Plano de -Negocios SEBRAE

MENU INICIAL SUMÁRIO ANÁLISE DE MERCADO PLANO DE MARKETING PROCESSO OPERACIONAL ANÁLISE FINANCEIRA PARECER DO CONSULTOR

SUMÁRIO E&ECUTI'O As #"i%ci#is de(i%i)*es do seu Negócio !ual o neg"cio da empresa# $%esumo dos produ&os e serviços pres&ados' clien&es' concorren&es' (ornecedores' e&c) *ornecer as mel+ores ,e,idas' lanc+es e alimen&aço alimen&aço e um lugar reservado para a degus&aço das mesmas' permi&indo um local agradável para nossos clien&es .ossos clien&es sero sele&os desde a classe media  al&a' os (ornecedores veem a&0 o es&a,elecimen&o para (ornecer o produ&o' os concorren&es so poucos' pois nem &odos a&endem a es&a clien&ela Resumo do Negócio

!uan&idade de S"cios' (ormaço' e1perincia pro(issional' +a,ilidades em des&aque e pon&os de mel+oria Somen&e um s"cio' com (ormaço de Bac+arel em 3incias Ec4nomicas e Bac+arel em Sis&emas de In(ormaço' com +a,ilidades em área economica' &ecnol"gica e em recursos +umanos' possiveis mel+orias com ampliaço da quan&idade de ,e,idas o(er&adas

Ddos dos Fu!u"os Em#"es$"ios

ANÁLISE DE MERCADO 'IS.O GERAL

CONSUMIDORES PESSOA F4SICA PESSOA ,UR4DICA

AMBIENTE DE ATUA/.O

FORNECEDORES

SEGMENTA/.O DE MERCADO

CONCORRENTES

FORNECEDOR 01

CONCORRENTE 01

FORNECEDOR 02

CONCORRENTE 02

FORNECEDOR 03

CONCORRENTE 03

'IS.O GERAL DO MERCADO 1 - segme%!o de me"cdo ide%!i(icdo6 se5ecio%do A - Regi7o Geog"$(ic %egio .or&e do Paraná' na cidade de 3orn0lio Proc"pio

B - Pe"(i5 de C5ie%!es Pessoa *@sica $ovens dos 8 aos
2 - Posicio%me%!o e com#e!i!i8idde do me"cdo Se&or erciário' no segmen&o de Bares e %es&auran&es Cm mercado apenas parcialmen&e a&endido' pois no&ase que vários dias da semana nos concorren&es os clien&es necessi&am esperar mui&o' pois os mesmos es&Da lo&ados

AMBIENTE DE ATUA/.O 1 - Legis5)7o #5ic$8e5 #" (u%cio%me%!o Por&aria S9S/MS nF <26' de
2 - T"i:u!)7o AS - ocumen&o de Arrecadaço do Simples' Impos&os Municipais

3 - Pd"7o e !e%d;%cis !ec%o5ógics Equipamen&os para o 3ai1a' para (acili&ar o gerenciamen&o das con&asK Equipamen&os para a :erencia' para (acili&ar o empreendimen&o

SEGMENTA/.O DO MERCADO @uem se"$ o %osso c5ie%!e 1 - GEOGR FICA $Pa@ses' %egiDes' 3idades' E1emploL Moradores do 3en&ro) 3orn0lio Proc"pio e %egio

2 - DEMOGRÁFICA $Se1o' idade' renda' educaço - E1emploL P7,lico de 8 a 2= anos da 3lasse A e B) Pessoa *@sica dos 8 aos
3 - CULTURAL $9alores' crenças' +á,i&os' &radiçDes - E1emploL &orcedores do *lamengo' ca&"licos' e&c) ovens e Adul&os que procuram um lugar ,adalado e cool

CONSUMIDORES - PESSOA F4SICA 1 - Pe"(i5 do co%sumido" A - Idde Pre(erencialmen&e ovens e Adul&os dos 8 aos
B - Pe"(i5 Fmi5i" ovens e Adul&os' para um Japp Jour

C - Posi)7o P"o(issio%5 !ualquer pro(issional' sem dis&inço de classe pro(issional

D - Pode" A+uisi!i8o 3lasse M0dia  Al&a

E - Loc5 de "esid;%ci ou !":5o %egio de 3orn0lio Proc"pio

CONSUMIDORES - PESSOA F4SICA

E - C"i!"ios #5icdos #" !om" sus decis*es de com#" Am,ien&e agradável' som am,ien&e' couver

F - @uem !om  decis7o de com#" Somen&e eu

G - Regu5"idde de com#" Pelo menos uma ve5 por semana

CONSUMIDORES - PESSOA ,UR4DICA 1 - Pe"(i5 do co%sumido" A - Tm%o d em#"es

B - Posi)7o %o me"cdo e #e"s#ec!i8s

C - Si!u)7o (i%%cei" e #e"s#ec!i8s

2 - Com#o"!me%!o de co%sumo A - Com +ue ("e+u;%ci com#"

CONSUMIDORES - PESSOA ,UR4DICA E - Im#o"!%ci !"i:ud  su#o"!e !c%ico se"8i)os de #oio e (o"ms de #gme%!o e (i%%cime%!o

F - So%5idde e Gs!o Mdio

G - C%5 de A!e%dime%!o HTe5e(o%e i%!e"%e! emi5 e!cJ

FORNECEDOR 01 1 - P"odu!o ou I%sumo Be,idas em :eral

2 - Pe"iodicidde de com#" Cma ve5 por semana

3 - Co%di)*es A - 'o5umes m%imos  3ai1a de cada

FORNECEDOR 02 1 - P"odu!o ou I%sumo Insumos em :eral $copos' guardanapos' pali&os)

2 - Pe"iodicidde de com#" Cma ve5 por semana

3 - Co%di)*es A - 'o5umes m%imos < 3ai1as de cada

FORNECEDOR 03 1 - P"odu!o ou I%sumo Alimen&os em :eral $Pe&iscos)

2 - Pe"iodicidde de com#" Cma ve5 por semana

3 - Co%di)*es A - 'o5umes m%imos < 3ai1as de cada

CONCORRENTE 01 1 - M"cs 3+arles Miller

2 - P"odu!os Be,idas em :eral e PorçDes

3 - Be%e(cios i%!"%secos o(e"ecidos #e5os #"i%ci#is co%co""e%!es ;ocali5aço priveligiada

CONCORRENTE 01 B - C"c!e"s!ics e di(e"e%ciis de m!e"iis e desig% As di(erenças se ,aseam nas marcas comerciali5adas por cada um dos concorren&es

 - P"e)os #"!icdos de co"do com #d"*es di(e"e%!es dos #o%!os de 8e%d >s preços es&o no mesmo pa&amar' com pequenas di(erenças' principalmen&e' quando as empresas (a5em alguma promoço

 - Es!"!gis de comu%ic)7o #"o#g%d e #"omo)7o usds MarNe&ing ;ocal $radio)' %egional $ornal Impresso e %edes Sociais)

CONCORRENTE 02 1 - M"cs 3asa da 3ac+aça

2 - P"odu!os Be,idas e Pe&iscos Em :eral

3 - Be%e(cios i%!"%secos o(e"ecidos #e5os #"i%ci#is co%co""e%!es *ranquia $Marca con+ecida)

CONCORRENTE 02 B - C"c!e"s!ics e di(e"e%ciis de m!e"iis e desig% As di(erenças se ,aseam nas marcas comerciali5adas por cada um dos concorren&es

 - P"e)os #"!icdos de co"do com #d"*es di(e"e%!es dos #o%!os de 8e%d >s preços es&o no mesmo pa&amar' com pequenas di(erenças' principalmen&e' quando as empresas (a5em alguma promoço

 - Es!"!gis de comu%ic)7o #"o#g%d e #"omo)7o usds MarNe&ing ;ocal $radio)' %egional $ornal Impresso e %edes Sociais)

CONCORRENTE 03 1 - M"cs

2 - P"odu!os

3 - Be%e(cios i%!"%secos o(e"ecidos #e5os #"i%ci#is co%co""e%!es

CONCORRENTE 03 B - C"c!e"s!ics e di(e"e%ciis de m!e"iis e desig%

 - P"e)os #"!icdos de co"do com #d"*es di(e"e%!es dos #o%!os de 8e%d

 - Es!"!gis de comu%ic)7o #"o#g%d e #"omo)7o usds

PLANO DE MARKETING IDENTIFICA/.O DAS NECESSIDADES ESTRATGIA DO PRODUTO

ESTRATGIA DE PRE/OS

ESTRATGIA DE PROMO/.O

ESTRATGIA DE COMUNICA/.O

ESTRATGIA DE DISTRIBUI/.O

FOR/A DE 'ENDAS

IDENTIFICA/.O DAS NECESSIDADES O +ue seu #"odu!o !e%de"$ 1 Desc"i)7o d NECESSIDADE e6ou DESE,OS de seus C5ie%!es Cm lugar onde &odos pensem em ir quando es&o (eli5es' sa&is(ei&os' mesmo ap"s um dia cansa&ivo de &ra,al+o

2 Desc"i)7o do PRODUTO e6ou SER'I/O o(e"ecido >(erecerá um cardápio variado de ,e,idas e

ESTRATGIA DE PRODUTO '5o" o C5ie%!e

Co%co"";%ci In(erior

Igual

1 @UALIDADE $dura,ilidade' resis&ncia' con(ia,ilidade)

&

2 IMAGEM $em,alagem' logomarca' s&a&us associados' e&c)

&

3 INO'A/.O $o que seu produ&o ou serviço possui de novo no mercado)

&

Superior

&

ESTRATGIA DE PRODUTO '5o" o C5ie%!e

Co%co"";%ci In(erior

Igual

Superior

&

 SER'I/OS $que serviços es&aro associados ao seu produ&o #)

 OUTROS ASPECTOS DE 'ALOR AO CLIENTE

TOTAL DE PONTOS

2

>

1

ESTRATGIA DE PRE/OS Esc"e8 :io em +u5 es!"!gi de #osicio%me%!o de P"e)o es!"$ s eu #"odu!o ou se"8i)o

J " o i  M E D A D I L A U @ " o % e M H

HMio" - PRE/O - Me%o"J

P"e)o P";mium

$Al&a

!ualidade e Al&o Preço)

P"e)o Ecessi8o $M0dia !ualidade e Al&o Preço)

A5!o '5o"

Su#e" '5o"

$Al&a !ualidade e M0dio Preço)

$Al&a !ualidade e Bai1o Preço)

P"e)o Mdio

'5o" Bom $Media !ualidade e M0dio Preço) $M0dia !ualidade e Bai1o Preço)

Ass5!o o C5ie%!e

F5s Eco%omi

Eco%omi

$Bai1a !ualidade e Al&o Preço)

$Bai1a !ualidade e M0dio Preço)

$Bai1a !ualidade e Bai1o Preço)

P"e)o Mdio

ESTRATGIA DE PROMO/.O As o(e"!s +ue i"7o !"i" seus c5ie%!es Preenchimento de Cupons para concorrer a prêmios, podendo ser produtos ou serviços. Co%cu"sos e P"emi)*es

Pague 2 leve 3, semana com 50% de desconto em todas as peças, descontos por compra em atacado, etc. Li+uid)*es e Desco%!os escon&o em e&erminados dias da semana

Cartões de Desconto, uem possui o cart!o rece"e "ene#$cios uando compra. C"!*es Parceria com car&Des para ,ene(icios

COMUNICA/.O Como o c5ie%!e s:e"$ d su o(e"! In(ormaçDes que lem,re os clien&es a e1is&ncia dos produ&os ou serviços e de suas van&agens @u5 o o:e!i8o d me%sgem

Man&er a Marca na Moda' Ser ;em,rado

Pessoas (@sicas ou Pessoas ur@dicas' seam elasL consumidoras' represen&an&es' dis&ri,uidoras ou revendedoras P" +uem se des!i%  me%sgem

3omsumidores

An7ncio no rádio' na 9' no ornal' na in&erne&' *olders' pla(le&os' Mala dire&a' ou a&0 mesmo em &odos esses ve@culos' que o clien&e que perce,a sua mensagem @ue 8ecu5o de mdi u!i5i"

ornal Escri&o' %adio e In&erne&

PA.*;E>S' *>;E%S

DISTRIBUI/.O Como 8i e%!"eg" ou dis!"i:ui" o seu #"odu!o

& @ue c%is de 8e%d e dis!"i:ui)7o su em#"es !e"$

A&acado

%epresen&an&es 3omerciais

;oas de 9areo em :eral

;oas de 9areo Especiali5adas

;oa Pr"pria

In&erne&

9enda por 3a&álogo

9enda por ele(one

*ranquias

>u&ros

DESCRE'A AS CARACTER4STICAS DE SEU PONTO COMERCIAL

$Especi(icar A,ai1o)

!uan&os 9endedores # !uan&os Supervisores # Jáverá diviso en&re vendedores uniores e plenos # E&c

PROCESSO OPERACIONAL

PROCESSO OPERACIONAL

LA-OUT

PROCESSO OPERACIONAL 1 - @u5 se"$  c#cidde m$im de #"odu)7o ou !e%dime%!o 6G pessoas $por0m is&o 0 ao mesmo &empo' (ace que algumas pessoas demoram mais que ou&ras)

2 - @u5 se"$ o 8o5ume de #"odu)7o6!e%dime%!o i%ici5 Apro1imadamen&e 6G pessoas $por0m is&o 0 ao mesmo &empo' (ace que algumas pessoas demoram mais que ou&ras)

3- @uis se"7o os es!o+ues i%iciis de m!"i-#"im Como se"7o "mKe%dos Arma5enado (ec+ado' a&0 a necessidade

LA-OUT

SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa

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ANÁLISE FINANCEIRA

IN'ESTIMENTO FI&O

PRA?OS E ESTO@UES

FATURAMENTO

M.O DE OBRA

CUSTO FI&O

TRIBUTOS

SIMULAR FINANCIAMENTO

COMISSES E OUTROS C's

DRE

SA?ONALIDADE

INDICADORES

IN'ESTIMENTO FI&O DISCRIMINAÇÃO Construções Máquinas e qui!a"entos re(er -ori(ontal Chapa a /s 1oti!o de /s elevis!o 52 Polegadas

M+eis e ,tens.ios Copo ipo Chop 4 +00 unidades Copo ipo aça4 +00 unidades Colher 4 +00 unidades Paliteiro 4 20 unidades Prato ouça 4 60 unidades

VALOR R$

%* -

*,0%

#&'()) +.200,00 0,00 32,00 2.*2,00

+0,0%

/)()) +0,00 2+0,00 +50,00 0,00 +20,00

+0,0%

PRA?OS E ESTO@UES 7OL81ICA D VNDA 7ra9o ":0io 0e +en0a 0as "er4a0orias 9enda : 9ista 9enda a Pra(o ;ste uadro apresenta a divis!o das vendas : vista e a pra(o em relaç!o :s vendas totais. 7OL81ICA D COM7RA 7ra9o ":0io 0e 4o"!ras < 9ista ' Pra(o ;ste uadro apresenta a divis!o das compras : vista e a pra(o em relaç!o :s compras totais. 7OL81ICA D S1O;, Ne4essi0a0e ":0ia 0e estoques ;ste uadro de#ine ual deve ser o estoue m$nimo necess/rio em dias. S1IMA1IVA D S1O;, INICIAL stoque Ini4ia. ;ste uadro de#ine o valor do estoue inicial

% +00,00

Dias -

7ra9o M:0io

)

%

Dias -

+00,00 7ra9o M:0io Dias ')

R$ <)))())

)

ESTIMATI'A DE FATURAMENTO MENSAL Custo Direto 20.55,00 4 20.55,00

7ro0utos Ser+iços 1ota.

TOTAIS

3atura"ento 53.20,00 4 53.20,00

% 0o 3atura"ento +00,0% 0,0%

PRODUTOS sti"ati+a 0e Custos Des4riç=o 0o 7ro0uto Ven0as ,nitárias 1atata rita =i"e ?i"e Com @euei!o /"ua de rios 1hoemia B &riginal ?ol @e#rigerante ata @e#rigerante 600 ml Dose his?E +2 'nos Dose 9od?a Dose his?E +A 'nos Chopp 300 ml Chopp 500 ml Dose in Dose icor

+00 >0 >0 +50 +.000 3.000 A00 +.000 +00 0 >0 2.000 +.500 *0 50

Custo ,nit

+,50 2,00 2,50 5,00 2,+ +,2 +,00 +,50 *,00 2,00 5,00 +,50 2,50 >,00 3,60

sti"ati+a 0e Ven0as Custo 0a Mer4a0oria

+50,00 +*0,00 +>5,00 >50,00 2.+0,00 5.>60,00 A00,00 +.500,00 *00,00 +A0,00 350,00 3.000,00 3.>50,00 2A0,00 +A0,00

7reço 0e Ven0a ,nitário

+0,00 +5,00 +>,00 +A,00 6,00 *,50 2,50 3,00 +0,00 >,00 +5,00 *,00 6,00 +5,00 >,00

3atura"ento +.000,00 +.050,00 +.+0,00 2.>00,00 6.000,00 +3.500,00 2.000,00 3.000,00 +.000,00 630,00 +.050,00 A.000,00 .000,00 600,00 350,00

CUSTOS COM M.O DE OBRA Car>o?3unç=o arçon Copeiro Faitre Co(inheiro 'u7iliar de Co(inha Cai7a

1O1AL

N@ un4

Sa.ário 650,00 500,00 00,00 00,00 500,00 >00,00

3 + + + 2 +

6

&6&)())

%* 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56% 3>,56%

n4ar>os 2**,+* +A>,A0 33A,0* 33A,0* +A>,A0 262,2 4 4 4 4 4 <<#B(5)

1ota. 2.6A2,*+ 6A>,A0 +.23A,0* +.23A,0* +.3>5,60 62,2 4 4 4 4 4 5'5B(5)

CUSTOS FI&OS Dis4ri"inaç=o F!o4de4&"ra G ;ncargos @etirada dos Hcios IPrH4a"oreJ Kgua u( ele#one Contador Despesas com 9e$culos Faterial de ;7pediente e Consumo 'luguel eguros Propaganda e Pu"licidade Depreciaç!o Fensal Fanutenç!o Condom$nio Despesas de 9iagem erviços de erceiros Lni"us, /7is e elos Outros 9 a Ca"o Mnternet MPN Peuenas Despesas

Va.or R$ A.+A*,A0 2.>>5,00 60,00 200,00 >0,00 500,00 +00,00 50,00 500,00 A>,5

25,00 +00,00 ,00 30,00 30,00

TRIBUTA/.O - ETAPA 1 Re4eita ruta Anua. 3atura"ento Mensa.

63.*A0,00 53.20,00 Ati+i0a0e

*E 'o reali(ar este passo deve4se atentar para atividade desenvolvida pelo o empreendedor. a seuência escolha a atividade pretendida, separando a receita correspondente de cada uma. ' separaç!o das receitas ser/ Otil, de maneira a utili(ar a al$uota correta de acordo com a tri"utaç!o vigente para cada atividade mercantil.

Re4eita ruta Mensa. *E

1A7A <

TRIBUTA/.O - ETAPA 2 D)"ito e Cr)dito deMCF

DI1O ICMS Ven0as 53.20,00

Destino 7ro0uto?,3 7araná Su. ? Su0este Norte ? Nor0este ? M1 ? MS

A.quota '5())% '<())% ())%

Va.or 0o D:Fito 6&6<(<) 6&6<(<)

A.quota '<())% '<())% '())%

Va.or 0o Cr:0ito <B'(B) <B'(B)

1O1AL Cr:0ito 0e ICMS Co"!ras 20.55,00

Destino 7ro0uto?,3 7araná Su. ? Su0este Norte ? Nor0este ? M1 ? MS 1O1AL

ICMS DVIDO

'<)(5)

D)"ito e Cr)dito de MPM

DI1O I7I Va.or 0o D:Fito

53.20,00

A.iquota A,00%

B
CRDI1O I7I Va.or 0o Cr:0ito

20.55,00

A.iquota A,00%

'/B(/)

I7I DVIDO

</'&(/)

'l$uota de M

A.quota 0e ISS 0o Muni4!io 5,0%

1A7A '

1A7A #

TRIBUTA/.O - ETAPA 3 D)"ito e Cr)dito de PM

A DI1O 7IS Va.or 0o D:Fito

53.20,00

A.iquota '(/&%

56(<6

 CRDI1O 7IS Va.or 0o Cr:0ito

33.3A+,3

A.quota '(/&%

&&)(6

7IS DVIDO

#<5(B6

D)"ito e Cr)dito de C&M

DI1O CO3INS Va.or 0o D:Fito

53.20,00

A.iquota (/)%

B)&)()B

CRDI1O CO3INS Va.or 0o Cr:0ito

33.3A+,3

A.iquota (/)%

<&#/(66

CO3INS DVIDO

'&'#()&

1A7A <

1O1AL

TRIBUTA/.O TOTAL 3atura"ento Mensa.

53.20,00

IM7OS1OS M@ 4 Mmposto de @enda C 4 Contri"uiç!o ocial C&M 4 Contri"uiç!o inanceira ocial PM 4 Programa de Mntegraç!o ocial MPM 4 Mmposto so"re Produtos Mndustriali(ados MCF 4 Mmposto de Circulaç!o de Fercadorias e erviços M 4 Mmposto so"re erviços 1O1AL D IM7OS1OS RLAÇ O 7RCN1,AL D IM7OS1OS NCARGOS M ;M, ;C &N ; ;'M,;'C &N ;' ;1@'; MC@'  'cidente de ra"alho al/rio ;ducaç!o 1O1AL D NCARGOS 1O1AL GRAL DA 1RI,1AÇ O O71ARI 7LO RGIMH SIM7LS L,CRO 7RS,MIDO L,CRO RAL


SIM7LS

L,CRO 7RS,MIDO 4 4 4 4 2.6+5,60 >.+20,A0 4

4

L,CRO RAL 5.>,3+ 3.*>,5 *.050,0* A>,2 2.6+5,60 >.+20,A0 4

)())%

6#/(B) '5(#%

<#6BB(/< BB(6%

4 4 4 4 4 *>6,00 4 4 B/())

2.A26,6 A,25 5,50 35,>0 ++,0 *>6,00 +>A,50 +*A,>5 #5
2.A26,6 A,25 5,50 35,>0 ++,0 *>6,00 +>A,50 +*A,>5 #5

B/())

'#&/<(6/

<'('5

 

Farue com escolhida

& a opç!o

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IM7OS1O D1ALJADO Ati+i0a0e

Re4eita ruta

A.quota 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4

1ota. 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 -

3atura"ento "KsH 53.20,00 ase !ara IR7?CS 3A.662,0> 2*0.000,00 Lu4ro  R$
1RI,1AÇÃO NO RGIM 7RS,MIDO IR7

CSLL

-

CO3INS

-

7IS

-

ISS

1ota. 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 -

-

4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 -

1RI,1AÇÃO NO RGIM L,CRO RAL

IR7 5.>,3+ 4

CSLL 3.*>,5 4

CO3INS *.050,0* *.050,0*

7IS

ISS A>,2 A>,2

4 4

1ota. +*.20A,22 *.2,33

;'M,;'C &N ;' ;1@'; MC@'  'cidente de ra"alho al/rio ;ducaç!o Mmposto

+,00% 0,60% 0,20% A,00% 3,00% 2,50% Presumido

M@PS C C&M PM

+,20% +,0A% 3% 0,65%

aturamento Fensal 20.000,00 20.000,0+

M@PS

imples imples'M9e'9 ormal Mmposto M@PS C C&M PM

Presumido erv 2,*0% 2,AA% 3% 0,65% C ,00% ,00%

3>,56% 66,A5% >*,2*%

A,00% 3+,00% 36,A0% 't)

+5,00% ,00% >,60% +,65%


*,A0% 2,AA% 3% 0,65% ' dedu(ir M@PS

+5,00% 25,00%

@eal

Presumido erv

4 2.000,00 2>,3>% 2>,3>% 2>,3>% @eal

2*0.000,00 2*0.000,00

2,+% A,*A% +0,0>% de

25% +,0% >,6% +,65%

2*0.00+,00 2*0.00+,00

at) 5.000.000,00 5.000.000,00

Página =8 / 68

MCN D& & M

MCF

6,00% >,2>% A,*6% ,2A% ,>% +0,63% ++,+*% ++,6>% +2,*5% +2,>% +3,A0% +*,2A% +*,>6% +5,2*% +5,>2% +6,20% +6,6A% +>,+6% +>,6*% +A,50% MCN D& & M +6,00% +6,>% +>,50% +>,A*% +>,A>% +A,23% +A,26% +A,3+% +A,6+%

0,00% 0,00% 0,00% 0,6>% +,0>% +,33% +,52% +,A3% 2,0>% 2,2>% 2,*2% 2,56% 2,6>% 2,>6% 2,A*% 2,2% 3,06% 3,+% 3,30% 3,*0%

MCNMD& MCF *,00% *,*A% *,6% 6,++% 6,% >,>3% A,*0% ,+% ,+% +0,5% ++,22% ++,A*% +2,*3% +3,00% +3,56% +*,+2% +*,>*% +5,35% +5,*% +6,0%

0,00% 0,00% 0,00% 0,6>% +,0>% +,33% +,52% +,A3% 2,0>%

MCNMD& MCF +*,00% +*,00% +*,00% +*,6>% +5,0>% +5,33% +5,52% +5,A3% +6,0>%

MCF


Página ?G / 68

+A,65% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% +,00% MCNQD& & M +6,50% +>,2% +A,00% +A,3*% +A,3>% +A,>3% +A,>6% +A,A+% +,++% +,+5% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50%

MCF

MCN D& & M +>,00% +>,>% +A,50% +A,A*% +A,A>% +,23% +,26% +,3+% +,6+% +,65% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00%

MCF


2,2>% 2,*2% 2,56% 2,6>% 2,>6% 2,A*% 2,2% 3,06% 3,+% 3,30% 3,*0%

+6,2>% +6,*2% +6,56% +6,6>% +6,>6% +6,A*% +6,2% +>,06% +>,+% +>,30% +>,*0%

2,00% 2,>% 3,50% 3,A*% 3,A>% *,23% *,26% *,3+% *,6+% *,65% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00%

MCNMD& MCF +6,50% +>,2% +A,00% +A,3*% +A,3>% +A,>3% +A,>6% +A,A+% +,++% +,+5% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50% +,50%

2,00% 2,>% 3,50% 3,A*% 3,A>% *,23% *,26% *,3+% *,6+% *,65% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00% 5,00%

MCNMD& MCF +>,00% +>,>% +A,50% +A,A*% +A,A>% +,23% +,26% +,3+% +,6+% +,65% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00% 20,00%

Página ? / 68

COMISSES E OUTROS CUSTOS 'ARIÁ'EIS COMISSS Des4riç=o 0as Co"issões arçons

% 0o 3atura"ento % 0a Co"iss=o 5,0% 3,0%

Va.or

% 0o 3atura"ento

Va.or

>,* 4 4 4 4 4 4 4 4 4

CAR1ÃO D CRDI1O  DI1O Des4riç=o

% 0a Co"iss=o

4 4 4 4 4 4 4 4 7RVISÃO D INADIM7LPNCIA

SIMULADOR DE FINANCIAMENTO Va.or a 3inan4iar CarKn4ia 7ra9o DIn4.uso a 4arKn4iaE uros IO3 1arias e 1a2as 7ar4e.a

0 Feses +2 Feses 0,A% ao mês 4

-

+,5%

ESTRUTURA GERENCIAL DE RESULTADOS DISCRIMINAÇÃO

VALOR R$

%

' Re4eita 1ota. 9endas I: vistaJ 9endas Ia pra(oJ

&#<6)()) 53.20,00 0,00

'))())% +00,00% 0,00%

< Custos Variá+eis 1otais Previs!o de Custos ICusto da Fercadoria G Custo do erviçoJ Mmpostos ederais IPM, C&M, MPM ou NP;@ MFP;J Mmpostos ;staduais IMCFJ Mmposto Funicipal IMJ Previs!o de Mnadimplência Comissões Cartões de Cr)dito e D)"ito &utros Custos 9ari/veis

<'BB(<6 20.55,00 0,00

B)(#)% 3A,65% 0,00%

>,35 >,* 0,00 0,00

+,50% 0,+5% 0,00% 0,00%

# Mar>e" 0e ContriFuiç=o

#'5'&(<

&6()%

B Custos 3i2os 1otais F!o4de4&"ra G ;ncargos @etirada dos Hcios IPrH4a"oreJ Kgua u( ele#one Contador

'<5/(#6 A.+A*,A0 2.>>5,00 60,00 200,00 >0,00 500,00

<#(66% +5,36% 5,2+% 0,++% 0,3A% 0,+3% 0,*%

0,00%

+,50%

SA?ONALIDADE - PRIMEIRO ANO un ? '< *0,00% 50,00% +0.65A,00 *.2*,A6 6.363,+* +2.>A6,3 46.*23,2* 0,00 4 46.*23,2* 46.*23,2*

Start u! Sa9ona.i0a0e '$ Re4eita 1ota. <$ Custos Variá+eis 1otais #$ Mar>e" 0e ContriFuiç=o B$ Custos 3i2os &$ Resu.ta0o O!era4iona. /$ In+esti"entos %$ Outros In+esti"entos 5$ Resu.ta0o L-qui0o 3inan4eiro A4u"u.a0o no Ano

u. ? '< 50,00% 60,00% +5.A>,00 6.**2,2 .5**,>+ +2.>A6,3 43.2*+,6> 0,00 4 43.2*+,6> 4.66*,2

a>o ? '< 60,00% >0,00% 22.3A+,A0 .0+,20 +3.362,60 +2.>A6,3 5>6,2+ 0,00 4 5>6,2+ 4.0AA,>+

set ? '< >0,00% A0,00% 2.A*2,*0 +2.025,60 +>.A+6,A0 +2.>A6,3 5.030,*+ 0,00 4 5.030,*+ 4*.05A,2

out ? '< A0,00% 0,00% 3A.36A,A0 +5.*6+,* 22.0>,3+ +2.>A6,3 +0.+20,3 0,00 4 +0.+20,3 6.062,63

no+ ? '< 0,00% +00,00% *>.6+,00 +.326,A6 2A.63*,+* +2.>A6,3 +5.A*>,>6 0,00 4 +5.A*>,>6 2+.+0,3

0e9 ? '< +00,00% >0,00% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ 3+.35,00

an ? '# +00,00% A0,00% *2.632,00 +>.+>,*3 25.*52,5> +2.>A6,3 +2.666,+A 0,00 4 +2.666,+A **.06+,+

e+ ? '# +00,00% 0,00% *>.6+,00 +.326,A6 2A.63*,+* +2.>A6,3 +5.A*>,>6 0,00 4 +5.A*>,>6 5.0A,*

"ar ? '# +00,00% +00,00% 53.20,00 2+.*>*,2 3+.A+5,>2 +2.>A6,3 +.02,33 0,00 4 +.02,33 >A.3A,2>

aFr ? '# +00,00% ++0,00% 5A.6+,00 23.62+,>+ 3*.>,2 +2.>A6,3 22.2+0,0 0,00 4 22.2+0,0 +0+.+*,+>

"ai ? '# +00,00% +20,00% 63.*A,00 25.>6,+* 3A.+>A,A6 +2.>A6,3 25.32,*> 0,00 4 25.32,*> +26.5*+,6*

Ne4essi0a0e 0e Ca!ita. 0e Giro Ini4ia. 2+.3+6,00 7ri"eiro Ano 0 Lu4rati+i0a0e 26,A%

SAONALIDAD - 7RIMIRO ANO >000000,0% 6000000,0%

7are4er 0o Consu.torH

5000000,0% *000000,0% 3000000,0% 2000000,0% +000000,0% 0,0% 4+000000,0%

2 + B n u 

2 + B l u 

2 + B o g a

2 + B t e s

2 + B t u o


2 + B v o n

2 + B ( e d

3 + B n a 

3 + B v e #

3 + B r a m

3 + B r " a

3 + B i a m

Página ?? / 68

SA?ONALIDADE - SEGUNDO ANO un ? '#

u. ? '#

50,0% 26.6*5,00 +0.>3>,+* +5.0>,A6 +2.>A6,3 3.+2+,*> 0,00 4 3.+2+,*> 3.+2+,*> +2.663,++

Sa9ona.i0a0e '$ Re4eita 1ota. <$ Custos Variá+eis 1otais #$ Mar>e" 0e ContriFuiç=o B$ Custos 3i2os 1otais &$ Resu.ta0o O!era4iona. /$ I n+esti"entos %$ Outros In+esti"entos 5$ Resu.ta0o L-qui0o 3inan4eiro A4u"u.a0o no Ano A4u"u.a0o 0es0e o in-4io 0a ati+i0a0e

60,0% 3+.>*,00 +2.AA*,5> +.0A,*3 +2.>A6,3 6.303,0* 0,00 4 6.303,0* .*2*,5+ +35.66,+5

a>o ? '#

set ? '#

>0,0% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ +A.0,+2 +*5.*50,>6

A0,0% *2.632,00 +>.+>,*3 25.*52,5> +2.>A6,3 +2.666,+A 0,00 4 +2.666,+A 3+.5>5,3+ +5A.++6,5

out ? '#

0,0% *>.6+,00 +.326,A6 2A.63*,+* +2.>A6,3 +5.A*>,>6 0,00 4 +5.A*>,>6 *>.*23,06 +>3.6*,>0

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+00,0% 53.20,00 2+.*>*,2 3+.A+5,>2 +2.>A6,3 +.02,33 0,00 4 +.02,33 66.*52,3 +2.*,03

>0,0% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ >5.3>,00 202.*>A,6*

an ? 'B

A0,0% *2.632,00 +>.+>,*3 25.*52,5> +2.>A6,3 +2.666,+A 0,00 4 +2.666,+A AA.603,+ 2+5.+**,A2

e+ ? 'B

0,0% *>.6+,00 +.326,A6 2A.63*,+* +2.>A6,3 +5.A*>,>6 0,00 4 +5.A*>,>6 +0*.*50,* 230.2,5A

"ar ? 'B

+00,0% 53.20,00 2+.*>*,2 3+.A+5,>2 +2.>A6,3 +.02,33 0,00 4 +.02,33 +23.*A0,2> 250.02+,+

aFr ? 'B

++0,0% 5A.6+,00 23.62+,>+ 3*.>,2 +2.>A6,3 22.2+0,0 0,00 4 22.2+0,0 +*5.6+,+> 2>2.232,A+

"ai ? 'B

+20,0% 63.*A,00 25.>6,+* 3A.+>A,A6 +2.>A6,3 25.32,*> 0,00 4 25.32,*> +>+.0A3,6* 2>.625,2A

Ne4essi0a0e 0e Ca!ita. 0e Giro 2+.3+6,00 Ini4ia. Se>un0o Ano 0,00 Lu4rati+i0a0e

SAONALIDAD - SG,NDO ANO

3+,*>%

>000000,0% 6000000,0%


5000000,0% *000000,0% 3000000,0% 2000000,0% +000000,0% 0,0%

3 + B n u 

3 + B l u 

3 + B o g a

3 + B t e s

3 + B t u o

+. @eceita otal


3 + B v o n

3 + B ( e d

* + B n a 

* + B v e #

A. @esultado $uido inanceiro

* + B r a m

* + B r " a

* + B i a m

Página ?6 / 68

SA?ONALIDADE - TERCEIRO ANO un ? 'B

50,0% 26.6*5,00 +0.>3>,+* +5.0>,A6 +2.>A6,3 3.+2+,*> 0,00 4 3.+2+,*> 3.+2+,*> 300.>*6,>5


u. ? 'B

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>0,0% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ +A.0,+2 3+6.53*,*0

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A0,0% *2.632,00 +>.+>,*3 25.*52,5> +2.>A6,3 +2.666,+A 0,00 4 +2.666,+A 3+.5>5,3+ 32.200,5A

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0,0% *>.6+,00 +.326,A6 2A.63*,+* +2.>A6,3 +5.A*>,>6 0,00 4 +5.A*>,>6 *>.*23,06 3*5.0*A,3*

+00,0% 53.20,00 2+.*>*,2 3+.A+5,>2 +2.>A6,3 +.02,33 0,00 4 +.02,33 66.*52,3 36*.0>>,6>

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>0,0% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ >5.3>,00 3>3.562,2A

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A0,0% *2.632,00 +>.+>,*3 25.*52,5> +2.>A6,3 +2.666,+A 0,00 4 +2.666,+A AA.603,+ 3A6.22A,*6

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+00,0% 53.20,00 2+.*>*,2 3+.A+5,>2 +2.>A6,3 +.02,33 0,00 4 +.02,33 +23.*A0,2> *2+.+05,55

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++0,0% 5A.6+,00 23.62+,>+ 3*.>,2 +2.>A6,3 22.2+0,0 0,00 4 22.2+0,0 +*5.6+,+> **3.3+6,**

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+20,0% 63.*A,00 25.>6,+* 3A.+>A,A6 +2.>A6,3 25.32,*> 0,00 4 25.32,*> +>+.0A3,6* *6A.>0A,+

Ne4essi0a0e 0e Ca!ita. 0e Giro 2+.3+6,00 Ini4ia. 1er4eiro Ano 0,00 Lu4rati+i0a0e

SAONALIDAD - 1RCIRO ANO

3+,5%

>000000,0% 7are4er 0o Consu.torH

6000000,0% 5000000,0% *000000,0% 3000000,0% 2000000,0% +000000,0% 0,0%

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5 + B i a m

Página ? / 68

SA?ONALIDADE - @UARTO ANO un ? '&

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60,0% 3+.>*,00 +2.AA*,5> +.0A,*3 +2.>A6,3 6.303,0* 0,00 4 6.303,0* .*2*,5+ *>A.+33,*3

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>0,0% 3>.303,00 +5.032,00 22.2>+,00 +2.>A6,3 .*A*,6+ 0,00 4 .*A*,6+ >5.3>,00 5**.6*5,2

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SAONALIDAD - ;,AR1O ANO

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5 + B o g a

5 + B t u o

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SAONALIDAD - ;,IN1O ANO

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Página ?H / 68

INDICADORES FINANCEIROS @esumo inanceiro

@ecursos ecess/rios

In+esti"ento Ca!ita. 0e Giro 1ota.

.5++,00 23.3+6,00 32.A2>,00

3inan4ia"ento Ca!ita. 7r*!rio

4 32.A2>,00

3atura"ento Custos Variá+eis Custos 3i2os In+esti"entos Resu.ta0o

53.20,00 2+.*>*,2 +2.>A6,3 4 +.02,33

Ponto de ;uil$"rio

O!era4iona. Mensa. Diário

0.000,00

2+.*+6,6> A56,6>

A0.000,00 >0.000,00

3inan4eiro Mensa. Diário

60.000,00

2+.*+6,6> A56,6>

50.000,00 *0.000,00

4onT"i4o Lu4ro Desea0o Mensa. Diário

#$)))()) 26.**+,5* +.05>,66

5,63%

30.000,00 20.000,00 +0.000,00 4

Dias Uteis

<&

Receita

Custo Total

*0,30% 23,% 0,00% 35,>+%

INDICADORES FINANCEIROS @esumo inanceiro

@ecursos ecess/rios

A4r:s4i"o no 7reço @eceita Custo 9ari/vel Custo i7o Mnvestimentos @esultado

Re0uç=o no Custo 0a Mer4a0oria @eceita Custo 9ari/vel Custo i7o Mnvestimentos @esultado

2300000,0% 2200000,0% 2+00000,0% 2000000,0% +00000,0%

')()% 5A.6+,00 2+.562,2+ +2.>A6,3 4 2*.2>0,*0

A4r:s4i"o nas Ven0as @eceita Custo 9ari/vel Custo i7o Mnvestimentos @esultado

')()% 5A.6+,00 23.62+,>+ +2.>A6,3 4 22.2+0,0

')()% 53.20,00 +.*+*,> +2.>A6,3 4 2+.0AA,A3

Re0uç=o no Custo 3i2o @eceita Custo 9ari/vel Custo i7o Mnvestimentos @esultado

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PARECER DO CONSULTOR 7are4er 0o Consu.torH

Acumulado Operacional (6.423,24) (9.664,92) (9.088,71) (4.058,29) 6.062,63 21.910,39 31.395,00 44.061,19 59.908,94 78.938,27 (32.827,00) (6.423,24) (9.664,92) (9.088,71) (4.058,29) 6.062,63 21.910,39 31.395,00 44.061,19 59.908,94 78.938,27 mês 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10


101.149,17 101.149,17 11

Página 6< / 68

126.541,64 129.663,11 135.966,15 145.450,76 126.541,64 129.663,11 135.966,15 145.450,76 12 13 14 15

158.116,95 173.964,70 192.994,03 202.478,64 158.116,95 173.964,70 192.994,03 202.478,64 16 17 18 19

215.144,82 215.144,82 20

Regular - Recomendado Verificar Bom - De acordo porém pode ser melhorado Ótimo - Informação completa e consistente


Página 6= / 68

230.992,58 250.021,91 272.232,81 297.625,28 300.746,75 307.049,79 316.534,40 329.200,58 345.048,34 364.077,67 230.992,58 250.021,91 272.232,81 297.625,28 300.746,75 307.049,79 316.534,40 329.200,58 345.048,34 364.077,67 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30


373.562,28 373.562,28 31

Página 6? / 68

386.228,46 402.076,22 421.105,55 443.316,44 468.708,91 471.830,38 478.133,43 487.618,04 500.284,22 516.131,98 386.228,46 402.076,22 421.105,55 443.316,44 468.708,91 471.830,38 478.133,43 487.618,04 500.284,22 516.131,98 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41


535.161,31 535.161,31 42

Página 66 / 68

544.645,92 557.312,10 573.159,86 592.189,18 614.400,08 639.792,55 642.914,02 649.217,06 658.701,68 671.367,86 544.645,92 557.312,10 573.159,86 592.189,18 614.400,08 639.792,55 642.914,02 649.217,06 658.701,68 671.367,86 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52


687.215,62 687.215,62 53

Página 6 / 68

Plano de -Negocios SEBRAE

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