“LA ESTAFA MÁS GRANDE CONOCIDA EN EL PERÚ”
CENTRO LATINOAMERICANO DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL (CLAE)
ART. 196° DELITO CONTRA CONTR A EL PATRIMONIO PATRIMONIO – ESTAFA DEL CODIGO PENAL ALUMNA: FRESSIA VEINTEMILLA ROAS. DEREC!O PENAL IV "#1$
CENTRO LATINOAMERICANO DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL (CLAE) DESCRIPCI%N DEL PRO&LEMA: “LA ESTAFA MÁS GRANDE CONOCIDA EN EL PERÚ” CLAE fue un caso muy complejo y que ha repercutido en nuestra sociedad en los últimos treinta años cuando se trata temas de estafas y escándalos financieros. Como ya se mencionó, CLAE durante toda su historia, tuo un rol muy importante y una amplia participación en nuestra sociedad principalmente en el sector económico y financiero peruano, ya que !rinda!a un atractio y renta!le sustento económico a los clientes que inert"an su dinero y la #ran cantidad de puestos de tra!ajos que #enera!a de!ido a la diersificación de la empresa siendo nom!ra!a como una de las mejores empresas del $erú. %e puede decir que el caso CLAE se encontra!a en un niel supra or#ani&acional, ya que las decisiones que toma!an los principales directios, con Carlos 'anrique como presidente y l"der de la compañ"a, repercut"a en distintos a#entes internos y e(ternos de la empresa. $or ello, el d"a que se interino CLAE por la %)% y el Estado peruano, se creó una reacción en cadena donde la empresa fue cerrada, los tra!ajadores de CLAE perdieron sus puestos de tra!ajo, los directios fueron inesti#ados y procesados por reali&ar prácticas irre#ulares que no esta!an amparadas por la ley, clientes e *inocentes+ inersionistas estafados que perdieron la totalidad de sus ahorros inertidos donde se creó un pánico financiero afectando a otros !ancos que eran re#ulados y superisados por la %)% y la falta de reacción a tiempo que pudo reali&ar el #o!ierno de esa poca o sus antecesores para eitar que se hayan #enerado mayores consecuencias ne#atias para el pa"s.
CONSTITUCI%N: 'anrique Carreño constituyó en fe!rero de -/0 el Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial 1CLAE2, una empresa que de!"a !rindar sericios de asesor"a, consultor"a y administración de empresas, pero que en la práctica se dedicó a la intermediación financiera en el ám!ito de la !anca paralela, informal. ACTIVIDAD INICIAL: CAM&IO DE CAMPO DE ACCI%N: A mediados del -03 su fundador decide dar un #iro y entra al ne#ocio de la captación de dinero ofreciendo altos retornos, sin re#ulación de la %)%. %in em!ar#o, esto último no fue la única ra&ón para que la empresa de 'anrique alcance un (ito sin precedentes, sino tam!in el conte(to económico fue propicio para que as" fuera. FACTORES DE 'ITO: •
•
Con el primer #o!ierno de Alan 4arc"a la inflación alcan&ó nieles astronómicos. Las tasas de inters esta!an controladas y ahorrar en un !anco si#nifica!a perder dinero porque el inters que se ofrec"a siempre resulta!a ne#atio en cualquier pla&o.
Los años de (ito de CLAE fueron entre -0 y -5, periodo en el que la empresa de 'anrique ya no suscri!"a decenas de contratos por depósitos, sino miles hasta lle#ar a concentrar cientos de millones de dólares que representó en un momento el 637 de la liquide& del sistema financiero peruano. SISTEMA PERNICIOSO: •
•
La !anca de esos tiempos no si#nifica!a una competencia para CLAE, pues la institución ofrec"a un inters de -337 por los ahorros. Los principales clientes eran los ju!ilados, cesantes, miem!ros retirados de las fuer&as armadas y policiales, pol"ticos,
empresarios, artistas, fut!olistas, empleados, o!reros y hasta amas de casa ieron una oportunidad en la empresa de 'anrique y metieron su dinero all". •
CLAE ten"a 53 locales a niel nacional 1-/ en Lima y 8 en Chiclayo, 9acna y 9rujillo2.
SISTEMA PIRAMIDAL: •
•
CLAE cumpl"a con el pa#o puntual de los intereses de los depósitos a tras de letras o pa#ars, lo que contri!uyó a que se corra la o& entre el pú!lico so!re este *eficiente y !eneficioso+ sistema. El niel de in#resos y contratos fueron incrementándose tan rápido 1capta!a en promedio %;533 millones cada año2, y lle#ó un momento en que los nueos ahorros resulta!an insuficientes para pa#ar los altos intereses a los anteriores depositantes.
SISTEMA COLAPSA: •
•
$ese a que 'anrique inert"a el dinero de los clae"stas en la !olsa, empresas o los presta!a a terceras personas, su institución no pod"a reunir las e(or!itantes sumas para cancelar los pa#ars de sus más de 533 mil inersionistas: su sistema de pirámide ha!"a colapsado. CLAE afronta una realidad de quie!ra, al no poder pa#ar los intereses ni deoler los capitales de sus ahorristas.
CARACTERSTICAS: • • •
SU REGULACI%N Entre los años de -0> y -3, la %uperintendencia de )anca y %e#uros ya ha!"a identificado una treintena de casos de estafa por la captación de dinero de parte de la !anca informal 1uno muy sonado fue el de ?E@%A2, pero era poco lo que pod"a hacer porque las normas no alcan&a!a a estas entidades. CRISIS DE A!ORRISTAS •
•
•
•
%$% detecta miles de casos de estafa por captación de dinero de !anca informal.
LA PELIGROSA PIRAMIDE •
El tipo de fraude que practica!a la empresa CLAE se llama!a fon&i o mtodo piramidal. )ajo este mtodo, la empresa se comunica con la "ctima y le recomenda!a que inirtiera su dinero en dicha entidad con la promesa de que #anará una mayor cantidad de dinero de!ido a las altas tasas de inters que ofrec"a 1alrededor del >372 dentro de un periodo de tiempo espec"fico !ajo la condición de que esta persona trajera a die& personas que inirtieran el mismo monto que l.
•
•
INTERVENCION ESTATAL •
•
•
•
CLAE ha!"a diersificado de cierta manera sus ne#ocios en distintos ru!ros !ajo los nom!res de CLAE Clu!, CLAE %hop Center, Aero CLAE y era propietario del )anco del Comercio. Esta empresa nunca estuo re#ulada por la %uperintendencia de )anca y %e#uros 1%)%2 y fue uno de los principales motios de su interención por parte del Estado, durante el #o!ierno de Al!erto @ujimori, el 58 de a!ril del -8 #enerando un tremendo pánico financiero que afectó al sector financiero del pa"s principalmente a los !ancos y entidades financieras. La interención estatal duro -8 meses, en los que solo se encontraron cerca de %;8B millones en las !óedas de la entidad, fueron pocos los clae"stas, como la señora ilma Dlare& quien ha!"a depositado unos %;6.333, que lo#raron recuperar parte de su capital. $ocos socios del CLAE lo#raron recuperar su dinero.
•
Carlos 'anrique fu#ó a los Estados nidos, fue capturado posteriormente en 'iami, siendo e(traditado al $erú poco despus la justicia peruana lo condenó a prisión efectia por la estafa perpetrada.
DISOLUCION DE CLAE 1.* SUPERINTENDENCIA DE &ANCAS + SEGUROS: • • •
'anrique no pudo sustentar el estado real financiero de CLAE. )usca la formali&ación de CLAE. 'anrique no pudo sustentar las finan&as del ne#ocio y =o cumpl"a con los requisitos que esta!lec"an.
".* ESTADO: •
• •
%olo los con#resistas, fiscales, militares, artistas lo#raron recuperar su dinero más intereses. El estado interiene CLAE, el proceso duro -8 meses. %e disolió el -B de mayo de -6. $or la corte %uprema.
,.* PO&LACI%N: •
4enero desconfian&a en todo el sector financiero 1!ancos2.
CONSECUENCIAS •
•
•
La liquidación total de la empresa por parte de la %)% de!ido a la ile#alidad de sus operaciones a pesar de que esta ten"a reseras de dinero en sus !óedas. %e inició una persecución judicial a los responsa!les de la administración de CLAE, donde Carlos 'anrique fue denunciado penalmente por los delitos de fraude, !anca paralela, estafa y falsedad de información financiera. Carlos 'anrique fu#ó iajando al e(tranjero fue detenido y recluido en la cárcel de 'iami para lue#o ser e(traditado al $erú
para ser ju&#ado por la justicia peruana y cumplir su condena en el pa"s. •
•
•
•
Las personas que ha!"an contri!uido con los aportes a CLAE perdieron su dinero, a pesar que la empresa ten"a reseras de dinero alrededor de 83 millones de dólares hasta el d"a de la interención es por eso que crearon la Asociación Cristiana de Claeistas con la finalidad de reclamar sus pero hasta ahora nin#una entidad estatal les !rinda una solución facti!le para recuperar su dinero. La disolución de CLAE #eneró un pánico financiero que afectó al mercado peruano dado que la #ente ya no confia!a en las entidades financieras a pesar que estas esta!an formalmente constituidas. Las personas opta!an por retirar sus depósitos de los !ancos de!ido al temor que les #eneró cuando se enteraron que CLAE ha!"a sido cerrado por el Estado. El aumento del desempleo de!ido a que se despidieron a una #ran cantidad de personal que la!ora!a en CLAE sin dale los !eneficios sociales que les pertenec"a como la compensación por tiempo de sericios y otros, por este motio se reali&aron marchas y protestas para que se les pueda recompensar y reconocer económicamente todos los años que ha!"an serido y tra!ajado en dicha entidad sin em!ar#o hasta ahora no se les ha reconocido nin#ún monto si#nificatio.
EXP:
=ro. 55-3553303-03-F?$E-> lima 0 de julio 53--.
El jue& del cuadra#simo =oeno Fu&#ado $enal de Lima. • •
DELITO contra el patrimonio Estafa. DELITO contra @inanciero y 'onetario nstituciones @inancieras ile#ales. En a#raio al Estado 1%)%2.
ELEMENTOS CONSTITUTIVOS: A2 EL ENGA-O: na simulación o disimulación, entendida como desfi#uración de lo erdadero capa& de inducir a error a una o arias personas. El en#año si#nifica la alteración de la erdad, tendiente a proocar o mantener el error ajeno, como medio de conse#uir la entre#a de la cosa. )2 LA INDUCCION O MANTENIMIENTO EN ERROR: La conducta en#añosa de!e tener como consecuencia un error en el sujeto pasio, el error de!e ser idóneo para lo#rar que la persona que lo padece dispon#a de su patrimonio. C2 LA DISPOSICION PATRIMONIAL: La ictima a consecuencia del error #enerado por el a#ente, procede a disponer un !ien en forma oluntaria. <2 PERUICIO PATRIMONIAL: El delito de estafa se perfeccionan cuando la conducta se haya traducido en una disminución del alor económico patrimonial de la "ctima. E2 PROVEC!O PROPIO: El sujeto actio se procura una entaja económica, como resultado de la disposición patrimonial reali&ada por la ictima del en#año. SUETO ACTIVO: • •
Carlos ?emo 'anrique Carreño. Carlos 9orres @lores.
SUETO PASIVO: • • • • •
Luis %erapio %aaedra alare&. 'i#uel pacheco <"a&. 'ario Al!erto flores curahua. =icasio nicamedes soto sayhua. 1GB3 personas en total2.
LOS ARGUMENTOS A FAVOR:
•
•
La declaración de los a#raiados, eidencian que el resultado material de inducción a error concurre en el presente caso, que los a#entes actios indujeron en error para que creyeran la e(istencia real con fines y con arre#lo a la ley de la empresa %.A.C. %e ha determinado que los a#raiados inirtieron su dinero en la empresa en la creencia de que se i!a a usar en la inersión de ne#ocios como la maderera tras lo cual o!tendr"an como contraparte, la deolución de su dinero con un inters al cien por ciento y en al#unos casos se les prometió la deolución de su dinero triplicado, siendo que inicialmente y como parte del acto il"cito cometido.
LOS ARGUMENTOS EN CONTRA: •
•
Hue no e(iste nin#una prue!a que 'anrique Carreño actua!a a titulo e(clusiamente personal, no hay prue!a que haya alquilado locales en los hoteles donde reali&a!a sus fechor"as y menos que haya asumido o!li#ación al#una con las personas que acud"an a depositar su dinero con la e(pectatia de #anar #randes intereses. =o e(iste prue!a al#una que acredite que el recurrente se !enefició con los actos de 'anrique Carreño o participo en ellos. 9ampoco la empresa %.A.C se !enefició en modo al#uno con los actos del coprocesador CA?LI% ?E'I 'A=?HE CA??EJI. =o e(iste prue!a o!jetia que lo incule con el delito de estafa.
PENA: •
•
CI= años de pena priatia de la li!ertad efectia. CI=
OPINION PERSONAL:
•
Hue Los principales responsa!les de esta E%9A@A fueron los directios de CLAE, especialmente Carlos 'anrique, ya que era el que conoc"a las operaciones que la empresa reali&a!a. El #o!ierno peruano tardo demasiado en tomar medidas drásticas y necesarias para frenar las operaciones de la empresa CLAE y frenar el crecimiento de la pirámide que trajo como consecuencia la perdida de todos los patrimonios de las "ctimas, muchas personas confiaron en este sistema piramidal y se ieron afectadas con su patrimonio. Los a#raiados fueron las personas que inirtieron en esta entidad con la finalidad de tener #anancias, los a#entes actios cumplieron con todos los elementos o!jetios del tipo penal del delito de Estafa. Es por eso que estoy de acuerdo con la condena que se le interpone a Carlos ?emo 'anrique Carreño y a Carlos 9orres @lores, por el delito de estafa porque indujeron en error, hacindole creer mediante el en#año a todas las personas inolucradas en esta sentencia de que su patrimonio i!a ser triplicado, su fin era que se desprenda de su patrimonio, para el enriquecimiento injusto, este caso fue considerada como la estafa más #rande del mundo, porque fueron arias "ctimas las que se ieron perjudicadas y hasta el d"a de hoy no han podido recuperar ni una parte de su patrimonio.
)i!lio#raf"a:
