COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219
Plan Estratégico 2007 – 2011
CONSEJO DE ADMINISTRACION
Ayacucho – Perú Julio 2006
Plan Estratégico 2007 – 2011
CONTENIDO •
•
•
Presentación Diagnóstico Estratégico 1. Análisis FO FODA Filosofía Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6.
Misión Visión Principios Códi Código go de de Val Valor ores es de de CACS CACSMM MM Rol Rol de de la CACS CACSMM MM Ámbi Ámbito to de la CACS CACSMM MM
•
Factores Claves de éxito
•
Perspectivas y Objetivos Estratégicos
•
Objetivos –Estrategias – Indicadores - Metas
I- Presentación El Plan Estratégico 2007 – 2011 constituye una herramienta de gestión a todo nivel, cuya difusión contribuirá a la activa participación de las áreas involucradas, fomentando la oportuna coordinación y comunicación derivadas del compromiso en ejecución. El Plan Estratégico de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visión, misión, valores, objetivos, estrategias, metas, indicadores que orientarán sus actividades operativas futuras. II. Diagnóstico Estratégico •
Análisis FODA
FORTALEZA DEBILIDADES 1. Condiciones financieras de 1. Falta un Plan Estratégico de préstamo competitivas. Marketing y de Recursos Humanos. 2. Solvencia económica, 2. Falta difusión de las políticas financiera y patrimonial. institucionales, instrumentos de control y seguimiento. 3. Horarios extendidos de 3. Existe una tasa de morosidad extensión. mayor al promedio del sector. 4. No se cobra mantenimiento de 4. Falta actualizar el organigrama cuenta. institucional, manual de organización y funciones, procedimientos. 5. Exoneración del ITF 5. No existe una adecuada política de cobranza.
6. Beneficios Del Previsión Social
Fondo
de 6. Las áreas no cuentan con indicadores específicos de resultados de gestión. 7. Captación de socios 7. No se ha consolidado una cooperativistas en la población atención social integral al socio menor de edad con tutoría de los padres 8. Arquitectura organizacional poco flexible. 9. Sistema Informático con limitaciones de software y hardware. 10. La gran mayoría de los socios aportan poco y su contribución es mínima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa.
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
1. Demanda de créditos de otras 1. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crédito. competidores con mayores ventajas competitivas. 2. Oferta de líneas de créditos 2. Reducción de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. activas en el sistema financiero. 3. Alianzas estratégicas con 3. Disminución de la capacidad entidades públicas y privadas. económica de los socios. 4. Incremento de remuneraciones 4. Pago del Impuesto a la Renta a del sector público. partir del 2007. 5. Alta presencia de segmentos 5. Regulación obligatoria de la de bajos ingresos. jornada laboral de 8 horas. 6. Exoneración del pago de IGV e 6. Ingreso del Banco de la Nación IR. al otorgamiento de préstamos con garantía laboral a los trabajadores del sector público. 7. El Fondo de Garantía apoyara 7. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de préstamos con otorgamiento de carta fianza y garantía laboral. otras garantías. 8. Exoneración del cobro ITF a 8. Saturación de garantías todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. de entidades financieras. 9. Presencia de entidades 9. Prestamos sin encaje por parte públicas y privadas que financian de otras entidades financieras. estudios de maestría, investigación. 10. Presencia de parejas jóvenes 10. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicación vivienda. que buscan dañar la imagen de la
cooperativa. 11. Descentralización de los 11. Paros y huelgas por parte de recursos económicos hacia los instituciones públicas y Frente de gobiernos regionales y locales. Defensa de Ayacucho. 12. Política del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. Créditos agrícolas con garantías de sus tierras. 14. Economía estable con inflación anual 2.5% y PBI 6.0% III.
12. Rebrote del terrorismo 13. Calces financieros 14. Uso de cajeros automáticos y tarjetas de crédito por la competencia
Filosofía Institucional y Compromiso Social Todos los socios, delegados, directivos, trabajadores de la CACSMM trabajarán orientándose hacia una misma dirección, a partir de reconocer y tener como grandes referentes, la misión y la visión institucional, así como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta.
- Misión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la región centro sur y Lima, utilizando tecnología moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organización, priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales
sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educación cooperativa. - Visión de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 Ser una cooperativa líder a nivel regional – nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad, rentabilidad económica y social, y así de esta manera contribuir a la consolidación del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral - Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 •
Membresía Abierta y Voluntaria
•
Control Democrático de los socios
•
Participación económica de los miembros
•
Autonomía e independencia
•
Educación, entretenimiento e información
•
Cooperación entre cooperativistas
Compromiso con la comunidad - Código de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 •
Los socios, trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. 2. Compromiso Actuar identificados con la institución y sus funciones de manera preactiva. 3. Cooperación Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organización. 4. Honestidad Actuar con rectitud, honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda. 5. Integridad Actuar con principios, valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones. 1. Justicia Social Actuar con razón, equidad en nuestro trabajo cotidiano. 6. Lealtad Actuar con lealtad a la organización que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o
Respeto
La consideración que tiene la empresa con el trabajador y a su vez él con nuestros clientes. 7. Responsabilidad Tener la capacidad u obligación moral de responder de sus actos propios. Solidaridad o Actuar con caridad, civismo con nuestros semejantes en todos los actos. 8. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales, generando el interés colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. - Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La cooperativa es una institución autogestionaria que comprende a una asociación de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones económicas, sociales y culturales. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Públicos de Ayacucho, en el asiento 1, fojas 55, tomo I, partida XVI, de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crédito “Santa Maria Magdalena” Ltda. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crédito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20, conforme a la Resolución SBS No 720-93, de fecha 22 de Diciembre de 1993, se rige por la Ley General de Cooperativas D.S. No 074-90 TR, su Estatuto y la supervisión de la Federación Nacional Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú ( FENACREP). - Ámbito de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa María Magdalena No 219 La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: -
Ayacucho (Oficina Principal)
:
Desde el año 1963
-
IV.
Agencia Huanta Agencia Huancayo Agencia Ica Agencia Churcampa
:
Factores claves de éxito 1. Liderazgo 2. Planeamiento 3. Cultura Organizacional 4. Tecnología Crediticia 5. Recurso Humano Calificado 6. Dirección y Control 7. Tecnología y Sistemas 8. Cultura Cooperativa 9. Calidad de Servicio 10.
Responsabilidad Social
11.
Marketing e Imagen Institucional
: Desde el año 1997 : Desde el año 2002 Desde el año 2005 : Desde el año 2006
12.
Fuentes de Financiamiento
Perspectivas y Objetivos Estratégicos
o
Correlación con las perspectivas de la metodología del Balanced Scorecard. Perspecti va Socios
Social
Objetivo Estratégico General 1. Mejorar la calidad de vida de los socios a través de la satisfacción de sus necesidades sociales
Promover el desarrollo social y económico de la región. o
Indicadores 1. No Iniciativas Empresariales Implementadas 2. No Participantes en Educación Cooperativa No Empresas formalizadas No Proyectos Ambientales •
•
implementados Redes Empresariales Implementadas No Campañas Preventivo Promocional ROE comparado con otras instituciones del sector Participación del Mercado a nivel nacional – regional – local Satisfacción del cliente Posicionamient o de una imagen sólida, segura, confiable y social dentro de la comunidad Tiempo Efectivo de los Procesos Internos •
•
Económica
Mercado e Imagen Instituciona l
Ser una Institución rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. o
Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional. o
•
•
•
•
Procesos
Optimizar los procesos internos de la organización con la utilización de tecnología moderna e infraestructura adecuada. o
•
Recursos Humanos y Cultura
IV.
Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una sólida cultura empresarial y cooperativa o
Objetivos – Estrategias – Indicadores - Metas
Propender a una Nueva Cultura Organizacional Productividad por cada Área •
•
ANEXOS
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219
PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SÓLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 1
Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armonía y paz laboral
Indicador : Productividad = Producción Anual/No Horas Efectiva Anual
ESTRATEGIA
1. Formular e implementar un Programa de Compensación y Beneficios, Méritos y Motivación para los trabajadores 2. Elaborar el Plan de Capacitación sobre el perfil por competencias en todas las áreas y estamentos de la cooperativa 3. Diseñar e implementar un Programa Integral de Educación Cooperativa.
INDICADOR
•
•
•
Trabajadores Motivados
No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto No Charlas dictadas por
META
•
70%
•
2 Anual
x Trabajador
•
1
Meta : 80%
4. Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales. 5. Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreación y el deporte. 6. Desarrollar el Programa de Inducción y Rotación de personal.
•
0 2
Desarrollar las políticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente
ESTRATEGIA
•
Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinámica y
•
No Eventos de Camaradería
Índice de Rotación de Personal Interno
INDICADOR
•
Estructura Orgánica Aprobada e
mensual 1er
Trimestre
• •
•
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
nuestro personal MOF implementado
8 Anual
Personal y directivos
•
1Anual
META
•
1er
Trimestre
Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia
•
•
Meta : 2
flexible que pueda fácilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. Internalizar en el personal una cultura y filosofía empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.
Implementada
•
Fortalecer la comunicación al interior y exterior de la organización.
Indicador : Iniciativas propuestas por las áreas en forma integral
1. Mantener una comunicación transversal y horizontal en el interior de la organización. 2. Suscripción de convenios con instituciones públicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores.
•
15 Mes
x Agencia •
0 3
No Quejas de los Socios
•
•
No Ideas para Mejorar la Gestión Administrativa
•
1 Trim.
Por Área y Por Agencia
No Propuestas 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las áreas. •
No Convenios firmados
•
2 Anual
Meta : 1 Trimestral
3. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad.
•
1 Boletín
Bimensual •
Boletines, revistas, folletos
1 Revista – Semestral. 1 Periódico Mensual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIÓN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 1
Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las áreas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relación con la plataforma informática.
ESTRATEGIA
1. Implantar los procesos mejorados en las áreas críticas. 2. Estandarizar los procesos comerciales, evaluación y desembolso de crédito, contables en todas las agencias. 3. Implementar el sistema informático que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas.
INDICADOR
•
•
No Procesos Optimizados No Procesos Estandarizados
META
•
01
Bimensual •
01
Trimestre •
Sistema Informático Integral implementado
•
4to
Trimestre
0 2
Actualizar y mantener los reglamentos, políticas, directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos
1. Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institución.
0 3
Desarrollar un Sistema de Comparación Continua con estándares nacionales en aspectos claves del negocio.
1. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines.
N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 4
Diseñar un Sistema de Medición de Desempeño mediante indicadores de gestión
0 5
Mejorar la infraestructura de la Cooperativa
ESTRATEGIA
I.
Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad
1. Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales.
•
•
Manual de 1er Procedimientos aprobados e Semestre implementados •
Sistema de Medición de Comparación Continua
INDICADOR
•
•
•
4to
Trimestre
META
Cuadro de 1er Mando Integral implementado Trimestre por áreas. •
Plan de Mantenimiento
•
1 Mant.
Trimestral 2. Remodelación de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia
3. Implementación de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.
x Agencia •
No Locales Remodelados
•
1
Agencia por año •
Directivas aprobadas e implementadas .
•
1 Anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 1
Generar Valor al Cliente
ESTRATEGIA
1. Establecer y monitorear altos estándares de atención al cliente. 2. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geográficos 3. Crear la Unidad de Investigación y Desarrollo de Nuevos Productos, Servicios y Mercados.
INDICADOR
•
•
•
0 2
Lograr una mayor participación en el mercado de captación y colocación
1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno
•
Índice de satisfacción del Cliente
META
•
85%
•
2 Anual
•
1er
No Productos Nuevos
Unidad Orgánica implementada N° Socios Captados
Trimestre
•
550 mes
Institución.
2. Posicionar a la cooperativa como la institución con las tasas más rentables del mercado, atención personalizada, promotor del desarrollo de la región. 3. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. 4. Fortalecer nuestros canales de distribución a nivel nacional. 5. Desarrollar un Plan de expansión mediante la creación de una cartera de socios tipo A como soporte institucional. 6. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. 7. Fortalecer la cartera de microcréditos. 8. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing
•
ESTRATEGIA
•
• •
N° Nuevos Canales
•
90%
(1) 2 x Año
Institución.
5% N° Socios Tipo A Total Socio •
•
Activos – Institución •
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
Porcentaje de participación. mercado financiero.
Porcentaje costo de Publicidad/Ingr esos
INDICADOR
II.
4% Anual
META
0 3
Promover la fidelización de nuestros clientes
1. Gestion Gestionar ar un posicionamie posicionamiento nto sólido sólido sobre los productos con los que se cuenta y la institución en sí. 2. Atención Atención personal personalizada izada y preferent preferente e bajo la elaboración de productos y servicios especiales. 3. Diseño Diseño del servicio servicio post-v post-venta enta para para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar Impulsar diversa diversass campañas campañas de premiación, asistencia técnica. 5. Fortalece Fortalecerr la política política de la fijació fijación n de los intereses activo y pasivo. 6. Implementa Implementación ción de de sistema sistemass y tecnologías CRM
•
•
Clientes Fidel izados
N° Reclamos
•
•
95% Anual
30 Mes x
Agencia •
•
N° Nuevos Servicios Identificados N° Campañas
•
1 Mes
Institucional •
6 Anual
Institucional •
Costo de los Intereses
•
Mínimo 3
Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4
Consolidar la Imagen Institucional Institucional de la Cooperativa
1. Desarro Desarrollar llar el Plan Plan de Medios Medios de de Comunicación
•
Posicionamient o institucional Regional
• •
1er Trim. 70%
2. Promover Promover el regionalis regionalismo mo financiero financiero
3. Auspiciar Auspiciar y particip participar ar en actividades actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la región.
•
N° Eventos
•
N° Actividades
4. Desarrollar Desarrollar actividades actividades de proyección proyección a la comunidad y a la cultura
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
•
4 x año
•
12 x año
SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 1
Mejorar la rentabilidad económica financiera.
Indicador: mejora de índices de rentabilidad. Meta: 50%
ESTRATEGIA
1. Reducc Reducción ión de costo costoss operativos.
INDICADOR
•
•
2. Gestiona Gestionarr financiami financiamiento ento de de cooperación cooperación internacional. internacional.
3. Apertura Apertura de mercados mercados rentables (Lima, Chincha).
4. Contrata Contratarr consultor consultorías ías para para implantar tecnología crediticia de punta
•
•
Reducción de índices actuales. Créditos obtenidos
META
•
10% anual.
•
1 crédito año.
•
2 agencias.
•
1 convenio.
Agencias.
Convenios.
5. Promover ahorro para incrementar liquidez.
•
•
6. Reducción de Gastos en Comunicaciones, Útiles de oficina y otros
•
•
3 campañas
Campañas
Ejecución Reducción 10% Presupuestal Anual por Partidas quinquenio Monto US$ 500,000 Crédito M.E. menor 20% Externo Recibido Año M.N. menor 8% •
• •
7. Reducir el costo del fondeo •
7. Reducir el riesgo de liquidez
N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 2
Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa
ESTRATEGIA
•
Inversión de los recursos excedentes en mercado de capitales
Descalce Trimestral Acumulado
INDICADOR 1. Evolución de la rentabilidad de las
META
•
RentabilidadMay or Año
Consecutivo
inversiones
0 3
0 4
Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa.
1. Mejorar las políticas para la administración de los riesgos. 2. Proponer límites de riesgos a nuestras operaciones.
Evaluación de los expedientes de créditos
1. Diseñar niveles de evaluación y aprobación de expedientes de créditos. 2. Crecimiento cartera sana y fuerte
0 5
Evaluación de los créditos a largo plazo
1. Proponer las mejoras de los documentos de gestión
0 6
Riesgos de mercado
1. Comparación de las tasas de interés con las entidades
1. Reducción de IV. los riesgos 2. Reducir los límites de IV. riesgos.
•
•
•
•
Reducción de morosidad Cartera limpia.
Recuperación de créditos en corto plazo Tasas de acuerdo
50% anual
50% anual
1. 90% mes
2. 90% mes
•
50% anual.
•
Anual
financieras
0 7
Incrementar las colocaciones Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales.
Meta: Crecimiento del 20% anual
•
•
•
N OBJETIVO o ESTRATEGICO 0 Tener una cartera vencida 8 controlada
mercado
Suscribir convenios con instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores nombrados. Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.
•
1. Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos
•
•
•
Relanzar los productos crediticios existentes.
ESTRATEGIA
No de convenios suscritos.
•
No de nuevos productos crediticios creados/impl ementado
1 Anual
No de productos crediticios relanzados
INDICADOR
•
•
3 nuevos convenios por año 2 en el periodo de un año.
Notificaciones
META
IV. V.
75 % de efectividad en lasnotificaciones 95% de la programación de los
Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.*100 Meta: 6%
2. Programación de los descuentos de las garantías laborales constituidas 3. Recuperación de los créditos inejecutables por la vía judicial 4. Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas 5. Castigo de créditos vencidos e inejecutables
VI. 1. Ejecución descuentos en las IV. instituciones por convenio V. Remisión de expedientes a cobranza judicial •
•
No de créditos
•
No de Créditos
descuentos 50 créditos al año
Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual
0 9
Controlar la efectividad, eficiencia y economía en la gestión, en las operaciones y en la calidad de los servicios.
•
•
Indicador: (Nº de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100. Meta: 100%
•
•
•
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
Ejecución de todas las actividades de control programadas. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. .Encuestas con los socios demandantes de los servicios. Entrevistas con los trabajadores que están en contacto directo con los socios.
•
No de actividades de control ejecutas
•
100% de las actividades de control ejecutadas
Seguimiento implementación a medidas correctivas.
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1 0
Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad.
Indicador: Nº de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas. Meta: 0 actividades de control observadas
1 1
Reducir las deficiencias en el otorgamiento de créditos.
1. Capacitación permanente del personal. 2. Contar con personal capacitado. 3. Planes de trabajo debidamente cronogramados. 4. Efectiva aplicación de normas técnicas de control interno.
•
No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulación
•
0 actividades de control observadas
5. Efectiva aplicación de normas técnicas contables y de auditoria.
Indicador:
1. Charlas de concientización al personal de créditos.
(No de créditos con deficiencias/Total de créditos otorgados)*100.
2. Implementar sanciones efectivas como medidas
•
Nº de expedientes de créditos deficientes
•
0 casos registrados de expedientes deficientes
Meta: 0% de créditos con deficiencia 1 2
N o
Obtener una buena certificación del riesgo financiero para la cooperativa
OBJETIVO
correctivas.
•
Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evalúe la operatividad y riesgo financiero de la institución
•
Riesgo Financiero
ESTRATEGIA
•
Certificación Intermedia
INDICADOR
META
ESTRATEGIC O
13 Erradicar la corrupción en todas sus modalidades.
1. Liderar demostrando un desempeño honesto transparente y de plena identificación con la institución. 2. Controles, seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados.
•
No de casos de corrupció n que atenten
•
0 casos regist rado
Indicador: Nº de casos de corrupción. Meta: 0 casos.
3. Charlas de motivación e identificación plena con los fines y objetivos institucionales. 4. Charlas de práctica de los valores morales. 5. Intercambios y concertación de trabajos que eviten actos de corrupción. 6. Participación del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupción. 7. Charlas de promoción de cultura de honestidad y transparencia en el desempeño de funciones. 8. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas.
los intereses de la Cooperati va
9. Consolidar una cultura de valores organizacionales.
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO
14 Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad
Indicador: Índice
1. Persuasión y suscripción de compromisos de pago
2. Refinanciamiento y mejora
•
Reducción de índices actuales de morosidad.
•
•
60% de Efectividad en el recupero.
70% de
Moratorio
de garantía en créditos en morosidad antigua.
3. Recuperación de créditos Incobrables Administrativamente 4. Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros
•
Pago considerable del total de deuda
Efectividad de la cobranza.
• •
Procesos Judiciales •
•
No de Expedientes para castigo
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION
90%. De efectividad 10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.
N OBJETIVO ESTRATEGIA o ESTRATEGICO 0 1
Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento
1. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseñado para atenderlas 2. Fomentar la alianza estratégica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades públicas y privadas respetando la participación de todos los actores y sectores 3. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservación del medio ambiente, solidaridad, solidaridad con el propósito ser una institución certificada en dicha materia. 4. Desarrolla programas de capacitación en temas ambientales, informáticos en los niveles básicos de la educación para la comunidad. 5. Desarrollar el Programa del Voluntariado. 6. Fortalecer las escuelas rurales de la región bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad. 7. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y
INDICADOR
•
•
•
•
Plan Anual Social
META
•
4to
Trimestre •
4 x año
•
2do Año
•
12 x año
N° Convenios
Certificar Responsabilida d Social por Organismo Internacional No Capacitaciones
Por Agencia •
Plan Anual
definir donde participar y cual será nuestro rol. •
Voluntariado N° Escuelas Fortalecidas
•
•
3er Trimestre. 2 Anual
Institucional •
N OBJETIVO ESTRATEGIA o ESTRATEGICO 0 2
Crear una cultura de capital social y ética en la sociedad
•
•
Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeño de la organización. Concientizar a la sociedad un clima de equidad, confianza, conciencia cívica, educación en valores éticos y principios cooperativos.
N° Horas Efectivas Solidarias por Socio
INDICADOR
•
N° Empresas Asociadas
•
1 Hora
Anual por socio activo
META
•
1 Trimestre
Institucional
•
N° charlas
•
12 x año
•
Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional
Institucional
•
N° Charlas
•
12 x año
Institucional 0 3
Crear la Fundación para el Desarrollo
1. Aportes de instituciones privadas, cooperación internacional y entidades afines.
•
N° y Monto de Aportes Organismo Cooperante
•
2 Organismo Monto : US$
100,000 año 0 4
Satisfacción a los sectores más necesitados de la población.
1. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional
•
Construcción de casas comunales, losas deportivas, etc.
•
1 por año
0 5
Incentivo a los pequeños sectores productivos locales
0 6
Asumir un rol activo en la generación de empleo en los sectores necesitados
0 7
Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/apr endiz.
1. Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios
•
•
Generar actividades de reforestación, conservación del medioambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
Instaurar el premio a la excelencia educativa
N OBJETIVO ESTRATEGIA o ESTRATEGICO 0 8
Promover una cultura de riesgo, concientizando
•
Brindar charlas y capacitación por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.
•
•
•
Requerimiento de créditos por este concepto
Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje
INDICADOR
•
Porcentaje de Satisfacción de la sociedad
•
•
•
4 por año
1 proyecto por Año en la sede
2 premios por año en la sede
META
•
50% anual
a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.
•
Publicidad televisiva, radial, boletines.
0 9
Orientar a la población en temas relacionados al financiamiento para PYMES, ideas de negocio, con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia.
1. Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.
1 0
Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social.
1. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. 2. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados.
•
•
Nº de eventos organizados.
N° de eventos ejecutados en un determinado periodo
•
•
2 en el año.
Ejecución del 100% de eventos programad o
•
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
1 1
Capacitar a la población en identificación de billetes falsos
1. Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales. 2. Utilización de tecnologías y herramientas para la detección de billetes adulterados.
1 2
Participar 1. Implementar programas de prevención y activamente en promoción de la salud, formando y la construcción capacitando promotores en los centro de una educativos. educación 2. Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la región (DIRESA). calidad en los niños y jóvenes
Total de eventos programadas
INDICADOR
•
•
Cantidad de charlas sobre billetes falsos
Nº de capacitaciones
META
•
•
4 Anual
1 trimestral
de la región. 1 3
Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas
1. Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. 2. Campañas de nutrición de acuerdo a la situación económica para las comunidades de escasos recursos.
1 4
Promover el deporte y la recreación para instaurar estilos de vida saludable en la población
3. Organizar eventos como caminatas, maratón, campeonatos Inter escolares. 4. Creación de un centro de recreación a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa.
1 5
Promover el cuidado y preservación del medio ambiente.
1. Alianzas con entidades dedicadas a este fin.
2. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservación del medio ambiente.
•
Nº de campañas
•
•
Nº de eventos
•
•
Nº de alianzas
•
•
Nº Programas
•
1 semestral
1 semestral
1 Anual
2x semana
3. Concientización a la población sobre la problemática del medio ambiente. 4. Organizar campañas de forestación en los cerros de poca flora.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS
OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
01 Desarrollar el Programa de Educación Cooperativa
1. Crear un Fondo de Apoyo a la Educación Cooperativa.
2. No Lideres Cooperativos
02 Fortalecimiento institucional.
1. Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.
2.
03 Promoción del desarrollo económico del socio.
1. Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesoría y capacitación al socio.
2. incremento de ahorro per cápita.
Número de periódicos informativos.
META
•
0.25%
Socios Activos
•
•
1 periódico quincenal
Incremento del 20%..
04 Promoción del apoyo social al socio.
•
Fortalecer atención médica.
05 Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros.
1. Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada.
06 Creación y ejecución de un plan para la asesoría en marketing y seguimiento personalizado del cliente.
2.
N OBJETIVO o ESTRATEGICO
Selección de personal idóneo para la asesoría a los clientes.
ESTRATEGIA
06 Implementación de un instituto 1. Formación profesional superior tecnológico y centro competente (inglés,
2. Incremento de atenciones.
2.
•
Porcentaje de socios.
•
3. Número de clientes asesorados.
INDICADOR
2.
Porcentaje
•
Incremento de 60%.
2.5% del número de socios.
50% (clientes asesorados ).
META
•
1.25% del número de
de asesoría para negocios.
marketing, economía básica, etc.)
07 Creación de un club y centro de esparcimiento para socios.
1. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para niños, hospedaje, gimnasio y otros.
0 Implementación de una clínica, 8 farmacias y otros servicios de salud.
1. Buena atención a menor costo socio.
0 Implementación de juego de 9 lotería para la fundación.
1. Sensibilización a la población para apoyar obras benéficas.
1 Desarrollar un proyecto de 0 inversión para un cementerio ecológico privado de socios.
1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo.
1 Riesgo de gobernabilidad 1
1. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas
de socios.
•
•
•
•
•
Número de socios.
No de socios
Recaudación . No de socios
Porcentaje de número
socios.
•
10%.
•
20%
•
S/1 millón anual.
•
50%
•
100% anual
de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 Promover y persuadir a la 2 sociedad a no incurrir en morosidad
1. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad.
N OBJETIVO
ESTRATEGIA
•
Número de eventos para promover la responsabili dad financiera.
INDICADOR
•
1 evento por mes.
META
ESTRATEGICO 1 Ofrecer una gama amplia de 3 servicios adicionales o indirectos al socio
1. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua, luz, cable, teléfono, pensión de estudios, otros.
2.
Número de convenios con relación a servicio adicionales suscritos
•
2 Anual
1 Satisfacción plena de las 4 necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud.
1. Implementar un policlínico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría.
2. No de servicios implementa dos
2. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA, EsSalud, para realizar actividades de promoción, prevención y rehabilitación de la salud.
2. Nº de convenios
3. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Ejm Ginecología, Reumatología. Cirugía oftalmológica. Centros de
2. Nº de Convenios
•
2 Anual
•
2 por año
•
1 por año
prevención del cáncer.
4. Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación.
N OBJETIVO
ESTRATEGIA
•
Número de pacientes registrados en el Sistema de Información de Referencia
INDICADOR
1.
100%.
META
ESTRATEGICO 1 Ampliar la cobertura de 5 nuestros servicios
1. Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.
2. Nª socios beneficiados
2. 70%
1 Optimizar la calidad de 6 atención profesional a nuestros pacientes.
1. Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus
2. Nº de capacitacion
3. 01 trimestral
respectivas especialidades
17 Creación de nuevos productos crediticios orientados a microcréditos.
1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 SUB GERENCIA GENERAL
es
1. Numero de microcréditos.
1. 01 mensual.
PESPECTIVA: ECONOMICA
SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO
1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa
Inversión de los recursos Evolución de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones
Mayor rentabilidad por año consecutivo ()
Racionalizar el gasto
Reducción de gastos en comunicaciones, útiles de oficina y otros.
Reducción anual de 10% en el quinquenio
2 Ejecución presupuestal por partidas
3
Maximizar ingresos por rentas.
Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales.
Incremento de ingresos por rentas.
Incremento en un 10% por concepto de rentas.
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Reducción de costos operativos.
Reducción de índices de costos y gastos actuales.
10% anual.
Gestionar financiamiento de cooperación internacional.
Créditos obtenidos.
1 crédito el presente año.
Fortalecer mercados rentables (Lima, Chincha y Cusco).
Numero de Agencias.
2 agencias al año.
Contratar consultorías para implantar tecnología crediticia de punta
Número de Convenios.
1 Convenio.
Promover ahorro para incrementar liquidez.
Numero de campañas de promoción de ahorros.
3 campañas.
ESTRATEGICO
4
Mejorar la rentabilidad económica financiera.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Satisfacción a los sectores mas necesitados de la población
Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundación institucional
Construcción de casas comunales, losas deportivas, etc.
1 por año
Incentivo a los pequeños sectores productivos locales
Facilitar el acceso al crédito a ideas de negocios viables de socios o no socios
Requerimiento de créditos por este concepto
4 por año
Capacitación y especialización a pequeños sectores productivos
Brindar asistencia Vigencia del negocio especializada en aspectos de producción,
ESTRATEGICO
1
2
3 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por
comercialización, exportación y marketing
4
5
agencia
Asumir roles activos de generación Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestación, conservación necesitados de la población del medio ambiente con participación de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
Proyectos de reforestación o conservación del medio ambiente implementados
1 proyecto por
Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseñanza/aprendizaje
Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje
2 premios por año en la sede
Instaurar el premio a la excelencia educativa
Año en la sede
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SANTA MARIA MAGDALENA” LTDA. 219 SUB GERENCIA GENERAL
PERSPECTIVA : SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES
N o
OBJETIVO
1
Promover la integración e inter relación entre los socios
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Implementar actividades e infraestructura recreativa
Inscripción de socios en las actividades realizadas.
2 actividades anuales.
ESTRATEGICO
Aprobación del proyecto de infraestructura.
2
Promover la formalización legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios
Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal, contable crédito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantías negocios informales
1 infraestructura en el quinquenio
50 negocios formalizados por año
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO
1
Ampliar número de socios.
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Creación dinámica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej. Exportación).
Nº de nuevos socios.
500.
Creación de servicios nuevos dirigidos a mercados específicos (por ej. Nombrados con Mini Market).
Implementación 1 de Mini Market Minimarket Cooperativo.
Implementación de Fundación.
Fundación.
ESTRATEGICO
Indicador: número de socios. Meta: 30% de incremento.
3
Proyección social a la comunidad.
1
fundación.
Indicador: beneficiados. Meta: 100,000 beneficiados. 4
Promover Valores Cívicos. Indicador: campañas. Meta: 2 campañas.
Impulsar campaña en la juventud.
Campaña.
2 campañas.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF. PERSPECTIVA: SOCIO. N o
OBJETIVO
1
Fortalecimiento institucional.
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Estrechar vínculos comunicacionales entre socio e institución.
Periódico informativo.
1 periódico quincenario.
Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesoría y capacitación al socio.
Convenio.
1 convenio anual.
Fortalecer atención médica.
Incremento de Incremento
ESTRATEGICO
Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 2
Promoción del desarrollo económico del socio. Indicador: incremento de ahorro per cápita. Meta: incremento del 20%
3
Promoción del apoyo social al socio.
atenciones.
de 50%.
Sistematización de procesos.
No. de procesos optimizados.
5 procesos.
Servicio de educación de calidad e infraestructura adecuada.
2.5% del número de socios.
Al cuarto año
Formación profesional competente (inglés, marketing, economía básica, etc.)
1.25% del número de socios.
Al quinto año.
Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 4
Modernizar los servicios informáticos. Indicador: encuesta. Meta: 6 encuestas.
5
Implementación de centro educativo para hijos de los socios y terceros. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo
6
Implementación de un instituto superior tecnológico y centro de asesoría para negocios. Indicador: Estudiantes. Meta: Instituto superior.
7
Creación de un club y centro de esparcimiento para socios. Indicador: Numero de socios Meta: 10%
8
Implementación de una clínica, farmacias y otros servicios de salud.
Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para niños, hospedaje, gimnasio y otros.
Mejorar la calidad de vida de los socios
Al tercer año
Buena atención a menor costo socio.
Mejorar la calidad de salud de los socios.
Segundo año
Apoyar necesidades básicas de los más necesitados.
Segundo año
Brindar servicio integral
Cuarto año.
Indicador: Número de socios Meta: 20% 9
Implementación de juego de lotería para la Sensibilización a la población para fundación. apoyar obras benéficas. Indicador: recaudación. Meta: S/1 millón anual.
10 Desarrollar un proyecto de inversión para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecológico privado de socios. buena calidad a bajo costo.
Indicador: Número de socios. Meta: 50% de socios.
funerario Al socio
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA: CRÉDITOS
N o
1
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Suscribir convenios con instituciones instituciones públicas y privadas a fin de otorgar préstamos a sus trabajadores
Nº de convenios suscritos.
3 nuevos convenios en el periodo de un año.
ESTRATEGICO
PERSPECTIVA ECONÓMICA
Incrementar las colocaciones
nombrados.
N o
OBJETIVO
Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la población no atendidos por servicios financieros.
Nº de nuevos productos crediticios creados e implementados.
2 en el periodo de un año.
Relanzar los productos crediticios existentes.
Nº de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.
1 en el periodo de un año
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO
2
PERSPECTIVA DEL SOCIO
Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido transcurrido desde la socios solicitantes de crédito recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso, si es aprobado.
3
PERSPECTIVA SOCIAL
Tiempo transcurrido desde la recepción de la solicitud de crédito hasta el desembolso del préstamo.
Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para représtamo. A los créditos con garantía hipotecaria se le añade el tiempo que demora el trámite de la inscripción en los Registros Públicos.
Orientar a la población en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como líneas de crédito para PYMES, ideas de negocio, requisitos para obtener un crédito etc. con la finalidad de tener una población con mayor cultura crediticia.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
Organizar charlas, seminarios Nº de eventos y/o cursos taller para orientar organizados. a la población sobre líneas de crédito para diversos segmentos de la población.
2 en el año.
AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: ECONOMICA
SER UNA INSTITUCIÓN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO. N o
OBJETIVO
1
Tener una cartera vencida controlada
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Monitoreo y gestión de cobranzas a los socios con créditos vencidos
Notificaciones
75 % de efectividad en las notificaciones
ESTRATEGICO
Indicador: índice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.*100 Meta: 6%
2
Programación de los Ejecución de los descuentos de las garantías descuentos en las laborales constituidas instituciones por convenio
95% de la programación de los descuentos
3
Recuperación de los Remisión de créditos inejecutables por la expedientes a vía judicial cobranza judicial
4
Venta de la cartera de créditos irrecuperables a terceras personas
Nº de créditos
50 créditos al año
5
Castigo de créditos vencidos e inejecutables
Nº de créditos
Hasta el 10% del remanente por semestre
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIAL
PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONÓMICO DE LA REGIÓN.
N o
OBJETIVO
1
Mantener una cartera de créditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusión de incurrir en morosidad a los
Nº de charlas
Por lo menos 01 al año
ESTRATEGICO
remanentes
Indicador: saldo vencido Meta: no mayor a s/. 4,000,000.00
diferentes sectores de la sociedad
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVÉS DE LA SATISFACCIÓN DE SUS NECESIDADES SOCIALES.
N o
OBJETIVO
1
Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso
ESTRATEGIA
INDICADOR
Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informático: posposición de k vencido, cambio de fecha de pago, etc.
Reducción de cartera vencida
ESTRATEGICO
Indicador: nª créditos vencidos
META
Meta:
Proponer como última alternativa el refinanciamiento del crédito
Refinanciamientos
10 al mes en total
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
UNIDAD DE RIESGOS
ECONOMICO
N o 1
OBJETIVO
ESTRATEGIA
ESTRATEGICO Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa.
INDICADO R
META
Mejorar las políticas para la Reducción administración de los riesgos. de los riesgos
50% anual
Proponer límites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones.
50% anual.
Reducir los límites de riesgos.
2
3
Evaluación de los expedientes de créditos
Evaluación de los créditos a largo plazo
Proponer la implementación de directivas, diseñando niveles de evaluación y aprobación de los expedientes de créditos.
Reducción de morosidad
90% mensual
Implantación de una gestión segura y sana
Reducción de morosidad
90% mensual
Crecimiento de una cartera sana y fuerte
Cartera limpia.
90% mensual.
Proponer las mejoras de los documentos de gestión
Recuperació 50% n de anual. créditos en corto plazo
4
Riesgos de mercado
Comparación de las tasas de interés con las entidades financieras
Brindar a los socios tasas de interés de acuerdo al mercado
Anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
UNIDAD DE RIESGOS
SOCIAL N o
OBJETIVO
1
Promover una cultura de riesgo,
ESTRATEGIA
INDICADOR META
Brindar charlas y
Satisfacción
ESTRATEGICO 50%
2
concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.
capacitación por un de la profesional calificado, sociedad satisfaciendo las necesidades de la sociedad.
Promover una cultura de confianza en la sociedad
Brindar información acerca de los mecanismos de la cooperativa.
SOCIOS
anual
Concientizac 25% ion anual.
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR META
1
Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos.
Brindar charlas, indicando el grado de responsabilidad de la unidad.
Concientizac 50% ion a los anual socios.
2
Riesgo de gobernabilidad
Capacitación a los socios, sobre los principios y valores cooperativos.
Conocimient 25% o de los anual principios y valores
ESTRATEGICO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
AREA : OPERACIONES
PERSPECTIVA: SOCIOS
N o
OBJETIVO
1
2
3
ESTRATEGIA
INDICADO R
El máximo de satisfacción de los socios en los servicios que brindamos
Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas
Encuestas de calidad de atención
Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio
Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua, luz, cable, teléfono, pensión de estudios, otros.
Menor permanencia y agradable estadía del socio en busca del
Potenciar una estrategia de comunicación, de pantalla
ESTRATEGICO
META
1 mensual
2 Anual
Reporte de 08 atención del
servicio
que posee la cooperativa
programa de colas Minutos (etiquetero)
ESTRATEGIA
INDICADO R
Ofrecer capacitación y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales
Cantidad de 4 charlas sobre Anual billetes falsos
PERSPECTIVA: SOCIAL
N o
OBJETIVO
1
Capacitar a la población en identificación de billetes falsos
ESTRATEGICO
META
PERSPECTIVA: ECONÓMICO
N o
OBJETIVO
1
Reducir los costos operativos
ESTRATEGIA
INDICADOR META
Racionalizar la impresión de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla
Numero de operaciones
50%
Estados de cuenta bancarias
70%
ESTRATEGICO
Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: ECONÓMICA
N o
OBJETIVO
1
Bajar el índice de morosidad a partir de la recuperación de créditos en morosidad
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Persuasión y suscripción de compromisos de pago
Reducción de índices actuales de morosidad.
60% de Efectividad en el recupero.
Refinanciamiento y mejora de garantía en créditos en morosidad antigua.
Pago considerable del total de la deuda.
70% de Efectividad de la cobranza .
ESTRATEGICO
Indicador: Indice Moratorio
2
3
Recuperación de créditos Incobrables Procesos Administrativamente. Judiciales
90%. De efectividad
4
Castigo de créditos inejecutables a falta de garantía y otros
.10% de los créditos existentes en Cobranza Judicial.
Nro. De Expedientes para castigo
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO
1
Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO
.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219
Convocar a reuniones para difundir Nº de reuniones Trimestral. las bondades de un pago oportuno de trabajo. así como las desventajas de incurrir en morosidad
AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: SOCIO.
N o
OBJETIVO
1
Posibilitar el pago de la deuda al socio.
2
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio
Reducción de créditos en cobranza judicial
.
Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda
Refinanciamiento
30 Expedientes anuales
ESTRATEGICO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: ECONÓMICA
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1
Reducción fecha de conclusión de los Estados Financieros
Disponer cronograma de presentación de los estados financiaron en todo el ámbito de la cooperativa
Presentación mensual de los estados financieros.
Día 5 del siguiente mes
2
Implementación del Programa SISNIC PLUS
Contabilización en forma paralela por Culminación de Diciembre un periodo de 06 meses programa la migración de 2006 OBL y SISNIC PLUS data
3
Control de Límites Globales e Individuales.
Disponer distribución de Índices financieros a todo el personal de la institución.
ESTRATEGICO
Estados Financieros.
Cada 03 meses.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO
1
Proyección Social con la exposición de principios cooperativos
2
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Participación en Programas Radiales, televisivo y escrito
Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana
Realización de Seminario y
Plan Anual de
ESTRATEGICO
200
Convenciones.
Actividades
participantes
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: SOCIO. N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1
Difusión de los Indicadores Financieros
Inclusión en los Boletines Informativos los indicadores financieros
Periódico informativo.
1 periódico Mensual
2
Implementación Distribución Remanentes
Desarrollo de Programa ejecutable
Estados Financieros
Anual.
ESTRATEGICO
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : ECONOMICO N o
OBJETIVO
1
Implementación del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes.
2
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
-Hacer seguimiento del avance de la implementación.
-Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores.
-lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d.
ESTRATEGICO
-Actualización del MOF.
Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitación, incentivos. aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posición económica y social de la institución.
Trabajador identificado y 50% del motivado que lo refleja en personal por el mejor desempeño de año labores.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO
1
Incentivar la participación de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institución cumplir con la responsabilidad social.
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO -Que la participación -Asimilacdede lossu desarro--Asimilación de la sociedad a-Que la el trabajadoresinstitución sea reconocida como parte -Asimilación de la como parte 90% del con un diploma integrante de de su desarrollo. personal participación, bonificación logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que
responsabilidad social.
cuenta.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA: DEL SOCIO
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1
Brindar servicio de calidad a los socios.
-Participación de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempeñan y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales).
-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo médico que le permita desempeñarse sin ninguna restricción. -Mantener la estabilidad laboral
-Evaluación constante del desempeño laboral.
-Incremento de la Productividad y disminución de quejas por parte de los socios.
Identificació n de los socios con la institución y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones .
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD
PERSPECTIVA ECONÓMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo económico que nos permita cumplir nuestras funciones
Nº Servicios 2 por año Obtener ingresos propios brindando atención al público implementa no socio en nuestros servicios dos actuales.
Ind: % crecimiento anual
Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia, laboratorio de análisis cínicos y ecografía
Meta: 15%
2 Promover la afiliación de socios al FS
Ind: Nº socios por año Meta: 70%
Campañas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS
Nº de campañas
4 por año
Ofrecer paquetes de atención diferenciados a los socios de acuerdo a la antigüedad en el FS 3
4
Reducción de egresos
Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios
Monto total de apoyos por año
40% del remanent e en el año anterior
Obtención de fondos externos a través de una fundación para financiar programas sociales
Convenios con organizaciones de cooperación nacional e internacional
Nº de convenios
1 por año
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD
PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
Participar activamente en la construcción de una educación sanitaria de calidad en los niños y jóvenes de la región.
Implementar programas de prevención y promoción de la salud, formando y capacitando promotores en los centro educativos.
Nº de capacitacio nes
1 trimestral
Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas
Campañas de atención médica integral destinada a poblaciones de escasos recursos.
Nº de campañas
1 semestra l
ESTRATEGICO
1
2
3 Promover el deporte y la recreación Organizar eventos como para instaurar estilos de vida caminatas, maratón, saludable en la población campeonatos Interescolares
Nº de eventos
1 semestra l
Patrocinar actividades para el rescate y promoción de la cultura y valores cooperativos
Nº de conferencia s
4 anual
Nº de alianzas
1 anual
4
5
Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios
Promover el cuidado y preservación Alianzas con entidades del medio ambiente. dedicadas a este fin. Patrocinar programas locales en radio y/o televisión destinados a la preservación del medio ambiente.
PERSPECTIVA : SOCIO
Nº de programas
1
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADO R
Implementar un policlínico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecología y pediatría.
Nº de servicios implementa dos
ESTRATEGICO
META
1 Satisfacción plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ind. Meta 90% Convenios con instituciones Nº de de salud del medio: MINSA, convenios Essalud, para realizar actividades de promoción, prevención y rehabilitación de la salud.
2 por año
Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra población. Ejm Ginecología, Reumatología. Cirugía oftalmológica. Centros de
1 por año
Nº de Convenios
prevención del cáncer.
Brindar orientación adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnóstico y rehabilitación. 2
Ampliar la cobertura de nuestros servicios
Brindar atención a los socios no afiliados a precios preferenciales.
Nª socios 70% beneficiados
Optimizar la calidad de atención profesional a nuestros pacientes.
Fomentar la capacitación y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades
Nº de 1 capacitacion capacitaci es ón trimestral
Inculcar el trato amable hacia los pacientes.
Nº de quejas
3
4
0
