WebBanco va a sistematizar sistematizar la concesión de préstamos puente siguiendo sus normas de gestión en Internet. Un préstamo puente es un préstamo préstamo a un cliente entre el momento en que compra una propiedad nueva y vende una que ya tiene. El cliente se conecta a la página web WebBanco a través de cualquier navegador y crea un perfil de cliente con la siguiente información: nombre, dirección (calle, número exterior, número interior, C.P., colonia, delegación (opcional)), número de teléfono (incluyendo lada), ingreso mensual. A cambio, el sistema proporciona un nombre nombre de usuario y contraseña única generada automáticamente. El cliente puede entrar en el sitio WebBanco a continuación, codificar una solicitud de préstamo. Esta solicitud se transmite inmediatamente al servicio de los préstamos del banco a través de Internet. Un experto de WebBanco revisa el expediente expediente y decide sobre la base de los ingresos ingresos mensuales y la razón para aceptar (caso (caso 1) para rechazar la solicitud (caso 2) o explorar más a fondo (caso 3). En este último caso, emite una solicitud de información del servicio de información. Esta información incluye una parte sobre el comportamiento del cliente en relación con otros préstamos contratados antes y en parte sobre la identidad del cliente, cliente, sus ingresos mensuales. mensuales. En caso de requerir mayor información (caso 3) o en el caso de aceptación (caso 1), el experto hace una primera propuesta de financiamiento con la tasa de interés a aplicar, la cantidad del préstamo, tipo de la madurez y la duración. Cuando recibió la información de respuesta de servicio, según corresponda (caso 3), el experto puede: - Revisar Revisar la primera propuesta - Hacer una o varias nuevas propuestas - Rechazar la solicitud de préstamo, simplemente En todos los casos de negación, el experto escribe una carta de rechazo. En todos los casos, las pr opuestas o la carta de negativa se devuelven vía Internet al agente de los clientes. Tras la recepción, el gerente de la agencia llama al cliente por teléfono. Durante la visita, se revisará revisará el archivo de cliente. Si hay acuerdo sobre una propuesta, propuesta, el registro se realizará en el sistema.
No 1
Pre --
2
Nombre Conectarse a WebBanco Crear Perfil
2.1 2.2 2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 2.2.5 2.2.6
Crear nombre Crear dirección Crear calle Crear no. exterior Crear no. interior Crear C.P. Crear colonia Crear delegación
1 1 1 1 1 1 1 1
2.3 2.4
Crear lada Crear número de teléfono Crear ingresos mensual Proporciona datos acceso Proporciona nombre usuario Proporciona password Accesar a WebBanco
2.5 3 3.1 3.2 4
Justificación --
Naturaleza Interactiva
Cambio de recurso: perfil
Interactiva
Cambio de recurso: nombre Cambio de recurso: dirección Cambio de recurso: calle Cambio de recurso: no Exterior Cambio de recurso: no interior Cambio de recurso: c.p. Cambio de recurso: colonia Cambio de recurso: delegación
Interactiva Interactiva Interactiva Interactiva Interactiva Interactiva Interactiva Interactiva
1 1
Definición El cliente se conecta a la página web de WebBanco a través de cualquier navegador Crear un perfil de cliente con la siguiente información: nombre, dirección (calle, número exterior, número interior, c.p., colonia, delegación (opcional)), número de teléfono (incluye lada), ingresos mensual Ingresar el nombre del cliente Ingresar la dirección del cliente Ingresar la calle de la dirección Ingresar el no. Exterior de la dirección Ingresar el no. Interior de la dirección Ingresar el c.p, de la dirección Ingresar la colonia de la dirección Ingresar la delegación de la dirección, esta tarea es opcional Ingresar la lada del cliente Ingresar el no teléfono del cliente
Cambio de recurso: clave lada Cambio de recurso: no. Teléfono
Interactiva Interactiva
1
Ingresar el monto de ingresos mensuales del cliente
Cambio de recurso: ingreso mensual
Interactiva
2
El sistema proporciona un nombre de usuario y contraseña única generada automáticamente. El sistema proporciona un nombre de usuario
Cambio de recurso: Sistema
Automática
El sistema proporciona contraseña única generada automáticamente. Conectarse a tu cuenta de WebBanco
Cambio de recurso: password
Automática
Cambio de tiempo: hay un lapso
Interactiva
1
2 2 1
Cambio de recurso: nombre usuario
5
4
Codificar una solicitud de préstamo
5
Transmitir solicitud al servicio de prestamos
agente sucursal i Recepción de resolución
E,6
Cambio de tiempo: espera
Colaborativa, sistema
ii
Llamar al cliente
i
Cambio de recurso: manual
manual
iii
Revisar archivo con el cliente Registrar acuerdo
ii
Las propuesta o cartas de negativa son enviadas al ejecutivo de la empres para comunicárselas al cliente El agente de la sucursal llama al cliente para reunirse con él El ejecutivo comunica al cliente el resolutivo de su operación En caso de llegar a un acuerdo este se registra en el sistena
Cambio de tiempo: espera
manual
Cambio de tiempo: toma de decisión
Interactiva, opcional
La solicitud llega al depto. De préstamos de forma electrónica. Un experto de WebBanco revisa el expediente
Cambio de recurso: experto de préstamos Cambio de tiempo: espera a revisar expediente Cambio de tiempo: toma de decisión Cambio de recurso: abstracto
Colaborativa, automática Manual
Cambio de recurso: abstracto
Abstracta
Cambio de recurso: experto Cambio de recurso: interactivo
Manual Interactiva
6
iv
Codificar solicitud préstamo Transmitir solicitud
entre la entrega de tu clave de acceso y el acceso al sistema Cambio de recurso: solicitud de préstamo Cambio de ubicación: depto. de préstamos
iii
Tareas de experto de préstamos A Recibe solicitud de préstamo B Revisar expediente
A
C
Toma decisión
B
D
Crear respuesta
C
D.1
Acciones de Rechazo
D
D1.1 D1.2
Rechazar propuesta Redactar carta de rechazo
D.1 D1.1
6
Sobre base a los ingresos mensuales y la razón decide qué hacer con la solicitud Acciones a seguir como consecuencia de una toma de decisión Aquí se listan las acciones que pasan cuando se rechaza un crédito Tomar decisión de rechazar la solicitud El experto escribe una carta de rechazo.
Interactiva Colaborativa, interactiva
Manual Abstracta
D.2
Acciones de consideración Aceptar Propuesta Acciones de valoración Acciones para explorar más a fondo Toma decisión más investigación Emitir solicitud a servicio de información Realizar propuesta de financiamiento
D
D3.1
Crear tasa de interés
D.2
D3.2
Crear cantidad préstamo Crear tipo de madurez Crear duración
D.2
Acciones de respuesta a investigación Recepción de reporte
D.3
Acciones en respuesta a
D.2.1 D.2.2 D.2.2.2 D.2.2.2.1 D.2.2.2.2
D.3
D3.3 D3.4 D4
D4.1 D4.2
Lista de acciones en caso de reconsideración o aceptación Toma de decisión de aceptar propuesta
Cambio de recurso:abstracta
Abstracta
Cambio de recurso: Manual
Manual
D.2.1
Acciones para ir a fondo en investigación
Cambio de recurso: abstracta
Abstracta
D.2.1.2
Toma de decisión de ir a fondo en investigación
Cambio de recurso: Manual
Manual
D.2.1.2.1
Emitir una solicitud de información del servicio de información
Cambio de recurso: interactiva
Interactiva, colaborativa
D.2
El experto hace una primera propuesta de financiamiento con la tasa de interés a aplicar, la cantidad del préstamo, tipo de madurez y la duración. El experto hace una primera propuesta de financiamiento con la tasa de interés a aplicar El experto hace una primera propuesta de financiamiento con la cantidad del préstamo. El experto hace una primera propuesta de financiamiento con el tipo de madurez. El experto hace una primera propuesta de financiamiento con la duración. Aquí se listan las acciones a tomar en cuenta a la llegada de respuesta del depto. De investigación
Cambio de tiempo: toma de decisión
interactiva
Cambio de recurso: tasa de interés
interactiva
Cambio de recurso: cantidad préstamo Cambio de recurso: tipo de madurez
interactiva
Cambio de recurso: duración
Interactiva
Cambio de tiempo: llegada de respuesta de investigación
Abstracta, opcional
D.4, III
Recepción de reporte de depto. De investigación
Cambio de recurso : interactiva
sistema, colaborativa
D.4.1
Acciones a seguir en caso de rechazo
Cambio de tiempo: toma de decisión
D2 D.2
D.2 D.2
Interactiva
D.4.2.1 D.4.2.2 D1 E
investigación Revisar propuesta Elaborar propuestas Acciones de Rechazo
Enviar respuesta a agente Empleado Depto. de Información I Recibir solicitud de investigación II Realizar investigación II.1 Investigar identidad del cliente II.2 Investigar créditos cliente II.3 Investigar salario cliente III Emitir reporte
D.4.1 D.4.1 D.4.1 D
Revisar propuesta original Hacer una o más nuevas propuestas Rechaza la propuesta, tarea recursiva similar a la ya descrita en D1 En todos los casos se envía la respuesta al cliente
Cambio de recurso: interactiva Cambio de recurso: interactiva Cabio de recurso: abstracta
D.2.1.2.2
Recepción de solicitud de investigación
Cambio de recurso: sistema
I I
Acciones de Investigación Investigar identidad del cliente
Cambio de recurso: abstracta Cambio de recurso: manual
Sistema, colaborativa Abstracta Manual
I
Cambio de recurso: Interactiva
Interactiva
I
Investigar comportamiento del cliente con respecto a otros créditos Investigar salario del cliente
Cambio de recurso: Interactiva
Interactiva
II
Enviar reporte de investigación
Cambio de tiempo, espera a que las tres investigaciones se realicen
Interactiva, colaborativa
Cambio de recurso :interactiva, cambio en tiempo: espera
Interactiva interactiva Abstracta, recursiva Interactiva, colaborativa
Arboles de tareas
Rol Cliente
Rol Experto
Rol Agente
Rol Investigador
