Nombre del estudiante: Jorge Sosa Torres Matrícula: 040082865 Carrera On Line: LX Online – Contabilidad y Finanzas Sede o Campus: Tlalpan Materia: Estudio del sistema Financiero Nombre del trabajo: Actividad 3 Avance proyecto 1 Nombre del maestro: Gamaliel Cárdenas Cortes Fecha de entrega: 14 Abril 2018
Representaciones del Golfo de México, S.A. de C.V. Empresa ubica cada en la ciudad de Córdoba, Veracruz inicia actividades en 1991, buscando ser una empresa innovadora en soluciones integrales para el sector automotriz, el de servicios turísticos (hoteles y restaurantes) y el sector industrial. Después de iniciar su consolidación local, incursiona con sucursales en Orizaba, Puebla y el puerto de Veracruz. Actualmente cuenta con representaciones comerciales en los estados de Puebla, Tabasco, Campeche, Yucatán, Quintana Roo, Chiapas y Oaxaca, expandiendo la prestación de sus servicios y productos al estado de Veracruz en sus principales ciudades.
MISIÓN Comercializar un portafolio de negocios vanguardista y con calidad, que incluye: servicios, productos y equipos; ofreciendo soluciones y satisfaciendo de manera eficiente, las necesidades de nuestros clientes; consolidando el bienestar y desarrollo de nuestros proveedores, así como el crecimiento intelectual, humano y económico de quienes integramos este grupo de empresas
VISIÓN Ser una empresa líder, altamente rentable, identificada y posicionada en el mercado nacional (sur – sureste), con el reconocimiento y lealtad de nuestros clientes, proveedores y colaboradores, comprometidos con la mejora continua de los procesos
VALORES Relación digna, basada en la eficiencia, el conocimiento y respeto de los procesos y reconocimiento a las personas que participan en ella.
OBJETIVO FINANCIERO
Ser una empresa en constante crecimiento con respecto a sus ingresos, así mismo incrementar nuestro capital e inversiones, consiguiendo nuevo accionistas e inversores mediante la mejora de la solvencia y liquidez.
Plan financiero Representaciones del Golfo, cuenta con un capital de 2, 000,000 y lo aporta para crear una nueva empresa. Dicha empresa se pretende inaugurar el día 5 de febrero. El capital total que invertir es de 3, 840,000 por lo que se busca financiamiento bancario en el mes de enero de 1, 440,000 Se pagara unos intereses trimestral de 95,000
y devolverá, cada trimestre, 460,000
de los
1, 840,000 que le prestaron. Los meses en que realizará estos pagos son: marzo, junio, septiembre, diciembre. Para el inicio de operaciones se arrenda un edificio que genera una renta mensual asciende a 45,000 El tiempo estimado para ser acondicionado es de un mes lo que, por lo cual este se renta desde el mes de enero para iniciar las obras de acondicionamiento, las cuales ascienden a 150,000 y que pagará de la siguiente forma: 75,000 en febrero y 75,000 en agosto. Con lo que respecta al mobiliario se compra computadora para el área de caja, anaqueles, exhibidores y se diseña un mostrador por un total de 200,000 los cuales se amortizarán en 10 años. Se adquieren pólizas de seguro con un costo 18,000 y lo pagará en su totalidad en el mes de abril. El pronóstico de ventas estimado que se pretenden lograr es el siguiente:
Pronostico de Ventas Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio
450,000
Julio Agosto
480,000 Septiembre 380,000 550,000 620,000
Octubre Noviembre Diciembre
690,000 710,000 790,000 820,000 838,000 720,000
Los gasto por publicidad son de 110,000 repartidos de la siguiente forma: marzo, 36,666.67 - junio 36,666.677 – octubre 36,666.67 Los gastos por mercancías estimadas son los siguientes:
Pronostico de mercancias Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio
550,000 550,000 550,000 550,000 550,000
Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
550,000 590,000 850,000 850,000 850,000 850,000
Para la operación de esta solo se requerirán dos empelados a excepción de los meses de septiembre, octubre, noviembre y diciembre, en los cuales se contratarán 3 más por temporada. El salario de cada empleado es de 15,000 mensuales y la Seguridad Social por empleado de 7,000 por mes. Durante el mes de enero no se contrata empelado ya que están las labores de acondicionamiento. Se logra un acuerdo con las autoridades locales y estatales para realizar el pago de los impuestos correspondientes, por lo cual se adquiere el compromiso de pago a cuatro exhibiciones: febrero, 25,000 -
mayo 25,000 -
agosto - 25,000 –
noviembre 25,000 El banco abonará a la cuenta, cada mes, 100,000.00 en concepto de intereses. El consumo de por concepto de agua, luz y teléfono se ha presupuestado por mes de 15,000 excepto en el mes de enero, que es el mes en el que se realiza la instalación. Se apertura cuentas bancaria independientes, una de alta remuneración para ingresar los saldos positivos mensuales y otra de crédito para saldos negativos que se llegaran a generar de manera mensual. Lo anterior con la finalidad de que si en algún mese se indique un déficit, recura en primera instancia a la cuenta de saldos positivos para intentar cubrirlos, por el caso contrario sino alcáncese a cubrirse con el fondo de la misma, se recurriría a la cuenta de crédito.
REPRESENTACIONES DEL GOLFO DE MEXICO, S.A. DE C.V. Plan financiero
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Octubre Noviembr Diciembr e e
Septiembre
Entradas de dinero Aportación del empresario Créditos solicitados Ventas
2,000,000
-
- -
-
-
-
-
-
-
-
-
1,840,000
-
- -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
450,000
480,000 380,000
550,000
620,000
690,000
710,000
790,000
820,000
838,000
720,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
100,000
3,940,000
550,000
580,000
480,000
650,000
720,000
790,000
810,000
890,000
-
550,000
550,000
550,000
550,000
550,000
550,000
590,000
850,000
850,000
850,000
850,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
25,000
Subvenciones públicas Intereses de la cuenta bancaria Otros ingresos
Total entradas
920,000
938,000
820,000
S alidas de dinero Activo fijo
200,000
Proveedores mercaderías o materias primas Alquileres Primas de seguros
18,000
Devolución de préstamo e intereses Salarios
555,000
555,000
555,000
555,000
-
20,000
20,000
20,000
20,000
20,000
20,000
20,000
100,000
100,000
100,000
100,000
-
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
12,500
12,500
12,500
12,500
-
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
Seguridad Social
Suministros: Agua, Luz, Teléfono Publicidad
12,500
Impuestos
12,500
15,000
Obras de acondicionamiento
Total salidas
S aldo en Banc o
12,500
15,000
3,715,000
12,500
15,000
75,000
15,000
75,000
225,000 697,500
Entradas menos s alidas
-
1,175,000 625,500
- 147,500 595,000
145,500
622,500
1,175,000
27,500
455,000
607,500 750,000
1,550,000
1,007,500 1,010,000 1,550,000
60,000 660,000
182,500
87,500
3,715,000 3,567,500 2,972,500 2,827,000 2,854,500 2,399,500 2,582,000 2,642,000 1,982,000
Disposición línea de crédito
-
-
-
-
-
-
-
-
72,000
730,000
1,894,500 1,822,500 1,092,500 -
-
-
-
Amor tizaci ón prés tamo Saldo inicial
1,840,000
Pago intereses
95,000
95,000
95,000
95,000
Abono a capital
460,000
460,000
460,000
460,000
Saldo final pendiente
1,840,000 1,840,000 1,380,000 1,380,000 1,380,000 920,000
FUENTES DE CONSULTA:
920,000
920,000
460,000
460,000
460,000
-
Suministros: Agua, Luz, Teléfono
-
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
12,500
12,500
12,500
12,500
-
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
7,500
Publicidad
12,500
Impuestos
12,500
15,000
Obras de acondicionamiento
Total salidas
S aldo en Banc o
12,500
15,000
3,715,000
12,500
15,000
75,000
15,000
75,000
225,000 697,500
Entradas menos s alidas
-
1,175,000 625,500
- 147,500 595,000
145,500
622,500
1,175,000
27,500
455,000
607,500 750,000
1,550,000
1,007,500 1,010,000 1,550,000
60,000 660,000
182,500
87,500
3,715,000 3,567,500 2,972,500 2,827,000 2,854,500 2,399,500 2,582,000 2,642,000 1,982,000
Disposición línea de crédito
-
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72,000
730,000
1,894,500 1,822,500 1,092,500 -
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Amor tizaci ón prés tamo Saldo inicial
1,840,000
Pago intereses
95,000
95,000
95,000
95,000
Abono a capital
460,000
460,000
460,000
460,000
Saldo final pendiente
1,840,000 1,840,000 1,380,000 1,380,000 1,380,000 920,000
920,000
920,000
460,000
460,000
460,000
-
FUENTES DE CONSULTA:
González, O. y García, J. A. (2014). Aprenda a cuidar su dinero. El mundo de las finanzas a su alcance. México: Grupo Editorial Patria. Recuperado de http://site.ebrary.com/lib/vallemexicosp/reader.action?docID=11013424&ppg=6 Colección E-Libro de Pórtico: Biblioteca Digital Capítulo 1. El sistema financiero
mexicano. Páginas 1 a 12
Quesada, J. A. y Gómez, E. (2010). Normatividad Bancaria 2010. México: Pearson Educación. Recuperado de http://site.ebrary.com/lib/vallemexicosp/reader.action?docID=10957804&ppg=7 Colección E-Libro de Pórtico: Biblioteca Digital Introducción. El sistema financiero
mexicano. Páginas 1 a 9
Ibarra, V. (2016). La banca comercial mexicana. Acciones y reacciones de 1982 a 2014. Análisis Económico, 31(67), pp. 147-176. Recuperado de http://web.a.ebscohost.com/ehost/detail/detail?sid=50805279-f65b-47eb-ab789f3a6c515763%40sessionmgr4006&vid=0&hid=4204&bdata=JnNpdGU9ZWhvc3QtbGl2Z Q%3d%3d#AN=116767946&db=afh Colección EBSCO de Pórtico: Biblioteca Digital Páginas 155 a 172
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