SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE APRENDIZAJE ³SENA´ CENTRO SURCOLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL IPIALES TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL PLAN DE NEGOCIOS
Nombre de la Empresa: FABRICA DE PAPAS PAPAS FRITAS ³LA DELICIA´ Productos (B/S) a Ofrecer: A. PAPAS FRITAS EMPRENDEDOR (ES) Líder: JUAN CARLOS ROSERO WILLIAN PATIÑO ALEJANDRO CALPA JHON GUZMAN MARTIN ARCOS ALEJANDRO REVELO CENTRO / TRANSVERSAL 4 Localización: Localización: BARRIO EL CENTRO Ciudad o Mpio. : MUNICIPIO DE CUMBAL ______________________________________________________ Teléfono y/o Cel. : 3002185939 ______________________________________________________ Correo Electrónico:
[email protected] Electrónico:
[email protected] ______________________________________________________ Fecha ABRIL DE 2011
MÓDULO MERCADO 1.1
INVESTIGACIÓN DE MERCADOS:
A. DEFINICIÓN DE OBJETIVOS: OBJETIVO GENERAL y
Crear una microempresa productora y comercializadora de papas fritas, para satisfacer las necesidades del mercado Cumbaleño en especial las instituciones educativas.
OBJETIVOS ESPECIFICOSESPECÍFICOS:
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Producir papas fritas económicas para comercializarlas en las diferentes instituciones educativas de nuestro municipio. Conseguir el equipo adecuado para el procesamiento de nuestro producto y así aumentar la productividad. Buscar estrategias que permitan mejorar la calidad del producto en relación con nuestra competencia. Distribuir el talento humano dentro de la organización de acuerdo al perfil para así lograr un mejor desempeño. desempeño. Realizar actividades publicitarias que permitan posicionar el producto en el mercado. Cumplir con las normas establecidas por las entidades de control en cuanto a saneamiento básico y otros. Elaborar un manual de funciones acorde con las necesidadesde la empresa.
B. JUSTIFICACIÓN JUSTIFICACIÓN Y ANTECEDENTES: La empresa productora y comercializadora de papas la Delicia se crea con el fin de producir papas fritas de buena calidad que satisfagan en un porcentaje considerable la gran demanda que existe en nuestro m unicipio el cual no cuenta con una empresa em presa dedicada concretamente a dicha labor, lo que conlleva a que este producto sea adquirido o comprado a empresasde otros municipios como Pupiales, Pupiales, quien es considerado la principal competencia, ya que cubre un 60 % de la demanda total del producto. Teniendo en cuenta que nuestro segmento de mercado son las Instituciones Educativas del Municipio de Cumbal en las cuales se realizo un estudio previo previo basado en encuestas que nos han permitido identificar que más del 50% de la población estudiantil consume el producto a diario. Lo anterior es un indicador favorable ya que nuestro segmento de mercado es de 6000 potenciales clientes representados en los estudiantes y además están los graneros y tiendas de del municipio. Por otro lado es importante señalar que el municipio de Cumbal se caracteriza por ser uno de los principales municipios productores de papa en el sur de Colombia, lo cual nos garantiza garantiza la consecución de la materia prima de excelente calidad y en un estado optimo para elaborar un producto de buena calidad lo cual es uno de nuestros propósitos más importantes. Otra razón por la que surge la iniciativa de crear la empresa productora y comercializadora de papas la Delicia es la de crear un medio de trabajo que perm ita conseguir económicos al mismo tiempo Se presta un servicio a la comunidad y contribución con el desarrollo de nuestro municipio. Lo anterior a raíz de la situación actual de nuestro país, en el cual conseguir un empleo es una misión difícil. También es importante resaltar que la idea de negocios en mención se crea para contribuir de alguna manera a cumplir con los Objetivos Objetivos y la Filosofía del Sena la cual es formar a personas personas capaces no para buscar trabajo en otras empresas sino para crearlas y sacarlas adelante. Por otro lado en cuanto a los antecedentes sabemos que hay familias que se se dedican a la producción de papas fritas de manera artesanal en las casas casas de familia, pero en un porcentaje mínimo y sin sin el cumplimiento de las normas de saneamiento básico lo que no garantiza la calidad de dicho producto.
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Producir papas fritas económicas para comercializarlas en las diferentes instituciones educativas de nuestro municipio. Conseguir el equipo adecuado para el procesamiento de nuestro producto y así aumentar la productividad. Buscar estrategias que permitan mejorar la calidad del producto en relación con nuestra competencia. Distribuir el talento humano dentro de la organización de acuerdo al perfil para así lograr un mejor desempeño. desempeño. Realizar actividades publicitarias que permitan posicionar el producto en el mercado. Cumplir con las normas establecidas por las entidades de control en cuanto a saneamiento básico y otros. Elaborar un manual de funciones acorde con las necesidadesde la empresa.
B. JUSTIFICACIÓN JUSTIFICACIÓN Y ANTECEDENTES: La empresa productora y comercializadora de papas la Delicia se crea con el fin de producir papas fritas de buena calidad que satisfagan en un porcentaje considerable la gran demanda que existe en nuestro m unicipio el cual no cuenta con una empresa em presa dedicada concretamente a dicha labor, lo que conlleva a que este producto sea adquirido o comprado a empresasde otros municipios como Pupiales, Pupiales, quien es considerado la principal competencia, ya que cubre un 60 % de la demanda total del producto. Teniendo en cuenta que nuestro segmento de mercado son las Instituciones Educativas del Municipio de Cumbal en las cuales se realizo un estudio previo previo basado en encuestas que nos han permitido identificar que más del 50% de la población estudiantil consume el producto a diario. Lo anterior es un indicador favorable ya que nuestro segmento de mercado es de 6000 potenciales clientes representados en los estudiantes y además están los graneros y tiendas de del municipio. Por otro lado es importante señalar que el municipio de Cumbal se caracteriza por ser uno de los principales municipios productores de papa en el sur de Colombia, lo cual nos garantiza garantiza la consecución de la materia prima de excelente calidad y en un estado optimo para elaborar un producto de buena calidad lo cual es uno de nuestros propósitos más importantes. Otra razón por la que surge la iniciativa de crear la empresa productora y comercializadora de papas la Delicia es la de crear un medio de trabajo que perm ita conseguir económicos al mismo tiempo Se presta un servicio a la comunidad y contribución con el desarrollo de nuestro municipio. Lo anterior a raíz de la situación actual de nuestro país, en el cual conseguir un empleo es una misión difícil. También es importante resaltar que la idea de negocios en mención se crea para contribuir de alguna manera a cumplir con los Objetivos Objetivos y la Filosofía del Sena la cual es formar a personas personas capaces no para buscar trabajo en otras empresas sino para crearlas y sacarlas adelante. Por otro lado en cuanto a los antecedentes sabemos que hay familias que se se dedican a la producción de papas fritas de manera artesanal en las casas casas de familia, pero en un porcentaje mínimo y sin sin el cumplimiento de las normas de saneamiento básico lo que no garantiza la calidad de dicho producto.
C. ANALISIS DEL SECTOR La papa es un tubérculo que se caracteriza por ser uno de los productos de mayor consumo a nivel nacional e internacional, el cual se cultiva especialmente en climas fríosrazón por la cual el departamento de Nariño,más exactamente en el municipio de Cumbal se destaca por ser una de lasregiones de mayor producción. producción. El sector de las papas fritas es un sector muy amplio en cuanto a las empresas dedicadas a la producción, ya que son un producto que tiene una gran acogida dentro de la poblaciónen general, razón por la cual se puede decir que existen un sinnúmero de empresas dedicadas a esta labor de producir papas fritas de las cuales cuales algunas han implementadotecnologíade punta en un alto porcentaje para poder ser competitivos en cuanto a la calidad, presentación etc«. mientras que la l a gran mayoría lo hace demanera artesanal. artesanal.
ANALISIS DEL SECTOR MERCAD O POTENCI AL DEL PRODUCT O 6000
PARTICIPACI ON MERCADO (MERCADO OBJETIVO)
CRECIMIENT O DEL SECTOR AÑO 2
%503000
3150
CRECIMEINT O DEL SECTOR AÑO 3 3307
CRECIMEINT O DEL SECTOR AÑO 4
CRECIMEINT O DEL SECTOR AÑO 5
3472
3645
D. ANÁLISIS DEL MERCADO: M ERCADO: Para realizar un análisis del mercado se parte de la situación actual de este, en el cual se encuentralas papas fritas donde son un producto producto de consumo masivo en el país debido a diferentes características tales como: son consideras como alimento a la vez de que son consideradas como golosina. Esto genera un alto índice de producción en diferentes presentaciones, calidades, precios Etc. E igualmente un alto índice de demanda especialmente en la población infantil y juvenil razón por la cual cada vez se están creando nuevas empresas dedicadas a la producción de papas fritas. En el plano regional podemos decir que existen varias f abricas que cubren la gran demanda del producto, pero estás están ubicadas en municipios aledaños las cuales han posicionado su producto haciendo énfasis en la población juvenil juvenil e infantil la cual oscila en 6000 potenciales potenciales clientes, de los cuales un 50% seria nuestro mercado objetivo es decir uno 3000 estudiantes los cuales según los datos obtenidos en las encuestas se puede afirmar que consumen consumen como mínimo un paquete de papas fritas diario. MERCADO POTENCIAL
MERCADO POTENCIAL CLIENTES
CONSUMO ANUAL PERCAPITA
PARTICIPACION MERCADO (MERCADO OBJETIVO
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1. USTED COMPRA PAPAS ECONOMICAS TODOS LOS DIAS 0 36,3
63,3
SI NO
Con to l i nt odemos fi mar e el 65% de las ersonas encues tadas si consumen apas todos los días lo ue nos permite tener una rentabilidad f avorab avorable. Q
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2 EL APORTE DIARIO ES MAYOR A 500 f
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1.7
Haciendo un análisis sobre el apor te diar io de los estud iantes encon tramos un punto f avorable a ue el 62% de los encues tados recibe menos de $500 diar ios lo ue f avorece el consumo de nuestro produc to a
a
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3. LE PARECE QUE LAS PAPAS ECONOMICAS TIENEN BUEN SABOR g
7
SI
93
NO
Par tiendo de las respuestas a la pregunta numero podemos conc luir ue el sabor de las papas resulta agradab le para el 9 % de la poblaci n estudiantil lo cual es un punto f avorable para nuestra micro empresa. b
a
b
c
4.
LA PRESENTACION DE LAS PAPAS LE PARECE BUENA EN SU TAMAÑO Y PRECIO i
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5
5
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SI
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NO
En la pregun ta número 4 encon tramos una opor tunidad para me jorar en cuanto a la cantidad de las papas por paque te a que según el estudio nos indica que el produc to con tiene muy poca cantidad. h
5. CUANTAS PAPAS COMPRA AL DIA p
p
38.3
61.7
UNA DOS
De acuerdo con las respues tas otorgadas por los estudiantes tenemos como resu ltado un porcen ta je f avorable ya que el 61.7% nos indica que el consumo esmayor a una unidad.
6.
CUANTO ES EL VALOR DE CADA PAQUETE r
1.6
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98.4
En esta pregun ta podemos concluir que el precio es accesible al presupuesto de los estudiantes.
7. DESPUES DE HABER COMPRADO LAS PAPAS SE MOTIVA A SEGUIR COMPRANDO t
t
38.7
68.3
SI
NO
a mayor ía de las personas encuestadas se sienten satisf echas después de consum ir las papas lo cual es un f actor f avorable para seguir produc iendo dicho produc to. q
8.
USTED APOYARIA UNA EMPRESA CUMBALEÑA A LA PRODUCCION DE PAPA 3%
SI NO
97%
Esta pregunta nos indica que el mercado es muy f avorable para nuestro produc to, ya que el 97% está dispuesto a apoyarnos a través del consumo de nuestro produc to. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Una vez realizado el análisis alas encuestas realizadas con su respec tiva tabulaci n se conc luye en términos genera les que la empresa de papas la delicia posee un60% de f avorabilidad y de probab ilidad de tener éxito. Como recomendac iones para la empresa es diseñar y colocar en la etiqueta del produc to un mensa je que motive a reciclar el empaque o a colocar lo en un lugar apropiado. v
Además ser ia de mucha impor tancia que los clientes opinaran acerca de nuestro produc to y así por medio de ellos saber en que podemos me jorar en cuanto ala calidad, presentaci n entre otros. v
FORMATO DE ENCUESTA CENTRO SUR COLOMBIANO DE LOGISTICA INTERNACIONAL TECNOLOGIA EN ADMINISTRACION EMPRESARIAL DETERMINAR QUE PORCENTAJE DE ESTUDIANTES DE LAS INSTITUCCIONES EDUCATIVAS DE CUMBAL, COMPRAN PAPAS ECONOMICAS DATOS DEL ENCUESTADO NOMBRES ___________________________ GRADO______________________________ FECHA_______________________________ RESPONDA LAS SIGUIENTES PREGUNTAS MARCANDO CON UNA X LA RESPUESTA QUE CREA CONVENIENTE: 1 Usted compra papas económicas todos los días
SI
w
2 El aporte económico diario es mayor a $ 5 w
3.
x
x
MAYOR
Le parece que las papas económicas tienen buen sabor
NO
NO
SI
NO
4. La presentación de las papas parece buena en su tamaño y precio SI
NO
Porque _____________________________ 5. Cuantas papas económicas compra usted a diario 6.
UNA
Cuanto es el valor de cada paquete de papas
7. Después de haber consumido las papas se motiva a seguir
$1 SI
x
DOS $2
x
NO
Comprando 8. Usted apoyaría a una microempresa Cumbaleña dedicada a la
Producción de papas fritas.
SI
NO
x
x
E. ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA: Nuestra principal competencia se encuentra ubicada en el municipio de Pupiales, la cual no abastece la totalidad del mercado además según el estudio realizado podemos concluir que el producto no satisface la necesidad del consumidor debido a que la cantidad del producto es poca. Otra competencia son habitantes de la localidad ya que ellas han observado que la demanda es alta donde con la elaboración de este producto llegan a obtener utilidades. De las dos competencias antes mencionadas concluimos que estas satisfacen en un total del 0% de la demanda del mercado. De lo anterior deducimos que en nuestro municipio es necesario crear una microempresaque cubra el 60% de la población. y
ANALISIS DOFA DE LA COMPETENCIA DEBILIDADES La cantidad del producto por unidad es mínima. Debido a que la empresa se encuentra en otro municipio el producto debe ser transportado y este llega en malas condiciones al cliente. y y
OPORTUNIDADES Distribuir el producto en otros municipios. Aumentar la cantidad de producto en cada unidad. y y
FORTALEZAS Tener acogida dentro del municipio. Contar con maquinaria tecnificada para la elaboración del producto. y y
AMENAZAS El surgimiento y posicionamiento de nuevas empresas. ue el producto que ofrece continúe en las mismas condiciones. . y y
Los Pri ci ales Com eti ores So :
NOMBRE Empresas que se dedican al comercio pero no están legalmente constituidas
DIRECCION
TELEFONO 30 50 8 5
CALLE
ANALISIS COMPETENCIA NOMBRE PARTICIPACION PUPIALES 50%
Nº
CIUDAD PUPIALES
- 5
PRECIO COMPETIDORES POR PRODUCTO NACION INTERNA A B C D E Colombia 100
VENTAS COMP APROX $ $
$ $ $ PRODUCTO SUSTITUTO FRENTE A MI FUTURA PARTICIPACION DEL
% 50
Satisfacci e los clie tes: Teniendo en cuenta los datos obtenidos en las encuestas podemos deducir que los clientes no se encuentran totalmente satisfechos ya que la cantidad de producto es mínima. Nivel e tec olo ía usa a:
Según los análisis realizados al producto de la competencia es posible concluir que utilizan maquinaria tecnificada en los diferentes procesos
Número e em lea os:
En el caso particular de la competencia ubicada dentro del municipio podemos decir que cada microempresa cuenta en promedio con tres empleados.
ESTRATEGIAS DE MERCADEO: ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION Para la distribución de nuestro producto utilizaremos estrategias como venta tienda a tienda, ventas por mayor y pedidos por teléfono, ya que son las estrategias que mas se acomodan para la venta de nuestro producto. ESTRATEGIAS DE PRECIO La estrategia a utilizar en cuanto al precio es la de costos mas porcentaje de ganancia, ya que es la opción mas apropiada en toda empresa. ESTRATEGIAS DE PROMOCION Como estrategias de promoción se utilizara: -
Producto gratis adicional Degustaciones Obsequio con el producto
Para la aplicación d e la estrategia de producto gratis adicional se utilizara algunos criterios como: Por la compra de diez docenas se aumentara una de ellas Por cada docena se aumentara una unidad En la estrategia de obsequio se colocara un paquete de salsa de tomate por cada unidad de producto. ESTRATEGIA DE SERVICIO
Como una estrategia de servicio se utilizara la forma de pago de manera que el valor del pedido se deberá cancelar cuando se haga entrega del siguiente pedido. A. CONCEPTO DEL PRODUCTO Ó SERVICIO: Las papas fritas la delicia son un product o 00x 00to natural elaborado con materias primas de la mejor calidad, la cual se l a consigue en nuestro medio en óptimas condiciones. En cuanto a la presentación podemos decir que las papas la delici a vienen en una presentación individual única, cuyo peso es de 0 gramos, para ventas al por mayor se realizara una presentación por 2 unidades. El empaque individual de las papas la delicia es polietileno (bolsas de celofán) con su respectivo logotipo de la empresa y sus c omponentes respectivos. Una ventaja competitiva de nuestro producto es que se fabrica en óptimas condiciones y en nuestro mismo medio, lo cual implica no ser transportados de otros municipios evitando así el maltrato del producto, además la materia prima se caracteriza por ser de buena calidad
PRODUCTOS/ SERVICIOS PAPAS
UNIDAD 2 gramos
USOS pasa bocas
CARACTERÍSTICAS: Nuestro producto se c aracteriza por tener diferentes sabores tales como pollo, limón y natural, su color seri a dorado su c ontextura crocante. Nuestro servicio se caracterizara por ser un servicio rápido y oportuno atreves de las visitas a las instituciones educativas y los supermercados de los municipio
Realizar el si uie te cua ro or ca a ro ucto:
CARACTERISTICAS BENEFICIO BÁSICO
PRODUCTO A. Contribuye ala nutrición de los clientes
BENEFICIO COMPLEMENTARIO
Sirve como pasa bocas y golosinas
DENOMINACIÓN: PRESENTACIÓN CARACTERÍSTICAS FÍSICAS NIVEL DE CALIDAD SERVICIO PRE-VENTA INFORMACIÓN PLAZOS DE ENTREGA GARANTÍA ASISTENCIA TÉCNICA SERVICIO POST- VENTA MANTENIMIENTO
Papas fritas la delicia Paquete individual por 2grs Crocantes, y doradas
DESARROLLOS FUTUROS DEL PRODUCTO
Mejorar la calidad permanentemente e introducir la tecnología
Buena atención
EMPAQUE Y EMBALAJE: Nuestra empresa utilizara un empaque producido por un materia llamado celofán el cual tendrá impreso su respectivo logotipo, además Contara con su fecha de caducidad, también tendrá impreso los ingredientes para su elaboración por unidad Mencione la forma y el tipo de presentación que se le dará al producto. También cómo será transportado en volumen. (Adicionar imagen o fotos). IMÁGENES A.VENTAJAS COMPETITIVAS: Teniendo en cuenta que la empresa esta ubicada dentro del mismo municipio una ventaja es que el producto se lo encuentra en optimas condiciones, y también en lo que tiene que ver con la presentación el producto ira con su respectivo logotipo lo cual atrae la atención del cliente.
B. ESTRAREGIAS DE DISTRIBUCIÓN ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION
MARQUE X
VENTA AL DETAL
X
TIENDA A TIENDA
X
VENTA POR MAYOR
X
A DOMICILIO PEDIDOS POR INTERNET OTROS:
X
C. ESTRATEGIAS DE PRECIOS: ESTRATEGIAS DE PRECIO
MARQUE X
MARGEN SOBRE ESTRUCTURA DE COSTOS PROMEDIO DE PRECIOS DE PRODUCTOS DE LOS COMPETIDORES
X X
RELACION CON EL LIDER EN PORCENTAJE (MAS +% O MENOS -%) % OTROS
X
ESTIMACIÓN DE PRECIO DE VENTA: Los precios de los productos están basados en los siguientes. Costos de material, costos de operación y ant icipo de ganancias: PRODUCTO A- PAPAS
COSTO DE MATERIALES o M.P.
COSTOS DE OPERACIÓN
ANTICIPO DE GANANCIAS
X
X
X
COSTO M.P. + COSTOS OPERACIÓN = PRECIO DE COMPRA. PRECIO DE COMPRA + ANTICIPO GANANCIAS = P RECIO DE VENTA LOS PRECIOS DE LOS PRODUCTOS SON
INCREMENTOS PRECIOS
PRODUCTO
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
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%5
PRECIO PRODUCTO
UNIDAD DE MEDIDA
$ 100 12 ramos DEVOLUCIONES Y DESCUENTOS EN VENTAS
D- ESTRATEGIAS DE PROMOCION ESTRATEGIAS DE PROMOCION PAGUE DOS Y LLEVE 3 PRODUCTO GRATIS ADICIONAL PUERTA A PUERTA ENTREGA DE MUESTRAS OBSEQUIO CON EL PRODUCTO PAGINAS AMARILLAS OTROS
MARQUE X X X X
E. ESTRATEGIAS DE COMUNICACIÓN ESTRATEGIAS DE COMUNICACIÓN RADIO PRENSA TELEVICION PAGINA INTERNET PAGINAS AMARILLAS TELEVICION POR CABLE TELEFONICA PORTAFOLIO DE SERVICIOS O PRODUCTOS RECOMENDACIÓN CLIENTE A CLIENTE PUERTA A PUERTA OTRA
MARQUE X X
X X X
F. ESTRATEGIAS DE SERVICIO: LAS ESTRATEGIAS DE SERVICIO AL CLIENTE CRM- CUSTOMER RELATTIONS MANNAGEMENT SERVICIO A DOMICILIO
MARQUE X X
DETERMINACION DE LOS MOMENTOS DE VERDAD DETERMINACION DEL CICLO DEL SERVICIO ESTABLECER ESTRATEGIAS DE AUDITORIA DEL SERVICIO ESTRATEGIAS DE SICOLOGIA DEL CONSUMIDOR OTRA G. PRESUPUESTO DE MEZCLA MERCADEO: MES CLA D E MER CAD EO EN PESOS
GASTOS DE INVESTIGACION DE MERCADOS GASTOS DE DISTRIBUCION ARRIENDOS PUNTOS DE VENTA GASTOS DE PROMOCION Y PUBLICIDAD TOTAL GASTOS MEZCLA DE MERCADEO Y COMISIONES EN VENTAS
AÑ O 1
AÑ O 2
AÑ O 3
AÑ O 4
AÑ O 5
10000
10500
11025
11576
12155
20000 50000 20000
21000 52500 21000
22050 55125 22050
23152 57881 23152
24310 60775 24310
100000
105000
110250
115761
121550
H. ESTRATEGIA DE APROVISIONAMIENTO: Teniendo en cuenta nuestro producto se elabora con la materia prima en optimas condiciones y de mejor calidad la cual se la compra con el aporte de los socios de l a empresa en efectivo y al contado ya que en el comercio de la papa en nuestro municipio no se trabaja a crédito Pro ucto
Pa a frita
Materia Prima a a
Provee or
Plazo E tre a Al mome t o
varios
U i a Me i a 12 Gram
1.1
PROYECCIONES DE VENTAS (Pla
Precio
MESES 1 2 3
PRECIO DE LANZAMIE NTO
AÑO 1 3000 3 50 330 3 2
j
j
AÑO 2 3150 330 3 2 36 5
j
j
100
Dis o ibili a
3000
e Ve tas)
A. PROYECCIÓN DE VENTAS Y POLÍTICA DE CARTERA PROYECCION DE VENTAS UNIDADES MENSUAL POR PRODUCTO ADICIONAR PRODUCTO IVA POSICION ARANCELARIA
Plazo e Pa o Al mome to
VENTAS A CREDITO
%
RETEFUE NTE %
AÑO 3 3307 3 2 36 5 382
AÑO 4 3472 36 5 382 0 8
AÑO 5 3465 382 0 8 2 8
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%
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5 6
36 5 382 0 8 2 8 28 6 88 5 25 47720 A O 100
382 0 8 2 8 28 6 88 5 25 538 50101 A O2 105
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0 8 2 8 28 6 88 5 25 538 5650 52601 A O3 110
2 8 28 6 88 5 25 538 5650 5 32 55226 A O 115
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ll. MÓDULO OPERACIÓN 2.1 OPERACIÓN:
A. FICHA TÉCNICA DEL PRODUCTO Ó SERVICIO:
FICHA TECNICA DEL PRODUCTO EMPRESA CARACTERISTICAS REFERENCIA SABOR COLOR CAPACIDAD PESO PRESENTACION EMPAQUE USOS O FUNCION DISEÑO
PAPAS FRITAS NATURAL POLLO LIMON DORADO 30 k
m
2 GRAMOS INDIVIDUAL Y DOCENA POLIETILENO PASABOCAS NOMBRE DEL PRODUCTO Y LOGOTIPO DE EMPRESA INFRAESTRUCTURA
PRODUCTO UNIDAD DE PRODUCTO INSUMOS PRINCIPALES SAL ACEITE TEMPERATURA MAXIMA O MINIMA
m
UNIDAD DE MEDIDA 2 GRAMOS
m
k
m
MILILITRO 0 GRADOS
m
REQUERIMIENTOS TECNICOS ELEMENTOS MAS CANTIDAD DE DIFERENCIADORES PRODUCTO
ENTREGA ACCESORIOS DE ADICION
SABORIZANTES
NORMAS TECNICAS OTROS
B. ESTADO DE DESARROLLO: El proceso de producción de las papas fritas ha venido evolucionando a través de los tiempos ya que en sus inicios simplemente se utilizaba como herramientas los
utensilios caseros que son la paila y el cuchillo como los más importantes, posteriormente se ha elaborado unos recipientes adecuado s en los cuales se han implementado la tecnología facilitando así el proceso de elaboración por consiguiente la mejora de la calidad. ESTADO DE DESARROLLO DEL PRODUCTO INVESTIGACIONES PRELIMINA RES
MARQUE X
DESARROLLO DEL PROTOTIPO VALIDACION DE PROTOTIPO PRODUCTO EN EL MERCADO PRODUCTO CON ADECUACION TECNOLOGICA PRODUCTO CON INNOVACION TECNOLOGICA
X
X
X
DESRIPCIÓN DEL PROCESO: Primero, las papas son completamente lavadas, no sólo por razones higiénicas sino también para prevenir la suciedad o los granitos de arena. Después de peladas, las papas necesitan ser desorilladas a mano para obtener los residuos, la cáscara, las áreas de coloradas, manchas negr as, el material malo y verdoso. Después de la fritura, las rebanadas son pasadas a través de un transportador de enfriamiento. Las rebañadoras son lavadas para remover los excesos de almidón desde la superficie cortada. Después de lavado, el exceso de agua en la superficie es removido desde la rebañadora por un chorro ventil ador de aire caliente Luego, las rebanadas son condimentadas con sal después de que salen de la freidora: es importante que la grasa sea líquida en este punto para causar la máxima adherencia de los gránulos.
DISTRIBUCIÓN DE PLANTA.
. Almacén de materias primas.
2.
Tanque lavador.
3.
Máquina lavadora.
.
Pelado.
5.
Recorte.
6.
Transportador de lavado.
.
8. .
Freidora. Transportador de enfriamiento. Rociador de sazonado.
0. Empaque.
. Almacén de papas fritas.
Diagrama de Procedimiento: El diagrama para el procedimiento, es el orden y combinación de las diferentes operaciones de producción.
Realizar el siguiente cuadro por cada producto:
Entidad: PAPAS LA DELICIA Dependencia _AREA DE PRODUCCION Lugar CUMBAL Fecha _ ________ Procedimiento _______________ Preparado
Hoja
SÍMBOL No. O eraciones No. Trans ortes No. Demoras No. Almacena es No. Ins ecciones No. Total Pasos Tiem o Distancia
ETAPAS DEL PROCEDIMIENTO
D
RESUME
No. _______
Actual Pro uest
DI
Acción a Tomar: Qué, Cuándo, Porqué, Quién, Cómo
D. NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS: . I sumos o Materias Primas: Por Unidad del Producto a elaborar enumere los Insumos
COMPRAS INSUMOS INSUMOS UNIDADES Y AÑO 1 VALORES
INSUMOS AÑO 2
INSUMOS AÑO 3
INSUMOS AÑO 4
INSUMOS AÑO 5
A. SAL
720
ACEITE
TOTAL INSUMOS
$
$
$
$
$
necesarios para su elaboración en cantidad y valores totales por año. Realizar el si uie te cua ro or ca a ro ucto: Costo Ma o e Obra Directa: Por Unidad del Producto a elaborar establezca la M.O. Directa para cada producto para todo el año.
COSTO DE MANO DE ORBA DIRECTA TOTAL OPERARIOS PRODUCTO A DOTACIONES Y UNIFORMES TOTAL MANO DE OBRA DIRECTA
AÑO 1 . 00.000 80.000 .580.000
AÑO2 . 2.000 8 .000 .66 .000
AÑO 3 5. 5.600 8. 50 5.3 .050
AÑO 4
AÑO 5
5. 55.380
6. 53.
.3 2
20 .3 0
6. 5 . 52
Maqui aria Equi os: y Equipos: Determine la cantidad, clase de maquinaria, equipo y herramienta que va utilizar en el proceso productivo, con sus especificaciones técnicas.
Maquinaria
6. 62.53
COS OS INDIREC OS AN ENI IEN O
A RIC.
A UINARIA
A O
A O
RANSPOR E
ARRIENDOS PLA N A OPERACIÓN
z
A O
z
{
A O
|
}
~
A O }
}
|
z
{
|
{
|
}
~
z
}
|
|
|
|
z
{
|
~
}
|
|
{
z
~
{
~
{
SER ICIOS PU LICOS AREA DE
PRODUCCION
OPERACIÓN
~
~
~
z
z
{
{
{
|
~
}
|
ASEO AREA OPERAC IÓN PRODUCC ION
}
}
~
}
~
~
|
{
|
|
{
{
|
|
{
O PLAN A PRODUCCION
O AL O ROS COS OS IND. A RI.
total costos i
}
}
~
}
~
~
|
irectos
e a ricacio
3480000 3654000
3836700 4027935 4229332
Costo e Servicios I ustriales: Establezca el Costo de los servicios Industriales en que se incurrirán en la fabricación por año. AÑO 1
SERVICIOS INDUSTRIALES PESOS MAQUILAS O SATELITES ASISTENCIAS TECNICAS DE PRODUCCION PAGOS MARCAS Y PATENTES FREE LANCE PRESTACIÓN DE SERVICIOS, HONORARIOS OTROS SERVICIOS INDUSTRIALES
TOTAL SERVICIOS INDUSTRIALES INCREMENTO ANUAL SERVICIOS INDUSTRIALES
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
$
$
$
$
$
$ $
$ $
$ $
$ $
$ $
$ $ $
$ $ $
$ $ $
$ $ $
$ $ $
%
E. PLAN DE PRODUCCIÓN: Tomando como referencia el plan o proyecciones de ventas, establezca las cantidades a producir por período, teniendo en cuenta las políticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de producción (cuantifique la producción por unidades de producto).
PLAN DE PRODUCCI ON
PRECIO UNITARI O INSUMO
CONSUM O POR UNIDAD
CANTIDA CANTIDA CANTIDA CANTIDA DA O DA O2 DA O3 DA O
CANTID AD A O 5
PLAN DE PRODUCCION - CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA PRODUCTOS
HORAS AÑO OPERARIO TURNO
PRODUCCION HORA OPERARIO
OPERARIOS AÑO 1
TOTAL HORAS HOMBRE AÑO 1
TOTAL HORAS REQUERIDAS PARA VENTAS AÑO 1
2.2 PLAN DE COMPRAS: A. CONSUMOS POR UNIDAD DE PRODUCTO: Basado en el Plan de Producción, identifique, describa y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de producto, registrando la información requerida por el sistema. Se indica el incremento de los precios futuros de los insumos del producto. El plan de compras se compone de los requerimientos de producción UNITARIA POR PRODUCTO como los materiales directos del producto y los insumos requeridos mes a mes (no incluya gastos de administración y de ventas. Indique la cantidad de insumos que requiere para elaborar una unidad del producto a ofrecer, valor en cantidades, indique el valor del insumo por la unidad de medida es decir el valor del kilo, libra, etc. de dicho insumo y su presentación. Recuerde que son los valores de materiales tangibles no de servicios. Realizar el si uie te cua ro or ca a ro ucto:
PLAN DE COMPRAS DE INSUMOS CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO
SAL ACEITE
MARGEN DE 5% DESPERDICIO
IVA
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD UNITARIA
GRAMOS MILILITROS
0.66 1
VALOR UNITARIO INSUMO 5 15
FORMA DE PREENTACION
MARGEN DE DESPERDICIO
Realizar el si uie te cua ro ara efi ir el valor e co sumo e M.P. or U i a Pro ucto año or año:
e
VALOR CONSUMO DE MATERIA PRIMA POR UNIDAD DE PRODUCTO PRODUCTO PAPA TOTAL
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
2.3 COSTOS DE PRODUCCIÓN: A. COSTOS DE PRODUCCIÓN: Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. Realizar el si uie te cua ro or ca a ro ucto: MATERIAS PRIMAS
UNIDAD DE COMPRA
COSTO POR UNIDAD
UNIDADES UTILIZADAS
COSTO TOTAL DE LAS MATERIA PRIMAS COSTOS VARIABLES
MANO DE OBRA EMPAQUES FLETES
TOTAL DE OTROS COSTOS VARIABLES TOTAL COSTO VARIABLE DEL PRODUCTO
COSTO TOTAL
COSTOS VARIABLES TOTALES PRODUCTOS
CANTIDAD A VENDER AÑO 1
COSTO VARIABLE UNITARIO
PRECIO DE VENTA UNITARIO
COSTO VARIABLE TOTAL
VENTA TOTAL
TOTALES Mar e Mar e
e Co tribuci e Co tribuci
= Ve ta Total - Costo Variable Total = _________
COSTOS DE PRODUCCION INSUMOS MARGEN DE DESPERDICIO INSUMOS CON DESPERDICIO MANO DE OBRA DIRECTA COSTOS INDIRECTOS MANTENIMIENTO MAQUINARIA TRANSPORTE OTROS COSTOS INDIRECTOS TOTAL COSTOS INDIRECTOS DE FABRICACION TOTAL COSTO DE PRODUCCION
AÑO 1
AÑO2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
2.4 INFRAESTRUCTURA: A. INFRAESTRUCTURA: Relacione las máquinas a adquirir, indicando la función de cada una de ellas en la producción o en la prestación del servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisición de cada maquina, herramienta, equipo, muebles y enseres, etc. La aplicación de Fonade solo permite amortizar a 5 años. INFRAESTRUCTURA E INVERSIONES FIJAS INVERSIONES FIJAS A O 0 Compras de contado FREIDORA SILLAS ESTANTES MESAS
UNIDAD
VALOR UNITARIO PROMEDIO
CANTIDAD
20.000 20.000 00.000 30.000
AMORTIZACION POR A OS
MES DE LA INVERSION MAYO
6 2
MAYO MAYO
C. PARÁMETROS TÉCNICOS ESPECIALES: PARAMETROS TECNICOS ESPECIALES
MARQUE X
TRAJES DE PROTECCION Y SEGURIDAD INDUSTRIAL
X
AREA LIBRE DE ELEMENTOS PATOGENOS Y HACCP
X
III. MÓDULO ORGANIZACION 3.1 ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL: A. ANÁLISIS DOFA: El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el proyecto. Esa relación debe complementarse obligatoriamente con una descripción del impacto estimado para cada una de las Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas. ANALISIS DOFA FORTALEZAS X DEBILIDADES X Personal capacitado Estructura financiera deficiente Mi producto es nuevo en el mercado Estructura organizacional en proceso Poseemos una ventaja competitiva Ausencia de innovación tecnológica Conocimiento proceso productivo por el personal Conocimiento parcial del mercado Conocimiento del mercado Baja participación en el mercado Suficiente capital de trabajo Desconocimiento de proveedores Conocimiento de los proveedores Falta de certificación en calidad norma Iso 00 ---OPORTUNIDADES X ESTRATEGIAS FO X ESTRATEGIAS DO X Mercado internacional y generación divisas ESTABLECER PLAN EXPORTADOR CONSOLIDAR LOS PROCESOS ORGANIZACIONALES Reactivación económica IMPLEMENTAR EL DIRECCIONAMIENTO ESTRATEGICO SOLICITUD DE CREDITOS DE
FOMENTO innovación tecnológica IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD IMPLEMENTAR DIRECCIONAMIENTO ESTRATEGICO Normas control contaminación y economía limpia IMPLEMENTAR UN SISTEMA DE BALANCED SCORE CARD FORMALIZAR INDICADORES DE GESTION Tratado libre comercio ELABORAR EL MANUAL DE CALIDAD REALIZAR UNA INVESTIGACION DE MERCADO DETALLADA Cambios Demográficos en la poblaciónESTRUCTURAR UNA PAGINA WEB INICIAR UN PROCESO DE CALIDAD Regularizaciones y aranceles ESTABLECER ALIANZAS ESTRATEGICAS ANÁLISIS INTERNO ANÁLISIS EXTERNO Crecimiento del ingreso percápita- Confianza en el gobierno - ------AMENAZAS X ESTRATEGIAS FA X ESTRATEGIAS DA X Altas tasas de desempleo GENERAR ALIANZAS ESTRATEGICAS IMPLEMENTAR UN PLAN DE MERCADEO Altas tasas de interés y crédito restringido CONOCER LAS VENTAJAS Y DESVENTAJAS TLC CAPACITACION EN IMPORTACION Y EXPORTACION Monopolio en el sector o importaciones sin control - ELABORAR PROCEDIMIENTOS Inseguridad en la región o en el país - ELABORAR MANUALES DE FUNCIONES Inestabilidad en la tasa de cambio- REALIZAR ESTUDIOS DE NUEVAS INNOVACIONES Política fiscal, tasa de impuesto, Política Monetaria - CONSTRUIR LA MISION Y VISION DE LA EMPRESA Recesión o déficit presupuestal del gobierno - DEFINIR LOS OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS EMPRESA
TLC. o subsidios otros paises- Aranceles y altos impuestos - ------ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ B. ORGANISMOS DE APOYO: Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripción del apoyo en la fase de definición del negocio, en la implementación del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operación del negocio. ORGANISMOS DE APOYO MARQUE X SENA ALCALDIA GOBERNACION PROGRAMA JOVENES EN ACCION INCUBADORA DE EMPRESAS UNIVERSIDAD ONG OTRAS INSTITUCIONES EDUCATIVAS OTRAS ENTIDADES __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________ 3.2 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL: Descríbala los niveles directivo, administrativo y operativo, y la Junta Directiva, con la participación de cada uno de los miembros. Relacione los cargos previstos y el número de empleados. Establezca los elementos básicos de la estructura organizacional, en los cuales se destacan el organigrama, el mapa de procesos, los manuales de funciones y el de procedimientos. Or a i rama: Mediante un organigrama indique la estructura administrativa de su empresa. Ejemplo JUNTA DIRECTIVA GERENTE AREA ADMÓN Y FINANZAS AREA OPERATIVA AREA MERCADEO AUXILIARES OPERARIOS VENDEDORES * Recuer e que si o ha socios, la em resa o tie e ju ta irectiva. Ma ual e Fu cio es: Determine para cada cargo, las funciones y experiencia necesaria. AREA: CARGO: CODIGO: OBJETIVO: FECHA: JEFE INMEDIATO: VERSIÓN No. 01
FUNCIONES PERFIL Y/O EXPERIENCIA REQUERIDA ---3.3 ASPECTOS LEGALES: A. CONSTITUCIÓN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES: Especifique el tipo de sociedad que conformaría, cual es su estado legal actual; Legislación vigente (normas urbana, ambiental, laboral y protección social, registros, tributaria, protección intelectual y ambiental) que regule la actividad económica. Or a izaci Jurí ica: Defina su Razón Social y el tipo de sociedad (E.U., limitada, S.A., Sociedades en Comanditas, Cooperativa, etc. OTROS ASPECTOS LEGALES IMPUESTOS POR PAGAR TASAS IVA POR PAGAR % RETEFUENTE POR PAGAR COMPRAS PROMEDIO % AUTO RETEFUENTE POR PAGAR % CLASE DE SOCIEDAD IMPUESTO RENTA % MARQUE X IMPUESTO DE RENTA IMPUESTO PREDIAL IMPUESTO TIMBRE IMPUESTO INDUSTRIA Y COMERCIO DECLARACIONES DE EXPORTACION LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO LICENCIA DE SANIDAD CERTIFICADOS DE CALIDAD BPM O HACCP O ISO INSCRIPCIONES GREMIOS LICENCIA DE BOMBEROS SAYCO Y ACIMPOR MINUTA , ESCRITURA CONSTITUCION Y REGISTRO CAMARA CCIO REGISTRO DIAN REGISTRO PROPIEDAD INTELECTUAL Y PATENTES LICENCIA INVIMA ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 3.4 COSTOS ADMINISTRATIVOS: A. GASTOS DE PERSONAL: Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente los valores por cargo. Indique los cargos de la planta de personal de ventas y administración (no incluya los cargos de producción),
año por año; en cantidad de puestos. Indique los meses al año que laboraran, el sueldo mensual básico sin prestaciones sociales. Registre el porcentaje de aumento de salarios para los años del proyecto. Registre los cargos con menos de 2 salarios mínimos para determinar el subsidio de transporte. Estime el valor de la dotación, uniformes, también la carga prestacional con parafiscales, salud, riesgos profesionales y pensiones. ¿Cuál será el erso al requeri o su costo? E el si uie te cua ro, relacio e los car os el Área e Ve tas e or e e jerarquía: NOMINA DE VENTAS PERSONAL DE VENTAS (CARGOS) MESES AÑO DEDICACION TIPO DE CONTRATACION VALOR MENSUAL EMPLEADO 1. $ 2. $ 3. $ 4. $ 5. $ PERSONAL DE AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 VENTAS BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST 1. 2. 3. 4. 5. No. CARGOS SUELDO MENOS DE 2 MINIMOS ± VENTAS SUBSIDIO DE TRANSPORTE VENDEDORES DOTACION Y UNIFORME ± VTAS TOTAL NÓMINA DE VENTAS I ualme te, relacio e los car os el Área A mi istrativa e or e e jerarquía: COSTOS ADMINISTRATIVOS - NOMINA PERSONAL DE ADMÓN MESES AÑO DEDICACION TIPO DE CONTRATACION VALOR MENSUAL EMPLEADO 1. GERENTE $ 2. CONTADOR $ 3. $ 4. $ PERSONAL DE AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 ADMÓN BASICO OTROSPREST
BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST BASICO OTROSPREST 1. GERENTE 2. CONTADOR 3. 4. No. CARGOS SUELDO MENOS DE 2 MINIMOS ± ADMÓN SUBSIDIO DE TRANSPORTE ADVOS DOTACION Y UNIFORME ± ADVOS TOTAL NÓMINA ADMINISTRATIVA B. GASTOS DE PUESTA EN MARCHA: Calcule el valor de gastos preoperativos y de puesta en marcha de la empresa, pagados en el año 0 o sea antes de iniciar operaciones o de facturar. Los más importantes son aquellos de legalización, escrituras, patentes y elaboración de prototipos. GASTOS DE PUESTA EN MARCHA AMORTIZACION DIFERIDOS A OS ESCRITURAS Y GASTOS NOTARIALES $ GASTOS MONTAJE MAQUINARIA $ ELABORACION DE PROTOTIPOS $ ESTUDIOS TECNICOS $ PERMISOS Y LICENCIAS $ REGISTRO MERCANTIL $ REGISTROS DE MARCAS Y PATENTES $ OTROS DIFERIDOS ± ADECUACIONES $ TOTAL DIFERIDOS Y PUESTA EN MARCHA $ C. GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACIÓN: Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como los gastos administrativos, servicios públicos, seguros, mantenimiento de equipos de oficina, arriendo de áreas administrativas y otros no aplicables a la operación ni a las ventas. GASTOS DE ADMINISTRACION EN PESOS AÑO 1 CONSULTORIAS ADMINISTRATIVAS CONTABLES Y DE SISTEMAS $ ARRENDAMIENTO AREA ADMINISTRACION $ AGUA AREA DE ADMON $ ENERGIA AREA DE ADMON $ TELEFONO AREA DE ADMON $ VIGILANCIA AREA ADMON $ ASEO AREA ADMON $ MANTENIMIENTO EQUIPO OFICINA $ REPARACIONES LOCATIVAS $ TRANSPORTES Y PASAJES LOCALES $ CORREO $ GASTOS DE VIAJE, VIATICOS $ IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO $ GASTOS NOTARIALES REGULARES $ CAPACITACION DE PERSONAL ADMON $ SEGURO INCENDIO $ SEGURO OBLIGATORIO VEHICULOS $ SEGURO CONTRA ROBO $ IMPUESTO PREDIAL $ IMPUESTO DE TIMBRES Y BANCARIOS $ GASTOS VARIOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VEHICULOS $
TOTAL OTROS GASTOS DE ADMON $ IMPUESTO DE VALORIZACIONES $ INDICE DE INCREMENTO DE GASTOS ADMINISTRATIVOS % IV. MÓDULO FINANZAS 4.1 INGRESOS: A. FUENTES DE FINANCIACIÓN: Establezca la cuantía de los aportes de los emprendedores, indicando sí se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, además si los recursos se aplican a la etapa de implementación o a la etapa de operación del negocio. Defina la tasa de oportunidad esperada por la inversión, es decir que tasa de rendimiento espera recibir por la inversión de sus recursos. Defina el número salarios mínimos solicitados al fondo emprender (máximo 22 ). Establezca en que año requiere los recursos del fondo emprender. (En lo posible, use el BUSSPLANNING como guía y basado en la cifra co trol de éste, registre los recursos que requiere el proyecto por parte de los emprendedores). FONDO EMPRENDER No. SALARIOS MINIMOS VALOR SALARIO MINIMO VALOR SOLICITADO EN PESOS VALOR SOLICITADO EN SALARIOS MINIMOS $ $ APORTE INICIAL DE CAPITAL EMPRENDEDORES $ APORTE ADICIONAL SOCIOS AÑO 1 $ APORTE ADICIONAL SOCIOS AÑO 2 $ APORTE ADICIONAL SOCIOS AÑO 3 $ APORTE ADICIONAL SOCIOS AÑO 4 $ APORTE ADICIONAL SOCIOS AÑO 5 $ TASA DE OPORTUNIDAD ESPERADA % FUENTES DE FINANCIACION AÑO 0 OBLIGACIONES BANCARIAS - cr ito ba cario ara el ro ecto $ PLAZO AÑOS PERIODOS GRACIA TASA BANCARIA CAPTACION CREDITO % ITEMS SOLICITADOS EN FONDO EMPRENDER MES 0 MES 1 TOTAL INVERSION a). CAPITAL DE TRABAJO $ $ $ TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ INVENTARIOS $ $ $ INVENTARIOS MATERIA PRIMA $ $ $ INVENTARIO PRODUCTOS PROCESO $ $ $ INVENTARIOS TERMINADOS $ $ $ GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $ b). ACTIVO FIJO $ $ $ EQUIPO DE OFICINA $ $ $ MUEBLES Y ENSERES $ $ $ SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ SUBTOTAL (a+b) $ $ $
TOTAL INVERSION $ $ $ FONDO EMPRENDER $ $ $ RECURSOS PROPIOS $ $ $ B. PRESUPUESTOS FINANCIEROS: Diligencie el Estado de Resultados, el Balance General y el Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de proyección ( años) estarán en función de la naturaleza del negocio, no obstante en ningún caso podrá ser inferior a 3 años. Se recomienda proyectar a 5 años. Esta o e Resulta os - P Y G: Establece el resultado a nivel de utilidades del proyecto anualmente. Informe requerido por el fondo emprender. Señala el resultado final de las operaciones, representadas en las ventas para las cuales fue necesario incurrir en costos y después se espera utilidad. ESTADO DE RESULTADOS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 INGRESOS POR VENTAS $ $ $ $ $ (-) DEVOLUCION es. VENTAS $ $ $ $ $ INGRESOS NETOS $ $ $ $ $ (-) SUBTOTAL MATERIA PRIMA DESPERDICIO Y MANO DE OBRA $ $ $ $ $ (-) SUBTOTAL DEPRECIACIONES $ $ $ $ $ (-) SUBTOTAL AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ (-) COSTOS INDIRECT. FABRICAC. $ $ $ $ $ UTILIDAD BRUTA $ $ $ $ $ (-) SUBTOTAL GASTOS DE ADMON $ $ $ $ $ (-)SUBTOTAL GASTOS DE VENTAS $ $ $ $ $ (-) PROVISIONES ± CARTERA $ $ $ $ $ (-) AMORTIZACION GASTOS DIFERI $ $ $ $ $ (-)TOTAL GASTO OPERACIONAL $ $ $ $ $ UTILIDAD OPERACIONAL $ $ $ $ $ TOT. GASTOS NO OPERACIONAL INTERESES Y 4 X MIL $ $ $ $ $ REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $ AJUSTE ACTIVOS NO MONETARIOS $ $ $ $ $ AJUSTE DEPRECIACION ACUMULADA $ $ $ $ $ AJUSTE AMORTIZACIONM ACUMULADA $ $ $ $ $ AJUSTE AGOTAMIENTO ACUMULADO $ $ $ $ $ TOTAL CORRECCION MONETARIA $ $ $ $ $ UTILIDAD ANTES IMPUESTO $ $ $ $ $ IMPUESTO DE RENTA Y COMPLEMENTARIOS - 35%- $ $ $ $ $ UTILIDAD NETA FINAL $ $ $ $ $ RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ Bala ce Ge eral: Establece los derechos y obligaciones del proyecto, define los recursos y compromisos del proyecto. Informe requerido por el Fondo. BALANCE GENERAL AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 ACTIVOS ACTIVO CORRIENTE CAJA Y BANCOS - PROVISION PAGO NOMINA $ $ $ $ $ $ CAJA Y BANCOS EXCEDENTES P/PAGOS FUT. -- 0 -- $ $ $ $ $
TOTAL CAJA Y BANCOS $ $ $ $ $ $ CUENTAS POR COBRAR NETO CON PROVISION $ $ $ $ $ $ INVENTARIOS INV. MATERIA PRIMA $ $ $ $ $ $ INV. PRODUCTOS PROCESO $ $ $ $ $ $ INV. TERMINADOS $ $ $ $ $ $ TOTAL INVENTARIOS $ $ $ $ $ $ GASTOS DIFERIDOS Y PREOPERATIVOS $ $ $ $ $ $ TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ ACTIVO FIJO TERRENO $ $ $ $ $ $ EDIFICIOS $ $ $ $ $ $ PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ $ EQUIPO DE TRANSPORTE ± VEHICULOS $ $ $ $ $ $ EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ $ MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ $ MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ $ SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ $ MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ $ CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ $ SUBTOTAL FIJO $ $ $ $ $ $ DEPREC. ACUM. Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ $ TOTAL ACTIVO FIJO NETO $ $ $ $ $ $ OTROS ACTIVOS $ $ $ $ $ $ TOTAL ACTIVOS $ $ $ $ $ $ PASIVOS AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 PASIVO CORRIENTE PROVEEDORES $ $ $ $ $ $ IMPORRENTA POR PAGAR $ $ $ $ $ $ IVA POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $ RETEFUENTE POR PAGAR -- 0 -- $ $ $ $ $ SUBTOTAL IMPUES. X PAGAR $ $ $ $ $ $ LABORALES POR PAGAR (ces, i t., vac.)13,5 $ $ $ $ $ $ PARAFISCALES Y PROVISIONES (29,52%) $ $ $ $ $ $ SUBTOTAL ACREEDORES VARIOS $ $ $ $ $ $ TOTAL PASIVO CORRIENTE $ $ $ $ $ $ PASIVO LARGO PLAZO CREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ $ OBLIGACIONES BANCARIAS Y FINANCIERAS $ $ $ $ $ $ TOTAL PASIVO $ $ $ $ $ $ PATRIMONIO CAPITAL $ $ $ $ $ $ RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ $ UTILIDAD RETENIDA $ $ $ $ $ $ UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ $ REVALORIZACION DE PATRIMONIO $ $ $ $ $ $ TOTAL PATRIMONIO $ $ $ $ $ $
FUENTES CREDITO FONDO EMPRENDER $ $ $ $ $ UTILIDAD DEL EJERCICIO $ $ $ $ $ DEPRECIACION Y AGOTAMIENTOS $ $ $ $ $ RESERVA LEGAL $ $ $ $ $ AMORTIZACION DIFERIDOS $ $ $ $ $ APORTE SOCIOS $ $ $ $ $ LABORALES POR PAGAR $ $ $ $ $ PARAFISCALES POR PAGAR $ $ $ $ $ PROVISION IMPORRENTA $ $ $ $ $ IVA POR PAGAR $ $ $ $ $ RETEFUENTE POR PAGAR $ $ $ $ $ OBLIGACIONES BANCARIAS $ $ $ $ $ PROVEEDORES $ $ $ $ $ PAGO CARTERA $ $ $ $ $ LIQUIDACION INVENTARIOS $ $ $ $ $ LIQUIDACION INVERSIONES $ $ $ $ $ TOTAL FUENTES $ $ $ $ $ USOS PAGO IMPORRENTA $ $ $ $ $ CARTERA CUENTAS POR COBRAR $ $ $ $ $ INVENTARIOS $ $ $ $ $ TERRENOS $ $ $ $ $ EDIFICIOS $ $ $ $ $ EQUIPO DE TRANSPORTE ± VEHÍCULOS $ $ $ $ $ MUEBLES Y ENSERES $ $ $ $ $ MINAS Y YACIMIENTOS $ $ $ $ $ CULTIVOS PERMANENTES $ $ $ $ $ SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ $ $ $ $ PLANTA E INSTALACIONES $ $ $ $ $ MAQUINARIA Y EQUIPO $ $ $ $ $ EQUIPO DE OFICINA $ $ $ $ $ CAPITALIZACION F. EMPRENDER $ $ $ $ $ PAGO PROVEEDORES $ $ $ $ $ GASTOS PUESTA EN MARCHA PREOPERATIVOS $ $ $ $ $ DISTRIBUCION DE UTILIDADES $ $ $ $ $ TOTAL USOS $ $ $ $ $ CAJA FINAL $ $ $ $ $ 4.2 EGRESOS: A. EGRESOS: Ingrese la siguiente información: Índice de Actualización Monetaria, que representa la tasa anual de crecimiento esperada de los Egresos, Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. Este factor prevé cuanto crecerán los gastos de administración. Se expresa es el indicador y no el porcentaje, es decir: 5 por ciento equivale a ,05. También deberá ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha. INDICE DE ACTUALIZACIÓN MONETARIA: (1 + %) _________ INVERSIONES DEL PROYECTO ACTIVOS FIJOS PRECIO TOTAL Maqui aria Herramie tas Muebles E seres Vehículos
E ificios Terre os TOTAL $ _____________ _____________ _____________ _____________ _____________ _____________ _____________ CAPITAL DE TRABAJO $ _____________ GASTOS PREOPERATIVOS $ ____________ TOTAL INVERSION $ __ ____________ 4.3 CAPITAL DE TRABAJO: A. CAPITAL DE TRABAJO: Son los recursos que se requieren para el normal funcionamiento de la empresa, estos por lo general son activos corrientes, se componen principalmente del valor de caja y bancos (para pago de nomina básica), el valor de los inventarios y el valor de la cartera, estimados en días como política empresarial, los cuales deben de ser coherentes entre si. Debe ser suficiente hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisición de materia prima, de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, etc. De éste valor se define los recursos que se requieren y se solicitan al fondo Emprender. CAPITAL DE TRABAJO POLITICA EN DIAS BASE VALOR CAJA Y BANCOS (DIAS) SALARIOS $ CARTERA - INCLUYE PROVISION VENTAS $ INVENTARIOS MATERIA PRIMA COMPRAS ANUALES $ PRODUCTOS EN PROCESO COSTO PRODUCCION $ PRODUCTOS TERMINADOS COSTO VENTAS $ GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ Pu to e Equilibrio (P.E.): Nos dice cuántas unidades y volumen de ventas, debemos realizar como mínimo para que la empresa no pierda ni gane. Calcule el punto de equilibrio para la empresa aplicando las siguientes fórmulas: . Punto de Equilibrio = Costos Fijos Mensuales en unidades Precio de Venta Unitario - Costo variable Unitario 2. Punto de Equilibrio = Costos Fijos Totales en pesos Porcentaje Margen de Contribución 1. P.E. U it. = ________________________ 2. P.E. = ___________________ V. PLAN OPERATIVO 5.1 PLAN OPERATIVO: A. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES: Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollará el plan de negocios, a través de esta herramienta se podrá hacer seguimiento a los avances, la utilización de los recursos y gestión, con el fin de determinar el cumplimiento de los indicadores de gestión que establece el no reembolso de los recursos por parte de los emprendedores.
El Plan Operativo establece la tasa de descuento y el periodo improductivo del proyecto principalmente. Identifique las necesidades de efectivo en los primeros meses del proyecto, verificando que no exista saldo en rojo en caja y bancos, de lo contrario debe reexaminar los requerimientos de capital de trabajo. Asigne de donde será el origen de los recursos requeridos y en que proporción, en los primeros meses del proyecto. DURACION AÑO CERO MES DE 1 A _____ AÑO 0 TERRENOS $ EDIFICIOS $ VEHICULOS $ PLANTA E INSTALACIONES $ MINAS Y YACIMIENTOS $ CULTIVOS PERMANENTES $ MUEBLES Y ENSERES $ SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ MAQUINARIA Y EQUIPO $ EQUIPO DE OFICINA $ GASTOS PUESTA EN MARCHA PREOPERATIVOS $ COMPRAS PARA INVENTARIOS INICIALES $ CAJA INICIAL PARA PAGO DE NOMINA $ (**) TOTAL EGRESOS AÑO 0 $ NOTA: Este valor total e E resos Año 0 ( **), asa al si uie te cua ro que corres o e al la o erativo ara el rimer año e la em resa. El cua ro ebe hacerse mes or mes, aquí solo se rese ta u mo elo uía, ara que uste esarrolle el su o irectame te. PLAN OPERATIVO DE LA EMPRESA ________________________________ MES 1 MES 2 « al 5 MES 6 MES 7 ... al 11 MES 12 TOTAL CRONOGRAMA REC. PROP FOND EMPR REC. PROP FOND EMPR REC. PROP FOND EMPR REC. PROP FOND EMPR REC. PROP FOND EMPR REC. PROP FOND EMPR
MANTENIMIENTO Y CONSERVACION DE CARRETERAS IMPULSO AL TRANSPORTE URBANO MASIVO OPTIMIZACION EN LA PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOS PROMOCION DE LA INVESTIGACION ESTIMULO A LA INNOVACION Y AL DESARROLLO TECNOLOGICO APROPIACION SOCIAL DE LA CIENCIA Y LA TECNOLOGIA INTERNACIONALIZACION PROPIEDAD INTELECTUAL AGENDA DE CONECTIVIDAD BIOTECNOLOGIA TURISMO EFICIENCIA DE LOS MERCADOS ACCESO A TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION Y TELECOMUNICACIONES PROMOCION DE EXPORTACIONES AGRICOLAS REGIONALIZACION DE LA OFERTA EXPORTABLE SOSTENIBILIDAD AMBIENTAL GENERACION DE EMPLEO MEJORAMIENTO DE LA PROTECCION Y LA SEGURIDAD SOCIAL PROGRAMAS DE APOYO A LA MUJER IMPULSO A LA ECONOMIA SOLIDARIA MANEJO SOCIAL DEL CAMPO ESQUEMAS ASOCIATIVOS PRODUCTIVOS PARA EL DESARROLLO RURAL CAPITALISMO SOCIAL EN SERVICIOS PUBLICOS DESARROLLO DE LAS MIPYMES ATENCION A POBLACION DESPLAZADA FORTALECIMIENTO DE GRUPOS ETNICOS PREVENCION Y MITIGACION Y RIESGOS NATURALES PROMOCION DEL DEPORTE CRECIMIENTO ECONOMICO PLAN DE NEGOCIOS ± Guía Di áctica 42 Jesús Boa er es Camero C. I structor U i a e Em re imie to SENA ± Re io al Huila EMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO C. PLAN REGIONAL DE DESARROLLO: Especifique como se enmarca el proyecto presentado dentro de los objetivos del Plan Regional de Desarrollo (diligenciar obligatoriamente). PLAN DE DESARROLLO REGIONAL: ³_____________________________´ MARQUE X
D. CLUSTER Ó CADENA PRODUCTIVA: Indique a que cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, identificando en qué fase de la cadena se integra (diligenciar obligatoriamente). Cluster o Ca e a Pro uctiva e que se e marca el Pla e Ne ocios es: _______________________________________________________________________________ ________ _______________________________________________________________________________ ________ E. EMPLEO: Para cada empleo directo a generar, deberá seleccionar el mes a partir del cual empezará a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que características de "población Vulnerable" cumple, si es el caso. EMPLEOS DIRECTOS MARQUE X No CARGOS CARGOS O NOMBRE PUESTO DE TRABAJO JOVENES (18 A 24 AÑOS) DESPLAZADO POR VIOLENCIA MADRE CABEZA DE FAMILIA MINORIA ETNICA (INDÍGENAS / NEGRITUDES) RECLUIDOS CARCELES INPEC DESMOVILIZADOS O REINSERTADOS DISCAPACITADOS DESVINCULADOS DEL ESTADO No. EMPLEOS INDIRECTOS F. EMPRENDEDORES: Ingresar su nombre, indicar si es Beneficiario del Fondo emprender ( SI / NO), igualmente ingresar el porcentaje de la participación accionaría para cada uno. No. NOMBRE Be eficiario el Fo o Em re er Partici aci Accio aria (%) VI. IMPACTO 6.1 IMPACTO ECONÓMICO, REGIONAL, SOCIAL, AMBIENTAL: Describa los aspectos de su Plan de Negocios que según su criterio, generarían impacto Económico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo, generación de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales, etc. IMPACTO ECONOMICO MARQUE X SOCIAL MARQUE X GENERACION DE DIVISAS GENERACION EMPLEO SUSTITUCION DE IMPORTACIONES DISMINUCION INSEGURIDAD DESARROLLO TECNOLOGICO MEJORA CALIDAD VIDA
POBLACION VULNERABLE IMPACTO REGIONAL MARQUE X IMPACTO AMBIENTAL MARQUE X CRECIMIENTO ECONOMICO CONTAMINACION VISUAL DESARROLLO TECNOLOGICO CONTAMINACION AUDITIVA GENERACION DE EMPLEO CONTAMINACION NUCLEAR COMPETITIVIDAD CONTAMINACION FLUVIAL DESPERDICIOS QUIMICOS DESFORESTACION Y DESIERTOS EXTINCION DE FAUNA O FLORA RIESGO DE DESEQUILIBRIO AMBIENTAL RIESGO DE DESEQUILIBRIO MENTAL ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ VII. RESUMEN EJECUTIVO 7.1 RESUMEN EJECUTIVO: Nombre de la Empresa : _______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ Productos (B/S) a Ofrecer: A. ___________________________________________ B. ___________________________________________ C. ___________________________________________ D. ___________________________________________ E. ___________________________________________ A. CONCEPTO DEL NEGOCIO Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con la puesta en operación del proyecto, actividades económicas a las que se dedicará, la función social que cumplirá, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, etc. ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ B. POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS Resuma con cifras el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el bien o servicio.
POTENCIAL DEL MERCADO EN CIFRAS MERCADO POR PRODUCTO CANTIDAD CONSUMO ANUAL PERCAPITA MERCADO POTENCIAL CLIENTES POTENCIALES PRODUCTO A CLIENTES POTENCIALES PRODUCTO B CLIENTES POTENCIALES PRODUCTO C CLIENTES POTENCIALES PRODUCTO D CLIENTES POTENCIALES PRODUCTO E TOTAL C. VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR Ventajas más destacadas (comerciales, técnicas, operacionales, financieras, etc.) del producto ó servicio, que según su criterio le permitirá asegurar el éxito y valores agregados con respecto a lo existente ó la competencia. ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ D. RESUMEN DE INVERSIONES REQUERIDAS Defina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados al Fondo Emprender. RESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDAS INVERSION INICIAL DE INFRAESTRUCTURA AÑO 0 CREDITO FORMA DE COMPRA AÑO 1 MUEBLES Y ENSERES $ % CONTADO $ EQUIPO DE OFICINA $ % CONTADO $ VR. MAQUINARIA BALANCE $ % CONTADO $ PLANTA E INSTALACIONES $ % CONTADO $ MINAS Y YACIMIENTOS $ % CONTADO $ CULTIVOS PERMANENTES $ % CONTADO $ SEMOVIENTES PIE DE CRIA $ % CONTADO $ TERRENOS $ % CONTADO $ EDIFICIOS $ % CONTADO $ EQUIPO TRANSPORTE - VEHICUL $ % CONTADO $ TOTAL ACTIVOS FIJOS $ $ CAPITAL DE TRABAJO AÑO 0 POLITICA EN DIAS BASE AÑO 1 CAJA Y BANCOS ( DIAS) $ SALARIOS $ CARTERA- INCLUYE PROVISION $ VENTAS $
INV. MATERIA PRIMA $ COMPRAS ANUALES $ INV. PRODUCTOS EN PROCESO $ COSTO PRODUCCION $ INV. PRODUCTOS TERMINADOS $ COSTO VENTAS $ GASTOS DE PUESTA EN MARCHA $ $ TOTAL CAPITAL DE TRABAJO $ $ TOTAL INVERSIONES $ $ E. PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo y la rentabilidad esperada, en términos de la tasa interna de retorno. PROYECCION DE VENTAS EN UNIDADES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 A. B. C. D. E. TOTAL PROYECCION DE VENTAS EN PESOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 A. $ $ $ $ $ B. $ $ $ $ $ C. $ $ $ $ $ D. $ $ $ $ $ E. $ $ $ $ $ TOTAL $ $ $ $ $ RENTABILIDAD ECONOMICA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 RENTABILIDAD ECONOMICA SOBRE UTILIDAD NETA % % % % % TASA INTERNA RETORNO a 10 años SOBRE UTILIDAD NETA % VALOR PRESENTE a 10 años SOBRE UTILIDAD NETA $ F. CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIÓN DE VIABILIDAD: Concretamente presente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados), técnica, ambiental, legal y operativa. CRECIMIENTO EN VENTAS UNIDADES AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 A. % % % % B. % % % % C. % % % % D. % % % % E. % % % % TOTAL CRECIMIENTO UNIDADES PRODUCTOS % % % % CRECIMIENTO EN VENTAS EN VALORES A. % % % % B. % % % % C. % % % % D. % % % % E. % % % % TOTAL CRECIMIENTO PRODUCTOS EN VALORES % % % % MARGEN SOBRE VENTAS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 3 AÑO 3 VALORES % % % % % PUNTO EQUILIBRIO EN VENTAS $ $ $ $ $ EVA $ $ $ $ $ EBITDA $ $ $ $ $
