PANADERIA LETY
1
Plan de Negocios De ELABORACION DE PAN.
Solicitante: LETICIA ACUÑA MONTALVO UBICACION DE PANADERIA. TAMPICO, TAMAULIPAS.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
2
Contenido I. Resumen ejecutivo……………………………………………………………………………………………………… II. Desarrollo ……………………………………………………………………………………………………. a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante …………………………………………….
situación de los integrantes…………………………… b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación c) Beneficios esperados para socios socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad……………….. d) Apreciación de beneficios beneficios………………………………………………………………………………. e) Situación actual de mujeres y población población en situación de vulnerabilidad …………………………… 1. Objetivos y metas …………………………………………………………………………………………….. 2. Aspectos de mercado ………………………………………………………………………………………..
2.1 Descripción del producto o servicio …………………………………………………………………… 2.2 Demanda ………………………………………………………………………………………………… . a) Características generales …………………………………………………………………………….. b) Compradores/as identificados………………………………………………………………………. c) Ventajas de su producto(s) p roducto(s) o servicio(s) ……………………………………………………………. 2.3 Oferta……………………………………………………………………………………………………. ..
a) Principales competidores …………………………………………………………………………….. b) Ventajas sobre sus competidores …………………………………………………………………… 2.4 Programa de ventas……………………………………………………………………………………. . a) Justificación de programa de ventas ………………………………………………………………. b) Resumen de ventas anuales ……………………………………………………………………….. 2.5 Comercialización…………………………………………………………………………………………
a) Determinación del precio de venta ………………………………………………………………… b) Esquema de comercialización ……………………………………………………………………… c) Acciones de promoción y publicidad ………………………………………………………………. 3. Aspectos Técnicos …………………………………………………………………………………………… 3.1 Localización………………………………………………………………………………………………
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio ………………………………………………….. a) Descripción …………………………………………………………………………………………… b) Parámetros técnicos………………………………………………………………………………… c) Normatividad………………………………………………………………………………………….
d) Relación con el medio am biente…………………………………………………………………… e) Conocimientos, exper iencia iencia o habilidades requeridas………………………………………… ... f) Programa de de abasto…………………………………………………………………………………
3.3 Tamaño…………………………………………………………………………………………………… AÑO 2018.
PANADERIA LETY
3
a) Capacidad de instalación ……………………………………………………………… .................. b) Justificación de variaciones ………………………………………………………………………… 3.4 Características especiales en los casos de p oblación en situación de vulnerabilidad ………….. 3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al FND…………………………………………………………………………………………………….. a) Calendario de ejecución …………………………………………………………………………….. b) Programa de ministraciones ……………………………………………………………………….. 4. Aspectos organizativos y sociales ………………………………………………………………………. ..
4.1 Organización y funcionamiento …………………………………………………………………………….. 4.2 Población en situación de vulnerabilidad……………………………………………………………... 4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE ………………………………………………………….. 5. Acciones o servicios complementarios ………………………………………………………………….. 6. Aspectos financieros …………………………………………………………………………………………
6.1 Programa de inversión………………………………………………………………………………….. 6.2 Activos disponibles ……………………………………………………………………………………… 6.3 Flujo de efectivo anualizado …………………………………………………………………………… 6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA)………………………. 6.5 Indicadores………………………………………………………………………………………………. a) Punto de equilibrio……………………………………………………………………………………
b) Relación anual beneficio/costo…………………………………………………………………….. c) Valor Actual Neto ……………………………………………………………………………………. d) Tasa Interna de Retorno ……………………………………………………………………………. 7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo ………………………………..
a) Análisis FODA ……………………………………………………………………………………….. b) Plan de desarrollo futuro ………………….………………………………………………………… 8. Listado de los documentos que acompañan al estudio (anexos.)…………………………………..
I.
Resumen Ejecutivo.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
4
Las c. Leticia acuña Montalvo la finalidad de consolidarse como un de emprender y de liderazgo para de esta manera, poder aumentar sus ingresos económicos y tener un mejor bienestar familiar, beneficiando también con ello a la comunidad. Una vez que tiene el conocimiento para dedicarse a la elaboración de panadería en la cual, ya poseen experiencia en el ramo y en donde trabajara, realizarán y participaran en las actividades operativas y administrativas que conlleva al buen funcionamiento del negocio, por lo que se espera poder aumentar sus ganancias e ingresos económicos. El nombre del presente proyecto productivo es el mismo que el “PANADERI LETY” y estará ubicado en calle cero y N° 904, Colonia enrique cárdenas González del municipio de Ciudad Tampico, Tamaulipas C.P. 89309 el cual se dedicará a la elaboración de panadería y de acuerdo a la actividad en base al catálogo clasificador de actividades económicas del FND, cae en el rubro de “elaboración de producto de panificación Industrial 311811. Antecedentes.
El presente proyecto productivo tiene su origen desde hace varios años ya que cuenta con los conocimientos de la elaboran pan dulce sobre pedido directamente en sus domicilios y ellos están conscientes que si tuviesen un lugar acondicionado y equipado para desarrollar esta actividad podrían asegurar más clientes, un empleo con sueldo fijo y la posibilidad de crecer en esta actividad tan digna, es por eso que al enterarse de que el FND otorga creditos para poner en marcha este tipo de negocios mediante el programa , se dieron a la tarea de buscar los medios para gestionar dicho apoyo, que de concretarse el mismo, ya que tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad de desarrollo y de generar bienestar para las familias de, permitiría a la comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio les permitiría obtener un ingreso para poder hacer frente a sus necesidades económicas. La idea de emprender surgió primeramente por el motivo de que tienen y cuentan con la experiencia, habilidades y destrezas en el ramo en cuestión y por consiguiente por la necesidad de tener un negocio propio que pueda generar ingresos suficientes para el sustento de sus familias, dicha experiencia de los integrantes es basta para poder hacer un negocio productivo rentable, puesto que la experiencia en el presente giro es de varios años, en donde unos han trabajado en diferentes negocios dedicados al mismo ramo y otros han trabajado en su propia casa, por lo que todos han adquirido la experiencia suficiente para poder realizar este proyecto productivo, poner en marcha nuestro propio negocio y poder incrementar nuestros ingresos familiares en un porcentaje mayor al actual. Además de lo anterior, la interesada cuentan con el tiempo suficiente y disponen de él para dedicarse en tiempo completo a realizar todas las actividades que el proyecto requiere como lo son, el atender al cliente, proporcionar mucha variedad en sus productos, diferentes estilos y tipos, ya que también se cuenta con la experiencia de hacer diferentes variedades de productos, además de tener también experi encia en la labor de ventas y administrativas. La interesada posee habilidades y destrezas en el manejo de las finanzas y administración de negocios, de esta manera se estará cubriendo la necesidad de contar con una adecuada administración y correcto manejo de los recursos económicos, humanos y compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y operativo del negocio. La interesada también conoce muy bien las necesidades dentro de los núcleos familiares que habitan en su zona, por lo que se cuenta con la ventaja que permite este conocimiento, además de conocer su producto, el tipo de mercado que existe y aunado a esto, la capacidad eficiente de organización y trabajo, por lo ciudadana toma la firme decisión de hacer la solicitante, organizándose para hacer la solicitud de apoyo al FND en su modalidad de apoyos en efectivo para proyectos productivos nuevos, sub-modalidad ejecución de un proyecto productivo nuevo, y realizar lo necesario cumpliendo con todos los requisitos que se observan en las reglas de operación de dicho instituto para llegar hasta la puesta en marcha del negocio que contiene el presente proyecto productivo que se presenta. Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.
Unos de los aspectos más importantes para ejecutar el proyecto productivo, mismo que comenzará su operación a partir de ser beneficiados ya que la falta de recursos para empezar a desarrollar esta actividad de la cual se tiene amplia experiencia ha propiciado que no desarrollemos todas nuestras capacidades en el negocio, es que, con el apoyo de este programa se estaría beneficiando de gran medida , a sus respectivas familias y a la población en general.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
5
La ciudadana se beneficiaría en desarrollar todas sus capacidades para realizar la actividad económica objeto del presente proyecto y producir productos con calidad que por motivos de falta de recursos no ha podido, además, de aprovechar la experiencia de que se dedican actualmente a este giro y la capacidad de organización que se demuestra en el presente proyecto. En cada uno de sus integrantes el beneficio es muy importante para el desarrollo social y económico de cualquier persona, ya que con el producto de su trabajo que estaría realizando con el apoyo federal que otorga el FND , estaría trabajando en un negocio propio, generando sus propios ingresos para poder así mejorar la economía familiar y estar cubriendo el sustento y necesidades básicas de su familia, circunstancia que es indispensable para cualquier persona dándole a ésta un desarrollo mental, social y humano, que por consiguiente, es una parte muy importante que permite un desarrollo sustentable en el negocio que se emprende. Además de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes estarán comprando productos de calidad y que como ya se mencionó, La ciudadana conoce las necesidades y costumbres de las familias que habitan en sus alrededores y el mercado fuera de ellos, por lo que se aprovecharía esta gran oportunidad que otorga el gobierno federal por medio del FND para la puesta en marcha de esta micro-empresa productiva. Algo importante para beneficio de la comunidad es la generación de empleos donde casi inmediatamente se estarían haciendo contrataciones para laborar en nuestra empresa originando con ello fuentes de empleo para la ciudadanía en general, además de estar comprando los productos, materia prima e insumos que utilizamos, en los negocios y distribuidores establecidos incrementando la venta de los productos de dichos establecimientos beneficiándose las familias de los mismos, quienes tendrían un ingreso económico fijo, contribuyendo a la activación de la economía popular en la zona y en nuestro entorno. También se estarán beneficiando las familias que consuman los productos de este negocio, puesto que serán productos variados, de gran calidad y con precios accesibles para todo el público. Agregamos que los productos que se rezaguen y no se vendan en determinado tiempo se darán a personas que se encuentren en zonas marginadas o personas en situación de pobreza, niños, mujeres embarazadas o en situación de violencia, discapacitadas y de edad avanzada, beneficiando y apoyando a la población que se encuentra en condiciones de vulnerabilidad en nuestro entorno. Todos estos aspectos y beneficios que se desarrollarían y obtendrían , en nuestras familias, en las familias de la zona por el consumo de nuestros productos, las familias de los negocios establecidos por la compra venta de insumos y la generación de empleos que conlleva el poner en marcha un negocio de ésta índole, justifica la implementación del proyecto productivo que se presenta ante esta secretaría. Existe una diversidad muy amplia de compradores del producto, esto por la variedad de producción que manejaríamos, entre los principales clientes se encuentran las personas que viven a los alrededores para su consumo propio, misceláneas, restaurantes, cafeterías, cenadurías, puestos semifijos como ventas de hamburguesas, hotdogs, tortas, etcétera, personas dedicadas a la compra venta, tiendas de autoconsumo, así como empresas a las que también se les puede llevar el producto agregando el costo por la transportación, por lo que la venta del producto se encuentra asegurada ya que conocemos a nuestros clientes y el mercado, además de que existe una demanda amplia en la compra de nuestro producto. Para fortalecer lo mencionado anexamos al presente proyecto productivo cartas de intención de compra de algunos de nuestros clientes. Monto de la inversión.
Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitación que se utiliza para la elaboración y producción de nuestro producto. CONCEPTO
Préstamo FND Aportación del beneficiado
AÑO 2018.
INVERSION TOTAL
175,000.00 43.750.00
APORTACION FND
175,000.00
APORT. DEL BENEFICIADO
0.00 0.00
PANADERIA LETY Total. II.
$
6
218,750.00
$ 175,000.00
$
43.750.00
Desarrollo.
a) situación actual de los integrantes del OSSE solicitante . Actualmente la ciudadana elaboran pan y pasteles sobre pedido, mismos pedidos que los clientes van a solicitar directamente en el domicilio, pero siendo insuficiente para el sustento de la familia ya que no se tiene la capacidad de producción suficiente para cubrir la demanda que poco a poco ha ido ganando, pero que aún con las limitantes tienen en su casa una pequeña área de producción en donde venden sus productos. Otros integrantes laboran y han laborado en negocios del mismo ramo pero ganando solamente entre uno a dos salarios mínimos por día, por lo que no les alcanza para cubrir las necesidades de su familia,. Por tal motivo, los integrantes realizan otras actividades para complementar y poder cubrir las necesidades básicas de la familia, las mujeres realizan actividades de limpieza y lavan ropa, laboran en panaderías o en lugares donde haya trabajos generales pero con un salario muy por debajo del requerido para el sustento de sus familias y del ingreso que pudieran tener si tuvieran el apoyo para tener sus instalaciones de producción, ya que sus capacidades son excelentes para la elaboración de panadería. Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su producción debido a sus ingresos promedio, se han dado a la tarea de buscar otras opciones para poder desarrollar esta actividad, es por eso que al enterarse de que el FND otorga apoyos para proyectos productivos nuevos vieron la oportunidad de hacer realidad el proyecto que desde hace varios años han querido realizar, mismo que les daría una mejor calidad y condición de vida. De concretarse el apoyo los integrantes tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitiría a la comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio.
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes. Los principales efectos de la solicitante es que in mediatamente se integrarían a los trabajos inherentes al negocio, ya que dejarían de hacer los trabajos extras que realizan para complementar sus ingresos, y con esto podrán concentrarse todo el tiempo en tener una empresa rentable, sustentable y con la capacidad y el conocimiento que tienen en esta actividad, sabiendo de antemano que lograrán su objetivo de generar un mayor ingreso y un mejor bienestar a sus familias en cuanto a calidad y condición de vida, beneficiando al mismo tiempo a la comunidad por la generación de empleos y la venta de productos de calidad y a buen precio que producirían, además de la activación en la economía de la zona que origina el instalar este tipo de negocios, como se ha estado mencionando. c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.
A través de la implementación del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:
El principal beneficio esperado por parte de la ciudadana son las utilidades económicas obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que, sin ninguna duda, mejorara la calidad de vida de ellos y de sus familias. Durante los 5 años de vida del proyecto o más tendrán empleo seguro. Producir panadería de alta calidad que beneficiará a la comunidad. Generar 5 o más empleos directos en el municipio. Contribuir a la activación de la economía en la zona y/o derrama económica local al fungir como una microempresa que hace uso de productos y servicios para la población, originando un flujo de compras y ventas de productos que se utilizan en esta actividad productiva entre los diferentes negocios y empresas, beneficiando con esto a un gran número de familias que las integran. Contribuir a satisfacer la alta demanda de estos productos en todas partes y principalmente en Ciudad Tampico Tamaulipas. Disminuir y prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo. Entre otras inherentes a la creación de empresas productivas nuevas.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
7
Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la población como mujeres principalmente, personas de la tercera edad y personas con alguna discapacidad. Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuirá la migración. Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a través de su trabajo en la microempresa. Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a través del desarrollo de proyectos productivos.
d) Apreciación de beneficios.
Los beneficios resultantes del proyecto empezaran apreciarse desde el primer mes de operación, desde la primer producción del producto ya que la venta de éste es diaria y forma parte de la canasta básica de las familias consumiéndolo diario, propiciando con esto las ventas, flujo de efectivo y las utilidades se verán reflejadas positivamente desde el primer mes en que opere y en el transcurso de toda la vida del proyecto y más, generando todos y cada uno de los beneficios mencionados y esperados. e) Situación actual de mujeres y población en situación d e vulnerabilidad.
La ciudadana la cual denominara el negocio “PANADERIA LETY ” solo cuenta con al día, muchas veces se encuentra con limitaciones en su vida cotidiana, mismos que generalmente no pueden desenvolverse fuera de su municipio, por lo que en este momento aspiran a recibir el presente apoyo al proyecto productivo que presentan y que año con año anuncian en medios masivos de comunicación pero por sus limitaciones no acceden a ellos, y más aún cuando alguien o alguna persona pretende ayudarlos por lo general siempre son estafados, por lo que en este sentido y en este aspecto, la solicitante si pueden considerarse vulnerables. 1. Objetivos y metas.
Objetivos. Ser la panadería número uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad. Ser un negocio que genere empleo aparte de la ciudadana. Que la solicitante obtengan un ingreso económico para sustentar sus necesidades financieras. Que seamos cada vez más conocidos por la calidad que manejamos en nuestros productos. Metas. Obtener ventas de más de $ 618,540.00 pesos al año durante los cinco años del proyecto y más. Tener un aumento en el ingreso económico familiar de aproximadamente el 40%. Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un año ofreciendo mayor variedad de productos en el primer año. Contribuir socialmente con las personas con vulnerabilidad apoyando con producto bueno. Lograr las ventas proyectadas en el presente proyecto que a continuación se detallan.
Alcances cuantitativos, reforzando aún más con cálculos en anexo de corrida financiera del presente proyecto productivo.
pan UNIDAD DE MEDIDA Conchas Pieza Cemita Pieza Bísquet Pieza Empanada Pieza Dona Pieza colchón Pieza Mantecadas Pieza Bolillo Pieza
AÑO 2018.
Producción Diaria Producción Semanal Producción Mensual
120 80 70 55 60 55 45 100
720 480 420 330 360 330 270 600
2,880 1,920 1,680 1,320 1,440 1,320 1,080 2,400
PANADERIA LETY
8
Trabajando 24 días al mes PRECIO DE VENTA
venta al mes
Concepto
Precio
Conchas
$4.00
$11,520.00
Cemita
$4.00
$7,680.00
Bisquet
$4.00
$6,720.00
Empanada
$2.00
$2,640.00
Dona
$4.00
$5,760.00
Colchón
$3.50
$4,620.00
Mantecadas
$4.00
$4,320.00
Bolillo
$1.80
$4,320.00
TOTAL INGRESOS
$47,580.00
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año.
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año jóvenes
adultos
18 a 29 años
Población en situación de vulnerabilidad
30 a 59 años
Hombres Mujeres Total
Adultos de 60 o más años
Mujeres en situación de violencia
Otros (Describir
Personas con discapacidad* 1 2 3 4 5
1 2 3
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señ alar).
2. Aspectos de mercado. 2.1 Descripción del producto o servicio. DESCRIPPCION DEL PRODUCTO
FOTO
PRODUCTO
concha
AÑO 2018.
DESCRIPCCION
redonda de 10 diámetro 60g
INGREDIENTES
Harina Azúcar Margarina Leche Levadura Fresca Levadura Sal Canela Molida Huevo Mejor ante
PRECIO DE VENTA
$
4.00pza
PANADERIA LETY
cemita
bisquete
empanada
dona
colchón
mantecada
AÑO 2018.
9
alargada 12cm de 60 gr
redondo de 10 diámetro 60 gr
larga de 10 cm, 50gr
Harina Azúcar Margarina Leche Levadura Fresca Levadura Sal Canela Molida Huevo Mejor ante
$
4.00 pza
Harina Azúcar Margarina Leche Levadura Granulada Sal Canela Molida Huevo Royal Esencia de Naranja Mejor ante
$
4.00 pza
Harina Azúcar Manteca Vegetal Leche Sal Huevo Mermelada
$
2.00 pza
Harina Azúcar Manteca Vegetal Leche redonda perforada de 12 cm, 60gr Levadura Sal Huevo Mejor ante
cuadrado de 10 cm ,60 gr
redonda de 10 diámetro ,60gr
$4.00 pza
Harina Azúcar Margarina Leche Levadura Sal Huevo Ajonjolí
$3.50 pza
Harina Azúcar Aceite Leche Levadura Granulada Sal Huevo Royal
$ 4.00 pza
PANADERIA LETY
bolillo
10
alargado de 20 cm 80 gr
Harina Azúcar Manteca Vegetal Leche Levadura Fresca Sal
$1.80 pza
En este proyecto productivo, la producción es de consumo final hacia el cliente y existen una gran variedad de subproductos que se pueden considerar en este negocio para tener mayor número de clientes y por consiguiente mayores ventas. Los productos finales a ofrecer serán variados y se mencionan algunos, empanadas, panques, polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos, donas, cochinitos, doraditas, ni ños envueltos, cuernitos y bísquets. Las características físicas de estos productos son diferentes dependiendo el nombre es la forma del pan o galleta, pueden ser de diferentes formas, tamaños y estilos, también de diferentes sabores, por ejemplo, las galletas irán dentro de una caja de plástico transparente para que tengan más vista, y así las pueda observar el cliente. El pan para venta dentro del negocio será exhibido en vitrinas y estantes especiales para que el cliente las pueda observar, escoger y tomar las piezas fácilmente. También habrá entregas de canastas a las diferentes tiendas, restaurantes, cafeterías, entre otros negocios, y también se ofrecerán en triciclos por las colonias. Todos los productos serán ofrecidos de una gran calidad y con precios accesibles, considerando las reglas de sanidad de los diversos productos. 2.2 demanda. a) Características generales.
La panadería es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta básica y consumida por toda la población en general y es muy solicitada por todas las familias, ya que es un alimento que nuca falta en las mesas de los mexicanos, por lo que nuestros clientes potenciales serán todas las personas que habitan en la colonia Miguel Hidalgo, lugar donde está ubicado el negocio, de igual manera las colonias vecinas y estaríamos cubriendo la demanda que existe en las misceláneas, restaurantes, cafeterías, puestos semifijos que venden hamburguesas, hot dogs, tortas, entre otros, mismos que también se encuentran en los alrededores del negocio ubicado en una zona comercial importante, calle cero y c N° 904 colonia enrique cárdenas González Municipio Ciudad Tampico, Tamaulipas. La demanda de los productos, como se ha dicho, es muy grande y la mayoría de las familias lo consume por lo que comenzaremos en diferentes puntos estratégicos para ir cubriendo la demanda que por naturaleza del producto existe y reforzando lo anterior, tan solo en ciudad madero cuenta con un aproximado de 197,216 habitantes . Estaríamos implementando el mecanismo de venta en triciclo contratando para ello personal por comisión y de esta manera cubrir zonas un poco más retiradas, así mismo existen personas que se dedican a repartir pan entre los diferentes comercios más alejados, los cuales venderán nu estros productos en zonas más al ejadas. El giro de esta actividad tiene una participación importante en cualquier mercado y en este proyecto no es la excepción puesto que es un artículo que todas las familias consumen de manera diaria y otra característica de nuestro producto para beneficio de la comunidad son las propiedades que tendrán, apoyando a que las familias consuman productos buenos, de alta calidad y con gran porcentaje de vitaminas y minerales en su concentrado, de tal manera que siempre se procurará la venta de productos altos en proteínas y bajos en grasas, apoyando de esa manera la alimentación balanceada de las familias.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
11
Dentro de la colonia donde estará establecida la empresa existe poca competencia, es por ello que nuestra empresa ofrecerá una gran variedad y presentaciones de productos que se describieron anteriormente a precios accesibles a la economía popular, procurando siempre la existencia de l os mismos. b) Principales compradores identificados. Producto
Principales Compradores
Ubicación
pan
Restaurante
Madero Tamaulipas.
El Oasis.
Restaurante.
pan
Tiendas.
Pan pan
Público en general.
Volumen
Periodicidad
% de Ingresos para el proyecto
150
diario
25.64%
100
diario
17.09%
100
diario
17.09%
235
diario
40.18%
Madero Tamaulipas. Madero Tamaulipas. Madero Tamaulipas
Documento que sustenta la venta Carta de intención de compra Carta de intención de compra Carta de intención de compra Carta de intención de compra
Condiciones de pago
Efectivo Efectivo Efectivo Efectivo
Totales 100.00%
585
c) Ventajas de sus productos o servicios.
Los compradores comprarán nuestros productos porque se encuentran elaborados con la mayor calidad y a precios competitivos en la zona, además que nuestros competidores no se dan abasto para surtir a todas las tiendas y restaurantes, mismos que cada vez requieren de más variedad y sabor para sus clientes, situación que nosotros cubriremos con la gran variedad y sabor que manejamos en nuestros productos. 2.3 Oferta. a) Principales competidores.
Nombre Producto Precio venta Panadería Los Pan 5.00 Pinos El buen pan Pan 5.50 b) Ventajas sobre sus competidores.
Condiciones contado
Otros servicios ninguno
Calidad Regular
contado
ninguno
Regular
Una ventaja es que en el momento en que la gente comience a probar nuestro producto se darán cuenta que es de mayor calidad y a un precio más accesible, además de que se contará con gran surtido de pan dulce, con capacidad de surtir de pan a tiendas y a otros negocios establecidos que nuestra competencia no alcanza a surtir. La empresa tendrá competencia por parte de la “pastelería Los Pinos” y “panadería el buen pan ”, empresas que están establecidas y alejadas de nuestro negocio y esperamos tener una participación del 40 al 50% debido a que en la localidad hay una gran demanda y solo existe competencia por parte de estas dos empresas. En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y Altamira 162,628 habitantes, es por eso que este proyecto es de alta rentabilidad y la competencia no afecta ya que es un producto de primera necesidad, consumido por todas las familias y se brindarán productos de la más alta calidad. 2.4 Programa de ventas. a) Justificación de programa de ventas.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
12
La venta se realiza diaria por el tipo de producto que manejamos, puesto que es de consumo diario y las familias lo tienen siempre dentro de sus principales ali mentos consumiéndolo un promedio de cinco días a la semana. Así mismo se suministrará a restaurantes y tiendas misceláneas en donde ya se tiene un diálogo con ellos para suministrar nuestro producto para su venta. b) Resumen de ventas anuales.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES Precio de Venta SERVICIO
MES 1 Venta Baja
Conchas
$ 4.00
$ 11,520.00
Cemita
$ 4.00
$ 7,680.00
Bisquet
$ 4.00
$ 6,720.00
Empanada
$ 2.00
$ 2,640.00
Dona
$ 4.00
$ 5,760.00
Colchon
$ 3.50
$ 4,620.00
Mantecadas
$ 4.00
$ 4,320.00
Bolillo
$ 1.80
$ 4,320.00
TOTAL INGRESOS
$47,580.00
MES 2 Venta Baja
MES 3 Venta Normal
$ 11,520.00
MES 4 Venta Normal
MES 5 Venta Normal
MES 6 Venta Normal
MES 7 Venta Normal
MES 8 Venta Alta
MES 9 Venta Normal
MES 10 Venta Normal
MES 11 Venta Normal
MES 12 Venta Alta
TOTAL ANUAL
$ 11,520.00
$ 17,280.00
$ 11,520.00
$ 11,520.00
$ 14,400.00
$ 14,400.00
$ 11,520.00
$ 11,520.00
$ 11,520.00
$ 11,520.00
$
149,760.00
$ 7,680.00
$ 11,520.00
$ 7,680.00
$ 7,680.00
$ 9,600.00
$ 9,600.00
$ 7,680.00
$ 7,680.00
$ 7,680.00
$ 7,680.00
$
99,840.00
$ 6,720.00
$ 10,080.00
$ 6,720.00
$ 6,720.00
$ 8,400.00
$ 8,400.00
$ 6,720.00
$ 6,720.00
$ 6,720.00
$ 6,720.00
$
87,360.00
$ 2,640.00
$ 3,960.00
$ 2,640.00
$ 2,640.00
$ 3,300.00
$ 3,300.00
$ 2,640.00
$ 2,640.00
$ 2,640.00
$ 2,640.00
$
34,320.00
$ 5,760.00
$ 8,640.00
$ 5,760.00
$ 5,760.00
$ 7,200.00
$ 7,200.00
$ 5,760.00
$ 5,760.00
$ 5,760.00
$ 5,760.00
$
74,880.00
$ 4,620.00
$ 6,930.00
$ 4,620.00
$ 4,620.00
$ 5,775.00
$ 5,775.00
$ 4,620.00
$ 4,620.00
$ 4,620.00
$ 4,620.00
$
60,060.00
$ 4,320.00
$ 6,480.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 5,400.00
$ 5,400.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$
56,160.00
4,320.00
$ 4,320.00
$ 6,480.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 5,400.00
$ 5,400.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$ 4,320.00
$
56,160.00
$47,580.00
$47,580.00
$
618,540.00
$ $ $ $ $ $ $
7,680.00 6,720.00 2,640.00 5,760.00 4,620.00 4,320.00
$71,370.00
$47,580.00
$47,580.00
$59,475.00
$59,475.00
$47,580.00
$47,580.00
$47,580.00
$47,580.00
VENTAS UNIDADES SERVICIOS Conchas Cemita Bísquet Empanada Dona Colchón Mantecadas Bolillo
1
2
3
4
5
37440
39312
41278
43341
45509
24960
26208
27518
28894
30339
21840
22932
24079
25283
26547
17160
18018
18919
19865
20858
18720
19656
20639
21671
22754
17160
18018
18919
19865
20858
14040
14742
15479
16253
17066
31200
32760
34398
36118
37924
2.5 Comercialización. a) Determinación del precio de venta.
El precio de venta se determina considerando todos los costos fijos y variables, operativos, administrativos y de venta, esto, con la finalidad de saber cuánto nos cuesta hacer determinada cantidad de producción y que tipo de producto; una vez teniendo el costo de producción observamos los precios de la competencia conjuntamente con la calidad que manejan y el mercado que tienen actualmente así como sus ventas mediante dicha observación; también se realiza un recorrido por todas las tienda cercanas para conocer sus comentarios con respecto a la competencia y una vez visto que es lo que podemos mejorar tanto en calidad como en precio y comparándolo con nuestros costos, determinamos nuestro precio de venta considerando el porcentaje de utilidad que queremos obtener para que sea competente en el mercado. La utilidad debe ser suficiente para el sustento de las familias de la solicitante, y para el desarrollo sustentable del proyecto productivo. Sabemos que en la actualidad por la difícil situación que atraviesan las familias Mexicanas, todas buscan comprar en lugares que tengan calidad y buen precio, por lo que al considerar también esta situación, nos pone en primer plano a la hora de que los clientes deciden y eligen lo s productos que nuestra empresa maneja.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
13
Es importante señalar que con el apoyo que nos otorgue el FND nos daría la confianza y la seguridad de producir nuestros productos con excelente maquinaria y disminuir considerablemente nuestros costos, esto es primordial para poder llegar a nuestros objetivo y al desarrollo sustentable de nuestra empresa, por lo que estaríamos muy contentos de que fuera aprobado el presente proyecto productivo para trabajar como se debe.
CONCEPTO COSTO DE PRODUCCION POR PIEZA PRODUCCION EN VASE A LA DEMANDA DIARIA
COSTO DE VENTA INGRESOS DIARIOS UTILIDAD
Conchas
$1.73
120
$4.00
$480.00
$272.40
Cemita
$1.73
80
$4.00
$480.00
$272.40
Bísquet
$1.59
70
$4.00
280.00
$168.70
Empanada
$1.55
55
$2.00
$110.00
$24.75
Dona
$1.18
60
$4.00
$244.00
$173.20
Colchon
$1.14
55
$3.50
$192.50
$129.80
Mantecadas
$3.44
45
$4.00
$180.00
$25.20
Bolillo
$0.79
100
$1.80
$180.00
$101.00
$2,146.50
$1,167.45
b) Esquema de comercialización.
La comercialización de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras instalaciones al público en general mediante una presentación especial como empaques de plástico para galletas, pan en vitrinas, estantes, charolas y canastas, por otro lado estaremos contratando personas por comisión que lleven nuestros productos a las casas directamente en triciclos, así como ofrecer a los puestos semifijos que venden comidas, cenas, hamburguesas, hot dogs, tortas de todo tipo, mismos que son pedidos especiales y se manejan sobre pedido. También existen personas que tienen su camioneta con los cuales ya existe un diálogo para que distribuyan nuestros productos a lugares más alejados como misceláneas, restaurantes, cafeterías, entre otros, hacernos de nuestro propio equipo de reparto para manejar la comercialización en esta modalidad, ya que nos ayudaría enormemente a disminuir el costo y podríamos mejorar aún más el precio para el cliente sin castigar nuestra utilidad. c) Acciones de promoción y publicidad.
Por la naturaleza de nuestro producto y la demanda que existe en ellos por parte de la población, es de venta al público en general y la solicitanteirá directamente a los negocios que van a vender los productos ya que existe un diálogo previo con ellos para suministrarlos, por lo que por el momento no se requiere una inversión fuerte para este concepto, ya que preferimos invertir en maquinaria de calidad que nos dé una producción suficiente y esperada, pero, mencionamos que se realizarán unos volantes caseros para distribuirlos alrededor de las colonias, mismos que nos lo harán unos familiares y ellos mismos los distribuirán. 3. Aspectos técnicos. 3.1 Localización.
La ubicación donde estará el proyecto productivo es en calle cero y c N°904 colonia enrique cardeans Ciudad tampico, Tamaulipas C.P. 89309, mismo que tiene calles de fácil acceso en donde no se dificulta a nadie el poder llegar caminando o en carro ya que las calles se encuentran pavimentadas y existen cerca avenidas muy transitadas, además de que cuenta con todos los servicios disponibles como agua, luz, gas, teléfono, internet necesarios para el buen funcionamiento de la empresa, por lo que no habría ningún problema por estos motivos, facilitando a los clientes el acceso para llegar al negocio y beneficiando en las ventas del mismo.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
14
Se encuentra muy ceca, en la cual transitan todo tipo de vehículos y de toda la zona que es Tampico, Madero y Altamira, Tamaulipas y esta es una gran ventaja puesto que los accesos al negocio son de fácil acceso. Mapa de micro-localización.
Mapa de Macro-localización. 3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio. a) Descripción.
La materia prima para el caso de este proyecto productivo se enfoca en todos los productos que se producirán para la venta, como se ha mencionado en puntos anteriores, los productos son muchos y variados, de tal manera que no sería posible describir cada uno y los que principalmente se están vendiendo serán los productos para la alimentación como son pan, galletas, entre otros. El proceso de producción para este proyecto se basa en la adquisición de la materia prima e insumos para la producción de los diferentes productos. Desde luego pensando en adquirirla a bajo costo para así mismo vender el producto terminado a precios accesibles para el público, procurando ser más eficientes que la competencia. Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la adecuación del local donde está instalada la pequeña panadería. De este modo se incrementarán las ventas al contar con una más amplia variedad de productos. Continuando con el proceso de producción; una vez con la adecuación del local, de haber adquirido el equipo, la materia prima y su producción, se deberán ofrecer en todas las tiendas y diferentes puntos de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y así llegar al último paso, que es la venta de los mismos. La elaboración de los panes como Conchas, cemita, bísquet, empanada, dona, colchón, mantecadas y bolillo lleva el mismo procedimiento por lo que se homologará su proceso para no hacer tan extensiva la descripción. Recepción y almacenamiento de materia prima conservándose en sus propios envases o contenedores hasta el momento de su utilización y procurando mantenerlas en lugares frescos y po co húmedos.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
15
Los productos como mantequilla, leche y huevos se deben refrigerar en cámaras apropiadas o incluso congeladores en algunos casos. Proceso productivo. 1. Materia prima. Las materias primas que se reci ben son mantequilla, azúcar, huevos, harina, leche, saborizantes, agentes leudantes, crema y fruta. 2. Transporte al área de mezclado , Las materias primas requeridas (en cantidad) se transportan por medio de plataformas rodantes al área de mezclado o a las mesas de trabajos, según sea el caso. 3. Cremado de la mantequilla. La mantequilla se deposita en una máquina batidora en donde se bate a una velocidad de aproximadamente 590 rpm., de 18 a 20 minutos. La mantequilla tiene un corto periodo de plasticidad, por lo que es necesario trabajar con este ingrediente a una temperatura de entre 18 y 21° C.; de esta manera se aprovechan mejor las propiedades de cremado (incorporación de aire) de la mantequilla. 4. Adición de azúcar. Se agrega la azúcar y se mezcla a una velocidad de 140 rpm por un tiempo de 2 a 4 minutos. a una temperatura ( que se mantendrá hasta el final del proceso de mezclado ) de 21a 23°C. 5. Adición de huevo. Se agregan los huevos y se mezcla de 285 rpm por un tiempo de 2 a 4 minutos. 6. Adición de harina y leche. Se agrega la harina y en seguida la leche, mezclándolos a 140 rpm durante 5 minutos. 7. Adición de saborizantes, agente leudante y fruta. Se agregan saborizantes, agente leudante fruta picada y se mezclan a 285 rpm durante un tiempo de 2 a 4 minutos. 8. Engrasado de moldes. Paralelamente al mezclado se realiza el engrasado de los moldes en donde se verterá la masa; éste se hará con mantequilla, margarina o manteca para evitar que el pastel se pegue al molde. Se recomienda que los moldes sean de acero inoxidable para facilitar su limpieza. Este engrasado se efectúa en una mesa de trabajo. 9. Transporte al área de mezcla. Los moldes ya engrasados se transportan manualmente o por medio de carros a la máquina batidora que contiene la mezcla de ingredientes. 10. Vaciado de mezcla en moldes. La mezcla contenida en la batidora se vierte en los moldes engrasados; el vertido se realiza por gravedad y, una vez que el molde contiene la mezcla, se elimina el exceso de ésta para que la superficie quede uniforme. 11. Transporte a horno. Los moldes con mezcla se transportan manualmente o por medio de carro al horno. 12. Horneado. La mezcla se deja hornear a una temperatura promedio de 200° C durante 50 minutos aproximadamente. Pastelería y repostería 24 En esta parte del proceso de elaboración del pastel, el calor transforma la mezcla en un producto ligero, poroso, fácilmente digerible y de sabor agradable, a causa de una serie de reacciones debidas a la temperatura. Estas ocurren en una secuencia propia y se deben realizar en condiciones controladas. El tiempo y la temperatura del horneado, así como la humedad relativa del aire existente dentro del horno, son factores que deben ser cuidadosamente vigilados, para que esta etapa del proceso de elaboración, se realice exitosamente. 13. Transporte a mesa de trabajo. Al terminar de hornear el pastel, se transporta manualmente por medio de charolas a la mesa de trabajo. 14. Preparación de la cubierta. Paralelamente se prepara la cubierta del pastel a base de ingredientes que dependerán del sabor y tipo de producto deseado, pudiéndose usar merengue y crema dulce, entre otros. 15. Decorado. Esta actividad consiste en poner la cubierta, previamente preparada, al pastel. También incluye adornar el pastel con trozos de frutas, figuras de azúcar y otros. 16. Transporte a refrigeración. Los pasteles terminados se transportan por medio de carros empujados manualmente a una cámara de refrigeración. 17. Almacenamiento. El producto terminado se almacena en una cámara de refrigeración. Se debe tener cuidado de no almacenar el producto terminado durante más de 5 días. 18. Venta al público. El producto terminado se pasa al área de ventas en las vitrinas de exposición. 19. El local de ventas es atendido por dos personas de los cuales están encargados de recibir a los clientes de la manera más atenta y amable.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
16
20. El protocolo de servicio. Se apertura al público a las 9:00 am, se limpian las áreas y se está listo para recibir al cliente. Se recibe al cliente dándole los buenos días, bienvenido en que se le puede servir. El cliente solicita productos y precio, se da la información de acuerdo a los requerimientos del cliente. Si este está de acuerdo se realiza la entrega y se cobra el producto. Se le despide amablemente, reiterándole nuestros servicios. 21. Al final del día se realiza recuento de dinero y ventas; para esto se lleva un registro de las ventas en una libreta, lo cual permitirá el solicitar al área de producción la requi sición para reponer los productos vendidos 22. Un día de trabajo en el área de producción. Se apertura a las 7:00 am. Se dispone de 30 minutos para la limpieza del área y para que las reposteras se preparen con cofia, guantes y bata. Se verifica la hoja de requisición de producción solicitada por el área de ventas. Se realiza la producción según control. Al terminar se realiza limpieza del área, equipos, mobiliario y utensilios. 23. Inventario. Se realiza inventario de materia prima, si fuese necesario se hace hoja para el suministro de la
misma. 24. Se terminan labores a las 5:00 pm.
b) Parámetros técnicos.
Para la formulación de este proyecto productivo de producción de panadería se utilizaron los siguientes parámetros técnicos. COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS Unid ad de Medi Cantid da ad
INGREDIENTE
Harina
Kg
1
Azucar
Kg
0.3
Margarina
Kg
0.3
L
0.5
Levadura Fresca
Kg
0.1
Levadura
Kg
0.055
Sal
Kg
0.01
Kg Pieza s
0.005
Kg
0.01
Leche
Canela Molida Huevo Mejor ante
5
Costo Unitario
$ 12.00 $ 15.00 $ 40.00 $ 11.00 $ 48.00 $ 96.00 $ 5.00 $ 18.00 $ 1.50 $ 24.00
TOTAL Costo de producción por Concha
COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET
AÑO 2018.
COSTO DE PRODUCCION 30 CEMITAS
INGREDIENTE
Unidad de Medida
Cantid ad
Total $ 12.00 $ 4.50 $ 12.00 $ 5.50 $ 4.80 $ 5.28 $ 0.05 $ 0.09 $ 7.50 $ 0.24 $ 51.96 $ 1.73
Harina
Kg
1
Azúcar
Kg
0.3
Margarina
Kg
0.3
Leche Levadura Fresca
L
0.5
Kg
0.1
Levadura
Kg
0.055
Sal
Kg
0.01
Canela Molida
Kg
0.005
Huevo
Piezas Kg
Mejor ante
5 0.01
Costo Unitario
Total
$ 12.00 $ 15.00 $ 40.00 $ 11.00 $ 48.00 $ 96.00 $ 5.00 $ 18.00 $ 1.50 $ 24.00
$ 12.00 $ 4.50 $ 12.00 $ 5.50 $ 4.80 $ 5.28 $ 0.05 $ 0.09 $ 7.50 $ 0.24
TOTAL
$
51.96
Costo de Producción por Cemita
$
1.73
COSTO DE PRODUCCION 30 EMPANADAS
PANADERIA LETY
INGREDIENTE
Unid ad de Medi da
Cantid ad
17
Costo Unitario
Harina
Kg
1
12.00
Azucar
Kg
0.3
15.00
Margarina
Kg
0.3
40.00
L
0.5
11.00
Levadura Granulada
Kg
0.055
Sal
Kg
0.015
5.00
Kg Pieza s
0.01
18.00
5
2.00
Royal
Kg
0.04
8.00
Esencia de Naranja
LT.
0.02
20.00
Mejor ante
Kg
0.01
24.00
Leche
Canela Molida Huevo
45.00
TOTAL Costo de Producción por Bísquet
Harina
Kg
1
12.00
Azúcar
Kg
0.2
15.00
Manteca Vegetal
Kg
0.15
28.00
L
0.5
11.00
Kg
0.055
Kg Pieza s
0.015
5.00
4
2.00
Kg
0.01
24.00
Levadura Sal Huevo Mejor ante
45.00
TOTAL Costo de producción por Dona
AÑO 2018.
Unidad de Medida
Cantid ad
Costo Unitario
Harina
Kg
1
12.00
Azúcar Manteca Vegetal
Kg
0.4
15.00
Kg
0.6
28.00
L
0.5
11.00
Kg
0.05
5.00
2
1.50
0.1
28.00
Leche Sal
Piezas
Huevo
Kg
Mermelada TOTAL Costo de Producción por Empanada
Total
$ 12.00 $ 6.00 $ 16.80 $ 5.50 $ 0.25 $ 3.00 $ 2.80 $ 46.35 $ 1.55
COSTO DE PRODUCCION 30 COLCHONES Total
$ 12.00 $ 3.00 $ 4.20 $ 5.50 $ 2.48 $ 0.08 $ 8.00 $ 0.24 $ 35.49 $ 1.18
COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS Unid ad de Cantid Costo INGREDIENTE Medi ad Unitario da Harina
$ 12.00 $ 4.50 $ 12.00 $ 5.50 $ 2.48 $ 0.08 $ 0.18 $ 10.00 $ 0.32 $ 0.40 $ 0.24
INGREDIENTE
$ 47.69 $ 1.59
COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS Unid ad de Cantid Costo INGREDIENTE Medi ad Unitario da
Leche
Total
Kg
0.6
12.00
INGREDIENTE
Unidad de Medida
Cantid ad
Costo Unitario
Harina
Kg
1
12.00
Azúcar
Kg
0.2
15.00
Margarina
Kg
0.15
40.00
L
0.4
11.00
Levadura
Kg
0.055
Sal
Kg
0.01
5.00
4
1.50
0.01
25.00
Leche
Piezas
Huevo
Kg
Ajonjolí
45.00
TOTAL Costo de producción por colchón
Total
$ 12.00 $ 3.00 $ 6.00 $ 4.40 $ 2.48 $ 0.05 $ 6.00 $ 0.25 $ 34.18 $ 1.14
COSTO DE PRODUCCION 30 BOLILLOS Total
$ 7.20
INGREDIENTE
Harina
Unidad de Medida
Kg
Cantid ad
1
Costo Unitario
12.00
Total
$ 12.00
PANADERIA LETY
18
Azúcar
Kg
0.6
15.00
Aceite
LT.
2
22.00
Leche
L
2
11.00
Kg
0.1
Levadura Granulada Sal Huevo
45.00
Kg Pieza s
0.015
5.00
8
2.00
Kg
0.035
8.00
Royal TOTAL Costo de producción por Bísquet
$ 9.00 $ 44.00 $ 22.00 $ 4.50 $ 0.08 $ 16.00 $ 0.28
Azúcar
Kg
0.04
15.00
Manteca Vegetal
Kg
0.06
28.00
L
0.6
11.00
Kg
0.055
Kg
0.02
Leche Levadura Fresca Sal TOTAL Costo de producción por Dona
48.00 5.00
$ 0.60 $ 1.68 $ 6.60 $ 2.64 $ 0.10 $ 23.62 $ 0.79
$ 103.06 $ 3.44
c) Normatividad.
NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prácticas de higiene para el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios NOM-001-STPS-2008, Edificios, locales, instalaciones y áreas en los centros de trabajo - Condiciones de seguridad. D.O.F. 24-XI-2008. NOM-002-STPS-2010, Condiciones de seguridad - Prevención y protección contra incendios en los centros de trabajo. D.O.F. 9-XII-2010. NOM-015-STPS-2001, Condiciones térmicas elevadas o abatidas - Condiciones de seguridad e higiene. D.O.F. 14-VI-2002. NOM-017-STPS-2008, Equipo de protección personal - Selección, uso y manejo en los centros de trabajo. D.O.F. 9-XII-2008. d) Relación del medio ambiente.
Los desechos orgánicos que tendrá el presente proyecto productivo serán residuos de productos y materia prima orgánica misma que serán recolectados en bolsas biodegradables colocadas en contenedores de basura y los inorgánicos también serán recolectados en bolsas biodegradables ubicadas en contenedores de basura específicos para ellos. La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor de agua COMAPA por parte del municipio, el cual tiene un costo fijo de 70 pesos y el agua que se utilizara para el uso de la producción se obtendrá de una planta purificada que se encuentra a tres cuadras del local. La conservación y uso adecuado del suelo.
Una de las principales formas en cuidar el suelo es que todos los desechos que genera el proyecto productivo como basura orgánica e inorgánica se depositará en los contenedores especificados para cada una de ellas, también se impulsará el no tirar basura al suelo, se pondrán contenedores de basura en diferentes puntos del local para que todos creen conciencia de depositar la basura en su lugar. Flora y/o fauna nociva.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
19
Para tener un buen control sobre las plagas y animales nocivos para la salud una de las principales acciones que se harán será no acumular basura dentro del local, también haremos un control de plagas por medio de fumigaciones completas cada determinado tiempo, además que se almacenarán cantidades manejables de materia prima para evitar la propagación de ratas. e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.
A continuación se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generará: puesto
No. De empleo
Leticia acuña montalvo
administradora
empleada fija
panadería panadería
empleada fija empleada eventual empleada eventual
Jornales Requerid os (días al año) 280
Salario por Jornal (salario diario)
Perfil requerido
120.00 6 horas Habilidades y conocimiento.
3.3 Tamaño. a) Capacidad de instalación.
La solicitante aportara el terreno y el local. El terreno tiene una medida de 15 metros de largo por 9 metros de ancho. El local el cual tendrá una medida de 7.50 metros de ancho por 4 metros de largo. El tamaño del local será de 30 m². Equipos. Horno de 6 charolas giratorio, vitrina exhibidora Torrey, paquetes de moldes circulares 16 piezas, congelador horizontal de 6 pies, batidora de 30 kg., amasadora de 20 kg., charolas 24x5x65, bascula de 40 k electrónica, tanque estacionario, pinza negra, material para acondicionar, mesa de trabajo de acero inoxidable, espiguero con 18 charolas.
Vitrina
Puerta ----
Mesa
Congelador
Amasadora
Espiguero Horno
AÑO 2018.
Lote insumos
PANADERIA LETY
EQUIPO
CANTIDAS
HORNO DE 6 CHAROLAS CON TRES PUERTAS DE GAS VITRINA PUERTA COREDIZAS EXHIBIDORA TORREY 6 PIES PAQUETES DE MOLDES CIRCULARES 36 PZA DIÁMETRO DEL 20 AL 90
1
CONGELADO HORIZONTAL TIPO COFRE BLANCO DE 6 PIES BATIDORA DE 30KG HP 5 110
1
20
ANALISIS DE LA CAPACIDAD INSTALADA CAPACIDAD UNIDAD TIEMPO DEMANDA DE HORNEO PANA 3 HORAS
120 PIEZAS CADA HORA
% DE APROVECHAMENTO EN BASE A LA DEMANDA Y LA CAPACIDAD INSTALADA 30%
CAPACIDAD DE PRODUCCION MENSUAL 42120
14%
25920
20%
384
585
PZA
360
PZA
1
8
KG/G
AMASADORA DE 25KG HP 4 110
1
8
KG /H
20%
384
CHAROLAS 24X5X65
1
20
PZA
14%
25920
BASCULA DE 40 K ELECTR NICA
1
40
KG
5%
40
TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS
1
80
KG
50%
80
PINZA NEGRA
10
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , RECTANGULAR,15 CUADRADAS15, OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO INOXIDABLE BLANCO
1
20
PZA
14%
2920
MESA DE TRABAJO DE ACERO INOXIDABLE CON TARJA DE ACERO INOX Y ENTREPAÑO Y TARJA INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE TINA
1
180
KG
ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS CON RUEDAS CON 3 DIVICIONES DOBLES ES TOTAL 54 PARA REPOSAR CHAROLAS
1
48
PZA
39$
23040
1 1
585 DIARIAS
14.040 MENSUALES
b) Programa de ministraciones. de Ministración 2
Fecha Propuesta 02 JUNIO 2017
4. Aspectos organizativos y sociales. 4.1 Organización y funcionamiento. Estructura operativa.
AÑO 2018.
Monto Solicitado $ 175,00.00
Destino del recurso MAQUINARIA HORNO, REVOLVEDORA, BOLEADORA, ESPIGUERO, BASCULA, MESA ENFRIADORA, MESA DETRABAJO, TANQUE DE GAS.
PANADERIA LETY
21
Esta estructura es básica y funcional, conocida por todos los socios y empleados de la microempresa, la conocen de manera verbal y se tratará de definirla muy claramente en los manuales de operación con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso productivo y comercial. A continuación se presenta el esquema de la empresa, según la jerarquía o autoridad de cada área.
Administrador General.
Mano de obra operativa.
Ventas.
Descripción de puestos.
La empresa está conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean los cinco empleados de base en el proyecto, asimismo, tres de los cinco socios realizaran funciones operativas, uno administrativas y otro de ventas. Administrador General.
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera adecuada, con las siguientes funciones:
Coordinar las funciones de todas las áreas de la empresa. Llevar el control financiero de la empresa, así como de egresos e ingresos. Manejo de recursos humanos. Manejo de inventarios. Verificar que la distribución y venta se realice en tiempo, forma y calidad.
Encargado de ventas.
Un puesto. Persona encargada de supervisar y realizar las siguientes actividades:
Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas aledañas de acuerdo al número de habitantes. Proporcionar a los clientes la información de los productos en existencia. Hacer promoción y publicidad del proyecto y de los productos.
Mano de obra y operatividad de la Micro empresa productiva.
Cinco puestos. Funciones:
Compra de materia e insumos y su administración.
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
22
Almacenamiento y conservación de la materia prima e insumos. Proceso de producción. Proceso de productos terminados. Empaquetado y exhibición de producto.
4.2 Población en situación de vulnerabilidad.
No aplica. 4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo serán en base al criterio de todos los integrantes de la OSSE como un conjunto, se tomará en cuenta el punto de vista y opinión de cada integrante, mediante consenso general y se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones. La distribución de los recursos será anual, habiendo cortes de caja cada mes realizado en presencia de la solicitante. Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, técnicos, de mercado y demás aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar a las metas planteadas. Dentro del área que conforma el proyecto se tomaran acciones como manejo limpio de áreas e instalaciones, incluso invitar a otras personas al cuidado del medio ambiente, ya que en la comunidad se caracteriza por el deterioro del mismo y por fuertes problemas de contaminación sobre todo, en el agua. 5. Acciones o servicios complementarios.
Se solicita a FND también un monto por concepto de capacitación de la solicitante en cuestiones de desarrollo sustentable, administrativas, operativas y técnicas para la facilitación y entendimiento de otras cuestiones fuera de la operatividad pero que conllevan las Micro empresas productivas de este tipo y principalmente para comenzar a realizar las cosas bien desde su inicio, durante el proceso y hasta la puesta en marcha del presente proyecto productivo. Se tiene contemplado que todos los integrantes tomen la capacitación ya que se considera de suma importancia el estar bien capacitados y conocer más, tanto del negocio como de las cuestiones de crecimiento y desarrollo de cada uno de la solicitante social para ir creciendo no solamente en lo económico, sino también en el conocimiento del mundo del mercado y empresas medianas y grandes. Con esta capacitación se pretende ir incursionando desde este momento en la posibilidad de crecimiento de mediano o a largo plazo y estar preparados para los retos que se tendrían, y para saber que hacer llegado el momento de dicho crecimiento. Capacitación. 6. Aspectos financieros. 6.1 Programa de inversión. Concepto
AÑO 2018.
Unidad de Medida
Cantidad
P. Unitario
Monto total FND
Aportaciones SOLICITANTE
PANADERIA LETY
23
INVERSION FIJA LOCAL
METROS
20
$2,400.00
$48,000.00
$48,000.00
HORNO DE 6 CHAROLAS CON TRES PUERTAS DE GAS VITRINA EXHIBIDORA TORREY 6 PIES
PZA
1
$36,000.00
$36,000.00
PZA
1
$32,000.00
PAQ
1
$12,800.00
$ 36,000.00 $ 32,000.00 $ 12,800.00 $ 9,700.00 $ 9,740.00 $ 13,540.00 $ 3,016.00 $ 4,812.00 $ 4,674.00 $ 1,127.00 $ 17,198.00
$32,000.00
PAQUETES DE MOLDES CIRCULARES 36 PZA DIAMETRO DEL 20 AL 90 CONGELADO HORIZONTAL TIPO CROFE BLANC0 DE 6 PIES BATIDORA DE 30KG HP 5 110
$12,800.00
PZA
1
$9,700.00
PZA
1
$9,740.00
AMASADORA DE 25KG HP 4 110
PZA
1
$13,540.00
CHAROLAS 24X5X65
PAQUETE
1
$3,016.00
BASCULA DE 40 K ELECTR NICA
PZA
1
$4,812.00
TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS
PZA
1
$4,674.00
PINZA NEGRA
PZA
10
$112.70
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , RECTANGULAR,15 CUADRADAS15, OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO INOXIDABLE MESA DE TRABAJO DE ACERO INOXIDABLE CON TARJA DE ACERO INOX Y ENTREPAÑO Y TARJA INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE TINA ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS CON RUEDAS Y ESTENCION CON 3 DIVICIONES DOBLES ES TOTAL 54 PARA REPOSAR CHAROLAS SUBTOTAL
PAQUETE
1
$17,198.00
PZA
1
$15,200.00
$ 15,200.00
$15,200.00
PZA
1
$15,193.00
$ 15,193.00
$15,193.00
$223,000
$175,000.00
$9,700.00 $9,740.00 $13,540.00 $3,016.00 $4,812.00 $4,674.00 $1,127.00 $17,198.00
6.2 Activos disponibles.
LA solicintante solo cuenta con un terreno en comodato. Tipo de bien local
Condiciones de uso (Bueno, regular, malo) BUENO
AÑO 2018.
Disponibilidad inmediata (si / no) SI
Propiedad (A nombre de quién está) Leticia acuña Montalvo
Cantidad
20 MTS
Características (Capacidad, dimensiones, material de construcción, etc. según aplique)
Contrato u otro documento que asegure su uso* Si
local
X
No
Monto del arrendamiento ($) CONTRATO DE COMODATO
PANADERIA LETY
24 PANADERIA
FLUJO DE EFECTIVO CONCEPTOS / AÑO ( + ) VENTAS ( + ) VALOR DE RESCATE ( = ) INGRESOS TOTALES COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES ( = ) COSTOS TOTALES COMPRA ACTIVO FIJO COMPRA ACTIVO DIFERIDO APORTACION DE SOLICITANTE ( = ) SALDO FINAL
AÑO 0
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
-
$ 618,540.00
$
$
-
$
$
$
-
$ 618,540.00
$
618,540.00
$
618,540.00
$
$
-
$ 152,880.00
$
152,880.00
$
152,880.00
$
-
$ 290,995.72
$
290,995.72
$
$
-
$ 443,875.72
$
443,875.72
$
$ 175,000.00
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
$
-
-
$ 43,750.00 -$ 218,750.00
$ 174,664.28
$
-
$
618,540.00
$
618,540.00
$
63,950.00
618,540.00
$
682,490.00
$
152,880.00
$
152,880.00
290,995.72
$
290,995.72
$
290,995.72
443,875.72
$
443,875.72
$
443,875.72
$
174,664.28
-
$
174,664.28
$
AÑO 5
$
-
618,540.00
AÑO 4 618,540.00
$
$
-
174,664.28
$
238,614.28
6.3 Flujo de efectivo anualizado. a) Punto de equilibrio. PANADERIA
PUNTO DE EQUILIBRIO CONCEPTOS / AÑO VENTAS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES PUNTO DE EQUILIBRIO $ PUNTO DE EQUILIBRIO %
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
$ 618,540.00
$
618,540.00
$
618,540.00
$
618,540.00
$ 618,540.00
$ 152,880.00
$
152,880.00
$
152,880.00
$
152,880.00
$ 152,880.00
$ 290,995.72
$
290,995.72
$
290,995.72
$
290,995.72
$ 290,995.72
$ 443,875.72
$
443,875.72
$
443,875.72
$
443,875.72
$ 443,875.72
$ 288,701.10
$
288,701.10
$
288,701.10
$
288,701.10
$ 288,701.10
47%
47%
47%
47%
47%
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C) 10%
TASA DE ACTUALIZACION
AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 TOTAL
INGRESOS $
-
COSTOS
FLUJO DE EFECTIVO
INGRESOS EGRESOS ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
$
218,750.00 -$
218,750.00
1.00000
$
562,309.09 511,190.08
$ $ $
218,750.00 403,523.38 366,839.44
-
$ $
618,540.00 618,540.00
$ $
443,875.72 443,875.72
$ $
174,664.28 174,664.28
0.90909 0.82645
$ $
$
618,540.00
$
443,875.72
$
174,664.28
0.75131
$
464,718.26
$
333,490.40
$
618,540.00
$
443,875.72
$
174,664.28
0.68301
$
422,471.14
$
682,490.00
$
443,875.72
$
238,614.28
0.62092
$
423,772.59
$ $
303,173.09 275,611.90
$ 3,156,650.00 $ 2,438,128.60 $ 718,521.40 VAN TIR B/C
AÑO 2018.
TASA (1+t)-n
$ 2,384,461.17 $ 1,901,388.21 $
483,072.96 76.49%
1.25
PANADERIA LETY
25
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo. a) Análisis FODA.
Fortalezas.
Debilidades.
F1-Horario: La empresa estaría funcionando 8 horas al día, lo que nos brindaría una ventaja competitiva importante. F2-Calidad: La elaboración de nuestros productos se hacen con los ingredientes seleccionados para tener una producción libre de productos chatarra para la confianza de nuestros clientes en su consumo. F3-Presentaciones: Nuestros productos tiene diferentes presentaciones muy llamativas y se exhibiría en un contenedor trasparente según la medida y el peso, con una buena presentación al público. F4 -Precio: Será muy accesible al público en general y tendrá calidad y garantía.
D1-Empresa nueva: Al estar iniciando como empresa no contamos con el respaldo de la experiencia y del reconocimiento de la gente, así que tendremos que hacer un esfuerzo extra y recurrir a buenas estrategias para posicionarnos en el gusto de la gente. D2-Relación con el cliente: Al no tener un contacto directo con el cliente nos limitaríamos del aprovechamiento de algunas oportunidades que pudieran surgir de acuerdo a sus necesidades cambiantes. D3-Comunicación: No existe una muy buena y sólida comunicación por parte de los integrantes del equipo, lo que produce que no se aproveche al 100% del potencial de los mismos.
Oportunidades.
Amenazas.
O1- Precio: se refiere a un precio más accesible en comparación de las otras empresas para obtener una mayor venta de nuestros productos. O2- Horario: este podría ser un factor muy importante porque nuestros productos podrían ser adquiridos en horario establecido. O3- Clima: Es un factor que beneficia en cualquier clima si hace frío o calor, la gente siempre consume este producto que producimos. O4- Presentaciones: sería algo en la cual no tenga la competencia ofrecer distintas presentaciones por pieza O5- Promoción: hacer promociones obsequiando camisas, volantes, etcétera.
A1- Clima: Este factor seria que al cambio drástico del clima perjudique o no permita que el producto se comercialice adecuadamente. A2- Clientes: dicho factor recae en este rubro de amenazas en la manera que el cliente no se sienta realmente convencido de adquirir este nuevo producto, en este caso sería de que no consumiera nuestro producto. A3- Competencia: la competencia es un punto muy importante, puesto que existen otras empresas que ya cuentan un mayor prestigio, en las cuales sería algo limitante para querer abarcar un amplio mercado.
1. 7. Análisi
AÑO 2018.
PANADERIA LETY
26
b) Plan de desarrollo a futuro.
El plan de desarrollo a futuro del presente proyecto productivo es incrementar la cobertura del servicio en las ventas diarias y de igual forma incrementar la capacidad de producción que permitirá ampliar la productividad del negocio y por consiguiente establecer nuevas oportunidades de mercado para satisfacer la demanda de nuestros productos. Para lograrlo será necesario establecer estrategias de mercadotecnia que nos permitan ampliar el horizonte y la misión de nuestra empresa en los próximos tres años, para que de esta forma nuestras capacidades de maquinaria, producción y cobertura del servicio puedan incrementarse sustancialmente a partir del primer año. Para ello también trabajaremos en un plan técnico que nos permita fortalecer nuestras capacidades organizativas y administrativas para consolidar este objetivo. El plan de incremento en la producción y cobertura en el servicio de nuestro proyecto productivo se apoya en gran medida en la estrategia de mercadotecnia. Por lo que el plan, además de considerar la permanencia del proyecto también considera su estabilidad en el tiempo y espacio en el que se consolidará. Las características del plan de desarrollo también se acentúan en las necesidades con el fin de incidir significativamente en el buen desempeño del mismo, siempre buscando y evaluando las necesidades que se presenten y que puedan intervenir en su desarrollo. Las posibilidades de ejecutarlo y sea sustentable son amplias, ya que las necesidades del mercado son muy grandes, por lo que vamos a satisfacer la demanda de la zona donde estamos ubicados, ya que existe mucha demanda en todos los hogares por los productos que vamos a elaborar y en donde apoyaremos también a la economía familiar. Cabe destacar que las fortalezas de nuestros productos se ubican precisamente en el sistema de calidad de nuestra empresa, por lo cual, brindamos calidad, siendo esta una cualidad viable reflejada en los precios accesibles para los habitantes de la comunidad, además de la excelente ubicación de nuestra empresa, sin embargo las estrategias de mercadotecnia se realizaran de forma importante para fijar nuestro producto y marca dentro de la aceptación del cliente consumidor. El servicio, la calidad y precio, indudablemente será una fortaleza importante dentro de las estrategias del plan de desarrollo, por lo que buscaremos capacitaciones especializadas en atención al cliente que nos permita garantizar que el cliente siempre regrese a adquirir nuestros productos
AÑO
PLAN A DESARROLLAR
2018
Vender pan de diferentes ingredientes para aumentar la producción y así aprovechar la capacidad instalada al 100%, adquirir una moto más para ofrecer un servicio a domicilio más amplio y cubrir más mercado. Capacitar a la solicitante para buscar la certificación ante el CONOCER como cocineros en la industria alimenticia (producción de pan) Buscar la expansión del negocio mediante un punto de venta en otra colonia, mediante la gestión de un impulso económico de gobierno.
2019 2020
AÑO 2018.
