Infractiunea Spalare de bani

CAPITOLUL I. CONSIDERATII INTRODUCTIVE

Una dintre cele mai diabolice forme ale criminalitatii contemporane din tara noastra si n nmai este infractinea de spalare a banilor. In Romania! infractinea de spalare a banilor are o istorie aproape ine"istenta ! deoarece  prima re#lementare a faptei de spalare a banilor a a$t loc in anl %&&&! prin adoptarea Le#ii nr. '%(%&&& act normati$ abro#at prin Le#ea nr.)*)('++' pentrr  pre$enirea si sanctionarea spalarii banilor! precm si pentr institirea nor  masri de pre$enire si combatere a finantarii actelor de terorism! actalmente in $i#oare. Desi incriminarea faptei de spalare a banilor n datea,a de mlta $reme ca specie de fapta ilicita! ilicita! in ma-oritat ma-oritatea ea statelor statelor lmii ea a fost identifica identificata ta c mai mlte secole in rma. In ma-oritatea ca,rilor! infractinea de spalare a banilor se reali,ea,a prin coop cooper erar area ea mai mlt ltor pers persoa oane ne sb sb form formaa plra lrallitat itatiii cons consttiti ititte de infractori#rp infractional or#ani,at%/. Crima or#ani,ata implicatata in fapte de spalare a bnrilor pro$enite din sa$arsirea de infractini este strctrata! de cele mai mlte ori ! dpa re#lile mafiote! si pe lan#a persoanele care alcatiesc  plralitatea or#ani,ata de infractori! ea mai beneficia,a de resrse materiale si relatii foarte importante. Crima or#ani,aata are! in nmeroase ca,ri! ramificatii internationale! re#ionale sa c0iar #lobale! si se spri-ina deseori pe aportl nor   persoane an#renate in combaterea feno menli plralitatii de infractori or#ani,ati.

1 Art.367(6) C.pen- prin grup infractional organizat se intelege grupul structurat, format din3 sau mai multe persoane, constituit pentru oanumita perioada de timp si pentru a actiona in mod coordonat in scopul comiterii uneia sau mai multor infractiuni.

In Roma Romani nia! a! feno fenome men nll fapt faptel elor or de spala spalare re a bani banilo lorr mrd mrdari ari n are inca inca dimensinile din alte ,one ale #lobli! cm snt Amarica de Sd sa Rsia! dar  nici atoritatile n a e"perienta necesara contracararii acestia. Sbl Sblin iniem iem in aces acestt sens sens infii infiint ntare areaa prin prin Le#e Le#eaa nr. nr.)*)( )*)('+ '++' +'!! a ni ni Oficiull Nation National al de Preven Prevenire ire si or#a or#ani nism sm spec specia iali li,a ,att in aces acestt domen domeni i11 Oficiu Combatere a Spalarii Banilor, in sbordinea 2$ernli! a$and ca obiect de

acti$itate pre$enirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism. Re#lamentl de or#ani,are si fnctionare a Oficili a fost aprobat  prin 3.2 nr.%*&&('++4! nr.%*&&('++4! c modificarile modificarile si completarile lterioare. La ni$el international ori eropean a fost infiintate o serie de or#anisme care a roll de a lpta impotri$a spalarii banilor si terorismli5 1 2rpl de Actine 6inanciara Internationala 6AT6/! infiintat la Smmit1l 27de la Paris in %&4& este n or#anism inter1#$ernamental care stabileste standa standardel rdelee intern internati ationa onale! le! de,$olt de,$oltaa si promo$e promo$ea,a a,a politi politici ci de combat combatere ere a spalarii banilor si finantarii terorismli8 1 Comitetl 9one:$al din cadrl Consilili Eropei! infiintatc in anl %&&7! care are scopl de a se asi#ra ca statele membre ale Consilili Eropei a sisteme eficiente de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismli in $i#oare si acestea snt in conformitate c standardele internationale rele$ante in acest domeni . Rapoartele de e$alare ale 9one:$al frni,ea,a recomandari detali detaliate ate pri$in pri$ind d modl modl de imbn imbnata atatir tiree a eficie eficiente nteii sistem sisteml lii nation national al de combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismli! precm si a capacitatii statelor de a coopera la ni$el international in acest domeni.

CAPITOLUL II. ANALI;A IN6RACTIUNII

A. Continutul legal- art.29

In art.<% este incriminata fapta cone"a de nerespectare a art.'* din le#e de catre personall Oficili National de Pre$enire si Combatere a Spalarii =anilor!  potri$it caria personall acestei instittii are obli#atia de a n transmite informatiile primite in timpl acti$itatii decat in conditiile le#ii. Obli#atia se mentine si dpa incetarea fnctiei! pe o drata de * ani. De asemenea persoanele  pre$a,te la art.%+ din le#e si salariatii acestora a obli#atia obli#atia de a n transmite! in afara conditiilor pre$a,te de le#e! informatiile detinte in le#atra c spalaraea  banilor si finantarea actelor de terorism si de a n a$erti,a clientii c pri$ire la sesi,area Oficili National de Pre$enire si Combatere a Spalarii =anilor! dar si obli#atia de a n folosi in scop personal informatiile primite!atat in timpl acti$itatii! cat si dpa incetarea acesteia. Art.<%1

B. Conditii preeistente

 B.1. Situatia premisa premisa Infractinea de spalare a banilor prespne pree"istenta sa$arsirii altei infract infractin ini1 i1 infrcat infrcatin inea ea din care care pro$in pro$in banii banii sa bnril bnrile! e! care consti constiti tiee infractinea premisa a infractinii de spalare de bani.  B.2. Obiectul infractiunii infractiunii

Obiectl -ridic specific este comple" '! deoarece cprinde doa cate#orii de relatii sociale! si anme relatiile sociale pri$itoare la infaptirea -stitiei si cele patrimoniale pri$itoare la circlatia -ridica ilicita a bnrilor. Se poate spne ca faptele de spalare a banilor $atama sa periclitea,a relatiile sociale referitoare la lpta contra crimei or#ani,ate. Obiect Obiectl l materia materiall il consti constiti tiee bnri bnrile le aspra aspra carora carora se e"ercit e"ercitaa element elementl l material il infractinii. Infractinea poate a$ea ca obiect n nmai bani ci si alte  bnri.< =nrile sa $alorile trebie sa pro$ina din sa$arsirea de infractini1 sa fie fie prod prods s al infr infrac acti tin nii ii si n inst instr rme ment ntee care care a ser$ ser$it it la sa$a sa$ars rsir irea ea infractinii.>  B.3. Subiectii Sbiectl acti$ poate fi orice persoana fi,ica sa -ridica! care are capacitate  penala! nefiind necesar sa indeplineasca $reo calitate speciala. Daca snt reali,ate atat conditiile de e"istenta ale #rpli infractional or#ani,at cat si cele ale ale infr infract acti ini niii de spala spalare re a bani banilo lorr se $or $or apli aplica ca re#l re#lil ilee plr plral alit itat atii ii de infractini.9embrii plralitatii de infractori pot a$ea aceeasi calitate ori calitati diferite*. In ca,l infractinii cone"e spalarii banilor! sbiectl acti$ este circmstantiat! respecti$ trebie sa fie din cadrl personalli Oficili National de Pre$enire si 2 V.o!rinoiu, V.o!rinoiu, rept penal."artea speciala, #ol.$, %ditura lumina &e', ucuresti 2*, p.3+. 3 $n categoria !unurilor sunt cuprinse documente si instrumente de plata care sunt recunoscute pe piata nanciara, !ancara, de in#estitii si asigurari, care atesta proprietatea sau drepturi relati#e de proprietate. * aca !nurile pro#in dintr-o dintr-o alta fapta ilicit cum ar  contract ci#il cu cauza ilicita( #anzare cu pret nesrios) sau contra#entie (scim! ilicit de #aluta) nu se poate retine infractiune dec de c spalare a !anilor.  e pilda, pe langa langa autori mai participa si instigatori si complici.

comb combat ater eree a spal spalari ariii bani banilo lorr si perso persoan anel elee) pr$a pr$a, ,te te in art. art.%+ %+ din din Le#e Le#eaa nr.)*)('++'. Sbiectl pasi$ principal1statl! iar in sitatia in care este $atamata o $aloare sociala apartinand nei alte persoane! aceasta este considerata sbiect pasi$ secndar.

C.!atura obiectiva

C.1.Elementul material ?Actinea de sc0imbare? de bnri insemna transformarea ni bn sa a nei $alori in alt  bn sa alta $aloare de e"empl! smele de bani in lei! re,ltatte din $alorificarea nor bnri introdse ile#al in tara! prin acte de contrabanda! snt sc0imbate prin mi-loace de plata straine prin intermedil caselor de sc0imb $altar/. Sc0imbarea poate sa se materiali,e,e si in transformarea fi,ica a bnrilor bnrilor prin spnerea spnerea acestora nor modificari modificari ssceptibile ssceptibile sa le sc0imbe sc0imbe infatisarea infatisarea fi,ica! materiala! faraa fi afectata $aloarea intriseca a obiectli de e"empl! sc0imbarea clorii! seriei si nr  de inmatriclare a ni atotrism frat/. ?Transferl? de bnri deseamnea,a actinea de transmitere a ni drept de proprietate sa a nei obli#atii de la o persoana la alta! respecti$! trecerea dintr1o stare sa dintr1o parte in alta a nei $alori(bn(drept  de e"empl! transferl nor sme de bani dintr1n cont in alt cont in cadrl aceleiasi  banci sa de la o banca la alta/. Sunt asimilate transferului de bunuri si actele de vanzare-cumparare, donatiile, sponsorizarile si actele de imprumut. ?Actinea de ascndere sa disimlare? desemnea,a ansambll de fapte concrete prin care sbiec sbiectl tl acti$ acti$ al infrac infracti tinii nii incear incearca ca sa confer conferee ni ni bn re,lt re,ltata ata din sa$ars sa$arsire ireaa neia neia dintre dintre infractini infractinile le aratate! aratate! apare aparenta nta de legali legalitate tate,, respecti$ respecti$ faptl ca bnl($alo bnl($aloarea area respecti$a a fopst dobandit in rma nor afaceri si operatini le#ale. Se pot reali,a in fapt prin intocmirea sa obtinerea de catre catre sbiec sbiectl tl acti$ acti$ decart decartre re docme docmente nte false false pri$in pri$ind d pro$en pro$enien ienta! ta! aparte apartenen nenta! ta! dispo,i dispo,itia tia!! circlatia sa proprietatea bnli. Astfel se intocmesc factri false! docmente de transport ficti$e! se constitie societati comerciale ficti$efirme para$an/! se redactea,a acte de $an,are1cmparare! donatii sa imprmtri ficti$e. 7

6 persoanele pre#azute pre#azute de art.1 sunt/

?Prin dobandire dobandire?? se intele#e intele#e fapta nei prsoane prsoane de adetine adetine c orice titl n bn din cate#oria cate#oria celor   preci,ate de le#e! cnoscand ca acestea pro$in pro$in din sa$arsirea de infractini. ?Detinerea sa folosirea? deseamnea,a fapta nei persoane de a se bcra de n bn! de a1l folosi folosi!! de a1l intreb intrebin inta ta si de a1l e"ploa e"ploata ta pe o perioa perioada da determ determinat inata(n a(nede edeterm termina inata! ta! daca daca acea acea  persoana cnoaste ca el pro$ine din sa$arsirea de infractini. C.2. rmarea imediata Este diferita diferita in $arianatele $arianatele de la lit a/ si c/! comparati$ comparati$ c cea de la lit.b/. Astfel! Astfel! in ca"ul prime primeii varian variante te si a celei de a treia treia## lit.a si c$ rmarea imediata consta in modificarea sitatiei

 -ridice a bnli ce formea,a obiectl infractinii. %n ca"ul celei de a doua varianta#lit.b$ rmarea imediata consta in aparenta de le#alitate a pro$enientei bnli. 6iind o infractine contra patrimonili ! poate a$ea si o rmare imediata care sa constea intr1 n pre-dici material 4. N este e"cls nicin re,ltat care sa se concreti,e,e intr1n pre-dici moral. C.3. !egatura de cauzalitate Le#atra de ca,alitate prespne e"istenta nei realtii de determinare intre elementl material si rmarea imediata ! dar acesta re,lta e" re. &. !atura subiectiva

Toate Toate $arian $ariantel telee norma normati$e ti$e se sa$ars sa$arsesc esc c intent intentie ie directa directa!! intrc intrcat at sbie sbiect ctll acti$ acti$ infaptieste actinile concrete! cnoscand ca bnrile pro$in din sa$arsirea nei infractini. '. (orme. )odalitati. Sanctiuni

Actele de pre#atire! desi posibile n snt incriminate. Tentati$a se pedepseste! potri$it art.'& alin.'. Consmarea infractinii are loc in momentl in care a fost e"ectata in intre#ime actinea ce constitie elementl material al faptei. 6iind o infractine momentana se epi,ea,a concomitent c etapa consmarii. Infractinea pre$a,ta in art.'& %/ se pedepseste c inc0isoarea de la < la %+ ani! iar daca fapta a fost sa$arsita de o persoana -ridica ! pe lan#a pedeapsa amen,ii se aplica dpa ca,! na sa

7 C.Voicu, Al.oroi si cola!oratorii, Dreptul penal al afacerilor , %ditura C0.ec, ucuresti, 26, p.2+1. + e aici rezulta ca infractiunea infr actiunea de spalare a !anilor, desi nu e'clude un rezultat material, este ca natura o infractiune de pericol.

mai mlte dintre pedepsele complementare pre$a,te la art.%<)
Cau"e de reducere a pedepselor

In conformitate c pre$ederile art .<+ din le#ea nr.)*)('++'! persoana care a comis infractinea pre$a,ta la art.'&! iar in timpl rmaririi penale dennta si facilitea,a identificarea si tra#erea la raspndere penala a altor participanti la sa$arsirea sa$arsirea infractinii infractinii beneficia,a beneficia,a de redcerea redcerea la -matate -matate a limitelor limitelor pedepsei  pre$a,te de le#e. •

Confiscarea bunurilor si luarea masurilor asiguratorii

In ma-ori ma-oritat tatea ea ca,ri ca,rilor lor bnri bnrile le ce formea, formea,aa obiect obiectl l infrac infracti tinii nii de spalare a banilor snt lcrri carea ar ptea fi spse masrii de si#rantra a confiscarii speciale si e"tinse! pre$a,te de art.%%4 din Codl penal. Astfel in conformitate c dispo,itiile art.<< din Le#ea nr.)*)('++'!'.....si > si *. Art.<' pre$ede ca... &

Concl,ii  Aceasta dispozitie constituie constituie o derogare de la regula ca luarea masurilor asiguratorii este, in principiu, facultati#a.

Srse biblio#rafice5

%. !'*%S!A+%'

%. Le#ea nr.)*)('++' pri$ind pre$enirea si sanctionarea spalarii banilor! precm si pentr institirea nor masri de pre$enire si combatere a finantarii actelor de terorism!repblicata! c modificarile si comp.letarile co mp.letarile lterioare. '. 3.2 nr.%*&&('++4 pentr aprobarea Re#lamentli e or#ani,are si fnctionare a Oficili National de Pre$enire si Combatere a Spalarii =anilor.

%%. +A+A +A+A+', CS%, )ONO*A(%% )ONO*A(% %

%. 91A 3otca!9. 2ornesc! N. Nea#!9. Dobrinoi! R.6. 2eaman!  #nfractiuni prevazute in legi speciale. Comentarii si e"plicatii! e"plicatii ! Editia a1III1a !Editra C.3.=ec@! =cresti! '+%<. '. R.=od R.=odea ea!!  #nfractiuni prevazute in legi speciale! speciale! Editr Editraa 3aman#i 3aman#i! ! =cresti! '+%%. <. C.=o#dan! Spal Spalar areea bani banilo lorr. $spe $spect ctee teor teoreetice tice si de prac practi tica ca  %udiciara!Editra  %udiciara!Editra Uni$ersl ridic! =cresti! '+%+. >. C. Voic! ic! Al.=o l.=oro roii si cola colab! b!  &reptul penal al afacerilor, afacerilor, Editra C3.=ec@! =cresti!'++).