TALLER EVALUACIÓN UNIDAD DIDÁCTICA D
TEMA 1 1)
La ética es una cie ncia eminentemente filosófica que ocupa un lugar entre las denominadas “formas de la conciencia”, por lo que cumple las condiciones propias de una concepción del ámbito de lo moral, al mismo tiempo que admite las controversias que son intrínsecas a la reflexión filosófica. Dentro de los caracteres de la ética podemos mencionar que:
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Según lo establecen establecen las Resoluciones de la UIF, antes antes de iniciar la relación comercial con el cliente, el PAS deberá:
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El proceso mediante el cual cual se identifican, identifican, analizan, evalúan, controlan y financian financian los riesgos riesgos a que están expuestos los recursos de una empresa o entidad, con el fin de minimizar las pérdidas que pudieran presentarse, para lograr la consecución de objetivos de la Empresa, se conoce con el nombre de:
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Los sofistas eran hombres griegos cultos que se trasladaron trasladaron de diferentes ciudades a Atenas para para impartir conocimientos y expandir una forma de pensar y razonar en la que el debate y la reflexión son imprescindibles para tratar las cuestiones morales y éticas. Se apoyaron en el método de convencer mediante la retórica u oratoria. Centraron la atención de sus temas principales entre otros, en:
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La Resolución 38477 SSN, establece que la autoridad de control debe procurar procurar que los operadores operadores del mercado adopten medidas efectivas para disuadir, prevenir, detectar, denunciar y repara el fraude en seguros; los sujetos obligados y alcanzados por la norma son:
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Entre otros, podemos mencionar mencionar como supuestos de operaciones inusuales o sospechosas sospechosas de lavado de activos de los clientes, en la órbita del sector seguros:
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En el proceso proceso de prevención prevención de ilícitos por lavado de activos activos o financiación financiación del terrorismo, el el GAFI plantea que en la etapa de colocación para el desarrollo del delito:
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Aristóteles delineó 4 virtudes antes de su muerte, las mismas fueron fueron adoptadas por la cristiandad, y luego se agregaron 3 más. Estas son comúnmente conocidas como las siete virtudes divinas, y se oponen a los siete pecados capitales. Estas virtudes son:
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La profesión del Productor Asesor de Seguros supone dentro de su ejercicio varias actividades, que responden a principios éticos y morales. Podemos plantear que:
10) Debido a que las distintas naciones naciones tienen sistemas legales y financieros diferentes, es que el GAFI establece patrones mínimos de acción (Las recomendaciones del GAFI), que cada gobierno o nación implementará según sus circunstancias particulares y sus esquemas constitucionales. Entre las recomendaciones especiales sobre el refinanciamiento del terrorismo se solicita: 11) Se considera fraude externo a aquellos hechos perpetrados contra contra las compañías y que son realizados por asegurados, beneficiarios, productores asesores de s eguros, liquidadores, terceros reclamantes, etc. Podemos mencionar como hechos de fraude externo: 12) La empresa, además de ser una célula económica, es una célula social. Está formada por personas y para personas. Está insertada en la sociedad a la que sirve y no puede permanecer ajena a ella. Dentro de las principales responsabilidades éticas que tienen las e mpresas podemos mencionar: 13) Según Resolución 32/2011 de la UIF, los sujetos sujetos obligados a informar deberán confeccionar un legajo legajo de identificación de cada cliente, el que deberá mantenerse constantemente actualizado, donde conste la documentación que acredite el cumplimiento de los requisitos establecidos, así como toda información intercambiada con el Oficial de Cumplimiento a través de medios electrónicos o epistolares, debiendo reflejar permanentemente el perfil del cliente y que debe actualizarse como mínimo: 14) El informe de liquidación liquidación de un siniestro es: 15) Se pueden enumerar como etapas de la Administración de Riesgos Riesgos a: 16) En julio de 2014 la SSN publica en B.O. la Resolución 38477 buscando buscando controlar el problema problema del fraude en el mercado asegurador. En esta Resolución se establece que la autoridad autoridad de control debe procurar procurar que los operadores del mercado adopten medidas para disuadir, prevenir, detectar, denunciar y reparar el fraude en seguros. Para ello la Resolución regula que: 17) La Superintendencia de Seguros de la Nación posee una gran capacidad para recolectar información. información. IRIS es un sis tema de control desarrollado por esta autoridad cuyo objetivo es:
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18) Dentro del análisis y evaluación de riesgos, se puede determinar que los riesgos deben ser evaluados cualitativa y cuantitativamente, donde: 19) Son sujetos obligados a elaborar un Manual de Procedimientos que contenga mecanismos y procedimientos para la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo: 20) De acuerdo a los códigos de ética aplicados al comportamiento empresario, el Productor Asesor de Seguros frente a la comunidad empresarial debe:
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TEMA 2 1) La ética es una ciencia eminentemente filosófica que ocupa un lugar entre las denominadas “formas de la conciencia”, por lo que cumple las c ondiciones propias de una concepción del ámbito de lo moral, a l mismo tiempo que admite las controversias que son intrínsecas a la reflexión filosófica. Dentro de los caracteres de la ética podemos mencionar que: 2)
Son sujetos obligados a elaborar un Manual de Procedimientos que contenga mecanismos y procedimientos para luchar contra el fraude en seguros:
3) Ocurrido un siniestro, luego de denunciado el mismo el asegurador inicia un proceso de liquidación, para lo cual muchas veces designa un liquidador de siniestros. La función del liquidador es: 4) Entre los sofistas más famosos de la historia podemos citar a Sócrates, quien sostenía que él no enseñaba nada, que solamente extraía los conocimientos que ya estaban dentro de las otras personas, para ello empleaba el método de la mayéutica, que consistía en: 5)
El proceso mediante el cual se identifican, analizan, evalúan, controlan y financian los riesgos a que están expuestos los recursos de una empresa o entidad, con el fin de minimizar las pérdidas que pudieran presentarse, para lograr la consecución de objetivos de la Empresa, se conoce con el nombre de:
6) La profesión del Productor Asesor de Seguros supone dentro de su ejercicio varias actividades, que responden a principios éticos – morales. Podemos plantear que: 7) Dentro de los distintos organismos que intervienen en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, podemos mencionar a la UIF (Unidad de Información Financiera), esta unidad es: 8) Se considera fraude interno a aquellos hechos perpetrados contra las compañías o sus asegurados por empleados de las compañías, agentes, administradores, funcionarios de la SSN, etc. Podemos mencionar como hechos de fraude interno: 9) La Resolución 38477 de la SSN, considera que son sujetos obligados a tomar medidas efectivas para disuadir, prevenir, detectar y denunciar el fraude en seguros: 10) La Administración de Riesgos tiene la finalidad de minimizar las pérdidas que pudieran presentarse y la no consecución de los objetivos de la empresa. Se pueden enumerar como etapas en el proceso de Administración de Riesgos a: 11) Los sujetos obligados correspondientes a los sectores bancario, cambiario, del mercado de capitales y de seguros, deberán verificar el listado de personas físicas o jurídicas o entidades designadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y en el supuesto de verificar que un cliente se encuentre incluido en el referido listado, los mencionados sujetos obligados deberán: 12) Existe una gran cantidad de valores, que pueden ser ordenados dentro de una jerarquía que muestra la mayor o menor calidad de los mismos comparados entre sí. No es igual lo material que lo espiritual, lo animal o lo intelectual, lo humano o lo divino; dentro de los valores podemos mencionar los infrahumanos, estos hacen referencia a: 13) Existen dos tipos de actos ejecutados por el hombre, los actos humanos y los actos del hombre, los primeros: 14) El problema del fraude en seguros afecta a todos los países a nivel internacional, y tanto en la Argentina como en otros países del mundo ha aumentado en forma alarmante. En la Argentina se calcula que aproximadamente el 20% de los siniestros que pagan las aseguradoras son fraudulentos. El fraude es castigado por las leyes propias del mercado y también por el Código Penal. D entro de las sanciones que establece nuestro Código Penal, podemos mencionar: 15) La Ley 17418 regula sobre el siniestro, ante la ocurrencia del hecho dañoso, entre las cargas post siniestro que debe cumplir el asegurado se puede mencionar la de: 16) Para realizar una correcta administración de riesgos es de fundamental importancia una correcta elaboración de la Matriz del Riesgo, en base a la cual se podrán identificar las opciones de respuesta considerando la probabilidad y el impacto de la tolerancia al riesgo y su relación costo -beneficio. Las opciones de respuesta al riesgo son: 17) En el proceso de prevención de ilícitos por lavado de activos o financiación del terrorismo, el GAFI plantea que la etapa de integración o inversión para el desarrollo del delito:
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18) Es importante identificar aquellas situaciones que puedan dar lugar al fraude en seguros. Algunas de las situaciones que inducen a sospechar la existencia de tal accionar son: 19) En la primera etapa de una administración de riesgos se deberá establecer el inventario de riesgos de la empresa, esta tarea puede resultar muy extensa y engorrosa, salvo que se organice convenientemente agrupando los riesgos peligro por un lado y los riesgos sujeto por otro. Se en cuentran entre los riesgos peligro: 20) En la ética de Platón las virtudes corresponden a distintos aspectos del alma, y permiten el funcionamiento de ésta. La ética platónica es eudemonista, dado que se orienta al logro del bien supremo del hombre, esto es su felicidad. Platón identifica cuatro principios o virtudes que corresponden a características del alma, estos son:
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