COOPERATIVA DE AHORO Y CREDITO CAMARA DE COMERCIO DE AMBATO LTDA
Código: DOCOGEGG7.16.01.01 Proceso: Gestión de Negocios
GEST GESTII N DE NEGO NEGOCI CIOS OS Tipo de Proceso
PROCESO:
Gobernante
Productivo X
Apoyo
Status:
ADMINISTRACIÓN DE
SUBPROCESO:
CUENTAS PROCEDIMIENTO: MANEJO DE PROPIEDAD
Propuesto
Aprobado X Publicado
Fecha de Elaboración:
29.03.2009
Fecha de Ultima Revisión:
DEL CLIENTE
Procedimiento Manejo de Propiedad del Cliente
ELABORADO POR: JEFE DE PROCESOS
REVISADO POR: GERENTE GENERAL
APROBADO POR: CONSEJO DE ADMINISTRACION
FIRMA:
FIRMA:
FIRMA:
Fecha: 29.03.2009
Fecha: 29.03.2009
Fecha: 29.03.2009
29.03.2009
Contenido Manejo de Propiedad del Cliente .................................................................. 1
Propósito: .............................................................................................. 1
................................................................................................ ............................. 1 Alcance: ................................................................... ............................................................ ........... 1 Definiciones y Abreviaturas: ........................................................................ Definiciones ............................................................................. ........................................................................................... .............. 1 Abreviaturas ........................................................................................... 4 Responsabilidad: ...................................................................................... 4
......................................................................................... .............. 7 Identificación:........................................................................... Procedimiento ......................................................................................... 8 1.
Manejo del Blindado ........................................................................ .......................................................................... 8
2.
Depósitos a Plazo Fijo y certificados en otras IFIS ...................................... 9
3.
...................................................................... ..... 9 Pérdida de Documentos.................................................................
4.
Pagarés ........................................................................... ....................................................................................... ............ 11
5.
Respaldos .................................................................................... 12
6.
Tarjetas del Cajero Automático .......................................................... 13
7.
Libretas de Ahorros ........................................................................ 14
8.
Manejo de Cheques Devueltos ............................................................ 15
9.
Documentación entregada por los Socios ............................................... 17
10.
Tratamiento de Información y Documentos Docu mentos del Cliente ........................... 18
11.
................................................................................. .............. 19 Chequeras ...................................................................
12.
Seguros .................................................................................... 19
Referencias: ............................................................................. ......................................................................................... ............ 20 Registros: ............................................................................................ 21
............................................................................................... ........................... 22 Anexos: ....................................................................
Lista de Distribución: .............................................................................. 22
Documentos controlados por el Sistema de Calidad de la Cooperativa Cámara de Comercio de Ambato
0 Modificaciones No Versión
Tipo de Revisado Modificación
Aprobado
Fecha
00
Levantamiento Gerente
Consejo
de 29.03.2009
General
Administración
Procedimiento
Manejo de Propiedad del Cliente
Propósito:
Establecer un método para custodiar, verificar y controlar la propiedad del cliente. Para mantener la conformidad del servicio.
Alcance:
Va dirigido a dinero en efectivo, cheques, póliza, pagarés, documentos de propiedad intelectual que sea definido como propiedad del cliente.
Definiciones y Abreviaturas:
Definiciones
Certificado de inversión.- Documento de inversión que genera renta para el cliente.
Cheques en Garantía.- Documento personal o proporcionado por una tercera persona a cambio de un sobregiro o préstamo de optimismo en el cual una persona natural o jurídica se compromete a cancelar una deuda en un tiempo determinado.
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Cheques Protestados.- Documento retornado por el banco a la Cooperativa.
Respaldos Software.- Registro de información proporcionado por sistemas como respaldo de la propiedad del cliente.
Recibo de Remisión.- Documento que expide la transportadora de valores en que reconoce en forma expresa haber recibido de la Institución cierta cantidad de dinero que puede ser efectivo o cheques para trasladarlo al Banco destinatario.
Blindado .- Transporte de valores contratado para efectuar el traslado de la propiedad del cliente ( dinero y cheques ) a los Bancos para depósito en cuentas que mantiene la institución contratante del servicio.
Pagaré .- Documento mercantil de carácter privado mediante el cual una persona natural o jurídica se compromete a efectuar el pago de una determinada cantidad a otra, en una fecha o plazo de tiempo concreto.
Baucher.- Documento de carácter privado que certifica haber adquirido una línea mal tanto para el cliente como para la cooperativa.
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Escrituras .- Documentos de acreditación de una propiedad.
Chequeras.- Documento de carácter privado emitido por una persona sea ésta natural o jurídica.
Libretas de Ahorros.- Documento personal donde se registra diariamente las transacciones o movimientos
Tarjetas de Cajero.- Documento personal que permite al socio realizar transacciones a través del cajero automático.
Recibos de Luz, Agua, Teléfono y Tvcable.- Documentos personales que son estregados al socio después de su respectivo débito automático. Certificados de Cuenta.- Documento personal entregado al socio previa una solicitud varios.
Estado de Cuenta.- Documento personal entregado al socio en donde se detallan todos sus movimientos realizados a través de su chequera o cuenta de ahorros.
Seguros.- Documentos de carácter personal que respalda al cliente en caso de accidente o fallecimiento a n i
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Abreviaturas
SCJ = Supervisora de Caja. CJS = Cajeras (os) J.A. = Jefes de Agencias CJA = Cajero Automático IFIS = Instituciones del sistema Financiero SC = Servicio al cliente OSC = Oficinista de Servicio al Cliente RG = Representante de Gerencia OC = Oficial de Créditos JR = Jefatura Regional AI= Auditoria Interna ST= Sistemas
Responsabilidad:
SCJ.- Controlar que el dinero depositado por el cliente esté seguro en bóveda con su respectivo cuadre al final del día. En caso de que la SCJ tenga algún relevo deberá a n i
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elaborar un acta entrega del dinero físico que está en bóveda a la SCJ entrante mediante el Registro RGCOCACJ7.16.10.a1. .Receptar y registrar libretas dañadas o anuladas, por pérdida, por falla del sistema, , cédulas olvidadas. Registro y entrega de valores a la transportadora contratada para este servicio. Recepción y depósitos de cheques en garantía y dinero en efectivo. Salvaguardar claves de bóvedas y cajeros automáticos . Recibir los depósitos de los cajeros y enviar posteriormente al banco destinatario en una funda de seguridad proporcionado por la empresa contratada para el transporte.
CJS .-. Receptar depósitos en efectivo, cheques y entrega de retiros en efectivo o en cheque al socio. Los CJS deberán entregar al final del día el dinero cuadrado y guardado en la bolsa respectiva, los billetes deberán estar fajados y sellados, así mismo las monedas clasificadas con su respectiva tira sumadora y adjuntado la planilla del cuadre para ser entregada a la SCJ.
J.A..- Cumplir y controlar este procedimiento.
OSC.- Identificar los certificados de plazo fijo junto con su custodia e inventario. Registro y entrega de documentos de propiedad del cliente entre los cuales están: libretas de ahorros y tarjetas de cajero extraviadas, estados de cuenta, chequeras, etc.. Atención en todo lo que concierne a solicitudes del socio como puede ser: aperturas de cuentas, débitos automáticos, transferencias, etc.
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Despacho, Notificación y, registro de cheques devueltos , chequeras y estados de cuenta. Recepción y entrega de solicitudes de chequera y aperturas de cuenta corriente al Banco del Austro para su posterior entrega a los socios. Elaboración de solicitudes , registro, archivo y entrega tarjetas del cajero automático, pagares cancelados, recibos de agua, luz , teléfono, tv cable y certificados de cuenta. Confirmación de depósitos, abono de préstamo y retiros mediante convenio con otras cooperativas (COOPRED). A la vez será la encargada de dar cumplimiento ciertas tareas del procedimiento. RG.- Dar seguimiento al cumplimiento del procedimiento
OC .- Recibir la solicitud de crédito junto con sus respectivos documentos, elaboración y armado de carpeta, verificación telefónica y domiciliaria, ingreso al sistema, elaboración y verificación del pagaré que cumpla con los requisitos establecidos antes de la acreditación y entrega del crédito. Archiva los pagares vigentes, y los cancelados envía a la OSC para su respectivo archivo y entrega a los clientes. Custodia e inventario de pagarés.
JR._ Ejercer las labores de control y coordinación con todas las agencias a su cargo. Reemplazar al GG cuando el caso lo requiera.
AI.- Inventariar cada dos meses los depósitos a la plazo fijo, cheques dejados en garantía, pagarés, tarjetas de cajero, libretas de ahorro.
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ST.- Entregar respaldos de software a la SCJ para custodia en bóveda.
Identificación: a) La Supervisora de Caja (SCJ) o Jefe de Agencia (JA) debe identificar diariamente la
propiedad del cliente entre los cuales constan : efectivo, libretas de ahorros dañadas, extraviadas, o anuladas, por falla del sistema,
mediante el registro de
libretas dañadas RGCOGEGG8.22.02.c1 ,cheques entregados en garantía de créditos los cuales son entregados a custodia a través del Recibo de Entrega Recepción de Cheques en Garantía RGCOGEGG7.17.01.d3, Manejo del blindado. En caso de que la SCJ tenga algún relevo deberá elaborar un acta entrega del dinero físico que está en bóveda a la SCJ entrante mediante el Registro RGCOCACJ7.16.10.a1 b) La OSC debe identificar diariamente los certificados de inversión mediante RGCOGEGG7.16.03.a2 realizar un acta entrega a la persona encargada del archivo o supervisión de los mismos mediante RGCOGEGG7.16.03.a1. Entrega de chequeras, estados de cuenta mediante RGCOGEGG7.17.02.i2 , atención de solicitudes varios mediante RGCOGEGG7.16.04.a1. y documentos extraviados mediante RGCOGEGG7.16.04.a2. Deberá elaborar el contrato y solicitud para el uso del cajero automático,
identificar
las
tarjetas
del
cajero
automático,
mediante
RGCOGEGG7.16.07.b1 e ingreso al banco de datos de tarjetas de cajero automático mediante RGCOGEGG7.16.07.a3, tanto las q han sido entregadas como las q está pendientes por entregar y entregará los recibos de agua, luz , teléfono, tvcable, certificados de cuenta y tarjetas de cajero mediante RGCOGEGG7.17.02.i2., así como también deberá identificar los cheques devueltos mediante RGCOGEGG7.16.09.a1 y documentos que serán enviados al bando del austro o a las agencias como son solicitudes de chequeras, chequeras y estados de cuenta, etc. mediante RGCOGEGG7.16.12.a1 a n i
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c) La OC debe identificar los pagares vigentes mediante RGCOGEGG7.16.05.b1. y entregar a la OSC los pagarés cancelados mediante registro. RGCOGEGG7.16.05.b1. Identificar las escrituras mediante RGCOGEGG7.16.11.b1. d) ST deberá identificar los respaldos de software mediante RGCOGEGG7.12.01.a4 Las respectivas identificaciones se basan en los Procedimientos de Captaciones Ref: DOCOCACJ7.10.01.01 y Créditos Ref: DOCOCROC7.9.01.01
Procedimiento 1. Manejo del Blindado
a) La SCJ o JA según sea el caso es responsable de recibir los depósitos en efectivo y cheques por parte de los cajeros y enviar posteriormente al banco destinatario en una funda de seguridad proporcionado por la empresa contratada para el transporte
b) La SCJ elabora el depósito para el blindado en el recibo de remisión Ref: DOEXCOGE.19 en original y copia, el original para la compañía transportadora de valores y la copia para uso de la Cooperativa.
El banco destinatario posteriormente envía las papeletas de los depósitos, las mismas que son archivadas en los respectivos reportes de los CJS.
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2. Depósitos a Plazo Fijo y certificados en otras IFIS
La OSC es la encargada de elaborar los depósitos a plazo fijo y escanear los mismos, registrando en el listado de depósitos a plazo fijo RGCOGEGG7.16.03.a2, y realizar un acta entrega a la persona responsable del archivo o supervisión de los mismos mediante RGCOGEGG7.16.03.a1. Quien estará facultada de guardar en bóveda tanto los depósitos a plazo fijo como el disco magnético de las pólizas escaneadas como respaldo y para cualquier reclamo que surja de parte del socio. La AI deberá realizar un inventario físico de todos los depósitos a plazo fijo cada 2 meses mediante el siguiente indicador:
# Pólizas Activas
# Pólizas Vencidas
--------------------------------------
------------------------------------------
# Pólizas en Inventario Físico
# Pólizas en Inventario. Físico
Los certificados de inversión en otras IFIS se registran en el sistema en el formato recibo de entrega recepción de inversiones en otras IFIS RGCOGEGG7.16.03.a3 y la persona responsable se encargará de archivar en la Bóveda. 3. Pérdida de Documentos
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a) Para el caso de pérdida o robo de depósitos a plazo fijo, libretas de ahorros, el socio deberá elaborar una solicitud de varios Ref: RGCOGEGG7.16.04.a1 a través de la OSC, la misma que envía a realizar
la denuncia respectiva y las 3
publicaciones en la prensa en un diario local, notificando la anulación del documento extraviado a través del RGCOGEGG7.16.04.a2. Una vez realizado el trámite anterior se procede a la emisión de la libreta de ahorros previa la presentación de la factura o las 3 publicaciones en la prensa y la cancelación del costo de emisión de libreta de acuerdo a lo estipulado por la SIB (Superintendecia de Bancos) b) En caso de pérdida de la libreta en el domicilio, el socio deberá acercarse a SC y elaborará la solicitud de varios Ref: RGCOGEGG7.16.04.a1 poniendo en constancia dicha pérdida y la responsabilidad recaída en el socio . Se procederá a entregar la nueva libreta c) Cuando se trate de libretas de ahorros olvidadas o retenidas por falla del sistema, la SCJ deberá receptar dichas libretas por parte de los cajeros y será la encargada de elaborar un acta entrega a la OSC mediante RGCOGEGG7.16.10.c1 para que la misma entregue al socio mediante RGCOGEGG7.17.02.i2. d) En caso de pérdida de documentos en la Cooperativa, se ejecuta de acuerdo al Procedimiento de Control de Documentos y Registros. DOCOGEGG4.1.01.01, previa una notificación del particular al titular de la cuenta. e) Cuando el extravío se trate de una chequera, se procede con el bloqueo de la cuenta y se envía al titular a efectuar la notificación en el Banco del Austro, quien elaborará el trámite respectivo. Documentos recibidos
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f) Cuando la pérdida
sea de tarjetas de cajero automático, el socio deberá
reportar inmediatamente a la OSC previa solicitud varios RGCOGEGG7.16.04.a1 la misma que se envía a ST para efectuar el bloqueo o anulación respectiva . En caso de que el socio requiera una nueva tarjeta deberá elaborar una nueva solicitud y contrato de tarjeta como reposición y cancelar el costo respectivo de acuerdo a lo estipulado por la SIB.
4. Pagarés
a) Los pagarés, Ref: RGCOGEGG7.16.05.a1 firmados como garantía de los créditos otorgados, de igual manera se deberá firmar el Contrato de Mutuo o Préstamo RGCOGEGG7.16.05.a2 deberán ser escaneados por la OC como respaldo para cualquier reclamo que surja de parte del socio, y a su vez deberán ser entregados a JA para su verificación antes de la acreditación o entrega del cheque. La (el) JA entrega los pagarés en el registro respectivo Ref. RGCOGEGG7.16.05.b1 y demás documentos de crédito a la OC para su archivo y custodio en bóveda. b) Una vez cancelados los créditos, al siguiente día la OC procede a segregar del listado de pagarés activos, los cancelados y prepara el registro de entrega de pagarés mediante RGCOGEGG7.16.05.b1, como respaldo de la salida de dichos documentos, coloca el sello de pagaré cancelado y envía a OSC para su entrega al socio mediante RGCOGEGG7.17.02.i2. . En caso de que el socio no se acerque a retirar
su pagaré,
procederá a llamar telefónicamente para la entrega o
procederá al envío con mensajería directamente al sitio de trabajo o al domicilio del titular de la cuenta. Los pagarés que en un año no hayan sido retirados serán enviados a la Agencia 2 para su archivo definitivo a n i
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AI deberá realizar un inventario físico de todos los pagarés cada 2 meses mediante el siguiente indicador:
# Pagarés Vigentes -------------------------------------# Pagarés en Inventario Físico
# Pagarés Cancelados ------------------------------------------# Pagarés en Inventario Físico
c) Baucher.- Ref: RGCOGEGG7.16.05.c1 son documentos firmados como garantía de los créditos otorgados correspondientes a líneas mall ya sea en efectivo o en compras realizadas en el CFC. Una vez generada la línea por la OC el socio deberá firmar tanto la acreditación de la misma como el baucher; éstos documentos se enviaran a la JC para su revisión y archivo correspondiente
5. Respaldos
El responsable de sistemas (ST) registra en forma diaria la entrega de una copia de los respaldos del software mediante RGCOGEGG7.16.06.a1 a la SCJ en turno para custodia en bóveda, quien guardará otro respaldo de información del software en la caja fuerte del Cajero Automático por mayor seguridad.
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6. Tarjetas del Cajero Automático
a) La OSC llena el contrato de tarjeta de cajero automático ya sea en la apertura de cuenta o cuando el socio así lo requiera y será la encargada de elaborar el listado de tarjetas del Cajero Automático según registro Ref: RGCOGEGGE7.16.07.a1 y envía a la persona encargada para la elaboración de las mismas Ag. CFC
b) Una vez llenado el contrato con los datos correctamente de la solicitud y el convenio, se enviara al cliente a cajas para que realice el pago respectivo por costo de tarjeta de acuerdo lo estipulado por la SIB , o al mismo tiempo se puede hacer un debito automático en SC
c) La persona encargada de la elaboración y de recibir todas las solicitudes de tarjetas de cajero automático de todas las agencias deberá hacer un filtro de calidad, verificar los datos enviados, con los datos del sistema Financial, y se procederá a la respectiva elaboración de las tarjetas, las mismas que imprimiremos de una forma personalizada
d) El departamento encargado de la elaboración de las tarjetas, enviará las mismas a la OSC correspondientes a la AG 1 y Ag 11, para la entrega inmediata a los socios según RGCOGEGG7.17.02.i2.(CFC), y las correspondientes al resto de agencias serán enviadas a cada una y entregadas en su propia agencia
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e) En caso de caducidad de la tarjeta el socio se acercará a SC y firmará la solicitud y el convenio de la tarjeta de débito Visa-Electrón Banco del Austro, previo el depósito respectivo en las ventanillas de cajas, o el débito automático de la cuenta con el respectivo consentimiento del socio o cliente En caso que la tarjeta se quede retenida en otras IFFIS , el socio deberá acercarse a SC a reportar dicha retención, en donde la OSC será la encargada de llamar a la institución y solicitar el envío inmediato de la tarjeta a la Cooperativa y comunicar inmediatamente al socio para que se acerque a retirar. AI deberá realizar un inventario físico de todas las tarjetas de cajero que se encuentren en custodia cada 2 meses mediante el siguiente indicador: # tarjetas enviadas elaboradas- # tarjetas entregadas al socio = # tarjetas en inventario físico 7. Libretas de Ahorros
a) Cuando las libretas de ahorros son anuladas por parte de las (os) cajeras, ya sea por cambio o igualación de las mismas, se procede a entregar al socio la nueva libreta previa la firma en el control de entrega de documentos a socios RGCOGEGG7.17.02.i2.
b) Las libretas que se hayan anulado por errores cometidos por las Cajeras (os) CJS se entregarán a la SCJ Ref. Registro de Entrega de Libretas Dañadas
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RGCOGEGG8.22.02.c1, para análisis de causa de problemas presentados en las mismas y determinar las soluciones inmediatas para corregir tal desviación.
c) En caso que las libretas hayan sido olvidadas dentro de la cooperativa por parte de los socios se entregará a la SCJ, mediante el procedimiento de Control de documentos y Registros DOCOGEGG4.1.01.01 quien entregará a la OSC mediante RGCOGEGG7.16.10.c1 para que la misma entregue al socio mediante RGCOGEGG7.17.02.i2. o por medio de un comentario en el sistema o una llamada telefónica
d) AI deberá realizar un inventario físico de todos las libretas de ahorros que se encuentren en custodia de la OSC cada 2 meses mediante el siguiente indicador:
# libretas entregadas a SC- # libretas entregadas al socio = # libretas en inventario físico
8. Manejo de Cheques Devueltos
a) Para el caso de los cheques depositados por el socio y que hayan sido devueltos o protestados por diferentes motivos a la Cooperativa, se entregarán a Contabilidad para efectuar el débito correspondiente a la cuenta del socio.
b) El departamento de contabilidad una vez que haya efectuado el débito procede a la entrega de los cheques a la OSC, la misma que los recibe e ingresa los cheques a n i
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en el registro cheques devueltos y protestados RGCOGEGG7.16.09.a1 y procede a notificar telefónicamente al socio el particular registrando el nombre de la persona quien recepta el mensaje
y la hora de llamada. El cheque
será
entregado al titular de la cuenta o a un representante con una autorización enviada por el mismo. Se registra la firma en la Nota de contabilización y a su vez en el registro de entrega de documentos al socio RGCOGEGG7.17.02.i1.
c) En caso de no haber sido entregados los cheques al titular en un lapso de 48 horas se procederá a enviar por medio de mensajería al domicilio o lugar de trabajo.
d) Si el valor del cheque no ha sido debitado en 48 horas de la cuenta del titular o de alguna otra forma no se lo ha podido cobrar la OSC entregará al departamento de cobranzas para el cobro respectivo
e) La OSC será la encargada del archivo en bóveda y la custodia de todos los cheques devueltos. Y a su vez AI deberá realizar un inventario físico de los cheques devueltos y protestados cada 2 meses en base al siguiente indicador:
# cheques devueltos o protestados por el banco a CN- # cheques devueltos o protestados y entregados al socio = # cheques devueltos o protestados en inventario físico
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9. Documentación entregada por los Socios
Trámite de Crédito a) Los documentos entregados por los socios para trámite de créditos en los que constan copias de cédulas, escrituras, poderes, entre otros documentos exigidos por la Superintendencia de Bancos, Ref Procedimiento de Créditos DOCOCROC7.9.01.01 se mantendrán protegidos en la Cooperativa mientras
se
mantenga activo el crédito; una vez cancelado se procederá guardar en el archivo que se encuentra en la matriz departamento de créditos .
b) La documentación se identificará por el número de socio y serán archivados en orden cronológico de apertura por la OC en su archivo permanente.
c) Se mantendrá en archivo por tiempo indefinido, la documentación completa de los socios.
d) Las escrituras entregadas para los créditos hipotecarios serán ingresados por la OC al registro de escrituras créditos hipotecarios RGCOGEGG7.16.10.b1 y guardadas en bóveda para su custodio. AI será la encargada de realizar cada 2 meses un inventario físico de todas las escrituras en base al siguiente indicador # Escrituras Vigentes -----------------------------------------# Escrituras en Inventario Físico a n i
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e) Si el socio realiza un nuevo crédito se procederá a realizar una actualización de datos y documentos los cuales serán anexados a la carpeta ya existente junto con las copias de los pagarés cancelados.
10.
Tratamiento de Información y Documentos del Cliente
a) En el software de la ISO se mantendrá un
registro de identificación de
documentos de socios RGCOGEGG7.16.11.a1, a través del cual se podrá identificar fácilmente el o los documentos entregados por el mismo, esto especialmente para escrituras y poderes dejados por los socios a alguno de sus familiares en caso de haber salido fuera del país, este proceso lo realizará la OC y OSC respectivamente .. Así mismo serán las encargadas de la custodia de dichos documentos.
AI realizará el inventario físico cada 2 meses de éstos poderes en base al siguiente indicador:
# de Poderes Entregados -----------------------------------# de Poderes en Inventario físico
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b) Las escrituras entregadas para los créditos hipotecarios serán ingresados por la OC al registro de escrituras créditos hipotecarios RGCOGEGG7.16.11.b1 quien a su vez será la encargada de su archivo y custodia
11.
Chequeras
a) Las chequeras que se emiten a través del Banco del Austro una vez a la Institución serán despachadas por la OSC o JA en el Acta
que llegan
entrega
de
documentos del Banco del Austro RGCOGEGG7.16.12.a1 quienes se encargarán de la custodia y entrega al titular de la cuenta previa la firma en el registro de control de entrega de documentos a socios RGCOGEGG7.17.02.i2.
b) AI realizará el inventario físico cada 2 meses de chequeras en base al siguiente indicador:
# chequeras entregadas a SC por CN- # chequeras entregadas al socio = # chequeras en inventario físico
12.
Seguros
Los seguros pueden incluirse como un servicio más que presta la institución al cliente ya sea en depósitos a plazo fijo, créditos otorgados o apertura de cuentas. O a su vez el socio podrá contratar éste servicio y cancelará mensualmente el valor correspondiente a a n i
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la cuota del seguro. La persona encargada elaborará dichos contratos de los seguros y será la encargada de su archivo correspondiente. AI realizará el inventario físico cada 2 meses de seguros en base al
siguiente
indicador: # seguros generados y entregados al cliente -----------------------------------# de seguros en Inventario físico
Referencias:
Ley de General de Institución del Sistema Financiero
DOEXCOGE.05
Código Civil
DOEXCOGE.13
Procedimiento Captaciones
DOCOCACJ7.10.01.01
Procedimiento de Bóveda, Combinación y Custodia de Valores
DOCOGEGG7.17.01.01
Procedimiento de Créditos
DOCOCROC7.9.01.01
Procedimiento Producto no Conforme
DOCOGEGG8.22.01.01
Instructivo para cambio de clave de la tarjeta
ITCOGEGG7.16.07.a1
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Registros:
Pagaré
RGCOGEGG7.16.05.a1
BAUCHER
RGCOGEGG7.16.05.c1
Recibo de Entrega Respaldos Software
RGCOGEGG7.16.06.a1
Listado de Tarjetas del Cajero Automático
RGCOGEGG7.16.07.b1
Contrato para el uso del Cajero Automático
RGCOGEGG7.16.07.a2
Solicitud varios
RGCOGEGG7.16.04.a1
Registro Entrega de Pagarés
RGCOGEGG7.16.05.b1
Depòsito a plazo Fijo
RGCOGEGG7.17.01.d2
Control de Entrega de Documentos a Socios
RGCOGEGG7.17.02.i2
Registro de identificación de documentos de socios
RGCOGEGG7.16.11.a1
Documento Extraviado
RGCOGEGG7.16.04.a2
Entrega Recepción de depósitos a plazo Fijo
RGCOGEGG7.16.03.a1
Recibo de Entrega Recepción de Cheques en Garantía
RGCOGEGG7.17.01.d3
Recibo de Entrega Recepción de Inversiones en otras IFIS
RGCOGEGG7.16.03.a3
Banco de Datos de Tarjetas del CJA
RGCOGEGG7.16.07.a3
Registro de escrituras créditos hipotecario Registro de Entrega Pagaré Cancelados
RGCOGEGG7.16.11.b1. RGCOGEGG7.16.05.c1 a n i
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Registro de cheques devueltos y protestados
RGCOGEGG7.16.09.a1
Acta entrega de documentos del Banco del Austro
RGCOGEGG7.16.12.a1
Listado de Depósitos a Plazo Fijo
RGCOGEGG7.16.03.a2
Acta entrega de Bóveda
RGCOCACJ7.16.10.a1
Anexos:
Recibo de Remisión
DOEXCOGE.19
Lista de Distribución:
RG, SCJ, CT, SC, OCC
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