PLAN DE NEGOCIO “Mejoramiento de la producción de leche fresca, en
la comunidad de Purina, distrito Tirapata, Azángaro, Puno”.
PRESENTADO POR: ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS VIRGEN DE LAS NIEVES PURINA
“
”
INDICE
1.
2.
3.
4.
5.
6.
NEGOCIO ............................................................................................................................................ 3
1.1.
DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ........................... ......................................... ............................ ............................. ............................. ............................ ............................ .................... ...... 3
1.2.
EVALUACIÓN DE LAS IDEAS PLANTEADAS ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ............................. ................. 3
1.2.
DEFINICIÓN DEL NOMBRE .......................... ........................................ ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ....................... ......... 5
INVESTIGACIÓN DE MERCADO ...................... ................................. ...................... ...................... ....................... ....................... ...................... ...................... ................... ........ 5
2.1.
ANÁLISIS DE DEMANDA ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ......................... ........... 5
2.2.
ANÁLISIS DE LA OFERTA ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ......................... ........... 6
2.3.
DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA ........................... .......................................... ............................. ............................ ........................... ............. 7
ANÁLISIS DEL ENTORNO ..................................................................................................................... 8
3.1.
MACRO AMBIENTE ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ................ .. 8
3.2.
MICRO AMBIENTE.......................... ......................................... ............................. ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ .................. .... 9
ORGANIZACIÓN ................................................................................................................................ 10
4.1.
UBICACIÓN DE LA AEO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ....................... ......... 10
4.2.
COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ................ .. 10
4.3.
PARTICIPANTES DE LOS AEO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ................ .. 11
4.4.
ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ............................ ........................................... ............................. ............................ ............................ .................. .... 12
4.5.
MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ............................ .......................................... ............................ ..................... ....... 13
4.6.
ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO.......................... ........................................ ............................ ............................. ............................. ............................ .................. .... 13
4.7.
ORGANIGRAMA DEL AEO ........................... ......................................... ............................ ............................. ............................. ............................ ............................ .................. .... 14
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO ..................... ................................ ...................... ...................... ....................... ....................... ...................... ...................... ................. ...... 15
5.1.
OBJETIVOS DEL NEGOCIO........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ..................... ....... 15
5.2.
ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............................ ........................................... ............................. ............................ .................. .... 15
PLAN OPERACIONAL ...................... .................................. ....................... ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ..................... .......... 16
6.1.
REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ..................... ....... 16
6.2.
EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ .............. 16
6.3.
DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ .............. 17
6.4.
DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS .......................... ......................................... ............................. ............................ ......................... ........... 18
6.5.
DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ........................... ......................................... ............................ ............................. ..................... ...... 18
6.6.
LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ................ .. 19
1
6.7.
PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO ........................... ......................................... ............................ ............................. ..................... ...... 20
6.8.
REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ........................... ......................................... ............................ ............................. ............................. ............................ .................. .... 21
7.
PLAN DE MERCADOTECNIA ...................... ................................. ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ............. 21
7.1.
ESTRATEGIAS DE PRODUCTO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ................ .. 21
7.2.
ESTRATEGIAS DE PRECIOS .......................... ........................................ ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ ..................... ....... 22
7.3.
ESTRATEGIAS DE PROMOCIÓN ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ .............. 23
7.4.
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCIÓN ........................... ......................................... ............................ ............................. ............................. ............................ ......................... ........... 23
8.
ASPECTOS GENERALES ..................... ................................ ...................... ...................... ....................... ....................... ...................... ...................... ...................... ................... ........ 24
8.1. 9.
PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL .......................... ........................................ ............................ ............................ ............................ ............................ ............................ .............. 24
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO............. FINANCIAMIENTO........................ ....................... ....................... ...................... ...................... ...................... ................. ...... 26
9.1.
JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ .............. 26
9.2.
MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ....................... ......... 26
9.3.
ASISTENCIA TÉCNICA Y/O CAPACITACIÓN REQUERIDA ........................... .......................................... ............................. ............................ ......................... ........... 26
9.4.
PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO .......................... ........................................ ............................ ..................... ....... 27
9.5.
DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ............................ .............. 28
9.6.
DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ........................... ......................................... ............................ ............................ ............................ ............................. ..................... ...... 29
9.7.
ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................ .......................................... ............................ ............................. ............................. ............................ .................. .... 29
9.8.
EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ............................ .......................................... ............................ ............................ ............................ ............................. ..................... ...... 30
10.
INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA ................ ........................... ...................... ...................... ................... ........ 31
11.
CONCLUSIONES..................... ................................ ...................... ...................... ...................... ...................... ...................... ....................... ....................... ...................... ................... ........ 33
12.
ANEXOS ............................................................................................................................................ 34
2
1. NEGOCIO 1.1.
Definición del negocio
La idea de implementar y mejorar este negocio se da por incentivo de querer incrementar los ingresos a través de ofertar mas de este producto, así mismo es motivada por la existencia de demanda insatisfechas en el mercado de este producto, por el mismo hecho de presentar un alto valor nutritivo, y que además es parte de la canasta básica de una familia. Por otro lado el producto definido es la leche ya que al revalorizar este producto como parte de la canasta básica familiar es un alimento que presenta bondades proteicas buenas para la alimentación de toda la familia sobre todo en los menores de edad. Este producto son proveídas por comuneros del ande de nuestra región, su tendencia creciente en la calidad del producto, hace que sea cada vez mas consumido por el mercado de la región Puno. En esencia se debe al piso forrajero natural con el cual se vienen alimentando al ganado vacuno. Por ello la posibilidad de implementar y mejorar la producción de leche que ofrezca en mayor cantidad con la mayor calidad es la mas adecuada, tomando en cuenta que nuestra asociación posee los conocimientos necesarios para la producción.
1.2.
Evaluación de las ideas planteadas
Dentro de las ideas de negocio planteadas se han analizado varias habiéndose formulado las siguientes pregunta como macro filtro: ¿Quieres realizar este Plan de negocio de mejoramiento de la producción de leche? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas. ¿Tienes activos para cofinanciar el Plan de negocio? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas.
3
¿Perteneces a la organización de productores de leche de Purina? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas. ¿Es posible mejorar la producción de leche en la organización de productores de leche de Purina? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas. ¿Has observado que existe demanda de leche en el lugar donde vendes tu leche? Las respuestas de cada uno de los socios han sido positivas. La propuesta de mejorar la producción de leche con el uso de tecnología mecanizada es la que ha obtenido mayor puntaje dentro de las alternativas evaluadas. a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva
La propuesta productiva pertenece básicamente referido a la producción.
Ubicación de la Cadena Productiva Producción Post-producción Transformación Comercialización
Marcar X
b) Referencias de las propuestas productivas
El periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO y participación en posteriores PROCOMPITE se detallan a continuación: Existe bastantes antecedentes a nivel nacional, regional y provincial de la producción de leche y que en todos los casos esta ha sido positiva es decir han tenido éxito en la producción y venta de este producto. Sin embargo este hecho ha demostrado que para el éxito de estos negocios ha sido importante la consolidación de la organización así como mejorar las capacidades de los productores lecheros como su transformación y comercialización.
4
c) Experiencia
Las experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional son las siguientes: La organización ha participado en diversos eventos de carácter provincial y distrital habiendo recibido diversos premios por su participación.
1.2.
Definición del nombre
“Mejoramiento de la producción de leche fresca, en la comunidad de Purina, distrito
Tirapata, Azángaro, Puno”.
2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO 2.1. Análisis de demanda Según el Ministerio de Agricultura el consumo de leche per cápita a nivel del país es de 70 litros por año. Además la Asociación de Ganaderos Lecheros del Perú (Agalep) menciona que el consumo per cápita de leche en Perú en el año 2010 es de 65.34 litros al año. Teniendo en cuenta que el producto se piensa vender dentro del mercado regional de Puno, el consumo percápita de leche es de 60 litros según el Gobierno Regional a través del Proyecto Pro Leche para el año 2013, según estudio realizados por la institución PIWANDES el consumo percápita de leche es de 17.28 litros para el año 2004, según el Proyecto Pradera del Gobierno Regional de Puno el consumo percapita de leche es de 25 litros para el año 2012, según el INEI la Región de Puno cuenta con una población de 1, 389,684 para el año 2013, para la cual la tasa de crecimiento de la población es de 1.1%, además de la tasa de crecimiento de consumo de leche per cápita anual es de 23.6%.
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Cuadro N° 1. Consumo de leche en litros, Región Puno, 2013 2004 2013 Población Total 1,280,629 1,389,684 Consumo Per Cápita Diario (Lt.) 0.02 0.17 Consumo Per Cápita Mensual (Lt.) 0.74 5.00 Consumo Per Cápita Anual (Lt.) 8.94 60.00 Consumo Total Anual (Lt.) 11,447,287 83,381,040 Fuente: PIWANDES, Programa Pro Leche
La demanda de leche para los próximos cinco años en la región de Puno se presentan en el siguiente cuadro: Cuadro N° 2. Demanda de leche, proyección al 2018 Factor 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Pob. Universo 1.1% 1,389,684 1,404,971 1,420,425 1,436,050 1,451,846 1,467,817 CPC Anual de leche (Lt.) 23.6% 60.00 74.14 91.60 113.18 139.85 172.79 Demanda de leche (Lt.) 83,381,040 104,158,120 130,112,481 162,534,210 203,034,860 253,627,555 Fuente: Elaboración propia
2.2. Análisis de la oferta Según el Programa Pro Leche, Puno se consolida como la segunda región productora de leche en el sur del país, ya que la producción de leche en la región Puno en la actualidad alcanza un estándar de producción de 420 mil litros diarios para el 2013. Actualmente los 420 mil litros de leche son producidos en seis de las trece provincias puneñas. El 60% de la producción se destina para atender el mercado interno y el 40% se va para el consumo de otras regiones como Cusco, Arequipa y Tacna. La producción del norte de la región se va para Cusco y Arequipa, mientras la producción del sur se va para Tacna y al mercado interno. Sin embargo el 80% de la producción que se destina al mercado interno es usado en la producción de queso, por un factor económico. El 20% se vende a los mercados locales y empresas acopiadoras de leche. En el año 2010 la producción de leche en la región Puno fue de 250 mil litros por día, y la tasa de crecimiento de la producción en la región es de entre el 2010 y el 2013 es de 18.9%.
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Cuadro N° 3. Producción de leche en litros, Región Puno, 2010 y 2013 2010 250,000 7,500,000 90,000,000 54,000,000 10,800,000
Producción Diario (Lt.) Producción Mensual (Lt.) Producción Anual (Lt.) Prod. Dest. al Mdo. Puno (Lt.) Prod. no transformado (Lt.)
2013 420,000 12,600,000 151,200,000 90,720,000 18,144,000
Fuente: Programa Pro Leche
La oferta de leche destinada al mercado interno y no transformado para los próximos cinco años en la región de Puno se presentan en el siguiente cuadro: Cuadro N° 4. Oferta de Leche Producción Diario (Lt.) Producción Mensual (Lt.) Producción Anual (Lt.) Prod. Dest. al Mdo. Puno (Lt.) Prod. no transformado (Lt.)
Factor 2013 2014 2015 2016 2017 2018 18.9% 420,000 499,289 593,547 705,600 838,806 997,160 18.9% 12,600,000 14,978,683 17,806,425 21,168,000 25,164,188 29,914,794 18.9% 151,200,000 179,744,200 213,677,099 254,016,000 301,970,256 358,977,526 18.9% 90,720,000 107,846,520 128,206,259 152,409,600 181,182,153 215,386,516 18.9% 18,144,000 21,569,304 25,641,252 30,481,920 36,236,431 43,077,303
Fuente: Elaboración propia
2.3.
Determinación de la brecha demanda - oferta
La brecha de la demanda y la oferta de leche para los próximos cinco años en la región de Puno se presentan en el siguiente cuadro: Cuadro N° 5. Brecha Demanda - Oferta 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Demanda de Leche (Lt.) 83,381,040 104,158,120 130,112,481 162,534,210 203,034,860 253,627,555 Oferta de Leche (Lt.) 18,144,000 21,569,304 25,641,252 30,481,920 36,236,431 43,077,303 Brecha D - O (Lt.) 65,237,040 82,588,816 104,471,229 132,052,290 166,798,429 210,550,252
Como es posible observar para los próximos cinco años la demanda insatisfecha para el 2014 será aproximadamente en 82 millones de litros de leche, para el 2015 existirá una demanda insatisfecha de 104 millones de litros respectivamente. Con la propuesta de negocio solo se pretende cubrir una parte de la demanda insatisfecha.
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3. ANÁLISIS DEL ENTORNO 3.1.
Macro ambiente
a) Factores Sociales y culturales
Los factores Sociales, en la actualidad se desenvuelven en un clima de cierta tranquilidad, que garantizan el desarrollo del Negocio, sin embargo es preciso señalar que algunas organizaciones como es el sindicato de trabajadores en la educación han anunciado ciertos actos de protesta, así como los trabajadores de la Administración Publica por la posible aprobación de la Ley del Servicio Civil, sin embargo se considera que dichas protestas no impactarán en gran medida el negocio planteado. En relación a los factores culturales, el negocio se desarrollo dentro de las labores culturales de la organización por cuanto esta actividad de la agricultura y la ganadería se consideran dentro del desarrollo de la organización como las de mayor importancia. b) Factores Económicos y de mercado
Los factores económicos en nuestro país se desenvuelven dentro de un marco de franco crecimiento estimándose para los próximos años un crecimiento mayor al 5% anual (Plan Macro Económico Multianual 2014-2016), lo que garantiza una estabilidad económica que garantiza el negocio, respecto al comportamiento del mercado este se desenvuelve dentro del libre mercado premiando a aquellos negocios que demuestren productividad y calidad en su producción, c) Factores Políticos y legales
Los factores políticos, en nuestro país se vive dentro de un sistema democrático tanto a nivel nacional, regional como local, lo cual garantiza un desarrollo normal de las actividades económico sociales, así mismo el estado peruano viene promulgando una serie de dispositivos legales que respaldan el desarrollo normal de las actividades
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económicas y en especial aquellas que permitan un desarrollo empresarial de las MYPES, organizaciones, asociaciones de productores como es el caso de PROCOMPITE. d) Factores Tecnológicos
El factor tecnológico es un aspecto que es necesario resaltar sobre el tema de producción y productividad con los que los AEOs vienen adoptando, el uso de tecnología adecuada por estas asociaciones, con seguridad influirán en mejorar su producción y productividad.
3.2.
Micro ambiente
a) Proveedores
Existen proveedores en el mercado para atender los requerimientos de los AEO tanto para los insumos, materia prima (semillas), maquinaria (tractor), lo cual no será un problema a la hora de ejecutar el negocio. b) Competidores actuales
Actualmente existen competidores en el ámbito local, provincial como regional, sin embargo este no será problema para la Asociación el hecho de enfrentar a la competencia por cuanto la demanda seguirá siendo mayor que la oferta, sin embargo la asociación viene adoptando una serie de estrategias a fin de elevar su competitividad como el uso de tecnología que permita asegurar fundamentalmente la producción de leche. c) Clientes
Existen clientes que demandan el producto leche, tanto para consumo directo como para transformación de quesos y yogurt. Estos clientes son fundamentalmente del
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nivel local cuando se trata de leche fresca y del nivel regional y sur peruano cuando se trata de quesos fundamentalmente. d) Competidores potenciales
Existen competidores potenciales en el nivel regional y nacional por la existencia de demanda sin embargo la Asociación viene adoptando estrategias a fin de contrarrestar una posible competencia potencial como es la de incrementar el piso forrajero y el empleo de tecnología adecuada y oportuna para tal fin. e) Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros
La organización cuenta con conocimientos fruto de participación productiva en diferentes eventos de característica local, y regional como son ferias y concursos, la Organización cuenta con los suficientes recursos como son sus semovientes, infraestructura productiva (cobertizos y en algunos casos establos), pastizales y mano de obra que forman su capital mas importante.
4. 4.1.
ORGANIZACIÓN Ubicación de la AEO Departamento Provincia Distrito Dirección Centro Poblado ¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito? ¿El centro poblado es rural o urbano?
4.2.
Puno Azángaro Tirapata Purina Purina No pertenece Es rural
Composición de la junta directiva del AEO
La composición de la Junta Directiva se da de la siguiente manera:
10
Nombres y apellidos Presidente (a) Pillco Lima, Victoria María
DNI 02297474
Secretario (a) Mamani Melo, Santiago
02292536
Tesorero (a) Quispe Puycaña, Reyna Margarita
02261405
Fiscal Álvarez Díaz, Santos
01535403
1er Vocal Quispe Aguilar, Eduardo
01535550
2do Vocal Quispe Quispe, Feliciana
02300450
Representante Legal de la Persona Jurídica: Nombres y Apellidos Pillco Lima, Victoria María Cargo Presidente
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación: Nombres y Apellidos Pillco Lima, Victoria María Dirección exacta Comunidad de Purina Teléfono/Celular 983966932 Correo electrónico -----
4.3.
Participantes de los AEO
La composición de la organización se da como Persona Jurídica, además se indica la cantidad de hombres y mujeres que participarán en la organización, tanto trabajadores como socios se detallan en el siguiente cuadro:
X
Tipo de persona Personas Jurídicas Personas Naturales
Número 26
Hombres que integran Mujeres que integran
10 16
11
4.4.
Estructura de distribución de utilidades
La forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la repartición, se presenta en el siguiente cuadro: Periodo de Distribución de
Anual
Utilidades
Socios o Personas Naturales 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
Alvares Mamani, Nelly Alvarez Diaz, Santos Alvarez Mamani, Roxana Mirian Cahuana Hanco, Nelly P. Chata Calderón, Julia Hancco Calsina, Idelfonso Hancco Loaiza, Grimalda Huanacuni Pacohuanaco, Yolanda Huiche Loayza, Gregorio Lima Amanqui, Alan Lima Mamani, Exaltacion Lima Mamani, Herminia Mamani Melo, Santiago Mamani Melo, Vicente Mamani aupa, Delia Mamani Quispe, Elizabeth Melo Mamani, Alejandrina Pillco Lima, Victoria Maria Quispe Aguilar, Eduardo Quispe Alvarez, Maxima Quispe Hanco, Natalia Quispe Puicaña, Arcadio Modesto Quispe Puicaña, Cecilia Quispe Puycaña, Reyna Margarita Quispe Quispe, Feliciana Ramos Medina, Efrain M. TOTAL
12
Monto o porcentaje de utilidades 4.60% 4.38% 6.56% 2.63% 6.56% 3.28% 2.19% 8.75% 1.09% 1.64% 6.56% 0.88% 3.28% 10.94% 4.38% 1.09% 1.09% 4.38% 1.31% 2.41% 2.74% 0.88% 7.66% 1.53% 6.56% 2.63% 100%
4.5.
Medidas para evitar una mala administración de los AEO
Para promover la transparencia en la administración de la asociación, se plantean ciertas medidas que ayuden este fin Se cumple (Si o No)
Situación Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la situación del AEO Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo Rotación periódica de la junta directiva Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales
4.6.
Si Si Si Si Si
Estructura de trabajo en la AEO
Las personas naturales o socios que trabajan en la asociación se describen a continuación: Socios o Personas Naturales
Puesto en la AEO
1
Alvares Mamani, Nelly
Productor
2
Alvarez Diaz, Santos
Productor / Fiscal
3
Alvarez Mamani, Roxana Mirian
Productor
4
Cahuana Hanco, Nelly P.
Productor
5
Chata Calderón, Julia
Productor
6
Hancco Calsina, Idelfonso
Productor
7
Hancco Loaiza, Grimalda
Productor
8
Huanacuni Pacohuanaco, Yolanda
Productor
9
Huiche Loayza, Gregorio
Productor
10
Lima Amanqui, Alan
Productor
11
Lima Mamani, Exaltacion
Productor
12
Lima Mamani, Herminia
Productor
13
Mamani Melo, Santiago
Productor / Secretario
14
Mamani Melo, Vicente
Productor
15
Mamani aupa, Delia
Productor
16
Mamani Quispe, Elizabeth
Productor
17
Melo Mamani, Alejandrina
Productor
13
18
Pillco Lima, Victoria María
Productor / Presidente
19
Quispe Aguilar, Eduardo
Productor / 1er Vocal
20
Quispe Alvarez, Maxima
Productor
21
Quispe Hanco, Natalia
Productor
22
Quispe Puicaña, Arcadio Modesto
Productor
23
Quispe Puicaña, Cecilia
Productor
24
Quispe Puycaña, Reyna Margarita
Productor / Tesorera
25
Quispe Quispe, Feliciana
Productor / 2do Vocal
26
Ramos Medina, Efrain M.
Productor
Se señala también los nombres de las personas externas que trabajan en la asociación:
Persona
4.7.
Puesto en la AEO
1
---
---
2
---
---
3
---
---
Organigrama del AEO
El organigrama de la estructura organizativa de la asociación se muestra de cómo están distribuidos los puestos de trabajo de los socios y las personas externas a la asociación. Organigrama funcional PRESIDENTE FISCAL
TESORERÍA
SECRETARÍA
14
VOCALÍA
5.
PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
5.1.
Objetivos del negocio
Los objetivos
Mejorar la producción de leche fresca.
Producir leche fresca para el cliente, en la primera etapa.
Vender leche fresca a acopiadores, empresas que dan valor agregado.
Mostrar las bondades del Producto, Precio y Calidad.
Brindar las características de la materia prima.
Brindar la orientación del uso del producto.
Brindar una excelente presentación del producto.
5.2. Alianzas estratégicas y oportunidades de negocio Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de negocio
Finalidad
Empresa u organización
Características de la empresa u organización La AEO viene elaborando producción de queso de hace aproximadamente 5 años y se encuentra a poca distancia de la AEO Virgen de la Nieves de Purina La AEO viene produciendo leche de hace aproximadamente 5 años y se ubica muy próximo a la AEO Virgen de la Nieves de Purina.
1
La AEO tiene la oportunidad de establecer una alianza estratégica con la AEO de Visión Miraflores de Ipacuña.
Venta de leche para transformació n en quesos.
AEO de Visión Miraflores de Ipacuña.
2
La AEO tiene la oportunidad de establecer una alianza estratégica con la AEO de Alianza Aymara de Jila Purina
Venta conjunta de leche y ofrecer servicios de tractoreo.
AEO de Alianza Aymara de Jila Purina
15
La alianza u oportunidad ¿Es probable o concreta*? Concreta
Concreta
6.
PLAN OPERACIONAL
6.1.
1 2
Requerimiento operacional de los AEO
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio. El contar con maquinaria agrícola (Tractor) permitirá efectuar las labores agrícolas de sembrío de pastos y forrajes en su oportunidad, no como ahora sucede que por no contar con una maquinaria dentro de la organización se tiene que pedir apoyo a la Municipalidad a fin de que dicho apoyo se programe. El hecho de contar con mayores áreas cultivadas permitirá incrementar la producción de leche de la organización.
Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en:
1 2 3
La organización fundamentalmente requerirá el apoyo técnico sobre el incremento de leche a consecuencia de mejorar la alimentación de los animales. La organización requerirá del apoyo técnico en el buen manejo de pastos cultivados y de forrajes. La organización requerirá asistencia técnica en aspectos de manejar adecuadamente su sistema de comercialización de leche en forma organizada en procura de defender sus precios y su margen de utilidad.
Para mejorar el proceso de: Producción de leche Producción de leche Comercialización de leche
Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo.
2
Dificultades El sembrío y cosecha de pastos cultivados y forrajes no se efectúa en su oportunidad por no contar con maquinaria para dicho fin. Existe un inadecuado manejo productivo en pastos y forrajes.
3
Existe un inadecuado manejo en ordeño y manipulación de la leche.
1
6.2.
Solución encontrada Contar con maquinaria agrícola (Tractor) Capacitación y asistencia técnica. Capacitación y asistencia técnica.
Explicaciones técnicas y diseño del producto
En la producción de leche debe entenderse que la producción de la misma es una consecuencia de varios factores como el contar con la suficiente cantidad y calidad de alimentos para el ganado vacuno lechero. Los AEO de Purina cuentan con suficiente
16
cantidad de hectáreas de terreno que permitiría mejorar la producción de pastos y forrajes siempre y cuando cuenten con maquinaria agrícola que garantice el sembrío y cosecha de dichos cultivos en su oportunidad, se estima que la producción de leche se incrementaría por este efecto aproximadamente en un 35%, hecho que en la actualidad no sucede y al contrario se pierde la inversión efectuada para este hecho por falta de maquinaria agrícola que garantice las labores agrícolas oportunas.
6.3.
Definición del proceso productivo
El proceso de producción se muestra en el siguiente grafico:
Alimentación, Sanidad y Otros
Ganado Vacuno
Ordeñado
Almacenamiento al frio
Leche fresca
17
6.4.
Dimensionamiento de materia prima e insumos CON PLAN DE NEGOCIO Producción de Leche (Lt.) / Vaca / Día : Nro. de vacas : Nro. días en ordeño / Año : Producción leche / Año :
4.5 125 270 151,875
N° de Unidades (Litros) a Producir
151,875 Cantidad por Unidad
Materia Prima necesario por unidad Pastos y Forrajes (Kg./año) Concentrado (Kg./año) Agua (Litros/dia) Sales (Gramos/dia) Insumos necesario por unidad Vacunas (dosis/año) Purgas (dosis/año) Fertilizantes (Kg./año) Melaza (Kg./año) TOTAL
Costo Unitario
16,644 5,110 19,710 58,400 2 2 1,000 360
Total Cantidad
0.01 2,080,500 0.03 638,750 0.00 2,463,750 0.00 7,300,000 55.02 22.01 0.02 0.12
250 250 125,000 45,000
Total Costo 37,179.00 17,846 18,218 372 744 27,512.46 13,756 5,502 2,751 5,502 74,358.00
Fuente: Elaboración propia
Los insumos descritos corresponden a los requerimientos anuales en el proyecto, por un periodo de 5 años en el que se desarrollará. Podremos observar su costo en el aspecto financiero y en los flujos de fondos correspondientes.
6.5.
Dimensionamiento de maquinaria y herramientas CON PLAN DE NEGOCIO Cantidad Maquinaria Tractor Agrícola Arado de 4 discos
1 1
Equipos Porongos (50 litros) Coladores TOTAL
50 25
Fuente: Elaboración propia
18
Costo Unitario (S/.)
Total Costo
144,160 122,400 122,400 21,760 21,760
270 15
13,875 13,500 375 158,035
6.6.
Localización del negocio
La localización del Proyecto esta dada por la ubicación de la organización del negocio que el la Comunidad Campesina de Purina es donde los miembros de la organización tienen sus tierras, o terrenos de cultivo por lo que no se aplica ninguna formula para evaluar otra alternativa de localización utilizando un método de puntajes. La ubicación de la organización se encuentra localizada en la comunidad de Purina en el Distrito de Tirapata, Provincia de Azángaro, Región de Puno en las coordenadas 14° 57’ 09.48” de latitud sur, 70° 24’ 25.51” de longitud oeste y a una altura de 3,891
m.s.n.m. Gráfico N° 1. Ubicación del negocio (Purina)
19
Gráfico N° 2. Vista satelital de la ubicación del negocio, Purina
6.7.
Planeación de la distribución del área de trabajo
El plan de distribución del área de trabajo se enmarca en función de la disponibilidad de terreno para el cultivo de pastos y forrajes, correspondiendo esta área a la mayor parte de disponibilidad de terreno, de las cuales el este corresponde a áreas de pastos cultivados y a pastura natural. El área de pastoreo se encuentra en su mayor parte cerca a las áreas de cultivo de pastos. Otra área de trabajo corresponde a la zona ubicada por los cobertizos y establos, significando en menor proporción del área de trabajo entre 20 y 30m 2. Otra área de trabajo corresponde al área de ordeño significando una menor cantidad de área, la misma que es variable en función a la cantidad de ganado con que cuenta cada socio.
20
6.8.
Requerimiento de mano de obra
Se han identificado el siguiente requerimiento de mano de obra para las siguientes actividades:
01 trabajador para el tractoreo del terreno.
03 trabajadores para la preparación del terreno para sembrío de pastos y forrajes.
02 trabajadores para el sembrío del forraje.
01 trabajado para el control de crecimiento de los forrajes.
03 trabajadores para la cosecha de pastos cultivados y forrajes.
01 trabajador para el pastoreo de ganado vacuno.
01 trabajador para el control sanitario del ganado vacuno.
02 trabajadores para el ordeño de leche.
01 trabajador para el control sanitario de la leche.
02 trabajadores para el manipuleo y venta de la leche.
7. 7.1.
PLAN DE MERCADOTECNIA Estrategias de Producto
Para definir el producto, se responde lo siguiente: - ¿Cuál es el producto o servicio que se ofrecerá? El producto que se ofrecerá en mejores condiciones al mercado leche fresca. - ¿Cuál es su principal atributo o ventaja? Su atributo se considera en el hecho de que se presentará en la leche con control de calidad producto del buen manejo, manipuleo y control sanitario de las vacas. Sus ventajas están referidas a una alimentación y sanidad cuidadosa del ganado vacuno.
21
- ¿Cuántas variedades de producto o servicio se va a ofrecer? El producto se ofrecerá baja una sola variedad: leche fresca. - ¿Cuáles son las características físicas principales de los productos o servicios que se ofrecerán? (forma, contenido, envase). El producto se ofrecerá en forma física (liquida), cuyo contenido se presentará en cantinas y o porongos. - ¿Cuáles son las características del servicio post-venta o garantías principales de los Productos que se ofrecerán? El servicio de post-venta será continuo principalmente a nuestros compradores organizados (AEOs) para cuyo efecto se diseñará fichas para el control de la postventa. En caso de existir algún reclamo el producto podrá ser repuesto y/o cambiado por otro, siempre y cuando sea de responsabilidad de la organización.
7.2.
Estrategias de Precios
Este precio involucra tanto los costos de producción, distribución y promoción, así como las características añadidas que hacen del producto algo diferente a los productos de la competencia y que le agregan valor. Se ha considerado los dos aspectos importantes al momento de establecer el precio: a. Costos de producción: El precio establecido (S/. 0.72 por litro) cubre los costos de producción de la leche. b. Precio de venta de la competencia: Se ha considerado que está dentro de los precios que ofrecen los diferentes productores lo cual garantiza la venta de nuestro producto (precio de venta de la competencia S/. 1.10 por litro).
22
7.3.
Estrategias de Promoción
Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los clientes cómo y dónde pueden adquirirlos. Las estrategias de promoción deben ser dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores. Cuando se elaboren las estrategias de promoción tienes que considerar: a. Definición de objetivos: A quién se va a dirigir, qué producto se promocionará, qué impacto se desea lograr. El producto va dirigido a los consumidores de leche fresca (familias, estudiantes, niños, madres gestantes) y a los productores de quesos. El producto se promocionará como un producto natural como ecológico y de garantía especialmente para el consumo familiar y para la producción de quesos. El impacto que se desea lograr esta referido a elevar el nivel nutricional de la población demandante regional. b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promoción del producto. Para ello se debe emplear diversos medios como: Para la promoción del producto se participará en ferias, demostraciones, muestra gratis y publicidad en medios locales.
7.4.
Estrategias de Distribución
Para definir la estrategia de distribución, se ha tomado en cuenta las siguientes preguntas: - ¿Cómo se distribuirá los productos y/o servicios a los mercados? El producto se distribuirá utilizando envases adecuados como son cantinas y/ porongos, que garanticen la calidad del producto. - ¿Dónde están ubicados los clientes?
23
Los clientes están ubicados cerca del centro de producción. - ¿Cómo se llegará a ellos, tanto para la venta como en la post-venta? El producto llegará a ellos utilizando minoristas y transformadores de leche en queso, para la post-venta se utilizará el mismo mecanismo. El esquema de distribución en el mercado interno es como sigue: Formas de distribución: La leche se distribuirá en forma indirecta y directa.
DIRECTA (Sin intermediarios)
DISTRIBUCIÓN INDIRECTA (Con intermediarios)
Los canales de distribución a utilizar serán los siguientes:
Productor
Acopiador
Productor
Consumidor
8. ASPECTOS GENERALES 8.1.
Consumidor
Plan de impacto ambiental
24
Actividades A.1 A.2 A.3 A.4 A.5 B.1 B.2 B.3 B.4 C.1 C.2 D.1
Tractoreo del terreno Preparación de terreno Sembrío del forraje Control de crecimiento de los forrajes Cosecha de pastos cultivados y forrajes Pastoreo de ganado vacuno Control sanitario del ganado vacuno Ordeño de leche Control sanitario de la leche Manipuleo y venta de la leche Distribución y comercialización Capacitación y asistencia técnica
Parámetros de evaluación Ponderación -1 -2 0 0 1 2
Detalle Efecto adverso no significativo Efecto adverso significativo Efecto indiferente Efecto desconocido Efecto benéfico no significativo Efecto benéfico significativo
Elaboración propia en base a la ponderación de Leopold.
Matriz de Impacto Ambiental ACTIVIDADES
Uso de tecnología en la producción de pastos y forrajes
Producción de leche fresca
Articulación comercial
Conocimiento en gestión organizacional
A.1
A.2 A.3 A.4 A.5 B.1 B.2 B.3 B.4 C.1.1 C.1.2
D.1.1
0 0 -1 2 1
0 0 -1 2 0
0 0 -1 2 1
0 0 -1 0 1
0 0 -1 0 1
0 -1 -1 -1 -1
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
1 1 1 1 1
0 1 0
0 1 0
0 1 0
0 1 0
0 1 0
-1 1 0
0 0
0 1 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 1 0
1 0
1 0
1 0
1 0
1 0
1 0
0 0
0 0
0 0
2 2
2 2
1 0
4
3
4
2
2
-3
0
1
0
4
4
7
a. Medio físico ) s i s e t n í S ( s e l a t n e i b m a s e r o t c a F
Aire Agua Suelos Flora Fauna
b. Medio Social Cultural Uso del territorio Cultural Infraestructura
c. Medio socio-económico Actividad socioeconómica Población
RESULTADO DEL IMPACTO
Elaboración propia en base a la ponderación de Leopold.
25
De acuerdo a las ponderaciones obtenidas en la matriz de interacción de Leopold, no se tienen efectos negativos que afecten al medio físico, ni al medio socio cultural y al medio socio económico, por el contrario las actividades del proyecto, generarán efectos positivos en términos generales. Las acciones de capacitación especializada en buenas prácticas agrícolas-BPA y la formación de centros de producción de insumos orgánicos, generarán mayores impactos positivos principalmente al medio ambiente.
9.
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
9.1.
Justificación del cofinanciamiento 1
2
9.2.
Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos El contar con maquinaria agrícola (Tractor) permitirá efectuar las labores agrícolas de sembrío de pastos y forrajes en su oportunidad, no como ahora sucede que por no contar con una maquinaria dentro de la organización se tiene que pedir apoyo a la Municipalidad a fin de que dicho apoyo se programe. El hecho de contar con mayores áreas cultivadas permitirá incrementar la producción de leche de la organización.
Mejoramiento del producto o servicio
2
Dificultades El sembrío y cosecha de pastos cultivados y forrajes no se efectúa en su oportunidad por no contar con maquinaria para dicho fin. Existe un inadecuado manejo productivo en pastos y forrajes.
3
Existe un inadecuado manejo en ordeño y manipulación de la leche.
1
Solución encontrada Contar con maquinaria agrícola (Tractor) Capacitación y asistencia técnica. Capacitación y asistencia técnica.
9.3. Asistencia técnica y/o capacitación requerida 1 2 3
La organización fundamentalmente requerirá el apoyo técnico sobre el incremento de leche a consecuencia de mejorar la alimentación de los animales. La organización requerirá del apoyo técnico en el buen manejo de pastos cultivados y de forrajes. La organización requerirá asistencia técnica en aspectos de manejar adecuadamente su sistema de comercialización de leche en forma organizada en procura de defender sus precios y su margen de utilidad.
26
Para mejorar el proceso de: Producción de leche Producción de leche Comercialización de leche
9.4.
Plan de inversiones y costos de operación y mantenimiento
INVERSIÓN
Monto Monto Precio Especific Cantida Referenci Financiad Financiad Inversió ar tipo d o por los o por el n al AEO (S/.) GR (S/.)
1. Componente de Activo fijo
Unid Unid
50 25
270 15
2,700 75 31,607
10,800 300 126,428
144,160 122,400 21,760 13,875 13,500 375 158,035
Estudio Asistencia Unid Unid Unid
1 5 1 1 1
5,000 200 50 15 300
1,000 200 10 3 60
4,000 800 40 12 240
5,000 1,000 50 15 300
Unid Unid Unid Unid Unid Global
25 1 1 3 3 4
5 120 120 300 300 200
25 24 24 180 180 160 1,866
100 96 96 720 720 640 7,464
125 120 120 900 900 800 9,330
41 10 51
163 41 204
204 51 255
Maquinarias
Tractor Agrícola Arado de 4 discos
28,832
1 1
Unid Unid
122,400 21,760
Equipos
Porongos de capacidad de 50 litros Coladores Total Activo fijo
24,480 4,352
115,328
97,920 17,408
2,775
11,100
2. Componente Gastos pre-operativos Estudios iníciales Asistencia técnica Licencia de funcionamiento Carné sanitario Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.) Elaboración de manuales de operación y producción Estatutos Gastos de constitución legal Capacitación del personal Capacitación del empresario Otros servicios
Total Gastos pre operativos 3. Componente de Capital de trabajo Materia prima e insumo Mano de obra
Total Capital de trabajo
33,524
Total Inversión
134,096 167,620
Fuente: Elaboración propia
El monto de inversión para el plan de negocio es de S/. 167,620 nuevos soles, correspondiendo al total de activos en S/. 158,035 nuevos soles, para los gastos pre operativos en S/. 9,330 nuevos soles, y un monto de S/. 255 nuevos soles para el capital de trabajo.
27
CONTRAPARTIDA Asociación
Socio
Efectivo S/. Valorizado S/. TOTAL
1,000 341 1,341
25,000 8,524 33,524
Fuente: Elaboración propia
COSTOS DE OPERACIÓN CON PLAN DE NEGOCIO UNIDAD COSTO COSTO COSTOS DE OPERACIÓN DE CANT. UNITARIO TOTAL MEDIDA (S/.) 1. Costos Indirectos 5,468 Supervisión Servicio 2 350 700 Mantenimiento Servicio 4 271 1,083 Servicios Servicio 2 350 700 Servicio 2 678 1,356 Seguros Asistencia técnica Servicio 6 272 1,629 2. Costos Directos Materia prima e Insumos Mano de obra directa 3. Gastos de administración (5%) 4. Gastos de ventas (5%) Total Costos de Operación
Global Global
1 1
74,358 18,590
92,948 74,358 18,590 5,468 5,468 109,350
Global Global
Fuente: Elaboración propia
Los costos de operación con el plan de negocio para el primer años de operación ascienden en S/. 109,350 nuevos soles, teniendo en cuenta que los costos indirectos cuentan con un monto de S/. 5,468 nuevos soles, los costos directos en S/. 92,948 nuevos soles y los costos de administración en S/. 5,468 nuevos soles y de igual manera para los gastos de ventas en S/. 5,468 nuevos soles.
9.5.
Determinación del precio de venta
El precio de venta se a determinado en base a los costos de producción y ha los costos referenciales del mercado estimándose del mismo en el precio de S/. 1.10 por litro de leche fresca sin incluir IGV, teniendo un beneficio del 53% de utilidad con respecto al costo de producción por litro, cabe mencionar que según estudios del MINAG el costo
28
de producción para un litro de leche fresca es de S/. 0.72 nuevo soles para la sierra sur del Perú. Costo Total
Rendimiento
Costo Unitario
Utilidad
Precio Venta (No incluye IGV)
S/.
Litros de Leche
S/.
%
S/.
109,350.00
151,875
0.72
53%
1.10
Fuente: Elaboración propia
9.6.
Determinación de los ingresos
CON PLAN DE NEGOCIO INGRESOS Precio Cantidad de producto (Litros)
Total Ingresos
Año 0
Año 1 1.10
Año 2 1.15
Año 3 1.15
Año 4 1.20
Año 5 1.20
151,875 167,063
202,500 232,875
251,625 289,369
320,250 384,300
346,938 416,325
Fuente: Elaboración propia
Los ingresos anuales después de la implementación del plan de negocio son de S/. 167,063 para el año 1, para el años2 es de S/. 232,875 respectivamente.
9.7. Análisis del punto de equilibrio El punto de equilibrio es el resultado de la aplicación del siguiente cálculo.
Q( PE )
PEu
CF
p c
Donde: PEu = Punto de Equilibrio en Unidades CF = Costo fijo Total P = precio de venta C = costo unitario Los resultados se presentan en el siguiente cuadro:
29
PUNTO DE EQUILIBRIO PE (Lt. leche) : 430,270 PE (S/.) : 473,297 Fuente: Elaboración propia
Lo que indica que la producción alcanza su punto de equilibrio en 430,270 litros de leche anual, significando su punto de equilibrio en soles en S/. 473,297 anuales.
9.8.
Evaluación de la rentabilidad
FLUJO DE CAJA INCREMENTAL CONCEPTO (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) INVERSION FLUJO DE CAJA
Año 0
167,620 -167,620
Año 1 40,343 26,406 0.00 13,937
Año 2 106,155 62,856 0.00 43,299
Año 3 162,649 98,226 0.00 64,423
Año 4 257,580 147,636 0.00 109,944
10% 165,945 23% 167,063 18,274
232,875 38,828
289,369 53,614
384,300 85,479
416,325 94,446
Año 5 289,605 166,851 0.00 122,754
Fuente: Elaboración propia
Valor COK Valor actual neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Ventas en los próximos 5 años (S/.) Utilidades en los próximos 5 años (S/.) Fuente: Elaboración propia
Como es posible observar el VAN es mayor a uno indicando que el plan de negocio es atractivo a un costo de capital (COK) del 10%, además se ofrece adicionalmente S/. 165,945 de nuevos soles. Por otro lado la TIR es de 23% el cual está por encima del COK, es decir es mayor a la tasa de descuento lo que indica que el plan de negocio es atractivo hasta una tasa de oportunidad del 23%. Estos dos indicadores de rentabilidad nos muestran que el plan de negocio es atractivo y aceptable para su inversión, por lo tanto desde el criterio de aceptación económica el plan de negocio se acepta.
30
Estado de Resultados (S/.) Ventas Costo de Producción Utilidad Bruta Gastos Administrativos y Ventas Depreciación Utilidad Operativa Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta (30%) Utilidad Neta
Año 1 167,063 98,415 68,648 10,935 31,607 26,106 0
Año 2 232,875 131,220 101,655 14,580 31,607 55,468 0
Año 3 289,369 163,053 126,316 18,117 31,607 76,592 0
Año 4 384,300 207,522 176,778 23,058 31,607 122,113 0
Año 5 416,325 224,816 191,510 24,980 31,607 134,923 0
26,106
55,468
76,592
122,113
134,923
7,832 18,274
16,640 38,828
22,978 53,614
36,634 85,479
40,477 94,446
Fuente: Elaboración propia
Después de descontar los costos de producción, los costos de venta, la depreciación y entre otros las utilidades netas para los cinco años se muestran en positivo es decir se muestran ganancias considerables que podrán ser distribuidas según el grado de participación entre los socios de la AEO.
10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA Los impactos que se consideran al ejecutarse el plan de negocio al cabo de los cinco años se lograrán lo siguiente:
El incremento en los niveles de producción hasta en un 30% de su producción actual.
La propuesta productiva permitirá reducir los costos de producción por efecto de contar con una mayor área de piso forrajero y de alfalfa como parte de la alimentación del ganado vacuno el cual permite incrementar la producción de leche a menores costos.
La propuesta productiva permitirá que los niveles de productividad sean mejoradas y que el rendimiento de producción aumente de forma constante durante los próximos cinco años.
31
La propuesta productiva permitirá incrementar el número de empleos dentro de la localidad.
La propuesta productiva permitirá incrementar el nivel de ingreso por productor.
La propuesta productiva permitirá fomentar el grado de satisfacción en los clientes puesto que se prevé que el nivel de consumo per cápita aumente para los próximos años.
La propuesta productiva permitirá incluir la participación de la mujer de modo tal que se pueda revalorar a la mujer de la zona rural.
32
11. CONCLUSIONES
El Plan de Negocio de la AEO “VIRGEN DE LAS NIEVES PURINA” Considera Mejorar los niveles de producción de leche para ello considera la implementación de maquinaria y mejorar las capacidades de los miembros de la organización.
El Producto principal del negocio es la leche.
La organización goza de experiencia en la producción de leche, por más de 5 años.
El estudio de Mercado muestra demanda insatisfecha para la producción de leche.
El Financiamiento para el Plan de Negocios considera la siguiente composición: Recursos de PROCOMPITE- Gobierno Regional Puno: S/.134,096.00 correspondiendo al 80% Recursos de la AEO: S/. 25,267.00 correspondiendo AL 20% Haciendo un total de S/. 167,620.00
Los recursos en efectivo por parte de la AEO considera el monto de S/. 1,000.00 por cada socio haciendo un total de S/ 25,000.00 significando el 19% del monto solicitado.
Los beneficios estimados con se estiman en más del 20%
La Tasa Interna de Retorno se estima en 23%
El Plan presenta buenas perspectivas de Negocio si son implementadas.
33
12. ANEXOS 1. Mapas
34
2. Ubicación del Proyecto
35
Fotografías: Reunión con los miembros de la AEO con el equipo técnico
36
37
