Foro 2

Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad. Los lavadores de dinero y su búsqueda continua de encontrar mecanismos para movilizar el dinero ilícito o sucio y crear negocios fachadas por medio de los cuales limpian sus ingresos, lo que realmente logra en el país es una descompensación en la economía, toda vez que este dinero proveniente de actividades ilícitas lo que logra es atraer a más personas para que delincan y encuentren la manera más fácil de generar ingresos y salir de la pobreza. Pienso que los controles por parte del Estado deben ser cada vez más severos así como ir al paso de las nuevas modalidades que van creando los lavadores, puesto que día a día van cambiando totalmente sus campos de acción así como sus formas de penetrar al sistema financiero.

¿Qué importancia tiene la organización que establece la Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y vigilancia para controlar el lavado de activos, asi como el complemento que representa el código de ética en este ordenamiento de carácter legal? La Superintendencia busca ejercer controles sobre las entidades financieras y a su vez vigilancia con el fin de disminuir el riesgo del LA/FT, para que de esta forma haya una mejor y más efectiva regulación sobre aquellas personas y/o entidades que deseen ingresar al sistema financiero con el fin de lavar el dinero que proviene de actividades ilícitas. Todo esto por la dimensión global que este problema representa en las economías mundiales buscando así que las entidades implementen el SARLAFT como mecanismo para evitar que sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades delictivas o para la realización de actividades terroristas. Al implementarse el SARLAF se busca prevenir y controlar dichas actividades. Por otra parte el código de ética ejerce una mayor concientización y compromiso por parte de los funcionarios de las entidades haciéndolos partícipes desde un comienzo de la directriz encaminada a la prevención y control del LA/FT, al que puede estar expuesta la

compañía, generando en cada uno de ellos un sentido de pertenencia y colaboración conjunta a las directivas de la misma. Qué importancia tiene para el sector financiero y para la economía nacional, tener conocimiento del cliente vinculado para el manejo de operaciones financieras y que reportes deben presentar las entidades financieras cuando se presentan operaciones inusuales por parte del los clientes?

El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en la colocación de productos a clientes nuevos, que a futuro en el peor de los casos puede llegar a costarle a una entidad financiera hasta su riesgo reputacional. Es evidente que dentro de cada nueva vinculación se debe llevar un riguroso y estricto procedimiento de conocimiento del cliente, identificación y verificación minuciosa tanto de sus documentos así como de sus referencias y lo más importante realizar una entrevista personal de modo tal que se tenga contacto con él y se lleve a cabo una recopilación de la información mucho más certera. Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar más a fondo su actividad económica, sus ingresos, su planta física en el desarrollo de su objeto social, para así estar atentos en caso tal de que su manejo financiero dé un vuelco que pueda representar una alerta importante en cuanto al LA/FT, generando así una alerta que pueda ser atacada a tiempo y erradicada de raíz, evitando así que la entidad se vea implicada en la búsqueda de limpieza y legalidad a dineros provenientes de actividades delictivas por parte de las personas consideradas como no deseadas en este sector.

¿Qué importancia tiene la organización que establece la Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y vigilancia para controlar el lavado de activos, así como el complemento que representa el código de ética en este ordenamiento de carácter legal? Considero que la importancia no radica totalmente en los controles sino en la veracidad y exigencia de estos, debido a que estas herramientas solo son medibles mediantes evidencias de hallazgo y estricto control por parte de dichas entidades, así como el apego a sus normas y a su manual de ética. Esto garantiza que las herramientas que se usen para este fin no se vean desdibujadas y sean contundentes en su práctica y uso continuo. También que sean auditables en todos los niveles y en todos sus frentes así no sean nacionales, de esta

forma damos fortaleza a un SARLAFT el cual acompañado de un sólido manual de ética garantizara la permanencia y el buen prestigio de la entidad que lo desarrolle a cabalidad