Funciones Financieras en Excel.pdf

Ingeniería Económica: Funciones financieras en Excel

Principales Funciones Financieras en Excel

Cálculo Cuotas Fijas de pago de préstamos. Se conoce: P ó F, n, i% Por conocer: A PÆA FÆA

Gráficamente P

Valor actual de una inversión Se conoce: A ó F, i%, n, x conocer: P AÆP FÆP

F

A=?

=PAGO(i% ; n ; P ; F ; tipo) 0

1

2

n

3

P

Calculo del valor futuro. Se conoce: A ó P, i%, n, Por conocer: F AÆF PÆF

Función en excel

F=?

A

=VF(i% ; n ; A ; P ; tipo) 0

1

2

n

3

P=?

F

A

=VA(i% ; n ; A ; F ; tipo) 0

1

2

n

3

VPN=?

Para calcular el Valor Presente Neto (VPN) de cualquier flujo de fondos

(-) 0

1

2

4

3

n

=VNA(tma%, segunda celda:última celda)+primera celda

(+)

Para calcular la Tasa Interna de Retorno TIR de un flujo de fondos.

VPN=0 (-) 0 (+)

1

TIR=? 2

3

4

n

=TIR(primera celda : última celda)

Observaciones i%=Tasa de interés del préstamo n= Número total de los pagos del préstamo. P= El valor actual del préstamo F= el valor futuro del préstamo tipo: 0 u omitido para vencimientos al final de cada mes y 1 para el inicio del período i%= Tasa de interés por período n= Número de períodos A=Pago constante realizado por período. P=El valor actual del préstamo Tipo: 0 u omitido para vencimientos al final de cada mes y 1 para el inicio del período i%= Tasa de interés por período n=Número total de perídos. F= el valor futuro del préstamo A=Pago constante realizado por período. Tipo: 0 u omitido para vencimientos al final de cada mes y 1 para el inicio del período tma%: Tasa mínima atractiva. Tasa a la que se calculará el VPN. segunda celda: donde se encuentra el segundo dato de la serie de valores del flujo. ultima celda: celda donde se encuentra el último valor del flujo de efectivo. primera celda: es el primer valor de la serie correspondiente al periodo cero. primera celda: donde se encuentra el primer dato de la serie de valores del flujo correspondiente al período cero. ultima celda: celda donde se encuentra el último valor del flujo de efectivo.