Servicio de Recaudación con co n Validació alidación n Completa Manual Manu al del del usuar usuario io
Cómo identificar los pagos de sus clientes de la manera más simple
Índice
Introducción Servicio de Recaudación con Validación Completa ¿Cómo se identifican los depósitos? ¿Dónde puede ver los códigos de sus depósitos? Características del Servicio
4 4 4 5
¿Cómo funciona el Servicio? Envío del Archivo de Cobranza Actualización de Registros Atención en ventanilla Cobro de comisiones, intereses y cálculo de mora Forma de Pago Recojo de Archivos de Resultados Abono de la recaudación Cobro de la comisión Pago parcial del depósito
7 7 7 7 8 8 9 9 9 9
Diseño de los Archivos de Cobranza y de Resultados Archivo de Cobranza
10
10 Registro de Cabecera 10 Registro de Detalle 11 Ejemplo Ejem plo prácti práctico co para para elaborar elaborar un Archi Archivo vo de Cobran Cobranza za 13 15 Archivo de Resultados de la Cobranza Registro de Cabecera 15 Registro de Detalle 16 Ejemplo práctico para interpretar un Archivo de Resultados 17 Archivo de Resultados de Actualización de Registros 19 Registro de Cabecera 19 Registro de Detalle 20 Ejemplo de Boleta de Depósito 21
Anexos Anexo 1 Anexo 2 Anexo 3 Anexo 4
Códigos de Oficinas del BCP Núme Nú mero ross de Banc Bancos os del del Sis Siste tema ma Fin Finan ancie ciero ro Moddel Mo eloo de ca cart rtaa de Avi viso so a De Depo posi sita tant ntes es Ejemplo de la Tarjeta del Servicio de Recaudación
23 23 25 26 26
Introducción
El Servicio de Recaudación le ofrece la más completa información sobre la recaudación de su Empresa o Institución, permitiéndole hacer más efectiva su gestión de cobranza. En el presente manual, usted encontrará todas las características sobre nuestro Servicio de Recaudación en la modalidad de Validación Completa. Si tuviera alguna duda sobre la forma de operar el sistema, le agradeceremos contactarse con su Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas llamando a los teléfonos 242 9674 y 242 5951. También puede enviar un fax al 242 6605 o escribir a
[email protected]
Servicio de Recaudación con Validación Completa
el Nombre de su Empresa, la Cuenta a Abonar y el
Servicio de Recaudación con Validación Completa
Código de Identificación del Depositante o Usuario. Este
Código es aquel que usted comunicó previamente a su cliente. e.g. DNI o RUC.
Nuestro Servicio de Recaudación le permite identificar cada uno de los depósitos realizados en la cuenta recaudadora de su Empresa o Institución, asociando cada uno de ellos al código indicado por su cliente en el momento que realiza el pago.
El depósito sólo se recibe por el monto indicado por el sistema, y puede incluir opcionalmente el cálculo de una mora. Al día siguiente, usted podrá recoger de nuestros servidores un Archivo de Resultados (3 en el gráfico) con toda la información de lo recaudado el día anterior, a través de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer. Usted puede acceder a este sistema conectándose al BCP a través de un módem o vía internet.
¿Cómo se identifican los depósitos?
Su Empresa o Institución deberá asignar uno o varios códigos por cada depositante o para cada depósito que se realice, mediante el cuál podrá identificar quién le depositó, y por qué concepto. El envío de esta información se realiza a través de un Archivo de Cobranza que deberá contener la relación de los Códigos de identificación de sus Depositantes o Usuarios y los Importes a pagar (1 en el gráfico), cuyo formato de texto y diseño de registro describiremos más adelante. El Banco al recibir este archivo lo pone a disposición de todas nuestras ventanillas ubicadas en nuestra red de Oficinas a nivel nacional.
¿Dónde puede ver los códigos de sus depósitos?
Los Códigos de Identificación asociados a los depósitos de sus clientes, podrán ser consultados a través de los siguientes medios: En archivos diarios que puede recoger a través de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer, al cual puede acceder conectándose a través de un módem o vía internet. En línea, a través de Telecrédito, nuestro sistema de banca remota, usted también puede ver todos los depósitos realizados en el día o en días anteriores.
De esa manera, cuando su cliente se acerque a cualquiera de nuestras ventanillas a efectuar el pago en la cuenta de su Empresa o Institución (2 en el gráfico), deberá indicar
Proceso de envío y recepción de archivos 1
su Empresa o Institución
Pago
Archivo de Cobranza (Códigos e importes) 3
Archivo de Resultados (Códigos e importes)
4
2
BCP
(Códigos e importes)
Cliente
A través de un Estado de Cuenta impreso o vía correo electrónico con la periodicidad que usted desee. Además, usted dispone de los Extractos de Movimientos1 de su Cuenta Corriente que puede obtener a través de los siguientes canales: Cajeros Automáticos VíaBCP, Banca por Teléfono VíaBCP y Banca por Internet VíaBCP, ingresando a: www.viabcp.com y a través de nuestros Promotores de Servicio en Ventanilla. 1 Si bien los movimientos de su cuenta recaudadora también pueden obtenerse de los Terminales de Saldos y Movimientos , esta opción no le permitirá visualizar en su
totalidad el Código de Identificación asociado a cada depósito.
Características del Servicio Cada registro del Archivo de Cobranza debe incluir los
siguientes campos: Código de Identificación del Depositante o Usuario. Nombre del Depositante (opcional). Campo con información de retorno (opcional). Fecha de emisión del pago. Fecha de vencimiento del pago. Monto del cupón. Monto de la mora (opcional). Importe mínimo (opcional).
El código indicado por su cliente (Código de Identificación del Depositante o Usuario) es la llave que le permite identificar a su cliente. La combinación del Código de Identificación del Depositante o Usuario y la Fecha de Vencimiento del Pago debe ser única, es decir que se puede aceptar varios registros con un mismo código, siempre que la fecha de vencimiento sea diferente. El Código de Identificación del Depositante o Usuario puede ser de tipo numérico, alfabético, o alfanumérico,
como por ejemplo: un número telefónico, una factura, el documento de identidad, el nombre del depositante, su código de cliente o el código numérico, alfabético o alfanumérico que su Empresa o Institución decida hasta una longitud de 14 caracteres. El campo Nombre del Depositante contiene información que describe o se asocia al Código de Identificación y sirve para optimizar el proceso en ventanilla ya que ambos campos, Código y Nombre del Depositante, aparecen en la pantalla del Promotor de Servicios (ventanilla) y se imprimen en la Boleta de Depósito , que se le entrega a su cliente una vez efectuado el pago. Para ingresar el Código del Depositante o Usuario en el Archivo de Cobranza, a continuación algunos ejemplos:
Código de Identificación del Depositante o Usuario Tipo de Código
Descripción
Si el Código de Identificación del Depositante
El Código de Identificación del Depositante o Usuario deberá ser llenado con espacios en blanco hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados
o Usuario contiene al menos una letra
Si el Código de Identificación del Depositante o Usuario contiene sólo números
Si el Código de Identificación del Depositante o Usuario contiene sólo letras
El Código de Identificación del Depositante o Usuario deberá ser llenado con ceros hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados El Código de Identificación del Depositante o Usuario deberá ser llenado con espacios en blanco hacia la izquierda hasta completar los 14 espacios asignados
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Servicio de Recaudación con Validación Completa
Código de Identificación del Depositante o Usuario: casos posibles Código del depositante deseado por su Empresa o Institución
ABCD
Forma como se ingresará en el Archivo de Cobranza
ABCD
Código del depositante resultante
Logitud total
ABCD
14 caracteres
00ABCD
00ABCD
00ABCD
14 caracteres
ABCD00
ABCD00
ABCD00
14 caracteres
1230123ABCD
14 caracteres
AB1234CD
14 caracteres
1230123ABCD AB1234CD
1230123ABCD AB1234CD
1234
00000000001234
1234
14 caracteres
01234
00000000001234
1234
14 caracteres
0012340
00000000012340
12340
14 caracteres
1234567890123
01234567890123
1234567890123
14 caracteres
12345678901234
12345678901234
12345678901234
14 caracteres
000456
00000000000456
456
14 caracteres
Nota 1 Espacios en blanco, están representados por__ Nota 2 El Depositante, en este caso, su cliente, debe necesariamente conocer el Código de Identificación ya que indicando éste a nuestro Promotor de
Servicios en ventanilla, es la única forma como podrá efectuar el pago. El sistema no permite buscar su código o su nombre alfabéticamente mediante el campo de referencia. Es por ello que resulta absolutamente imprescindible que su Empresa o Institución, informe a cada uno de sus clientes el código que debe indicar al momento de hacer el pago.
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¿Cómo funciona el Servicio?
¿Cómo funciona el Servicio?
Atención en ventanilla
Envío del Archivo de Cobranza
Para la atención en ventanilla nuestro Promotor de Servicios ingresa el Código de Identificación indicado por el responsable del pago o depositante. Este código deberá ser proporcionado por su Empresa o Institución y el depositante deberá tener pleno conocimiento del mismo ya que, de no tenerlo, no podrá efectuar el depósito.
Su Empresa o Institución debe enviar el Archivo de Cobranza a través de nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer, (horario de lunes a sábado de 8:00 a.m. a 8:30 p.m.) cuyo manual operativo adjuntamos a este documento. El detalle del diseño de los registros de este archivo puede encontrarse en la página 10. Esta información puede ser enviada en forma mensual, quincenal, semanal e inclusive diaria, en el horario previamente asignado por el Banco. Al día siguiente de enviada, esta información estará disponible en las ventanillas de todas nuestras Oficinas a nivel nacional. Actualización de Registros
Si su Empresa o Institución así lo requiere, podrá enviar Archivos de Actualización que le permitan agregar, modificar o eliminar registros del Archivo de Cobranza vigente o activo en el Banco. Si desea reemplazar toda la información del Archivo de Cobranza vigente en el Banco, deberá enviar un Archivo de Reemplazo (el diseño de estos archivos los podrá visualizar más adelante). Toda la información que nos envíe en el Archivo de Cobranza estará vigente en nuestro sistema, así como en todas nuestras ventanillas e internet hasta que (i) envíe otro Archivo de Cobranza (sea un Archivo de Reemplazo o Archivo de Actualización) o (ii) que la cuota sea cancelada y por tanto desaparezca del sistema. Para habilitar esta funcionalidad, usted deberá indicarlo al momento de afiliarse al Servicio de Recaudación o posteriormente contactando a su Ejecutivo Comercial de Servicios para Empresas llamando a los teléfonos 242 9674 y 242 5951.
Para comunicar a sus clientes cuál es el código que deben utilizar y cómo deben efectuar sus depósitos en su cuenta del Servicio de Recaudación del BCP, es absolutamente indispensable que usted les envíe una carta con toda esta información. En el Anexo 3 al final de este Manual, encontrará un modelo de esta carta. Es importante que el procedimiento y el código descrito en esta carta sea del total conocimiento de la persona que realiza los pagos por su cliente. Adicionalmente a la carta de comunicación, usted puede adquirir del Banco, al costo de fabricación, y enviarle a sus clientes, las Tarjetas del Servicio de Recaudación. En estas tarjetas, está toda la información que su cliente necesita para efectuar sus depósitos (ver una muestra en el Anexo 4). Una vez ingresado, el Código de Identificación del Depositante o Usuario, este se valida contra el Archivo de Cobranza enviado previamente por su Empresa o Institución, y sólo se aceptará el depósito que figure asociado al Código de Identificación. En caso no exista el código indicado por su cliente, nuestro sistema envía un mensaje indicándolo y, por lo tanto, no será posible realizar el depósito.
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¿Cómo funciona el Servicio?
Si el código identifica al deudor y éste debe más de una cuota, el depositante podrá elegir qué cuota pagar, pudiendo pagar más de una. Usted puede condicionar a que su cliente le pague siempre la cuota impaga más antigua o que pueda pagar cualquier cuota. La opción que usted elija debe indicarse en el contrato. Cobro de comisiones, intereses y cálculo de la mora El Servicio de Recaudación, permite establecer el cobro
de los siguientes conceptos de moras, comisiones e intereses al depositante bajo la modalidad de Validación Completa, las mismas que son determinadas por parte de la Empresa o Institución afiliada y puestas a disposición de esta como parte del servicio de cobranza:
Dicha comisión se deberá coordinar con el Banco para su implementación. Mora total = comisión diaria x no. de días vencidos Interés simple o compuesto: Permite el cobro de un monto de interés simple o compuesto a partir de la fecha de vencimiento del documento. Dicho interés será cobrado sobre la base de una tasa de interés de hasta 09 decimales de manera diaria que será estipulada por la Empresa o Institución, y se deberá coordinar con el Banco para su implementación. Mora total = cuota x tasa de interés diario x no. de días vencidos
Cargo fijo
Comprende el cobro de un monto fijo que será cobrado al depositante sólo si la Empresa o Institución afiliada lo consigna en su Archivo de Cobranza y se deberá coordinar con el Banco para su implementación y determinar si el cobro de este concepto se activará en cuyo caso, luego se especificará su cobro (i) independiente a la fecha de vencimiento del documento o (ii) luego de la fecha de vencimiento. Mora
Esta mora se calcula sobre la base de una tasa de interés diario y/o una comisión diaria y será cobrada siempre que el pago sea hecho después de la fecha de vencimiento asociada al mismo en el Archivo de Cobranza. Puede ser de 2 tipos: Comisión variable: La comisión variable que se cobra al depositante la estipula la Empresa o Institución afiliada directamente al BCP y comprende el cobro de un monto de dinero diario o mensual el cual será cobrado en función del tiempo transcurrido a partir de la fecha de vencimiento del documento.
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Nota Cualquier cambio que usted quiera realizar con respecto al
cálculo y cobro de moras de cualquiera de sus cuentas, deberá comunicarlo necesariamente por escrito al área de Servicios para Empresas a la dirección Av. José Pardo 425, 5to. piso, Miraflores, Lima 18, Perú; o al fax 242 6605.
Forma de pago
Dado que nuestro sistema le permite definir la(s) forma(s) de pago que usted prefiera, ya sea en efectivo y/o con cheques del BCP y/o con cheques de otro banco, la forma de tramitar cada uno de estos depósitos es distinta: En efectivo
Se tramita como una operación cualquiera de este tipo. Con cheques del BCP (a nuestro cargo) Estos serán cobrados en el momento y depositados como efectivo en su cuenta recaudadora. Con cheques de otro Banco
Estos afectarán el saldo contable de su cuenta recaudadora, haciéndose líquidos después de seguir su trámite respectivo en el canje interbancario.
Al finalizar la operación, nuestro Promotor de Servicios (en ventanilla) le entregará al depositante una Boleta de Depósito donde su cliente debe verificar el Nombre de la Empresa, la Cuenta a Abonar, el Monto Depositado y el Código de Identificación del Depositante o Usuario (ver en la página 21 una copia de este comprobante). Recojo de Archivos de Resultados
Todos los días (de lunes a sábado de 2:00 a.m. a 8:30 p.m.) se pondrá a su disposición el archivo con los resultados del día anterior (CDPG); Así como tambien el archivo con los resultados de la actualización (CPAR). Esta información se coloca en un servidor del Banco al cual usted tiene acceso vía módem o internet, utilizando nuestro Sistema de Transferencia de Archivos Teletransfer. Adjunto a este manual, usted deberá recibir el manual de usuario de Teletransfer. Abono de la recaudación
Los pagos en efectivo y/o con cheques del BCP afectan en línea los saldos de su cuenta recaudadora. Los pagos con cheques en canje (misma plaza u otra plaza) y negociados afectan al saldo contable de su cuenta.
Las comisiones de recaudación a cargo de su Empresa o Institución, se cargan en su cuenta recaudadora del Servicio de Recaudación. Se realiza un solo cargo por la recaudación del día anterior, según la tarifa vigente. Además de las comisiones por recaudación, su cuenta recaudadora del Servicio de Recaudación está sujeta a todas las comisiones vigentes para una cuenta corriente normal (e.g. mantenimiento, cheques devueltos, etc.); con excepción de las comisiones de proceso de operaciones y de traslación/transferencia de fondos que corresponden a los depósitos en ventanilla identificados con su código respectivo (depósitos del Servicio de Recaudación). Pago parcial del depósito
Si su Empresa o Institución así lo requiere, el deudor podrá pagar un importe parcial del total de cualquier cuota impaga. Para habilitar esta opción debe indicarlo al momento de afiliarse al Servicio de Recaudación y además considerar en su Archivo de Cobranza un importe mínimo de recaudación por cuota.
Cobro de la comisión
La comisión de recaudación por cada depósito podrá ser compartida entre su Empresa o Institución y su cliente. La única condición es que su Empresa o Institución pague como minimo el 20 % de la tarifa vigente. Si su Empresa o Institución deseara compartir la comisión por depósito, la fracción a cargo del depositante por los pagos efectuados en ventanilla será cobrada en efectivo en el momento del depósito.
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Diseño de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Diseño de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Tipo
Tipo de dato requerido para cada campo:
A continuación adjuntamos la descripción detallada de los campos y registros que componen los Archivos de Cobranza y de Resultados. Para comprender la estructura de estos archivos es importante aclarar los siguientes conceptos:
A-Alfabético
La información se alinea a la izquierda y se completa con espacios en blanco a la derecha. N-Numérico
Posición
La información se alinea a la derecha y se completa con ceros a la izquierda.
Indica la posición inicial y final de cada campo.
A/N-Alfanumérico
Longitud
La información se alinea a la izquierda y se completa con espacios en blanco a la derecha.
Es la longitud del campo expresada en bytes.
Archivo de Cobranza (Actualización o Reemplazo)(CDPG.TXT) Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada) Posición
longitud
Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)
3-5
3
N
Código de la sucursal1 (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda1 (de la cuenta de la empresa afiliada), (soles = “0”, dólares = “1”)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada1
14 - 14
1
A
Tipo de validación (C= Completa)
15 - 54
40
A
Nombre de la empresa afiliada
55 - 62
8
N
Fecha de transmisión (AAAAMMDD)
63 - 71
9
N
Cantidad total de registros enviados en el detalle
1 Si su cuenta es la número 193-0691230-0-20 El código de la sucursal es 193 El código de la moneda es 0 El número de cuenta es 0691230
10
Posición
longitud
Tipo
Descripción
72 - 86
15
N
Monto total enviado (2 decimales)(sólo validación completa)*
87 - 87
1
A
Tipo de archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualización) 2
88 - 200
113
N
Filler (libre)
2 Si deja en blanco esta posición se considerará como un Archivo de Reemplazo.
* El monto total enviado será igual al monto del cupón sin incluir el monto de la mora.
Registro de Detalle (identifica al depositante) Posición
Longitud
Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)
3-5
3
N
Código de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada
14 - 27
14
A-N-A/N
Código de Identificación del Depositante o Usuario (ver página 5 y 6)
28 - 67
40
A
Nombre del Depositante (para registros tipo “A” o “M”)
El Registro de Detalle continúa en la siguiente página.
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Diseños de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Continúa de la página anterior. Posición
longitud
Tipo
Descripción
68 - 97
30
A-N-A/N
Campo con información de retorno (para registros tipo “A” o “M”)
98 - 105
8
N
Fecha de emisión del cupón (sólo validación completa) (para registros tipo “A” o “M”)
106 - 113
8
N
Fecha de vencimiento del cupón (sólo validación completa) (para registros tipo “A” o “M”)
114 - 128
15
N
Monto del cupón (2 decimales) (sólo validación completa)(para registros tipo “A” o “M”)
129 - 143
15
N
Monto de mora* (2 decimales) (sólo validación completa) (para registros tipo “A” o “M”)
144 - 152
9
N
Monto mínimo1 (2 decimales) (sólo validación completa con rangos)(para registros tipo “A” o “M”)
153 - 153
1
A
Tipo de Registro2 (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar)
154 - 200
47
N
Filler (libre)
* En el caso de que usted, de acuerdo al contrato o comunicación posterior escrita, haya escogido la opción de cargo fijo, ésta se deberá incluir en este campo Monto de la mora , el cual le permitirá efectuar un cobro de mora diferenciado por cada uno de sus clientes. Si usted especificó en el contrato el cobro de una mora variable por parte del Banco (en base a un interés diario y/o una comisión diaria) no es necesario llenar este campo, por lo tanto debe ser llenado con ceros. 1 En caso no requiera trabajar con Rangos en su recaudación, este campo podrá quedar en blanco. Sin embargo si al momento de afiliarse al Servicio de Recaudación con Validación Completa decidió que trabajaría con Rangos deberá llenar este campo con el importe mínimo a ser recaudado por cuota, si desea que alguna cuota se recaude en su totalidad deberá llenar este campo con el monto del cupón sin considerar la mora (nunca dejarlo en blanco). 2 Si el Archivo de Cobranza es de Reemplazo, el registro deberá ser de tipo “R” o en blanco. Si el Archivo de Cobranza es de Actualización, el registro deberá ser de tipo “A”, “M” o “E”. Nota El nombre del Archivo de Cobranzas (a enviar vía Teletransfer) será siempre CDPG.txt . Si su Empresa o Institución tuviera dos o más cuentas, es decir, tendría que enviar dos o más Archivos de Cobranza, estos deberán ir en un solo archivo CDPG.txt , uno debajo del otro (la cabecera del segundo archivo deberá ir justo debajo del último registro del primer archivo). En cuanto a los Archivos de Resultados, su Empresa o Institución afiliada recibirá por separado un archivo por cada cuenta afiliada al servicio .
12
Ejemplo práctico para elaborar un Archivo de Cobranza
Para el ejemplo, se ha considerado la cuenta recaudadora en moneda nacional 193-9385110-0-89 para la empresa ficticia PRAKTI CHEFF S.A.C., la misma que consignaría los siguientes datos en su Archivo de Cobranza, para un número total de registros (en este caso 13): Código de Identificación del Depositante o Usuario
Cliente
Nombre de la empresa afiliada: PRAKTI CHEFF S.A.C Cta. Cte. MN 193-9385110-0-89 Código de la moneda: 0 (NUEVOS SOLES) Fecha de transmisión (17/04/2003)
Fecha de vencimiento
Monto cuota
Monto mínimo
142321
Herrera Menese, Juan
20030515
12.50
0
G0020
Vidal Denegri Freddy
20031230
125.00
50.00
G0029
Blacker De La Puente José Armando
20030515
125.00
50.00
N3319
Villarreal Córdova Jessica
20031230
125.00
50.00
N3320
Morriberon Rosas Julio César
20030515
12.50
0
N3317
Ulfe Zapata Myriam Beatriz
20030515
125.00
50.00
N3318
Medroa Bulnes Marcel Paúl
20031230
125.00
100.00
N3219
Ronceros Pautrat Juan Guillermo
20030515
125.00
0
APN0091
López Rojas Ruben Darío
20031230
107.25
60.00
APN0092
Vásquez Figueroa Alberto
20030515
107.25
80.00
APN0084
Colque Córdova Arturo Javier
20031230
10.74
0
CRE0010
Villagaray Pérez Susana
20030515
300.00
250.00
ERE0089
Calderón Montojoy Milagros
20031230
500.00
370.00
Monto total
1800.24
13
Diseños de los Archivos de Cobranza y de Resultados
A continuación se desagrega el contenido del Archivo de Cobranza: Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada) 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11=
Tipo de registro (CC=Cabecera) (longitud: 2 caracteres) Código de la sucursal (longitud: 3 caracteres) Código de la moneda (longitud: 1 caracter) Número de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Tipo de validación (C= Completa) (longitud: 1 caracter) Nombre de la empresa afiliada ( longitud: 40 caracteres) Fecha de transmisión (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Cantidad total de registros enviados en el detalle (longitud: 9 caracteres) Monto total enviado (longitud: 15 caracteres) Tipo de Archivo (R=Archivo de Reemplazo, A=Archivo de Actualización)(longitud: 1 caracter) Filler (libre) (longitud: 113 caracteres)
1 2 3
4 5
7
6
8
9
10
CC19309385110CPRAKTI CHEFF S.A.C. 20030417000000013000000000180024 R DD1930938511000000000014231HERRERA MENESES, JUAN DD19309385110 G0020 VIDAL DENEGRI, FREDDY DD19309385110 G0029 BLACKER DE LA PUENTE, JOSE ARMANDO DD19309385110 N3319 VILLAREAL CORDOVA, JESSICA DD19309385110 N3320 MORRIBERON ROSAS, JULIO CESAR DD19309385110 N3317 ULFE ZAPATA MIRYAM BEATRIZ DD19309385110 N3318 MEDROA BULNES, MARCEL PAUL DD19309385110 N3219 RONCEROS PAUTRAT, JUAN G UILLE DD19309385110 APN0091LOPEZ ROJAS, RUBEN DARIO DD19309385110 APN0092VASQUEZ FIGUEROA, ALBERTO DD19309385110 APN0084COLQUE CORDOVA, ARTURO JAVI DD19309385110 CRE0010 VILLAGARAY PEREZ, SUSANA DD19309385110 ERE0089 CALDERON MONTOJOY, MILAGROS
1 23 4
5
6
7
20030417 20030515000000000001250000000000000000000000000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20030515 000000000001250 000000000000000 000000000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000005000 20030417 20031230 000000000012500 000000000000000 000010000 20030417 20030515 000000000012500 000000000000000 000000000 20030417 20031230 000000000010725 000000000000000 000006000 20030417 20030515 000000000010725 000000000000000 000008000 20030417 20031230 000000000001074 000000000000000 000000000 20030417 20030515 000000000030000000000000000000 000025000 20030417 20031230 000000000050000000000000000000 000037000 R
8
9
10
Registro de Detalle (identifica al depositante) 1= 2= 3= 4= 5= 6= 7= 8= 9= 10= 11= 12= 13= 14=
14
Tipo de registro (DD=Detalle) (longitud: 2 caracteres) Código de la sucursal (longitud: 3 caracteres) Código de la moneda (longitud: 1 caracter) Número de cuenta de la empresa afiliada (longitud: 7 caracteres) Código de Identificación del Depositante o Usuario (longitud: 14 caracteres) Nombre del Depositante (longitud: 40 caracteres) Campo con información de retorno (longitud: 30 caracteres) Fecha de emisión del cupón (AAAAMMDD) (longitud: 8 caracteres) Fecha de vencimiento del cupón (longitud: 8 caracteres) Monto del cupón (longitud: 15 caracteres) Monto de mora (longitud: 15 caracteres) Monto mínimo (longitud: 9 caracteres) Tipo de Registro de Actualización (A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar) (longitud: 1 caracterer) Filler (libre) (longitud: 47 caracteres)
11
12
13
14
Archivo de Resultados de la Cobranza 1 Registro de Cabecera (identifica a la empresa afiliada)
Posición
Longitud
Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)
3-5
3
N
Código de la sucursal2 (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)(Soles=”0”, Dólares=”1”)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada2
14 - 14
1
A
Tipo de validación (C=Completa)
15 - 22
8
N
Fecha de proceso (AAAAMMDD)
23 - 31
9
N
Cantidad total de registros enviados en el detalle
32 - 46
15
N
Monto total de los importes pagados en detalle (13 enteros y 2 decimales)
47 - 50
4
N
Código interno (BCP)
51 - 56
6
A/N
Casilla
57 - 200
144
N
Filler (libre)
1 Este archivo se produce diariamente y contiene la relación de los pagos efectuados el día anterior 2 Si su cuenta es la número 193-0691230-0-20 El código de la sucursal es 193 El código de la moneda es 0 El número de cuenta es 0691230
15
Diseños de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Registro de Detalle (identifica el pago realizado por el depositante) Posición
Longitud Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (CC= Cabecera, DD= Detalle)
3-5
3
N
Código de la sucursal (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada
14 - 27
14
A-N-A/N
Código de Identificación del Depositante o Usuario
28 - 57
30
A-N-A/N
Campo con información de retorno1
58 - 65
8
N
Fecha en que realizó el pago (AAAAMMDD)
66 - 73
8
N
Fecha de vencimiento (AAAAMMDD) (Sólo validación completa)
74 - 88
15
N
Monto pagado (2 decimales) (sólo validación completa)
89 - 103
15
N
Monto de mora pagado (sólo validación completa) (13 enteros y 2 decimales)
104 - 118
15
N
Monto total pagado (13 enteros y 2 decimales)
119 - 124
6
N
Código de Oficina (Anexo 1)
125 - 130
6
N
Número de operación
131 - 152
22
A-A/N
Referencia (forma de pago: efectivo, cheque BCP o cheque de otro banco más el Código del Depositante o Usuario )
153 - 156
4
A/N
Identificación del terminal en donde se hizo la operación (TETI)
157 - 168
12
A
Medio de atención (Promotor de Servicios o Banca por Internet VíaBCP)
169 - 174
6
N
Hora de atención (HH/MM/SS)
175 - 184
10
N
Número de cheque
1 La información contenida en este campo es exactamente la misma que la enviada en el Archivo de Cobranza. Si esta información se envía justificada a la derecha, usted la recibirá justificada
a la derecha. De la misma manera, si se envía justificada a la izquierda, usted la recibirá justificada a la izquierda.
16
Posición
Longitud
Tipo
Descripción
185 - 186
2
N
Código del Banco (Anexo 2)
187 - 196
10
N
Cargo fijo pagado2
197 - 200
4
N
Filler (libre)
2 El cargo fijo pagado se informa cuando usted ha seleccionado una recaudación con cargo fijo Siempre a sus cuotas, el cobro de este Cargo es independiente a la fecha de vencimiento y
pago de la misma. Si tuviese un cargo fijo a cobrarse sólo en el caso de pagos fuera de vencimiento, este importe pagado será reportado dentro del la columna de Monto de Mora Pagado.
recaudadora en moneda nacional No.193-0691230-0-20, tal como se muestra en el siguiente cuadro:
Ejemplo práctico para interpretar un Archivo de Resultados
Si en el transcurso del día con fecha 07/05/03 se recibieron los siguientes depósitos en su cuenta No. Cliente
Código de Identificación del Depositante o Usuario
Fecha de vencimiento
Monto de la cuota cobrado
Monto de la mora cobrado
Monto total cobrado
1
Transportes Medroa S.A.C
1060102352
01/05/2003
104.00
1.00
105.00
2
Office Point S.R.L.
1060112754
01/05/2003
126.50
1.00
127.50
3
Formatex S.A.
1060123156
28/05/2003
136.00
0.00
136.00
4
Data Perú S.A.C.
1060133558
28/05/2003
140.50
0.00
140.50
5
Plásticos Mar S.A.
1060143960
30/05/2003
150.00
0.00
150.00
6
Telares Nela S.A.
1060154362
01/06/2003
160.20
0.00
160.20
7
Ferretería El Clavito E.I.R.L.
1060164764
01/06/2003
170.00
0.00
170.00
8
Visión Perú S.A.
1060175166
01/06/2003
180.80
0.00
180.80
Total
1168.00
2.00
1170.00
17
Archivo de Resultados de la Actualización de Registros 1 Registro de Cabecera
Posición
Longitud
Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (CC= Cabecera)
3-5
3
N
Código de la sucursal2 (de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda2 (de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada2
14 - 15
2
A
Filler (libre)
16 - 24
9
N
Total de registros enviados en el detalle
25 - 39
15
A
Filler (libre)
40 - 47
8
N
Fecha del proceso (AAAAMMDD)
48 - 200
153
A
Filler (libre)
1 Este Archivo de Resultados sólo se produce si usted a enviado un Archivo de Actualización de Registros. 2 Si su cuenta es la número 193-0691230-0-20 El código de la sucursal es 193 El código de la moneda es 0 El número de cuenta es 0691230
19
Diseños de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Registro de Detalle (identifica al depositante) Posición
Longitud
Tipo
Descripción
1-2
2
A
Tipo de registro (DD= Detalle)
3-5
3
N
Código de la sucursal(de la cuenta de la empresa afiliada)
6-6
1
N
Código de la moneda(de la cuenta de la empresa afiliada)
7 - 13
7
N
Número de cuenta de la empresa afiliada
14 - 21
8
N
Fecha de proceso (AAAAMMDD)
22 - 25
4
N
Código interno de la cuenta
26 - 39
14
A-N-A/N
Código de Identificación del Depositante o Usuario
40 - 47
8
N
Fecha de vencimiento del cupón (AAAAMMDD)(solo para Validación Completa)
48 - 48
1
A
Tipo de Registro de Actualización (“ “=Registro de Reemplazo, A=Registro a Agregar, M=Registro a Modificar, E=Registro a Eliminar)1
49 - 49
1
N
Estado (1=Procesada, 0=No procesada)
50 - 89
40
A/N
Observaciones (Motivo de rechazo de la operación)
90 - 200
111
A
Filler (libre)
1 Espacio en blanco está representado por “ “.
20
Ejemplo de Boleta de Depósito
14 Importe pagado correspondiente a la mora:
Los siguientes son dos ejemplos de la Boleta de Depósito que recibe su cliente después de efectuar el pago. En ellos podemos apreciar los siguientes detalles:
S/. 0.00 en este ejemplo. 15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): S/. 5,674.15 en este caso ya no se cobró ni cargo fijo ni mora.
Caso 1 Cuando el código identifica a la deuda, es decir, sólo existe un monto a pagar para un código. 1 Título con el nombre del BCP. 2 Tipo de operación efectuada, en el ejemplo dice
Servicio de Recaudación–EFE: depósito Servicio de Recaudación en efectivo. 3 Código de la Oficina del Terminal y del Promotor de Servicios que realizó la operación. 4 Fecha en que se realizó la operación: 15/04/2003. 5 Número de operación: Op. 000058 6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita: IMAGEN S.A. 7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el
nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el depósito): Servicios de publicidad. 8 Número de cuenta de la empresa afiliada: 191-0691230-0-20
16 Comisión del deposito pagado en efectivo pagado por el Depositante (fracción de la comisión que se
cobra siempre y cuando usted lo haya estipulado en el contrato): S/. 0.00 en este ejemplo. 17 Importe total a pagar (importe total del deposito+ comisión): S/. 5,674.15 en este caso no se cobró comisión.
BCP
SERVICIO DE RECAUDACIÓN – EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 15/04/2003 OP.0000058 GIRO/RUBRO : EMPRESAS EMPRESA :
IMAGEN S.A. CTA. A ABONAR : SERVICIOS DE PUBLICIDAD NRO. CUENTA : 191-0691230-0-20 COD. ID. USUARIO : 00000010306079 DESCRIPCIÓN : JOSÉ PEREZ FECHA
CUOTA
CARGO FIJO
MORA
TOTAL
23042003
5674.15
0.00
0.00
5674.15
: S/. : S/. : S/.
5674.15 0.00 5674.15
9 Código de Identificación del Depositante o Usuario:
10306079. 10 Nombre del Depositante o Usuario: José Pérez. 11 Fecha de vencimiento de la cuota: 23042003. 12 Importe pagado correspondiente a la cuota:
S/. 5,674.15 13 Importe pagado correspondiente al cargo fijo:
S/. 0.00 en este ejemplo.
TOTAL CUOTA COMISION TOTAL A PAGAR
EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA Boleta de Depósito
21
Diseños de los Archivos de Cobranza y de Resultados
Caso 2 Cuando el código identifica al depositante, es decir, el código puede repetirse y tener asociadas varias deudas: 1 Título con el nombre del BCP. 2 Tipo de operación efectuada, en el ejemplo dice
Servicio de Recaudación–EFE: depósito Servicio de Recaudación en efectivo. 3 Código de la Oficina del Terminal y del Promotor de Servicios que realizó la operación. 4 Fecha en que se realizó la operación: 10/04/2003. 5 Número de operación: Op. 000058 6 Nombre de la empresa afiliada resaltado en negrita: INSTITUTO T. HALO S.A.C. 7 Cuenta a abonar (que permite identificar por el
nombre la cuenta recaudadora en donde se hizo el depósito): Estudios de Idiomas. 8 Número de cuenta de la empresa afiliada: 193-1045897-1-10 9 Código de Identificación del Depositante o Usuario:
00000000990107. 10 Nombre del Depositante o Usuario: Raúl Díaz. 11 Fechas de vencimiento de las cuotas: 31012003,
29022003 y 31032003. 12 Importes pagados correspondientes a las cuotas:
15 Importe total (cuota+cargo fijo+mora): US$ 860.55 16 Comisión del deposito pagado en efectivo por el Depositante (fracción de la comisión que se cobra
siempre y cuando usted lo haya estipulado en el contrato): US$ 0.00 en este ejemplo. 17 Importe total a pagar (Importe del deposito+comisión): US$ 860.55 en este caso no se cobró comisión.
BCP
SERVICIO DE RECAUDACIÓN – EFE OF.194-703D-4-E87402 FECHA 10/04/2003 OP.0000058 GIRO/RUBRO : EMPRESAS EMPRESA :
INSTITUTO T. HALO S.A.C. CTA. A ABONAR : ESTUDIOS DE IDIOMAS NRO. CUENTA : 193-1045897-1-10 COD. ID. USUARIO: 00000000990107 DESCRIPCIÓN : RAÚL DÍAZ FECHA
CUOTA
CARGO FIJO
MORA
TOTAL
31012003 29022003 31032003
250.50 230.00 231.00
10.00 10.00 10.00
70.07 39.36 9.62
330.57 279.36 250.62
US$ 250.50, US$ 230.00 y US$ 231.00 13 Importes pagados correspondientes a los cargos fijos:
US$ 10.00 por cuota en este ejemplo. 14 Importes pagados por las moras correspondientes a cada cuota:
TOTAL CUOTA COMISION TOTAL A PAGAR
: US$ : US$ : US$
860.55 0.00 860.55
EL MONTO TOTAL DEL IMPORTE RECAUDADO SERA ABONADO EN LA CUENTA CORRIENTE DE LA EMPRESA AFILIADA
US$ 70.07, US$ 39.36 y US$ 9.62 respectivamente. Boleta de Depósito
22
Anexos
Anexo 1 Códigos de Oficinas del BCP Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
191014
Argentina
192069
Maranga
191005
Grau
191088
Fiori
191016
Arica
192081
San Marcos
191006
Aviación
191093
Tristar
191026
Venezuela
192017
Ventanilla
191009
Nicolás de Piérola
191094
Los Olivos
191035
Puente Piedra
280000
Cerro de Pasco
191012
Cajamarca
193002
Panamá
191048
Huaraz
280001
Chaupimarca
191025
Washington
193020
Angamos
191050
Los Cipreces
350000
Huancavelica
191027
Nicolás Ayllón
193021
Limatambo
191056
Perú
355000
Huancayo
191030
Tarapacá
194000
Miraflores
191062
Plaza Unión
355001
El Tambo
191032
Parque Manco Cápac
194001
Chorrillos
191067
Elio
355002
Constitución
191038
Túpac Amaru
194003
Pardo
191084
Naciones Unidas
365000
Huánuco
191046
28 De Julio
194006
San Antonio
191089
Alfonso Ugarte
400000
Jauja
191047
Paruro
194007
Barranco
192000
Callao
410000
La Merced
191051
Volvo
194008
Tejada
192003
La Punta
420000
La Oroya
191052
Santa Anita
194009
San Juan de Miraflores
192005
Saenz Peña
445000
Oxapampa
191064
Mercado de Frutas
194011
Las Gardenias
192008
Faucett
515000
San Ramón
191066
República de Chile
194013
Larco
192009
Plaza San Miguel
525000
Satipo
191071
Canadá
194015
Ricardo Palma
192012
La Pampilla
555000
Tarma
191072
México
194016
Aurora
192013
Guadalupe
560000
Tingo María
191073
Nicolás Arriola
194018
Prosegur
192016
Minka
191000
Lima
191075
Chosica
194019
Chacarilla
192042
Bellavista
191001
Belén
191078
Mendiola
194020
Hipermercado Metro
192049
Serlipsa
191002
Mercado Central
191079
Gran Chimú
194021
Mobil San Blas
192054
Centro Aéreo Comercial
191004
Plaza San Martín
191087
El Pino
194024
Villa El Salvador
Continúa en la siguiente página.
23
Anexos
Continúa de la página anterior. Código de Oficina
24
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
194040
Vargas Machuca
570000
Trujillo
550000
Tarapoto
193074
Merino
194055
El Polo
570002
Mercado Mayorista
585000
Yurimaguas
193076
Dasso
194080
Hospital F.A.P.
570003
España
193000
San Isidro
193077
Parque de la Policia
194082
Higuereta
570004
Primavera
193001
C.C. San Borja
193085
Camino Real
194086
Monterrico
570007
Húsares de Junin
193003
Camacho
193095
C.C. Camino Real
230000
Bagua Chica
575000
Tumbes
193004
Molicentro
200000
Abancay
232000
Bagua Grande
220000
Ayacucho
193006
Fray Luis de León
205000
Andahuaylas
245000
Cajamarca
235000
Barranca
193007
Sede Central
215000
Arequipa
265000
Casma
255000
Cañete
193008
Soledad
215001
Miraflores
290000
Chachapoyas
260000
Caraz
193009
Dos de Mayo
215002
Cayma
300000
Chepén
295000
Chancay
193010
Pardo y Aliaga
215003
La Merced
305000
Chiclayo
315000
Chincha
193011
Jockey Plaza
215004
La Negrita
305001
Pedro Ruiz
315001
El Carmen
193012
Raúl Ferrero
215005
Parque Industrial
305002
Leguía
335000
Huacho
193014
Química Suiza
215006
San Camilo
305003
Santa Victoria
370000
Huaral
193016
Mobil Real
250000
Camaná
310000
Chimbote
375000
Huaraz
193017
Arnaldo Márquez
283000
Corire
310001
San Pedrito
380000
Ica
193019
La Molina
285000
Cusco
318000
Chota
380003
San Isidro
193022
Rosa Toro
285003
Diagonal
395000
Jaén
440000
Nasca
193023
Magdalena
385000
Ilo
415000
Lambayeque
470000
Pisco
193029
Risso
385001
Town Site
450000
Pacasmayo
513000
San Juan de Marcona
193033
Bolívar
405000
Juliaca
455000
Paita
390000
Iquitos
193036
José Gálvez
405002
Ayaviri
475000
Piura
390001
Belén
193037
Carrillo-Miller
425000
Mollendo
475001
Grau
390002
Punchana
193044
Vivanco
430000
Moquegua
475003
Catacaos
435000
Moyobamba
193060
San Felipe
430001
Cuajone
535000
Sullana
435001
Rioja
193063
Arenales
485000
Puerto Maldonado
545000
Talara
480000
Pucallpa
193070
San Luis
495000
Puno
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
Código de Oficina
Nombre Oficina
505000
Quillabamba
194022
Lurín
540003
Zotac
191096
Canto Grande
533000
Sicuani
191010
Megaplaza C.C. Cono Norte
193053
Pezet
194025
Villa María del Triunfo
540000
Tacna
191017
San Juan de Lurigancho
191018
Belaunde
191020
Puruchuco
540002
Bolognesi
191013
Ate - Ceres
192017
Ventanilla
565000
Toquepala
193024
Rivera Navarrete
191095
Capón
Anexo 2 Números de Bancos del Sistema Financiero No. Banco
Nombre del Banco
01
Banco de Reserva del Perú
02
Banco de Crédito BCP
03
Interbank
07
Citibank
08
Standard Chartered
09
Banco Wiese Sudameris
11
Banco Continental
18
Banco de la Nación
23
Banco de Comercio
35
Banco Financiero
38
Banco Interamericano de Finanzas
41
Banco Sudamericano
43
Banco del Trabajo
46
Bank Boston
50
Banco Nacional de Paris
25
Anexos
Anexo 3 Modelo de carta de Aviso a Depositantes
Anexo 4 Ejemplo de la Tarjeta del Servicio de Recaudación
Lima, 19 de mayo del 2004
Servicio de Recaudación (CRED) Tipo de empresa
Estimado Cliente: Nos es grato dirigirnos a usted para saludarlo e informarle que a partir del miércoles 26 de mayo de 2004, podrá realizar los Depósitos en nuestra cuenta recaudadora, gracias a un convenio firmado con el Banco de Crédito, quien nos informará de los depósitos en nuestra cuenta totalmente identificados, en el horario habitual del Banco, a través del sistema del Servicio de Recaudación . Para su comodidad, usted sólo deberá acercarse a la oficina del Banco de Crédito más cercana e indicar lo siguiente: • • •
Deseo hacer un depósito SER. RECAUD a:IMAGEN S.A. Tipo de em presa: EMPRESAS Número(s) de cuenta: Dólares : SSS-N NN NNN N-M-DD
•
Nombre de la (s) cuenta(s) a abonar:
•
Código de Identificación:
Cuenta a abonar Número de cuenta Código de Identificación
Soles: SSS-NNNNNNN-M-DD Facturación Dólares Facturación Soles Indicar su RUC o su DNI
Es imprescindible que se dicte el Código de Identificación para que nosotros podamos identificar su depósito, descargarlo de nuestras cuentas por cobrar y de esta manera podremos brindarle una atención rápida y eficaz. Todos estos pagos pueden ser realizados mediante un depósito en efectivo o cheques del mismo banco o de otros bancos girado a nombre de IMAGEN S.A. Si desea hacer alguna consulta al respecto, favor contactarse con el Sr. - Dpto. de Tesorería al No. o a nuestro correo electrónico: Sin otro particular, quedamos de ustedes.
Atentamente,
[Nombre y apellido del firmante] [Nombre de la Empresa]
Servicios para Empresas Es indispensable identificarse con su Código de Identificación de Usuario para realizar cualquier depósito. Es responsabilidad del depositante verificar que el nombre de la empresa afiliada y el Código de Identificación de Usuario estén correctamente consignados en el comprobante de pago. Se podrán hacer depósitos con cheques de otros bancos, siempre y cuando la empresa receptora del pago lo permita. Los pagos con cheques del Banco de Crédito se depositan como efectivo. Todos los cheques deben ser girados a nombre de la empresa afiliada.
Tarjeta del Servicio d e Recaudación Carta de Aviso a Depositantes
26
Empresa afiliada
Si tiene cualquier consulta o requiere mayor información sobre nuestros productos y servicios contacte al área de Servicios para Empresas: Teléfonos 242 5951, 242 9674 Fax 242 6605 Correo electrónico
[email protected] Si lo desea, también puede contactar directamente a su Funcionario de Negocios.