Elementos fundamentales en la implementación del SARLAFT
ALISSON JULIETH HERNANDEZ FAJARDO 25/03/2013
1. Lea y analice cuidosamente el capitulo que contiene los elementos del Sarlaft en la circular 026 de junio de 2008 de la Superintendencia Financiera y un manual del Lavado de activos de cualquier entidad financiera, establezca en un cuadro sinóptico los elementos en común y los que hacen falta en uno o en otro documento de acuerdo con lo que usted haya aprendido durante la semana. ELEMETOS DE SARLAFT BANCO CAJA SOCIAL
La entidad cuenta con las políticas básicas del sarlft Políticas.
El banco caja social cuenta con una plataforma tecnológica en la cual ofrece una base de datos de todos los clientes con el fin de seguir los procedimientos adecuados para detectar sarlaft
Procedimientos.
Se implementó una plataforma en la cual el banco posibilita el acceso a las bases de datos, y exige a los empleados informar cualquier operación sospechosa
Documentación.
Estructura organizacional.
Órganos de control.
Infraestructura tecnológica.
Divulgación de información.
la entidad implemento una serie de procedimientos para la debida implementación del sarlaft
La entidad cuenta con el supervisor especializa y su suplente encargados de informar cualquier movimiento sospechoso
La entidad cuenta con una plataforma tecnológica con acceso a las bases de datos en caso de que las autoridades u otros entes reguladores lo requieran
La entidad exige que todos los empleados tengan previo conocimiento sobre las técnicas de combatir el sarlaft y los procedimientos internos de la entidad
Capacitación
La entidad cuenta con una serie de cursos para a capacitación del sarlaft y los procedimientos para controlarlo dentro de la entidad (tiene convenios con instituciones que prestan aquellos servicios)
2. Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defeco el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza. RTA/ ETICA Y CONDUCTA
Actualmente la ética y la conducta hacen parte de un sinfín de calificaciones, pero dichos términos también hacen parte de la vida laboral, son más comunes de lo que muchos piensan, desde que iniciamos el día hasta que culmina, es un tema el cual se presta para distintos tipos de interpretación y aspectos a tratar por lo tanto he decidido hacer un enfoque en el ámbito laboral. Nosotros como funcionaros del sector financiero estamos expuestos a riesgos constantemente, por eso las empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han diseñado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente según su cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o indirectamente ¿Por qué de estas dos maneras?, porque lo puede hacer intencionadamente o inconscientemente, es por esta razón que las empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de adversidades; los asesores también están expuestos a recibir sobornos o dádivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo están expuestos los funcionarios que tiene relación con los clientes y/o usuarios, también los integrantes del área administrativa están expuestos, como lo plantea el manual de ética y conducta del Banco caja social , es un delito alterar estados financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de terceros, este tipo de riesgo también es conocido por las empresas y también debe ser afrontado de una manera seria, ya que por ejemplo
un asesor comercial aprueba un producto sin que los
documentos sean verídicos y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto este personaje no solo habrá perjudicado su vida por el contrario perjudico de forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasaría a ser cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se sometería. En los ejemplos anteriores podemos observar que el riesgo está en todos los cargos y en todas las empresas del sector financiero, por eso debemos estudiar detenidamente a las personas que deseen ingresar a este tipo de entidades ya que tienen un mayor riesgo debido al manejo que realizan de recursos de terceros (clientes y/o usuarios), es decir el riesgo no es solo del cajero que es el encargado de recibir el dinero sino de las demás personas que están detrás de el por ejemplo el cajero principal, el director de la oficina y demás funcionarios de la entidad, ya que los entes económicos son sistemas organizacionales y dependen de todos sus integrantes para llegar a la armonía laboral y social.
