RESUMEN EJECUTIVO Es un breve análisis de los aspectos más importantes de un proyecto, este se ubica delante de la presentación; por lo tanto es lo primero que lee el receptor del proyecto, y quizás por su falta de tiempo lo único. Se tiene que describir en pocas palabras el producto o servicio, la empresa, los factores de éxito del proyecto, los resultados esperados, las necesidades de financiamiento y las conclusiones generales. Aun cuando se ubica al comienzo del plan, es conveniente realizarlo al final después de haber analizado todos los puntos. Su extensión es clave no más de dos páginas. El objetivo de este resumen es captar la atención del lector y facilitar la comprensión de la información que el plan contiene, por lo que se debe prestar especial atención a su redacción y presentación. .
En la estructura y contenido del Resumen Ejecutivo se debe contemplar lo siguiente: De preferencia el resumen debe presentarse en una página, pero si son más no debe ser todo texto.
Es esencial que en el proyecto se presente lo que se pretende lograr y los individuos involucrados.
La propuesta presentada en el Resumen ejecutivo debe ser clara y simple, es muy importante especificar la necesidad comercial del producto o servicio, es decir que lo hará diferente a los demás. Y por ningún motivo asuma que quien reciba el resumen notara beneficios que a usted le parezcan obvios.
Es el resumen además de definir específicamente la ventaja competitiva que se tendrá el producto o servicio contra el mercado actual directo, también se debe definir claramente de que manera beneficiara esto a los consumidores finales, por lo que será necesaria información relevante que confirme que el consumidor estará dispuesto a pagar por estos beneficios.
Describir el estado actual en el que se encuentra el proyecto, es decir si el producto final está preparado para salir al mercado, incluyéndose cualquier propiedad intelectual con la que cuenta el proyecto como patentes y registros de marca que apoyarán al producto y su comercialización.
Es esencial que en el Resumen Ejecutivo se delineen las características principales del mercado, incluyendo su tamaño y crecimiento, especificando además la oportunidad de mercado que se está atacando.
En el resumen también se debe resaltar cualquier noticia exitosa que tenga el proyecto / producto, ya sea por medio de notas publicadas por la industria,
comentarios de analistas, ventas o alianzas comerciales establecidas, prototipos funcionando, entre otros. Esto hará que el proyecto por si mismo sea más tangible y de confianza. Proporcionar un resumen de los principales objetivos de la empresa a corto o mediano plazo y las estrategias clave que se utilizaran para lograrlos.
Definir cuáles son los requerimientos financieros y que proporción de la empresa se brindará a cambio, es decir como sus propietarios o los inversionistas obtendrán su retorno de inversión, y además su ganancia.
Una vez terminado el Resumen Ejecutivo, se puede saber si es claro y efectivo mediante la siguientes acciones: -Pruebe con personas independientes a él y sin experiencia; una persona que no está familiarizada con lo que se está haciendo, puede ser un amigo o familiar. - Después de haber leído detenidamente el resumen ejecutivo, pídales que le hablen sobre el proyecto y pregúnteles si les causó una muy buena impresión. Con eso sabrá si los ha motivado como para que le hagan preguntas acerca del detalle y no sobre generalidades básicas. - Solicíteles que expresen clara y concisamente ¿Que les gustó del documento y que no les gustó? ¿Está clara la propuesta? ¿Le parece interesante? ¿Cómo creen que podría mejorar el documento? ¿Existen y en cuales áreas hay dudas o escepticismo? - No subestime la importancia del resumen ejecutivo, trabájale duro hasta que lo tenga impecable.
A continuación veamos los elementos que debería incluir un resumen ejecutivo:
Los datos básicos del negocio: El nombre del proyecto o negocio, su ubicación, el tipo de empresa, entre otros. La descripción del negocio: En qué consiste el negocio, el producto o el servicio que vamos a ofrecer, cuáles son sus principales características. Las características diferenciadoras : Aquello que vamos a ofrecer que sea innovador y novedoso, y que nos va permitir diferenciarnos o distinguirnos de nuestros competidores. Las ventajas competitivas: Los aspectos en donde vamos a tener ventaja ante los demás competidores. La visión y misión: Cuál será la misión y visión de la empresa.
Las razones que justifican la propuesta del negocio : Las razones por las que se ha encontrado atractiva la idea de negocio, es decir, las razones por las que se ha considerado la idea como una oportunidad de negocio. Los objetivos del negocio: los principales objetivos que se buscará una vez puesto en marcha el negocio. Las estrategias: Las principales estrategias que se utilizará para conseguir los objetivos. El equipo de trabajo: Las personas que llevarán a cabo el proyecto y las que lo administrarán. La inversión requerida: Cuánto es lo que vamos a necesitar de inversión, cuánto usaremos de capital propio y cuánto es lo que estamos solicitando como financiamiento externo. La rentabilidad del proyecto: Los resultados de los indicadores de rentabilidad utilizados. El impacto ambiental del proyecto: Un resumen del impacto ambiental del negocio y cómo se disminuirá o controlará. Las conclusiones del proyecto: las conclusiones a las que se ha llegado una vez culminado el desarrollo del plan de negocios. Esta parte podría estar incluida al final del plan, después del estudio financiero.
Lo recomendable es que el resumen ejecutivo sea escrito corrido, es decir, que cada uno de sus elementos sean desarrollados en un párrafo sin hacer uso de títulos tal como en las demás partes del plan.
INTRODUCCIÓN Antes de comenzar el desarrollo se debe contextualizar el plan, describiendo: ¿Cuál es el negocio que se desarrollara? ¿Quiénes realizan la presentación del plan y para qué? ¿Si se trata de una empresa en marcha, cual es su misión y su trayectoria? ¿Cuál es la fecha de presentación y si existe un plazo para la aprobación del plan? ¿Cuál es el enfoque con que se prepara el plan?
Ya descritos los puntos anteriores los lectores o usuarios de esta información tendrán una idea más precisa de lo que se planteara y analizara en el proyecto; además, el usuario tendrá datos precisos del historial de la empresa, del rubro en que se encuentra, de la proyección que ha ido tomando a través del tiempo además sabrán cual fue el motivo por el cual decidió poner en marcha el proyecto que se estudiara. Por otra parte, la fecha de la presentación del plan, y el plazo que se tiene para la aprobación del proyecto
también están indicados en la parte del plan de negocios, también se menciona las personas que preparan el plan para que en un futuro si existen dudas o aclaraciones se sepa a quien o con quien se tiene que acudir y se menciona la visión y misión del negocio. Una vez desarrollado lo anterior se pasara a la siguiente etapa del plan de negocios, y es en esa donde se comienzan a analizar los factores importantes que determinan la factibilidad del proyecto.
ANÁLISIS E INVESTIGACIÓN DE MERCADO El mercado es una parte esencial en negocios exitosos. Su habilidad para presentar su negocio al mercado junto con algunas otras consideraciones, finalmente determinara el nivel de su éxito o fracaso. El elemento clave de un plan de mercadeo es conocer sus clientes – sus gustos, aversiones y expectativas. Al identificar estos factores puede desarrollar una estrategia de mercado que le permitirá atraer clientes y satisfacer sus necesidades. Pocos errores son tan graves como lanzar un producto o servicio sin conocer a profundidad el mercado. La investigación de mercado se utiliza para conocer la oferta (Cuales son las empresas o negocios similares y que beneficios ofrecen) y para conocer la demanda (Quiénes son y que quieren los consumidores). También el plan de negocios refleja algunos sucesos históricos (trayectoria de la empresa, del mercado, del consumo, entre otros), pero fundamentalmente describe situaciones posibles en el futuro. En sus resultados se fundamenta gran parte de la información de un plan de negocios: cuáles son sus necesidades insatisfechas en el mercado, cual es el mercado potencial, que buscan los consumidores, qué precios están dispuestos a pagar, cuales son los clientes que efectivamente compraran, porqué compraran, que otros productos o servicios similares compraran actualmente. Si bien no es en todos los casos imprescindible contratar una investigación de mercado extrema, debe buscarse información sobre la demanda que responden estas preguntas, sustentando la propuesta del plan de negocios. Fuentes como revistas y diarios especializados, internet,
consultores o personas que ya están en el mercado pueden aportar información valiosa.
La investigación del mercado nos ofrece información sobre: 1. El tamaño y la naturaleza del mercado en términos de: edad, sexo, ingresos, ocupación y estado social del consumidor.
2. Localización o distribución geográfica de los posibles clientes. 3. Cuál será la participación de nuestra empresa en el mercado contemplando los principales competidores.
4. La estructura, composición y organización de los canales de distribución que están integrados en el mercado.
5. La naturaleza de las tendencias económicas y otras eventualidades que afectan la estructura del mercado.
6. Investigación sobre la eficacia de la venta directa o personal a clientes específicos, como compradores industriales y comerciales y compradores al detalle.
El análisis de la información obtenida nos ayudará a: a) Determinar el potencial de ventas territorial. b) Establecer y revisar los territorios de ventas. c) Medir la eficacia del equipo comercial. d) Evaluar o revisar las técnicas de ventas. e) Calcular la eficacia de los criterios de remuneración, sobre todo los incentivos de ventas.
Los rasgos y beneficios del producto tratan de satisfacer las necesidades de los consumidores, por tanto la investigación del producto es un aspecto válido de la investigación del mercado.
La investigación del producto comprenderá: a) Análisis de los puntos fuertes y débiles de los productos existentes, tanto los nuestros como de los competidores.
b) Prueba del concepto de un nuevo producto. c) Investigación de nuevos usos para productos existentes. d) Cómo percibe el cliente el producto y sus rasgos más importantes. e) El mejor precio para situar el producto en el mercado objetivo. La eficacia de la Publicidad y demás actividades de promoción son de vital importancia. Se invierten sumas importantes de dinero en la comunicación de masas, que deben producir los beneficios adecuados para conseguir los objetivos del Mercado.
La investigación sobre la publicidad abarcará: a) Investigación de los medios, que ayudarán al experto en Mercado a decidir sobre los canales de comunicación más adecuados y eficaces.
b) Medición de la eficacia de la Publicidad, tarea muy difícil si se considera que la misma produce a veces efectos retardados. Alternativamente se realizarán programas de investigación sobre aspectos particulares de la empresa y su actividad con el fin de aportar cierta información complementaria sobre las que basar la toma de decisiones objetivas. Algunos de estos estudios implicarán otras funciones aparte de las del Mercado. Dichos estudios comprenderán:
Análisis de coste-beneficio de los sistemas distribución física.
Estudios de localización de fábricas y centros de distribución.
PAPEL Y FUNCIÓN DEL DEPARTAMENTO DE INVESTIGACION DE MERCADO. Existen en el mercado empresas especializadas en la investigación de mercados que realizan una gran labor, pero existen razones válidas para crear el propio departamento de investigación de mercado en una empresa. Esta decisión dependerá de un análisis del coste en función de su contribución potencial a la estrategia de Marketing de la empresa. Este tipo de evaluación es en esencia cuantitativa, si bien es posible estimar los posibles beneficios y relacionar estos con el cálculo del coste de poner en marcha este Departamento. Es interesante disponer de un departamento propio de investigación especializada, pero también se hará necesario trazar una lista de prioridades y el tiempo que es necesario para que las investigaciones sean concluyentes. Resultaría erróneo considerar a este departamento como centro de información y transferirle la responsabilidad de las ventas o informes relacionados con la actividad comercial. Su principal y exclusiva misión es la investigación. Los especialistas de este departamento tendrán como objetivo primordial el interpretar los resultados de la investigación del mercado usando los principios normalmente aceptados en todo estudio científico. Además le corresponderá la responsabilidad de presentar los resultados de la investigación de forma comprensible, de forma que la Dirección General pueda tomar decisiones eficaces basadas en una buena información sobre el mercado.
EL PROCESO DE INVESTIGACION Existen dos parámetros en la investigación:
Continua
Por partes específicas. Las agencias especializadas, tanto del sector privado como del
Gobierno, ofrecen muchas informaciones sobre las condiciones económicas de los mercados. Esta
información
debe
cotejarse
y
complementarse
con
una
investigación interna que nos marque las necesidades específicas de nuestra empresa y la lista de prioridades. Cada proyecto seguirá un procedimiento claramente definido, que comprende los siguientes pasos:
1. Definición de la autentica naturaleza que justifica el proyecto de investigación.
2. Exposición exacta del objetivo de la investigación y la información precisa para ayudar a solucionar el problema.
3. Formulación del diseño de investigación para obtener la información que precisamos conocer.
4. Procedimiento para llevar a cabo la investigación y recogida de datos. 5. Análisis de los datos obtenidos. 6. Interpretación de los resultados, 7. Formulación a modo de conclusiones y recomendaciones. 8. Preparación y presentación de los distintos resultados a afectos de la Dirección General.
Con toda esta información, el Departamento de Investigación evaluará los diversos aspectos de la estrategia de Marketing sobre la base de los resultados de la investigación.
OBJETIVOS DEL PLAN DE NEGOCIOS Las razones para elaborar un plan de negocios, básicamente son tres: 1. Servir de guía para iniciar un negocio o proyecto, y para poder gestionarlo: el plan de negocios nos permite planificar, coordinar, organizar y controlar recursos y actividades, y, de ese modo, ser más eficientes en la creación y gestión de nuestro negocio o proyecto, y minimizar el riesgo. 2. Conocer la viabilidad y rentabilidad del proyecto: el plan de negocios nos permite conocer la viabilidad y rentabilidad del negocio o proyecto y, de ese modo, saber si vale la pena realizarlo, o si debemos buscar nuevas ideas o proyectos. 3. Demostrar lo atractivo del negocio o proyecto a terceras personas: el plan de negocios permite demostrar ante terceros, lo atractivo y lo rentable de nuestra idea o proyecto, y, de ese modo, poder convencerlos de que nos otorguen un préstamo, de que inviertan con nosotros, o de que sean nuestros socios.
MISIÓN: La misión se define como el propósito principal de la empresa, o idea de negocio. La misión de la empresa trata de resumir la razón de existencia de la misma, para ello es necesario que se analice de una forma muy concreta por qué y para qué debe ejercer la empresa sus actividades.
VISIÓN: La visión es una declaración de a dónde quiere llegar la empresa, en el futuro, en los próximos años. La visión debe ser una declaración precisa y concreta que sirva como punto de referencia cuando se deban obtener los objetivos y las estrategias para conseguirlos.
Qué es la Matriz DOFA La matriz DOFA (también conocida como matriz FODA o análisis SWOT en inglés), es una herramienta utilizada para la formulación y evaluación de estrategia. Generalmente es utilizada para empresas, pero igualmente puede
aplicarse
a
personas,
países,
etc.
Su nombre proviene de las siglas: Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas. Fortalezas y debilidades son factores internos a la empresa, que crean o destruyen valor. Incluyen los recursos, activos, habilidades, etc. Oportunidades y amenazas son factores externos, y como tales están fuera del control de la empresa. Se incluyen en estos la competencia, la demografía, economía, política, factores sociales, legales o culturales. El proceso de crear una matriz DOFA es muy sencillo: en cada una de los cuatro cuadrantes, se hace una lista de factores. Seguidamente, se les puede asignar un peso o ranking, según las prioridades de la empresa o ente que se evalúa. Aunque la matriz DOFA resultante es atractiva y simple de entender, los expertos estiman que lo más valioso y revelador de la herramienta es el propio proceso de análisis para llegar hasta allí. La sencillez del análisis DOFA lo ha vuelto muy popular en empresas, gobiernos, departamentos, países, etc. Sin embargo, no deja de tener sus críticos. La principal crítica, es su dependencia en juicios subjetivos, y falta de argumentos objetivos (medidas concretas, valores numéricos).
LAS ESTRATEGIAS Estrategia es la adaptación de los recursos y habilidades de la empresa al entorno cambiante, aprovechando sus oportunidades y evaluando los riesgos en función de objetivos y metas". La estrategia es el camino que la empresa debe recorrer para alcanzar sus objetivos. Toda estrategia es básicamente estrategia competitiva. Desde el punto de vista de los objetivos estratégicos se podrá optar por todo el mercado o una parte del mismo, y desde la óptica de las ventajas competitivas existentes, las alternativas serían la diferenciación o el control de costos. ha resumido tres tipos generales de estrategias llamadas genéricas o básicas, que proporcionan un buen inicio para abordar luego diferentes estrategias de desarrollo y crecimiento. Michael Porter
a. Liderazgo general en costos Esta estrategia se basa fundamentalmente en mayor productividad y hace hincapié en la posibilidad de ofrecer productos y servicios a un precio bajo. b. Estrategia de diferenciación Esta estrategia consiste en adicionar a la función básica del producto algo que sea percibido en el mercado como único y que lo diferencie de la oferta de los competidores. c. Concentración o enfoque de especialista El objetivo de esta estrategia es concentrarse en la atención de las necesidades de un segmento o grupo particular de compradores, sin pretender abastecer el mercado entero, tratando de satisfacer este nicho mejor que los competidores. Esta última estrategia permite lograr liderazgo de mercado dentro del segmento-objetivo y es la más aconsejable para los micros y pequeños empresarios.
FACTORES CRITICOS: Los cuatro factores críticos para crear y evaluar una idea de negocio... Por Jorge A. Gálvez Choy Habitualmente, se asocia el concepto de "factibilidad" con los estudios que académicos y consultores recomiendan realizar antes de iniciar una aventura empresarial con el objetivo de minimizar el riesgo natural que conlleva la incertidumbre. Sin poner en duda la conveniencia de dichos estudios, quiero llamar la atención de los emprendedores a consideraciones que pueden ayudar a validar la viabilidad de un proyecto en su gestación. En esta fase inicial, emprendedores de todas las edades suelen deslumbrarse ante el mito de la idea genial. Sin embargo, la gran mayoría de las ideas no resisten un análisis básico y arrastran al emprendedor a un remolino de pérdidas y frustraciones. A través de años de experiencia como emprendedor y académico, he podido identificar un conjunto de cuatro variables que todo emprendedor debe considerar al gestar una idea de negocio. Las ideas deben estar ligadas a un mercado Uno de los errores más comunes es pensar que nuestros gustos y aficiones son compartidos por más gente. Este criterio de validación interna es riesgoso pues deja de lado al elemento más importante de un proyecto empresarial: el mercado. Es el mercado quien decide la suerte de un nuevo producto o servicio. Esto implica que la idea debe desarrollarse pensando en lo que los consumidores necesitan o desean, en vez de pensar en nuestras propias necesidades. Si bien las necesidades propias o inmediatas son una buena fuente de ideas, siempre es conveniente validar su vinculación con el mercado. Una idea cobra valor sólo si está vinculada a una necesidad que represente una oportunidad, aunque el mismo mercado no vislumbre aún esa necesidad. Henry Ford dijo: "Si le hubiera preguntado a la gente lo que quería, me hubieran respondido que un
caballo más rápido". Ford no inventó el automóvil pero fue quien tuvo la habilidad empresarial de llevar esta idea al mercado aprovechando la ventana de oportunidad. Pensar en soluciones más que en productos Cuando pensamos en productos, nuestro espectro mental se cierra a un proceso lineal que no admite desviaciones. Cada producto o servicio debe tener una personalidad de mercado que lo haga diferente a la oferta actual tanto en características intrínsecas como extrínsecas.
Estos puntos de diferenciación deben ser desarrollados en armonía con las necesidades y expectativas de los consumidores, de forma que éstos aprecien el valor agregado y lo conviertan en un motivo de compra. Cuando Nintendo lanzó su consola Wii, muchos analistas temían que su calidad de gráficos la condenara al fracaso. Sin embargo, Nintendo concentró su diferenciación en la interactividad con el usuario, factor que para sorpresa de muchos, fue ampliamente valorado por los consumidores, llevando al Wii a altos niveles de ventas. Nicholas Negroponte, director por mucho tiempo del MediaLab del MIT sostenía que "el incrementalismo es el peor enemigo de la innovación". ¿Por qué? Pues sencillamente porque la tentación de ir mejorando incrementalmente un producto, proceso o servicio puede ocasionar que hagamos mejor algo que ya es malo en sí mismo, alargando su vida y postergando su agonía en espera de que una nueva tecnología le dé el tiro de gracia. "Pensar diferente", el famoso lema de Apple, bien puede considerarse el nuevo mantra del emprendedor contemporáneo. Timing La determinación del momento adecuado para iniciar una aventura empresarial o lanzar un nuevo producto o servicio al mercado es una de las decisiones más difíciles y riesgosas que todo emprendedor debe tomar. Los casos de éxito y de desastre en la historia son numerosos y bien conocidos. Iridium y su plan de cobertura telefónica mundial fue un grandísimo fracaso atribuible en gran parte al tamaño y peso de su teléfono. ¿Hubieran sido diferentes los resultados en estos momentos, con la posibilidad de producir un aparato mucho más pequeño y ligero? El primer iPod fue lanzado exitosamente pocas semanas después del ataque terrorista contra las Torres Gemelas en Nueva York, en momentos en que toda lógica hacía pronosticar un fracaso. Kodak calculó la maduración de la fotografía digital con mucho retraso, lo que hizo posible que nuevos competidores penetraran a un mercado sin el liderazgo y dominio del gigante de Rochester. Apple creó, desde una cochera, el mercado de la computadora personal en tiempos en que los estudios de mercado lo creían inexistente, ante la mirada complaciente e incrédula de IBM. Ante estos casos, un análisis sencillo y práctico puede ayudarnos a tomar la decisión correcta. ¿Está la
tecnología actual en un proceso de estancamiento? ¿Está saturado el mercado con la oferta vigente? ¿Se ven en el horizonte nuevos desarrollos o sustitutos? ¿Están listas las condiciones de marketing para un nuevo lanzamiento? Conclusiones La gestación de una idea de negocio debe validarse antes de tomar cualquier decisión. Una idea por sí misma no tiene ningún valor si no está ligada a una oportunidad de mercado. Así, cuatro variables a tomar en cuenta en la gestación de una idea empresarial son: 1) Existencia de un mercado 2) Desarrollo basado en soluciones 3) Diferenciación del producto o servicio 4) Determinación del tiempo correcto. Las respuestas a este análisis inicial permitirán abordar estudios más sofisticados sobre estrategia, ingeniería de producto e investigación de mercado que maximicen el potencial de una idea de negocio.