Programa: Fomento a la Economía Social de la OSSE (INAES).
Proyecto: Producción de chile habanero Morado
Grupo: Productores de chile habanero morado
Estado: Michoacán
Municipio: Lázaro Cárdenas
Localidad: Playa Azul
Representante del Grupo: Diana Villanueva Abarca
Monto solicitado del programa: $300,000.00
Número de integrantes: 5
Firma del Representante del Grupo: _____________________________________, donde manifiesto bajo protesta de decir verdad que conozco y estoy de acuerdo en el contenido del estudio de inversión, así como la documentación presentada para llevar a cabo este proyecto.
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Índice Resumen ejecutivo 3 Desarrollo 5 a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante 5 b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes 5 c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad 5 d) Apreciación de beneficios 5 e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad 6 1. Objetivos y metas 6 2. Aspectos de mercado 6 2.1 Descripción del producto o servicio 6 2.2 Demanda 8 2.3 Oferta 8 2.4 Programa de ventas 9 2.5 Comercialización 9 3. Aspectos Técnicos 10 3.1 Proceso productivo o de prestación de un servicio 10 a) Descripción 10 b) Parámetros técnicos 10 3.2 Localización 10 c) Normatividad 12 d) Relación con el medio ambiente 12 e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas 12 f) Programa de abasto 13 3.3 Tamaño 14 3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad 14 3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES 15 a) Calendario de ejecución 15 b) Programa de ministraciones 15 4. Aspectos organizativos y sociales 15 4.1 Organización y funcionamiento 16 4.2 En su caso población en situación de vulnerabilidad 16 4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE 17 5. Acciones o servicios complementarios 17 6. Aspectos financieros 18 6.1 Programa de inversión 18 6.2 Activos disponibles 19 6.3 Flujo de efectivo 19 6.4 Indicadores 20 a) Punto de equilibrio 20 b) Relación beneficio/costo 20 7. Anexos Memorias de calculo financiero Organigrama Proceso productivo Plano del local Localización del proyecto Cotizaciones I. II.
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I.
Resumen ejecutivo
Nombre del Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) solicitante. El grupo social denominado “Grupo Productores de Chile Habanero Morado” Número de socios o integrantes: cuántos son, cuántos laborarán en el proyecto productivo y en qué actividades. El grupo está conformado por mujeres, son 5 integrantes y 4 participan en el proyecto y cada una realiza las siguientes actividades. Presidenta: Es la responsable de llevar el control y seguimiento de cada uno de los lotes de chiles habaneros, así como los gastos que estos generen, así como el seguimiento de los ingresos y egresos que genere el proyecto. Administradora: Es la responsable de tener los recursos económicos para pagar las materias primas que se necesite para el proyecto así como la mano de obra conjuntamente con la presidenta estarán llevando el control y seguimiento de todo. Las otras dos integrantes serían las encargadas de estar apoyando en todas las actividades del proyecto en lo que es la producción de chile habanero. Nombre del proyecto productivo. Producción de chile habanero morado Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, número y código postal. Av. Madero s/n esquina con Filomeno Mata, de la localidad de Playa Azul, Municipio de Lázaro Cárdenas, Michoacán, con código postal 60982 Actividad con base en el Catálogo clasificador de actividades económicas del INAES a publicado en la página www.inaes.gob.mx. Unidades económicas dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto. 6571112120076, Agricultura, cría y explotación de animales, aprovechamiento forestal, pesca y caza, Agricultura, cultivo de hortalizas, cultivo de chile, unidades económicas dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto, chiles habaneros, cultivo a cielo abierto. Antecedentes de la idea de inversión (cómo surgió, por qué, para qué, etc.). La idea surge a través de que una de ellas empieza a producir chiles habaneros en una huerta, con una plantación de alrededor de 100 plántulas, y ellas ayudan a vender los chiles a conocidos a un precio de 80 pesos el kilo, además de que como se tiene los conocimientos básicos para su cuidado y la producción del mismo, es que nace la idea de hacer algo además de aprovechar la oportunidad que está dando la institución del INAES, deciden organizarse en un grupo para participar y poder llevar a cabo este proyecto. Página 3 de 38
Además de que dos de las integrantes del grupo son profesionistas en el área de químico biológicas, una es bióloga y la otra compañera es ingeniera química. Aspectos más importantes del proyecto productivo que justifican su implementación. Se justifica la implementación ya que en la región de la costa se ha sembrado chile habanero morado a menor escala por parte de los agricultores de la región, ya que no hay un grupo en el municipio que se dedique a sembrar el chile habanero a gran escala siempre la gente que siembra el chile habanero morado lo siembra en los patios de sus casas debido al cuidado que se debe de tener además de que lo poco que producen lo venden en la localidad a los negocios de venta de tacos y comidas, pero existe un mercado muy amplio y por el costo de la inversión que se necesita muchos no invierten en la producción del chile habanero, además de que las condiciones climáticas son idóneas para la producción del mismo. Nosotros como grupo estamos proponiendo este proyecto ya que contamos con dos profesionistas que son las integrantes del proyecto es una bióloga que es la presidenta del proyecto y la que llevaría todo el seguimiento y estaría a cargo y tenemos a una ingeniera química que nos estaría apoyando siempre en el proyecto. Dónde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s). Nuestro producto lo pensamos vender en el municipio y localidades de la costa michoacana, además de que estaríamos vendiendo el producto en la ciudad de Morelia con conocidos en restaurantes de mariscos, ya que tenemos muchos conocidos tanto en Morelia como en Lázaro Cárdenas, además que en las enramadas de la costa siempre utilizan el chile habanero para algunos platillo y que la gente siempre pide. Principales beneficios que generaría el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cómo impactará en la organización y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jóvenes, mujeres y/o población en condiciones de vulnerabilidad. Los beneficios que generaría el proyecto son la creación de empleo principalmente que sería al inicio del proyecto, además de que se estaría contratando personal de manera temporal, para cuando empiecen las cortas del chile, además el ser un detonante para la población el que vean que los agricultores que se pueden aprovechar las huertas no nada más para sembrar coco y plátano, sino también para producir hortalizas, así como el que en esta zona hayan productores de chile habanero morado y al mismo tiempo la venta de plántulas a la población en general a futuro. Inversión: o o
Monto total de la inversión Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
El monto total de la inversión será $ 328,450.00 de esta cantidad la aportación del programa INAES será $300,00.00 y lo faltante lo pondrá el grupo en mano de obra que son 28450.00.
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II.
Desarrollo
Situación actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupación (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de producción, en su caso forma de producción, etc. Las integrantes del grupo se dedican a diferentes actividades algunas se dedican a vender coco, plátano, maíz, o chiles de acuerdo a como van sembrando en las huertas por temporada, a fin de que si quiera les vaya generando ingresos. Otras compañeras se dedican a trabajar en las ventas por catalogo de cosméticos, ropa, etc. La aventaja de este grupo de mujeres es que contamos con dos integrantes que son profesionistas que de una u otra manera ayudan en las huertas de cómo estar fertilizando, preparando la tierra para la siembra, los tiempos, etc. Además de que en el grupo y que es la persona que nos va a prestar el terreno es una persona de la tercera edad y que ella nada más esta a lo que produce la huerta para sus ingresos ya que de una u otra las formas de producción que la mayoría de las integrantes utilizan es la siembra de acuerdo a las temporadas en lo que es la siembra de maíz y chiles, ya que el coco es una producción que tienen corte 3 veces por año, y el plátano depende es casi cada 22 a 28 días cada corte. Los ingresos diarios de cada una de las integrantes varía entre los 150 a 300 pesos diarios, tomando en cuenta que no siempre se cuentan con esos ingresos son por temporadas. a)
Qué efectos tendría la ejecución del proyecto productivo sobre los aspectos antes señalados. Que se estaría produciendo a mayor escala ya que se tendría los recursos para invertir porque se cuenta con el terreno necesario para sembrar, además de que el chile habanero aquí en la costa es muy comercial y tiene muy buen precio, y que de un inicio estaríamos empezando con una siembra de 3000 plántulas, que sería en lotes de 1000 plántulas cada una, donde también se estaría previendo que para su mejor manejo se estaría en su momento destinando un área para el cultivo de plántulas, así como la innovación e investigación del producto a largo plazo, ya que se cuenta con muy poca información sobre el manejo del chile habanero morado que eso lo estarían haciendo nuestras integrantes profesionistas, a más tardar al año de que este en operación el proyecto. El poder ser una empresa productora de chiles habanero, el que estaría generando empleos de manera directa a los integrantes y empleos indirectos a la población de la localidad, así como el generar una mejor economía tanto para nuestras familias como para el pueblo. b)
Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad. El ser una empresa consolidada en la producción de chiles habaneros en la región, contando en un futuro con nuestras propias instalaciones, la generación de empleos de manera continua, el ser un icono en la investigación e innovación sobre el manejo y producción del chile habanero morado (capsicum chinensejacq), para mejorar su producción y rendimiento en la región así como su comercialización ya que el chile habanero que se consume más en la región es el morado que el amarillo que común mente se conoce. c)
En qué momento se comenzarían a apreciar dichos beneficios y durante cuánto tiempo perdurarán. los beneficios se verán de forma inmediata, al empezar a generar empleos desde el inicio de la implementación del proyecto, ya que se requiere la preparación del terreno, el sistema de riego, así como el sombreado, para prepara todo para sembrar las plántulas de chile habanero y el cuidado del mismo. A mediano plazo se tendrían los cuidados necesarios para su mejor manejo de la plántula y a partir de los 3 meses a 4 meses se estaría levantando la primer corta de chile habanero tomando en cuenta que una planta de chile habanero produce hasta 18 cortes por cada planta d)
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donde nosotros por la experiencia que ya tenemos en la producción de este chile estamos manejando una media de 13 cortes por cada planta. A largo plazo, que se tendría un área donde se estaría haciendo investigación sobre los cuidados necesarios para el manejo y control de la plántula, así como su mejor manejo para su mayor producción por plántula e innovación y procesamiento del chile habanero morado industrial para el mercado regional y nacional. Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y población en situación de vulnerabilidad. Las decisiones se tomarán en equipo, tomando en cuenta siempre los objetivos del proyecto y sobre todo siempre estar apoyándonos de manera continua sobre todas las actividades que cada integrante realiza y la comunicación constante como equipo de trabajo y las actividades a realizar por parte de cada integrante. e)
1. Objetivos y metas. Objetivos.- Describir los principales propósitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, económicos, sociales o de otra índole). Ser una empresa productora de chiles habaneros en la región de la costa Michoacana, con prestigio, higiene, servicio y calidad en nuestro producto, y ser productores lideres en el mercado de nuestro producto en la región y el Estado. Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en términos de producción, ventas, aspectos sociales o de otra índole que resultarán de la operación del mismo. A manera de ejemplo: Meta / semestral Volumen de producción (indicar unidad de medida) Monto de las ventas ($) Total de fuentes de trabajo Otros: ___________________
1 2250 kg
2 4500 kg
3 4500 kg
112500 4
225000 4
225000 4
2. Aspectos de mercado La información debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como lograrán comercializarlo.
2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros). Materias primas: -
Plántula de habanero Malla sombra Postes Rafia Página 6 de 38
-
Fertilizantes Cinta para medir Bombas para fertilizar Asadones Machetes Palas Palas para sembrar postes Cajas de plástico para los chiles Guantes Sistema de riego Rotoplas Etc.
Producto: -
Chile habanero morado Se venderá en bolsa de un kilogramo Y en cajas
Propiedades del chile habanero. 1. Es considerado el chile más picante (de 150 mil a 350 mil SHU). 2. Es una excelente fuente de vitamina A, contiene el doble de vitamina C que los cítricos y fortalece el sistema inmunológico. 3. Contiene una alta concentración de betacaroteno y flavonoides antioxidantes que desaceleran el envejecimiento. 4. La capsaicina combate la migraña y los dolores de cabeza. 5. Ayuda a aliviar la artritis. 6. La capsaicina contenida en chile habanero posee fuertes propiedades antibacteriales, que permiten prevenir y atacar las infecciones crónicas de los paranasales (sinusitis). 7. Es un potente anti inflamatorio que alivia dolores musculares y reumáticos. 8. Su consumo regular disminuye el colesterol en la sangre. 9. Puede aliviar padecimientos intestinales crónicos y ayudar en el proceso de digestión. La capsaicina contenida en el chile habanero puede prevenir algunos tipos de cáncer, como del intestino, colon y estómago. 10. La capsaicina es un agente termogénico, que ayuda a elevar la actividad metabólica, ayudando al cuerpo a quemar grasas y calorías. 11. El chile habanero estimula la producción de endorfinas, por lo que su consumo genera un estado placentero. Preparación del terreno. Las labores de preparación del terreno dentro de la casa sombra consisten en un subsuelo y dos rastreos; estas actividades proporcionaron la textura adecuada para realizar la siguiente labor. Para la formación de camas altas o surcos quedando distribuidos a una distancia de 1.80 metros entre cada surco y una distancia de 80 cm por planta. Instalación del sistema de riego. Mediante este sistema se optimiza el agua y se proporciona la humedad necesaria al cultivo, sin que se presente estrés por exceso o falta de humedad. Características del mercado:
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Se tiene un mercado local y regional del producto, además que será directamente al consumidor y habrá consumidores intermedios como son las mercados municipales y la central de abastos de Morelia en su momento. se presentara en cajas de plástico de 10 cm de alto para su mejor manejo tanto del consumidor intermedio y en bolsas para el consumidor directo. 2.2 Identificar la demanda. Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aquéllos que signifiquen más del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo). Producto (s) o servicio (s)
Chile habanero por kg Chile habanero en cajas
Principales compradores
Ubicación
Unidades (cantidad)
Periodicidad
(Local, regional, nacional, internacional)
Porcentaje de ingresos para el proyecto
Enramadas, restaurantes
Local regional
y
300 kg
mensual
40%
intermediario
Local regional
y
450 kg
mensual
60%
Documento que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros1 Venta directa al consumidor Venta en mercados y central de abasto
Condiciones de pago
Efectivo
Crédito (No. días)
Consignación
x
x
2.3 Identificar la oferta Señalar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mínimo la siguiente información: Situación del mercado del chile habanero. En México, los principales estados productores de chile habanero son Yucatán, Tabasco, Campeche y Quintana Roo, con 500, 260, 90 y 40 hectáreas sembradas, respectivamente, pero durante el 2010 la superficie disminuyó a 762 hectáreas, con un rendimiento promedio de 10.8 toneladas por hectárea (t/ha) en los cuatro estados. Los precios de habanero en el mercado nacional son muy diversos, dependiendo del estado en que se comercialicen; en Durango y Nayarit los precios de venta rebasan los 90 pesos. En Estados Unidos su precio también es muy variable: durante abril de 2010 se vendió hasta en 14 dólares (182 pesos) por kilogramo de fruta fresca. Estos datos hacen del chile habanero una opción rentable para Sinaloa, por lo que es importante establecer nuevas tecnologías de producción para aumentar la productividad y mejorar los canales de exportación del producto. Nombre Productores locales Bodega ahorrera,
Producto (s) o servicio (s) Chile habanero
Precio de venta
Calidad
80 a 100 pesos media kg. Chile habanero 100 a 140 pesos buena amarillo o naranja kg
1
Anexar copia de la documentación que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros. Se entenderá por otros: encuestas, sondeos o información obtenida de fuentes secundarias para lo cual deberá indicar la fuente.
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soriana, walmarth Mercados locales
Chiles habaneros 90 a 120 kg morados y amarillos
media
2.4 Programa de ventas Presentar resumen de ventas por semestre. PROGRAMA DE VENTAS AL 100% Producto (s) o servicio (s) Chile habanero
Unidad de medida kg
Precio unitario 50
Chile habanero
Unidad de medida kg
Precio unitario 50
Unidades semestrales julio
agosto
sep
octubre 1500
nov 1500
dic 1500
Unidades semestrales enero 1500
febrero 1500
marzo 1500
abril 1500
mayo junio 1500 1500
2.5 Comercialización
a) Describir cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.2 El precio de venta del producto se estará fijando en base a los costos de producción más el porcentaje de utilidad deseado. Tomando en cuenta el mercado para el análisis de precios, haciendo los comparativos con los precios de la competencia que se manejan en el mercado, además de que el precio que se está fijando es un precio que independientemente de que baje el precio se mantendrá en un precio mínimo el cual no afectaría el proyecto ya que el precio que se está manejando es de $ 50.00 pesos por kg, cuando su precio en el mercado es entre los 70 y 90 pesos al consumidor final.
b) Indicar de qué manera llevará a cabo la comercialización de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetería, etc.). La comercialización del producto se estará llevando acabó de manera directa con el consumidor final, a un precio más rentable para el proyecto que oscila entre los $70 y $90 pesos. Además que estamos previendo al consumidor intermediario a un costo de 50 a 60 pesos en adelante.
2
Anexar memoria de cálculo de cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
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3. Aspectos técnicos La información debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicará el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestación del servicio, del tamaño y los requerimientos para llevar a cabo el mismo. Especificaciones para el desarrollo del proyecto: Anexamos cuadro de siembra y distribución de plantas por cada lote de 1000 plántulas. - Terreno de 14.8 mts. X 80mts. - 1000 plántulas - 5 surcos de 200 plántulas cada surco - Cada surco serán 2 Hileras de 100 plántulas cada una, con una distancia de 80 cm. En cada planta. - La distancia entre cada surco es de 2.60 mts. - Sistema de riego por goteo - Malla sombra para cada surco de chile habanero. - Cada lote de 1000 plántulas tendrá su propio sistema de riego para optimizar el uso del agua así como la calidad en el producto y mejorar su producción por planta. - Estarán distribuidos cada lote de manera separada para prevenir cualquier enfermedad a las plántulas. - Se estarán realizando la poda y fertilización en los tiempos necesarios a partir de la siembra de la plántula, así como la preparación de la tierra antes de la siembra de cada plántula. - Otra de las ventajas es que el terreno que contamos es un terreno amplio de alrededor de 3 hectareas por lo que la distribución de los lotes será propicia para obtener un mejor rendimiento en cada planta. - Además que se cuenta con los accesos necesarios y el agua suficiente para su manejo y control. Nota: anexamos la forma como estará cada lote de 1000 plántulas, sistema de riego y la malla sombra. 3.1 Localización. Domicilio específico donde se desarrollará el proyecto productivo. El proyecto se desarrollara en el domicilio ubicado en un terreno en la entrada de Playa azul se anexa localización, para saber donde estará ubicado el proyecto y las oficinas estarán en el domicilio av. Madero s/n esquina Filomeno Mata, en el croquis de localización mencionamos donde esta la ubicación de la oficina también. Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollará el proyecto productivo señalando las condiciones que guardan. Las rutas de acceso con que se cuentan en la localidad de Playa Azul, son dos una es por la carretera libre de Lázaro Cardenas a manzanillo que es un aproximado de 40 minutos y la otra carretera es por el bulevar playero de Playa Azul a Lázaro Cárdenas con un tiempo de 25 minutos. Señalar los servicios disponibles entre ellos agua, energía eléctrica, drenaje, teléfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
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El terreno cuenta con agua que es lo necesario para llevar a cabo el proyecto y los accesos necesarios, en el local donde estará las oficinas del proyecto se cuenta con todos los servicios, nada más seria de contratar en su momento el teléfono e internet. Señalar las ventajas y las desventajas de la localización del proyecto productivo. Las ventajas de la localización es que tiene acceso a través de las avenidas principales de playa azul, está ubicado en una de las entradas de playa azul, es un lugar accesible y fácil de ubicar, se cuenta con el agua necesaria para el proyecto. Las desventajas son mínimas ya que nada más seria el acceso como de 100 metros que es terracería para llegar al terreno donde estará el proyecto. Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localización donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus límites y colindancias.
a)
Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestación del servicio indicando distribución de áreas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Primero es la preparación del terreno, se barbecha, rastrea y se hacen los surcos con la revoltura del fertilizantes, ya que esta todo eso se empieza a poner los postes para que sostenga a la malla sombra en cada uno de los surcos posteriormente se coloca el sistema de riego en cada surco, cada surco tendrá dos líneas de manguera de riego porque son dos hileras de plántulas que tendrá cada surco, después de que esta el sistema de riego se siembra las plántulas de forma manual y como al mes se poda Página 11 de 38
cada planta para garantizar el tamaño de la planta y el control de las mismas y entre los 80 a 95 días empieza la primer corta.
b)
Indicar los parámetros técnicos de producción (rendimiento por hectárea, por animal, conversión de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramétricas, coeficientes técnicos de rendimiento). Se estima que de acuerdo a los cuidados que se tienen en cada uno de los lotes la producción por planta puede ser de hasta 400 a 800 gramos por planta, nosotros estamos haciendo una estimación de 500 gramos por planta tomando en cuenta que de acuerdo a como se estaría obteniendo en cada corta y como estamos haciendo las proyecciones son con lo mínimo que sería alrededor de 250 gramos por planta lo que estamos seguros que revaseremos y teniendo una producción de 250 kg por lote en cada corte que se haga por los tres lotes de mil plántulas estaríamos obteniendo 750 kg mensuales aproximadamente que esperamos sean más, de acuerdo a los números que estamos manejando. Tomando en cuenta toda la producción esperada tenemos un mercado muy amplio en el consumo del chile habanero morado por lo que lo estimado lo estaríamos cumpliendo en tiempo y forma además de cubrir una parte del mercado existente. Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prácticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo. En el caso de la normatividad para este proyecto seria las medidas de seguridad e higiene en el manejo de fertilizante además de que estamos utilizando una mezcla de fertilizante que se ha utilizado en la siembra de chile habanero, nada más le estaríamos agregando fierro cuando se vea que la planta lo necesite, pero no representa ningún daño ambiental la instalación de este proyecto. Página 12 de 38
c)
Indicar la forma en que la ejecución del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, así como las medidas que se implementarán para evitar/minimizar dicha afectación o mejorar el medioambiente. El proyecto que estamos proponiendo no afecta en ningún momento a los recursos naturales, ni al entorno, ya que se tendrán los cuidados necesarios en el manejo de plagas y la fertilización.
d)
Señalar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestación de servicio (s), así como para realizar otras actividades como la Administración o la Comercialización, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitación o asistencia técnica, indicar cómo accederán a ésta (La están solicitando al INAES o la obtendrán por otra vía).
En el caso del área de administración y ventas estarán de responsable dos compañeras que son las responsables de llevar todo el control administrativo y de comercializar el producto que son la presidenta y la tesorera. En el área de producción estará a cargo de otra compañera donde se estará apoyando de las otras dos compañeras como responsable de las diferentes actividades que se tienen que realizar en los tiempos considerados en el proceso productivo. e)
Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra. PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA
Materias primas, insumos, servicios, mano de obra
Fertilizantes Agricolas preparado Plantula cajas de plastico Gastos en acarreo y/o traslado Control de plagas mano de obra para los 3 lotes de chile habanero
Unidad de medida
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Proveedor (es) considerado (s)
Periodicidad de abasto
pieza
12
450
5400
veterinaria temporal local
planta pieza lote
3000 300 9
10 28 1000
30000 8400 9000
Region uruapan
unica vez temporal
kg jornal
varios 317,5
2150 200
2150 63500
local local
mensual temporal
TOTAL
118450
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3.2 Tamaño Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qué medida se utilizará, expresándola tanto en volumen como en porcentaje3. Deberá tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y demás inversión fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia). SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85% Ene Feb Mar Abr Concepto
May
jun-15
750
750
750
750
750
750
50%
50%
50%
50%
50%
50%
PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80% Jul Ago Sep Oct Concepto
Nov
dic-14
750
750
750
50%
50%
50%
Venta de chile habanero por kilogramo Porcentaje
Venta de chile habanero por kilogramo Porcentaje
3.3 Características Especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad4 Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno físico (rampas Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guías, barandales): Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc) Adaptaciones o ayudas técnicas para desarrollar las tareas del proyecto (señalizaciones de acuerdo a las características de la población, tecnología de la información, etc) Accesibilidad en cuanto a la información y comunicación de acuerdo a los integrantes del proyecto.
3 Anexar memoria de cálculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4
Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que se trate, se solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situación de violencia.
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3.4 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.). MINISTRACIONES DEL PROYECTO Concepto/Mes MINISTRACION DE APOYO INAES
JUNIO
ADQUISICION DE INFRAESTRUCTURA ADQUISICION E INSTALACION DE MAQUINARIA SERVICIOS CONTRATACION CAPACITACION APERTURA
JULIO X
AGOSTO
…
x x x x x x
b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES. El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).5
No. de ministración UNA
Fecha propuesta
Monto solicitado
JULIO
300000.00
Destino del recurso (conceptos) Compra de materias primas, equipo de sistema de riego y materiales para construcción malla sombra
TOTAL 300,000.00 4.
Aspectos organizativos y sociales 4.1 Indicar de manera general, la forma de organización y funcionamiento.
5
Incluir el Organigrama por áreas.
De considerarlo, el INAES podrá hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
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La figura directiva que Se propone es de tres áreas donde estarán participando cada una de las integrantes ya que el área administrativa estará a cargo de la tesorera con apoyo de la presidenta y el área de producción estará a cargo de otra compañera con el apoyo de dos compañeras más y las decisiones se tomaran en cuenta todas las integrantes a través del voto directo de cada una de ellas.
-
Especificar número de personas por puesto.
Presidenta. Es la responsable del proyecto Área Administrativa. Es una persona y estará a cargo de la tesorera Área de Producción. Está a cargo de una persona con el apoyo de dos integrantes más.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos.
Presidenta: su función principal será cumplir con los objetivos y metas del poyecto estando en constante contacto y comunicación con los demás socios de la misma. Será responsable de determinar las capacidades del proyecto. Área administrativa: Se requiere de una persona con conocimientos básicos en administración sobre las entradas y salidas, así como el control de los ingresos y egresos de la misma, además de estar apoyándose constantemente de un contador. Área producción: estará a cargo de una persona, apoyándose de sus demás compañeras, será la responsable de llevar el control y seguimiento de la producción a partir de la siembra de las plántulas hasta su cosecha de las mismas, así como el control en fertilizantes, las plagas, poda, deshierbe, etc. 4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de vulnerabilidad
Identificar los obstáculos o limitaciones actuales en la participación de las mujeres o grupos en situación de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
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En su caso, señalar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar ó erradicar los obstáculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto. Señalar las medidas que atenderán de forma gradual las necesidades sociales de los socios.
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE
Cómo se realizará la distribución de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE. La distribución de utilidades al cierre de cada año, con porcentajes iguales de acuerdo a las actividades realizadas en el proyecto siempre y cuando los socios cumplan al 100% en sus actividades y en caso de que no cumplieran con el 100% se tomara el porcentaje de acuerdo a su participación para otorgarle los beneficios.
Cómo se tomarán las decisiones al interior del OSSE. Las decisiones se harán de acuerdo al organigrama del proyecto tomando en cuenta los objetivos y metas a realizar, así como por lo que diga la mayoría, en una reunión de trabajo donde se llevara a consenso mediante el voto, entre todos los socios.
Qué otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educación, comercio justo, etc.). Una vez que el proyecto vaya desarrollándose como esta previsto y teniendo una mejor demanda año con año, se estará en condiciones de generar fuentes de empleo a la localidad de manera segura y temporal.
5. Acciones o servicios complementarios Mencionar qué requerimientos de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha u otra inversión diferida para el proyecto productivo consideró en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.6 Solo capacitación y se justifica ya que los cursos que se tomaran están orientados a las áreas Administrativa y contabilidad y el monto es de 10,000.00 Indicar qué resultados o cambios prácticos se esperan al concluir los procesos de capacitación, asistencia técnica, etc. Que las actividades se hagan de forma adecuada y comprobada, no solo a lo lirico. Con registros bien elaborados, y con una contabilidad bien hecha. Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarán o pudieran brindar los servicios, así como las razones por las que se eligieron.
6
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temática, metodología, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).
Página 17 de 38
Las personas o profesionales que darán la capacitación son catedráticos del tecnológico de Lázaro Cárdenas y son especialista en esas áreas por lo que consideramos que son los mejores para orientarnos y capacitarnos. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre específico). PROGRAMA DE INVERSIÓN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO CONCEPTO DE INVERSION
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO UNITARIO ($)
INVERSION TOTAL ($)
RECURSOS INAES
SOLICITANTE
INVERSIÓN FIJA Obra civil
108000
108000
92000
92000
200000
200000
Maquinaria Mobiliario y Equipo
piezas
varios
varios
Otros SUBTOTAL
0
INVERSIÓN DIFERIDA Capacitación
persona
1
10000
10000
10000
10000
10000
Asistencia Técnica Estudio de Mercado Otros estudios indique_____ Puesta en Marcha Otros SUBTOTAL
0
CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos
Unidades
Mano de obra
jornal
Varios
varios
54950
54950
63500
35050
28450
SUBTOTAL
118450
90000
28450
TOTAL $
328450
300000
28450
100%
91,34
8,66
317,5
200
Servicios otros
TOTAL %
Página 18 de 38
OTROS
Activos disponibles
Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de quién está. Indicar cantidad y características.
Tipo de bien
Terreno (huerta)
Condiciones de uso (Bueno, regular, malo)
Buena
Disponibilidad inmediata
Propiedad
Cantidad
Características (Capacidad, dimensiones, material de construcción, etc. según aplique)
(A nombre de quién está)
(si / no)
si
Rosalia Sánchez García
3.5 has.
Terreno para instalación del proyecto
Contrato u otro documento que asegure su uso* Si
No
Monto del arrendamiento ($)
x
0
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la 7 propiedad .
6.2 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.
8
ANEXAMOS MEMORIA DE CALCULO DE FLUJO DE EFECTIVO. Flujo de efectivo mensual y determinación del capital de trabajo
CONCEPTO Ingresos ventas % producción
1
2
3
4
5
MESES AÑO 1 6 7
8
9
10
11
12
TOTAL
0
0
0
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
337500
Egresos Costos Variables Costos fijos Total de Egresos
36950 11100 48050
300 5000 5300
0 2400 2400
2800 5200 8000
0 5200 5200
0 5200 5200
9100 5200 14300
1200 5200 6400
0 5200 5200
2800 5200 8000
0 5200 5200
0 5200 5200
53150 65300 118450
Flujo de Efectivo Flujo de Efectivo Acumulado
-48050 -48050
-5300 -53350
-2400 -55750
29500 -26250
32300 6050
32300 38350
23200 61550
31100 92650
32300 124950
29500 154450
32300 186750
32300 219050
219050
En su opinión, indicar por qué el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operación del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos. Es resultante ya que está considerado el proyecto con la producción mínima de cada lote por lo que se podrán cumplir las metas que nos estamos proponiendo para el proyecto así como la implementación del mismo ya que es redituable y al año y medio estaríamos previendo la 7 Anexar
copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda)
del o los activos que se utilizarán en el proyecto productivo. 8 Anexar
memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando cuáles son fijos y cuáles son variables.
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investigación y control sobre le manejo de chile habanero morado ya que contaríamos con los recursos necesarios para empezar esa investigación. 6.3 Indicadores
a)
Punto de Equilibrio. PUNTO DE EQUILIBRIO CONCEPTOS / AÑO
AÑO 1
VENTAS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES PUNTO DE EQUILIBRIO $ PUNTO DE EQUILIBRIO %
b)
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
337500 65300
337500 65300
337500 65300
337500 65300
337500 65300
53150
53150
53150
53150
53150
118450
118450
118450
118450
118450
77505,71
77505,71
77505,71
77505,71
77505,71
19,35
19,35
19,35
19,35
19,35
Relación beneficio/costo. RELACION BENEFICIO COSTO
RELACION BENEFICIO COSTO
INGRESOS/EGRESOS
AÑO 1
2,85
AÑO 2
2,85
AÑO 3
2,85
AÑO 4
2,85
AÑO 5
2,85
Tomando en cuenta la relación beneficio costo tenemos de que por cada peso invertido tenemos una ganancia de 1.85 centavos, tomando en cuenta que el proyecto estaría produciendo entre el 50 al 70% de cada planta de habanero.
6. Anexos 1. Copia de la documentación que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros. Se entenderá por otros: encuestas, sondeos o información obtenida de fuentes secundarias para lo cual deberá indicar la fuente. 2. Memoria de cálculo de cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s). 3. Memoria de cálculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar. 4. Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que se trate, se Página 20 de 38
solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situación de violencia. 5. Programa de trabajo que indique temática, metodología, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 6. En su caso, Currículo vitae del prestador (es) de servicios de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 7. Cotizaciones o presupuesto de la inversión fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinaría, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. 8. Cotizaciones o presupuesto de la inversión diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. 9. Memoria de cálculo del capital de trabajo, determinado a través del método de flujo de efectivo mensual del primer año, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqué de dicho periodo. 10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los cálculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES. 11. Copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda) del o los activos que se utilizarán en el proyecto productivo. 12. Memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando cuáles son fijos y cuáles son variables.
_________________________________________________________________________ Evaluación Técnica
La evaluación técnica de los apoyos INTEGRA estará a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se podrán apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversión presentado por el solicitante. De obtener una evaluación técnica positiva, las solicitudes pasarán a la etapa de validación en campo por parte de personal de la Delegación que corresponda.
Para mayor información o atención de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos los estados de la República estarán a su disposición, cuyos datos se encuentran disponibles a través del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien éstos también podrán ser atendidos a través del correo electrónico
[email protected] y/o a través de los teléfonos (55) 2636 4100 extensión xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en días hábiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.
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PRESUPUESTO DE COSTOS CULTIVO: HABANERO CONCEPTO/MESES
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL
PREPARACIÓN DEL TERRENO BARBECHO
$
2,100.0
$
2,100.0
RASTREO
$
1,500.0
$
1,500.0
SURCADO
$
1,500.0
$
1,500.0
SIEMBRA SEMILLA SIEMBRA DIRECTA (MANUAL)
$
30,000.0
$
30,000.0
$
6,000.0
$
6,000.0
FERTILIZACIÓN Fertilizantes APLICACIÓN
$
2,700.0
$
2,700.0
$
5,400.0
$
2,400.0
$
2,400.0
$
4,800.0
1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $
12,000.0
$
1,200.0
$
4,800.0
LABORES CULTURALES DESHIERBE, DESTAPE DESAHIJE PODA CONTROL DE PLAGAS PATRÓN (HORMIGA ARRIERA) APLICACIÓN AGUA CON JABÓN APLICACIÓN PRODIGIOSA APLICACIÓN MATA RATA (EXTRACTO VEGETAL) APLICACIÓN
$ $
$
$ $
1,200.0
$ $
1,200.0
1,200.0 $
1,200.0
1,200.0 $
1,200.0 $ $
1,200.0 $ 1,200.0 $
1,200.0 $
1,200.0 $
1,200.0
1,200.0
$
1,200.0
$
400.0
$
400.0
$
300.0
$
300.0
$
1,200.0
$
1,200.0
$
450.0
$
600.0
$
600.0
$
200.0
$
400.0
1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $
16,200.0
450.0 200.0 $
400.0
COSECHA CORTE SELECCIÓN ENVASADO ACARREO (TRASLADO) $
1,200.0 $
48,050.0
$
5,300.0
$
2,400.0
$
1,800.0 $
$
2,800.0
1,800.0 $
1,800.0 $
$
1,200.0 $
1,200.0 $
1,200.0 $
1,200.0 $
1,200.0 $
$
1,000.0 $
1,000.0 $
1,000.0 $
1,000.0 $
$
8,000.0
5,200.0
5,200.0
$
$
$
Página 22 de 38
1,800.0 $
1,800.0 $
2,800.0
$ 14,300.0
1,800.0 $ $
$
$
8,400.0
1,200.0 $
1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $
10,800.0
1,000.0 $
1,000.0 $
1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $
9,000.0
6,400.0
5,200.0 $
8,000.0
$
2,800.0
$ 5,200.0
$ 5,200.0
$
118,450.0
COSTOS DE PRODUCCION DE HABANERO MORADO CULTIVO: HABANERO PRECIO UNIDAD CANTIDAD UNITARIO ($)
CONCEPTO
PREPARACIÓN DEL TERRENO
5,100.00
BARBECHO
LOTE
RASTREO
LOTE
SURCADO
LOTE
SIEMBRA PLANTULA SIEMBRA
COSTO TOTAL ($)
3 3 3
700.00
2,100.00
500.00
1,500.00
500.00
1,500.00
36,000.00 PLANTA JORNAL
FERTILIZACIÓN FERTILIZANTE AGRICOLA PREPARADO APLICACIÓN LABORES CULTURALES DESHIERBE, DESTAPE DESAHIJE PODA
3,000
10.00
30,000.00
30
200.00
6,000.00
10,200.00 COSTAL JORNAL
12 24
450.00
5,400.00
200.00
4,800.00
18,000.00 JORNAL JORNAL JORNAL
60
200.00
12,000.00
6
200.00
1,200.00
24
200.00
4,800.00
CONTROL DE PLAGAS PATRÓN (HORMIGA ARRIERA) APLICACIÓN AGUA CON JABÓN APLICACIÓN PRODIGIOSA APLICACIÓN MATA RATA (EXTRACTO VEGETAL) APLICACIÓN
4,750.00 KG JORNAL KG JORNAL KG JORNAL KG JORNAL
2 2 12 6 3 3 2 2
600.00
1,200.00
200.00
400.00
25.00
300.00
200.00
1,200.00
150.00
450.00
200.00
600.00
100.00
200.00
200.00
400.00
COSECHA CORTE SELECCIÓN ENVASADO ACARREO (TRASLADO)
JORNAL CAJA JORNAL LOTE
81 300 54 9
200.00
16,200.00
28.00
8,400.00
200.00
10,800.00
1,000.00
9,000.00
44,400.00
TOTAL COSTOS Página 23 de 38
118,450.00
RELACIÓN DE INVERSION DE ACTIVOS FIJOS PROYECTO HABANERO CONCEPTO
Unidad de medida
Costo unitario
Cantidad
45
Costo total
postes de 2 y medio de pieza largo Malla sombra rollo
480
21600
construcción e lote instalación de la malla sombra Tinaco rotoplas 2500 pieza lts Rafia agricola rollo
30
300
9000
3
3786
11358
10
329.68
3296.8
Mochila agricola de 20 kg Fumigadora de 5 lts. Profesional Atomizador de plastico de 500 ml Malacate mecánico de 270 kg Rollo de cable de acero galvanizado Tijeras para poda 8.5
pieza
6
878.24
5269.44
pieza
6
436.2
2617.2
pieza
10
83.78
837.8
pieza
3
569.9
1709.7
rollo
1
3163.35
3163.35
pieza
3
98.95
296.85
Tijeras para poda de 6 pulgadas Mandril para cortar circulos de 3/8 Corta circulos bimetalicos de 5/8 Perforadora estandar para manguera perforadora mecánica de 1/8 Valvula de acoplamiento de 3/8 Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias mini valvula de manguera de 17 mm mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm inicial con goma para manguera de 16 mm tapon para cierre de cintilla manguera o poliducto de 16 mm Bolsa de polietileno
pieza
3
122.38
367.14
pieza
3
134.91
404.73
pieza
3
64.5
193.5
pieza
3
90.48
271.44
pieza
3
171.68
515.04
pieza
6
121
726
pieza
6
157.2
943.2
pieza
30
12.1
363
pieza
30
15
450
pieza
40
9.9
396
pieza
50
6.3
315
metro
6.5
3000
19500
pieza
18
4300 77400
0.39
20000
7800
bomba de agua honda pieza WX15 Palas de pico pieza
3
6090
18270
10
160
1600
Palas caba hoyo
pieza
5
340
1700
Palas
pieza
5
150
750
Azadones
pieza
10
145
1450
Picos
pieza
3
195
585
Machetes
pieza
10
145
1450
Carretillas
pieza
6
900
5400
TOTAL
199999.19
Página 24 de 38
PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA
Materias primas, insumos, servicios, mano de obra
Fertilizantes Agricolas preparado Plantula cajas de plastico Gastos en acarreo y/o traslado Control de plagas mano de obra para los 3 lotes de chile habanero
Unidad de medida
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Proveedor (es) considerado (s)
Periodicidad de abasto
pieza
450
12
5400
veterinaria temporal local
planta pieza lote
10 300 9
3000 28 1000
30000 8400 9000
Region uruapan
unica vez temporal
kg jornal
varios 317.5
2150 200
2150 63500
local local
mensual temporal
TOTAL
118450
Página 25 de 38
PROGRAMA DE VENTAS AL 100% Producto (s) o servicio (s) Chile habanero
Unidad de medida kg
Precio unitario 50
Chile habanero
Unidad de medida kg
Precio unitario 50
Concepto
julio
agosto
sep
octubre 1500
nov 1500
dic 1500
Unidades semestrales enero 1500
febrero 1500
marzo 1500
SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85% Ene Feb Mar Abr May
venta de alimentos preparados Porcentaje
Concepto
Unidades semestrales
abril 1500
jun-15
750
750
750
750
750
750
50%
50%
50%
50%
50%
50%
PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80% Jul Ago Sep Oct Nov
venta de alimentos preparados Porcentaje
Página 26 de 38
dic-14
750
750
750
50%
50%
50%
mayo junio 1500 1500
PROGRAMA DE INVERSION CONCEPTO Inversión diferida Capacitaciòn administrativa
AÑO DE INICIO $ 10,000.00 $ 10,000.00
Inversión fija Maquinaria y equipo
$
199,999.19
Tinaco rotoplas 2500 lts
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
11,358.00 3,296.80 5,269.44 2,617.20 837.80 1,709.70 3,163.35 296.85 367.14 404.73 193.50 271.44 515.04 726.00
$ $ $
943.20 363.00 450.00
Carretillas
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
396.00 315.00 19,500.00 7,800.00 18,270.00 1,600.00 1,700.00 750.00 1,450.00 585.00 1,450.00 5,400.00
Otros Malla sombra postes Instalación de malla sombra Capital de trabajo Materia prima e insumos Servicios Mano de obra FLUJO DE INVERSIONES
$ $ $ $ $ $ $ $
77,400.00 21,600.00 9,000.00 118,450.00 54,950.00 63,500.00 328,449.19
Rafia agricola Mochila agricola de 20 kg Fumigadora de 5 lts. Profesional Atomizador de plastico de 500 ml Malacate mecánico de 270 kg Rollo de cable de acero galvanizado Tijeras para poda 8.5 Tijeras para poda de 6 pulgadas Mandril para cortar circulos de 3/8 Corta circulos bimetalicos de 5/8 Perforadora estandar para manguera perforadora mecánica de 1/8 Valvula de acoplamiento de 3/8 Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias mini valvula de manguera de 17 mm mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm inicial con goma para manguera de 16 mm tapon para cierre de cintilla manguera o poliducto de 16 mm Bolsa de polietileno bomba de agua honda WX15 Palas de pico Palas caba hoyo Palas Azadones Picos Machetes
Página 27 de 38
CONCEPTO Inversión diferida Capacitaciòn administrativa
MESES AÑO DE INICIO 1 2 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00
Inversión fija Maquinaria y equipo
$ 199,999.19
Tinaco rotoplas 2500 lts
$ 11,358.00 $ 11,358.00 $ 3,296.80 $ 3,296.80 $ 5,269.44 $ 5,269.44 $ 2,617.20 $ 2,617.20 $ 837.80 $ 837.80 $ 1,709.70 $ 1,709.70 $ 3,163.35 $ 3,163.35 $ 296.85 $ 296.85 $ 367.14 $ 367.14 $ 404.73 $ 404.73 $ 193.50 $ 193.50 $ 271.44 $ 271.44 $ 515.04 $ 515.04 $ 726.00 $ 726.00
Rafia agricola Mochila agricola de 20 kg Fumigadora de 5 lts. Profesional Atomizador de plastico de 500 ml Malacate mecánico de 270 kg Rollo de cable de acero galvanizado Tijeras para poda 8.5 Tijeras para poda de 6 pulgadas Mandril para cortar circulos de 3/8 Corta circulos bimetalicos de 5/8 Perforadora estandar para manguera perforadora mecánica de 1/8 Valvula de acoplamiento de 3/8
Valvula de acoplamiento de 1 pulg. $ Lineas secundarias mini valvula de manguera de 17 mm $ mini valvula de cintilla a cintilla de 17 $ mm inicial con goma para manguera de 16 $ mm tapon para cierre de cintilla $ manguera o poliducto de 16 mm Bolsa de polietileno bomba de agua honda WX15 Palas de pico Palas caba hoyo Palas Azadones Picos Machetes Carretillas
Otros Malla sombra postes Instalación de malla sombra Capital de trabajo Materia prima e insumos Servicios Mano de obra FLUJO DE INVERSIONES
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $
$
10,000.00
$
11,358.00
$
3,296.80
$
5,269.44
$
2,617.20
$
837.80
$
1,709.70
$
3,163.35
$
296.85
$
367.14
$
404.73
$
193.50
$
271.44
$
515.04
$
726.00
943.20 $ 363.00 $ 450.00
943.20
$
943.20
363.00
$
363.00
$
450.00
$
450.00
$
396.00
$
396.00
$
315.00
$
315.00
$ 19,500.00
$
19,500.00
$
7,800.00
$
7,800.00
$ 18,270.00
$
18,270.00
$
1,600.00
$
1,600.00
$
1,700.00
$
1,700.00
$
750.00
$
750.00
$
1,450.00
$
1,450.00
$
585.00
$
585.00
$
1,450.00
$
1,450.00
$
5,400.00
$
5,400.00
396.00 315.00 19,500.00 7,800.00 18,270.00 1,600.00 1,700.00 750.00 1,450.00 585.00 1,450.00 5,400.00
$
$ $ $ $ $ $ $ $
TOTAL
77,400.00 21,600.00 9,000.00 118,450.00 54,950.00 63,500.00 328,449.19
-
$
-
$ 77,400.00
$
77,400.00
$ 21,600.00
$
21,600.00
$
9,000.00
$
9,000.00
$ 54,950.00
0 $ $
54,950.00
$
-
-
$ 63,500.00
$
63,500.00
$ 328,449.19
$
328,449.19
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MINISTRACIONES DEL PROYECTO Concepto/Mes JUNIO MINISTRACION DE APOYO INAES ADQUISICION DE INFRAESTRUCTURA ADQUISICION E INSTALACION DE MAQUINARIA SERVICIOS CONTRATACION CAPACITACION APERTURA
JULIO X
AGOSTO
x x x x x x
Página 29 de 38
…
PROGRAMA DE INVERSIÓN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO CONCEPTO DE INVERSION
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO UNITARIO ($)
INVERSION TOTAL ($)
RECURSOS INAES
SOLICITANTE
INVERSIÓN FIJA Obra civil
108000
108000
92000
92000
200000
200000
Maquinaria Mobiliario y Equipo
piezas
varios
varios
Otros SUBTOTAL
0
INVERSIÓN DIFERIDA Capacitación
persona
1
10000
10000
10000
10000
10000
Asistencia Técnica Estudio de Mercado Otros estudios indique_____ Puesta en Marcha Otros SUBTOTAL
0
CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos
Unidades
Mano de obra
jornal
Varios
varios
54950
54950
63500
35050
28450
SUBTOTAL
118450
90000
28450
TOTAL $
328450
300000
28450
100%
91.34
8.66
317.5
200
Servicios otros
TOTAL %
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OTROS
Flujo de efectivo mensual y determinación del capital de trabajo
CONCEPTO Ingresos ventas % producción
1
2
3
4
MESES AÑO 1 6 7
5
8
9
10
11
12
0
0
0
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
37500 50%
36950 11100 48050
300 5000 5300
0 2400 2400
2800 5200 8000
0 5200 5200
0 5200 5200
9100 5200 14300
1200 5200 6400
0 5200 5200
2800 5200 8000
0 5200 5200
0 5200 5200
Flujo de Efectivo -48050 Flujo de Efectivo Acumulado -48050
-5300 -53350
-2400 -55750
29500 -26250
32300 6050
32300 38350
23200 61550
31100 32300 29500 92650 124950 154450
32300 186750
32300 219050
Egresos Costos Variables Costos fijos Total de Egresos
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PUNTO DE EQUILIBRIO CONCEPTOS / AÑO
AÑO 1
VENTAS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES PUNTO DE EQUILIBRIO $ PUNTO DE EQUILIBRIO %
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
337500 65300
337500 65300
337500 65300
337500 65300
337500 65300
53150
53150
53150
53150
53150
118450
118450
118450
118450
118450
77505.71
77505.71
77505.71
77505.71
77505.71
19.35
19.35
19.35
19.35
19.35
RELACION BENEFICIO COSTO RELACION BENEFICIO COSTO
INGRESOS/EGRESOS
AÑO 1
2.85
AÑO 2
2.85
Página 32 de 38
AÑO 3
2.85
AÑO 4
2.85
AÑO 5
2.85
Proceso Productivo: Preparación del terreno
Siembra de plántulas
Cosecha
Se coloca la malla sombra por cada surco
Barbecho, rastreo y surcos
Poda, deshierbe, destape
Control de plagas y fertilización
Corte y selección del producto
Presentación del producto
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Se coloca el sistema de riego
SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANERO SURCO DE DOS HILERAS DE 100 PLANTULAS CADA HILERA
DISTANCIA ENTRE CADA PLÁNTULA DE 80 CM.
NOTAS GENERALES: - SUPERFICIE: DE 14.80 MTS. X 80 MTS. DE LARGO. CAPACIDAD PARA 1000 PLANTULAS DISTANCIA ENTRE CADA PLANTULA ES DE 80 CM. DISTANCIA ENTRE CADA SURCO 1.80
DISTANCIA ENTRE CADA SURCO 1.80MTS
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DISTANCIA ENTRE CADA PLÁNTULA DE 80 CM.
SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO
NOTAS GENERALES: - SUPERFICIE: DE 14.80 MTS. X 80 MTS. DE LARGO. CAPACIDAD PARA 1000 PLANTULAS DISTANCIA ENTRE CADA PLANTULA ES DE 80 CM. DISTANCIA ENTRE CADA SURCO 1.80 LINEAS DE MANGUERA DE 80.50 MTS DE LARGO POR CADA HILERA DE 100 PLANTULAS. 10 LLAVES DE PASO DEL AGUA PARA REGAR CADA PLANTA. LINEA DE MANGUERA DE SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO
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SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON PRINCIPAL DE SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO Y MALLA SOMBRA MANGUERA MAYOR CAPACIDAD DE LLAVES DE PASO DE ALIMENTACION DE AGUA
AGUA
NOTAS GENERALES: - SUPERFICIE: DE 14.80 MTS. X 80 MTS. DE LARGO. CAPACIDAD PARA 1000 PLANTULAS DISTANCIA ENTRE CADA PLANTULA ES DE 80 CM. DISTANCIA ENTRE CADA SURCO 1.80 LINEAS DE MANGUERA DE 80.50 MTS DE LARGO POR CADA HILERA DE 100 PLANTULAS. 10 LLAVES DE PASO DEL AGUA PARA REGAR CADA PLANTA. MALLA SOMBRA DE 1.80 MTS. ANCHO POR 100 MTS LARGO. MALLA SOMBRA POR CADA SURCO DE HABANERO. COLOCADO SOBRE POSTES DE MADERA DE 1.80 MTS. DE ALTO
MALLA SOMBRA DE 1.80 MTS DE ANCHO
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LOCALIZACION DEL PROYECTO UBIC ACIÓ N DEL TERR ENO DEL PROY ECTO
CARRETERA PLAYA AZUL-ACALPICAN-LA MIRALAZARO CARDENAS
A V. L A Z A R O C A R D E N A S
IGLESIA AV. INDEPENDENCIA GASOLINERA
AV. MADERO
C A L L E F I L O M E N O M A T A
MALECON
Página 37 de 38 PLAYA - MAR
UBICACIÓN DEL PROYECTO (OFICINA)
BULEVAR COSTERO PLAYA AZUL – LAZARO CARDENAS
ORGANIGRAMA
PRESIDENTA
AREA ADMINISTRATIVA
PRODUCCION
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