Propuesta Productiva Palto Hass- Procompite - Esan

Propuesta Productiva: Incremento de la producción, productividad y comercialización del cultivo de palto para la “Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma del Distrito de Colcabamba – Provincia de Tayacaja – Hvca.”

CONTENIDO CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

1


GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

PROPUESTA PRODUCTIVA

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZ COMERCIALIZACIÓN ACIÓN DE PALTO HASS DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y SERVICIOS SERVICIOS MÚLTIPLES SANTA ROSA DE MALLMA MALLMA DEL DISTRITO DISTRITO DE COLCABAMBA, PROVINCIA DE TAYACAJA, REGIÓN HUANCAVELICA “

”

CADENA PRODUCTIVA DE PALTO

MONTO DE INVERSION INVERSION

: S/. 179,808.00

GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

: S/. 104,975.00

AEO

: S/. 74,833.00

NOMBRE DE PRESIDENTE (A): EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS NUMERO TELEFONICO:

(067) 813820

2


CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

3


ÍNDICE CONTENIDO

Pág.

1. NEGOCIO

7

1.1.Defición del negocio

7

1.2.Defición del nombre

12

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO MERCADO

12

2.1. Recolección de información secundaria y primaria

12

2.2.Ánalisis de la demanda

12

2.3.Análisis 2.3.Análisis de la oferta

16

2.4.Determinación 2.4.Determinación de la brecha demanda-oferta

20

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO

21

4. ORGANIZACIÓN

23

4.1.Ubicación 4.1.Ubicación de de la AEO

23

4.2.Composición de la junta directiva del AEO

23

4.3.Participantes 4.3.Part icipantes de los AEO

24

4.4.Estructura de distribución de utilidades

24

4.5.Medidas para evitar una mala administración administración de los AEO

25

4.6.Estructura de trabajo en la AEO

26

4.7.Organigrama 4.7.Organigrama del AEO

27

5. PLANEAMIENTO PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

28

5.1.Objetivos del negocio

29

5.2.Alianzas estratégicas y oportunidades de negocio

29

6. PLAN OPERACIONAL

30

4


6.1.Requerimiento 6.1.Requerimiento operacional de los AEO

30

6.2.Expliaciones 6.2.Expliaciones técnicas y diseño del producto

32

6.3.Definición 6.3.Definición del proceso productivo

35

6.4.Dimensionamiento 6.4.Dimensionamiento de materia prima e insumos

35

6.5.Dimensionamiento 6.5.Dimensionamiento de maquinaria maquinaria y herramientas

36

6.6.Localización del negocio

37

6.7.Planeación 6.7.Planeación de la distribución del área de trabajo

38

6.8.Requerimiento 6.8.Requerimiento de mano de obra

38

7. PLAN DE MERCADOTECNIA MERCADOTECNIA

39

7.1.Mercado potencial

39

7.2.Mercado objetivo

39

7.3.Mezcla de marketing

39

8. ASPECTOS AMBIENTALES

41

8.1.Plan de impacto ambiental 9. PLAN DE INVERSIONES INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO FINANCIAMIENTO

41 41

9.1.Justificación 9.1.Justificación del cofinanciamiento cofinanciamiento

42

9.2.Mejoramiento 9.2.Mejoramiento del producto o servicio

43

9.3. Asistencia técnica y/o capacitación requerida

44

9.4.Plan de inversiones y costos de operación y mantenimiento

44

9.5. Determinación del costo unitario

47

9.6.Determinación 9.6.Determinación del precio de venta

47

9.7.Determinación 9.7.Determinación de los ingresos

48

9.8.Analisis del punto de equilibrio

48

5


9.9.Evaluación de la rentabilidad

49

9.10.Análisis de sensibilidad

51

9.11.Indicadores de impactos de la propuesta productiva

52

9.12.Conclusiones

52

ANEXOS

54

6


PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO La Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma, fue constituida el 14 de Octubre del 2011 con un total de 38 socios, en su desarrollo productivo han alcanzado una producción total de 62.00 Tn de palto, de los cuales el 38.10 Tn es de la variedad Hass, y 23.90 Tn de la variedad Fuerte, en el año 2012, además tienen cultivos de zapallo, frijoles, maíz cholo, alfalfa, en forma asociada los cuales sirven como alimentos complementarios y son destinados para el autoconsumo, estos cultivos se realizan hasta los tres años de edad del palto.

Numero actual de plantas de palto por variedad

PLANTAS DE 5 AÑOS PLANTAS DE 3 AÑOS TOTAL

N° PLANTAS PALTO HASS 1,300.00 3,600.00 4,900.00

N° PLANTAS AREA PALTO (Has) FUERTE 6.5 1,300.00 10.0 400.00 16.5 1,700.00

AREA (Has) 6.5 10.0 16.5

De acuerdo al cuadro podemos analizar que, existe mayor número de plantas de palto variedad has 4900.00 instalados en 16.5 ha frente a 1700.00 plantas instalados de la variedad fuerte. La producción del cultivo del palto la organización lo vienen realizando en forma precaria, con equipos, materiales y herramientas en desgaste que ya han cumplido su vida útil, también se carece de conocimientos técnicos adecuados para llevar a cabo el mantenimiento de los cultivos, manejo del recurso hídrico, abonamiento, control fitosanitario, cosecha y postcosecha de la producción. La comercialización, actualmente se realiza mediante intermediarios que vienen a la zona como las empresas agroexportadoras, Agroindustria Solcase S.A.C y Agroindustria Verdeflor S.A.C . quienes realizan la compra de palto al barrer a un 7


precio promedio de S/ 2.00 el kilogramo de palto variedad hass y S/ 1.50 variedad fuerte. La variedad de mayor demanda por estas empresas para la exportación es la variedad hass, es por ello que la organización dentro de sus planes esta la instalación de nuevas hectáreas con el cultivo del palto variedad hass por presentar mayor rentabilidad en el mercado. La economía de los asociados se desarrolla básicamente en estas actividades, cabe resaltar que estas actividades son poco rentables en la actualidad no han logrado mejorar sus niveles de ingresos y la calidad de vida sus familias.

a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva Incremento de la producción, productividad y comercialización del cultivo de palto

Ubicación de la Cadena Productiva

Marcar

Producción

x

Post-producción Transformación Comercialización

x

Producción: Producción de palto,

consta en realizar labores culturales como el

abonamiento, poda, control fitosanitario, riego.

Comercialización: Consiste en obtener los paltos para la venta, se realiza la cosecha oportunamente, con el plan de negocio se utilizaran javas cosechadoras, equipos para el control de peso.

8


b) Referencias de las propuestas productivas La Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma tienen el cultivo de Palto en el Centro Poblado de Santa Rosa de Mallma, ubicado en la parte Sur Este del distrito de Colcabamba, a unos 2,300 m.s.n.m., el cual tiene las optimas condiciones geográficas para la producción del cultivo de palto de variedades Hass y Fuerte. Entre algunas organizaciones que se dedican al cultivo del palto podemos mencionar a los siguientes:

Asociación de Productores Agropecuarios Kuska LLamkasun de Pupusi – Marccari.

Ubicación Distrito: Santillana Provincia: Huanta Región: Ayacucho La Asociación de Productores Agropecuarios Kuska Llamkasun de Pupusi Marccari cuenta con 24 socios. La asociación está conformada por 06 mujeres y 16 varones, de los cuales 04 son jóvenes entre 25-30 años, y tienen como actividad principal la producción de palto.

9


Sistema de Comercialización Actual El principal sistema de comercialización de palta que se produce en la Asociación Kuska Llamkasum, es acopiada y comercializada por las empresas intermediarias, quienes se encarga del acopio y traslado del producto hacia la costa donde es exportada hacia mercados de Europa, sin embargo la venta de productos locales está regido por la presencia de intermediarios, que compran la fruta para revender en los mercados locales, siendo la cadena de comercialización como se indica en el siguiente diagrama:

Asociaciones productores de palto en el Distrito de Colcabamba Según la Dirección de Competitividad Agraria Huancavelica, dentro de las asociaciones productoras de palto ubicadas en el Distrito de Colcabamba se tiene a los siguientes:

ORGANIZACIÓN

REPRESENTANTE

LOCALIDAD

DISTRITO

Asoc. Product. De Palto “Nogales”

Benito Pari

Pilcos

Colcabamba

A.P.A. Palto “Luz del Mundo”

Juan Romero Rojas

Colcabamba

Colcabamba

Asociación de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores de Palto Ubicación Distrito: Anco Provincia: Churcampa Región: Huancavelica

La Asociación de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores de Palto, e n la producción de palta utilizan insumos orgánicos y ecológicos, estos son 10


aplicados a los cultivos de palto, gracias al apoyo de la ONG SEPAR han ido mejorando el manejo agronómico del cultivo de palto mediante asistencia técnica, capacitación, talleres productivos. Los paltos una vez cosechados son llevados al mercado o en su defecto vendido en chacra, destinando el palto para su venta a las empresas exportadoras. Es una asociación que se encuentra fortalecida puesto

que cuenta con 16 asociados quienes participan activamente en sus reuniones y trabajos que realizan para el desarrollo de la asociación.

Sierra Exportadora promueve cultivos de palta Hass, en Andahuaylas – Apurímac; Agricultores participaron de la SIPA 2012 donde lograron compartir

sus experiencias con el cultivo de este producto. Los productores de palto en la zona andina participaron del „III Simposio

Internacional de la Palta‟ (SIPA 2012), y muchos de ellos han decidido reconvertir sus cultivos de palta Fuerte o Criolla a la palta Hass, iniciativa que viene promoviendo Sierra Exportadora. Sierra Exportadora incentivó a los agricultores de Apurímac de esa región a participar de la conferencia, pues en su región se va a ejecutar un plan para sembrar 700 hectáreas de palta Hass en uno de los tramos de la Carretera Interocéanica. Así como a estos agricultores, Sierra Exportadora está planteando en otras zonas productivas de la región andina que la variedad de paltas con mejores posibilidades en el mercado es la palta Hass. Cabe precisar que en el Perú hay 18,000 hectáreas sembradas de palta, 12,000 en la costa y 6,000 en la sierra.

c) Experiencia Los socios de la “ Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma ” viene trabajando de manera formalizada desde el año 2011, sus socios vienen dedicándose al cultivo del palto desde el año 2009.

11


1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE Mejoramiento de la producción

y comercialización

de palto hass de la

Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma

del Distrito de Colcabamba,

Provincia de Tayacaja, Región

Huancavelica .

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO 2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA 2.2 ANÁLISIS DE LA DEMANDA Demanda Internacional El comercio internacional de la palta en el Perú se registra en la subpartida nacional 0804400000 (Aguacates (Paltas), Frescas o Secas), la misma registra todas las variedades de palta. El año 2011 el comercio mundial de esta partida alcanzo el volumen de 786,147.00 TN con un valor FOB de US$ 2, 005,621.00 (en miles de USD). Así mismo se tiene los principales mercados de la palta, siendo europa quien consume el 77 % de nuestra producción.

Este cuadro nos indica los principales países importadores de palta, nos muestra a nuestros potenciales clientes y las importantes sumas que invierten en este producto.

12


Los tratados de libre comercio con Europa y con Estados Unidos dinamizaron la exportación de palta hass al punto que el valor de los envíos se duplicó al pasar de US$84.9 millones en 2010 a US$160.7 millones en 2011.

Demanda de palto hass en el mercado de Estados Unidos Las importaciones norteamericanas de palta hass han venido creciendo en forma sostenida a partir del 2000. Si bien al 2009 el volumen de estas se han incrementado en 84%, es mucho mas alentador distinguir que su valor se incrementó en 559%. Al analizar la relación entre el volumen y el valor de las importaciones, es evidente reconocer que los proveedores internacionales de este mercado no solo han fortalecido su participación sino que han logrado aumentar su rentabilidad considerablemente.

13


Proyección de la Demanda de Palto en EE.UU. Según Liz F. Vidal Gómez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportación de palta Hass a Estados Unidos (2010), realizó una regresión lineal en función a la variable resultante de la suma de importaciones y producción de Estados Unidos para obtener la proyección del consumo per cápita. El factor de corrección utilizado para mayor exactitud en los datos es de 0.95, ya que la variedad Hass es la más comercializada en un 95% frente a las demás variedades. (Proinversión, 2007).

Demanda = Población * Consumo per cápita

La ecuación usada es la siguiente:

y = 0.1253846 + 0.0014084 X

Proyección de la demanda de palto hass en los Estados Unidos

Fuente: Liz F. Vidal Gómez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportación de palta Hass a Estados Unidos (2010).

Demanda Nacional La Palta es un producto que se consume de manera habitual en el 50% del total de hogares de la gran Lima. El promedio de compra es de 156,800 kilogramos 14


en cada semana. Esto supone que en la capital se comercializa aproximadamente 7,000 TM de palta al año con este nivel de consumo lo hace el mercado mas grande del Perú. La demanda tiene una tendencia a crecer, más por el consumo de productos naturales, independientemente de la variedad que se produzca (Proyectos Productivos FONCODES). La variedad Hass, es más demandada por los exportadores, pero es menos apreciada en el mercado nacional. La calidad también está determinada por el calibre y la presentación; así más de 190 gr. y sin daños es 1ra. Calidad. Dentro del ranking de las 10 empresas exportadoras de palta hass, se encuentran las empresas clientes de la asociación; Agroindustria Solcase S.A.C y

Agroindustria Verdeflor S.A.C con una .

participación del

8% y 4%

respectivamente del volumen total exportado.

Demanda a Nivel de la Asociación A nivel de la asociación

actualmente son las siguientes empresas

comercializadoras y exportadoras de palto, quienes vienen demandando la oferta productiva de la organización, el precio promedio de compra es de S/ 2.00 el kilogramo de palto has, al barrer en chacra.

15


Empresas compradoras de palto

AGROINDUSTRIAS VERDEFLOR S.A.C.

AGROINDUSTRIAS SOLCACE SOCIEDAD ANONIMA CERRADA

Volumen Frecuencia Teléfono/Dirección de Compra de compra (TN) Telf. 3588573/98199793. Cal. El Maizal Nº. 146 int. 101 190 Mes Urb. Polo Sur Lima - Santiago de Surco Av. Arenales Nº. 395 int. 101 Cercado de Lima Lima

TOTAL

272

462

Mes Mes

2.3 ANÁLISIS DE LA OFERTA Oferta Internacional

En inicios de temporada (febrero, marzo) ya se están enviando algunos contenedores a Europa, con palta Hass proveniente de la Sierra. Se espera alcanzar picos de 120 contenedores semanales. Este año 2013 se espera enviar 60.000 toneladas al mercado europeo donde Perú ya está posicionado. Otro ofertante de palta en Europa es Sudafrica y Chile; mientras la oferta peruana va en descenso los meses de septiembre y octubre, periodo donde los volúmenes peruanos disminuyen, y empiezan arribar mayores volúmenes de palta Hass chilena.

16


Tenemos un importante quinto lugar como país exportador de palta, la cual según especialistas va en crecimiento al 20% anual. En cuanto a producción mundial, américa del sur participa con un 18.1% de la producción mundial.

Oferta de Palto Hass en el Mercado de Estados Unidos En el año 2000 el volumen de palta comercializado en el mercado norteamericano era de 287 mil toneladas, llegando alcanzar 587 mil toneladas en el 2009 representando un incremento de 104%.

En lo que respecta a la

producción doméstica, actualmente California concentra casi la totalidad de la cosecha de palta hass. La palta de California tiene disponibilidad todo el año, con los picos a mitad de año, la de Florida de Junio a Marzo y la de Hawaii también todo el año, pero no representan grandes competidores por tener un porcentaje de participación pequeño y se ve que invierten en grandes promociones para su producto. La producción mundial de frutas ha aumentado. Estados Unidos y la palta no son ajenos a ello debido a la creciente demanda de productos naturales. 17


Proyección de la Demanda de Palto en EE.UU. Según Liz F. Vidal Gómez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportación de palta Hass a Estados Unidos (2010). Para estimar la oferta, se considera como producción de Estados Unidos la de California, Florida y Hawaii, quienes representan el 90%, 9% y 1% de la producción total respectivamente (Agricultural Marketing Resource Center, 2008). Oferta = Producción – Exportaciones + Importaciones

Para la proyección de la oferta se utilizará nuevamente una regresión lineal cuyo resultado se muestra en la siguiente tabla. Proyección de la oferta de palto hass en los Estados Unidos


Oferta Nacional de Palto Hass Respecto al mercado de EE.UU, México se muestra como principal proveedor ha ido incrementando su producción y extendido la presencia en el mercado norteamericano, abasteciéndolo casi el año completo.

18


Cabe resaltar que las importaciones de palta en los Estados Unidos se concentran entre los meses de septiembre y enero, debido a que son estaciones de baja producción interna proveniente principalmente del estado de California y Florida. Es por ello que existen enormes potencialidades para la exportación de este producto en dichas temporadas de baja producción.

Evolución de exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU PALTO hass

AÑO

(T .M) 2006

219.00

2007

63.00

2008

658.00

2009

138.00

2010

784.00

2011

23484.00

2012

26003.00

Elaboración propia Fuente: ADEX

El 2012 Perú exportó 26.000 toneladas de palto hass al país norteamericano El principal destino fue Europa, pero el 2012 fue el primer año donde se pudo colocar el producto en Estados Unidos, principalmente en California . Los mayores envíos se realizan entre los meses de mayo y agosto, periodo que concentra más del 85% de lo que se exporta cada año.

Proyección de las exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU AÑO

PALTO hass (T .M)

2013

30773.09

2014

44152.45

2015

60708.26

2016

80715.17

2017

104438.85

Elaboración propia

19


Estacionalidad Nuestra campaña de palta va de marzo a agosto, mientras que la chilena, de setiembre a febrero. Como se ve, la complementariedad entre Perú y Chile es perfecta. Ampliemos nuestra capacidad de post-cosecha de paltas. La producción está creciendo muy por encima de nuestra capacidad de empaque y enfriamiento. Las paltas deberían procesarse inmediatamente después de la cosecha para que la calidad no se deteriore Calendario de oferta de palta hass a nivel mundial

Oferta a Nivel de la Asociación A nivel de la asociación la evolución de la producción de paltos para los últimos dos años se muestra en el cuadro siguiente:

Años

Producto 2012

2013

Palto hass (Kg)

38100.00

44000.00

Palto fuerte (Kg)

23900.00

27600.00

2.4 DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA El análisis de balance entre oferta y demanda, nos permitirá conocer si existe un déficit o brecha que debe ser cubierto por la propuesta, podemos apreciar en la 20


tabla que la brecha es considerable y podemos aprovechar esta oportunidad utilizando estrategias de cobertura de mercado. Según Liz F. Vidal Gómez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la exportación de palta Hass a Estados Unidos (2010). La demanda insatisfecha, entre la Demanda – Oferta, se muestra en la siguiente tabla. Balance de la oferta y demanda de palto hass en los EE.UU.


Debido a un consumo per cápita mayor y una población creciente, la demanda total también muestra un incremento, por ello la demanda insatisfecha empieza a ser mayor a partir del año 2011. Se pretende en el corto plazo, incrementar la capacidad de oferta al mercado estadounidense. Las exportaciones peruanas de palto hass están incluidas dentro de la oferta de palto hass al mercado de los Estados Unidos, para el 2012 el Perú tiene una participación de 3,42%. Existe una tendencia creciente de la demanda insatisfecha en el mercado estadounidense el cual se puede aprovechar y representa una oportunidad de negocio para la agroexportación.

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO Las asociaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores sociales, económicos, políticos, legales, tecnológicos y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar. 21


ANALISIS FODA INTERNO FORTALEZAS FODA

-

-

-

E X T E R

Sostenido crecimiento de la demanda mundial de palta. Acceso a nuevos mercados: EEUU, Chile, Canada, México, Japón, Australia, China En los últimos años la rentabilidad del cultivo de palto se incremento debido al aumento de la demanda de este producto.

Terrenos con instalación de cultivo de palto. Productores con experiencia en el cultivo y comercialización del palto

-

-

ESTRATEGIAS FO

OPORTUNIDADES -

Clima apto para los cultivos (Luminosidad y horas de calor) Mano de obra disponible y barata

DEBILIDADES

-

Incrementar la producción de palto para atender a la demanda existente.

-

Estrategias de penetración en mercados de Chile, Canadá y China

-

Fortalecer a la organización para realizar un trabajo organizado para atender al mercado con la producción de palto.

ESTRATEGIAS DO -

-

-

ESTRATEGIAS FA N O

AMENAZAS -

-

Introducción de nuevas plagas y enfermedades a los cultivos de palto. Existencia de factores climáticos adversos.

- Aprovechar las alianzas estratégicas para obtener apoyo en la prevención de los desastres naturales. - Realizar convenios con instituciones como SENASA para la mitigación y prevención de plagas en el cultivo de palto.

Falta de acceso a tecnologías para el adecuado manejo agronómico del cultivo y cosecha del palto. Mal uso en la gestión del agua para el riego del cultivo del palto. Limitado acceso al financiamiento.

Mejorar el uso eficiente del agua para incrementar la producción y atender la demanda de palto. Mejorar las capacidades técnicas de los socios para la producción de palto. Mejorar las tecnologías de cultivo y cosecha del palto

ESTRATEGIAS DA -

-

Fortalecer los conocimientos para el cultivo de palto para prevención a efectos de los desastres climáticos. Realizar las gestiones pertinentes para acceder al financiamiento que ofrece el Gobierno Regional como apoyo al desarrollo rural.

22


4. ORGANIZACIÓN

4.1. UBICACIÓN DE LA AEO Departamento

HUANCAVELICA

Provincia

TAYACAJA

Distrito

COLCABAMBA

Dirección

C.P. SANTA ROSA DE MALLMA

Centro Poblado

SANTA ROSA DE MALLMA

¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito?

NO

¿El centro poblado es rural o urbano?

RURAL

4.2. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Nombres y apellidos

Presidente (a) EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

-

DNI

23205713

Vice presidente (a) CECILIA DE LA CRUZ DE HUAIRA

23236921

Secretario (a) JULIAN PEÑARES SEDANO

46268119

Tesorero (a) JULIAN RAMOS CAMASCA

23709628

Fiscal ROSA ALBINA HUAMAN GONZALES

45104767

Vocal NORMA CAMPOS CONDORI

41002096

Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS Cargo PRESIDENTA

-

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

23


Nombres y apellidos EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS Dirección exacta

COMUNIDAD SANTA ROSA DE MALLMA BAJA

Teléfono/Celular

(067) 813820

Correo electrónico

4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

x

Tipo de persona

Número

Personas Jurídicas

38

Personas Naturales

Hombres que integran

24

Mujeres que integran

14

4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES Periodo de Distribución de Utilidades Socios o Personas Naturales

ANUAL Monto o porcentaje de utilidades

1 Matamoros Centeno, EMILIANA

EQUITATIVO

1 Huayra de la Cruz, LUIS ZIMION

EQUITATIVO

3 Cardenas Pariona, VALVINA

EQUITATIVO

4 Cardenas de Beramendi, AURELIA

EQUITATIVO

5 Camasca ahui, HIPOLITO

EQUITATIVO

6 Cardenas Pariona, VALBINA

EQUITATIVO

7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA

EQUITATIVO

8 Uma Chumbes, ESTEBAN

EQUITATIVO

9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ

EQUITATIVO

10 Huamani Ramos, CLAUDIO

EQUITATIVO 24


11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON

EQUITATIVO

12 Ramos Camasca, LUISA

EQUITATIVO

13 Cardenas de Beramendi, AURELIA

EQUITATIVO

14 Ramos Matamoros, SOLEDAD

EQUITATIVO

15 Davila Flores, OSCAR

EQUITATIVO

16 Huamani Camasca, EVARISTO

EQUITATIVO

17 Campos Condori, NORMA

EQUITATIVO

18 Huaira de la Cruz, FABIAN

EQUITATIVO

19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO

EQUITATIVO

20 Beramendi de Lima, PAULINA

EQUITATIVO

21 Canchanya de Huamani, PETROLINA

EQUITATIVO

22 Puentes de Huamani, JULIA

EQUITATIVO

23 Alanya de Piñares, ALEJANDRA

EQUITATIVO

24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA

EQUITATIVO

25 Campos Rojas, GABRIEL

EQUITATIVO

26 Aguirre e Huamani, SENOVIA

EQUITATIVO

27 Flores Landeo, ALFREDO

EQUITATIVO

28 Ramos Camasca, EVARISTO

EQUITATIVO

29 De la Cruz Campos, CECILIA

EQUITATIVO

30 Huamani Ramos, VICTOR

EQUITATIVO

31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO

EQUITATIVO

32 Campos Garcia, VICTORIA

EQUITATIVO

33 Laime Huaman, VICTORIA

EQUITATIVO

34 Camasca Pariona, HILARIO LEON

EQUITATIVO

35 Camasca Huarcahuaman, MOISES

EQUITATIVO

36 Ñahui Huaman, ROSARIO

EQUITATIVO

37 Ramos Camasca, JULIAN

EQUITATIVO

38 Serpa Palacios, SILVIO

EQUITATIVO

4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO Situación

Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la situación del AEO

Se cumple (Si o No)

SI

25


Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

SI

Rotación periódica de la junta directiva

SI

Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales

SI SI

4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Socios o Personas Naturales

Puesto en la AEO

1 Matamoros Centeno, EMILIANA

ADMINISTRATIVO

2 Huamani Ramos, VICTOR LUIS

LABORES CULTURALES

3 Huamani Ramos, JUAN

LABORES CULTURALES

4 Huaman Gonzales, ROSA ALBINA

ADMINISTRATIVO

5 Camasca ahui, HIPOLITO

LABORES CULTURALES

6 Cardenas Pariona, VALBINA

LABORES CULTURALES

7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA

LABORES CULTURALES

8 Uma Chumbes, ESTELBAN

LABORES CULTURALES

9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ

COMERCIALIZACION

10 Huamani Ramos, CLAUDIO

LABORES CULTURALES

11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON

LABORES CULTURALES

12 Ramos Camasca, LUISA

COMERCIALIZACION

13 Cardenas de Beramendi, AURELIO

COMERCIALIZACION

14 Ramos Matamoros, SOLEDAD

COMERCIALIZACION

15 Davila Flores, OSCAR

LABORES CULTURALES

16 Huamani Camasca, EVARISTO

LABORES CULTURALES

17 Campos Condori , NORMA

COMERCIALIZACION

18 Huaira de la Cruz, FABIAN

LABORES CULTURALES

19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO

LABORES CULTURALES

20 Beramendi de Lima, PAULINA

LABORES CULTURALES

21 Canchanya de Huamani, PETROLINA

LABORES CULTURALES

22 Puentes de Huamani, JULIA

COMERCIALIZACION

23 Alanya de Piñares, ALEJANDRA

LABORES CULTURALES

24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA

COMERCIALIZACION

25 Campos Rojas, GABRIEL

LABORES CULTURALES

26 Aguirre e Huamani, SENOVIA

COMERCIALIZACION 26


27 Flores Landeo, ALFREDO

LABORES CULTURALES

28 Ramos Camasca, EVARISTO

LABORES CULTURALES

29 De la Cruz Campos, CECILIA

ADMINISTRATIVO

30 Huamani Ramos, VICTOR

LABORES CULTURALES

31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO

LABORES CULTURALES

32 Campos Garcia, VICTORIA

COMERCIALIZACION

33 Laime Huaman, VICTORIA

LABORES CULTURALES

34 Camasca Pariona, HILARIO LEON

LABORES CULTURALES

35 Camasca Huarcahuaman, MOISES

LABORES CULTURALES

36 Ñahui Huaman, ROSARIO

LABORES CULTURALES

37 Ramos Camasca, JULIAN

LABORES CULTURALES

38 Serpa Palacios,SILVIO

LABORES CULTURALES

4.7. ORGANIGRAMA DEL AEO La estructura organizativa del AEO se muestra de la siguiente forma:

Asamblea general de socios

Presidente

Tesorero

Secretario

Fiscal

Vocal

27


Asamblea General de la Asociación.- Es el órgano supremo de la Asociación y está integrada por la unión de todos los asociados. Las Asambleas son Ordinarias, cada tres meses y Extraordinarias cada vez que el interés de la Asociación así lo requiera, por decisión del Consejo Directivo o cuando lo soliciten menos de la décima parte de sus asociados, para tratar agenda específica. Todas las asambleas son convocadas por el presidente con una anticipación de 05 días. El quórum reglamentario para la validez de la reunión de la Asamblea General se requiere la concurrencia de más de la mitad de los asociados.

Consejo Directivo.- Es el órgano ejecutivo de la Asociación y está integrado por los siguientes cargos: a) Un Presidente; b) Un Secretario; c) Un Tesorero; d) Un f iscal; e) Dos vocales. El mandato del Consejo Directivo es de tres años, pudiendo ser reelegidos por un periodo más y sus sesiones, son también ordinarias, cada mes y, extraordinaria, cuando el interés de la Asociación así lo requiera, a petición del presidente o de dos de sus miembros y son convocados siempre por el presidente, con el mismo quórum establecidos para las sesiones de la Asamblea General. Tanto los acuerdos de las Asambleas Generales como los del Consejo Directivo, constarán en libros de actas, debidamente legalizado. Asimismo, constará con un libro de Padrón de Asociados.

Fiscal: Es la persona que fiscaliza y verifica las acciones y actividades que van realizando los socios

y la junta directiva dentro de la organización; así

mismo es el encargado de velar por el buen uso y funcionamiento de las bienes que tiene la organización.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO El plan de negocio consiste básicamente en propiciar las condiciones para el incremento de las producción del palto con la instalación de plantones que luego serán injertados para obtener palto variedad hass con la adquisición de insumos que mejoren su desarrollo y productividad, se implementará con equipos para la producción como moto pulverizadoras para un mejor manejo del control fitosanitario permanente de los cultivos de palto,

herramientas para realizar la poda de los

cultivos, equipos para mejorar el proceso de cosecha y venta del palto. Esto permitirá a la asociación tener una producción sostenida de palto con mejores rendimientos productivos que puedan ser comercializados en el mercado. 28


5.1 OBJETIVOS DEL NEGOCIO Objetivos de corto plazo

-

Incrementar la producción palta hass de la asociación de 44 000.00 kg a 67 800.00 kg. al primer año.

-

Contar con asistencia técnica de 0 a 4 meses para fortalecer las capacidades de producción del palto, al primer año.

-

Incrementar la participación en el mercado de la asociación desde de 0.14% al 0.15% al primer año.

Objetivos de mediano plazo

-

Incrementar la producción palta hass de la asociación a 107 000 kg. al tercer año.

-

Obtener la participación en el mercado de exportación de palto hass de 0.13% al tercer año.

Objetivos a largo plazo

-

Lograr el posicionamiento del producto de la asociación en el mercado.

-

Ser

una

organización

solida

dedicada

a

la

producción

y

comercialización de palto

5.2 ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de

Finalidad

negocio

Alianza estratégica entre la Institución y la Asociación

Empresa u organización

Características de la empresa u organización

Control

Servicio Nacional

Institución del

fitosanitario/ e

de Sanidad

Estado, del

Inspección de

Agraria -

Ministerio de

La alianza u oportunidad ¿Es probable o concreta*?

Probable

29


Campos de

SENASA

Agricultura

Cultivo. Institución estatal, Alianza estratégica entre la Institución y la Asociación

presidencia del Articulación al Mercado

SIERRA

consejo de

EXPORTADORA ministros

Fortalecer la

Probable

Institución del

asociatividad y

Estado, del

Alianza estratégica entre la

la actividad

Ministerio de

Institución y la Asociación

agrícola

Agencia agraria Agricultura

Probable

6 PLAN OPERACIONAL 6.1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO Para una correcta operación de las diversas actividades del proceso productivo de palto que realiza la asociación es necesario mejorar el siguiente requerimiento. Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.

1.- Incremento de la producción de palto variedad hass. La asociación cuenta con una extensión de 07 hectáreas, las cuales están ubicadas en el centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos están en descanso, no se produce nada, por tanto es un recurso al cual no se le está aprovechando, más aun con la gran oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la demanda exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este árbol. Por tanto se plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una densidad de 400 plantones por hectárea bajo un sistema de 5x5.

2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el riego del cultivo de palto. Se plantea la implementación de materiales nuevos, básicamente como mangueras hidráulicas reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los plantones, ya que los campos en cuestión cuentan con canales de riego de donde se obtiene el recurso hídrico para irrigar los cultivos y así garantizar el desarrollo de los plantones. 30


3.- Adquisición de herramientas, equipos para el manejo de la producción del palto Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas herramientas como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plásticos, picos, mochila fumigadoras para la prevención y control de plagas y enfermedades entre los más principales, ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los plantones no se conseguirá los rendimientos de producción de palto esperados. 4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la producción del palto Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la producción del palto, nunca han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento técnico permanente desde los plantones y desconocen qué tipo labores se debe desarrollar para poder a futuro tener los mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas como:

-

Taller en el manejo adecuado del recurso hídrico. Taller de capacitación en el manejo técnico del cultivo de palto Taller en control fitosanitario del palto Controles culturales. Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en: Para mejorar el proceso de: Producción

1.- Asistencia técnica en producción del palto 2.- Capacitación en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

Cosecha / Postcosecha

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo. Dificultades 1.- Deficiente provisión de agua para riego

Solución encontrada Mejoramiento del sistema de riego tecnificado y aprovechamiento adecuado del recurso hídrico.

31


2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad Instalación de 07 Ha de palto variedad hass para abastecer el mercado. hass, para ello se requerirá la compra de plantones e insumos para el abonamiento, manejo fitosanitario. 3.- Limitado acceso al fortalecimiento de capacidades productivas de los socios 4.- Equipos deficientes para el manejo de la producción y control fitosanitario del cultivo del palto.

5.- Inadecuado manejo de la cosecha y postcosecha del cultivo del palto.

Mejoramiento de las capacidades productivas de los socios, con capacitaciones prácticas en cada proceso productivo. Adquisición de herramientas como tijeras, serruchos, picos, carretillas motofumigadoras, mochilas fumigadoras e insumos químicos para el control fitosanitario de la palta. Adquisición de herramientas y materiales como cosechadoras, javas de plástico, balanza de 500 kg. Capacitación en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

6.2 EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO A continuación se detalla en la ficha técnica las características del producto.

Ficha del Producto DESCRIPCION 1.- Descripción

2.-Características

PRODUCTO

Es una fruta (Persea americana) que generalmente se emplea a modo de hortaliza o verdura. Se caracteriza por un elevado porcentaje de grasa, por eso se le denomina "mantequilla vegetal". 2.1. Características Físicas:

-

Frutos de forma oval, periforme. Tamaño mediano de 190 – 300 gr Cascara granular, medianamente gruesa y se desprende fácilmente del fruto.

2.2. Características Organolépticas:

-

La pulpa no tiene fibra, es de coloración verde amarillenta, en 32


-

3.- Presentación

su interior tiene semilla grande de color marrón. Sabor es neutro La pulpa presenta un contenido de aceite que fluctúa entre 18 y 22%

La presentación es por unidad y la comercialización por kilogramo.

4.- Propiedades composición nutricional de la palta fresca por 100 gr. de sustancia Nutricionales comestible: Componente Valor Calorías 131,00 Cal Agua 79,20 gr. Proteínas 1,70 gr. Grasas 12,50 gr. Carbohidratos 5,60 gr. Fibra 5,80 gr. Ceniza 1,00 gr. Calcio 30,00 mg. Fósforo 7,00 mg. Hierro 0,6 mg. Retinol 0,05 ug VB1 (Tiamina) 0,03 ug VB2 (Ribotamina) 0,10 ug VB5 (Niacina) 1,82 ug Ácido Ascórbico Reducido 6,80 ug. 5.- Usos de la Contiene una gran variedad de nutrientes como vitaminas C, B6 y E y sustancias fotoquímicas; “Muchas investigaciones realizadas en Palta distintas partes del mundo comprobaron que el consumo o uso de este alimento te ayudará reducir las arrugas, humectar, limpiar, exfoliar y enriquecer tu piel, a proteger tu cuerpo de enfermedades y a mejorar la calidad y cantidad de tu cabello entre otras cosas”

33


6.- Variedades de Hass: Sus frutos son de forma oval periforme, tamaño medio (200 a Palta 300 gr.), excelente calidad, piel gruesa, rugosa, se pela con facilidad y presenta color verde a oscuro violáceo cuando el fruto madura. La pulpa no tiene fibra y su contenido de aceite fluctúa entre 18 y 22%. La semilla es de tamaño pequeño, forma esférica y adherida a la pulpa. El fruto puede permanecer en el árbol un cierto tiempo después de alcanzar la madurez, sin perder su calidad. El árbol es muy sensible al frío y muy productivo. 7.- Precio de venta Precio de un kilogramo: S/ 2.00

34


6.3 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

35


6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

N° de unidades a producir

107 800 kg de palto fresca.

Cantidad a.- Materia prima Plantones

Costo unitario

Total Cantidad

Total Costo

2800.00

10.00

28000.00

28000.00

b.- Insumos b.1 Abonos y fertilizantes fosfato diamonico sulfo max Guano de isla

49.00 49.00 70.00

135.00 120.00 60.00

6615.00 5880.00 4200.00

6615.00 5880.00 4200.00

b.2 Agroquímicos Tamaron Aliete

14.00 7.00

85.00 1190.00 2240.00 320.00

1190.00 2240.00

6.5 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Cantidad MAQUINARIAS y EQUIPOS Moto fumigadora Balanza electrónica x 500 kg. fumigadora x 15 lts cajas de plástico 35 cmx 50 cm Manguera hidráulica de 1" Aspersor VYR-16 (plast. 1/2") HERRAMIENTAS zapapicos carretilla bugui Kits se poda Cosechadoras mecánicas

Costo unitario

Total Cantidad

Total Costo

4.00 2.00 16.00 192.00 46.00 92.00

2200.00 1300.00 250.00 50.00 180.00 80.00

8800.00 2600.00 4000.00 9600.00 8280.00 7360.00

8800.00 2600.00 4000.00 9600.00 8280.00 7360.00

16.00 16.00 16.00 16.00

28.00 160.00 190.00 300.00

448.00 2560.00 3040.00 4800.00

448.00 2560.00 3040.00 4800.00

36


6.6 LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO El Negocio se ubica en:

Centro Poblado Menor: Santa Rosa de Mallma Baja. Distrito

: Colcabamba

Provincia

: Tayacaja

Región

: Huancavelica

Altitud

: 2,380 m.s.n.m

Clima

: Templado cálido - templado

Mapa Nº01. Mapa de ubicación departamental del negocio

Mapa N° 02. Ubicación satelital del C.P.M. Santa Rosa de Mallma

37


6.7 PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO La mayor parte de las actividades que desarrolla la asociación en el proceso productivo, lo realizan en sus propios terrenos donde tienen instalado los paltos. Son mayormente los mismos socios con sus familias quienes aportan la mano de obra para realizar las labores agrícolas para el cultivo del palto. Para el presente plan de negocios no es necesario contar con un local especial donde se desarrolle el proceso productivo, ya que no se va a dar ningún valor agregado, solo se produce materia prima (palto variedad hass) que será comercializado en estado fresco.

6.8 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA Mano de obra Instalación de plantones: Rubro MO Instalación de plantones: Limpieza del terreno Arado Trazado de terreno Excavación de pozas Instalación de plantones Apertura de sequias Abonamiento de plantones Instalación de plantones Riego Recalce

Unidad

Cantidad

Jornal Hr-maq Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal

28.00 56.00 21.00 350.00 200.00 70.00 240.00 210.00 280.00 70.00

Unidad

Cantidad

P. unitario

25.00 60.00 60.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00

Costo total

700.00 3360.00 1260.00 8750.00 5000.00 1750.00 6000.00 5250.00 7000.00 1750.00

Mano de obra mantenimiento del cultivo: Rubro MO mantenimiento del cultivo: Deshierbo Riego Abonamiento de plantación

Jornal Jornal Jornal

126.00 280.00 350.00

P. unitario

25.00 25.00 25.00

Costo total

3150.00 7000.00 8750.00 38


Control fitosanitario Podas riego Cosecha Selección Traslado Comercialización

Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal Jornal

35.00 84.00 280.00 56.00 49.00 28.00 7.00

25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00 25.00

875.00 2100.00 7000.00 1400.00 1225.00 700.00 175.00

7 PLAN DE MERCADOTECNIA 7.1 MERCADO POTENCIAL. Son el total de las personas que van a los supermercados a comprar, estas personas

pueden ver el palto en las tiendas etc., pero no lo compran

también son las personas que van a los mercados mayoristas y minoristas que saben que el palto se esta vendiendo pero por alguna razón no la compran. Son todas las personas que pueden comprar el producto, pero por razones religiones, hábitos de consumo, intolerancia y/o por otras razones no compran el producto.

7.2 MERCADO OBJETIVO.

El mercado objetivo viene a ser las empresas compradoras de palto como Agroindustrias Solcase S.A.C., Agroindustrias VerdeFlor S.A.C como las empresas principales con más presencia en la zona.

7.3 MEZCLA DE MARKETING: (4P)



Estrategia para el Producto Palto variedad Hass. Es originaria de California. Sus frutos son de forma oval piriforme, con un peso entre 160 y 300 g. Tiene una excelente calidad, su piel gruesa y rugosa, se desprende con facilidad del fruto y presenta un color verde cuando está tierno y oscuro violáceo cuando madura. La pulpa no tiene fibra y presenta un contenido de aceite de hasta 20,6%. 39


El producto será producido con estándares de calidad, cuidando cada paso del proceso que se realizará mediante las buenas prácticas agrícolas, distribuidos en jabas de 20 kg.



Estrategia por Precios Los precios serán fijados en función a los costos, competencia y la demanda de los productos pues estos factores varían constantemente. Considerando que las paltas representan el producto de mayor venta, se ha tratado de establecer su estructura de costos sobre la base de las investigaciones a las empresas vendedoras, en la forma siguiente:

-

Palta Hass primera: S/ 2.30 el Kg. Palta Hass segunda : S/ 2.00 el Kg. Palta Hass tercera : S/ 1.40 el Kg.

Estos precios pueden variar de acuerdo a las condiciones del mercado que como se saben varían constantemente.



Estrategia por Promoción La estrategia de promoción se enfocará a actividades cuya finalidad será dar a conocer la existencia de los productos al mercado objetivo con el propósito de comunicar-informar, persuadir, atraer, difundir la imagen de la Asociación y orientar la opinión pública a favor de ella. Además se difundirán nuestros productos con la participación en ferias locales y/o regionales resaltando la calidad del producto.



Estrategia por Plaza o distribución La distribución de los productos seleccionados se entregará en la chacra a las empresas acopiadoras en jabas de 20 kg., estrategia que está dada debido a que la asociación carece de capacidad logística para el traslado de los

40


productos, además se desconoce de los mecanismos para el transporte del producto.

8 ASPECTOS GENERALES 8.1 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL IMPACTOS NEGATIVOS MEDIDAS DE MITIGACION IMPACTOS DIRECTOS CONTAMINACION DEL AIRE - No se generan humos, gases tóxicos que generen impactos negativos graves. CONTAMINACION DEL AGUA

-

Programación del uso del agua en el sistema de riego Verificación in situ de la limpieza de la fuente de agua, accesorios y dosis de fertilizantes a usar.

-

Verificación in situ de la dosis de fertilizantes, pesticida a usar.

-

Mal uso de agua

Contaminación de agua CONTAMINACION DEL SUELO Contaminación del suelo

SALUD DE LA POBLACION

-

Paltos contaminados

Control de calidad del producto final.

IMPACTOS INDIRECTOS PROBLEMAS SOCIALES - No se genera ningún tipo de conflicto social con la ejecución del plan de negocios. PROBLEMAS ECONOMICOS - No se presenta

9 PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

41


9.1 JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO La Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma del distrito de Colcabamba; Provincia de Tayacaja, Región Huancavelica, son un grupo de agricultores de palta hass y fuerte en la margen izquierda del rio Mantaro, zona tropical adecuada para la producción de esta fruta, considerando el nivel de instrucción de los agricultores quienes carecen de conocimientos técnicos de manejo productivo en todas las etapas del cultivo, solicitan al fondo concursable PROCOMPITE; el mejoramiento del riego a fin de optimizar el recurso hídrico, capacitaciones teórico – prácticos de manejo del palto y fortalecimiento de capacidades organizacionales y comerciales. Los miembros de la asociación son productores que se dedican a la ganadería, en algunos casos al comercio para poder cubrir con las necesidades básicas de la familia, mientras que la agricultura es solo para el auto consumo. Los ingresos que obtienen no son suficientes como para poder invertir en el negocio, así como tampoco son sujetos a crédito para poder cubrir con los requerimientos mínimos para poder apalancar el negocio. Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos 1.- Mejoramiento de las tecnologías de producción del cultivo de palto variedad has.

La asociación cuenta con una extensión de 07 hectáreas, las cuales están ubicadas en el centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos están en descanso, no se produce nada, por tanto es un recurso al cual no se le está aprovechando, más aun con la gran oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la demanda exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este árbol. Por tanto se plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una densidad de 400 plantones por hectárea bajo un sistema de 5x5. 2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el riego del cultivo de palto. Se plantea la implementación de materiales nuevos, básicamente como mangueras hidráulicas reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los plantones, ya que los campos en cuestión cuentan con canales de riego de donde se obtiene el recurso hídrico para irrigar los cultivos y así garantizar el desarrollo de los plantones. 3.- Compra de herramientas, equipos Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas herramientas como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plásticos, picos, mochila fumigadoras para la prevención y control de plagas y enfermedades entre los más principales, 42


ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los plantones no se conseguirá los rendimientos de producción de palto esperados. 4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la producción del palto Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la producción del palto, nunca han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento técnico permanente desde los plantones y desconocen qué tipo labores se debe desarrollar para poder a futuro tener los mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas como:

-

Taller en el manejo adecuado del recurso hídrico. Taller de capacitación en el manejo técnico del cultivo de palto Taller en control fitosanitario del palto Controles culturales. Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto

9.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Dificultades 1.- Deficiente provisión de agua para riego

Solución encontrada Mejoramiento del sistema de riego tecnificado y aprovechamiento adecuado del recurso hídrico.

2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad Instalación de 07 Ha de palto variedad hass para abastecer el mercado. hass, para ello se requerirá la compra de plantones e insumos para el abonamiento, manejo fitosanitario. 3.- Limitado acceso al fortalecimiento de capacidades productivas de los socios 4.- Equipos deficientes para el manejo de la producción y control fitosanitario del cultivo del palto.

5.- Inadecuado manejo de la cosecha y postcosecha del cultivo del palto.

Mejoramiento de las capacidades productivas de los socios, con capacitaciones prácticas en cada proceso productivo. Adquisición de herramientas como tijeras, serruchos, picos, carretillas motofumigadoras, mochilas fumigadoras e insumos químicos para el control fitosanitario de la palta. Adquisición de herramientas y materiales como cosechadoras, javas de plástico, balanza de 500 kg. Capacitación en manejo de cosecha y postcosecha del palto.

43


9.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA TEMAS

Para mejorar el proceso de:

1.- Asistencia técnica en producción de paltos

Producción

2.- Taller practico en cosecha y post cosecha

Producción

3.- Asistencia técnica contable

Empresarial-Costos

4.- Capacitación en fortalecimiento de la organización

Organizacional

9.4 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO OBSERVACIONES

UNID.

CANTIDAD

PRECIO UNITARIO (S/.)

Moto fumigadora

unidad

4.00

2200.00

0.00

8800.00

8800.00

balanza electrónica x 500 kg.

unidad

2.00

1300.00

0.00

2600.00

2600.00

fumigadora x 15 lts

unidad

16.00

250.00

0.00

4000.00

4000.00

cajas de plástico 35 cmx 50 cm

unidad

192.00

50.00

0.00

9600.00

9600.00

rollo

46.00

180.00

0.00

8280.00

8280.00

Unidad

92.00

80.00

0.00

7360.00

7360.00

zapapicos

unidad

16.00

28.00

448.00

carretilla bugui

unidad

16.00

160.00

0.00

2560.00

2560.00

Kits se poda Cosechadoras mecánicas

unidad

16.00 16.00

190.00 300.00

0.00

3040.00

3040.00

0.00

4800.00

4800.00

448.00

51040.00

51488.00

DESCRIPCION

APORTE DE LA ASOCIACION

APORTE DEL PROCOMPITE

MONTO TOTAL (S/.)

1. COMPONENTE ACTIVO FIJO

MAQUINARIAS y EQUIPOS

Manguera hidráulica de 1" Aspersor VYR-16 (plast. 1/2") HERRAMIENTAS

unidad

Total Activo Fijo

448.00

2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS Asistencia técnica en producción de paltos

Mes

4.00

1000.00

4000.00

4000.00

Taller practico en cosecha y post cosecha Asistencia técnica contable

Und

2.00

500.00

1000.00

1000.00

Mes

3.00

400.00

1200.00

1200.00

Capacitación en fortalecimiento de la organización

Und

2.00

400.00

800.00

800.00

7000.00

7000.00

28000.00

28000.00

Total Gastos Pre-Operativos

0.00

3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO a.- Materia prima Plantones

unidad

2800.00

10.00

44


b.- Insumos b.1 Abonos y fertilizantes fosfato diamónico

Saco

49.00

135.00

0.00

6615.00

6615.00

sulfo max

Saco

49.00

120.00

0.00

5880.00

5880.00

Guano de isla

Saco

70.00

60.00

0.00

4200.00

4200.00

Tamaron

und

14.00

85.00

1190.00

Aliete

litros

7.00

320.00

0.00

Limpieza del terreno

Jornal

28.00

25.00

700.00

700.00

Arado

Hr-maq

56.00

60.00

3360.00

3360.00

Trazado de terreno

Jornal

21.00

60.00

1260.00

1260.00

Excavación de pozas

Jornal

350.00

25.00

8750.00

8750.00

Instalación de plantones

Jornal

200.00

25.00

5000.00

5000.00

Apertura de sequias

Jornal

70.00

25.00

1750.00

1750.00

Abonamiento de plantones

Jornal

240.00

25.00

6000.00

6000.00


Jornal

210.00

25.00

5250.00

5250.00

Riego

Jornal

280.00

25.00

7000.00

7000.00

Recalce

Jornal

70.00

25.00

1750.00

1750.00

Deshierbo

Jornal

126.00

25.00

3150.00

3150.00

Riego

Jornal

280.00

25.00

7000.00

7000.00

Abonamiento de plantación

Jornal

350.00

25.00

8750.00

8750.00

Control fitosanitario

Jornal

35.00

25.00

875.00

875.00

Podas

Jornal

84.00

25.00

2100.00

2100.00

riego

Jornal

280.00

25.00

7000.00

7000.00

Cosecha

Jornal

56.00

25.00

1400.00

1400.00

Selección

Jornal

49.00

25.00

1225.00

1225.00

Traslado

Jornal

28.00

25.00

700.00

700.00

Comercialización

Jornal

7.00

25.00

175.00

175.00

b.2 Agroquímicos 1190.00 2240.00

2240.00

c.- Mano de Obra MO Instalación de plantones:

MO mantenimiento del cultivo:

Total Capital de Trabajo

74385.00

46935.00

121320.00

TOTAL DE INVERSION

74833.00

104975.00

179808.00

41.62%

58.38%

100.00%

MONTO DE COFINANCIAMIENTO

45


RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIONES INVERSION MONTO FINANCIADO POR LAS AEOs (S/.)

COMPONENTES

EFECTIVO VALORIZACIONES (S/.) (S/.) 448.00

1. COMPONENTE ACTIVO FIJO 2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS

MONTO COFINANCIADO POR EL GR O TOTAL (S/.) GL (S/.)

TOTAL INVERSION (S/.)

0.00

448.00

51040.00

51488.00

0.00

0.00

7000.00

7000.00

3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO

1190.00

73195.00

74385.00

46935.00

121320.00

TOTAL

1638.00

73195.00

74833.00

104975.00

179808.00

COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO Operación y Mantenimiento Costos de operación

Unidad de medida

1.- Costos indirectos Capacitación en fortalecimiento de la organización Instalación de palto hass

und

2.00

400.00

800.00

800.00

0.00

0.00

0.00

0.00

ha

7.00

540.00

3780.00

3780.00

0.00

0.00

0.00

0.00

- Palto hass

ha

23.50

19278.00

2646.00

4158.00

4158.00

4158.00

4158.00

- Palto fuerte

ha

16.50

1190.00

238.00

238.00

238.00

238.00

238.00

mes

4.00

1000.00

4000.00

4000.00

0.00

0.00

0.00

0.00

ha

7.00

16382.00

114674.00

114674.00

0.00

0.00

0.00

0.00

- Palto hass

ha

23.50

730065.00

100205.00

157465.00

- Palto fuerte

ha

16.50

110755.00

22151.00

22151.00

22151.00

22151.00

22151.00

Utililes de escritorio

mes

12.00

30

360.00

360.00

360.00

360.00

360.00

360.00

Agua

mes

12.00

300

3600.00

3600.00

3600.00

3600.00

3600.00

3600.00

Teléfono

mes

12.00

30

360.00

360.00

360.00

360.00

360.00

360.00

Impresiones

mes

12.00

20

240.00

240.00

240.00

240.00

240.00

240.00

Fotocopias

mes

12.00

10

120.00

120.00

120.00

120.00

120.00

120.00

Asistencia técnica contable

trimes

3.00

400.00

1200.00

1200.00

1200.00

1200.00

1200.00

1200.00

Cantidad

Costo Unitario

Costo Total

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Mantenimiento de paltos:

Servicios profesionales: Asistencia técnica en producción de paltos 2.- Costos directos Instalación de palto hass Mantenimiento de paltos

157465.00 157465.00 157465.00

3.- Gastos de administración

46


4.- Gastos de ventas Taller practico en cosecha y post cosecha Participación en ferias

mes evento

500.00

2.00

400

4

1000

0

0

0

0

1600

1600

1600

1600

1600

1600

993022.00

256974.00

191492.00

1000

Total costo de operación

191492.00 191492.00 191492.00

9.5 DETERMINACIÓN DEL COSTO UNITARIO El costo unitario se determinó en base a una hectárea al 4to año (ver anexo). CU =

CV +

CF

CV=

8,064/22400.00= 0.36

CF=

224.00/22400.00= 0.01

CU =

CV +

CF = 0.36 + 0.01 = 0.37

9.6 DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA

Costo de producción unitario = Precio de venta =

= 2.00

Margen de utilidad =

= 1.63

CV +

CF = 0.36 + 0.01 = 0.37

47


9.7 DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS

Variable

Nivel de ventas por año Año 0

Año 1

Año 2

44,000.00

67,800.00

75,000.00

107,000.00

Precio Promedio (S/./Kg)

2.00

2.00

2.00

2.00

Sub Total Venta Producto 1 (S/.)

88,000.00

135,600.00

150,000.00

214,000.00

27600.00

41400.00

43000.00

43000.00

60000.00

60000.00

Precio Promedio (S/./Kg)

1.50

1.50

1.50

1.50

1.50

1.50

Sub Total Venta Producto 2 (S/.)

41,400.00

62,100.00

64,500.00

64,500.00

90,000.00

129,400.00

197,700.00

214,500.00

278,500.00

a t l a p (

1 ) 0 s s o t a c h u d o r P

a t l a p ( ) 2 e 0 t r o t e u c f u d o r P

Volumen (Kg) Mercado 01

Volumen (Kg) Mercado 01

Total ventas (S/.)

Año 3

Año 4

Año 5

146,400.00 152,000.00

2.00

2.00

292,800.00 304,000.00

90,000.00

382,800.00 394,000.00

9.8 ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio, es decir, para cubrir los costos. Dicho en otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mínima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. El punto de equilibro para los siguientes tres años implementado el plan de negocios es como sigue:

PUNTO DE EQUILIBRIO (QE)

Producción año 3:

Palto hass=

14000.00

Producción año 4:

Palto hass=

22400.00

Producción año 5:

Palto hass=

28000.00

P= Precio Costo variable unitario CVUT= total CFT= Costo fijo total QE= Punto de equilibrio

48


Año 3 PRODUCTO

P

Palto hass (kg)

CVUT 2.00

CFT

32,738.24

CT

971.84

QE

33,710.07

16,855.04

Año 4 PRODUCTO

P

Palto hass (kg)

CVUT 2.00

CFT

8,074.78

CT

213.22

QE

8,288.00

4,144.00

Año 5 PRODUCTO

P

Palto hass (kg)

CVUT 2.00

CFT

8,180.00

CT

216.00

QE

8,396.00

4,198.00

9.9 EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD

ESTADO DE RESULTADOS ESTADO DE RESULTADOS CON PN ESTADO DE RESULTADOS (S/.) 2014 2015 2016

2017

2018

(+) Ventas

197700.00

214500.00

278500.00

382800.00

394000.00

(-) Costo de ventas

243694.00

184012.00

184012.00

184012.00

184012.00

(=) Utilidad bruta

-45994.00

30488.00

94488.00

198788.00

209988.00

8480.00

7480.00

7480.00

7480.00

7480.00

10297.60

10297.60

10297.60

10297.60

10297.60

-64771.60

12710.40

76710.40

181010.40

192210.40

(-) Gasto financiero

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

(+) Ingresos extraordinarios

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

(-) Egresos extraordinarios

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

(=) Utilidad neta antes de impuestos

-64771.60

12710.40

76710.40

181010.40

192210.40

(-) impuestos

-19431.48

3813.12

23013.12

54303.12

57663.12

(=) Utilidad neta

-45340.12

8897.28

53697.28

126707.28

134547.28

(-) Gasto administrativo y ventas (-) Depreciación (-) Otros gastos (=) Utilidad operativa

49


Flujo de caja Flujo de Caja con PN FLUJO DE CAJA (S/.)

Año 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

(+) Ingresos por ventas

197,700.00 214,500.00 278,500.00 382,800.00 394,000.00

(-) Costos y gastos operativos

252174.00 191492.00 191492.00 191492.00

(-) Impuestos

-19431.48

3813.12

0.00

-35042.52

19194.88

106613.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

-106613.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

-106613.00

-35042.52

19194.88

63994.88 137004.88

144844.88

(=) Flujo de caja operativo ( A ) (-) Inversión

23013.12

191492.00

54303.12

57663.12

63994.88 137004.88

144844.88

(+) Venta de activos (+) Aportes de capital (=) Flujo de inversión ( B ) (+) Desembolso de préstamo(s) (-) Gasto financiero (-) Amortizaciones (=) Flujo de financiamiento ( C ) (=) Flujo de caja total (A+B+C)

NOTA: El horizonte de evaluación solo es de 5 años.

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO

AÑO 0

AÑO1

AÑO2

AÑO3

AÑO4

AÑO5

(A) INGRESOS TOTALES

197700.00 214500.00 278500.00 382800.00

394000.00

(B) EGRESOS TOTALES

106613.00 252174.00 191492.00 191492.00 191492.00

191492.00

(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

-106613.00 -54474.00

23008.00

87008.00 191308.00 202508.00

Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes: - El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversión. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará en una segunda mejor alternativa de inversión con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluación: VAN < 0 VAN = 0

El proyecto se rechaza Se rechaza 50


VAN > 0

El proyecto se acepta

- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la cual se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisión es necesario relacionar la TIR con la tasa de descuento Así tenemos: TIR TIR TIR

< i = i > i

El proyecto se rechaza Es indiferente El proyecto se acepta

COK: 11% Valor actual neto(VAN)

S/. 100,396.41

Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los próximos 5 años(S/.)

28.37% 62100.00

64500.00

64500.00

90000.00

90000.00

Utilidades en los próximos 5 años (S/.)

-35042.52

19194.88

63994.88

137004.88

144844.88

9.10 ANALISIS DE SENSIBILIDAD Para conocer el grado de riesgo que representa esta inversión. Podemos recurrir al análisis de uso frecuente en la administración financiera llamada de Sensibilidad, que permitirá visualizar de forma inmediata las ventajas y desventajas económicas del plan de negocio. El análisis de sensibilidad de la propuesta productiva es una de las herramientas más sencillas de aplicar y que nos puede proporcionar la información básica para tomar una decisión acorde al grado de riesgo que decidamos asumir. Para el análisis de sensibilidad se tuvo en cuenta las siguientes variables: Precio Volúmenes de producción Costos de producción

Variable afectada Precio de venta por unidad de kg. (S/.) Producción (kg/año)

Variación

Valor Año 1

Valor Año 2

Valor Año 3

Valor Año 4

Valor Año 5

Resultados VANE

TIRE

-5%

1.90

1.90

1.90

1.90

1.90

S/. 73,318.09

23.86%

-10%

1.80

1.80

1.80

1.80

1.80

S/. 46,239.78

19.23%

-15%

1.70

1.70

1.70

1.70

1.70

S/. 19,161.46

14.47%

-2%

66444.00

73500.00

104860.00

143472.00

148960.00

S/. 89,565.08

26.58%

-5%

64410.00

71250.00

101650.00

139080.00

144400.00

S/. 73,318.09

23.86%

51


-10% Costo unitario de producción (S/. /kg.)

9.11

61020.00

67500.00

96300.00

131760.00

136800.00

S/. 46,239.78

19.23%

2%

2.37

0.36

0.29

0.29

0.29

S/. 49,642.63

20.04%

5%

2.44

0.37

0.29

0.29

0.29

S/. 17,873.70

13.78%

8%

2.51

0.38

0.30

0.30

0.30

S/. 12,162.65

9.61%

INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

INDICADORES DE LINEA DE BASE La Línea de Base que definimos son indicadores para el monitoreo y evaluación de la propuesta productiva.

INDICADORES INDICADORES

SITUACION ACTUAL APOYO PROCOMPITE Costos total Anual 35200.00 39590.00 Costos unitarios 0.80 0.37 Ingresos Totales 88000.00 214000.00 Precio 2.00 2.00 Nº de unidades producidas 44000.00 107000.00 Utilidad 52800.00 174410.00 N° de trabajadores 38.00 80.00 Nº de horas trabajadas 10000.00 22500.00 Grado de satisfacción del cliente 60.00% 80.00% Participación de la mujer 36.84% 50.00% Entre otros indicadores -

9.12

CONCLUSIONES -

El presente plan de negocio “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN

DE PALTO HASS DE LA ASOCIACIÓN DE

PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y SERVICIOS MÚLTIPLES SANTA ROSA DE MALLMA DEL DISTRITO DE COLCABAMBA, PROVINCIA DE TAYACAJA, REGIÓN HUANCAVELICA.”, es una propuesta que tiene como objetivo Incrementar la producción y los ingresos económicos de la Asociación.

52


-

La Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma, dispone de terrenos para ampliación del cultivo de palto variedad hass.

-

La Asociación de Productores Agropecuarios y Servicios Múltiples Santa Rosa de Mallma, con el plan de negocio incrementa su producción de palto variedad hass y sus ingresos tal como se muestra a continuación: Producción e ingresos de la asociación sin plan de negocio Rubro/año 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Ingresos anuales (S/.) 66,000.00 101,700.00 112,500.00 139,500.00 186,000.00 186,000.00 Producción anual (Kg) 44000.00 67800.00 75000.00 93000.00 124000.00 124000.00 Producción e ingresos de la asociación con plan de negocio Rubro/año

-

2013

2014

Ingresos anuales (S/.)

88,000.00 135,600.00

Producción anual (Kg)

44000.00

2015

2016

2017

2018

150,000.00 214,000.00

292,800.00 304,000.00

75000.00 107000.00

146400.00 152000.00

67800.00

La inversión total del plan de negocio a precios de mercado, asciende a: S/. 179,808.00 nuevos soles; con un cofinanciamiento de PROCOMPITE y de la asociación (A.E.O) tal como se muestra en el siguiente cuadro: APORTE A.E.O (S/.)

-

APORTE PROCOMPITE (S/.)

PRESUPUESTO TOTAL (S/.)

74833.00

104975.00

179808.00

41.62%

58.38%

100.00%

Los indicadores económicos del VAN a una tasa de interés del 11% y la TIR , demuestran que el plan de negocio es rentable como se muestra en el siguiente cuadro:

Valor actual neto(VAN) Tasa Interna de Retorno(TIR)

S/. 100,396.41 28.37%

53


ANEXOS 1.- Fotos de la actividad productiva 2.- Costos unitarios de instalación de palto hass 3.- Costos unitarios de mantenimiento del cultivo de palto hass

54


Panel de fotografías

Foto N° 01: Socio realizando labores cuturales en el cultivo del palto.

Foto N° 02: Imagen de palto variedad has producida por la asociación.

55


Costos unitarios de instalación de palto hass Rubros

Unidad

Cantidad

P. Unitario.

Total

A. COSTOS DIRECTOS Preparación de terreno

1885.00

Limpieza de terreno

Jornal

4.00

25.00

100.00

Arado

Hr-maq

6.00

60.00

360.00

Trazado de terreno

Jornal

3.00

25.00

75.00

Excavación de hoyos

Jornal

50.00

25.00

1250.00

Apertura de sequias

Jornal

4.00

25.00

100.00


2107.00

Abonamiento de fondo

Jornal

8.00

25.00

200.00

Instalación de planton

Jornal

30.00

25.00

750.00

Riego

Jornal

32.00

25.00

800.00

Recalce

Jornal

7.00

25.00

175.00

Cordel

Metros

35.00

0.50

17.50

Tutor

Unidad

400.00

0.40

160.00

Estacas 40 cm

Unidad

15.00

0.30

4.50

Insumos y Materiales

12390.00

Plantones

unidad

400.00

10.00

4000.00

Estiercol de corral SulfoMax x 50 kg

Saco

200.00

10.00

2000.00

Saco

1.00

120.00

120.00

Fosfato di amonico x 50kg

Saco

2.00

135.00

270.00

Guano de isla x 50kg

Saco

100.00

60.00

6000.00

TOTAL COSTOS DIRECTOS

16382.00

B. COSTOS INDIRECTOS TRANSPORTE * Plantones

unidad

400.00

0.50

200.00

* Guano de isla

saco

100.00

1.00

100.00

* Estiercol de corral

saco

200.00

1.00

200.00

IMPREVISTOS 8% TOTAL COSTOS INDIRECTOS TOTAL COSTOS DE INSTALACION

40.00 540.00 16922.00

56

Propuesta Productiva Palto Hass- Procompite - Esan

Recommend Documents