PN EnerxiasRenovables Cas

Instalación de fontanería y energías renovables M O D E L O

D E

P L A N

D E

N E G O C I O

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C.E.E.I GALICIA, S.A. (BIC GALICIA) PROMOVE CONSULTORIA E FORMACIÓN SLNE

COORDINACIÓN

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ÍNDICE 0 INTRODUCCIÓN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1 MODELO DE PLAN DE NEGOCIO.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

1.1 Definición de las características generales del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 1.2 Presentación de los emprendedores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 1.3 Datos básicos del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

2 ENTORNO EN EL QUE SE REALIZARÁ LA ACTIVIDAD DE LA EMPRESA . . . . . . . . . . . . . . . 17

2.1 Entorno económico y sociocultural. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.2 Contexto económico nacional e internacional . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.2 Entorno normativo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.2 Entorno tecnológico. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

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3 ACTIVIDAD DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

3.1 Definición del servicio que realizará la empresa. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29 3.2 Factores clave de exito. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

4 PROCESO DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33

4.1 Determinación del proceso de prestación del servicio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.2 Subcontrataciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.3 Aprovisionamientos y gestión de stocks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.4 Procedimientos y controles de calidad. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.5 Niveles de tecnología aplicados en los procesos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

35 41 42 44 47

5 EL MERCADO . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49 5.1 Definición del mercado. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.1.1 Perfil de cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.1.2 Estimación de ventas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.1.3 Estacionalidad. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.2 Evolución y previsiones del mercado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.3 La competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.3.1 Identificación de las empresas competidoras . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.3.2. Diferencias respecto a los servicios de la competencia. . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.3.3 Productos sustitutivos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5.4 Análisis DAFO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

51 51 53 57 58 59 59 60 60 62

6 LA COMERCIALIZACIÓN DEL SERVICIO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63

6.1 Presentación de la empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.2 Prescriptores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.3 Acciones de promoción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.4 Determinación del precio de venta. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

65 66 67 68

7 LA LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71

7.1 Asentamiento previsto y criterios para su elección. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73 7.2 Terrenos, edificios, instalaciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 7.3 Comunicaciones e infraestructuras del asentamiento. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75

8 RECURSOS HUMANOS. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77

8.1 Relación de puestos de trabajo que se van a crear. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.2 Organización de recursos y medios técnicos y humanos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.3 Organigrama. Estructura de dirección y gestión. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.4 Selección de personal. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.5 Formas de contratación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

79 . 80 81 82 83

9 PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85

9.1 Inversión. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87 9.2 Financiación. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 90 9.3 Política de amortizaciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91 9.4 Ingresos por áreas de negocio. Previsión de ventas anuales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92 9.5 Evaluación de los costes variables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94 9.6 Evaluación de los costes fijos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95 9.7 Política de circulante . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 97 9.8 Cuentas de resultados previsionales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98. 9.9 Balances de situación previsionales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100 9.10 Previsiones de tesorería. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102 9.11 Punto de Equilibrio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103 9.12 Ratios del Proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104 9.13 Flujo de caja. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105 9.14 Rentabilidad del proyecto. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

10 LOS ASPECTOS FORMALES DEL PROYECTO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107

10.1 Forma jurídica elegida para el proyecto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10.2 Protección jurídica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10.3 Autorizaciones, permisos, etc. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10.4 Medidas de prevención de riesgos laborales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

109 111 111 112

11 LA INNOVACIÓN. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1113

11.1 Aspectos innovadores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115

12 Planificación temporal de la puesta en marcha. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117

0. Introducción

0. Introducción

BIC GALICIA presenta una colección de Modelos de Plan de Negocio destinada especialmente a emprendedores y técnicos de apoyo a la creación de empresas. Estos documentos son el resultado de la utilización de muchos de los recursos que BIC GALICIA ha desarrollado para apoyar la creación y consolidación de empresas, aplicados de forma práctica sobre una idea empresarial concreta. La redacción de estos Modelos de Plan de Negocio se configuró a partir de la recreación de un/os promotor/es y su idea empresarial, con un perfil ficticio, pero inspirado en las características medias del sector en el que están enmarcados. Cada modelo desarrolla un proyecto empresarial de forma íntegra, mostrando un análisis de la viabilidad técnica, comercial, financiera y económica de la futura empresa, con el objetivo final de presentar un documento completo, que sin sustituir el trabajo específico del emprendedor o de los técnicos, le facilite información de interés y le sirva como ejemplo y referencia para el desarrollo de su propio plan de negocio. A lo largo del texto el lector encontrará notas ajenas al discurrir del mismo, estas notas, claramente diferenciadas, mencionan los recursos y herramientas de BIC GALICIA empleados en la elaboración de un apartado genérico o de un epígrafe concreto del proyecto. Su consulta facilitará la adaptación de los Modelos de Plan de Negocio a la situación particular de cada emprendedor y/o ampliar información sobre conceptos fundamentales en la creación, puesta en marcha y consolidación de una empresa.

Relación de Herramientas y Recursos empleados para realizar los Modelos de Plan de Negocio En la elaboración de esta colección se trabajó con varias de las herramientas y recursos que BIC GALICIA pone a disposición de emprendedores, técnicos y empresarios, para la elaboración del Plan de Negocio, indicamos la relación de estos recursos, su descripción y la forma de aplicarlos sobre el proyecto empresarial, con el fin de facilitar que cualquier emprendedor pueda adaptar los Planes de Negocio a sus propias circunstancias. Todas las herramientas y recursos están a disposición de los usuarios en el Portal Web de BIC GALICIA, en la dirección: www.bicgalicia.es • Guías de actividad empresarial.- Las guías de son una colección de trabajos de análisis cualitativo y estadístico sobre diferentes sectores y actividades económicas en Galicia. En el presente Modelo de Plan de Negocio se empleó la siguiente Guía de actividad empresarial.

Modelo de Plan de Negocio

INSTALACIÓN DE FONTANERÍA Y ENERGÍAS RENOVABLES

7

-

Guía 89.- Empresa instaladora de calefacción y fontanería con energías renovables

Cómo aplicarlas.- El usuario deberá buscar en el directorio de guías aquellas que estén relacionadas directa o indirectamente con su actividad. Una vez localizadas podrá consultarlas y seleccionar la información que sea de su interés, como el volumen de mercado en el sector, la competencia, la normativa que regula el sector...para incorporarla a su plan de negocio. También podrá consultar las fuentes de información que se detallan en las Guías para profundizar en el estudio y desarrollo de su propio proyecto. • Guía para la elaboración de un plan de negocio.- Documento con un contenido específico sobre los elementos fundamentales que debe recoger el plan de empresa. Su índice, con ligeras modificaciones, es la referencia seguida en este plan. Cómo aplicarla.- La lectura completa de esta guía antes o durante la realización del plan de empresa aportará al usuario un conocimiento práctico sobre cómo se estructura y cómo se elabora un plan de negocio. Manuales para emprendedores.- Conjunto de publicaciones orientadas especialmente a los emprendedores, está formada por: - Guía de recursos y herramientas para emprender. Expone de forma detallada los recursos y programas de apoyo a la creación y consolidación de empresas que ofrece Bic Galicia, además de presentar los principales organismos públicos que trabajan en el campo del desarrollo socioeconómico y las fuentes de información oficial. 8

- Trámites generales para la creación de la empresa. Aborda los contenidos y aspectos relacionados con la puesta en marcha de la empresa, es decir, la elección de la forma jurídica y los trámites legales, administrativos y mercantiles que es necesario conocer a la hora de pensar en crear una empresa. - Cómo presentar un proyecto en público. Una presentación empresarial puede tener como finalidad persuadir a la audiencia para que financie un proyecto, compre un producto o servicio, participe en el proyecto...etc. Explicamos los elementos que forman parte de una buena presentación: Medios, fases y técnicas básicas. • Memofichas.- Compendio de información sobre aspectos legales, laborales, financieros, fiscales...etc relacionados con la creación, puesta en marcha, gestión y consolidación de una empresa. Cómo aplicarlas.- Las Memofichas facilitan tanto que el usuario encuentre de forma rápida respuestas a dudas específicas como que se acerque de forma general a un tema vinculado a los procesos de creación, gestión y consolidación de la empresa. La lectura de los numerosos ejemplos y el uso de la navegación a través de las fichas relacionadas mediante enlaces, optimiza los resultados de esta herramienta. • Bic Proyecta y Simula.- Herramienta informática para realizar el plan económico y financiero del proyecto empresarial para sus primeros cinco años de actividad. Modelo de Plan de Negocio


Cómo aplicarlo.- Tras ejecutar el programa lo más recomendable es trabajar con la opción del asistente activada hasta familiarizarse con la aplicación. Siguiendo las indicaciones e introduciendo los datos económicos del proyecto (inversión, financiación, ingresos, costes variables y costes fijos) se obtendrá el informe económico y financiero del mismo. El programa permite elaborar y guardar un gran número de proyectos. • Manuales Prácticos de gestión.- Documentos que ofrecen información sobre aspectos fundamentales en la gestión y consolidación de la empresa desde un enfoque lo más práctico posible. Cómo aplicarlos.- El usuario deberá seleccionar y consultar los Manuales que le interesen en función de la temática de cada uno y de las características de su proyecto. Recomendamos especialmente, por su interés, la consulta de los ejemplos prácticos que contienen algunos de los Manuales. •

Guía básica del autónomo y cuadernos del autónomo.-

Están formados por una serie de documentos que explican elementos básicos para el desarrollo de actividades empresariales y profesionales bajo el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. Cómo aplicarlos.- En la Web autonomosgalicia.org podrá encontrar la Guía Básica y la relación de cuadernos, cuya temática se centra en áreas concretas de la gestión del negocio. Cuentan además con cuadernos específicos para los sectores de hostelería, comercio minorista, construcción y profesionales liberales. • Procedimientos de Calidad para la mejora de la Gestión de las MicroPymes.- Documentos en los que se recogen una serie de procedimientos de gestión interna de las pymes, tanto de tipo general como sectorial. Cómo aplicarlos.- El usuario podrá consultar en los procedimientos de tipo general o sectorial aquellos que se ajusten a su proyecto. Una vez seleccionados su lectura será de utilidad no sólo para la elaboración del plan de negocio, sino como referente para su aplicación práctica en la futura gestión de la empresa. Formación para emprendedores y empresarios BIC GALICIA a través de su Portal en Internet: http://www.bicgalicia.es oferta una amplia relación de cursos y seminarios presenciales y on-line, orientados a emprendedores, empresarios y técnicos de promoción económica, en los que se imparten conocimientos necesarios para el análisis de la idea de negocio, su puesta en marcha y la gestión y consolidación de la empresa.



9

1. Modelo de plan de negocio

1. Modelo de plan de negocio

1.1

Definición de las características generales del proyecto

La empresa Ecoinstal, S. Coop. Galega, será una cooperativa de trabajo asociado dedicada a la instalación de calefacción y fontanería con energías renovables, si bien tendrá como servicios complementarios las instalaciones convencionales. En el origen de la idea de negocio se encuentra la experiencia y conocimientos de Xiana, socia-trabajadora de la empresa especializada en el campo de las energías renovables, y la experiencia y conocimientos de los otros dos promotores en el campo de la instalación de calefacción, climatización y agua caliente sanitaria (ACS). El nexo de unión de los promotores no sólo es la complementariedad desde el punto de vista empresarial, sino también y sobre todo, compartir una filosofía y unos valores centrados en el ahorro energético y la utilización de fuentes de energía inagotables. La unión de valores, formación y experiencia llevó a los promotores a pensar en la posibilidad de convertir sus aptitudes y conocimientos en los siguientes servicios: - Instalación de agua caliente sanitaria (ACS) - Climatización de piscinas

13

- Calefacción - Otros usos en los que se necesite agua a temperatura superior a la ambiente. La pasión por el trabajo y el ámbito de las energías renovables sirvieron para que cualquiera de los promotores goce de una red de contactos que serán muy útiles para el desarrollo de la actividad, sobre todo en lo que se refiere al área comercial. La empresa estará ubicada en Allariz, provincia de Ourense. Este municipio forma parte de una Reserva de la Biosfera, cuya función principal consiste en la conservación y protección de la biodiversidad, así como el desarrollo económico y humano de manera sostenible. Dado que dentro de Galicia es Ourense la provincia que cuenta con menos empresas instaladoras de calefacción/climatización con energías renovables y que en Ourense es Allariz el municipio especialmente sensibilizado con esta materia, los promotores fijan aquí la sede de la empresa y su lugar de residencia.



1.2

Presentación de los emprendedores

Los promotores, Xiana Ortigueira, Xan Torres y Xulio Pereiro1 cuentan con experiencia y formación en el sector y conocen la actividad de instalación de fontanería con energía solar térmica. Xiana estudió ingeniería técnica industrial y participó en un “Obradoiro de emprego” en Ames, que duró desde junio de 2009 a junio de 2010. Durante el tiempo que duró el obradoiro, Xiana tuvo oportunidad de hacer prácticas instalando paneles solares en la escuela infantil municipal, en un club de piragüismo, en dos pabellones polideportivos y en un centro de salud. Xan Torres y Xulio Pereiro cuentan con los carnés necesarios para poder llevar a cabo instalaciones de calefacción y fontanería, actividad a la que se han dedicado por cuenta ajena o como empresarios autónomos en distintos momentos de su vida. Desde que decidieron crear la empresa, los tres promotores se han formado para obtener los certificados homologados como instaladores de energía solar térmica. Xiana será la responsable del trabajo técnico (diseño de proyectos de instalaciones térmicas, asesoramiento especializado, etc.), aunque también será apoyo en las instalaciones en obra cuando la carga de trabajo lo requiera. En todo caso, ella será la que actuará como gerente dentro de la cooperativa, encargándose de las gestiones empresariales, administrativas y comerciales.

14

Para completar su formación en el ámbito de la gestión empresarial, además del curso de Planificación Empresarial impartido por Bic Galicia, el resto de carencias en aspectos relacionados con la gestión empresarial las cubrió con las herramientas que esta entidad pone al servicio del emprendedor. La guía de actividad referida a la instalación de calefacción y fontanería con energías renovables fue el punto de partida que les permitió reflexionar sobre el funcionamiento de este tipo de empresas.

1 Nota de los autores: El currículum del promotor debe adjuntarse como un anexo al plan de empresa, ampliando y detallando la información que se indica en este epígrafe.



1.3

Datos básicos del proyecto

El siguiente cuadro presenta de forma resumida las principales características del proyecto. Cuadro 1.- Características de la Empresa

Sector

Energías renovables

Actividad

Instalación de fontanería y calefacción con energías renovables

Clasificación Nacional de Actividades Económicas (2009)

43.22 Fontanería, instalación de sistemas de calefacción y aire acondicionado

Forma Jurídica

Sociedad Cooperativa de Trabajo Asociado

Localización

Allariz (provincia de Ourense)

Instalaciones

Oficina de 35 m2, almacén de 100 m2 y baños de 5 m2

Equipos y maquinaria

Equipos para procesos de información

Personal y estructura organizativa

Tres socios cooperativistas, de los cuales una persona será gerente, la otra instaladora responsable de producción y la otra instaladora responsable del almacén

Cartera de Servicios

Instalación de calefacción y fontanería con energía solar y con energías convencionales.

Clientes

Particulares, empresas y administración

Herramientas de Promoción

Página web y redes sociales, acción comercial, listines telefónicos, revistas especializadas, bases de datos de empresas instaladoras de energías renovables, boca a boca, rotulación, merchandising, etc.

Inversión

55.100 euros

Facturación

316.000 euros



15

Los datos de inversión y los resultados económicos básicos se detallan en la siguiente tabla. Cuadro 2.- Resumen de los datos económicos y financieros

Concepto Inversión total

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

55.100

0.00

0.00

0.00

0.00

12.049,23

0.00

0.00

0.00

0.00

Recursos propios

30.000

0.00

0.00

0.00

0.00

Recursos ajenos

30.000

0.00

0.00

0.00

0.00

316.000

325.480

410.409

586.832

857.554

279,23

551,17

1.103,50

22.488,96

65.930,97

13.372,87

28.912,60

38.951,46

54.738,22

94.644,37

Fondo de maniobra inicial

Previsión de ventas Resultados estimados después de impuestos Tesorería acumulada

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2. Entorno en el que se realizará la actividad de la empresa

2. Entorno en el que se realizará la actividad de la empresa 2.1

Entorno económico y sociocultural

Las preocupaciones por el calentamiento global, la subida de precios de los combustibles fósiles y la inseguridad del petróleo, han incitado las llamadas a una nueva economía energética que substituya los combustibles fósiles por energías renovables. Según se recoge en el Plan de Acción Nacional de Energías Renovables de España (PANER) 2011-2020, el desarrollo de las energías renovables constituye una apuesta prioritaria de la política energética española. Las energías renovables tienen múltiples efectos positivos sobre el conjunto de la sociedad: entre otros, la sostenibilidad de sus fuentes, la reducción en las emisiones contaminantes, el cambio tecnológico, la posibilidad de avanzar hacia formas de energía más distribuidas, la reducción de la dependencia energética y del déficit de la balanza comercial, el aumento del nivel de empleo y el desarrollo rural. Lógicamente, estas ventajas implican la asunción de un mayor esfuerzo económico, que tiende a remitir en el tiempo gracias al desplazamiento de las tecnologías a lo largo de sus curvas de aprendizaje. Por otro lado, las tecnologías renovables presentan en algunos casos cuestiones relevantes en cuanto a su predictibilidad y gestionabilidad. No obstante, estas últimas dificultades son superables gracias a los avances en la gestión del sistema, a la utilización de técnicas de almacenamiento como el bombeo, o al desarrollo de instalaciones renovables con capacidad de almacenamiento. En general, los análisis realizados para el sistema español indican que los beneficios de las energías renovables son elevados y estables. Los costes son limitados y tienden a remitir con el tiempo. Al comparar unos con otros, por tanto, los beneficios futuros en su conjunto exceden ampliamente a los costes presentes y justifican el marco regulatorio de apoyo a las energías renovables. El marco regulatorio para la generación eléctrica con energías renovables en el caso español se vertebra a través de un mecanismo conocido como feed-in tariff, cuyo funcionamiento se basa en garantizar el cobro de una remuneración por tecnología superior al precio del mercado mayorista. La financiación de este sobrecoste se produce a través de la propia tarifa eléctrica. No se trata de un sistema clásico de subvención directa a los productores, sino que el coste se reparte entre los productores con energías convencionales y los consumidores, ya que como resultado de la priorización de la entrada en el sistema de la electricidad de origen renovable, el precio resultante en el mercado de producción de energía eléctrica se reduce. Sólo en la parte no cubierta por este efecto, están los consumidores financiando a los productores renovables. Como ha reconocido la Comisión Europea, los resultados del modelo español constituyen un ejemplo de éxito en el diseño de las políticas de promoción de las energías renovables. El



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principal resultado es el volumen alcanzado por las energías renovables eléctricas, que han consolidado una posición estructural de primer orden. Durante 2009, las tecnologías renovables supusieron alrededor del 25% de la generación eléctrica total. Asimismo, las energías renovables representaron un 12,2% de la energía final bruta consumida en España. España ya viene realizando históricamente planificaciones en eficiencia energética y energías renovables, estando vigentes en la actualidad la Estrategia de Ahorro y Eficiencia Energética en España 2004-2012 (E4), instrumentada a través de sus Planes de Acción 2005-2007 y 20082012, y el Plan de Energías Renovables 2005-2010. Para la elaboración de los escenarios a futuro de consumo energético, se ha realizado un ejercicio de prospectiva basado en dos escenarios energéticos: uno llamado de referencia, y el otro, de eficiencia energética adicional. Ambos escenarios comparten la evolución futura de las principales variables socio-económicas —población y producto interior bruto (PIB)—, así como la evolución prevista de los precios internacionales del petróleo y del gas natural, diferenciándose en las medidas de ahorro y eficiencia energética consideradas. En lo relativo a la población, durante el periodo 2010-2020 se esperan crecimientos mucho más suaves que los producidos durante la primera década de este siglo. Así, se ha considerado una población en 2020 cercana a los 48 millones de habitantes, lo que representa un crecimiento del orden de un millón de habitantes con respecto a 2010.

20

Por lo que se refiere al PIB, tras dos años de recesión, se contemplan variaciones positivas de esta variable a partir de 2011, con un crecimiento anual medio cercano al 2,2% entre 2011, 2012 y 2013, y con un incremento anual del 2,5% desde 2014 hasta 2020.



2.2

Contexto económico nacional e internacional

El informe del Banco de España sobre el primer semestre del 2010 refleja las dificultades para superar el contexto de crisis económica y financiera. Durante el segundo trimestre del 2010 la actividad económica en España mantuvo un tono de lenta recuperación –ya iniciada en el primer trimestre-, mostrando el PIB un aumento intertrimestral del 0,2%; si bien en términos interanuales se registró un retroceso del 0,1%. Por componentes destaca el repunte de la inversión en bienes de equipo (4,6% intertrimestral) mientras que la expansión del consumo privado y público se acrecentó en cifras inferiores (1,2% y 0,7%) respectivamente. El índice de directores de compra del sector servicios de la eurozona (PMI) tuvo unos meses negativos durante el verano siguiendo la línea del indicador de cifras de negocios del sector servicios con un descenso interanual, en términos reales, del 2,7%, si bien alcanzó en octubre los 53,5 puntos, dos décimas más que en el mes anterior, en el primer incremento que experimenta desde el pasado mes de mayo. El acceso a la financiación especialmente para circulante, continúa siendo una seria dificultad para el crecimiento económico pese a las medidas tomadas desde la administración en diferentes programas estatales y autonómicos, éste junto al problema del desempleo, son dos de las grandes dificultades que debe superar la economía española en los próximos meses. Para contextualizar la actividad de instalación de calefacción con energías renovables, es necesario profundizar en el contexto sectorial de la construcción de las propias energías renovables, estrechamente relacionado con el primero. Contexto para el sector de la construcción El sector de la construcción engloba básicamente dos tipos de actividades: obra nueva y rehabilitación. A su vez, la obra nueva se divide en obra civil y edificación, que puede ser residencial (fundamentalmente viviendas) o no residencial. En la medida en que Ecoinstal, S. Coop. Galega forma parte del sector de la construcción, es necesario analizar la situación actual y las previsiones de futuro para este sector. SECTOR DE LA CONSTRUCCIÓN

OBRA NUEVA

OBRA CIVIL

EDIFICACIÓN

EDIFICACIÓN RESIDENCIAL

EDIFICACIÓN NO RESIDENCIAL

REHABILITACIÓN



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Según el informe de Euroconstruct, el sector de la construcción europeo deja atrás uno de los peores ejercicios en su historia reciente, tras cerrar el 2009 con una bajada de la producción del -8,8%, según el Instituto de Tecnología de la Edificación (ITEC). En Europa, la edificación residencial y no residencial sufrieron descensos de dos dígitos, se contrajo también la rehabilitación y el único subsector que escapó de los números rojos fue la ingeniería civil, que todavía consiguió mantener los niveles de producción del 2008. Se sigue confiando en asistir a un cambio de signo en 2011 (+1,2%) como antesala a un crecimiento algo más afianzado (+2,4%) en 2012. Si se espera crecimiento es porque en algunos mercados, en algunos países, se dan las circunstancias para que la producción se recupere. Pero estos nichos de crecimiento van a tener que convivir con segmentos más debilitados en donde la producción seguirá contrayéndose o se estancará. Contexto para el sector de las energías renovables La producción anual de energía fotovoltaica alcanzó casi los 7.000 megavatios en 2008. Aunque esta tecnología para convertir luz del Sol en electricidad fue desarrollada en los Estados Unidos, Japón tomó el liderazgo rápidamente en su producción, sobrepasada solamente estos últimos años por China y Alemania. La producción anual china se elevó súbitamente de 40 megavatios en 2004 a 1.848 megavatios en 2008, casi cinco veces la producción de los Estados Unidos. Actualmente, casi toda la producción de China es para el mercado de exportación, pero se están planeando varias instalaciones domésticas a nivel territorial masivo.

22

A finales de 2008, el mundo tenía un total acumulado de 15.000 megavatios en instalaciones fotovoltaicas. Aunque Alemania está lejos de ser el país más soleado del mundo, las políticas del gobierno le han hecho líder global en energía fotovoltaica, con una capacidad instalada de 5.308 megavatios. Otros países con grandes instalaciones solares son España con 3.223 megavatios, Japón con 2.149 megavatios, y los Estados Unidos con 1.173 megavatios. Las energías renovables en España han evolucionado hacia una participación creciente en el sistema energético, que se evidencia en la cobertura de la demanda, expresada tanto en términos de energía primaria como final. Esta situación ha experimentado un significativo auge a partir del año 2005. En 2009, las energías renovables han supuesto el 9,4% del abastecimiento de energía primaria, y superado el 12% en términos de energía final bruta, de acuerdo a la nueva metodología de cálculo de la participación de energías renovables sobre el consumo final bruto de energía. En los últimos diez años, la producción eléctrica de origen renovable ha experimentado un incremento superior al 40%, alcanzando a en el año 2009 el 24,7% de la producción eléctrica bruta de España. La energía solar térmica tradicional o de baja temperatura es un sistema que aprovecha la energía de los rayos solares para utilizarla en forma de calor, sea directamente (por ejemplo para climatizar una piscina), o indirectamente (como en un sistema calefactor). Precisamente la calefacción y el agua caliente sanitaria (ACS) de los hogares serán los servicios principales de Ecoinstal S. Coop. Galega sobre los que se basará el posicionamiento en el mercado. Además,



otras aplicaciones de la energía solar térmica pueden ser la instalación de refrigeración o de cocinas solares. En España, la energía solar térmica contaba con 1.598.876 m2 instalados, 1.300 empresas y 35 fabricantes con una capacidad de producción de 1.900.000 m2 anuales. La facturación agregada supera los 260 millones de euros anuales y proporcionaba 4.300 empleos directos, además de otros 6.470 empleos indirectos. En Galicia, según el estudio Evolución de la potencia eléctrica 2000-2012, en el 2008, las energías renovables aportaban el 60,8% de toda la electricidad consumida. En el ámbito de Galicia existe un gran potencial de recursos renovables, lo que le permite disponer de un parque de generación renovable de gran importancia. Hasta hace pocos años no se estaban explotando suficientemente los recursos solares, aunque los beneficios de su aprovechamiento sean claros. Desde el año 2002, se está desarrollando el Programa de Fomento de la Energía Solar en Galicia y, dentro de su marco de actuación, el INEGA y la Consellería de Economía e Industria llevan a cabo diversas actuaciones de divulgación, formación y apoyo a proyectos demostrativos. En este sentido, destaca el espectacular avance que se produjo en Galicia para los dos tipos de instalaciones solares, térmicas y fotovoltaicas. En cuanto a la energía solar fotovoltaica, la potencia aumentó un 215% en el año 2008 con respecto al año 2007.

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2.3

Entorno normativo

Para la creación de Ecoinstal, S. Coop. Galega se solicitará la inscripción de la empresa en los registros correspondientes. Además, se solicitarán las licencias de actividad correspondientes y los permisos especiales por la instalación eléctrica de la nave en el ayuntamiento de Allariz. Se contratará un seguro de responsabilidad civil. Además de la normativa sobre riesgos laborales (Ley de Prevención de Riesgos Laborales 54/2003 de 12 de diciembre, RD 39/1997, RD 486/1997, RD 485/1997 y RD 786/2001), la relación de normas que afectan al sector son las siguientes: Normativa de aplicación Código Técnico de la Edificación (CTE). Reglamento de Instalaciones Térmicas en los Edificios (RITE) y sus Instrucciones Técnicas. Reglamento de Recipientes a Presión (RAP). Reglamento Electrotécnico para Baja Tensión (REBT) y sus Instrucciones Técnicas Complementarias (ITC.BT). Ordenanzas de Seguridad e Higiene en el Trabajo (OSHT). Ley de Protección del Ambiente Atmosférico (LPAA). Ley número 88/67 de 8 de noviembre: Sistema Internacional de Unidades de Medida SI. Real Decreto 865/2003, de 4 de julio, por el que se establecen los criterios higiénico-sanitarios para la prevención y control de la legionelosis. Orden de 28 de julio de 1980, por la que se aprueban las normas e instrucciones técnicas complementarias para la homologación de los paneles solares. 24

Orden ITC/71/2007, de 22-01-2007, por la que se modifica el anexo de la Orden 28-071980 por la que se aprueban las normas e instrucciones técnicas complementarias para la homologación de paneles solares. Orden ITC/2761/2008, de 26 de septiembre, por la que se amplía el plazo establecido en la disposición transitoria segunda de la Orden ITC/71/2007, de 22 de enero, por la que se modifica el anexo de la Orden de 28 de julio de 1980 por la que se aprueban las normas e instrucciones técnicas complementarias para la homologación de paneles solares. Normativa de consulta UNE-EN 12975-1: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Captadores solares. Parte 1: Requisitos generales. UNE-EN 12975-2: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Captadores solares. Parte 2: Métodos de ensayo. UNE-EN 12976-1: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Sistemas solares prefabricados. Parte 1: Requisitos generales. UNE-EN 12976-2: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Sistemas solares prefabricados. Parte 2: Métodos de ensayo. UNE-EN 12977-1: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Instalaciones a medida.



Parte 1: Requisitos generales. UNE-EN 12977-2: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Instalaciones a medida. Parte 2: Métodos de ensayo. UNE-EN 12977-3: Sistemas solares térmicos y sus componentes. Parte 3: Caracterización del funcionamiento de acumuladores para las instalaciones de calefacción solares. UNE 94002: Instalaciones solares térmicas para producción de agua caliente sanitaria: cálculo de la demanda de energía térmica. UNE 94003: Datos climáticos para el dimensionado de las instalaciones solares térmicas. Real Decreto 47/2007, de 19 de enero, por el que se aprueba el Procedimiento básico para la certificación de eficiencia energética de edificios de nueva construcción. El CTE y el RITE El CTE (Código Técnico de Edificación) es un instrumento normativo que fija las exigencias básicas de calidad de los edificios y sus instalaciones. Una de dichas exigencias básicas se refiere al ahorro de energía, de aplicación a edificaciones cuyos proyectos precisen disponer de la correspondiente licencia o autorización legalmente exigible. También se exige a los edificios, públicos o privados, de nueva construcción, así como a la ampliación, modificación, reforma, rehabilitación y cambio de uso de los existentes. Su cumplimiento debe realizarse en el proyecto, la construcción, el mantenimiento y conservación del edificio y sus instalaciones. A nivel de proyecto se diferencia entre el básico, válido para solicitar la licencia de obra municipal pero no para iniciar las obras, y el de ejecución. Específicamente, el CTE obliga a ejecutar instalaciones solares térmicas en nuevos edificios y sus rehabilitaciones, para proporcionar ACS y climatizar las piscinas cubiertas. El RITE (Reglamento de Instalaciones Térmicas en Edificios) establece las condiciones que han de cumplir las empresas instaladoras y las instalaciones. Es un reglamento de seguridad industrial en el que la componente energética es primordial, motivo por el cual las empresas instaladoras han de estar acreditadas y las instalaciones se registran e inspeccionan.



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2.4

Entorno tecnológico

En España el grado de maduración tecnológica en el sector de las energías renovables es equiparable al de los países punteros en este campo, especialmente en la energía eólica, minihidráulica, solar térmica y sistemas de combustión de productos derivados de la biomasa. España se ha convertido en un referente mundial del aprovechamiento de estas fuentes de energía con empresas que abastecen de equipos no sólo al mercado español, sino también a los mercados internacionales. La innovación tecnológica se da especialmente en los materiales empleados para generar calor y electricidad y su almacenamiento, incrementando su rendimiento, reduciendo los costes de fabricación, optimizando el funcionamiento con menor radiación solar, reduciendo pérdidas térmicas, e incluso ofertando diseños más atractivos. Es importante destacar la evolución tecnológica de colectores, especialmente con tubos de vacío. El vacío es una tecnología que ha demostrado ser la más eficiente en lo que respecta a reducir las pérdidas por convección en los colectores. Esta tecnología aplicada a colectores solares está siendo perfeccionada a tal punto que será competitiva en calidad, duración y precio por encima de los colectores convencionales. Por tanto se espera que los colectores con tubos de vacío sean un estándar para aplicaciones de uso general, ya sea para temperaturas de ACS (~60ºC) y temperatura superiores a 60ºC hasta ~ 250ºC pudiendo ser colectores estacionarios o con algún tipo de seguimiento al sol.

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3. Actividad de la empresa

3. Actividad de la empresa

3.1

Definición del servicio que realizará la empresa

La cartera de servicios de Ecoinstal S. Coop. Galega se divide en dos áreas: 1.

Instalaciones con energías tradicionales:

Inicialmente, los trabajos más frecuentes serán las instalaciones, ampliación, mantenimiento y reparación de sistemas de calefacción y fontanería con energías tradicionales. Esto servirá para captar clientes que no están familiarizados con las energías alternativas, pues se les explicarán las ventajas y el ahorro de utilizar la energía solar térmica para la instalación. 2.

Instalaciones con energías renovables:

Los trabajos más frecuentes son las instalaciones “llave en mano”, que pueden ser de agua caliente sanitaria, calefacción, climatización de piscinas o una combinación de las tres. • Instalación para la generación de ACS de pequeño consumo: La energía solar puede ser aprovechada para la generación de agua caliente en las viviendas unifamiliares. Gran parte de la energía necesaria para calentar el agua puede ser aportada por una instalación solar térmica que, en general, es compatible con los sistemas habituales de energía auxiliar. La instalación solar se define en función del número de usuarios de la vivienda estimándose unos consumos de ACS diarios que fijan el volumen de acumulación adecuado. Existen dos tipos fundamentales de instalación: 1. Con sistema de circulación natural. Colector solar y depósito de acumulación forman un equipo solar compacto que se integra en la terraza o cubierta de la vivienda. No se requiere bomba de circulación debido a que el agua circula por efecto termosifón, produciéndose el intercambio de calor en el depósito. 2. Con sistema de circulación forzada. El agua calentada por los paneles es recirculada por una pequeña bomba o depósito de acumulación donde tiene lugar el intercambio de calor. Puesto que hay días de escasa radiación solar, es necesario un aporte adicional de energía al sistema que puede ser mediante gas, gasóleo, electricidad. Aún así, el aporte solar puede satisfacer entre el 50 y el 80% de las necesidades de agua caliente, llegando al 100% en los meses de mayor insolación.



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• Instalación para la generación de ACS en centros de gran consumo: Las instalaciones solares térmicas pueden ser utilizadas para la generación de agua caliente en centros de gran consumo como hoteles, hospitales, pabellones polideportivos, etc.; en estos centros es habitual que el consumo sea constante y elevado durante todo el año. Este tipo de instalaciones podría utilizarse en edificios de viviendas, en los que la captación y la acumulación sería centralizada; por lo tanto, existiría un acumulador común para todas las viviendas, instalándose un contador de energía en cada una de ellas, de forma que cada propietario se hiciese cargo de los costes correspondientes a la energía realmente consumida. Igualmente, sería posible instalar en cada una de las viviendas un acumulador (acumulación descentralizada), compartiendo todas ellas la misma superficie de captación. • Instalación para la generación de ACS y apoyo a la calefacción por suelo radiante en vivienda unifamiliar: este tipo de instalaciones se diseñan con el objetivo de generar ACS en una instalación de pequeño consumo y, al mismo tiempo, apoyar energéticamente la calefacción de la vivienda utilizando sistemas de suelo radiante. La calefacción por suelo radiante es la aplicación óptima de energía solar térmica para calefacción porque se requiere un pequeño salto térmico. Se recomienda para el dimensionado que el aporte solar anual no supere el 35% de la demanda energética.

30

• Instalación para la generación de ACS y climatización de piscina cubierta: una de las aplicaciones más rentables de la energía solar térmica es la climatización de piscinas, ya que las temperaturas requeridas son bajas (26º C) y el volumen de agua a calentar muy grande. Estas instalaciones están comúnmente ligadas a un elevado consumo de agua caliente sanitaria, que se utiliza en los vestuarios o pabellones polideportivos anexos a ellas. Es aplicable tanto en piscinas cubiertas como en piscinas al aire libre para hacer la temperatura de agua más agradable y prolongar así la temporada de baño. Otra tecnología para el calentamiento de agua en piscinas son los paneles de polipropileno, que son de menor rendimiento pero adecuados para este uso. Como parte de su estrategia de diferenciación, la empresa ofrece al cliente la posibilidad de consultar determinadas instalaciones con un decorador profesional, buscando la integración con el entorno o la estancia. La variedad y calidad de los productos, están garantizadas en la amplia gama de servicios que se ofrecen. En todas las obras que se inicien, se establecerá un seguro de obra con la finalidad de garantizar de antemano objetivos como la pulcritud o el cumplimiento de plazos y presupuestos. La estrategia de precios se basa en ofrecer servicios de calidad a un precio competitivo. Por ello, los precios dependerán del tipo de trabajo a realizar, según las dimensiones de la instalación, las horas de trabajo necesarias, las dificultades de montaje y la calidad de los materiales empleados. Además, se tendrán en cuenta los precios que maneja la competencia para ofrecer un precio competitivo. Modelo de Plan de Negocio


Los precios estimados en función del tipo de instalación a realizar son los siguientes: TARIFAS DE INSTALACIONES CON ENERGÍAS TRADICIONALES: • Instalación, ampliación, mantenimiento y reparación de sistemas de calefacción y fontanería: 1.500 – 3.000 euros TARIFAS DE INSTALACIONES CON ENERGÍAS RENOVABLES: • Instalación ACS pequeño consumo: 4.000 euros. • Instalación ACS gran consumo: 50.000 euros. • Instalación ACS y suelo radiante: 15.000 euros. • Instalación ACS en polideportivo y climatización de piscina cubierta: 67.500 euros.

31



3.2

Factores clave de éxito

Cuadro 3.- Factores clave de éxito y su posicionamiento en relación a la competencia

POSICIÓN DEL FCE

POSICIÓN DE PROYECTO

MEJOR COMPETIDOR

Precio y gestión de subvenciones

1

1

Solarclim, S.L.

Servicio integral “llave en mano”

2

1

Solarclim, S.L.

Calidad de productos y profesionalidad

3

2

Instalación solar, S.L.

Cumplimiento de plazos

4

1

Decoinstal, S.L.

Asesoramiento técnico y en decoración

5

1

Decoinstal, S.L.

FACTOR DE ÉXITO (FCE)

32



4. El proceso de presentación del servicio

4. El proceso de presentación del servicio 4.1

Determinación del proceso de prestación del servicio

El proceso que seguirá Ecoinstal, S. Coop. Galega desde el contacto con el cliente hasta la finalización de la obra es el siguiente: •

Contacto inicial con el cliente 1. Contacto con el cliente personalmente, por teléfono o a través de la Web de la empresa. 2. Fijación de cita con el cliente para la detección específica de necesidades, asesoramiento y realización de cálculos para el estudio de la instalación. En el caso de que se envíe plano y estudio, el presupuesto puede elaborarse sin necesidad de desplazarse al lugar de instalación. 3. Realización de presupuesto. 4. En el caso de elaboración de presupuesto según el plano y el estudio, si este es aceptado, se visitará el lugar de instalación para comprobar que coincide con el plano y memoria. 5. Modificación de presupuesto y/o aceptación definitiva del mismo por parte del cliente. 6. Formulación del proyecto.



35

Flujograma contacto inicial con el cliente

CONTACTO INICIAL CON CLIENTE

Indagación sobre motivos y negociación

NO

Fijación de cita para estudio

Envío de planos y estudio

Realización de presupuesto

Realización de presupuesto

¿Se acepta presupuesto?

Aceptación de presupuesto

SI

36

Elaboración de nuevo presupuesto

Formulación del proyecto

SI

¿Se acepta presupuesto?

NO

FIN



FIN

Comprobación de datos

Antes de proceder a la instalación, la empresa se encargará de la gestión de la subvención correspondiente, siempre que dicha instalación se ajuste a los requisitos de la orden de ayudas. •

Trámites y gestiones previas a la instalación 1. Visado de proyecto y envío al cliente. 2. Tramitación de subvenciones.

Teniendo en cuenta las aclaraciones sobre el RITE y el CTE (apartado 2.3 sobre entorno normativo), se ha optado por diferenciar dos tipos de flujogramas según afecte a un edificio (afectado por el CTE) o a la instalación (afectada por el RITE). A continuación se presentan los flujogramas (para el edificio y para la instalación) que se corresponden con un ejemplo de instalación de energía térmica solar para ACS. •

Edificio (CTE) 1. Proyecto básico donde se define la obra para cumplir con el CTE. 2. Licencia municipal de obras y comprobación de que se cumple con la ordenanza municipal (si existe). 3. Proyecto de ejecución donde se define la obra en su totalidad. 4. Visado que acredita que la obra cumple con el CTE. 5. Autorización de inicio de obras. 6. Ejecución de obras (Libro del Edificio con modificación y final de obra). 7. Licencia municipal de apertura (certificado final de obra). 8. Uso y mantenimiento (Libro del Edificio con registro de las operaciones de mantenimiento).



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Flujograma para obra en edificio EDIFICIO CTE

Proyecto básico

Licencia municipal de obras

Proyecto de ejecución

Visado

Autorización de inicio de obras

Ejecución de obras

Licencia municipal de apertura

Uso y mantenimiento

38

FIN

•

Instalación (RITE) 1. Memoria o proyecto realizado por técnico titulado y visado. 2. Licencia municipal de obras y comprobación de que se cumple con la ordenanza municipal (si existe). 3. Ejecución de instalación 4. Fin de obra. Se realizan pruebas y se emite Certificado de la instalación. 5. Puesta en servicio. Registro del Certificado de la Instalación en la Comunidad Autónoma, necesario para solicitar suministro de energía. 6. Recepción. Entrega a titular la documentación, incluido el Certificado de la instalación registrado por la Comunidad Autónoma. 7. Uso y mantenimiento. El titular contrata mantenimiento, realiza las inspecciones obligatorias y lo registra en el Libro del Edificio. 8. Certificado de mantenimiento. Anualmente, el mantenedor emite Certificado de Mantenimiento. 9. Inspección. Efectuado por la Comunidad Autónoma para cumplimiento del RITE: inicial, periódica, por iniciativa, denuncia o deficiencia en el registro de mantenimiento.



Flujograma para instalación INSTALACIÓN RITE

Memoria/proyecto

Ejecución de instalación

Fin de obra

Puesta en servicio

Recepción

Uso y mantenimiento

Certificad o de mantenimiento

Inspección

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FIN

•

Contacto final con el cliente 1 Entrega de encuesta de satisfacción sobre el trabajo realizado. 2 Envío o entrega de factura. 3 Seguimiento del cobro.



Flujograma contacto final con el cliente CONTACTO FINAL CON EL CLIENTE

Entrega de encuesta de satisfacción

Envío o entrega de factura

Seguimiento del cobro

FIN

Teniendo en cuenta que Ecoinstal S. Coop. Galega respetará los plazos comprometidos con el cliente, la limitación podría venir dada por el cuello de botella en el transporte y colocación de los materiales. En este caso se subcontratarían empresarios individuales (autónomos) preferiblemente. La capacidad de producción máxima sería: Cuadro 4.- Capacidad de producción máxima

Servicio 40

Capacidad máx.anual por unidades

Instalaciones con energías tradicionales

10

Instalación de ACS de pequeño consumo

9

Instalación de ACS de gran consumo

2

Instalación de ACS y calefacción radiante

6

Instalación de ACS en polideportivo y piscina

1



4.2

Subcontrataciones

La subcontratación de instaladores o transporte se dará cuando haya excesos de producción, aunque también se contará con el servicio externo de prevención de riesgos laborales. Puntualmente, se subcontratarán instaladores cuando la carga de trabajo así lo requiera. Durante la instalación, la gerente estará presente para hacer un seguimiento de la obra. Esto le permitirá, por un lado, supervisar el trabajo y profesionalidad del personal subcontratado (sobre todo si no es un colaborador estable de Ecoinstal, S. Coop. Galega). Además, de esta forma podrá establecer contacto presencial con el cliente y conocer su grado de satisfacción con respecto a la empresa, producto y servicio de atención al cliente. En el caso de instalaciones complicadas, nunca se subcontratará el servicio, de forma que se planificará para que sea realizada por personal propio. Esto permitirá tener un control directo de la situación ante cualquier imprevisto que pudiera surgir. Las subcontrataciones recaerán en empresarios individuales con los certificados de instalación de energía solar térmica. Estas personas serán consideradas por los promotores, colaboradores de Ecoinstal, S. Coop. Galega para generar una relación estable de confianza, seriedad y profesionalidad. El objetivo de estas colaboraciones servirá para valorar la posibilidad de que se lleguen a hacer socios estables de la cooperativa, siempre que exista interés por ambas partes. Para que el cliente no perciba que es personal externo, se les proporcionará uniformes de trabajo con la imagen corporativa de la empresa. A medida que la empresa se consolide en el mercado, se ofrecerá un servicio integral que incluya otros servicios relacionados con reformas e instalaciones (instalación eléctrica, de gas, domótica, ventilación, etc.). Para llevar a cabo estas obras de carácter complementario, se establecerán alianzas previas con empresas especializadas. El objetivo de estas alianzas es doble: • Por un lado, satisfacer la necesidad de nuestro cliente a la hora de acometer una obra integral. • Por otro lado, compartir clientes con las empresas colaboradoras cuando necesiten ofrecer servicios de instalaciones de fontanería con energías renovables.



41

4.3

Aprovisionamientos y gestión de stocks

La selección de proveedores se hará teniendo en cuenta el conocimiento que les otorga la experiencia previa en el sector. Se tendrá en cuenta la calidad de los productos y el precio, la rapidez de las entregas y las ventajas que las nuevas tecnologías aportan al resultado final de la instalación. El aprovisionamiento de material para las instalaciones con energía solar consistirá en: • Colectores térmicos solares • Soportes • Depósito de almacenamiento con intercambiador interno • Tuberías • Válvulas • Vaso de llenado y expansión • Elementos de fijación de tuberías • Bombas de circulación • Termostato de regulación de marcha y parada • Manómetro de presión Además, serán necesarias unas herramientas y utillaje complementario para la realización de las instalaciones: 42

• Llaves fijas de todos los tamaños, ajustables, de correa para tubos grandes, hexagonales, etc. • Cortatubos • Sierras de arco • Escariadores (para conseguir agujeros pulidos y de precisión) • Navajas • Alicates • Resortes (para curvatura de tubos de pequeño diámetro) • Enderezadores y dobladores • Machos de rosca • Desatascadores de tuberías • Tornillos • Destornilladores • Ensanchadores • Martillos y mazas • Cinceles • Limas



• Percutor y pistola clavadora • Matrices para derivaciones y collarines • Reglas, cintas métricas y lápiz • Calibradores • Escuadra y niveles • Cinta de teflón • Equipo para soldadura por capilaridad Además del utillaje necesario para las instalaciones, también se contempla una partida de aprovisionamiento inicial para consumibles y material de oficina (bolígrafos, folios, sobres y carpetas con la imagen corporativa, cartuchos de tinta, tóner de impresora, plotter, etc.) En cuanto a la gestión de stocks, se tratará de reducir al mínimo el almacenaje de productos. Así, los materiales pedidos para la ejecución de una instalación serán enviados desde el fabricante/mayorista, exigiéndose como plazo límite para la recepción una semana previa a la instalación. Aquellos otros productos de menos coste unitario serán almacenados, existiendo un stock mínimo para cada producto. Antes de que el stock llegue a la cantidad por debajo del mínimo establecido, se realizará un pedido al proveedor. La permanencia media en almacén de los productos se estima en 3 meses. Los pagos de la empresa al fabricante/mayorista se realizarán a 90 días. El lugar de almacenamiento será la propia sede de la empresa, en el espacio habilitado para almacén.



43

4.4

Procedimientos y controles de calidad

El control de calidad será uno de los pilares de la empresa, de forma que todos los trabajos de instalación a realizar cuenten con un procedimiento por escrito que recoja los controles de calidad en todas las actividades de la empresa: Proyecto: se establecerán revisiones en la elaboración de documentos y planos. Compra de materiales: se exigirá el marcado CE en los elementos y la existencia de libro de instrucciones en castellano, así como el cumplimiento de las normas y homologaciones del sector. Además, se revisarán y sellarán los certificados de garantía. Recepción de materiales: se comprobará el estado de los equipos recibidos y el cumplimiento de las exigencias señaladas en el anterior apartado. De no resultar conforme, se devolverá al fabricante/mayorista, que manejará un plazo mínimo de una semana para el envío del nuevo material. Ejecución de las instalaciones: se contempla que sea la ingeniera titulada de la empresa, la encargada de hacer el seguimiento y control de la ejecución de los trabajos, supervisando y aprobando cada fase antes de proceder a la siguiente.

44

Entrega de instalaciones: tras someter las instalaciones a todas las pruebas y comprobar que todos los sistemas y elementos han funcionado correctamente durante un mínimo de un mes (sin interrupciones), se firmará el Acta de Recepción Provisional. La empresa entregará también un documento en el que conste el suministro de componentes, manuales de uso y mantenimiento de la instalación. Este documento será firmado por duplicado por ambas partes, conservando cada uno un ejemplar. Entrega de cuestionarios de satisfacción: la calidad final basada en la percepción del cliente se evaluará según el seguimiento de la satisfacción, a partir de las encuestas proporcionadas a la finalización del trabajo realizado. Los aspectos que contribuirán a que los resultados de la satisfacción del cliente sean positivos serán la profesionalidad demostrada durante el proceso, el cumplimiento de plazos, el cuidado por los detalles, la comunicación sobre las distintas incidencias que puedan surgir y las posibles soluciones que se expongan. A continuación se presentan las pruebas a realizar en la instalación finalizada: • Llenado, funcionamiento y puesta en marcha del sistema. • Prueba hidrostática de los equipos y el circuito de energía auxiliar. • Comprobación de funcionamiento de las válvulas de seguridad y que las tuberías no están obturadas ni en conexión con la atmósfera. • Comprobación de que es correcta la actuación de las válvulas de corte, llenado, vaciado y purga de la instalación. • Comprobación del funcionamiento de la alimentación electrónica de las bombas del circuito. • Comprobación de que el incremento de presión indicado por el manómetro se co-



rresponde en la curva con el caudal del diseño del circuito. • Comprobación de la actuación del sistema de control y el comportamiento global de la instalación realizando una prueba de funcionamiento diario, consistente en verificar que, en un día claro, las bombas arrancan por la mañana, en un tiempo prudencial, y paran al atardecer, detectándose en el depósito saltos de temperatura significativos. A corto plazo, la calidad de las instalaciones vendrán dadas por la adaptación a los requisitos del CET, del RITE y del Pliego de Condiciones Técnicas de Instalaciones de Baja Temperatura publicados por el IDAE. A medio plazo, la implantación de un Sistema de Gestión de la Calidad (SGC) será un objetivo de la empresa para poder adelantarse a los problemas y buscar así las mejoras continuas en todos los procesos. A continuación se presenta el flujograma para la implantación de un SGC:

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Flujograma de implantación de un SGC

IMPLANTACIÓN DE UN SGC

Decisión de implantar un SGC

Evaluación inicial de la empresa

Decisión del alcance del SGC

Definición de objetivos

Diseño y documentación necesaria

Implantación del SGC

Evaluación del SGC

46

¿Detección de no conformidades?

NO

SI

Análisis de causas

Establecimiento de acciones correctivas

FIN

FIN

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con las Memofichas del apartado Calidad en la empresa. [Más información en el epígrafe 0. Introdución]

MODELO DE PLAN DE NEGOCIO


4.5

Niveles de tecnología aplicados en los procesos

La empresa se centrará en las tendencias de la tecnología aplicada a las instalaciones térmicas con energía solar, principalmente en las características de acumuladores y colectores ofrecidas por los fabricantes. En el caso de Ecoinstal, S. Coop. Galega, los promotores llevan años siguiendo de cerca los avances tecnológicos a través de la consulta de webs y revistas especializadas. Esta información les ha servido para incorporar en sus instalaciones productos de vanguardia que reúnan los siguientes requisitos para cada producto: Acumulador La temperatura estará garantizada incluso cuando no haya sol, ya que los acumuladores incorporan un apoyo eléctrico en el tercio superior, para que sólo se caliente con electricidad una porción del agua acumulada, reduciendo así el gasto energético sin perjudicar la eficiencia de la energía solar térmica. De esta manera, en el caso de consumirse más agua caliente solar de la prevista, la energía de apoyo restablecerá el confort en unos minutos sin necesidad de calentar todo el volumen de acumulación. Otra innovación tecnológica aplicada a los acumuladores consiste en la incorporación de estratificadores que, conectados directamente a la caldera y al sistema de calefacción, permiten que el agua caliente se produzca de forma instantánea en un intercambiador de calor, eliminando así la posibilidad de contagio por Legionela. La producción instantánea frente a la acumulación de agua caliente supone una revolución tecnológica que la empresa utilizará como diferenciación ante la competencia. Colector Se utilizará un cristal solar anti reflejante, templado y de seguridad. El absorvedor, lámina de aluminio unida por su parte trasera a un serpentín de cobre soldado mediante soldadura láser, obtiene una mayor superficie de contacto entre la lámina y el serpentín que con los métodos tradicionales. La alta densidad de aporte en la soldadura garantizará la durabilidad de la unión, evitando así el deterioro de la superficie absorvedora. El colector podrá ser instalado en tejado inclinado, como en superficie plana, en el suelo o en la pared, adaptándose a todo tipo de montaje.



47

5. El mercado

5 . El mercado

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con los Manuales prácticos de gestión: Cómo realizar un estudio de mercado y Dirección estratégica empresarial. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]

5 .1

Definición del mercado

5 .1 .1 Perfil de cliente Para la introducción de Ecoinstal S. Coop. Galega en el mercado, la captación de clientes se realizará en la provincia de Ourense, con el objetivo de crear una cartera de clientes e instalaciones que faciliten la labor comercial posterior en el resto de provincias gallegas. Dado que la empresa fijará su sede en la comarca de Allariz-Maceda, la empresa se centrará en esta comarca para llevar a cabo las primeras instalaciones. El perfil de cliente se divide en las siguientes categorías: 51 TIPOLOGÍA DE CLIENTES

CLIENTES PRIVADOS

CLIENTES PÚBLICOS

AYUNTAMIENTOS

PARTICULARES

VIVIENDAS UNIFAMILIARES

ORGANISMOS PÚBLICOS

EMPRESAS

EDIFICIOS

COLABORADORAS

TURÍSTICAS



CLIENTES PRIVADOS •

Viviendas unifamiliares

Los propietarios de viviendas unifamiliares se pondrán en contacto con la empresa para realizar cualquiera de los servicios de instalación de fontanería y calefacción, bien sean de tipo tradicional o con energía térmica solar. El contacto con los clientes que soliciten una instalación tradicional, servirá para comunicar las ventajas de introducir energías renovables en sus viviendas. En todo caso, será el cliente el que decida el tipo de instalación que prefiere, tras haber escuchado las ventajas de contar con la misma instalación utilizando energía solar térmica. Esto servirá para conocer las barreras del cliente hacia la utilización de energías alternativas y mejorar así el enfoque y la comunicación en la labor comercial con propietarios de viviendas unifamiliares. •

Edificios

En el caso de las instalaciones en edificios, será la comunidad de vecinos el colectivo cliente al que se le hará una oferta global y desagregada para cada vivienda del edificio. Como en el caso de los clientes particulares, se prestará especial atención a los obstáculos o límites que este tipo de clientes comenta al respecto de la instalación de energía solar térmica en el edificio, con el objeto de mejorar la comunicación en la acción comercial con comunidades de vecinos. •

52

Empresas colaboradoras

Por empresas colaboradoras se entienden aquellas empresas del sector de la construcción (promotores inmobiliarios, empresas constructoras, empresas de reformas, despachos de arquitectura, etc.) que requieran especialistas en instalación de fontanería y calefacción con energía solar térmica. Cabe destacar que si bien la situación de este sector no es el más propicio, la normativa fijada por el CTE será una oportunidad para la instalación de energías renovables en edificios de nueva construcción. •

Empresas turísticas

Esta es la categoría de clientes en la que se centrará Ecoinstal, S. Coop. Galega para especializarse en un segmento de mercado y diferenciarse de la competencia. El motivo de esta especialización es el contacto de uno de los promotores con el propietario de un pequeño hotel en Allariz, que además de interesarse por este tipo de instalación, tiene credibilidad en el sector turístico y podría ejercer de prescriptor con otros propietarios de hoteles. Dentro de esta tipología de clientes, se diferencian tres tipos de edificaciones susceptibles de instalar energía solar térmica: - Hoteles - Balnearios - Casas de turismo rural



CLIENTES PÚBLICOS •

Ayuntamientos

Aunque la empresa no se centrará en esta tipología de clientes a corto plazo, la empresa ha diseñado una estrategia comercial de comunicación ante alcaldes y concejales: - Por un lado, la experiencia de la gerente en la instalación de paneles solares en una escuela infantil municipal, en dos pabellones polideportivos y en un centro de salud, servirán para explicar y documentar las ventajas que supuso para el ayuntamiento el aprovechamiento de la energía solar. - Por otro lado, un dossier específico recogerá aquellos ayuntamientos de Galicia que ya han apostado por la instalación de energías renovables en las instalaciones públicas municipales. •

Organismos públicos

Los contratos con la administración pública se realizarán a medio/largo plazo, cuando la empresa tenga currículum suficiente como para poder presentarse a concursos o licitaciones. A medida que se vayan cerrando contratos con ayuntamientos, se utilizarán las referencias en la acción comercial con responsables de infraestructuras y mantenimiento de edificios públicos dependientes de otras administraciones.

5.1.2 Estimación de ventas Para la realización de una estimación de ventas, se tuvo en cuenta la tipología de clientes, centrándonos inicialmente en un análisis para la provincia de Ourense o para el resto de la comunidad autónoma según se tratase de uno u otro tipo de cliente. En el caso de clientes particulares, se tomó como referencia el total de viviendas familiares y edificios para la provincia de Ourense. Cuadro 5.- Tipología y número de viviendas en la provincia de Ourense

Municipio

Viviendas familiares

126.174

Edificios

129.618

TOTAL

255.792

Elaboración propia a partir de datos del IGE (2001)

La distribución de viviendas y edificios por comarcas no es homogénea y el grado de mayor concentración se da obviamente en el ayuntamiento de Ourense. En el siguiente mapa se pueden ver las comarcas con mayor número de viviendas familiares y se aprecia la posición estratégica de Allariz para atender la demanda de este tipo de clientes en la provincia.



53

10.953 - 50.444 (25,00%) 9.458 - 10-953 (16,67%) 6.000 - 9.458 (25,00%) 2.971 - 6.000 (16,67%) 1.867 - 2.971 (16,67%)

En el caso de los edificios, la concentración de esta tipología de clientes en la provincia de Ourense se mueve en parámetros de concentración similares al caso de las viviendas familiares: 54

12.976 - 32.102 (25,00%) 11.593 - 12.976 (16,67%) 8.879 - 11.593 (25,00%) 4.812 - 8.879 (16,67%) 2.147 - 4.812 (16,67%)



En el caso de clientes empresas, también se parte de analizar el total de hoteles y casas de turismo rural de la provincia de Ourense. Según datos del IGE, sólo un 0,5% de las viviendas en Galicia utilizan la energía solar, lo que supone una estimación de mercado potencial muy elevado. Analizando los datos cuantitativos y cualitativos de utilización de energías renovables, se pone de manifiesto que la población desconoce las ventajas de la utilización de este tipo de energías, motivo por el cual Ecoinstal, S. Coop. Galega centrará sus esfuerzos en comunicar las ventajas económicas y medioambientales como factor clave de la venta, utilizando para ello simuladores comparativos de ahorro entre las instalaciones convencionales y las instalaciones con energía solar. Cuadro 6.- Número de hoteles y casas de turismo rural en la provincia de Ourense

PROVINCIA DE OURENSE

Hoteles

85

Casas de turismo rural

85

TOTAL

170

Elaboración propia a partir de datos del IGE (2009)

La distribución de hoteles y casas de turismo rural por comarcas en la provincia de Ourense se concentra en el municipio de Ourense y O Ribeiro, destaca en cualquier caso que esta distribución es más homogénea que la de edificios y viviendas. El caso de los balnearios se analizará por separado, dado que la estrategia de comercialización para este tipo de establecimientos será dirigida y especializada. Por este motivo el análisis en este caso se hará para todo el territorio gallego, siendo esta la distribución de balnearios y SPAs (excepto los urbanos) por provincias: Cuadro 7.- Número de balnearios por provincias

PROVINCIA DE OURENSE

A Coruña

5

Lugo

7

Ourense

9

Pontevedra

18

TOTAL

39

Elaboración propia

Finalmente, el análisis de instalaciones de calefacción y ACS en ayuntamientos se centrará también en la provincia de Ourense, con el objetivo de ser la empresa de referencia para esta provincia entre los distintos segmentos que forman parte del público objetivo de Ecoinstal, S. Coop. Galega.



55

En este caso el análisis se centra en aquellos municipios de Ourense que cuenten, al menos, con una piscina cubierta y un polideportivo. El resultado es un total de 22 municipios, tal y como se recoge en el siguiente cuadro: Cuadro 8.- Municipios de Ourense con al menos 1 piscina y un polideportivo

MUNICIPIO

56

PISCINA CUBIERTA

POLIDEPORTIVO CUBIERTO

Allariz

1

1

Bande

1

1

Baños de Molgas

1

1

Barco de Valdeorras, O

1

1

Carballiño, O

1

1

Celanova

1

1

Maceda

1

1

Manzaneda

1

1

Maside

1

1

Merca, A

1

1

Mezquita, A

1

1

Ourense

3

2

Pobra de Trives, A

2

2

Ribadavia

1

1

Rúa, A

1

1

Rubiá

1

2

San Cristovo de Cea

1

1

Sarreaus

1

1

Verín

2

1

Viana do Bolo

1

1

Vilamartín de Valdeorras

1

1

Xinzo de Limia

1

2

Elaboración propia



La distribución de las ventas por tipo de producto indicada en el plan económico es la siguiente: Cuadro 9.- Tarifas y estimación de unidades vendidas

TARIFA

UNIDADES VENDIDAS

Instalación energías convencionales

2.250 euros

10

Instalación ACS pequeño consumo

4.000 euros

9

Instalación ACS gran consumo

50.000 euros

2

Instalación ACS y suelo radiante

15.000 euros

6

Instalación ACS y climatiz. piscina

67.500 euros

1

SERVICIO

Las condiciones de pago varían en función del tipo de cliente. En el caso de particulares, será al contado, aunque se analizará en cada caso la posibilidad de otorgar facilidades de financiación. En el caso de empresas, los plazos irán desde los 90 a los 180 días. En el caso de ayuntamientos y organismos públicos, se contempla la dilatación del plazo de cobro entre 6 y 12 meses, motivo por el cual la empresa fraccionará el sistema de pagos (por acopio de materiales, instalaciones parciales, etc.).

5.1.3 Estacionalidad La actividad de la empresa no se va a ver afectada por la estacionalidad, dado que las necesidades del cliente o consumidor final pueden ser para estaciones frías (instalación de calefacción) o estaciones cálidas (climatización de piscinas). Teniendo en cuenta que cualquier tipo de obra es una molestia, Ecoinstal, S. Coop. Galega propondrá al cliente las mejores opciones para llevar a cabo la instalación intentando no perturbar la rutina de residentes (en hogares), clientes (hoteles, casas de turismo rural y balnearios) y usuarios y trabajadores (caso de ayuntamientos y organismos públicos).



57

5.2

Evolución y previsiones del mercado

El mercado de las energías renovables está claramente en alza, debido a las campañas promovidas por parte de las administraciones, que son, por otro lado, clientes de estas nuevas energías. Según informes del IDAE (Instituto para la Diversificación y Ahorro de la Energía), la aportación de las energías renovables al consumo final bruto de energía en España se estima para el año 2020 en un 22,7%, casi tres puntos superior al objetivo obligatorio fijado por la Unión Europea para sus estados miembros, mientras que la aportación de las renovables a la producción de energía eléctrica alcanzará el 42,3%, con lo que España también superará el objetivo fijado por la UE en este ámbito (40%). Los datos están contenidos en el anticipo del Plan de Renovables 2011-2020, enviado por el Ministerio de Industria, Turismo y Comercio a la Comisión Europea en cumplimiento de la propia directiva comunitaria sobre la materia (2009/28/CE), que contempla objetivos obligatorios de energías renovables para la UE y para cada uno de los Estados miembros en el año 2020, y la elaboración por parte de éstos de planes de acción nacionales para alcanzar dichos objetivos.

58



5.3

La competencia

5.3.1 Identificación de las empresas competidoras Existe una evolución constante en la creación de empresas de energías renovables en los últimos año s. Según datos del INEGA, en Galicia existen 139 empresas instaladoras de energía solar térmica. Tal y como se puede ver en el gráfico, la provincia con menos empresas instaladoras es Ourense, lo que facilita el posicionamiento de Ecoinstal, S. Coop. Galega como empresa especializada en energías renovables en esta provincia.

A Coruña, 64 Pontevedra, 49 Lugo, 17 Ourense 9

Elaboración propia a partir de datos del INEGA Las

características de las empresas instaladoras varían en cuanto a tamaño, pudiendo encontrarnos empresas en torno a tres o cinco empleados, hasta grandes empresas que pueden alcanzar los veinticinco o cincuenta trabajadores. Analizando el área de influencia de la empresa en la provincia de Ourense, siete de estas empresas se sitúan en el municipio de Ourense, una en Celanova y una en O Barco de Valdeorras. Las características generales de los competidores directos son las siguientes: • Forma jurídica: dos empresarios individuales (autónomos), cinco SL y una SC. • Tipo de clientes: particulares, empresas y administración. • Productos: instalaciones integrales y especializadas en energía solar térmica y energía solar fotovoltaica. • Filosofía de trabajo: conjugan sistemas de instalación tradicional y sistemas tecnológicos avanzados del mercado. Abarcan cualquier tipo de proyecto de diferentes dimensiones. • Personal: existe una carencia generalizada para encontrar instaladores cualificados, circunstancia que ha aprovechado una de las empresas especializadas en energía solar térmica analizadas para ofrecer formación. • Estrategia de promoción y comercialización: nula o casi nula, la mayor parte no tienen web. La diferenciación se basa principalmente en el precio y en el trato directo con el cliente.



59

• Instalaciones: están emplazadas en bajos comerciales con zona de almacén y oficina o en polígonos industriales. Por lo general, no se reciben clientes en las instalaciones, ya que las visitas se hacen a domicilio. • Volumen de facturación: varía considerablemente en función del tipo de servicios que ofrece la empresa. A modo de referencia, se puede indicar una variación de la facturación de entre 150.000 y 350.000 euros anuales. La intensidad de la competencia es muy elevada en el área de calefacción y fontanería tradicional por el elevado número de empresas que participan del sector. Sin embargo no son muchas las empresas de energías renovables, al tratarse de un mercado inmaduro con una escasa demanda.

5.3.2 Diferencias respecto a los servicios de la competencia Teniendo en cuenta que la tramitación de subvenciones para abaratar el precio es uno de los factores mejor valorados por los clientes, Ecoinstal S. Coop. Galega contará con un sistema de actualización de subvenciones. Este sistema además, proporcionará información actualizada sobre innovaciones tecnológicas y noticas de interés. Dado el desconocimiento del mercado sobre las ventajas de la instalación de energía solar térmica, uno de los principales factores diferenciales de la empresa se basará en el asesoramiento especializado basado en el ahorro económico, utilizando ejemplos reales similares al de la instalación que se ofrezca en cada momento. 60

Como consecuencia de lo anterior, la confianza será un objetivo a medio plazo, basado en las buenas referencias de clientes satisfechos. Además, en el caso de instalaciones con unas características determinadas, tanto de exterior como de interior, se ofrecerá al cliente de forma gratuita los servicios de un decorador que aporte ideas de integración de la instalación en el entorno. Los servicios prestados se basarán en la calidad, tanto en lo referente a los trabajos de ingeniería, como en la propia instalación, que serán estudiadas detenidamente antes y después de su ejecución. Finalmente, teniendo en cuenta que sólo tres de las empresas tienen web, Ecoinstal S. Coop. Galega contará con una web seria, de calidad en el diseño y una galería fotográfica de instalaciones realizadas.

5.3.3 Productos sustitutivos Los productos sustitutivos que mayor competencia ejercen sobre las instalaciones solares térmicas son las fuentes de producción energética tradicional como el petróleo, el gas, el carbón, etc. Actualmente estas fuentes de energía se reparten la mayor parte del mercado, por lo que la presión es mayor a la hora de ofrecer estos servicios. Modelo de Plan de Negocio


Ecoinstal, S. Coop. Galega ofrecerá ambos tipos de instalaciones de fontanería y calefacción, como medida para captar nuevos clientes de energías renovables, para aprovechar la demanda del segmento de mercado de instalaciones tradicionales y beneficiarse de las variaciones que se produzcan en la demanda de las instalaciones de uno u otro tipo.

61



5.4

Análisis DAFO

Se plantean en la siguiente tabla de modo resumido las principales amenazas y oportunidades que se presentan para el desarrollo de la actividad, así como las ventajas y desventajas de la empresa frente a la competencia. Cuadro 10.- Análisis DAFO

62

DEBILIDADES

FORTALEZAS

Dificultades para encontrar profesionalidades con certificados de instalación de energías renovables

Experiencia en el sector, tanto en la instalación de energías tradicionales como de energías alternativas

Mercado fragmentado

Cualificación y formación continua de los promotores, con acreditación para la realización de instalaciones de fontanería y calefacción

Dependencia de las subvenciones públicas para la instalación de energías renovables

Especialización en algunos segmentos de mercado (balnearios y determinados ayuntamientos)

Escaso poder de negociación frente a determinados clientes

Especialización para un ámbito geográfico determinado (provincia de Ourense)

AMENAZAS

OPORTUNIDADES

Descenso del ritmo de crecimiento del sector de la construcción

Mayor conciencia ecológica del consumidor

Desconocimiento generalizado sobre los beneficios del uso de las energías renovables

Apoyo al sector de energías renovables por parte de la Administración Pública

Intensa competencia que existe en el área de calefacción tradicional

Mejora de la calidad de vida. Demanda de mayor confort en la vivienda Obligación de que las nuevas edificaciones cubran un porcentaje de consumo energético mediante instalaciones solares, según indica el CTE

Fuente: Elaboración propia



6. La comercialización del servicio

6 . La comercialización del servicio

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con los Manuales Prácticos de Gestión: Cómo realizar un estudio de marketing, Cómo gestionar las ventas, Cómo elaborar el plan de comunicación y Cómo crear una marca. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]

6 .1

Presentación de la empresa

La denominación de la empresa es Ecoinstal, donde se combina el enfoque ecológico (haciendo alusión a las energías renovables), con el enfoque de servicio (instalación). El nombre debe ir acompañado de las abreviaturas que indican que se trata de una cooperativa; de ahí, la incorporación de S. Coop. Galega al nombre principal. El logotipo estará compuesto por el nombre Ecoinstal S. Coop. Galega en negro, combinando el rojo y el verde como fondo de texto. De hecho, el rojo y el verde serán los colores de imagen corporativa de la empresa, con presencia en documentos, página web, rotulación, etc. La idea a transmitir con el verde es el enfoque ecológico, mientras que el rojo transmite la idea de calidez, calor y sol. El slogan de la empresa será “Invite a que el sol entre en su casa”, y la imagen que acompañará el slogan se corresponderá con un grupo de personas adultas cenando alrededor de una mesa de comedor y en la misma estancia, un grupo de niños alrededor de un juego de mesa. A través de una de las ventanas de la estancia, se puede ver una parte del tejado con una instalación de paneles solares integrados. La idea a transmitir con la imagen y el eslogan es que el calor del sol es el mejor invitado (instalación solar térmica) para mantener “la calidez” del interior.



65

6.2

Prescriptores

El cliente satisfecho será el gran prescriptor de Ecoinstal S. Coop. Galega, si bien se establecerán estrategias para que determinados clientes ejerzan de prescriptores. Asimismo, se establecerán alianzas con ayuntamientos, para que se autorice la utilización de imágenes de las instalaciones realizadas en polideportivos y piscinas del municipio. Esto puede ser interesante para aquellos ayuntamientos que vean en esta utilización de imágenes con fines de promoción, una oportunidad para darse a conocer como municipio comprometido con el medioambiente. Por eso la empresa siempre comunicará el municipio al que pertenece cada instalación solar. Estas negociaciones y estrategias informales de colaboración, incrementará el interés del prescriptor por recomendar la empresa cuando tenga ocasión.

66



6.3

Acciones de promoción

Los elementos en las acciones de promoción y publicidad serán los siguientes: Vehículos rotulados: los vehículos estarán rotulados con el logotipo y los datos de contacto. Papel de empresa: el papel corporativo será reciclado, para transmitir a los clientes la preocupación y respeto por el medio ambiente. Folios, catálogos y carpetas contarán con el logo (en la parte superior) y los datos de la empresa (en la parte inferior). Tarjetas corporativas: las tarjetas, de reducido tamaño, tendrán como característica principal la variedad en los diseños. A medida que se realicen instalaciones, además de incluir la fotografía en la Web, serán utilizadas para las portadas de las tarjetas. Las contraportadas serán iguales en todas las tarjetas, ya que aquí es donde se incluirán los datos de la página Web, contacto y localización de la empresa. Web corporativa y redes sociales: la página Web será un elemento de vital importancia en la empresa, ya que será el escaparate no sólo del resultado de las instalaciones, sino de la profesionalidad, la seriedad y el compromiso con el cliente. Se participará también en las redes sociales. Vestuario del personal: los trabajadores serán la principal imagen de la empresa, por lo que habrá un especial cuidado por transmitir profesionalidad desde la imagen de una organización corporativa. Al mismo tiempo, esto servirá también para transmitir a los trabajadores motivación, implicación y preocupación por los detalles en todos y cada uno de los aspectos de la empresa. Catálogo informativo: la empresa contará con un catálogo con diferentes apartados, cada uno de los cuales servirá para presentar instalaciones según el tipo de clientes. Guías telefónicas: Ecoinstal S. Coop. Galega figurará en las guías telefónicas, tanto en papel como en Internet. Además, Google Maps Negocios ofrece la posibilidad de suscribirse de forma gratuita. Guías especializadas: la empresa figurará en las bases de datos de páginas web relacionadas con energías renovables y aparecerá como empresa especializada en instalación de energía solar. El primer registro se llevará a cabo en la página oficial del INEGA (Instituto Enerxético de Galicia) Merchandising: el merchandising se caracterizará por su originalidad basada en la utilidad de los objetos promocionales: - Calculadora solar con diseños infantiles, para aquellos hogares con niños que hayan apostado por la energía solar contratando una instalación de ACS en la vivienda. - Árbol de Navidad en miniatura, recargable con energía solar que hace que se iluminen las bombillas. Éste será el obsequio de Navidad que Ecoinstal S. Coop. Galega regalará a sus clientes en Navidad. Rótulo: será instalado en la entrada de la empresa. La responsabilidad de las distintas campañas promocionales y la publicidad recaerá sobre la gerente, que irá variando los canales y medios de promoción en función de los resultados. Modelo de Plan de Negocio


67

6.4

Determinación del precio de venta

El precio viene determinado, principalmente, por lo que marca la competencia, siendo además un factor clave de diferenciación en época de crisis. La determinación del precio de los productos vendrá dado por los siguientes parámetros: • Dimensiones de la instalación • Coste de material • Coste de mano de obra directa • Coste de subcontrataciones • Coste del transporte Las características y precios medios de las instalaciones con energía solar son las siguientes: Cuadro 11.- Características y precio para pequeño consumo

Demanda de ACS

200 l/día

Temperatura de preparación de ACS

45-60º C

Aporte solar medio Precio estimado

69% 4.000 euros


Cuadro 12.- Precio medio para generación de ACS en centro de gran consumo

Demanda de ACS 68

Temperatura de preparación de ACS Aporte solar medio Precio estimado

3.520 l/día 60º C 61% 47.600 euros


Cuadro 13.- Precio medio para generación de ACS y calefacción por suelo radiante

Volumen acumulador Aporte solar ACS Aporte solar medio Precio estimado

800-1.500 l/día 70-90 20%-35% 15.000 euros


Cuadro 14.- Precio medio para generación de ACS en polideportivo y climatización de piscina cubierta

Volumen acumulador Dimensión piscina y profundidad Aporte solar medio Precio estimado




4.000 l/día 25x12m y 1,70m 60%-75% 67.500 euros

La mejora continua en la gestión de la empresa permitirá ir ajustando costes y rentabilidades en base a la experiencia. Esto facilitará las negociaciones con clientes y la mejora de precios en proyectos públicos a los que se presente la empresa a medio plazo. En el caso de la tipología de cliente balneario, como la labor comercial se hará de forma conjunta, se podría ofrecer no sólo un precio competitivo al cliente, sino también obtener un margen mayor (similitud entre instalaciones, negociación con proveedor por cantidad de pedido, etc.). Las condiciones de pago varían en función del tipo de cliente. En el caso de particulares, será al contado, aunque se analizará en cada caso la posibilidad de otorgar facilidades de financiación. En el caso de empresas, los plazos irán desde los 90 a los 180 días. En el caso de ayuntamientos y organismos públicos, se contempla la dilatación del plazo de cobro entre 6 y 12 meses, motivo por el cual la empresa fraccionará el sistema de pagos (por acopio de materiales, instalaciones parciales, etc.).

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual práctico de gestión: Cómo calcular costes y elaborar presupuestos. [Más información en el epígrafe 0. Introducción] 69



7. La localización de la empresa

7. La localización de la empresa

7.1

Asentamiento previsto y criterios para su elección

Ecoinstal S. Coop. Galega comparte plenamente la filosofía que la UNESCO proyecta sobre las Reservas de la Biosfera, donde se persigue la utilización racional de los recursos naturales de un territorio, cuidando de que no sean esquilmados, para que las generaciones futuras puedan hacer uso de ellos tal y como se viene haciendo durante años. Esta idea encaja con la ubicación de la empresa, ya que Allariz forma parte de una Reserva de la Biosfera, cuya función principal consiste en la conservación y protección de la biodiversidad, así como el desarrollo económico y humano de manera sostenible. El clima en Allariz es favorable para los aprovechamientos agrarios, los recursos forestales y las coberturas vegetales e influye en el modelado del terreno y la erosión. La radiación solar alcanza una media anual de 330-340 cal/cm2 cada día, siendo una de las comarcas que recibe mayor radiación solar de Galicia. Las radiaciones se concentran en los meses de verano. Dado que dentro de Galicia es Ourense la provincia que cuenta con menos empresas instaladoras de calefacción/climatización con energías renovables y que en Ourense es Allariz el municipio especialmente sensibilizado con esta materia, los promotores fijan aquí la sede de la empresa y su lugar de residencia.



73

7 .2

Terrenos, edificios, instalaciones

Ecoinstal S. Coop. Galega estará ubicada en la fase 4 del polígono industrial de Chorente en el municipio de Allariz, que cuenta con más de 400.000 metros cuadrados de suelo empresarial que permite afianzar el desarrollo industrial y ofertar un espacio en condiciones muy competitivas. La empresa ocupará una nave que será contratada en régimen de alquiler por un precio de 900 euros mensuales, asumiendo la empresa el coste de acondicionamiento de la nave. La superficie es de 140 m2, distribuida en espacios diferenciados: • Almacén de material y herramientas. • Ofi cina de administración, atención de clientes y recogida de demandas. • Aseos y vestuario Cuadro 15.- Distribución del espacio

74

USO

M2

Almacén

100

Oficina

35

Aseos/vestuario

5

Las paredes internas estarán forradas de madera en el espacio de oficina y en la zona de almacén los productos y materiales estarán perfectamente organizados y recogidos para dar sensación de calidez y profesionalidad al mismo tiempo. El techo combina estructura metálica y plástica transparente, para conseguir iluminación natural en el interior. La nave dispondrá además de las siguientes instalaciones. • ACS, climatización y calefacción con energía solar en el interior. • Paneles solares integrados en el tejado de la nave. • Paneles solares de exposición en el interior de la nave. • Paneles explicativos del funcionamiento de las instalaciones con energía solar térmica. • Sistema eléctrico con una potencia de corriente de 220 y 380 V. • Sistema contra incendios formado por boca de incendio y tres extintores. Se invitará a las empresas instaladas en el polígono industrial al acto de inauguración. Se aprovechará el acto para explicar los servicios que ofrece Ecoinstal S. Coop. Galega, centrándose en el ahorro para empresas como estrategia de captación de clientes.

Para ampliar información sobre este apartado del Plan de Negocio, se pueden consultar las Memofichas de Bic Galicia, concretamente las del grupo Otros contratos, que contienen información sobre los Contratos de Arrendamiento. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]



7.3

Comunicaciones e infraestructuras del asentamiento

El Parque Empresarial de Chorente tiene una ubicación estratégica, aprovechando la situación entre la carretera nacional N-525 y la Autovía Rías Baixas A-52. En Taboadela, municipio que dista 9 km del parque empresarial, existe una terminal de carga del ferrocarril, el puerto más cercano es el de Vigo, a 128 km y el aeropuerto de Peinador está a 121 km. En el siguiente cuadro se recogen las distancias y el tiempo estimado de llegada a las ciudades más importantes de Galicia y Norte de Portugal: Cuadro 16.- Distancias y tiempos de llegada a las ciudades más importantes

CIUDAD

DISTANCIA

TIEMPO

Santiago

120 km

75 minutos

A Coruña

188 km

120 minutos

Pontevedra

132 km

85 minutos

Ourense

22 km

16 minutos

Lugo

111 km

80 minutos

Vigo

120 km

70 minutos

Ferrol

210 km

150 minutos

Porto

172 km

132 minutos 75

El polígono industrial cuenta además con servicio de recogida de residuos industriales, recogida de basura, mantenimiento de las infraestructuras y un servicio público de transporte de personas.



En cuanto a las infraestructuras, estas son las disponibles: Cuadro 17.- Infraestructuras disponibles

INFRAESTRUCTURAS Caudal de agua Iluminación

CARACTERÍSTICAS 1 litro/sg/ha 15 luxes

Señalización interna viaria Señalización interna de empresas Tipo de vial interno

Principal

Ancho de calzada

14 m

Estado del pavimento Tipo de iluminación Zonas de aparcamiento Red eléctrica de MT Tendido aéreo Red general de agua Bocas de incendio Alcantarillado Colector de aguas residuales 76

Recogida de aguas pluviales Red de gas



Bueno Unilateral Viales

8. Recursos humanos

8 . Recursos humanos

En la elaboración de este apartado del Plan de Negocio, se trabajó con los siguientes Manuales prácticos de gestión: Planificación y gestión de los recursos y Conceptos jurídicos básicos. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]

8 .1

Relación de puestos de trabajo que se van a crear

Xiana será la responsable de las áreas de gestión empresarial (administración y comercial), además de servir de apoyo en las instalaciones cuando la carga de trabajo así lo requiera. El hecho de que Xiana cuente con la titulación de Ingeniería Técnica Industrial, la habilitará para la elaboración de los proyectos de instalación. El incremento de la producción durante el período objeto de este plan de negocio se deberá al incremento de personal en el tercer, cuarto y quinto año, así como a la experiencia y rapidez adquirida por los socios trabajadores. Cuadro 18.- Puestos de trabajo

PUESTO DE TRABAJO

NÚMERO DE PERSONAS

Gerente

1

Instalador

2

A la hora de hacer contrataciones puntuales de instaladores, será requisito imprescindible contar con los carnés necesarios. Además, se buscarán personas con iniciativa, responsabilidad y cuidadosas con el trabajo de calidad y los detalles. En cuanto a las características para ser socios de Ecoinstal S. Coop. Galega será necesario además, que entiendan y compartan la filosofía medioambiental y la del trabajo cooperativo como fórmula para el fortalecimiento empresarial.



79

8.2

Organización de recursos y medios técnicos y humanos

La nave es el lugar central desde el que se organiza el trabajo y en torno al cual se organiza la mano de obra y el transporte. Se realizarán salidas para llevar a cabo las instalaciones en los edificios de los clientes. La relación de puestos de trabajo y su organización en la empresa son los siguientes: La socia y gerente se encargará de definir la estrategia y objetivos de la empresa, la gestión económico-financiera y la relación con bancos y clientes. Elaborará facturas y demás documentos derivados de la gestión empresarial, para lo que se coordinará con los socios instaladores. Además, se responsabilizará de la compra de aprovisionamientos y nuevo inmovilizado (maquinaria y/o tecnología), previa consulta con los socios. El instalador encargado del almacén, Xan Torres, controlará los aprovisionamientos y el stock, de manera que cuando sea necesario, comunicará los nuevos pedidos a gerencia, siguiendo un procedimiento diseñado a tal fin para evitar errores en solicitudes de material. El instalador encargado de la producción, Xulio Pereira, será el encargado de diseñar conjuntamente con la gerencia las estrategias de producción (asignación de recursos, necesidades de subcontratación y plazos de entrega) según demanda.

80



8.3

Organigrama. Estructura de dirección y gestión GERENCIA

EMPRESAS EXTERNAS: - Transporte - Plan Prevención riesgos

EMPRESARIOS EXTERNOS: - Instaladores Jefe de producción e instalador

Jefe de almacén e instalador

La gerente será la responsable última de las decisiones que se adopten en cualquier ámbito de la empresa, excepto en lo que tenga que ver con las estrategias de producción, nuevas inversiones y aprovisionamientos, donde las decisiones serán tomadas de forma consensuada con los socios. Se subcontratarán los servicios de transporte y de instalaciones para picos de demanda. Además del organigrama empresarial, la empresa contará también con un organigrama social propio de las sociedades cooperativas. La asamblea general, el consejo rector y los interventores formarán parte de este organigrama, si bien inicialmente esta estructura será muy básica dado el reducido número de socios.

81



8.4

Selección de personal

Los promotores conocen antiguos compañeros del sector, algunos de ellos descontentos con la empresa en la que trabajan y/o en situación de búsqueda de mejora de empleo. Dado que en una cooperativa existen límites a la contratación por cuenta ajena (30% de asalariados sobre el número de socios), el objetivo es incrementar el número de socios de la cooperativa, contando con personas de confianza dispuestas a asumir el riesgo y las ventajas de formar parte de Ecoinstal S. Coop. Galega. Por eso inicialmente se contará puntualmente con otros instaladores de calefacción y fontanería cuando el exceso de producción así lo requiera, con el objetivo de que se lleguen a hacer socios de la cooperativa a partir del tercer año, cuando la empresa se consolide en el mercado y aumenten las demandas.

82



8.5

Formas de contratación

En la medida en que Ecoinstal S. Coop. Galega es una cooperativa, será imprescindible que los trabajadores adquieran la doble condición de trabajadores y empresarios y tengan claro las consecuencias que conlleva esa doble tarea de gestionar y trabajar en la cooperativa. Es decir, no basta con trabajar para ser socio. No existirán contratos de trabajo entre la cooperativa y sus socios, aunque sí les serán de aplicación los incentivos, existentes en cada momento, para la creación de empleo estable. La propia esencia de la cooperativa conlleva la posibilidad de formar parte de la cooperativa a las personas que habiendo trabajado y conociéndola, se adapten bien al sistema de trabajo y al estilo de la empresa. Además existen ventajas concretas que primarán la figura de personas socias frente a la de asalariados: 1. El socio tendrá una mayor implicación en la empresa, con lo que eso supone de capacidad para opinar y decidir en la gestión. 2. Desembolso económico que conlleva su incorporación, incrementando así los recursos económicos de la empresa. Los socios cotizarán por el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos y a los cinco años se estudiará la posibilidad de cambiar de régimen de cotización. El salario base de los socios ascenderá a 1.500 euros al mes (18.000 anuales) y trabajarán 1.760 horas al año. 83



9. Plan económicofinanciero

9 . Plan económico-financiero

El plan económico y financiero se ha elaborado con el programa informático BIC Proyecta y Simula. La planificación y posterior gestión económica de la empresa es un aspecto clave para el éxito de la futura empresa, por ello Bic Galicia ha incorporado varios títulos a la colección de Manuales prácticos de gestión relacionados con estas materias: - Guía básica de financiación - Negociación bancaria - Diagnostico financiero de la empresa - Cómo valorar un proyecto de gestión - Cómo gestionar la tesorería - Cómo calcular costes y elaborar presupuestos El apartado específico de financiación se puede complementar con el aparatado Fuentes de financiación de las Memofichas [Más información sobre estos recursos en el epígrafe 0. Introducción]

9 .1

Inversión

Se presentan en este punto el total de inversiones previstas para los cinco primeros años de actividad así como la política de amortizaciones.



87

Cuadro 19.- Resumen de inversiones

CONCEPTO

AÑO 1

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

INMOVILIZACIONES INMATERIALES

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Gastos de I+D

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Patentes Industriales

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Aplicaciones Informáticas

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Compra locales, naves, etc...

5.000

0,00

0,00

0,00

0,00

Acondicionamiento de locales

3.000

0,00

0,00

0,00

0,00

Instalaciones eléctricas, fontanería, etc...

21.000

0,00

0,00

0,00

0,00

ELEMENTOS DE TRANSPORTE

3.900

MOBILIARIO Y ENSERES:

2.000

0,00

0,00

0,00

0,00

1.000

0,00

0,00

0,00

0,00

900

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

TERRENOS CONSTRUCCIONES

Mesas, sillas y otros muebles Armarios y estanterías

8.000

Elementos decorativos Otro mobiliario

88

AÑO 2

10.200

MAQUINARIA Y EQUIPOS:

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Maquinaria

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Equipos de transporte interno (carretillas elevadoras, ...)

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

10.200

0,00

0,00

0,00

0,00

Utillajes

3.000

0,00

0,00

0,00

0,00

EQUIPOS INFORMÁTICOS

9.000

0,00

0,00

0,00

0,00

OTROS INMOVILIZADOS

55.100

0,00

0,00

0,00

0,00

9.918

0,00

0,00

0,00

0,00

14.213,85

0,00

360,00

0,00

5.400,00

Equipos de control

TOTAL € TOTAL IVA SOPORTADO €

El acondicionamiento del local está calculado para una superficie de 35 m2 de oficina y 100 m2 de almacén. Este acondicionamiento (obra e instalaciones) por cuenta de la empresa, sirve de negociación con el propietario para rebajar el precio del alquiler a 900 euros al mes. Los muebles están calculados para cubrir dos puestos de trabajo (uno estable para la gerente y el otro se ocupará puntualmente por otro socio), así como una mesa de reunión, sillas y estantes que conformarán la sala de juntas donde se tomarán las decisiones y se planificará la estrategia de ventas. Los equipos informáticos estarán compuestos por dos ordenadores y una impresora.



Se usarán aplicaciones informáticas de uso gratuito, incluso para el diseño de la página web, para lo que se utilizarán modelos de páginas con software libre.

89



9.2

Financiación

Se ha estimado que la estructura de la financiación a largo plazo necesaria para el desarrollo de la actividad presenta la siguiente composición. Cuadro 20.- Resumen de Financiación

Concepto Inversión Fondo de maniobra

Importe € 55.100 12.049,23

Recursos propios

30.000

Recursos ajenos largo plazo

30.000

Total financiación

60.000

% fondos propios

50%

Se solicitará un préstamo de 30.000 euros a una entidad financiera que establece un plazo de diez años para la devolución y un tipo de interés del 6,50%.

90



9.3

Política de amortizaciones

Teniendo en cuenta los valores de adquisición de los inmovilizados y los porcentajes de amortización fijados, se obtienen los siguientes importes de las amortizaciones acumuladas que se van generando con las dotaciones anuales. Cuadro 21.- Coeficientes de amortización

Concepto

% dotación

Gastos de primer establecimiento

20,0%

Inversión en I+D

20,0%

Propiedad industrial

20,0%

Aplicaciones informáticas

20,0%

Terrenos

33,0%

Construcciones

0,0%

Maquinaria

3,0%

Mobiliario

10,0%

Equipos informáticos (hardware)

10,0%

Elementos de transporte

10,0%

Otro inmovilizado

25,0%

91



9.4 Ingresos por áreas de negocio. Previsión de ventas anuales Se presenta a continuación unas tablas resumen de los servicios que vende la empresa agrupados por líneas. Cuadro 22.- Ingresos de la actividad

CONCEPTO

IMPORTE (EUROS) Año 1


Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

22.500,00

23.175

26.257

29.749

33.706

36.000

37.080

42.011

47.599

53.929


100.000

103.000

159.135

218.545

281.377

Instalación ACS y calefacción radiante

90.000

92.700

111.394

143.420

184.653

Instación polideportivo y piscina

67.500

69.525

71.610

147.518

303.887

316.000

325.480

410.409

586.832

857.554

56.880

58.586

73.873

105.629

154.359


TOTAL € TOTAL IVA REPERCUTIDO €

La información detallada de productos y su coste se detalla en la siguiente tabla. 92

Cuadro 23.- Tarificación de servicios

Servicio

Tarifa (sin IVA)

Unidades


2.250

10


4.000

9


50.000

2


15.000

6

Instalación polideportivo y piscina

67.500

1

Los incrementos previstos para las distintas líneas de servicios en el tercer, cuarto y quinto año, se deben a un incremento de socios en la cooperativa.



Cuadro 24.- Gráfico de evolución de los ingresos 100 % 80 %

Instalación polideportivo y piscina

60 %

ACS y calefacción suelo radiante ACS gran consumo

40 %

ACS pequeño consumo

20 %

Energías tradicionales 0%

Añño 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

93



9.5

Evaluación de los costes variables

Se presenta a continuación unas tablas resumen de los costes variables asociados a los productos y servicios que vende la empresa agrupados por líneas. Cuadro 25.- Costes variables asociados a los ingresos

CONCEPTO Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5


15.750,00

16.222,50

18.380,09

20.824,64

23.594,32


25.200,00

25.956,00

29.408,15

33.319,43

37.750,92


70.000,00

72.100,00

111.394,50

152.981,78


63.000,00

64.890,00

77.976,15

100.394,29

129.257,65

Instalación ACS polideportivo y clim. piscina

47.250,00

48.667,50

50.127,53

103.262,70

212.721,17

Total de Costes Variabl

221.200,00 227.836,00 287.286,42 410.782,85

196.964,04

600.288,10

Los costes variables son muy similares para todos los servicios y se han estimado en un 70% sobre el precio de venta. Cuadro 26.- Costes variables asociados al servicio.

94 Servicio

Porcentaje de coste variable


70%


70%


70%


70%

Instalación ACS polideportivo y clim. piscina

70%



9.6

Evaluación de los costes fijos

Se presenta a continuación unas tablas resumen de los servicios que vende la empresa agrupados por líneas. Cuadro 27.- Costes fijos de la actividad

CONCEPTO

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

23.658,07

24.367,81

25.098,85

SERVICIOS EXTERIORES

22.300,00 22.969,00

Alquileres

10.800,00

11.124,00

11.457,72

11.801,45

12.155,50

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

1.800,00

1.854,00

1.909,62

1.966,91

2.025,92

Publicidad, Promoción y Relaciones Públicas

600,00

618,00

636,54

655,64

675,31

Dietas y gastos de viajes

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

2.500,00

2.575,00

2.652,25

2.731,82

2.813,77

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Material de oficina

350,00

360,50

371,32

382,45

393,93

Agua

900,00

927,00

954,81

983,45

1.012,96

Luz

1.200,00

1.236,00

1.273,08

1.311,27

1.350,61

Teléfono

4.000,00

4.120,00

4.243,60

4.370,91

4.502,04

Suscripciones y cuotas profesionales

150,00

154,50

159,14

163,91

168,83

Tipo de IVA Soportado

18%

18%

18%

18%

18%

Periodo Medio Pago (días)

30 días

30 días

30 días

30 días

30 días

TRIBUTOS

369,81

446,79

594,15

5.950,06

16.820,39

69.81

137,79

275,88

5.622.24

16.482,74

300,00

309,00

318,27

327,82

337,65

63.030,96

64.921,89

89.159,39

GASTOS FINANCIEROS

1.950,00

1.885,15

1.737,64

1.580,25

1.412,32

Intereses de deudas

1.950,00

1.885,15

1.737,64

1.580,25

1.412,32

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.120,00

Reparaciones y mantenimiento Servicios de profesionales independientes

Seguros Servicios bancarios y similares

Impuesto sobre beneficios Tasas municipales (IAE, Basura, etc.) GASTOS DE PERSONAL (*)

Otros g.financieros (avales, comisiones bancarias, ...) AMORTIZACIONES COSTES DE ESTRUCTURA TOTALES €

114.792,72 141.883,80

94.520,77 97.092,83 122.019,25 135.560,84 191.335,36



95

El coste del alquiler será de 900 euros mensuales y el contrato por 15 años. El incremento anual será de un 3% revisable a partir del quinto año. Respecto a los salarios previstos para el primer ejercicio, ascienden a 63.030,96 euros anuales con incrementos de un 3% en los siguientes. Cuadro 28.- Coste salarial total

Año 1 Promotores socios de la cooperativa

63.030,96

96



Año 2

Año 3

64.921,89

89.159,39

Año 4 114.792,72

Año 5 141.883,80

9.7

Política de circulante

Las condiciones de pago varían en función del tipo de cliente. En el caso de particulares será al contado, aunque como factor de éxito pueden otorgarse facilidades de financiación. En el caso de venta a empresas y administraciones, los plazos de cobro irán desde los 90 a los 180 días. En cuanto al Período Medio de Pago (PMP) a proveedores es de 90 días. La empresa trabajará con un stock de materiales para las instalaciones de energías renovables, que tendrá almacenados por períodos de 7 días antes de la realización del trabajo. Cuadro 29.- Circulante previsto

Año 1 PLAZO COBRO VENTAS (días)

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

67 días

67 días

66 días

79 días

93 días

Estimación saldo Clientes (Euros)

69.325,00

71.404,75

89.195,17

151.506,60

262.299,83

PLAZO PAGO COMPRAS (días)

90 días

90 días

90 días

90 días

90 días

65.254,00

67.211,62

84.749,49

121.180,94

177.084,99

30 días

30 días

30 días

30 días

30 días

2.192,83

2.258,62

2.326,38

2.396,17

2.468,05

Estimación saldo Proveedores (Euros) PLAZO PAGO GASTOS (días) Estimación saldo Acreedores (Euros)



97

9.8

Cuentas de resultados previsionales

Se presenta a continuación la Cuenta de resultados. Cuadro 30.- Cuenta de resultados

CUENTA RESULTADOS

Año 4

Año 5

410.409,17

586.832,64

857.554,43

0,00

0,00

0,00

0,00

316.000,00

325.480,00

410.409,17

586.832,64

857.554,43

221.200,00

227.836,00

287.286,42

410.782,85

600.288,10

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

- GASTOS PERSONAL

63.030,96

64.921,89

89.159,39

114.792,72

141.883,80

- GASTOS EXPLOTACIÓN

22.600,00

23.278,00

23.976,34

24.695,63

25.436,50

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.120,00

- DOTAC. INSOLVENCIAS

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

=RESULTADO DE XPLOTACIÓN

2.299,04

2.574,11

3.117,02

29.691,44

83.826,03

+ INGRESOS FINANCIEROS

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

- GASTOS FINANCIEROS

1.950,00

1.885,15

1.737,64

1.580,25

1.412,32

=RESULTADO FINANCIEROS

-1.950,00

-1.885,15

-1.737,64

-1.580,25

-1.412,32

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

349,04

688,96

1.379,38

28.111,19

82.413,71

- IMPUESTOS

69,81

137,79

275,88

5.622,24

16.482,74

RESULTADO DEL EJERCICIO

279,23

551,17

1.103,50

22.488,96

65.930,97

7.149,23

7.421,17

7.973,50

29.358,96

72.050,97

+ INGRESOS + SUBVENCIONES EXPLOTAC. = INGRESOS DE EXPLOTACIÓN - COMPRAS Y OTROS COSTES VENTA +/- VARIAC. EXISTENCIAS

- AMORTIZACIONES

98

- OTROS GASTOS = RESULTADO ANTES IMPTOS.

CASH - FLOW

Año 1

Año 2

316.000,00

325.480,00

0,00

Año 3

Si bien el resultado del ejercicio durante los primeros años no es muy significativo, a partir de la incorporación de nuevos socios en el tercer, cuarto y quinto año, los resultados se incrementan considerablemente.



Cuadro 31.- Gráfico Cuenta de resultados 1.000.000 900.000 800.000 700.000 600.000 500.000 400.000 300.000 200.000 100.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Ingresos de explotación €

Costes variables

Costes fijos

Resultados del ejercicio €

99



9.9

Balances de situación previsionales

Se presenta a continuación el Balance previsional para los cinco primeros años de análisis del proyecto. Cuadro 32.- Balance previsional: Activo

Año 1

Año 2

Año 3

48.230,00

41.360,00

34.490,00

27.620,00

21.500,00

GTS. AMORTIZABLES

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

INM. INMATERIAL

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

I+D, Prop.Ind.,Apl.Infor.

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Dchos. por Leasing

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-Amortiz.Acumulada

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

48.230,00

41.360,00

34.490,00

27.620,00

21.500,00

5.000,00

5.000,00

5.000,00

5.000,00

5.000,00

13.200,00

13.200,00

13.200,00

13.200,00

13.200,00

6.900,00

6.900,00

6.900,00

6.900,00

6.900,00

Otro inmovilizado

30.000,00

30.000,00

30.000,00

30.000,00

30.000,00

-Amortiz.Acumulada

-6.870,00

-13.740,00

-20.610,00

-27.480,00

-33.600,00

CIRCULANTE

82.697,87

100.317,35

128.146,62

206.244,82

356.944,20

EXISTENCIAS

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

69.325,00

71.404,75

89.195,17

151.506,60

262.299,83

-Prov.Insolvenc.

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

H.P. Deudora

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

13.372,87

28.912,60

38.951,46

54.738,22

94.644,37

130.927,87

141.677,35

162.636,62

233.864,82

378.444,20

INMOVILIZADO

INM. MATERIAL Terrenos y Obra Civil Inst.,Maquinaria y utillaje Mobil. y Eq.Informáticos

100

Año 4

Año 5

INM. FINANCIERO

CLIENTES

DISPONIBLE Total Activo €



Cuadro 33.- Balance previsional: Pasivo

PASIVO

Año 1

Año 2

Año 3

F.PROPIOS

30.279,23

30.830,40

31.933,90

54.422,86

120.353,82

CAPITAL

30.000,00

30.000,00

30.000,00

30.000,00

30.000,00

0,00

279,23

830,40

1.933,90

24.422,86

279,23

551,17

1.103,50

22.488,96

65.930,97

Exigible a LP.

30.000,00

27.797,42

25.447,33

22.939,86

20.264,45

Exigible a CP.

70.648,64

83.049,53

105.255,39

156.502,10

237.825,93

Financiación CP

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Acreed. Inmovilizado

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

3.201,81

13.579,29

18.179,52

32.925,00

58.272,89

67.446,83

69.470,24

87.075,87

123.577,11

179.553,04

130.927,87

141.677,35

162.636,62

233.864,82

378.444,20

REALIZABLE

TESORERÍA

EXISTENCIAS

RESERVAS RESULTADO

H.P. Acreedora Proveedores Total Pasivo €

Año 4

Año 5

Cuadro 34.- Gráfico Evolución del Balance INMOVILIZADO Euros 400.000 300.000

101

200.000 100.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

EVOLUCIÓN DEL ACTIVO

RECURSOS PROPIOS

ESIGIBLE A L.P.

ESIGIBLE A C.P.

Euros 400.000 300.000 200.000 100.000 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

EVOLUCIÓN DEL PASIVO



9.10

Previsiones de tesorería

Se presenta a continuación la Tesorería anualizada. Cuadro 35.- Tesorería anualizada

PRESUPTO. TESORERÍA

Año 1

Año 3

Año 4

Año 5

Pagos de las Inversiones en Activos Fijos

55.100,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Variación Inmov. Financiero

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

69.325,00

71.404,75

89.195,17

151.506,60

262.299,83

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

83.049,53 105.255,39

156.502,10

237.825,93

+ Clientes y Deudores + Existencias - Cuentas a Pagar

70.648,64

= Capital Circulante

-1.323,64

-11.644,78

-16.060,22

-4.995,51

24.473,90

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

-1.323,64

-10.321,14

-4.415,44

11.064,71

29.469,40

53.776,36

-10.321,14

-4.415,44

11.064,71

29.469,40

7.149,23

7.421,17

7.973,50

29.358,96

72.050,97

MOVIMIENTO DE FONDOS €

-46.627,13

17.742,31

12.388,94

18.294,24

42.581,56

+ Desembolsos Capital

30.000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

+ Financ.Recibida a L.P.

30.000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

+ Financ.Recibida a C.P.

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

- Devol. Financ. a L.P.

0,00

2.202,58

2.350,09

2.507,48

2.675,41

- Devol. Financ. a C.P.

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

13.372,87

15.539,73

10.038,85

15.786,76

39.906,15

0,00

13.372,87

28.912,60

38.951,46

54.738,22

13.372,87

28.912,60

38.951,46 54.738,22

94.644,37

- Capital Circulante INICIAL (Disminución)/Aumento C.Circulante TOTAL FONDOS ABSORBIDOS € FONDOS GENERADOS (Cash Flows) €

102

Año 2

= VARIACION TESORERÍA € + Saldo Inicial Tesorería = SALDO FINAL DISPONIBLE €



9.11

Punto de Equilibrio

Se presenta el punto de equilibrio del proyecto. Cuadro 36.- Cálculo del punto de equilibrio

CONCEPTO

Año 1

Año 2

Año 3

Ventas

316.000,00

325.480,00

410.409,17

Costes variables

221.200,00

227.836,00

287.286,42

Margen de contribución (€)

94.800,00

97.644,00

123.122,75

Margen de contribución (%)

30,00%

30,00%

30%

94.520,77

97.092,83

122.019,25

315.069,23

323.642,77

406.730,83

Punto de equilibrio (unidades)

9

9

11

Distancia al pto. Equilibrio (€)

930,77

1.837,23

3.678,34

Distancia al pto. Equilibrio (%)

0,3%

0,6%

0,9%

Costes fijos Punto de Equilibrio (€)

103



9.12

Ratios del Proyecto

Se presentan a continuación los ratios más significativos sobre los resultados obtenidos. Cuadro 37.- Ratios

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Rentabilidad económica

1,8%

1,8%

1,9%

12,7%

22,2%

Margen sobre las ventas

0,7%

0,8 %

0,8%

5,1%

9,8%

Rotación del activo

2,41

2,30

2,52

2,51

2,27

Rentabilidad financiera

0,9%

1,8%

3,5%

41,3%

54,8%

Endeudamiento

0,99

0,90

0,80

0,42

0,17

Coste medio de la deuda

6,5%

6,8%

6,8%

6,9%

7,0%

Apalancamiento

4,32

4,60

5,09

4,30

3,14

Solvencia

1,17

1,21

1,22

1,32

1,50

Cuadro 38.- Gráfico rentabilidad R. FINANCIERA

R. ECONÓMICA

60,0 % 50,0 % 40,0 %

104

30,0 % 20,0 % 10,0 % 0

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

EVOLUCIÓN DE LA RENTABILIDAD



Año 5

9.13

Flujo de caja

Se presenta a continuación el cálculo de los datos del Flujo de Caja. Cuadro 39.- Flujo de caja

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

BENEFICIO ANTES IMPUESTOS

349,04

688,96

1.379,38

28.111,19

82.413,71

+ Gastos Financ. - Ingresos Financieros

1.950,00

1.885,15

1.737,64

1.580,25

1.412,32

Bº ANTES INTERESES E IMPTOS €

2.299,04

2.574,11

3.117,02

29.691,44

83.826,03

- Impto. Sociedades s/BAII

-459,81

-514,82

-623,40

-5.938,29

-16.765,21

+ Amortizaciones + Provisiones

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.870,00

6.120,00

CASH FLOW BRUTO €

8.709,23

8.929,29

9.363,61

30.623,15

73.180,82

+/- Variaciones C.Circulante

1.323,64

10.321,14

4.415,44

-11.064,71 -29.469,40

- Inversiones en Activos

-55.100,00

0,00

0,00

0,00

0,00

FLUJO DE CAJA LIBRE €

-45.067,13

19.250,43

13.779,05

19.558,44

43.711,42

VALOR DE LA DEUDA €

0,00

-2.202,58

-2.350,09

-2.507,48

-2.675,41

-45.067,13

17.047,85

11.428,96

17.050,96

41.036,01

FLUJO DE CAJA DISPONIBLE €

105



9.14

Rentabilidad del proyecto

Se presenta a continuación el cálculo de los datos del Flujo de Caja. Se presentan a continuación los parámetros más significativos sobre los resultados obtenidos. • Tasa interna de rentabilidad: 26,5% • Valor actual neto a una tasa de descuento del 10%: 18.831,94 €

106



10. Los aspectos formales del proyecto

10 . Los aspectos formales del proyecto 10 .1

Forma jurídica elegida para el proyecto

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual para Emprendedores: Trámites generales para la creación de la empresa y las Memofichas del grupo Formas que contienen información sobre los diferentes tipos de formas jurídicas, sus características y las ventajas e inconvenientes de cada una de ellas entre otras cuestiones de interés. [Más información sobre estas herramientas en el epígrafe 0. Introducción]

Los promotores han decidido crear una Sociedad Limitada para dar forma jurídica a la empLos promotores decidieron crear una Sociedad Cooperativa de Trabajo Asociado como forma jurídica de la empresa. Los criterios que valoraron o que los condicionaron a la hora de tomar la decisión fueron los siguientes: •

109

Interés por el trabajo cooperativo

En una cooperativa de trabajo asociado el centro es el grupo, por lo tanto, es imprescindible desarrollar modelos de trabajo en equipo y, a la hora de tomar decisiones, impulsar fórmulas de gestión empresarial, democrática y participada, para lo cual es fundamental la disposición de negociar consensos internos. •

Número de socios

Tres socios es el mínimo para crear una Cooperativa de Trabajo Asociado. •

Responsabilidad de los socios

La responsabilidad de los socios ante terceros es un factor clave a la hora de elegir la forma jurídica y en la sociedad cooperativa la responsabilidad de los socios ante deudas de la sociedad está limitada al capital aportado. •

Capital Social necesario

El capital social necesario para crear la cooperativa es fijado por los socios en los estatutos, no pudiendo ser una cantidad inferior a 3.005,06 €. Es posible realizar aportaciones adicionales que se incorporan a la cantidad inicial fijada en los estatutos, contabilizándose de forma separada para cada socio. Estas aportaciones son recuperadas por el socio al abandonar la empresa, una vez imputadas las pérdidas no cubiertas con los fondos de reserva.



•

Ventajas fiscales

Las cooperativas tributan en el Régimen de Sociedades a un 20%, por lo que tienen mayores ventajas fiscales que el resto de tipología de empresas. •

Estructura de Dirección y Gestión

La cooperativa tiene una estructura de dirección y gestión más compleja que el resto de empresas, para garantizar el carácter democrático de la empresa donde cada persona representa un voto. •

Ayudas financieras y subvenciones públicas

Las sociedades cooperativas pueden solicitar subvenciones a fondo perdido y solicitar otras ayudas de la Xunta de Galicia, dado que esta forma jurídica es la más apoyada por la administración.

110



10 .2

Protección jurídica

Además de la protección jurídica que ofrece la propia sociedad, se contratará una póliza de seguro para cubrir los posibles daños en las instalaciones, así como un seguro de responsabilidad civil que cubra daños a clientes o a terceros. El coste aproximado de la prima anual asciende a 1.500 euros. La suma de los seguros y tributos, contando con el seguro obligatorio para el vehículo de la empresa, se contabilizó en 2.869,81 euros anuales, tal y como se recoge en el Plan económico.

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con las Memofichas del grupo Otros contratos que contienen información sobre seguros y protección jurídica. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]

10 .3

Autorizaciones, permisos, etc

La puesta en marcha del proyecto necesitará de las siguientes licencias de carácter municipal: - Licencia de obras

111

- Licencia de apertura de actividades Para la obtención de la licencia de apertura, el establecimiento deberá disponer de todas las autorizaciones precisas para el desarrollo de la actividad que, básicamente, se corresponden con los servicios autonómicos de Medio Ambiente, Sanidad e Industria: - Inscripción en el registro industrial - Permiso para la realización de instalaciones en la nave - Licencia de vertidos, gestionada en el ayuntamiento

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual para emprendedores: Trámites generales para la creación de la empresa que contienen información sobre los organismos implicados y los trámites necesarios para la creación y puesta en marcha de una empresa. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]



10 .4

Medidas de prevención de riesgos laborales

Las instalaciones y edificios contarán con las medidas de seguridad e higiene contempladas en el proyecto, referidas principalmente a: • Sistema contra incendios. • Aparatos a presión: calderas. • Aparatos de gas. • Instalaciones eléctricas. • Evacuación del edifi cio • Calefacción y aire acondicionado. • Equipos mecánicos. Con el objetivo de ofrecer un servicio de calidad, el personal recibirá la formación necesaria en seguridad y salud, respetando todas las disposiciones en materia de prevención de riesgos laborales. El coste de implantar un plan de prevención de riesgos laborales asciende a 1.500 €, tal como se contempla en el Plan económico. La normativa genérica aplicable es la siguiente:

112

• Prevención de Riesgos Laborales. Ley 31/1995, de 8 de noviembre y su modifi cación por la Ley 54/2003 de 12 de diciembre, de reforma del marco normativo de la prevención de Riesgos Laborales. BOE nº 298 de 13 de diciembre. • Real Decreto 39/1997 por el que se establece el Reglamento de los Servicios de Prevención y Orden de 27 de junio de 1997 donde se desarrolla. • Real Decreto 485/97, de 14 de abril, en el que se indican las disposiciones mínimas en materia de señalización para la seguridad y salud en el trabajo. • Real Decreto 486/97 sobre disposiciones mínimas de seguridad y salud en los lugares de trabajo. • Real Decreto 487/1997 del 23 de abril, normas sobre manipulación de cargas. • Real Decreto 488/97, de 14 de abril, sobre disposiciones mínimas de seguridad y salud en el trabajo que incluye pantallas de visualización. • Real Decreto 773/97 sobre equipos de protección individual y demás disposiciones legales que afecten a la actividad.

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual para Emprendedores: Conceptos jurídicos básicos que contiene información sobre la seguridad e higiene en el trabajo. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]



11. La Innovación

11 . La Innovación

Para ampliar la información sobre este apartado del Plan de Negocio, se pueden consultar es el Manual Práctico de gestión: Innovación Empresarial. Este manual incluye una relación de técnicas y herramientas orientadas a facilitar la gestión de la innovación. Otra fuente de información sobre la Innovación se puede encontrar en las Memofichas del grupo Funcionamiento de la Empresa, que contienen información sobre la gestión de la innovación y de los programas y organismo de apoyo a la I+D. [Más información sobre estas herramientas en el epígrafe 0. Introducción]

11 .1

Aspectos innovadores

La filosofía de Ecoinstal S. Coop. Galega se caracterizará por la mejora continua basada en la innovación y en la calidad. Por este motivo los socios trabajadores recibirán formación y asesoramiento específico dentro del plan de formación que contempla la cooperativa. La innovación y la calidad se tendrán en cuenta en los siguientes elementos: • Características innovadoras que ofrecen los paneles solares en cuanto a efectividad, adaptabilidad y resistencia (ver apartado 4.5). • Características innovadoras y de calidad aplicadas a los acabados de los productos. • Asesoramiento en aspectos decorativos, atendiendo así a una necesidad específi ca del cliente. • Selección de proveedores para el aprovisionamiento de materiales que cumplan con la normativa de calidad (marcado CE). • Implantación de un SXC que asegure la aplicación de criterios de calidad en los distintos ámbitos de la empresa (apartado 4.4).



115

12. Planificación temporal de la puesta en marcha

12. Planificación temporal de la puesta en marcha El listado de trámites que realizará serán los siguientes2: • Certificación negativa del nombre • Redacción de los estatutos • Escritura pública de constitución y estatutos • Inscripción de la cooperativa en el registro de cooperativas • Declaración censal. Solicitud de CIF • Declaración de alta en el censo de etiquetas y opciones de IVA • Alta en el IAE • Inscripción de la cooperativa en la Tesorería de la Seguridad Social • Registro del dominio Web y desarrollo de la página • Selección del local • Contactos con proveedores • Solicitud de préstamo • Solicitud de licencia de obra y aco • Solicitud de licencia de apertura

119

• Adquisición de equipamiento • Solicitud de pedido a proveedores • Inicio de la campaña promocional de apertura • Trámites laborales (alta del promotor y del trabajador/es, comunicación de la apertura del centro de trabajo y sellado de libros) • Diligenciado de libros sociales y contables de la cooperativa • Inicio de la actividad Además de la inscripción de la sociedad y el diligenciado de libros, la cooperativa, una vez en funcionamiento, cumplirá las obligaciones registrales legalmente previstas. Así, deben inscribirse las modificaciones de estatutos, renovación de órganos sociales, los otorgamientos de poderes y todos aquellos actos previstos en la ley y en el Reglamento del Registro de Cooperativas.

2 Nota de los autores: la planificación de la actividad es un proceso importante, ya que muchas actuaciones están interrelacionadas y dependen unas de otras para poder realizarse. Es necesario jerarquizarlas en función de la situación concreta de cada emprendedor y de su empresa (forma jurídica, tipo de financiación, si se alquila o se compra un local, si son necesarias reformas, si se solicitarán subvenciones, el tipo y cantidad de aprovisionamientos iniciales necesarios … etc)



Cuadro 40. - Cronograma

MESES SEMANAS

1 1

2

2 3

4

1

2

3 3

4

1

2

4 3

4

1

2

5 3

4

1

2

Certificación negativa de denominación Redacción y escritura pública de estatutos Inscripción de la cooperativa Trámites con otros organismos públicos Registro dominio y desarrollo de Web Selección del local Contactos con proveedores Solicitud de préstamo Licencia de obra y acondicionamiento de local Selección de trabajadores 120

Solicitud de licencia de apertura Adquisición de equipamiento Solicitud de pedido a proveedores Campaña promocional de apertura Trámites laborales Inicio de la actividad

En la elaboración de este epígrafe del Plan de Negocio, se trabajó con el Manual para emprendedores: Trámites generales para la creación de la empresa y las Memofichas del grupo Trámites de Constitución que contienen información sobre los organismos implicados y los trámites necesarios para la creación y puesta en marcha de una empresa. [Más información en el epígrafe 0. Introducción]



3

4

PN EnerxiasRenovables Cas

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