MANUAL DE FUNCIONES CARGO BANCARIO

MANUAL MANUAL DE FUNCIONES IDENTIFICACION DEL PUESTO

Gerente general Gerencia General EVERNEIDES ARIZA

Cargo: Departamento: Nombre del empleado:

Requisitos mínimos para el cargo: Dependencia: Encargada de:

Profesional en el área de contaduría publica Administrativa Dirigir y controlar el desempeño de las áreas

OBJETIVO PRINCIPAL

Administrar las actividades del banco, así como resolver los asuntos que requieran a su intervención, intervención, de acuerdo a las resoluciones del Directorio, Directorio, teniendo la representación judicial y administrativa del Banco. FUNCIONES ESENCIALES 1. Planificar, programar, organizar y supervisar las actividades y las

2. 3.

4. 5.

6.

7.

operaciones de las dependencias del Banco, según las políticas establecidas por el Directorio, pudiendo para tal fin delegar en parte su autoridad en otros funcionarios de gerencia de la Oficina Principal o en los jefes de las oficinas descentralizadas (Jefes Zonales Regionales y Administradores de Agencia). Representar a la sociedad, con las facultades generales y especiales previstas en el Código Procesal Civil y las facultades de d e representación Ejecutar y hacer ejecutar los acuerdos de la Junta General y del Directorio cuando ello no esté reservado al Presidente, así como las disposiciones de este último. Proponer al Directorio, el nombramiento de los Jefes Zonales Regionales y los Administradores de las Oficinas Regionales. Proporcionar al Directorio la información, estudios y recomendaciones que se requiera para facilitar sus decisiones y darle cuenta de los asuntos que corresponda. Aprobar la contratación o remoción del personal del Banco, con sujeción a la política que establezca el Directorio y las facultades que éste le asigne; así como aplicar sanciones y ejecutar otras acciones relacionadas con la administración del Banco. Conceder licencias a los funcionarios y demás trabajadores del Banco.

8. Aprobar el Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones; así como decidir

sobre la compra de bienes (equipos, muebles y enseres) y la contratación de servicios, autorizando los gastos propios del funcionamiento del Banco, ciñéndose al Plan en mención y a las respectivas autorizaciones presupuestales. 9. Dar y tomar en arrendamiento o comodato bienes inmuebles, en función de las necesidades operativas del Banco. 10. Participar con voz en las sesiones de Junta General de Accionistas y de Directorio y actuar en ellas como Secretario, salvo que dichos órganos de gobierno hayan designado a otro funcionario con ese objeto o acuerden que la reunión tenga carácter reservado. 11. Llevar la custodia de los Libros de Actas de Juntas Generales de Accionistas y del Directorio y otorgar copia o constancia certificada de las sesiones de las Juntas Generales de Accionistas y del Directorio. 12. Formular el plan estratégico, presupuesto, cuadro de metas y planes operativos de la institución.

____________________ Representante legal

___________________ Everneides Ariza Gerente general

_______________________ Sub-gerente Yadira Núñez

MANUAL DE FUNCIONES IDENTIFICACION DEL PUESTO

Sub gerente Gerencia general YADIRA NU EZ SOTO



Contadora publica y administración de empresas Administrativa Apoyar a la gerencia en la ejecuciones de políticas del banco.

OBJETIVO PRINCIPAL

Apoyar a la Gerencia General, en la dirección, coordinación y supervisión, de la ejecución de las políticas administrativas, financieras, técnicas y crediticias del Banco. FUNCIONES ESENCIALES 1. Asistir al Gerente General, en la Administración del Banco, al igual que en

la definición, interpretación y aplicación de las políticas y programas de crédito. 2. Coordinar con el Gerente General la supervisión de los objetivos y metas de los diferentes programas del Banco. 3. Reemplazar al Gerente General, en sus ausencias temporales. 4. Otras funciones inherentes al cargo.


____________________ Yadira Nuñez Sub gerente

_______________________ Gerente general Everneides Ariza


Directora


ANDREA CONTRERAS


Profesional en el área de contaduría publica Área financiera Dirigir y controlar el desempeño de las áreas

OBJETIVO PRINCIPAL

Asesorar, controlar y analizar resultados económicos de la empresa FUNCIONES ESENCIALES

Revisar las planillas de salarios Llevar la contabilidad de la Compañía Presentar las obligaciones tributarias que sean necesarias. Operar los libros contable Llevar el control de cuentas corrientes bancarias Llevar el archivo contable de la Empresa


____________________ Andrea Contreras Directora



Sub directora Gerencia de Finanzas KAREN PADILLA

Cargo: Departamento: Nombre del empleado: Requisitos mínimos para el cargo: Dependencia: Encargada de:

Administrativa

OBJETIVO PRINCIPAL

Facilitar el desarrollo de las funciones de la Gerencia de Finanzas mediante labores secretariales y de apoyo administrativo. FUNCIONES ESENCIALES 1. Revisar y validar los documentos recibidos de Caja chica de las Agencias 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

Regionales para su respectivo reembolso. Responsable de la caja chica Principal Realizar arqueo de caja chica a las agencias regionales. Administrar el archivo general de Finanzas. Recepcionar, registrar, clasificar y derivar la información, documentación y otros que lleguen a la Gerencia de Finanzas. Coordinar y ejecutar el seguimiento de las acciones dispuestas por el Gerente de Finanzas y los jefes. Solicitar y controlar el adecuado uso de los útiles de la Gerencia de Finanzas. Coordinar reuniones con personal externo e interno, así como gestionar el Control de Memos, Cartas e Informes de la Gerencia de Finanzas. Calculo y provisión de los viáticos y entregas a rendir cuenta de las diferentes áreas del Banco. Demás funciones que le encargue el su Jefe inmediato dentro del ámbito de su competencia.


___________________ Karen Padilla Subdirectora


Cajera


LEIDY URANGO


Profesional en el área de contaduría pública, ingeniería industrial y afines. Área financiera Atender transacciones y operaciones que realice el cliente en caja.

OBJETIVO PRINCIPAL

Atender las transacciones y operaciones que el cliente realiza en un banco ya sea deposito, retiro, abonos a préstamos, pagos de servicios entre otros. FUNCIONES ESENCIALES 1. Custodia del efectivo ya que él es el único responsable de faltante o

sobrante de dinero mientras no se haya identificado la causa que haya generado la diferencia. Variación del dinero que es presentado por los clientes que este no sea falsificado. 2. Verificación de documentos y firmas comprobando que estas sean legitimas. Salvaguardar información confidencial ya que se posee acceso a información confidencial de clientes como estados de cuentas de ahorro y créditos. 3. Cumplir con las normas disciplinarias de la institución.


_____________________ Cajera Leidy Urango



Cajera


LEIDY URANGO


Profesional en el área de contaduría pública, ingeniería industrial y afines. Área financiera Atender transacciones y operaciones que realice el cliente en caja.

OBJETIVO PRINCIPAL

Atender las transacciones y operaciones que el cliente realiza en un banco ya sea deposito, retiro, abonos a préstamos, pagos de servicios entre otros. FUNCIONES ESENCIALES 1. Custodia del efectivo ya que él es el único responsable de faltante o

sobrante de dinero mientras no se haya identificado la causa que haya generado la diferencia. Variación del dinero que es presentado por los clientes que este no sea falsificado. 2. Verificación de documentos y firmas comprobando que estas sean legitimas. Salvaguardar información confidencial ya que se posee acceso a información confidencial de clientes como estados de cuentas de ahorro y créditos. 3. Cumplir con las normas disciplinarias de la institución.


_____________________ Cajera Leidy Urango



Tesorera


MELISSA BUSTILLO

Requisitos mínimos para el cargo:

Dependencia: Encargada de:

Profesional en las áreas de Contaduría, Economía, Administración de Empresas o profesiones relacionadas con las ciencias económicas. Área financiera Garantizar la recepción y control de los ingresos del banco

OBJETIVO PRINCIPAL

Garantizar la recepción y control de los ingresos del banco y su adecuada y correcta distribución, coordinando, supervisando y haciendo seguimiento a los asuntos relacionados con los movimientos económicos o flujos monetarios. FUNCIONES ESENCIALES 1. Recaudar todos los recursos que reciba el Fondo de Empleados de asociados 2.

3. 4. 5. 6.

7. 8.

y de terceros Registrar su firma en las instituciones bancarias con los cuales el Fondo de Empleados tenga cuenta corriente y firmar los cheques conjuntamente con el representante legal. Llevar el registro individual de aportes, ahorros y cartera de créditos de asociados Custodiar el efectivo y los títulos valores propiedad y los avales de los créditos. Diligenciar diariamente el libro auxiliar de caja Preparar diariamente el estado de flujo de efectivo e informar al Gerente sobre los excesos de liquidez para la toma de decisiones en materia de colocación. Diligenciar el libro auxiliar de bancos cuando se presenten movimientos asociados a ello. Registrar las operaciones activas de crédito, las cuales deben contener como mínimo la siguiente información, la cual será suministrada al deudor y

codeudor potencial antes de que éstos firmen los documentos mediante los cuales se instrumente un crédito o manifieste su aceptación. 9. Preparar y entregar los informes relacionados con el cargo que soliciten el Gerente, la Junta Directiva, el Comité de Control Social, los líderes de los Comités y el Revisor Fiscal. 10. Informar oportunamente al Contador sobre las situaciones que deban registrarse contablemente 11. Recepcionar las solicitudes de crédito que presenten los asociados y diligenciar los campos necesarios para información del Comité de Crédito o el Gerente. 12. Atender con diligencia y respeto los requerimientos de los asociados. 13. Acatar las decisiones de la Junta Directiva y el Gerente 14. Asistir a las reuniones y/o citaciones que le hagan la Junta Directiva, el Gerente, o alguno de los Comités, que por sus funciones requieran del Tesorero, aportando de manera oportuna la documentación y/o explicaciones que le sean requeridas 15. llevar el archivo de su dependencia en forma organizada y oportuna, con el fin de atender los requerimientos o solicitudes de información tanto internas como externas.


_____________________ Tesorera Melissa Bustillo



Tesorera


LIRA CABRALES



Profesional en las áreas de Contaduría, Economía, Administración de Empresas o profesiones relacionadas con las ciencias económicas. Área financiera Garantizar la recepción y control de los ingresos del banco

OBJETIVO PRINCIPAL

Garantizar la recepción y control de los ingresos del banco y su adecuada y correcta distribución, coordinando, supervisando y haciendo seguimiento a los asuntos relacionados con los movimientos económicos o flujos monetarios. FUNCIONES ESENCIALES 1. Recaudar todos los recursos que reciba el Fondo de Empleados de 2.

3. 4. 5. 6.

7. 8.

asociados y de terceros Registrar su firma en las instituciones bancarias con los cuales el Fondo de Empleados tenga cuenta corriente y firmar los cheques conjuntamente con el representante legal. Llevar el registro individual de aportes, ahorros y cartera de créditos de asociados Custodiar el efectivo y los títulos valores propiedad y los avales de los créditos. Diligenciar diariamente el libro auxiliar de caja Preparar diariamente el estado de flujo de efectivo e informar al Gerente sobre los excesos de liquidez para la toma de decisiones en materia de colocación. Diligenciar el libro auxiliar de bancos cuando se presenten movimientos asociados a ello. Registrar las operaciones activas de crédito, las cuales deben contener como mínimo la siguiente información, la cual será suministrada al deudor y codeudor potencial antes de que éstos firmen los documentos mediante los

cuales se instrumente un crédito o manifieste su aceptación. 9. Preparar y entregar los informes relacionados con el cargo que soliciten el Gerente, la Junta Directiva, el Comité de Control Social, los líderes de los Comités y el Revisor Fiscal. 10. Informar oportunamente al Contador sobre las situaciones que deban registrarse contablemente 11. Recepcionar las solicitudes de crédito que presenten los asociados y diligenciar los campos necesarios para información del Comité de Crédito o el Gerente. 12. Atender con diligencia y respeto los requerimientos de los asociados. 13. Acatar las decisiones de la Junta Directiva y el Gerente 14. Asistir a las reuniones y/o citaciones que le hagan la Junta Directiva, el Gerente, o alguno de los Comités, que por sus funciones requieran del Tesorero, aportando de manera oportuna la documentación y/o explicaciones que le sean requeridas 15. llevar el archivo de su dependencia en forma organizada y oportuna, con el fin de atender los requerimientos o solicitudes de información tanto internas como externas.


_____________________ Tesorera Lira Cabrales



Asesora comercial


ANDREA MONTENEGRO



Egresado de carrera técnica de las especialidades de Administración, Finanzas, Economía o Contabilidad. Experiencia mínima de 1 año y medio como Promotor de Servicios en bancos y por lo menos 6 meses en la venta de productos bancarios (plataforma comercial o representante financiero o asesor de servicios) comercial Venta y asesoría de todo el portafolio de servicios del banco.

OBJETIVO PRINCIPAL

Servir de enlace entre los clientes y el banco para asesoría y venta en el portafolio bancario. FUNCIONES ESENCIALES

1. Atención proactiva de solicitudes, consultas y/o reclamos que den soporte a la gestión comercial de los Clientes, así como la atención en temas de servicio y orientación de los Clientes 2. Apoyar en la Gestión Comercial a través de las ventas y el servicio, captación y retención de depósitos y fondos mutuos, colocación de Préstamos Personales de Libre disponibilidad, Tarjetas de Crédito y venta de seguros, así como la orientación y promoción de la gama completa de productos y servicio del banco 3. Hacer uso de todas las herramientas del modelo de gestión comercial que el banco pone a su disposición: Counselor, Ventana Comercial, etc.; con la finalidad de gestionar al máximo los clientes 4. Propiciar una relación estrecha con el personal de servicios, aportando en el refuerzo del conocimiento de la gama de productos, servicios y tips de venta y referidos; con la finalidad de lograr las metas establecidas

5. Atención, seguimiento o solución (de ser posible), de los reclamos de clientes para lograr la satisfacción total del cliente del Banco. 6. Apoyar en la correcta orientación e información para el cliente, respecto al uso y fomento de medios virtuales y otros canales de atención que apoye en la descongestión de las ventanillas, así como en la actualización de tarifarios y folletería vigente, que le permita acceder rápidamente a la información que requiere.


_____________________ Asesora comercial Andrea Montenegro



Asesora comercial


KATY SANCHEZ



Egresado de carrera técnica de las especialidades de Administración, Finanzas, Economía o Contabilidad. Experiencia mínima de 1 año y medio como Promotor de Servicios en bancos y por lo menos 6 meses en la venta de productos bancarios (plataforma comercial o representante financiero o asesor de servicios) comercial Venta y asesoría de todo el portafolio de servicios del banco.

OBJETIVO PRINCIPAL

Servir de enlace entre los clientes y el banco para asesoría y venta en el portafolio bancario. FUNCIONES ESENCIALES

1. Atención proactiva de solicitudes, consultas y/o reclamos que den soporte a la gestión comercial de los Clientes, así como la atención en temas de servicio y orientación de los Clientes 2. Apoyar en la Gestión Comercial a través de las ventas y el servicio, captación y retención de depósitos y fondos mutuos, colocación de Préstamos Personales de Libre disponibilidad, Tarjetas de Crédito y venta de seguros, así como la orientación y promoción de la gama completa de productos y servicio del banco 3. Hacer uso de todas las herramientas del modelo de gestión comercial que el banco pone a su disposición: Counselor, Ventana Comercial, etc.; con la finalidad de gestionar al máximo los clientes 4. Propiciar una relación estrecha con el personal de servicios, aportando en el refuerzo del conocimiento de la gama de productos, servicios y tips de venta y referidos; con la finalidad de lograr las metas establecidas

5. Atención, seguimiento o solución (de ser posible), de los reclamos de clientes para lograr la satisfacción total del cliente del Banco. 6. Apoyar en la correcta orientación e información para el cliente, respecto al uso y fomento de medios virtuales y otros canales de atención que apoye en la descongestión de las ventanillas, así como en la actualización de tarifarios y folletería vigente, que le permita acceder rápidamente a la información que requiere.


_____________________ Asesora comercial Katy Sánchez


MANUAL DE FUNCIONES CARGO BANCARIO

Recommend Documents