HISTORIA DEL LAVADO DE ACTIVOS
Edad Media - Lavado a partir de usura : En la Edad Media podemos encontrar un embrión de “lavado de dinero”, ya que los mercaderes y prestamistas medievales, convertían sus ganancias provenientes de la usura, en ganancias lícitas. Cabe recordar que en un mundo profundamente cristiano, cobrar intereses por prstamos o sacar ganancia de las transacciones comerciales, era considerado usura y un delito severamente castigado. Esta imposición surge en pocas de Carlomagno, entre los siglos !" y ", para e#tenderse durante todo el período. $e entendía por usura cualquier trato que suponga el pago de inters, por lo que se aplicaban castigos espirituales entre otros, la negación de sepultura en tierra santa, la e#comunión, o la obligación de restituir los bienes ilícitos. $i bien se recurrió a estos castigos en casos e#cepcionales, los banqueros y mercaderes, pronto encontraron la manera de disfra%ar la usura camuflando el i nters, diciendo que el dinero provenía de un donativo voluntario del prestatario y otras diciendo que provenía de una multa cobrada por no &aber sido devuelto el dinero en el p la%o convenido. ' veces veces la usura se disfra%aba de tal forma que era imposible descubrirla, como el caso de letras de cambio falsas que mencionaban operaciones de cambio que no se &abían efectuado realmente.
Edad Moderna - Lavado a partir de piratería. Seguros. Contrabando: En la Edad Moderna, con los permanentes ataques de la piratería, particularmente a galeones espa(oles que transportaban oro de 'mrica a Europa, podemos seguir una línea de ocultamiento de grandes ganancias del producto de esos asaltos. 'sí como en la creación de los seguros: donde muc&as empresas fraudulentas, vinculadas a actividades navieras, cobraban grandes sumas de dinero por accidentes que no &abían sucedido, e invertían esas ganancias espurias en inversiones destinadas a fines lícitos. )iniendo a nuestro *ío de la +lata, tambin encontramos durante el siglo ")!!! la modalidad de convertir en lícito el dinero producto de actividades del contrabando que se reali%aba con !nglaterra, olanda y +ortugal, que motivó a la -inastía de los orbones a crear el )irreinato del *ío de la +lata en /001.
Edad Contamporánea
Mafias. 2arcotr3fico. Convenciones y +rotocolos. Creación de la 4!5 'rgentina.
6a en nuestra actual Edad Contempor3nea, el “lavado de dinero” se fue perfeccionando, &asta llegar a ser &oy, un flagelo en las economías mundiales. Cuando en Estados 4nidos se impuso la pro&ibición de la venta y consumo de bebidas alco&ólicas, empe%aron a aparecer organi%aciones que se encargaban de destilar alco&ol para vender de forma ilegal. En este conte#to, 'l Capone, incorporó la utili%ación de la “Mafia” como forma desplegar todas sus actividades ilícitas, no solo relacionadas con la venta de alco&ol, sino tambin con la prostitución y el 7uego ilegal. Este concepto de “mafia” se relacionó con los “&ombres de &onor” sicilianos, que contaban con temibles secuaces para reali%ar todo tipo de coacción, no
sólo contra los ciudadanos comunes, tambin contra autoridades policiales y 7udiciales, entrando a 7ugar un papel importante la corrupción y los “testaferros”. -e esta manera tuvieron origen poderosas organi%aciones transnacionales que pronto e#tendieron su modalidad delictiva por el mundo. 8uego que el mundo quedara devastado por las 9 uerras Mundiales, y a partir de la creación de las 2aciones 4nidas en /;<=, se pudo lentamente >de &ec&o durante el ?ltimo cuarto del siglo ""@, empe%ar a implementar *esoluciones tendientes a que el delito de “lavado de dinero”, sea mundialmente castigado. Esto a travs del compromiso de todos los países miembros y de la &erramienta de la cooperación. $iendo la Convención de las 2aciones 4nidas contra el Ar3fico !lícito de Estupefacientes y $ustancias +sicotrópicas, de /;BB o la Convención de las 2aciones 4nidas contra la -elincuencia Drgani%ada Aransnacional del a(o 9, claros e7emplos de las medidas que contin?an &asta nuestros días. 8legando así a la creación de las 4nidades de !nformación o !nteligencia 5inanciera a partir de las disposiciones del '5!F5'A5, siendo el delito de narcotr3fico, como delito p recedente al lavado de activos, el gran disparador.
