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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA
“DULCE PALADAR” PROFESOR: Lic Mauricio Rueda Vargas INTEGRANTES: -
Mónica Santa Cruz Mamani Abigail Quispe Vilca Evelyn Nuñonca Romero Zarga Loayza Gutierrez
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Contenido DEDICATORIA ...............................................................................................................................
5
AGRADECIMIENTOS ...................................................................................................................
6
INTRODUCCIÓN INTRODUCCIÓN .................................................................................................................................. 7 RESUMEN EJECUTIVO EJECUTIVO ......................................................................................................................... 8 CAPITULO I: ASPECTOS GENERALES GENERALES ............................................................................................... 9 1.1
NOMBRE DEL PROYECTO ................................................................................................ PROYECTO ................................................................................................ 9
1.2
UBICACIÓN UBICACIÓN ...................................................................................................................... 9
1.3
JUSTIFICACIÓN JUSTIFICACIÓN .............................................................................................................. 10
1.4.
ALCANCE Y FINALIDAD DEL PROYECTO ........................................................................ PROYECTO ........................................................................ 10
4.5.
OBJETIVOS OBJETIVOS ..................................................................................................................... 10
CAPITULO II: PLAN ESTRATEGICO ESTRATEGICO ................................................................................................ 11 2.1. Misión Misión ................................................................................................................................ 11 2.2. Visión Visión ................................................................................................................................. 12 2.3. Trabajo en equipo equipo .............................................................................................................. 12 3.3. Objetivos Objetivos ............................................................................................................................ 12 3.4 Análisis FODA FODA ...................................................................................................................... 13 CAPITULO III: ESTUDIO DE MERCADO .......................................................................................... MERCADO .......................................................................................... 14 3.1.
DEFINICION DEL PRODUCTO PRODUCTO ........................................................................................ 14
3.2. DEMANDA DEMANDA ......................................................................................................................... 17 3.3. OFERTA OFERTA .............................................................................................................................. 18 3.5. DEMANDA QUE CUBRIRA EL PROYECTO.......................................................................... PROYECTO.......................................................................... 20 3.7. COMERCIALIZACIÓN COMERCIALIZACIÓN ......................................................................................................... 20 CAPITULO IV: LOCALIZACION Y TAMAÑO ........................................................................................ TAMAÑO ........................................................................................ 21 4.1. LOCALIZACIÓN LOCALIZACIÓN .................................................................................................................. 21 4.2. TAMAÑO DEL PROYECTO PROYECTO ................................................................................................. 22
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” CAPITULO IV: INGENIERIA DEL PROYECTO PROYECTO ...................................................................................... 24 5.1.
CAPACIDAD DE PLANTA Y ESTUDIO TECNICO DE MAQUINARIAS Y EQUIPOS ............... EQUIPOS ............... 24
5.2.
ESTUDIO TECNICO DE MATERIA PRIMA ........................................................................... PRIMA ........................................................................... 25
5.3.
PROCESO DE ELABORACION Y/O PRESTACION DEL SERVICIO (DIAGRAMA)................ (DIAGRAMA).................... 29
5.4.
REQUERIMIENTO DE OPERACIÓN OPERACIÓN .................................................................................... 30
5.5.
CONTROL DE CALIDAD CALIDAD ...................................................................................................... 30
El correcto diseño de la instalación de panadería es fundamental para el funcionamiento de la misma. Evitar la contaminación cruzada e impedir la entrada de posibles plagas son algunos de los aspectos a tener en cuenta. Además suelos, paredes y techos deben ser de materiales higiénicos y fácilmente límpiales ventanas y puertas, por su parte, se mantendrán abiertas el menor tiempo posible o dispondrán de telas mosquiteras. ............ ..................... .................. .................. .................. .................. ......... 30 CAPITULO VI: ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACION ADMINISTRACION ....................................................................... 34 6.1.
TIPO DE EMPRESA EMPRESA ............................................................................................................. 34
6.2.
ESTRUCTURA ORGANICA (ORGANIGRAMA) .................................................................... (ORGANIGRAMA) .................................................................... 35
6.3.
ASPECTOS LEGALES DEL PROYECTO ................................................................................. PROYECTO ................................................................................. 36
CAPITULO VII: INVERSION Y FINANCIAMIENTO FINANCIAMIENTO .............................................................................. 37 7.1.
ESTRUCTURA DE LA INVERSION INVERSION ....................................................................................... 37
7.2.
FINANCIAMIENTO FINANCIAMIENTO ............................................................................................................. 40
CAPITULO VIII: PROYECCION DE INGRESOS Y GASTOS GASTOS ................................................................... 41 8.1. FLUJO DE INGRESOS INGRESOS .............................................................................................................. 42 8.3.
PUNTO DE EQUILIBRIO EQUILIBRIO ..................................................................................................... 44
CAPITULO IX: PROYECCION DE ESTADOS FINANCIEROS FINANCIEROS ................................................................. 45 9.1. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS GANANCIAS ................................................................................... 45 8.2 FLUJO DE CAJA CAJA ........................................................................................................................ 46 CAPITULO X: EVALUACION DEL PROYECTO PROYECTO ..................................................................................... 48 10.1. FLUJO DE INGRESOS INGRESOS ............................................................................................................ 48 10.2. EVALUACION ECONOMICA .................................................................................................. ECONOMICA .................................................................................................. 48 10.3. EVALUACIÓN FINANCIERA FINANCIERA .................................................................................................. 49 10.4: ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD SENSIBILIDAD ................................................................................................. 49 RECOMENDACIONES RECOMENDACIONES ........................................................................................................................ 52
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” ANEXOS ANEXOS ............................................................................................................................................. 53 MODELO DE NUESTRA ENCUESTA ENCUESTA ................................................................................................... 54
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DEDICATORIA
Este trabajo está dedicado a todas las personas que hacen posible la educación en el país y luchan contra El analfabetismo.
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AGRADECIMIENTOS
Deseamos expresar nuestro agradecimiento: A Dios, por guiarnos por el camino correcto. A nuestras familias, por estar siempre en las buenas y en las malas con nosotras. A mis compañeros, por todo lo que hemos aprendido de ellos y por los momentos vividos adentro y afuera del salón de clases. A nuestros catedráticos de la UJCM, quienes han cultivado en nosotras el conocimiento.
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INTRODUCCIÓN Para ingresar al negocio de fabricación y distribución de pan, DELCE PALADAR requiere realizar diversos estudios, entre ellos, el análisis de mercado, en el que se analiza al competidor conociendo sus estrategias, su capacidad, su cadena de valor y sus actividades de apoyo, entre otros. También se analiza la demanda, tanto del cliente potencial como de sus posibles consumidores, se considera la tendencia de precios en el mercado y se realiza un cálculo de la demanda estimada según el porcentaje meta de mercado para DULCE PALADAR. Posteriormente se analizan los productos sustitutos, los proveedores y la estrategia que utilizará DULCE PALADAR para ingresar a la nueva línea de negocio. Luego de haber analizado el mercado, se realiza el estudio técnico en el que se describe el producto, la maquinaria, mobiliario y equipo necesario para el negocio, el proceso de producción, la capacidad de producción, el almacenaje, la proyección de producción, el plan de distribución y el requerimiento de materia prima. Se describe cual es el proceso de inscripción y formalización de la franquicia y se evalúa económicamente el proyecto desde tres opciones de manejo de utilidades. Por último se analiza el riesgo de la inversión en el proyecto y se dan las recomendaciones para el inversor. Durante el desarrollo del trabajo se describe cada una de las áreas mencionadas de forma concreta y con un enfoque hacia la Directiva del DULCE PALADAR, aunque con beneficios para las comunidades, también.
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RESUMEN EJECUTIVO
En esta investigación se identificó la percepción del público ante la apertura de una nueva panadería en la zona, obteniéndose que casi el 75% de las personas admiten que es necesaria la existencia de una nueva panadería en la zona, puesto que las personas de este entorno prefieren comprar el pan en su gran mayoría en las tienda una mayoría nos dijeron por la cercanía, y algunos también nos resaltaron la calidad puesto según nuestra encuesta nos dijeron que el pan que vende la tienda son más ricos que los de la panadería
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CAPITULO I: ASPECTOS GENERALES 1.1 NOMBRE DEL PROYECTO Panadería “EL DULCE PALADAR” es un negocio que se va dedicar a la elaboración de panes y otros derivados, con el objetivo de abastecer a nuestros consumidores de un producto variado y de mejor calidad.
1.2 UBICACIÓN El inicio de nuestras operaciones y actividades para las ventas de pan se realizará en avenida Perú, al costado del campo deportivo Emilio Garrincha, Avenida Perú Miramar Parte Alta Manzana B Lote 11, Distrito Ilo, Provincia Ilo, Departamento Moquegua, Perú.
Área geográfica del proyecto
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 1.3 JUSTIFICACIÓN Nuestra Empresa nace debido a la gran demanda que existe en el mercado, puesto que al tener una sola panadería, y no haber competencia esta no ofrece las variedades que la gente exige pues muchas veces las personas se van a comprar hasta el centro de la ciudad.
La panadería actualmente existente tiene costos demasiado altos cuando una persona va a hornear (pollo, chancho, entre otros platos comunes) sobre todo en días festivos no se abastece con la demanda y nuestra empresa sería la mejor opción para satisfacer a nuestros consumidores que no fueron atendidos a atraer a los otros consumidores ofreciendo variedad, calidad y una mejor atención porque un negocio se debe a la aprobación del cliente.
1.4.ALCANCE Y FINALIDAD DEL PROYECTO
Alcance: Empresa Comercial de panadería se proyecta a la elaboración de su producto es distrital enfocado principalmente en el asentamiento Humano Miramar.
Finalidad: Satisfacer el exigente paladar, y demanda de nuestro preciado producto de consumo a un precio justo dirigido a todos los sectores y familias de Miramar. Tener un de campo de acción en los diferentes negocios comerciales dedicados a la elaboración de pan en diversas formas , texturas, sabores de pan dirigidos a los comensales y compradores con una demanda efectiva de nuestro rico y competitivo producto dirigido a nuestro público del puerto de Ilo, en especial al asiento humano Miramar , Miguel Grau, Circunvalación Cuajone y otros.
4.5.OBJETIVOS a)
Objetivo General
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” El proyecto en estudio tiene como objetivo general poder ofrecer un mejor producto en calidad, variedad y brindar una mejor atención a nuestro clientes de tal manera poder obtener utilidades para nuestro negocio.
b)
Objetivos Específicos En el Aspecto Económico
Se pretende atender la demanda que hay en este sector así como más adelante poder crecer a nivel provincial. Además se busca establecer y desarrollar relaciones tanto con los proveedores, como con los clientes.
En el Aspecto Financiero
Pretendemos obtener beneficios para cumplir con nuestros proveedores y acreedores a la vez generar flujos de caja que permitan un crecimiento sostenido de la empresa en el mediano y largo plazo.
Lograr la mayor rentabilidad en el menor tiempo posible posicionarse en el mercado rápidamente mantener el nivel y calidad de nuestros productos, asociar nuestro nombre a la calidad total.
En el Aspecto Social
El área de influencia del proyecto generará nuevos puestos de trabajo en el aspecto tecnológico: Se podrá utilizar maquinarias modernas y se utilizará tecnología de origen nacional, de tal forma que se reduzcan los costos de fabricación y la facilidad de dar mantenimiento a los equipos.
CAPITULO II: PLAN ESTRATEGICO 2.1. Misión
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Llevar a las familias peruanas los panes tradicionales de nuestro país junto con todo tipo de productos complementarios de la mejor calidad, con el sabor originario de cada delicioso pan peruano, elaborado por los mejores panaderos usando la mejor tecnología. Brindándole el servicio más ameno y con el servicio más agradable de peruano a peruano logrando posicionarnos como una panadería peruana innovadora y que impulsa nuestra gastronomía
2.2. Visión Posicionarnos como la mejor panadería de productos netamente peruanos a nivel Nacional, obtener premios tanto para la organización como para cada uno de los miembros claves del equipo, logrando así poner el nombre de la panadería peruana en alto por su delicioso sabor y valor nutritivo.
2.3. Trabajo en equipo
Trabajo en equipo: sinergia entre los trabajadores para la realización de nuestros objetivos.
Compromiso: nuestro compromiso es con la sociedad y la empresa
Innovación: nuestros trabajadores mostraran capacidad de innovación, renovación permanente, satisfacción del cliente y eficiencia.
Respeto: con las personas y la empresa.
3.3. Objetivos 3.3.1. Corto plazo:
Reconocimiento como empresa innovadora por nuestros productos.
Lograr una organización sólida y sostenible.
Lograr la satisfacción y preferencia de nuestros clientes.
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Lograr una sostenibilidad económica.
Motivar al personal y lograr su identificación con la empresa.
3.3.2. Mediano plazo:
Tener mayor variedad de panes provenientes de otros departamentos.
Lograr obtener un espacio en la Feria Gastronómica de Mistura.
Optimizar la cadena de suministro
Posicionamiento de la marca DULCE PALADAR.
Ampliar el servicio mediante delivery.
3.3.2. Largo plazo:
Ser reconocida como una de las panaderías con mayor calidad en sus productos.
Expansión a otros distritos para ofrecer nuestros productos.
3.4 Análisis FODA Para el estudio de la matriz FODA, de la panadería Dulce Paladar, se requiere de la evaluación de los factores internos y externos que de alguna manera puedan incidir en el comportamiento de la empresa dentro del mercado trujillano y de esta manera estimar las ventajas positivas y negativas del mismo con el fin de ajustar los lineamientos necesarios para la aceptación y éxito de la empresa a corto, mediano y largo plazo. Matriz FODA de la Panadería “EL DULCE PALADAR”
FORTALEZAS
DEBILIDADES
Personal con experiencia
Empresa nueva
Calidad y precios accesibles
Falta de experiencia en el manejo
Tecnologías
empresarial.
Misión y objetivos bien definido
Ubicación del local
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Retraso en la adquisición de materia prima
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Limitaciones en el capital
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
Crecimiento de la demanda
Aparición de competidores en la zona
Falta de competencia de calidad
La competencia puede mejorar la calidad
Posibilidad de financiamiento
Lanzamiento de nuevos productos
del producto
Restricciones gubernamentales
CAPITULO III: ESTUDIO DE MERCADO 3.1. DEFINICION DEL PRODUCTO PANADERIA El pan es un producto alimenticio natural obtenido de la mezcla de ingredientes panificables. El producto es de textura suave, esponjosa y un aroma característico.
El pan es un producto comestible que resulta de hornear una mezcla previamente fermentada, lo cual contiene por lo menos los siguiente ingredientes : agua, harina, levadura y sal, llamando a estos ingredientes básicos, los cuales son responsables de las características de apariencia, textura y sabor, luego tenemos a los ingredientes secundarios como el azúcar, grasa, leche, huevos y otros los cuales proporcionan características de calidad y finalmente los ingredientes complementarios como los mejoradores que permiten asegurar un rendimiento constante durante el proceso.
3.1.1. ESPECIFICACIONES Y CLASIFICACIÓN a)
PAN DE YEMA
El pan de yema se caracteriza por ser una derivación de masa dulce. Toda masa tienen mayor cantidad de azúcar, lácteos, materia grasa y aromatizantes que otras masas.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” De esta masa se pueden hacer derivaciones agregando o quitando algunos ingredientes. El color que tengo la miga y la corteza se debe a la caramelizarían del azúcar dentro del horno. Su brillo característica resulta de la cristalización del huevo.
INGREDIENTES Harina Agua Azúcar Huevos Sal Levadura Fresca Ajonjolí (decorar) Mejorador Manteca
b)
PAN BLANDO
El pan blando se caracteriza por el horneado de textura blanda y ligera elaborado a base de harina de trigo obteniendo una masa suave manejable la cual permite fácil manejo.
Establece los parámetros para tener en cuenta, para obtener un producto de calidad en cuanto a uniformidad, color de textura y corteza dorada masa blanda, olor característico de pan horneado sin acidez libre de olores y sabores desagradables; se almacenara e un lugar fresco y seco.
INGREDIENTES Harina Azúcar Margarina Sal GESTION COMERCIAL
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Levadura Agua
c)
PAN CIABATTA
El pan ciabatta se caracteriza principalmente en su forma y su textura: casi plano, de corteza fina y crujiente y grandes e irregulares alveolos. La forma y los alveolos son tributarios de una altísima hidratación (en torno al 70%-80%), mientras que las características de su corteza y su sabor pronunciado se logran gracias al uso de un pre fermento: la biga. La biga es un pre fermento de harina agua y una pizca de levadura, sin sal, que se deja fermentar al menos 12 horas. Con ello gana profundidad de sabor el pan, además de conservación y capacidad de fermentación de la masa final. La característica diferencial de la biga como prefermento es su carácter sólido (con una hidratación del 50-60%) y el hecho de no llevar sal alguna. INGREDIENTES Harina Mejorador Sal Levadura Agua
d)
PAN INTEGRAL
El pan integral se caracteriza por su compuesto de harina no refinada (posee más salvado) sal, agua y levadura activa. Se denomina integral al pan que posee una gran cantidad de fibra dietética. Algunos panes considerados de elaboración tradicional son denominados integrales, como el pan de soda irlandés. En algunos países del norte de Europa se considera el consumo de este pan como un ingrediente de la dieta equilibrada. La popularidad de este pan ha ido creciendo desde finales del siglo XX, y hoy en día es fácil encontrarlo. GESTION COMERCIAL
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El principal ingrediente de este tipo de pan es la harina no refinada (es decir, no perfectamente molida) de trigo. En algunas ocasiones se mezcla la harina de trigo con otros cereales como puede ser centeno. El resultado es un pan de miga más oscura que el pan de harina de trigo (pan blanco). No debe confundirse este tipo de pan con el Pan negro que se denomina así al pan elaborado con harina de centeno. En muchos casos se emplea para s u elevación de levadura natural o incluso levaduras madre para que el sabor sea más tradicional y también nuestra empresa hará subproductos como pan molde, tostadas, budín, y también hará el servicio de hornear.
INGREDIENTES Harina Salvado de Trigo Mejorador Sal Azúcar Levadura Seca Agua
3.2.DEMANDA 3.2.1. CARACTERISTICAS BASICAS DE LOS CONSUMIDORES Las personas de esta zona se caracterizan porque las amas de casa no trabajan y son las encargadas de hacer las compras y también encontramos personas de bajos recursos que según las encuestas que hicimos nos dicen que son los que más pan consumen.
3.2.2. ANALISIS DE LA DEMANDA (DEMANDA HISTÓRICA) La Avenida Perú, ubicada en Miramar parte Alta tiene una antigüedad de 35 años por lo que no es tan relativamente nueva. Vemos también que siempre ha tenido un consumo alto de pan y para conocer a nuestra demanda actual realizamos una encuesta a nuestros clientes objetivos.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Tomamos como nuestro campo de influencia a un radio de 15 manzanas alrededor de la cancha Garrincha lo cual equivale a 300 casas, que es la zona central de la Avenida Perú de Miramar Parte alta – Ilo.
3.2.3. DEMANDA POTENCIAL Nuestra demanda potencial diaria sería de 3185 panes al día y al año sería de 1162491 panes comenzando nuestras operaciones en el año 2017.
3.2.4. PROYECCION DE LA DEMANDA POTENCIAL AÑO
POBL.
CONSUMO POR
DEMANDA DE
POTENCIAL
PERSONA
PAN
DEMANDA DE PAN DIARIO
2015
419385
2.68
1123952
3079
2016
426515
2.68
1143059
3132
2017
433765
2.68
1162491
3185
2018
441139
2.68
1182253
3239
2019
448639
2.68
1202352
3294
2020
456266
2.68
1222792
3350
3.3.OFERTA 3.3.1. ANALISIS DE OFERTA En los alrededores de la cancha Garrincha, solo encontramos una panadería que es como un monopolio comercial, puesto que según las estadísticas nos dicen que están descontentas con el pan que venden en esa panadería, también encontramos 2 tiendas que venden pan pero son en pequeñas cantidades, Y una tienda mas pero solo vende productos sustitutos como pan molde, galletas entre otros.
3.3.2. IDENTIFICACIÓN Y LOCALIZACIÓN DE OFERTANTES El actual ofertante que es como un monopolio comercial en estos momentos se encuentra en la siguiente esquina de Miramar Parte Prima, y las que venden en menor escala las tiendas se encuentran en los alrededores.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 3.3.3. ANALISIS DE COMPETENCIA Lo que se puede ver es que a veces la dueña de la panadería cuando uno va a comprar en la mañana te combina pan del día de ayer con el de la mañana, puesto que sabemos que un pan del día anterior y ya no es fresco, y también se puede ver que abre muy tarde la panadería en horas de la mañana cerca a las 6.30 de la mañana, y también se ve que a veces el tamaño del pan es demasiado pequeño. Además vemos que la gente también se ve descontenta cuando llevan a hornear algún aperitivo y el precio es demasiado alto llegando a cobrar por una fuente hasta 30 soles cuando en otro sitio te lo hornean por 15 soles el mismo tamaño de fuente. Estas y alguna debilidades se muestran a nuestro favor para poder poner un negocio que le haga competencia.
3.3.4. PRODUCTOS SUSTITUTOS En productos sustitutos en la competencia encontramos el pan molde, las tostadas, las galletas, entre otros.
3.3.5. COMPORTAMIENTO HISTORICO DE LA PRODUCCION DEL BIEN O SERVICIO La panadería y las tiendas existen ya bastante tiempo y son rentables porque siguen en el mercado.
3.3.6. PROYECCIÓN DE OFERTA La Proyección de la oferta es de 1000 panes al día y al año es de 365000 panes.
3.4.BALANCE DE DEMANDA OFERTA DEL MERCADO AÑO
D EMAND A
OFERTA
DEMANDA
DEMANDA
INSATISFECHA
INSATISFECHA
ANUAL
DIARIA
2015
1123952
365000
758952
2079
2016
1143059
365000
778059
2132
2017
1162491
365000
797491
2185
2018
1182253
365000
817253
2239
2019
1202352
365000
837352
2294
2020
1222792
365000
857792
2350
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 3.5.DEMANDA QUE CUBRIRA EL PROYECTO El proyecto cubrirá el 70% de la demanda insatisfecha diaria que es de 1530 panes y al año de 558450 panes comenzando nuestras operaciones en el año 2 017.
3.6.PRECIOS (DE LA COMPETENCIA) Panes Pan blando y ciabatta
: 6 y 7 x 1 sol
Pan de queso
: 0.50 nuevos soles
Pan molde chico
: 1.50 nuevos soles
Pan molde grande
: 3.00 nuevos soles
3.7.COMERCIALIZACIÓN 3.7.1. COMERCIALIZACIÓN DEL PRODUCTO FINAL Nuestro producto principalmente va a ser comercializado en nuestra tienda ubicada en Av. Perú Miramar Parte Alta Manzanas B lote 11 y más adelante se va a repartir a algunas tiendas y posiblemente más adelante se podrá proyectar al centro de la ciudad.
3.7.1.1. CANALES Y MERCADOS La distribución se va a dar en forma directa al cliente en la Panadería “El Dulce Paladar” y mediante un vehículo se va a dejar los pedidos de las tiendas socias.
3.7.1.2. ESTRATEGIAS DE COMERCIALIZACIÓN El proyecto va a salir al mercando con un plan de marketing agresivo que involucra carteles de publicidad, logo, eslogan, charlas con las tiendas socias y publicidad en internet, sobre todo en redes sociales como Facebook.
3.8.ANALISIS DEL MERCADO PROVEEDOR DE MATERIAS PRIMAS Nuestros proveedores serian la empresa ALICORP que se diferencia de las demás por su mejor calidad en las harinas, manteca y otros que ofrece.
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CAPITULO IV: LOCALIZACION Y TAMAÑO 4.1.LOCALIZACIÓN 4.1.1. ANALISIS DE LA MACROLOCALIZACIÓN 4.1.2. El estudio de macro localización permite establecer un sitio determinado para el proyecto destacando los beneficios que trae para la empresa y a su vez como se pretende aprovechar. Para nuestra panadería se determinó que el proyecto se ubicará en:
Provincia: Ilo Distrito: Ilo Asentamiento Humano: Urbanización Popular de Interés Social Av. Perú Miramar (Parte Alta) Mz B Lote 11.
Destacando este sitio como lugar de gran movimiento de residentes de esta zona es un lugar de gran movimiento de residentes.
4.1.3. MICROLOCALIZACIÓN El análisis de la Micro localización indica cual es la mejor alternativa de instalación de la Panadería “El Dulce Paladar” en el Asentamiento Humano Urbanización Popular de Interés Social Miramar (Parte Alta) Mz B Lote 11.
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INTERPRETACIÓN De acuerdo a los resultados obtenidos y aplicando la técnica de los promedios ponderados; se llega a la conclusión que a Nivel Macro estará ubicado en Miramar; y a nivel de Micro situado en la Zona Miramar Parte Alta por tener ambas mayores puntajes.
4.1.3.1. UBICACIÓN Ubicación específica del proyecto está situada en el Asentamiento Humano Urbanización Popular de Interés Social Miramar Mz B Lote 11, el cual está ubicado estratégicamente para la atención al público.
El inmueble tiene un área total de 136.85 m2. El área geográfica donde estará destinado nuestro proyecto, está situada a una esquina del Campo Deportivo Emilio Garrincha.
4.2.TAMAÑO DEL PROYECTO El tamaño del proyecto que estamos realizando lo consideramos dentro de 12 meses. La parte más costosa del proyecto sería la implementación del horno el cual produciría 768 (16*48 panes) panes por cada 15 minutos, también necesitamos, amasadora, divisora con prensa de polietileno pared en acero, batidora, balanza, refrigeradora y una mesa de trabajo estándar.
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4.2.1. TAMAÑO – MERCADO Nuestras operaciones comenzaran en el 2017 y producirá 1530 Panes al día y 558450 unidades de panes al año, ya que esta cubrirá en un 70% de la totalidad de la demanda insatisfecha existente por los habitantes de esta zona de Miramar parte alta.
4.2.2. TAMAÑO Y TECNOLOGIA La relación tamaño – tecnología de nuestro proyecto de inversión ha de ser lo suficientemente eficiente y eficaz, ya que el horno estacionario de acero que se pretende utilizar, deberá garantizar el horneo de nuestros panes en el tiempo posible y en forma estandarizada.
Así mismo cuenta con 3 alternativas, siendo estas las siguientes:
TECNOLOGIA I
Horno estacionario = capacidad 255 panes por cada 15 minutos.
TECNOLOGIA II
Horno estacionario = capacidad 432 panes por cada 15 minutos.
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TECNOLOGIA III
Horno estacionario= capacidad 768 panes por cada 15 minutos.
4.2.3. TAMAÑO – DISPONIBILIDAD DE INSUMOS El tamaño – disponibilidad de insumos del proyecto de inversión será factible, la rapidez de adquirir toda la materia prima para la elaboración, es fácil de acceder ya que se encuentra cerca del mercado local, provincial e internacional y además tenemos los preventistas que hacen los pedidos y traen hasta tu domicilio a iguales costos.
4.2.4. TAMAÑO FINANCIAMIENTO La empresa cuenta con fuentes internas y externas para poder financiar el proyecto por lo cual el 80% será de aportes de los accionistas y el 20% será financiado mediante un préstamo al Banco Comercial.
CAPITULO IV: INGENIERIA DEL PROYECTO 5.1.CAPACIDAD DE PLANTA Y ESTUDIO TECNICO DE MAQUINARIAS Y EQUIPOS En cuanto al local se considera:
INFRAESTRUCTURA El taller de producción y abastecimiento están construidos de material noble y cuenta con servicios básicos y la implementación necesaria de equipos para la ejecución del proyecto.
DISPONIBILIDAD DE SERVICIOS BASICOS El taller de producción y abastecimiento cuenta con:
Energía eléctrica.
Agua potable.
Desagüe.
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Toma corriente e interruptores.
Una caja de llaves de cuchilla de distribución eléctrica.
Área de comercialización.
5.2.ESTUDIO TECNICO DE MATERIA PRIMA
HARINA DE TRIGO El trigo es un cereal ampliamente cultivado en todo el mundo y es utilizado para hacer harina, harina integral, sémola, cerveza. La harina de trigo es el polvo fino que se obtiene de los cereales molidos y otros alimentos ricos en almidón que tienen como base para elaboración del pan.
Para comprender el proceso de panificación debemos mencionar dos componentes básicos en la elaboración del pan, tales como son:
Gluten Es un conjunto de proteínas contenidas en la harina y es responsable de la textura dando elasticidad y consistencia a la masa, lo que permite junto con la fermentación el pan obtenga volumen, así como la consistencia elástica y esponjosa de los panes. El gluten en la harina juega un papel importante, por el motivo que es donde se encuentra el valor proteínico de la harina de trigo.
Almidón El almidón es un polisacárido que se almacena en las raíces, tubérculos y semillas de las plantas, el almidón se puede hidrolizar a glucosa que es necesarias para el cerebro y el sistema nervioso.
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Mejoradores De Pan
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Son aditivos que se añade en pequeñas cantidades a la elaboración del pan con el fin de mejorar las cualidades físicas, de elaboración para mejorar el sabor. El mejorante completo que normalmente se usa en panadería está compuesto de diacetil tartatico, ácido ascórbico y enzimas a m ilasas.
Esta mezcla de principios activos proporciona una gran expansión del pan en el horno, cuando el crecimiento del pan en la fase de cocción es exagerado se corre el riesgo de que el pan se arrugue durante el enfriamiento. Por tanto se debe moderar la fermentación y no por la expansión del pan en el formado.
HUEVO
La Cascara Constituye entre el 9 y el 12% del peso total del huevo. Posee un gran porcentaje de Carbonato de Calcio (94%) como componente estructural, con pequeñas cantidades de Carbonato de Magnesio, Fosfato de Calcio y demás materiales orgánicos incluyendo proteínas. Si bien el Calcio está presente en gran cantidad, es poco biodisponible.
La Clara Está formado principalmente por agua y proteínas. Las proteínas son cadenas de aminoácidos que en el caso del huevo, son los 8 esenciales (imprescindibles) para el organismo humano. También contiene vitaminas y minerales (ejm: Niacina, Riboflavina, Magnesio y Potasio, entre otros), y a la vez, una serie de enzimas que actúan como barreras contra microorganismos. El ph de la clara es de 7.6 a 8.5 (huevos frescos). Con el paso del tiempo, el huevo envejece y se va alcalinizando pudiendo llegar a un ph de 9.7.
La Yema Es la porción amarilla del huevo; está formada por lípidos y proteínas, y es la mayor fuente de vitaminas y minerales del huevo. Recubierta por la
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” membrana vitelina que la separa de la clara y la protege de una posible rotura.
AZUCAR El azúcar es un cuerpo de características sólidas que es blanco y se encuentra cristalizado. Este tipo de sustancia forma parte de los hidratos de carbono; es soluble en H2O y se caracteriza por su sabor dulce. El azúcar aporta calorías que se clasifican como vacías, ya que no tienes minerales o vitaminas. Sin embargo, es un ingrediente muy utilizado como endulzante para realzar el sabor de las preparaciones. Cuando el azúcar se calienta más allá de su punto de descomposición, se forma el caramelo (que puede verterse por encima del flan, por ejemplo). Entre los distintos tipos de azúcar, puede nombrarse el azúcar blanco (que contiene sacarosa en un 99.5), el azúcar refinado (entre el 99.8% y 99.9% de sacarosa), el azúcar moreno o negro (que se cristaliza y centrifuga pero no se refina, lo que le confiere un color oscuro) y el azúcar rubio (más claro propiedades organolépicas finales y de conservación del pan.
LEVADURA Son hongos microscópicos unicelares que son importantes por su capacidad para realizar la descomposición mediante la fermentación de diversos cuerpos orgánicos, principalmente como los azucares hidrato de carbono:
Fresca Necesitan conservarse en un sitio refrigerado, además deben de consumirse rápido ya que su fecha de caducidad es relativamente corta.
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Seca o Granulada
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Son unos pequeños granillos de color gris, es básicamente la misma que la levadura fresca pero esta deshidratada para mejorar su conservación ya que dura meses de caducidad.
AGUA El agua es uno de los integrantes fundamentales en la elaboración del pan de yema, su calidad tiene una influencia notable en la tecnología de la planificación y esta agua debe ser apta para el consumo, libre de contaminantes y microorganismos.
MATERIA GRASA Las grasas son una de las sustancias que con más frecuencia se emplea en la panadería y pastelería, su empleo es mejorante de las características de la más.
SAL La sal químicamente es cloruro de sodio, tiene brillo vítreo, su coloración normalmente varía de incolora a blanca, ocasionalmente presenta color rojo, amarillo o azul. Entre sus características conviene resaltar que es altamente diatérmica, plática, viscosa y fluye a grandes presiones, esto la habilita como sello en fracturas y fisuras de las rocas que la circundan.
Puede contener otras sustancias como: sulfato de calcio, cloruro de calcio, sulfato de magnesio, cloruro de magnesio, sulfato de sodio, bicarbonato de calcio, cloruro de potasio y bromuro de magnesio.
Consumo Humano La sal se agrega a los alimento para resaltar el sabor; como preservativo, aglutinante y aditivo para controlar la fermentación; para dar textura, desarrollar color y como agente deshidratador; ablandador e inhibidor de enzimas.
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5.3.PROCESO DE ELABORACION Y/O PRESTACION DEL SERVICIO (DIAGRAMA)
PESAR LOS INSUMOS
TODOS LOS INSUMOS LOS MEZCLAMOS EN LA AMASADORA MENOS LA MANTECA Y EL AGUA
AÑADIR LA MANTECA
AÑADIR EL AGUA
ENCONTRAR ELPUNTO GLUTEN
RETIRAR DE LA AMASADORA
BOLEADO O ARMADO
FERMENTADO (CAMARA O AMBIENTE)
HORNEADO DE (12 A 15 min) y a (170°C a 180°C) y si el pan es más crocante de (15 a 20min) y a (220°C a 250°C)
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5.4.REQUERIMIENTO DE OPERACIÓN
1 Maestro Panadero
1 Ayudante
1 Personal de Ventas
5.5.CONTROL DE CALIDAD El correcto diseño de la instalación de panadería es fundamental para el funcionamiento de la misma. Evitar la contaminación cruzada e impedir la entrada de posibles plagas son algunos de los aspectos a tener en cuenta. Además suelos, paredes y techos deben ser de materiales higiénicos y fácilmente límpiales ventanas y puertas, por su parte, se mantendrán abiertas el menor tiempo posible o dispondrán de telas mosquiteras.
La desinfección e higiene de los locales e instalaciones permite evitar los riesgos de alteraciones microbianas y, en consecuencia, obtener una mayor calidad del producto final e indirectamente, un mayor beneficio.
La limpieza abarca los procesos implicados en la eliminación de todo tipo de suciedad de las superficies, pero su objetivo no es destruir los microorganismos.
La desinfección comprende la destrucción necesariamente las esporas resistentes que forman las bacterias. El proceso de limpieza se irá unido siempre a una desinfección. Nunca habrá desinfección si primero no hay una limpieza. La desinfección se puede realizar mediante calor o mediante el empleo de productos químicos.
Los productos utilizados para la limpieza y desinfección son: Desinfectantes: lejía, detergentes cuaternarios de amonio, yodoformos o fluidos de pino.
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Detergentes – desinfectantes o detergentes antimicrobianos.
El control de plagas es otro de los aspectos fundamentales para la correcta calidad higiénica de los productos. Supone un control a tres niveles: Desinfectantes: lejía, detergentes cuaternarios de amonio, fluidos de pino.
Los desperdicios de alimentos y de otro tipo no podrán acumularse en locales por los que circulen alimentos. Los desperdicios deberán depositarse en contenedores metálicos o de plástico impermeabilizados provistos de cierre, que en el caso de estar dentro de la industria serán de accionamiento no manual. Los recipientes de basura o desperdicios se limpiarán cuidadosamente por dentro y por fuera después de ser vaciados y el agua empleada para este fin se considerará agua residual
Los controles para verificar la correcta aplicación de los principios generales de higiene deben realizarse con una frecuencia de por lo menos cada 15 días y los controles microbiológicos y físico químicos de alimentos y microbiológicos para superficies, con una frecuencia de por lo menos cada 6 meses y sustentarse para el caso de alimentos a lo dispuesto en los criterios de calidad sanitaria e inocuidad de la presente norma y cuando corresponda a superficies vivas( manos de los operarios) e inertes (equipos y utensilios), aplicar la “ Guía Técnica para Análisis Microbiológico de Superficies en contacto con Alimentos y Bebidas ”, aprobada mediante Resolución Ministerial N° 461 – 2007/MINSA. Los ensayos analíticos, podrán realizarse en cualquier laboratorio
acreditado por el INDECOPI o de entidades públicas o privadas (de municipalidades, de universidades, del gobierno regional, del Ministerio de Salud, etc). Los registros de dichos controles estarán a disposición de la autoridad sanitaria competente a la solicitud. a) PROCESO DE CALIDAD
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Para establecer un sistema de calidad es importante tener políticas y objetivos de calidad definidos y específicos. Es por ello que comenzaremos estableciéndose.
Objetivo Elaborar un pan que satisfaga las necesidades y expectativas del cliente, de manera que éste, pueda degustar de un producto fresco, blando y esponjoso, que perdure y no pierda sus propiedades en el transcurso de las horas.
Políticas
Higiene y seguridad en el proceso.
Mantenimiento de insumos de calidad.
Trabajo en equipo.
Mantenimiento continúa de máquinas y herramientas.
Control continúo del sistema.
Cumplimiento de las asignaciones del personal.
Fuerte interés en la calidad, motivación y entrenamiento positivo sobre la calidad de toda la panadería.
b) DISEÑO DEL PRODUCTO El pan que se va a comercializar, es un producto de sabor y texturas únicas, blandas, esponjosas y crujientes. Sus propiedades se mantendrán invariables por el transcurso del tiempo.
c) PROCESO PRODUCTIVO Especificaciones Proceso Productivo de Calidad
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Recepción de la Materia Prima
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” En este punto se mantendrá total cuidado, pues la materia prima (harina) principal insumo de nuestro producto; no podrá tener contacto directo con el ambiente. Es decir, en el proceso de descargue, los sacos harineros no podrán romperse, así eliminaremos la aparición de ratones y polillas en nuestra bodega de almacenamiento ni menos a que la harina se humedezca.
Revisión y Control Al retirar los sacos harineros de nuestras bodegas, para iniciar con el proceso productivo, es necesario que se supervisen los sacos de manera que ninguno se halla roto y apolillado. Abrirlo, con un gran cuidado, de forma que no puede alguna hilacha del tejido del saco de harina, pues ésta fácilmente podría entrar en las fases siguientes del proceso y aparecer en el producto final.
Proceso de Mezclado En esta etapa, la harina es vaciada dentro de una maquinaria revolvedora, la cantidad dependerá de los niveles de producción alcanzados. Normalmente la máquina es capaz de contener un quintal, es decir un saco a 80 kg de harina. En esta fase, se le agrega el agua y los demás aditivos (sal, levadura, grasa) en su proporción justa. Para un quintal la proporción de los aditivos es la siquiente:½ kg de sal, 1 kg de grasa y 1 ½ pan de levadura. La cantidad de agua que se le adhiere representa un 50% a 60% del total de la harina vaciada. Todos estos insumos son revueltos a velocidad constante hasta que la más adquiera una consistencia pastosa.
Proceso de Mezclado y Estirado En esta fase, se hace pasar la más por una máquina aplanadora, de tal manera que la masa puede ser estirada y alcance un grosor para el
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” corte apropiado. En esta etapa del proceso el maestro panadero debe añadir harina cruda a la masa y a los rodillos de la máquina, de manera, que la masa no se pegue en ellos. Una vez estirada la masa esta se debe tomar con tal cuidado para posteriormente dejarla sobre el mesón en el cual se hará el cortado.
Proceso de Corte El proceso de corte se hace sobre un mesón de madera limpio y en excelentes condiciones. El corte se realiza con unos moldes metálicos. El maestro panadero solo tiene que cargar o golpear respectivo molde sobre la más. La velocidad de corte dependerá de la experiencia que tenga dicho maestro.
CAPITULO VI: ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACION 6.1.TIPO DE EMPRESA Nuestra empresa que se formara tiene por nombre “EL DULCE PALADAR”, ha sido inscrita ante Registros Públicos de Ilo previamente se elaboró la minuta y la escritura pública en la Notaria Publica. El capital aportado fue de S/. 52747.44 nuevos soles del cual S/. 18445.66 fue en bienes y S/.41346.00 y S/. 11817.90 nuevos soles en capital de trabajo (para provisionar los 2 primeros meses de producción), lo cual fue en efectivo y depositado en el banco “Continental” a cuenta de nuestra empresa creada. La empresa será una Sociedad Anónima Cerrada con sus siglas SAC y estará constituida por 5274 acciones cada acción costara S/. 10.00 soles y como somos 4 socios y a 3 socios le corresponde 1318 acciones y a un socio le va a tocar 1320 acciones. Pertenecerá al Régimen Especial de Renta por lo cual podremos emitir el boletas y facturas por si los clientes nos lo solicitan.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Nuestra empresa será inscrita en el Ministerio de Trabajo y seremos una Microempresa para ello nos registraremos en la REMYPE (Registro de Micro y pequeñas Empresas.)
6.2.ESTRUCTURA ORGANICA (ORGANIGRAMA) 6.2.1. ORGANIGRAMA MAESTRO PANADERO
PERSONAL DE VENTAS
AYUDANTE
6.2.2. PUESTOS Y FUNCIONES PRINCIPALES A). MAESTRO PANADERO
Realizar los productos de panificación según los estándares establecidos.
Asesorar y capacitar en el uso de insumos de panificación.
Dominio de uso de Levadura Fresca y Seca (Indispensable).
Colaborar y coordinar seminarios taller para clientes en el manejo de insumos.
Asesorar clientes en desarrollo de nuevos productos.
Realizar pruebas de comportamiento de productos de la cartera actual.
Controlar y analizar los productos de la competencia en el mercado.
Elaborar y supervisar todas las preparaciones (cortes, ingredientes especiales, entre otros).
Ejecutar la programación y realización de panes.
Limpiar, desinfectar y mantener totalmente limpia toda el área de trabajo antes y después de cada turno de trabajo o cuando sea necesario.
A)
Velar por el cumplimiento de estándares de calidad e higiene.
AYUDANTE
Apoyo en la elaboración de masas pastas o batidos.
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B)
Apoyando al maestro pastelero en lo que este disponga.
Responsable del arreglo y limpieza del taller de pastelería.
PERSONAL DE VENTAS
Realizar las ventas al público.
Resolver cualquier problema que se presente con el cliente.
Buena atención al público.
Realizar los pedidos a los proveedores previo requerimiento del maestro panadero y también tiene que tomar en cuenta si las ventas han variado o siguen igual o han aumentado.
6.3.ASPECTOS LEGALES DEL PROYECTO
Ley N° 26842, Ley General de Salud.
Ley N° 29571, Código de protección y defensa del consumidor.
Decreto Legislativo N° 1062 que aprueba la Ley de Inocuidad de los Alimentos.
Decreto Supremo N° 012-2006-SA, que aprueba el Reglamento de la Ley N° 28314, Ley que dispone la fortificación de harinas con micronutrientes.
Decreto Supremo N° 003-2005-SA, que aprueba el Reglamento de la Ley N° 27932, Ley que prohíbe el uso de la sustancia química bromato de potasio en la elaboración del pan y otros productos alimenticios destinados al consumo humano.
Decreto Supremo 007-98-SA que aprueba el Reglamento sobre Vigilancia y Control Sanitario de Alimentos y Bebidas.
Resolución Ministerial N° 449-2006/MINSA que aprueba la Norma Sanitaria para la aplicación del Sistema HACCP en la fabricación de alimentos y bebidas.
Resolución Ministerial N° 363-2005/MINSA que aprueba la Norma Sanitaria para el funcionamiento de restaurantes y servicios afines.
Norma Sanitaria para la Fabricación, Elaboración y Expendio de productos de Panificación, Galletería y Pastelería RM N° 1020-2010/MINSA.
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CAPITULO VII: INVERSION Y FINANCIAMIENTO 7.1.ESTRUCTURA DE LA INVERSION
7.1.1. INVERSION FIJA Nuestra inversión fija será de S/. 41346.00 nuevos soles
A) FISICOS CANTIDAD
DESCRIPCION
PRECIO UNITARIO
PRECIO TOTAL
33,000.00 33,000.00
1 Horno
4,100.00 4,100.00
1 Amasadora 1 Balanza
250.00
250.00
1 Mesa de acero inoxidable
800.00
800.00
1,700.00 1,700.00
1 Divisora de mesa 3 Baldes de plastico
3.00
3 Jarras medidoras
5.00
9.00
15.00
1 Coches
180.00
180.00
22 Bandejas
10.00
220.00
3 Raspas
5.00
15.00
10.00
40.00
4 Bool
Total
40,329.00
B) MUEBLES Y ENSERES CANTIDAD
DESCRIPCION
VALOR
2 Andamios
391.00
2 Mesas de madera
180.00
4 Sillas
40.00
1 Calculadora
6.00
TOTAL
GESTION COMERCIAL
-
617.00
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” RESUMEN DE REQUERIMIENTOS FISICOS REQUERIMIENTO
SOLES S/.
Maquinaria, equipo y materiales Muebles y enseres
40,329.00 617.00
TOTAL
40,946.00
C) INTANGIBLES DESCRIPCION
VALOR
Tramites de constitucion y legalizacion
400.00
Total
400.00
TOTAL DE INVERSION FIJA DESCRIPCION
SOLES S/.
INVERSION FIJA
41346.00
7.1.2. INVERSIÓN EN CAPITAL DE TRABAJO Nuestra inversión en capital de trabajo será de S/. 11401.44 nuevos soles.
MATERIA PRIMA MATERIAS PRIMAS Y/O MATERIALES DIRECT OS
UND MED
CANTIDAD
PRECIO UNIT
Harina Nicolini Mejorador Sal Azucar Levadura Seca Manteca Huevo Ajonjoli
Kilogramos Kilogramos Kilogramos Kilogramos Kilogramos Kilogramos Unidades Unidades
27 0.28 0.46 2.6 0.41 2.72 55 0.28
1.80 5.00 1.30 2.50 4.60 6.00 0.25 14.00
Colorante
Kilogramos
0.14
7.00
TOTALES
GESTION COMERCIAL
TOTAL 48.60 1.40 0.60 6.50 1.89 16.32 13.75 3.92 0.98 MES 93.95
-
2818.62
2 MESES
ANUAL
5637.24
33823.44
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” OTROS REQUERIMIENTOS CANTIDAD
DESCRIPCION
PRECIO
3 BOLSAS DE DE 1/10 BALON DE GAS
TOTAL
MES
2 MESES
ANUAL
0.8
2.4
72.00
144.00
864
35
3.5
35
70.00
420
5.9
107.00
214.00
1284.00
TOTAL
MANO DE OBRA DIRECTA PERSONAL
MENSUAL
REMUNERA
SIS
CION TOTAL
VACACI
TOTAL
REMUNERA
ON
REM.
CION
2 MESES
ANUAL
Maestro panadero
900.00
900.00
15.00
450.00
11,430.00
952.50
1905
11430
Ayudante
850.00
850.00
15.00
425.00
10,805.00
900.42 1800.8333
10805
1,750.00
30.00
875.00
22,235.00
Total
1,852.92
3,705.83
22,235.00
GASTOS DE VENTAS
P ERSO NAL
MEN SUA L
Personal de Ventas
REMUNERA CION TOTAL
850.00
Total
VACACI
TOTAL
REMUNERA
ON
REM.
CION
ANUAL
ANUAL
MENSUAL
SIS
2 MESES
ANUAL
850.00
15.00
425.00
10,805.00
900.42
1800.8333
10805
850.00
15.00
425.00
10,805.00
900.42
1,800.83
10,805.00
GASTOS ADMINISTRATIVOS DESCRIPCION
MENSUAL
2 MESES
ANUAL
100.00
600.00
80.00
480.00
40.00
80.00
480.00
Agua
25.00
50.00
300.00
Telefono
20.00
40.00
240.00
Arbitrios Municipa
25.00
50.00
300.00
Publicidad
30.00
60.00
360.00
460.00
2,760.00
Honorarios del co
50.00
Movilidad y flete
40.00
Electricidad
TOTAL
GESTION COMERCIAL
230.00
-
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7.2.FINANCIAMIENTO Nuestra inversión total sumado la inversión fija más el capital de trabajo será de S/. 52747.44 nuevos soles de los cuales el capital propio será deL 80% que es S/.42197.95 nuevos soles
y el 20% restante seria de S/ 10549.49 nuevos soles (20%) será
financiado mediante el Banco Comercial S.A.
Pagando una tasa del 30% anual lo cual equivale al 0.0221044% mensual y los pagos se pagaran en 24 cuotas mensuales cada cuota será de S/.571.15 nuevos soles mensuales.
CUOTA PRESTAMO
INTERES
PERIODO FIJA
-10549.49
0.0221044
24
571.15
TABLA DE AMORTIZACION
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR”
Nº
CUOTA
AMORTI
SALDO
DEUDA
ZACIÒN
INSOLUTO
EXTINGUIDA
INTERES
0
10,549.49
1
571.15
233.19
337.96
10,211.53
337.96
2
571.15
225.72
345.43
9,866.10
683.39
3
571.15
218.08
353.06
9,513.04
1,036.45
4
571.15
210.28
360.87
9,152.17
1,397.32
5
571.15
202.30
368.84
8,783.33
1,766.16
6
571.15
194.15
377.00
8,406.33
2,143.16
7
571.15
185.82
385.33
8,021.00
2,528.49
8
571.15
177.30
393.85
7,627.15
2,922.34
9
571.15
168.59
402.55
7,224.59
3,324.89
10
571.15
159.70
411.45
6,813.14
3,736.35
11
571.15
150.60
420.55
6,392.59
4,156.89
12
571.15
141.30
429.84
5,962.75
4,586.74
13
571.15
131.80
439.34
5,523.41
5,026.08
14
571.15
122.09
449.06
5,074.35
5,475.14
15
571.15
112.17
458.98
4,615.37
5,934.12
16
571.15
102.02
469.13
4,146.24
6,403.25
17
571.15
91.65
479.50
3,666.74
6,882.74
18
571.15
81.05
490.10
3,176.65
7,372.84
19
571.15
70.22
500.93
2,675.72
7,873.77
20
571.15
59.15
512.00
2,163.71
8,385.77
21
571.15
47.83
523.32
1,640.39
8,909.09
22
571.15
36.26
534.89
1,105.51
9,443.98
23
571.15
24.44
546.71
558.80
9,990.69
24
571.15
12.35
558.80
0.00
10,549.49
CAPITULO VIII: PROYECCION DE INGRESOS Y GASTOS
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 8.1. FLUJO DE INGRESOS INGRESOS ANUALES POR VENTA
PRODUCTO
PRECIO DE
CANTIDAD
INGRESO
VENTA
ANUAL
ANUAL
0.16667
558450
93,075.19
Pan Otros Ingresos
3000
3,000.00
TOTAL
96,075.19
Nuestro ingreso anual será de S/. 93075.19 nuevos soles más S/. 3000.00 de otros ingresos como el horneado
8.2.PRESUPUESTO DE EGRESOS O COSTOS TOTALES (COSTOS FIJOS Y COSTOS VARIABLES) MATERIAS Y/O
PRIMAS
MATERIALES
DIRECTOS
UNIDAD
CANTIDAD
MEDIDA
PRECIO UNITARIO
TOTAL
COSTOS
COSTOS
FIJOS
VARIABLES
Harina Nicolini
Kilogramos
27
1.80
48.60
48.60
Mejorador
Kilogramos
0.28
5.00
1.40
1.40
Sal
Kilogramos
0.46
1.30
0.60
0.60
Azucar
Kilogramos
2.6
2.50
6.50
6.50
Levadura Seca
Kilogramos
0.41
4.60
1.89
1.89
Manteca
Kilogramos
2.72
6.00
16.32
16.32
Huevo
Unidades
55
0.25
13.75
13.75
Ajonjoli
Unidades
0.28
14.00
3.92
3.92
Colorante
Kilogramos
0.14
7.00
0.98
0.98
Bolsas de despacho
bolsas
0.80
2.40
2.40
gas
Balon de gas 3.5
35.00
3.50
3.50
Mes
952.50
952.50
MANO
DE
OBRA
DIRECTA Maestro Panadero
GESTION COMERCIAL
1
-
952.50
UJCM
Página 42
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Ayudante
Mes
1
900.42
900.42
900.42
Mes
1
900.42
900.42
900.42
contador
mes
1
50.00
50.00
50.00
Movilidad y flete
Gbl
1
40.00
40.00
40.00
Electricidad
mes
1
40.00
40.00
40.00
Agua
mes
1
25.00
25.00
25.00
Telefono
mes
1
20.00
20.00
20.00
Arbitrios Municipales
mes
1
25.00
25.00
25.00
Publicidad
mes
1
30.00
30.00
30.00
mes
1
571.15
571.15
571.15
GASTOS GENERALES Personal de Ventas Honorarios
del
Pagos mensuales del prestamo
MAQUINARIAS, EQUIPOS
Y
HERRAMIENTAS
0.00
Horno
Unid
1
33,000.00
33,000.00
183.33
Amasadora
Unid
1
4,100.00
4,100.00
34.17
Balanza
Unid
1
250.00
250.00
2.08
inoxidable
Unid
1
800.00
800.00
4.44
Divisora de mesa
Unid
1
1,700.00
1,700.00
9.44
Baldes de plastico
Unid
3
3.00
9.00
0.15
Jarras medidoras
Unid
3
5.00
15.00
0.42
Coches
Unid
1
180.00
180.00
1.50
Bandejas
Unid
22
10.00
220.00
0.92
Raspas
Unid
3
5.00
15.00
1.25
Mesa
de
acero
GESTION COMERCIAL
-
UJCM
Página 43
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Bool
Unid
4
10.00
40.00
0.67
Andamios
Unid
2
195.50
391.00
3.26
Mesas de madera
Unid
2
90.00
180.00
1.50
Sillas
Unid
4
10.00
40.00
0.33
Calculadora
Unid
1
6.00
6.00
0.25
44,600.34
3,693.20 204.85
TOTAL
8.3.PUNTO DE EQUILIBRIO DATOS 3,693.20 CV
204.85
CT
3,898.05
CANTIDAD 1530 PRECIO
0.1667
CVU
0.133888889
CVU=
CVT
204.85
Q
1,530
CF
PE =
PRECIO-CVU
PRECIO
3,693.20
112,559
0.1667-0.133888889
0.1667
CANTIDAD
0.133888889
INGRESO
CVU CFT
TOTAL
0.133888889 CVT
CT
0
0
3693.20
0.00
3693.20
30000
5001
3693.20
4016.67
7709.86
60000
10002
3693.20
8033.33
11726.53
90000
15003
3693.20
12050.00
15743.20
120000
20004
3693.20
16066.67
19759.86
150000
25005
3693.20
20083.33
23776.53
GESTION COMERCIAL
-
UJCM
Página 44
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR”
CAPITULO IX: PROYECCION DE ESTADOS FINANCIEROS 9.1. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS
"EL DULCE P ALADAR"
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL AL 31 DE DICIEMBRE 2017
(Expresado en Nuevos soles)
EJERCICIO O PERIODO
DESCRIPCIÓN
93,075.19 3,000.00
Ventas Netas (ingresos operacionales) Otros Ingresos Operacionales
Total de Ingresos Brutos
96,075.19 (59403.01)
Costo de ventas
Utilidad Bruta
36,672.18
Gastos Operacionales (3624.00) (10805.00)
Gastos de Administración Gastos de Venta
Utilidad Operativa
22,243.18
Otros Ingresos (gastos) Ingresos Financieros
(2267.03)
Gastos Financieros Otros Ingresos Otros Gastos Resultados por Exposición a la Inflación
Resultados ante s de Participaciones, Impuesto a la Renta y Partidas Extraordinarias
299.64
Participaciones Impuesto a la Renta
19,676.51
UTILIDAD NETA
-
Ingresos Extraordinarios Gastos Extraordinarios
Resultado Antes de Interés Minoritario
19,676.51 -
Interés Minoritario
Utilidad (Pérdida) Neta del Ejercicio
GESTION COMERCIAL
19,976.15
-
19,676.51
UJCM
Página 45
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 8.2 FLUJO DE CAJA 1 1 . 5 7 0 3 9
5 4 8 5 5
6 6 1 . 0
0 . 0 0 0 3
2 . 5 4 4 6 3 -
0 . 5 3 2 2 2 -
0 . 0 6 7 2 -
0 . 5 0 8 0 1 -
5 . 4 2 9 2 -
3 . 5 0 9 0 2
5 . 3 1 3
7 . 1 9 5 0 2
5 . 4 2 9 2
3 . 6 1 5 3 2
9 9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
8 9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
7 9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
6 9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 . 0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 2 -
0 0 . 5 0 8 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
7 3 . 5 0 9 0 2
8 5 . 3 1 3
9 7 . 1 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
6 3 . 6 1 5 3 2
" R A 5 D A L A P E C L 4 U D L E " O C I 3 M O N O C E 2 A J A C E D 1 O J U L F 0
0 0 . 6 4 3 1 4 -
4 4 . 1 0 4 , 1 1 -
o t o s s j e e a a n u b c i n i o p a r r o s N t b n i m % i e a o n O c l i a o I o 5 z i e d f i a m b . C i d e r e a u c c o l l t o e ) P s g d 1 e I a l s C m b i d a a p l a n i a j c i d R a t t t i o i ( s i n a t a a g f m p C n s s r i t n ( e e h n l e m p S e e b m t s o l t n c e I d s a a a n r e E v v b f t i r a c n n n a o i t a a d e é r ó n e D r t n n c e e n s a l a I s o i c a v i p s ó ó i i o e i . i d n d d e e s a e o e e l c c i p r a r j c o n c o c a i d d e i a a r e o a a r n n n n o a e g e v f i s d d t b d d b a n d z l z l z d o i o i o i o m o d s s s s c i i i i a s a c t i t i o i a s e s i o t o t o t o e e e d t t r r s r s r s r s a r d r r s t t r r r r t i e c i u i s r o o o l o o o n o s s s s p l l p r n l l e e e t e o o a a e t p i t e m a e g a e r r t e m a i v v v v é r m a n n m n n n n I C P O V C C G G I D A V U I U D A V I I I I P A V
GESTION COMERCIAL
-
UJCM
Página 46
4 4 . 7 4 7 2 5 -
a j a c e d o j u l f
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” 1 8 . 6 7 0 3 9
5 4 8 5 5
6 0 6 0 1 3 . 0
2 . 5 4 4 6 3 -
0 . 5 3 2 2 2 -
0 . 0 6 7 , 2 -
0 . 5 0 8 , 0 1 -
5 . 4 2 9 2 -
2 . 7 0 9 0 2
6 . 3 1 3
6 . 3 9 5 0 2
5 . 4 2 9 2
1 . 8 1 5 3 2
9 6 8 . 6 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
8 6 8 . 6 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
7 6 8 . 6 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
6 6 8 . 6 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
5 6 8 . 6 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 0 . 7 0 9 0 2
1 6 . 3 1 3
4 4 . 3 9 5 0 2
7 5 . 4 2 9 2
1 0 . 8 1 5 3 2
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
2 0 . 1 9 8 -
7 5 . 4 2 9 2 -
2 0 . 6 1 0 0 2
4 2 . 0 0 3
8 7 . 5 1 7 9 1
7 5 . 4 2 9 2
5 7 . 2 6 9 , 5 -
0 6 . 7 7 6 6 1
5 2 . 5 4 4 6 3 -
0 0 . 5 3 2 2 2 -
0 0 . 0 6 7 , 2 -
0 0 . 5 0 8 , 0 1 -
3 0 . 7 6 2 , 2 -
7 5 . 4 2 9 2 -
4 3 . 8 3 6 8 1
8 5 . 9 7 2
6 7 . 8 5 3 8 1
7 5 . 4 2 9 2
4 7 . 6 8 5 , 4 -
9 5 . 6 9 6 6 1
O R E 0 7 0 I 4 6 8 5 6 0 . 4 6 0 C 6 8 1 3 7 5 . N 0 5 0 A 3 9 N I F 0 7 0 A 8 5 6 0 J 3 6 . 4 6 0 6 8 1 3 A 7 5 . C 0 5 0 3 E 9 D O J U 2 6 0 7 0 8 5 6 0 L . 4 6 0 F 6 8 1 3 7 5 . 0 5 0 3 9
1 9 1 . 5 7 0 3 9
0 5 4 8 5 5
7 6 6 1 . 0
0 0 0 3
0
0 0 . 6 4 3 1 4 -
4 4 . 1 0 4 , 1 1 -
9 4 . 9 4 5 0 1
o t o s s j e e a a u n b c i n i o p a r r o s t b n i m % i e a o n i l N a i o c o e 5 z f d i a b . m O e i d r o o e a c l u c t I s l l 1 e ) g e d a a C a s C m b d a a p l i n i a j c i d o t P t t i s i ( i I n a a g f m s r i a t p p s n t n ( e e h R e n l e m e b m t s t e o l n I d c C v s i a a e v r a n a a d n é t i n r a S r c f n o t b r n n e n c s a l a s a e a t E o s c i ó ó o I i v p i e e n ó e i r o i . i e n D p e l s a a c c i d d e r e e d c c c n j o o a e o i d d a a r e o a a r n n n n g e v f a e s d d i t d i a n d z b z b z d i d i i o i o i o i o m o d s s s s c i i i l a s a c t l t t r o i a s a e e s i i o o o o r e r t r r d r r s r s r s r s s r r t t t t t e d t e i u l i p o l o l o e e e e s o l o o p o l r n c n s s s s r i i e r p é e t e m a v v v v r m a g a r t e o o a a t e m a t n n m n n n n I C P O V C C G G I D A V U I U D A V I I I I P A V
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5 9 . 7 9 1 2 4 -
a j a c e d o j u l f
PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR”
CAPITULO X: EVALUACION DEL PROYECTO 10.1. FLUJO DE INGRESOS INGRESOS ANUALES POR VENTA
PRODUCTO
Pan
PRECIO DE
CANTIDAD
INGRESO
VENTA
ANUAL
ANUAL
0.16667
558450
93,075.19
3000
3,000.00
Otros Ingresos TOTAL
96,075.19
10.2. EVALUACION ECONOMICA Fuente
Monto
Tasa de Int Proporcion
Costo de capital
Prestamo
10549.49
30
0.20
6.00
Aporte Propio
42197.95
2.75
0.80
2.20
Total
52747.44
8.20
CALCULO DEL COSTO DE OPORTUNIDAD DEL INVERSIONISTA Fuente
Monto
Banco X
42197.95
TOTAL
42197.95
Tasa de Inte Proporcion 2.75
Costo de capital
1.00
2.75 2.75
10.2.1. FLUJO DE CAJA ECONOMICO AÑOS
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FLUJO
ECONOMICO 0 - 52747. 44 1
23516.36
2
23516.36
3
23516.36
4
23516.36
5
23516.36
6
23516.36
7
23516.36
8
23516.36
9
23516.36
10
23516.36
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” EVALUACION ECONOMICA VA
S/.156,383.03
VAN
S/.103,635.59 VAN
COK
MENOR
0
SE RECHAZA
8.2%
TIR
43% TIR
MENOR COK
SE RECHAZA
10.3. EVALUACIÓN FINANCIERA AÑOS
FLUJO
FINANCIERO 0 -42197.95 1
16696.59
2
16677.60
3
23518.01
4
23518.01
5
23518.01
6
23518.01
7
23518.01
8
23518.01
9
23518.01
10
23518.17
EVALUACION FINANCIERA VA
S/.144,246.75
VAN
S/.102,048.80 VAN
COK TIR
MENOR 0
SE RECHAZA
MENOR COK
SE RECHAZA
8.2% 46% TIR
10.4: ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD Con los reportes obtenidos del flujo de caja económico y financiero podemos ver que tenemos otro costo de oportunidad el cual nos resulta más rentable es decir podemos invertir en un vehículo que al año nos dejara mejores ganancias.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR”
CONCLUSIONES El mercado de los alimentos, en este caso el de la pastelería en la ciudad de ILO, muestra tendencias en la elaboración de productos saludables para los consumidores.
Se encontró un amplio interés de los consumidores en los productos de panadería tradicionales y en sus versiones light y dietética, esto debido a la tendencia en el cuidado de la imagen y de la salud de los consumidores, lo que proporciona seguridad para que el desarrollo del proyecto sea factible y exista una expansión hacia mercados institucionales o especializados como el de las personas con patologías como la diabetes.
En cuanto a la parte operativa del proyecto, se determinó que la ubicación del establecimiento no presenta problemas en la distrito de Miramar, debido a que el tamaño y montaje del área de producción es simple, ya que no se emplea maquinaria de gran volumen y el manejo de los productos no requiere de inventarios extensos debido a la caducidad del producto y a que se pretende conservar una elaboración tradicional de cada uno de estos. Con esto se concluye que hay condiciones técnicas para el desarrollo del proyecto.
El direccionamiento estratégico y la estructura organizacional del proyecto para crear la empresa de Panadería DULCE PALADAR, es acorde con el tamaño, perspectiva del mercado, capacidad financiera y sus respectivas proyecciones. El proyecto no presenta inconvenientes con las leyes de este país, ya que los permisos y registros necesarios son asequibles y aceptables estando dentro de los parámetros normales para el funcionamiento de una empresa de este sector.
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El proyecto visto desde el punto de vista financiero, muestra que la TIR es de 46%, el VAN es de S/. 102.048.80.El proyecto muestra que existe la posibilidad real de expansión, posiblemente a mercados institucionales o especializados, lo cual mejoraría las expectativas de los inversionistas.
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RECOMENDACIONES Nuestra recomendación seria que en el transcurso del tiempo podamos ofrecer más variedad de panes a nuestros clientes y brindarle una muy buena atención para que tengamos clientes a largo plazo de tal manera se incrementaran notablemente nuestras ganancias y con el tiempo también tener una visión más allá para que aparte de producir panes podamos brindar todo lo referente a Pastelería y mucho mejor sería aún una alternativa de poner un minimarket y ahí podríamos decir que se lograría nuestras metas porque ahí tendríamos un mayor número de clientes y ofreciendo una gama de variedades de productos.
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ANEXOS FICHA TECNICA DE LA ENCUESTA A NUESTRO PÚBLICO OBJETIVO METODOLOGIA DE LA INVESTIGACION CUALITATIVA
INSTRUMENTO: CUESTIONARIO Tamaño: 60
Nivel de confianza: 90%
Público Objetivo Hombres y mujeres que consumen pan y tienen la capacidad adquisitiva para comprar pan en la Av. Perú, Miramar Parte Alta – Ilo. Equipo de investigación Mónica Santa Cruz Mamani
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” MODELO DE NUESTRA ENCUESTA ENCUESTA
1. ¿En su familia cuantas personas viven?
2. ¿Cuántos panes al día compran en su familia?
3. Que atributo del pan le interesa ¿ a) Precio b) Calidad c) Limpieza d) Atención e) Variedad 4. ¿Donde compra usted el pan y por qué? Tienda, Panaderia, Ambulante, Puerto a) Cercanía b) Calidad de los productos c) Atención d) Variedad 5. Pan que más consume en su familia a) Común b) Trigo c) Manteca d) Ciabata e) Yema f) Otros
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” Análisis Univariable
En su familia compran al dia en su familia
CONSUMO POR FAMILIA 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 3-6
7-10
11-14
15-18
19-22
22-25
25-28
Fuente: Elaboración Propia
Del gráfico concluimos que el 42% de las familias del publico compran o consumen de 3 a 6 panes al día, viendo la cantidad existentes en nuestro campo de influencia, la cual es de 300 familias podríamos sacar un promedio de consumo de nuestro público objetivo que seria de 10.25 panes por familia
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¿QUE ATRIBUTO DEL PAN LE INTERESA CUANDO COMPRA EN UNA PANADERIA?
GRAFICO 2 Atributos para compra
Fuente: Elaboración Propia
Del grafico concluimos que el 50% de nuestro público objetivo le da mayor importancia a la calidad, otro porcentaje importante para nosotros es la atención y seguido por la variedad no siendo muy significativa la diferencia entre estos 2 últimos, podemos concluir que el público considera la calidad como un factor muy importante para la compra pero no descuidando la atención, variedad, limpieza y por último el precio.
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PLAN DE NEGOCIO DE PANADERIA “DULCE PALADAR” ¿DONDE COMPRA USTED EL PAN Y RAZONES POR LA QUE COMPRA AHÍ?
GRAFICO 3
GRAFICO 4
LUGAR DONDE COMPRA
RAZONES POR COMPRAR EN ESE LUGAR
Fuente : Propia
Podemos concluir del grafico 3 que el 42% de las familias encuestadas prefiere comprar el pan en la tienda, seguido por la panadería y del grafico 4, las razones por las que compran en ese lugar es por la cercanía y la calidad que no tienen mucha diferencia, pero lo más resaltante es que nos dijeron que los panes que vendían en la tiendas eran de mejor calidad que la panadería.
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