Delito Contra El Orden Economico y El Orden Financiero

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO

TITULO IX DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONÓMICO CAPÍTULO I ABUSO DEL PODER ECONÓMICO Artículo 232.- Abuo !" #o!"r "co$%&'co (*) Articulo Derogado por el inciso b) de la Segunda Disposición Disposición Complementaria y Derogatoria del Decreto Legislativo N° 10!" publicado el #$ de %unio #00&' La citada Ley entrr en vigencia a lso treinta0) das de su publicación en el Diario +icial el ,eruano'

CAPÍTULO II

ACAPARAMIENTO( ESPECULACIÓN( ADULTERACIÓN Art.233.- Ac)#) Ac)#)r)&'"$to r)&'"$to (*) Articulo Derogado por el inciso b) de la Segunda Disposición Complementaria y Derogatoria del Decreto Legislativo N° 10!" publicado el #$ de %unio #00&' La citada Ley entrr en vigencia a lso treinta0) das de su publicación en el Diario +icial el ,eruano'

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DECRETO LE*ISLATI+O N, 3/

DECRETO LE*ISLATI+O 0UE APRUBA LA LE1 DE REPRESIÓN DE CONDUCTAS ANTICOMPETITI+A ANTICO MPETITI+AS S 2 4u$'o25 Tiene por finalidad prohibir  !an"ionar la! "ond#"$a! an$i"o%pe$i$i&a! "on la finalidad de pro%o&er la efi"ien"ia e"on'%i"a en lo! %er"ado! para el biene!$ar de lo! "on!#%idore!( "on!#%idore!( E!$a nor%a) e!$able"e "ri$erio! de an*li!i! +#e ,eneran %aor predi"$ibilidad en !# apli"a"i'n -$iene par*%e$ro! ob.e$i&o!/  redefiniendo  %e.orando !#!$an"i !#!$an"ial%e al%en$e n$e el pro"edi%ie pro"edi%ien$o n$o ad%ini!$ra ad%ini!$ra$i&o $i&o "orre!pon "orre!pondien dien$e( $e( 0#ed 0#edaa "laro +#e lo +#e !e b#!"a e! in"en$i&ar la efi"ien"ia e"on'%i"a en lo! %er"ado!) pro%o&iendo pro%o&iendo a! la "o%pe$i$i&idad en el pa!( la nor%a define  en#%era $re! "ond#"$a! an$i"o%pe$i$i&a! ) por lo $an$o) !an"ionable!2 El ab#!o de la po!i"i'n de do%inio) la! pr*"$i"a! "ol#!oria! hori3on$a hori3on$ale! le!  la! pr*"$i"a! pr*"$i"a! "ol#!oria! "ol#!oria! &er$i"al &er$i"ale!( e!( E!$are%o! E!$are%o! en el pri%er pri%er !#p#e!$o "#ando #n a,en$e e"on'%i"o +#e o!$en$a po!i"i'n do%inan$e en el %er"ado rele&an$e #$ili3a e!$a po!i"i'n para re!$rin,ir de %anera indebida la "o%pe$en"ia) ob$eniendo benefi"io!  per.#di"ando a "o%pe$idore! reale! o po$en"iale!) dire"$o! o indire"$o!) +#e no h#biera !ido po!ible de no o!$en$ar di"ha po!i"i'n( La! pr*"$i"a! "ol#!oria! hori3on$ale! &ienen referido! a lo! a"#erdo!) a"#erdo!) de"i!ion de"i!ione!) e!) re"o%enda re"o%enda"ione "ione!! o pr*"$i"a! pr*"$i"a! "on"er$a "on"er$ada! da! reali3ada reali3ada!! por a,en$e! e"on'%i"o! e"on'%i"o! "o%pe$idore! en$re ! +#e $en,an por ob.e$o ob.e$o o efe"$o re!$rin,ir) i%pedir o fal!ear la libre "o%pe$en"ia( Final%en$e) !e "on!ideran 4

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO pr*"$i"a!

"ol#!oria!

&er$i"ale!

a

a+#ello!

a"#erdo!)

de"i!ione!)

re"o%enda"ione! o pr*"$i"a! "on"er$ada! reali3ado! por a,en$e! e"on'%i"o! +#e operan en plano! di!$in$o! de la "adena de prod#""i'n) di!$rib#"i'n o "o%er"iali3a"i'n) +#e $en,an por ob.e$o o efe"$o re!$rin,ir) i%pedir o fal!ear la libre "o%pe$en"ia( O$ro a!pe"$o i%por$an$e de la nor%a e!$* referido a la! a#$oridade! +#e deben &elar por la defen!a de la libre "o%pe$en"ia( No ha "a%bio! re!pe"$o al r5,i%en an$erior) %an$eni5ndo!e a lo! do! or,ani!%o! ad%ini!$ra$i&o! en"ar,ado! de $al f#n"i'n2 Inde"opi  O!ip$el -!olo para "a!o! donde el den#n"iado o den#n"ian$e !ea #na e%pre!a de $ele"o%#ni"a"ione!/( A!) !e e!$a e!$abl ble" e"ee +#e +#e en pri% pri%er eraa in!$ in!$an an"i "iaa ad%i ad%ini ni!$ !$ra ra$i $i&a &a la a#$o a#$ori rida dadd de "o%pe$en"ia e! la Co%i!i'n de Defen!a de la Libre Co%pe$en"ia6 %ien$ra! +#e en !e,#nda in!$an"ia ad%ini!$ra$i&a la a#$oridad de "o%pe$en"ia e! el Trib#nal de Defen!a de la Co%pe$en"ia  de la Pro$e""i'n de la Propiedad In$ele"$#al( Por o$ro lado) debe pre"i!ar!e +#e la nor%a ha di!p#e!$o en !# Se,#nda Di!po!i"i'n Co%ple%en$aria la dero,a"i'n de lo! ar$"#lo! 474) 477  del n#%eral 7 del ar$"#lo 481 del C'di,o Penal) lo "#al ,enera i%por$an$e! "on!e"#en"ia! para la "onfi,#ra"i'n de la a"$i&idad e"on'%i"a en el pa!) "on!iderando +#e a $ra&5! de lo! pre"i$ado! ar$"#lo! !e pre&5 lo! deli$o! de ab#!o de poder e"on'%i"o) a"apara%ien$o) a! "o%o #na %odalidad del fra#de en re%a$e!) li"i$a"ione!  "on"#r!o! p9bli"o!) re!pe"$i&a%en$e( Con ello ello)) "o%p "o%por or$a $a%i %ien en$o $o!! "o%o "o%o el ab#! ab#!oo de po!i po!i"i "ion one! e! %ono %onop' p'li" li"a! a! # oli,op'li"a! +#e di!$or!ionen la liber$ad de "o%pe$en"ia) o la !#!$ra""i'n del

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO "o%er"io "o%er"io de biene! biene! de "on!#%o "on #na finalidad finalidad l#"ra$i&a) l#"ra$i&a) en$re o$ro!) !e in!er$an en el *%bi$o de lo penal%en$e irrele&an$e(

ART. 23/.- ESPECULACIÓN El prod#"$or fabri"an$e o "o%er"ian$e +#e pone en &en$a prod#"$o! "on!iderado! ofi"ia ofi"ial%e l%en$e n$e de pri%e pri%era ra ne"e! ne"e!ida idadd a pre"io pre"io!! !#peri !#periore ore!! a lo! fi.ado fi.ado!! por la a#$oridad "o%pe$en$e) !er* repri%ido "on #na pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de $re! a:o!  "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a( El +#e) in.#!$ifi"ada%en$e &ende biene!) o pre!$a !er&i"io! a pre"io !#perior al +#e "on!$a en la! e$i+#e$a!) r'$#lo!) le$rero! o li!$a! elaborada! por el propio &endedor o pre!$ador de !er&i"io!) !er* repri%ido "on #na pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #n  "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a( El +#e &ende biene! +#e) por #nidade! $iene "ier$o pe!a o %edio!) "#ando di"ho! biene! !ean inferiore! a e!$o! pre"io! o %edida!) !er* repri%ido "on #na pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #n a:o  "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!; %#l$a( El +#e &ende biene! "on$endido! en e%bala.e! o re"ipien$e! "#a "an$idade! !ean inferiore! a lo! %en"ionado! en ello!) !er* repri%ido "on #na pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #n a:o  "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a E!$a fi,#ra pre!en$a "#a$ro %odalidade! a/
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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO b/

B'"$ B'"$ 6urí 6urí!' !'co co tut" tut"l) l)!o !o ; Se pro$e,e el orden e"on'%i"o) e!pe"fi"a%en$e) la defen!a de la e"ono%a p9bli"a +#e p#ede !er p#e!$a en peli,ro por lo! fra#de! diri,ido! a $#rbar la a""i'n de la! lee! e"on'%i"a! +#e re9nen la de$er%ina"i'n de lo! pre"io!( Por ello !e "on!idera #n deli$o de fra#de) an*lo,o a la e!$afa) "on la "ara"$er!$i"a par$i"#lar de +#e e! #n fra#de "ole"$i&o) #n en,a:o a #n ,r#po de per!ona! Se di!$in,#e lo! !i,#ien$e! "o%por$a%ien$o!2 "o%por$a%ien$o!2

El u6"to )ct'7o !olo p#ede !er el prod#"$or) fabri"an$e o "o%er"ian$e( Por lo $an$o e! #n deli$o e!pe"ial) $eniendo en "#en$a +#e2

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Pro!ucto Pro!uctor8 r8 e! +#ien prod#"e o ha"e dar fr#$o! a la! $ierra!  plan$a!(

9)br'c)$t"8 e! a+#ella per!ona +#e elabora lo! prod#"$o!)  +#e !ien !iendo do prop propie ie$a $ari rioo de lo! lo! %edi %edio! o! de prod prod#" #""i "i'n 'n)) prod prod#" #"ee ar$"#lo! de "on!#%o per!onal o prod#"$o!(

Co&"rc')$t"8 e! la per!ona +#e p#diendo di!poner libre%en$e de !#! biene!) e.er"e habi$#al%en$e el "o%er"io en no%bre propio  !in $ener i%pedi%en$o le,al( El u6"to #)'7o e! la !o"iedad6 e! de"ir) la "ole"$i&idad La )cc'%$ #"$)l "on!i!$e en &ender prod#"$o! de pri%era ne"e!idad a pre"io! !#periore! a lo! fi.ado! por la a#$oridad "o%pe$en$e( Poner en &en$a e! $odo a"$o por el "#al l !#.e$o a"$i&o ofre"e prod#"$o! a $i$#lo onero!o( Solo !e "o%prenden lo! prod#"$o! +#e !on "on!iderado! de pri%era ne"e!idad6 e! de"ir) e! #na nor%a penal en blan"o) donde la a#$ori a#$orida dadd "o%pe "o%pe$en $en$e $e indi"a indi"ara ra la rela" rela"i'n i'n de prod#" prod#"$o! $o! +#e !on de pri%era ne"e!idad( E! i%por$an$e de!$a"ar +#e de!de #na repre!en$a"i'n re!$ri"$i&a del $ipo) no podra in"l#ir!e la &en$a de %a$eria! pri%a! para elaborar #n de$er%inado prod#"$o( E!$a &en$a de prod#"$o! $iene +#e reali3ar!e a #n pre"io !#perior a lo e!$able"ido por la a#$oridad "o%pe$en$e( Se en$iende +#e la rela"i'n +#e la rela"i'n de +#5 prod#"$o! !on "on!iderado! de pri%era ne"e!idad ha de !er p#e!$a "on an$erioridad a la ele&a"i'n ile,al de !# pre"io por par$e del !#.e$o a"$i&o( ?

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO E! #na le i%perfe"$a o en blan"o "o%o la do"$rina !e:ala) a +#e e!$a di!po!i"i'n penal re!#l$a "on$radi"$oria "on$ra el %anda$o "on!$i$#"ional) p#e! en #n pri%er e@$re%o) a$en$a "on$ra la libre "o%pe$en"ia +#e e! f#nda%en$o del orden de n#e!$ra e"ono%a !o"ial del %er"ado ) por+#e no e@i!$e a la fe"ha nin,#na a#$oridad ad%ini!$ra$i&a "o%pe$en$e para fi.ar pre"io! en lo! ar$"#lo! de pri%era ne"e!idad( El deli$o !e "on!#%a "#ando !e ponen en &en$a prod#"$o! "on!iderado! de pri%era ne"e!idad a pre"io! !#periore! a lo! fi.ado! por la a#$oridad "o%pe$en$e( No !e re+#iere +#e efe"$i&a%en$e !e haa prod#"ido &en$a) ba!$a "on +#e !e ofer$en en el el %er"ado e!$o! biene! a pre"io! pre"io! !#periore! a lo! debido!( El bien .#rdi"o e!pe"fi"a%en$e $#$elado "on$rol de pre"io! e!$able"ido! en f#n"i'n de la pro$e""i'n de la e"ono%a de la! %aora!B p#ede afe"$ar!e no !olo "on la &en$a efe"$i&a de la "o!a) !ino "on la !olo ofer$a) p#e! e!$a e! !#fi"ien$e para "rear e@pe"$a$i&a! de al3a( $o " tr)t)

!" u$ !"l'to !" #"l':ro( '$o !" u$ !"l'to !" l"'%$( #or cu)$to "l 6urí!'co r"ult) ";"ct'7)&"$t" !)<)!o co$ l) ol) o;"rt) !" l) &"rc)$cí) ( Re+#iere de !olo( no e@i,e la pre!en"ia de o$ro! ele%en$o! !#b.e$i&o! del in.#!$o6 no e! po!ible la $en$a$i&a

PENALIDAD ◦

Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de $re! a:o!  no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a - SE*UNDA MODALIDAD



B'"$ B'"$ 6urí 6urí!' !'co co tut" tut"l) l)!o !o - Ne"e!idad !o"ial de +#e !e per!e&ere la "onfian3a del p9bli"o en lo! an#n"io! +#e ha"e el &endedor en "#an$o al pre"io) e&i$ando +#e +#e !e ind#3"a ind#3"a a error al "on!#%idor "on!#%idor

El u6"to )ct'7o p#ede !er el &endedor o el pre!$ador de !er&i"io!6 e! de"ir) "#al+#ier per!ona) deli$o "o%9n El u6"to #)'7o e! la !o"iedad) la "ole"$i&idad La )cc'%$ #"$)l co$'t" "$ &ender) in.#!$ifi"ada%en$e biene! o pre!$ar !er&i"io! a pre"io !#perior al +#e "on!$a en la e$i+#e$a r'$#lo!) le$rero! o li!$a! elaboradora! por el propio !#.e$o a"$i&o( Por &en$a !e en$iende $oda en$re,a de #n bien a "a%bio de #na !#%a de dinero( Pre!$ar !er&i"io! e! $odo ofre"i%ien$o de !er&i"io! +#e reali3a #na per!ona a o$ra a "a%bio de dinero( Por $an$o a%bo! "o%por$a%ien$o "o%por$a%ien$o !e reali3an reali3an a $i$#lo onero!o( onero!o( El "o%por$a%ien$o !e "onfi,#ra "#ando la &en$a o pre!$a"i'n de !er&i"io! !e reali3a a #n pre"io !#perior al e!$able"ido por el !#.e$o a"$i&o) en "a!o "on$rario) !e e!$ara en,a:ando a la! per!ona!) ade%*! de ir en "on$ra de la le de %er"ado( A"er$ada%en$e A"er$ada%en$e el $ipo le,al e@i,e +#e la !#bida de pre"io! de &en$a o por pre!$a"i'n de !er&i"io! !ea in.#!$ifi"ada6 !e,9n e!$o) e!$ara .#!$ifi"ada la !#bida de pre"io!) por e.e%plo en el !#p#e!$o en +#e la! %a$eria! pri%a!

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO h#bieran !#bido de pre"io! repen$ina%en$e por la infla"i'n  no haa dado l#,ar a "a%biar la! li!$a!( En "#an$o a la $ipi"idad !#b.e$i&a Re+#iere de !olo. El deli$o !e "on!#%a "on la &en$a in.#!$ifi"ada de biene! o pre!$a"i'n de !er&i"io! a pre"io! !#periore! a lo! indi"ado! en la! li!$a! elaborada! por el propio !#.e$o a"$i&o( A diferen"ia del "o%por$a%ien$o an$erior en e!$e "a!o ha de reali3ar!e la &en$a( Por $an$o) no ha in"on&enien$e en ad%i$ir la $en$a$i&a) +#e $endr* l#,ar de!de el %o%en$o en +#e !e ofre"en lo! biene! o pre!$a"ione! de !er&i"io! a #n de$er%inado pre"io) !#perior al +#e "on!$an la! li!$a!(

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #n a:o  no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a

- TERCERA MODALIDAD

B'"$ B'"$ 6urí!' 6urí!'co co tut"l) tut"l)!o !o ; Co Conf nfia ian3 n3aa en la! la! $ran $ran!a !a"" ""io ione ne!! "o%er"iale!

G


EL u6"to )ct'7o p#ede !er "#al+#ier "#al+#ier per!ona) deli$o deli$o "o%9n El u6"to #)'7o la !o"iedad

)cc'%$ #"$)l #"$)l &ender biene! por #nidad "on pe!o %enor al La )cc'%$ en#n"iado( El deli$o !e "on!#%a "on la &en$a de lo! biene! "on pe!o! o %edida! %edida! inferiore! a lo e!$able"ido( e!$able"ido( No ha in"on&enien$e in"on&enien$e en ad%i$ir la $en$a$i&a Re+#iere de DOLO


-

CUARTA MODALIDAD

B'"$ B'"$ 6urí 6urí!' !'co co tut" tut"l) l)!o !o - Co Conf nfia ian3 n3aa en la! la! $ran $ran!a !a"" ""io ione ne!! "o%er"iale! El u6"to )ct'7o C#al+#ier per!ona) deli$o "o%9n

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO El u6"to #)'7o la !o"iedad

)cc'%$ #"$)l #"$)l re"ae en &ender biene! por #nidad "on pe!o La )cc'%$ %enor al en#n"iado(( !e $ra$a del "a!o en +#e &ende pa+#e$e! "on$eniendo biene! independien$e!) an#n"i*ndo!e #n de$er%inado n9%ero de ello!) +#e e! %enor +#e el +#e real%en$e e@i!$e( El deli$o !e "on!#%e "on la &en$a de lo! biene! "on$enido! en e%bala.e! o re"ipien$e! "#a! "an$idade! !ean inferiore! a la! %en" %en"io iona nada da!! en ello ello!( !( No ha ha in"o in"on& n&en enie ien$ n$ee en ad%i ad%i$ir $ir la $en$a$i&a Re+#iere de !olo

P"$)l'!)! Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #n a:o  no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a

ART. 23.- ADULTERACIÓN El +#e al$era o %odifi"a la "alidad) "an$idad) "an$idad) pe!o o %ediad de ar$"#lo! "on!iderado! "on!iderado! ofi"ial%en$e de pri%era ne"e!idad) en per.#i"io del "on!#%idor) !er* repri%ido "on #na pena pri&a$i&a de la liber$ad o %enor de #no ni %aor de $re! a:o!  "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a

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B'"$ 6urí!'co tut"l)!o = Se pro$e ro$e,e ,e el ord orden e"on' "on'% %i"o i"o) e!pe"fi"a%en$e) el in$er5! !o"ial en la "on!er&a"i'n de la "onfian3a de la! a"$i&idade! %er"an$ile!) a fin +#e no !e &ea al$erado el "r5di$o +#e fa&ore"e !# de!arrollo

El u6"to )ct'7o

P#ed P#edee !er !er "#al "#al+# +#ie ierr per! per!on ona) a) deli deli$o $o "o%9 "o%9n6 n6

nor%al%en$e !er*n el "o%er"ian$e  el prod#"$or El u6"to #)'7o e! la !o"iedad

)cc'%$ $ #"$)l #"$)l Con!i!$e en al$erar o %odifi"ar la "alidad) "an$idad) La )cc'% pe!o o %ediad de ar$"#lo! de pri%era ne"e!idad en per.#i"io del "on!#%idor( Por al$erar !e en$iende $odo a"$o del !#.e$o a"$i&o $enden$e a %odifi"ar el &alor de #n ar$"#lo de pri%era ne"e!idad) en e!$e "a!o a#%en$*ndolo( Al$e Al$era rarr e! %*! %*! +#e +#e ad#l ad#l$e $era rar) r) a +#e +#e "o%p "o%pre rend ndee $an$ $an$oo la !i%p !i%ple le %odifi"a"i'n del ar$"#lo por a,re,a"i'n de o$ro ele%en$o ino"#o) "o%o !# ad#l$era"i'n) +#e i%pli"a la! %e3"la "on #na !#!$an"ia no"i&a) por e.e%plo !#"ede en la &en$a de !a"o! de pi%ien$a +#e "on$ienen arena( Por %odifi"ar !e en$iende $oda &aria"i'n) $ran!for%a"i'n o "a%bio del ar$"#lo de pri%era ne"e!idad) de $al %anera +#e lle,#e a !er di!$in$o de lo +#e era an$e!

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO Se "onfi,#ra "o%o #na nor%a penal en blan"o) p#e!$o +#e habr* +#e re"#rr re" #rrir ir a o$r o$raa di! di!po! po!i"i i"i'n 'n e@ e@$ra $rapen penal al pa para ra !ab !aber er +#e ar$ ar$"# "#lo! lo! !on "on!iderado! de pri%era ne"e!idad

DOLO LO(( e! de"ir) la "on"ien"ia  &ol#n$ad de al$erar o Re+# Re+#ie iere re de DO %odifi"ar #n ar$"#lo de pri%era ne"e!idad en per.#i"io del "on!#%idor( Por $an$o no !e re+#iere en realidad +#e !e haa "a#!ado #n per.#i"io al "on!#%idor) "on!#%idor) !ino +#e la a""i'n deli"$i&a $iende a ello( Ad%i$e TENTATI+A El deli$o !e "on!#%a "on la al$era"i'n o %odifi"a"i'n de la "an$idad) "alidad) pe!o o %edida del ar$"#lo de pri%era ne"e!idad(


ARTÍCULO 23>.- A*RA+ A*RA+ANTE COM?N po"a de "on%o"i'n o "ala%idad "ala%idad S# f#nda%en$o !e en"#en$ra en el apro&e"ha%ien$o del !#.e$o a"$i&o de %o%en$o! de afli""i'n p9bli"a(

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de $re! ni %aor de !ei! a:o!  de "ien$o o"hen$a a "ien$o !e!en$a  "in"o da!;%#l$a

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO CAPÍTULO III
ART [email protected] BIENES PRO+ENIENTES DE DONACIÓN El +#e +#e pone pone en &en$ &en$aa o ne,o ne,o"i "iaa de "#al "#al+# +#ie ierr %ane %anera ra bien biene! e! re"i re"ibi bido do!! para para !# di!$rib#"i'n ,ra$#i$a) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de do! ni %aor de !ei! a:o!( La pena !er* no %enor de $re! a:o! ni %aor de !ei! a:o! e inhabili$a"i'n "onfor%e a lo! in"i!o! 1/) 4/  7/ del Ar$"#lo 7?) "#ando el a,en$e $ran!por$a o "o%er"iali3a !in a#$ori3a"i'n biene! f#era del $erri$orio en el +#e ,o3a de benefi"io! pro&enien$e! de $ra$a% $ra$a%ien ien$o $o $rib#$ $rib#$ari arioo e!pe"i e!pe"ial( al( Si el deli$o deli$o !e "o%e$e "o%e$e en 5po"a 5po"a de "on%o "on%o"i' "i'nn o "ala%idad p9bli"a) o e! reali3ado por f#n"ionario o !er&idor p9bli"o) la pena !er* no %enor de $re! ni %aor de o"ho a:o!(J •

BIEN 4URIDICO TUTELADO

Lo! re"#r!o! e"on'%i"o! pro&enien$e! de dona"i'n !#fi"ien$e! para la !#b!i!$en"ia •

•

•

SU4ETO ACTI+O C#al+#ier per!ona) deli$o "o%9n SU4ETO PASI+O la !o"iedad ACCION PENAL a/ Pone Ponerr en &en$a &en$a o ne,o ne,o"i "iar ar de "#al "#al+# +#ie ierr %ane %anera ra bien biene! e! re"ibido! para !# di!$rib#"i'n ,ra$#i$a( E.%(; le"he en pol&o -&a!o de le"he/

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO b/ C#ando el a,en$e $ran!por$a o "o%er"iali3a !in a#$ori3a" a#$ori3a"i'n i'n biene! f#era del $erri$orio $erri$orio en el +#e ,o3a de benefi"io! pro&enien$e! pro&enien$e! de $ra$a%ien$o $ra$a%ien$o $rib#$ario e!pe"ial Teniendo en "#en$a +#e2

Do$)c'%$(; -ar$ 1?41 C(C/Por la dona"i'n el donan$e !e obli,a a $ran!ferir ,ra$#i$a%en$e al dona$ario la propiedad de #n bien( ;0#ien dona lo da en for%a &ol#n$aria  ,ra$#i$a(

b Re+#iere de DOLO c No Ad%i$e Ad%i$e $en$a$i&a ! Penalidad a/ Pena Pena pri&a$i pri&a$i&a &a de la liber$a liber$add no %enor %enor de do! ni %aor %aor de !ei! a:o!( b/ La pena !er* no %enor de $re! a:o! ni %aor de !ei! a:o! e inhabili$a"i'n "onfor%e a lo! in"i!o! 1/) 4/  7/ del Ar$"#lo 7?

ART 235.- '$;or&)c'o$" ;)l) obr" c)l'!)! !" #ro!ucto  Artículo !"ro:)!o por la Se,#nda Di!po!i"i'n Dero,a$oria del De"re$o le,i!la$i&o NK 1H88) p#bli"ado el 4? de .#no 4HH( La "i$ada le en$r' en &i,en"ia l#e,o de $rein$a -7H/ da! "alendario de la fe"ha de !# p#bli"a"i'n en el Diario Ofi"ial el Per#ano) !al&o en la! +#e ordenan el pro"edi%ien$o ad%ini!$ra$i&o) in"l#ida! la! +#e de$er%inan la

1>

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO e!"ala de !an"ione!) la! +#e !er*n apli"able! 9ni"a%en$e a lo! pro"edi%ien$o! ini"iado! "on po!$erioridad a !# &i,en"ia(

Artícu Art ículo lo 23 23.-+ .-+""$t) !" b'" b'"$" $" o #r #r" "t)c t)c'%$ '%$ !" " "r7' r7'c'o c'o !'; !';"r "r"$ "$t" t" ) lo )$u$c')!o  Artículo !"ro:)!o por la Se,#nda Di!po!i"i'n Dero,a$oria del De"re$o le,i!la$i&o NK 1H88) p#bli"ado el 4? de .#no 4HH( La "i$ada le en$r' en &i,en"ia l#e,o de $rein$a -7H/ da! "alendario de la fe"ha de !# p#bli"a"i'n en el Diario Ofi"ial el Per#ano) !al&o en la! +#e ordenan el pro"edi%ien$o ad%ini!$ra$i&o) in"l#ida! la! +#e de$er%inan la e!"ala de !an"ione!) la! +#e !er*n apli"able! 9ni"a%en$e a lo! pro"edi%ien$o! ini"iado! "on po!$erioridad a !# &i,en"ia(

Artículo 2/.-A#ro7"c)&'"$to 2/.-A#ro7"c)&'"$to '$!"b'!o !" 7"$t)6) !" r"#ut)c'%$ '$!utr')l o co&"rc')l  Artículo !"ro:)!o por la Se,#nda Di!po!i"i'n Dero,a$oria del De"re$o le,i!la$i&o NK 1H88) p#bli"ado el 4? de .#no 4HH( La "i$ada le en$r' en &i,en"ia l#e,o de $rein$a -7H/ da! "alendario de la fe"ha de !# p#bli"a"i'n en el Diario Ofi"ial el Per#ano) !al&o en la! +#e ordenan el pro"edi%ien$o ad%ini!$ra$i&o) in"l#ida! la! +#e de$er%inan la e!"ala de !an"ione!) la! +#e !er*n apli"able! 9ni"a%en$e a lo! pro"edi%ien$o! ini"iado! "on po!$erioridad a !# &i,en"ia(

DECRETO LE*ILATI+O NF // D"cr"to L":'l)t'7o Gu" A#ru"b) L) L"H D" R"#r"'%$ !" l) Co&#"t"$c') D"l")l 2>4UNIO25

1?

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO La pre!en$e Le repri%e $odo a"$o de "ond#"$a de "o%pe$en"ia de!leal +#e $en,a por efe"$o efe"$o real o po$en"ial) po$en"ial) afe"$ar afe"$ar o i%pedir i%pedir el ade"#ado ade"#ado f#n"iona%ie f#n"iona%ien$o n$o del pro"e!o pro"e!o "o%pe$i$i&o( Ar$ (; A"$o! de en,a:o (1 Con!i!$en en la reali3a"i'n de a"$o! +#e $en,an "o%o efe"$o) real o po$en"ial) ind#"ir a error a o$ro! a,en$e! en el %er"ado !obre la na$#rale3a) %odo de fabri"a"i'n o di!$rib#"i'n) "ara"$er!$i"a!) ap$i$#d para el #!o) "alidad) "an$idad) pre"io) "ondi"ione! de &en$a o ad+#i!i"i'n) en ,eneral) !obre o! a$rib#$o!) benefi"io! o "ondi"ione! +#e "orre!ponden a lo! biene!) !er&i"io!) e!$able"i%ien$o! o $ran!a""ione! +#e el a,en$e e"on'%i"o +#e de!arrolla $ale! a"$o! pone a di!po!i"i'n en el %er"ado6 o) ind#"ir a error !obre lo! a$rib#$o! +#e po!ee di"ho a,en$e) in"l#ido $odo a+#ello +#e repre!en$a !# a"$i&idad e%pre!arial(

ART ART. 2/. 2/.--

9RAUDE 9RAUDE EN EN REMA REMATES( LIC LICIT ITA ACIONES CIONES 1

CONCUR CONCURSOS SOS

P?BLICOS Ser*n repri%ido! "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %aor de $re! a:o! o "on "ien$o o"hen$a o"hen$a a $re!"ien$o $re!"ien$o!! !e!en$a !e!en$a  "in"o "in"o da!;%#l$ da!;%#l$aa +#iene! +#iene! pra"$i+#e pra"$i+#enn la! !i,#ien$e !i,#ien$e!! a""ione!2 1( Soli"i$an o a"ep$an d*di&a! o pro%e!a! para no $o%ar par$e en #n re%a$e p9bli"o) en #na li"i$a"i'n p9bli"a o en en #n "on"#r!o p9bli"o de pre"io!( pre"io!( 4( In$en$an ale.ar a lo! po!$ore! por %edio de a%ena3a!) d*di&a!) pro%e!a! o "#al+#ier o$ro ar$ifi"io(

1

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO Si !e $ra$are de "on"#r!o p9bli"o de pre"io! o de li"i$a"i'n p9bli"a) !e i%pondr* ade%*! al a,en$e o a la e%pre!a o per!ona por 5l repre!en$ada) la !#!pen!i'n del dere"ho a "on$ra$ar "on el E!$ado por #n perodo no %enor de $re! ni %aor de "in"o a:o!

B'"$ 4urí!'co Tut"l)!o -
En el pri%er n#%eral) !e $ra$a del !#.e$o +#e !oli"i$a #na dadi&a o re"o%pen!a) "on la in$en"i'n de par$i"ipar en #n re%a$e p9bli"o( A#n+#e $a%bi5n !e in"l#e al !#.e$o +#e a"ep$a) no! en"on$ra%o!

1

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO fren fren$e $e a #n fi,# fi,#ra ra %i@$ %i@$aa de "ar* "ar*"$ "$er er al$e al$ern rna$ a$i& i&o) o) p#e! p#e! $al $al a%bi&alen"ia da a en$ender +#e la re!pon!abilidad penal in"l#e al +#e !oli"i$a  al +#e re"ibe( 

En "#an$o "#an$o al !e,#n !e,#ndo do n#%era n#%erall el ele%e ele%en$o n$o prin"i prin"ipal pal +#e !e en"#e en"#en$r n$ree !#.e$o !#.e$o "on "on$ra $ra a+#el a+#el +#e plan$e plan$eaa #na a%ena a%ena3a 3a!( !( Se en$iende +#e e! el an#n"io de pro&o"ar #n %al de$er%inado) !#!"ep$ible de al$erar el pro"e!o de %o$i&a"i'n de la &ol#n$ad !in +#e !e [email protected] la in$i%ida"i'n +#e ale.a real%en$e al po!$or) a +#e lo +#e !e b#!"a e! "a!$i,ar el !i%ple in$en$o de di!$an"iar a lo! po!$ore!( No !olo !e $ra$a de #na a%ena3a) dadi&a  pro%e!a) !ino +#e de.a abier$o "#al+#ier o$ro $ipo de po!ibilidad o ar$ifi"io +#e p#ede !er p#e!$o en pr*"$i"a por el a#$or del deli$o

Re+#iere de DOLO

No Ad%i$e $en$a$i&a E! po!ible la PARTICIPACIÓN

-INSTIADOR

Y

COMPLICE/

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %aor de $re! a:o!  "on "ien$o o"hen$a a $re!"ien$o! $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da!;%#l$a(

ART ART. 2/2. 2/2.--

REU REUSA SAM MIEN IENTO A PRE PRESTA STAR IN9 IN9OR ORMA MACI CIÓ ÓN A LA

AUTORIDAD

1G

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO El dire" dire"$or $or)) ad%in ad%ini!$ i!$rad rador or o ,eren$ ,eren$ee de #na e%pre e%pre!a !a +#e +#e)) indebi indebida% da%en$ en$e) e) reh9!a reh9!a !#%ini!$rar a la a#$oridad "o%pe$en$e la infor%a"i'n e"on'%i"a) ind#!$rial o %er"an$il +#e !e le re+#iera) o deliberada%en$e pre!$a la infor%a"i'n de %odo ine@a"$o) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %aor de do! a:o! o "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a(

BIEN 4URIDICO TUTELADO - La i%por$ i%por$an" an"ia ia de la infor% infor%a"i a"i'n 'n e"on e"on'% '%i" i"aa fide fidedi di,n ,naa a efe" efe"$o $o!! del del di!e di!e:o :o de la plan planif ifi" i"a" a"i' i'nn  "on"er$a"i'n e"on'%i"a

u6"to to )ct' )ct'7o 7o El u6"

!on el dire"$ dire"$or or)) ad%ini ad%ini!$r !$rado adorr o ,eren$ ,eren$ee de #na

e%pre!a6 deli$o e!pe"ial El u6"to #)'7o e! la !o"iedad) "#al+#ier per!ona La )cc'%$ #"$)l "on!i!$e en2 

Reh# Reh#!a !arr !#%i !#%ini ni!$ !$ra rarr a la a#$or a#$orid idad ad "o%p "o%pe$ e$en en$e $e la inf infor or%a %a"i "i'n 'n e"on'%i"a) ind#!$rial o %er"an$il +#e !e le re+#iera(



Pre!$a Pre!$arr la infor% infor%a"i a"i'n 'n referi referida da de %odo %odo ine@ ine@a"$ a"$oo

Re+#iere de DOLO

No Ad%i$e $en$a$i&a E! po!ible la PARTICIPACIÓN - INST INSTI IAD ADOR OR Y COMP COMPLI LICE CE// Las personas naturales o %urdicas estn obligadas a permitir el acceso de los representantes de la N, a sus instalaciones y a proporcionar la in+ormación -ue les

4H


sea solicitada" su incumplimiento estar comprendido comprendido dentro de los alcances de los artculos #!#o' y .&o' del Código ,enal'

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %aor de do! a:o! o "on no&en$a a "ien$o o"hen$a da!;%#l$a( El .#e3 podr* "la#!#rar lo! lo"ale! o e!$able"i%ien$o!) di!ol&er  li+#idar la !o"iedad) !#!pender !#! a"$i&idade!  prohibir a la !o"iedad f#nda"i'n) "oopera$i&a o "o%i$5 de reali3ar en el f#$#ro a"$i&idade! -Ar$ 1H> C(P(/ C(P(/

ART. ART. 2/3.- USO 9RAUDULENTO DE MONEDA MONEDA EXTRAN4ERA EXTRAN4ERA O CAMBIO PRE9ERENCIAL El +#e +#e re"i re"ibe be %one %oneda da e@$r e@$ran an.e .era ra "on "on $ipo $ipo de "a%b "a%bio io pref prefer eren en"i "ial al para para real reali3 i3ar ar i%por$a"ione! de %er"adera!  &ende 5!$a! a pre"io! !#periore! a lo! a#$ori3ado!) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de do! ni %aor de "#a$ro a:o!) "on "ien$o &ein$e a $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da!;%#l$a e inhabili$a"i'n "onfor%e al ar$"#lo 7?K) in"i!o! 1) 4  8( 8( El +#e da a la %er"adera finalidad di!$in$a a la +#e e!$able"e la nor%a +#e fi.a el $ipo de "a%bio o el r5,i%en e!pe"ial $rib#$aria) !er* repri%ido "on la pena !e:alada en el p*rrafo an$erior( an$erior(

B'"$ 6urí!'co tut"l)!o -

Orden E"on'%i"o

41


u6"to )ct'7o )ct'7o p#ede !er "#al+#ier per!ona) por lo $an$o !e habla d #n El u6"to deli$o "o%9n El u6"to #)'7o e! la !o"iedad La )cc'%$ #"$)l "o%prende do! %odalidade! 

lo! lo! a#$or a#$ori3 i3ad ado! o!

habiendo re"ibido %oneda "on $ipo de "a%bio preferen"ial para !# i%por$a"i'n 

Darr a la! Da la! %er" %er"ad ader era a!! fina finali lida dadd di!$ di!$in in$a $a a la +#e +#e e!$a e!$abl ble" e"ee la nor%a +#e fi.a el $ipo de "a%bio o el r5,i%en e!pe"ial $rib#$ario

No Ad%i$e $en$a$i&a E! po!ible la PARTICIPACIÓN O.o(; En la a"$#alidad e!$e deli$o no !e da por+#e a no e@i!$e el $ipo de "a%bio preferen"ial) !e dio d#ran$e el ,obierno ,obierno de Alan Alan ar"a "on el el d'lar MUC

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de do! ni %aor de "#a$ro a:o!) "on "ien$o &ein$e a $re!"ien$o! !e!en$a !e!en$a  "in"o da!;%#l$a e inhabili$a"i'n inhabili$a"i'n "onfor%e al ar$"#lo 7?K) in"i!o! 1) 4  8

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ART. 2/3-A.- CASINOS DE 4UE*O NO AUTORIJADOS Ser* repri%ido "on pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de !ei! a:o!  "on $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da!;%#l$a) el +#e or,ani3a o "ond#"e Ca!ino! de =#e,o !#.e$o! a a#$ori3a"i'n !in haber "#%plido lo! re+#i!i$o! +#e [email protected] la! lee! o re,la%en$o! para !# f#n"iona%ien$o6 !in per.#i"io del de"o%i!o de lo! efe"$o!) dinero  biene! #$ili3ado! en la "o%i!i'n del deli$o( -/ -/ Ar$"#lo Ar$"#lo in"orporado por el Ar$"#lo 1H del De"re$o De"re$o Le NK 4>7?) p#bli"ado p#bli"ado el 11(11(G4( •

SU4ETO ACTI+O ACTI+O !e $ra$a de #n deli$o "o%9n) por lo $an$o p#ede !er "#al+#iera(

•

•

SU4ETO PASI+O la !o"iedad( ACCI ACCION ON PENA PENAL L or,ani3ar o "ond#"ir Ca!ino! de =#e,o !#.e$o! a a#$ori3a"i'n !in haber "#%plido lo! re+#i!i$o! +#e [email protected] la! lee! o re,la%en$o! para !# f#n"iona%ien$o

•

•

•

•

Re+#iere de DOLO Ad%i$e $en$a$i&a No Ad E! po!ible la PARTICIPACIÓN

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de !ei! a:o!  "on $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da!;%#l$

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b DECRETO LE1 253> NORMAS RELATI+AS A LAAUTORIJACIÓN 1 9UNCIONAMIENTO DE LOSCASINOS DE 4UE*O

Ar$ Ar$"# "#lo lo 1(; 1(; Co Corr rre! e!po pond ndee al Mini Mini!$ !$er erio io de Ind# Ind#!$ !$ri ria) a) T#ri! #ri!%o %o)) In$e In$e,r ,ra" a"i' i'nn  Ne,o"ia"ione! Ne,o"ia"ione! Co%er"iale! In$erna"ionale! o$or,ar la! a#$ori3a"ione! para el f#n"iona%ien$o de Ca!ino! de =#e,o) a#$ori3ar) nor%ar  "on$rolar !# f#n"iona%ien$o "o%o par$e in$e,ran$e de la plan$a $#r!$i"a del pa!( Ar$"#lo 4(; S'lo !e p#ede e@plo$ar #n Ca!ino de =#e,o a $ra&5! de #na a#$ori3a"i'n o$or,a o$or,ada da a $$#lo $$#lo one onero! ro!oo por el Mini!$ Mini!$eri erioo de Ind#!$ Ind#!$ria ria)) T#ri! T#ri!%o %o)) In$e,r In$e,ra" a"i'n i'n  Ne,o"ia"ione! Ne,o"ia"ione! Co%er"iale! In$erna"ionale!( In$erna"ionale!( La a#$ori3a"i'n podr* !er o$or,ada por #n pla3o %*@i%o de die3 -1H/ a:o! reno&able!( La a#$ori3a"i'n para el f#n"iona%ien$o  e@plo$a"i'n de Ca!ino! de =#e,o !e o$or,ar* a per!ona! .#rdi"a! .#rdi"a! or,ani3ada! or,ani3ada! !e,9n la Le eneral de So"iedade!( So"iedade!( Ar$"#lo 7(; S'lo !e o$or,ar*n a#$ori3a"ione! para la e@plo$a"i'n de Ca!ino! de =#e,o en 3ona! "on po!ibilidad de ,ran afl#en"ia del $#ri!%o re"ep$i&o( Lo! e!$able"i%ien$o! de ho!peda.e  "#al+#ier infrae!$r#"$#ra +#e !e "on!$r#a o ade"9e para el f#n"iona%ien$o de Ca!ino!) deber*n e!$ar #bi"ado! a no %eno! de 4HH %e$ro! de e!"#ela!) $e%plo!) "#ar$ele!) "en$ro! de !al#d  ho!pi$ale!( La! 3ona! ,eo,r*fi"a! donde !e podr*n in!$alar Ca!ino! de =#e,o) !er*n de$er%inada! por De"re$o S#pre%o refrendado por el Mini!$ro de Ind#!$ria) T#ri!%o) T#ri!%o) In$e,ra"i'n  Ne,o"ia"ione! Ne,o"ia"ione! Co%er"iale! In$erna"ionale!( In$erna"ionale!(

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO ; Al,#na! "on"ordan"ia!2 CAPÍTULO I< DESEMPEO DE ACTI
ART. 2/3-B.- INTERMEDIACIÓN TRANSACCIONAL 9RAUDULENTA El +#e por "#en$a propia o a.ena reali3a o de!e%pe:a a"$i&idade! propia! de lo! a,en$e! de in$er%edia"i'n) !in "on$ar "on la a#$ori3a"i'n para ello) efe"$#ando $ran!a""ione! o ind#"iendo a la "o%pra o &en$a de &alore!) por %edio de "#al+#ier a"$o) pr*"$i"a o %e"ani!%o en,a:o!o o fra#d#len$o  !ie%pre +#e lo! &alore! in&ol#"rado! en $ale! a"$#a"ione! $en,an en "on.#n$o #n &alor de %er"ado !#perior a "#a$ro -8/ UIT) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de #no -1/ ni %aor de "in"o ->/ a:o! •

•

•

SU4ETO ACTI+O "#al+#ier per!ona( SU4ETO PASI+O la !o"iedad ACCION PENAL Efe"$#ar $ran!a""ione! o ind#"ir a la "o%pra &en$a de &alore!

•

•

•

•

Re+#iere de DOLO

No Ad Ad%i$e $en$a$i&a E! po!ible la PARTICIPACIÓN

PENALIDAD Pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de #no -1/ ni %aor de "in"o

4>

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO ->/ a:o!

DECRETO SUPREMO NF 3-2-E9 .>.22 ar$ 1?(; Cla!e! Cla!e! de a,en$e! de in$er%edi in$er%edia"i'n a"i'n (; Son a,en$e! a,en$e! de in$er%edi in$er%edia"i' a"i'nn la! !o"iedade! an'%i%a! +#e) "o%o !o"iedade! a,en$e! o !o"iedade! in$er%ediaria!) !e dedi"an a la in$er%edia"i'n de &alore! en el %er"ado( -!olo en bol!a de &alore!/( ar$ ar$ ?(; ?(; In$e In$er% r%ed edia ia"i "i'n 'n(; (; Se "on! "on!id ider eraa in$e in$er% r%ed edia ia"i "i'n 'n en el %er"a %er"ado do de &alo &alore re!! %obiliario! de reali3a"i'n habi$#al) por "#en$a a.ena) de opera"ione! de "o%pra) &en$a) "olo"a"i'n) di!$rib#"i'n) "orre$a.e) "o%i!i'n o ne,o"ia"i'n de &alore!( A! %i!%o) !e "on!idera in$er%edia"i'n la! ad+#i!i"ione! de &alore! +#e !e efe"$9en por "#en$a propia de %anera habi$#al "on el fin de "olo"arlo! #l$erior%en$e en el p9bli"o  per"ibir #n diferen"ial en el pre"io( ar$ 1?(; A#$ori3a"i'n de or,ani3a"i'n or,ani3a"i'n  f#n"iona%ien$o(; f#n"iona%ien$o(; e@pedida por CONASE<(

ART ART. 2/3 2/3-C. -C.-- 9UNCI 9UNCION ONAMI AMIENT ENTO O ILE*AL ILE*AL DE 4UE*OS 4UE*OS DE CASINO CASINO 1 MK0UINAS TRA*AMONEDAS El +#e or,ani3a) "ond#"e o e@plo$a .#e,o! de "a!ino  %*+#ina! $ra,a%oneda!) !in haber "#%plido "on lo! re+#i!i$o! +#e e@i,en la! lee!  !#! re,la%en$o! para !# e@plo$a"i'n) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de "#a$ro a:o!) "on $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da! %#l$a e inhabili$a"i'n para e.er"er di"ha a"$i&idad) de "onfor%idad "on el in"i!o 8/ del ar$"#lo 7?K del C'di,o Penal(

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SU4ETO ACTI+O "#al+#ier per!ona( SU4ETO PASI+O la !o"iedad ACCION ACCION PENAL PENAL or,ani3ar) "ond#"ir o e@plo$ar .#e,o! de "a!ino  %*+#i %*+#ina! na! $ra,a% $ra,a%one oneda! da!)) !in hab haber er "#%pli "#%plido do "on "on lo! re+#i! re+#i!i$o i$o!! +#e e@i,en la! lee!  !#! re,la%en$o! r e,la%en$o! para !# e@plo$a"i'n)

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Re+#iere de DOLO

No Ad%i$e $en$a$i&a E! po!ible la PARTICIPACIÓN

PENALIDAD pena pri&a$i&a de la liber$ad no %enor de #no ni %aor de "#a$ro a:o!) "on $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da! %#l$a e inhabili$a"i'n para e.er"er di"ha a"$i&idad) de "onfor%idad "on el in"i!o 8/ del ar$"#lo 7?K del C'di,o Penal(

LE1 No. 2@3 LE1 0UE RE*ULA LA EXPLOTACIÓN DE LOS 4UE*OS DE CASINO 1 MK0UINAS TRA*AMONEDAS Pro%#l,ada el H(=UL(GG

4

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO P#bli"ada el HG(=UL(GG

Artículo ,.- 9'$)l'!)! !" l) L"H.- Re,#lar la e@plo$a"i'n de lo! .#e,o! de "a!ino  %*+#ina! $ra,a%oneda! a fin de pre!er&ar  pro$e,er a la "i#dadana de lo! po!ible! per.#i"io! o da:o! +#e afe"$an la %oral) la !al#d  !e,#ridad p9bli"a6 a! "o%o pro%o&er el $#ri!%o re"ep$i&o6  e!$able"er el i%p#e!$o a lo! .#e,o! de "a!ino  de %*+#ina! $ra,a%oneda!( $ra,a%oneda!(

Artículo 2,.- K&b'to !" )#l'c)c'%$.- La a"$i&idad  e@plo$a"i'n de lo! .#e,o! de "a!ino  %*+#ina! $ra,a%oneda! !e per%i$e de %anera e@"ep"ional "o%o par$e de la a"$i&idad $#r!$i"a) de "onfor%idad "on la pre!en$e Le ) en lo +#e f#era per$inen$e "on la Le N 4?G?1(

Artículo 3,.- Ob6"to !" l) L"H.; E! ob.e$o de la pre!en$e Le2 a( aran$i3ar aran$i3ar +#e +#e lo! .#e,o! .#e,o! de "a!ino "a!ino  %*+#ina! %*+#ina! $ra,a%one $ra,a%oneda! da! !ean "ond# "ond#"ido "ido!! "on hone!$idad) $ran!paren"ia  $ra$o i,#ali$ario( b( E!$able"er %edida! %edida! de pro$e""i'n pro$e""i'n para lo! ,r#po! &#lnerable! &#lnerable! de la pobla"i'n( "( E&i$ar E&i$ar +#e la e@plo$a e@plo$a"i'n "i'n de lo! lo! .#e,o! .#e,o! de "a!ino "a!ino  de %*+#in %*+#ina! a! $ra,a%one $ra,a%oneda! da! !ea e%pleada para prop'!i$o! il"i$o!(

Artículo /, .- D";'$'c'o$".- Para efe"$o! de la pre!en$e Le !e en$iende por2 a( 4u":o !" C)'$o. ; Todo .#e,o de %e!a en el +#e !e #$ili"e naipe!) dado! o r#le$a!  +#e ad%i$a ap#e!$a! del p9bli"o) "#o re!#l$ado dependa del a3ar) a! "o%o o$ro! .#e,o! a lo! +#e !e le! o$or,#e e!$a "alifi"a"i'n de "onfor%idad "on la pre!en$e Le (

4

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO b( M*+#ina! Tra,a%one Tra,a%oneda!(; da!(; Toda! Toda! la! la! %*+#ina! de .#e,o) .#e,o) ele"$r'ni"a! ele"$r'ni"a! o ele"$ro%e"*ni"a!) ele"$ro%e"*ni"a!) "#al+#iera !ea !# deno%ina"i'n) +#e per%i$an al .#,ador #n $ie%po de #!o a "a%bio del pa,o del pre"io de la .#,ada en f#n"i'n f #n"i'n del a3ar ) e&en$#al%en$e) e&en$#al%en$e) la ob$en"i'n de #n pre%io de a"#erdo "on el pro,ra%a de .#e,o( "( Autor')c'%$ E#r") (; A+#ella e%i$ida de "onfor%idad "on la pre!en$e Le) por la a#$oridad "o%pe$en$e) "o%pe$en$e) fa"#l$ando a #n $i$#lar a +#e reali"e reali"e la a"$i&idad de e@plo$a"i'n de .#e,o! de "a!ino o %*+#ina! $ra,a%oneda!) e@plo$e #n de$er%inado n9%ero de %e!a! de "a!ino o %*+#ina! $ra,a%oneda!) !e,9n la! %odalidade! o pro,ra%a! de .#e,o) +#e en adelan$e !e deno%inar* A#$ori3a"i'n( A#$ori3a"i'n(

Artículo F.- Ub'c)c'%$ !" lo "t)bl"c'&'"$to.>(1 La e@plo$a"i'n de .#e,o! de "a!ino !'lo !e p#ede reali3ar en e!$able"i%ien$o! #bi"ado! en lo! di!$ri$o! a#$ori3ado! %edian$e Re!ol#"i'n S#pre%a refrendada por el Mini Mini!$ !$ro ro de Ind# Ind#!$ !$ri ria) a) T#ri!% ri!%o) o) In$e In$e,r ,ra" a"i' i'nn  Ne Ne,o ,o"i "ia" a"io ione ne!! Co Co%e %er" r"ia iale le!! In$erna"ionale!) para lo "#al !e $o%ar* en "#en$a ade%*! de la infrae!$r#"$#ra $#r!$i"a e@i!$en$e) ra3one! de !al#d) de %oral  de !e,#ridad p9bli"a( >(4 Lo! e!$able"i%ien$o! de!$inado! a la e@plo$a"i'n de .#e,o! de "a!ino  %*+#ina! $ra,a%oneda!) no p#eden e!$ar #bi"ado! a %eno! de 1>H -"ien$o "in"#en$a/ %e$ro! de i,le!ia!) in!$i$#"ione! ed#"a$i&a!) "#ar$ele!  ho!pi$ale!(

Artículo >,.- Lu:)r" #)r) l) "#lot)c'%$ !" lo 6u":o !" c)'$o H &Gu'$) tr):)&o$"!).?(1 P#ede in!$alar!e !ala! para la e@plo$a"i'n de .#e,o! de "a!ino en2

4G

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO ?(1( ?(1(11 o o$e $ele le!! de 8 -"#a -"#a$r $ro/ o/ ' > -"in -"in"o "o// e!$r e!$rel ella la!) !) in"l in"l#! #!oo in%# in%#eb eble le!! de"l de"lar arad ado! o! %on# %on#%e %en$ n$o! o! hi!$ hi!$'r 'ri" i"o! o! por por el In!$ In!$i$ i$#$ #$oo Na Na"i "ion onal al de C# C#l$ l$#r #ra) a) debi debida da% %en$e en$e a"ondi"ionado!( ?(1(4 Re!$a#ran$e! > -"in"o/ $enedore! $#r!$i"o!( ?(4 P#ede in!$alar!e !ala! para la e@plo$a"i'n de .#e,o! de %*+#ina! $ra,a%oneda! en2 ?(4(1 o$ele! de 8 -"#a$ro/ ' > -"in"o/ e!$rella! en la! pro&in"ia! de Li%a  Callao( ?(4(4 o$ele! de 7 -$re!/ o %*! e!$rella! en o$ra! pro&in"ia! di!$in$a! a la! de Li%a  Callao( ?(4(7 Lo! l#,are! a#$ori3ado! para la e@plo$a"i'n de .#e,o! . #e,o! de "a!ino(

7H


Delitos Financieros El $er%ino deli$o finan"iero !e refiere) en $5r%ino! ,enerale!) a "#al+#ier deli$o) no &iolen$o +#e da l#,ar a #na perdida e"on'%i"a( E!$o! deli$o!) por lo $an$o) "o%prenden #na a%pli a%pliaa ,a%a ,a%a de a"$i& a"$i&ida idade! de! ile,al ile,ale! e!)) in"l#i in"l#ido! do! el fra#de fra#de)) p*ni" p*ni"oo finan" finan"ier iero) o) infor%a"i'n pri&ile,iada) e$"( Lo! deli$o! finan"iero! in"l#endo "he+#e!  dep'!i$o! fra#d#len$o! !on #no de lo! %*! ,rande! re$o! +#e en"aran ho en da la! in!$i$#"ione! de ne,o"io!  finan"iera!( Lo! delin" delin"#e #en$e n$e!! finan" finan"ier iero! o! profe profe!io !iona nale! le! han &en &enido ido in"re% in"re%en$ en$an ando do !# hab habili ilidad dad  !ofi!$ !ofi!$i"a i"a"i' "i'n) n) ,ra"ia ,ra"ia!! a lo! a&an" a&an"e! e! en la $e"nol $e"nolo, o,aa di!pon di!ponibl ible) e) $ale! $ale! "o%o "o%o la! "o%p#$adora! per!onale!) !"anner  fo$o"opiadora! de "olor( Se ha e!$i%ado +#e la! p5rdida! an#ale! debido a dep'!i$o!  "he+#e! fra#d#len$o! %on$an %ile! de %illone! de d'lare!( La! p5rdida! "on$in9an "re"iendo "on!$an$e%en$e a %edida +#e lo! delin"#en$e! "on$in9an b#!"ando for%a! de &ida %edian$e la "o%i!i'n de fra#de!( Para el "on!#%idor) la "an$idad de an!iedad 5 in"on&enien"ia! "a#!ada! por la ne"e!idad de re!ol&er proble%a! "on "on$adore!) "o%er"ian$e! lo"ale! a! "o%o po!ible! reper"#!ione! a lo! b#r'! de "r5di$o) p#eden !er "on!iderable!( "on!iderable!( E!$o! deli$o! $a%bi5n afe"$an a lo! "on!#%idore! al in"re%en$ar!e lo! honorario! +#e $ienen +#e pa,ar a lo! ban"o! debido a +#e lo! ban"o! $ienen +#e "on$ra$ar e!pe"iali!$a! !obre rie!,o! de iden$ifi"a"i'n  "o%prar !of$are e!pe"iali3ado para pro$e,er!e de f#$#ra! p5rdida!(

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CARACTERÍSTICAS CARACTERÍSTICAS DE LOS DELITOS 9INANCIEROS

1( Son deli$o! no &iolen$o! &iolen$o! +#e dan l#,ar a p5rdida! p5rdida! e"on'%i"a!( 4( Son "o%pli"ado! "o%pli"ado! a ra3 de lo! adelan$o! r*pido! en en la $e"nolo,a( 7(

eneral%e eneral%en$e n$e no !on den#n"i den#n"iado! ado!)) a +#e la! in!$i$#"i in!$i$#"ione! one! op$an op$an por re!ol&er re!ol&er lo! in"iden$e! in$erna%en$e(

8( E@i!$e la per"ep"i'n de +#e !e en"#en$ran en"#en$ran en$re lo! deli$o! de %*! %*! r*pido "ono"i%ien$o( "ono"i%ien$o( >( Prod#"en p5rdida de "redibilidad de la! in!$i$#"ione!( ?( Con!$i$#en #na a%ena3a a lar,o pla3o) para el de!arrollo de la e"ono%a (

del pa!(

La! reper"# reper"#!ione !ione!! en pa!e! pa!e! de!arrollad de!arrollado!) o!) +#i3*! +#i3*! !ean %a! %a! f*"il de "on$ene "on$ener) r) por por el $a%a:o de !#! e"ono%a!) en "abio en lo! pa!e! en de!arrollo e! %aor)  la "apa"idad de lo! ,obierno! e! li%i$ada( ( La "o%ple.idad difi"#l$a la $ipifi"a"i'n de la! "ond#"$a! deli"$i&a!

(

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B'"$ 4urí!'co Tut"l)!o E$ lo D"l'to 9'$)$c'"ro EL SISTEMA CREDITICIO El Dere"ho Penal no pro$e,e del $odo "on$ra lo +#e p#eda in$#ir!e de la deno%ina"i'n #$ili3ada #$ili3ada por el C'di,o Penal) el f#n"iona%ien$ f#n"iona%ien$oo del !i!$e%a !i!$e%a "redi$i"io "redi$i"io  finan"iero finan"iero)) p#e! e!$e !i!$e%a p#ede per.#di"ar!e por %#"ha! ra3one! !in +#e el Dere"ho Penal $en,a +#e in$er&enir por ello( Co%o lo !e:ala el profe!or ar"a Ca&ero) +#e el !i!$e%a "redi$i"io  finan"iero p#eda refor3ar!e "on la !an"i'n penal o de!pre!$i,iar!e !i ha #na ab!ol#$a i%p#nidad) i%p#nidad) e!a! no !on f#n"ione! +#e le,i$i%e al Dere"ho Penal( Si a"ep$a%o! a"ep$a%o! +#e e!$e $ipo de deli$o! lo +#e !e le!iona o pone en peli,ro e! el !i!$e%a "redi$i"io  finan"iero) el in"#lpado podra ar,#%en$ar +#e !# "ond#"$a no ha le!ionado o p#e!$o en peli,ro el bien .#rdi"o pro$e,ido  en "on!e"#en"ia no debera !er "ondenado) ello en %5ri$o al prin"ipio de le!i&idad de biene! .#rdi"o!( En ,eneral) en lo! deli$o! e"on'%i"o!) el bien .#rdi"o "ole"$i&o $#$elado de na$#rale3a %edia$a e! el orden e"on'%i"o) orden +#e ha !ido di!e:ado por la Con!$i$#"i'n  !obre el "#al he%o! !e:alado +#e ,ira en $orno a la re,#la"i'n de la! rela"ione! e"on'%i"a! a $ra&5! del %er"ado) re!er&*ndo!e al E!$ado #n ni&el de "on$ralor del e.er"i"io de la! liber$ade! e"on'%i"a! a fin de e&i$ar la! di!f#n"ione! del %er"ado -p(e( ab#!o! de po!i"i'n de do%inio) e$"(/  a! %i!%o le o$or,a #na "apa"idad de in$er&en"i'n dire"$a) a fin de !a$i!fa"er la! ne"e!idade! de a+#ello! !e"$ore! +#e no han podido lo,rarlo a $ra&5 $ra&5!! del %er"a %er"ado do -"ar*" -"ar*"$er $er !o"ia !o"iall del r5,i%e r5,i%enn e"on' e"on'%i" %i"oo adop$ adop$ado ado por por n#e n#e!$r !$raa Con!$i$#"i'n/( En e!e !en$ido Tiede%ann !e:ala +#e el ob.e$o de pro$e""i'n en lo! deli$o! deli$o! e"on'%i"o! e"on'%i"o! e! el orden de la e"ono%a in!$i$#ido in!$i$#ido  diri,ido diri,ido por el E!$ado) e! de"ir) la e"ono%a na"ional en !# $o$alidad  en !#! diferen$e! !e"$ore!B ( Del %i!%o %odo %odo Mar$ Mar$o! o! N# N#:e :e33 refi refier ere2 e2 en en re!# re!#%e %en) n) el in$e in$er5 r5!! e!$a e!$a$a $all en la in$e in$e,r ,rid idad ad  %an$eni%ien$o del orden e"on'%i"o "on!$i$#e el bien .#rdi"o pro$e,ido $5"ni"a%en$e

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO por el Dere"ho penal e"on'%i"o -/B ( Sin e%bar,o) e!$e bien .#rdi"o . #rdi"o por !# "ar*"$er in%a$erial  dif#!o) !e "on!$i$#e en el bien .#rdi"o %edia$o de pro$e""i'n por el Dere"ho penal e"on'%i"o) por lo +#e para efe"$i&i3ar !# pro$e""i'n e! i%por$an$e di!$in,#ir  #bi"ar lo! ob.e$o! de pro$e""i'n "on f#n"i'n repre!en$a$i&a) a+#ello! +#e al !er le!ionado! ponen de %anifie!$o la p#e!$a "on"re$a en peli,ro del ordena%ien$o e"on'%i"o( E! por e!o +#e en la do,%*$i"a penal a"$#al a "ada ,r#po de deli$o! e"on'%i"o! !e le !#ele a!i,nar #n bien .#rdi"o de$er%inado) +#e e! afe"$ado de %anera dire"$a por la "ond#"$a deli"$i&a( E!$o! biene! .#rdi"o! &endran a !er -/ "ada #no de lo! in!$r#%en$o! del ordena%ien$o e"on'%i"o %oderno2 la liber$ad de "o%pe$en"ia) el !i!$e%a "redi$i"io) el !i!$e%a de in&er!i'n de "api$ale!) el !i!$e%a de o$or,a%ien$o de !#b&en"ione!) e$"(B ( De e!$a %anera +#eda "laro +#e en el *%bi$o del Dere"ho penal e"on'%i"o) el bien .#rdi"o $#$elado de na$#rale3a %edia$a e! el propio ordena%ien$o e"on'%i"o)  lo! biene! .#rdi"o! in%edia$o! # ob.e$o! de pro$e""i'n "on f#n"i'n repre!en$a$i&a) e!$aran "on!$i$#ido! por "ada #no de lo! !e"$ore! +#e in$e,ran  di!e:an di"ho

ordena%ien$o(

En e!$e orden de idea!) $ra$are%o! de de$er%inar "#*l e! e!e bien .#rdi"o in%edia$o +#e e! %a$eria de pro$e""i'n en lo! deli$o! finan"iero!( En la do"$rina na"ional !e p#ede &erifi"ar +#e no e@i!$e "oin"iden"ia ab!ol#$a en !# de$er%ina"i'n) a! para ra%on$; Aria! Aria!  ar"a ar"a Can$i3 Can$i3an ano) o) el bien bien .#rdi .#rdi"o "o pro$e, pro$e,ido ido !era !era el !i!$e% !i!$e%aa "redi$ "redi$i"i i"io) o) f#nda%en$ando la in$er&en"i'n del E!$ado en la pro$e""i'n de di"ho in$er5! !o"ial en +#e el e.er"i"io en %a!a de la! opera"ione! de "r5di$o "rea en$re lo! "lien$e! de la ban"a #na "o%#nidad de in$ere!e!) "#a $#$ela $ra!"iende lo! l%i$e! de la a""i'n indi&id#al  $iende a "onfor%ar!e "o%o $#$ela de #n in$er5! "ole"$i&o  de orden p9bli"o 6 en i,#al !en$ido Aban$o <*!+#e3 !e:ala +#e la pro$e""i'n del !i!$e%a "redi$i"io a $ra&5! de la

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO $ipifi"a"i'n de lo! deli$o! "on$ra el orden finan"iero  %one$ario "on!$i$#e #na no&edad del C'di,o Penal 6 por !# par$e Rena Alfaro) !o!$iene +#e en lo! deli$o! finan"iero!) el bien .#rdi"o $#$elado e!$* "on!$i$#ido por la e!$abilidad o f#n"ionalidad del !i!$e%a finan"iero ) di"ha po!i"i'n e! "o%par$ida por Salina! Si""ha) +#e !o!$iene al referir!e al deli$o de "on"en$ra"i'n de "r5di$o) pre&i!$o en el ar$"#lo 488 del C'di,o penal) +#e el bien .#rdi"o $#$elado e! la e!$abilidad del !i!$e%a finan"iero na"ional ( Por !# par$e Ma3#elo! Coello) al referir!e al !i!$e%a de pro$e""i'n penal del dere"ho de "r5di$o) refiere +#e en el "a!o de lo! deli$o! finan"iero!) el ob.e$o de pro$e""i'n e!$* dado por el "orre"$o f#n"iona%ien$o del !i!$e%a "redi$i"io 6 final%en$e) La%a! P#""io) no e!$able"e "on "laridad #n bien .#rdi"o "o%9n para $odo! lo! deli$o! finan"iero!) a! para la fi,#ra de "on"en$ra"i'n "redi$i"ia  ob$en"i'n indebida de "r5di$o! -ar$( 488 del C'di,o penal/) !in e@pre!ar !# $o$al a"#erdo "on ello) refiere +#e la do"$rina do%inan$e "on"ep$9a "on"ep$9a "o%o bien .#rdi"o pro$e,ido a lo! fondo! p9bli"o!B) l#e,o al referir!e al deli$o de p*ni"o finan"iero -ar$( 48G del C'di,o penal/ !e:ala +#e lo +#e !e pro$e,e a $ra&5! de di"ha fi,#ra $pi"a e! la $ran+#ilidad +#e ne"e!i$a #n !i!$e%a finan"iero +#e opera "on fondo! p9bli"o! para poder de!arrollar!e nor%al%en$e ( Por o$ro lado) el a#$or "olo%biano ern*nde3 0#in$ero) !i bien de %anera ,eneral) re"ono"e +#e en lo! deli$o! finan"iero! "o%o el de "on"en$ra"i'n "redi$i"ia) el bien .#rdi"o $#$elado e! el orden e"on'%i"o !o"ial) !in e%bar,o) !e p#ede no$ar +#e di"ho a#$or) en el "a!o +#e no! o"#pa) #bi"a "o%o ob.e$o de pro$e""i'n in%edia$o al f#n"iona%ien$o del !i!$e%a finan"iero) a! al "i$ar #n ar$"#lo de Enri+#e Af$ali'n) !e:ala +#e #na de la! "ondi"ione! !ine +#a non para el ade"#ado f#n"iona%ien$o f#n"iona%ien$o del orden e"on'%i"o !o"ial !o"ial e! el b#en f#n"iona%ien$o del !i!$e%a ban"ario  finan"iero ( Por !# par$e Carrillo Flore3  Pin3'n S*n"he3) "i$ando a Carlo Fol"o) pre"i!an +#e el ele%en$o $5"ni"o  e"on'%i"o de e!$e dere"ho e! el e.er"i"io e%pre!arial del "r5di$oB) !e:alando a "on$in#a"i'n +#e e!$e fen'%eno

7>

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO i%pli"a de!de el p#n$o de &i!$a penal la e@i!$en"ia de #n in$er5! de la !o"iedad %i!%a en la pro$e""i'n del "r5di$o) p#e! ella en !# "alidad de $i$#lar del bien .#rdi"o deno%inado orden e"on'%i"o;!o"ialB) e"on'%i"o;!o"ialB) e! la prin"ipal%en$e afe"$ada ) por ende) el !#.e$o pa!i&o de la! "ond#"$a! "ond#"$a! "on!$i$#$i&a! "on!$i$#$i&a! de deli$o +#e lo a%ena3an a%ena3an o le!ionan( Tenie Teniendo ndo en "#en$a "#en$a el pan panora ora%a %a %o!$r %o!$rado ado en el a"*pi a"*pi$e $e pre"e pre"eden den$e) $e) no! pare" pare"ee per$inen$e pre"i!ar +#e) de!de n#e!$ra per!pe"$i&a) el bien .#rdi"o +#e dire"$a%en$e !e pro$e,e a $ra&5! de la $ipifi"a"i'n de lo! lla%ado! deli$o! finan"iero! e! el !i!$e%a "redi$i"io ) pero el +#e debe !er en$endido de!de !# per!pe"$i&a e!$r#"$#ral  f#n"ional "o%o $odo !i!$e%a -e! de"ir +#iene! "o%ponen el !i!$e%a  "o%o f#n"iona 5!$e/)  no !'lo re!$rin,ido a #bi"ar al "r5di$o  "o%o ob.e$o de pro$e""i'n6  e! a e!$e $e%a +#e no! abo"are%o! a "on$in#a"i'n(

El T"to L":)l8 Artículo Artícul o 2//, Co$c"$tr)c'%$ Co$c"$tr) c'%$ Cr"!'t'c') Cr"!'t'c' ) Il":)l

El dire"$or) ,eren$e) ad%ini!$rador) repre!en$an$e le,al) %ie%bro del "on!e.o de Ad%ini Ad%ini!$r !$ra"i a"i'n) 'n) %ie%br %ie%broo de "o%i$5 "o%i$5 de "r5di$ "r5di$oo o f#n"io f#n"ionar nario io de #na in!$i$ in!$i$#"i #"i'n 'n ban"aria) finan"iera # o$ra +#e opere "on fondo! del p9bli"o +#e) dire"$a o indire"$a%en$e) a !abienda!) apr#ebe "r5di$o!) de!"#en$o! # o$ro! finan"ia%ien$o! por 7?

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO en"i%a de lo! l%i$e! opera$i&o! e!$able"ido! en la le de la %a$eria) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de "#a$ro ni %aor de die3 a:o!  "on $re!"ien$o! $r e!"ien$o! !e!en$a  "in"o a !e$e"ien$o! $rein$a da!;%#l$a( En "a!o de +#e lo! "r5di$o!) de!"#en$o! # o$ro! finan"ia%ien$o! a +#e !e refiere el p*rrafo an$erior !ean o$or,ado! a fa&or de dire"$ore! o $raba.adore! de la in!$i$#"i'n) o de per!ona! &in"#lada! a a""ioni!$a! de la propia in!$i$#"i'n "onfor%e a lo! "ri$erio! de &in"#la"i'n nor%ado! por la S#perin$enden"ia de an"a) Se,#ro!  Ad%ini!$radora! Pri&ada! de Fondo! de Pen!ione!) el a#$or !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de !ei! ni %aor de die3 a:o!  "on $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o a !e$e"ien$o! $rein$a da!;%#l$a( Si "o%o "on!e"#en"ia de la aproba"i'n de la! opera"ione! !e:alada! en lo! p*rrafo! an$eriore an$eriore!) !) la S#perin$e S#perin$enden nden"ia "ia de an"a) an"a) Se,#ro! Se,#ro!  Ad Ad%ini! %ini!$rado $radora! ra! Pri&ada! Pri&ada! de Fondo! de Pen!ione! re!#el&e la in$er&en"i'n o li+#ida"i'n de la in!$i$#"i'n) el a#$or !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de o"ho ni %aor de do"e a:o!  $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o a !e$e"ien$o! $rein$a da!;%#l$a( Lo! benef benefi"i i"iari ario! o! de la! ope opera" ra"ion ione! e! !e:ala !e:alada da!! en el pre!en pre!en$e $e ar$"# ar$"#lo) lo) +#e haa haann par$i"ipado en el deli$o) deli$o) !er*n repri%ido! "on "on la %i!%a pena pena +#e "orre!ponde "orre!ponde al a#$or(J a#$or(J

BIEN 4URIDICO( (SISTEMA CREDITICIO

Su6"to8 Act'7o8 !on el dire"$or) ,eren$e) ,eren$e) ad%ini!$rador) repre!en$an$e repre!en$an$e le,al o f#n"ionario de #na in!$i$#"i'n ban"aria) finan"iera # o$ra +#e opere "on fondo! del p9bli"o(

P)'7o8 la "ole"$i&idad(

7


P"$)8 Ser* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de "#a$ro ni %aor de die3 die3 a:o! a:o!  "on "on $re! $re!"i "ien en$o $o!! !e!e !e!en$ n$i" i"in in"o "o a !e$e !e$e"i "ien en$o $o!! $rei $rein$ n$aa da! da!;% ;%#l #l$a $a(( Si "o%o "on!e"#en"ia de ello la in!$i$#"i'n in"#rre en la !i$#a"i'n de in!ol&en"ia( Ser*n repri%ido! "on la %i!%a pena lo! benefi"iario! del Cr5di$o +#e haan par$i"ipado en el deli$o(

COMENTARIO8

E!$e deli$o e! #n $pi"o e.e%plo de la f#n"i'n !i%b'li"a del Dere"ho penal( Se,9n e!$o) !e han "reado e!$o! $ipo! penale! de "ara a per!ona! +#e di!fr#$an de #n "ier$o ni&el e"on e"on'% '%i"o i"o)) pero pero la reali realida dadd de%# de%#e! e!$ra $ra la i%po i%po!ib !ibilidad ilidad de apli"ar apli"ar $ale! $ipo!) en a$en"i'n a lo! re+#i!i$o! e@i,ido! en el $ipo ob.e$i&o) lo! "#ale! %# dif"il%en$e podr*n podr *n dar!e dar! e en !# $o$ali $o$ alidad( dad( A!) por el e.e%plo) e.e%p lo) !e e@i, e@ i,ee la apro ap roba ba"i "i'n 'n de "r5di$o! "r5di$o! # o$ro! finan"ia%ien$o finan"ia%ien$o!! por en"i%a en"i%a de lo! l%i$e l%i$e!! le,a le,ale le!2 !2 +#e 5!$o! 5!$o! !ean en fa&or de per!ona! &in"#lada! a lo! a""ioni!$a! de la propia in!$i$#"i'n6 ade%*! de +#e la in!$i$#"i'n in"#rra en in!ol&en"ia( Se o"a!iona en e!$o! "a!o! #n da:o) no !'lo e"on'%i"o) !ino $a%bi5n %oral) +#e !er*) in"l#!o in"l#!o %a! ,ra&e +#e a+#5l) an$e la fre"#en$e i%p#nidad i%p#nidad de $ale! he"ho!) donde $iene l#,ar #na &erdadera b#rla a la le( Co%o "on$rapar$ida) !e prod#"e #n f*"il enri+#e"i%ien$o de la! per!ona! +#e reali3an lo! he"ho! $ipifi"ado! en la le) lo "#al &a a de!ani%ar al "i#dadano "orre"$o(

7


El T"to L":)l8

Artículo 2/.-

Ocult)&'"$to( o&''%$ o ;)l"!)! !" '$;or&)c'%$

El +#e e.er"e f#n"ione! de ad%ini!$ra"i'n o repre!en$a"i'n de #na in!$i$#"i'n ban"aria) finan"iera # o$ra +#e opere "on fondo! del p9bli"o) +#e "on el prop'!i$o de o"#l$ar !i$#a"ione! de li+#ide3 o in!ol&en"ia de la in!$i$#"i'n) o%i$a o nie,#e propor"ionar infor%a"i'n o propor"ione da$o! fal!o! a la! a#$oridade! de "on$rol  re,#la"i'n) !er* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de "#a$ro ni %aor de o"ho a:o!  "on "ien$o o"hen$a a $re!"ien$o! !e!en$a  "in"o da!;%#l$a(B IEN =URIDICO TUTELADO((  SISTEMA CREDITICIOB CREDITICIOB

Su6"to8

Act'7o8 El dire"$or) ,eren$e) ad%ini!$rador) repre!en$an$e le,al o f#n"ionario de #na in!$i$#"i'n ban"aria) finan"iera # o$ra +#e opere "on fondo! del p#bli"o(

P)'7o8 La Cole"$i&idad

7G


T"$t)t'7) Co$u&)c'%$8 El deli$o !e "on!#%a "on la o%i!i'n) o ne,a$i&a de propor"ionar infor%a"i'n o prop pr opor or"i "ion onan ando do dalo da lo!! fal! fa l!o! o!(( En e!$e e! $e 9l$i 9l $i%o %o !#p# !# p#e! e!$o $o pro p ropo por" r"io iona narr da$o da $o!! fal! fa l!o! o! !e ad%i$e la $en$a$i&a %a! no en la ne,a$i&a) o%i!i'n(

P"$)8 Ser* repri%ido "on pena pri&a$i&a de liber$ad no %enor de do! ni %aor de !ei! a:o!  "on "ien$o o"hen$a a $re!"ien$o! !e!en$i"in"o !e!en$i"in"o da!;%#l$a(

COMENTARIO8 E!$e ar$"#lo !an"iona en $5r%ino! ,enerale!) a+#ella "ond#"$a por la +#e !e in"#%ple #n deber e!pe"fi"o de infor%a"i'n al 'r,ano de "on$rol de in!$i$#"ione! finan"iera! +#e operan "on fondo! del p9bli"o) en n#e!$ro "a!o la S#perin$enden"ia de an"a) Se,#ro!  Ad%ini Ad%ini!$r !$rado adora! ra! Pri&a Pri&ada! da! de Pen!io Pen!ione ne!( !( El in"#% in"#%pli pli%ie %ien$o n$o p#e p#ede de dar!e dar!e ne,an ne,ando do propor"ionar la infor%a"i'n) infor%a"i'n) o%i$iendo !# pre!en$a"i'n pre!en$a"i'n # ofre"iendo ofre"iendo infor%a"i'n fal!a( fal!a( En la %edida +#e e!$e deli$o !an"iona lo +#e &endra a !er #na for%a de in"#%pli%ien$o de la labor de infor%a"i'n a la SS) el le,i!lador a di!p#e!$o "o%o !#.e$o a"$i&o del deli$o a +#iene! por ra3'n del "ar,o !on lo! re!pon!able! de "#%plir "on di"ho deber( Se %en"iona e@pre!a%en$e al dire"$or) ,eren$e) ad%ini!$rador  repre!en$an$e le,al) en #n pri%er ,r#po) por "#an$o en !# "ondi"i'n de repre!en$an$e!  ad%ini!$radore! de la en$idad finan"iera) !on ello! +#iene! a"$9an por "#en$a de 5!$a ) en "on!e"#en"ia) !on lo! obli,ado! "on "ar*"$er ,eneral al "#%pli%ien$o de lo! re+#eri%ien$o! +#e la SS reali"e( Adi"io Adi"iona nal%e l%en$e n$e)) !e %en"i %en"iona ona a lo! %ie%b %ie%bro! ro! del Con Con!e. !e.oo de Ad Ad%in %ini!$ i!$ra" ra"i'n i'n)) de
8H

DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO del p9bli"o) p9bli"o) dado +#e +#e de e!$o e!$o dep depend endee en ,ran ,ran %edid %edidaa el e+# e+#ilib ilibrio rio del !i!$e%a !i!$e%a finan"iero) +#e &iene a !er el ob.e$o e!pe"fi"o de pro$e""i'n de e!$e deli$o( Final%en$e) !e %en"iona al f#n"ionario de la in!$i$#"i'n) $er%inolo,a +#e no p#ede !er en$endida en $5r%ino! ,en5ri"o!) e! de"ir) rela$i&a a "#al+#ier f#n"ionario6 !ino +#e debe en$ender!e en "#an$o +#e al#de a o$ro f#n"ionario de la in!$i$#"i'n diferen$e a lo! %en"i %en"iona onado! do! +#e por ra3'n ra3'n de !# "ar,o "ar,o e!$5 en "on "ondi" di"ion ione! e! ob.e$ ob.e$i&a i&a!! de pod poder er propor"ionar la infor%a"i'n +#e e! re+#erida por el 'r,ano de "on$rol( E! a!) +#e depender* de la e!$r#"$#ra or,ani3a$i&a de "ada in!$i$#"i'n el de$er%inar la e@i!$en"ia de #n "on"re$o f#n"ionario a +#ien le "orre!ponde pro"eder a brindar la infor%a"i'n rela$i&a a !#! e!$ado! finan"iero!( Por Por lo $an$ $an$o) o) la defi defini ni"i "i'n 'n del del !#.e !#.e$o $o a"$i a"$i&o &o en e!$e e!$e deli deli$o $o &end &endr raa de$e de$er% r%in inad adaa e@"l#!i&a%en$e e@"l#!i&a%en$e por la f#n"i'n +#e de!arrolle den$ro de la in!$i$#"i'n) lo +#e de$er%inar* en 5l !# "apa"idad para "#%plir "on el deber e!pe"fi"o de infor%ar) de ah +#e el e&en$#al e&en$#al in"#%pli% in"#%pli%ien$o ien$o de di"ha di"ha labor) labor) !iendo !iendo +#ien +#ien or,ani3 or,ani3a$i&a a$i&a%en$e %en$e e!$* en la e@i,en"ia de "#%plirla !#!$en$ar* en 5l !# re!pon!abilidad re!pon!abilidad por el deli$o( Lo! a#di$ore! no e.er"en repre!en$a"i'n al,#na de la en$idad finan"iera o ban"aria) en rela" rela"i'n i'n a la "#al "#al !e li%i$a li%i$ann a pre!$a pre!$arr #n de$er% de$er%ina inado do !er&i" !er&i"io io "o%o "o%o profe! profe!ion ional al independien$e( El a#di$or in$erno e! #n f#n"ionario de la en$idad) en la %edida en +#e for%a par$e de !# e!$r#"$#ra or,ani3a$i&a) pero en el *%bi$o de la! f#n"ione! +#e e.er"e !e li%i$a a reali3ar #na labor de !#per&i!i'n  "on$rol de la! opera"ione! "on$able! +#e o$ro f#n"ionario! han reali3ado6 en el e.er"i"io de di"ha !#per&i!i'n) el a#di$or no e.er"e repre!en$a"i'n le,al ni ad%ini!$ra"i'n de la en$idad) !'lo "on$rola lo +#e o$ro! ha"en( La labor de a#di$ora no e! el deber de infor%ar !obre la !i$#a"i'n e"on'%i"a de la en$idad finan"iera o ban"aria) por+#e di"ha !i$#a"i'n no e! definida por el a#di$or) a +#ien !'lo le "orre!ponde "on$rolar !i el refle.o "on$able e! el "orre"$o  ade"#ado( Al

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO a#di$or n#n"a le !e podr* e@i,ir infor%ar !obre el ,rado de !ol&en"ia o li+#ide3 de la en$idad) a +#e no e! el f#n"ionario para de!arrollar e!a labor infor%a$i&a) por lo +#e re!#l$a i%po!ible +#e p#eda ne,ar!e) in"#%pla o fal!ifi+#e infor%a"i'n +#e no le p#ede !er !oli"i$ada por el 'r,ano de "on$rol( Lo !e:alado an$erior%en$e re!#l$a "laro re!pe"$o del a#di$or e@$erno el "#al no e.er"e repre!en$a"i'n ni for%a par$e de la ad%ini!$ra"i'n de la en$idad finan"iera o ban"aria) e! %*! no for%a par$e de ella6 $an !olo !e li%i$a a pre!$ar #n de$er%inado !er&i"io "o%o profe!ional independien$e independien$e +#e e!6 por lo $an$o) la infor%a"i'n infor%a"i'n re+#erida por el 'r,ano 'r,ano de "on$rol -SS/ no p#ede !er e@i,ida a #n $er"ero( En "#an$o al a#di$or in$erno al for%ar par$e de la e!$r#"$#ra or,ani3a$i&a de la en$idad finan"iera o ban"aria p#diera lle&ar a "onf#!i'n !obre !# a"$#a"i'n6 !in e%bar,o) en el *%bi$o de !#! f#n"ione! !e li%i$a a reali3ar #na labor de !#per&i!i'n  "on$rol de la! opera"ione! "on$able! +#e o$ro!) $a%bi5n f#n"ionario! de e!$a! en$idade! reali3an( Si el a#di$or in$erno de!na$#rali3ara !# f#n"i'n de f#n"ionario independien$e al a"$#ar "o%o par$e de la ad%ini!$ra"i'n de la en$idad habra +#e !an"ionarlo den$ro de e!$e !#p#e!$o) e! de"ir por for%ar par$e de la ad%ini!$ra"i'n) pero no "o%o a#di$or propia%en$e di"ho( di"ho( El a#di$or .a%*! podr* !er re+#erido ofi"ial%en$e por el 'r,ano de "on$rol para infor%ar !obre el e!$ado e"on'%i"o de #na en$idad finan"iera o ban"aria) por "#an$o 5l) de!de #n p#n$o de &i!$a f*"$i"a) "are"e de di"ha infor%a"i'n) a la +#e $iene a""e!o !'lo #na &e3 +#e +#e !e re+# re+#ie iere re !#pe !#per& r&i! i!ar ar la labo laborr +#e +#e a e!$e e!$e re!p re!pe" e"$o $o han han real reali3 i3ad adoo a+#e a+#ell llo! o! f#n"ionario! a lo! +#e real%en$e le! "o%pe$e do"#%en$ar di"ha !i$#a"i'n6 en $al !en$ido) no p#ede apli"ar!e el $ipo penal del ar$"#lo 48>K del CP a lo! a#di$ore!) dado +#e no p#ede lle,ar a reali3ar reali3ar la "ond#"$a $pi"a $pi"a de!"ri$a en di"ho di"ho ar$"#lo( Cabe !e:alar +#e la! Nor%a! In$erna"ionale! de A#di$ora !on de apli"a"i'n obli,a$oria en el Per9( La De"lara"i'n In$erna"ional !obre Pr*"$i"a de A#di$ora NK 1HH8 para la!

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO in!$i$#"ione! finan"iera! !e:ala la re!pon!abilidad del dire"$orio  la ad%ini!$ra"i'n) re!pe"$o a la prepara"i'n de lo! e!$ado! finan"iero!6 la pre!en$a"i'n a la a#$oridad !#pe !#per& r&i! i!or oraa de la info infor% r%a" a"i' i'nfi nfina nan" n"ie iera ra66 ) del del e!$a e!$abl ble" e"i% i%ie ien$ n$oo ade" ade"#a #ado do de pro"edi%ien$o! "on$able! "on$able! in$erno!( Final%en$e) lo! a#di$ore! no p#eden !er "on!iderado! !#.e$o! a"$i&o! de lo! deli$o! "on$e%plado! en lo! ar$"#lo! 1GK  48>K del C'di,o Penal a +#e no $ienen el do%inio del he"ho) a +#e no "#%plen f#n"ione! de dire""i'n o de ,e!$i'n en la e%pre!a a#di$ada) ni la repre!en$an6  en el "a!o de lo! a#di$ore! e@$erno! !# rela"i'n "on$ra"$#al e! independien$e( Re!pe"$o a la Te!i! de la le!i'n del deber -en la +#e e! irrele&an$e +#ien e.er"e el do%inio del he"ho) !ino +#ien $iene el deber de pro$e,er el bien .#rdi"o $#$elado/ lo! a#di$ore! por la na$#rale3a de !# f#n"i'n "are"en de "apa"idad de de"i!i'n) de ad%ini!$ra"i'n o repre!en$a"i'n de la per!ona .#rdi"a o en$idad ban"aria V finan"iera  no p#eden por $an$o !er !#.e$o! a"$i&o! de lo! deli$o! referido!( La po!ible a"$#a"i'n dolo!a de lo! a#di$ore! in$erno! o e@$erno! debe en"#adrar!e den$ den$ro ro de lo e!$a e!$abl ble" e"id idoo en el ar$ ar$"# "#lo lo 4> 4> del del C' C'di di,o ,o Pena Penall el "#al "#al re,# re,#la la la "o%pli"idad pri%aria  la "o%pli"idad !e"#ndaria) !e"#ndaria) !e,9n !# ,rado de par$i"ipa"i'n en el he"ho p#nible(

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DELITOS CONTRA EL ORDEN ECONOMICO Y EL ORDEN FINANCIERO CONCLUSIONES Loss de Lo deli lito toss con contr tra a el ord orden en fi fina nanci ncier ero o y mo mone neta tari rio o est están án re regu gula lados dos en el Capítulo I del titulo X del Código Penal Peruano, en dicho capítulo son 9 los artí ar tícu culo loss qu quee lo loss re regu gula lan n ( (rt rt!! "# "## # al "$ "$%& %&' ',, a ma mane nera ra de il ilus ustr trac ació ión n re)emente tenemos que los referidos delitos tipifican las siguientes conductas* + sí tenemos el de concentración crediticia (rt! "##' que se refiere a la apro ap roa aci ción ón de cr crdi dito toss po porr en enci cima ma de lo loss lí lími mite tess es esta tal lec ecid idos os po porr la le ley! y! + -l de ocultamiento, omisión o falsedad de información, (rt! "#$' referido a la info in form rmac ació ión n

quee r qu rin inda da la in inst stit ituc ució ión n

fina fi nanc ncie iera ra al en ente te su supe per) r)is isor or!!

+ Intermediación financiera ilegal (rt! "#.' cuando se reali/a captación de dinero din ero por par parte te de ter tercero ceross no aut autori ori/ad /ados os por el org organi anismo smo com compet petent ente! e! + 0inanciamiento por medio de información fraudulenta (rt! "#1' cuando se accede a crditos en ase a información fraudulenta entregada a la entidad financiera! + Condicionamiento de crditos (rt! "#2' es cuando el otorgamiento del crdito está

suordinado

a

la

entrega

de

dádi)as

u

otros!

+ Pánico financiero (rt!"#9' cuando se causa alarma mediante la propalación de información falsa que puede producir el retiro de fondos de una entidad financiera! + 3misión de pro)isiones oligatorias (rt! "$4' cuando la entidad financiera no cumple

con

las

pro)isiones

oligatorias

de

acuerdo

a

ley!

+ 5es 5es)ió )ió fra fraudu udulen lento to de cr crdit dito o pro promoci mociona onall (rt (rt!! "$% "$%'' cua cuando ndo la lín línea ea de fina fi nanc ncia iami mien ento to es ot otorg orgad ada a pa para ra fi fin n di dist stin into to pa para ra el qu quee fu fuee ap apro roa ado! do! + 6eneficio económico por uso de información pri)ilegiada (rt! "$%&' cuando

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se otiene un enef eneficio icio o se e)ita un per7uicio per7uicio en atención a tener información información pri)ilegiada

8>


BIBLIO*RA9IA

LUIS LAMAS PUCCIO( Dere"ho Penal E"on'%i"o( Prin$ed in Per# 1GG?) Librera  Edi"ione! =#rdi"a!

MANUEL A. ABANTO +KS0UEJ ) Dere"ho Dere"ho Penal Penal E"on'%i" E"on'%i"o) o) Con Con!ider !idera"io a"ione! ne! =#rdi"a!  E"on'%i"a!( Per9 1GG I%por$a"ione!  Di!$rib#idora Edi$orial Moreno S(a( Deli$o pre&i!$o en el Cap$#lo II "o%o Deli$o! Mone$ario! ar$! del 4>4 al 4?1 del C'di,o Penal Per#ano( -

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-

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-

(dere"ho(#!%p(ed#(peV?"i"loV(((V D"l'toW4HMone$ario!(pd

8?


8

Delito Contra El Orden Economico y El Orden Financiero

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