323936796 Actividad Sarlaft Semana 1

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ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

DESARROLLO DE LA ACTIVIDAD 1 SARLAFT

KATHERINE JULIETTE CRUZ ORJUELA EDUCACION VIRTUAL SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE 2016

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Semana 1 SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos ACTIVIDAD SEMANA 1 1.Una vez leídos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dándole crédito a los autores consultados.

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SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo para el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.)

Lavado de activos: Acciones que dan apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito

MIEMBROS DE JUNTAS DIRECTIVAS, REPRESENTANTES LEGALES, REVISORES FISCALESY OFICIALES DE CUMPLIMIENTO DE LAS ENTIDADES SOMETIDAS A INSPECCION Y VIGILANCIA POR SFC.

Sistema adoptado para promover la cultura de administración del riesgo y prevenir la injerencia en delitos asociados al lavado de activos (LA) y financiación del terrorismo (FT)

El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades vigiladas por la SFC y el supervisor financiero.

La Superintendencia Financiera expide la circular externa 022 de 2007 Las implicaciones que esta actividad ilícita ha traído al sistema económico y social de nuestro país, la devaluación de la moneda colombiana y un decrecimiento financiero teniendo en cuenta que el lavado de activo no genera los aportes e impuesto reglamentado por estado colombiano.

Financiación de terrorismo: delito tipificado en código penal ley 1121 de dic 2006 busca destinar bienes o dinero lícito o ilícito para financiar actividades terroristas

Las Circulares Externas 03 y 10 de 2005 junto con sus respectivos anexos expedidas por la antigua Superintendencia de Valores y sustituye en su integridad el Capítulo Décimo Primero de la Circular Externa 007 de 1996 junto con sus anexos.

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Conclusiones 

El lavado de activos es una problemática trasnacional en donde se introducen recursos ilícitos a los diferentes Sistemas Financieros, es por esto, que las entidades financieras, en este caso las colombianas, deben implementar programas, planes, procedimientos y procesos efectivos con el fin de disminuir el impacto o la probabilidad que ocurran de hechos involucrados en lavado en las

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organizaciones. Existen mecanismos que permiten blindar a las Entidades Financieras para ser utilizadas para lavar activos, uno de ellos es diseñar programas, políticas y procesos que permitan concientizar a toda la organización en este tema y su importancia, también aplicando mecanismos de control a los procesos, mejorando los planes de capacitación y mejorando los canales de comunicación entre los

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Entidades Reguladoras y las entidades Financieras. El reto que tiene Colombia, es el de seguir desarrollando la estrategia internacional adoptada para prevenir, controlar y reprimir las distintas modalidades de actividades delictivas y el continuar el proceso de mejoramiento de los sistemas adoptados por el país para estos efectos.