Producción De Tomate En Casa Sombra APOYOS DE PROGRAMAS Y COMPONENTES EN CONCURRENCIA Subprograma: Programa de Apoyo a la Inversión en Equipamiento e Infraestructura PROYECTO: “PRODUCCION DE JITOMATE EN CASA SOMBRA”. PRESENTA: CIELO CARMELITA LEAL PEREZ UBICACIÓN: ALIANZA AHUACATLAN, MUNICIPIO DE CACAHOTÁN, CHIAPAS. SOLICITANTE INDIVIDUAL: “PERSONA FISICA” CHIAPAS, MÉXICO, ABRIL DE 2011 ÍNDICE Pág. 1. Resumen Ejecutivo (Técnico y Financiero). 4 2. Nombre del proyecto. 4 3. Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, monto de apoyo solicitado y monto de aportación del solicitante. 5 4. Objetivo(s) general(es) y específico(s). 6 5. Justificación. 6 a. Descripción de la situación actual de la empresa. 7 b. Explicación de la problemática u oportunidad identificada. 8 c. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordará la problemática u oportunidad identificada. 8 d. Metas. 9 e. Efectos esperados de no concretarse el proyecto. 9 6. Datos generales del proyecto. 10 a. Localización geográfica del proyecto (entidad federativa, municipio y localidad). 10 b. Actividad productiva, eslabón de la cadena de valor y ciclo agrícola (en su caso). 10 c. Descripción técnica del proyecto. 11 d. Cotizaciones. 14 e. Avalúo por perito autorizado por la CNByV para el caso de adquisición de infraestructura. 14 7. Análisis de Mercados. 14 a. Descripción y análisis de materias primas, productos y subproductos (presentación, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos, entre otros). 14 b. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas. 15 c. Canales de distribución y venta. 16 d. Plan y estrategia de comercialización. 16 e. Cartas de intención de compra. 17 f. Estudios de mercado realizados, en su caso. 17 8. Análisis Financiero. 18 a. Evaluación financiera del proyecto. 18 b. Presupuestos, programa de inversiones y financiamiento complementario de algún intermediario financiero (en su caso). 21 c. Proyección de ventas (ingresos). 21 d. Descripción de costos (fijos y variables). 23 9. Activos, inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrícolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros). 24 10. Descripción y análisis de Impactos esperados. 24 a. Incremento en los niveles de capitalización (descriptivo). 24 b. Incremento porcentual esperado en el volumen de producción. 24 c. Número esperado de empleos a generar. 26 d. Incremento en los rendimientos (en su caso). 26
e. 11.
Reducción
estimada
de Conclusiones.
los
costos.
26 27
1. Resumen Ejecutivo (Técnico y Financiero). El presente proyecto productivo denominado “Producción De Jitomate En Casa Sombra” surge como una propuesta de un productor habitante de la Localidad de “Alianza Ahucatlán”, del Municipio de Tuxtla Chico. En palabras del interesado, este proyecto permitirá desarrollar una actividad altamente productiva y en la medida en que el proyecto esté funcionando adecuadamente, permitirá a su familia y a otros beneficiarios enfrentar con mejores oportunidades la problemática que actualmente se desarrolla en el campo mexicano. La producción agrícola bajo condiciones protegidas es una forma de maximizar el aprovechamiento de los recursos naturales existentes en la región, además, de ser una forma de incrementar la rentabilidad de la unidad de producción tradicional y avanzar en la integración de la cadena productiva. También, han detectado la conveniencia de desarrollar proyectos con un cierto grado de tecnificación, a fin de ser más competitivos en la calidad y precio de sus productos y por otro lado, generar las condiciones que les permitan aprovechar las oportunidades que se han detectado en la comunidad. El productor plantea la organización en un grupo familiar de trabajo a fin de que todos sus miembros puedan incorporarse en las actividades productivas del proyecto. El proyecto considera la producción de jitomate bajo condiciones de casa sombra, así como, la comercialización del producto. Y desde el punto de vista del productor, esta nueva estrategia contribuirá a la consolidación de la integración familiar y permitirá la especialización en los procesos de producción de esta tecnología contemplada en el proyecto. Para poner en marcha su proyecto, el productor requiere de financiamiento, servicios de capacitación y asistencia técnica. El proyecto requiere de las siguientes inversiones: Una inversión fija de $ 741,400.00 para la infraestructura, equipos de medición. Mientras que la Inversión Diferida y el Capital de trabajo necesarios para las actividades de arranque del proyecto: $ 60,000.00 Se calculan ingresos anuales por: $ 886,272.22 Para poner en operación el proyecto, se requiere del 100% de inversiones, debido a que, el productor apenas comentará a desarrollar la actividad desde la instalación de la casa sombra. Los indicadores financieros muestran resultados atractivos que hacen viable al proyecto, en el aspecto técnico de igual manera no se identifican limitantes y el proyecto tampoco presenta impacto negativo al medio ambiente, porque en primera la agricultura bajo condiciones protegidas no se realiza en condiciones de campos abiertos y tampoco se utilizan grandes extensiones de tierra. El proyecto de inversión cuenta con los análisis en los aspectos social, técnico, organizativo, productivo, de mercado y financiero; de este último se obtuvieron los siguientes resultados: TIR= 84.79 %, RB/C= 1.77 y VAN= $ 1,211,495.33 De acuerdo con los resultados antes citados la propuesta de “Producción de Jitomate en Casa Sombra” se considera social, organizativa, técnica y financieramente viable. 2. Nombre del proyecto. “PRODUCCION DE JITOMATE EN CASA SOMBRA”
3. Programa, componente(s), concepto(s) de apoyo, monto de apoyo solicitado y monto de aportación del solicitante. PROGRAMAS Y COMPONENTES DE APOYO SOLICITADOS: |ESTRUCTURA FINANCIERA |No. | | | | | |(1) PROGRAMAS (COMPONENTES) |INVERSION
|
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| |
TOTAL |SOLICITANTE |CREDITOS |OTROS |GOBIERNO | | | | | | |APOYOS | | |1 |EQUIPAMIENTO E INFRAESTRUCTURA AGRICOLA |700,000.00 |350,000.00 |0.00 |0.00 |350,000.00 | Descripción de los conceptos que usarán los apoyos. |CONCEPTOS |UNIDAD |CANTIDAD | COSTO UNITARIO|MONTOS | |ACTIVO DIFERIDO | | | | | |CAPITAL DE TRABAJO | | | | | |TOTAL | $ 1,544,872.22 | $ 350,000.00| $ 536,272.22 | $ 886,272.22| 4. Objetivo(s) general(es) y específico(s). Objetivo General Buscar nuevas alternativas tecnológicas para diversificar los cultivos tradicionales de la región cuyos precios han dejado de ser redituables, mejorar sus ingresos económicos, arraigar al campesino a su tierra, evitar la emigración y generar empleos. Objetivos Específicos
Construir una casa sombra de 2,500 m2 para la producción de jitomate y capacitar al beneficiario en el manejo del cultivo. Contribuir a la promoción adecuada del cultivo de jitomate en condiciones controladas. Proponer tecnologías adecuadas de bajo costo y no agresivas para el medio ambiente. Detonar unidades de producción en casa sombra y mejorar la rentabilidad de las unidades de producción y los ingresos del productor beneficiario. Lograr una cosecha anual de jitomate de aproximadamente 90 toneladas de la variedad Mónica, porque ésta representa una mayor adopción a las condiciones climáticas de la región, excelentes rendimientos, mayor resistencia a plagas y enfermedades y mayor vida de anaquel.
5. Justificación. La producción de jitomate bajo condiciones protegidas, como lo es la malla sombra, ofrece grandes ventajas en comparación con los sistemas tradicionales tales como, alargamiento de los ciclos de producción, menor riesgo de pérdida de la producción, se produce un vegetal con mejores características organolépticas y vegetal libre de plagas y enfermedades, las cuales representan una oportunidad y ventaja competitiva para entrar al mercado. Con este proyecto de producción de jitomate en condiciones protegidas, se busca generar ingresos principalmente, sin dejar de lado el desarrollo de capacidades para la adopción de esta tecnología y asegurar el desarrollo integral del productor de la zona rural. Es un proyecto con excelentes expectativas de éxito debido a que es un modelo productivo innovador, además de que se concentra en la producción primaria y tiene como finalidad generar oportunidades de autoempleo y generar ingresos para el productor y su familia.
a. Descripción de la situación actual de la empresa. El eje de la actividad agrícola local de la comunidad es el cultivo del maíz (Zea mays) en combinación con frijol (Phaseolus coccineus), que caracterizan a la agricultura por el uso integral y diversificado de los recursos, y por el manejo de distintos sistemas de producción con arreglos espaciales complejos, en donde la producción de hortalizas a baja es una actividad alternativa esencial en la unidad familiar. La horticultura guarda estrecha relación con los otros sistemas (huerto familiar, milpa, y manejo del bosque), y cumple fundamentalmente los objetivos de producción de alimento para el consumo humano, obtención de abono utilizando rastrojos de cosechas en hortalizas, como los resultados más palpables en el desarrollo familiar. Diversas restricciones se presentan en este sistema como abundante precipitación pluvial de mayo a diciembre que hace se presenten enfermedades fungosas que merman la producción. La escasez de tierra agrícola y el crecimiento de la población, ejercen gran presión sobre los recursos naturales y ocasiona una competencia permanente por el uso del suelo con fines pastoriles en las parcelas agrícolas y sobre todo porque ha invadido las áreas forestales, lo que ha causado su decremento, por lo que hay que buscar alternativas que generen desarrollo de las comunidades, tratando de no causar alteraciones al ambiente y generando empleos y fuertes ingresos al seno familiar y de la comunidad. Este proceso ha conducido a un cambio en el patrón de uso del suelo, con una clara tendencia hacia el incremento de la superficie de labor, ya que ello les permite la producción de alimentos en un corto plazo, en detrimento de la superficie de bosques lo cual conlleva a la intensificación del sistema de producción. En este contexto el establecimiento de invernaderos para la producción de hortalizas, específicamente de tomate es una alternativa que generara ese cambio deseado para la comunidad. Los servicios disponibles son, carreteras pavimentadas que comunican el municipio de Tuxtla Chico con otros municipios como Tapachula y Tuxtla Gutiérrez. Para acceder al predio se cuenta con caminos de terracería y herradura, que permiten el transporte de materia prima y equipo necesario para el proceso de producción. Además se tiene acceso a teléfono, luz, agua y recursos naturales necesarios para las actividades del proyecto. El productor solicitante no ha sido beneficiado por otro programa para desarrollar actividades agrícolas; sin embargo cuentan con los recursos naturales y terrenos que se complementarán con las necesidades descritas en el proyecto. Actualmente se dedica a actividades agrícolas, principalmente, como la siembra de milpa, frijol y algunas hortalizas, al igual que se dedican a las actividades pecuarias, sin embargo los ingresos no son los suficientes para el sustento familiar. b.
Explicación
de
la
problemática
u
oportunidad
identificada.
Este proyecto es producto de la necesidad de buscar empleo e ingresos alternativos, que compensen la reducida rentabilidad de las actividades productivas que originalmente realiza el productor (producción de maíz y frijol). El solicitante es un productor individual. Las condiciones naturales que presenta el entorno, como son el clima, temperatura, suelo y agua son muy favorables para el desarrollo del proyecto. Además de que la comunidad se localiza cerca de los centros que podrán abastecer de los insumos y materiales para llevar a cabo las actividades productivas. c. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordará la problemática u oportunidad identificada. De concretarse el proyecto, el productor será beneficiado con una nueva tecnología de producción que le permitirá aprovechar de forma sustentable las condiciones que le rodean, habrá para el productor una fuente de empleo segura y que generará mejores ingresos para el productor y su familia, situación que no han logran hasta el momento todas las actividades a las que actualmente se dedica dicho productor. Además, de que con la puesta en marcha del proyecto se podrá transferir la tecnología del cultivo de hortalizas bajo condiciones de casa sombra, fomentar la cultura del uso eficiente del agua y con ello impulsar el desarrollo de la agricultura orgánica. d.
Metas.
Metas a corto plazo (1 años) 1. Lograr una producción de jitomate de 90 toneladas de tomate por ciclo de producción. 2. Obtener un jitomate de primera calidad que satisfaga las exigencias de los consumidores. 3. Programar la producción de manera escalonada para los meses de cosecha y mayor demanda con la finalidad de obtener buenos precios para que el valor de la producción sea superior a los costos de la misma. Metas a mediano plazo (3 años) 1. Construir otra casa sombra para la producción de otras hortalizas, como el pimiento morrón. 2. Conformar una empresa integradora para la comercialización de los productos hortícolas. 3. Establecer la capacitación del productor como una herramienta básica del desarrollo de los sistemas de producción y el buen manejo de los recursos. e.
Efectos
esperados
de
no
concretarse
el
proyecto.
En caso de no llevarse a cabo el proyecto, se le estará negando la oportunidad al productor y al campo mexicano de lo siguiente: ▪Transferir la tecnología del cultivo de hortalizas bajo condiciones de casa sombra al productor beneficiario. ▪ Fomentar la cultura del uso eficiente del agua y el cultivo orgánico. ▪ Impulsar el desarrollo de la agricultura orgánica. 6. a.
Datos Localización
geográfica
generales del
proyecto
(entidad
del federativa,
proyecto. municipio
y
localidad).
El proyecto “Producción de Jitomate en Casa Sombra” se ubicará en la comunidad de Alianza Ahuacatlán, que pertenece al Municipio de Tuxtla Chico, a una distancia de 5 kilometros de Tapachula sobre la carretera Panamericana de Tapachula-Ciudad Hidalgo. El domicilio social del solicitante es Domicilio Conocido S/N, Ejido Alianza Ahuacatlán, Municipio de Tuxtla Chico, Estado de Chiapas. Dicha localización ubica al proyecto en una importante zona de consumo de hortalizas, con acceso a vías de comunicación bien desarrolladas, que facilitan el abasto de insumos y la venta de producto. El área de influencia es Tapachula, Tuxtla Chico, Cacahoatán y Ciudad Hidalgo. b. Actividad productiva, eslabón de la cadena de valor y ciclo agrícola (en su caso). El Jitomate (Lycopersicon esculentum Mill), es una hortaliza de gran importancia económica y tradicional, su consumo se remonta desde las épocas prehispánicas, se considera como un ingrediente básico en la cocina mexicana debido, principalmente, a la elaboración de salsas y otros guisados hechos a partir de este fruto. Además de la importancia que tiene su contenido nutricional, en vitaminas y minerales. El jitomate o tomate rojo, es un producto que generalmente se comercializa en fresco, tiene una distribución a nivel nacional prácticamente durante todo el año. El jitomate es la hortaliza más extensamente cultivada en el mundo, después de la papa. Comercialmente se producen 45 millones de toneladas métricas de tomate por año en 2.2 millones de hectáreas, pero sólo el 15% de la producción corresponde a los trópicos. En México, el jitomate se ubica entre las cuatro primeras hortalizas. En condiciones de campo abierto se cultivan alrededor de 70,000 ha Los estados de: Sinaloa, Morelos, San Luis Potosí, Baja California Norte y Michoacán son los principales estados productores. Así mismo, es una de las principales hortalizas de exportación (Pérez et al., 1997). La cadena agroalimentaria del jitomate tiene una importancia relevante para México ya que es producido prácticamente en todo el país. En los estados de Sinaloa, Morelos, San Luis Potosí, Baja California Norte y Michoacán, se considera como una de las cadenas con mayor impacto social y económico, su competitividad se plantea de acuerdo a niveles de calidad. Por lo que respecta a superficie establecida en agricultura protegida según Steta (2003), en México la producción de hortalizas bajo esta tecnología ha mostrado un incremento considerable en pocos años, pues en el 2002 se tenían establecidas 1,205 ha de las cuales 830 ha eran de jitomate (principalmente bola y cherry) y estaban en construcción 365 ha mas. Para el 2005 se estima que habrá alrededor de 3,000 ha. Entre los estados con mayor superficie con agricultura protegida destacan: Jalisco, Sinaloa, Baja California Sur y Baja California Norte con: 262, 249, 206 Y 125 ha respectivamente. Debido a
los buenos resultados obtenidos en este sistema de producción, día con día la horticultura intensiva mexicana, adquiere mayor trascendencia por su participación en las exportaciones agrícolas y se perfila como un polo de desarrollo importante en la agricultura de México. Es importante destacar que tanto en México como en España, el 80% de la producción bajo cubierta se realiza en suelo. Una de las ventajas del cultivo en suelo es el que tiene una alta capacidad de amortiguamiento desde el punto de vista nutrimental y de manejo del agua, es decir que en caso de tener interrupciones pasajeras en el suministro del agua y elementos nutritivos, el sistema no se ve tan afectado como ocurre con el sistema de cultivo en sustrato. Además este sistema se presta para iniciar un proceso de aprendizaje en la horticultura protegida, pues es muy similar al manejo de la fertirrigación en la horticultura a cielo abierto y en el cual, por lo general, los productores de hortalizas ya tienen experiencias (Castellanos, 2003). c.
Descripción
técnica
del
proyecto.
El proyecto tiene como objetivo general desarrollar una técnica para mejorar la producción hortícola -jitomate- en una casa sombra de 2,500 metros cuadrados, y malla antiáfidos, equipada con sistema de riego por goteo, el uso racional de algunos agroquímicos, suelo, energía eléctrica y agua, promoviendo, al mismo tiempo, la cultura de protección, conservación y buen uso de los recursos naturales, en busca de la sustentabilidad. La casa sombra es un sistema de producción permanente y en condiciones de mejor impacto ambiental al entorno ecológico de las comunidades beneficiadas. La propuesta tecnológica de la casa sombra pretende aportar interesantes elementos innovadores en cuanto al manejo de tecnologías no empleadas aún por los productores de la región, donde prevalecen los cultivos básico como el maíz y frijol, entre otros. Permitirá que los productores realicen una siembra con tecnología. La producción de hortalizas en casa sombras, convenientemente equipadas y protegidas contra agentes nocivos externos, representa una gran alternativa como sistema de producción, que rinde. El jitomate, sin estar considerado como parte de la canasta básica de la dieta mexicana, es una hortaliza básica de la dieta mexicana; por su calidad nutricional y su contenido en minerales y vitaminas, se utiliza como ingrediente en muchísimos platillos (guisos y ensaladas); se le puede comer crudo, en jugo, en ensaladas, cocido, freído, en salsas y muchísimas otras presentaciones. El jitomate es la principal hortaliza de exportación, que deja al país cerca de mil millones de dólares; se le cultiva en sistemas abiertos y controlados, se ha constituido en, quizá, la principal hortaliza en el país por el valor de su producción y la generación de empleos, ya que su cultivo es un gran generador de mano de obra. Está considerado como el principal producto hortícola de exportación, según algunas estimaciones las ventas externas de esta fruta representa el 37 % del valor total de las exportaciones de legumbres y hortalizas y el 16 % del valor total de las ventas agropecuarias. El proyecto beneficiará a un productor y su familia e indirectamente un número mucho mayor de familias. El proyecto será ubicado en la comunidad Alianza Ahuacatlán, del municipio de Tuxtla Chico y el responsable del proyecto, titulado “Producción de Jitomate en Casa Sombra”, es Cielo Carmelita Leal Pérez. El proyecto en cuestión implica la construcción y operación de una casa sombra de 2,500 metros cuadrados que tiene las siguientes características técnicas: ▪ Tiene una altura de piso a techo de 4.00 mts en columnas centrales y 3.00 mts en columnas perimetrales. ▪ Columnas de PTR 2x2” c-14 galvanizado con base de PTR 1 ½” c-14 galvanizado. ▪ Todas las columnas perimetrales tienes sus respectivas “retenidas” (anclas). ▪ Las columnas perimetrales llevan retenidas externas (anclas y cables de acero de ¼”) para soportar ráfagas de viento de 100 km/hr. ▪ Todas las columnas perimetrales y centrales, llevaran en su parte superior orificios para sujetar todo el cable de acero galvanizado que servirá de sostén a toda la malla. ▪ Los postes perimetrales y los postes centrales se colocan a 7 x 7 mts de distancia entre ellos. ▪ malla antiafidos 25x40 color cristal (confeccionada en lienzos) para el techo y malla antiafidos (40x45) en todas sus paredes de 4 mts de ancho, fabricada en polietileno de alta densidad, se utiliza
aditivo UV-ii (absorbedor de rayos ultravioleta base hals) para dar una durabilidad de 5 años a la malla en exposición al sol. ▪ Toda la malla del techo y paredes quedara sujetada a los cables de acero con grapa galvanizada, y monofilamento excepto la que va al piso que quedara enterrada. ▪ 1 puerta de acceso corredera construida en perfil cuadrado con antesala. ▪ Sistema de riego por goteo completo p/cultivo de hortaliza que incluye: tubería y conexiones PVC hidráulico, cintilla, filtro de mallas, 2 inyectores ventury, tinaco de 2500 litros, motobomba de 4 hp de 2x2”, succión y descarga e instalación (estando la fuente a agua a 50 mts máx. del cultivo). El productor beneficiario de este proyecto será capacitado para el manejo de esta tecnología. El control de plagas y enfermedades, problema común en este cultivo, requerirá de un control estricto, tanto preventivo como curativo, por lo cual el productor será capacitado para el buen manejo de este sistema de cultivo en todas sus fases, desde el trasplante hasta la etapa de producción. La tecnología a emplear, propuesta en el proyecto por el beneficiario, para el control de plagas y enfermedades proyecta el uso de plaguicidas de baja toxicidad y biológicos, que garantizan la calidad del jitomate, y además el impacto al medio ambiente será mucho menor comparado con otros donde la aplicación de los plaguicidas se hace sin el control y cuidado recomendado. El productor beneficiario será capacitado en las buenas prácticas agrícolas fomentando las capacidades productivas, a fin de hacer un uso más apropiado de los recursos naturales (suelo, agua, luz) y demás insumos empleados en el cultivo y así generar un modelo sustentable con frutos de mejor calidad. La casa sombra cubrirá una superficie de 2500 metros cuadrados, estará bien equipado de acuerdo a las condiciones climatológicas de la región y contará con sistema de riego por goteo. d.
Cotizaciones.
Se
anexa
cotización.
e. Avalúo por perito autorizado por la CNByV para el caso de adquisición de infraestructura. 7.
Análisis
de
Mercados.
a. Descripción y análisis de materias primas, productos y subproductos (presentación, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos, entre otros). Descripción del producto Variedades El tipo de jitomate seleccionado para el cultivo es determinado en términos de hábitos de crecimiento. La planta de jitomate tipo determinada crece hasta cierta altura para luego detener su desarrollo; se caracteriza por tener un ciclo vegetativo relativamente corto. Son muchas las variedades de jitomate de crecimiento determinado que existen; distinguiéndose dos grupos específicos, las variedades puras y los híbridos, estos últimos los más utilizados actualmente debido a las ventajas que presentan; entre ellas, la resistencia a enfermedades, un mayor rendimiento por planta y mejor calidad de producción para el agricultor, así como también beneficios en cuanto a color, viscosidad, tamaño y textura. Para el presente proyecto se ha seleccionado la variedad Monica, preferido por los agricultores de la región debido a que posee un potencial de rendimiento muy alto prácticamente en todas las zonas productoras de México. Posee una calidad envidiable debido a su finura, uniformidad de forma y sabor. Es una planta vigorosa de mediana a grande con buena cobertura de frutos por el sol y éstos poseen un color rojo muy atractivo. Además presenta tolerancia a marchitez por Verticillium, Fusarium raza 1 y 2, cáncer del tallo por Alternaria, Mancha gris por Stemphyllum y peca bacteriana por Pseudomonas siryngae. Mónica ofrece altos rendimientos produciendo frutos grandes de excelente uniformidad además de presentar carga a lo largo de toda la planta. Este híbrido es ideal para agricultores que buscan un tomate saladet de gran tamaño y calidad. Usos El jitomate por su composición química permite la elaboración de productos alimenticios como
verdura fresca, materia prima esencial en la producción de salsas y preparación de una gran variedad de platillos. Empaque Para la recolección de los frutos, los compradores de jitomate exigen el uso de las llamadas cajas de madera y de dimensiones fijas, empleadas gran número de veces. Es importante no llenar excesivamente las cajas utilizadas para la recolección con el fin de evitar daños a la fruta. Una buena clasificación y presentación del producto favorece la comercialización, obteniéndose mejores precios y un mayor prestigio para el productor. El proceso de clasificación se realiza considerando el tamaño del fruto y sus condiciones físicas. La presencia de frutos golpeados o rotos reduce considerablemente la vida útil y el valor de todo el cargamento, aspecto de gran importancia cuando las cosechas son vendidas en mercados exigentes en calidad. Las cajas de madera a utilizarse en el proyecto pueden ser apiladas (máximo de 10 cajas) y tienen una capacidad de 20 Kg.; sus dimensiones son de 500 x 350 x 250 mm. Los principales insumos empleados en la producción de tomate bajo condiciones protegidas son los productos agroquímicos, especialmente los fertilizantes solubles utilizados en el riego, otro es el uso de productos fungicidas e insecticidas para el control de plagas y enfermedades principalmente en el tallo y hojas; de llevar a cabo las recomendaciones al pie de la letra no habrá necesidad de aplicar insecticidas ya que el mantener bien cerrada la casa sombra impide la entrada de mosquita blanca y pulgones; principales plagas de las hortalizas. b. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas. El mercado de insumos se encuentra ubicado la ciudad de Tapachula y Tuxtla Gutiérrez, en donde podrán adquirir productos agroquímicos. Mientras que los componentes de la infraestructura para la casa sombra será adquiridos con un proveedor nacional (Biotecnología Agrícola, Tuxtla Gutiérrez, Chiapas) Por las características propias del proyecto, se tendrán las condiciones y los medios necesarios para producir jitomate durante todo el año, esto dependiendo de la programación de la producción, aunque la venta en los meses de diciembre, enero y febrero que son los que más mayor valor alcanza el producto. Para su presentación, el jitomate será lavado, seleccionado y empacado en cajas de madera de 20 kg y listos para su venta en los mercados de consumo. Las materias primas e insumos, como productos agroquímicos, bolsas, contenedores, cajas para cosecha y empaque serán adquiridas en los centros de distribución provistos localizados en municipios de la región como son Tapachula y Tuxtla Chico, principalmente. El pago se hará en el momento de la entrega del producto a la empresa por parte de los proveedores. c. Canales de distribución y venta. El canal de comercialización comprenderá las etapas que van desde el productor hasta el consumidor final. Cabe mencionar que en la medida en que se reduzcan los participantes del canal de comercialización, se reducirá el precio final que el consumidor deberá pagar al adquirir el producto a precios razonables y de igual manera, esto beneficiará al productor significando mejores ingresos por la venta de su producto. Figura 2. Canales de comercialización. d. Plan y estrategia de comercialización. La venta del producto no se realizará a través de intermediarios, esto es, no contará con la participación de comerciantes mayoristas que distribuyan el producto entre los diferentes centros de comercialización, sino que al contrario se mantendrá una relación directa con los centros de venta al consumidor como son centros comerciales, tiendas de autoservicio, tiendas y pequeños establecimientos de venta directa al consumidor (verdulerías) a quienes les será entregado el producto previamente seleccionado, empacado y listo para su utilización. Cabe indicar, que la venta del jitomate se regirá por convenios establecidos entre ambas partes (productor-comprador) en donde se estipulará el precio, cantidad, calidad y fecha de entrega del producto.
Y en sentido es importante mencionar que el proceso de marketing que se llevara a cabo en la empresa es sobre todo de ventas a nuevos compradores, mediante la presentación del producto y reuniones directas con los compradores, con una carpeta de presentación de la empresa, donde se detalle las características del producto, cantidades disponibles, así como los términos de comercialización. El empaque: estos serán cajas de madera con capacidad de 20 kg cada uno, con etiquetas, adherentes que contendrán la información sobre: fecha de empaque, hora, nombre de la organización, nombre del comprador. e. Cartas de intención de compra. Los contratos de compra-venta o cartas de intención de compra se aplicaran más adelante cuando la producción esté garantizada y asegurada. f. Estudios de mercado realizados, en su caso. Por las características de los canales de canales de comercialización del producto, NO SE CONSIDERO INDISPENSABLE llevar a cabo algún estudio de mercado. 8. Análisis Financiero. a. Evaluación financiera del proyecto. | FLUJO DE EFECTIVO | | Calculo de capital de trabajo | |||| | Concepto | ||||||| ||||||| |Concepto |Año 1 |Año 2 |Año 3 |Año 4 |Año 5 | |Ingresos | 513,000.00 | 603,000.00 | 802,800.00 | 900,000.00 | 982,800.00 | |Costos Fijos | 19,299.00 | 42,357.00 | 44,474.85 | 46,698.59 | 49,033.52 | |Costos Variables | 173,988.06 | 27,139.94 | 45,695.31 | 51,832.90 | 61,560.46 | | |||||| ||||||| |Punto de Equilibrio en valor ($) |29,203.65 |44,353.26 |47,159.14 |49,552.42 |52,310.11 | | | | | | | | |Punto de Equilibrio en porcentaje |5.69% |7.36% |5.87% |5.51% | | | | | | | |5.32% | ||||||| | | | | | | | ||||||| ||||||| |||||| | ||||||| | | | | |Indica el % de ventas | | | | | |para cubrir los costos | | | | | |y no tener perdidas | | ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C) | ||||||| | | |FLUJO NETO DE EFECTIVO | | | |Inversiones para el proyecto |Valor de Rescate |Flujo Neto de | | | | | |Efectivo | |Año de |Ingresos |Egresos | |Años de Operación |Costos Totales |Beneficios | | |(CT) |Totales (BT) | | | |VAN= |1,211,495.33 |SE ACEPTA | | |
| | |TIR = |84.79% |SE ACEPTA | | | | | |B/C = |1.77 |SE ACEPTA | | | b. Presupuestos, programa de inversiones y financiamiento complementario de algún intermediario financiero (en su caso). |PRESUPUESTO DE INVERSION | |||||| |ACTIVO DIFERIDO | | | | | |CAPITAL DE TRABAJO | | | | | |TOTAL | $ 1,544,872.22 | $ 350,000.00 | $ 536,272.22 | $ 886,272.22 | c. Proyección de ventas (ingresos). Según el programa de producción mencionado con anterioridad y los precios a los que el productor tiene proyectado vender su producto se tiene el cuadro siguiente: |Marco de plantación |situación actual |unidad de medida | |Superficie disponible | 2,500.00 |m2 | | | | |ancho | |m | | | | | |50.00 | | | | | |largo | |m | | | | | |50.00 | | | | |Distancia en surcos | |m | | | | |1.80 | | | | |Numero de surcos de 50 metros | |surcos | | | | |27.78 | | | | |Distancia entre plantas | |m | | | | |0.40 | | | | |Número de plantas por surco | |plantas/surco | | |125.00 | | |Densidad de siembra | | 3,472.22 |plantas/ 1/4 hectárea | |Rendimiento | | |kg/m2 | | | |18.00 | | |Producción total | | 45,000.00 |kg/1/4 hectárea | | PROYECCION DE INGRESOS | |PROGRAMA DE| | | | |PRODUCCION | | | | | | | |1 | | | | |1 | || |PRESUPUESTO DE COSTOS | | | | | |1 | || | | | | | | | |CONCEPTO |AÑO 1 |AÑO 2 |AÑO 3 |AÑO 4 |AÑO 5 | | COSTOS VARIABLES | 173,988.06 | 181,406.74 | 185,334.50 | 189,421.96 | 192,728.43 | |PREPARACION DEL TERRENO | 5,125.00 | 5,343.53 | 5,459.22 | 5,579.62 | 5,677.02 | |ADQUISICION DE PLANTULAS | 7,118.06 | 7,421.56 | 7,582.25 | 7,749.47 | 7,884.75 | |TRANSPLANTE | 1,476.00 | 1,538.94 | 1,572.26 | 1,606.93 | 1,634.98 | |FUNGICIDAS Y PLAGUICIDAS | 47,847.00 | 49,887.15 | 50,967.29 | 52,091.35 | 53,000.63 | |FERTILIZANTES | 50,676.00 | 52,836.78 | 53,980.78 | 55,171.30 | 56,134.35 | |LABORES DE MANEJO DEL CULTIVO | 19,926.00 | 20,775.63 | 21,225.45 | 21,693.57 | 22,072.24 | |LABORES DE COSECHA | 41,820.00 | 43,603.16 | 44,547.25 | 45,529.71 | 46,324.46 | |COSTOS FIJOS | 19,299.00 | 20,728.23 | 21,211.77 | 21,706.35 | 22,224.03 | |ADMINISTRACION DE LA EMPRESA | 7,350.00 | 7,894.32 | 8,078.48 | 8,266.83 | 8,463.99 | |MANTENIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS | 5,250.00 | 5,638.80 | 5,770.34 |
5,904.88 | 6,045.71 | |MANTENIMIENTO DE CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES | 5,250.00 | 5,638.80 | 5,770.34 | 5,904.88 | 6,045.71 | |PAGO DE LUZ | 1,008.00 | 1,082.65 | 1,107.91 | 1,133.74 | 1,160.78 | |PAGO DE AGUA | 441.00 | 473.66 | 484.71 | 496.01 | 507.84 | |Costos totales (Costos Fijos+Costos variables) | 193,287.06 | 202,134.97 | 206,546.27 | 211,128.30 | 214,952.46 | 9. Activos, inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrícolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros). NO APLICA DADO QUE ES UN PROYECTO NUEVO. 10. Descripción y análisis de Impactos esperados. a. Incremento en los niveles de capitalización (descriptivo). El ingreso del productor se incrementa significativamente si se logran cosechas adecuadas y se venden a buen precio. La relación beneficio/costo calculada, nos indica que por cada peso invertido se puede obtener una ganancia de 77 centavos. El incremento de las utilidades de la empresa para el presente proyecto se muestra en el siguiente cuadro. | ESTADO DE RESULTADOS | | | | | | | |CONCEPTO/AÑO | |1 |2 |3 |4 |5 | | |1b.Otros Ingresos | | | | | | || |- |- | |- |- | | |Total (1a. + 2b) | 513,000.00 | 603,000.00 | 802,800.00 | 900,000.00 | 982,800.00 | |2. Costos de operación (2a + 2b) | 193,287.06 | 202,134.97 | 206,546.27 | 211,128.30 | 214,952.46 | | |2a. Costos variables | 173,988.06 | 181,406.74 | 185,334.50 | 189,421.96 | 192,728.43 | | |2b. Costos fijos | 19,299.00 | 20,728.23 | 21,211.77 | 21,706.35 | 22,224.03 | |3. Utilidad de operación (1 – 2). | 319,712.94 | 400,865.03 | 596,253.73| 688,871.70| 767,847.54| |4. Gastos financieros | | | | | | | | | |- |- |- |- |- | |5. Depreciaciones y amortizaciones | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | |6. Utilidad gravable (3-4-5) | | 176,832.94 | 257,985.03 | 453,373.73 | 545,991.70 | 624,967.54 | |7 Impuestos y PTU | | | | | | | | | |- |- |- |- |- | |8. Utilidad del proyecto | | 176,832.94 | 257,985.03 | 453,373.73 | 545,991.70 | 624,967.54 | |9. Depreciación y/o amortización | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | 142,880.00 | |11. Capacidad de pago | | 33,952.94 | 115,105.03 | 310,493.73 | 403,111.70 | 482,087.54 | |12. Utilidad de la empresa (3 - 4) | 319,712.94 | 400,865.03 | 596,253.73 | 688,871.70 | 767,847.54 | Se puede ver en el cuadro de estado de resultados pro forma, este muestra el incremento de las utilidades netas por año, para efectos de aclarar este punto se puede mencionar que para el año dos se empiezan a obtener utilidades por un ingreso bruto de $ 603,000.00, reflejado en la columna nombrada Utilidades Netas de dicho cuadro. Cabe aclarar que las utilidades del productor se irán incrementando proporcionalmente a las utilidades de la empresa. b. Incremento porcentual esperado en el volumen de producción. Con el proceso de producción del jitomate bajo condiciones de casa sombra y con el empleo de un sistema de manejo tecnificado, se incrementa notablemente la productividad de la tierra, pues comparado con el cultivo a campo abierto, la casa sombra es un sistema intensivo que en un pequeño espacio y en cortos periodos de tiempo, genera un producto de calidad y de alto valor comercial. Y en este mismo sentido el incremento de los volúmenes de producción no representa mayor problema siempre y cuando el mercado demande el producto. Sin embargo, se debe de
hacer una buena planeación de la producción. c. Número esperado de empleos a generar. El cultivo de hortalizas bajo condiciones protegidas necesita de una gran cantidad de jornales al año. El cultivo de hortalizas también requiere de conocimientos especializados, por lo que hay posibilidades de empleo para expertos en capacitación técnica sobre temas hortícolas. Con el presente proyecto se generan los siguientes empleos: permanentes 1 y temporales 4. Se beneficiarán directamente a 5 familias. Los datos anteriores muestran que el proyecto es socialmente viable. d. Incremento en los rendimientos (en su caso). Es evidente que en experiencia del propio productor se reconoce que existe una gran diferencia entre la producción de jitomate a cielo abierto y bajo condiciones protegidas y con sistema de manejo tecnificado. Esto representa diferencias significativas de producción al compararlas con el proyecto ejecutándose y sin el proyecto. e. Reducción estimada de los costos. Los costos de producción se incrementan notablemente, sobre todo por la inversión en las estructuras de la casa sombra, pero con los beneficios obtenidos se podrá ir recuperando la inversión. Con la alternativa propuesta de producir jitomate y en un futuro otras hortalizas, se podrán abatir los costos al implementar un programa escalonado de producción que permita tener producción todo el año. Este punto no se puede demostrar debido a que se consideran valores constantes para todos los años de operación de la empresa, tanto para los costos que tendrá la empresa como para los ingresos. Sin embargo, a medida que se vaya adquiriendo experiencia en el ramo será posible hacer planes de mejoramiento de algunos procesos sin repercutir en la calidad del producto final y así disminuir los costos. Mientras tanto se puede mencionar que se tendrá una disminución en los egresos en tanto se vayan amortizando las depreciaciones y pagando las deudas contraídas. 11. Conclusiones. De acuerdo a la descripción de los diferentes aspectos; podemos decir que este tipo de proyectos tiene una gran ventaja ya que reúne perspectivas que apoyan el desarrollo del productor, al mismo tiempo la conservación de los recursos bajo las normas actuales de las instituciones. Dichos matices pueden considerarse en 5 rubros importantes: 1.- Factibilidad Social. Es un proyecto que desarrolla el bienestar social, que integra a los pobladores de las localidades en donde se establece, ya que será fuente de creación de empleos en el medio rural, incentivara a otros productores a realizar actividades de conservación en las localidades vecinas de esta región, los beneficiados directos e indirectos tendrán un mejoramiento social importante gracias a esta actividad. 2.- Factibilidad ambiental. El establecimiento del presente proyecto, lejos de deteriorar el medio ambiente, lo mantiene en equilibrio e inclusive puede llegar a mejorarlo, ya que los nutrientes retornan al suelo como resultado del riego adecuado. Otro indicador importante es la nula contaminación al manto freático ya que el riego será utilizado exclusivamente mediante el sistema de fertirriego, al no utilizar cantidades grandes de agua, de seguir las recomendaciones establecidas en el proyecto, la utilización de agroquímicos será mínima ya que la agricultura protegida está pensada en ello, con lo cual no se depositaran partículas dañinas al ambiente. 5.- Factibilidad técnica. Existen las condiciones técnicas para la implementación del proyecto de producción de tomate, dado que se tiene experiencia en la producción agrícola, además de que el proyecto contará con la asistencia técnica inicial por parte del proveedor, por otro lado existe un programa elemental de asistencia técnica constante para el proceso productivo, de esta manera se asegura el éxito de la producción.
6.- Factibilidad económica. Si observamos en el programa de egresos/ingresos de la empresa, en cinco años consecutivos, recuperaríamos la inversión que se haga en la casa sombra, aunque conviene hacer el análisis que si la mano de obra estará a cargo de los familiares del productor solicitante de este proyecto. 7.- Factibilidad Financiera. La TIR de la empresa es de 84.79%, y el VAN de: $ 1,211,272.22 y una Relación Beneficio/Costo de 1.77. 8.- Análisis de Sensibilidad. La principal sensibilidad a la que el negocio se someterá es a la aceptación de los consumidores del producto a comercializar, dado que es una nueva empresa que incursiona en mercado altamente competitivo, se requiere de comercializar producto de la mejor calidad y que esta se mantenga siempre; por otro lado la transferencia de tecnología es de suma importancia para la buena operación de la empresa, cuidando que esta se de de manera constante en tiempo y forma. ----------------------Restaurantes Productor de jitomate en casa sombra Supermercados (cadenas de autoservicio) Comercialización directa/Puntos de venta (Fruterías, mercados locales y tianguis) ----------------------17
