ÍNDICE CONCEPTO Simb. I.
DISEÑO-------------------------------------------------------------------------------------------- -------------4 Diagnóstico de la organización-------------------------------------------------------------organización-------------------------------------------------------------- -------------4
1.1
Diagnostico interno---------------------------------------------------------------------------interno---------------------------------------------------------------------------- -------------4
1.2
Diagnostico externo---------------------------------------------------------------------------externo---------------------------------------------------------------------------- -------------4
1.3
Definición del proyecto a formular -------------------------------------------------------- -------------7
1.2
Diseño organizativo--------------------------------------------------------------------------organizativo--------------------------------------------------------------------------- -------------7
1.2.1
Objeto social o razón de ser. Propuesta de valor -------------------------------------
-------------7
1.2.2
Selección adecuación o conformación de la figura jurídica------------------------jurídica -------------------------
------------8
1.2.3
Principios básicos de operación de organización -------------------------------------
------------8
1.3
Diseño de la estrategia comercial-------------------------------------------------------comercial --------------------------------------------------------
------------8
1.3.1
Diagnóstico del mercado-------------------------------------------------------------------mercado--------------------------------------------------------------------
------------8
1.3.1.1 Productos o servicios existentes---------------------------------------------------------existentes----------------------------------------------------------
------------8
1.3.1.2 Comportamiento del comprador o consumidor-------------------------------------consumidor--------------------------------------
------------10
1.3.1.3 Análisis de la competencia----------------------------------------------------------------competencia-----------------------------------------------------------------
------------11
1.3.1.4 Precios----------------------------------------------------------------------------------------Precios-----------------------------------------------------------------------------------------
------------11
1.3.1.5 Canales de comercialización comercialización--------------------------------------------------------------
------------11
1.3.2
Tipo de demanda que apoyara el proyecto------------------------------------------proyecto-------------------------------------------
------------11
1.3.3
Estrategia comercial-----------------------------------------------------------------------comercial------------------------------------------------------------------------
------------11
1.3.3.1 Producto-------------------------------------------------------------------------------------Producto--------------------------------------------------------------------------------------
------------12
1.3.3.2 Plaza------------------------------------------------------------------------------------------Plaza-------------------------------------------------------------------------------------------
------------12
1.3.3.3Precios 1.3.3.3Precios---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
------------12
1.3.3.4 Promoción-----------------------------------------------------------------------------------Promoción------------------------------------------------------------------------------------
------------12
1.4
------------12
Diseño técnico-Administrativo técnico-Administrativo---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
1.4.1
Localización---------------------------------------------------------------------------------Localización----------------------------------------------------------------------------------
------------12
1.4.1.1 Factores condicionales de la organización------------------------------------------organización -------------------------------------------
------------13
1.4.1.2 Requerimiento del proyecto-----------------------------------------------------------proyecto------------------------------------------------------------
------------13
1.4.1.3 Aptitud de la región para el desarrollo del proyecto----------------------------proyecto-----------------------------
------------15
1.4.1.4 Descripción del sitio---------------------------------------------------------------------sitio ----------------------------------------------------------------------
------------15
1.4.2
Tamaño------------------------------------------------------------------------------------Tamaño-------------------------------------------------------------------------------------
------------17
1.4.2.1 Principales factores condicionales de la localización----------------------------localización -----------------------------
------------18
1.4.2.2 Capacidad de producción--------------------------------------------------------------producción ---------------------------------------------------------------
------------18
1.4.2.3 Programa de producción mensual---------------------------------------------------mensual----------------------------------------------------
------------18
1.4.3
Ingeniera-------------------------------------------------------------------------------------Ingeniera--------------------------------------------------------------------------------------
------------19
1.4.3.1 Selección de la tecnología---------------------------------------------------------------tecnología ----------------------------------------------------------------
------------19
1.4.3.2 Descripción del proceso-----------------------------------------------------------------proceso ------------------------------------------------------------------
------------19
1.4.3.3 Parámetros técnicos--------------------------------------------------------------------técnicos---------------------------------------------------------------------
------------25
1.4.4
Diseño administrativo------------------------------------------------------------------administrativo-------------------------------------------------------------------
------------27
1.4.4.1 Importancia de la mano de obra familiar-----------------------------------------familiar------------------------------------------
------------27
1.4.4.2 Nivel de división del trabajo y salario requeridos-------------------------------requeridos--------------------------------
------------27
1.4.4.3 Organigrama de la empresa---------------------------------------------------------empresa----------------------------------------------------------
------------27
II.
EVALUACIÓN DEL DISEÑO------------------------------------------------DISEÑO----------------------------------------------------------------------
------------27
2.1
Presupuesto de inversiones----------------------------------------------------------inversiones-----------------------------------------------------------
------------28
2.2
Programa de inversiones-------------------------------------------------------------inversiones--------------------------------------------------------------
------------28
2.3
Fuentes de financiamiento----------------------------------------------------------financiamiento -----------------------------------------------------------
------------28
2.4
Proyección de ingresos y egresos--------------------------------------------------egresos ---------------------------------------------------
------------28
2.5
Impactos del proyecto----------------------------------------------------------------proyecto -----------------------------------------------------------------
------------29
2.6
Análisis de riesgo----------------------------------------------------------------------riesgo-----------------------------------------------------------------------
------------29
DICTAMEN-------------------------------------------------------------------------------
------------31
III.
IDENTIFICACIÓN NOMBRE DEL GRUPO: LOS EMPRENDEDORES NOMBRE DEL PROYECTO:Venta de Refacciones Automotrices UBICACIÓN: carretera principal a 500 Mts del centro de la villa san Manuel en frente de la deportiva en el municipio de Huimanguillo, Tabasco. NOMBRE Y DOMICILIO PARA LA IDENTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE DEL GRUPO. NOMBRE: PABLO BAUTISTA BENITEZ TELÉFONO:9171131111 DOMICILIO: Villa San Manuel, municipio de Huimanguillo, Tabasco. DATOS DEL GRUPO Todos los integrantes de este grupo viven en la carretera villa san Manuel perteneciente al municipio de Huimanguillo, Tabasco.
NUMERO DE INTEGRANTES NO. 1 2 3 4 5 6
NOMBRE PABLO BAUTISTA BENITEZ ERICA ALEJANDRA BAUTISTA BENITEZ NORMA ADRIANA BAUTISTA BENITEZ RAUL CRUZ ROMAN DARIA BENITEZ RAMIREZ YOLANDA BENITEZ RAMIREZ
CURP BABP900511HTCTNB03 BABE890129MTCTNR01 BABN85083MTCTNR02 CURR700921HTCRML04 BERD721124MMSNMR07 BERY621215MMSNML02
NO. IFE 0827022408664 0727022401159 0427020300246 0000070898605 0000033203383 0000046277771
ORGANIZACIÓN LEGAL, ADMINISTRATIVA Y TÉCNICA PERMISO AUTORIZACIONES Y REGISTRO. Este grupo se ha constituido en un grupo social de trabajo “LOS EMPRENDEDORES”.
LUNES, 09 DE FEBRERO DE 2013.
I DISEÑO DIAGNOSTICO DE LA ORGANIZACIÓN 1.1 DIAGNOSTICO INTERNO FORTALEZAS Existencia de activos fijos. Cohesión interna del Grupo Experiencia en la comercialización Suficiente mano de obra. Disponibilidad del grupo para el aprendizaje.
F1 F2 F3 F4 F5
DEBILIDADES Diferencias en la visión de la organización a corto, mediano y largo plazo. Conformismo. Falta de innovaciones tecnológicas Falta de aprovechamiento de la generación y apropiación del valor agregado.
D1 D2 D3 D4
1.2 DIAGNOSTICO EXTERNO OPORTUNIDADES Incremento en el consumo local Clientes potenciales Existencia de apoyos de los programas de gobierno Baja incidencia de enfermedades.
O1 O2 O3 O4
AMENAZAS A1 A2 A3 A4 A5
Importaciones de países con políticas proteccionistas de los productos a ofrecer en el proyecto. Altos costos y aumento constante de los insumos. Competencias por costos. Competencia por calidad. Deterioro de los recursos materiales.
1.3 DEFINICIÓN DEL PROYECTO A FORMULAR Una vez analizado el entorno interno y externo en la que se encuentra el grupo creemos que es conveniente implementar un proyecto de inversión con la finalidad de aprovechar todos los recursos disponibles con lo que cuenta el grupo, es por ello que hemos decidido elaborar un proyecto para “VENTA DE REFACCIONES” (TODO TIPO DE AUTOPARTES) 1.2. DISEÑO ORGANIZATIVO 1.2.1 OBJETO SOCIAL O RAZÓN DE SER, PROPUESTA DEL VALOR A. La producción de todo tipo de bienes y servicios de carácter agrícola, pecuario, forestal, pesquero, minero etc., para sus asociados y para el mercado nacional y en sus oportunidades para el mercado internacional. B. La transformación de los productos agropecuarios, forestales, y minerales de cualquier tipo, producidos por sus asociados. C. La adquisición de todo tipo de insumo bienes servicios, instalaciones maquinaria y equipo que facilita a la sociedad cumplir con sus objetos social producción primaria, la transformación, la comercialización y/o la prestación de servicios. D. La comercialización de lo que produzcan sus asociados en fresco, industrialización o semi-industrializados, tanto en los mercados nacionales como extranjeros. E. La prestación de los servicios que sean necesarios para que los asociados participen efectivamente en el cumplimiento del objeto social de la sociedad. F. Adquirir, operar y/o administración los bienes muebles o inmueble, maquinaria, instalaciones y equipo necesario para que cumplan de manera óptima con sus objeto social. G. La adquisición y distribución de todo tipo de bienes de consumos familiar para sus asociados. H. Asociarse con personas físicas o morales del mismo sector o de otros sectores económicos con la finalidad de operar sus proyectos económicos y sociales para cumplir de mejor manera con su objeto social. I. La gestión, negociación y concertación, con las instancia públicas federales, estantes y/o municipales. De apoyo y servicios de diversa índole. J. Celebrar todo tipo de contratos mercantiles o civiles que coadyuven al cumplimiento de objeto social. K. En general la organización para el aprovechamiento y administración de los bienes y recursos productivos, comerciales y de servicios con que cuenta ella y/o sus asociados.
1.2.2 SELECCIÓN, ADECUACIÓN O CONFORMACIÓN DE LA FIGURA JURÍDICA. El grupo de trabajo “LOS EMPRENDEDORES” se constituyó en un grupo social de trabajo. 1.2.3 PRINCIPIOS BÁSICOS DE OPERACIÓN DE LA ORGANIZACIÓN. El grupo se ha conformado tenido como principios básicos la sociedad, el trabajo colectivo y el compañerismo, y eso se reflejara en las utilidades que se repartirán en partes equivalentes entrando en operación el proyecto. 1.3 DISEÑO DE LA ESTRATEGIA COMERCIAL. 1.3.1 DIAGNOSTICO DEL MERCADO El presente proyecto pretende abastecer una demanda existente en la comunidad en donde se desarrollara el proyecto. Esto se da porque en este lugar no existen oferentes de los productos que puedan abastecer dicha demanda. 1.3.1.1 PRODUCTOS O SERVICIOS EXISTENTES En la zona solo se comercializa principalmente productos de primera necesidad en baja escala no logrando satisfacer la demanda. 1.-CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO Los principales productos que se venderán son los siguientes: ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE ACUMULADOR AC DELCO ALTERNADOR TSURU AMORTIGUADOR AC DELCO ANTICONGELANTE BALATAS TSURU BARRA ESTABILIZADORA TSURU BOMBA DE GASOLINA TSURU BOMBA DE ACEITE TSURU BOMBA DE AGUA TSURU
Litro Litro
Pieza Pieza Juego Bote Juego Pieza Pieza Pieza Pieza
BOMBA DE LOS FRENOS TSURU BOMBA DE LA DIRECCION TSURU BRONCE SINCRONIZADOR BUJIAS TSURU CAJA ELECTRONICA TSURU CALAVERA DERECHA TSURU CALAVERA IZQUIERDA TSURU CLUTH TSURU CUERPO DE ACELERACION TSURU CHICOTE DE ACELERACION TSURU CHICOTE DE FRENO TSURU ESPEJOS LATERALES TSURU FAROS TSURU FILTRO DE ACEITE TSURU FILTRO DE AIRE TSURU FILTRO DE GASOLINA TSURU INYECTORES PARA TSURU JUEGO DE JUNTAS LIMPIADORES TSURU MANIJAS PUERTAS TSURU MOTOVENTILADOR TSURU PUNTA DE FLECHAS TSURU RADIADOR TSURU RESORTES TSURU REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU ROTULAS TSURU SILENCIADOR TSURU SOPORTE PARA MOTOR TSURU TAMBORES PARA RUEDA TSURU TERMOSTATO PARA TSURU ROTORES PARA RUEDA TSURU TOMA DE AGUA TSURU
Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza Juego Juego Pieza Pieza Juego Pieza Pieza Pieza Pieza Juego Juego Juego Juego Pieza Pieza Pieza Pieza Juego Juego Pieza Juego Pieza Pieza Pieza Pieza
1.3.1.2 COMPORTAMIENTO DEL COMPRADOR O CONSUMIDOR Los principales compradores son los mismos pobladores de la colonia que tiene la necesidad de comprar sus productos a diario y que mucho de ellos batalla para conseguir estos productos. En las pequeñas tiendas el precio de los productos de primera necesidad se elevan demasiado llegando a precios exagerados propiciando un abuso excesivo no existiendo manera de regularlos. 1.3.1.3 ANÁLISIS DE COMPETENCIA En la colonia, hay pocos comercios que se dedican a vender los productos que comercializaremos por lo tanto este es una gran oportunidad de que nuestro proyecto tenga un futuro inmediato de la rentabilidad. Algunos factores determinar la demanda, la buena disposición y la habilidad del consumidor para comprar, llevar a casa o comer fuera de casa. Esto incluye el precio de los productos en competencia, ingreso personal y preferencia de atención y servicios. La interacción de la oferta y la demanda determinaran el precio del producto, que se reflejara en diferentes niveles en la comercialización. Los precios al menudeo dependen de la oferta de los revendedores y la de manda de los consumidores. 1.3.1.4 PRECIOS Estos son en promedio los precios que maneja la competencia.
CONCEPTO
UNIDAD DE MEDIDA
Precio venta
ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE
Litro
56.00
ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE
Litro
91.00
ACUMULADOR AC DELCO
Pieza
1,120.00
ALTERNADOR TSURU
Pieza
840.00
AMORTIGUADOR AC DELCO
Juego
1,680.00
Bote
70.00
BALATAS TSURU
Juego
490.00
BARRA ESTABILIZADORA TSURU
Pieza
700.00
BOMBA DE GASOLINA TSURU
Litro
840.00
BOMBA DE ACEITE TSURU
Pieza
840.00
ANTICONGELANTE
BOMBA DE AGUA TSURU
Pieza
700.00
BOMBA DE LOS FRENOS TSURU
Pieza
630.00
BOMBA DE LA DIRECCION TSURU
Pieza
1,120.00
BRONCE SINCRONIZADOR
Pieza
280.00
BUJIAS TSURU
Pieza
28.00
CAJA ELECTRONICA TSURU
Pieza
140.00
CALAVERA DERECHA TSURU
Pieza
350.00
CALAVERA IZQUIERDA TSURU
Pieza
350.00
CLUTH TSURU
Juego
980.00
CUERPO DE ACELERACION TSURU
Juego
1,400.00
CHICOTE DE ACELERACION TSURU
Pieza
490.00
CHICOTE DE FRENO TSURU
Pieza
560.00
ESPEJOS LATERALES TSURU
Juego
700.00
FAROS TSURU
Pieza
770.00
FILTRO DE ACEITE TSURU
Pieza
140.00
FILTRO DE AIRE TSURU
Pieza
140.00
FILTRO DE GASOLINA TSURU
Pieza
35.00
INYECTORES PARA TSURU
Juego
700.00
JUEGO DE JUNTAS
Juego
280.00
LIMPIADORES TSURU
Juego
280.00
MANIJAS PUERTAS TSURU
Juego
140.00
MOTOVENTILADOR TSURU
Pieza
840.00
PUNTA DE FLECHAS TSURU
Pieza
280.00
RADIADOR TSURU
Pieza
980.00
RESORTES TSURU REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU
Pieza
2,520.00
Juego
210.00
ROTULAS TSURU
Juego
280.00
SILENCIADOR TSURU
Pieza
700.00
SOPORTE PARA MOTOR TSURU
Juego
770.00
TAMBORES PARA RUEDA TSURU
Pieza
490.00
TERMOSTATO PARA TSURU
Pieza
70.00
ROTORES PARA RUEDA TSURU
Pieza
560.00
TOMA DE AGUA TSURU
Pieza
840.00
TOTAL
Para la venta de refacciones de motor y otros productos le llegan a ganar más del 75% del costo de adquisición considerando que la adquieren a un alto costo más lo que le ganan los precios se disparan enormemente.
1.3.1.5 CANALES DE COMERCIALIZACIÓN La venta de los productos como ya se ha estado mencionando se hará en primer lugar al consumidor final en el mismo lugar del productor y a tiendas distribuidoras que existen en algunas localidades, por lo tanto, los canales de comercialización que se utilizaran serán a como se expresan a continuación: EMPRESA EMPRESA
PRODUCTOR O CONSUMIDOR FINAL PEQUEÑOS NEGOCIOS
PRODUCTOR
1.3.2 TIPO DE DEMANDA QUE TENDRÁ EL PROYECTO El proyecto atenderá una demanda competitiva, ya que se va a competir en cuanto a la calidad, precios, servicios.
1.3.3 ESTRATEGIA COMERCIAL La estrategia a implementar para el proyecto será la de ofrecer servicio con calidad y eficiencia y prontitud. Los productos a ofrecer en primer lugar serán de los de mayor demanda. La calidad de los productos será óptima porque se cuidara mucho la calidad. Una de las estrategias es promocionar las refacciones para dar a conocer a los clientes nuestros servicios .
1.3.3.1 PRODUCTOS Los productos principales que comercializara el grupo son de refacciones para el motor y suspensión (ver detalles anexos). 1.3.3.3 PRECIOS Los precios que manejaremos son precios inferiores al de la competencia y estarán sujetos al costo de adquisición variando los precios según la temporada, el mercado local y serán diferenciados por la venta en volúmenes, calidad y entrega.
UNIDAD DE MEDIDA
Cantidad
ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE ACUMULADOR AC DELCO ALTERNADOR TSURU AMORTIGUADOR AC DELCO ANTICONGELANTE BALATAS TSURU BARRA ESTABILIZADORA TSURU BOMBA DE GASOLINA TSURU BOMBA DE ACEITE TSURU BOMBA DE AGUA TSURU BOMBA DE LOS FRENOS TSURU BOMBA DE LA DIRECCION TSURU BRONCE SINCRONIZADOR
Litro Litro Pieza Pieza Juego Bote Juego Pieza Litro Pieza Pieza Pieza Pieza Pieza
20 20 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
40.00 65.00 800.00 600.00 1,200.00 50.00 350.00 500.00 600.00 600.00 500.00 450.00 800.00 200.00
BUJIAS TSURU CAJA ELECTRONICA TSURU
Pieza Pieza
30 4
20.00 100.00
CALAVERA DERECHA TSURU
Pieza
4
250.00
CALAVERA IZQUIERDA TSURU CLUTH TSURU CUERPO DE ACELERACION TSURU
Pieza Juego Juego
4 4 4
250.00 700.00 1,000.00
CHICOTE DE ACELERACION TSURU CHICOTE DE FRENO TSURU ESPEJOS LATERALES TSURU
Pieza Pieza Juego
4 4 4
350.00 400.00 500.00
FAROS TSURU FILTRO DE ACEITE TSURU
Pieza Pieza
4 4
550.00 100.00
FILTRO DE AIRE TSURU FILTRO DE GASOLINA TSURU
Pieza Pieza
4 4
100.00 25.00
INYECTORES PARA TSURU JUEGO DE JUNTAS
Juego Juego
4 4
500.00 200.00
LIMPIADORES TSURU MANIJAS PUERTAS TSURU
Juego Juego
4 4
200.00 100.00
MOTOVENTILADOR TSURU PUNTA DE FLECHAS TSURU RADIADOR TSURU
Pieza Pieza Pieza
4 4 4
600.00 200.00 700.00
RESORTES TSURU REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU
Pieza
4
1,800.00
Juego
4
150.00
ROTULAS TSURU SILENCIADOR TSURU
Juego Pieza
4 4
200.00 500.00
SOPORTE PARA MOTOR TSURU TAMBORES PARA RUEDA TSURU
Juego Pieza
4 4
550.00 350.00
TERMOSTATO PARA TSURU
Pieza
4
50.00
ROTORES PARA RUEDA TSURU
Pieza
4
400.00
TOMA DE AGUA TSURU
Pieza
4
600.00
CONCEPTO
TOTAL
118
Precio/venta
También se venderá abarrotes, frutas y verduras ganándole tan solo el 75% de su precio de adquisición (ver de talles en hojas anexos). 1.3.3.4 PROMOCIÓN Se tiene contemplado poner anuncios en lugares visibles (Orilla de la carretera) mediante una lámina en la que se indique el nombre del grupo y el producto a vender además de pretende vocear semanalmente en lugares más concurridos ofreciendo ofertas, descuentos o promociones especiales. 1.4 DISEÑO TÉCNICO-ADMINISTRATIVO 1.4.1 LOCALIZACIÓN La carretera que comunica se encuentra en perfecto estado, se encuentra cerca de la cabecera municipal a un km. Por la carretera que va a villa san Manuel. 1.4.1.1. FACTORES CONDICIONANTES DE LA LOCALIZACION A) POBLACIONES IMPORTANTES VECINAS. Las poblaciones importantes vecinas son: reforma Chiapas, Huimanguillo tabasco , entre otras, cabe señalar que tanta el lugar en donde se establecerá el proyecto como estas comunidades tienen demandas grandes de visitantes ya que son colonias aleñadas a esta, donde muchos pobladores convergen a esta para surtir sus despensas. B) POBLACIÓN. La ciudad de Huimanguillo es la cabecera municipal y la ciudad más grande del municipio de Huimanguillo, en el estado mexicano de Tabasco. Se encuentra a una distancia de 67 km de la ciudad de Villahermosa, la capital de estado. Es una de las seis concentraciones urbanas más grandes y de mayor importancia en el estado; tiene una población de 26,402 habitantes según cifras del INEGI. C) TIPOS DE UNIDADES PRODUCTIVAS DE LA ZONA. Los tipos de producción de la zona se basa principalmente en la siembra de granos como son, maíz y frijol, la superficie que siembra tan solo representa el 2% de la superficie cultivable. Otra actividad que se realiza por esta zona es la explotación de especies pecuarias existiendo en primer lugar la explotación del ganado bovino, luego el porcino y l as avícolas y recientemente se está impulsando la ganadería ovina con la raza peli buey. Para la
explotación del ganado bovino se contempla la utilización de una superficie aproximadamente del 70% quedando el resto de la superficie como ociosa. Los ciclos de siembra depende en mucho de la especie que van a cultivar, pero por lo general los productores solo tienen un ciclo durante todo el año ya que solo siembra en temporal. Como se ha mencionado la siembra se realiza en temporal y de manera directa y por t anto cada quien establece la necesidad de su producto a cultivar y los fertilizantes son el nitrógeno, el precio de este producto está en 2.50 el kilo.
1.4.1.2 REQUERIMIENTO DEL PROYECTO Para la correcta operación de este proyecto se requiere de los siguientes activos: 12345-
Infraestructura Materiales para construcción y reparación Equipos de trabajo Herramientas de trabajo Capital de trabajo
1-Infraestructura: Se requiere de infraestructura adecuada misma que ya se tiene y que se complementara con los recursos del programa de CAPITAL SOCIAL DE RIESGO (CSR) que son las siguientes: 2-Materiales para construcción y Reparación: Como parte muy importante del proyecto requiere de acondicionar y reparar la infraestructura e instalaciones necesarias con las que actualmente cuenta el grupo para ellos se está solicitando un lote de materiales misma que se le solicita al programa: Descripción
% Int.
Precio
Cant.
Nac
Unitario
Cotz.
Importe
Rectangular Lamina De Zinc Alum 72 C- 32 4.88 Mts 9.28 Kxp
100
220.00
50.00
$11,000.00
Varilla G-42 3/8 (0.557 Kilos X Metro Lineal )
100
100.00
8.00
$800.00
Galvanizado Tubo C- 40 1” 6.00 Mt 16.0 Kxp
100
300.00
7.00
$2,100.00
Cerradura Pasador Máuser 150 Galv
100
100.00
10.00
$1,000.00
Lamina Antiderrapante 3/16 3 X16 3 X 10 113 3 Kg Pza.
100
1,500.00
3.00
$4,500.00
Varilla G- 42 ½” (0.996 Kilos X Metro Lineal)
100
140.00
20.00
$2,800.00
100
300.00
6.00
$1,800.00
100
450.00
10.00
$4,500.00
100
220.00
25.00
$5,500.00
balbula de pvc de 2 pulgada
100
400.00
10.00
$4,000.00
Pintura Esmalte Anticorrosiva Xtrong Rojo Oxido 1lt
100
65.00
4.00
$260.00
Electro. Cable Eléctrico Thw 12 Un Polo Negro Iusa Rollo
100
6.00
100.00
$600.00
Electo Porta Lámpara Redondo 4 “ 660 W 127 V Porcelana
100
6.00
20.00
$120.00
Block Macizo
100
6.00
1,200.00
$7,200.00
Cemento
100
130.00
50.00
$6,500.00
Grava
100
2,470.00
1.00
$2,470.00
Arena
100
1,800.00
2.00
$3,600.00
Bomba sumergible de 1hp
100
5,000.00
1.00
$5,000.00
tubo de pvc hidrauico de 1 p
100
200.00
5.00
$1,000.00
tubode pvc de 11/2 p
100
250.00
5.00
$1,250.00
balbula de pvc de 1 pulgada Válvula de pvc de 1 p
100
300.00
5.00
$1,500.00
100
250.00
5.00
$1,250.00
100
250.00
5.00
$1,250.00
100
30,000.00
1.00
$30,000.00
-
100,000.00
Angulo Fo 3/16 X 2” X 1 ¼ 2.2 Kg/Mt
tubo de pvc hidrauico de 2 p Angulo Fo 3/16 X 1” 1.73 Kg/M
Válvula de pvc de 1 1/2 p
Lote de material de plomeria
3-Equipo de trabajo: Se requiere también equipos de trabajos. Los conceptos de esto equipos son los siguientes. Rehabilitacion y ampliacion de local de 4*5 a 5*8 Motocicleta marka Italika Escritorio Uniforme de trabajo Vitrinas de aluminio Mostrador de madera Anaqueles Kit Punto de Venta para Refaccionarias Sillas de trabajo secretariales
Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad
0 1 2 2 2 2 20
100,000 25,000 10,000 10,000 12,000 5,000 750
0 25,000 20,000 20,000 24,000 10,000 15,000
Unidad Unidad
1 4
5,000 1,500
5,000 6,000
Subtotal
125,000
4-Herramientas de trabajo: La herramienta de trabajo es también muy indispensable por tanto el grupo cuenta con la mayoría de ellos careciendo de otra misma que solicitaran al programa. 5-Capital de trabajo: El capital de trabajo es todo el conjunto de gasto que se tiene durante la operación del proyecto, este capital de trabajo una parte se solicita al programa y la otra lo pondrá el grupo. Dentro de estos lo más importantes son; la materia prima, autopartes, todos estos productos son fáciles de conseguir y están disponibles todo el año, el precio de estos productos son los que se han cotizado y expresado en la corrida financiera (ANEXO). Los lugares que ofertan estos productos tienen la suficiente capacidad de venta y sus recursos económicos son de consideración regular. El costo que genera la mano de obra y los insumos serán cubierto por el grupo en todas las etapas del proyecto. Es necesario también los servicios básicos puesto que sirven como apoyo para el mejor desarrollo del proyecto, dentro de estos servicios podemos mencionar que en la comunidad se cuenta con drenaje en el 70.5% de la población, la energía eléctrica llega con todo el voltaje en la mayoría de los hogares. La principal fuente de abastecimiento de agua proviene de posos a cielo abierto con una calidad de 100% pura y cristalina. En el municipio de Huimanguillo se encuentran dos instituciones financieras (banco), tiendas agropecuarias, veterinarias, líneas telefónicas, internet, servicios de capacitación y asistencia técnica etc. A continuación se presenta el capital de trabajo que se requerirá para la correcta operación del proyecto anualmente: ACEITE PARA MOTOR QUAQUER STATE
Litro
20
40.00
800.00
ACEITE PARA TRANSMISION QUAQUER STATE
Litro
20
65.00
1,300.00
ACUMULADOR AC DELCO
Pieza
4
800.00
3,200.00
ALTERNADOR TSURU
Pieza
4
600.00
2,400.00
AMORTIGUADOR AC DELCO
Juego
4
1,200.00
4,800.00
Bote
4
50.00
200.00
BALATAS TSURU
Juego
4
350.00
1,400.00
BARRA ESTABILIZADORA TSURU
Pieza
4
500.00
2,000.00
BOMBA DE GASOLINA TSURU
Pieza
4
600.00
2,400.00
BOMBA DE ACEITE TSURU
Pieza
4
600.00
2,400.00
BOMBA DE AGUA TSURU
Pieza
4
500.00
2,000.00
BOMBA DE LOS FRENOS TSURU
Pieza
4
450.00
1,800.00
ANTICONGELANTE
BOMBA DE LA DIRECCION TSURU
Pieza
4
800.00
3,200.00
BRONCE SINCRONIZADOR
Pieza
4
200.00
800.00
BUJIAS TSURU
Pieza
30
20.00
600.00
CAJA ELECTRONICA TSURU
Pieza
4
100.00
400.00
CALAVERA DERECHA TSURU
Pieza
4
250.00
1,000.00
CALAVERA IZQUIERDA TSURU
Pieza
4
250.00
1,000.00
CLUTH TSURU
Juego
4
700.00
2,800.00
CUERPO DE ACELERACION TSURU
Juego
4
1,000.00
4,000.00
CHICOTE DE ACELERACION TSURU
Pieza
4
350.00
1,400.00
CHICOTE DE FRENO TSURU
Pieza
4
400.00
1,600.00
ESPEJOS LATERALES TSURU
Juego
4
500.00
2,000.00
FAROS TSURU
Pieza
4
550.00
2,200.00
FILTRO DE ACEITE TSURU
Pieza
4
100.00
400.00
FILTRO DE AIRE TSURU
Pieza
4
100.00
400.00
FILTRO DE GASOLINA TSURU
Pieza
4
25.00
100.00
INYECTORES PARA TSURU
Juego
4
500.00
2,000.00
JUEGO DE JUNTAS
Juego
4
200.00
800.00
LIMPIADORES TSURU
Juego
4
200.00
800.00
MANIJAS PUERTAS TSURU
Juego
4
100.00
400.00
MOTOVENTILADOR TSURU
Pieza
4
600.00
2,400.00
PUNTA DE FLECHAS TSURU
Pieza
4
200.00
800.00
RADIADOR TSURU
Pieza
4
700.00
2,800.00
RESORTES TSURU
Pieza
4
1,800.00
7,200.00
REPUESTO DE LA PALANCA DE VELOCIDAD TSURU
Juego
4
150.00
600.00
ROTULAS TSURU
Juego
4
200.00
800.00
SILENCIADOR TSURU
Pieza
4
500.00
2,000.00
SOPORTE PARA MOTOR TSURU
Juego
4
550.00
2,200.00
TAMBORES PARA RUEDA TSURU
Pieza
4
350.00
1,400.00
TERMOSTATO PARA TSURU
Pieza
4
50.00
200.00
ROTORES PARA RUEDA TSURU
Pieza
4
400.00
1,600.00
TOMA DE AGUA TSURU
Pieza
4
600.00
2,400.00
Subtotal
75,000
1.4.1.3 APTITUD DE LA REGIÓN PARA EL DESARROLLO DEL PROYECTO A) ASPECTO FÍSICOS Y AGROCLIMÁTICOS. La región a la que pertenece esta localidad se llama “villa san Manuel ”. Las
poblaciones importantes vecinas son: reforma Chiapas,Huimanguillo tabasco entre otras. El estado de Tabasco se encuentra localizado en el sureste mexicano, entre los 90*59 de longitud y 18*38; de latitud norte con el Golfo de México y el estado Campeche, al sur con el estado de Chiapas, al este con la república de Guatemala y al oeste con el estado de Veracruz. Tabasco cuenta con una superficie de 24,751 km2 y representa el 1.3% de la superficie total del país. El estado de Tabasco tiene un clima cálido húmedo y cuenta con una temperatura media anual de 26.2 C. Su precipitación media anual es de 1500 Mm. Alo largo de la costa y de 4000 Mm. En la estribaciones de la sierra. 1.4.1.4 DESCRIPCIÓN DEL SITIO El proyecto se ubicara en villa san Manuel en el municipio de Huimanguillo, esta es un municipio localizado en la región del rio Grijalva y en la subregión de la chontalpa, es el municipio más grande del estado mexicano de tabasco. Su cabecera municipal es la ciudad de Huimanguillo, y además está conformado por 3 villas, 18 poblados, 26 colonias agrícolas, 42 rancherías y 106 ejidos. Su extensión es de 3.757,59km2, los cuales corresponden al 15,35% del total del estado. Esto coloca al municipio en el primer lugar en extensión territorial en el estado. Colinda al norte con el municipio de cárdenas, al este limita con el estado de Chiapas, al sur con los estados de Chiapas y Veracruz, y al oeste con el estado de Veracruz. Se le conoce con el mote de: “el gigante de tabasco”, ya que es el municipio
más extenso de tabasco. A) CARACTERÍSTICAS DEL SUELO, VOCACIÓN Y POTENCIALIDAD El suelo que predomina en esta localidad es arcilloso con abundante materia orgánica con propiedades organológicas propias de la región conteniendo principalmente mucho nitrógeno. B) TENENCIA DE LA TIERRA La tierra que posee los pobladores del lugar es privada acreditándolas con escritura públicas.
1-ESTRUCTURA FAMILIAR La estructura familiar está compuesta por padre, madre e hijos. El total de integrantes por unidad de producción rural familiar está considerado de 3.5% personas en promedio. 2-INGRESOS Los ingresos de la familia es lo más sustentable para el consumo diario y oscilan entre los $80 pesos diarios por jornal y 100 pesos. Estos son para los que están empleados. 3- ALIMENTACIÓN BÁSICA Las alimentaciones básicas de los pobladores, están basadas en el consumo de granos como son maíz, frijoles, etc. Y entre semanas carnes.
ASPECTOS ECOLÓGICOS. CLIMA: El clima de esta zona es un clima cálido húmedo con abundante lluvias en verano (AM) con una temperatura media anual de 28 C. Su precipitación media anual es de 1650mm. OROGRAFÍA: La localidad presenta una orografía de zonas montañosas y cerros pero en una mayoría plana con área de depresión cuya altitud varía de 2 a 10 metros sobre el nivel del mar. SUELOS: Los suelos que predominan en esta localidad son los gleysoles, con sus tres subtipos: profundos, de las zonas montañosas y de riberas de los ríos, caracterizados por su color oscuro, son fértiles y se forman a partir de materiales sueltos. Por su alto contenido de materias orgánicas, los gleysoles son aptos para actividades agropecuarias. HIDROLOGÍA: En esta localidad uno de los principales recursos naturales es el agua ya que se puede obtener el vital líquido, por esta zona se encuentra el agua en el subsuelo a 5 a 6 metros de profundidad obteniendo el hídrico de pozos de manera clara y limpia. FLORA Y FAUNA NATIVA: La localidad tiene varios tipos de vegetación selva alta, acahual. Su suelo es sumamente fértil destacando la ganadería bovina.
ASPECTOS ECONÓMICOS PRODUCTIVOS. 1. EXPLOTACIÓN AGRÍCOLA (PRINCIPALES PRODUCTOS EN LA COMUNIDAD). Los principales tipos de producción y explotación agrícolas es la siembra de granos como son maíz, frijol, y arroz, así también algunos cítricos. Se cultiva también algunas especies maderables tales como el cedro, caoba y macuilis.
2- EXPLOTACIÓN PECUARIA. Los principales tipos de producción de la zona se basan principalmente en la explotación del ganado bovino, después de esto sigue el porcino y especies avícolas. 3-PESCA La actividad pesquera en la localidad es muy baja, debido a que no se le ha dado la debida importancia, por tanto muy pocas personas están dedicas a la explotación de peces. 4-AVES La explotación de las aves en la comunidad es de traspatio y es una de las actividades que tiene mayor importancia de la actividad agrícola y pecuaria. 5-OTRAS FUENTES DE OCUPACIÓN. Las otras fuentes de ocupación de la comunidad son el trabajo en el campo o trabajos por fuera de la localidad. 1.4.2 TAMAÑO El presente proyecto tendrá una cobertura local satisfaciendo en un 15% la demanda existente. 1.4.2.1 PRINCIPALES FACTORES CONDICIONALES DEL TAMAÑO Un factor importante es la cantidad productos que se podrá obtener para su venta puesto que los recursos son limitados. 1.4.2.2 CAPACIDAD DE VENTAS La capacidad de VENTAS se determina por la cantidad de mercancía surtida y la demanda existente. 1.4.2.3 PROGRAMA DE VENTAS MENSUALES En el siguiente cuadro presentamos la cantidad de ventas en promedio mensual que se vendería una vez entrando en operación el proyecto: 1.4.3 INGENIERÍA 1.4.3.1 SELECCIÓN DE LA TECNOLOGÍA No se utilizara grandes tecnologías para la operación de este proyecto tan solo se requerirá de le manejo óptimo de la mercancía. 1.4.3.2.1 DESCRIPCIÓN DEL PROCESO No se necesita un gran proceso, en el siguiente cuadro se muestra el proceso de operación del negocio: CONCEPTO COMPRAS VENTAS INVENTARIO CORTE DE CAJA LEVANTAMIENTO DE PEDIDOS
1 2 X X X X X X X X X
CAPACITACIÓN ADQUISICIÓN O PAGO DE CAPITAL DE TRABAJO.
X
X
3 4 5 X X X X X X X X X X X X X X X X X
MESES 6 7 8 9 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
10 11 12 X X X X X X X X X X X X X X X X X
1.4.3.2 PARÁMETROS TÉCNICOS METAS En este proyecto se pretende alcanzar de manera gradual mediante los objetivos planteando las siguientes metas. A) PRODUCTIVAS Venta de productos por la cantidad de $1,152,200.00 anuales Obtener ganancias por las ventas en promedio de hasta $1,102.80 de mercancías. Obtener una ganancia de hasta el 25 a 40% de los productos a vender. B) ECONÓMICAS Y SOCIALES. Generar ingresos por concepto de mano de obra y obtener utilidades por venta de los productos anuales (ver corrida financiera). 1.4.4 DISEÑO ADMINISTRATIVO 1.4.4.1 IMPORTANCIA DE LA MANO DE OBRA FAMILIAR Y CONTRATADA. Para la operación de este proyecto, la mano de obra la proporcionara los integrantes del grupo según sus capacidades por tanto recibirán su salario, solo en casos específicos se contrataran mano de obra de otras personas ajenas al proyecto (mano de obra especializada). 1.4.4.2 NIVEL DE DIVISIÓN DEL TRABAJO Y SALARIOS REQUERIDOS. El trabajo se dividirá por comités que tendrán la función de operar el proyecto en tres áreas que son; El comité de compras, El de organización para el trabajo, y el de ventas y su salario será de manera eventual (cuando se requiera) El pago por su trabajo será 2 veces el salario mínimo.
2.4.4.3 ORGANIGRAMA DE LA EMPRESA
GERENTE GENERAL
COMITE DE COMPRA-VENTA
COORDINADOR DE PRODUCCION
II.
ADMINISTRADOR Y AYUDANTE
EVALUACIÓN DEL DISEÑO
La estructura financiera considera para la operación del proyecto está conformada principalmente por inversión fija, capital de trabajo e inversión diferida. A continuación presentamos el presupuesto de la primera etapa como inversión inicial esperando se apruebe también el financiamiento de la segunda etapa. 2.1 PRESUPUESTO DE INVERSIONES a) ESTRUCTURA FINANCIERA. a) Estructura Financiera
CONCEPTOS Inversión Fija Inversión Diferida Capital de Trabajo
IMPORTE ORGANIZACIÓN 200,000.00 325,000.00 0.00 0.00 0.00 75,000.00
INAES 125,000 0.00 75,000.00
OTROS 0.00 0.00 0.00
TOTAL
400,000.00
200,000.00
200,000
0.00
100%
50.00%
50.00%
0.00
Porcentajes
3.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO La principal fuente de financiamiento es el FONAES, en el cual aportara el 60% del monto total de la primera etapa, por su parte el productor aportara el 430%. 2.5 IMPACTOS DEL PROYECTO A continuación se presenta los impactos del proyecto ecónomos, rentabilidades financieras y ambientales. IMPACTO ECOLÓGICO
IMPACTO SOBRE
POSITIVO
NULO
NEGATIVO NEGATIVO MODERADO SIGNIFICATIVO
SUELO No perjudica en la erosión del suelo CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA No hay desechos residuales líquidos que perjudiquen o beneficien. AIRE Mejora la calidad del aire , no perjudica VEGETACIÓN O FAUNA No perjudica la vegetación y la fauna por lo que estimula.
3.6 ANÁLISIS DE RIESGO De acuerdo a los parámetros técnicos productivos podemos deducir que no existe riesgo. RIESGO
ALTO
MEDIO
BAJO
ALTERNATIVAS
ORGANIZATIVOS
El productor no se organice, en forma participativa
Realizar talleres participativos.
El productor no realice las actividades de acuerdo al programa establecido
Realizar supervisiones de acuerdo a las actividades programadas
OPERATIVOS El productor desconoce los paquetes innovadores en el manejo de ganado. No ejecute las actividades debido a la falta de organización hacia el grupo. TECNOLÓGICOS El manejo técnico no se realice en forma correcta.
El productor no aplique correctamente los agroquímicos debido al desvió de los mismo. FINANCIEROS No se tengan los recursos económicos que permitan aplicar en tiempo los insumos y realizar las labores a las propias del proyecto.
Realizar talleres de capacitación enfocados a las nuevas técnicas de manejo. Que los productores confíen hacia los demás integrantes de la organización. Impartir capacitación y accesoria técnica para corregir las diferentes actividades recomendadas. Llevar un control de los insumos aplicados en el proyecto.
Determinar la utilidad neta mediante una contabilidad regular Administrar la utilidad para reintegrar el capital del trabajo Integrar un fondo de reinmersion. Integrar una caja de ahorro.
MERCADO El precio de venta
Buscar los mejores precios en los mercados de la región.
IV.
DICTAMEN
El presente proyecto esta formulado o planteado para operar a 5 años, comercializando productos de primera necesidad tales como abarrotes, frutas, verduras, carnes e insumos. Por medio se la presente me permito informar que una vez realizado los trabajos técnicos y evaluados el presente proyecto lo considero técnica, económica y financieramente viable partiendo de lo siguiente: El presente proyecto opera según evaluación (anexo) con una inversión inicial de $500,00.00 de los cuales se le está solicitando un financiamiento al programa de Capital Social de Riesgo (CSR) de $300,000.00 que corresponde al 60% del monto total y el resto lo aportara el grupo por la cantidad de $200,000.00 que corresponde al 40% del monto total. Una vez entrando en operación el proyecto se pretende obtener utilidades desde el primer año pudiendo alcanzar su punto de equilibrio de ventas en porcentaje de producción de hasta el 11.19% con un volumen de ventas de 1, 159,200.00. La taza interna de retorno la tenemos en 19.66 en 4 años, también tenemos que la relación beneficio-costo es muy aceptable puesto que la tenemos en 1.25 Para más detalles de estos indicadores y otros consultar la corrida financiera (anexo). Se recomienda capacitación y asistencia técnica en todas las fases del proyecto para que el grupo opere de manera permanente y se puede cumplir con los objetivos planteados en el proyecto. Este proyecto fue elaborado con recursos propios de los productores y el PSP, esperando les sea aprobado la solicitud para el pago de los servicios en el programa de Capital Social de Riesgo(CSR).
