PROPOSAL PENGEMBANGAN USAHA KEWIRAUSAHAAN

SPKB A

Rabu : 10:00 - 13:00 : B.1.11 Drs.H. Mustafa Kamal, MM & Dra Yoestini, MSi

PROPOSAL PENGEMBANGAN USAHA PO. RINDU ALAM GROUP PO. Rindu Alam bergerak di bidang transportasi yang mencakup wilayah Regional, Nasional dan Lokal. Perusahaan ini mengkhususkan pada jasa angkut penumpang darat (Bus), dengan menggunakan agen yang tersebar pada wilayah-wilayah tempat beroperasi, dan dengan armada yang mencapai 30 buah.

Arif Nursetiono Aris Kurnia P Bramantyo Arief Deded Tuwanda Nur Azis W. Ridwan Zia Kusumah

C2A007017 C2A007018 C2A007027 C2A007034 C2A007092 C2A007105

DAFTAR HALAMAN

FAKULTAS EKONOMI MANAJAMEN UNIVERSITAS DIPONEGORO 2009

DAFTAR HALAMAN.......... ...................... ....................... ...................... ....................... ................... ............ .......... .......... .......... .......... ..... 1 1. RINGKASAN EKSEKUTIF ........... ....................... ....................... ...................... ................. .......... ......... .......... .......... ......... .... 5 2. LATAR BELAKANG PERUSAHAAN PERUS AHAAN.......... ...................... .................. ........... ......... ......... .......... .......... ......... .... 6 2.1 DATA PERUSAHAAN..................... ............................................ ............................................... ................................................... ........................... 6 2.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS....................... .............................................. ............................................ ............................ ....... 6 2.3 STRUKTUR ORGANISASI....................... .............................................. ........................................................... .................................... ..... 7 2.4 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM ..................... ............................................ .................................... ............. 7

3. ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN........... ....................... ....................... ...................... .................. ......... .. 8 3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN...................... ............................................................... ......................................... ... 8 Keunggulan Produk dari perusahaan kami adalah, bus dengan kualitas terbaik yang dibagi dalam 2 kelas yaitu eksekutif dan juga bisni, harga yang kami tawarkan juga relatif lebih murah dibanding kompetitor, kami juga menyediakan fasilitas di dalam bus berupa televisi, full musik,full AC, kamar mand, juga selimut untuk setiap penumpang karena rute perjalanan yang cukup jauh........................ jauh. .............................................. .............................................. ............................... ........ 8 3.2 GAMBARAN PASAR..................... ............................................ .............................................. ................................... ........................ ................. ..... 8 DATA NILAI PENJUALAN (3 – 5 TAHUN TERAKHIR)........ ................ ................ ................ ................ ............. ....... 8 ASPEK PEMASARAN (PROMOSI ) ...................... ............................................. .............................................. .................................. ........... 8 3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU..................... ............................................... .......................... 9 GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA..................... .................................... .................... ..... 9 3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR...................... ............................................. ............................................... ........................... ... 9 3.5 PROYEKSI PENJUALAN..................... ............................................ .............................................. .............................................. ....................... 9 3.6 STRATEGI PEMASARAN...................... ............................................. .............................................. .......................................... ................... 10 3.7 ANALISIS PESAING..................... ............................................ .............................................. .............................................. ............................. ...... 10 3.8 SALURAN DISTRIBUSI..................... ............................................ .............................................. .............................................. ....................... 11 WILAYAH PEMASARAN PEMASA RAN DAN JALUR DISTRIBU DISTRIBUSI SI SAAT INI........ ................ ............... ........... ....... ... 11 WILAYAH PEMASARAN PEMAS ARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN DIREN CANAKAN . . 11

4. ANALISIS OPERASI........... ...................... ....................... ....................... .................... .............. .......... ......... ......... .......... .......... ..... 12 4.1 PROSES OPERASI ........ ................ ................ ................ ................ ................ ................ ................. ................. ............. ......... ......... ......... ........ ........ .... 12 KEUNGGULAN KEUNGGULA N PROSES YANG DIMILIK DIMILIKII........ ................ ................ ................ ................ ............ ........ ........ ........ ........ ........ .... 12 4.2PERLENGKAPAN DAN PENGGUNAANNYA.................... ........................................... .................................. ........... 12

PERLENGKAPAN PERLENGKA PAN........ ................ ................ ................ ................ ................ ................. ................. ................ ................ ................ ............. ......... ......... ..... 12 4.3 KAPASITAS PRODUKSI.................... ........................................... .............................................. .............................................. ....................... 13 FASILITAS FASILITA S DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI DIMILI KI....... ................ ................. ................ ............. ......... ....... ... 13 4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI....................... .............................................. .................................. ........... 13 STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP TAHAP- TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PENGEMB ANGAN PRODUKSI ... ..... .. 13 RENCANA PENAMBAHAN PENA MBAHAN FASILITAS FASI LITAS DAN MESIN MESI N PRODUKSI ....... ............. .......... ........ ........ .... 13 4.5 VOLUME PENJUALAN SAAT INI...................... .................................................................. ............................................ ...... 14 VOLUME PENJUALAN SAAT INI.( Antar Pulau)....................... .............................................. ................................. .......... 14 VOLUME PENJUALAN SAAT INI.( Antar Kota) ........ ................ ................ ................ ................ ............... ........... ........ ...... ..14 4.4 RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN PENJUAL AN........ .............. .......... ........ ........ ........ ........ ......... .......14 RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN ........................................ ...... 14 VOLUME PENJUALAN YANG DIRENCANAKAN.( DIRENCANAKAN .( Antar Pulau)........ ................ .............. .......... ...... .. 14 VOLUME PENJUALAN PENJUALA N YANG DIRENCANAKAN.( DIRENCANAKAN .( Antar Kota) ....... ............. .......... ........ ........ ........ .... 14 STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN...................... ............................................. .............................................. .............................................. .............................................. ......................... .. 15 Perusahaan akan melakukan penambahan armada bus untuk antar pulau akan ditambahkan 5 bus sedangkan untuk antar kota akan ditambahkan 5 bus,agen akan diperluas di tiga kota yang kami tempati sebagai trayek yang kami lalui.PT RINDU ALAM juga akan bekerja sama dengan perusahaan yang biasanya mensponsori masyarakat yang ingin mudik sebagai hadiah utama........................................................ utama. .......................................................15 15

5. ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM) ........... ....................... .................... ............ ......... ..... 15 5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM....................... .............................................. ...................................... ........................... ................ ....15 KEUNGGULAN KEUNGGULA N DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN ........ ................ ................ ................ ................ ............ .... 15 5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM....... ................ ................. ............... .......... ... 15 JABATAN...................................................... ............................................................................. ............................................ .................................. ...............15 5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN PENGEMBA NGAN SDM......... ................. .............. .......... ......... ......... ........ ...... ..16 JABATAN...................................................... ............................................................................. ............................................ .................................. ...............16

6. RENCANA PENGEMBANGAN PENGE MBANGAN USAHA USA HA.......... ..................... ................... ............. .......... .......... .......... .......16 6.1 RENCANA PENGEMBAN PENGEMBANGAN GAN USAHA......... ................. ................ ................ ................ ............... ........... ........ ......... ....... ..16 ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5. ....................... ....................................................... ................................ 16 6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA ....... ................ ................. ............... ........... ........ ......... ......... ........ ...... ..17

KEGIATAN ......... ................. ................ ................ ................ ................ ................ ................ ................ ................. ................. ............... ........... ......... ......... .... 17

7. ANALISIS KEUANGAN........... ....................... ....................... ...................... ....................... ...................... ............... .......... ....... 17 7.1 LAPORAN KEUANGAN (dalam ribuan)...................... ...................................................... .......................................... .......... 17 7.3RENCANA 7.3RENCA NA ARUS KAS (CASH – FLOW)........ ................ ................ ................ ................ ................ ............ ........ ......... ....... ..20 8.4 RENCANA KEBUTUHA KEBUTUHAN N PINJAMAN ......... ................. ................ ................ ................ ............. ......... ......... ......... ........ ...... ..23 8.5 RENCANA PENGEMBALIAN PENGEMBAL IAN DANA PINJAMAN ........ ................ ................ ............... ........... ........ ......... ....... ..23 8.6 AGUNAN YANG DIMILIKI.................... ........................................... .............................................. ......................................... .................. 24

9. ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA........... ....................... ................... ............ .......... ....... .. 24 9.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT MASYA RAKAT SEKITAR ........ ................ ................ ................ ............. ......... ........ .... 24 9.2 DAMPAK TERHADAP LINGKUNGAN ......... ................. ................ ................ ................ .............. .......... ........ ......... ......... .... 24 9.3 ANALISI ANALISIS S RESIKO USAHA........ ................ ................ ................ ................ ................ ................ ............... ........... ........ ........ ........ ........ .... 24 9.4 ANTISIPASI RESIKO USAHA....................... .............................................. .............................................. .................................. ........... 25

10. LAMPIRAN........ ....................................................... ..............................25 10.1 LAMPIRAN FOTO FOTO BUS BUS YANG DIGUNAKAN…………………………………. 25 10.2 LAMPIRAN FASILITAS BUS …………………………………………………………....26

10.3 LAMPIRAN ILUSTRASI TEMPAT DUDUK…….. ………………………………..28

PO. Rindu Alam Group

1.

RINGKASAN EKSEKUTIF

PT. RINDU RINDU ALAM ALAM merupa merupakan kan perusa perusahaa haan n yang yang berger bergerak ak dibida dibidang ng jasa transp transporta ortasi, si, khususny khususnya a jasa angkutan angkutan penumpan penumpang. g.

Trayek Trayek yang

dila dilalu luii anta antara ra lain adala adalah h pula pulau u suma sumate tera ra,, jawa, jawa, dan dan bali bali..

Deng Dengan an

membagi spesifikasi bus menjadi 2 kelas yaitu kelas eksekutif dan bisnis. Deng Dengan an moda modall awal awal sebe sebesa sarr 40 mily milyar, ar, ke kebu butu tuha han n pinj pinjam aman an sebe sebesa sarr 1.501. 1.501.760 760.00 .000 0 dan membut membutuh uhkan kan karya karyawan wan keselu keseluruh ruhan an sebany sebanyak ak 100 orang. orang.

Sedangkanuntuk target penjualan per tahun nya adalah 234.500.000 dan jangka waktu dari pengembalian dana pinjaman tersebut selama 3,2 tahun. Pada tahu tahun n ke 6 kami kami akan akan mena menamb mbah ah juml jumlah ah arma armada da bus bus seba sebany nyak ak 10 buah buah dan dan diharapkan prospek kedepannya akan menambah keuntungan perusahaan.

Rencana Bisnis


2.

LATAR BELAKANG PERUSAHAAN

2.1

DATA PE PERUSAHAAN

1.

Nama Perusahaan

PT. RINDU ALAM GROUP

2.

Bidang Usaha

JASA TRANSPORTASI

3.

Jenis Produk / Jasa

BUS dan TRAVEL

4.

Alamat Pe Perusahaan

Jl. Prof. Ar Arif rra ahman ha hakim no. 10. Jakarta pu pusat.

5.

Nomor Telepon

(021) 787801

6.

Nomor Fax

(021)787801

7.

Alamat EE-mail

[email protected]

8.

Situs Web

[email protected]

9.

Bank Perusahaan

Mandiri, BNI

10. Bentuk Badan Hukum

Perseroan tbk.

11. Nomor Ak Akte Pe Pendirian

KWH/009/009/2015

12. N P W P

JKT890LMA

13. Mulai Berdiri

22 february 2004

1.

2.2 2.2

BIOD BIODAT ATA A PEM PEMIL ILIK IK / PEN PENG GURU RUS S

Nama

Arif Nursetiono Aris Kurnia P Bramnatyo Arief Deded Tuwanda Nur Azis W. Ridwan Zia Kusumah

2.

Jabatan

1.Chief executive officer 2.Manajer Pemasaran 3.Manajer Keuangan 4, Manajer SDM 5. Manajer Operasional 6. Vice CEO

3.

Temp Te mpat at dan dan Tan Tangg gga al Lah Lahir ir

Rencana Bisnis

1.Ba 1.Band ndar ar lamp lampun ung g 22 22 feb feb 1989 1989 2.Jakarta, 25 Mei 1989 3.Banyumas, 20 Juli 1989


4.

Alamat Rumah

Jl. S.A Tirtayasa gg. Masjid no. 10, sukabumi Bandar Lampung.

5.

Nomor Telepon

0852 263 570 93

6.

Nomor Fax

(0721) 787801

7.

Alamat EE-mail

[email protected]

8.

Pendidikan Terakhir

S1

9.

Pengalaman Kerja

Manajer HRD PT. Ekasari Lorena. Manajer pemasaran PT Volvo Indo tbk.

2.3

STRUKTUR O OR RGANISASI

2.4 2.4

SUSU SU SUNA NAN N PEM PEMIL ILIK IK / PEM PEMEG EGAN ANG G SAH SAHAM AM

Nama Pemilik

Jumlah Saham

Harga per Lembar

Bramantyo Arief Deded Tuwanda Ridwan Zia K

2000

Aris Kurnia

4.500.000 lembar 3.750.000 lembar 3.000.000 lembar 2.250.000 lembar 1.125.000 lembar 375.000 lembar

2000

TOTAL

15.000.000

2000

Nur Azis W Arif Nursetiono

Rencana Bisnis

Total Kepemilikan

Presentas e

30 % 9.000.000.000

2000

25 % 7.500.000.000

2000

20 % 6.000.000.000

2000

15% 4.500.000.000

2000

7,5 % 2.250.000.000 750.000.000 30.000.000.00 0

2,5 % 100%


3.

ANALISIS PA PASAR DAN PEMASARAN

3.1 3.1

PROD PRODUK UK / JAS JASA YANG YANG DIHA DIHASI SILK LKAN AN

Keunggulan Keunggulan Produk dari perusahaan perusahaan kami adalah, bus dengan dengan kualitas kualitas terbaik yang dibagi dalam 2 kelas yaitu eksekutif dan juga bisni, harga yang kami tawarkan juga relatif lebih murah dibanding kompetitor, kami juga menyediakan fasilitas di dalam bus berupa televisi, full musik,full AC, kam kamar mand, and, juga uga seli elimut untu untuk k seti etiap penum enumpa pang ng karen arena a rute rute perjalanan yang cukup jauh. 3.2

GAMBARAN PASAR

Dalam Dalam bisnis bisnis transp transpor ortas tasii saat saat ini, ini, banya banyak k orang orang yang yang mengg mengguna unaka kan n jasa jasa tran transp spor orta tasi si seba sebaga gaii alte altern rnat atif if dala dalam m bepe beperg rgia ian, n,kh khus usus usny nya a untu untuk k calo calon n penumpang yang terbagi dalam 2 kelas menengah dan kelas atas,oleh karena itu kami ka mi meny menyed edia iaka kan n 2 ke kela las s yait yaitu u ek ekse seku kuti tiff dan dan bisni bisnis, s, dan dan dala dalam m anal analis isa a pesaing,sudah cukup banyak pesaing yang lebih dulu memasuki pasar, untuk itu kami melakukan strategi penetapan harga untuk penetrasi pasar DATA NILAI PENJUALAN (3 – 5 TAHUN TERAKHIR)

Hal Hal yang yang menda mendasa sari ri penuru penurunan nan penjua penjualan lan tiket tiket penump penumpang ang bus rindu rindu alam alam adalah tidak adanya libur nasional yang menyebabkan penjualan menjadi normal. Akan tetapi ketika hari libur nasional tiba maka akan menyebabkan penjualan tiket bus Rindu Alam menjadi meningkat. ASPEK PEMASARAN (PROMOSI )

(

PERSONAL SELLING Denga engan n cara cara turu turun n lang langsu sung ng ke lapa lapang ngan an dan dan mena menany nyak akan an apaka pakah h penumpang merasa nyaman menaiki bus kami, dan juga meminta kritik dan saran dari mereka sehingga mereka merasa dihargai dan mereka tertarik

Rencana Bisnis


untuk kembali menaiki bus rindu alam, dan juga menggunakan sales man/girl untu untuk k memp memper erke kena nalk lkan an prod produk uk peru perusa saha haan an,d ,dan an memb member erik ikan an vouc vouche herr potongan biaya. (

PAMERAN Kami selalu mengikuti semua pameran tentang jasa transportasi transportasi di Indonesia, karena dengan mengikuti pameran tersebut kami bisa mengenalkan produk kami sehingga produk(bus) kami dapat dikenal banyak orang.

(

BROSUR Khusus sarana ini kami membagikan brosur tentang bus kami pada saat penumpang membeli tiket sehingga mereka jadi tahu akan fasilitas dan kelebihan-kelebihan kelebihan-kelebihan dari produk kami

(

ADVERTISING / IKLAN Iklan yang kami buat telah banyak dimuat dalam media cetak dan media spanduk karena menurut kami media ini sangat efektif dalam pengenalan produk kami

3.3 3.3

TARG TARGET ET ATAU ATAU SE SEGM GMEN EN PASA PASAR R YANG YANG DITU DITUJU JU

GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA

Sasaran dari perusahaan kami adalah melayani penumpang yang hendak bepergian ke luar kota, pemudik, wisatawan, dan pendatang dari luar kota. 3.4 3.4 TRE REND ND PER ERKE KEM MBANG BANGAN AN PASA ASAR PERKIRAAN JUMLAH DAN NILAI RATA-RATA PENJUALAN TIKET PER TAHUN 3.5

Rencana Bisnis

30 bus *1190 orang* 15 kali operasi per bulan*12 bulan=6.426.000 tiket/tahun

PROYEKSI PENJUALAN


Keterangan Keterangan : Tidak ada perubahan penjualan yang drastis dikarenakan PT. RINDU ALAM belum menambahkan armadanya, karena keuntungan yang diperoleh setiap bulannya digunakan untuk membayar pinjaman. 3.6

STRATEGI PEMASARAN

PENGEMBANGAN PRODUK Melak Me lakuka ukan n peraw perawat atan an rutin rutin setia setiap p tahunn tahunnya ya agar agar bus ka kami mi selal selalu u memberik memberikan an pelayanan pelayanan yang maksimal maksimal dan juga menghinda menghindarka rkan n dari hal-hal hal-hal yang yang tidak tidak diingi diinginka nkan n sepert sepertii mogok mogok,, ke kecel celak akaa aan n yang yang dapat dapat menim menimbul bulkan kan korban jiwa.

(

(

PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN Kami berfokus kepada wilayah kota besar pada umumnya yang terdapat di tiga pulau besar yaitu Sumatra, Sumatra, Jawa,dan Bali.

(

KEGIATAN PROMOSI Selalu Selalu mengada mengadakan kan program program mudik gratis gratis setiap setiap tahunnya tahunnya,bek ,bekerja erja sama dengan perusahaan-perusahaan seperti “SIDO MUNCUL”.

Mengiklankan Mengiklankan produk perusahaan perusahaan melalui media cetak seperti koran nasional atau majalah yang bergerak dalam bidang transportasi.

(

STRATEGI PENETAPAN HARGA Penetapan harga dari perusahaan Rindu Alam dibagi menjadi 2 kelas yang berbe berbeda, da, yaitu yaitu ke kelas las bisnis bisnis dan ek eksek sekuti utiff juga juga strate strategi gi harga harga yang yang ka kami mi tetapkan menggunakan strategi “Penetration Pricing” yaitu penetapan harga yang lebih murah murah daripada daripada kompetitor kompetitor agar masyaraka masyarakatt khususnya khususnya para calo calon n penu penump mpan ang g bus bus meng mengen enal al prod produk uk yang yang ka kami mi tawa tawark rkan an ka kare rena na perusahaan perusahaan kami yang relatif baru.

3.7

ANALISIS PESAING

PESAING NUSANTARA

1.

2. LORENA

1. 2.

Rencana Bisnis

KEUNGGULAN Masyarakat sudah banyak yang mengenal Jalur lur oper perasiny sinya a lebih luas Harganya yang bersaing Jalur lur oper perasiny sinya a lebih luas

1. 2.

1.

2.

KELEMAHAN Harganya yang masih relatif mahal Cara mengemudi yang tidak mematuhi peraturan Cara mengemudi yang tidak mematuhi peraturan Kebe eberang rangka kattan yang yang


tidak tepat waktu 3.8

SALURAN DISTRIBUSI

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI

1.

Wilayah Pemasaran

( (

2.

3.

Jalu Jalurr Dist istribus ibusii

Alamat Agen Pusat

(

Regional

50

%

Nasional…………..50%

Individu

(

Distributor

(

Retailer

Jl. Prof. Arif rahman hakim no. 10. Jakarta pusat.

WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN

1.

2.

3.

Wila ilayah Pe Pemasaran ran

Jalu Jalurr Dist istribus ibusii

Rencana Lokasi Agen

(

Regional............... 50%

(

Nasional.............50%

(

Individu

1. 2. 3.

Rencana Bisnis

(

Distributor

(

Retailer

Jl. Prof. Arif rahman hakim no. 69. Jakarta pusat. Jl. S.A S.A Tirt Tirtay ayas asa a gg. Mas Masjid jid no. no. 10, 10, suka sukabum bumii Bandar Lampung Jl. I Ketut Ketut Ma Mambu mbu ik no 25, 25, Denpa Denpasa sarr Bali Bali


4.

ANALISIS OPERASI

4.1

PROSES OPERASI

PROSES OPERASI Kegiatan Perjalanan

Pembelian Tiket

FASILITAS Makan 1X, snack, air mineral, WC. Ruang tunggu yang luas dan Full AC

TEKNOLOGI LCD TV, DVD Player,music, AC, Karaoke TV, music Player, komputerisasi

MESIN & PERLENGKAPAN •

•

Bensin, perkakas untuk mesin. Printer, faktur.

SKEMA PROSES OPERASI Sebelum pemberangkatan pemberangkatan penumpang memesan tiket terlebih dahulu baik melalui telpon, email, ( khusus bagi anggota tetap ), dan juga datang secara langsu langsung ng ke loket loket yang yang tersed tersedia ia di ko kota ta terdek terdekat at anda. anda. Sedan Sedangka gkan n sebelu sebelum m berang berangka katt bus diper dipersia siapka pkan n terleb terlebih ih dahulu dahulu melipu meliputi ti pengec pengecek ekan an terha terhadap dap mesin, mesin, tekana tekanan n ban, ban, oli oli dll. dll. Sehing Sehingga ga dihar diharapk apkan an perja perjalan lanan an menja menjadi di aman, aman, nyama nyaman n dan lanca lancarr sehingg sehingga a tujuan tujuan dari dari penump penumpang ang yaitu yaitu selam selamat at sampa sampaii tujuan dapat terlaksana.Dan selama di perjalanan supir diberikan pengarahan terlebih dahulu akan pentingnya keselamatan, keselamatan, fasilitas makan diberikan satu kali pada saat setengah perjalanan apabila keberangkatan pada malam hari. KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI

NO

Jenis Kegiatan Pemesanan tiket

1.

Kapasitas Penumpang Menyesuaikan dengan keberangkatan keberangkatan bus

2. Perjalanan

Sesuai dengan kapasitas penumpang masing-masing bus

4.2 4.2

Rencana Peningkatan Kapasitas Penumpang Apabila jumlah penumpang melonjak, bus yang diberangkatkan diberangkatkan akan ditambah Apabila jumlah penumpang melonjak, bus yang diberangkatkan diberangkatkan akan ditambah

PERL PERLEN ENGK GKAP APAN AN DAN DAN PENG PENGGU GUNA NAAN ANNY NYA A PERLENGKAPAN

Bensin

Rencana Bisnis

KEBUTUHAN RATA-RATA PER BULAN Menyesuaikan dengan masing-masing trayek bus

SUMBER Kantor pusat


Oli

Menyesuaikan dengan masing-masing trayek bus Menyesuaikan dengan masing-masing trayek bus

Ban

4.3

Kantor pusat

Kantor pusat

KAPASITAS PRODU ODUKSI

FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI

FASILITAS & KAPASITAS PR PRODUKSI Bus eksekutif @ bus 35 penumpang Bus ekonomi @ bus 42 4 2 penumpang Total KAPASITAS PRODUKSI RATARATA PER BULAN

Jumlah Total nilai armada 10 350 penumpang 20 840 penumpang 30 1190 penumpang

1190 * 15*30 bus = 702000 penumpang/bulan penumpang /bulan* *

* Apabila setiap bus jalan setiap hari dengan penumpang yang full 4.4 4.4 RENC RE NCAN ANA A PEN PENGE GEM MBANG BANGAN AN PROD PRODUK UKSI SI STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI

1. 2.

Memperlu Memperluas as agen di tiga tiga pulau yang menjadi menjadi tray trayek ek kami kami Memperb Memperbaiki aiki armada armada bus bus sehingga sehingga dapat dapat memberik memberikan an pelay pelayanan anan yang maksimal

3.

Memperbaiki Memperbaiki sistem komunikasi antar pusat dan daerah sehingga dapat terkoordinasi terkoordinasi dengan baik 4. Memperb Memperbaiki aiki sistem sistem pemes pemesanan anan tiket tiket agar agar terhinda terhindarr dari dari praktek praktek percalo percaloan an 5. Apabila Apabila targe targett pertam pertama a terca tercapai, pai, armada armada bus akan akan ditambah ditambah RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI FASILI FASILITAS TAS & KAPAS KAPASITA ITAS S PROD PRODUKS UKSII Jumla Jumlah h armada

Bus eksekutif @ bus 35 penumpang Bus ekonomi @ bus 42 penumpang Total

5 5 10

Harga satuan

Total nilai

1.000.000.000 1.000.000.000

5.000.000.000 5.000.000.000 10.000.000.000

1565 penumpang *40 bus*15=939000 TARGET KAPASITAS penumpang PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN *) *) setelah penambahan fasilitas dan armada bus Rencana Bisnis


4.5 4.5

VOL OLUM UME E PEN PENJU JUA ALAN SAAT INI INI

VOLUME PENJUALAN SAAT INI.( Antar Pulau)

Kelas Bus

Jumlah (Orang)

Harga/Trayek (Rp)

Total Nilai (Rp.)

Eksekutif

175

350.000

61.250.000

Bisnis

420

250.000

105.000.000

TOTAL

595

166.250.000

*)Harga/Trayek diasumsikan sama,yaitu antar pulau,misal sumatra-jawa, jawa-bali dan sebaliknya . VOLUME PENJUALAN SAAT INI.( Antar Kota) Kelas Bus

Jumlah (Orang)

Harga/Trayek (Rp)

Total Nilai (Rp.)

Eksekutif

175

150.000

26.250.000

Bisnis

420

100.000

42.000.000

TOTAL

595

68.250.000

*)Harga/Trayek diasumsikan sama,yaitu antar kota,misal dalam satu pulau(semarang jakarta) 4.4 4.4

RENC RE NCAN ANA A PENI PENING NGKA KATA TAN N VOLU VOLUME ME PENJ PENJUA UALA LAN N

RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN VOLUME PENJUALAN YANG DIRENCANAKAN.( Antar Pulau)

Kelas Bus

Jumlah (Orang)

Harga/Trayek (Rp)

Total Nilai (Rp.)

Eksekutif

280

350.000

98.000.000

Bisnis

504

250.000

126.000.000

TOTAL

784

224.000.000

*)Harga/Trayek diasumsikan sama,yaitu antar pulau,misal sumatra-jawa, jawa-bali dan sebaliknya . VOLUME PENJUALAN YANG DIRENCANAKAN.( Antar Kota)

Kelas Bus

Jumlah (Orang)

Harga/Trayek (Rp)

Total Nilai (Rp.)

Eksekutif

245

200.000

49.000.000

Bisnis

546

150.000

81.900.000

TOTAL

791

Rencana Bisnis

130.900.000


*)Harga/Trayek diasumsikan sama,yaitu antar kota,misal dalam satu pulau(semarang jakarta) STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENINGKATAN VOLUME PENJUALAN

Perusa Perusahaa haan n akan akan melak melakuka ukan n penamb penambah ahan an armada armada bus untuk untuk antar antar pulau pulau akan akan ditambahkan 5 bus sedangkan untuk antar kota akan ditambahkan 5 bus,agen akan diperluas di tiga kota yang kami tempati sebagai trayek yang kami lalui.PT RINDU ALAM juga akan bekerja sama dengan perusahaan yang biasanya mensponsori masyarakat yang ingin mudik sebagai hadiah utama.

5.

ANALISIS SU SUMBERDAYA MA MANUSIA (S (SDM)

5.1 5.1

ANAL ANALIS ISIS IS KOM KOMPETE PETENS NSII SDM

TIN ING GKAT PE PEND NDIIDI DIK KAN

Jum Ju mlah

Tidak Lulus SD SD SMP

60

STM

30

BAGIAN / DEPT.

Jumlah

Manajemen

D1 D3 / Sarjana Muda Sarjana

10 TOTAL

100

Bagian Pemasaran

3

Bagian Keuangan

4

Kepala Pool

3 9

TOTAL

KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN

1. 2. 3.

Dapa Dapatt meng mengop oper eras asik ikan an kom kompu pute terr Menge Me ngerti rti tenta tentang ng selukseluk-bel beluk uk mesin mesin Muda Mudah h berg bergau aull deng dengan an ko kons nsum umen en 5.2 5.2

ANAL ANALIS ISIS IS KEBU KEBUTU TUHA HAN N DAN DAN PENG PENGEM EMBA BANG NGAN AN SDM SDM

Supir

Tingkat Pendidikan Memiliki SIM A

Mekanik

Lulusan STM

2 Tahun

Manajer Pemasaran

Lulusan S1

1 Tahun

JABATAN

Rencana Bisnis

Pengalam an (tahun) 2 Tahun

Keterampilan Khusus Tahu tentang seluk-beluk mesin Tahu tentang seluk-beluk mesin Ahli dalam memasarkan produk


Manajer Keuangan

Lulusan S1

1 Tahun

Kepala Pool

Lulusan S1

1 Tahun

5.3 5.3

perusahaan Ahli dalam menganalisis keuangan perusahaan Mudah bergaul dengan penumpang

RENC RE NCAN ANA A KEBU KEBUTU TUHA HAN N PENG PENGEM EMBA BANG NGAN AN SDM SDM

JABATAN

Supir Mekanik Manajer Pemasaran Manajer Keuangan TOTAL

Jumlah Kebutuhan 60 30 2 2 94

Tenaga yang Tersedia 50 20 1 1 72

6.

RENCANA PENGEMBANGAN USAHA

6.1 6.1

REN RE NCANA CANA PEN PENG GEMBA EMBAN NGAN US USAHA AHA

Tenaga yang Harus Direkrut 10 10 1 1 22

ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.

(

STRATEGI PEMASARAN Uraikan strategi strategi atau jenis kegiatan pemasaran yang akan dilakukan tahap demi tahap.................. tahap.............................. ........................ ......................... ......................... ........................ ...................................... ..........................

−

Iklan di media cetak, spanduk, dan juga personal selling

−

Memberikan kupon undian kepada pelanggan setia bus “RINDU ALAM”

−

Pembuatan kartu anggota tetap

(

STRATEGI OPERASI

−

Membeli bus dengan kualitas terbaik seperti dari “MERCEDES BENZ”

−

Mengantar penumpang dengan tepat waktu

−

( −

−

−

Memberikan pelayanan yang terbaik kepada penumpang agar mereka puas dengan pelayanan kita STRATEGI ORGANISASI DAN SDM

Merekrut orang-orang orang-orang yang ahli dalam bidangnya,contoh bidangnya,contoh merekrut supir yang tahu seluk beluk tentang mesin Membangun networking antara pimpinan, dan juga para karyawan perusahaan yang baik Mempromosikan karyawan yang berprestasi

Rencana Bisnis


STRATEGI KEUANGAN

( −

−

−

Berusaha meminimalisir tingkat pengeluaran perusahaan, contohnya melakukan perawatan perawatan rutin terhadap mesin untuk menghindari biaya perawatan mesin yang lebih besar Berkoordinasi dengan manajer pemasaran agar memberikan pemasaran yang bagus namun dengan biaya bi aya yang se-efisien mungkin] Memberikan Memberikan potongan harga terhadap calon penumpang tetapi tetap memperhitungkan memperhitungkan biaya pokok penjualannya 6.2 6.2

TAHA TAHAP P-TAH -TAHAP AP PENG PENGEM EMBA BANG NGAN AN US USAH AHA A

bulan ke KEGIATAN

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1 0

1 1

1 2

Kegiatan-kegiatan Kegiatan-kegiatan sesuai dengan rencana pengembangan usaha. Tahap pengenalan ke suatu daerah Tahap mendapatkan penumpang Membuat member anggota tetap

7.

ANALISIS KEUANGAN

7.1 7.1

LAP LAPOR ORAN AN KEUA KEUANG NGAN AN (dal (dalam am ribu ribuan an))

LAPORAN ARUS KAS

[PT. RINDU ALAM] TAHUN 2007

LAPORAN ARUS KAS

[PT. RINDU ALAM] TAHUN 2007

A.

JAN. 20 2007

Penerimaan Penjualan

354.900

354.900

354.900

Penerimaan Pinjaman

1.501.760

0

0

PENERIMAAN

Sub Total Penerimaan B.

FEB. 2007

DES. 20 2006

PENGELUARAN Pembelian Asset (Investasi):

Rencana Bisnis

1.856.660

354.900

354.900


Armada Bus

30.000.000

0

0

1.500.000

0

0

162.000

162.000

162.000

3.000

0

0

Makan 1x (khusus luar pulau)

3.570

3.570

3.570

Snack 1x (khusus luar kota)

1.190

1.190

1.190

Kepala Pool

1.500

1.500

1.500

Supir & Mekanik

2.000

2.000

2.000

Staf Administrasi

1.500

1.500

1.500

200

200

200

1000

1000

1000

Alat Tulis Kantor

100

100

100

Listrik, Air, Telepon

500

500

500

Biaya Administrasi Lain-Lain

200

200

200

0

0

40000

150.176

0

0

0

0

0

31.826.936

173.760

21 213.760

(29.970.276)

181.140

30.000.000

29.724

210.864

29.724

210.864

9.919.324

Tanah dan Bangunan 3 Agen Pembelian Bahan Baku : Bensin @bus Oli 30bus *100.000 Pembelian Bahan Pembantu:

Gaji Staf Administrasi dan Umum:

Biaya Pemeliharaan Biaya Pemasaran

Angsuran Pokok 2) Biaya Bunga 10% Biaya Pajak Sub Total Pengeluaran C . D .

SELISIH KAS SALDO KAS AWAL

E. SALDO KAS AKHIR *1) 30bus *90 liter*15hari * Rp.4000 = Rp.5.400.000

*2) Angsurn Pokok dimulai pada bulan ke-3 7.2 RENC ENCANA KEB KEBUTUHA UHAN INV INVEST ESTASI

Rencana Bisnis


KEBUTUHAN INVESTASI

FASILITAS FASILITAS & MESIN PRODU PRODUKSI KSI Tanah & Bangunan

1

)

Jumlah

Harga Satuan

30

1,000,000,000

Total Nilai

30,000,000,000

3

500000000

30

2,000,000

60,000,000

Komputer & Internet

6

4,000,000

24,000,000

Perlengkapan Reparasi

3

5,000,000

15,000,000

Ac,Musik player & Tv

TOTAL

1

72

1,500,000,000

31,599,000,000

) sesuai dengan Bab 4.4 4.4 Rencana Pengembangan Produksi lihat lihat tabel Rencana Penambahan Fasilitas dan Mesin Produksi

Rencana Bisnis


7.3 7.3

RENC RENCAN ANA A ARUS ARUS KAS KAS (CA (CASH SH – FLO FLOW) W)

RENCANA ARUS KAS (dalam ribuan rupiah)

[PT. RINDU ALAM] dalam puluhan ribu UNTUK TAHUN 2007

A.

Des-06

Jan-07

Penerimaan Penjualan

23450

23450

Penerimaan Pinjaman

190000

Mar-07

Apr-07

Mei-07

23450

23450

23450

23450

0

0

0

0

0

213450

23450

23450

23450

23450

3.000.000

0

0

0

150.000

0

0

16.200

16200

Jun-07

Jul-07

Agust-07

Sep-07 Okt-07

Nov-07

23450

23450

23450

23450

23450

0

0

0

0

0

0

23450

23450

23450

23450

23450

23450

23450

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

16200

16200

16200

16200

16200

16200

16200

16200

16200

16200

300

300

PENERIMAAN

Sub Total Penerimaan B.

Feb-07

23450

PENGELUARAN Pembelian Asset(Investasi): Armada Bus Tanah dan Bangunan 3 Agen Pembelian Bahan Baku : Bensin @b @bus Oli 30bus *10000 Pembelian Bahan Pembantu Makan 1x (khusus luar pulau) Snack 1x (khusus luar kota)

Rencana Bisnis

300

300

300

300

300

357

357

357

357

357

357

357

357

357

119

119

119

119

119

119

119

119

119

357

300

357

357

119 119

119



[PT. RINDU ALAM] dalam puluhan ribu UNTUK TAHUN 2007

Des-06

Jan-07

Feb-07

Mar-07

Apr-07

Mei-07

Jun-07

Jul-07

Agust-07

Sep-07 Okt-07

Nov-07

Gaji Staf Adm dan Umum: Umum: Kepala Pool

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

Supir & Mekanik

200

200

200

200

200

200

200

200

200

200

200

200

Staf Administrasi

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

150

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

100

Alat Tulis Kantor

10

10

10

10

10

10

10

10

10

10

10

10


50

50

50

50

50

50

50

50

50

50

50

50

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

20

Angsuran Pokok 2)

0

0

4000

4000

4000

4000

4000

4000

4000

4000

4000

4000

Biaya Bunga 10%

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Biaya Pajak

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0



0

0

Sub Total Pengeluaran

31847676

17376

21676

21676

21676

21676

21676

21676

21676

21676

21676

21676

C.

SELISIH KAS

(2954226)

6074

1774

1774

1774

1774

1774

1774

1774

1774

1774

1774

D.

SALDO KAS AWAL

3000000

45774

51848

53622

55396

57170

58944

60718

62492

64266

66040

67814

E.

SALDO KAS AKHIR

45774

51848

53622

55396

57170

58944

60718

62492

64266

66040

67814

69588

Rencana Bisnis



[PT. RINDU ALAM]dalam ribuan TAHUN 2007 – 2011

2007 A.

2009

2010

2011

PENERIMAAN Penerimaan Penjualan

2.814.000

Penerimaan Pinjaman

1.900.000 Sub Total Penerimaan

B.

2008

4.714.000

2.814.000

2.814.000

0 2.814.000

2.814.000

0 2.814.000

2.814.000 0

2.814.000

0 2.814.000

PENGELUARAN Pembelian Pembelian Asset (Investasi): Armada Bus

30.000.000

0

Tanah dan Bangunan 3 Agen

1.500.000

0

0

0

0

0

0 0

Pembelian Bahan Baku : Bensin @bus

500.000

500.000

500.000

36.000

36.000

36.000

Makan 1x (khusus luar pulau)

42.840

42.840

Snack 1x (khusus luar kota)

14.280

Kepala Pool

Oli 30bus *100.000

500.000

500.000

36.000

36.000

42.840

42.840

42.840

14.280

14.280

14.280

14.280

18.000

18.000

18.000

18.000

18.000

Supir & Mekanik

24.000

24.000

24.000

24.000

24.000

Staf Administrasi

18.000

18.000

18.000

18.000

18.000

2400

2.400

2.400

2.400

2.400

12000

1200

1200

1200

1200

Alat Tulis Kantor

1200

120

120

120

120


6.000

6.000

6.000

6.000

6.000


2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

480.000

480.000

480.000

480.000

0

Biaya Bunga 10%

0

0

0

0

0

Biaya Pajak

0

0

0

0

0

Pembelian Bahan Pembantu:

Gaji Staf Administrasi dan Umum:


Angsuran Pokok 2)

Rencana Bisnis


Sub Total Pengeluaran C.

SELISIH KAS

D.

SALDO KAS AWAL

E.

SALDO KAS AKHIR

32.657.120 (27.943.120)

1.157.120 1.656.880

1.157.120

1.157.120

666.320

1.656.880

1.656.880

2.147.680

30.000.000

2.056.880

3.713.760

5.370.640

6.527.760

2.056.880

3.713.760

5.370.640

6.527.760

8.657.440

KETERANGAN: Nilai Penerimaan tahun pertama (2007) sama dengan jumlah Penerimaan per bulan untuk tahun pertama (2007), begitu pula dengan nilai pengeluaran. Saldo kas awal tahun pertama (2007) adalah saldo kas awal bulan pertama.

8.4 8.4

REN RE NCANA CANA KEB KEBU UTU TUH HAN PIN PINJA JAM MAN

TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL *)

1.900.000.000 + 30.000.000.000 = 31.900.000.000 *) sesuai dengan PENERIMAAN PENERIMAAN PINJAMAN pada tabel RENCANA ARUS KAS untuk tahun pertama Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI *)

31.599.000.000 *) sesuai dengan Bab 8.2 Rencana Kebutuhan Investasi

TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA *)

31.900.000.000-31.599.000.000 = *) total nilai kebutuhan pinjaman pinjaman / modal dikurangi total nilai kebutuhan modal investasi

8.5 8.5

RENC RE NCAN ANA A PENG PENGEM EMBA BALI LIAN AN DANA DANA PINJ PINJAM AMAN AN

JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN *)

1.900.000.000/480.000.000= 3 tahun 11 bulan *) sesuai dengan masa berakhirnya pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow) Angsuran Pokok dimulai pada tahun ke-3

MASA TENGGANG PEMBAYARAN *)

Rencana Bisnis

150.176/40.000=37,544 bulan Atau sekitar 3.128 tahun


*) sesuai dengan masa tenggang pembayaran angsuran pokok pada tabel RENCANA ARUS KAS Bab 8.3 Rencana Arus Kas (Cash – Flow)

8.6

AGUNAN YA YANG DIMILIKI

1.

Jenis Agunan

Tanah seluas 200 ha di purwokerto

2.

Spesifi ifikasi da dan Keterangan Lain-Lain

3.

Aspek Legalitas

Sudah terdaftar dalam BPN dan mempunyai surat tanah lengkap.

4.

Nilai Agunan

Nilai agunan setara dengan pinjaman yaitu sekitar Rp. 2.000.000.000

Tanah ini berada di dekat pusat kota Purwokerto sehingga sangat bernilai jual tinggi.

9.

ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA

9.1 9.1

DAMP DAMPAK AK TE TERH RHAD ADAP AP MASY MASYAR ARAK AKAT AT SE SEKI KITA TAR R

( [Dampak pemasaran terhadap masyarakat] ( [Dampak produksi dan teknologi terhadap masyarakat] ( [Dampak organisasi dan SDM terhadap masyarakat] −

−

−

Masyarakat Masyarakat sekitar dapat mengunakan bus rindu alam sebagai salah satu alat transportasi bagi mereka Masyarakat Masyarakat sekitar juga dapat menjadi member atau anggota tetap bus rindu alam Masyarakat sekitar diproriatiskan menjadi karyawan pt. rindu alam 9.2 9.2

DAMP DAMPAK AK TE TERH RHAD ADAP AP LING LINGKU KUNG NGAN AN

( [Dampak produksi dan teknologi terhadap lingkungan] ( [Penanganan limbah yang dihasilkan akibat proses produksi.] −

−

Karena PT. rindu alam bukan perusahaan perusahaan yang bergerak dibidang menufaktue melainkan melainkan dibidang jasa, jadi tidak terlalu terlalu banyak menimbulkan menimbulkan pencemaran pencemaran terhadap lingkungan Ilmbah yang dihasilkan berupa oli, ban bekas, dan onderdil bekas akan dijual kembali ke pengumpul barang bekas agar tidak menjadi limbah dan dapat menghasilkan pendapatan bagi perusahaan. perusahaan.

9.3 −

ANALISIS RE RESIKO US USAHA

Kenaikan tingkat suku bunga bank yang tinggi yang membuat investor berfikir lebih untuk meminjam uang kepada bank.

Rencana Bisnis


Daerah yang dilaui menjadi daerah yang dilarang untuk di lalui untuk umum. Seperti provinsi Aceh pada saat operasi penumpasan GAM dulu.

−

Apabila terjadi kecelakaan yang di akibatkan kelalaian manusia yang menyebabkan menyebabkan perusahaan harus bertanggung jawab atsa terjadinya kejadian tersebut.

−

9.4 9.4 −

−

ANTI ANTIS SIPA IPASI RES ESIK IKO O US USA AHA

Merekrut pengemudi bus yang berpengalaman dan mempunyai keahlian yang lebih lebih baik daripada daripada pengemudi pengemudi di perusahaa perusahaan n bus lain. Sehingga Sehingga memi memini nima malk lkan an terj terjad adiny inya a resi resiko ko ke kece cela laka kaan an yang yang dise diseba babk bkan an oleh oleh kelalaian manusia. Memper Memp erku kuat at jari jaring ngan an anta antara ra daer daerah ah yang yang dila dilaui ui dan dan juga juga memb membua uatt adanya pengundian hadiah setiap akhir tahunnya sehingga diharapkan disetiap daerah daerah yang dilaui bus Rindu Alam mempunyai mempunyai pelanggan pelanggan yang setia. Sehingga dengan dengan semakin banyak penumpang penumpang maka pendapatan perusahaan akan meningkat.

Rencana Bisnis


10. 10. LAMP LAMPIR IRAN AN 10.1 JENIS BUS YANG AKAN DIGUNAKAN OLEH PT. RINDU ALAM GROUP

BUS PATAS (EKONOMI)

BUS EKSEKUTIF

BUS SUPER EXECUTIVE (VIP) 10.2

FASILITAS BUS BAGASI YANG LUAS* TV LCD***

Rencana Bisnis

MEJA SANTAI*** KARAOKE***


ALAT PEMOTONG KACA*

TOILET**/***

EMERGENCY EXIT*

KURSI NYAMAN DENGAN SANDARAN KAKI**/***

KETERANGAN : *

= Fasilitas ada di semua jenis bus

Rencana Bisnis

GPS**/***


** = Hanya Hanya ada di Bus Eksekutif ***= Hanya ada di Super Eksekutif

10.3 ILUSTRASI TEMPAT DUDUK BUS PT. RINDU ALAM GROUP

Rencana Bisnis


Rencana Bisnis

PROPOSAL PENGEMBANGAN USAHA KEWIRAUSAHAAN

Recommend Documents