UAP - Administración y Negocios Internacionales
14/06/2016
CARTA DE CRÉDITO
CARTA DE CRÉDITO ventajas que ofrece una carta de crédit o
Co Cons nsid ider erad ada a
una un a or orde den n de pa pago go co cond ndic icio ionad nada a que re que reci cibe be un ba banc nco o em emiso isor. r. Co Cons nsis iste te en pa paga garr a un be bene nefi fici ciar ario io a tr trav avés és de un ba banc nco o co corr rres espo pons nsal al,, po porr cu cuen enta ta y or orde den n de dell orden enan antte co con ntra la prese sen ntac ació ión n de ci cier erto tos s documentos que certifiquen la v enta, el embarque, la calidad, la cantidad y demás condici cio ones de la mercad ade ería o del se serrvi vic c io realizado.
El ven vended dedor or tie tiene ne la se segur gurid idad ad de que el pag pagoo ser seráá efe efectua ctuado do porr un ba po banc ncoo y no po porr el com ompr prad ador or,, el elim imin inan ando do a su ve vezz el riesg ri esgoo com compra prador dor,, ban banco co emi emisory sory paí paíss de dell com compra prador dor.. El compr praador ti tieene la segur uriidad de que el importe del créd cr édit itoo so solo lo se será rá pa paga gado do si lo loss té térm rmin inos os y co cond ndic icio ione ness qu quee estip es tipuló uló en la car carta ta de cré crédi dito to se cum cumple plen n a cab cabali alida dad. d. El comprador no tendrá que desplazarse al país del vendedor para revisar la mercadería mercadería y hacer cumplir las condiciones de la compra, salvando los obstác táculo ulos de distanci distancia, a, tiempo tiempo e idioma. idioma. Qued Quedan an salva salvados dos los inco inconven nvenient ientes es de inte interpre rpretació tación n de los térm té rmin inos os de la op oper erac ació ión n de debi bido do a qu quee es está tán n re regu gula lad dos po porr regl re glas as y pr prác ácti tica cass un unif ifor orme meme ment ntee ac acep epta tada dass po porr to todo doss lo loss bancos del Mundo, incorpora incorporadas das en la legislación interna de cada país país..
MODELO DE CARTA DE CREDITO DE EXPORTACION
Mapa Usual de una Carta de Crédito
SENDER: BANK OF AMERICA, MIAMI U.S.A. RECEIVER: BANCO DE CREDITO DEL PERU
Exportador/Beneficiario
5. Negocia DOX
Importador/Ordenante
4. Embarca mercadería
3. Avisa/Confir Avisa/Confir ma LC
1. Solicita Emisión LC
2. Emite L/C Irrevocable, Confirmada o Avisada
Banco Avisador/C Avisador/Confirmador onfirmador Banco Negociador/Pagador
6. Paga la exportación
Banco Emisor
Banco Negociador/Paga Negociador/Pagador dor
27: Numero del mensaje y total 1/1 40A: Forma del crédito documentario IRREVOCABLE TRANSFERABLE 20: Numero del crédito documentario 10198 31C: Fecha de emisión 091005 31D: Fecha y lugar de expiración 100105 PERU 50: Solicitante EGG TRADING S.A. 245 ALAHAMBRA PLAZA SUIETE 120 MIAMI FL U.S.A. 59: Beneficiario Beneficiario - Nombre/Dirección SOCIEDAD AGRICOLA EL GRECO S.A. PANAMERICANA SUR KM 100 CAÑETE, LIMA, PERU
TIPO DE CARTA CREDITO
REFERENCIA BANCO EMISOR
FECHA DE EMISION L/C FECHA / LUGAR EXPIRACION ORDENANTE
BENEFICIARIO
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32B: Moneda e importe Currency Amount
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46A: Documentos necesarios
MONTO Y MONEDA
+3 ORIGINALES DE LA FACTURA COMERCIAL FIRMADA Y SELLADA +ORIGINAL LISTA DE EMPAQUE + ORIGINAL DEL CERTIFICADO DE ORIGEN EMITIDO POR LAS AUTORIDADES COMPETENTES +ORIGINAL DEL CERTIFICADO FITOSANITARIO +ORIGINAL CERTIFICADO DE INSPECCION Y
: USD (US DOLLAR) : #50000,#
39A: Tolerancia porcentaje simple crédito
TOLERANCIA
10/10
41A: Entidad/modalidad - BIC BCPLPEPL BANCO DE CREDITO DEL PERU (HEAD OFFICE) L IM A P E BY PAYMENT
43P: Expedicion parcial
FORMA PAGO
CALIDAD +ORIGINAL B/L A LA ORDEN DEL BANCO EMISOR Y NOTIFICACION AL ORDENANTE CON FLETE PAGADERO EN DESTINO
EMBARQUES Y TRANSBORDOS
PERMITIDOS
+EL NUMERO DE LA LC DEBERA FIGURAR EN LA FACTURA Y B/L +1 ORIGINAL B/L MAS 1 COPIA CADA DOCUMENTO SERA ENVIADO A ORDENANTE VIA COURIER
ORIGEN / DESTINO
44A: Cargar/entregar/recibir en/de,,, CALLAO, PERU
44B: Para transportar a,,, MIAMI FL, U.S.A
44C: Fecha limite de expedicion
71B: Gastos
ULTIMA FECHA EMBARQUE
170 CAJAS DE PISCO ACHOLADO FOB (INCOTERM 2000) CALLAO,PERU
GASTOS Y COMISIONES
TODOS LOS GASTOS FUERA DE U.S.A. SERAN POR CUENTA DEL BENEFICIARIO 48: Periodo de presentacion +15 DIAS DESDE LA FECHA DE EMBARQUE PLAZO PARA PRESENTAR
091215
45A: Descpcion bienes y/o servicios
CONDICIONES ADICIONALES
47A: Otras condiciones
PERMITIDAS
43T: Transbor do
DOCUMENTOS REQUERIDOS
MERCADERIA
DOCUMENTOS
INCOTERM
NORMATIVA DE LAS CA RTAS DE CRÉDITO 49: Instrucciones de confirmación CONFIRMADO 78: Inst. banco que paga/acepta/negocia ENVIEN DOCUMENTOS VIA COURIER A: BANCO DE CREDITO 121 ALAHAMBRA MIAMI FL USA. 72: info. de remitente a destinatario LOS AUTORIZAMOS A DEBITAR NUESTRA CUENTA QUE MANTENEMOS CON USTEDES CON FECHA VALOR 48 HORAS DE RECIBIDO SU MENSAJE SWIFT MT 754 CERTIFICANDO QUE TODOS LOS TERMINOS Y CONDICIONES DEL CREDITO SE HAN CUMPLIDO. SUJETA A LA UCP 600 (2007)
INSTRUCCIONES DE CONFIRMACION
Define todo aquello que no indica expresamente la carta de crédito. Vigente desde Julio del 2007 Contenido: Aplicación Definiciones Interpretaciones Compromisos Notificación y modificaciones Designación Documentos Otros
INSTRUCCIONES DE BANCO A BANCO
INSTRUCCIONES DE REEMBOLSO
REGLAMENTACION INTERNACIONAL
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CERTIFICADO BANCARIO
NORMATIVA DE LAS CARTAS DE CRÉDITO
PracticaBancaria Internacional Estándar (ISBP 681) (Publicación2007) de la Cámara de Comercio Internacional
Es un título valor en moneda nacional o extranjera emitido por las Empresas Bancarias.transferible y negociable tanto en el país comoen el extranjero. Puede seradquiridopor personasnaturales o jurídicas.
CLASE S DE CERTIFICADO BANCARIO
Complemento de la UCP 600.
Hay2 clases: Certificado Bancariode Moneda Extranjera
La ISBP no modificala UCP, explican de forma precisa, cómo tienen que aplicarselas reglas en el díaa día.
Certificado Bancariode Moneda Nacional
Certificado Banc ario de Moneda Extranjera Puede ser emitido solo por empresas del Sistema FinancieroNacional.
Características d el Certif icado Bancario Moneda Extranjera
Es
un deposito en dólares que cumple con un plazo determinado por el cliente, quien recibe a cambio , un titulo valor emitido por el banco ya sea al portador o a la orden de una persona. Es
negociable, además sirve como garantía de créditos y puede abonarse en cuentas dent ro del país como en el exterior. Losintereses se calculan deacuerdo almonto
permanencia.
y al tiempo de
Se emite al portador o a la orden de determinada persona.
La obligación de pago que contiene, debe ser cumplida por su emisor.
Su importe no bebe ser menor mil dólares (U$$1000)
El plazo para su pago no debe superar de (1) un año contando desde la fecha de Emisión.
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Renovación CBME
Requisitos Certificado Bancario
Es importante la verificación que el nuevo cliente no este incluido en archivo negativo.
Original de DNI, o en caso de tener otro documento, original y copia de este.
Monto mínimo de apertura U$$1,000
La renovación será automática al vencimiento manteniendo el plazo original pero con la tasa vigente a la fecha de la renovación .
Si los c ertificados están en el poder del cliente, la renovación deberá hacerla el mismo en nuestras oficinas cancelando el CBME y vencido y con la apertura de uno nuevo
Vencimiento CBME
Vence a un año desde su fecha de emisión.
Si no se se ñala que el plazo de vencimiento es renovable o no, se Entenderá En forma indefinitiva y sucesiva por el mismo plazo señalado en el titulo, con su Capitalización de sus intereses .
Cuando CBME señale su plazo no es renovable generan intereses solo hasta la fecha de su vencimiento.
Certific ado Bancario de Moneda Nacional
Bajo las mismas disposiciones que contiene el titulo anterior .
La excepción que deben estar expresados y ser pagados en moneda nacional y su importe no debe ser menor a un mil nuevo soles.
CONCLUSIONES
El crédito documentario ayuda a crecer a las empresas ya que otorgan de manera rápida la cobertura del cumplimiento que los contratos necesitan.
Da la seguridad tanto al comprador como al vendedor de que obtendrán satisfactoriamente lo pretendido.
Puede ayudar a reducir el alto porcentaje de informalidad empresarial haciendo que ellos busquen salir de la informalidad para que así puedan competir en el mercad
