RANCANGAN KEWANGAN
Nama syarikat
MZ Multimedia
Nama Pemilik
Zolkiflee Md Salleh
Alamat
1 2 3 4
No Tel No Fax
MASUKKAN DATA Di sediakan oleh Zolkiflee M S Tel: 012 6273582 email zolkifl
[email protected] 1. Sila isi data di muka ini di sel yang berwarna kuning sahaja 2. Klik di sel MASUKKAN DATA 3. Masukkan data di dalam muka INPUT di sel yang berwarna kuning sahaja 4. Padam mana2 data contoh yang tak diperlukan atau ganti dengan yang perlu. 5. PAK (Proforma Aliran Kewangan) dan PUR (Proforma Untung Rugi) akan terbena sendiri. 6. Jangkamasa & faedah pinjaman telah di tetapkan 7thn dan 4% Sila semak di lembar PINJAMAN dan ubah jika perlu di sel berwarna kuning
zms
PERINCIAN PENDAPATAN DAN PERBELANJAAN ALIR TUNAI 5 TAHUN UNJURAN JUALAN BULANAN 5 TAHUN
BULAN
1
Januari Febuari Mac April Mei Jun Julai Ogos September Oktober November Desember JUMLAH
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,000,000
2 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 134,010 140,710 147,746 155,133 162,889 171,034 179,586 1,671,298
TAHUN 3 188,565 197,993 207,893 218,287 229,202 240,662 252,695 265,330 278,596 292,526 307,152 322,510 3,001,412
4 338,635 355,567 373,346 392,013 411,614 432,194 453,804 476,494 500,319 525,335 551,602 579,182 5,390,104
5 608,141 638,548 670,475 703,999 739,199 776,159 814,967 855,715 898,501 943,426 990,597 1,040,127 9,679,852
PERBELANJAAN
1 Perbelanjaan Modal (Tetap) 1.1 Pelbagai Deposit : Dep Air Elektrik Talipon Sewa
300 300 300 1200 Cagaran
Deposit Elektrik, Air dan Talipon Deposit Sewa (3+1) @ RM 1200 sebulan 1.2 Pembelian/Perbelanjaan Aset : Ubahsuai Premis Mesin Mesin Pengakutan Produk Meja, Kerusi, komputer dll Aircond Talipon/Fax Sign Board
1.3 Modal kerja yang di perlukan :
900 3,600 15,000 10,000 45,000 12,000 3,000 1,000 2,400
27,692
3
4,500
88,400
2 Kos Barangan Jualan BULAN
Bulan Pra
1 50,000
2 -
Januari Febuari Mac April Mei Jun Julai Ogos September Oktober November Desember JUMLAH
40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 40,000 480,000
42,000 44,100 46,305 48,620 51,051 53,604 56,284 59,098 62,053 65,156 68,414 71,834 668,519
TAHUN 3 -
4 -
75,426 79,197 83,157 87,315 91,681 96,265 101,078 106,132 111,439 117,010 122,861 129,004 1,200,565
135,454 142,227 149,338 156,805 164,645 172,878 181,522 190,598 200,128 210,134 220,641 231,673 2,156,042
3 Gaji pengurus 3 orang ( seorang @ RM 2500.00 permulaan ) ( Kenaikan tahunan RM 500 bermula tahun ke-2 ) Bulanan 2500 Bilangan 3 TAHUN
BIL BULAN
1 2 3 4 5
12 12 12 12 12
JUMLAH
GAJI SEBULAN 7,500 9,000 10,500 12,000 13,500 27,000
4 Gaji Kerani ( seorang @ RM 500.00 seorang ) ( Kenaikan tahunan RM 50 bermula tahun ke-2 ) 500 Bilangan Bulanan TAHUN
BIL BULAN
1 2 3 4 5
12 12 12 12 12
JUMLAH SETAHUN 90,000 108,000 126,000 144,000 162,000 324,000
1
GAJI SEBULAN 500 550 600 650 700
JUMLAH SETAHUN 6,000 6,600 7,200 7,800 8,400
5 -
243,256 255,419 268,190 281,600 295,680 310,464 325,987 342,286 359,400 377,370 396,239 416,051 3,871,941
JUMLAH
1,650
19,800
5 Gaji Peg Pemasaran ( 2 orang @ RM800.00 /orang permulaan ) ( Kenaikan tahunan RM 100 bermula tahun ke-2 ) 800 Bilangan 2 Bulanan TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
G
A J I
1,600 1,800 2,000 2,200 2,400 10,000
J U
M L A H
S E T A H U N
19,200 21,600 24,000 26,400 28,800 120,000
6 Gaji Pen Pengurus Pengeluaran 1 orang @ RM1500.00 / permulaan ) ( Kenaikan tahunan RM 200 bermula tahun ke-2 ) Bulanan 1500 Bilangan 1 TAHUN
BIL BULAN
1 2 3 4 5
12 12 12 12 12
JUMLAH
GAJI SEBULAN 1,500 1,700 1,900 2,100 2,300 9,500
JUMLAH SETAHUN 18,000 20,400 22,800 25,200 27,600 114,000
7 Gaji Pekerja Am ( 4 orang @ RM 450.00 /orang permulaan ) ( Kenaikan tahunan RM 50 bermula tahun ke-2 ) Bulanan 450 Bilangan 4 TAHUN
BIL BULAN
1 2 3 4 5
12 12 12 12 12
JUMLAH
GAJI SEBULAN 1,800 2,000 2,200 2,400 2,600 11,000
JUMLAH SETAHUN 21,600 24,000 26,400 28,800 31,200 132,000
8 Sumbangan Majikan ( KWSP & SOCSO ) ( KWSP - 12%, SOCSO - 1.5% : Jumlah - 13.5% ) T A H U N
KWSP
SOCSO
JUMLAH
JUMLAH
K W
S P
S O C S O
J U
M L A H
J U
M L A H
T A H U N
BULANAN BULANAN BULANAN TAHUNAN 1 1,548 194 1,742 20,898 2 1,854 232 2,086 25,029 3 2,064 258 2,322 27,864 4 2,322 290 2,612 31,347 5 2,580 323 2,903 34,830 10,368 1,296 11,664 139,968 JUMLAH
9 Sewa ( Sewa bulanan RM 1600.00 dengan andaian tiada kenaikan ) TAHUN BIL BULAN 1 12 2 12 3 12 4 12 5 12 JUMLAH
BULANAN TAHUNAN 1,200 14,400 1,200 14,400 1,200 14,400 1,200 14,400 1,200 14,400 6,000 72,000
10 Perbelanjaan Utiliti (Elektrik, Air & Talipon) ( Belanja bulanan Letrik RM1500, Air RM800, Telepon RM1500) Elektrik 1500 Air 800 Talipon 1500 TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
BULANAN TAHUNAN 3,800 45,600 3,990 47,880 4,190 50,274 4,399 52,788 4,619 55,427 20,997 251,969
11 Alat Tulis / Perubatan ( Belanja bulanan : Alatulis RM 200.00 & Perubatan RM 180.00 untuk thn petama) Alatulis Perubatan TAHUN 1
1500 800 BIL BULAN 12
BULANAN TAHUNAN 2,300 27,600
2 3 4 5 JUMLAH
12 12 12 12
3,450 5,175 7,763 11,644 30,331
12 Penyelenggaraan / Keselamatan Premis ( Belanja bulanan RM250.00) TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
250 BULANAN TAHUNAN 250 3,000 250 3,000 250 3,000 250 3,000 250 3,000 1,250 15,000
13 Perjalanan / Pengangkutan/Penghantaran ( Belanja bulanan RM5500 ) TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
14 Promosi & Iklan ( Belanja bulanan RM 1000) TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
41,400 62,100 93,150 139,725 363,975
5500
BULANAN TAHUNAN 5,500 66,000 5,775 69,300 6,064 72,765 6,367 76,403 6,685 80,223 30,391 364,692
1000 BULANAN TAHUNAN 1,000 12,000 1,050 12,600 1,103 13,230 1,158 13,892 1,216 14,586 3,153 37,830
13 Insuran kedai/pejabat/kenderaan/ Cukai Jalan ( Belanja tahunan RM 3500 dibayar pada setiap awal tahun )
Ins Premis Ins Kenderaan Cukai Jalan TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
1000 1000 500 INSURAN 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 12,500
14 Perkhidmatan Profesional & Teknik ( Perbelanjaan Penubuhan Syarikat : RM 3 000 ) ( Bayaran Lesen peniagaan : RM 500 ) ( Bayaran Sekretari & Audit : RM100 sebulan ) BULAN PRA 1. Perbelanjaan Penubuhan Syarikat 3,000 2. Bayaran Lesen Peniagaan 500 JUMLAH 3,500 100 Bayaran Sekretari & Audit TAHUN BIL BULAN BULANAN TAHUNAN 1 12 100 1,200 2 12 100 1,200 3 12 100 1,200 4 12 100 1,200 5 12 100 1,200 500 6,000 JUMLAH
16 Luar Jangka
17 Latihan
2769.15 TAHUN 1 2 3 4 5 JUMLAH
BIL BULAN 12 12 12 12 12
BULANAN TAHUNAN 2,769 33,230 2,769 33,230 2,769 33,230 2,769 33,230 2,769 33,230 13,846 166,149
TAHUN 1 2 3
BIL BULAN 12 12 12
BULANAN TAHUNAN 500 6,000 500 6,000 500 6,000
4 5 JUMLAH
12 12
500 500 2,500
ALIRAN KEWANGAN THN 1 ALIRAN KEWANGAN 5THN UNTUNG RUGI THN 1 UNTUNG RUGI 5 THN JADUAL PEMBIAYAAN JADUAL PIMJAMAN
6,000 6,000 30,000
1.2.1
Senarai Mesin Bil Nama Mesin 1 Mesin A 2 Mesin B 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Harga
5000 5000
Jumlah
10000
1.2.2
Senarai Mesin Pengangkutan Bil Nama Mesin Pengankutan 1 Van 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Harga 45000
Jumlah
45000
MZ Multimedia PROFORMA ALIRAN KEWANGAN BULANAN TAHUN PERTAMA
Jumlah Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Belian Stok
0 (RM)
1 (RM)
2 (RM)
3 (RM)
1,000,000
4 (RM)
5 (RM)
6 (RM)
7 (RM)
8 (RM)
9 (RM)
10 (RM)
11 (RM)
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
530,000
50,000
33,438
33,438
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
12 (RM) 100,000 40,000
WANG MASUK
Modal Sendiri Pinjaman Bank Jualan Tunai JUMLAH WANG MASUK
137,153 137,153 1,000,000 1,170,592 170,592
0
0
100,000
0
0
100,000
100,000
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
WANG KELUAR
Belian stok tunai
530,000
50,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
40,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
2,300 100
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan
12,000
Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha Utiliti Gaji Pekerja Latihan dan kemajuan
27,600 4,700
3,500
45,600
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
154,800
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
12,900
6,000
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
Insuran/lesen perniagaan/pengilangan Perb Perjalanan/Pengangkutan
2,500 66,000
2,500 5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
Sewa Kedai/pejabat Socso & EPF
14,400 20,898
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis Luarjangka
3,000
250
250
250
250
250
250
250
250
250
250
250
250
33,230
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
Perbelanjaan Kewangan
Faedah Pinjaman Bank Bayaran Pinjaman (principal)
5,486
457
457
457
457
457
457
457
457
457
457
457
457
19,593
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,633
1,038,707 146,400
76,651
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
74,151
1,170,592 170,592 1,038,707 146,400
0 76,651
0 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
100,000 74,151
Perbelanjaan Modal
Pembelian/Perbelanjaan Aset Perbagai deposit JUMLAH WANG KELUAR
88,400
88,400
4,500
4,500
RUMUSAN BELANJAWAN
JUMLAH WANG MASUK JUMLAH WANG KELUAR DEFISIT/LEBIHAN DEFISIT/LEBIHAN TERKUMPUL
131,884
24,192
-76,651
-74,151
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
25,849
24,192
-52,459
-126,610
-100,760 -74,911
-49,062
-23,212
2,637
28,487
54,336
80,185
106,035
131,884
zolkifl
[email protected]
MZ Multimedia PROFORMA ALIRAN KEWANGAN 5 TAHUN
Jumlah Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Belian Stok
1 (RM)
20,742,666 1,000,000 8,427,067
530,000
Modal Sendiri
33,438
33,438
Pinjaman Bank
137,153
137,153
2 (RM)
3 (RM)
1,671,298 668,519
4 (RM)
5 (RM)
3,001,4125,390,104
9,679,852
1,200,565 2,156,042
3,871,941
WANG MASUK
Jualan Tunai
20,742,666
1,000,000
1,671,298
3,001,412 5,390,104
JUMLAH WANG MASUK
20,913,258 1,170,592 1,671,298 3,001,412
9,679,852
5,390,104
9,679,852
1,200,565 2,156,042
3,871,941
WANG KELUAR
Belian stok tunai
8,427,067
530,000
668,519
319,575
12,000
12,600
62,100
93,150
139,725
227,489 9,500
27,600 4,700
41,400 1,200
50,274 1,200
52,788 1,200
55,427 1,200
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha/guaman
MZ Multimedia PROFORMA ALIRAN KEWANGAN 5 TAHUN
Jumlah Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Belian Stok
1 (RM)
20,742,666 1,000,000 8,427,067
530,000
Modal Sendiri
33,438
33,438
Pinjaman Bank
137,153
137,153
2 (RM)
3 (RM)
4 (RM)
1,671,298 3,001,4125,390,104 668,519 1,200,565 2,156,042
5 (RM) 9,679,852 3,871,941
WANG MASUK
Jualan Tunai
20,742,666
1,000,000
1,671,298
3,001,412 5,390,104
JUMLAH WANG MASUK
20,913,258 1,170,592 1,671,298 3,001,412
9,679,852
5,390,104
9,679,852
1,200,565 2,156,042
3,871,941
WANG KELUAR
Belian stok tunai
8,427,067
530,000
668,519
319,575
12,000
12,600
62,100
93,150
139,725
227,489 9,500
27,600 4,700
41,400 1,200
50,274 1,200
52,788 1,200
55,427 1,200
251,969 1,032,000
45,600 154,800
47,880 180,600
50,274 206,400
52,788 232,200
55,427 258,000
Latihan dan kemajuan Insuran Perb Perjalanan/Pengangkutan
30,000 12,500 364,692
6,000 2,500 66,000
6,000 2,500 69,300
6,000 2,500 72,765
6,000 2,500 76,403
6,000 2,500 80,223
Sewa Kedai/pejabat Socso & EPF Penyelenggaraan/Keselamatan Premis
72,000 139,968 15,000
14,400 20,898 3,000
14,400 25,029 3,000
14,400 27,864 3,000
14,400 31,347 3,000
14,400 34,830 3,000
Luarjangka
166,149
33,230
33,230
33,230
33,230
33,230
Faedah Pinjaman Bank
27,431
5,486
5,486
5,486
5,486
5,486
Bayaran Pinjaman (principal)
97,967
19,593
19,593
19,593
19,593
19,593
88,400
88,400
4,500
4,500
11,286,205 1,038,707 1,130,738 1,755,651
2,780,126
4,580,983
20,913,258 1,170,592 1,671,298 3,001,412 11,286,205 1,038,707 1,130,738 1,755,651
5,390,104 2,780,126
9,679,852 4,580,983
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha/guaman Utiliti Gaji Pekerja
Perbelanjaan Kewangan
Perbelanjaan Modal
Pembelian/Perbelanjaan Aset Perbagai deposit JUMLAH WANG KELUAR RUMUSAN BELANJAWAN
JUMLAH WANG MASUK JUMLAH WANG KELUAR DEFISIT/LEBIHAN
9,627,053
131,884
540,561
1,245,761
2,609,978
5,098,870
DEFISIT/LEBIHAN TERKUMPUL
9,627,053
131,884
672,445
1,918,206
4,528,183
9,627,053
zolkifl
[email protected]
MZ Multimedia PROFORMA UNTUNG RUGI BULANAN TAHUN PERTAMA
Jumlah
1 (RM)
Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Jumlah Belian UNTUNG KASAR
2 (RM)
3 (RM)
4 (RM)
5 (RM)
6 (RM)
7 (RM)
8 (RM)
9 (RM)
10 (RM)
11 (RM)
1,000,000 480,000
0 40,000
0 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
100,000 40,000
520,000
-40,000
-40,000
60,000
60,000
60,000
60,000
60,000
60,000
60,000
60,000
60,000
12,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
1,000
27,600
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
2,300
1,200
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
45,600
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
3,800
154,800 6,000
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
12,900 500
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha/guaman Utiliti Gaji Pekerja Latihan dan kemajuan Insurans
2,500
2,500
Perb Perjalanan/Pengangkutan
66,000
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
5,500
Sewa Kedai/pejabat Socso & EPF
14,400 20,898
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
1,200 1,742
Penyelenggaraan/Keselamatan Premis
3,000
250
250
250
250
250
250
250
250
250
250
250
33,230
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
2,769
Faedah Pinjaman Bank
5,486
457
457
457
457
457
457
457
457
457
457
457
Susutnilai
8,840
737
737
737
737
737
737
737
737
737
737
737
JUMLAH PERBELANJAAN
401,554
35,754
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
33,254
UNTUNG/RUGI SEBELUM CUKAI
118,446
-75,754
-73,254
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
-75,754
-149,009
-122,263 -95,518
-68,772
-42,027
-15,281
11,464
38,210
64,955
91,701
Luarjangka Perbelanjaan Kewangan
UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SEBELUM CUKAI CUKAI (28%) UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SELEPAS CUKAI MARGIN KEUNTUNGAN
zolkifl
[email protected]
0 118,446
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-75,754
-73,254
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
-75,754
-149,009
-122,263 -95,518
-68,772
-42,027
-15,281
11,464
38,210
64,955
91,701
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SEBELUM CUKAI CUKAI (28%)
-75,754 0
UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SELEPAS CUKAI MARGIN KEUNTUNGAN
118,446
0
-149,009 0
-122,263 -95,518 0
0
U
G
I
B
U
L
A
N
A
N
T A
H
U
N
P
E
R
T A
M
0
-42,027 0
-15,281 0
11,464 0
38,210 0
64,955 0
91,701 0
-75,754
-73,254
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
26,746
-75,754
-149,009
-122,263 -95,518
-68,772
-42,027
-15,281
11,464
38,210
64,955
91,701
0
0
0
0
zolkifl
[email protected]
R
-68,772
A
12 (RM) 100,000 40,000 60,000
1,000
2,300 100 3,800 12,900 500 5,500 1,200 1,742 250 2,769 457 737 33,254 26,746
0
0
0
0
0
0
0
R
U
G
I
B
U
L
A
N
A
N
T A
H
U
N
P
E
R
T A
M
A
12 (RM) 100,000 40,000 60,000
1,000
2,300 100 3,800 12,900 500 5,500 1,200 1,742 250 2,769 457 737 33,254 26,746
118,446 0 26,746 118,446 27
118,446 0 26,746 118,446 27
MZ Multimedia PROFORMA UNTUNG RUGI 5 TAHUN
Jumlah Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Jumlah Belian UNTUNG KASAR
20,742,666 8,270,511 12,472,155
1 (RM)
2 (RM)
3 (RM)
4 (RM)
1,000,000 1,671,298 3,001,412 5,390,104 480,000 668,519 1,094,010 2,156,042 520,000 1,002,779 1,907,402 3,234,062
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan
319,575
12,000
12,600
62,100
93,150
227,489 6,000 251,969 1,032,000 30,000 12,500 364,692
27,600 1,200 45,600 154,800 6,000 2,500 66,000
41,400 1,200 47,880 180,600 6,000 2,500 69,300
50,274 1,200 50,274 206,400 6,000 2,500 72,765
52,788 1,200 52,788 232,200 6,000 2,500 76,403
72,000 139,968
14,400 20,898
14,400 25,029
14,400 27,864
14,400 31,347
Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha/guaman Utiliti Gaji Pekerja Latihan dan kemajuan Insurans Perb Perjalanan/Pengangkutan Sewa Kedai/pejabat Socso & EPF
MZ Multimedia PROFORMA UNTUNG RUGI 5 TAHUN
Jumlah Margin Kasar ( % ) Jumlah Jualan Jumlah Belian UNTUNG KASAR
20,742,666 8,270,511 12,472,155
1 (RM)
2 (RM)
3 (RM)
4 (RM)
1,000,000 1,671,298 3,001,412 5,390,104 480,000 668,519 1,094,010 2,156,042 520,000 1,002,779 1,907,402 3,234,062
Perbelanjaan Pemasaran
Promosi dan Iklan
319,575
12,000
12,600
62,100
93,150
227,489 6,000 251,969 1,032,000 30,000 12,500 364,692
27,600 1,200 45,600 154,800 6,000 2,500 66,000
41,400 1,200 47,880 180,600 6,000 2,500 69,300
50,274 1,200 50,274 206,400 6,000 2,500 72,765
52,788 1,200 52,788 232,200 6,000 2,500 76,403
72,000 139,968 15,000 166,149
14,400 20,898 3,000 33,230
14,400 25,029 3,000 33,230
14,400 27,864 3,000 33,230
14,400 31,347 3,000 33,230
27,431 44,200
5,486 8,840
5,486 8,840
5,486 8,840
5,486 8,840
JUMLAH PERBELANJAAN
2,708,972
401,554
451,465
544,333
613,332
UNTUNG/RUGI SEBELUM CUKAI UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SEBELUM CUKAI
9,763,183
118,446
551,314
1,363,069
2,620,731
118,446
669,760
2,032,829
4,653,560
CUKAI (28%)
4,826,578
33,165
187,533
569,192
1,302,997
UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SELEPAS CUKAI
4,936,605
85,281
363,781
793,877
1,317,734
85,281
449,062
1,242,939
Perbelanjaan Pengurusan
Alatulis /Perubatan Caj Audit/Akaun/Setiausaha/guaman Utiliti Gaji Pekerja Latihan dan kemajuan Insurans Perb Perjalanan/Pengangkutan Sewa Kedai/pejabat Socso & EPF Penyelenggaraan/Keselamatan Premis Luarjangka Perbelanjaan Kewangan
Faedah Pinjaman Bank Susutnilai
2,560,673
MARGIN KEUNTUNGAN
47
12
33
45
49
RETURN ON INVESTMENT (ROI)
89
13
49
83
95
zolkifl
[email protected]
M
A
U
N
T
U
N
G
R
U
G
I
5
T A
H
U
N
5 (RM) 9,679,852 3,871,941 5,807,911
139,725
55,427 1,200 55,427 258,000 6,000 2,500 80,223 14,400 34,830 3,000 33,230 5,486 8,840 698,289 5,109,623 9,763,183 2,733,691 2,375,932 4,936,605 53 112
MZ Multimedia CADANGAN PEMBIAYAAN PROJEK BIL
PERKARA
KOS PROJEK
I. KOS TETAP 1 Deposit Air,Api & Talipon 2 Deposit Sewa 3 Ubah Suai Primis 4 Mesin Production 5 Mesin Pengangkutan Produk 6 Meja ,Kerusi Dll 7 Aircond 8 Fax/Telipon 9 Sign Bord JUMLAH I
900 3,600 15,000 10,000 45,000 12,000 3,000 1,000 2,400 92,900
II. KOS BERUBAH 1 Kos Bahan Mentah 2 Modal Kerja JUMLAH II JUMLAH (I + II) PERATUSAN PEMBIAYAAN
BANK
SUMBER PEMBIAYAAN USAHAWAN JUMLAH
70,000
12,000 3,000 1,000 2,400 22,900
900 3,600 15,000 10,000 45,000 12,000 3,000 1,000 2,400 92,900
50,000 27,692 77,692
45,000 22,153 67,153
5,000 5,538 10,538
50,000 27,692 77,692
170,592
137,153 80%
33,438 20%
170,592 100%
15,000 10,000 45,000
900 3,600
zolkifl
[email protected]
33+54
CADANGAN BAYARAN BALIK PINJAMAN (BBA)
Nama Peminjam Jumlah Pinjaman (RM) 137,153 Jangkamasa Pinjaman 7.00 Kadar Keuntungan 4.00% BIL
KETERANGAN URUSNIAGA
MZ Multimedia
84.00 BAYARAN BALIK
POKOK
KEUNTUNGAN
JUMLAH BAYARAN
Jumlah Pinjaman
137,153 38,403 175,556
Keuntungan Jumlah
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK
1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633
457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457
BAKI BULANAN
2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090
173,466 171,376 169,286 167,196 165,106 163,016 160,926 158,836 156,747 154,657 152,567 150,477 148,387 146,297
CADANGAN BAYARAN BALIK PINJAMAN (BBA)
Nama Peminjam Jumlah Pinjaman (RM) 137,153 Jangkamasa Pinjaman 7.00 Kadar Keuntungan 4.00% BIL
KETERANGAN URUSNIAGA
MZ Multimedia
84.00 BAYARAN BALIK
POKOK
KEUNTUNGAN
JUMLAH BAYARAN
Jumlah Pinjaman
137,153 38,403 175,556
Keuntungan Jumlah
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44
PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK
1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633
34+55
457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457
BAKI BULANAN
2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090
173,466 171,376 169,286 167,196 165,106 163,016 160,926 158,836 156,747 154,657 152,567 150,477 148,387 146,297 144,207 142,117 140,027 137,937 135,847 133,757 131,667 129,577 127,487 125,397 123,307 121,217 119,127 117,037 114,947 112,857 110,768 108,678 106,588 104,498 102,408 100,318 98,228 96,138 94,048 91,958 89,868 87,778 85,688 83,598
45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84
PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK PEMBAYARAN BALIK JUMLAH
1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 1,633 137,153
35+55
457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 457 38,403
2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 2,090 175,556
81,508 79,418 77,328 75,238 73,148 71,058 68,968 66,879 64,789 62,699 60,609 58,519 56,429 54,339 52,249 50,159 48,069 45,979 43,889 41,799 39,709 37,619 35,529 33,439 31,349 29,259 27,169 25,079 22,989 20,900 18,810 16,720 14,630 12,540 10,450 8,360 6,270 4,180 2,090 0
