Format Kewangan

PERINCIAN ALIRAN KEWANGAN 5 TAHUN

 Nama Syarikat / Perniagaan : Jenis Perniagaan : Margin Keuntungan Kasar (%) :

(Mesti dimasukan)

Unjuran Jualan Bulanan 5 Tahun

 BULAN 

TAHUN  1

2

Januari Febuari Mac April Mei Jun Julai Ogos September  Oktober   November  Desember  JUMLAH

-

-

PERBELANJAAN Perbelanjaan Modal (Tetap) 1.1 Pelbagai Deposit : Deposit Sewa Deposit Elektrik, Air dan Talipon Lain-lain JUMLAH

-

1.2 Pembelian/Perbelanjaan Aset : Ubahsuai Premis Mesin Peralatan dan Kelengkapan Perabut Kenderaan (Bayaran Muka) Komputer  Papan Tanda JUMLAH

-

Belian Stok 

 BULAN 

TAHUN  1

2

Stok Awal Januari

0.00

0.00

Febuari

0.00

0.00

Mac

0.00

0.00

April

0.00

0.00

Mei

0.00

0.00

Jun

0.00

0.00

Julai

0.00

0.00

Ogos

0.00

0.00

September

0.00

0.00

Oktober

0.00

0.00

November

0.00

0.00

Desember

0.00

0.00

0.00

0.00

JUMLAH

Yuran Profesional

Penubuhan Syarikat Sdn Bhd Yuran Guaman/Legal Documents Lain-lain JUMLAH * Kos pendaftaran Perniagaan Milikan Tunggal / Perkongsian dianggarkan RM 100 * Kos guaman dan legal documents dianggarkan RM 3 000

Yuran Latihan PUNB * Akan dipotong daripada jumlah pinjaman yang diperolehi * Hanya untuk tahun pertama operasi sahaja * Amaun telah ditetapkan : Musyarakah Munataqisah Join Venture RM 1600 Qadr Al-Hasan RM 1150

Promosi dan Pengiklanan Pra Operasi

Perbelanjaan Pengurusan Bulanan

 PERKARA

TAHUN  1

2

Promosi & Pengiklanan Sewa Kedai Utiliti Gaji Pekerja EPF & SOCSO Perjalanan/Pengangkutan Alatulis/Perubatan Penyelenggaraan/Keselamatan Premis Insurans Tahunan Yuran Audit/Setiausaha Yuran Perakaunan Yuran Percukaian Ansuran Kenderaan (Principle) Faedah Pinjaman Kenderaan Luar Jangka

JUMLAH

0.00

0.00

Jadual Caj Perkhidmatan Qard Al Hasan Pinjaman Caj Perkhidmatan Sebulan 70 000 - 100 000 330.00 100 001 - 125 000 420.00 125 001 - 150 000 500.00 150 001 - 175 000 580.00 175 001 - 200 000 670.00

Jadual Yuran Audit : Jualan Kasar Tahunan (RM) 1 - 100 000 100 001 - 250 000 250 001 - 500 000 500 001 - 1 000 000 1 000 001 - 2 500 00 2 500 001 - 5 000 000 5 000 001 - 10 000 000

Jadual Yuran Perakaunan : Jualan Kasar Bulanan (RM) 1 - 200 000 200 001 - 400 000 400 001 - 600 000 600 001 - 800 000 800 001 - 1 000 000 1 000 001 dan ke atas

Yuran Percukaian : Jualan Kasar Tahunan (RM) 1 - 300 000 300 001 - 500 000 500 001 - 1 000 000 1 000 001 - 1 500 001 Setiap tambahan 500 000

Yuran (RM) 800.00 1,325.00 1,950.00 2,700.00 4,200.00 6,200.00 9,950.00

Yuran (RM) 200.00 300.00 400.00 450.00 600.00

Yuran (RM) 800.00 1,200.00 1,500.00 1,800.00 Tambah

300.00

0 PROFORMA ALIRAN KEWANGAN BULANAN TAHUN PERTAMA

BULAN ( RM ) Pra-operasi

Jan

Feb

Mac

Apr

Mei

Jun

Jul

Ogo

Sep

Okt

Nov

JUMLAH

Des

WANG MASUK 

Modal Sendiri

0

Pinjaman PUNB

0

0 0

Jualan Tunai

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

JUMLAH WANG MASUK

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

WANG KELUAR

Belian Stok Tunai Perbelanjaan Pemasaran

Promosi & Pengiklanan Perbelanjaan Pengurusan

Sewa Kedai Utiliti

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Gaji Pekerja

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

EPF & SOCSO

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Perjalanan/Pengangkutan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Alatulis/Perubatan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Penyelenggaraan/Keselamatan Premis

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Yuran Audit/Setiausaha

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Yuran Perakaunan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Yuran Percukaian

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Luar Jangka

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Insurans Tahunan

0

0

Yuran Profesional

0

0

Yuran Latihan PUNB

0

0

Perbelanjaan Kewangan 5+40

Bayaran Pinjaman Caj Perkhidmatan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Ansuran Kenderaan (Principle)

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Faedah Pinjaman Kenderaan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Perbelanjaan Modal

Pembelian/Perbelanjaan Aset

0

Perbagai deposit

0

JUMLAH WANG KELUAR

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

LEBIHAN/KURANGAN

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

BAKI AWAL BAKI AKHIR

0 0

6+40

0

0 PROFORMA ALIRAN KEWANGAN BULANAN TAHUN KEDUA

Jan

Feb

Mac

Apr

Mei

Jun

Jul

Aug

Sep

Okt

Nov

JUMLAH

Des

WANG MASUK 

Jualan Tunai

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

JUMLAH WANG MASUK

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Sewa Kedai

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Utiliti

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Gaji Pekerja

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

EPF & SOCSO

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Perjalanan/Pengangkutan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Alatulis/Perubatan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Penyelenggaraan/Keselamatan Premis

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Insurans Tahunan

0

Yuran Audit/Setiausaha

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Yuran Perakaunan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Yuran Percukaian

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Luar Jangka

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

WANG KELUAR

Belian Stok Tunai Perbelanjaan Pemasaran

Promosi & Pengiklanan Perbelanjaan Pengurusan

0

Perbelanjaan Kewangan

Bayaran Pinjaman

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Caj Perkhidmatan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Ansuran Kenderaan (Principle)

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Faedah Pinjaman Kenderaan

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

JUMLAH WANG KELUAR

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

LEBIHAN/KURANGAN

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

BAKI AWAL

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

7+42

BAKI AKHIR

0

0

0

0

0

8+42

0

0

0

0

0

0

0

0

0 PROFORMA UNTUNG RUGI BULANAN TAHUN PERTAMA BULAN

Pra-operasi Jumlah Jualan Jumlah Belian UNTUNG KASAR

Jan

Feb

Mac

Apr

Mei

Jun

Jul

Ogo

Sep

Okt

Nov

JUMLAH

Des

0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

Perbelanjaan Pemasaran

Promosi & Pengiklanan Perbelanjaan Pengurusan

Sewa Kedai Utiliti Gaji Pekerja EPF & SOCSO Perjalanan/Pengangkutan Alatulis/Perubatan Penyelenggaraan/Keselamatan Premis Insurans Tahunan Yuran Audit/Setiausaha Yuran Perakaunan Yuran Percukaian Luar Jangka Yuran Profesional Yuran Latihan PUNB

0

0 0

Perbelanjaan Kewangan Caj Perkhidmatan

Faedah Pinjaman Kenderaan Susutnilai

0 0 0

JUMLAH PERBELANJAAN

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

UNTUNG/RUGI BERSIH SEBELU UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SEBELUM CUKAI

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

CUKAI (12%) UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI ANALISA

0 0

0

0

0

0

0

MARGIN KEUNTUNGAN BERSIH   RETURN ON INVESTMENT 

TITIK PULANG MODAL

0

0

0

UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI  JUALAN UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI  BELIAN + KOS OPERASI  KOS OPERASI  MARGIN KASAR %

0

0

 

X

100

 

X

100

0

0 0 0 0

0

0

X 100

#DIV/0!

X 101

#DIV/0!

Tahunan Bulanan Harian

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

0 PROFORMA UNTUNG RUGI BULANAN TAHUN KEDUA BULAN

Jan Jumlah Jualan Jumlah Belian UNTUNG KASAR

Feb

Mac

Apr

Mei

Jun

Jul

Ogo

Sep

Okt

Nov

JUMLAH

Des

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Faedah Pinjaman Kenderaan Susutnilai

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

JUMLAH PERBELANJAAN

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

UNTUNG/RUGI BERSIH SEBELUM UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SEBELUM CUKAI

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Perbelanjaan Pemasaran

Promosi & Pengiklanan Perbelanjaan Pengurusan Sewa Kedai

Utiliti Gaji Pekerja EPF & SOCSO Perjalanan/Pengangkutan Alatulis/Perubatan Penyelenggaraan/Keselamatan Premis Insurans Tahunan Yuran Audit/Setiausaha Yuran Perakaunan Yuran Percukaian Luar Jangka Perbelanjaan Kewangan Caj Perkhidmatan

CUKAI (12%) UNTUNG/RUGI SELEPAS CUKAI UNTUNG/RUGI TERKUMPUL SELEPAS CUKAI ANALISA

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

MARGIN KEUNTUNGAN BERSIH   RETURN ON INVESTMENT 

TITIK PULANG MODAL

UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI  JUALAN UNTUNG BERSIH SEBELUM CUKAI  BELIAN + KOS OPERASI  KOS OPERASI  MARGIN KASAR %

 

X

100

 

X

100

0 0 0 0 Tahunan Bulanan Harian

0

X

100

#DIV/0!

X

101

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

0 Pengiraan Susutnilai Aset Tetap

Kategori Aset

Kos

Peratusan Susutnilai

Tempuh Susutnilai

Perbelanjaan Susustnilai Tahunan

Perbelanjaan Susutnilai Bulanan

Ubahsuai Premis

-

20%

5 thn

-

-

Mesin

-

20%

5 thm

-

-

Peralatan dan Kelengkapan

-

20%

5 thn

-

-

Perabut

-

20%

5 thn

-

-

Kenderaan (Bayaran Muka)

-

20%

5 thn

-

-

Komputer

-

20%

5 thn

-

-

Papan Tanda

-

20%

5 thn

-

-

-

-

-

-

0 JUMLAH

-

0 KOS PROJEK  ASET 1.

Ubahsuai Premis

-

2

Mesin

-

3

Peralatan dan Kelengkapan

-

4

Perabut

-

5

Kenderaan (Bayaran Muka)

-

6

Komputer

-

7

Papan Tanda

-

DEPOSIT 1

Deposit Sewa

-

2

Deposit Elektrik, Air dan Talipon

-

Lain-lain

-

YURAN PROFESIONAL 1

Penubuhan Syarikat Sdn Bhd

-

2

Yuran Guaman/Legal Documents

-

3

Lain-lain

-

1 Yuran Latihan PUNB

-

2 Promosi dan Pengiklanan Pra Operasi

-

3 Insurans Tahunan

-

4 Stok Awal

-

5 Modal Pusingan

JUMLAH

Struktur Pembiayaan 1. Usahawan a) b) 2. Pembiayaan Ekuiti PUNB

-

3. Pinjaman PUNB JUMLAH

-