www.bank mandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14.
15. 16. 17.
18. 19. 20. 21.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.
19.
20.
21. 22. 23. 24. 25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS-POS
31 Maret 2013
ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Kewajiban kepada pemegang polis unit link Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Maret 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK
POS-POS
31 Maret 2013
(Diaudit)
10.817.455 53.894.600 40.163.753 140.654
14.131.136 69.830.072 19.262.173 93.280
11.680.982 59.070.987 43.045.520 140.970
15.286.190 75.286.859 20.960.551 93.291
A. 1.
1.606.229 62.512.052 24.051.602 10.740 7.551.193 7.621.743
1.785.047 59.104.726 24.182.676 10.817 14.322.362 7.957.512
4.122.842 62.749.303 25.933.669 10.740 7.887.517 7.621.743
4.130.708 59.428.193 26.073.041 10.817 14.515.235 7.957.512
2.
340.654.443 3.220.171 -
339.973.690 3.218.075 -
386.807.512 4.403.718 9.338 12.742.198
384.581.706 3.919.146 7.350 11.034.239
(134.253) (12.963.975) (1.377.488) 1.831.568 (1.198.154) 10.432.229 (4.358.790)
(124.870) (12.740.561) (1.284.357) 1.829.609 (1.173.596) 10.410.946 (4.226.501)
(278.190) (14.355.357) (1.465.968) 2.088.883 (1.242.789) 12.005.120 (5.125.132)
(268.841 ) (14.011.350 ) (1.361.841 ) 2.074.593 (1.213.891 ) 11.940.765 (4.938.075 )
180.046 19.815 755.461
180.046 19.815 779.222
180.280 33.837 755.461
180.280 33.837 779.222
(7.201.777) 7.434.828 (282.983) 3.356.073 13.354.142 562.091.377
(283.905) 3.777.111 12.070.531 563.105.056
(7.201.777) 7.434.828 (296.046) 429.916 3.541.837 17.866.743 640.598.685
(296.967 ) 329.447 3.966.613 15.120.078 635.618.708
89.801.160 175.687.729 153.190.102 565 28.708.900 59.617 7.621.743 564
107.829.706 182.784.459 144.844.747 755 14.118.879 121.232 7.957.512 564
94.524.499 195.665.269 176.827.376 565 28.942.495 59.619 7.621.743 1.250.703
113.911.014 202.216.209 166.786.895 755 14.320.656 121.232 7.957.512 1.250.364
5.124.986 8.314.187 1.818.130
5.142.950 8.701.422 1.872.976
5.119.986 11.785.810 1.818.130
5.137.950 11.608.077 1.872.976
17.295.972 487.623.655
4.226.590 (4.059.287) 18.911.364 492.453.869
12.742.198 23.206.543 559.564.936
4.226.590 (4.059.287 ) 11.034.239 22.700.661 559.085.843
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333) -
16.000.000 (4.333.333 ) -
17.195.760 -
17.195.760 -
17.195.760 -
17.195.760 -
132.200 (646.420) 124.691 -
72.694 (528.757) 101.158 -
107.275 (621.374) 119.681 -
47.677 (506.069 ) 96.620 -
2.333.333 547.000
2.333.333 547.000
2.333.333 547.000
2.333.333 547.000
39.263.334 3.851.157 74.467.722 74.467.722 562.091.377
24.961.431 14.301.901 70.651.187 70.651.187 563.105.056
43.198.044 4.303.354 78.849.740 2.184.009 81.033.749 640.598.685
27.695.065 15.504.067 74.580.120 1.952.745 76.532.865 635.618.708
KONSOLIDASI 31 Maret 2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 9.858.438 a. Rupiah 9.203.594 b. Valuta asing 654.844 Beban Bunga dan Beban Syariah 3.140.470 a. Rupiah 3.001.625 b. Valuta asing 138.845 Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 6.717.968 Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 6.717.968 Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga 2.855.152 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 174.324 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 32.041 ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 42.803 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen 4.661 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.595.686 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1.005.637 Beban Operasional Selain Bunga 4.763.208 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 5.760 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 7.376 ii. Kredit 852.626 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya 88.813 f. Kerugian terkait risiko operasional 4.583 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 127.046 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 4.331 j. Beban tenaga kerja 1.557.612 k. Beban promosi 157.893 l. Beban lainnya 1.957.168 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.908.056 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 4.809.912 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 3.000 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 14.655 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 17.655 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.827.567 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (532.050 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (444.360 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.851.157 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 59.506 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (117.662 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 23.532 h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (34.624 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.816.533 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3.851.157 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3.851.157 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 3.816.533 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.816.533 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM -
3. 4. B. 1.
2.
1. 2. 3.
31 Maret 2013
Per 31 Maret 2013 dan 2012
BANK
No.
POS-POS
I. 1.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 Maret 2013 L
2. 3. 4. 5.
6. 7. 8.
9. 10. 11. 12. II. 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8.
9. 10. 11. 12. III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
8.641.261 8.068.807 572.454 3.165.714 3.070.001 95.713 5.475.547 5.475.547
11.401.529 10.704.014 697.515 3.715.812 3.575.603 140.209 7.685.717 1.668.200 1.057.738 610.462 8.296.179
9.938.554 9.332.705 605.849 3.734.358 3.633.817 100.541 6.204.196 1.460.379 932.805 527.574 6.731.770
2.346.641
3.272.941
2.742.491
175.013 -
11.002 178.814 -
19.692 175.013 -
84.753 31.088 10.435 1.408.300 1.226 635.826 4.065.780
34.745 47.238 1.869.510 1.131.632 5.961.484
113.827 35.188 1.653.855 744.916 5.157.555
614 -
-
-
-
-
-
750.546 34.397 13.374 116.504 11.926 1.424.653 172.884 1.540.882 (1.719.139 ) 3.756.408
7.339 951.060 121.768 4.583 127.046 4.310 1.971.012 181.152 2.593.214 (2.688.543 ) 5.607.636
72.636 772.490 65.475 13.374 116.504 12.257 1.812.842 208.031 2.083.946 (2.415.064 ) 4.316.706
144.538 144.538 3.900.946
3.056 39.314 42.370 5.650.006
219 173.453 173.672 4.490.378
(451.999 ) (342.039 ) 3.106.908
(734.468 ) (449.676 ) 4.465.862
724
(608.815 ) (345.020 ) 3.536.543
59.598
662
2.923 (567 ) 3.080 3.109.988
(115.305 ) 23.061 (32.646 ) 4.433.216
104.109 (37.636 ) 67.135 3.603.678
3.106.908 3.106.908
4.303.354 162.508 4.465.862
3.402.749 133.794 3.536.543
3.109.988 3.109.988 -
4.270.708 162.508 4.433.216 184,43
3.469.884 133.794 3.603.678 145,83
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2013
KOMPONEN MODAL
I. 84 106.012
-
-
-
-
84 106.012
693.464
-
-
-
-
693.464
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
150.037 -
-
-
-
-
150.037 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.750.958 3.577.036 173.922 133.317 2.713.364 -
691 691 691 -
-
474.227 -
3 3 3 27.469 -
3.751.652 3.577.730 173.922 134.011 3.215.060 -
4.528 4.528 3.428.360 3.428.360 3.469 2.883.269 -
-
-
-
2.278 -
4.528 4.528 3.428.360 3.428.360 3.469 2.885.547 -
215.060 56.897 -
-
-
-
-
215.060 56.897 -
156.782 20.533 -
-
-
-
-
156.782 20.533 -
9.231.863 48.924.822
-
-
-
53.464
9.231.863 48.978.286
9.644.259 31.165.148
-
-
-
75.822
9.644.259 31.240.970
139.945 709
-
-
-
-
139.945 709
102.066 107
-
-
-
-
102.066 107
83.184.788 4.748.352
-
-
-
86.624 10.822
83.271.412 4.759.174
82.582.896 804.085
-
-
-
86.203 9.979
82.669.099 814.064
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.551.193 7.579.522
41.731
490
-
-
7.551.193 7.621.743
13.478.217 6.364.393
7.723
-
-
1.541
13.478.217 6.373.657
2.630.910 3.367.705
63.194 307.758
8.952 52.581
-
145.944 675.092
2.849.000 4.403.136
1.710.369 3.999.510
26.208 407.463
-
-
145.944 635.250
1.882.521 5.042.223
50.037.355 49.693.806 343.549 267.155.667 222.985.059 44.170.608 6.772.319 3.488.802 3.283.517 29.555.704 1.955 -
3.527.691 3.507.960 19.731 9.666.668 7.379.205 2.287.463 3.779.457 1.671.391 2.108.066 2.803.900 -
402.787 402.787 384.573 384.522 51 360.865 360.865 77.849 -
525.191 525.191 505.903 491.895 14.008 27.540 27.540 76.543 3.156
1.115.471 1.115.471 3.581.485 2.419.871 1.161.614 951.872 668.513 283.359 286.548 -
55.608.495 55.245.215 363.280 281.294.296 233.660.552 47.633.744 11.892.053 6.217.111 5.674.942 32.800.544 1.955 3.156
38.721.308 38.538.613 182.695 225.665.202 187.451.900 38.213.302 8.745.580 4.790.938 3.954.642 18.290.303 1.955 -
2.447.690 2.443.920 3.770 9.688.853 7.948.149 1.740.704 4.045.287 2.430.945 1.614.342 2.163.353 -
183.962 181.496 2.466 658.700 244.001 414.699 361.081 39.395 321.686 55.517 -
283.346 283.346 475.924 461.529 14.395 88.891 88.891 71.440 180
837.094 831.836 5.258 3.864.449 2.563.530 1.300.919 1.140.427 815.909 324.518 305.388 -
42.473.400 42.279.211 194.189 240.353.128 198.669.109 41.684.019 14.381.266 8.166.078 6.215.188 20.886.001 1.955 180
99.601.648 44.796.925 -
405.860 192.821 -
48.951 9.139 -
1.696 -
27.415 7.659 19.815
100.085.570 45.006.544 19.815
38.348.746 28.589.976 -
208.498 224.255 -
804 321 -
21.489 -
17.479 10.587 120.030
38.597.016 28.825.139 120.030
14.475.716 13.888.069 16,32%
13.907.553 12.835.982 14,84%
6,73% 45,62%
4,89% 39,70%
42,52%
37,53%
11.087.159 569.058 918.131 -
12.485.327 575.235 1.647.663 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 31 Maret 2013 dan 2012
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
Per 31 Maret 2013 dan 2012
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah) 31 Maret 2013 CKPN Individual Kolektif 53.464 128.977 7.699 1.194.261 8.255.732 22.333 1.578 180.399
51.528 5.276 27.334 19.291 4.708.243 10.591
31 Maret 2012
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 401.103 1.371 85.408 45.665 75.795 59.986 4.814.186 50 559.091
53.464 97.446 2.160 848.814 7.136.460 264.583 1.578 113.696
CKPN Individual Kolektif 75.822 110.384 14.987 1.114.708 8.495.834 2.508 90 171.132
98.483 65.287 24.603 16.909 3.887.938 49.083
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 323.587 986 65.291 15.049 63.644 57.099 3.655.792 50 486.446
75.822 96.182 1.927 802.878 7.675.307 2.278 90 60.770
Catatan: 1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. 2.
Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak.
3.
Untuk tujuan perbandingan,beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013.
4.
Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5.
Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2013, 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp9.717,50; Rp9.144,00 dan Rp9.637,50.
KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2. Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
31 Maret 2012
BANK
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
63.723.971 11.666.667 53.654.763 53.924.433 17.195.760 2.333.333 547.000 31.568.382 2.147.759 132.199 -
68.980.776 11.666.667 57.759.768 58.042.500 17.195.760 2.333.333 547.000 35.481.670 2.376.967 107.770 -
52.071.749 11.666.667 41.848.805 42.248.516 17.195.760 2.333.333 547.000 20.363.943 1.724.474 84.006 -
56.001.612 11.666.667 44.673.152 45.096.117 17.195.760 2.333.333 547.000 23.088.684 1.873.884 57.456 -
(269.670) -
(282.732) -
-
-
JUMLAH
*) Laporan Kualitas Aset per 31 Desember 2012 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM No.
31 Maret 2012
Per 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012
No.
31 Maret 2012
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(399.711 ) -
(422.965) -
-
-
(269.670)
(282.732)
(399.711 )
(422.965)
-
(1.597.459) (1.597.459) 7.336.264 5.840.535 1.371.121 4.469.414
(755.817) (105.666) (650.151) 310.158 8.781.479 6.338.442 1.371.121 4.967.321
(1.443.723 ) (1.443.723 ) 7.954.161 5.021.638 1.371.121 3.650.517
(614.393) (105.666) (508.727) 276.186 9.391.326 5.523.807 1.371.121 4.152.686
3.093.188 3.093.188 (1.597.459) (1.597.459) -
3.093.188 3.093.188 (650.151) (650.151) -
4.376.246 4.376.246 (1.443.723 ) (1.443.723 ) -
4.376.246 4.376.246 (508.727) (508.727) -
71.060.235
77.762.255
60.025.910
65.392.938
71.060.235 357.553.111 57.676.323 1.681.727
77.762.255 397.385.672 67.581.862 2.580.551
60.025.910 292.041.340 48.736.405 1.539.722
65.392.938 332.214.895 56.133.626 2.307.789
17,11%
16,72%
17,61%
16,84%
17,04%
16,63%
17,54%
16,74%
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : Pemerintah Republik Indonesia : 60,00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil : Nihil
PENGURUS BANK Dewan Komisaris *) - Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen
: : : : : :
Muchayat Cahyana Ahmadjayadi Wahyu Hidayat Pradjoto Gunarni Soeworo Krisna Wijaya
Direksi **) - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Zulkifli Zaini Riswinandi Abdul Rachman Sentot A. Sentausa Budi Gunadi Sadikin Ogi Prastomiyono Pahala N. Mansury Fransisca N. Mok Sunarso Kresno Sediarsi Royke Tumilaar
II.
III.
IV.
POS-POS
31 Maret 2013
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Maret 2013
31 Desember 2012
265.466 -
93.280 -
279.089 -
99.522 -
9.270.490 331.075
10.555.252 429.736
9.270.490 331.075
10.555.252 429.736
10.285.731 455.218
9.889.235 455.415
10.285.731 455.218
9.889.235 455.415
19.794.404 48.803.988
18.317.538 41.783.658
19.806.418 49.720.124
18.326.668 43.538.037
128.083 -
68.373 -
128.083 -
68.373 -
120.507 -
134.788 -
120.507 -
134.788 -
9.639.109 1.875.610 81.709 -
9.513.676 2.378.427 121.232 -
9.691.078 1.882.093 95.335 -
9.575.542 2.389.196 127.464 -
268.505 9.901.375
251.694 9.916.800
270.908 9.903.857
254.097 9.919.327
5.904.169 51.949 32.729
5.669.484 51.949 32.729
5.909.338 253.432 32.729
5.674.413 234.732 32.729
19.105.276 25.554.581 231.629
22.329.910 25.951.138 247.777
19.259.790 25.639.598 231.629
22.541.654 26.057.908 247.777
(Diaudit)
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2013 dan 2012
KONSOLIDASI 31 Maret 2013 31 Maret 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga dan beban syariah Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Laba/(rugi) selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi Pendapatan bukan operasional - lainnya Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer Giro Tabungan Deposito berjangka Inter-bank call money Liabilitas segera Utang pajak Pembayaran pajak penghasilan badan Liabilitas lain-lain Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Kenaikan investasi di Perusahaan Anak Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap Pembelian aset tidak berwujud Kenaikan hak non pengendali Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN (Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan (Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman subordinasi Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal Periode Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain Sertifikat Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas Informasi Tambahan Arus Kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan Pembelian aset tetap yang masih terhutang
11.130.674 2.471.678 (3.945.359)
10.029.915 2.231.957 (4.026.949)
9.824.758
22.922.929
(9.581.875) (22.156.159) 310.048 116.737 108.204 152.176 (546.052) (544.645) (2.810.700) (1.865.457) (1.816.096) (1.490.364) 42.371 175.964 5.187.651 5.546.104 (14.162) (4.885.245) 559.712 2.388.488 (327.385) (963.426) (2.803.987) (13.463.997) 6.627.718 (1.108.331) (506.746) 78.189 (100.469) (11.797) (1.165.098) (50.699) (242.426) (388.107) (2.652.652) (2.604.967) 903.958 1.639.398
(19.257.038) (10.481.170) (7.155.366) (762.724) 19.217.501 657.444 3.659.250 3.213.059 (238.357) 109.099 (220.328) (238.067) (575.455) (495.637) 3.061.419 1.546.955 (104) 4.769 488.968 669.083 1.771.653 (836.645) 6.218.257 (20.438.224) (3.112.138) (992.054) (1.988) 1.304 (98.811) (14.318) 231.264 (3.986.741)
11.680.982 38.078.495 25.078.817 38.719.386 29.842 113.587.522
9.300.832 34.557.444 10.791.438 31.041.206 60.000 85.750.920
(501.693) (441.997)
(565.056) (282.442)
Per 31 Maret 2013 dan 2012
(Dalam %) BANK
RASIO
31 Maret 2013 31 Maret 2012
RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2013
No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
3. 4. 5. C.
(199.739) (72.520) 857 120.541 (238.766) (20.091) 131.328 (278.390)
(41.586) (503.429) 107.602 (1.664.913) (17.964) (17.872) 48.052 (2.186.214) 2.279.568 (22.902.828) 111.307.954 108.653.748 113.587.522 85.750.920
LAPORAN RASIO KEUANGAN No.
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
17,04%
17,54%
1,27% 1,57%
1,50% 1,65%
2,82% 1,90% 0,43% 3,48% 24,26% 5,50% 62,17% 80,95%
3,15% 2,18% 0,46% 3,25% 23,46% 5,22% 65,81% 78,97%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
8,00% 8,44% 0,84%
8,00% 8,01% 1,61%
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Lainnya JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
3.784.183 458.850
102.819 1.699.473
3.025 9.163
3.704 12.952
35.037.144 34.909.950 -
127.194 -
128.466 -
12.309 -
: Edwin Gerungan
*) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Muchayat dan Cahyana Ahmadjayadi dan mengangkat Agus Suprijanto, Rudi Rubiandini dan Abdul Aziz sebagai Komisaris yang berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test). **) RUPS Tahunan 2012 tanggal 2 April 2013 telah memberhentikan dengan hormat Zulkifli Zaini sebagai Direktur Utama Perseroan yang telah berakhir masa jabatannya pada penutupan RUPS Tahunan, mengalihkan jabatan Budi Gunadi Sadikin dari Direktur menjadi Direktur Utama Perseroan dan mengangkat Heri Gunardi sebagai Direktur Perseroan. Jabatan dimaksud berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).
(Dalam Jutaan Rupiah) BANK
3.887.003 2.158.322
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
-
5.500.000 46.582.469 39.152.983
5.500.000 7.429.486
140.654
30.652 59.617
Jakarta, 30 April 2013 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Riswinandi Wakil Direktur Utama
Pahala N. Mansury Direktur
