CUARTILES Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012 Q4/2012
Meses 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec 11-Dec
semana W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012 W52-2012 W53-2012 W53-2012
tipo de producto region Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE Material de Oficina VALLE Camaras VALLE Camaras VALLE
tipo de venta a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2 a credito a 2
TIPO DE CLIENTE mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista mesesCentros de descanso mesesCentros de descanso mesesMinorista
ingreso
costo 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149 119 149 149
23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56 23 56 56
eventos temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada temporada
navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña navideña
el precio de venta subira el 3,5% anual y los costos subiran el 3% anual precio venta costos 600 276 350 150 130 56 250 89 104 23 65 32 500 210
productos Computadoras y Tabletas TV y teatros en casa Camaras Celulares Material de Oficina Reparaciones Portatiles en produccion los gastos anuales son de con un crecimiento del 2%
3500
en administracion los gastos anuales son de con un crecimiento del 2%
5000
impuesto anual del 30% sobre el saldo del resultado capital de los socios inicial es de $26500 proyecte el flujo de caja para los proximos 5 años realice un flujo de caja por region de acuerdo como serian los ingresos por region según ventas por mes
año 2012
Flujo de Caja Mensual enero
Meses
febrero
marzo
abril
mayo
junio
julio
agosto
septiembre
Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos) Dinero líquido al final (caja y bancos) Flujos operativos Cobros por ventas al contado Cobros por ventas a plazo Pagos de nóminas Pagos de aportes a la seguridad social Pagos a proveedores Pagos de arrendamientos Pagos de servicios públicos Pagos de impuestos
Flujos de inversión Pagos por compras de activo fijo Cobros por ventas de activo fijo
octubre
noviembre
diciembre
Total
0 0 0
0 0 0 0 0 0
0.0 0.0 0.0 0.0
Flujos financieros Pagos de intereses Pagos de préstamos bancarios Pagos de dividendos Pagos de acciones Cobros por intereses Cobros por préstamos bancarios Cobros por dividendos
1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual 2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales 3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000 4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales 5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000 6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre 7 se comienza en caja con $5000 8 se vende un activo por $3500 en marzo 9 pago de dividendos de $10 mensuales 10 pago de acciones de $5 mensuales 11 le pagan por un pretamo $3 mensuales 12 no le pagan durante el año el prestamo 13 le pagan por dividendo de $4 mensuales del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
0 0 0 0
Flujo de Caja Mensual enero
Meses Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos) Dinero líquido al final (caja y bancos) Flujos operativos Cobros por ventas al contado Cobros por ventas a plazo Pagos de nóminas Pagos de aportes a la seguridad social Pagos a proveedores Pagos de arrendamientos Pagos de servicios públicos Pagos de impuestos
Flujos de inversión Pagos por compras de activo fijo Cobros por ventas de activo fijo
febrero
marzo
5,000 0 100,550 (100,550)
141,088 70,550 70,538
16,036 70,550 (54,514)
12,536
15,000 2,500 20,000 18,000
93,088 48,000 15,000 2,500 20,000 18,000
15,000 2,500 20,000 18,000
abril
0 70,550 (70,550)
mayo
junio
0 80,550 (80,550)
102,328 80,550 21,778
15,000 2,500 30,000 18,000
60,784 41,544 15,000 2,500 30,000 18,000
15,000 2,500 20,000 18,000
30,000
julio
agosto
septiembre
octubre
0 105,550 (105,550)
99,400 80,550 18,850
35,640 75,550 (39,910)
78,440 100,550 (22,110)
15,000 2,500 30,000 18,000
89,200 10,200 15,000 2,500 30,000 18,000
23,664 11,976 15,000 2,500 25,000 18,000
35,440 43,000 15,000 2,500 25,000 18,000
noviembre
diciembre
Total
0 75,500 (75,500)
2,496 75,500 (73,004)
5,000 475,428 986,500 (511,072) (506,072)
15,000 2,500 25,000 18,000
592 1,904 15,000 2,500 25,000 18,000
315,304 156,624 180,000 30,000 300,000 216,000
25,000
55,000.0 3,500.0 0.0 0.0
3,500
Flujos financieros Pagos de intereses Pagos de préstamos bancarios Pagos de dividendos Pagos de acciones Cobros por intereses Cobros por préstamos bancarios Cobros por dividendos
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50
50
10,000 5,000
10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual 2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales 3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000 4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales 5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000 6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre 7 se comienza en caja con $5000 8 se vende un activo por $3500 en marzo 9 pago de dividendos de $10 mensuales 10 pago de acciones de $5 mensuales 11 le pagan por un pretamo $3 mensuales 12 no le pagan durante el año el prestamo 13 le pagan por dividendo de $4 mensuales del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
50 25,000 10,000 5,000
10,000 5,000
10,000 5,000
500 25,000 120,000 60,000
Año Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos)
2012 -506,072 475,428 986,500 -511,072
2013
2014
PROYECCION 2015
2015
2016
Flujo de Caja Mensual Meses Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos) Dinero líquido al final (caja y bancos) Flujos operativos Cobros por ventas al contado Cobros por ventas a plazo Pagos de nóminas Pagos de aportes a la seguridad social Pagos a proveedores Pagos de arrendamientos Pagos de servicios públicos Pagos de impuestos
Flujos de inversión Pagos por compras de activo fijo Cobros por ventas de activo fijo
enero
febrero
marzo
abril
mayo
junio
julio
5,000 0 100,550 (100,550)
1,063,728 70,550 993,178
53,508 70,550 (17,042)
0 70,550 (70,550)
0 80,550 (80,550)
5,792 80,550 (74,758)
0 105,550 (105,550)
31,480 80,550 (49,070)
984 75,550 (74,566)
15,000 2,500 20,000 18,000
762,400 301,328 15,000 2,500 20,000 18,000
13,656 36,352 15,000 2,500 20,000 18,000
15,000 2,500 30,000 18,000
1,192 4,600 15,000 2,500 30,000 18,000
15,000 2,500 30,000 18,000
28,080 3,400 15,000 2,500 30,000 18,000
984 15,000 2,500 25,000 18,000
15,000 2,500 20,000 18,000
30,000
agosto
septiembre
octubre
5,040 100,550 (95,510)
noviembre
Total
0 75,500 (75,500)
44,296 75,500 (31,204)
5,000 1,204,828 986,500 218,328 223,328
15,000 2,500 25,000 18,000
40,960 3,336 15,000 2,500 25,000 18,000
851,328 350,000 180,000 30,000 300,000 216,000
5,040 15,000 2,500 25,000 18,000
diciembre
25,000
55,000.0 3,500.0 0.0 0.0
3,500
Flujos financieros Pagos de intereses Pagos de préstamos bancarios Pagos de dividendos Pagos de acciones Cobros por intereses Cobros por préstamos bancarios Cobros por dividendos
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50
50
10,000 5,000
10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual 2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales 3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000 4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales 5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000 6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre 7 se comienza en caja con $5000 8 se vende un activo por $3500 en marzo 9 pago de dividendos de $10 mensuales 10 pago de acciones de $5 mensuales 11 le pagan por un pretamo $3 mensuales 12 no le pagan durante el año el prestamo 13 le pagan por dividendo de $4 mensuales del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
50 25,000 10,000 5,000
10,000 5,000
10,000 5,000
500 25,000 120,000 60,000
Flujo de Caja Mensual enero
Meses Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos) Dinero líquido al final (caja y bancos) Flujos operativos Cobros por ventas al contado Cobros por ventas a plazo Pagos de nóminas Pagos de aportes a la seguridad social Pagos a proveedores Pagos de arrendamientos Pagos de servicios públicos Pagos de impuestos
Flujos de inversión Pagos por compras de activo fijo Cobros por ventas de activo fijo
febrero
marzo
abril
mayo
junio
julio
agosto
septiembre
octubre
noviembre
diciembre
Total
5,000 0 100,550 (100,550)
901,920 70,550 831,370
571,356 70,550 500,806
255,680 70,550 185,130
1,094,520 80,550 1,013,970
801,928 80,550 721,378
1,101,280 105,550 995,730
676,400 80,550 595,850
851,896 75,550 776,346
690,440 100,550 589,890
1,204,520 75,500 1,129,020
1,610,640 75,500 1,535,140
5,000 9,760,580 986,500 8,774,080 8,779,080
15,000 2,500 20,000 18,000
718,360 183,560 15,000 2,500 20,000 18,000
538,696 29,160 15,000 2,500 20,000 18,000
70,560 185,120 15,000 2,500 20,000 18,000
787,080 307,440 15,000 2,500 30,000 18,000
590,480 211,448 15,000 2,500 30,000 18,000
786,360 314,920 15,000 2,500 30,000 18,000
501,440 174,960 15,000 2,500 30,000 18,000
600,456 251,440 15,000 2,500 25,000 18,000
515,800 174,640 15,000 2,500 25,000 18,000
860,720 343,800 15,000 2,500 25,000 18,000
1,147,792 462,848 15,000 2,500 25,000 18,000
7,117,744 2,639,336 180,000 30,000 300,000 216,000
30,000
25,000
55,000.0 3,500.0 0.0 0.0
3,500
Flujos financieros Pagos de intereses Pagos de préstamos bancarios Pagos de dividendos Pagos de acciones Cobros por intereses Cobros por préstamos bancarios Cobros por dividendos
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50
50
10,000 5,000
10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual 2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales 3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000 4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales 5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000 6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre 7 se comienza en caja con $5000 8 se vende un activo por $3500 en marzo 9 pago de dividendos de $10 mensuales 10 pago de acciones de $5 mensuales 11 le pagan por un pretamo $3 mensuales 12 no le pagan durante el año el prestamo 13 le pagan por dividendo de $4 mensuales del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
50 25,000 10,000 5,000
10,000 5,000
10,000 5,000
500 25,000 120,000 60,000
Flujo de Caja Mensual enero
Meses Dinero líquido al inicio (caja y bancos) Suma de cobros (entradas de efectivo) Suma de pagos (salidas de efectivo) Flujo de caja neto (cobros - pagos) Dinero líquido al final (caja y bancos) Flujos operativos Cobros por ventas al contado Cobros por ventas a plazo Pagos de nóminas Pagos de aportes a la seguridad social Pagos a proveedores Pagos de arrendamientos Pagos de servicios públicos Pagos de impuestos
Flujos de inversión Pagos por compras de activo fijo Cobros por ventas de activo fijo
febrero
marzo
abril
mayo
junio
julio
0 70,550 (70,550)
0 80,550 (80,550)
34,712 80,550 (45,838)
0 105,550 (105,550)
39,768 80,550 (40,782)
15,000 2,500 30,000 18,000
18,064 16,648 15,000 2,500 30,000 18,000
15,000 2,500 30,000 18,000
23,120 16,648 15,000 2,500 30,000 18,000
5,000 0 100,550 (100,550)
281,512 70,550 210,962
9,052 70,550 (61,498)
5,552
15,000 2,500 20,000 18,000
271,912 9,600 15,000 2,500 20,000 18,000
15,000 2,500 20,000 18,000
15,000 2,500 20,000 18,000
30,000
agosto
septiembre
octubre
0 75,550 (75,550)
15,680 100,550 (84,870)
15,000 2,500 25,000 18,000
12,880 2,800 15,000 2,500 25,000 18,000
noviembre
diciembre
Total
0 75,500 (75,500)
73,608 75,500 (1,892)
5,000 454,332 986,500 (532,168) (527,168)
15,000 2,500 25,000 18,000
66,936 6,672 15,000 2,500 25,000 18,000
398,464 52,368 180,000 30,000 300,000 216,000
25,000
55,000.0 3,500.0 0.0 0.0
3,500
Flujos financieros Pagos de intereses Pagos de préstamos bancarios Pagos de dividendos Pagos de acciones Cobros por intereses Cobros por préstamos bancarios Cobros por dividendos
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50
50
10,000 5,000
10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
50 10,000 5,000
1 se tiene una nomina de 15 empleados que cobran $1000 mensual 2 el aporte a la seguridad social por lo 15 empleados es $2500 mensuales 3 se le paga a los proveedores $20000 cada mes de los 4 primeros meses luego sube a $30000 durante los otros 4 meses y en los ultimos 4 meses es de $25000 4 se paga un arrendamiento de $18000 pesos mensuales 5 se compra un terreno en enero por $30000 y en julio se compra un terreno por $25000 6 para la compra del terreno se pide un prestamo al banco por $25000 con interes de $50 mensuales , el presatmo se paga en octubre 7 se comienza en caja con $5000 8 se vende un activo por $3500 en marzo 9 pago de dividendos de $10 mensuales 10 pago de acciones de $5 mensuales 11 le pagan por un pretamo $3 mensuales 12 no le pagan durante el año el prestamo 13 le pagan por dividendo de $4 mensuales del ejercicio del taller se debe alimentar la siguiente tabla del flujo de caja para los 12 meses se debe mostrar por region la funcion de utilidad= ingreso - costo
50 25,000 10,000 5,000
10,000 5,000
10,000 5,000
500 25,000 120,000 60,000
