Vl Ciclo_Dirección y gestión de agencias (1)

DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE AGENCIAS CARRERA DE ADMINISTRACIÓN BANCARIA SEXTO CICLO

CRITERIOS CRITERI OS DE EV EVALUACIÓ ALUACIÓN: N: 1.-El proceso de evaluación será constante y de manera continua. 2.-Se tomarán en cuenta participaciones en clase, los trabajos prácticos, los talleres, y el desarrollo de los Módulos de Dirección y Gestión de Agencias (Tec Train) siendo éste ultimo de mayor relevancia en la nota de tarea académica. 3.-El examen final, se desarrollará en la semana 17; consistirá en la evaluación integral de la gestión de una agencia bancaria, y el resumen ejecutivo de su gestión en la agencia asig as igna nada da,, in incl cluy uyen endo do su ex expo posi sici ción ón

Prueba de Entrada

Rol de una agencia en una entidad financiera Sesión 1

Al finalizar la clase el estudiante: Relaciona la estructura organizativa y roles de una agencia de una entidad financiera con la zona de acción, meta me tass y ob obje jetitivvos tr tra azad ados os..

Caso práctico El Banco IFBank, ha inaugurado una agencia en la zona industrial de Villa El Salvador ; zona que posee el 50% de su actividad orientada a la manufactura de muebles de metal, el 30% dedicado a la comercialización de los mismos, el 15% a la comercialización de bienes de primera necesidad y el 5% a otros negocios; la estructura económica es, medianas empresas 20%, pequeñas empresas 50% y micro empresas 30% La Gerencia le ha encargado hacerse cargo de dicha agencia, y le solicita haga su requerimiento de personal y definir la estructura organizativa de la agencia (Organigrama); así como las actividades a desarrollar inicialmente en dicha agencia.

¿Qué involucra la dirección de agencias? El control de recursos humanos El cumplimiento de metas y objetivos De acuerdo al perfil del cliente de la zona del caso mencionado previamente, ¿qué tipo de producto es más recomendable para los clientes de la zona? ¿qué integrante de la oficina sería el encargado de ofertar dichos productos?

Organigrama de una agencia Gerente de Oficina

En una agencia bancaria, tenemos el siguiente personal: Un gerente de agencia Funcionario de Negocios Jefe de Operaciones  Asesor de Productos y Servicios Promotores de Servicios Ejecutivo Mype. • •

Jefe de Operaciones

Funcionario de Negocios

• •

 Asistente de Operaciones

•

Promotores de Servicios Plataforma

Ejecutivos Pyme

•

Organigrama Entidad microfinanciera  –

Jefe de Operaciones

Promotor  de Servicios Plataforma  Analista Junior 

Gerente de  Agencia

Jefe de analistas de Crédito Supervisor  de Ventas Jefe de Cobranzas

 Analista SemiSenior   Analista Senior  Promotores de Créditos Gestor de Cobranzas

En una entidad microfinanciera, tenemos la siguiente organización del personal:

Metas y objetivos de la agencia Metas comerciales comerciales Captación de fondos

Colocación de productos financieros

Captación de usuarios de servicios

Objetivos Rentabili dad

Margen Disminuc financier  ión de o gastos

Generaci ón de mayores ingresos

Como previamente hemos visto, se nos ha solicitado hacer el requerimiento de personal y definir la estructura organizativa de la agencia; así como las actividades a desarrollar inicialmente en dicha agencia. ¿Cuáles son las metas y objetivos de una agencia?

Zona de acción Ubicación de la  Agencia Perfil del Cliente en la Zona

De acuerdo a la zona de acción, se determina el organigrama y los productos que ofrecerá la agencia.

Conocer a Clientes de la Cartera Búsqueda de Clientes Potenciales Competencia en la zona.

¿Cree usted que la estructura de todas las agencias bancarias es similar? ¿Por qué?

Funciones, Rol y Perfiles Sesión 2

Al finalizar la clase el estudiante  Asigna los roles al personal de una agencia bancaria en función a su estructura, metas y zona de acción.

Gerente de Oficina

Jefe de Operaciones

Funcionario de Negocios

 Asistente de Operaciones

Promotores de Servicios Plataforma

Ejecutivos Pyme

¿Cuáles cree que son las principales funciones de un gerente de oficina? ¿y de un funcionario de negocios y un supervisor de operaciones?

Gerente de Agencia Liderar y motivar al equipo de personas que conforman la agencia Establecer las estrategias adecuadas para el logro de los objetivos y metas asignados por la entidad financiera Optimizar la rentabilidad de la agencia

Funcionario de Negocios Principales funciones y responsabilidades: Gestor de Colocaciones a las Pequeñas Micro Empresas, y manejo de cartera  –

Control de Morosidad de Créditos Otorgados Cumplimiento de Metas  Asignadas en el Sector Mype

Jefe de Operaciones Principales funciones y responsabilidades Responsable del área Operativa de la agencia Cuadre y Arqueo diario de Bóveda de Efectivo y Control de Documentos Valorados  Apertura y Cierre de Agencia.

Asesor de Plataforma  Atención a clientes y clientes potenciales. Colocación de productos activos y pasivos. Brindar servicio y asesoría al público.

Asistente de Operaciones Es considerado para futuro ascenso a jefe de operaciones  Arqueo de bóveda y documentos valorados. Reporta al jefe de operaciones

Promotor de Servicios / Representante Financiero  Atención al público en ventanilla. Brindar una excelente calidad en el servicio. Cumplimiento de las medidas de seguridad exigidas.

Ejecutivo de Ventas Mype Colocación de productos activos dirigidos al sector de micro y pequeñas empresas. Captación de nuevos clientes MYPE para la cartera de la agencia. Visita a los negocios (clientes potenciales).

Aplicando lo Aprendido Usted acaba de ingresar a una entidad financiera como promotor de servicio y ha sido asignado a una agencia. ¿Cuál sería su función en su condición de promotor de servicio? ¿Qué responsabilidades tiene el gerente de agencia para que su agencia sea rentable?