COMERCIALIZADORA LA MANUELA
El presente documento presenta el Plan de Negocio para para el esta establ blec ecim imie ient nto o de una una Plant Planta a para para el procesamiento primario de Yuca con destino a la indust industria ria de aliment alimentos os balanc balancead eados, os, presen presentad tado o para su estudio y financiación Este Este Plan Plan del del Nego Negoci cio o es prop propie ieda dad d de JOSE JOSE BENHUR GARCIA GALLEGO y MANUEL GUILLERMO PEÑA PEÑA GONZAL GONZALEZ EZ y se cons consid ider era a estr estrict ictam amen ente te conf confid iden enci cial al.. Cont Contie iene ne info inform rmac ació ión n que que está está destin destinada ada solame solamente nte para para la person persona a a quien quien se tran transm smit ite. e. No se copia copiará, rá, envi enviará ará por por fax, reprod reproducir ucirá, á, divulga divulgara, ra, o distri distribuir buirá á este este plan plan confi confide denc ncia ial, l, en su tota totalid lidad ad o en part parte, e, sin sin el expreso expreso consentimie consentimiento nto de de su su autor. autor. En caso caso de que el destinatario no se interese en este asunto, devolverá este documento, documento, lo más pronto posible, a su gestor
PLAN DE NEGOCIO _________________________________ PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE YUCA SECA 16/04/2011
RESUMEN EJECUTIVO CONCEPTO DEL NEGOCIO: Comercializadora La Manuela S.A.S. es una empresa de naturaleza comercial dedicada a la producción, transformación, procesamiento y comercialización de frutas, alimentos y asistencia técnica directa rural con 8 años de existencia y experiencia en la producción y comercialización de bienes agrícolas, pecuarios, piscícolas y pesqueros. La Yuca deshidratada en un bien de alto contenido energético, con alto contenido en carbohidratos (almidón y azúcares), bajo nivel de proteínas y ácido grasos esenciales, fibra y cenizas minerales. La yuca seca es obtenida a partir de un trozado y secado natural mediante el sistema de bandejas inclinadas para un óptimo aprovechamiento de la energía solar y las corrientes de aire en el proceso de deshidratación. Este sistema presenta ventajas frente a otros sistemas de secado artificial y combinado, desde el punto de vista económico, técnico y ambiental, siempre que las condiciones ambientales (temperatura, humedad relativa, radiación, corrientes de aire) sean las adecuadas, tal como acontece en el municipio de Santa fe de Antioquia. La yuca seca, en trozos es un producto primario utilizado en la elaboración de harinas para panificación, repostería y consumo humano; en la industria de alimentos balanceados como sustituto del maíz y sorgo con destino a la alimentación animal (pollos, cerdos, acuicultura). En esta último sector y de acuerdo a indagaciones directas se ha constatado una demanda potencial aproximada a las 1.200 Toneladas mensuales. En consonancia con esto, definimos nuestro objetivo de convertirnos en proveedores
de yuca con procesamiento primario para las grandes empresas agroindustriales tales de Antioquia, como Colanta, Solla S.a., Contegral, Sispa e Italcol entre otras, aportando en el cubrimiento del 10% de dicha demanda; y en el mediano plazo, proyectarnos al mercado nacional e internacional. En este proceso, contribuimos al desarrollo de la economía campesina y la producción rural, generando acceso al mercado y canales de comercialización para los pequeños y medianos productores de yuca en el departamento de Antioquia.
Nuestra Visión: En el año 2021 somos una empresa consolidada y reconocida por la calidad de nuestros productos; una empresa cuidadosa y responsable con el medio ambiente, caracterizada por promover un clima de trabajo estimulante, que fomenta, reconoce y compensa el talento humano en todos los niveles de la empresa, socios estratégicos, clientes y proveedores. PRODUCTO: Yuca (Maníhot esculenta) – Raices
PRESENTACION: CARACTERISTICAS:
Picada y deshidratada - En saco de fibra o fique x 25 o 30 Kg Componente/aspecto
Normas
Humedad (%)
12.0
Fibra cruda, máximo (%)
5.0
Ceniza, máximo (%)
3.5
Hongos y levaduras, máximo 100.000 (UFC/g) Aflatoxinas y ocratoxinas
Ausentes
Cianuro total (ppm)
100
Coliformes, total (UFCLAR)
600
Presentación
Trozos
Producto fresco, sin olor a fermento, sin signos de ataque de insectos ni de daño por contaminación.
PRODUCCION
El proceso consta de las siguientes etapas: – Cosecha – Recepción y pesaje – Lavado – Pesaje y trozado de las raíces
– Secamiento – Empaque y almacenamiento del producto seco. – Pesaje y despacho.
Cosecha: la realizan manualmente los productores quienes realizan un control de calidad despojando a las raíces de fragmentos de tallo adheridos, piedras, terrones que pueden acompañarlas, y se desechan raíces que parezcan infestadas. Luego se transporta hasta la planta de secado localizada en el municipio de Santa Fe de Antioquia. Pesaje: Esta operación se realiza en la planta de secado antes y después del secado con el fin de controlar el parámetro rendimiento, tanto de la yuca como para el proceso que implementa. Lavado: Se busca eliminar la tierra adherida a las raíces frescas y garantizar un apropiado contenido de cenizas y sílice. Este paso es opcional. Picado en trozos: Se lleva a cabo mediante la utilización de una máquina picadora de yuca con disco y cuchillas tipo tailandés, garantizando un rápido secado. Secado: Luego de evaluar factores como el costo de la inversión y operación del negocio, así como calidad, eficiencia y precio del producto resultante optado por el método de secado natural mediante la exposición a la luz solar y corrientes de aire, utilizando bandejas inclinadas con capacidad para 20 a 25 Kg, durante un período de 16 a 18 horas en condiciones normales de viento y temperatura. Almacenamiento: Una vez secada la yuca de procede a recoger y empacar en sacos de fibra o fique en cantidad de 25 a 30 Kg por bulto, los cuales son almacenados en una bodega, especialmente acondicionada para este fin. Diagrama de Proceso de Producción de Yuca Seca
DESCRIPCION GENERAL DEL PROCESO:
LOCALIZACIÓN DE LA PLANTA: Departamento de Antioquia, Municipio de Santa Fe, a 67 Km de Medellín por la vía del túnel de occidente y a unos 300 Km de la región de Urabá. Está ubicado a 550 msnm, en un área de bosque seco tropical con clima templado y temperatura media anual de 27ºC, pluviosidad relativamente baja: 1.522 milímetros/año aprox., una humedad relativa moderada con mínimos de 30% en períodos secos la mayor parte del año y máximos de 80%; un brillo solar superior a 2500 horas sol por año1, acompañado por vientos cálidos que recorren el cañón del Cauca con velocidades de 2-3 m/seg 2 ; El predio en el que estableceremos la planta está localizado en zona rural del municipio y cuenta con excelentes vías de acceso, servicios básicos de electrificación, agua potable y telefonía, en un área de 6.200 mt2. Tenemos el acceso al lote mediante contrato de arrendamiento.
TAMAÑO DEL PROYECTO Nos proponemos instalar una capacidad de producción con miras a atender el 10% de la demanda actual de yuca seca por parte de la agroindustria de alimentos balanceados, e iniciaremos produciendo 80 Ton/mes que iremos 1 Cormagdalena. Caracterización ambiental del la cuenca del Rio Magdalena 2 Historia de Santa Fe de Antioquia – Corporación Festival del Cine http://www.festicineantioquia.com/historia.htm
incrementando hasta llegar a 120 Ton/mes en el primer año de operación para un total de 1.320 Toneladas en el primer año, lo cual implica el procesamiento de 3.300 Toneladas de yuca fresca en el mismo período, equivalentes al 2.9% de la producción de departamento de Antioquia. Con base en esto, estimamos la inversión inicial destinado a la compra de equipos y herramientas, adecuaciones generales, y capital de trabajo en $120.000.000 millones de pesos
REQUERIMIENTO DE EQUIPOS Picadora de Yuca tipo “Tailandia” Este equipo tiene un rendimiento aproximado entre 5 a 7 toneladas por hora y funciona con un motor trifásico de 4HP con arrancador guarda motor. Estructura general en ángulo de 1/8 * 1” ½. Cubierta exterior en lamina HR calibre 18 y calibre 16 para el área donde se pica la yuca. Disco trozador de 90cm con 6 cuchillas intercambiables. Tolva de alimentación y cubierta frontal para que la yuca picada no se esparza. Una polea de 14” para rotor y Una polea de 4” en el motor para 500RPM. Eje de 1” ¼ con 2 chumaceras Diseño existente en Centro Internacional de donde va montado el disco. Peso con motor 205 kg Altura: 1.10mts Ancho: 1.30mts Longitud: 80cm Agricultura Tropical CIAT-CLAYUCA.
Báscula electrónica TORREY FQBI 100/200 de uso rudo, 500 kg, resolución 20 g, plataforma 48 x 38 cm, pesa en kg y lbs
Bandejas en madera de 200 cm x 90 cm Listones de 3”x1”. Fondo de angeo plástico de 35 perforaciones por cm2, reforzada con malla gallinero de alambre con agujeros de 1”
Soporte de caña guadua para bandejas (dos hileras de postes, una de 1 m de alto y otra de 0.4 m y travesaños de caña de 6 m.
Cosedora Manual eléctrica Utilizada para el cerramiento y cosido manual de sacos. Autoengrasante, con soporte para hilo. Con aguja y cuchillas de corte. Peso ligero.
Embudo Se utilizada para facilitar el llenado de los costales.
Herramientas – Rastrillo – Palas metálicas – Palas de madera – Rastrillos de madera
Mesa de Selección – 3 mt x 2 mt en forma de L Motobomba (bomba eléctrica de absorción de agua) de ½ HP
Vehículo, tipo camión con capacidad para 10 Ton
Equipo de Oficina: 2 computadores
ESTRATEGIA DE APROVISONAMIENTO DE MATERIA PRIMA En todos los casos, los proveedores producirán y entregarán la yuca fresca en las zonas de producción (Urabá antioqueño, Santa fe y otros), empacado en sacos de fique de 60 Kg. El transporte es por vía terrestre en camiones de 10 a 15 Ton. con despachos realizados semanalmente. Con nuestros proveedores, organizados en la Cooperativa de Agricultores de Mutatá y otros establecemos convenios que incluyen plazos de pago a 10 días, entregas semanales y calidad
del producto Nuestro gerente general, entre otras, tiene la misión principal de gestionar contactos y convenio con productores de yuca y promover el cultivo de yuca en diferentes municipios del departamento de Antioquia con el fin de garantizar el aprovisionamiento de yuca fresca en el mediano y largo plazo. El recibo de la mercancía en la planta se efectúa previo control de calidad, para garantizar la no presencia de material en mal estado, enfermedades de la raíz, exceso de impurezas y peso convenidos.
MERCADO DEMANDA: Según una encuesta realizada por la Corporación Colombia Internacional (CCI) en 1997, la demanda potencial por yuca seca fue mayor a 300.000 Ton/año, sin contar el sector ganadero y acuícola. Por su parte Clayuca, en un estimativo de la demanda potencial de yuca seca para sustituir maíz y sorgo hasta en un 30% a 50% en la industria de alimentos balanceados, estableció que esta sería de 1.327.025 a 2.211709 Toneladas para el año 2010 3. Para el caso de Antioquia, las indagaciones preliminares sobre demanda de yuca seca de 5 de las más importantes industrias de alimentos balanceados, nos arroja una cifra por encima de 1.200 Ton / Mes.
CLIENTES POTENCIALES: Cispa - Contegral - Solla S.a. - Italcol – Colanta METAS:
120 Ton/ mes - 1.320 Ton/Año 1 Ventas por $ 765.000.000 millones de pesos anuales Consolidarnos como proveedor permanente de yuca deshidratada Incrementar nuestra participación en el mercado de yuca seca a un ritmo igual o superior al 20% anual.
PRECIO
El precio de la yuca está asociado al precio internacional del Maíz, que actualmente muestra una tendencia a la estabilización. Un precio de venta de $580.000 /Ton parece el indicado para cubrir los costos de suministro, producción y trasporte, con un margen de utilidad razonable. Debido al fuerte invierno y la disminución de la oferta, el precio de la yuca muestra una tendencia al alza.
PROYECCION DE VENTA AÑO 1 VENTAS Cantidad Kg Precio Total Ingresos VENTAS Cantidad Kg Precio Total Ingresos
Mes 1 80 580.000 46.400.000
Mes 2 80 580.000 46.400.000
Mes 8 120 580.000
Mes 9 120 580.000 69.600.00 0
69.600.000
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 80 120 120 120 120 580.000 580.000 580.000 580.000 580.000 46.400.000 69.600.000 69.600.000 69.600.000 69.600.000 Mes 10 120 580.000 69.600.000
Mes 11 120 580.000 69.600.00 0
Mes 12 120 580.000 69.600.00 0
TOTAL 1.320 580.000 735.600.000
3 ORDOÑES, Ileana Andrea. “Elaboración de Suplementos nutricionales con base en el uso integral de las Plantas de Yuca …” Investigación auspiciada por Clayuca y la U. de San Buenaventura.
Proyección a 5 Años INGRESOS POR VENTA Cantidad Kg Precio Total Ingresos
Año 1 1.560 580.000 765.600.000
Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 1.794 2.063 2.373 2.728 594.500 609.363 624.597 640.211 941.688.000 1.158.276.240 1.424.679.775 1.752.356.123
ASPECTOS FINANCIEROS INVERSION MAQUINAS Y HERRAMIENTAS Unid. Bascula de 500 Kg Mesa de selecion 2 x 3 m en L Motobomba Lavadora Trozadora con motor Bandejas de secamiento Unid Estivas de madera 100 x 120 cm x 1000carretilla Sdotación trabajadores Machetes Palas metálicas Rastrillos Palin Lima Selladora y empacadora Subtotal Maquinas y Herramientas
Cant.
1 1 1 1 1 900 4 1 4 4 4 6 2 2 1
Vr. Unit.
Vr. Total
1.982.00 300.000 980.000 2.500.00 5.400.00 20.000 40.000 136.000 80.000 9.000 25.000 10.500 10.000 4.000 1.550.00
1.982.000 300.000 980.000 2.500.000 5.400.000 18.000.00 160.000 136.000 320.000 36.000 100.000 63.000 20.000 8.000 1.550.000 31.555.0
OTRAS INVERSIONES
Invernadero 620 mt2 Adecuaciones generales Vehículo Equipo de oficina Polisombra
Glob Glob Unid Glob Mt l
1 1 1 1 50
14.000.00 1.500.00 40.000.00 5.000.00 3.980
Subtotal Capital de Trabajo
14.000.00 1.500.000 40.000.00 5.000.000 199.000 60.699.0
CAPITAL DE TRBAJO
Estudios y diseños Compra de materia prima Transporte de Carga Pago de Mano de Obra Gastos Legales Transporte y Gastos de
Ton Viaje Operarios Glob Glob
1 100 8 5 1 1
6.000.00 6.000.000 90.000,00 9.000.000 620.000 4.960.000 860.000 4.300.000 1.500.00 1.500.000 1.650.00 1.650.000
Subtotal Capital de Trabajo TOTAL INVERSION
27.410.0 120.000.
Proyeccion de Ventas Año 1 VENTAS Cantidad Kg Precio Total Ingresos VENTAS Cantidad Kg Precio Total Ingresos
Mes 1 80 580.000 46.400.000
Mes 2 80 580.000 46.400.000
Mes 8 120 580.000 69.600.000
Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 80 120 120 120 120 580.000 580.000 580.000 580.000 580.000 46.400.000 69.600.000 69.600.000 69.600.000 69.600.000
Mes 9 Mes 10 120 120 580.000 580.000 69.600.00 69.600.000 0
Mes 11 120 580.000 69.600.00 0
Mes 12 120 580.000 69.600.00 0
TOTAL 1.320 580.000 735.600.000
COSTOS DE PRODUCCION Materia Prima (Conversión 2,5:1) Transporte Mano de Obra (4 Operarios) Depreciación Empaques (Sacos de fibra o fique) Total Costos de Producción
Unidad Ton Ton Operarios
Cant. 3.300 2.558 4 12
V. Unitario V. Anual 75.000,00 247.500.000,0 80.000,00 204.600.000,0 860.000,00 41.280.000,00 775.701,33 9.308.416,00 502.688.416,0
COSTOS ADMINISTRATIVOS Gerente General (Incluido SS y PS) Secretaria (Incluido SS y PS) Celador (Incluido SS y PS) - SS / Ps Servicios Transporte y mantenimiento Arriendo Contador Papelería Toral Costos Administrativos
Unidad
Cant. 12 12 12 12 12 12 12 12 12
V. Mes V. Anual 1.500.000,00 18.000.000,00 600.000,00 7.200.000,00 600.000,00 7.200.000,00 1.161.000,00 13.932.000,00 500.000,00 6.000.000,00 750.000,00 9.000.000,00 300.000,00 3.600.000,00 250.000,00 3.000.000,00 50.000,00 600.000,00 5.711.000,00 68.532.000,00
COSTOS DE COMERCIALIZACION Comisión Bolsa Nacional Mercantil Fletes Saco de fibra o fique Total Costos de Comercialización
Unidad %
V. 0,25% 12 300
V. Mes 159.500 2.200.000 44.000 2.359.500
V. Anual 1.914.000 26.400.000 13.200.000 41.514.000
COSTOS Y GASTOS FINANCIEROS Intereses Amortización deuda + Intereses Gastos bancarios Total Costos de Comercialización
Unidad %
V. 18,00% 12 12
V. Mes
V. Anual
3.231.25 255.20 3.486.45
38.775.000 3.062.400 41.837.40
Unid.
INDICADORES FINANCIEROS BÁSICOS Rentabilidad Operacional:
20.0%
Rentabilidad Neta:
17.3%
TIR
153.7%
Rentabilidad del Activo
40.7%
VAN (Valor Actual Neto)
516.836.000
Rotación de Cartera (días)
10
Rotación de Inventarios (días)
4.6
PLAN DE AMORTIZACION DEL CREDITO Datos del préstamo Cantidad $120.000.000,0 18,00% Tasa de interés: 4 Plazo en años: 12 Pagos por año:
Datos de la tabla La tabla se inicia en la fecha: o el pago número: Fecha primer pago: Pago calculado: Primer pago en la tabla:
10/06/2011 1 10/09/2011 3.525.000 -2
ORGANIZACIÓN EMPRESA GESTORA NIT FECHA DE CONSTITUCION GERENTE: C.C. No. DIRECCION TELEFONO E-MAIL
Comercializadora La Manuela S.A.S. JOSE BENHUR GARCIA GALLEGO 71.622.195 315-5165739
[email protected] s
EXPERIENCIA Comercializadora La Manuela S.A.S. fue legalmente constituida como establecimiento de comercio el 29 de Abril de 2003, con el objeto de producir y comercializar productos agrícolas, pecuarios y acuícolas, y brindar asistencia técnica directa rural, Impulsar proyectos de encadenamientos productivos, seguridad alimentaria, agroindustria y gestión empresarial que involucran la participación de comunidades desplazadas, pequeños y medianos productores rurales y organizaciones solidarias, contribuyendo al progreso económico y social con un enfoque de desarrollo sostenible. Actividades Desarrolladas: – Exportación de flores a U.S.A – Venta de pescado en fresco y congelado a los almacenes Éxito y Carrefour – Gestión y desarrollo de proyectos horti-frutícolas en los municipios del oriente antioqueño. Organigrama:
Organismos de Apoyo: – Bolsa Nacional Mercantil – Cámara de Comercio de Medellín para Antioquia.
ANALISIS DOFA
Debilidades 1. Bajos volúmenes de producción de yuca en el departamento de Antioquia.
FOR TAL EZA S
OPO RTU NIDA DES
1. Poca competencia en el departamento de Antioquia. 2. Experiencia comercial de la empresa.
1. Fácil acceso a la materia prima. 2. Existencia de demanda por parte de empresas industriales en Medellín. 3. Otorgamiento de crédito y financiación de la inversión por parte de la
Amenazas 1. Posible fluctuación de precio internacional de Maíz. 2. Prolongación del fenómeno de la niña y el invierno que puede afectar las cosechas en todo el país.
1. Bajo costo de la materia prima. 2. Aplicación de tecnología de secado natural con bajo requerimiento de energía
1. Existencia de un mercado nacional e internacional de yuca seca en crecimiento. 2. Incentivo y promoción del cultivo de variedades de yuca de alto rendimiento 3. Incentivos a la comercialización agropecuaria a través de la BNM.
METAS SOCIALES METAS SOCIALES DEL PROYECTO: 1. Genera 7 Empleos directos 2. Contribuye al fortalecimiento de la economía rural en los diferentes municipios de Antioquia, especialmente en la región de Urabá, Oriente, Baja Caca y apoya a los productores de yuca de Antioquia. CLUSTER Ó CADENA PRODUCTIVA: El proyecto se asocia a la cadena productiva Maíz, Soya, Yuca, Alimentos Balanceados, Avicultura y Porcicultura, en el que la Yuca constituye una materia prima fuente de energía e la alimentación animal, ya sea en forma directa o como alimentos balanceados. EMPLEO: CARGO Gerente General Operarios Celador Secretaria Asesoría contable Empleos generados
1 1 4 1 1 7
2
1 1
MES 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total 1 2 6 1 1 1 2 10
IMPACTO ECONÓMICO, REGIONAL, SOCIAL, AMBIENTAL. Generación de Empleo e ingreso: – Se generan 10 Empleos directos 4 en las áreas de administración, 6 en de
producción – Se generan ingresos y acceso a los mercados a 45 a 60 productores de Yuca en el departamento de Antioquia. – Se logrará intervenir unas 200 a 250 Has de cultivo de yuca. – Se realizaran ventas anuales, para el primer año, por el orden de los $765.600.000,oo millones de pesos.
