PROYECTO DE INVERSIÓN PARA LA CONSTRUCCIÓN DE 2,000 M2 DE INVERNADERO, PARA LA PRODUCCIÓN INTENSIVA DE JITOMATE, PLAN SEXENAL, MUNICIPIO DE CUERAMARO, GUANAJUATO.
SOLICITANTE:
Rodolfo Bravo Ornelas REPRESENTANTE
FEBRERO 2011
INDICE ELABORO: ING. VIOLETA RUIZ SALAZAR
Guerrero 120, Col. Centro, Cuerámaro Gto.
Tel. Cel. 429 100 2201
1.
Resumen Ejecutivo (Técnico, financiero y Organizacional).....................................4
2. Objetivos y Metas..........................................................................................................5 3. Análisis y diagnostico de la situación actual y previsiones sin el proyecto..................6 4. Aspectos Organizativos.................................................................................................6 a. Antecedentes..............................................................................................................6 b. Tipo de constitución y organización..........................................................................7 c. Consejo directivo.......................................................................................................7 d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores..................................7 e. Relación de socios....................................................................................................7 f. Inventario de activos fijos (construcciones, terrenos agrícolas ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros)................................................................7 g. Descripción de estrategias que se adoptaran para facilitar la integración a la cadena productiva y comercial..................................................................................................8 5. Análisis de mercados...................................................................................................10 a. Descripción, análisis y características de materias primas, insumos y productos (presentación, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen)....................................................................................................................10 b. Canales de distribución y venta..............................................................................22 c. Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas.....................23 d. Plan de estrategia de comercialización...................................................................25 - Estructura de precio de los productos y subproductos y políticas de venta.........25 - Análisis de competitividad...................................................................................26 6. Ingeniería del proyecto................................................................................................27 a.
Localización y descripción especifica del sitio del proyecto...............................27
b. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto)..............................36 c. Descripción técnica del proyecto............................................................................36 i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros)..............................36 ii. Procesos y tecnologías a emplear........................................................................37 iii. Capacidad de procesos y programas de producción y mantenimiento..............48 iv. Escenario con diferentes volúmenes de proceso...............................................49 v. Programas de ejecución, administrativo, de capacitación y asistencia técnica...50 d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras......................................52 7. Análisis financiero.......................................................................................................53 a. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento.................53 ELABORO: ING. VIOLETA RUIZ SALAZAR
Guerrero 120, Col. Centro, Cuerámaro Gto.
Tel. Cel. 429 100 2201
b. Situación financiera actual y proyectada.................................................................54 c. Proyección financiera (refaccionario y avio) anual................................................55 i. Programa de ventas (ingresos)............................................................................55 ii. Costos..................................................................................................................55 iii. Flujo de efectivo mensual y determinación de capital de trabajo......................56 iv. Pago de créditos y otros compromisos (capital e interés en su caso)................57 v. Capacidad de pago..............................................................................................57 vi. Punto de equilibrio.............................................................................................57 vii. Apalancamiento (en su caso).............................................................................58 d. Análisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)........................................58 i. Relación utilidad / costo (avio)...........................................................................58 ii. TIR y VAN..........................................................................................................58 iii. Análisis de sensibilidad......................................................................................59 8. Descripción y análisis de los impactos........................................................................59 a. Incremento de las utilidades anuales de la organización y los socios....................59 b. Decremento de los costos de producción................................................................60 c. Incremento en los volúmenes de producción...........................................................60 d. Empleos generados (directos e indirectos).............................................................60 e. Comparativo de la producción generada con y sin el proyecto..............................61 9. Conclusiones y recomendaciones................................................................................61 ANEXOS.........................................................................................................................62 ANEXOS
ELABORO: ING. VIOLETA RUIZ SALAZAR
Guerrero 120, Col. Centro, Cuerámaro Gto.
Tel. Cel. 429 100 2201
1. Resumen Ejecutivo (Técnico, financiero y Organizacional) En la región del Bajío, específicamente en el estado de Guanajuato, existen comunidades que ofrecen grandes oportunidades para el establecimiento y producción intensiva de hortalizas bajo condiciones de invernadero a costos muy competitivos, dadas las condiciones favorables de clima, alta radiación solar y bajo gasto de energía para calefacción durante el invierno; estas ventajas ambientales parecen convenientes para poder competir exitosamente con otras regiones. Sin embargo una problemática actual de los agricultores, es la ausencia de tecnología y la asesoría técnica, que plantee soluciones a los innumerables retos que se presentan durante la producción. El jitomate, además de ser un alimento que proporciona carbohidratos, proteínas, aminoácidos y algunas vitaminas, también es un condimento y forma parte de muchos platillos de gastronomía nacional e internacional; es un cultivo que continúa en expansión en la mayor parte de las regiones productoras, estando presente en la totalidad de las zonas templadas y cálidas de nuestro país. En el Rancho la Noria, Comunidad Plan Sexenal, municipio de Cuerámaro, estado de Guanajuato las condiciones son óptimas para el establecimiento de 2,000 m2 de invernadero, destinados a la producción de jitomate, el estudio del proyecto
permite
concluir
que
existe
factibilidad
técnica
para
su
establecimiento, en donde se produzcan de 70 t en dos ciclos de cultivo. Para poner en marcha el proyecto, la inversión requerida es de $ 883,679.04 y un capital de trabajo de $ 237,669.10 estas necesidades serán cubiertas con el apoyo de la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA), a través del Programa para la Adquisición de Activos Productivos, fuentes crediticias y de la aportación del grupo de productores. En el estudio, el proyecto es viable con una TIR de 49%; una VAN de $ 532,711.1 y una relación B/C de 1.3. Los factores de riesgo de mayor importancia son la disminución del precio del producto en el mercado y la caída de los rendimientos del cultivo.
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2. Objetivos y Metas Los objetivos y metas que persigue la implementación del presente proyecto son los siguientes:
Objetivos ➢ Establecimiento de 2,000 m2 de invernadero, para la producción intensiva del cultivo de jitomate tipo bola. ➢ Producción de jitomate fuera de temporada, con una mayor calidad y sanidad para aprovechar las oportunidades del mercado e incrementar la rentabilidad e ingreso de los productores. ➢ Establecer canales de comercialización directa entre el productor y el consumidor final para evitar el intermediarismo y mejorar los ingresos del primero, y un abasto mas accesible en términos de precio para la población.
Metas ➢ Mejorar el nivel de ingreso y calidad de vida de los integrantes, así como de sus familias, mediante la ejecución del presente proyecto. ➢ Producción de 70 toneladas de de jitomate por año (dos ciclos productivos) en los 2,000 m2 de invernadero, para ser comercializadas en el mercado local-regional y nacional.
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3. Análisis y diagnostico de la situación actual y previsiones sin el proyecto Se solicita el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, se tiene como principal actividad las labores en el campo, además se emplean como trabajadores en empresas con el fin de mejorar los ingresos familiares. Se dedican a la producción agrícola tradicional de cultivos básicos, con poco capital disponible para invertir y con rendimientos
muy bajos, destinados
principalmente para el comercio y mercado local. Un aspecto a destacar de la región es que tiene un alto índice de migración tanto de hombres como de mujeres, principalmente a los Estados Unidos, ya que esto les representa una oportunidad para incrementar los ingresos familiares y por ende tener una mejor calidad de vida. Sin la ejecución del presente proyecto, seguiría como están actualmente, dedicadas a las actividades agrícolas, seguirán manejando los cultivos de manera tradicional, siendo presas del intermediarismo y recibiendo pocas utilidades por la venta de sus cosechas, faltos de asesoría técnica e infraestructura, sin la tecnología que les permita incrementar y asegurar la producción y sin acceder a mercados más atractivos, conservando los mismos cultivos, sin invertirles recursos ni trabajo y sin impulsar la producción de especies mas rentables que les permita generar un mayor ingreso. 4. Aspectos Organizativos a. Antecedentes El solicitante de la implementación de este proyecto, forma parte de un grupo de trabajo sin figura jurídica. Este grupo persigue un fin común: Realizar actividades de producción de jitomate tipo bola, hidropónico bajo condiciones de invernadero, así como su comercialización. Hasta el momento no se solicitado ningún tipo de apoyo a programa federales, por lo que no existe antecedente de trabajo ante las instancias gubernamentales.
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b. Tipo de constitución y organización Los beneficiarios conforman un grupo social familiar y no se encuentran constituido legalmente hasta el momento, pero no hay inconveniencias en la constitución de un grupo en el tiempo posible. c. Consejo directivo REPRESENTANTE Rodolfo Bravo Ornelas Rodolfo Bravo Lopez Elena Ornelas Lopez d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores El interesado en el establecimiento del invernadero, es una persona dedicada a la producción tradicional de cultivos agrícolas, principalmente de granos básicos y algunos forrajes. La motivación para iniciar la producción organizada del cultivo de jitomate, utilizando la tecnología adecuada para optimizar el proceso de producción agrícola y poder competir en el mercado del producto, está sustentada en la necesidad de incrementar la productividad y establecer las bases para el desarrollo de la región. Es una persona que conforma el núcleo de población local y que siempre se ha dedicado a la agricultura como actividad secundaria, por lo que cuentan con la experiencia necesaria, así como con el conocimiento para el establecimiento del proyecto, asimismo, estará asesorado en todo momento por especialistas que proporcionará la asistencia técnica en el manejo para la producción. e. Relación de socios Rodolfo Bravo Ornelas Rodolfo Bravo Lopez Elena Ornelas Lopez f. Inventario de
activos
fijos
(construcciones, terrenos agrícolas
ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros) Actualmente se cuenta con parcela ejidal con no.000000273902 Con una superficie de 8-96-21.14 Has de terreno en la cual se pretende deslindar los dos mil metros cuadrados necesario para la implementación del invernadero, dicho terreno es de propiedad de uno de los socios (Sr. Rodolfo Bravo Lopez) y está sustentado con las escrituras correspondientes, el cual está en común acuerdo en establecer dos mil metros cuadrados de invernadero en su propiedad. Se cuenta con pozo profundo con Permiso de Uso de agua Concesión: 08GUA112324/12AMGE99. 4
g. Descripción de estrategias que se adoptaran para facilitar la integración a la cadena productiva y comercial La estrategia a seguir para facilitar la integración del producto al mercado será la obtención de la producción en los meses que el producto alcanza los mejores precios (noviembre, diciembre, enero y febrero principalmente) para ofertarlo al mercado y obtener una mayor utilidad. Se pretende realizar alianzas estratégicas con proveedores de insumos para abaratar los costos de producción y eficientizar los procesos; así como, con bodegas en las centrales de abastos próximas al sitio de producción y con los mercados locales para la distribución del producto. Por otro lado también se creará una cartera de clientes con nombre, dirección y volúmenes de compra, para entregar el producto directamente en sus puntos de venta. Enseguida se define la estrategia conforme a los cuatro puntos de la mercadotecnia: El producto Jitomate. El jitomate se producirá bajo condiciones de invernadero y será ofertado con excelente calidad, contará con las características que demanda el consumidor, tales como son un precio razonable, coloración adecuada, un tamaño uniforme, una textura firme, sabor agradable y libre de plagas, enfermedades y daños mecánicos. Estrategia: Ofrecer el producto bien seleccionado y de excelente calidad a un precio competitivo, haciendo énfasis en que es un producto obtenido bajo condiciones de invernadero. La plaza La plaza de venta del jitomate, serán los mercados locales, regionales y en cierta medida el nacional. Estrategia: La producción se comercializará en mercados locales y regionales, inicialmente, sin embargo al mismo tiempo, se buscará el acceso al mercado nacional, principalmente a las centrales de abastos del Estado de Guanajuato y demás Estados con mayor demanda del producto. 4
Precio de venta El precio de venta está determinado por la oferta y demanda del producto, por lo que para la comercialización se tomarán los precios que corren en el mercado, es decir, no se podrá influir en el precio del producto, ya que la competencia es fuerte, debido a esto, para poder competir en cuanto a precios se buscará bajar el costo de producción del cultivo, mejorando la eficiencia de la operación en el proceso productivo. Estrategia: El producto será ofertado en el mercado en la época que alcanza los mejores precios, que son principalmente los meses de noviembre, diciembre, enero y febrero.
Promoción Dado que es muy difícil para los pequeños productores llevar a cabo actividades de promoción, esta solo se realizará a través de buscar la máxima calidad del producto, con el fin de generar confianza entre los clientes y consumidores del jitomate. Estrategia: Con los recursos disponibles se ofertará un producto de gran calidad, para que genere confianza y que sea demandado entre los consumidores.
5. Análisis de mercados 4
a. Descripción, análisis y características de materias primas, insumos y productos
(presentación,
empaque,
embalaje;
naturaleza,
calidad,
atributos y necesidades que satisfacen) MATERIAS PRIMAS E INSUMOS Invernaderos El desarrollo de la industria de invernaderos en México comenzó en los 70’s, pero ha sido en los últimos diez años cuando el crecimiento en su producción se ha acelerado en gran medida. Actualmente, existen proyectos en todos los niveles tecnológicos, distribuidos prácticamente por todo el territorio nacional. Si consideráramos que un invernadero con un nivel de tecnificación del 100%, incluye: irrigación, recirculación, ventilación automática, calefacción con agua caliente, pantallas (térmicas/ahorro de energía), sensores, control con computadora, sustratos/hidroponía, etc., el nivel de tecnología promedio estimado para México es del 40%. La superficie ocupada por invernaderos en México no es muy elevado si la comparamos con países europeos, pero se está dando un gran crecimiento en los últimos años.
Los 2,000 m2 de invernaderos a establecer en el proyecto, tendrán las siguientes características: Estructura ➢ ➢ ➢ ➢ ➢ ➢
Prefabricada de acero cuadrado cal. 14 galvanizado Sub -estructura: 44mm y 38 mm. Estructura: 50 mm, 38 mm y 32 mm. Refuerzos: 38 mm. Canalón: Galvanizado cal. 18, Tensores: cable de acero de 1/4" y 1/8" incluye: perfil sujetador para plástico y tornillería no incluye ensamble, únicamente suministro
Cubierta exterior:
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➢ Cubierta plástica 720 duración 2 años, tratada contra rayos U.V. blanco lechoso. ➢ Malla antiáfidos 25x40 para paredes laterales y 25x25 para ventanas cenitales, incluye: resorte de alambre (zig -zag) para costura de plástico no incluye colocación, únicamente suministro. ➢ Sistema MANUAL de cortinas para ventanas cenitales y laterales incluye plástico cal 720, flecha, malacates manuales, poleas y cable de 1/8". no incluye colocación. Sistema de riego: ➢ Por goteo tipo espagueti con estaca y gotero autocompensante de 4 L/hr.: 1 tinaco de 1100 L y 1 de 450 L, filtro de malla de 1 ½ ´´, bomba de 1 hp, válvula de escape y admisión de aire, ventury de 1´´, tubo de pvc de 1 1/2´´, manómetro para lectura de presión. Granw Cover en piso. no inlcuye instalación. Ensamble y dirección de obra: ➢ Ensamble estructural, colocación de cubierta y colocación de sistema de cortinas manuales y Dirección de Obra. ➢ Supervisión y dirección de obra. Establecimiento y tutoreo: ➢ Cubierta de piso para control de maleza (ground cover) duración mínima de 3 años. No Incluye sistema de engrapado o fijación, y colocación. ➢ Bolsa para establecimiento, rafia para tutoreo de planta y cable 1/16.
Sustrato 4
El sustrato a utilizar para el establecimiento del cultivo es la arena de tezontle rojo, que es una roca volcánica y el cual ofrece varias ventajas, entre las que destacan un buen drenaje, casi nulo aporte de nutrientes y un pH ligeramente neutro, entre otras. Las desventajas que presenta es que es un sustrato pesado y periódicamente hay que lavarlo para evitar la acumulación de sales por el uso del agua de riego y la solución nutritiva. Es muy común la utilización de este sustrato en la región centro del país, para el establecimiento de cultivos hidropónicos, ya que además de las ventajas que ofrece, es fácil de conseguir. Existen varias minas que explotan este material y su costo es relativamente bajo en comparación de otros. Lo anterior indica que el abasto de tezontle como sustrato no será una limitante, ya que en la región de establecimiento del proyecto su comercialización es común, con un precio actual en las casas comercializadoras de materiales para la construcción, de alrededor de 150 pesos el m3. Plántulas La propagación de plántulas para la producción agrícola es una actividad que ha crecido durante los últimos años, sobre todo en aquellas regiones que destacan en la producción, principalmente de hortalizas. Actualmente existen un sin número de grandes, medianas y pequeñas empresas dedicadas a la maquila de plántulas, toda vez que para realizar esta actividad se requiere de cierta especialización, por ser muy importante y a la vez delicada, ya que de ella depende en un buen porcentaje, el aseguramiento de la producción de frutos sanos y de buena calidad. Para el caso específico de este proyecto, la plántula demandada será producida en el mismo invernadero de producción, para lo cual se adquirirá el material requerido para llevar a cabo esta actividad y con la asesoría especializada.
Agroquímicos 5
En México existen diversas empresas dedicadas a la producción de agroquímicos, en general, todas cuentan con productos que, aunque diferentes en calidad y precio, permiten manipular y controlar la presencia de factores externos a la producción, lo que mejora el desarrollo de los cultivos. Algunos agroquímicos permiten estimular o inhibir el desarrollo de las plantas, complementar la nutrición, prevenir enfermedades, controlar malezas, combatir plagas, etc. Estos productos, según su uso, se clasifican en: insecticidas, herbicidas, fungicidas, bactericidas, hormonas de crecimiento, fertilizantes, entre otros. El manejo de agroquímicos en el establecimiento de los 10,000 m2 de invernadero, estará debidamente planificado, utilizando aquellos que estén permitidos en las normas sanitarias nacionales para el cultivo de jitomate. Previo al uso de plaguicidas se realizará una serie de actividades preventivas para el control de las plagas y enfermedades, buscando disminuir el uso de estos productos. Agua El empleo de las cantidades necesarias de agua es un factor esencial para elevar la productividad de la agricultura y asegurar una buena cosecha, ya que con esto se aprovecha el potencial de la infraestructura y permite que los materiales vegetales establecidos utilicen plenamente los demás factores de producción que elevan los rendimientos y al incrementar la productividad se contribuye a asegurar una producción mejor tanto para el consumo directo como para el comercio, favoreciendo así la producción de los excedentes económicos necesarios para elevar la economía rural. La mejora en la utilización del agua en el establecimiento y funcionamiento del proyecto será fundamental para afrontar las situaciones previstas de escasez, por lo que se planificará un manejo racional de este elemento para optimizar el proceso de producción, aun cuando el abasto de este recurso para el invernadero esta asegurado durante todo el año. Energía eléctrica 5
Los insumos energéticos son una parte importante en la producción agrícola bajo condiciones de invernadero, ya que son necesarias para llevar a cabo las múltiples tareas de mantenimiento de las plantaciones, así como de las instalaciones. La electricidad es indispensable para llevar a cabo el riego, funcionamiento de ventiladores para el sistema de ventilación, etc. En el Rancho La Noria, Plan Sexenal, lugar de establecimiento del proyecto, existe una amplia disponibilidad de estos servicios, por lo que este aspecto no será una limitante para la producción. Herramientas Para el manejo de los cultivos en invernadero, así como de las instalaciones, es necesario contar con una serie de herramientas de auxilio para llevar a cabo estas actividades, estas herramientas son principalmente de jardinería, como lo son palas, tijeras para podar, mochilas aspersoras, regaderas, cubetas, hilos, etc., las cuales son muy fáciles de conseguir en el mercado, ya que existen desde grandes cadenas de tiendas ferreteras, hasta pequeñas ferreterías en donde se puede conseguir este material. Todo el material auxiliar que se requiera para el mantenimiento y manejo de los cultivos e instalaciones será adquirido en las tiendas ferreteras de la región.
Mano de obra La disponibilidad de mano de obra en la producción agrícola es un aspecto de mucha importancia, ya que prácticamente todas las labores o actividades necesarias para el mantenimiento de plantaciones se deben llevar a cabo en el momento preciso, ya que con esto se evitarán perdidas y se pueden mejorar los rendimientos y por tanto las utilidades, de ahí la importancia de tener la mano de obra disponible en todo momento del ciclo de cultivo. Para el establecimiento de los invernaderos, se tendrá disponible en todo momento la mano de obra de los socios participantes, así como de sus familiares y en caso de ser necesario se contratará mano de obra de las comunidades cercanas.
Asesoría técnica 5
La asesoría técnica es una actividad muy importante en el la producción, ya que del manejo que se le de a las especies explotadas, dependerá los rendimientos obtenidos así como la rentabilidad del cultivo. Actualmente existe una serie de profesionistas dedicados a la producción agrícola que ofrecen el servicio de asesoría técnica a precios accesibles en las diferentes regiones del país, por lo que este aspecto no será una limitante en la producción, ya que en la región, existe el personal técnico disponible para el manejo de los invernaderos. PRODUCTO Producto: Jitomate el cual será producido y comercializado en el mercado localregional y nacional. Presentación La presentación del producto en el mercado se realizará en cajas de madera apilables de 20 kg, cuyo contenido será homogéneo y estará constituido por jitomates del mismo origen, variedad, tipo comercial, grado de madurez, calidad y calibre. Se acondicionaran de forma que garantice la total protección del producto, las cajas estarán limpias y no poseerán puntas, astillas, bordes filosos que puedan causas daños al producto. Empaque El empaque es el recipiente o envoltura que contendrá al producto de consumo para su entrega o exhibición a los consumidores, en este caso el jitomate será empacado de la siguiente manera: ➢ El acomodo dentro de las cajas, se realizará de tal manera que asegure su protección durante el transporte. ➢ El envió del producto a los clientes se llevará a cabo inmediatamente después de la cosecha. ➢ El material de empaque serán cajas de madera apilables de 20 kg, con la calidad, resistencia y las dimensiones que se adapten a las necesidades de transportación ➢ El producto no sobresaldrá del nivel superior de la caja.
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➢ El contenido de las cajas estará compuesto por jitomates del mismo origen, grado de calidad, tamaño, madurez, color, variedad y/o tipo comercial. ➢ Las cajas utilizadas estarán exentas de cualquier material y olor extraño, como pegamento, tintas, humedad, y/o producto diferente al que se va a empacar. ➢ Las cajas utilizadas cumplirán con las características de calidad, higiene y ventilación para asegurar la manipulación, el transporte y conservación adecuada del producto. Calidad Las características de calidad con las que contará el jitomate después del acondicionamiento y manipulación, para su comercialización en fresco en el mercado será la siguiente: ➢ Frescos ➢ Enteros ➢ Sanos ➢ Limpios ➢ Bien desarrollados ➢ Exentos de daños causado por heladas ➢ Exentos de daños mecánicos ➢ Exentos de quemaduras causadas por el sol ➢ Exentos de humedad exterior anormal ➢ Exentos de olor y sabor extraños Naturaleza, atributos y necesidades que satisfacen El jitomate, al ser un fruto 100% natural, tiene una amplia gama de usos, destacando su uso domestico, en la preparación de platillos en prácticamente todo el mundo. Presenta en su composición una serie de elementos que resultan muy adecuados para desintoxicar el organismo y prevenir la aparición de muchas enfermedades:
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El primero de ellos se denomina licopeno, un componente al cual deben su coloración roja y que tiene propiedades anticancerígenas. El licopeno parece reducir las probabilidades de cáncer de próstata, pulmón, estómago, vejiga, pulmón, mama, estómago y cuello del útero. Aparece en los tomates frescos, pero especialmente en los cocinados, dado que la cocción ayuda a liberar este elemento y facilitar la absorción por el organismo. El glutatión es otro componente con propiedades antioxidantes demostradas, que ayuda a eliminar los radicales libres, responsables de la aparición de muchas enfermedades, entre las que se encuentra el cáncer. Además de esta propiedad, resalta su capacidad para bajar la presión arterial y prevenir el eczema. Otros componentes que contiene el jitomate para desintoxicar el organismo son la vitamina C y la A. Es un fruto muy rico en potasio, un mineral que interviene en la regulación de los líquidos corporales así como en el buen estado de los nervios, el corazón y de los músculos. Junto con el calcio, muy abundante también en el tomate interviene en el equilibrio del potasio y del sodio y en la formación de los huesos. Además de la riqueza en estos dos minerales, su contenido en gammaaminoácidos bútiricos (GABA) los hace especialmente adecuados para bajar la presión arterial. La composición química del jitomate se presenta en el siguiente cuadro: Composición química del jitomate por cada 100 g Agua 94 g Calcio 7 mg Hierro 0.5 mg Fósforo 23 mg Potasio 204 mg Sodio 13 mg Acido ascórbico 17.6 mg Vitamina A 1113 UI Carbohidratos 4.3 g Fibra 0.5 g
CARACTERÍSTICA DEL MERCADO DEL PRODUCTO 4
Mercado mundial Se considera que a nivel mundial, las hortalizas junto con las frutas ocupan en nuestros días el segundo lugar de los productos agropecuarios, se estima que tan solo dos hortalizas contribuyen con el 50% de la producción en el mundo: la papa y el jitomate, lo cual nos indica el enorme valor que este último cultivo representa no solo en el comercio, sino también en el sistema alimentario mundial. Pocas son las hortalizas que a nivel mundial presentan una demanda tan alta como el jitomate. Su importancia radica en que posee cualidades para integrarse en la preparación de alimentos. En el siguiente cuadro podemos observar los principales países productores de jitomate a nivel mundial en el año 2004. País China USA Turquía India Egipto Italia México Otros Total
t métricas 30,142,040 12,400,000 8,000,000 7,600,000 6,780,000 6,500,000 2,314,630 42,214,181 115,950,851
Los principales países productores de jitomate son China, con 30 millones de toneladas anuales (26% del total mundial) seguida de los Estados Unidos de América con 12 millones de toneladas (9 % del total mundial). Turquía produce anualmente cerca de 8 millones de toneladas (6% del total mundial), India y Egipto participan en promedio cada uno con 7 millones de toneladas anuales (11% del total mundial), y finalmente Italia produce 6.5 millones de toneladas (6% del total mundial). A nivel continental, Asia participa con poco más del 50%, seguida de América con 20%, Europa 15% y el resto proviene de Oceanía y África. México es el principal exportador de jitomate a nivel mundial aún cuando no es uno de los principales productores, exportando 864 mil de toneladas en el año 2004, seguido de Turquía con 231 mil, Estados, Unidos con 347 mil, Canadá con 137 mil y China con 82 mil toneladas. 4
Estados Unidos es el principal importador de jitomate a nivel mundial, con un volumen superior a las 931 mil toneladas para el año 2004, seguido de Rusia con 231 mil y de Canadá con 134 mil toneladas. Actualmente a nivel mundial existe una escasez de alimentos, principalmente de granos y de productos agrícolas básicos para la alimentación del hombre, y el jitomate no es la excepción, ya que existen diversas causas para la disminución de la superficie sembrada y por ende de la cosechada, principalmente, la presencia de fenómenos meteorológicos adversos a causa del cambio climático global y el elevado precio del petróleo y energéticos, que afectan a todas las fases de la cadena productiva. Mercado nacional La producción comercial de jitomate en México se inicia masivamente a partir de la década de los sesenta, como resultado de la oportunidad que los intermediarios norteamericanos vieron en nuestro país, primeramente en el estado de Sinaloa y después en otros estados (Sinaloa es el máximo productor en el país con un 38% aproximado en la producción nacional actualmente), para producir esta hortaliza y satisfacer la demanda de los Estados Unidos en la época invernal, es decir los meses que el estado de California casi no produce. En los siguientes cuadros se presentan los principales Estados en cuanto a superficie cosechada y volumen de jitomate producido a nivel nacional durante el año 2006.
Principales estados en cuanto a superficie cosechada de jitomate Estado Sinaloa Michoacán Baja California San Luís Potosí Baja California Sur
Hectáreas 21,563 4,992 4,844 3,446 3,171
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Morelos Zacatecas *Otros Total
3,134 3,075 21.808 66.033
* Están incluidos todos los estados restantes del país Principales estados en cuanto a volumen producido de jitomate Estados Sinaloa Baja California Michoacán San Luís Potosí Baja California Sur Zacatecas *Otros Total
Toneladas 783,314 216,000 134,178 120,120 114,462 106,212 621,146 2,095,432
* Están incluidos todos los estados restantes del país De esta forma, la producción de jitomate entre 1964 y 1999 año de mayor producción se incremento en un 446%, lo que implica un crecimiento promedio nacional de 4.45% anual. Este auge, con una orientación importante hacia el exterior, principalmente los Estados Unidos, se inicia a partir de 1964, pues entre ese año y 1972 la producción aumento en un promedio anual de 13.05%. Dicho incremento se derivo de un fenómeno llamado la revolución Cubana, dicho país era el principal proveedor de hortalizas de Estados Unidos, pero posteriormente a las oportunidades que abrieron al agro mexicano el fenómeno anterior, la evolución dinámica del jitomate en esos años fue seguida por la visión que tuvieron los agentes comercializadores al ver en varias regiones de México una oportunidad para producir la hortaliza en los meses invernales debido a las condiciones climáticas de las diferentes regiones del país. Prueba de ello es que la participación de las exportaciones en el total de la producción se incremento hasta representar en 1970 mas de 38%, es decir 17 puntos porcentuales mas que en el periodo anterior. Esta etapa se caracteriza por la incorporación de nuevas superficies en distintos estado del país como: Jalisco, San Luís Potosí y otros del centro sur, por la tecnificación de las tierras, principalmente en el estado líder, Sinaloa y en Baja California. Se puede decir con certeza que este periodo marca el inicio de la industria masiva del jitomate en México, con una clara orientación al mercado nacional y de exportación. 4
Después de 1972, la industria del jitomate tuvo altibajos en la producción entre 1973 y 1976, para luego recuperar su camino ascendente entre ese año y 1990, cuando la producción crece a una tasa anual de 5.51%, significando el segundo boom en la producción nacional. Sin embargo, su desarrollo en este periodo se puede dividir en dos etapas; la primera, hasta 1982 en que las exportaciones siguieron siendo una parte importante pues hacia ellas se orientaba un tercio de la producción, y la segunda de 1982 a 1990 cuando la crisis ocasiona que las exportaciones tengan grandes altibajos y el fuerte de la industria vuelva a ser el mercado nacional. Incluso en 1990 las exportaciones apenas si representaban el 18% del total. En la pasada década de los noventas se tuvieron altibajos en el primer quinquenio por la modificación legal que le quito a las asociaciones de productores la facultad para otorgar las licencias de producción y exportación las cuales permitían controlar los precios. Este hecho implico la casi desaparición total de la Unión Nacional de Productores de Hortalizas (UNPH). Finalmente en los últimos cinco años de la década se retomo hacia el crecimiento debido a la consolidación del mercado de exportación que vuelve a ser baluarte de la industria al aprovechar los benéficos que ha traído el TLC; por ello las exportaciones crecieron entre 1994 y el 2000 en 59%, cuando entre 1990 y 1994 apenas si lo hicieron en 17% y significaron en 1998 el 39 % del total producido, en año 2000 llego al 43%. La producción mexicana de jitomate se divide más o menos en partes iguales entre los ciclos primavera-verano y otoño-invierno. Sin embargo, la diferencia principal radica en que en el ciclo otoño-invierno tres cuartas partes se concentran en el estado de Sinaloa, que destina un gran porcentaje de la producción al mercado de los Estados Unidos principalmente entre los meses de enero y abril. En tanto la producción del periodo primavera-verano se destina principalmente al mercado nacional.
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b. Canales de distribución y venta El mercado de los cultivos hortícolas cada día demanda productos sanos, que presenten buenas características organolépticas tales como buen color, buen sabor, consistencia; de alta calidad y frescos, que no presenten daños mecánicos producidos durante el proceso de empaque y transporte. La comercialización del jitomate producido en los 10,000 m2 de invernadero se llevará a cabo en los siguientes mercados: Mercado local-regional Estos mercados se localizarán en la zona de influencia del sitio de producción y se caracterizan por la presencia de muchos compradores aunque sus volúmenes de compra son relativamente bajos. Los productos hortícolas son muy demandados en este mercado, lo que representa una gran oportunidad para el comercio del producto y crecimiento del proyecto. Sin embargo, dentro de este mercado existen comunidades rurales, que difícilmente consumen este tipo de productos, en primer lugar por los precios que llega a alcanzar y por otro lado, por que muchas veces no es factible encontrar un producto de calidad y a buen precio en los pequeños comercios locales de abarrotes. En este sentido, con la implementación del presente proyecto se abastecerá el mercado local-regional, llámese mercados comunitarios, tianguis y tiendas abarroteras, con jitomates de buena calidad y a precios accesibles para los compradores locales. La distribución del producto dentro de este mercado se llevará a cabo de la siguiente manera:
Mercado nacional 4
Este mercado es mucho más amplio que el anterior y demanda grandes volúmenes de producto, ya que se comercializa principalmente a través de las centrales de abastos de las grandes ciudades, las cuales se encargan de distribuirlo
a
los
diferentes
puntos
de
venta,
llámese
cadenas
de
supermercados, mercados, tianguis, tiendas, etc. La distribución a nivel nacional de la producción de Jitomate, se llevará a cabo principalmente en las centrales de abastos del estado de Guanajuato, del Distrito Federal y norte del país.
c. Condiciones de mecanismo de abasto de insumos y materias primas Para la producción de Jitomate bajo condiciones de invernadero, se requiere una serie de insumos y materias primas fundamentales a lo largo del ciclo de cultivo; estos insumos y materias primas serán adquiridos en el mercado, pagando cada uno de ellos al contado para mejorar los precios. Invernaderos Los 2,000 m2 de invernadero serán abastecidos en el mercado nacional, de la cual se proveerá toda la infraestructura con las especificaciones indicadas y en tiempo y lugar requerido.
Sustrato El tezontle como sustrato es muy común para el cultivo hidropónico de hortalizas en la parte centro del país por todas las ventajas que ofrece, debido a esto será el usado en el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, además de que es fácil de conseguir en la región donde se ubicara el proyecto, ya que existen diversas casas comercializadoras de materiales para la construcción que pueden proveer este material, actualmente el costo de este sustrato puesto en el lugar requerido es de alrededor de 150 pesos el m3. Plántulas
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La maquila de la plántula de Jitomate se llevará a cabo en la misma región ya que existen pequeñas y grandes empresas productoras de este material vegetativo; con esto se garantiza la obtención de un material vegetal vigoroso, libre de plagas y enfermedades, y acondicionadas para adaptarse al sistema de cultivo, garantizando así una adecuada producción. Agroquímicos El abasto de agroquímicos para la producción de los 2,000 m2 de invernadero, se llevará a cabo en las tiendas de agroquímicos que existen en la región, ya que estas pueden proporcionar todo el insumo requerido. Agua La demanda de agua de los 2,000 m2 de invernadero no será una limitante, ya que el terreno donde éstos serán construidos, cuentan con fuente de agua, la cual es capaz de suministrar las cantidades requeridas para el manejo de la producción bajo condiciones de invernadero. Energía eléctrica El terreno elegido para la construcción de los 2,000 m2 de invernadero cuenta con acceso a la energía eléctrica, por lo que ésta se hará llegar al invernadero, y será suministrada por la Comisión Federal de Electricidad. El suministro de gas para la calefacción de los invernaderos, por lo que éste servicio estará disponible para cuando sea requerido. Herramientas Las herramientas de auxilio, tales como carretillas, palas, azadones, pinzas, tijeras para podar, mochilas aspersoras, mascarillas, entre otras, necesarias para el manejo y mantenimiento del cultivo bajo condiciones de invernadero, serán adquiridas en amplio mercado ferretero, capaz de satisfacer la demanda de estos productos.
Mano de obra
5
La mano de obra a emplear para el manejo del invernadero, será proporcionada por los integrantes del grupo de trabajo y en caso de que esta sea insuficiente, se contratara a personal disponible en la localidad de ubicación del proyecto.
Asesoría técnica La asesoría técnica será proporcionada al grupo de trabajo en todo momento y estará a cargo de un especialista, experto en el manejo y producción del jitomate bajo condiciones de invernadero.
d. Plan de estrategia de comercialización - Estructura de precio de los productos y subproductos y políticas de venta En el mercado, el precio al que se comercializará la producción de jitomate será el mismo que el de la competencia, y nunca menor, puesto que la estrategia de posicionamiento en este segmento, es la oferta de un producto de mayor calidad, con un buen tamaño y sanidad; aunado a esto se garantizará el abasto permanente de producto.
Para la venta del producto se aprecian dos periodos definidos por la estación calurosa y fría de la zona centro del país; durante el periodo que comprende los meses de noviembre a febrero, salen temporalmente del mercado, productores cuyas unidades de producción no están acondicionadas para manejar las bajas temperaturas; es entonces, cuando el precio del producto alcanza su mayor precio que en el resto del año. - Análisis de competitividad La competencia en el país, en cuanto a la producción y comercialización del jitomate, sin duda alguna es muy fuerte, ya que existen grandes zonas especializadas en el manejo de este cultivo a gran escala, las cuales inundan el 5
mercado, por lo que es difícil la incursión al mercado de este producto. La implementación de este proyecto buscará consolidar un proceso de producción mediante el cual se obtengan un jitomate de excelente calidad, garantizando la oferta continua, y una mayor vida de anaquel respecto a los competidores existentes, conquistando así la preferencia de los consumidores, además de desarrollar un programa de capacitación para la familia nuclear de los socios, de tal manera que puedan ser mano de obra segura, calificada y comprometida con la visión del proyecto. Esto beneficia adicionalmente, en un aumento de los ingresos de cada socio.
6. Ingeniería del proyecto a. Localización y descripción especifica del sitio del proyecto Localidad: Rancho la Noria, Plan Sexenal Municipio: Cuerámaro Estado: Guanajuato MEDIO FÍSICO Localización El municipio se divide en 48 localidades y está ubicado en las siguientes coordenadas geográficas: LONGITUD.............................................. 101° 40' 14.71" OESTE LATITUD.................................................. 20° 37' 36.04" N´ ALTURA SOBRE EL NIVEL DEL MAR.. 1722 m.s.n.m. 5
LOCALIZACION DEL MUNICIPIO DE CUERAMARO
Limita al norte con los municipios de Manuel Doblado, Romita y Abasolo; al este con el de Abasolo; al sur con el de Pénjamo y al oeste con el de Manuel Doblado. La altura promedio sobre el nivel del mar es de 1,722 metros. Cuerámaro cuenta con 25,610 habitantes de los cuales el 46,8% (11,990) son hombres y el 53,2% (13,620) son mujeres. Rancho la noria está situado 300 mts de la comunidad de Plan sexenal en el Municipio de Cuerámaro (en el Estado de Guanajuato). Tiene 123 habitantes. La Noria está a 1690 metros de altitud. Se en encuentra a 100 mts del camino empedrado de Cuerámaro – la sarteneja a 2.5 km de la cabecera municipal.
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La localización especifica de la comunidad, se encuentra en la siguiente foto, la cual esta centrada en el Rancho La Noria.
Extensión El área que ocupa el territorio municipal es de 243.5 km², representando el 0.8% de la superficie total del Estado, y el 3.6% de la subregión. Orografía Al sur del municipio se encuentra la Sierra de Pénjamo, con alturas hasta de 2,300 metros sobre el nivel del mar. Son notables las siguientes elevaciones: el cerro del Remate, Los Robles, Los Chiqueros, cerro Blanco, Tres Villas, La Cantera y Agua Tibia, Mesa El Huizache y Mesa Alta. Además se encuentran los siguientes cerros: Remedios, Saucillos, San Gregorio y el Platanal. Su suelo es de estructura blocosa y subangular de consistencia firme a muy firme y textura de limosa a arcillo arenosa de aluvio colonial. Existen sólo 12 ejidos en el municipio, los cuales abarcan una superficie de 13 a 39 hectáreas. Bajo el régimen de pequeña propiedad se encuentran 11,861 hectáreas. Hidrografía La principal corriente del municipio es el río Turbio, que fija los límites entre Cuerámaro y Abasolo, teniendo una longitud de 30 km. Al norte está bordeado 5
por el arroyo de la Sauceda que desemboca a la presa La Alberca, localizada a 5 km al norte, y se bifurca en el poniente y toma el nombre del arroyo Hondo. Al oriente se localiza la presa el Coyote que tiene avenidas del río Turbio. Sobre Cuerámaro pasa un canal de agua limpia a cielo abierto que proviene de la presa El Aguacate, que sirve de riego a los terrenos localizados al oriente, sobre la localidad llamada Galera de la Grulla. La presa del Aguacate se ubica en el límite de Cuerámaro-Abasolo al suroeste de este municipio, la compuerta tiene una longitud de 210 m, la superficie del vaso de almacenamiento es de 24-27-37 hectáreas, su capacidad actual es de 1,406,200 m3, el volumen de azolves es de 620, 000 m2. La presa la Leona se usa como abrevadero, su longitud es de 120 m y su capacidad es de 13,939 m3. Hacia el sur, el arroyo de Barrancas que termina a 1 km de Cuerámaro sobre la carretera a Irapuato, y el arroyo la Cieneguilla, que llega a la represa del mismo nombre, provienen de la Sierra de Pénjamo. Destacan también los arroyos: las Borrosas, la Yerbabuena y las Palomas, los cuales desembocan en la presa de la Alberca. Cuenta además con las presas el Chayote, San Félix y la Corralejo. Existe la laguna Tres Villas que tiene una superficie de 274 hectáreas y actualmente tiene una ocupación de 500,000 hectáreas cúbicas de agua que riegan aproximadamente 500 hectáreas con un solo riego. Clima El clima predominante es semi-cálido, húmedo y sub-húmedo con lluvias en verano, siendo un porcentaje de lluvia invernal menor de 5. La precipitación pluvial es de 600 a 800 mm y al suroeste es mayor de 800mm. La temperatura promedio anual en el municipio es de 18.9°C, y la precipitación media anual llega a 724.2mm, los meses más calurosos se presentan en Abril, Mayo y Junio, con temperatura máxima de 36.2°C, mientras que en los meses más fríos que son Diciembre y Enero, la mínima es de 1.1°C.
PRINCIPALES ECOSISTEMAS Flora La flora del municipio está constituida, principalmente, por bosques de selva baja caducifolia y de mezquite. Las especies forrajeras que más abundan son la navajita, zacatón, popotillo plateado, flechilla, búfalo, tres barbas, tempranero y banderilla. Entre las especies no forrajeras se encuentran el huisache, cuahiote, palo blanco, órgano, garambullo, vara dulce y nopales. Se encuentran bosques de encino, de encino-pino, matorrales, mezquites, chaparrales y pastizales. La planta característica de esta región es el mezquite, pero en la actualidad sólo quedan pequeños bosquecillos aislados. Otros tipos de vegetación representativos en ésta área son: De matorral. Hay varios tipos de matorrales, el más extendido es el matorral subtropical que se encuentra entre los 2,000 y 2,700 mts. Sobre el nivel del mar. En ella conviven encinos, huizaches, garambuyos, granjero, nopales, etc. 5
También cuenta con zonas de matorral crasulace de nopaleras, en la que el cazahuate florea en la temporada de invierno. De pastizales. En donde crecen especies vegetales como navajita, cazahuate, nopal, varadulce, algunos encinos y manzanilla Fauna La fauna perteneciente a cuerámaro, en su mayoría está compuesta por especies como conejos, ardillas, coyotes, zanate, garzas, palomas gorrión, tlacuache, así como una gran variedad de insectos. Clasificación y uso del suelo El suelo es de estructura blocosa y angular a blocosa subangular, de consistencia firme a muy firme y textura de limosa a arcillo arenosa, con pH de 6.8 a 8.9 y origen de inchú coluvial a aluvio coluvial. El mayor porcentaje de la superficie municipal está destinada a la agricultura (58.55 %), en tanto que el resto es de pastizales (13.11%), bosques (14.36 %) y matorrales (13.98 %). Su superficie es sumamente propicia para la agricultura, pues en su mayor parte posee suelos profundos y sin pedregosidad, y aunque la precipitación anual es de más de 800 mm, tiene sistema de riego y se siembra también de temporal. La mayor parte de sus tierras admiten agricultura mecanizada. Se cultivan una gran diversidad de productos como: ajo, alfalfa, alpiste, avena, brócoli, cacahuate, camote, cebada, jícama, pepino, soya, trigo, sorgo, maíz, papa, etc. PERFIL SOCIODEMOGRÁFICO Grupos étnicos De acuerdo al XII Censo General de Población y Vivienda 2000 efectuado por el Instituto Nacional de Estadística Geografía e Informática (INEGI) la población de 5 años y más, hablante de lengua indígena en el municipio asciende a 46 personas. Su lengua indígena es el purépecha huasteco. De acuerdo a los resultados que presenta el II Conteo de Población y Vivienda del 2005, en el municipio habitan un total de 21 personas que hablan alguna lengua indígena. Evolución demográfica La población total del municipio de Cuerámaro es de 25,610 habitantes, de los cuales el 46.8%(11990) son hombres y el 53.2%(13620) son mujeres. Cuerámaro aporta el 0.55% de la población total estatal en el 2000. En el año 2000 el 51.7% se considera población urbana, mientras que el restante 48.3% es población rural. Asimismo, si se consideraba población urbana a las localidades mayores de 2,500 habitantes, en el caso de Cuerámaro existe una localidad que se pueden considerar urbana en base a este criterio tal como se puede observar en el cuadro siguiente. Religión 5
Población de 5 años y más por religión según grupo quinquenal de edad Religión Total Católica Protestantes y Evangélicas Históricas Pentecostales y Neopentecostales Iglesia del Dios Vivo, Columna y Apoyo de la Verdad, la Luz del Mundo Otras Evanagélicas Bíblicas no Evangélicas Iglesia de Jesucristo de los Santos de los ültimos Días (Mormones) testigos de Jehová Otras Religiones Sin Religión No Específicada
10-14 15-19 20-24 25-29 30-34 35-39 40-44 45-49 50 y más Años Años Años Años Años Años Años Años Años 22,319 3,348 3,288 2,672 2,203 1,695 1,592 1,404 1,200 927 3,990 21,541 3,187 3,182 2,593 2,122 1,635 1,548 1,359 1,154 887 3,874 5-9 Total Años
383
45
68
35
51
29
22
23
22
27
61
7
0
3
1
0
1
0
1
0
0
1
78
14
12
4
8
7
6
1
6
8
12
62
8
8
6
10
3
4
3
3
6
11
236
23
45
24
33
18
12
18
13
13
37
141
25
13
18
10
19
9
14
7
5
21
2
0
1
0
0
0
0
1
0
0
0
139 21 130 103
25 2 13 76
12 0 18 7
18 4 19 3
10 3 15 2
19 2 8 2
9 2 10 1
13 0 7 1
7 2 13 2
5 1 6 1
21 5 21 8
Fuente: Compendios Estadísticos Municipales, INEGI 2001.
INFRAESTRUCTURA SOCIAL Y DE COMUNICACIONES Educación En el ámbito educativo existen los niveles de educación desde preescolar hasta educación superior. El municipio cuenta con 36 planteles de preescolar, 34 de primaria y 10 de educación secundaria, estos planteles son atendidos por aproximadamente 342 maestros en los distintos niveles de educación. Se cuenta con 3 planteles para bachillerato. Salud En Cuerámaro se pueden encontrar las siguientes instituciones de salud; IMSS, ISSSTE, IMSS-OPORTUNIDADES, S.S.G. y uno más son de la CRUZ ROJA MEXICANA. En total existen 5 unidades médicas.
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Vivienda De acuerdo a los resultados que presenta el II Conteo de Población y Vivienda del 2005, en el municipio cuentan con un total de 5,210 viviendas de las cuales 5,151 son particulares. El material con el que están construidas las viviendas es así; los pisos con cemento o firme, madera, mosaico u otro tipo de material, un porcentaje muy bajo de las viviendas tienen pisos de tierra. Las paredes de las viviendas están construidas casi en su totalidad con tabique, ladrillo, block o piedra; la minoría de las viviendas tienen las paredes de adobe. Los techos son de losa, concreto, tabique o ladrillo; muy pocas viviendas están techadas con lámina de asbesto o metal y con teja.
Servicios básicos A continuación se presenta la matriz de servicios públicos del municipio de acuerdo con el Censo del año 2000. Vivivendas Viviendas particulares Viviendas Viviendas particulares habitadas particulares Localidad particulares % % habitadas con agua habitadas habitadas con energía entubada con drenaje eléctrica a/ Estado 918822 b/ 811,316 88.3 700,922 76.3 884,000 Municipio 5,177 4,772 92.2 3,492 67.5 4,977 Cuerámaro 2,721 2,635 96.8 2,553 93.8 2,666 Tupataro 293 273 93.2 47 16.0 284 San Gergorio 250 242 96.8 188 75.2 244 Galería de la Grulla 202 193 95.5 177 87.6 197 Puerta de la Reserva 143 136 95.1 10 7.0 134 Patanar 141 131 92.9 59 41.8 139 Saucillo, El 127 119 93.7 25 19.7 123 Tres Villas 115 89 77.4 94 81.7 114 Cerrito de Agua 113 113 100.0 41 36.3 107 Caliente Sarteneja, La 85 79 92.9 47 55.3 85 Regalada, La 66 57 86.4 11 16.7 62 Resto de Localidades 921 705 76.5 240 26.1 822
%
96.2 96.1 98.0 96.9 97.6 97.5 93.7 98.6 96.9 99.1 94.7 100.0 93.9 89.3
Vías de comunicación La longitud de la red carretera con la que cuenta el municipio es de 21.0 kilómetros de los cuales 21.0 km. de alimentadora estatal. La circulación vehicular comprende automóviles, camiones de pasajeros y camiones de carga. 4
Medios de comunicación Se cuenta con líneas de transporte foráneas, urbanas y suburbanas que dan servicio a la población.
Canales de Servicio de Telefonía Celular Telcel. 31 de diciembre del 2000 Concepto Canales
Cuerámaro 60
Existen 1 oficinas postales y una de telégrafos, proporciona servicio nacional e internacional, al igual que el teléfono automático con servicio local, nacional e internacional. ACTIVIDAD ECONÓMICA Agricultura Los cultivos que se producen en este municipio son cíclicos y perennes, en relación con los productos cíclicos se produce: maíz, sorgo, cebada en grano, trigo en grano, garbanzo y algunas hortalizas como brócolis. En cuanto a cultivos perennes se encuentran el aguacate en las partes más altas, la alfalfa verde y las praderas, estos se siembran tanto en riego como en temporal. Ganadería Otra de las actividades económicas que se llevan a cabo es la ganadería. El tipo de ganado existente en el municipio es el siguiente; bovino, porcino, caprino, ovino, equino, así como aves, guajolotes y colmenas. Destaca más en cuanto a mayor número de cabezas en la crianza el ganado ovino, bovino y el porcino. Industria y comercio 4
En el municipio de cuerámaro se pueden encontrar pequeños tianguis de ropa, verduras y fayucas. Además de una fábrica de costura instalada en la región donde se emplean varias de las mujeres de la región.
Turismo Se pueden encontrar algunos Monumentos Históricos •
La Galera Vieja o Quemada, construcción que data de principios del siglo XIX.
•
El Molino de la Purísima, obra del siglo XVIII.
•
El molino viejo de San Caralampio.
•
El acueducto que data de la época colonial.
•
El casco de la hacienda de Tupátaro y la ex-Hacienda de San Gregorio
Población Económicamente Activa por sector Población de 12 Años y Más por Sexo Según Condición de Actividad Sexo
Total
Municipio 7,275 Hombres 3 286 Mujeres 3 989
Población Económicamente Activa Ocupada Desocupada 3,005 23 2,093 20 912 3
Población Económicamente Inactiva 4,223 1,160 3,063
No Especificado 24 13 11
Unidades Económicas Censadas, Personal Ocupado, Remuneraqciones, Producción Bruta e Insumos Totales, y Valor Agregado Censal Bruto por Principales Sectotes de Actividad
Sector TOTAL d/ Industrias manufactureras Construcción Comercio Transportes y comunicacione s Servicios privados no financieros
Valor Producción Unidades Personal Remuneraciones Insumos agregado bruta total económicas Ocupado totales censal censadas b/ c/ (Mdp) (Mdp) bruto (Mdp) (Mdp) 274 668 4,359.0 34,705.0 12,276.0 22,458.0 20
208
1,693.0
5,245.0
2,685.0
2,560.0
C 165
1 310
0.0 1,718.0
0.0 20,609.0
29.0 4,422.0
(29.0) 16,187.0
C
23
373.0
3,948.0
2,587.0
1,361.0
76
126
575.0
4,903.0
2,553.0
2,350.0
FUENTE: INEGI. Censos Económicos 1999. Consulta en internet el 4 de octubre de 2001.
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b. Infraestructura y equipo actual (disponibles para el proyecto) Actualmente no se cuanta con ningún tipo de infraestructura disponible para la realización del proyecto parte del grupo de trabajo, solo con el terreno necesario para el establecimiento del invernadero para la producción del cultivo de jitomate.
c. Descripción técnica del proyecto i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros) La infraestructura requerida, así como los equipos necesarios para el establecimiento del proyecto, se mencionan a continuación: Infraestructura ➢ 2,000 m2 de terreno plano con acceso ➢ Agua de pozo (mínimo 30 L/segundo ) ➢ Electricidad (600 KVA) Instalaciones y equipos ➢ 2,000 m2 de invernadero ➢ Equipo de sistema de riego por goteo ➢ Sustrato de tezontle ➢ Bolsas de cultivo ➢ Carretillas para cosecha ➢ Plántulas certificadas para la plantación ➢ Herramientas de auxilio para la producción ➢ Pisos y accesos de concreto ➢ Equipo eléctrico
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ii. Procesos y tecnologías a emplear Los procesos y tecnología a emplear para el establecimiento del proyecto, serán los referentes al cultivo hidropónico de jitomate bajo condiciones de invernadero. En lo que respecta a la hidroponía, ésta se deriva del griego Hydro (agua) y Ponos (labor o trabajo) que significa literalmente trabajo en agua. Es decir, la hidroponia es la que estudia los cultivos sin tierra. Muchos de los métodos hidropónicos actuales emplean algún tipo de sustrato, a los cuales se le añade una solución nutritiva que contiene todos los elementos necesarios para el normal crecimiento y desarrollo de la planta. A la hidroponía se le considera un sistema eficiente para producir hortalizas de excelente calidad en espacios reducidos sin alterar ni agredir el medio ambiente. La hidroponía presenta un gran número de ventajas tanto desde el punto de vista técnico como el económico, con respecto a otros sistemas del mismo género; entre las que mas sobresalen se pueden mencionar las siguientes: Ventajas ➢ Balance ideal de aire, agua y nutrientes ➢ Permite una mayor densidad de población ➢ Se puede corregir fácil y rápidamente la deficiencia o exceso de un nutrimento ➢ No depende tanto de los fenómenos meteorológicos ➢ Rendimientos mas altos por unidad de superficie ➢ Mayor calidad del producto ➢ Mayor precocidad de los cultivos ➢ Posibilidad de cultivar repetidamente la misma especie ➢ Posibilidad de varias cosechas al año ➢ Ahorro en el consumo de agua ➢ Reducción de los costos de producción ➢ Reduce la contaminación del medio ambiente
Desventajas 4
➢ Requiere para su manejo a nivel comercial de conocimiento técnico ➢ El costo inicial es relativamente alto ➢ Se requiere de mucha atención y cuidado a los cultivos ➢ Se requiere del conocimiento y manejo de la especie a cultivar ➢ Requiere abastecimiento continuo de agua y solución nutritiva DESCRIPCION DEL PROCESO DE PRODUCCION DE JITOMATE Variedad La variedad que se utilizará para la producción de jitomate puede ser el tipo bola, bajo condiciones de invernadero es la denominada B-52 de la casa productora de semillas Seminis. Es una planta de porte indeterminado, muy fuerte, que produce frutos de tamaño mediano a grande. La fruta tiene forma ligeramente achatada y muy firme, con buen color al madurar y larga vida de anaquel. Producción de plántulas La producción de plántulas de jitomate se puede acondicionar en los mismos invernaderos o comprarlos en el mercado local. La siembra se llevará acabo en charolas para germinación de poliestireno con 200 cavidades y sustrato peatmoss. El sustrato se humedecerá con agua hasta el punto de escurrimiento y se colocará una semilla por cavidad, tapándola con una pequeña capa del mismo sustrato volviendo a mojar con un chorro fino de agua. Inmediatamente después se estibarán las charolas y taparán con un plástico por tres días, después de lo cual se destaparan y colocaran en su lugar definitivo, iniciándose los riegos por microaspersión. La germinación ocurrirá una semana después de la siembra de la semilla, a partir de este momento se iniciarán riegos con solución nutritiva al 50% de la concentración normal. La plántula se trasplantará aproximadamente a los 45 días después de la siembra.
MANEJO DEL CULTIVO 4
Contenedores Los contenedores a utilizar para la producción de este cultivo serán bolsas de polietileno negro, calibre 700 tratado con rayos UV. La ventaja de utilizar bolsas como contenedores, es que se garantiza la sanidad individual en contra de las enfermedades del sustrato, además de que facilita el manejo, conduce poco calor y conserva la temperatura del sustrato. Sustrato El sustrato a utilizar para la producción es arena de tezontle rojo, que se caracteriza por tener un pH moderadamente alcalino, con efectos de salinidad casi nulos (CE) y una alta capacidad de intercambio cationico (CIC), aunque pobre en materia orgánica y poca o nula relación C/N. El tamaño de las partículas del sustrato oscilará entre 1.0 y 1.5 cm de diámetro para el llenado de la parte inferior de la bolsa, mientras que para el llenado de la parte superior, serán de alrededor de 0.5 cm de diámetro. Trasplante Esta labor se llevará a cabo cuando la plántula alcance 15 cm de altura, lo cual sucede a los 30-35 días después de la siembra en las charolas, esta actividad consiste en introducir la plántula con todo y cepellón al suelo y se tapa a la altura de las hojas cotiledonares o un poco por encima de ellas. Ésta actividad debe realizarse preferiblemente en la mañana o en la tarde, para disminuir el riesgo de marchitamiento o estrés de agua de las plantas. La densidad de población del cultivo de jitomate, será de 8,000 plantas/10,000 m2 de invernadero, arregladas de la siguiente manera: ➢ Distancia entre plantas: 0.5 m ➢ A doble fila ➢ Distancia entre fila: 1.0 m
Poda 5
La poda se llevará a cabo a los 15-20 días después del trasplante con la aparición de los primeros tallos laterales, que serán eliminados al igual que las hojas más viejas, con el fin de mejorar la aireación de la planta. Se dejarán dos tallos por cada planta de jitomate. Se realizará el deschuponado, el cual consiste en la eliminación de brotes axilares para mejorar el desarrollo de los tallos principales, esta actividad se llevará a cabo inmediatamente después que estos brotes se presenten. Aclareo de frutos Esta práctica se realiza con el fin de homogeneizar y aumentar el tamaño de los frutos restantes, así como la calidad. Con el aclareo se dejará un número fijo de frutos, ya que se eliminarán los inmaduros mal posicionados y todos aquellos que pudieran estar dañados por insectos, deformes o de calibre muy reducido. Tutoreo Es una práctica necesaria para mantener la planta erguida y evitar que las hojas y sobre todo, los frutos toquen el suelo, mejorando así la aireación general de la planta y favoreciendo el aprovechamiento de la radiación y la realización de las labores culturales. Todo ello repercutirá en la producción final, calidad del fruto y control de las enfermedades. El tutoreo se realizará con hilo de polipropileno (rafia) sujeto de una extremo a la zona basal de la planta y de otro a un alambre situado a determinada altura por encima de la planta (1,82,4 m sobre el suelo). Riego y solución nutritiva La fertilización del cultivo es una actividad que se debe realizar prácticamente todos los días a través del riego, el cual se hace no con agua sola, sino con una solución diluida en la que se aportan todos los nutrientes esenciales para el crecimiento y desarrollo óptimo de las plantas. Esta solución se prepara diluyendo en 1000 L de agua las cantidades indicadas de los fertilizantes mencionados en el siguiente cuadro:
5
Fuente Acido fosfórico Sulfato de potasio Sulfato de magnesio Nitrato de potasio Nitrato de calcio Sulfato ferroso Sulfato de manganeso Sulfato de zinc Sulfato de cobre Bórax Acido sulfúrico
Cantidad Requerida (g) 81 ml 129 456 382 944 8 4 0.7 0.4 10 35 ml
En la preparación de la solución nutritiva debe tenerse especial cuidado con la acidez; es decir, el pH debe ser de 5.5 a 6.0 por lo que debe regularse a través de la aplicación de ácido, sulfúrico y midiéndolo con un pH-metro. A los 8 días después de la emergencia se aplica solución nutritiva diluida al 25%, con una frecuencia de dos aplicaciones por semana, hasta que las plantas tengan cuatro hojas verdaderas momento en el cual está lista para el trasplante, después de éste se aplica la solución al 100%, realizando dos riegos al día uno a entre 10-11 y otro a entre 14-15 horas, con una cantidad de solución nutritiva suficiente que mantenga el sustrato húmedo. Control de plagas Las plagas son un factor limitante en la producción de jitomate, por lo que hay que controlar de manera eficiente las que se puedan presentar durante el ciclo del cultivo. Las plagas más comunes que se presentan en el invernadero, así como su control se mencionan a continuación: Araña roja (Tetranychus urticae) Se desarrolla en el envés de las hojas causando decoloraciones, punteaduras o manchas amarillentas que pueden apreciarse en el haz, como primeros síntomas. Con mayores poblaciones se produce desecación e incluso defoliación. Los ataques más graves se producen en los primeros estados fenológicos. Las temperaturas elevadas y la escasa humedad relativa favorecen el desarrollo de la plaga. 5
Control cultural ➢ Eliminación de malezas y restos de cultivo ➢ Evitar los excesos de nitrógeno ➢ Vigilancia de los cultivos durante las primeras etapas de desarrollo Control químico: Se deben aplicar los productos inmediatamente después de la presencia de la plaga, por lo que un monitoreo es indispensable, con esto evitamos que merme la calidad y rendimiento del producto, los productos que se pueden aplicar para su control es Agrimec 1.8% a dosis de 40 ml/100 L de agua; Morestan 25% PH a dosis de 100 g/100 L de agua o Acarin 200 CE a dosis de 100 ml/100 L de agua. Mosquita Blanca (Bemisia tabaci) Los adultos y ninfas se alimentan de la savia de las hojas, causando amarillamiento de la planta, ésta detiene su crecimiento y produce pocos frutos y de baja calidad. El principal daño que ocasiona es la transmisión de enfermedades virosas, que disminuyen considerablemente el rendimiento y puede destruir comercialmente el cultivo en unos cuantos días. Control cultural: Uso de barreras físicas para impedir o retardar la llegada de la plaga al cultivo, manejo de fechas de siembra, sembrar en áreas con bajas densidades de la plaga así como destruir resididos que son hospederos de la mosca blanca. Control químico: El control de esta plaga debe ser preventivo y hay que iniciarlo tan pronto como se detecten los primeros adultos con la aplicación de Confidor a dosis de 0.4 L/h. Trips (Frankliniella occidentalis) Los adultos colonizan el cultivo realizando las puestas dentro de los tejidos vegetales en hojas, frutos y flores, donde se localizan los mayores niveles de población de adultos y larvas nacidas de las puestas. Los daños directos se producen por la alimentación de larvas y adultos, sobre todo en el envés de las hojas, dejando un aspecto plateado en los órganos afectados que luego se 4
necrosan. El daño indirecto que causa es de mayor importancia y se debe a la transmisión del virus del bronceado del tomate (TSWV). Control cultural ➢ Colocación de mallas en las bandas del invernadero. ➢ Limpieza de malas hierbas y restos de cultivo. ➢ Colocación de trampas cromáticas azules. Control químico: El control químico debe realizarse cuando se presenten las primeras infestaciones de trips con Regent 200 SC a dosis de 200 ml/ha y si es necesario por la infestación de la plaga, repetir las aplicaciones cada 7 días. Minador de la hoja. (Liriomyza munda) Ocasiona severas defoliaciones y con ello los frutos quedan expuestos, las larvas minan las hojas formando galerías curvas e irregulares que interfieren con la fotosíntesis y la transpiración en la planta, de tal manera que si el daño se presenta en plantas jóvenes, éstas retrazan su desarrollo. Control cultural: Eliminar residuos de cosechas y posibles plantas hospederas. Control químico: Cuando más del 20% del área foliar esté afectada se puede aplicar cualquiera de los siguientes ingredientes: cyromazina, 100 g/h; Dimetoato 0.5 kg/h; Diazinon C.E. 25, 1 kg/h; Metamidofos L.M. 50, 1 kg/h. Gusano alfilerillo (Keiferia lycopersicella) Las larvas se alimentan de las raíces de la planta desde que emerge, lo cual le ocasiona la muerte o un escaso desarrollo de las sobrevivientes y merma de manera importante el rendimiento del producto. Control cultural ➢ Colocación de mallas en las bandas del invernadero ➢ Eliminación de malezas y restos de cultivo
5
➢ En el caso de fuertes ataques, eliminar y destruir las hojas bajas de la planta ➢ Colocación de trampas de feromonas y trampas de luz ➢ Vigilar los primeros estados de desarrollo de los cultivos, en los que se pueden producir daños irreversibles. Control químico: El control químico debe realizarse en las etapas tempranas de la plaga para evitar un daño económico mayor. Se recomienda la aplicación de Decis 2.5 CE a dosis de 500 ml/ha. Control de enfermedades La presencia de enfermedades es uno de los principales factores que disminuyen los rendimientos en el cultivo de jitomates, ya que un inadecuado control repercute de manera directa en la cantidad y calidad del producto cosechado y por lo tanto en el beneficio económico. Las principales enfermedades que se presentan en el cultivo de jitomates en condiciones de invernadero se describen a continuación: Damping off o ahogamiento. Es la enfermedad más común en almácigo y es provocada por un complejo de hongos, cuyo principal síntoma externo es que se forma una lesión de color oscuro en la base del tallo con la raíz, la cual lo estrangula; se propaga rápidamente de las plántulas enfermas a las sanas que se encuentran más cercanas, formando círculos de plántulas muertas. Control químico: Puede controlarse con previa desinfección de la semilla con Captán 50 en dosis de 4 g/kg de semilla, así como del sustrato con Vapam a dosis de 0.5 L en 30 L de agua por cada 10 m de almacigo o aplicando Testo 60 a razón de 1 kg/h cuando aparezcan los primeros síntomas en el almacigo. Podredumbre gris (Botryotinia fuckeliana) En plántulas produce damping-off. En hojas y flores se producen lesiones pardas. En frutos tiene lugar una podredumbre blanda en los que se observa el micelio gris del hongo. 4
Control cultural ➢ Eliminación de malezas, restos de cultivo y plantas infectadas. ➢ Tener especial cuidado en la poda, realizando cortes limpios de ser posible cuando la humedad relativa no sea muy elevada ➢ Controlar los niveles de nitrógeno y calcio ➢ Utilizar cubiertas plásticas en el invernadero que absorban la luz ultravioleta. ➢ Emplear marcos de plantación adecuados que permitan la aireación. ➢ Manejo adecuado de la ventilación en bandas y en especial de la cenital y el riego Control químico: El control químico de esta enfermedad se realiza con la aplicación de Benomil a dosis de 500 g/ha o con Captan 50 PH a dosis de 2 kg/ha. Tizón temprano (Alternaria solani) En los tallos aparecen manchas de color café oscuro que pueden rodearlo y matar a la planta. En las hojas aparecen manchas circulares definidas de un color café claro, con anillos concéntricos de un tono café oscuro; en el fruto se forman manchas circulares de color café claro con anillos concéntricos de un color café oscuro Control cultural ➢ Eliminación de malezas y plantas hospederas ➢ Eliminación de hojas infestadas Control químico: Se puede realizar el control químico mediante la aplicación de fungicidas como Manet a dosis de 1.5 kg/ha o Cupravit mix a dosis de 5 kg/ha. Tizon tardio (Phytopthora infestans) Los síntomas que presenta esta enfermedad son manchas irregulares de color café oscuro en el tallo, hojas y frutos. Cuando el ataque de esta enfermedad es muy serio, las plantas tienen un aspecto de estar quemadas. 5
control cultural ➢ Eliminación de malezas y plantas hospederas ➢ Eliminación de hojas infestadas Control químico: Se puede realizar el control químico mediante la aplicación de fungicidas como el Mancozeb a dosis de 2 kg/ha o Clorotalonil a dosis de 2 L/ha. Moho gris (Cladosporium fulvum) Inicia con el debilitamiento de hojas tallos y flores, las lesiones se extienden muy rápido y forman áreas acuosas en las hojas Control cultural ➢ Eliminación de malezas y plantas hospederas ➢ Eliminación de hojas infestadas Control químico: Se puede realizar el control químico mediante la aplicación de fungicidas como el Mancozeb a dosis de 2 kg/ha o Captan 50 PH a dosis de 2 kg/ha. Mancha bacteriana (Xanthomonas Vesicatoria) Los primeros síntomas de esta enfermedad inician con manchas oscuras y puntos circulares en las hojas, estos últimos se vuelven angulares y de apariencia grasosa. Control cultural ➢ Recolección y destrucción de plantas infectadas ➢ Utilizar semilla libre de la enfermedad Control químico: Se puede realizar el control químico mediante la aplicación de bactericidas como el Bactrol a dosis de 60 g/100 L de agua
5
Virus Las enfermedades más comunes causadas por virus en el cultivo de jitomate tipo bola y sus prácticas de combate, se mencionan en el siguiente cuadro:
Nombre
Síntomas en hojas
Síntomas en frutos
Virus Y de la papa
Manchas necróticas intervenales
No se han observado
Virus del enanismo ramificado del tomate
• Clorosis y amarilla miento fuerte en hojas apicales • Necrosis en hojas, pecíolo y tallo
Manchas necróticas
Virus del mosaico del pepino
• Mosaico fuerte • Reducción del crecimiento • Aborto de flores
Virus del bronceado del tomate
• Bronceado • Puntos y manchas necróticas que a veces afectan a los pecíolos y tallos • Reducción del crecimiento • Hojas curvadas hacia arriba
Virus del mosaico del tomate
• Mosaico verde claro-verde oscuro • Deformaciones sin mosaico • Reducción del crecimiento
Moteado
• Manchas irregulares • Necrosis • Maduración irregular
• Manchas pardo oscuras externas e internas en frutos maduros • Manchas blancas anubarradas en frutos verdes • Necrosis
Vector
Pulgones
• Suelo • Semilla
Método de combate • Eliminación de malezas • Control de pulgones • Eliminación de plantas afectadas • Eliminación de plantas afectadas • Evitar contacto entre plantas
Pulgones
• Control de pulgones • Eliminación de malezas • Eliminación de plantas afectadas
Trips
• Eliminación de malezas • Control de trips • Eliminación de plantas afectadas • Uso de variedades resistentes
• Semillas • Mecánicas
• Evitar la transmisión mecánica • Eliminar plantas afectadas • Uso de variedades resistentes
4
iii. Capacidad de procesos y programas de producción y mantenimiento Con el establecimiento del invernadero y con la tecnología ya especificada, se tendrá una capacidad de producción aproximada para el cultivo de jitomate tipo bola de 35 t en los 2,000 m2 de invernadero, por ciclo de cultivo. Se manejaran dos ciclos de cultivo al año en dicho invernadero, por lo que la producción anual será de 70 toneladas de jitomate. El programa de producción del cultivo y el mantenimiento de la infraestructura utilizada, se llevará a cabo de la siguiente manera:
Cultivo
Concepto
1
2
3
4
5
Mes 6 7
8
9
10 11 12
Siembra Cosecha Mantenimiento de instalaciones Jitomate tipo bola
La producción del cultivo estará distribuida a lo largo de diez meses del año, con el fin de aprovechar todas las ventanas del mercado y en específico aquellas en donde el cultivo no se puede producir en temporal por las condiciones climáticas (de noviembre a febrero principalmente), ya que la demanda se incrementa y se mejoran los precios del producto. El mantenimiento de las instalaciones se llevará a cabo al termino de cada ciclo de
cultivo,
y
consistirá
en
realizar
una
serie
de
actividades
de
acondicionamiento de la infraestructura para el siguiente ciclo, entre ellas se encuentran: desinfección de charolas de germinación, del sustrato y bolsas de cultivo, lavado del sistema de riego para evitar acumulación de sales, aspersión total del invernadero con insecticida para eliminar plagas, eliminación de posibles malezas, lavado de tinacos, etc.
4
iv. Escenario con diferentes volúmenes de proceso Se plantea un análisis con tres escenarios posibles cada uno diferentes volúmenes de producción, los cuales se mencionan a continuación: Escenario 1 El primer escenario, es el expuesto en el proyecto, en el cual se tendrá una producción de 70 t de jitomate tipo bola por año en los 2,000 m2 de invernadero, el comportamiento de este escenario es de la siguiente manera: Ingreso por la producción de los 2,000 m2 de invernadero Año Conceptos Producción de jitomate Precio del jitomate
Unidades
1
TON. $/TON.
2 70
3 70
4 70
5 70
6 70
7 70
70
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
Valor de la producción de jitomate
$
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
Egresos totales
$
447,044
438,604
523,468
466,268
523,468
438,604
551,132
Ingresos totales
$
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
630,000
Utilidad Neta
$
182,956
191,396
106,532
163,732
106,532
191,396
78,868
En este escenario y con estos volúmenes de producción se tiene una buena utilidad para los productores socios del grupo de trabajo, lo que indica que el proyecto, con esta producción es rentable. Escenario 2 En el segundo escenario se tiene un volumen de producción menor que el primero, con 64 t de jitomate tipo bola por año. En este escenario se aprecia la disminución de los ingresos totales por la venta de los productos, por lo tanto la utilidad para los productores socios del grupo de trabajo son bajas, por lo que no conviene establecer el proyecto ya que se corre el riesgo de no llegar al punto de equilibrio, y no obtener utilidades si no perdidas. El comportamiento de este escenario es de la siguiente manera: Ingreso por la producción de los 2,000 m2 de invernadero Año Conceptos Producción de jitomate
Unidades
1
2
3
4
5
6
7
64
64
64
64
64
64
64
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
$
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
Egresos totales
$
447,044
438,604
523,468
466,268
523,468
438,604
551,132
Ingresos totales
$
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
576,000
Utilidad Neta
$
128,956
137,396
52,532
109,732
52,532
137,396
24,868
Precio del jitomate Valor de la producción de jitomate
TON. $/TON.
4
Escenario 3 Si el volumen de la producción aumenta a 76 t de jitomate tipo bola por año, entonces los ingresos totales, así como la utilidad neta se incrementaran, sin duda alguna este es un buen escenario ya que al incrementar el volumen de producción del cultivo de tomate tipo bola bajo condiciones de invernadero, los beneficios para los productores que forman el grupo de trabajo serán mayores. El comportamiento de este escenario es de la siguiente manera:
Ingreso por la producción de los 2,000 m2 de invernadero Año Conceptos Producción de jitomate Precio del jitomate Valor de la producción de jitomate
Unidades TON. $/TON.
1
2
3
4
5
6
7
76
76
76
76
76
76
76
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
9,000
$
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
Egresos totales
$
447,044
438,604
523,468
466,268
523,468
438,604
551,132
Ingresos totales
$
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
684,000
Utilidad Neta
$
236,956
245,396
160,532
217,732
160,532
245,396
132,868
v. Programas de ejecución, administrativo, de capacitación y asistencia técnica La ejecución del proyecto se iniciará inmediatamente después de conseguir el financiamiento y estará a cargo del representante del proyecto. Consejo de Administración ➢ Nombrarán o removerán a los funcionarios o empleados del proyecto. ➢ Otorgarán, girarán, emitirán, endosarán, avalarán y en general efectuarán cualquier acto relacionado con los derechos y obligaciones que se deriven de toda clase de títulos, documentos y operaciones de créditos. ➢ Someterán a la asamblea los planes de operación, financiamiento, inversión, crédito, crecimiento y demás actividades del proyecto. ➢ En general, cumplirán con todas las atribuciones y obligaciones necesarias. Encargado de la administración
4
➢ Será el responsable de generar y actualizar la información contable y fiscal. ➢ Supervisar y controlar al personal administrativo. ➢ Llevará a cabo el proceso de selección, contratación y capacitación de personal en su caso. ➢ Negociará con proveedores diversos. ➢ Tramitara permisos, concesiones y estudios ante diversas instancias. Encargado de producción ➢ Desarrollo de tecnologías de producción. ➢ Llevará a cabo todo el manejo técnico de los cultivos. ➢ Llevará a cabo el control de calidad de insumos y productos. ➢ Coordinará y supervisará al personal técnico. ➢ Coordinará y supervisará las actividades de empaque y envío. ➢ Proporcionará a la dirección general la información técnica sobre el desarrollo de la producción. Encargado de ventas ➢ Será
el
responsable
del
establecimiento
e
implementación
de
estrategias, tácticas y acciones de producto, precio, plaza, promoción y lealtad, con el fin de asegurar la consecución de los resultados de negocio asociado con su función ➢ Desarrollará un profundo conocimiento de sus productos e iniciativas; de sus ventajas competitivas y sus áreas potenciales de mejora; de los diversos segmentos de clientes objetivos; de la competencia directa e indirecta, de las tendencias en hábitos de consumo; de avances tecnológicos relevantes. Después del término de la construcción de los invernaderos por parte de la empresa contratante, se procederá a al capacitación, en cuanto al manejo técnico del cultivo a establecer, estas capacitaciones se proporcionarán cada seis meses con el fin de tener personal competente, además, estarán asesorados durante todo el ciclo agrícola por un Ingeniero Agrónomo, experto en el manejo de cultivos de hortalizas bajo condiciones de invernadero. 4
d. Cumplimiento de normas sanitarias, ambientales y otras Se realizarán monitoreos en el invernadero a fin de determinar que el producto se encuentre libre de residuos de pesticidas no permitidos en su cultivo y se llevarán a cabo las prácticas seguras y sanitarias, además de que las instalaciones cumplirán con las regulaciones locales y gubernamentales de seguridad y sanidad alimentaría. Se elaborará un estudio de impacto ambiental, el cual es un requisito importante para el establecimiento del proyecto, además, se cumplirán con las normas técnicas ecológicas emitidas por la Secretaria del Medio Ambiente, Recursos Naturales y Pesca (SEMARNAP), así como los ordenamientos en materia de impacto ambiental señalados por las autoridades de la región.
7. Análisis financiero
6
a. Presupuestos y programas de inversiones y fuentes de financiamiento. La inversión necesaria para la ejecución del proyecto asciende a 1, 121,348.11 pesos en el año cero, se pretende que no haya reinversiones al menos que se requiera. La inversión estará distribuida como se muestra en el siguiente cuadro:
Años Concepto
0
Inversión fija
866,352.00
Obra civil (Invernaderos)
866,352.00
Bolsas cultivo-tutoreo
0.00
Cubierta piso-control maleza
0.00
Cubierta plástica 720
0.00
Inversión diferida
17,327.04
Capital de trabajo
237,669.07
Total
1,121,348.11
4
5
27,664.00
84,864.48
0 0 .48
20,024
27,664 0 .00
64,840
0 27,664.00
84,864.48
El financiamiento total del proyecto se llevará a cabo con la aportación del productor (7.33%), con el apoyo de Fondo Nacional de Empresas de Solidaridad (26.75%) conforme a las Reglas de Operación de FONAES, la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (42.78%) y el 23.14% será solventada a través de créditos. Las inversiones apoyadas serán solamente para los conceptos de inversión fija: Obra civil (Invernaderos-sistema de riego). por FONAES atraves del Apoyo para abrir o ampliar un negocio será del (34.64%) conforme a las reglas de operación de dicho programa., por SAGARPA atraves de Activos productivos conforme a las reglas de Operación de la SAGARPA ( 55.37%), y el restante (10) será solventado por los integrantes del grupo y fuentes crediticias. En resumen, será de la siguiente manera: FINANCIAMIENTO CONCEPTOS Obra civil (Invernaderos) Inversión diferida Capital de trabajo Total
FONAES 300,000.00
300,000.00
SAGARPA 479,716.80 0 0 479,716.80
CREDITOS ACCIONISTAS TOTAL 69,308.16 17,327.04 866,352.00 17,327.04 17,327.04 190,135.26 47,533.81 237,669.07 259,443.42 82,187.89 1,121,348.11
4
% INVERSIONES FIJAS CONCEPTOS Obra civil (Invernaderos) %
26.75
42.78
FONAES 300,000.00 34.63
SAGARPA 479,716.80 55.37
23.14
7.33
100
CREDITOS ACCIONISTAS 69,308.16 17,327.04 8.00 2.00
TOTAL 866,352.00 100.00
b. Situación financiera actual y proyectada El balance pro forma siguiente, refleja la situación financiera en la que se encontrará el proyecto al inicio de sus operaciones, en el, se debe cumplir la siguiente igualdad: Activo = Pasivo + Capital. Activo Activo circulante Caja Bancos Activo fijo
237,669.07 237,669.07 0.00 866,352.00
Obra civil (Invernaderos) Equipo para transporte y carga Mobiliario de oficina Equipo de computo Activo diferido Gastos de preinversión Renta del Terreno Total
866,352.00 0.00 0.00 0.00 17,327.04 17,327.04 0.00 1,121,348.11
Pasivo Pasivo circulante Pasivo Fijo Capital Apoyo SAGARPA Y FONAES Recursos propios
Total
190,135.26 69,308.16
779,716.80 82,187.89
1,121,348.11
El balance proyectado pro forma del proyecto a cinco años de ejecución, que refleja la situación financiera en ese tiempo, es el siguiente: Activo Activo circulante Caja Bancos
826,818.11 237,669.07 589,149.04
Pasivo Pasivo circulante Pasivo Fijo
0.00 0
4
Activo fijo
649,764.00
Obra civil (Invernaderos) Equipo para transporte y carga Mobiliario de oficina Equipo de computo Activo diferido Gastos de preinversión Renta del Terreno Total
649,764.00 0.00 0.00 0.00 12,995.28 12,995.28 0.00 1,489,577.39
Capital Recursos propios
1,489,577.39
Total
1,489,577.39
c. Proyección financiera (refaccionario y avio) anual. i. Programa de ventas (ingresos) Para el cálculo del presupuesto de ingresos del proyecto, se considera lo siguiente: Un precio promedio de 9.0 pesos por kilogramo o 9,000.00 pesos por tonelada de jitomate y una producción de 70 toneladas en los 2,000 m2 de invernadero por año. En el ANEXO 1 se presenta el presupuesto de ingresos del proyecto para los primeros cinco años de ejecución del proyecto. ii. Costos El costo de producción de los 2,000 m2 de invernadero en el primer ciclo de cultivo es de 223,521.80 pesos, como se establecerán dos ciclos de cultivos por año, tendrán un costo de 447,043.60 pesos el primer año, existen diferencias en los costos de producción entre el primer y segundo ciclo del primer año, ya que en el primero se comprarán herramientas que servirán para los siguientes años. Costo de producción de los primero cinco años del proyecto Concepto Costos fijos Costos variables Costo total
1 89,974.00 357,069.60 447,043.60
2 89,974.00 348,629.60 438,603.60
Años 3 89,974.00 433,494.08 523,468.08
4 89,974.00 376,293.60 466,267.60
5 89,974.00 433,494.08 523,468.08
4
El costo de kilogramo de jitomate producido en el invernadero, será de 7.71 pesos para el primer año, esto debido a que el costo de la inversión para este mismo año es el mas alto, lo que encarece el costo del kg de producto, en los años posteriores se mantiene en 6.85 y 6.66 pesos, dependiendo del costo total de producción. En el siguiente cuadro se presenta el costo por tonelada y kg de jitomate para los primeros cinco años de operación del proyecto:
Concepto Prod. de jitomate (t) Costo total de producción Costo por t de jitomate producido Costo por kg de jitomate producido
1
2
Años 3
4
5
58 447,043.60
64 438,603.60
70 523,468.08
70 466,267.60
70 523,468.08
7,707.65
6,853.18
7,478.12
6,660.97
7,478.12
7.71
6.85
7.48
6.66
7.48
iii. Flujo de efectivo mensual y determinación de capital de trabajo El flujo de efectivo mensual es la cantidad que se dispone al restarle al ingreso por venta del producto, el costo de operación mensual, para el presente proyecto, este flujo es negativo para los primeros dos meses de operación y empieza a generar ingreso a partir del tercero (ANEXO 2). El capital de trabajo que se requiere para empezar a operar el proyecto una vez realizado las inversiones fijas y diferidas. Es el máximo valor negativo del flujo acumulado, para este proyecto el capital de trabajo será de 237,669.07 pesos (ANEXO 2).
iv. Pago de créditos y otros compromisos (capital e interés en su caso) Una parte del proyecto estará solventada por FONAES atraves del Apoyo para abrir o ampliar un negocio, asi como la Secretaria de Agricultura, Ganadería, Desarrollo Rural, Pesca y Alimentación (SAGARPA) a través del Programa para la Adquisición de Activos Productivos, la otra por el grupo de trabajo y se solicitara un crédito para la inversión fija y capital de trabajo, como se muestra en el (ANEXO 3). 4
v. Capacidad de pago Para este proyecto se considera una capacidad de pago de 1.5.
vi. Punto de equilibrio El punto de equilibrio, es decir, la capacidad de producción en donde los costos fijos se igualan a las ventas y la empresa no sufre pérdidas pero tampoco obtiene utilidades, se presenta en el siguiente cuadro: Punto de equilibrio del proyecto Año Punto de equilibrio en %
1 84.9
2 79.9
3 81.9
4 78.5
5 81.9
Como a mayor punto de equilibrio mayor será el nivel de operación que requiere la empresa para no recurrir en perdida, el proyecto requiere de los niveles de operación indicados en el cuadro para no obtener perdidas.
vii. Apalancamiento (en su caso) Concepto Año 1 Año 2 Variación Ventas 522,000 576,000 10% Utilidad de Operación 74,956 137,396 83% Utilidad Neta 74,956 137,396 83% A. Operativo = %Var. Utilidad = 83.3 = 8.10% de Operación. % Var. Ventas 10.34 A. Financiero = % Var Ut Neta = 83.3 = 8% % Var Ut Op 10.34 A. Total = 8.14X 8.14 = = 66.26% La empresa está utilizando eficientemente sus activos fijos en virtud de que su
uso está generando un 8.14% de apalancamiento operativo. 4
La empresa está utilizando el financiamiento de manera eficiente en virtud de que el porcentaje obtenido le genera un porcentaje mayor a 1, en este caso se puede obtener más créditos si así se desea.
d. Análisis de rentabilidad (a precios y valores constantes) i. Relación utilidad / costo (avio) La relación utilidad/costo representa el rendimiento de la inversión, para el caso especifico del proyecto, esta relación es 1.30, lo que indica que por cada peso invertido, al final del periodo de análisis del proyecto se tiene un rendimiento de 0.30 pesos. ii. TIR y VAN La VAN o Valor Actual Neto esta determinado por los beneficios totales menos el valor de los costos. Durante el análisis del proyecto a cinco años se obtiene un valor neto de 532,711.1 a valores constantes. La TIR o Tasa Interna de Rentabilidad, es la tasa de interés que hace que el Valor Actual Neto sea igual a cero, en este proyecto se recupera la inversión y se tiene una rentabilidad de 49%. Cuadro de TIR y VAN del proyecto (ANEXO 4) La tasa de actualización para el cálculo de estos indicadores es del 10%, conforme lo piden las reglas de operación de la SAGARPA. iii. Análisis de sensibilidad En el (ANEXO 5), se muestra las graficas de variación de los costos de inversión, costos de producción y valor de la producción. Baja significativa en el precio del producto: Si bien el mercado de los productos cosechado es amplio, existe una competencia muy fuerte, ya que hay competidores que pueden inundar el mercado con productos de mala calidad pero a precios más baratos, lo que sin duda bajaría los precios de manera significativa. Bajo este escenario el Valor Neto a valores constantes es muy sensible aunque no llega a ser negativo, la TIR de igual manera disminuiría, de manera que la rentabilidad del proyecto seria menor. 5
8. Descripción y análisis de los impactos a. Incremento de las utilidades anuales de la organización y los socios La utilidad anual del proyecto en el periodo de tiempo analizado se mantiene en alrededor de un millón de pesos, lo que representa un ingreso, también anual de más de ciento cincuenta mil pesos por año para cada uno de los socios que forman el grupo de trabajo. El incremento de las utilidades dependerá del precio de venta del producto ya que entre mas sea el precio, mayores serán las utilidades y viceversa. La utilidad actual por la ejecución del proyecto para el productor durante los primeros cinco años de operación será como se presenta en el siguiente cuadro:
Año Concepto Utilidad Neta Utilidad por socio
1
2
$74,956.40 $24,985.47
3
$137,396.40 $45,798.80
4
$106,531.92 $35,510.64
5
$163,732.40 $54,577.47
$106,531.92 $35,510.64
b. Decremento de los costos de producción El costo de operación del proyecto en el tercer y quinto año es el mas elevado de todo el periodo de análisis, ya que se tienen que adquirir herramientas de auxilio para la producción, disminuirá en el segundo
año. Difícilmente los
costos de producción disminuirán, ya que el gasto se hace para comprar insumos y mano de obra principalmente y estos se encarecen día con día, la alternativa que existe es hacer mas eficiente la utilización de los materiales adquiridos, para obtener un mejor producto y un mayor ingreso. Los costos de producción del proyecto para los primeros cinco años de su ejecución se presentan en el siguiente cuadro:
Concepto Costos de operación
1 447,043.60
2 438,603.60
Año 3 523,468.08
4 466,267.60
5 523,468.08
4
c. Incremento en los volúmenes de producción La producción del cultivo en los 2,000 m2 de invernadero, está planeada para que sea estable, ya que desde el primer ciclo se arrancará produciendo al 80%, con eso se aprovechará de manera eficiente la infraestructura y la inversión. En el siguiente cuadro se presentan los volúmenes de producción durante los primeros cinco años de ejecución del proyecto: Conceptos
Unidades
Producción de jitomate bola
TON.
1
Año 3
2 58
64
4 70
5 70
70
d. Empleos generados (directos e indirectos) Debido a que el proyecto es de carácter agrícola, genera una serie de empleos durante todo el ciclo, especialmente en la época de cosecha, ya que se debe de sacar todo el producto a tiempo para ofrecerlo al mercado. El proyecto generará seis empleos directos, y cuatro mas durante el periodo de cosecha (indirectos). e. Comparativo de la producción generada con y sin el proyecto. Con el establecimiento del proyecto se tendrá una producción constante del cultivo de jitomate, por lo que los integrantes percibirán ingreso por la venta de este producto. Sin el establecimiento de los 2,000 m2 de invernadero, los productores estarán limitados solo a percibir ingresos por la actividad que realizan
actualmente,
principalmente
de
jornaleros
y
obreros.
El
establecimiento de este proyecto busca proporcionar una mejor calidad de vida al productor y a sus familias y ofrecer al mercado un producto de calidad, con esto, se le permitirá a los productores ser más competitivos y entrar a un mercado de mayores oportunidades. Sin el establecimiento del proyecto no habrá producción intensiva ni mejoramiento en el nivel de ingresos, por lo que los productores seguirán con sus actividades cotidianas sin aprovechar la tecnología y el mercado de estos productos. La producción generada, así como los ingresos totales por la venta del producto, con y sin el establecimiento del proyecto, se muestra en el siguiente cuadro: Conceptos
Año 1
2
3
4
5
4
Producción
58
64
70
70
70
Ingreso total
522,000.00
576,000.00
630,000.00
630,000.00
630,000.00
Utilidad Neta
74,956.40
137,396.40
106,531.92
163,732.40
106,531.92
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Ingreso total
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidad Neta
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
28,800.00
28,800.00
28,800.00
28,800.00
28,800.00
Jitomate tipo bola (t) Con el proyecto
Ingreso por venta del producto
Producción Jitomate tipo bola (t) Sin el proyecto
Ingreso por venta del producto
Ingreso por actividad
9. Conclusiones y recomendaciones El presente proyecto es viable y apagado a los requisitos necesarios 1.- zona rural de marginalidad alta 2.- logra Impactar en la economía de por lo menos 20 integrantes de la zona rural y de las varias familias, 3.- Estimulo al productor en la producción con nuevas tecnologías 4.- protección al medio ambiente por no utilización inadecuado de agroquímicos 5.- mejor uso del recurso agua. 8.- alternativa que genera no solo una eficiencia en los recursos económicos.
4
ANEXOS
CARTA DE FACTIBILIADAD DEL PROYECTO (TECNICO) A continuación presentamos la carta de factibilidad técnica del presente proyecto productivo.
Por medio de la presente, emito la presente Carta de Factibilidad Técnica, Económica, Ambiental y Socialmente Viable, por cumplir con las siguientes características: Con la aprobación del presente proyecto se fortalecerá la actividad agropecuaria generadora de empleos y productos como jitomate de invernadero. Se Generaran por lo menos 3 empleos en el mediano plazo. Se mejorara el ingreso de por lo menos las 20 gentes integrantes de las familias de la zona rural de la comunidad que participarían en el proyecto. 4
Se generara un volumen de 70 toneladas de jitomate por ciclo de cultivo de 10 meses producto que se puede producir de excelente calidad e inocuo en beneficio de los consumidores de la región. El proyecto productivo servirá como modulo demostrativo para otros grupos de la región para que consideren la posibilidad de mejorar su nivel de vida con los apoyos del Gobierno Federal.
ATENTAMENTE _________________________ ING. Violeta Ruiz Salazar PRESTADOR DE SERVICIOS PROFESIONALES
5
ANEXO 1. PRESUPUESTO DE INGRESOS DEL PROYECTO PRESUPUESTO DE INGRESOS (PESOS) Conceptos Producción de jitomate Precio del jitomate Valor de la producción jitomate INGRESOS TOTALES Costos de operación Costo fijo Costo variable Utilidad de operación Gastos financieros Depreciación Utilidad gravable Impuestos: ISR + PTU (38%) Utilidad Neta
Unidades TON. $/TON.
1
2
Año 3
4
5
58 9,000.00
64 9,000.00
70 9,000.00
70 9,000.00
70 9,000.00
$
522,000.00
576,000.00
630,000.00
630,000.00
630,000.00
$
522,000.00
576,000.00
630,000.00
630,000.00
630,000.00
447,043.60 89,974.00 357,069.60 74,956.40 35,276.33 70,001.24 -30,321.18 0.00 74,956.40
438,603.60 89,974.00 348,629.60 137,396.40 28,809.92 70,001.24 38,585.24 0.00 137,396.40
523,468.08 89,974.00 433,494.08 106,531.92 19,290.12 70,001.24 17,240.56 0.00 106,531.92
466,267.60 89,974.00 376,293.60 163,732.40 0.00 70,001.24 93,731.16 0.00 163,732.40
523,468.08 89,974.00 433,494.08 106,531.92 0.00 70,001.24 36,530.68 0.00 106,531.92
de
ANEXO 2. FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL Y DETERMINACIÓN DE CAPITAL DE TRABAJO 5
Concepto Producción (t) Jitomate Bola Valor unitario ($/t) Jitomate Bola Ingreso Total Costos de operación Costos fijos Mantenimiento Administración Costos variables Semilla Sustrato de cultivo Fertilizantes Empaques Energia Electrica Combustibles Insumos químicos y biológicos Agua Mano de obra Maquila Fletes 4 Carretillas 4 Palas rectas 4 Palas de cuchara 4 Azadones 4 Martillos 4 Pinzas 6 Tijeras para podar 4 Mochilas aspersoras 4 Mascarillas para pesticidas 2 Basculas de 120 kg Flujo de efectivo mensual Flujo acumulado
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
35
35
0
35
9,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
315000 40,419.27 3,634.92 0.00 3,634.92 36,784.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75
315000 75,129.77 26,812.42 23,177.50 3,634.92 48,317.35 7,338.00 12,635.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75
0 16,254.67 3,634.92 0.00 3,634.92 12,619.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0 832.75
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8 1520 380 380 500 360 380 660 2600 360 1300 274,580.7 3 274,580.7 3
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
0.00 0.00 11,787.00 0.00 0
239,870.2 3
-16,254.67
-34,710.50
18,455.83
Junio
35
Meses Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
35
35
35
0
35
35
35
9,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
9,000.00
315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75
9,000.00 9,000.00 Flujo de efectivo 315000 315000 31,979.27 31,979.27 3,634.92 3,634.92 0.00 0.00 3,634.92 3,634.92 28,344.35 28,344.35 0.00 0.00 0.00 0.00 4,463.40 4,463.40 3,615.80 3,615.80 2048.7 2048.7 832.75 832.75
315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00 0.00 4,463.40 3,615.80 2048.7 832.75
315000 75,129.77 26,812.42 23,177.50 3,634.92 48,317.35 7,338.00 12,635.00 4463.4 3,615.80 2048.7 832.75
0 16,254.67 3,634.92 0.00 3,634.92 12,619.75 0.00
315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00
315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00
315000 31,979.27 3,634.92 0.00 3,634.92 28,344.35 0.00
0 0.00 0 832.75
4463.4 3,615.80 2048.7 832.75
4463.4 3,615.80 2048.7 832.75
4463.4 3,615.80 2048.7 832.75
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
0.00 0.00 11,787.00 0.00 0
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
1,077.70 14.40 11,787.00 574.80 3929.8
283,020.7 3 264,564.9 0
283,020.7 3
283,020.7 3 264,564.9 0
283,020.7 3
239,870.2 3 221,414.4 0
18,455.83
18,455.83
-16,254.67 -237,669.07
283,020.7 3 520,689.8 0
283,020.73 283,020.73 -237,669.07 520,689.80
6
Capital de trabajo: 237,669.07 pesos. Anexo 3. Amortización del Crédito Refaccionario Año 1
Año 2
Año 3
Adeudo Inicial
69,308
54,614
Amortización
24,398
70,434
Interés
9,703
7,646
Capital
14,695
62,788
Año 4 -
-
51,731
-
109,155
-
71,021
-
59,905
Tasa de interés aparente
Año 5
-
109,155
71,021
14%
ANEXO 3. NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO Concepto Necesidades de capital de trabajo Incremento en el capital de trabajo total Porcentaje del crédito de avio Monto del crédito de avio
Año 1
Año 2
237 ,669 237 ,669 80% 190,135.3 25 ,573 47 ,534 47 ,534
Intereses del crédito de avio Capital de trabajo con recursos propios Incremento en el capital de trabajo con recursos propios Tasa de interés aparente
Año 3
Año 4
Año 5
262,256
286,842
286,84 2
24,586 60% 157,353.3
24,586 50% 143,421.0
0% 0.0
0% 0.0
21,164
19,290
-
104,902
143,421
57,368
38,519
286,84 2 143,42 1
286,842
286,842 -
13.45%
ANEXO 4. EVALUACION FINANCIERA DEL PROYECTO 7
Concepto Utilidad del Proyecto CON Utilidad del Proyecto SIN Otros beneficios Incremento del capital de trabajo total Recuperación de capital de trabajo Inversión total Recuperación del valor residual Flujo de efectivo de la empresa
1 74,956 0 0
2 137,396 0 0
3 106,532 0 0
4 163,732 0 0
5 106,532 0 0
6 191,396 0 0
7 191,396 0 0
237,669
24,586
24,586
0
0
0
0 286,842
-266,675
112,810
81,945
163,732
106,532
191,396
Valor Neto Actual (10%) Tasa de rentabilidad de la empresa
527,51 0.7 39%
103,962 173,270 651,509
ANEXO 5. ANALISIS DE SENCIBILIDAD VARIACIÓN DE LOS COSTOS DE INVERSIÓN
8
VARIACIÓN -10% -5% 0% + 5% + 10% + 50%
VARIACIÓN -10% -7%
VAN
VAN
(Miles de $) $640,555.58 $635,830.02 $293,034.95 $626,378.91 $621,653.35 $583,848.90
TIR 48.26% 47.25% 46.27% 45.33% 44.43% 38.20%
VARIACIÓN DEL VALOR DE LA PRODUCCIÓN
(Miles de $)
TIR
$51,489.84
13.59%
$225,374.23
23.75%
-5%
$341,297.15
30.06%
0%
$293,034.95
46.27%
+ 5%
$920,911.77
64.56%
+ 10%
$1,210,719.08
86.37%
VARIACIÓN DE LOS COSTOS DE PRODUCCIÓN
9
VARIACIÓN -10% -5% 0% + 5% + 10% + 12 %
VAN (Miles de $)
TIR
$1,115,945.05
77.74%
$873,524.76
60.90%
$293,034.95
46.27%
$388,684.17
32.99%
$146,263.88
19.80%
$49,295.77
13.74%
10
