FONDO NACIONAL DE APOYO PARA LAS EMPRESAS DE SOLIDARIDAD
GRUPO DE TRABAJO “ARTESANIAS LOS ARENALES”
PROYECTO: ELABORACIÓN Y COMERCIALIZACION DE ARTESANÍAS COMUNIDAD: LOS ARENALES MUNICIPIO: BENITO DE JUÁREZ, GRO. REGION: COSTA GRANDE RESPONSABLE SOCIAL: CLAUDIA PALMA GÓMEZ
ENERO DEL 2005
Servicios Integrales de Asesoría
SERVICIOS INTEGRALES DE ASESORIA TÉCNICA Y PROYECTOS DE DESARROLLO, A.C.
CONTENIDO I. INTRODUCCIÓN II. ANTECEDENTES III. DATOS GENERALES DE LA EMPRESA IV. JUSTIFICACIÓN V. PROYECTO DE INVERSIÓN 5.1. Objetivos y metas 5.1.1 Objetivos 5.1.2 Metas 5.2 Localización 5.2.1 Macrolocalización 5.2.2 Microlocalización 5.3 Infraestructura disponible y sus servicios. 5.3.1 Infraestructura disponible. 5.3.2 Servicios. 5.4 Producción actual y otros aspectos socio-económicos. 5.5 Aspectos de mercado. 5.5.1 Productos o servicios existentes. 5.5.1.1 Aspectos de mercado de los productos a ofrecer 5.5.2 Comportamiento del comprador o consumidor 5.5.3 Análisis de la competencia 5.5.4 Precios 5.5.5 Canales de comercialización. 5.5.6 Estrategia comercial 5.5.6.1 Producto 5.5.6.2 Plaza 5.5.6.3 Precio 5.5.6.4 Promoción
5.6 Aspectos técnicos del proyecto 5.6.1 Tamaño
CONTENIDO I. INTRODUCCIÓN II. ANTECEDENTES III. DATOS GENERALES DE LA EMPRESA IV. JUSTIFICACIÓN V. PROYECTO DE INVERSIÓN 5.1. Objetivos y metas 5.1.1 Objetivos 5.1.2 Metas 5.2 Localización 5.2.1 Macrolocalización 5.2.2 Microlocalización 5.3 Infraestructura disponible y sus servicios. 5.3.1 Infraestructura disponible. 5.3.2 Servicios. 5.4 Producción actual y otros aspectos socio-económicos. 5.5 Aspectos de mercado. 5.5.1 Productos o servicios existentes. 5.5.1.1 Aspectos de mercado de los productos a ofrecer 5.5.2 Comportamiento del comprador o consumidor 5.5.3 Análisis de la competencia 5.5.4 Precios 5.5.5 Canales de comercialización. 5.5.6 Estrategia comercial 5.5.6.1 Producto 5.5.6.2 Plaza 5.5.6.3 Precio 5.5.6.4 Promoción
5.6 Aspectos técnicos del proyecto 5.6.1 Tamaño
5.6.1.1 Principales factores condicionantes del tamaño 5.6.2 Ingeniería 5.6.2.1 Selección de la tecnología. 5.6.2.2 Descripción del proceso de producción 5.6.2.3 Impacto social y ambiental 5.7 Aspectos organizativos 5.8 Aspectos financieros 5.8.1 Presupuesto de Inversiones. 5.8.2 Fuentes de Financiamiento 5.8.3 Programa de inversiones. 5.8.4 Precios de Venta 5.8.5 Programa de Producción (unidades) 5.8.6 Programa de Ventas Anuales ($) 5.8.7 Costos de Operación 5.9 Rentabilidad y Otros Impactos. 5.9.1 Tasa Interna de Retorno (TIR) 5.9.2 Punto de Equilibrio (PE) 5.9.3 Relación Beneficio Costo (R B:C) 5.9.4 Estado de Resultados. 5.10 Tabla de Amortizaciones 5.11 Impacto neto del proyecto
VI. Análisis de Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades 6.1 Identificación 6.1.1 Diagnóstico interno 6.1.2 Diagnóstico externo 6.2. Análisis FODA del proyecto 6.3 Plan de acciones estratégicas VII. Conclusiones y Recomendaciones. I. INTRODUCCIÓN De acuerdo al presente perfil de proyecto se evalúa la posibilidad de inversión para aumentar la capacidad de elaboración y venta de artesanías que satisfaga la
demanda local, regional de forma constante y permanente, pues por falta de capital se disminuye la capacidad de oferta, por lo que se pierde la posibilidad de vender mercancía en momentos de mayor demanda y poca oferta. Todos los socios que conforman el grupo de trabajo denominado “Artesanías Los Arenales” se han dedicado a la elaboración y comercialización de diferentes tipos de artesanías derivados de la palma de coco desde aproximadamente unos 7 años atrás, por lo que conocen perfectamente esta actividad y el comportamiento de venta de este tipo de producto, así como las diferentes artesanías que tienen mayor distribución, lo cual les da garantía de tener éxito en el proyecto. De acuerdo al análisis realizado demuestran que con el financiamiento que aquí se propone, el grupo puede capitalizarse, obteniendo una producción constante y de mejor calidad, satisfaciendo así los requerimientos de diversos consumidores. La inversión solicitada se destinará a la adquisición de materiales necesarios, de forma tal que se aumente la capacidad de abasto, para hacer frente a la demanda de la población durante todo el año.
II. ANTECEDENTES Este grupo de trabajo lo componen mujeres con sus respectivas familias, y consideran las actividades que desarrollan como la fuente de generación de satisfactores para el bienestar de su familia. La prueba es que, los integrantes del grupo cuentan con una experiencia de al menos 7 años de dedicarse a esta
actividad. Esto también les ha permitido establecer una relación directa con los proveedores, principalmente en el puerto de Acapulco, Gro., y de esta manera abaratar los costos de adquisición de materias primas; por otro lado ya tiene una red de clientes seguros. Esto muestra que han adquirido experiencia práctica en la elaboración y venta de artesanías y están preparados para responder a las exigencias que se presenten en la operación del proyecto, sobre todo ya conocen el comportamiento del mercado. Esto es una ventaja para el grupo, ya que tendrán éxito seguro en la ejecución del crédito y cumplirán con los compromisos que adquieran con la fuente crediticia. Es importante mencionar también que, los integrantes del grupo no han ejercido crédito alguno, ya que su negocio lo han solventado con sus propios recursos; por lo que no tienen cartera vencida con ninguna fuente financiera. Esto indica buenos antecedentes del grupo, y nos da la seguridad de que son personas de reconocida solvencia moral.
III.- DATOS GENERALES DE LA EMPRESA
•
Nombre de la Organización: Grupo de Trabajo “Artesanías Los Arenales”.
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Personalidad jurídica: Grupo de Trabajo
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Domicilio social: Conocido en la comunidad de Los Arenales, municipio de Benito de Juárez, Gro.
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Número de socios: 6
•
Nombre del proyecto: Elaboración y Comercialización de Artesanías.
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Localización: Los Arenales, Benito de Juárez.
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Monto total: $ 68,070.00
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Aportación de Fonaes: $ 50,970.00
•
Aportación de los productores: $ 17,100.00
•
Relación de beneficiarios:
Nombre 1. Claudia Palma Gómez 2. María Araceli Serna Castillo 3. María Inés Serna Gómez 4. Silvia Palma Gómez 5. Rosa María Hernández Manzanarez 6. Rita Victorina Gómez Serna
IV. JUSTIFICACIÓN Es muy evidente la situación de crisis que viven las familias en la región de la Costa Grande; ya que a pesar de su riqueza natural ha hecho falta la participación decidida de las dependencias para propiciar la participación ciudadana en proyectos productivos que vengan a impactar. Esta situación ha influido a que los grupos organizados de productores tomen la iniciativa de buscar o implementar actividades alternativas que generen mayores ingresos; muchas veces a crear microempresas y negocios que oferten productos no perecederos, es decir, comercializar mercancías como las artesanías, muebles regionales, y otros.
Estas actividades han demostrado mayor rentabilidad sobre la producción primaria
y minimizan los riesgos, porque se relacionan con productos que
consume toda la población. Por tal razón, se ha organizado un grupo mixto de la comunidad de Petatlán para operar un negocio de producir artesanías, como una actividad complementaria a sus actividades diarias, con la finalidad de crear mano de obra y empleo permanente para sus socios; de esta manera contribuyen a generar mayores ingresos y mejorar el nivel de vida de sus familias. Estas acciones son iniciativas que deben ser atendidas por las fuentes de apoyo, ya que son propias de las comunidades rurales de zonas marginadas, porque son negocios que finalmente generan los recursos necesarios para las necesidades básicas de las familias participantes, de manera que es factible su apoyo por el FONAES para fortalecer sus empresas campesinas.
V. PROYECTO DE INVERSIÓN 5.1. Objetivos y Metas 5.1.1. Objetivos
Realizar actividades y/o negocios que contribuyan a la generación de ingresos para el bienestar familiar.
Impulsar y desarrollar actividades alternativas que formen parte de las iniciativas propias de mujeres rurales para promover su autogestión y aplicación de su experiencia.
Aumentar el volumen de producción y comercialización de artesanías y de esta manera mejorar el nivel de vida de los integrantes del grupo.
5.1.2. Metas
Elevar en un 50% la capacidad de elaboración y comercialización de artesanías del grupo de trabajo de Artesanías Los Arenales.
Apoyar y beneficiar directamente a 6 familias rurales que participan en la operación del presente proyecto.
Generar 6 empleos permanentes durante el año en la elaboración de artesanías.
5.2. Localización 5.2.1. Macrolocalización La región de la Costa Grande es la franja que se desplaza paralela al litoral costero del Océano Pacífico en dirección noreste-sureste; se ubica en la longitud este entre los meridianos 98º02’ y 102º 11’ con una latitud de 16º 37’ 30’’ y 17º 58’ 57’’ norte; posee una superficie total de 1,563,395 has. La región está constituida por 8 municipios que representan una superficie estatal del 22.8 %, en donde destacan Coahuayutla, Petatlán y Tecpan de Galeana ocupando el 62.9 % de la extensión regional. El municipio de Benito Juárez se encuentra localizado al suroeste de Chilpancingo, entre los paralelos 17º 00´ y 17º 11´ de latitud norte y los 100º 26´ y 100º 34´ de longitud oeste, respecto al meridiano de Greenwich.
Limita al norte con Atoyac de Álvarez, al sur con el Océano Pacífico, al este con Coyuca de Benítez y al oeste con Tecpan de Galeana; cuenta con una extensión territorial de 284.9 kilómetros cuadrados, que representan el 0.45 por ciento respecto a la superficie total del estado y el 1.93 por ciento de la región Costa Grande.
14.- MUNICIPIO DE BENITO JUÁREZ.
Medio natural Orografía La Costa Grande en su mayor parte pertenece a la franja denominada planicie costera tropical. Al norte se encuentra las estribaciones de la Sierra Madre del Sur, que le confiere a esta región paisajes con lomeríos que van de los suaves a los abruptos, hasta llegar a una porción de serranía que rebasa los 100 m. Relieve. Se distinguen dos tipos de relieve que se encuentran separados por una estrecha franja de transición conformada por lomeríos. El primero corresponde a la sierra, con una topografía accidentada, con acantilados hacia el litoral y sinuosas barrancas; (b) el segundo tipo corresponde a la planicie costera con topografía plana y ligeramente ondulada.
Las actividades económicas se ven marcadas por esta división natural; en la planicie costera se localizan los consorcios turísticos y una actividad agrícola representada por el cocotero; en la zona de transición de lomeríos destacan los cultivos de maíz y frijol, así como la ganadería; hacia la parte más abrupta se encuentra la sierra en donde se realiza la actividad forestal y la agricultura representada en su mayor parte por el agroecosistema cafetalero.
Clima. La Costa Grande se caracteriza por observar la mayor parte del año altas temperaturas, mínima oscilación, baja presión atmosférica y escasa incidencia de masas de aire frío de origen polar en la época invernal. Influye en el clima regional la cercanía la mar, lo que origina que en los meses cálidos, particularmente en verano, circulen en la planicie vientos cálidos húmedos que al chocar con la sierra, además de la convección local, el aire se enfríe y propicie la condensación, dejando por este hecho importantes cantidades de humedad. En cambio, en el invierno los vientos son relativamente más frescos y secos. Son los ciclones quienes influyen en el régimen de precipitación ocasionando lluvias prolongadas en los meses de septiembre a octubre, teniendo efectos físicos sobre los cultivos por acción del viento y favoreciendo el ciclo invernal en las riberas de los ríos por la humedad residual ocasionada por los desbordamientos. En la planicie costera predomina el clima cálido subhúmedo (Aw1); en las estribaciones de la sierra encontramos un clima semicálido subhúmedo A(C)w2 y en la parte alta de la sierra el Cw 2, templado subhúmedo.
Vegetación. La vegetación de la planicie costera está asociada principalmente a selva baja caducifolia, además de palmar, manglar, porciones de sabana natural y tular; en las estribaciones de la sierra existe selva mediana subperenifolia y posteriormente el bosque mixto de pino-encino. Hidrología. La región hidrológica Costa Grande, abarca aproximadamente el 22.2% del estado, aquí se ubican los ríos Atoyac, Coyuca, Tecpan e Ixtapa como los
principales, los cuales son utilizados en pequeñas áreas de riego (INEGI, 1991); sobre la planicie costera tropical se aprecian corrientes que no se aprovechan al máximo para derivar el agua y usarla para riego.
Suelos. Los suelos de la planicie costera tropical son de origen aluvial, profundos, con perfil poco desarrollado; más o menos uniformes; en la sierra el espesor de éstos se reduce, por lo que no son recomendables para toda clase de cultivos; en general son suelos donde la pedregosidad y salinidad no constituyen limitantes a excepción de pequeñas áreas. Son suelos pobres en nitrógeno, materia orgánica, magnesio, potasio, calcio y el contenido de fósforo varía de medio a rico. 5.2.2. Microlocalización El taller perteneciente al grupo de trabajo Artesanías Los Arenales, se encuentra ubicado en domicilio conocido de la comunidad los Arenales. Carretera Acapulco – Zihuatanejo Km. 80 San Jerónimo
Arenales de Gómez
PA PA: Proyecto de Artesanías
Hacienda de cabañas
Hidrografía.
El territorio está regado por el Río Atoyac fundamentalmente, el cual cuenta con un escurrimiento medio anual de 835.6 millones de m³ y una cuenca de captación de 914 km²; el sistema hidrológico mas importante es la laguna de Mitla, además cuenta con litorales sobre la vertiente del Océano Pacífico.
Clima. El municipio de Benito Juárez tiene el clima cálido subhúmedo; la temperatura promedio es de 32º C la máxima y 23º C la mínima; el régimen
de lluvias
comprende los meses de junio a septiembre con una precipitación media anual de 1,000 milímetros. Los vientos dominantes provienen del norte, los que llegan del mar provocan la baja temperatura. Los vientos huracanados vienen del suroeste que registran velocidades hasta de 125 kilómetros por hora.
Orografía. Presenta dos tipos de relieve: uno lo constituyen las zonas planas que abarcan un 90 por ciento de la superficie, la otra forma la componen las zonas semiplanas que ocupan un 10 por ciento del territorio municipal. Las principales elevaciones que tiene son: los Cerros del Occidente y el de Loma Pelona, la altura sobre el nivel del mar varía de 0 a 250 metros.
5.3 Infraestructura disponible y sus servicios. 5.3.1 Infraestructura disponible. En el Municipio de referencia, en promedio, la superficie de riego por ejido con superficie de labor, es de es de 601.4 hectáreas, lo cual representa en promedio, un 32.82% de la superficie de labor, por ejido con superficie de labor; desde el punto de vista ejidal, el 40.00% tiene superficie de riego y el 100% posee superficie de temporal. De los ejidos con superficie de labor el 20.00% utilizan equipo o instalaciones agrícolas y de éstos el 100.00% cuentan con pozo profundo para riego.
Infraestructura productiva y de apoyo. El 100% de los ejidos pertenecientes al Municipio de Benito Juárez, cuentan con superficie de labor y de éstos, el 80% emplean tecnología agrícola; de este porcentaje, el 25% utiliza semilla mejorada, un 50% usa fertilizantes químicos, un 75% emplea fertilizantes orgánicos, un 100% realiza actividades con tractor y el 100% lo hace con animales de trabajo. Según reporta INEGI no se usa trilladora o cosechadora y en el 100% de los casos sí utilizan desgranadora. En el 80% de los ejidos se cuenta con tractor y se poseen en promedio 3.6 tractores por ejido, cifra que se eleva a 4.5 tractores considerando los ejidos que tienen tractores; de aquí se desprende, que se trabajan 538.9 hectáreas por cada tractor en promedio.
5.3.2 Servicios. Servicios Públicos Con relación a la dotación de los servicios públicos básicos, la cobertura poblacional de los servicios es: Cuadro 2. Cobertura poblacional de los servicios.
SERVICIOS PORCENTAJE Agua entubada 75.04 Energía eléctrica 90.00 Drenaje y sanitario 43.00
Medios de Comunicación Se cuenta con establecimientos postales, establecimiento telegráfico, líneas telefónicas y unidades del servicio público de transporte. También llegan al municipio diarios de comunicación como El Sol de Acapulco, Novedades de Acapulco y Diario 17.
Vías de Comunicación Se comunica a través de la carretera federal número 200 por 28.3 kilómetros de carreteras revestidas al interior del Municipio; además, cuenta con la infraestructura caminera que esta constituida por 17 kilómetros de caminos pavimentados que comunican a varias localidades con 19.9 kilómetros de camino rural. Por lo que respecta al servicio de transportes la cabecera municipal cuenta con taxis y autobuses que dan servicio foráneo; el servicio urbano está constituido por camiones de carga y mudanza, camiones para carga de materiales de construcción y transporte colectivo. En cuanto al transporte rural el municipio cuenta con autobuses y camionetas que dan servicio a diferentes localidades.
5.4 Producción actual y otros aspectos socio-económicos. Clasificación y uso del suelo. Los suelos que constituyen el municipio están formados por tierras arcillosas en la parte norte, mientras que en el centro se presenta el estepa paire o pradera con descalcificación, con alto contenido de nitrógeno, potasio y fósforo, esto es por que la topografía es casi en su totalidad plana, con bastante humedad apta para la agricultura y ganadería, esta última actividad, en los suelos estepa paire o pradera con descalcificación. Actividades económicas. Agricultura: Destaca principalmente la producción de copra, también se cultiva maíz, mango, plátano, sandía, frijol, entre otros.
Ganadería:
El municipio de Benito Juárez cuenta con cabezas de ganado bovino, siendo este municipio el primer productor de lácteos en la Costa Grande de Guerrero.
Industria: El municipio de Benito Juárez cuenta con una fábrica de extracción de aceite de coco, ubicada a 5 kilómetros de la cabecera municipal, rumbo al municipio de Tecpan de Galeana, tortillerías, talleres de carpintería, plantas purificadoras de agua. Pesca: Las principales especies que se explotan son el pargo, huachinango, lisa, sierra y el jurel. Turismo: Los principales centros de atracción son: el balneario Hacienda de Cabañas, ubicado a 12 kilómetros de la cabecera municipal, el complejo turístico de Playas San Jerónimo, situado a una distancia aproximada de 7 kilómetros de la cabecera municipal, la Laguna de Mitla y la Playa El Dorado. Comercio: El sistema de comercialización está apoyado por establecimientos privados, diseminados en diferentes comunidades del municipio y el mercado municipal, cabe mencionar la existencia de tianguis. Servicios: La cabecera municipal proporciona los servicios de restaurantes, loncherías, hoteles, casas de huéspedes, cines, talleres mecánicos, gasolineras, farmacias y consultorios médicos. Población. La población del municipio de Benito Juárez en el último censo poblacional en el año 2000, fue de 15,448 habitantes, de los cuales 7,520 fueron hombres y 7,928 mujeres.
Educación, cultura, recreación y deporte. En cuanto al renglón educativo, en el Municipio se tiene infraestructura adecuada para satisfacer los requerimientos de enseñanza básica, preescolar, primaria, secundaria y nivel medio superior; asimismo, predomina el idioma español en un 98.3 por ciento y la lengua indígena el 1.7 por ciento. En el aspecto cultural, la cabecera cuenta con biblioteca pública municipal, cine y centro de la cultura. Para las actividades recreativas se cuenta con un jardín público, Playa Paraíso Escondido, Playa San Jerónimo y la Laguna de Mitla, ubicada en la localidad El Camalote. La actividad deportiva está dominada por el fútbol y el básquetbol, que son los deportes mas practicados por la juventud, por lo cual la mayoría de las comunidades cuentan con canchas para la práctica de estos deportes.
5.5 Aspectos de mercado. 5.5.1 Productos o servicios existentes. 5.5.1.1 Aspectos de mercado de los productos a ofrecer Las diferentes artesanías que se elaboraran y comercializarán comprende una gran variedad de figuras y presentaciones para su venta, las cuales son elaboradas a partir del bonote de coco, es decir, se utiliza la fibra, el hueso, en algunas veces se usa el tronco de la palma como base para algunas figuras, también se utiliza el aserrín de la madera de coco que se genera en las carpinterías de la zona.
Particularmente y por gustos estos productos se utilizan para decorar o adornar casas particulares o inmuebles en general.
5.5.2 Comportamiento del comprador o consumidor Tradicionalmente el mercado de las artesanías en México ha sido un sector económico moderado y ha significado una fuente favorecedora del autoempleo y desarrollo comunitario, que ha logrado tener una presencia importante en el desarrollo de fuentes de empleos para las comunidades. El potencial de desarrollo económico de estas comunidades, ha motivado a los diseñadores a considerar el desarrollo de las artesanías en México como una herramienta estratégica para los micro y pequeños talleres artesanales que pueden optar por la reconversión laboral y establecer nuevas formas de producción desarrollo y comercialización de sus productos. La tecnología que las comunidades han desarrollado ha sido tradicionalmente extendida de generación en generación, y en algunos casos ha variado poco, de modo que su existencia prolonga la riqueza tradicional en la manufactura de artesanías, de cara a la comercialización de productos ornamentales y de vestir que se venden en México.
5.5.3 Análisis de la competencia Oferta Para el caso específico del proyecto que se presenta en esta ocasión, se puede mencionar que en la región de la Costa Grande de Guerrero es el único, lo cual nos da a entender que la oferta de los productos que genera esta microempresa es única. Por tal razón, existe una oferta insuficiente para satisfacer la demanda en el mercado considerado, por lo que el GT “Artesanías Los Arenales” ofertará sus productos a establecimientos comerciales de artesanías principalmente en el
Puerto de Acapulco, también se realizará en el mercado local de esta cabecera municipal.
Demanda Actualmente la demanda de artesanías que se tiene es tanto en el puerto de Acapulco como Zihuatanejo y ciudades principales como Chilpancingo y D.F. Se puede decir, que la demanda que se presenta para este proyecto es una demanda insatisfecha, donde la oferta no satisface a la demanda teniendo de esta manera un riesgo mínimo en el desarrollo y crecimiento del proyecto.
5.5.4 Precios Las artesanías a ofertar son productos que se venden en el mercado por pieza o unidad. Estas se venden directamente a las tiendas de artesanías y también son comercializados en el mismo local donde se encuentra establecido el taller. Por otro lado, la venta del producto o forma de pago será al contado.
5.5.5 Canales de comercialización. Para llevar a cabo la comercialización de las artesanías que se producen por este grupo de trabajo, se realiza directamente del grupo al cliente final y a tiendas de artesanías en el puerto de Acapulco, lugar donde se tiene una gran aceptación de este tipo de productos. Cabe mencionar que en la región de impacto del proyecto, este grupo de trabajo es único en la zona, es decir no existe tal competencia para poder desplazar el producto en el mercado. Haciendo hincapié en el tipo de mercado que tiene o han desarrollado los integrantes del grupo de trabajo de Artesanía Los Arenales, es considerable ya que abarca desde el nivel regional hasta el nacional, teniendo puntos de venta en los siguientes lugares; Comunidades aledañas a la población de Los Arenales, Acapulco, Zihuatanejo, Chilpancingo, y D.F. los cuales son mercados potenciales de acuerdo a la diversificación de sus productos.
Respecto al canal de comercialización que se emplea en la operación del proyecto es como se muestra en el siguiente esquema: Artesanías Los Arenales
Tiendas de Artesanías
Consumidor Final
5.5.6 Estrategia comercial 5.5.6.1 Producto En el caso especial de este proyecto, el producto a comercializar es de origen natural, es decir, están elaborados a partir de la palma de coco, donde se utilizan materiales como el coco bola, el bonote, trozos de madera de la palma, las hojas, aserrín, por mencionar algunos. En este mismo sentido, los productos o artesanías que se ofrecen son de excelente calidad comercial.
5.5.6.2 Plaza El producto a elaborar se exhibirá y venderá al público en el local que se encuentra en el domicilio conocido del grupo de trabajo; pero también se harán ventas en el mercado local de esta cabecera municipal, además a otras comunidades que se encuentran mas cerca a esta comunidad, municipio de Benito Juárez. Los precios de venta variarán hasta en un 30% sobre el costo de
producción. Cuando las ventas se realicen al mayoreo solo se tendrá una ganancia alrededor del 30%.
5.5.6.3 Precio Los precios de las piezas o figuras serán variables de acuerdo al diseño y tamaño, cuando el cliente compre al contado, y sea una cantidad aceptable se le puede considerar un cierto descuento. En el siguiente cuadro se muestran los precios de venta que serán manejados en la operación del presente proyecto.
Lista de precios PRODUCTO
UNI. DE MED.
Guacamayas Pericos Tucanes Palomas Flamingos Renos Tecolotes Venados Pavorreales Changos Iguanas Fruteros/frutas Figuras varias Aviones
Pieza Par Pieza Pieza Par Pieza Pieza Par Pieza Pieza Pieza Pieza 3 piezas Pieza
PRECIO PUBLICO 100,00 80,00 80,00 80,00 300,00 1.000,00 60,00 1.500,00 400,00 60,00 60,00 250,00 10,00 30,00
5.5.6.4 Promoción La promoción estará encaminada a la consolidación del mercado donde se incursione. Dicha promoción se realizará por diferentes medios comunicativos,
como es la radio, el periódico a nivel regional, entre otros, así como la asistencia a diferentes eventos.
5.6 Aspectos técnicos del proyecto 5.6.1 Tamaño El proyecto tendrá una duración indefinida, porque es una actividad comercial. La capacidad de producción es como se muestra en el siguiente cuadro: Concepto Productos Guacamayas Pericos Tucanes Palomas Garzas Flamingos Renos Tecolotes Venados Pavorreales Changos Iguanas Fruteros/frutas Figuras varias Aviones
U. M. Pieza Par Pieza Pieza Par Par Pieza Pieza Par Pieza Pieza Pieza Pieza 3 piezas Pieza
Año 1 800 600 300 300 30 30 16 100 8 10 150 50 20 500 40
Año 2 800 600 300 300 30 30 16 100 8 10 150 50 20 500 40
5.6.1.1 Principales factores condicionantes del tamaño Uno de los principales factores condicionantes del tamaño de este proyecto es la tecnología empleada en el mismo, ya que todo el proceso es manual, lo cual se restringe un poco la capacidad de producción, ya que se requiere de más mano de obra especializada.
5.6.2 Ingeniería 5.6.2.1 Selección de la tecnología. Históricamente la actividad artesanal muestra las raíces culturales de un pueblo, utilizando las viejas técnicas y el uso de instrumentos o herramientas rudimentarias, cuyos conocimientos se transmiten de generación a generación. Por lo que podemos mencionar, que la tecnología empleada en este proyecto es rudimentaria.
5.6.2.2 Descripción del proceso de producción De acuerdo al giro del proyecto, el proceso de producción o elaboración de este tipo de artesanías es variante, debido a los diferentes tipos de productos o figuras que se realizan en este taller. Es decir, cada una de las artesanías que se elaboran tiene su propio proceso de elaboración. Un factor que hace diferente el proceso de elaboración es el tiempo, a hay artesanías que tardan alrededor de 1 mes para ser concluidas.
5.6.2.3 Impacto social y ambiental
Con la ejecución del proyecto se beneficiará directamente a 6 familias y se generarán igual número de empleos semipermanentes que atenderán el negocio durante todo el año, también se generarán alrededor de 720 jornales por las personas que intervienen en las actividades de operación. Considerando estos beneficios se incrementarán los ingresos diarios y se tendrá una mejora en el nivel de vida de las familias. Por otro lado, es factible considerar que este tipo de negocios es poco riesgoso y puede ser parte de las estrategias a seguir para proporcionar mano de obra y mejorar el nivel de vida de las familias rurales en la Costa Grande de Guerrero.
5.7 Aspectos organizativos Para emprender y realizar sus actividades comerciales, se organizaron en un grupo de trabajo colectivo, y nombraron por acuerdo de asamblea a un responsable social y su corresponsable para que los represente tanto en la gestión como en la coordinación de las actividades que comprenden el proceso de operación del proyecto. Este grupo de trabajo está integrado por 6 socios, con un nivel de organización aceptable y cuentan con la experiencia basta en la elaboración y comercialización de este tipo de producto, mismo que se necesitará para participar en el mercado local y regional donde expenderá el producto.
5.8 Aspectos financieros 5.8.1 Presupuesto de Inversiones. Concepto Inversión fija Herramientas y equipos Pinzas de corte Cizalla Motosierra Martillo Tijeras Compresor de aire
Importe 23.860
Socios 2.100
Fonaes 21.760
16.620
16.620
180 900 10.420 80 360 4.680
180 900 10.420 80 360 4.680
Materiales para construcción
7.240
2.100
Lámina galvanizada Cemento
5.140 2.100
2.100
Capital de trabajo*
44.210
15.000
29.210
Insumos Mano de obra
14.210 30.000
15.000
14.210 15.000
68.070
17.100
50.970
TOTAL
5.140 5.140
El presupuesto de inversión que se requiere para la puesta en marcha de este proyecto es de $68.070,00.
5.8.2 Fuentes de Financiamiento FUENTE DE RECURSOS: SOCIOS FONAES TOTAL:
MONTO PORCENTAJE ($) 17.100,00 25,12 50.970,00 74,88 68.070,00 100,00
5.8.3 Programa de inversiones. CONCEPTO DE INVERSION Inversión Fija Herramientas y equipos
IMPORT E ($)
SOCIOS ($)
FONAES ($)
23.860,00 16.620,00
2.100,00
21.760,00 16.620
Pinzas de corte
180,00
180
Cizalla
900,00
900
Motosierra
10.420,00
JUN
JUL
10.420
Martillo
80,00
80
Tijeras
360,00
360
Compresor de aire Materiales para construcción
4.680,00
4.680
Lámina galvanizada
5.140,00
Cemento
2.100,00
2.100,00
Capital de trabajo
44.210,00
1 5.000,00
Insumos
14.210,00
Mano de obra
30.000,00
15.000,00
15.000
TOTAL
68.070,00
17.100,00
50.970,00
7.240,00
ABR MAY
DISTRIBUCIÓN MENSUAL AGO SEP OCT NOV
2.100,00
5.140 5.140
29.210 14.210
5.8.4 Precios de Venta Concepto Productos Guacamayas Pericos Tucanes Palomas Garzas Flamingos Renos Tecolotes Venados
U. M.
Cant.
P. U.
Pieza Par Pieza Pieza Par Par Pieza Pieza Par
1 2 1 1 2 2 1 1 2
100,00 80,00 80,00 80,00 300,00 300,00 1.000,00 60,00 1.500,00
DIC ENE
FEB
MAR
Pavorreales Changos Iguanas Fruteros/frutas Figuras varias Aviones
Pieza Pieza Pieza Pieza 3 piezas Pieza
1 1 1 1 3 1
400,00 60,00 60,00 250,00 10,00 30,00
5.8.5 Programa de Producción (unidades) Concepto Productos Guacamayas Pericos Tucanes Palomas Garzas Flamingos Renos Tecolotes Venados Pavorreales Changos Iguanas Fruteros/frutas Figuras varias Aviones
U. M.
Año 1
Pieza Par Pieza Pieza Par Par Pieza Pieza Par Pieza Pieza Pieza Pieza 3 piezas Pieza
800 600 300 300 30 30 16 100 8 10 150 50 20 500 40
Año 2 800 600 300 300 30 30 16 100 8 10 150 50 20 500 40
5.8.6 Programa de Ventas Anuales ($) Concepto Productos Guacamayas Pericos Tucanes Palomas Garzas Flamingos Renos Tecolotes Venados Pavorreales Changos Iguanas Fruteros/frutas Figuras varias Aviones
U. M. Pieza Par Pieza Pieza Par Par Pieza Pieza Par Pieza Pieza Pieza Pieza 3 piezas Pieza
Año 1 80.000 48.000 24.000 24.000 9.000 9.000 16.000 6.000 12.000 4.000 9.000 3.000 5.000 5.000 1.200
Año 2 80.000 48.000 24.000 24.000 9.000 9.000 16.000 6.000 12.000 4.000 9.000 3.000 5.000 5.000 1.200
Total
255.200
5.8.7 Costos de Operación Concepto Costos fijos
Año 1 84.000
Año 2 84.000
72.000 12.000
72.000 12.000
122.160
122.160
Insumos Cosumo de agua Consumo de energía eléctrica
116.160 2.000
116.160 2.000
4.000
4.000
Costo total
206.160
206.160
Mano de obra Gtos. de venta
Costos variables
5.9 Rentabilidad y Otros Impactos. 5.9.1 Tasa Interna de Retorno (TIR) y VAN T.I.R. del proyecto Año 0 1 2
T,I.R.= VAN=
Flujo neto 68.070 45.796 52.284
27,51% $14.499, 77
5.9.2 Punto de Equilibrio (PE) Concepto
año 1
año 2
Costos Fijos Costos Variables Ingresos
84.000 122.160 255.200
84.000 122.160 255.200
Punto de equilibrio Porcentaje de ventas
161.130
161.130
63,14
63,14
255.200
5.9.3 Relación Beneficio Costo (R B:C) Tasa de actualización = 12% AÑO 0 1 2
RELACIÓN BEN./COSTO:
FACTOR 1 0,892857143 0,797193878
INGRESOS
I.ACTUAL
EGRESOS
255.200,00 255.200,00
227.857,14 203.443,88
206.160,00 206.160,00
SUMA:
431.301,02
SUMA:
1,24
5.9.4 Estado de Resultados. Concepto Ingresos Costos de operación Utilidad bruta Gastos de administración Utilidad antes gtos. finan. Gastos financieros Utilidad de operación Reparto utilidades a trab. Impuestos del ejercicio Depreciaciones y amort. Utilidad neta
Año 1
Año 2
255.200 206.160 49.040
255.200 206.160 49.040
0
0
49.040 0 49.040
49.040 0 49.040
0 0
0 0
3.244 45.796
3.244 45.796
5.10 Tabla de Amortizaciones Periodo de pago
2
Tasa de interés
años 0,1
Año 0 1 2
SALDO 50.970,0 0 50.970,0 0 28.072,0 0
ABONO CAPITAL 22.898,0 0 28.072,0 0
INTERESES 5.097,0 0 2.807,2 0
TOTAL DE PAGO
27.995,00 30.879,20
E.ACTUAL 184.071,43 164.349,49 348.420,92
50.970, 00
Total
7.904, 20
5.11 Impacto neto del proyecto Concepto Ingresos venta Costos totales Costos fijos Costos var. Depr. y amor. Intereses Util.ant.imp. Impuestos Rep.ut.trab. Dep.+amor.+int. Incr.act.fijo Incr.cap.trab. Rec.act.no dep. y cap. Trab. Inversiones Fl.neto proy. Fl. financ. Capital Intereses Fl. ne. empres.
0
1
2
255.200 206.160 84.000 122.160 3.244
255.200 206.160 84.000 122.160 3.244
49.040
49.040
3.244
3.244
68.070 68.070 68.070
45.796 0
52.284 0
68.070
45.796
52.284
58.874,2 0
VI. Análisis de FODA 6.1 Identificación 6.1.1 Diagnóstico interno El grupo de trabajo, “Artesanías Los Arenales” se localiza en la población de Arenal de Gómez, municipio de Benito de Juárez. En el diagnóstico participativo se identificaron las fortalezas y debilidades que posee la organización para la elaboración y comercialización de artesanías.
Fortalezas: Son los factores cualitativos y cuantitativos internos identificados en la organización que dan seguridad para desarrollar el proyecto y permiten enfrentar con éxito los cambios o retos que se presentan durante su desarrollo. Debilidades: Son los factores cualitativos y cuantitativos internos identificados en la organización que limitan el desarrollo del proyecto e impiden enfrentar con éxito los cambios o retos.
Dentro de las fortalezas y debilidades, se encuentran las siguientes:
FORTALEZAS DEBILIDADES F1 Cuentan con mano de obra D1 Falta de recursos económicos para especializada para la elaboración de mejorar las condiciones de trabajo para las artesanías. la elaboración de artesanías. de transporte para la F2 Cuentan con espacio físico suficiente D2 Falta para la producción de las artesanías comercialización de los productos que se elaboran en el taller. F3 Tienen una experiencia de más de 8 D3 Falta de asesoría especializada para el años en la elaboración de artesanías. desarrollo empresarial del grupo.
6.1.2 Diagnóstico externo Debido a que el proyecto esta en operación, las condiciones para la producción y comercialización de las artesanías ya están establecidas, es decir, el grupo de artesanías los arenales cuentan un área exclusiva para desarrollar o ampliar el proyecto, además de que se cuentan con un potencial comercial para la colocación de los productos que se generan de este proyecto. En el mismo contexto, para en el lugar donde opera el taller, se encuentran disponibles la mayor parte de los insumos que se utilizan en la producción de artesanías. Cabe mencionar, que en la región o zona de influencia del proyecto, esta actividad y este grupo de trabajo son únicos, es decir, no existe ningún otro taller de artesanías de este tipo, por lo cual tienen una gran oportunidad de desarrollarse sin competencia alguna.
Oportunidades Amenazas O1 Demanda en el mercado local y regional A1 Cambios y modificaciones en las de artesanías derivadas de la palma de políticas gubernamentales de coco. apoyo al campo. O2 Programas de apoyo gubernamental. A2 Sustitución de productos naturales por químicos o sintéticos. O3 Fuentes de financiamiento públicas y A3 Altos costos de producción privadas. 6.2. Análisis FODA del proyecto
F1
F2
Interno Externo Fortalezas Oportunidades Cuentan con mano de obra O1 Demanda en el mercado local y especializada para la elaboración de regional de artesanías derivadas de las artesanías. la palma de coco. Cuentan
con
espacio
físico O2 Programas
suficiente para la producción de las F3
de
apoyo
gubernamental.
artesanías Tienen una experiencia de más de 8 O3 Fuentes de financiamiento públicas años
en
la
elaboración
de
y privadas.
artesanías.
Interno Externo Debilidades Amenazas D1 Falta de recursos económicos para A1 Cambios y modificaciones en las mejorar las condiciones de trabajo políticas gubernamentales de apoyo al para la elaboración de artesanías. campo.
D2 Falta
de
transporte
para
la A2 Sustitución de productos naturales por
comercialización de los productos
químicos o sintéticos.
que se elaboran en el taller. D3 Falta de asesoría especializada para A3 Altos costos de producción el desarrollo empresarial del grupo.
Fortalezas Desarrollar F1 Cuentan con mano de obra E1 Usar tecnologías adecuadas para especializada para la elaboración de obtener altos rendimientos las artesanías. F2 Cuentan con espacio físico suficiente E2 Hacer buen uso del espacio físico y para la producción de las artesanías desarrollar cada una de las áreas del taller F3 Tienen una experiencia de más de 8 E3 Capacitación continua para el años en la elaboración de artesanías. desarrollo empresarial
Debilidades Reducir y eliminar D1 Falta de recursos económicos para E1 Constituir un fondo de garantía para mejorar las condiciones de trabajo para la obtener financiamientos crediticios. elaboración de artesanías. de transporte para la E2 Desarrollar el área de comercialización D2 Falta comercialización de los productos que de acuerdo a las necesidades del se elaboran en el taller. grupo D3 Falta de asesoría especializada para el E3 Gestionar cursos de capacitación en desarrollo empresarial del grupo. aspectos técnicos y administrativos Oportunidades
Aprovechar y acrecentar
y consolidar canales de O1 Demanda en el mercado local y E1 Desarrollar regional de artesanías derivadas de la comercialización palma de coco. O2 Programas de apoyo gubernamental. E2 Gestionar apoyos financieros ante instancias gubernamentales a través de proyectos bien sustentados O3 Fuentes de financiamiento públicas y E3 Gestionar créditos ante instancias privadas y privadas. gubernamentales
Amenazas Disminuir o eludir A1 Cambios y modificaciones en las E1 Ajustarse a los nuevos escenarios de las políticas políticas gubernamentales de apoyo al gubernamentales de apoyo al campo campo. A2 Sustitución de productos naturales por E2 Diseñar una estrategia de propaganda sobre químicos o sintéticos. artesanías de origen natural E3 Disminuir los costos de producción empleando A3 Altos costos de producción buenos programas de operación, además de mecanizar algunas actividades que se desarrollar en el proceso de producción
6.3 Plan de acciones estratégicas E1 E2 E3
E4
Plan de acciones estrategias Consolidación de la organización y diseñar un plan de negocios para el desarrollo de la misma. Conformar un fondo de ahorro familiar para autofinanciar las actividades de producción y comercialización de la organización. Realizar gestiones de subsidios ante dependencias gubernamentales para la adquisición de maquinaria y equipo para la producción y comercialización de artesanías Asegurar la producción de artesanías de coco durante todo el año. Estrategias Consolidación de la organización y diseñar un plan de negocios para el desarrollo de la misma. Conformar un fondo de ahorro familiar para autofinanciar las actividades de producción
E1 E2 E3 E4 Frec Prior E1
E1 E2 E1
E2
E1 E4
4
E1 E3
2
y comercialización de la organización. Realizar gestiones de subsidios
dependencias gubernamentales para la adquisición de maquinaria y equipo para la producción y comercialización de artesanías Asegurar la producción de artesanías de coco durante todo el año.
EP1 EP2
EP3 EP4
3
ante
E3
E4
E3
E2 1
E4
Plan o acciones estrategias prioritarias Consolidación de la organización y diseñar un plan de negocios para el desarrollo de la misma. Realizar gestiones de subsidios ante dependencias gubernamentales para la adquisición de maquinaria y equipo para la producción y comercialización de artesanías Conformar un fondo de ahorro familiar para autofinanciar las actividades de producción y comercialización de la organización. Asegurar la producción de artesanías de coco durante todo el año.
