FRUTIMIEL LTDA PLAN DE NEGOCIOS
SANDRA HERNANDEZ ANA CARDENAZ ANA ZAMBRANO ANA LOPEZ JEIMY MONCADA FRANCISCO GUTIERREZ JAVIER AVELLA
PROFESOR: NABOR ERAZO DELGADO
CORPORACION UNIVERSITARIA MINUTO DE DIOS UNIMINUTO BOGOTA 2010
TABLA DE CONTENIDO 1.
RESUMEN EJECUTIVO
5
2.
DEFINICION DEL NEGOCIO
6
2.1. Características del negocio: El negocio se caracteriza por ser Bissness to Consumer (“B TO C”) ya que vamos a manejar: 6 2.2. Producto/servicio ofrecidos 6 2.3. Valor añadido del producto/servicio 7 2.4. Ventajas competitivas
7
2.5. Grado de Know how rentabilizable 7 3.
PUBLICO OBJETIVO Y MERCADO POTENCIAL
3.1. Publico objetivo
8
8
3.2. Necesidades que satisface y grado de motivación de tus clientes 8 3.3. Segmentación de clientes
9
3.4. Tamaño de mercado y mercado potencial 10 3.5. Características del sector/subsector 10 4.
PLAN DE MARKETING 11
4.1. Análisis competitivo 11 4.2. Objetivos comerciales 14 4.3. Principales magnitudes no financieras
15
4.4. Estrategias de promoción y publicidad online/offline 5. ESTRATEGIAS
17
5.1. Estrategia de marketing
17
5.2. Estrategia de posicionamiento
20
5.3. Estrategia de expansión internacional 6. REQUERIMIENTOS TECNOLÓGICOS:
20
21
6.1. Hardware requerido 21 6.2. Software requerido
21
6.3. Otra tecnología clave para el negocio
21
6.4. Valoración del coste en tecnología. 21 7. EQUIPO DIRECTIVO Y ORGANIZACIÓN INTERNA: 23
7.1. Perfil del equipo directivo.
23
7.2. Organigrama empresarial
27
7.3. Objetivos de tu empresa
28
Objetivo General
28
7.4. Control de gestión:
29
8. MODELO DE NEGOCIO Y PLAN ECONÓMICO FINANCIERO 30
8.1. Inversión inicial:
30
8.2. Plan de financiación 30 8.3. Fuentes de ingresos 30 8.4. Previsión volumen de ingresos
31
15
8.5. Previsión Volumen de gastos 32 8.6. Balances previsionales 8.7. Punto de equilibrio
33
34
8.8. Valoración de la empresa
35
9. ANÁLISIS D.O.F.A. 36
9.1. Análisis del mercado: oportunidades y amenazas 36 9.2. Análisis interno: fortalezas y debilidades
36
1. RESUMEN EJECUTIVO
Frutimiel Ltda., somos una empresa netamente colombiana la cual está constituida por siete socios, nació de la idea de negocio por un proyecto organizado en la universidad Minuto de dios y de la cual ya hemos participando en dos ferias empresariales con unos resultados muy positivos. Nuestra estructura general está constituida en:
Gerente General Gerente Financiero Ejecutivos de ventas Distribución Logística
Frutimiel quiere ofrecer a sus clientes un producto innovador en el mercado de los endulzantes, ya que al realizar el estudio de mercado se evidencio que solo existe el sabor tradicional de miel de abejas, es aquí donde Frutimiel innova en la presentación de dos nuevos Sabores (Limón y Naranja), basándonos en los resultados de las encuestas, nuestro objetivo primordial es posicionar nuestra marca en el mercado, resaltando las características que hacen diferente a Frutimiel. Nuestro mercado está representado en un 51 % en Bogotá Contamos con una estrategia de marketing impulsada en el fortalecimiento de nuestro nicho de mercado y en el posicionamiento de nuestro producto en las Grandes Superficies y tiendas Naturales en Colombia, teniendo encuentra que el hoy por hoy nuestro cliente busca productos naturales o que generen algún cambio físico. Frutimiel incursionara en los mercados que no están siendo atendidos por la competencia con su innovación y sus presentaciones para dar a conocer el desarrollo y su fortalecimiento frente al nuevo nicho obtenido e incluir la dirección de Frutimiel online en todas sus comunicaciones offline.
2. DEFINICION DEL NEGOCIO
2.1. Características del negocio: El negocio se caracteriza por ser Bissness to Consumer (“B TO C”) ya que vamos a manejar:
1. Catálogo de productos
Información adicional sobre los productos Precios Tiempos y costos de entrega Formas de pago electrónicas Ambiente de seguridad Canastas o carritos de compra Publicidad Consideramos que nuestro portal web va a ser de tipo vertical ya que pretendemos especializarnos en la comercialización de productos apícolas y centrarnos en la atención del cliente.
2.2. Producto/servicio ofrecidos
MIEL : La miel es un complemento alimenticio muy útil para todos, y
especialmente para los más mayores, o
Tradicional
o
Miel de abejas con sabores (naranja, limón y maracuyá)
2.3. Valor añadido del producto/servicio
Se entrega sobre pedidos
Envió de un día para otro
Servicio de merchandising en los puntos de venta
2.4. Ventajas competitivas En este momento Frutimiel es la única empresa colombiana que ofrece una gama de sabores en la miel.
Nos vamos a fortalecer en la creación de innovaciones en los productos apícolas para que estos sean diferentes de la competencia.
Vamos a impulsar nuestro posicionamiento de marca con una buena campaña de marketing
2.5. Grado de Know how rentabilizable que genera para nuevos proyectos en Internet. Para Frutimiel tener el negocio en internet es muy rentable porque desde allí se pueden optimizar el servicio al cliente, la facturación de los pedidos, y nos podemos dar a conocer a nivel nacional e internacional.
3. PUBLICO OBJETIVO Y MERCADO POTENCIAL
3.1. Publico objetivo
Edad
25 -50
Sexo
Mujeres y hombres
Estrato socioeconómico
3-4
Tamaño de la familia
2 personas en adelante
Ciclo de vida de la familia
Personas con grupo familiar
Ingresos
Superiores de un mínimo
Ocupación
Amas de casa y trabajadores activos
Educación
Bachillerato en adelante
3.2. Necesidades que satisface y grado de motivación de tus clientes
Mejorar el rendimiento físico Mejora el sistema digestivo Por satisfacer el deseo de la curiosidad de probar productos diferentes del mercado actual El precio razonable Son productos que tienen varios usos Alimento Belleza
El grado de motivación de nuestros clientes es alto ya que desean estar saludables, cuidar su estado físico y que más que con productos innovadores que les puedan ayudar a estar bien.
3.3. Segmentación de clientes
Consumidor final
Psicografica Gustos
Los Dulces, productos innovadores,
Preferencias
Cocinar,
alimentarse
sana
y
saludablemente Estilo de vida
Es una persona ocupada en el trabajo y las labores de la casa y usa regularmente el internet.
Hábitos de compra
Cuando va a hacer el mercado
Frecuencia de uso
En el desayuno, onces, y cena
Comportamiento de compra Índice de consumo
Su consumo es medio
Ventajas
Facilidad en la adquisición de productos, seguridad, prestigio
Lealtad
Ligera
Sensibilidad y factor comercial
Calidad,
Posición
Ex usuario y usuario por primera vez
3.4. Tamaño de mercado y mercado potencial
Aproximadamente el tamaño de nuestro mercado es del 51% de la población total de Bogotá siendo el 44% de estrato 3
Nuestro mercado potencial lo encontramos a las afueras de Bogotá en la clase media alta en los sectores de chía, Zipaquira la vega entre otros.
3.5. Características del sector/subsector Nuestro éxito: La generación de una identidad, atracción, conservación y desarrollo de un talento humano superior, honesto, entusiasta y comprometido. La innovación continúa de nuevos productos que satisfagan las necesidades del consumidor.
4. PLAN DE MARKETING
4.1. Análisis competitivo El consumo de miel en Colombia, es un mercado que no ha sido desarrollado debido a la poca influencia de la publicidad. PRODUCCION NACIONAL: En la última década se mantuvo la producción en aproximadamente 3000 ton generadas en unas 100.000 colmenas. CONSUMO PERCAPITA: El consumo de miel en Colombia se estima en 74,2 gr por persona al año. Argentina tiene un consumo per cápita de 180 a 200 kg. El promedio mundial es de 220 Kg año MERCADO DE MIEL EN COLOMBIA El mercado interno está poco desarrollado debido, al poco hábito de consumo. Sin embargo hay un cambio en la tendencia debido al productos naturales y sanos, con beneficios para la salud.
incremento de la venta de
CARACTERISTICAS DE LOS MERCADOS Oferta está concentrada en grandes productores. Demanda: es bastante dispersa. Un rubro que está adquiriendo cada vez mayor relevancia es el uso de la miel dentro de la industria de alimentos (galletitas, panificados, snacks). MERCADO MUNDIAL El Mercado mundial es concentrado. Las exportaciones se realizan a través de 100 empresas y 10 de ellas concentran el 70% de las exportaciones. A nivel nacional e internacional los distribuidores de miel más representativos y que tienen trayectoria en el mercado serían los siguientes:
1
Competidor
Área Geográfica que cubre
Principal ventaja
Acciones para posicionarnos
APIARIOS EL PINAR
Bogotá – Chía – Exporta a Europa
Posicionamiento del mercado nacional e internacional
Desarrollo de una campaña publicitaria fuerte para generar recordación
Comercialización de productos líderes 2
PRODUCTOS EL DORADO
Nacional - Exportan a España
Alianzas estratégicas con clientes en el mundo
3
APIGUARDA
España – Importa al mundo
Importadores al mundo Buscar alianzas estratégicas en el exterior
Posicionarnos a nivel WEB, buscando aliados estratégicos para comercializar nuestros productos
APIARIOS EL PINAR Comercializan productos naturales: Miel de Abejas, Polen, Propóleo, Jalea Real, Cera de Abejas y varios productos a base de Miel como Granola, granola con frutas, granola dietética, galletas, caramelos con miel, con ajonjolí, turrones etc. Poseen distribución a tiendas naturista, almacenes de cadena, mayoristas, minoristas y distribuidores en todas las zonas de Bogotá. Adicionalmente poseen un canal de exportación. Web: http://www.apiarioselpinar.com/.
PRODUCTOS EL DORADO Es una de las empresas fuertes en el mercado de la miel de abejas, ellos manejan una variedad de productos que son:
Miel de abejas Dulce quemado o tintura de panela Miel de caña Melaza Propóleos Jalea real Polen Vinagres Miel con uchuva Cereales salsas Esencias de sabores
Tiene una variedad de medios de distribución los cuales son :
Almacenes de cadena distribuidores mayoristas supermercado plazas, droguerías almacenes naturistas
También tiene hacen uso de los medios informáticos para vender sus productos con una página web: http://productoseldorado.com/index.php?id=7. APIGUARDA Empresa Española que se dedica a la producción y comercialización de productos apícolas: Miel de Abejas, Polen, Propóleo, Jalea Real, Cera de Abejas y varios productos a base de Miel. Web: http://www.apiguarda.es.
ANALISIS DAFO
OPORTUNIDADES Incursionar en el Mercado con un producto que tiene un valor agregado. Precio Asociarse a cooperativas apicultoras. Innovación en los productos con sabores
AMENAZAS El posicionamiento que tiene la competencia en el mercado. Factores climáticos y la competencia. Sobrecostos que genera La competencia copie y mejore nuestro producto.
FORTALEZAS El producto es innovador
DEBILIDADES No se tiene la capacidad de respuesta para una demanda alta. El canal no responda nuestras expectativas, y resulte no ser un canal rentable. Poseemos un único proveedor. No hay un capital de trabajo
Atención en los canales que no están siendo atendidos por la competencia. Miel 100% natural. Incremento de oferta
4.2. Objetivos comerciales Objetivo a corto plazo
Incursionar en el mercado de tiendas especializadas y autoservicios. Posicionamiento de marca. Buscar un punto de equilibrio para el sostenimiento del negocio. Desarrollar una página web para facilitar la adquisición de nuestros productos.
Objetivo a mediano plazo Buscar alianzas estratégicas con distribuidores para tener una mayor cobertura del mercado. Innovar con el desarrollo de nuevos productos. Incursionar en los mercados que no están siendo atendidos por la competencia.
Objetivo a mediano plazo
Fortalecimiento financiero mediante el incremento de las ventas. Buscar socios estratégicos en el exterior para exportar nuestro producto. Tecnificar el proceso para llegar a nuevos mercados. Actualización de las herramientas tecnológicas que mejoren en la calidad del proceso de ventas.
4.3. Principales magnitudes no financieras
Costo de vida producto interno bruto inflación
4.4. Estrategias de promoción y publicidad online/offline Incluir la dirección de Frutimiel online en todas sus comunicaciones offline es una de las primeras cosas que se va a hacer para promocionar el sitio web consideramos que nuestro presupuesto es bajo debido a que se puede y debe adaptar la inversión en publicidad de acuerdo a la capacidad económica del negocio en Internet. La publicidad voz a voz es importante en offline para dar a conocer a los negocios online, nuestros clientes potenciales son gente normal que todas las mañanas compra el periódico, revistas, escucha la radio o hace una compra. Medios offline a utilizar para promocionar a Frutimiel: La papelería, el material de identidad corporativa.
Tarjetas de vista Cartas Comerciales Flyers (volantes) Folletos Carteles de empresa Rotulación de auto
Obsequios que contengan el logo y la url de Frutimiel online en cualquiera de los siguientes artículos promocionales que se van a regalar a sus clientes potenciales en eventos especiales como: ferias, lanzamientos, actividades de impulso, Internet:
Bolígrafos Llaveros Ceniceros Mecheros (encendedores) Camisetas Gorras Paraguas Publicar en medios impresos
La prensa escrita es uno de los métodos más efectivos de promoción offline, publicar artículos de alto valor en medios de comunicación impresos como periódicos, revistas, que estén dirigidos a nuestro mercado objetivo ayudará a aumentar la exposición de Frutimiel online y es probable que los lectores de los artículos en medios impresos también visiten el sitio web.
Anuncios clasificados: En publicaciones impresas en secciones o categorías relacionadas con la salud, nutrición y belleza.
Inversión publicitaria Nuestra inversión en publicidad inicial será de 4.000.000 para el lanzamiento, pero a partir del segundo mes será del 2% sobre las ventas mensuales sosteniendo este margen por 24 meses y sujeto a revisiones.
5. ESTRATEGIAS
5.1. Estrategia de marketing
Estrategia de producto DESCRIPCION: La miel es un alimento producido por las abejas melíferas a partir del néctar de las flores y otras materias azucaradas que recogen de las plantas, las transforman, enriquecen y las depositan en las celdillas de los panales de cera. MARCA: Frutimiel, es un nombre de fácil recordación, agradable, y relaciona las frutas con la miel. SABORES: Tenemos tres, Tradicional, con Sabor a Limón y con Sabor a Naranja. OBJETIVOS: Que el producto se posicione en la mente del consumidor y que satisfaga sus necesidades.
Que dé a la empresa la máxima utilidad. Que sea líder dentro de su segmento de mercado.
ETIQUETA: La etiqueta como pieza publicitaria, en nuestro producto ayuda al consumidor a referenciar y a generar recordación de nuestro producto. Nuestro diseño se elabora con la finalidad de impactar psicológicamente al consumidor. EN ELLA SE ENCUENTRA: Las inscripciones claras, definidas, precisas, comprensibles, completas, informativas, sobre todo menos manipuladoras, que expliquen el uso, el contenido y la fórmula de éste.
ENVASE: El envase es de material que plástico, que sirve para proteger al producto y distinguirlo de otros artículos.
INVESTIGACION Dentro de nuestro desarrollo pretendemos realizar el estudio respectivo para determinar la viabilidad de utilizar materiales biodegradables o reprocesables que reemplace el empaque actual, analizando el comportamiento del consumidor con este cambio.
CONCEPTO DE MERCADOTECNIA SOCIAL PUNTO CENTRAL
Endulzante natural Tratamientos faciales Pastelería Expectorante
PUNTO MEDIO
Producto natural saborizado, de alta calidad. Producto asequible con un precio competitivo en el mercado. Su nicho de mercado se encuentra ubicado en la zona norte de la ciudad de Bogotá. Descuentos y ofertas
La satisfacción del consumidor es nuestra base fundamental lo cual nos generan grandes utilidades. ESTRATEGIA DE PRECIO Nuestra estrategia, por las características del producto, llegará al cliente con precios altos, para que se perciba el producto costoso y altamente valorado, buscando que un grupo minoritario acceda a él, y este carácter de exclusividad se convierta en un argumento de venta capaz de despertar el interés por consumirlo.
AJUSTE DE PRECIOS: Descuento por pronto pago 2% sobre el valor facturado Descuento por volumen 1% sobre el valor facturado
ESTRATEGIA DE PLAZA E –comerce: la utilización de un sitio web donde las personas obtenga información de Frutimiel. Además que las personas puedan realizar sus propios pedidos.
FUERZA DE VENTAS: La distribución (este conjunto de actividades, como se desprende de su objetivo) es necesaria porque crea utilidad de tiempo, lugar y de posesión: Crea utilidad de tiempo, porque pone el producto a disposición del consumidor en el momento que lo precisa Crea utilidad de lugar, mediante la existencia de puntos de venta próximos al consumidor (es decir, aproxima el producto al consumidor) Crea utilidad de posesión, porque permite la entrega física del Producto ESTRATEGIAS: 1. Los clientes son agrupados en clases de acuerdo al tamaño. 2. Se establecen para cada clase la frecuencia de visita deseada. 3. El número de clientes de cada clase se multiplica por la frecuencia de visita correspondiente para llegar a la carga de trabajo total para la región. 4. Se determina el número de visitas promedio que un representante de ventas puede hacer en un día. 5. El número de representantes de ventas necesariamente se determina dividiendo el número de clientes y de visitas a realizar en un mes.
ESTRATEGIA DE PROMOCION Las técnicas integradas en el plan de marketing, cuya finalidad consiste en alcanzar una serie de objetivos específicos a través de diferentes estímulos y acciones limitadas en el tiempo y dirigidas a un target determinado. En Frutimiel nuestro objetivo mediante la promoción es ofrecer al consumidor un incentivo para la compra de nuestro producto.
DESARROLLO DE LA ESTRATEGIA:
Originalidad. Identificación plena del target. Mix promocional. Ser proactivo.
5.2. Estrategia de posicionamiento Una de las estrategias es enfocarnos en los mercados desatendidos por la competencia para fortalecernos. Un precio asequible para nuestro target group Desarrollar estrategias de publicidad, promocionales y de merchandising para el reconocimiento de marca y de los beneficios de los productos de Frutimiel. 5.3. Estrategia de expansión internacional ESTRATEGIAS E-COMMERCE: • Desarrollar página WEB en la que el consumidor podrá:
Hacer pedidos on – line Hacernos sugerencias sobre el producto Reclamos y Sugerencias Un boletín electrónico informativo mensual Blogs Banners publicitarios Exportar nuestro producto Desarrollar nuevos mercados
6. REQUERIMIENTOS TECNOLÓGICOS: 6.1. Hardware requerido
Dos computadores Una impresora Un fax Tres teléfonos celulares Un conmutador
6.2. Software requerido Sistema operativo Windows XP – Licencia Original Paquete de oficina Microsoft Office 2003 – Licencia Original Sistema de información o Paquete contable o Gestión de inventarios o Gestión de ventas o Gestión de Personal 6.3. Otra tecnología clave para el negocio Desarrollo de PG web o Hosting Sistema de pagos On line 6.4. Valoración del coste en tecnología. Tecnología requerida Computador Impresora multifuncional Fax Celulares Conmutador Licencia Sistema Operativo Licencia del paquete de oficina Sistema de información Desarrollo Web Hosting Software de seguridad informática. Total
costos $ 4.000.000 $ 250.000 $ 200.000 $ 150.000 $ 500.000 $ 1.200.000 $ 600.000 $ 800.000 $ 200.000 $ 200.000 $400.000 $ 8.500.000
Con la implementación de los elementos informáticos podemos lanzar nuestro negocio a la Internet; el software legal nos ayuda a potencializar nuestras tareas y a mejorar los tiempos de respuesta a las necesidades del día a día. Con la implementación de la página web pretendemos contratar este servicio para garantizar el desarrollo apropiado del mismo y llegar a nuestros clientes potenciales en el mundo de una manera directa, clara, confiable y segura.
7. EQUIPO DIRECTIVO Y ORGANIZACIÓN INTERNA: 7.1. Perfil del equipo directivo. Miembros del equipo directivo:
Sandra Hernández Jeimy Moncada Ana cárdenas Ana López Ana Zambrano Javier Avella Francisco Gutiérrez
Nuestro equipo de colaboradores se regirá por las siguientes competencias: -
Liderazgo Orientación a resultados Habilidad de negociación Orientación al cliente Solución de problemas Habilidades de comunicación Trabajo en equipo Creatividad Capacidad para aprender Innovadores Leales Comprometidos
Nuestro equipo directivo es comprometido, responsable con la labor de hacer crecer la empresa, planificando, controlando y evaluando los procesos que se llevan a cabo en está. También desarrollar innovaciones constantes en las líneas de productos de Frutimiel para ser competitivos en el mercado y buscar la fidelización de clientes.
Gerente general: Funciones: Desarrollo de las acciones contempladas en el Plan Estratégico de la Compañía. Gestión del proceso de crecimiento de la Empresa. Desarrollo y consolidación de nuevos mercados. Coordinación de las actividades de I+D y Fabricación. Desarrollo del Marketing de la Empresa. Perfil del puesto: Debe tener conocimiento de costes, contabilidad, comercial y marketing. Deberá poseer una experiencia en puestos directivo, preferentemente en el área comercial-marketing, procedente de empresas con producto propio. Deberá poseer experiencia en gestión con clientes en cuanto a apertura de mercados y negociación. Se valorará la experiencia en gestión de compras en el mercado de metales. Buscamos una persona de carácter dinámico, con iniciativa para desarrollar el proyecto de empresa en cuanto a apertura, desarrollo y consolidación de nuevos mercados.
Gerente comercial: Necesita dominar las siguientes capacidades: -
Investigación de mercado Desarrollo de productos Estrategias de precios Estrategias de negociación Comunicación Ventas Manejo del canal Análisis financiero Impacto de estrategias de marketing
Rentabilidades de: -
Cada cliente Segmentos de mercado Canales Áreas geográficas Pedido
Conocimiento de las fortalezas y debilidades de las distintas modalidades de comunicación para poder desplegar estrategias que integren diferentes medios -
Manejo de métodos matemáticos y estadísticos Análisis Comjoint Respuesta de ventas Respuesta de segmentos Soluciones creativas para desarrollar nuevos flujos de ingresos
Gerente financiero: Profesional en Ciencias Económicas con sólida formación profesional y visión integral del negocio, que acrediten amplia trayectoria en puestos similares, preferentemente en empresas industriales y/o con estructura comercial. La posición reporta a la Gerencia General, y tendrá a su cargo las siguientes áreas: Tesorería, Cuentas a Pagar, Créditos y Cobranzas, Impuestos, Contabilidad, Costos, Sistemas, Comercio Exterior y Compras no Productivas. Será responsable del manejo integral de la administración y finanzas, incluyendo la planificación y control de las áreas a su cargo. Perfil: la posición requiere condición absoluta de liderazgo, proactividad, capacidad negociadora, fluido manejo de relaciones interpersonales y conducción de equipos de trabajo. Habilidad para implementar mejoras tendientes a lograr excelencia en la gestión. Es fundamental tener antecedentes relevantes en materia de planificación económicafinanciera y control de gestión. Ejecutivas comerciales: Saber ofrecer las ventajas o bondades de su producto (puntos fuertes), sabiendo obviar o argumentar frente a las objeciones de sus interlocutores (puntos débiles). Colaborar a la fidelización de los clientes. Conocimiento muy amplio de los productos o servicios que vende. Saber transmitir a la empresa información: de la competencia, de nuevos productos o servicios que encuentra en su camino, de los clientes, del grado de satisfacción de los clientes. Saber ofrecer y “colocar” nuevos productos o servicios de su empresa a los clientes.
Interesarse por todos los problemas y dificultades del cliente en relación a los productos o servicios que les ha vendido. Atender sus quejas y reclamaciones.
Distribución logística: Selección de proveedores Desarrollo de estrategias para disminuir los niveles de inventario Análisis y diseño de sistemas logísticos Diseño del sistema de planificación y control de las transportaciones de carga por camiones
7.2. Organigrama empresarial
Gerente General Javier Avella
Gerente Comercial
Distribución logística
Gerente Financiero
Sandra Hernández
Francisco Gutiérrez
Ana Zambrano
Ejecutiva comercial
Ejecutiva comercial
Ejecutiva comercial
Ana López
Ana Cárdenas
Jeimy Moncada
7.3. Objetivos de tu empresa
Objetivo General
Corto Plazo
Mediano Plazo
Largo Plazo
Los objetivos son los propósitos que usted formula para su empresa (no para el proceso de elaboración del Plan de Negocios). Durante la formulación del Plan de Negocios, usted irá ajustando los objetivos a partir de los estudios que vaya desarrollando. Deber ser Específicos, Medibles, Alcanzables, Relevantes y en un Tiempo definido. Defina el plazo de los objetivos (corto, mediano y largo) en años, acorde con el tipo de proyecto que esté formulando. - Constituir la empresa - Consolidar un grupo de trabajo - Llegar con el producto al tarjet seleccionado - Buscar el punto de equilibrio
- Buscar nuevos canales de distribución - Incursionar con un nuevo portafolio de productos - Buscar socios estratégicos - Construir una marca reconocida y recordad por los consumidores
- Buscar ser líderes en la comercialización y producción de productos apícolas - Montar tiendas propias de venta directa - Exportar
7.4. Control de gestión:
8. MODELO DE NEGOCIO Y PLAN ECONÓMICO FINANCIERO
8.1. Inversión inicial:
$22.000.000
8.2. Plan de financiación
CONCEPTO
APORTE $
RECURSOS PROPIOS CAPITAL SOCIAL
$8.000.000
OTRAS APORTACIONES RECURSOS AJENOS PRÉSTAMOS BANCARIOS
$10.000.000
PROVEEDORES
$4.000.000
TOTAL FINANCIACIÓN
$22.000.000
8.3. Fuentes de ingresos
La comercialización de productos apícolas directamente al cliente y por medio de canales de distribución detallistas y mayoristas.
8.4. Previsión volumen de ingresos
Productos
Ventas mes
Rotación mes
Valor unidad
Miel Natural
$
100.000
20
5.000
Miel Sabor Naranja
$
120.000
20
6.000
Miel Sabor Limón
$
120.000
20
6.000
Miel Sabor Maracuyá
$
120.000
20
6.000
TOTAL
150 unidades
8.5. Previsión Volumen de gastos
Productos
Gastos mes
Costos de ventas
Miel Natural
$50.000
Miel Sabor Naranja
$52.000
Miel Sabor Limón
$52.000
Miel Sabor Maracuyá
$52.000
Mano de obra
$560.000
Servicios públicos
$80.000
Gastos de administración
$600.000
Gastos de ventas
$1.000.000
Total
$1.600.000
$ 1.027.000
8.6. Balances previsionales
1 año
2 año
Disponible
$7.000.000
$8.000.000
Clientes
$500.000
$500.000
Inventario
$9.000.000
$10.000.000
Activos corrientes
$16.500.000
$18.500.000
Maquinaria y equipo
$5.000.000
$5.500.000
Equipo de Transporte
$500.000
$1.000.000
Activos fijos
$5.500.000
$6.500.000
ACTIVOS
$22.000.000
$25.000.000
Bancos nacionales
$10.000.000
$6.000.000
Proveedores
$4.000.000
$3.000.000
PASIVOS
$14.000.000
$9.000.000
8.7. Punto de equilibrio
INFORMACION CONSIDERADA 1
A
Ñ
O
S
2
3
4
5
CT
Volumen de Ventas Previstos : V
6.336
6.970
7.667
8.433
9.277
38.682
MIEL NATURAL
1.980
2.178
2.396
2.635
2.899
12088,098
MIEL SABOR A LIMON
1.320
1.452
1.597
1.757
1.933
8058,732
MIEL SABOR A NARANJA
1.584
1.742
1.917
2.108
2.319
9670,4784
MIEL SABOR A MARACUYA
1.452
1.597
1.757
1.933
2.126
8864,6052
34.460.877
38.800.976
43.624.097
48.370.433
53.717.731
218.974.113
139.500
403.200
706.703
565.500
607.753
2.422.655
28.566.432
31.925.880
35.566.209
39.490.756
43718842,6
179.268.120
5.754.945
6.471.896
7.351.185
8.314.177
9.391.135
37.283.338
101.145.920
112.702.800
125.217.540
138.701.997
153.221.856
630.990.113
96.145.920 107.452.800 119.705.040 132.913.872
147.144.324
603.361.956
COSTOS VARIABLES Materia Mano de obra Empaques COSTOS FIJOS Gastos Operacionales de Administración
COSTOS TOTALES: CT
135.606.797
151.503.776
168.841.637
187.072.430
206.939.587
849.964.226
5.439
5.567
5.690
5.736
5.791
28.223
Costo fijo unitario
15.964
16.171
16.333
16.447
16.517
81.432
Costos Unitario de venta: CT/Vol. Ventas
21.403
21.738
22.023
22.183
22.308
109.654
VALOR DE LOS INVENTARIOS
6.954.945
9.471.896
11.401.185
13.264.177
11.041.135
52.133.338
Valor inventario productos terminados
1.200.000
3.000.000
4.050.000
4.950.000
1.650.000
14.850.000
Costo variable unitario
Variación inventarios Materias
139.500
403.200
706.703
565.500
607.753
2.422.655
Valor Inventario de empaques
$ 5.754.945
$ 6.471.896
$ 7.351.185
$ 8.314.177
$ 9.391.135
$ 37.283.338
Varicación inventario empaques
17.472
18.537
19.810
21.152
22.574
99.546
$ 26.500
$ 28.090
$ 29.775
$ 31.562
$ 33.456
149.383
MIEL NATURAL
1.000
1.060
1.124
1.191
1.262
5.637
MIEL SABOR A LIMON
8.500
9.010
9.551
10.124
10.731
47.915
MIEL SABOR A NARANJA
8.500
9.010
9.551
10.124
10.731
47.915
MIEL SABOR A MARACUYA
8.500
9.010
9.551
10.124
10.731
47.915
PRECIO PROMEDIO POR PRODUCTO PUNTO DE EQUILIBRIO (No. productos a vender)
5117
5394
5671
5927
6185
TOTAL VALOR VENTAS punto de quilibrio
135.606.797
151.503.776
168.841.637
187.072.430
206.939.587
Precio unitario por servicio año x año
Cantidades a
Costos fijos
Costos variables
costos totales
ingresos totales
vender
CF
CV
CT
IT
<5117
5.117 >5117
<5394
5.394 >5394
Concepto
<5671
<5927
<6185
PERDIDAS
5.671
5.927
6.185
EQUILIBRIO
>5671
>5927
>6185
UTILIDADES
Se obtiene el punto de equilibrio vendiendo 5.117 Und a 6.185 pesos la unidad para un total de $ 135.606.797.
8.8. Valoración de la empresa
Indicar cuál es la inversión inicial requerida y cómo tienes previsto financiarla. ¿Cuándo estimas necesaria una segunda ronda de financiación? En dicho caso, ¿qué tipo de socio (tecnológico, financiero...) vas a priorizar? Tienes identificadas las posibles fuentes de ingresos del negocio. Indicar el volumen y el tiempo de ingresos y gastos. ¿Has hecho un análisis del cash-flow necesario? Indicar qué costes son fijos y cuáles son variables.
¿Cuándo estimas que conseguirás alcanzar el punto de equilibrio? Las previsiones deberían realizarse al menos para los 24 próximos meses. En el caso de la previsión de la cuenta de pérdidas y ganancias y de la tesorería debería ser mensual.
9. ANÁLISIS D.O.F.A.
9.1. Análisis del mercado: oportunidades y amenazas OPORTUNIDADES Incursionar en el Mercado con un producto que tiene un valor agregado. Precio Asociarse a cooperativas apicultoras. Innovación en los productos con sabores
AMENAZAS El posicionamiento que tiene la competencia en el mercado. Factores climáticos y la competencia. Sobrecostos que genera La competencia copie y mejore nuestro producto.
9.2. Análisis interno: fortalezas y debilidades
FORTALEZAS El producto es innovador Atención en los canales que no están siendo atendidos por la competencia. Miel 100% natural. Incremento de oferta
DEBILIDADES No se tiene la capacidad de respuesta para una demanda alta. El canal no responda nuestras expectativas, y resulte no ser un canal rentable. Poseemos un único proveedor. No hay un capital de trabajo