Manual Operacional Sicaq 2013 04

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Ma nua l Ope ra c iona l Sic a q 2013 04 - slide pdf.c om

CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL

MANUAL OPERACIONAL CAIXA AQUI WEB VERSÃO 2.0

Abril 2013 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB INDÍCE 1. Acesso ao Caixa Aqui Web.....................................................................................................................4 2. Pesquisa Cadastral.................................................................................................................................4 Pesquisas Específicas para Propostas de Financiamento Habitacional....................................................8 Pesquisa CADMUT................................................................................................................................8 Pesquisa do Saldo do FGTS...............................................................................................................11 3. Cadastro de Clientes.............................................................................................................................12 Clientes sem renda formal cadastrada................................................................................................19 Cliente com Renda Cadastrada...........................................................................................................22 Exclusão de Renda Cadastrada..........................................................................................................23 Cliente sem registro de Nova Renda Informal.....................................................................................25 Cliente com registro de Renda Informal..............................................................................................26 Exclusão de registro de Renda Informal..............................................................................................26 Cliente/Participante Que Não Possui Renda Comprovada – Formal Ou Informal..............................26 Escolha da Agência............................................................................................................................30 Formulários de Impressão do Cadastro...............................................................................................31 4. Crédito Imobiliário ................................................................................................................................35 Solicitação de Avaliação de Risco.......................................................................................................35 5. Cheque Especial – Solicitação de Avaliação de Risco.........................................................................48 6. Conta Corrente......................................................................................................................................56 Pré-Abertura de Conta Corrente..........................................................................................................56 Pré-Abertura de Conta Corrente – com Cheque Especial...................................................................59 7. Cartão de Crédito..................................................................................................................................63 Solicitação de Avaliação de Risco.......................................................................................................63 Contratação..........................................................................................................................................68 8. Crédito Direto CAIXA – CDC.................................................................................................................70 Solicitação de Avaliação de Risco - CDC............................................................................................70 9. Conta Poupança....................................................................................................................................75 Pré-Abertura de Conta Poupança........................................................................................................75 10 Roteiro de Simulação Renovação de Consignação - OP. 110...........................................................78 10.1 Roteiro Renovação De Consignação - OP. 110..............................................................................82 10.1.1 Convenentes com averbação automática.....................................................................................82 10.1.2 Convenentes sem averbação automática.....................................................................................88 11. Consulta Formulários Enviados Consolidado.....................................................................................96

Informações Finais.............................................................................................................................101 Duvidas Frequentes...........................................................................................................................101

Créditos..............................................................................................................................................101 2 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB

Introdução Este manual tem por objetivo orientar o Correspondente CAIXA AQUI Negocial na utilização da ferramenta NEGÓCIOS do sistema CAIXA AQUI Web – SICAQ - disponível no endereço

www.caixaaqui.gov.br. O CAIXA AQUI WEB possui alguns comandos padrões descritos abaixo que serão utilizados no processo de atendimento do CCA:

As dúvidas sobre os sistemas são realizadas pelos Canais: •

CEATI - 0800 724 5555 – Orientações sobre a utilização do CAIXA AQUI WEB;

•

DATAMEC/Empregados - 0800 726 2161 – Orientações sobre a utilização do

•

SIACI/CIWEB/SIPAH.

•

DATAMEC/Correspondentes – 0800 724 0044 – Dúvidas sobre SIACI/CIWEB/SIPAH.

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CAIXA AQUI WEB 1. Acesso ao Caixa Aqui Web Para ter acesso ao sistema CAIXA AQUI Web, o Correspondente deve ser previamente cadastrado pela sua Agência ou Superintendência de vinculação. O cadastramento do Correspondente no CAIXA AQUI Web gera um código de convênio, de usuário (usuário Máster) e a senha de acesso. O logon no sistema CAIXA Aqui Web é efetuado por meio da inclusão do código do convênio, composto de nove números incluindo o dígito; do código de usuário máster composto de oito números, é o número convênio menos o dígito; e da senha do operador com 6 caracteres. Cabe ao usuário Máster incluir novos operadores em seu convênio no CAIXA AQUI Web, se necessário.

2. Pesquisa Cadastral Este é o primeiro passo a ser dado para início do cadastramento e da avaliação de risco de crédito do cliente. Nesta opção é possível verificar se o cliente possui algum tipo de restrição cadastral que impossibilite o seu acesso a produtos ou serviços da CAIXA. Esta pesquisa realizada inicialmente, além de ser uma exigência para a montagem do dossiê, evita trabalhos desnecessários dos atendentes dos CCA e das Unidades da CAIXA. O Correspondente CAIXA Aqui efetua todas as pesquisas utilizando os documentos apresentados pelos clientes para a operação de Crédito CAIXA. O CAIXA AQUI WEB realiza a pesquisa de restrições cadastrais e possui links para as páginas de consulta do saldo do FGTS e na base do CADMUT. Nessa pesquisa são consultados os seguintes tipos de cadastros restritivos: •

•

•

•

•

SINAD CADIN SERASA SICCF SPC 4

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CAIXA AQUI WEB Os resultados das pesquisas devem ser impressos e fazem parte do dossiê da operação, mesmo que não constem ocorrências. Para as operações de financiamento habitacional, imóvel na planta, devem ser pesquisados os participantes da operação e seus cônjuges (quando houver), mesmo que não possuam rendas. Nas operações de financiamentos individuais, devem ser pesquisados os participantes da operação, vendedores do imóvel e seus respectivos cônjuges, mesmo que não possuam rendimentos. Para realização da Pesquisa, na primeira tela após o login deve-se selecionar a opção ‘Serviços ao Cliente’.


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CAIXA AQUI WEB Na sequência, selecionar a opção ‘Negócios’ que conduzirá à tela onde é apresentada a opção ‘Pesquisa Cadastral’. Selecionar ‘Pesquisa Cadastral’.

O sistema apresentará a tela com o campo para digitação do CPF ou CNPJ. Após a seleção da pesquisa desejada, deverá ser realizada a digitação do CPF/CNPJ e então selecionar a opção ‘Avançar’, comandando a realização da pesquisa. Todos os participantes da proposta e seus cônjuges, mesmo quando não possuírem renda, deverão ser pesquisados. O resultado das pesquisas deverá ser impresso, assinado e datado por quem efetuou a pesquisa, fazendo parte do dossiê da proposta.


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CAIXA AQUI WEB Quando não existirem ocorrências restritivas para o CPF digitado, será apresentada a tela:

Quando existirem restrições cadastrais para o cliente, o sistema apresentará telas como as que seguem: SERASA

SPC

SICCF

SINAD

CADIN

Caso o CPF/CNPJ digitado seja inválido, será apresentada caixa de diálogo com esta informação. Deve-se verificar se o número digitado está correto, conferindo o número do CPF/CNPJ na documentação do cliente. 7 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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Pesquisas Específicas para Propostas de Financiamento Habitacional Pesquisa CADMUT O CAIXA AQUI WEB possui link com a página do CADMUT para pesquisa do cadastro do cliente nesta base. Há necessidade de cadastramento do representante do CCA mediante solicitação de acesso feita à CAIXA, conforme descrito abaixo: •

O usuário a ser cadastrado no SICDM – CADMUT - preenche os formulários disponibilizados pelo representante da SR ou Agência de vinculação;

•

Ao preencher o modelo específico (FICUS-E), o representante do CCA informa o grupo de acesso: PCVSW001 – CONSULTA – Agentes Financeiros;

•

•

Após recebimento da confirmação do cadastramento, o usuário externo cria a senha de acesso no sítio do SICDM WEB INTERNET (https://www.sicdm.caixa.gov.br ), ou através do caminho abaixo descrito. Se surgir dúvidas relativas ao uso dos recursos computacionais, tais como, problemas de página de erro de acesso, configuração do browser, sistema operacional e firewall utilizados estas poderão entrar em contato com o Help Desk da CAIXA no número 0800-7260104


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CAIXA AQUI WEB O caminho para a pesquisa do CADMUT é o seguinte: Clicar, no menu INICIAL, na opção SERVIÇOS AO CLIENTE, depois NEGÓCIOS, FINANCIAMENTO HABITACIONAL, PESQUISA CADASTRO DE MUTUÁRIOS:


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Clicando neste botão será aberta a página para acessar o CADMUT, onde o CCA deve inserir seu código de usuário e senha de acesso.

O CCA deve imprimir o resultado da pesquisa, que deve ser assinado e datado por quem realizou a pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional se houver interesse do cliente quanto a utilização do FGTS. Caso o cliente apresente contrato ativo e/ou inativo, solicita verificação junto a Agência de vinculação quanto à observância da utilização e viabilidade do saque do FGTS conforme o produto pretendido, e se for o caso, da possibilidade de subsídio para a contratação do financiamento habitacional. 10 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB Pesquisa do Saldo do FGTS Caso haja interesse na utilização do FGTS na aquisição do imóvel é obrigatório a inclusão do valor do saldo no dossiê. Uma das opções para obtenção deste valor é a pesquisa na página da CAIXA, nela é possível que o CLIENTE consulte o seu saldo do FGTS mediante apresentação do número do PIS, PASEP ou NIT e senha do Cartão Cidadão. A senha do Cartão Cidadão é gerada nas Agências da CAIXA

O caminho para a pesquisa do FGTS é o seguinte: Clicar, no menu inicial, na opção SERVIÇOS AO CLIENTE, depois NEGÓCIOS, FINANCIAMENTO HABITACIONAL, CONSULTA FGTS:

A página da CAIXA para consulta de saldo de FGTS será aberta. Neste momento é necessário que o cliente informe o seu número de PIS ou PASEP ou NIT e a senha do Cartão de Cidadão

. 11 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB Caso haja interesse do cliente na utilização dos recursos da conta do FGTS o CCA deve anexar o resultado impresso da pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional. Caso o cliente não possua acesso a esse sistema, o saldo da conta deverá ser informado de outra maneira, como pelo extrato emitido nas Agências CAIXA ou pelos extratos encaminhados à residência do cliente, ou o CCA pode ainda solicitar a Agência de vinculação essa informação.

3. Cadastro de Clientes Neste formulário é realizada a consulta, inclusão e atualização dos dados cadastrais dos clientes. É obrigatória a atualização do cadastro do cliente para que o CCA possa solicitar a avaliação de risco de crédito pretendida. Todos os participantes e seus cônjuges, mesmo quando não possuírem renda, devem ser cadastrados nesta opção antes que a avaliação de risco de crédito da operação pretendida seja solicitada para o financiamento habitacional. Quando se tratar de avaliação comercial o cadastramento será apenas do proponente da operação. Para esse preenchimento o CCA deve realizar entrevista com os clientes, utilizando os documentos entregues pelos mesmos. Para realizar o cadastramento de um cliente ou consultar um cadastro já existente, deve-se acessar MENU INICIAL > opção ‘Serviços ao Cliente’. Na sequência selecionar opção ‘Negócios’ que levará à tela abaixo onde se selecionará ‘Cadastro de Clientes’.


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CAIXA AQUI WEB Após a seleção do ‘Cadastro de Clientes’, digitar o CPF do cliente e clicar no botão ‘Consultar’. O sistema realizará a pesquisa do cliente na base de dados da CAIXA podendo ocorrer uma das seguintes situações: •

Cliente já cadastrado nos sistemas da CAIXA - os dados cadastrais do cliente são ilustrados em tela e, com exceção dos campos bloqueados (NOME e DATA DE NASCIMENTO), estão disponíveis para preenchimento/alteração, mediante comprovação do cliente.

•

Cliente não cadastrado nos sistemas da CAIXA - os dados básicos (NOME e DATA DE NASCIMENTO) serão sempre automaticamente preenchidos e não poderão ser alterados. Os demais dados serão incluídos pelo CCA, mediante comprovação do cliente, como por exemplo, não consta o nome da mãe ou este aparece preenchido diferente do nome do documento apresentado, nesse caso o Correspondente utiliza os documentos entregues pelo cliente para efetuar o correto preenchimento no sistema.

•

Cliente com CPF Irregular – O cliente está com o CPF irregular na Receita Federal - o cliente não poderá ser atendido pelo CCA (ou nas Agências da CAIXA), devendo ser encaminhado a uma unidade de atendimento da Receita para regularização do CPF.

•

CPF inexistente – O número de CPF digitado não existe - o CCA verificará a documentação apresentada pelo cliente e a digitação realizada no sistema.

Todas as informações inseridas no CAIXA AQUI WEB devem ser comprovadas pela documentação apresentada pelo cliente.


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Os campos constantes na tela dados do cliente têm características específicas, conforme detalhado a no quadro a seguir.


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CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento dos campos conforme especificado, a tela se apresentará conforme segue, restando a seleção do botão

para passar à próxima tela a ser preenchida.


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CAIXA AQUI WEB A próxima tela apresentará os campos para cadastramento do endereço do cliente. O CCA deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão CONSULTAR.

A informação do CEP preencherá pelo menos o nome do município e a UF. As informações de TIPO DE LOGRADOURO, TIPO DE IMÓVEL, OCUPAÇÃO DO IMÓVEL, RESIDE DESDE, COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA e NÚMERO DE TELEFONE RESIDENCIAL são obrigatórias.


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A Após o preenchimento dos dados da tela ‘Endereço Residencial’, selecionar o botão conduzirá à tela de cadastramento da Renda Comprovada.

, que

Existem duas hipóteses de cadastramento de renda no CAIXA AQUI WEB que devem ser tratadas de modo específico:

Clientes sem renda formal cadastrada Selecionar o tipo de fonte pagadora (PESSOA FÍSICA OU JURÍDICA) no primeiro campo, digitar o número do CPF/CNPJ da Fonte Pagadora e clicar no botão CONSULTAR.


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CAIXA AQUI WEB Preencher todos os campos que ainda estiverem em branco e clicar em ‘Salvar’.


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CAIXA AQUI WEB A tela apresentada após a realização deste procedimento fica conforme abaixo. Selecionar ‘Avançar” para seguir ao próximo passo, que é cadastramento de Renda Informal .


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CAIXA AQUI WEB Cliente com Renda Cadastrada Caso o cliente já possua renda cadastrada - A informação da Fonte Pagadora será exibida na parte inferior da tela de inclusão de renda comprovada, sendo que cabe ao CCA complementar a Fonte Pagadora existente quando houver divergência nos seguintes campos: •

•

•

•

•

Característica da renda; Valor da renda bruta; Valor da renda líquida; Ano de desligamento do emprego anterior. Data de admissão.

Para atualizar dados da Fonte Pagadora já cadastrada, clicar no ícone para alteração das informações, disponível no quadro resumo. O quadro resumo é exibido na parte inferior da tela.

Clicando no ícone ilustrado acima, os dados existentes alimentam o formulário da Renda Comprovada e estarão disponíveis para atualização/encerramento. Somente os seguintes dados podem ser editados: •

Característica da renda;

•

Valor da renda bruta;

•

Valor da renda liquida;

•

Ano de desligamento do emprego anterior.

Após a edição dos dados, clicar no botão

. Caso o cliente possua mais de uma fonte

pagadora, repetir o procedimento de inclusão descrito acima.


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Deve-se encerrar o vínculo do cliente com a Fonte Pagadora existente nos seguintes casos: •

Quando os dados exibidos pelo sistema possuírem divergências nos campos de TIPO DE FONTE, CNPJ/CPF, DATA DE ADMISSÃO, TEMPO NO EMPREGO ANTERIOR, mesmo que o cliente continue vinculado a tal Fonte Pagadora;

•

Quando o cliente encerrou o vínculo com a Fonte Pagadora. Inserir no campo DESLIGAMENTO a data de finalização com a empresa, conforme carteira de trabalho, ou

•

Quando houver fonte pagadora cadastrada, porém com os campos CNPJ/CPF, sem preenchimento, ou preenchidos com zeros.

Para encerrar um vínculo com uma Fonte Pagadora preencher todos os campos permitidos que estejam em branco, mesmo que os dados do preenchimento sejam fictícios (Ocupação, Característica da renda, Valor da renda bruta, Valor da renda liquida e Ano de desligamento do emprego anterior), e no campo DESLIGAMENTO informar: •

Data fictícia de desligamento (pelo menos no dia anterior a essa atualização de dados), para fins de atualização de sistema, descritos no Caso 1 e 3, acima. Neste caso, para reinclusão da Fonte Pagadora encerrada (quando o cliente ainda tem vínculo empregatício com a mesma empresa), é necessário realizar nova inclusão dos dados.

•

Clicar no botão ALTERAR FONTE PAGADORA.

Exclusão de Renda Cadastrada É permitida a exclusão de uma renda quando ela foi cadastrada pelo próprio CCA no momento do atendimento ao cliente.


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CAIXA AQUI WEB Nestes casos, assim como em toda rotina do CAIXA AQUI WEB, haverá uma marca no cadastro da Fonte Pagadora identificando a possibilidade de exclusão. Clicando neste botão os dados digitados serão excluídos.

Para o preenchimento dos dados relativos à Renda Renda Informal Informal, o CCA utiliza os dados informados em conjunto com a documentação entregue pelo cliente para a operação pretendida. A rotina de inclusão de Renda Informal é semelhante aquela de inclusão da Renda Formal. Assim, haverá um tratamento diferenciado quando for um cliente que não possuir dados de Renda Informal cadastrada no sistema e outro quando já houver renda informal cadastrada. 24 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB Cliente sem registro de Nova Renda Informal Deve-se cadastrar a informação de renda informal no CAIXA AQUI WEB, quando for o caso. A tela inicial no processo de inclusão de dados é ilustrada abaixo:

Para inclusão de nova fonte de renda informal o CCA deve: •

Selecionar a atividade exercida pelo cliente;

•

Incluir a data do início da atividade;

•

Incluir a renda líquida mensal;

•

Clicar no botão INSERIR NOVA RENDA NÃO COMPROVADA/INFORMAL.

Esses passos realizados com sucesso criam a referência ilustrada abaixo:


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CAIXA AQUI WEB Cliente com registro de Renda Informal Quando o CAIXA AQUI WEB retornar campos de renda informal já cadastrada para o cliente caberá ao CCA a atualização dos dados ou o encerramento, assim como foi feito no tratamento da renda formal. O encerramento da renda é realizado em duas hipóteses: •

•

Caso 1: as informações exibidas estão incompletas, sem um dos dados exigidos (NOME DA ATIVIDADE ou DATA DE INÍCIO). Caso 2: quando o cliente não possuir mais a renda informal existente.

Para efetuar o encerramento da renda informal é necessário informar no campo DATA FIM uma data, de pelo menos de um dia anterior à data vigente.

Exclusão de registro de Renda Informal O CCA poderá excluir dados digitados por ele no processo de atualização da Renda Informal. Para isso deve-se clicar no botão ilustrado na figura abaixo:

Cliente/Participante Que Não Possui Renda Comprovada – Formal Ou Informal Para o preenchimento desses dados o CCA utiliza a ficha cadastro preenchida pelo cliente em conjunto com a documentação entregue por ele para a operação pretendida. Nos casos de clientes/participantes que não possuem renda comprovada formal e informal, especialmente no caso de cônjuges, proceder conforme abaixo. 26 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB Na tela de Dados de Renda Comprovada, no campo CARACTERISTICA DE RENDA, selecionar a opção SEM RENDA e clicar no botão SALVAR. O preenchimento dos demais campos como CNPJ/CPF, renda bruta, renda líquida, etc.. , não serão exigidos neste caso.

Os Dados Patrimoniais são divididos em 4 blocos: IMÓVEIS, VEÍCULOS, CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAÇÕES FORA DA CAIXA. Quando o participante do financiamento habitacional for cônjuge do proponente, as informações de despesas, compromissos e bens patrimoniais do casal devem ser informadas SOMENTE no cadastro do proponente de maior renda. O processo para inclusão/atualização de dados é sempre o mesmo, então neste manual será exibida a inclusão genérica, que deve ser repetida para todos os formulários envolvidos. O CCA deve selecionar o tipo de Dado Patrimonial, preencher os dados solicitados e clicar no botão para confirmação dos dados digitados (INSERIR NOVO IMÓVEL, INSERIR NOVO VEÍCULO, INSERIR NOVA CONTA e INSERIR NOVA APLICAÇÃO). Caso o cliente possua mais de um de cada tipo de patrimônio, basta repetir o procedimento. Quando já existirem dados patrimoniais, os mesmos serão exibidos pelo CAIXA AQUI WEB. Existem duas hipóteses de tratamento pelo CCA, assim como foi feito no cadastro de fontes pagadoras: atualização de dados e atualização/encerramento dos dados patrimoniais. Atualização: O CCA deve verificar os dados exibidos pelo CAIXA AQUI WEB e, se o campo permitir, providenciar o acerto dos valores. 27 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB Atualização/Encerramento dos Dados Patrimoniais: Quando o cliente não possuir mais determinado dado patrimonial ou os dados estiverem incorretos, o CCA deverá finalizar o vínculo com tal informação, incluindo a data de encerramento no campo DATA DE VENDA (para VEÍCULOS e IMÓVEIS) ou DATA DO ENCERRAMENTO (para dados de CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAÇÕES FORA DA CAIXA).


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Escolha da Agência CCA deve selecionar a Unidade de Federação, o município desejado e depois a Agência da CAIXA. CCA deve clicar em CONCLUIR O CADASTRO Aparecerá à seguinte pergunta: Tem certeza que deseja enviar os dados? Resposta: OK ou CANCELAR. Caso necessite corrigir ou verificar alguma informação digitada clicar no botão CANCELAR. O sistema voltará à última tela do formulário e o CCA poderá retornar às telas anteriores. Caso os dados estejam validados, deve-se clicar no botão OK. Após, os dados serão enviados para processamento e registrados em uma base de dados da CAIXA.


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Formulários de Impressão do Cadastro Esta opção irá imprimir o Formulário preenchido com os dados do cliente cadastrados. Este botão somente estará ativo nos seguintes casos: •

Quando há inclusão de Dados ou Alteração de Campos, após a remessa dos dados com o acionamento do botão Concluir Cadastro.

•

Quando não há alteração de nenhum dado consultado.

O sistema imprimirá o formulário preenchido, existirão campos para preenchimento de local, data, assinatura do cliente e assinatura do Correspondente. 31 http://slide pdf.c om/re a de r/full/ma nua l-ope ra c iona l-sic a q-2013-04

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CAIXA AQUI WEB O processo realizado até aqui poderá ser acompanhado na opção NEGÓCIOS > CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO > CADASTRO DE CLIENTE > IMPRIME. Nesta opção é possível acompanhar o controle da conformidade do cadastro do cliente que poderá ser uma das seguintes opções: •

Pré-Cadastro – ainda não analisado pela Unidade da CAIXA;

•

Inconforme – cadastro analisado pela Unidade da CAIXA e encontrado a inconformidade;

•

Cadastro Efetuado - cadastro analisado e validado pela Unidade da CAIXA.

4. Crédito Imobiliário

Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Financiamento Habitacional, seguir conforme as telas abaixo. No menu inicial, seleciona SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO.

Digitar no campo ‘CPF do tomador’ o CPF do cliente e selecionar a opção ‘1- Crédito Imobiliário’.


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O sistema marcará automaticamente as opções ‘3 – Cartão de Crédito’ e ‘4 – Cheque Especial’. Clicar no botão ‘Consultar CPF’, conforme ilustrado abaixo. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. Clicar ‘Avançar’. Quando houver cônjuge ou mais um participante além do tomador e ele possuir renda, o mesmo deverá ser informado na tela seguinte através da digitação do ‘CPF do participante’ e na sequência clicando ‘consultar CPF’.


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Caso haja mais de dois (02) participantes, clicar no botão INSERIR NOVO PARTICIPANTE e digitar o CPF do participante. Caso o cliente não tenha sido cadastrado, será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx;yyy.yyy.yyy-yy não foram localizados, acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. Não será permitido o prosseguimento do processo.

Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no botão de edição

para carregar os dados já

cadastrados anteriormente. Os campos Nome da Fonte Pagadora, Renda Bruta Mensal e Renda Líquida Mensal serão preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente.


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•

Digitar o CEP do endereço comercial, clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovação do cliente. Caso não se saiba o CEP, a informação poderá ser consultada clicando no botão “Localizar CEP – Correios” que abrirá uma nova janela para pesquisa no site dos Correios, assim como é feito no cadastramento do endereço do cliente.

•

•

•

No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opções apresentadas o tipo de Documento de Comprovação de Renda apresentado pelo cliente. O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO só poderá ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite. No campo DATA DE REF. DO COMPR. preencher com o mês e ano que estiver registrado no documento apresentado como referência. O sistema só acata os comprovantes dos dois últimos meses.

•

Apenas as Fontes de Renda não encerradas no Cadastro do Cliente são exibidas nessa tela.

•

O CCA deverá atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente.


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CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento de todos os dados necessários ‘Salvar Alteração’. O sistema apresentará a tela abaixo:


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CAIXA AQUI WEB A tela seguinte será para cadastramento da Renda não Comprovada. Quando o cliente possuir

documentação para complementar a renda não comprovada/informal é necessário clicar no botão de edição

.

Os dados já incluídos no cadastro do cliente estarão disponíveis para complementação. Os campos NOME DA ATIVIDADE, DATA DE INÍCIO e RENDA LÍQUIDA MENSAL serão preenchidos automaticamente com os dados já digitados no formulário CADASTRO DE CLIENTES. Caberá ao CCA complementar a informação e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NÃO COMPROVADA/INFORMAL, para que os dados sejam gravados.· No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO selecionar a opção SIM caso o cliente apresente documentação que comprove a Renda Informada ou, caso contrário, selecionar a opção NÃO. Se for selecionada a opção SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO, é obrigatório informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovação.


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CAIXA AQUI WEB Após a complementação de dados, a tela estará configurada conforme imagem a seguir, bastando clicar em

para que o sistema conduza à próxima tela.

Na tela ‘Dados Financeiros do Tomador’, é necessária a inclusão de informação somente quando o cliente possuir estes compromissos. Para tal: •

Escolher uma das opções de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB;

•

Informar o valor da prestação;

•

Informar a quantidade de prestações remanescentes;

•

Informar a data do último pagamento realizado;

•

Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e

.


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Após a inclusão dos dados, se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído, clicando no botão de exclusão . Quando o cliente NÃO possuir compromissos financeiros, proceder conforme abaixo: •

Escolher no campo Tipo a opção “Não possui”;

•

Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e

.

Na tela ‘CARTÕES DE CRÉDITO’, quando o cliente possuir Cartões de Crédito ativos é necessário incluir essa informação através do procedimento abaixo: Escolher uma das opções de cartões de crédito existente no CAIXA AQUI WEB; •

Informar o tipo de cartão;

•

Informar o limite de crédito;

•

Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR.

Após a inclusão dos dados, se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído, selecionando o botão de exclusão

.

Quando o cliente NÃO possuir Cartão de Crédito: •

Escolher no combo Tipo a opção “Não possui”

•

Clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR que conduzirá à tela de cadastramento das ‘DESPESAS DO GRUPO’. GRUPO’ 43


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CAIXA AQUI WEB É necessário informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel, condomínio e pensão alimentícia, atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se às despesas totais do grupo familiar. Para isso: •

Em cada um dos tipos de despesa, informar o valor referente;

•

Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento;

- Dados digitados, o CCA clica . Após a inclusão, o CCA poderá alterar ou excluir os dados incluídos. Caso o cliente possua dependente, deve-se incluir a informação na tela ‘RENDA DE SEUS DEPENDENTES’.


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CAIXA AQUI WEB Havendo dependentes com renda, é obrigatório informar o valor TOTAL LÍQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. Após a escolha de uma destas opções, clicar em ‘Avançar’. Que conduzirá à tela onde serão informados os dados da Operação Pretendida.

•

No campo ORIGEM DO RECURSO optar entre FGTS e SBPE, conforme enquadramento da operação;

•

No campo MODALIDADE escolher a alternativa equivalente ao produto que o cliente pretende contratar;

•

Para avaliações de risco do produto “Alocação de Recursos”, o CCA deverá selecionar a opção “Aquisição de Imóvel Novo”;

•

•

No campo PRODUTO escolher a opção equivalente ao produto que o cliente pretende contratar; O campo CONVÊNIO é apresentado apenas quando o recurso escolhido for SBPE e deve-se selecionar SIM quando a fonte pagadora do proponente do financiamento habitacional possuir convênio firmado com a CAIXA de contratação habitacional;

•

Preencher o PRAZO TOTAL com o número de meses em que o cliente deseja parcelar, desde que o produto permita;

•

No campo VALOR DO IMÓVEL, preencher com o valor de avaliação do imóvel a ser

•

financiado; Preencher o campo PRESTAÇÃO NECESSÁRIA PARA O FINANCIAMENTO de acordo com a simulação efetuada anteriormente no Portal de Empreendimentos; 45


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CAIXA AQUI WEB •

•

No campo VALOR DO FINANCIAMENTO preencher com o valor que será financiado; No campo TIPO DE GARANTIA escolher entre as opções apresentadas. A tela se apresentará conforme a figura abaixo.

Selecionar

. A próxima tela deverá ser preenchida somente quando o Imóvel a ser financiado

na CAIXA já possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construção do imóvel. Se preenchido o CNPJ da Construtora, é obrigatório o preenchimento dos campos das 06 últimas prestações, datas de vencimento, datas de pagamento e valor das prestações, respectivamente.


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CAIXA AQUI WEB

A próxima tela será a de solicitação da Avaliação. Caso tenha certeza que todos os dados estão digitados corretamente clique no botão SOLICITAR AVALIAÇÃO.

O sistema solicitará confirmação do pedido. Após essa confirmação os dados não poderão ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da CAIXA. ANTES desta finalização do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no botão VOLTAR. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão e podem ser alterados.

Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados serão enviados para avaliação .


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5/28/2018


CAIXA AQUI WEB Finalizado o processo de avaliação, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulário, conforme ilustrado na figura abaixo, assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espaço indicado.

5. Cheque Especial – Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial, atentar para os procedimentos descritos a seguir. •

No menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO


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CAIXA AQUI WEB •

No campo ‘CPF do tomador’, digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘4- Cheque

•

Especial’. Clicar no botão ‘Consultar CPF’, conforme ilustrado.

•

O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. Clicar ‘Avançar’.

Caso o cliente não tenha sido cadastrado, será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; não foram localizados, acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”.

Não será permitido o prosseguimento do processo. Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no botão de edição

para carregar os dados já

cadastrados anteriormente. Os campos Nome da Fonte Pagadora, Renda Bruta Mensal e Renda Líquida Mensal serão preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente.


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CAIXA AQUI WEB

•

Digitar o CEP do endereço comercial, clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovação do cliente. Caso não se saiba o CEP, a informação poderá ser consultada clicando no botão “Localizar CEP – Correios” que abrirá uma nova janela para pesquisa no site dos Correios, assim como é feito no cadastramento do endereço do cliente.

•

No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opções apresentadas o tipo de Documento de Comprovação de Renda apresentado pelo cliente.

•

O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO só poderá ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite.

•

No campo DATA DE REF. DO COMPR. preencher com o mês e ano que estiver registrado no documento apresentado como referência. O sistema só acata os comprovantes dos dois últimos meses.

•

Apenas as Fontes de Renda não encerradas no Cadastro do Cliente são exibidas nessa tela.

•

O CCA deverá atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente.

Após o preenchimento de todos os dados necessários ‘Salvar Alteração’. O sistema apresentará a tela a seguir:


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A tela seguinte será para cadastramento da Renda não Comprovada. Quando o cliente possuir documentação para complementar a renda não comprovada/informal é necessário clicar no botão de edição

.

•

Os dados já incluídos no cadastro do cliente estarão disponíveis para complementação.

•

Os campos NOME DA ATIVIDADE, DATA DE INÍCIO e RENDA LÍQUIDA MENSAL serão preenchidos automaticamente com os dados já digitados no formulário CADASTRO DE CLIENTES.


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CAIXA AQUI WEB •

Caberá ao CCA complementar a informação e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NÃO

•

COMPROVADA/INFORMAL, para que os dados sejam gravados. No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO selecionar a opção SIM caso o cliente apresente documentação que comprove a Renda Informada ou, caso contrário, selecionar a opção NÃO. Se for selecionada a opção SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO, é obrigatório informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovação.

Após a complementação de dados, a tela estará configurada conforme abaixo, bastando clicar em para que o sistema conduza à próxima tela.

Na tela ‘Dados Financeiros do Tomador’, é necessária a inclusão de informação somente quando o cliente possuir estes compromissos. Para tal: •

Escolher uma das opções de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB;

•

Informar o valor da prestação;

•

Informar a quantidade de prestações remanescentes;

•

•

Informar a data do último pagamento realizado; Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e

. 52


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CAIXA AQUI WEB

Após a inclusão dos dados, se for o caso, o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído, clicando no botão de exclusão

.

Quando o cliente NÃO possuir compromissos financeiros, proceder conforme abaixo: •

Escolher no campo Tipo a opção “Não possui”;

•

Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e

.

Na tela ‘CARTÕES DE CRÉDITO’, CRÉDITO’ quando o cliente possuir cartões de crédito ativos é necessário incluir essa informação através do procedimento abaixo: •

Escolher uma das opções de cartões de crédito existente no CAIXA AQUI WEB;

•

Informar o tipo de cartão;

•

Informar o limite de crédito;

•

Dados digitados, o CCA clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR.

Após a inclusão dos dados, se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído, selecionando o botão de exclusão

.


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CAIXA AQUI WEB

Quando o cliente NÃO possuir Cartão de Crédito: •

Escolher no combo Tipo a opção “Não possui”

•

Clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR que conduzirá à tela de cadastramento das ‘DESPESAS DO GRUPO’. GRUPO’

É necessário informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel, condomínio e pensão alimentícia, atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se às despesas totais do grupo familiar. Para isso: •

Em cada um dos tipos de despesa, informar o valor referente;

•

Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento;

•

Dados digitados, o CCA clica

.


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CAIXA AQUI WEB Após a inclusão, o CCA poderá alterar ou excluir os dados incluídos. Caso o cliente possua dependente, deve-se incluir a informação na tela ‘RENDA DE SEUS DEPENDENTES’. DEPENDENTES’

Havendo dependentes com renda, é obrigatório informar o valor TOTAL LÍQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. Após o preenchimento desta tela, clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco.

O sistema solicitará confirmação do pedido. Após essa confirmação, os dados não ser não poderão poderão ser ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da Caixa. Antes desta finalização do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no botão VOLTAR. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão, podendo ser alterados.


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CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados serão enviados para avaliação. Finalizado o processo de avaliação, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulário, conforme ilustrado na figura abaixo, assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espaço indicado.

6. Conta Corrente Pré-Abertura de Conta Corrente Após o cliente ter sido cadastrado, para solicitar a Pré-Abertura de uma Conta Corrente, os passos a serem seguidos são: menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉ-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉABERTURA DE CONTA, conforme as imagens que seguem.


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CAIXA AQUI WEB

Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’, conforme a informação do cadastro do mesmo. Selecionar o ‘Tipo de Conta’, conforme indicado na figura a seguir e clicar ‘AVANÇAR’.

Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado: •

O tipo de conta;

•

O tipo de cartão;

•

Se a conta possui Cheque Especial;

•

‘GERAR NR CONTA’


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O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta.

Após a confirmação da geração do número da conta, ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta, clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’.


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5/28/2018


CAIXA AQUI WEB Após o encaminhamento, o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta. Após essa confirmação, os dados não poderão mais ser alterados.

O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta, conforme abaixo.

Pré-Abertura de Conta Corrente – com Cheque Especial Após o cliente ter sido avaliado para Cheque Especial e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’, para solicitar a Pré-Abertura de Conta Corrente com Cheque Especial, os passos a serem seguidos são: menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉ-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉ-ABERTURA DE CONTA, conforme as imagens abaixo.


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CAIXA AQUI WEB Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado:

•

O tipo de conta; O tipo de cartão;

•

Se a conta possui Cheque Especial > SIM;

•

Preencher o ‘Valor de limite CHEQUE ESPECIAL – R$’; e

•

‘GERAR NR CONTA’.

•

O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta.


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CAIXA AQUI WEB Após a confirmação da geração do número da conta, ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta, clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’.

Após o encaminhamento, o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta. Após essa essa confirmação, os dados não mais poderão ser alterados.


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CAIXA AQUI WEB O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta, conforme figura abaixo.

7. CARTÃO DE CRÉDITO Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Cartão de Crédito, as telas serão as mesmas da avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial as orientações estão descritas no item 5 deste Manual Operacional. No menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO


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CAIXA AQUI WEB No campo ‘CPF do tomador’, digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘3- Cartão de Crédito’. Clicar no botão ‘Consultar CPF’, conforme ilustrado. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. Clicar ‘Avançar’. Caso o cliente não tenha sido cadastrado, será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; não foram localizados, acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. Não será permitido o prosseguimento do processo.


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Após o preenchimento da tela ‘Renda dos seus dependentes’, clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco.

O sistema solicitará confirmação do pedido. Após essa confirmação, os dados não poderão ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da Caixa. Antes desta finalização do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no botão VOLTAR. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão, podendo ser alterados.


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CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados serão enviados para avaliação. Finalizado o processo de avaliação, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulário, assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espaço indicado.

Contratação Após o cliente ter sido avaliado para Cartão de Crédito e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’, para solicitar a contratação de Cartão de Crédito , os passos a serem seguidos são: menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > CARTÃO DE CRÉDITO > SOLICITA CARTÃO, conforme as imagens a segur:


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CAIXA AQUI WEB Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’, conforme a informação do cadastro do mesmo.

Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser informado: O endereço para entrega da fatura – o sistema preencherá automaticamente conforme a seleção, se 1 Residencial ou 2 Comercial com os dados informados no ‘Cadastro de Clientes’; •

A Bandeira de Cartão de Crédito desejada; e

•

A data para vencimento da Fatura;

•

Clicar em ‘AVANÇAR’.

A tela seguinte apresentará •

Contratação de Proteção de Perda e Roubo;

•

Contratação de Análise de crédito emergencial;

•

Tipo de Cartão; e

•

Se o cliente deseja emissão de Cartão Adicional.

O sistema solicitará confirmação quanto ao envio dos dados.


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Confirmado o envio, o sistema emitirá a mensagem ‘Proposta encaminhada com sucesso’.

8. Crédito Direto CAIXA – CDC Solicitação de Avaliação de Risco - CDC Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para o CDC - Crédito Direto Caixa, as telas serão as mesmas da avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial, com as orientações estão descritas nos item 5 deste Manual Operacional. No menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO No campo ‘CPF do tomador’, digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘3- Cartão de Crédito’. Clicar no botão ‘Consultar CPF’, conforme ilustrado. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. Clicar ‘Avançar’.


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CAIXA AQUI WEB Caso o cliente não tenha sido cadastrado, será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx.xxx-xx; não foram localizados, acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. Não será permitido o prosseguimento do processo.


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Após o preenchimento da tela ‘Renda dos seus dependentes’, clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco.

Deverá ser selecionado o botão ‘Solicitar Avaliação’ para que os dados sejam enviados para avaliação de risco de crédito. Antes desta finalização do processo, se o CCA desejar verificar os dados digitados, basta clicar no botão VOLTAR. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão, podendo ser alterados.


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CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e, caso seja aceito, os dados serão enviados para avaliação. Finalizado o processo de avaliação, com o encaminhamento do pedido, cabe ao CCA imprimir o formulário, assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espaço indicado.

9. Conta Poupança Pré-Abertura de Conta Poupança Após o cliente ter sido cadastrado, para solicitar a Pré-Abertura de uma Conta Poupança, os passos a serem seguidos são os mesmos da abertura da Conta Corrente: menu inicial, selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉ-ABERTURA DE CONTA, conforme as imagens abaixo


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Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado: •

O tipo de conta: 013 Conta Poupança;

•

O tipo de cartão;

•

‘GERAR NR CONTA’


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O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta .

Após a confirmação da geração do número da conta, ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta, clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’.


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CAIXA AQUI WEB Após o encaminhamento, o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta. Após essa confirmação, os dados não mais poderão ser alterados.

O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta, conforme figura.

10. ROTEIRO DE SIMULAÇÃO RENOVAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO - OP. 110 1º. PASSO: PASSO Para realização de simulação de renovação dos contratos de consignação, o usuário deverá acessar o SICAQ no endereço: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:


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2º. PASSO: PASSO Se o usuário selecionar o menu “Simulador” o SICAQ apresentará a tela abaixo para digitação do número de CNPJ da convenente permitindo ao usuário consultar o nome da convenente, conforme indicação abaixo:

3º. PASSO: PASSO: O SICAQ apresentará o nome da convenente, após a consulta do CNPJ, para ser selecionado no botão

, conforme indicação abaixo:

4º. PASSO: O SICAQ apresentará tela para digitação do “Valor líquido a contratar – R$” “ Data prevista para contratação”, conforme indicação abaixo:


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Atenção: A opção do “Seguro Prestamista” encontra-se desabilitada até a disponibilização do produto pelo SICAQ.

5º. PASSO: Quando o botão

for acionado o SICAQ apresentará mensagem “Simulação

efetuada com sucesso” conforme indicação abaixo:


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for acionado o SICAQ apresentará tela

abaixo para impressão:

10.1 ROTEIRO RENOVAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO - OP. 110 10.1.1 Convenentes com averbação automática 1º. PASSO: O usuário deverá acessar o endereço: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:


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2º. PASSO: O SICAQ apresentará as telas abaixo para seleção pelo usuário conforme indicação do fluxo a seguir:


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3º. PASSO: PASSO Ao clicar no botão

o SICAQ apresentará tela para

digitação do “CPF do cliente” e “Data Prevista para contratação” conforme indicação abaixo:

4º. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará tela para preenchimento da UF, Município e Código da agência do contrato de origem, conforme indicação abaixo:


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Atenção: caso não seja digitada a agência correta do contrato de origem, surgir á na caixa de diálogo: abaixo

5º PASSO: PASSO O SICAQ apresentará uma lista de todos os contratos passíveis de renovação ´para o CPF indicado, permitindo a seleção de um para renovação, conforme indicação abaixo:

6º. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará várias opções para seleção de apenas 1 opção de prestação, conforme indicação na tela abaixo:


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7º PASSO: Se o botão

for acionado, o SICAQ apresentará tela “Valores Possíveis

para renovação do Contrato XX.xxxx.110.xxxxxxx-xx ”, conforme indicação na tela abaixo:

OBS: Nesta tela você pode optar entre 2 (duas) das três opções acima para preenchimento obrigatório, ou seja, se informar “Valor Líquido” e “Prazo” não poderá informar a “Prestação desejada”.


for acionado o SICAQ você avançará para a tela

abaixo:


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Quando o botão

for acionado o SICAQ apresentará na mesma tela a a

seguinte mensagem:

9º PASSO: PASSO Por fim, o SICAQ apresentará a tela final onde você poderá confirmar os dados da proposta de renovação do crédito consignado:


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IMPORTANTE:

Ao clicar no botão

surgirá a caixa de diálogo abaixo junto ao rodapé do do

navegador Internet Explorer (versão 9) ou similares, de acordo com a versão utilizado:

Abaixo um exemplo do “Termo Termo Aditivo de Renovação do Contrato de de Crédito Crédito Consignado CAIXA”


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10.1.2 Convenentes sem averbação automática 1º. PASSO: O usuário deverá acessar o endereço: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo:

2º. PASSO: O SICAQ apresentará as telas abaixo para seleção pelo usuário conforme indicação do fluxo a seguir:


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3º. PASSO: Ao clicar no botão avançar o SICAQ apresentará tela para digitação do “CPF do cliente” e “Data prevista para contratação” conforme indicação abaixo:


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Atenção Se o cliente não estiver cadastrado na opção “Cadastro de Clientes” do Menu principal do SICAQ WEB surgirá a caixa de dialogo abaixo:

A mensagem “Cliente não possui contrato passível de renovação” será exibida em 2 ocasiões: 

Caso o cliente não possua contratos passíveis de renovação;



Caso o cliente não possua conta de crédito cadastrada no contrato de origem. Neste caso, a agência de vinculação deverá ser acionada para os ajustes necessários:


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4º. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará tela para preenchimento da UF, Município e Código da agência do contrato de origem, conforme indicação abaixo:

Atenção: caso não seja digitada a agência correta , surgirá a caixa de diálogo abaixo:

5º PASSO: PASSO O SICAQ apresentará uma lista de todos os contratos passíveis de renovação para o CPF indicado, permitindo a seleção de apenas um para renovação, conforme indicação abaixo:


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Atenção: Nestes casos, como se traram de contrato com averbação indireta, necessitando de agendamento para a contratação, surgira a caixa de diálogo:

Os valores da próxima tela serão ajustados, atendendo ao prazo de agendamento.

6º. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará várias opções para seleção de prestações para o contrato permitindo a seleção de apenas uma, conforme indicação na tela abaixo:


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7º PASSO: Se o botão

for acionado, o SICAQ apresentará tela “Valores Possíveis

para renovação do Contrato XX.xxxx.110.xxxxxxx-xx ”, conforme indicação na tela abaixo:

OBS: Nesta tela você pode optar entre 2 (duas) das três opções acima, ou seja, se informar “Valor Líquido” e “Prazo” não poderá informar a “Prestação desejada”.


for acionado o SICAQ você avançará para a tela

abaixo:


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Atenção: Se o contrato já tiver algum agendamento realizado. surgirá a caixa de diálogo abaixo.

Quando Quando o botão

for acionado o SICAQ apresentará na mesma tela a seguinte seguinte

mensagem:


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9º PASSO: PASSO Por fim, o SICAQ apresentará a tela onde você poderá confirmar os dados da proposta agendada:

IMPORTANTE:

Ao clicar no botão surgirá a caixa de diálogo diálogo abaixo junto ao rodapé rodapé do do do navegador Internet Explorer (versão 9) ou similares, de acordo com a versão e o navegador utilizado:

Nesta etapa é importantíssimo que seja salvo o “Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito ““ Termo Consignado CAIXA CAIXA””

Caso não o faça e ocorra qualquer problema exigindo a reimpressão, não será mais possível realizar este procedimento no SICAQ WEB. A Agência detentora do contrato deverá ser acionada para fazêlo. .

11. CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO Nessa opção é possível: •

•

Acompanhar o status da análise de risco de crédito dos clientes; Acompanhar a análise da conformidade realizada pelas Unidades da CAIXA responsáveis;

•

Solicitar novas avaliações de risco de crédito quando houver necessidade; 96


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•

•

Readequar o cadastro do cliente; Readequar os parâmetros da proposta de avaliação de risco de crédito; Impressão dos formulários de cadastro e de avaliação de risco do cliente para montagem do dossiê das operações.

Essa funcionalidade é acessível partindo do menu inicial, selecionando-se SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS > CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO.

A consulta dos formulários é realizada através da informação do CPF do cliente. Portanto, digitar no campo ‘Buscar por CPF’ o número do CPF do cliente e clicar em ‘Consultar’.


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O sistema exibirá os procedimentos que tiverem sido consolidados no SICAQ, tais como: cadastro de Cliente, Avaliações de Risco e Solicitações de Contratação, com seus respectivos status, conforme abaixo.

Selecionando o status exibido na coluna ‘Resultado da Avaliação de Risco’ de cada operação é possível verificar os valores aprovados para cada produto. Na consulta ao ‘Cadastro de Cliente’ aparecerão todos os cadastros digitados pelo CCA e enviados. Os cadastros serão apresentados em tabela com a respectiva data da remessa dos dados e status em que se encontra. As situações apresentadas poderão ser as seguintes: •

Pré-cadastro: os dados foram enviados e ainda não foram validados por um empregado CAIXA. É possível a alteração de dados clicando no botão disponível na coluna “Alteração”. 98


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Inconforme: o cadastro foi verificado pela CAIXA alguma inconformidade nos dados quando da validação com os documentos. Ao clicar no botão disponível na coluna “Alteração” aparecerão os dados digitados e observação (ões) com o(s) dado(s) a ser/serem corrigidos.

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Cadastro Efetivado: Os dados foram validados pela CAIXA e não poderão mais ser alterados.

Na consulta ao Financiamento Habitacional aparecerão todas as solicitações de avaliações para financiamento habitacional enviadas por todos os usuários do CCA. As solicitações de avaliação realizadas serão apresentadas em tabela contendo o número da proposta, a data da remessa da solicitação, o número do CPF do cliente e a situação em que se encontra a avaliação habitacional e comercial (Cheque Especial e Cartão de Crédito). Os possíveis resultados das avaliações são: AVALIAÇÃO EM PROCESSAMENTO: A proposta ainda se encontra em avaliação pelo •

sistema CAIXA. Não é possível efetuar qualquer alteração de dados da proposta de avaliação de risco. •

AVALIAÇÃO APROVADA CONDICIONADA: A proposta foi avaliada, porém não foi aprovada da forma solicitada, deve ser refeita, com parâmetros de até no máximo, o sugerido no retorno da avaliação.

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AVALIAÇÃO REPROVADA: A proposta foi avaliada e não foi aprovada pelo sistema CAIXA. AVALIAÇÃO CANCELADA: A avaliação foi cancelada por empregado CAIXA e não é mais válida. Necessário realizar nova avaliação de risco. AVALIAÇÃO COM ERRO: Podem ocorrer até 9 tipos de erros na avaliação, conforme detalhado abaixo:

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Dados mínimos não encaminhados – Os dados mínimos necessários à avaliação não foram encaminhados, necessário complementar e reenviar;

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Erro de validação Habitação – Ocorreu erro na validação da avaliação habitacional, necessário contatar a CAIXA para identificar o erro.

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Erro de validação Comercial - Ocorreu erro na validação da avaliação comercial, necessário contatar a CAIXA para solução.

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Avaliação com erro – Ocorreu um erro na avaliação, porém, será reprocessada, consulte novamente mais tarde. Caso o reprocessamento não ocorra, o CCA deverá solicitar nova avaliação de risco.

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Pesquisa contingenciada – A avaliação necessitou ser postergada, necessário aguardar e consultar novamente mais tarde. Caso o reprocessamento não ocorra, o CCA deverá solicitar nova avaliação de risco.

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Cliente bloqueado – A avaliação foi postergada porque o CPF está bloqueado por outra avaliação, necessário aguardar e consultar novamente mais tarde. 99


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Avaliação em processamento, pesquisa de relacionamento com erro cadastral – Ocorreu um

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erro na avaliação, porém, será reprocessada, consulte novamente mais tarde. Existe avaliação válida habitação – Já existe avaliação de financiamento habitacional válida efetuada por Unidade da CAIXA ou outro CCA, necessário consultar a Agência de Relacionamento do CCA.

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Existe avaliação válida comercial - Já existe avaliação para Cartão de Crédito e Cheque Especial válida, necessário consultar o PV de relacionamento do cliente.

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AVALIAÇÃO APROVADA E PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada.

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Prosseguir para o passo de contratação no ambiente do Portal de Empreendimentos quando o

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Correspondente estiver seguindo o fluxo automatizado completo. AVALIAÇÃO APROVADA E NÃO PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada, porém não sensibilizou corretamente o Portal de Empreendimentos.

Deve-se adotar os seguintes passos: consultar a opção SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGOCIOS > FINANCIAMENTO HABITACIONAL > PENDENCIAS ENVIO PORTAL HABITACAO. 

Localizar o CPF que apresentou o status de Avaliação Aprovada e Não Propagada;

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Clicar no CPF em questão;

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Clicar no botão PROPAGAR DADOS;

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O status da proposta passará para Avaliação Aprovada e Propagada e deve-se finalmente seguir para o passo de contratação no ambiente do Portal de Empreendimentos.

Alteração dos Dados da Proposta – Novo Encaminhamento de Avaliações de Risco Eventualmente será necessário efetuar alguma alteração na Ficha Cadastral do Cliente ou na própria Avaliação de Risco da Operação (Comercial ou Habitacional) desde que o status da Avaliação de Risco não seja APROVADA. Se os dados cadastrais do cliente que possua uma avaliação com status de aprovada forem alterados, o processo torna-se INCONFORME.

Nos casos onde o Correspondente estiver utilizando o fluxo automatizado parcial quando as avaliações apresentarem status de Avaliação Aprovada e Propagada ou Avaliação Aprovada e Não Propagada o correspondente neste momento encaminha os dossiês habitacionais para a Agência de vinculação.


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Manual Operacional Sicaq 2013 04

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