Recaudos Cuenta de Ahorro Naranja Persona Natural
Requisitos
Monto mínimo de apertura Bs. 0
Todos los recaudos solicitados deben ser consignados en carpeta manila y en el orden descrito a continuación:
Recaudos Chequeo Usuario
Chequeo Promotor
Chequeo Subgerente
Solicitud de Apertura de Cuenta de Ahorro Naranja (Opcional – Descargar el Formato Solicitud de Apertura de Cuenta de Ahorro Naranja, disponible en BNC.com.ve). Original y Copia legible de la cédula de identidad laminada o pasaporte, vigente y ampliado (150%) del titular, cotitulares y firmantes. Original y Copia legible de la cédula de transeúnte y pasaporte, vigente y ampliado (150%) para extranjeros no residentes y estadía mayor a seis (6) meses en el país. Original de una (1) referencia bancaria, verificable con el banco emisor. En caso de no poseer cuenta en otro banco, deberá llenar el Formato Declaración Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institución Bancaria. En caso de no poseer referencia bancaria, presentar una referencia comercial. La referencia debe ser original, con membrete, dirección y números de teléfonos fijos del banco / empresa que la emite. La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días. Se debe entregar una referencia por cada titular, cotitular y firmante. Declaración Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institución Bancaria, solamente en el caso que no posea cuenta en ningún otro banco. (Descargar el Formato Declaración Jurada de No Poseer Cuenta en Ninguna Institución Bancaria, disponible en BNC.com.ve) Original de una (1) referencia personal, esta debe ir acompañada de una copia simple de la cédula de identidad de la persona que la emita, dirección y número de teléfono fijo. (Descargar el Formato Referencia Personal, disponible en BNC.com.ve) No aplica referencia de familiares que vivan con el cliente. La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días. Se debe entregar una referencia por cada titular, cotitular y firmante. Original y Copia de un (1) recibo de servicio (agua, luz, telefonía fija o celular) a nombre del titular con la dirección de residencia. En caso de no poseerlo, es obligatorio presentar una constancia de residencia emitida por la Jefatura Civil, Junta de Condominio o Consejo Comunal a nombre del titular. En ambos casos (recibo de servicio o constancia de residencia), la fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días. Se debe entregar un recibo de servicio por cada titular, cotitular y firmante. Uno de los siguientes documentos: Original de una (1) constancia de trabajo. Cuando se declare dependencia laboral y se perciba un Sueldo mayor o igual a la suma de cuatro (4) sueldos mínimos vigentes, con antigüedad no mayor a un (1) mes de emitida. Original de una (1) certificación de ingreso. Cuando se declare el libre ejercicio o actividad económica independiente, y se perciba un ingreso mayor o igual a la suma de cuatro (4) sueldos mínimos, firmada por un Contador Público Colegiado, con antigüedad no mayor a tres (3) meses de emitida. Como son el caso de las personas naturales que se dediquen a la actividad económica de: Abogados, Contadores Públicos y Otros Profesionales Independientes, Anticuario, Vendedor de Objetos de Arte o Arqueología, Prestamista / Persona natural que se dedique habitualmente al otorgamiento de créditos, a efectuar descuentos o inversiones con sus propios fondos. Original y Copia legible de la Orden del Tribunal. (En caso que aplique) Original y Copia legible del Registro de Información Fiscal (RIF), vigente, firmado y sellado por el SENIAT. Aplica para el titular, cotitular y firmante.
Información a ser verificada solo por el Promotor de Servicio / Especialista de Negocios / Subgerente / Gerente He verificado toda la información indicada en el campo “Chequeo Promotor” y “Chequeo Subgerente”, respectivamente y su resultado está colocado en cada casilla correspondiente. De conformidad con lo establecido en la Resolución Nº 119.10 “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras”, de acuerdo con el artículo Nº 41, declaro que he verificado: (a) los recaudos consignados por el cliente están completos, legibles (foto, datos y firma) y vigentes; (b) he validado la veracidad de la(s) referencia(s) personal(es), referencia(s) bancaria(s) y comercial(es); (c) he validado la veracidad del RIF digital en el portal web del SENIAT; (d) he validado el certificado del ISLR en el portal web del SENIAT.
Nombres y Apellidos
Firma (Promotor De Servicios / Especialista De Negocios)
Nombres y Apellidos
Firma (Subgerente / Gerente)
AGE-073 (06/2014)
Sello Agencia
Recaudos Cuenta de Ahorro Naranja Persona Natural
Recaudos Adicionales (Se deben presentar en conjunto a los Recaudos básicos, en caso que aplique) Chequeo Usuario
Chequeo Promotor
Chequeo Subgerente
Ocupación “Político” o con Cargos en la Administración Pública Militares, Políticos o Funcionarios del Poder Ejecutivo o Legislativo, de nacionalidad Extranjera Original y Copia del carnet laboral o credencial. Formato Debida Diligencia – Figura Pública. (Descargar el Formato Debida Diligencia – Figura Pública Persona Expuesta Políticamente, disponible en BNC.com.ve) Menores de Edad Original y Copia legible de la partida de nacimiento del menor de edad y de la Cédula de Identidad o Pasaporte del menor edad titular de la cuenta (Si la posee). No aplica para menores de edad emancipados. Original y Copia legible de la cédula de identidad laminada o pasaporte de los padres o representante legal o responsable, vigente y ampliado (150%). Madre o Padre viudo: copia legible del acta de defunción. Padres divorciados: copia legible del acta de divorcio. Original y Copia legible del documento de nombramiento del tutor. No aplica para menores de edad emancipados. (En caso que aplique) Original y copia legible del Acta de Matrimonio. Original y copia legible de la Carta de Instrucción del Tribunal. (En caso que aplique) Información a ser verificada solo por el Promotor de Servicio / Especialista de Negocios / Subgerente / Gerente He verificado toda la información indicada en el campo “Chequeo Promotor” y “Chequeo Subgerente”, respectivamente y su resultado está colocado en cada casilla correspondiente. De conformidad con lo establecido en la Resolución Nº 119.10 “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo Aplicables a las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras”, de acuerdo con el artículo Nº 41, declaro que he verificado: (a) los recaudos consignados por el cliente están completos, legibles (foto, datos y firma) y vigentes; (b) he validado la veracidad de la(s) referencia(s) personal(es), referencia(s) bancaria(s) y comercial(es); (c) he validado la veracidad del RIF digital en el portal web del SENIAT; (d) he validado el certificado del ISLR en el portal web del SENIAT.
Nombres y Apellidos
Firma (Promotor De Servicios / Especialista De Negocios)
Nombres y Apellidos
Firma (Subgerente / Gerente)
AGE-073 (06/2014)
Sello Agencia
