Layout de Extrato Eletrônico
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Data 01/01/2011 31/10/2011 20/12/2011 27/04/2012
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08/01/2013
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04/02/2013
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07/11/2013
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7.00
07/04/2014
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Descrição Versão Inicial. Versão 2. Exemplo de estrutura de arquivo. Inclusão do número do terminal e da data original do pagamento para o registro de ajustes (tipo3). Inclusão de dois domínios no registro tipo 1. Atualização do campo “Comentários” do Layout do Registro Tipo 1. Inclusão do código de produto PM – Pagamento de Carnê – Débito MAESTRO. Inclusão de Códigos da Tabela Motivo do Ajuste (Tabela II) – de 06 até 11 Adequação e Inclusão de informações (texto)
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2
INDÍCE INTRODUÇÃO ............................................................. ............................................................. .......................... 4
1.
MODELOS DE EXTRATO ELETRÔNICO ....................................................... .......................... 5
2.
STATUS DE APRESENTAÇÃO DO MOVIMENTO DE VENDAS E FINANCEIRO ............ 5
3.
MODELO DOS MOVIMENTOS DE ARQUIVOS ....................................................................... 6
4.
ESTRUTURA DOS ARQUIVOS ............................................................................................. ....... 7
5.
EXEMPLO DE ESTRUTURA DE ARQUIVOS ............................ ............................................... 8
6.
LAYOUT ............................................................................................ ............................................... 8
7.
LAYOUT DO REGISTRO DE HEADER (TAMANHO FIXO - 200) ......................................... 9
8.
LAYOUT DO REGISTRO DE RESUMO DE VENDAS (TAMANHO FIXO-200) ................. 10
9.
LAYOUT DO REGISTRO DE TRANSAÇÕES (TAMANHO FIXO - 200) ............................. 12
10.
LAYOUT DO REGISTRO DE AJUSTES (TAMANHO FIXO - 200) ...................................... 13
11.
LAYOUT DO REGISTRO DE TRAILLER (TAMANHO FIXO - 200) ................................... 14
12.
TABELA I – CÓDIGOS DE PRODUTOS ........................................................... ........................ 14
13.
TABELA II – TIPOS DE AJUSTES ........................................................... .................................. 14
14.
TABELA III – STATUS DAS TRANSAÇÕES ............................................................................ 15
15.
BACKUP ......................................................................................................................................... 15
16.
INFORMAÇÕES GERAIS – DÚVIDAS .............................................................. ........................ 15
17.
SUPORTE TÉCNICO .................................................................................................... ................ 16
3
Introdução
Extrato Eletrônico Santander Adquirência O Extrato Eletrônico é uma maneira rápida, prática e segura para você consultar e realizara conciliação contábil e financeira de suas vendas com cartão utilizando o Santander Adquirência. Os arquivos são enviados diariamente em TXT e obedecem a um layout padrão. As transações realizadas são informadas no Extrato Eletrônico e independem da solução de captura adotada. Para que o benefício seja completo, você deve desenvolver ou adquirir um sistema de conciliação financeira adequado para a interpretação e o tratamento dos dados enviados em TXT.
Como adequar a Infraestrutura para recebimento do arquivo via extrato eletrônico? Temos duas formas para envio dos arquivos: SFTP – É necessário um programa específico para acesso, os mais utilizados hoje no mercado são WinSCP e FileZilla. * A adequação e/ou disponibilização da infraestrutura é de sua responsabilidade. EDI – Eletronic Data Interchange – Para acesso via EDI, é necessário que você tenha uma caixa postal junto à TIVIT (VAN), para que possamos disponibilizar os arquivos em uma caixa postal, ou sistema de entrega, proporcionando para você a recepção dos dados financeiros que serão integrados no sistema de conciliação financeira. * TIVIT (VAN) – Trata-se de uma empresa contratada pelo Santander Adquirência para gerenciar o envio e recebimento dos arquivos EDI / Extrato Eletrônico quando utilizado esse canal de relacionamento. * Existem também algumas situações em que você opta em ter uma Intervan gerenciando o recebimento dos arquivos. Nessa condição, caberá a você arcar com os custos provenientes dessa opção.
4
1. Modelos de extrato eletrônico O Extrato Eletrônico Santander Adquirência disponibiliza as informações das transações de crédito à vista, parcelado, débito e ajustes processados, que são capturadas e enviadas para liquidação financeira conforme prazos e taxas acordadas através de um arquivo em TXT diário. a) Movimento de Vendas O que é: é a demonstração das transações efetuadas e capturadas utilizando a máquina e ou sistema do Santander Adquirência. Quais Informações são enviadas: Transações de crédito e débito realizadas pelo estabelecimento.
Rotativo – Demonstra todas as transações capturadas nas modalidades de crédito, débito e ajustes a débito e crédito, apresentando a provisão de recebimento. Parcelado – Demonstra todo o plano da transação, apresentando as previsões das vendas capturadas no sistema. Prazo de envio: D+1 (após confirmação da transação). b) Movimento Financeiro O que é: é a demonstração da confirmação de pagamento das transações. Quais informações são enviadas: transações de crédito, débitos, antecipações, ajustes (crédito/débito). Rotativo – Demonstra a confirmação do pagamento em conta. Parcelado – Demonstra a parcela que está sendo liquidada na data. Prazo de envio – D+0 (ocorre na data da liquidação). 2. Status de apresentação do movimento de vendas e financeiro Para diferenciar o RV (resumo de vendas) dos dois tipos de informação movimento de vendas e movimento financeiro, existe o indicador de tipo de pagamento:
5
a) PF (Pagamento Futuro) Indica que o Adquirente reconhece a realização das transações indicadas no RV (resumo de vendas) e nos CVs (comprovantes de vendas) relacionados. b) PG (Pagamento Normal) É a confirmação do crédito do RV (resumo de venda), que anteriormente foi enviado em extrato eletrônico como PF. c) AC (Antecipação de Crédito) É também a confirmação do crédito do RV (resumo de venda), só que de forma antecipada ao prazo previsto em contrato com o estabelecimento. d) RA (Rejeição de Antecipação) Indica que houve rejeição no pagamento do RV (resumo de venda) antecipado. A rejeição ocorre para pagamentos efetuados via DOC ou TED para estabelecimentos cujo domicílio bancário não pertence ao Banco Santander. e) PR (Pagamento da Antecipação) Indica que houve o pagamento do RV (resumo de venda) da antecipação rejeitada, já encaminhada anteriormente. Importante Os domínios RA e PR no registro tipo 1 não serão acompanhados do registro tipo 2. 3. Modelo dos movimentos de arquivos
Movimento PF Movimento de venda Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV Tipo de registro 2 – Registro detalhe CV * Transações E-commerce não apresentam TID Movimento de ajuste Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV Tipo de registro 3 – Registro detalhe CV * Cancelamentos / Chargeback / Aluguel de POS / Ajustes a Débito / Ajustes a Crédito
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Movimento PG Opção detalhada Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV Tipo de registro 2 – Registro detalhe CV Opção consolidada Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV * Essa opção ainda não está ativa no sistema.
Movimento AC Antecipação de Crédito Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV Movimento RA Rejeição de Antecipação Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV Movimento PR Pagamento da Antecipação Rejeitada Tipo de registro 1 – Registro detalhe RV
4. Estrutura dos arquivos Descrição O arquivo é composto por um Header, Registros tipo 1 (Resumo de Vendas), 2 (Comprovante de Venda), 3 (Ajustes) e Trailler:
Header: Apresenta informação referente ao conteúdo do arquivo – data do movimento das transações contidas nele / número sequencial. Registro tipo 1 – Detalhe do Resumo de Vendas: contém as informações de Resumo de Vendas e, com base no indicador do tipo de pagamento, será identificado o tipo de movimento ao qual se refere (PF e RA – vendas) (PG, AC e PR – financeiro). Registro tipo 2 – Detalhe do Comprovante de Vendas: Contém as informações dos comprovantes de vendas. * Para todo registro tipo 2, existe um registro tipo 1. Registro tipo 3 – Ajustes: contém as informações de ajustes a crédito ou débito, chargebacks, cancelamentos e aluguel.
7
As movimentações são reportadas em um único arquivo utilizando a estruturação a seguir: considerando que o header registro tipo 0 será demonstrado no início e o trailer registro tipo 9 será demonstrado no final do arquivo. 5. Exemplo de estrutura de arquivos Header Registro Tipo 1 (RV)* Registro Tipo 2 (CV) Registro Tipo 2 (CV) ... ... (n Registros Tipo 2) Registro Tipo 1 (RV ajustado)** Registro Tipo 3 (Ajustes) Trailler *Neste exemplo, o Adquirente gera registros do tipo RV (resumo de vendas), e os registros do tipo CV (Comprovante de Vendas) ficam relacionados a um registro RV (resumo de vendas) que os preceder. Caso esse tipo de registro não seja gerado, essa amarração fica inexistente. **Neste exemplo, para cada ajuste a crédito ou a débito efetuado ao Estabelecimento Comercial, seja ele proveniente de um aluguel de POS, cancelamento de vendas ou chargeback, será registrado um RV específico para o ajuste em questão. Obs: Campos que não tiverem conteúdo previsto devem ser inicializados de acordo com o tipo de dado. Campos numéricos (N) devem ser preenchidos com zeros, enquanto campos texto (A) devem ser preenchidos com espaços em branco.
6. Layout Os layouts apresentados pelo Santander Adquirência, atualmente possuem 200 posições fixas as quais são preenchidas com campos distintos confirme registro utilizado para a apresentação da transação.
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7. Layout do registro de Header (tamanho fixo - 200) Descrição 1 2 3 4 5 6
Tipo de Registro Data de criação do arquivo Hora de criação do arquivo Data de referência do Movimento Arquivo e Versão Código do Estabelecimento (loja ou matriz)
CNPJ do Adquirente 8 Nome do Adquirente 9 Sequência 10 Código do Adquirente 11 Reservado para uso futuro 7
Ini.
Fim
Tam.
Tip
1 2 10 16 24 32 47 61 81 90 92
1 9 15 23 31 46 60 80 89 91 200
1 8 6 8 8 15 14 20 9 2 109
A N N N A A N A N A A
Comentários Fixo = ‘0’
Data (DDMMAAAA) Hora (HHMMSS) Data movimento (DDMMAAAA) Fixo = ‘CEADM100’
De acordo com o agrupamento no arq.
CNPJ do Adquirente Nome do Adquirente Número sequencial de remessa Código do Adquirente Espaços
9
8. Layout do registro de Resumo de Vendas (tamanho fixo-200) Descrição
Ini.
Fim
Tam.
Tip
1 2 3 4
Tipo de Registro Código do Estabelecimento Código do Produto Forma de Captura
1 2 17 19
1 16 18 21
1 15 2 3
A A A A
5 6 7 8 9 10 11
Número do RV
22 31 39 47 50 56 67
30 38 46 49 55 66 75
9 8 8 3 6 11 9
N N N N N N N
Data do RV Data do Pagamento do RV
Banco Agência Conta Corrente Número do CVs Aceitos
Comentários Fixo = ‘1’
Código de Origem ou maquineta Produto (Tabela I) TEF, POS, MAN(AL), IN T(ernet); Caso o RV possua transações com várias formas de captura, deixar em branco e colocá-las no campo ‘16’ do layout de transações (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo estará em branco) Número do Resumo de Vendas ¹ Data processamento (DDMMAAAA) Data de crédito (DDMMAAAA) Código da Instituição Financeira Número da Agência Número da Conta Corrente Quantidade de transações com status igual a ‘Aprovada’
12
Número de CVs Rejeitados
76
84
9
N
(Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Quantidade de transações com status diferente de ‘Aprovada’
13
Valor Bruto
85
96
12
N
14
Valor Líquido
97
108
12
N
15
Valor Taxa de Serviço
109
120
12
N
16
Valor da Taxa de Desconto
121
132
12
N
17
Valor Rejeitado
133
144
12
N
18
Valor Crédito
145
156
12
N
(Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Valor Bruto do RV (Observação: Para os domínios RA e PR, constará o valor bruto da antecipação rejeitada) Valor Líquido (Bruto – Comissão) (Observação: Para os domínios RA e PR, constará o valor líquido da antecipação rejeitada) Valor de Tx de Serviço (se aplicável) (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Valor da Taxa de Desconto (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Valor Total de transações rejeitadas (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Valor que será pago²
10
19
Valor Encargos
157
168
12
N
20
Indicador de tipo de pagamento
169
170
2
A
21
Número da parcela do RV
171
172
2
N
22
Quantidade de parcelas do RV
173
174
2
N
23
Código do Estabelecimento Centralizador dos Pagamentos Reservado para uso Futuro
175
189
15
A
190
200
11
A
24
(Observação: Para os domínios RA e PR, constará o valor creditado da antecipação rejeitada) Valor de encargos (Ex.: despesas com antecipação) (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Preencher com: ‘PF’ – Pagamento Futuro (previsão) ‘PG’ – Pagamento Normal ‘AC’ – Antecipação de Crédito ‘RA’ – Rejeição de Antecipação ‘PR’ – Pagamento da Antecipação Rejeitada Preencher com o número da parcela RV (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Preencher com a quantidade de parcelas do RV (Observação: Para os domínios RA e PR, esse campo será preenchido com zeros) Código do centralizador de pagamento ou da Origem Espaços
11
9. Layout do Registro de Transações (tamanho fixo - 200) Descrição
Ini.
Fim
Tam.
Tip
1 2 17 26 38 46 52 71 83 95 107 109 111 123 131 141
1 16 25 37 45 51 70 82 94 106 108 110 122 130 140 143
1 15 9 12 8 6 19 12 12 12 2 2 12 8 10 3
A A N N N N A N N N N N N N A A
144 145
144 159
1 15
A A
19
Status da Transação Código do Estabelecimento Centralizador dos Pagamentos Número do Terminal
160
167
8
A
20
Reservado para uso futuro
168
200
33
A
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
17 18
Tipo de Registro Código do Estabelecimento Número do RV NSU do adquirente (Número do CV) Data da Transação Hora da Transação Número do Cartão
Valor da Transação Valor do Saque Valor da Taxa de Serviço Número de Parcelas Número da Parcela paga Valor da Parcela paga Data do Pagamento Código de Autorização Forma de captura
Comentários Fixo = ‘2’
Código de Origem ou maquineta Número do Resumo de Vendas NSU do Adquirente Data host (DDMMAAAA) Hora host (HHMMSS) Número do cartão mascarado Valor da Transação Valor do Saque (zeros) Valor da Taxa de Serviço (zeros) Número de parcela da transação Número da parcela liberada Valor da parcela liberada Data da liberação (DDMMAAAA) Código fornecido pelo Adquirente TEF, POS, MAN(al), IN T(ernete); Caso o RV possua transações com uma única forma de captura, deixar em branco e colocá-la no campo ‘04’ do lay-out de resumo de vendas Status da transação (Tabela III) Código do centralizador de pagamento ou da Origem Número do terminal que capturou a transação Espaços
12
10. Layout do Registro de Ajustes (tamanho fixo - 200) Descrição
Ini.
Fim
Tam.
Tip
1 16 25 33
1 15 9 8
A A N N
1 2 3 4
Tipo de Registro Código do Estabelecimento Número do RV ajustado Data do RV
1 2 17 26
5 6
Data do Pagamento do RV Identificador do ajuste
34 42
41 61
8 20
N A
7 8 9 10 11
Brancos Sinal do valor do ajuste Valor do ajuste Motivo do ajuste Data da carta
62 63 64 76 78
62 63 75 77 85
1 1 12 2 8
A A N A N
12 13 14 15 16
Número do Cartão Número do RV original NSU do adquirente (Número do CV) Data da transação original Indicador de tipo de pagamento
86 105 114 126 134
104 113 125 133 135
19 9 12 8 2
A N N N A
Comentários Fixo = ‘3’
Código de Origem ou maquineta RV onde será incluído o ajuste Preencher com a ‘Data do RV que se
deseja ajustar Data de crédito (DDMMAAAA) Número de documento, número de protocolo de cancelamento ou qualquer informação que identifique exclusivamente o ajuste no RV.
Enviar branco + ou Valor do crédito ou débito. Motivo do Ajuste (Tabela II) Data da carta ou fax de solicitação de cancelamento Número do cartão mascarado com(*) RV a qual a transação foi submetida NSU da transação original (ou zeros) Data (DDMMAAAA) Preencher com: ‘PF’ – Pagamento Futuro (previsão) ‘PG’ – Pagamento Normal ‘AC’ – Antecipação de
Crédito
17
Número do Terminal (transação original)
136
143
8
A
18
Data Pagamento (original)
144
151
8
A
19
Reservado para uso futuro
152
200
49
A
Número do terminal que capturou a transação Data (DDMMAAAA) do pagamento original Espaços
13
11. Layout do registro de Trailler (tamanho fixo - 200) Descrição
1 2 3
Tipo de Registro Quantidade de Registros Reserva par auso futuro
Ini.
Fim
Tam.
Tip
1 2 11
1 10 200
1 9 190
A N A
Comentários Fixo = ‘9’
Quantidade de registros do arquivo Espaços
12. Tabela I – Códigos de Produtos Produto Título Convênio Crédito Digital Cupom Eletrônico Cupom Papel Cartão Crédito MASTERCARD Cartão Crédito VISA Cartão Débito MAETRO Cartão Débito VISA ELECTRON Pagamento Carnê – Débito VISA ELECTRON Pagamento Carnê – Débito MAESTRO Pagamento Recorrente
Valor 1 2 3 00/CE CP SM SV SR SE PV PM PR
Códigos de produtos para ECX Card Cartão Convênio Cartão Alimentação Cartão Premiação Cartão Compras
Valor CV CA CP CC
13. Tabela II – Tipos de Ajustes Descrição (motivo) Ajuste à crédito ou à débito Aluguel de POS Cancelamento Chargeback Recarga Telecom Bilhetagem Consulta Serasa Aluguel de Verticais Carga e Recarga Cartão Pré Pago Manutenção de Cartão Venda de Cartão
Valor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 14
14. Tabela III – Status das Transações Descrição (motivo) Aprovada Cancelada Estorno
Valor C X E
15. Backup Por quanto tempo esses arquivos ficam disponíveis para recuperação?
Via SFTP
Recuperar – A recuperação poderá ser efetuada a partir da data da liberação do Extrato Eletrônico. Regerar – A solicitação será avaliada e o prazo de atendimento estimado será informado no momento da solicitação.
Via EDI
Recuperar – TIVIT – até 90 dias pelo Canal de Atendimento TIVIT. *Para períodos superiores a 90 dias, desde que você já esteja cadastrado no sistema do Extrato Eletrônico, será avaliada a janela de reprocessamento no momento do contato com o GTR. Regerar – A solicitação será avaliada e o prazo de atendimento estimado será informado no momento da solicitação. 16. Informações Gerais – Dúvidas Como realizar a conciliação do Extrato Eletrônico Santander Adquirência? É necessário obter ou desenvolver um conciliador que obedeça ao layout padrão do Extrato Eletrônico. A solução para conciliação pode ser desenvolvida por você ou adquirida por meio de empresas do mercado.
15
Existe homologação para extrato eletrônico? A solução de conciliação por meio do Extrato Eletrônico não permite que o usuário efetue um processo com dados de homologação. As informações geradas pelo Santander Adquirência será espelho do ambiente produtivo. Uma possibilidade de homologação é criar uma base apartada da produção na aplicação Que tipo de Cliente solicita afiliação para o Extrato Eletrônico? Todos os clientes podem solicitar o Extrato Eletrônico, entretanto, por haver necessidade de desenvolvimento sistêmico, o foco dos clientes que irão solicitar esse tipo de serviço são estabelecimentos comerciais com alto volume de transações. Para os clientes que possuem menor volume de vendas, indicamos que a conciliação seja executada via portal, por meio da consulta do extrato. Acesse: www.santandergetnet.com.br A quem solicito a afiliação para o Extrato eletrônico? Gerente do Banco Santander Atendimento GTR: 4003.5025 (principais capitais e regiões metropolitanas) (51) 4003.5025 (demais localidades) E-mail:
[email protected] 17. Suporte Técnico Em caso de dúvidas, quem devo acionar?
Atendimento GTRTEF Suporte Técnico (24x7) ligue 4003-5025 (principais capitais e regiões metropolitanas) ou (51) 4003-5025 (demais localidades) ou pelo e-mail
[email protected].
16
