Por: Remberto Salcedo Villamizar
CENTRO REGIONAL DE ACOPIO LECHERO Municipio: CHIMA (Santander) Vereda: Monte grande
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Definición de Objetivos:
Instrucciones:
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo en cuenta aspectos sociales, económicos, ambientales y los demás que usted considere relevantes ESCRIBA AQUÍ: 1-
Prom Promov over er inno innova vaci cion ones es de de gest gestió ión n prod produc ucti tiva va de de la gan ganad ader ería ía de de leche para pequeños y medianos productores. productores.
2-
Prom Promov over er inno innova vaci cion ones es en en la com comer erci cial aliz izac ació ión n de lec leche he y nue nueva vas s oportunidades de mercados.
3-
Obte Obtene nerr lecc leccio ione nes s de tipo tipo ins insti titu tuci cion onal al y de mer merca cado do res respe pect cto o de qué qué esque esquema mas s y nivele niveles s de incen incentiv tivo o tienen tienen mayo mayorr impact impacto o y meno menorr cost costo, o, a fin fin de apli aplica carr las las mism mismas as en el dise diseño ño de un programa de desarrollo lechero de mayor alcance y cobertura.
4-
Desarrollar
estrategias
de
mercado
así
como
canales
de
distribu distribució ción n a nivel nivel regiona regionall y naciona nacional, l, para comercializ comercializar ar con leche de excelente calidad.
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5-
Desp Desple lega garr un un pro progr gram ama a econ económ ómic ico o y de gesti gestión ón que que gar garan anti tice ce la
rentabilidad de la empresa en el corto, mediano y largo plazo.
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Justificación y Antecedentes del Proyecto:
Instrucciones:
Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspe as pect ctos os so soci ciale ales, s, ec econ onóm ómic icos os,, am ambie bient ntal ales es y la lass de demá máss qu quee us uste ted d considere relevantes para la justificación de su proyecto. Así mismo relacione los antecedentes del proyecto. ESCRIBA AQUÍ El sector sector ganade ganadero ro de Colo Colomb mbia ia requ requier iere e impul impulsar sar un conju conjunt nto o de inno innova vaci cio ones, nes, en la gest gestió ión n prod produc ucti tiva va de los los cria criado dore res, s, en la articulación de una cadena y en el desarrollo de mercados y productos, si ha de aumentar su competitividad a niveles comparables con los internacionales. El objet objetivo ivo genera generall del proy proyect ecto o es desarr desarrol ollar lar un centro centro de acopi acopio o lechero en la región del municipio de Gambita Santander usando como instr instrum ument ento o estra estrateg tegias ias noved novedosa osas s que que incent incentiv ivan an la adop adopció ción n de innovaciones innovaciones por parte de la incorpo incorporación ración de criadores criadores pequeños pequeños y medianos al proceso de producción y comercialización de la leche con grandes empresas a nivel regional y nacional.
1.MERCADO •
Análisis del sector
Instrucciones:
Consigne en este recuadro el estudio realizado acerca del desarrollo tecnológico e industrial del sector; comportamiento del sector en los 2
últimos 3 años, su evolución y tendencia prevista a corto, mediano y largo plazo ESCRIBA AQUÍ: La producción lechera en Colombia ha pasado por tres fases que fueron gestando su situación presente y que es preciso entender para hallar una salida a la misma. A media ediado dos s de los los 50, 50, la ado adopció pción n de prec precio ios s polí políti tico cos s fren frenó ó el creci crecimi mient ento o de la oferta oferta y deter determin minó ó un desce descenso nso del del consum consumo o per per cápita hasta mediados de los años 70. Fue un período de mercados regionales regionales débilmente conectados, donde cada ciudad fijaba los precios de su zona de influencia. influencia. Dificultades de acopio y transporte transporte limitaron la ofer oferta ta y esti estimu mula laro ron n la form formac ació ión n de algu alguno nos s núcl núcleo eos s de lech lecher ería ía especializada.
Durante esta fase, la industria operó entre la restricción de un precio fina finall cont contro rola lado do por por los los Alca Alcald ldes es y una una ofer oferta ta insu insufi fici cien ente te que que no permitía bajar los precios al productor; productor; la solución adoptada adoptada fue suicida: consist sistiió en descr escrem emar ar y dismi sminuir la calid alida ad, con lo cua cual la paste pasteri riza zaci ción ón avan avanzó zó con con lent lentit itud ud,,
con con frec frecue uent ntes es rech rechaz azos os del del
consumidor debidos a la baja calidad del producto. A finales de los años 70, la liberación de los precios, sujetos sólo a la norma de paga pagarr al prod produc ucto torr un 70% 70% del del prec precio io fina final, l, tuvo tuvo un dobl doble e efec efecto to:: mejoraron las redes de acopio y de distribución, y se difundió el ordeño en hatos de carne que, aunque de manera muy desordenada, fueron mejorando su material genético. El mapa mapa de oferta oferta de leche leche cambi cambió ó drást drástic icame amente nte en poco poco tiemp tiempo, o, llevando al predominio de leches provenientes de las ganaderías de
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climas templado y cálido, al mismo tiempo que las mejoras en vías y en acop acopio io inte integr grab aban an los los merc mercad ados os regi region onal ales es en un únic único o merc mercad ado o nacional. La mayor oferta permitió mejorar la calidad del producto al consumidor, mientras que la distribución más amplia no sólo redujo la participación de la leche cruda, sino que elevó rápidamente el consumo per. Cápita de lácteos. Aunque el conflicto industria-productor no desapareció en este período, su intensidad bajó sustancialmente porque un mercado en expansión significa márgenes también crecientes y porque la norma del 70% del precio para el productor, con excepciones para reconocer mejoras en empaque, permitía distribuir los beneficios entre los dos actores. Pero el descenso en la tasa de crecimiento del Pib hacia finales de los 90 y la crisis económica posterior, con sus secuelas de alto desempleo urbano, pusieron fin al período de expansión acelerada del mercado inte intern rno o de láct lácteo eos. s. En esta esta ocas ocasió ión, n, la ofer oferta ta era era abun abunda dant nte e y la indu indust stri ria a busc buscó ó la solu soluci ción ón a trav través és del del desm desmon onte te de la norm norma a de precios, para que el menor precio al productor permitiera diversificar productos y formas de presentación al consumidor sin que subieran los precios finales. Se aplicó un doble precio, alto para el volumen de oferta de la época seca y bajo para la sobreoferta estacional, justificado de dos maneras: Que el precio bajo permitiría colocar los excedentes a menor precio, lo cual no se ha hecho, y que el productor podría ensilar y henificar para regular mejor su oferta. Esto último olvida que las condiciones de clima tienden a sincronizar las épocas de máxima fertilidad de los animales animales y, por ende, los nacimientos y el ordeño. Romp Romper er por por comp comple leto to la esta estaci cion onal alid idad ad de la ofer oferta ta exig exigir iría ía una una producción estabulada que no sería rentable, así que el resultado es simplemente un menor ingreso para el productor.
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Al restringir la solución a un asunto de precios, se buscó una salida insuficiente para un problema de naturaleza estratégica que exige un repl replan ante team amie ient nto o de toda toda la cade cadena na.. En efec efecto to,, la reac reacci ción ón de la demanda durante estos años señala claramente que la estrategia previa basa basada da en exp expandi andirr acop acopio io y dist distri ribu buci ción ón ya esta estab ba a punt punto o de agotarse. Con la solución adoptada, las ventas no podrán crecer en el futuro a un ritmo muy superior al del PIB per. cápita. La industria limita así sus posibilidades de crecimiento, mientras que los productores tendrán que buscar soluciones independientes para realizar todo todo su pote potenc ncia iall de expa expan nsión sión de ofer oferta ta,, lleg llegar ar por otra otra vía vía al consumidor y aprovechar una demanda que aún puede crecer.
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Análisis del mercado
Instrucciones:
Elabore un diagnóstico de la estructura actual del mercado nacional y/o de los países objetivos; defina el mercado objetivo, justificación del mercado objetivo, estimación del mercado potencial, consumo aparente, consum con sumo o per percáp cápita ita,, magn magnitu itud d de la nec necesi esidad dad,, otr otro; o; est estima imació ción n del segm se gmen ento to// ni nich cho o de me merc rcad ado o (t (tam amañ año o y cr crec ecim imie ient nto) o),, Pe Perf rfilil de dell Consumidor y/o del cliente. importaciones y exportaciones del producto/ servicio a nivel nacional y mercados objetivos (países);Relacione los productos sustitutos y productos complementarios ESCRIBA AQUÍ Los Los Acue Acuerd rdos os de Comp Compet etit itiv ivid idad ad y, en gene genera ral, l, toda toda la polí políti tica ca de caden cadenas as lecher lecheras, as, repr represe esent ntan an un esfuer esfuerzo zo loab loable le para para alcan alcanzar zar un entendimiento mutuo de los problemas de producción, transformación y comerci ercio o.
Sin
embarg argo,
tien tiene en
ser serias
limi imitac taciones
que
hacen cen
aconsejable dar un paso adicional. Desde Desde una perspect perspectiva iva histórica histórica,, los acuerdo acuerdos s intentan intentan prolon prolongar gar el mismo tipo de solución que se buscaba antes de la Apertura, cuando el Estado intervenía activamente en el mercado con apoyos de diverso
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tipo y regulando las protecciones de bienes primarios y de sus derivados frente al comercio externo. Bajo esas condiciones, el Estado se convertía en garante de los acuerdos o mediaba en el conflicto de intereses entre los gremios de la lechería, asegurando una rentabilidad suficiente a cada agente de la misma. Después de la Apertura, la capacidad de intervención del Estado disminuyó drásticamente y ya no puede garantizar rentabilidades. Las negociaciones entre gremios organizados por producto, en especial si se limitan al ámbito nacional, no pueden resolver este aspecto del conflicto de intereses, ni comprometen contractualmente a sus afiliados y menos aún a quienes no forman parte de la organización gremial de la leche. Un resultado concreto es que los acuerdos comprometen los escasos recursos e incentivos del Estado para apoyar unas metas que los otros firmantes no pueden asegurar. Pero en los demás aspectos, la política de cadenas, en lugar de eliminar el conflicto de intereses entre las partes, contribuye a perpetuarlo porque mantiene una división artificial entre etapas de una misma y única actividad económica que consiste en proveer el bien final. Bajo las nuevas condiciones vigentes desde la Apertura, el mercado mismo tiene que hallar la solución al problema, pero el mercado es una abstracción que no está representada en los gremios, que son otra abstracción válida solamente bajo las condiciones pretéritas de intervencionismo de Estado. Los agentes del mercado son los productores individuales y las empresas concretas. La solución es la integración vertical que comparte riesgos y beneficios, como puede verse en multitud de ejemplos de otros países. Y la vía para llegar a esa solución es el acuerdo contractual
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de largo plazo entre las partes directamente interesadas, ojalá bajo la forma que ha venido ensayando y refinando la sociedad occidental desde hace siglos: la sociedad comercial.
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Análisis de la competencia
Instrucciones
Identificación de principales participantes y competidores potenciales; análisis de empresas competidoras; Relación de agremiaciones existentes; Análisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia; Análisis de productos sustitutos; Análisis de precios de venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la competencia; Posición de mi P/S frente a la competencia ESCRIBA AQUÍ Es
necesario
introducir
cambios
de
fondo
en
dos
sentidos
complementarios de la ganadería lechera: mayor integración horizontal entre ganaderos, y una verdadera integración vertical entre ganaderos, industriales y comercializadores organizados alrededor de proyectos concretos de cobertura regional. En los mercados nacionales existen grandes emporios lecheros que abarcan un gran margen del consumo interno, el cual de todas formas se mantiene en crecimiento. Las empresas mas destacadas cuentan con un amplio desarrollo tecnológico e industrial en cada uno de sus procesos, lo que refleja una buena imagen por parte del consumidor de productos lácteos. Entre las mas sobresalientes están Alpina, coolanta, coolechera y algunas de intervención extranjera como parmalat, yoplait y otras. A nivel internacional existe una gran diferencia entre el precio de la leche que podría ofrecer Colombia contra el de Nueva Zelanda, país que produce esencialmente sin subsidios y es uno de los
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principales
exportadores mundiales. En 1998,
la diferencia
era
abismal.
Suponiendo un
costo
de
pulverización equivalente al 20% del valor de la materia prima, Colombia habría necesitado un precio externo de unos 3000 U$/ton, contra cerca de 1700 de la oferta neozelandesa.
ESTRATEGIAS DE MERCADO •
Concepto del producto o servicio
Instrucciones
Descripción básica, especificaciones o características, aplicación/ uso del producto o servicio (por Ej. Si el B/S es de consumo directo, de consumo intermedio, etc.), diseño, calidad, empaque y embalaje, fortalezas y debilidades del producto o servicio frente a la competencia ESCRIBA AQUÍ: La Leche, de origen Bovino es un producto de consumo humano de alimentación básica y primero en la base de vida y subsistencia. Fuente de vitaminas, proteínas, calcio y minerales en altas concentraciones. Producto principal en la canasta familiar, base de muchos sub. productos, desde los lácteos a las harinas. Las razas mas importantes de ganado lechero de la región son, Holstein, Jersey, Pardo suizo y Normando. Dentro de las principales características de la leche en la región del municipio de Chima Santander, se puede destacar su alta calidad, el rendimiento y composición, debido a los procesos productivos, donde los pastos, las aguas y el clima son completamente naturales y en un ambiente libre de insumos químicos.
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Estrategias de distribución 8
Instrucciones:
Especifique alternativas de penetración, alternativas de comercialización, distribución física nacional ó internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribución, tácticas relacionadas con distribución, canal de distribución a utilizar. Estrategias de comercialización ESCRIBA AQUÍ Con el objetivo de penetrar mercados potenciales, se desarrollarán alternativas como mercadeo con empresas lecheras que abastecen su materia prima con leche de la región; dentro de éstas están Fresca leche, colanta, Alpina entre otras. Para esto se ofrece nuestro producto en un centro regional de acopio lechero, ubicado sobre la vía central Chima Socorro, en el puente Suárez, en donde se entrega el producto al carro tanque cisterna lechero. De igual forma a través del centro regional de acopio lechero se puede abastecer el mercado regional para hogares, restaurantes, fábricas de repostería, panadería y lácteos etc.
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Estrategias de precio
Instrucciones
Presente un análisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tácticas relacionadas con precios, posible variación de precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la cual definió el precio ESCRIBA AQUÍ Los precios no siempre serán los mismos dentro del mercado de la leche, puesto que existen épocas en el año en las que escasea la producción lechera. Los precios se establecen el precio promedio del litro de leche, el cual
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varía entre los $550 y $600 en el mercado nacional. El precio de lanzamiento y por introducción del producto, iniciaría con un 3% por debajo del punto de equilibrio en el mercado, y por los tres primeros pedidos con cada cliente. El incremento en los precios de la leche, están sujetos al porcentaje de crecimiento en los precios fijados por el gremio. Las condiciones de pago se establecen semanales y quincenales, de acuerdo a los volúmenes de producción y a los pactos comerciales.
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Estrategias de promoción
Instrucciones
Explique ó describa la estrategia de Promoción dirigida a clientes y canales (descuentos por volúmenes o por pronto pago), manejo de clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la venta, cubrimiento geográfico inicial y expansión; presupuesto de promoción, Costo estimado de promoción lanzamiento y publicidad del negocio. Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio (tasa de crecimiento) ESCRIBA AQUÍ La estrategia de promoción radica en un porcentaje de descuento del valor total de la venta, y de acuerdo a los volúmenes: CONCEPTO
Pago de Contado
Pago Semanal
Pago Quincenal
1 tonelada
5% descuento
2% descuento
1% descuento
leche Menos de 1 Ton
3% descuento
1% descuento
Efectivo
Inicialmente, los costos de publicidad del negocio y lanzamiento del mismo se disponen mediante un presupuesto de $ 1.500.000 mensuales durante seis meses. Lo anterior cubre promoción de tipo radial, prensa, vallas publicitarias y televisión regional.
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Estrategias de comunicación
Instrucciones
Explique la estrategia de difusión de su producto ó servicio; explique las razones para la utilización de medios y tácticas relacionadas con comunicaciones. Relacione y justifique los costos ESCRIBA AQUÍ: Teniendo en cuenta que nuestro mercado objetivo es el sector de los municipios de Chim,Simacota y Socorro Santander, con proyección de expansión a los demás municipios de las provincias vecinas, se utilizarían con preferencia las emisoras mas escuchadas en la región. Las cuñas radiales se emitirían en los horarios de mayor audiencia hacia la gente del sector rural como lo son de 4 a 7 de la mañana y en las emisiones de los noticieros del medio día; el precio actual oscila en $3.500c/u con difusión varios días a la semana. Se incluye buscar convenios de apoyo a programas de los distintos gremios con influencia en la región como Fedegan y el ICA.
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Estrategias de servicio
Instrucciones
Relacione los procedimientos para otorgar Garantías y Servicio Postventa; mecanismos de atención a clientes (servicio de instalación, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garantía ofrecida, comparación de políticas de servicio con los de la competencia ESCRIBA AQUÍ Se planea ofrecer el producto en el sector de los municipios de Chima,Simacota y Socorro Santander, con proyección de expansión a los demás municipios de las provincias vecinas; Ofreciendo un producto excelentes antecedentes genéticos. Garantizando entregar un producto de calidad seleccionada conocida ampliamente por los pobladores de las zonas rurales, listo para su proceso y transformación. El servicio de venta se hará de manera directa con el comprador que facilite su escogencia según el criterio personal. 11
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Estrategias de aprovisionamiento
Instrucción
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisición, políticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago ó por volumen, en caso afirmativo establecer las cuantías, volúmenes y/o porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crédito, Establezca los plazos que se tiene para efectuar los pagos ESCRIBA AQUÍ A quienes le va a comprar las materias primas insumos El precio de la leche varía de acuerdo del comportamiento del mercado y actualmente oscila en $600y $700 por litro. Actualmente es favorable el descuento en la adquisición de productos concentrados para la alimentación del ganado, a pesar de tratarse de grandes cantidades y a que es un producto muy apetecido por su origen, y su producción se realiza a gran escala. La materia prima básica concentrados seleccionados, comprados a los proveedores como purina entre otras. Como pocas fincas tienen un tamaño adecuado para aplicar todos los requisitos deseables en materia de tecnología y administración, un paso esencial es la integración horizontal de los ganaderos en alianzas que hagan viable un plan de desarrollo regional, detallado finca por finca, donde se establezcan las estrategias y las metas de mejoramiento genético, nutricional y en técnicas de ordeño, transporte al centro de acopio, registros de producción, protecciones sanitarias, etc. El siguiente problema es el del acopio, que también exige soluciones eficientes basadas en redes locales de recolección que atiendan las necesidades de la región, minimizando los costos de inversión y de energía que tiene la actual estrategia de solución finca por finca.
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PROYECCIONES DE VENTAS •
Proyecciones de ventas
Instrucciones
Defina cantidades de ventas por periodo (mensualmente, trimestralmente, o semestralmente, el primer año y los totales por año, para el periodo de evaluación del negocio (este periodo es variable acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas estacionales en caso de presentarse, así como los aumentos. Determine los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyección de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posición arancelaria de Importación /Exportación. La proyección de ventas debe ser producto de un análisis en el que se haya utilizado un método de proyección como los relacionados en la caja de selección que ofrece el sistema. Explique cual es la fuente de los datos históricos y las razones por las que se utilizó el método seleccionado. NOTA: DESPUES DE DEFINIR LA PROYECCION DE VENTAS Y TENER TODO CLARO (Vaya a la plataforma) PRESUPUESTO DE VENTAS PRODUCTO UNIDADES PRECIO U. LITRO 180.000 $ 600 AÑO 1 TOTAL LITRO 225.000 $ 654 AÑO 2 TOTAL LITRO 281250 $ 713 AÑO 3 TOTAL LITRO 351562,5 $ 777 AÑO 4 TOTAL LITRO 439453 $ 847 AÑO 5 TOTAL
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Política de Cartera
Instrucciones
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TOTAL $ 108.000.000 $ 108.000.000 $ 147.150.000 $ 147.150.000 $ 200.491.875 $ 200.491.875 $ 273.170.180 $ 273.170.180 $ 372.194.370 $ 372.194.370
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crédito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta ESCRIBA AQUÍ DESCUENTOS POR PRONTO PAGO Contado 15DIAS
5% 5%
8 DIAS
3% 3%
1% 1%
2. OPERACIÒN 2.1. OPERACIÒN •
Ficha técnica del producto o servicio
Instrucciones
Describa las características técnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseño, tamaño, tecnología, características fisicoquímicas, condiciones climáticas, factores ambientales, características de empaque y embalaje, almacenaje, etc ESCRIBA AQUÍ La leche es un producto alimenticio secretado por la ubre de las hembras, que en su estado natural es líquido, de color blanco cremoso, olor y sabor característicos normales. Es un producto rico en nutrientes y por lo tanto muy delicado y fácil de que se contamine si no se maneja adecuadamente. En este boletín se hace referencia de una manera especifica a la leche de vaca, que es el principal producto de nuestra región. La leche está compuesta por un 77 al 80% de agua, o sea que debe contener de un 10 al 13% de sólidos totales. Estos sólidos totales están compuestos normalmente entre un 3 y 3,5% de grasa, un 3 a un 3,5% de proteína y un 4 a un 6 % de carbohidratos como la lactosa y minerales tan importantes como el calcio. Actualmente, se está dando mucha importancia a la composición de la leche y muy especialmente al porcentaje de proteína, pues con una leche rica en sólidos totales se obtiene un rendimiento más alto en la fabricación de subproductos 14
lácteos tales como los quesos y el yogurt. La leche y sus derivados ¿CÓMO ES UNA LECHE DE BUENA CALIDAD? La leche debe ser de excelente calidad, ya sea para el consumo directo de la leche líquida como para la fabricación de derivados lácteos; esto significa que, además de un buen contenido de nutrientes, debe tener unas características especiales que aseguren al consumidor un producto fresco, alimenticio y saludable. La leche es un producto alimenticio, nutritivo y saludable La temperatura de la leche recién salida de la vaca es de 37° C, pero debe ser enfriada rápidamente hasta los 5° C o menos. Debe tener un color blanco crema normal, no tener pintas de sangre u otro color. El olor debe también ser normal a leche recién ordeñada, que no tenga olor a agroquímicos ni a antibióticos. Así mismo, el sabor debe ser agradable, que no sepa a vinagre.
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Estado de desarrollo
Instrucciones
Describa del estado del arte del bien o servicio ó el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar ESCRIBA AQUÍ En estos momentos el proyecto se encuentra en etapa de estudio, con el fin de analizar la viabilidad y factibilidad del mismo.
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Descripción del proceso
Instrucciones
Relacione y Describa en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de producción de 15
su producto ó servicio En caso de subcontratación describir el proceso que es responsabilidad de la empresa (hacer diagrama de flujo de proceso, e insertarlo como archivo adjunto) ESCRIBA AQUÍ Todas las hembras bovinas producen leche, pero hay unas razas y cruzamientos que sobresalen por su producción más alta y/o por su más alta calidad. Las razas lecheras europeas como la Holstein, la Pardo suizo y la Ayrshire tienen mas alta producción que las Guernsey y Jersey, pero estas dos ultimas tienen una leche de mejor contenido de proteína y grasa . Entre las razas cebuínas, hay algunas que también sobresalen por su producción láctea como las líneas lecheras Gyr y Sahiwal. Entre las razas criollas colombianas, también hay algunas que se destacan por su buena producción y por su buen contenido de proteína y grasa. Se pueden mencionar la raza Hartón del Valle, el chino santandereano y la raza colombiana Lucerna. De todas formas, para escoger la raza más apropiada para nuestras fincas, el productor se debe fijar en las condiciones agro climáticas de la región y en el tipo de explotación que esté desarrollando. Para las condiciones de clima frío del Altiplano Norte de Antioquia, se puede trabajar con la raza Holstein, que no tiene una leche de alto contenido de sólidos totales pero sí un buen volumen de producción. En la actualidad, se está promoviendo mucho la utilización de razas como la Jersey, que tiene un menor volumen de producción pero la leche es rica en sólidos totales. Para las condiciones de vertiente de clima medio o frío moderado, se puede trabajar con los cruzamientos de Holstein o Pardo suizo con Cebú o Bon. Ya escogida o definida la raza o cruzamiento con que se va a trabajar, se debe empezar por seleccionar los individuos o vacas que tengan las características de más alta producción y o calidad de leche. Animales de características fenotípicas deseables como una buena producción basada en unos registros bien llevados, que tengan una buena ubre, unas venas mamarias bien desarrolladas, y en general con una buena conformación típica de raza lechera.
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Se deben observar también las características de los progenitores o sea de los padres y abuelos y si es posible utilizar el semen de toros que tengan prueba de progenie para ir mejorando cada vez más el hato lechero.
Alimentación Adecuada Una buena alimentación consiste en una ración que llene los requerimientos de crecimiento, producción y reproducción del animal, es decir, que sea adecuada en cantidad y calidad. El ganado bovino es un rumiante; por lo tanto, su sistema digestivo está hecho para digerir alimentos como los pastos y forrajes. Si se quiere obtener una leche de buena calidad en cuanto a sólidos totales (proteínas y grasas), se debe suministrar a las vacas, primero que todo, una buena pradera para pastorear. Por lo general, el pasto de pastoreo más predominante en la region es el estrella y las brachiaria que asociadas con leguminosas nativas, constituye un buen alimento para el ganado. Lo que sí se debe hacer es pastorearlo en su estado óptimo, es decir, que no esté demasiado tierno, porque está muy suculento y rico en agua y produce una leche muy aguada. Por el contrario, si está muy maduro, tiene menor contenido de nutrientes y más lignina y por lo tanto no es muy nutritivo para el ganado. En el clima medio se comportan muy bien el brachiaria y el pasto estrella, los cuales, asociados con leguminosas como el desmodium o el kudzú, son un buen alimento para el ganado lechero. En todas las praderas no deben faltar las plantas arbóreas que sirven para proporcionar sombra y alimento al ganado y que inciden directamente en el mejoramiento de la calidad de la leche. Las praderas se pueden abonar con abonos orgánicos procesados en la misma finca, que producen unos pastos de mejor calidad y más materia seca. Mientras se ordeña al ganado, se le puede suministrar una ración de pastos de corte como la mezcla de alfalfa y king-grass en clima frío o caña con
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quiebrabarrigo en clima medio. Si los animales son de una alta producción, es decir, que dan mas de 15 litros diarios de leche y los alimentos forrajeros que se les está suministrando no llenan sus requerimientos productivos, se les debe suministrar un suplemento concentrado de buena calidad. Es importante anotar aquí lo que se denomina el teléfono de la ganadería sostenible, que es una forma práctica para recordar cómo debe estar constituida una pradera; esta formula es 45-35-20/100, en la que las cifras significan respectivamente los porcentajes de gramíneas, leguminosas, plantas arvenses (antes llamadas malezas) y el numero de árboles que debe tener una hectárea de potrero.
La vaca requiere un buen potrero con buen pasto y buenos árboles que den sombra Las sales mineralizadas no deben faltar en la dieta de las vacas de leche; por lo tanto, se les debe mantener a libre disposición del ganado en saladeros bien ubicados. Por último, hay un elemento esencial para la producción de leche, que tampoco debe faltar en ningún momento y es el agua de bebida, la cual debe ser limpia y fresca, que esté siempre disponible para el ganado en bebederos adecuados, de fácil acceso y en cantidad abundante.
Buen Manejo Este aspecto es el que más incide en la obtención de leche de buena calidad, sobretodo en lo que a calidad higiénica se refiere. Cubre todas las fases del rdeño, desde antes de empezar, o sea los labores previas al ordeño, el ordeño en sí y las labores después del ordeño.
Aseo de utensilios
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· Labores previas al ordeño Se deben preparar los utensilios que se van a utilizar en el momento del ordeño; lavar muy bien las cantinas, baldes, filtros y maneas. Así mismo, se debe alistar el alimento concentrado o forraje picado que se le va a suministrar al ganado durante el ordeño. Si el ordeño es en establo, este se debe lavar muy bien y tenerlo listo para la llegada de las vacas.
· Conducción de las vacas al ordeñadero Se deben conducir las vacas al sitio de ordeño de una manera correcta, es decir, con calma, sin acosarlas ni golpearlas. No se debe permitir perros que asusten o molesten a las vacas. Lo ideal es conducirlas por un sendero en piedra o cemento para que no se dañe el camino y no se ensucien las patas y ubres de las vacas.
Conducción de vacas hacia el ordeñadero
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· Labores durante el ordeño Al momento del ordeño, un ayudante, que puede ser un niño, va entrando en orden las vacas al sitio de ordeño y realiza la sujeción de patas y cola de la vaca con una manea o lazo. El ordeñador comienza por lavar muy bien la ubre de la vaca y secar con una toalla o papel periódico limpio. Hace un masaje suave a la ubre para estimular mas la bajada de la leche. Es muy recomendable untar a cada pezón un poco de pomada de vaselina que, además de estimular la bajada de la leche, suaviza la ubre y evita que se agrieten los pezones.
Lavado de la ubre Secado de la ubre con papel periódico Se realiza el presellado para desinfectar, utilizando el frasco especial en el que se mete cada pezón. El ordeñador descarta los primeros chorros y hace rutinariamente la prueba de
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mastitis de cada pezón, con la paleta de fondo negro indicada para ello. Enseguida, se procede al ordeño de la vaca, entreteniéndola con alimento mientras este se realiza. Si es de forma manual, se hace a dos manos y lo más rápido posible, para aprovechar bien el estímulo y la acción de la oxitocina, hormona del cerebro que induce la bajada de la leche, la cual pasa en seis a ocho minutos. Se debe escurrir toda la leche, o sea, realizar un ordeño a fondo, no dejando nada de leche en el pezón. Una vez finalizado el ordeño, se realiza el sellado de los pezones con el frasco indicado y se saca la vaca al potrero, permitiendo que entre la siguiente.
Ordeño en establo Ordeño manual en potrero, con techo
Si el ordeño se realiza en establo o sala de ordeño mecánico, se deben realizar las mismas prácticas previas, incluido el lavado y secado de los pezones. Se le colocan las pezoneras y se está atento al momento de finalizada la extracción de leche, para proceder a quitar las pezoneras. Si es del caso, se puede realizar un ordeño manual para extraer los últimos chorros y luego se coloca el frasco para sellar los pezones.
DESCRIPCIÓN DEL EVENTO
Tiemp o
Se analizan pastos y se registran los datos físico químicos de la 90 min. leche
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Se organizan animales en los 2 horas potreros ¿ esta el pasto en condiciones aptas para la especie? 30 min. Seguimiento al crecimiento de 6 los animales meses Tiempo de espera mientras los animales adquieren el tamaño 12 ideal Meses. Selección de los animales para ordeño Selección de vacas para ordeño
1 día 50 min.
ordeño Diario Transporte de distribución de leche Comercialización
leche
y Diario variació n
FIN
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Necesidades y requerimientos
Instrucciones
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de producción de su producto por cada unidad de producto y por período de producción; infraestructura Tecnología requerida: descripción de equipos y máquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situación tecnológica de la empresa: necesidades técnicas y tecnológicas; Mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificación del PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos.
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ESCRIBA AQUÍ Item
Leche
COMPRA DE ANIMALES
NA
MANO DE OBRA
27.70%
Trabajadores
26.69%
Asitencia Técnica
1.03%
ALIMENTACION
36.80%
Sal común
NA
Sal mineralizada
1.44%
Melaza
0.87%
Concentrados
34.46%
Suplementos minerales
NA
SANIDAD
8.10%
VACUNAS
0.10%
Aftosa
0.10%
Carbón
NA
Triple
NA
Brucelosis
0.03%
DROGAS
8.00%
Antibiotico
1.49%
Antimastico
1.46%
Antidiarreico
0.70%
Desinfectantes
0.12%
Desparasitantes externos
0.39%
Desparasitantes internos
1.15%
Reconstituyente
1.15%
Hormonas
1.03%
Antiinflamatorios
0.50%
INSEMINACION
0.80%
POTREROS
11.40%
Semillas de forrajes
5.65%
Fertilizante mineral
2.25%
Enmiendas
0.70%
Herbicidas
0.93%
Insecticidas
0.64%
Cercas
1.23%
MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
10.20%
Mantenimiento maquinaria
2.77%
Combustible
NA
Herramientas
0.41%
Aperos
NA
Botas
0.03%
23
•
OTROS
5.03%
Mantenimiento e instalaciones
1.37%
Impuestos
1.20%
Servicios Publicos
2.46%
Plan de producción
Instrucciones
Tomando como referencia el plan de ventas, establezca las cantidades a producir por período, teniendo en cuenta las políticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de producción (cuantifique la producción de unidades de producto por periodo de tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo producidos y vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la producción en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50 unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes= 400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades ESCRIBA AQUÍ
PRESUPUESTO 2.2. PLAN DE COMPRAS •
Consumos por unidad de producto
Instrucciones
Basado en el Plan de Producción, identifique, describa y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de producto, registrando la información requerida por el sistema ESCRIBA AQUÍ
PRESUPUESTO INV. INICIAL DE PT 24
2.3. COSTOS DE PRODUCCIÓN •
Costos de producción
Instrucciones
Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento de la maquinaria y equipo (por año). Costo de mantenimiento de instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, ó de lotes o terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operación del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios públicos para el componente de producción. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio Nota: después de tener todo claro se va a plataforma
PRESUPUESTO 2.4. INFRAESTRUCTURA •
Infraestructura
Instrucciones
Relacione las máquinas a adquirir indicando la función de cada una de ellas en la producción ó servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisición de cada maquina, herramienta y mobiliario. 25
Costo de construcción y/o remodelación de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestión comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento Nota: Vaya a la plataforma
DESCRIP machete pala pica azadón •
Parámetros técnicos especiales 26
Instrucciones
Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parámetros técnicos como: Niveles de conversión alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de plantas por /ha, etc. ESCRIBA AQUÍ El ayudante o el mismo ordeñador, procede a vaciar el balde en la cantina o caneca, colocando previamente un filtro para recoger todas las impurezas o suciedades que pueden haber caído durante el ordeño. Después de finalizado el ordeño de todas las vacas, se recogen todos los elementos de ordeño y se transporta la leche cuidadosamente, ya sea a caballo o al hombro, hasta el tanque enfriador o sitio donde la va a recoger el carro tanque de la empresa procesadora.
Al llegar al sitio donde está ubicado en tanque enfriador, se vierte la leche de las cantinas al tanque mediante un embudo también con filtro, para purificar aún más este delicado producto. En la casa u oficina de la finca se deben llenar los registros correspondientes a la producción de leche, para poder llevar un buen control. Aquí se debe consignar toda la información Vaciado de cantinas al tanque enfriador con embudo y filtro La sanidad en el hato es determinante para obtener una leche de
27
buenas características higiénicas. Esta debe ser más preventiva que curativa. Se debe comenzar por tener una vaca saludable y bien nutrida, a la que se le haya aplicado todo el plan de vacunación y vermifugación propio de la zona. Las vacas deben permanecer limpias y es deseable que tengan cepillada la piel. Para evitar la presencia de parásitos externos como moscas y garrapatas, se puede recurrir a productos naturales o biológicos, con el fin de no contaminar la leche con residuos de agroquímicos o utilizar productos que no dejen residuos en la leche. Las enfermedades que mas afectan la calidad de la leche son la mastitis, las fiebres de varios orígenes, la brucelosis, las inflamaciones, abscesos Y heridas de los pezones. La mastitis es una enfermedad que es relativamente fácil de prevenir, pues si se hace un buen manejo e higiene de la ubre Y se realiza el chequeo rutinario con la "paleta': se puede detectar las mastitis subclínicas Y realizar un tratamiento oportuno. En caso de que se presenten enfermedades, se deben aplicar rápidamente los tratamientos indicados, preferiblemente por un Médico Veterinario. Se debe tener la precaución de descartar o no mezclar la leche con la producida por animales sanos. Revisar las indicaciones de las drogas, principalmente de los antibióticos y antimastíticos sobre tiempo de retiro Y cumplir éste estrictamente, para evitar devoluciones de la planta procesadora.
3. ORGANIZACIÒN 28
3.1. ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL •
Análisis DOFA
Instrucciones
El análisis debe contener la relación de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relación debe complementarse obligatoriamente con una descripción del impacto estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos ESCRIBA AQUÍ:
Fortalezas.
Las fortalezas de la actividad Ganadera involucran fundamentalmente a la actitud y visión de los productores, así como la oportunidad de incorporar nuevas tecnologías que incrementen su productividad y las mismas se presentan a continuación:
Infraestructura de apoyo (SENA).
Nuevas iniciativas para la integración de proyectos.
Existe vocación hacia la producción ganadera.
Iniciativa y motivación de las personas por participar en la actividad de manera empresarial.
Condiciones climáticas idóneas y recursos hídricos para el desarrollo de la actividad.
Rentabilidad de la actividad con buenas practicas ganadera.
Oportunidades. La actividad ganadera, presenta oportunidades importantes para su desarrollo económico, mismas que tendrán que ser analizadas con detenimiento a fin de identificar aquellas a las que se le deba dar prioridad.
PROPUESTA DE OPORTUNIDAD 29
Amplia apertura comercial del país
Creciente demanda por producto en el mercados
Acceso a fuentes de financiamiento con tasas preferenciales.
Debilidades. Entre las debilidades identificadas en la actividad ganadera, se pueden mencionar las siguientes.
PROPUESTA DE DEBILIDADES
Falta de organización y compromiso.
Infraestructura productiva insuficiente.
Capacitación insuficiente.
Poca coordinación interinstitucional.
Altos costos de proveeduría de alimento.
Bajo nivel tecnológico por escasa investigación aplicada.
Limitada capacidad económica de los productores.
Falta de información de mercados y comercialización deficiente.
Amenazas. Las amenazas que enfrenta el sector ganadero son importantes, pero previsibles, por lo que es necesario hacerles frente y sacar el mejor provecho de la situación de beneficio de todos.
PROPUESTA DE AMENAZAS
•
Competencia desleal de productos extranjeros.
Cambios climáticos.
Entrada de enfermedades exóticas.
Organismos de apoyo
Instrucciones
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Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripción del apoyo en la fase de definición del negocio, en la implementación del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operación del negocio ESCRIBA AQUÍ El SENA y el Fondo Emprender, a través de los programas técnicos y educativos de jóvenes rurales; apoya estas iniciativas empresariales, con el objeto de crear empresas, las cuales se plasman en planes de negocios, que a futuro se convierten en fuentes de desarrollo social y económico para sus beneficiarios.
3.2. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL •
Estructura organizacional
Instrucciones
Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo, administrativo y operativo. Igualmente la conformación de la Junta Directiva, incluyendo la participación de cada uno de los miembros. Relacione los cargos previstos y el número de empleados por cada cargo ESCRIBA AQUÍ
De igual forma se establece una Junta Directiva que incluye a cada uno de los miembros.
GERENTE
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A. El Gerente General o quien haga sus veces es el representante legal de la Empresa; es el ejecutor del Plan de Desarrollo y de las decisiones de la Junta Directiva. Es igualmente el superior jerárquico y coordinador del personal Administrativo. Será elegido por la Junta Directiva y ejercerá las funciones de su cargo. El Representante Legal cumplirá sus deberes bajo la autoridad y supervisión de la Junta Directiva que lo ha nombrado y puede destituirlo. Asimismo determina su salario. El Representante Legal deberá implementar las normas de acción establecidas por la Junta Directiva, así como representar a la Empresa frente a terceras partes, dentro de los límites de los poderes que le fueron delegados por la Junta Directiva.
CONTADOR o
Se encarga de manejar el sistema contable y el orden financiero, correspondiente a las operaciones que se realicen por orden de la gerencia.
o
Informa y cancela ante las entidades estatales las cuantías, informes e impuestos de ley que se deben tener en cuenta en el desarrollo de la actividad empresarial.
SECRETARIA o
Se encarga de asistir las decisiones administrativas de la gerencia y las operaciones que el cargo demanda.
32
3.3. ASPECTOS LEGALES •
Constitución de la empresa y aspectos legales
Instrucciones
Especifique el Tipo de sociedad que conformaría, cual es su estado legal actual; Legislación vigente (normas urbana, ambiental, laboral y protección social, registros, tributaria, protección intelectual y ambiental) que regule la actividad económica, la comercialización de los Productos ó Servicios, Normas o Política de distribución de utilidades ESCRIBA AQUÍ Toda organización social posee un andamiaje jurídico e institucional que regula los derechos y los deberes, en las relaciones establecidas entre sus diferentes miembros. Este contexto parte desde la Constitución, la ley, los decretos, las ordenanzas, los acuerdos, hasta los reglamentos y las resoluciones, y se expresan en forma prohibitiva o permisiva. Al iniciar el estudio de mercado, tendremos que incursionar en los conceptos de demanda y oferta que nos conducen a determinar los precios, cuyo origen puede estar cifrado en la dinámica propia de las fuerzas del mercado o en la estructura de costos; sin embargo, la participación de las autoridades puede afectar en alguna forma los valores, a través de los mecanismos de control de precios o precios de sustentación en el sector agrícola, por ejemplo; queda claro entonces que pueden existir una serie de disposiciones de las autoridades nacionales, regionales sectoriales o locales que regulan la producción, comercialización, transporte y consumo de ciertos productos e insumos o la prestación de determinados servicios. Si avanzamos en nuestra formulación podemos encontrar que es preciso apropiar ciertos procesos que obligan la utilización de equipo y maquinaria o partes que no se fabrican en el país, nos encontramos entonces en la necesidad de
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conocer la legislación interna con respecto a importaciones y también lo concerniente a uso de derechos, permisos y patentes que contemplan las normas de los países afectados; por otro lado existe toda una legislación interna en torno a tasas de cambio, derechos de aduana, tasas impositivas, etc. que no se puede ignorar.
PRESUPU PRESUPU 3.4. COSTOS ADMINISTRATIVOS •
Gastos de personal
Instrucciones
Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer año. Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones, uniformes Nota: tener claro todo lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma
•
Gastos de puesta en marcha 34
Instrucciones
Relacione y Cuantifique los gastos por concepto de arranque y puesta en operación de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, etc Nota: tener claro todo y luego Vaya a la plataforma
PRES •
Gastos anuales de administración
Instrucciones
Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios públicos Nota: tener claro todo lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma
PRESUPUESTO DE Constitución
(N
4. FINANZAS 4.1. INGRESOS •
Adecuación Ins Maquinaria y E Servicios, arrie
Fuentes de Financiación:
Instrucciones
Especifique la cuantía de los aportes de los emprendedores, especificando sí se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de implementación o a la etapa de operación del negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crédito al negocio, se requiere contar con la información básica del crédito: cuantía, destinación de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo, forma de pago, tasa de interés etc. Igualmente, se hace necesario
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definir la Tasa de rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio Nota: tener claro lo de las instrucciones y luego Vaya a la plataforma - Conocimientos adquiridos por el SENA regional VELES - Aportes otorgados por el fondo emprender $ 90.000.000 Los recursos aplicados por los emprendedores son en aportes en bienes y servicios, destinados para el proceso de implementación y durante toda la operación de la nueva empresa.
•
Modelo Financiero
Instrucciones
Baje y diligencie los archivos de Balance inicial y proyectado, Estado de Resultados y Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de proyección ( para n años) deberán estar en función de la naturaleza del negocio, no obstante en ningún caso n podrá ser inferior a 2, una vez diligenciados los formatos utilice la opción que el sistema ofrece para subirlos ¿??????????
CONSULTAR ANEXOS
4.2. EGRESOS •
Egresos
Instrucciones
Ingrese la siguiente información: Índice de Actualización monetaria, que representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos, Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. También deberá ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha Nota: tener claro lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma
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EGRESOS 4.3. CAPITAL DE TRABAJO •
Capital de Trabajo
Instrucciones
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operación del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisición de materia prima, adquisición de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios públicos, etc. (costos operacionales). Nota: tener todo claro lo de instrucciones y Vaya a la plataforma
5. PLAN OPERATIVO 5.1. Cronograma de Actividades Instrucciones
MATERIA PRI SALARIOS
Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollará el plan de negocio, a través de esta herramienta se podrá hacer seguimiento a los avances, utilización de los recursos y gestión, con el fin de observar en forma clara la realización del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los requerimientos de recursos por período
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Nota: este plan operativo es de alta importancia en el plan puestoVaya a la plataforma
5.2. METAS SOCIALES Metas Sociales del Plan de Negocio Instrucciones
Especifique cuales son las metas sociales a lograr con la puesta en marcha del plan de negocio ESCRIBA AQUÍ La finalidad de este proyecto es Orientar el desarrollo de la producción y comercialización de leche en la región del corregimiento de Guausa, en función de los mercados regionales y nacionales en el municipio de
Gámbita Santander, con el fin de estandarizar la calidad del producto y fortalecer el crecimiento social y económico de la comunidad. Esta es una actividad que representa una importante fuente generadora de empleos directos e indirectos, promoviendo el desarrollo socioeconómico de la región y sus habitantes.
•
Plan Nacional de Desarrollo
Instrucciones
Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (digitar obligatoriamente) Nota: Llenar cuadro ESCRIBA AQUÍ La cadena láctea es importante por su participación en la generación de valor en el PIB nacional (4%), por su participación en la canasta familiar (6.65%) y de alimentos (18%). El sector representa una excelente oportunidad de desarrollo económico y social en varias zonas del país por su capacidad generadora de empleo. Además tiene posibilidades de encadenamientos con la industria y con la producción de alimentos balanceados, forrajes, servicios a la producción, negocios artesanales e industriales de derivados lácteos, transporte y distribución.
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Se ha innovado con nuevos sistemas de alimentación que permite una mejora en los hatos desde el punto de vista genético, aumentando la producción y la productividad. La diversidad de marcas, de productos y presentaciones ha fortalecido la infraestructura industrial, obligando a la especialización regional y al constante mejoramiento e innovación. El desarrollo tecnológico ha avanzado notoriamente en los últimos años gracias a las inversiones hechas por los lideres de este sector. Los convenios de competitividad son un programa estratégico de concertación entre el sector privado, sector público y la academia, que busca el fomento de la competitividad de cadenas productivas y aprovechar las oportunidades que se deriven de los procesos de negociación. Los componentes de los convenios de competitividad, han sido concertados con el sector privado y la academia, con el fin de asegurar su participación activa en la ejecución y seguimiento. El criterio de las diferencias regionales fue tenido en cuenta especialmente en el componente de regionalización de la política. En este sentido cada convenio cuenta con una representación empresarial, gremial y de la academia para su desarrollo. En el marco de los convenios se realizan las siguientes acciones: a. Realización de proyectos asociativos en las cadenas productivas que permiten construir un nivel de entendimiento, cooperación, capital social y confianza entre los empresarios. b. Promoción del establecimiento de las bases y los procesos necesarios para configurar escenarios futuros deseables en materia industrial y tecnológica para las Cadenas productivas del país. c. Formación de líderes en temas de redes empresariales, asociatividad y
39
marketing de cadenas productivas, con el interés de que a través de la identificación y formación de líderes articuladores de proyectos se genere asociatividad entre las cadenas y/o sectores productivos. Por otro lado, siguiendo los lineamientos del Plan Nacional de Desarrollo: Hacia un Estado Comunitario, se articularon los Convenios de Competitividad liderados por el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, con los Acuerdos de Competitividad Sectorial, que coordina el Ministerio de Agricultura.
•
Plan Regional de Desarrollo
Instrucciones
Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Regional de Desarrollo, (digitar obligatoriamente) ESCRIBA AQUÍ El Plan de Desarrollo es el resultado de un proceso sistemático, organizado, continuo y eminentemente participativo, con la activa asistencia de los sectores y gremios económicos, sociales, académicos, públicos y privados, fundamentado en el propósito de planear el desarrollo trascendental de Santander con visión futurista. En cumplimiento del Programa de Gobierno “Santander en Serio” 2004-2007, presentado a los Santandereanos, es un deber, crear las condiciones mejorar la distribución de la riqueza, aumentar la competitividad mediante la calificación de la vocación productiva regional y apoyo a los procesos de exportación.
DESARROLLO RURAL OBJETIVO SECTORIAL: Liderar, apoyar y coordinar con los actores del sector rural las actividades encaminadas a promover la asociatividad y la participación para el posicionamiento del sector, bajo esquemas de encadenamientos productivos que permitan generar capacidad empresarial rural, valor agregado y
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empleo productivo. Apoyar el desarrollo de proyectos productivos agrícolas, pecuarios, piscícolas y especies menores en 10 renglones de economía campesina con visión de cadena productiva y de apoyo al programa de desarrollo alternativo para cultivos ilícitos.
•
Cluster o Cadena Productiva
Instrucciones
Indique a que cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, identificando en que fase de la cadena se integra digitar obligatoriamente ESCRIBA AQUÍ El sector lácteo pasó de un modelo de intervención directa del Estado sobre la comercialización de leche a un diseño de mecanismos y herramientas de regulación que involucran de manera participativa y concertada al sector privado en el desarrollo de la política sectorial. La cadena láctea cuenta con el Acuerdo Sectorial de Competitividad, firmado en 1999, coordinado por el Consejo Nacional Lácteo; el Sistema Armonizado de Franjas de Precios, el Fondo Nacional del Ganado, que recauda la Cuota de Fomento Ganadero y Lechero, y el Convenio de Competitividad Exportadora, que
desarrolla la estrategia de
exportación de esta cadena. En el mercado nacional, el tratamiento preferencial que reciben algunas
41
materias primas como el azúcar, la inseguridad y la legislación sanitaria se han convertido en problemas para todas las empresas procesadoras. La capacidad instalada de la industria es del 70%. La mayoría de productos de la cadena hacen parte de la Franja Andina de la Leche, aunque las leches ácidas y otros derivados lácteos están por fuera del SAFP. Por su parte, las empresas productoras de derivados lácteos que utilizan el azúcar como materia prima, se ven sometidas a los elevados precios internos de este insumo, lo cual afecta desfavorablemente las condiciones de competitividad de estos productos
Encadenamiento horizontal Las empresas procesadoras de mayor tamaño cuentan con sistemas propios de suministros de insumos (propietarias o mediante convenios con empresas productoras). Dentro de las entidades encargadas de brindar apoyo tecnológico a la Cadena están Corpoica, Icta y Sena. La organización gremial esta representada en la parte de producción principalmente por Fedegan y Analac y en la parte de procesamiento de la leche por Fedecoleche, Acooleche, Procesadores Independientes de la Leche, Andi y Ancoolac, entre otros.
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La financiación de la actividad lechera esta basada en dos grandes rubros: el sostenimiento habitual de las explotaciones, en el cual las principales entidades que suministran crédito son las empresas acopiadoras, cooperativas, almacenes de insumos y en menor proporción el sector financiero formal. Finagro suministra crédito de fomento a través de la banca de primer piso para inversiones y capital de trabajo y otorga el ICR (20% para proyectos individuales y 40% para solicitudes asociativas). Bancoldex suministra crédito a las empresas exportadoras de la cadena.
Estructura de la cadena láctea La cadena de lácteos esta estructurada en alrededor de las cuatro grandes zonas de producción que abastecen las principales ciudades del país. La leche que llega a Bogotá representa el 27% de la producción nacional y proviene de el altiplano cundiboyasense, Tolima, Boyacá, Cundinamarca y Magdalena medio. Medellín absorbe el 26% de la producción nacional proveniente del altiplano, el oriente antioqueño, Magdalena medio antioqueño y Córdoba. A Cali llega el 8% de la producción nacional abastecida por el altiplano nariñense y Caquetá. Barranquilla
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participa con el 7% de la oferta de leche disponible y se abastece de Atlántico, Norte de Magdalena, Sucre y Bolivar. Las empresas lideres del sector son Alpina, Parmalat, Nestlé, Colanta, Alival, Colácteos y Coolechera, que dominan el 60% del mercado. El acopio de la leche es realizado principalmente por las empresas procesadoras, lo que constituye un cambio con respecto a dos o tres décadas atrás, cuando el acopio estaba a cargo de transportadores particulares. Las empresas otorgan bonificaciones por frío, contenido de grasa y calidad higiénica, entre otros. El uso de carrotanques refrigerados y la marcada tendencia hacia el uso de tanques de enfriamiento en las fincas ha permitido un aumento en la calidad del producto ofrecido. •
Empleo
Instrucciones
Para cada empleo directo a generar, deberá seleccionar el mes a partir del cual empezará a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que características de "población Vulnerable" cumple, si es el caso Nota: tener todo claro y luego Vaya a la plataforma Inicialmente el proyecto generará dos empleos directos por nómina, pero una vez puesto en marcha el 100% del proyecto se generarán cinco empleos por el sistema de contrato de prestación de servicios. Para este caso se tiene en cuenta, contratar a población que se encuentre en estratos 1 y 2, así como a madres cabezas de familia.
44
•
Emprendedores
Instrucciones
Ingresar en los campos de beneficiario con la opción si/no, igualmente debe ingresar el porcentaje de la participación accionaria para cada uno Nota: Vaya a la plataforma La participación de los emprendedores se dará teniendo en cuenta los siguientes parámetros: -Disposición del terreno para la construcción y adecuación de las instalaciones para la ejecución del proyecto. -Los emprendedores aportarán su mano de obra sin recibir remuneración alguna durante los tres primeros meses del proyecto.
6. IMPACTO •
Impacto Económico, Ambiental:
Regional,
Social,
Instrucciones
Describa los aspectos de su Plan de Negocio que según su criterio generarían impacto Económico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en generación de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales y exportaciones, cobertura de población objetivo, clientes, consumidores, y proveedores de materias primas e insumos, planes de mitigación ambiental, compensación, ó corrección, y cuantificar su costo de implementación y mantenimiento ESCRIBA AQUÍ La producción y las ventas de leche y sus derivados han mostrado incrementos en los últimos años, a pesar del relativo estancamiento de la economía en este período. Distribución a lo largo del país, es algo que permite la creación de clusers regionales de exportación, especialmente en las zonas que han sido declaradas libres de aftosa. La existencia de una gran cantidad de opciones y variedades en todos los productos de la cadena, incluidas las marcas de mayor renombre a nivel mundial,
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a llevado a que las empresas mejoren sus estándares de calidad y a aumentar su eficiencia productiva para competir en el mercado nacional.
7. RESUMEN EJECUTIVO 7.1. RESUMEN EJECUTIVO Concepto del negocio •
Instrucciones
Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con la puesta en operación del proyecto, actividades económicas a las que se dedicará, la función social que cumplirá, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, etc ESCRIBA AQUÍ
CENTRO REGIONAL DE ACOPIO LECHERO Lugar:.
1-
Promover innovaciones de gestión productiva de la ganadería de leche para pequeños y medianos productores.
2-
Promover innovaciones en la comercialización de leche y nuevas oportunidades de mercados.
3-
Obtener lecciones de tipo institucional y de mercado respecto de qué esquemas y niveles de incentivo tienen mayor impacto y menor costo, a fin de aplicar las mismas en el diseño de un programa de desarrollo lechero de mayor alcance y cobertura.
4-
Desarrollar
estrategias
de
mercado
así
como
canales
de
distribución a nivel regional y nacional, para comercializar con leche de excelente calidad.
46
5-
Desplegar un programa económico y de gestión que garantice la
rentabilidad de la empresa en el corto, mediano y largo plazo.
•
Potencial del mercado en cifras
Instrucciones
Resuma con cifras el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el bien o servicio ESCRIBA AQUÍ
PRO LIT
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VENTAS
A J N U T A S O B R A A R I B U Q I N O O C M U B A C A R T I A B M A G
•
LITROS LITROS
AÑO AÑO AÑO AÑO AÑO
LITROS LITROS
1 2 3 4 5
LITROS 0
100.000
200.000
300.000
400.000
Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor:
Instrucciones
Ventajas más destacadas (comerciales, técnicas, operacionales, financieras, etc.) del producto ó servicio, que según su criterio le permitirá asegurar el éxito y valores agregados con respecto a lo existente ó la competencia ESCRIBA AQUÍ Nuestro producto ofrece varias ventajas competitivas entre las cuales se destacan: -
El clima de la región es favorable para la producción de leche de excelente calidad y características alimenticias óptimas.
-
El terreno de la región mantiene las características propias para la producción lechera y Ganadería.
-
Se cuenta con excelente mano de obra, conocimientos técnicos especiales y una excelente localización geográfica.
Nuestra propuesta de valor se establece en el enorme beneficio de los recursos 48
naturales, materiales y humanos de nuestra empresa.
•
Resumen de las inversiones requeridas
Instrucciones
Defina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados al Fondo Emprender ESCRIBA AQUÍ FONDO EMPRENDER: $ 90.000.000 EMPRENDEDORES: Mano de Obra Inicial. •
Proyecciones de ventas y rentabilidad
Instrucciones
Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo, y la rentabilidad esperada el proyecto, en términos de la tasa interna de retorno ESCRIBA AQUÍ
•
PRES MATERIA PRI SALARIOS Constitución (N GASTOS GEN
Conclusiones viabilidad
financieras
Instrucciones
49
y
evaluación
de
Concretamente presente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados), técnica, ambiental, legal y operativa ESCRIBA AQUÍ
PRESUPUES PRO
AÑO 2 50
DAT -19.96 108.00 Con esta tasa de interés, el VAN (Valor actual neto) es de 6 para la tasa interna de retorno, y como es mayor que cero se llega a la conclusión que si es conveniente realizar la inversión.
7.2. Equipo de trabajo •
Resumen ejecutivo
Instrucciones
Presentación de los datos básicos del proyecto y del grupo de trabajo (Asesores y Emprendedores), que hacen parte del proyecto Nota: Esto resulta solo con la inscripción
8. ANEXOS •
Documentos relacionados con el plan de negocio
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