Silabus Silabus Berbasis Berbasis Kompetensi Jurusan Konsentrasi Mata Kuliah Kode SKS Prasyarat
: Manajemen Nama Dosen : Manajemen Keuangan 1. Dra. Nyoman Abudanti, MM : Manajemen Keuangan Perbankan 2. I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak : EKM 425 : 3 (SKS) : Pasar Keuangan & Lembaga Keuangan (EMI 208), Manajemen Keuangan (EKU 232) dan Manajemen Risiko (EKM 410)
Standar Kompetensi : Setelah menempuh mata kuliah ini mahasiswa mahasiswa diharapkan memahami dinamika i ndustri perbankan, memahami regulasi perbankan, mampu mengidentifikasi konsep, teori dan praktik pengelolaan k euangan bank konvensional di Indonesia. Kompetensi Dasar
No 1
2
3
4
5-6
Mahasiswa memahami dinamika lingkungan industry perbankan dan peranan manajemen kuangan bank.
Mahasiswa mampu memahami laporan keuangan bank dan Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan keuangan bank di Indonesia.
Materi Pokok
Pengalaman Belajar
Penilaian
Indikator Pencapaian T
Krisis keuangan dan Mengkaji penyebab krisis regulasi keuangan. keuangan, memahami krisis Implikasi krisis keuangan sejak Great keuangan pada Depression, Depression, krisis keuangan manajemen Asia 1997-1998, krisis krisis keuangan bank. keuangan 2007-2009. Mendiskusikan hubungan antara krisis keuangan dan regulasi keuangan. Mengkaji peranan manajemen keuangan bank dan implikasi regulasi keuangan pada manajemen keuangan bank. Regulasi perbankan dan manajemen keuangan bank di Indonesia Komponen Laporan Mengkaji gambaran umum Keuangan Bank neraca dan rugi laba bank. Mengkaji komponen neraca baik dari sisi akt iva maupun pasiva, mengkaji komponen off-balance-sheet. Mengkaji ff-balance-sheet. Mengkaji komponen rugi laba, mengkaji contoh laporan keuangan (Neraca dan R ugi Laba) tahunan bank BNI,
Mahasiswa mampu mengevaluasi proyeksi arus kas
Laporan Arus Kas dan Proyeksi Arus Kas
Mahasiswa mampu mengevaluasi kinerja keuangan bank dan mengevaluasi factorfaktor yang mempengaruhi kinerja keuangan tersebut. Mahasiswa mampu memahami konsep pengelolaan keuangan bank khususnya menyangkut manajemen aset and
Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Risiko Kredit dan likuiditas, Efisiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank Manajemen aset dan liability.
Mandiri, dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan keuangan bank di Indonesia. Mengkaji laporan arus kas bank. Mengevaluasi Mengevaluasi pengertian, proyeksi arus kas, peranan divisi treasury, contoh perhitungan proyeksi arus kas, laporan harian bank umum (LHBU). Contoh format laporan arus kas BNI, Mandiri dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan arus kas. Mengkaji Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Profitabilitas, R isiko Kredit dan Likuiditas, Ef isiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank. Membahas hasil penelitian atau jurnal terkait dengan topik tersebut. Latihan Soal. Mengkaji strategi manajemen aset, dan liability. Peranan, tujuan dan ruang lingkup aset dan liability manajemen. Mengkaji dampak perubahan suku bunga pada
Mahasiswa dapat menjelaskan dinamika lingkungan industri perbankan dan peranan manajemen keuangan bank. Mahasiswa dapat menjelaskan regulasi perbankan di Indonesia dan implikasinya pada manajemen keuangan bank di Indonesia.
Mahasiswa dapat menjelaskan komponen laporan keuangan bank dan Peraturan Bank Indoensia terkait dengan laporan keuangan Bank di Indonesia.
Mahasiswa mampu mengevaluasi arus kas dan proyeksi arus kas
Mahasiswa dapat mengevaluasi kinerja keuangan bank dan menjelaskan faktor-faktor yang mempengaruhi kinerja keuangan tersebut. Mahasiswa dapat menjelaskan p engelolaan engelolaan keuangan bank khususnya menyangkut manajemen aset and liability .
UK
alokasi waktu
US
TM
P
Sumber/ Bahan/alat
L
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
SILABUS SAP Referensi: Besis Section 1, Carney, UndangUndang Perbankan, Peraturan Bank Indonesia, Jurnal [1], [2], [3] dan [8]
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab V, Peraturan Bank Indonesia.
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab XIII, Peraturan Bank Indoensia Kasus
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab VI, Riadi Bab XI, Jurnal [4], [5], dan [6]
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab VII, Besis Bab V dan Bab VI, Selamet Riyadi
3
4
5-6
7
8
9
10-11
Mahasiswa mampu mengevaluasi proyeksi arus kas
Laporan Arus Kas dan Proyeksi Arus Kas
Mahasiswa mampu mengevaluasi kinerja keuangan bank dan mengevaluasi factorfaktor yang mempengaruhi kinerja keuangan tersebut. Mahasiswa mampu memahami konsep pengelolaan keuangan bank khususnya menyangkut manajemen aset and liability.
Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Risiko Kredit dan likuiditas, Efisiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank
Mahasiswa mampu memahami konsep strategi mnajemen likuiditas.
Strategi manajemen likuiditas
Manajemen aset dan liability.
Mahasiswa mampu memahami fungsi investasi pada bank
Fungsi Investasi, Investasi Sekuritas, Mengukur Expected Return, Pajak, Kredit, dan Risiko Suku Bunga, Strategi investasi Bank
Mahasiswa mampu memahami manajemen dana bank
Manajemen dana bank atau manajemen pasiva
Mahasiswa mampu memahami
Manajemen modal bank
Mandiri, dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan keuangan bank di Indonesia. Mengkaji laporan arus kas bank. Mengevaluasi Mengevaluasi pengertian, proyeksi arus kas, peranan divisi treasury, contoh perhitungan proyeksi arus kas, laporan harian bank umum (LHBU). Contoh format laporan arus kas BNI, Mandiri dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan arus kas. Mengkaji Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Profitabilitas, R isiko Kredit dan Likuiditas, Ef isiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank. Membahas hasil penelitian atau jurnal terkait dengan topik tersebut. Latihan Soal. Mengkaji strategi manajemen aset, dan liability. Peranan, tujuan dan ruang lingkup aset dan liability manajemen. Mengkaji dampak perubahan suku bunga pada manajemen asset, dan liability. Mengkaji hedging suku bunga untuk melindungi Net Intersest Margin. Gap manajemen, Mengkaji konsep durasi sebagai alat manajemen risiko. Latihan Soal. Mengkaji latar belakang masalah likuiditas pada bank. Mengkaji strategi dalam manajemen likuiditas. Mengestimasi kebutuhan
likuiditas. Mengkaji dampak disiplin pasar pada likuiditas. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan likuiditas bank yang ada di Indonesia. Membahas jurnal-jurnal terkait dengan likuiditas bank. Mengkaji fungsi investasi bank. Mengkaji instrumen investasi pasar uang. Mengkaji faktor-faktor yang mempengaruhi pilihan investasi surat berharga. Strategi maturitas investasi. Legal lending limit di Indonesia. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan fungsi investasi bank di Indonesia. Menganalisis pengertian dan ruang lingkup, sumber dana pihak pertama, sumber dana pihak ke dua, sumber dana pihak ke tiga, faktor-faktor yang mempengaruhi sumber dana Bank, perhitungan biaya dana. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia yang terkait dengan sumber dana bank. Mengkaji modal dan risiko bank, tipe modal dalam
Mahasiswa mampu mengevaluasi arus kas dan proyeksi arus kas
Mahasiswa dapat mengevaluasi kinerja keuangan bank dan menjelaskan faktor-faktor yang mempengaruhi kinerja keuangan tersebut. Mahasiswa dapat menjelaskan p engelolaan engelolaan keuangan bank khususnya menyangkut manajemen aset and liability .
Mahasiswa dapat menjelaskan strategi manajemen likuiditas.
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab XIII, Peraturan Bank Indoensia Kasus
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab VI, Riadi Bab XI, Jurnal [4], [5], dan [6]
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab VII, Besis Bab V dan Bab VI, Selamet Riyadi Bab II & IX
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab XI, Selamet
Riyadi Bab III, Jurnal [9]
Mahasiswa dapat menjelaskan fungsi investasi pada Bank dan Peraturan Bank Indonesia yang mengatur fungsi investasi bank di Indonesia.
Mahasiswa dapat menjelaskan manajemen dana bank dan Per aturan Bank Indonesia yang mengatur pendanaan bank di Indonesia.
Mahasiswa dapat menganalisis manajemen
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab X, Riadi bab IV, Peraturan Bank Indonesia terkait.
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab V, R ose dan Hudgin Bab XII Kasus
SILABUS SAP
8
9
10-11
12
13
14
Mahasiswa mampu memahami fungsi investasi pada bank
Fungsi Investasi, Investasi Sekuritas, Mengukur Expected Return, Pajak, Kredit, dan Risiko Suku Bunga, Strategi investasi Bank
Mahasiswa mampu memahami manajemen dana bank
Manajemen dana bank atau manajemen pasiva
Mahasiswa mampu memahami manajemen modal bank
Manajemen modal bank
Mahasiswa mampu menganalisis manajemen valuta asing
Manajemen forex
Mahasiswa mampu menganalisis posisi devisa neto
Posisi devisa neto
Mahasiswa mampu menganalisis tata cara penilaian tingkat kesehatan bank
Tingkat Kesehatan Bank
likuiditas. Mengkaji dampak disiplin pasar pada likuiditas. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan likuiditas bank yang ada di Indonesia. Membahas jurnal-jurnal terkait dengan likuiditas bank. Mengkaji fungsi investasi bank. Mengkaji instrumen investasi pasar uang. Mengkaji faktor-faktor yang mempengaruhi pilihan investasi surat berharga. Strategi maturitas investasi. Legal lending limit di Indonesia. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan fungsi investasi bank di Indonesia. Menganalisis pengertian dan ruang lingkup, sumber dana pihak pertama, sumber dana pihak ke dua, sumber dana pihak ke tiga, faktor-faktor yang mempengaruhi sumber dana Bank, perhitungan biaya dana. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia yang terkait dengan sumber dana bank. Mengkaji modal dan risiko bank, tipe modal dalam kegunaan. Mengkaji sejarah masalah kebutuhan modal. Mengkaji kesepakatan Basel I dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel II dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel III dan modal bank. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia tentang modal bank di Indonesia. Mereview Jurnal terkait
dengan permodalan Bank Menganalisis perlunya manajemen forex, timbulnya manajemen forex, alternatif pemenuhan kebutuhan dana, Hal-hal penting dalam manajemen forex, contoh alternatif pemenuhan dana (likuiditas), strategi yang harus dilakukan. Peraturan Bank Indonesia terkait dengan manajemen forex. Menganalisis pengertian posisi devisa neto (PDN), jenis-jenis PDN, penyebab timbulnya PDN, ketentuan PDN sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia, perhitungan PDN atau net open position (NOP), sanksi atas pelanggaran PDN, pengaruh PDN pada laba/rugi bank, strategi pengelolaan PDN, square, short,atau long PDN, contoh kasus pengelolaan PDN. Menganalisis Pengertian tingkat kesehatan bank, tingkat kesehatan bank, komponen masing-masing faktor, pembobotan faktor dan komponen, pihak-pihak yang membutuhkan tingkat
Riyadi Bab III, Jurnal [9]
Mahasiswa dapat menjelaskan fungsi investasi pada Bank dan Peraturan Bank Indonesia yang mengatur fungsi investasi bank di Indonesia.
Mahasiswa dapat menjelaskan manajemen dana bank dan Per aturan Bank Indonesia yang mengatur pendanaan bank di Indonesia.
Mahasiswa dapat menganalisis manajemen modal bank dan memahami perubahan kesepakatan Internasional serta Peraturan Bank Indonesia terkait dengan permodalan bank di Indonesia
Mahasiswa dapat memahami dan menganalisis manajemen valuta asing yang dilakukan oleh bank
Mahasiswa dapat menganalisis posisi devisa neto sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
Mahasiswa dapat menganalisis tingkat kesehatan bank.
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab X, Riadi bab IV, Peraturan Bank Indonesia terkait.
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab V, R ose dan Hudgin Bab XII Kasus
SILABUS SAP Referensi Rose dan Hudgin Bab XV, Peraturan Bank Indonesia terkait. Jurnal [5] dan [7]
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab VII, Sounder & Cornett Bab XIV, Peraturan Bank Indonesia. Kasus
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi babVIII, Peraturan Bank Indonesia. Kasus
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab XII, Peraturan Bank Indonesia. Kasus
12
13
14
Mahasiswa mampu menganalisis manajemen valuta asing
Manajemen forex
Mahasiswa mampu menganalisis posisi devisa neto
Posisi devisa neto
Mahasiswa mampu menganalisis tata cara penilaian tingkat kesehatan bank
Tingkat Kesehatan Bank
Referensi
:
dengan permodalan Bank Menganalisis perlunya manajemen forex, timbulnya manajemen forex, alternatif pemenuhan kebutuhan dana, Hal-hal penting dalam manajemen forex, contoh alternatif pemenuhan dana (likuiditas), strategi yang harus dilakukan. Peraturan Bank Indonesia terkait dengan manajemen forex. Menganalisis pengertian posisi devisa neto (PDN), jenis-jenis PDN, penyebab timbulnya PDN, ketentuan PDN sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia, perhitungan PDN atau net open position (NOP), sanksi atas pelanggaran PDN, pengaruh PDN pada laba/rugi bank, strategi pengelolaan PDN, square, short,atau long PDN, contoh kasus pengelolaan PDN. Menganalisis Pengertian tingkat kesehatan bank, tingkat kesehatan bank, komponen masing-masing faktor, pembobotan faktor dan komponen, pihak-pihak yang membutuhkan tingkat kesehatan bank, predikat tingkat kesehatan bank, kuantifikasi atas masingmasing faktor yang dinilai, contoh perhitungan tingkat kesehatan bank sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia tentang tingkat kesehatan bank. Membahas jurnal terkait dengan tingkat kesehatan bank.
Mahasiswa dapat memahami dan menganalisis manajemen valuta asing yang dilakukan oleh bank
Mahasiswa dapat menganalisis posisi devisa neto sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
Mahasiswa dapat menganalisis tingkat kesehatan bank.
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
√
√
√
100
50
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab VII, Sounder & Cornett Bab XIV, Peraturan Bank Indonesia. Kasus
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi babVIII, Peraturan Bank Indonesia. Kasus
SILABUS SAP Referensi: Selamet Riyadi bab XII, Peraturan Bank Indonesia. Kasus Jurnal [8]
1) Carney Richard, 2009, Lessons From the Asian Financial Crisis, Routledge Contemporary Asia Series (Pendukung) 2) Besis Joel, 2010, Risk Management in Banking, A John Wiley and Son, Ltd (Pendukung) 3) Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. (Wajib) 4) Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill (Wajib) 5) Saunder Anthony, Cornett Marcia Millon, 2008, Financial Institutions Management, A Risk Management Approach, McGraw-Hill (Pendukung) 6) Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia (Wajib) 7) Beberapa jurnal yang disarankan (mahasiswa/dosen bisa mengunakan jurnal pendukung lainnya untuk dibahas di kelas): [1] Jagannathan Ravi, Kapoor Mudit Kapoor, Schaumburg Ernst, 2013, Causes of the great recession of 2007–2009 The financial crisis was the symptom not the disease, Journal Financial Intermediation, 22, Pp. 4-29 ( pertemuan 1) [2] Kane Edward J., 2012, Missing elements in US financial reform: A Kübler-Ross interpretation of the inadequacy of the Dodd-Frank Act, Journal of Banking and Finance, 36, Pp. 654–661(pertemuan 1) [3] Naceur Samy Ben, Omran Mohammed, 2011, The Effects of Bank Regulation Competition, and Financial Reform on Bank’ Performance. Emerging Market Review, 12, Pp.1-20 ( pertemuan 1) [4] Curak Marijana, Poposki Klime, Pepur Sandra, 2012, Profitability Determinants of the Macedonian Banking Sector in Changing Environment, Procedia-Social and Behavioral Sciences 44 Pp.406-416 ( Pertemuan 4) [5] Lee Chien-Chiang, Hsieh Meng-Fen, 2013, The Impact of Bank Capital on Profitability and Risk in Asian Banking, , Journal of International Money and Finance, 32, Pp.251-281 ( Pertemuan 4, 10, 11 dan 12) [6] Dietrich Andreas, Wanzenried Gabrielle, 2011, Determinans of Bank Profitability Before and During the Crisis: Evidence From Switzerland, International Financial Markets Institution and Money, 21, Pp.307-327 ( Pertemuan 1 dan 4) [7] Tsai a Jeng-Yan, Hung Wei-Ming, 2013, Bank capital regulation in a cap option framework, International Review of Economics and Finance, 25, Pp.66-74 ( Pertemuan 10,11, dan 12) [8] Akhter Selim, Daly Kevin, 2009, Bank health in varying macroeconomic conditions: A panel study, International Review of Financial Analysis, 18, 285–293 ( Pertemuan 1 dan 14) [9] Seung Hwan Lee, 2013, Systemic liquidity shortages and interbank network structures, Journal of Financial Stability 9, Pp.1– 12 (Pertemuan 7)
Referensi
:
1) Carney Richard, 2009, Lessons From the Asian Financial Crisis, Routledge Contemporary Asia Series (Pendukung) 2) Besis Joel, 2010, Risk Management in Banking, A John Wiley and Son, Ltd (Pendukung) 3) Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. (Wajib) 4) Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill (Wajib) 5) Saunder Anthony, Cornett Marcia Millon, 2008, Financial Institutions Management, A Risk Management Approach, McGraw-Hill (Pendukung) 6) Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia (Wajib) 7) Beberapa jurnal yang disarankan (mahasiswa/dosen bisa mengunakan jurnal pendukung lainnya untuk dibahas di kelas): [1] Jagannathan Ravi, Kapoor Mudit Kapoor, Schaumburg Ernst, 2013, Causes of the great recession of 2007–2009 The financial crisis was the symptom not the disease, Journal Financial Intermediation, 22, Pp. 4-29 ( pertemuan 1) [2] Kane Edward J., 2012, Missing elements in US financial reform: A Kübler-Ross interpretation of the inadequacy of the Dodd-Frank Act, Journal of Banking and Finance, 36, Pp. 654–661(pertemuan 1) [3] Naceur Samy Ben, Omran Mohammed, 2011, The Effects of Bank Regulation Competition, and Financial Reform on Bank’ Performance. Emerging Market Review, 12, Pp.1-20 ( pertemuan 1) [4] Curak Marijana, Poposki Klime, Pepur Sandra, 2012, Profitability Determinants of the Macedonian Banking Sector in Changing Environment, Procedia-Social and Behavioral Sciences 44 Pp.406-416 ( Pertemuan 4) [5] Lee Chien-Chiang, Hsieh Meng-Fen, 2013, The Impact of Bank Capital on Profitability and Risk in Asian Banking, , Journal of International Money and Finance, 32, Pp.251-281 ( Pertemuan 4, 10, 11 dan 12) [6] Dietrich Andreas, Wanzenried Gabrielle, 2011, Determinans of Bank Profitability Before and During the Crisis: Evidence From Switzerland, International Financial Markets Institution and Money, 21, Pp.307-327 ( Pertemuan 1 dan 4) [7] Tsai a Jeng-Yan, Hung Wei-Ming, 2013, Bank capital regulation in a cap option framework, International Review of Economics and Finance, 25, Pp.66-74 ( Pertemuan 10,11, dan 12) [8] Akhter Selim, Daly Kevin, 2009, Bank health in varying macroeconomic conditions: A panel study, International Review of Financial Analysis, 18, 285–293 ( Pertemuan 1 dan 14) [9] Seung Hwan Lee, 2013, Systemic liquidity shortages and interbank network structures, Journal of Financial Stability 9, Pp.1– 12 (Pertemuan 7)
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian
6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 1 Mahasiswa dapat menjelask an dinamika lingkungan industri perbankan dan peranan manajemen keuangan bank. Mahasiswa dapat menjelaskan re gulasi perbankan di Indonesia dan implikasinya pada manajemen keuangan bank di Indonesia. Krisis keuangan dan regulasi keuanga n. Implikasinya krisis keuangan pada manajemen keuangan bank. Mengkaji penyebab krisis keuangan, memahami krisis keuangan sejak Great Depression, krisis keuangan Asia 1997-1998, krisis keuangan Amerika 2 0072009. Mendiskusikan hubungan antara krisis keuangan dan regulasi keuangan. Mengkaji peranan manajemen keuangan bank dan implikasi regulasi perbankan pada manajemen keuangan bank. Regulasi per bankan dan manajemen keuangan bank di Indonesia. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan silabus, SAP, Mendengarkan SAP, Silabus, Kontrak Kuliah, Penilaian dan penjelasan, Rencana dan Jadwal
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian
6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 1 Mahasiswa dapat menjelask an dinamika lingkungan industri perbankan dan peranan manajemen keuangan bank. Mahasiswa dapat menjelaskan re gulasi perbankan di Indonesia dan implikasinya pada manajemen keuangan bank di Indonesia. Krisis keuangan dan regulasi keuanga n. Implikasinya krisis keuangan pada manajemen keuangan bank. Mengkaji penyebab krisis keuangan, memahami krisis keuangan sejak Great Depression, krisis keuangan Asia 1997-1998, krisis keuangan Amerika 2 0072009. Mendiskusikan hubungan antara krisis keuangan dan regulasi keuangan. Mengkaji peranan manajemen keuangan bank dan implikasi regulasi perbankan pada manajemen keuangan bank. Regulasi per bankan dan manajemen keuangan bank di Indonesia. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan silabus, SAP, Mendengarkan SAP, Silabus, Kontrak Kuliah, Penilaian dan penjelasan, Rencana dan Jadwal SOP Dosen; Memberikan menanggapi serta Study Guide, Text ulasan isi mata kuliah yang mencatat Book, Tugas mencakup krisis keuangan dan Terstruktur, Diklat, regulasi keuangan; implikasi Slide Pr esentasi. krisis keuangan pada manajemen keuangan perbankan. Menjelaskan konsep krisis Melihat, Sama dengan keuangan, tujuan regulasi mendengarkan pembukaan keuangan dan implikasi krisis penjelasan, keuangan pada manajemen mencatat, bertanya keuangan perbankan dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas paper terkait pendapat dan krisis keuangan dan menjawab manajemen keuangan perbakan pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Besis Joel, 2010, Risk Management in Banking, A John Wiley and Son, Ltd 2. Carney Richard, 2009, Lessons From the Asian Financial Crisis, Routledge Contemporary Asia Series 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 4. Jurnal terkait krisis keuangan dan regulasi Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian
6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 2 Mahasiswa dapat menjelaskan komponen laporan keuangan bank (Neraca dan Rugi Laba) dan Peraturan Bank Indoensia terkait dengan laporan keuangan Bank di Indonesia. Komponen Laporan Keuangan Bank Mengkaji gambaran umum neraca dan rugi laba bank. Mengkaji komponen neraca baik dari sisi aktiva maupun pasiva, mengkaji komponen off-balancesheet. Mengkaji komponen rugi laba, mengkaji contoh laporan keuangan (Neraca dan Rugi Laba) tahunan bank BNI, Mandiri, dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan keuangan bank di Indonesia. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas komponen laporang keuangan Terstruktur, Diklat, bank. Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep komponen Melihat, Sama dengan laporan keuangan bank. mendengarkan pembukaan Menguraikan komponen laporan penjelasan, keuangan bank melalui contoh mencatat, bertanya laporan keuangan bank. dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas p aper pendapat dan regulasi perbankan indonesia menjawab terkait laporan keuangan pertanyaan perbankan. evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Undang-Undang Perbankan d an Peraturan Bank Indonesia 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan d an Peraturan Bank Indonesia Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 3 Mahasiswa mampu mengevaluasi arus kas dan proyeksi arus kas Manajemen aset dan liability Mengkaji laporan arus kas Bank. Mengevaluasi pengertian proyeksi arus kas, peranan divisi treasury, contoh perhitungan proyeksi arus kas, laporan harian bank umum (LHBU). Contoh format laporan arus kas BNI, Mandiri dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan arus kas. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas komponen laporan keuangan Terstruktur, Diklat, bank. Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep komponen Melihat, Sama dengan laporan keuangan bank. mendengarkan pembukaan Menguraikan komponen laporan penjelasan, keuangan bank melalui contoh mencatat, bertanya laporan keuangan bank. dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas paper pendapat dan regulasi perbankan indonesia menjawab terkait laporan keuangan pertanyaan perbankan. evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Undang-Undang Perbankan d an Peraturan Bank Indonesia 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 4 Mahasiswa dapat mengevaluasi kinerja keuangan bank dan menjelaskan faktor-faktor yang mempengaruhi kinerja keuangan tersebut. Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Risiko Kredit dan likuiditas, Efisiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank Mengkaji Nilai Saham, Rasio Profitabilitas, Risiko Kredit dan Likuiditas, Efisiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank. Membahas hasil penelitian atau jurnal terkait dengan topik tersebut. Latihan Soal. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text Menyampaikan ulasan nilai mencatat Book, Tugas saham, rasio pr ofitabilitas, risiko Terstruktur, Diklat, kredit dan likuiditas, efisiensi Slide Pr esentasi. operasional, dampak size pada kinerja bank. Menjelaskan kosep nilai saham, Melihat, Sama dengan rasio profitabilitas, risiko kr edit mendengarkan pembukaan dan likuiditas, efisiensi penjelasan, operasional, dampak size pada mencatat, bertanya kinerja bank. dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas latihan pendapat dan perhitungan rasio keuangan menjawab bank. pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 4. Jurnal Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkul iahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 5 dan 6 Mahasiswa dapat menjelaskan pengelolaan keuangan bank khususnya menyangkut manajemen aset and liability . Manajemen aset dan liability Mengkaji strategi manajemen aset, dan liability. Peranan, tujuan dan ruang lingkup aset dan liability manajemen. Mengkaji dampak perubahan suku bunga pada manajemen asset, dan liability. Mengkaji hedging suku bunga untuk melindungi net intersest margin. Gap manajemen, Mengkaji konsep durasi sebagai alat manajemen risiko. Latihan Soal. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text Menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas manajemen aset dan liability. Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep Melihat, Sama dengan manajemen aset dan liability, mendengarkan pembukaan mengkaji dampak perubahan penjelasan, suku bunga pada manajemen mencatat, bertanya asset, dan liability. mengkaji dan berdiskusi hedging suku bunga untuk melindungi net intersest margin. mengkaji gap manajemen, mengkaji konsep durasi sebagai alat manajemen risiko. Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas latihan studi pendapat dan kasus perhitungan manajemen menjawab aset dan liability. pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Besis Joel, 2010, Risk Management in Banking, A John Wiley and Son, Ltd 2. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 3. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 4. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 5. Jurnal Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 7 Mahasiswa dapat menjelaskan strategi manajemen likuiditas. Strategi manajemen likuiditas Mengkaji latar belakang masalah likuiditas pada bank. Mengkaji strategi dalam manajemen likuiditas. Mengestimasi kebutuhan likuiditas. Mengkaji dampak disiplin pasar pada likuiditas. Mengkaji Peraturan B ank Indonesia terkait dengan likuiditas bank yang ada di Indonesia. Membahas jurnal-jurnal terkait dengan likuiditas bank. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text Menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas manajemen aset dan liability. Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep likuiditas Melihat, Sama dengan bank, strategi ma najemen mendengarkan pembukaan likuiditas, estimasi ke butuhan penjelasan, likuiditas, dampak disiplin pasar mencatat, bertanya pada likuiditas di Indonesia. dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas review jurnal pendapat dan terkait dengan likuiditas bank. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 4. Jurnal Dosen: I Made Surya Negara S., SE., MM., Ak
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 8 Mahasiswa dapat menjelask an fungsi investasi pada bank dan Peraturan Bank Indonesia yang mengatur fungsi investasi bank di Indonesia. Fungsi Investasi, Investasi Sekuritas, Mengukur Expected Return, Pajak, Kredit, dan Risiko Suku Bunga, Strategi investasi Bank. Mengkaji fungsi investasi bank. Mengkaji instrumen investasi pasar uang. Mengkaji faktor-faktor yang mempengaruhi pilihan investasi surat berharga. Strategi maturitas investasi. Legal lending limit di I ndonesia. Mengkaji P eraturan Bank Indonesia terkait dengan fungsi investasi bank di Indonesia. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan fungsi mencatat Book, Tugas investasi pada bank dan Terstruktur, Diklat, Peraturan Bank Indonesia yang Slide Pr esentasi. mengatur fungsi investasi bank di Indonesia. Menjelaskan konsep fungsi Melihat, Sama dengan investasi, investasi sekuritas, mendengarkan pembukaan mengukur expected return, penjelasan, pajak, kredit, dan risiko suku mencatat, bertanya bunga, strategi investasi bank. dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas paper terkait pendapat dan fungsi investasi bank di menjawab Indonesia. pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 9 Mahasiswa dapat menjelaskan manajemen dana bank dan Peraturan Bank Indonesia yang mengatur pendanaan bank di Indonesia. Manajemen dana bank atau manajemen pasiva bank Menganalisis pengertian dan ruang lingkup sumber dana pihak pertama, sumber dana pihak ke dua, sumber d ana pihak ke tiga, faktor-faktor yang mempengaruhi sumber dana bank, perhitungan biaya dana. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia yang terkait dengan sumber dana bank. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas manajemen dana bank atau Terstruktur, Diklat, menajemen pasiva bank Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep Melihat, Sama dengan manajemen dana bank yang mendengarkan pembukaan mencakup sumber dana pihak penjelasan, pertama, kedua, dan k etiga, mencatat, bertanya serta faktor-faktor yang dan berdiskusi mempengaruhi sumber dana bank, perhitungan biaya. Dan mengkaji Peraturan Bank Indonesia yang terkait dengan sumber dana bank. Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas paper terkait pendapat dan sumber dana bank. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian
6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 10 dan 11 Mahasiswa dapat menganalisis manajem en modal bank dan memahami perubahan kesepakatan Internasional serta Peraturan Bank Indonesia terkait dengan permodalan bank di Indonesia. Manajemen modal bank Mengkaji modal dan risiko bank, tipe modal dan kegunaan. Mengkaji sejarah masalah kebutuhan modal. Mengkaji kesepakatan Basel I dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel II dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel III dan modal bank. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia tentang modal bank di Indonesia. Mereview Jurnal terkait dengan permodalan Bank Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas manajemen modal bank. Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep modal Melihat, Sama dengan bank dan risiko bank, t ipe modal mendengarkan pembukaan dan kegunaannya. Menjelaskan penjelasan, kesepakatan internasional mencatat, bertanya terkait permodalan bank. dan berdiskusi Menjelaskan Peraturan Bank Indonesia terkait dengan permodalan bank di Indonesia Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas review jurnal pendapat dan terkait permodalan bank. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/e valuasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 4. Jurnal Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 12 Mahasiswa dapat memahami dan menganalisis manajemen valuta asing yang dilakukan oleh bank sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia. Manajemen forex Menganalisis perlunya manajemen forex, timbulnya manajemen forex, alternatif pemenuhan kebutuhan dana, Hal-hal penting dalam manajemen forex, contoh alternatif pem enuhan dana (likuiditas), strategi yang harus dilakukan. Peraturan Bank Indonesia terkait dengan m anajemen forex. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas manajemen modal bank. Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep modal Melihat, Sama dengan bank dan risiko bank, t ipe modal mendengarkan pembukaan dan kegunaannya. Menjelaskan penjelasan, kesepakatan internasional mencatat, bertanya terkait permodalan bank. dan berdiskusi Menjelaskan Peraturan Bank Indonesia terkait dengan permodalan bank di Indonesia Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas review jurnal pendapat dan terkait permodalan bank. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Saunder Anthony, Cornett Marcia Millon, 2008, Financial Institutio ns Management, A Risk Management Approach, McGraw-Hill 4. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia 5. Jurnal Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 13 Mahasiswa dapat menganalisis posisi devisa neto sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Posisi devisa neto (PDN) Menganalisis pengertian posisi devisa neto (PDN), jenis-jenis PDN, penyebab timbulnya PDN, ketentuan PDN sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia, perhitungan PDN atau net open position (NOP), sanksi atas pelanggaran PDN, pengaruh PDN pada laba/rugi bank, strategi pengelolaan PDN, square, short,atau long PDN, contoh kasus pengelolaan PDN. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan mencatat Book, Tugas mengenai PDN Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep, jenis, Melihat, Sama dengan penyebab timbulnya PDN, mendengarkan pembukaan ketentuan PDN dan strategi penjelasan, pengelolaan PDN mencatat, bertanya dan berdiskusi Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas kasus pendapat dan perhitungan PDN. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
Satuan Acara Perkuli ahan (SAP) 1. Mata Kuliah 2. Kode Mata Kuliah 3. Waktu Pertemuan 4. Petermuan Ke5. Indikator Pencapaian 6. Materi Pokok 7. Pengalaman Belajar
Tahapan 1 Pembukaan
Penyajian
Penutup
Post Test Referensi
Manajemen Keuangan Perbankan EKM 425 Kuliah: 150 menit, terditi dari kegiatan terstruktur: 100 menit, kegiatan mandiri: 50 menit. 13 Mahasiswa dapat menganalisis tingkat kesehatan bank sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Tingkat Kesehatan Bank Menganalisis pengertian tingkat kesehatan bank, tingkat kesehatan bank, komponen masing-masing faktor, pembobotan faktor dan komponen, pihakpihak yang membutuhkan tingkat kesehatan bank, predikat tingkat kesehatan bank, hasil penilaian, kuantifikasi atas masing-masing faktor yang d inilai, contoh perhitungan tingkat kesehatan bank, Peraturan Bank Indonesia tentang tingkat kesehatan bank. Strategi Pembelajaran Kegiatan Kegiatan Media dan Alat Dosen Mahasiswa Pembelajaran 2 3 4 Menyampaikan pokok bahasan Mendengarkan SAP, Silabus, sesuai dengan SAP, penjelasan, Rencana dan Jadwal memberikan quiz, menanggapi serta Study Guide, Text menyampaikan ulasan tingkat mencatat Book, Tugas kesehatan bank. Terstruktur, Diklat, Slide Pr esentasi. Menjelaskan konsep tingkat Melihat, Sama dengan kesehatan bank, komponen mendengarkan pembukaan tingkat kesehatan bank, penjelasan, pembobotan komponen tingkat mencatat, bertanya kesehatan bank, pihak-pihak dan berdiskusi yang membutuhkan tingkat kesehatan bank, predikat tingkat kesehatan bank, menjelaskan contoh tingkat kesehatan bank. Merangkum isi pokok bahasan, Menyimak, Sama dengan memberikan evaluasi dan mengajukan pembukaan memberikan tugas kasus tingkat pendapat dan kesehatan bank. menjawab pertanyaan evaluasi Ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap 1. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. 2. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services, McGraw-Hill 3. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia Dosen: Dra. Nyoman Abudanti, MM
Tanda tangan
KONTRAK PERKULIAHAN
Nama Mata Kuliah : Manajemen Keuangan Perbankan Kode Mata Kuliah : EKM 425 Bobot SKS : 3 (2:1) Semester :Hari Pertemuan : 1-14 Tempat Pertemuan : Kampus Ekonomi Universitas Udayana Koordinator Mata Kuliah : Dra. Nyoman Abudanti, MM 1. Manfaat Mata Kul iah : Manfaat yang diperoleh mahasiswa atau mahasiswi setelah menempuh mata kuliah ini adalah mahasiswa atau mahasiswi dapat memahami, menjelaskan, memiliki keterampilan dalam melakukan perhitungan yang diperlukan dalam manajemen keuangan bank konvensional, menginterpretasikan hasil perhitungan yang dilakukan untuk pengambilan keputusan atau kebijakan terkait masalah keuangan yang dihadapi bank-bank di Indonesia. 2. Deskrip si Mata Kul iah : Ruang lingkup mata kuliah manajemen keuangan perbankan konvensional mencakup konsep, teori, praktik dan definisi berbagai aspek yang menjadi fokus perhatian dalam manajemen keuangan bank di Indonesia. Konsep dan definisi tersebut antara lain, krisis keuangan, regulasi keuangan, laporan keuangan bank, manajemen asset dan liability, strategi manajemen likuiditas, fungsi investasi pebankan, manajemen dana bank, manajemen modal bank, manajemen forex, posisi devisa neto, dan tingkat kesehatan bank. Mata kuliah ini mendukung kompetensi lulusan untuk dapat memahami, menjelaskan, memiliki keterampilan dalam melakukan perhitungan yang diperlukan terkait dengan manajemen keuangan bank konvensional, menginterpretasikan hasil perhitungan yang dilakukan untuk pengambilan keputusan dan kebijakan terkait dengan masalah keuangan yang dihadapi bank-bank konvensional di Indonesia. 3. Standar Komp etensi dan Komp etensi Dasar : Standar kompetensi Mata Kuliah ini adalah setelah menempuh mata kuliah ini mahasiswa diharapkan memahami dinamika industri perbankan, memahami regulasi perbankan, mampu mengidentifikasi konsep, teori dan praktik pengelolaan keuangan bank konvensional di Indonesia. 4. Strategi Pembelajaran : Perkuliahan dilaksanakan dengan tatap muka, diskusi dan pemecahan masalah. Materi kuliah dan bahan bacaan wajib diinformasikan pada awal perkuliahan. Untuk menambah pemahaman materi kuliah, mahasiswa diberikan tugas-tugas berupa tugas terstruktur, tugas mandiri dan presentasi kelompok. 5. Materi Pokok : Materi pokok teridiri dari konsep, definisi, teori dan teknik perhitungan yang terkait dengan krisis keuangan, regulasi keuangan, laporan keuangan bank, manajemen asset dan liability, strategi manajemen likuiditas, fungsi investasi pebankan, manajemen dana bank, manajemen modal bank, manajemen forex, posisi devisa neto, d an tingkat kesehatan bank. 6. Bahan Bacaan : 1. Carney Richard, 2009, Lessons From the Asian Financial Crisis , Routledge Contemporary Asia Series (Pendukung) 2. Besis Joel, 2010, Risk Management in Banking , A John Wiley and Son, Ltd (Pendukung) 3. Riyadi Selamet, 2004, Assets and Liabilities Management, Lembaga Penerbit Universitas Indonesia. (Wajib) 4. Rose Peter S., Hudgins Silvia C, 2010, Bank Management & Financial Services , McGraw-Hill (Wajib)
5. Saunder Anthony, Cornett Marcia Millon, 2008, Financial Institutions Management , A Risk Management Approach, McGraw-Hill (Pendukung) 6. Undang-Undang Perbankan dan Peraturan Bank Indonesia (Wajib) 7. Beberapa jurnal pendukung yang disarankan (mahasiswa atau dosen bisa mengajukan jurnal pendukung lainnya untuk dibahas di kelas): [1] Jagannathan Ravi, Kapoor Mudit Kapoor, Schaumburg Ernst, 2013, Causes of the great recession of 2007–2009 The financial crisis was the symptom not the disease , Journal Financial Intermediation, 22, Pp. 4-29 (pertemuan 1) [2] Kane Edward J., 2012, Missing elements in US financial reform: A K übler-Ross interpretation of the inadequacy of the Dodd-Frank Act , Journal of Banking and Finance, 36, Pp. 654–661(pertemuan 1) [3] Naceur Samy Ben, Omran Mohammed, 2011, The Effects of Bank Regulation Competition, and Financial Reform on Bank’ Performance . Emerging Market Review, 12, Pp.1-20 (pertemuan 1 ) [4] Curak Marijana, Poposki Klime, Pepur Sandra, 2012, Profitability Determinants of the Macedonian Banking Sector in Changing Environment , Procedia-Social and Behavioral Sciences 44 Pp.406-416 (Pertemuan 4 ) [5] Lee Chien-Chiang, Hsieh Meng-Fen, 2013, The Impact of Bank Capital on Pro fitability and Risk in Asian Banking , , Journal of International Money and Finance, 32, Pp.251-281 (Pertemuan 4, 10 dan 12 ) [6] Dietrich Andreas, Wanzenried Gabrielle, 2011, Determinans of Bank Profitability Before and During the Crisis: Evidence From Switzerland, International Financial Markets Institution and Money, 21, Pp.307-327 (Pertemu an 1 dan 4 ) [7] Tsai a Jeng-Yan, Hung Wei-Ming, 2013, Bank capital regulation in a cap o ption framework, International Review of Economics and Finance, 25, Pp.66-74 ( Pertemuan 10 dan 12 ) [8] Akhter Selim, Daly Kevin, 2009, Bank health in varying macroeconomic conditions: A panel study , International Review of Financial Analysis, 18, 285–293 (Pertemuan 1 dan 14) [9] Seung Hwan Lee, 2013, Systemic liquidity shortages and interbank network structures , Journal of Financial Stability 9, Pp.1– 12 (Pertemuan 7 ) 7. Tugas-Tugas : Tugas-tugas meliputi: paper, review jurnal dan presentasi Tugas paper kelompok maksimum 6 orang. Mahasiswa diperkenankan memilih satu judul dari topik yang akan dibahas atau sesuai dengan penugasan yang diberikan. Paper dibuat dengan format cover, pendahuluan, pembahasan, kesimpulan, daftar pustaka. Review jurnal dibuat dengan format cover, pendahuluan, ringkasan, review kritis, kesimpulan, daftar pustaka. Standar format bisa disesuaikan bila dipandang perlu. Presentasi dilakukan dengan menggunakan power point atau media yang lain dan di email sehari sebelum presentasi kepada dosen yang mengajar. 8. Kri teria dan Standar Penilaian : Penilaian dilakukan berdasarkan ujian tertulis, lisan, penilaian/evaluasi terhadap proses pembelajaran dan unjuk sikap dengan komponen sebagai berikut: Tugas Paper : 20% Tugas Terstruktur : 10% Presensi : 5% Presentasi Kelompok : 10% Keaktivan di kelas : 15% UTS : 20% UAS : 20%
Standar penilaian yang digunakan adalah system Penilaian Acuan Patokan (PAP). Hasil katagori dikategorikan sebagai berikut: Angka Mutu (skala 0-10) 8,0 – 10,0 6,5 – 7,9 5,6 – 6,4 4,0 – 5,4 0,0 – 3,9
Angka Mutu (skala 0-4) 4 3 2 1 0
Huruf Mutu (Skala Kualitatif) A B C D E
9. Tata Tertib Siswa dan Dosen : 1. Mahasiswa diwajibkan menggunakan pakaian sopan, rapi, berkerah, pada waktu mengikuti perkuliahan di kelas. 2. Mahasiswa tidak diperkenankan memakai sandal waktu mengikuti perkuliahan, kecuali alasan tertentu (sakit atau habis kecelakaan) 3. Pada waktu perkuliahan semua handphone dinonaktifkan/disilent 4. Keterlambatan masuk kedalam kelas hanya diijinkan maksimal 15 menit dari jadwal. Melebihi batas tersebut mahasiswa boleh mengikuti perkuliahan tetapi kehadiran tersebut tidak diperhitungkan dalam absen kehadiran. 5. Tidak diperkenankan melakukan keributan di kelas dalam bentuk apapun selama perkuliahan berlangsung. Pada saat diskusi mahasiswa dipersilahkan bertanya dan menjawab secara sopan. 6. Mahasiswa wajib hadir 80% dari tatap muka. 7. Tidak ada ujian susulan untuk UTS dan UAS, kecuali dengan alasan yang dapat diterima, seperti sakit dilengkapi dengan surat keterangan dokter, ijin karena alasan kemanusiaan yang tidak dapat dihindari seperti harus menemani orang tua yang sedang sakit. 8. Hasil evaluasi mahasiswa wajib dikembalikan pada mahasiswa 2 minggu setelah ujian berakhir. 9. Protes nilai dilayani paling lama 1 minggu setelah nilai keluar. 11. Jadwal K uliah No. 1.
2.
3.
4.
Pokok Bahasan 1. Mengkaji penyebab krisis keuangan. 2. Memahami krisis keuangan sejak Gr eat Depression, krisis keuangan Asia 1997-1998, krisis keuangan 2007-2009. 3. Mendiskusikan hubungan antara krisis keuangan dan regulasi keuangan. 4. Mengkaji peranan manajemen keuangan bank dan implikasi regulasi keuangan pada m anajemen keuangan bank. 5. Membahas regulasi perbankan dan manajemen keuangan bank di Indonesia 1. Mengkaji gambaran umum neraca dan rugi laba bank. 2. Mengkaji komponen neraca baik dari sisi aktiva maupun pasiva. 3. Mengkaji komponen off-balance-sheet. 4. Mengkaji komponen rugi laba. 5. Mengkaji contoh laporan keuangan (Neraca dan Rugi Laba) tahunan bank BNI, Mandiri, dan atau bank yang lainnya. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan keuangan bank di Indonesia. 1. Mengkaji laporan arus kas bank. 2. Mengevaluasi pengertian, proyeksi arus kas, peranan divisi treasury, contoh perhitungan proyeksi arus kas, laporan harian bank umum (LHBU). 3. Mengkaji contoh format laporan arus kas BNI, Mandiri dan atau bank yang lainnya. 4. Membahas Peraturan Bank Indonesia terkait dengan laporan arus kas. 1. Mengkaji Nilai Saham 2. Rasio Profitabilitas
Minggu Ke I
Dosen Pengajar Team Teaching
II
Team Teaching
III
Team Teaching
IV
Team Teaching
5.
6.
7.
8.
3. 4. 5. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. 4. 5. 6.
9.
1. 2. 3. 4.
10
11.
12.
1. 2. 3. 4. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 4.
13.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
14.
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Risiko Kredit dan Likuiditas. Efisiensi Operasional, Dampak Size pada Kinerja Bank. Mengkaji strategi manajemen aset, dan liability. Peranan, tujuan dan ruang lingkup aset dan liability manaj emen. Mengkaji dampak perubahan suku bunga pada manajemen asset, dan liability. Mengkaji hedging suku bunga untuk melindungi Net Intersest Margin. Gap manajemen. Mengkaji konsep durasi sebagai alat manajemen risiko. Mengkaji latar belakang masalah likuiditas pada bank. Mengkaji strategi dalam manajemen likuiditas. Mengestimasi kebutuhan likuiditas. Mengkaji dampak disiplin pasar pada likuiditas. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan likuiditas bank yang ada di Indonesia. Mengkaji fungsi investasi bank. Mengkaji instrumen investasi pasar uang. Mengkaji faktor-faktor yang mempengaruhi pilihan investasi surat berharga. Strateg i maturitas investasi. Legal lending limit di Indonesia. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia terkait dengan fungsi investasi bank di Indonesia. Menganalisis pengertian dan ruang lingkup, sumber dana pihak pertama, sumber dana pihak ke dua, sumber dana pihak ke tiga. Mengkaji faktor-faktor yang mempengaruhi sumber dana Bank. Mengkaji perhitungan biaya dana bank. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia yang terkait dengan sumber dana bank. Mengkaji modal dan risiko bank, tipe modal dalam kegunaan. Mengkaji sejarah masalah kebutuhan modal. Mengkaji kesepakatan Basel I dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel II dan modal bank. Mengkaji kesepakatan Basel III dan modal bank. Mengkaji Peraturan Bank Indonesia tentang modal bank di Indonesia. Mereview Jurnal terkait dengan permodalan Bank Menganalisis perlunya manajemen forex. Membahas timbulnya manajemen forex, alternatif pemenuhan kebutuhan dana. Hal-hal penting dalam manajemen forex, contoh alternatif pemenuhan dana (likuiditas), strategi yang harus dilakukan. Peraturan Bank Indonesia terkait dengan manajemen forex. Definisi posisi devisa neto (PDN). Jenis-jenis PDN. Penyebab timbulnya PDN. Ketentuan PDN sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia. Perhitungan PDN atau net open position (NOP). Sanksi atas pelanggaran PDN, Pengaruh PDN pada laba/rugi bank. Strategi pengelolaan PDN, square, short,atau long PDN, contoh kasus pengelolaan PDN. Pengertian tingkat kesehatan bank. Komponen Tingkat kesehatan bank, Pembobot an faktor dan komponen Tingkat Kesehatan Bank Pihak-pihak yang membutuhkan tingkat kesehatan bank Predikat tingkat kesehatan bank, Kuantifikasi atas masing-masing faktor yang dinilai. Contoh perhitungan tingkat kesehatan bank sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia tentang tingkat k esehatan bank.
12. Lain-lain
V
Team Teaching
VI
Team Teaching
VII
Team Teaching
VIII
Team Teaching
IX
Team Teaching
X
Team Teaching
XI
Team Teaching
XII
Team Teaching
XIII
Team Teaching
XIV
Team Teaching
Apabila ada hal-hal yang diluar kesepakatan ini untuk perlu disepakati, dapat dibicarakan secara teknis pada setiap acara perkuliahan. Apabila ada perubahan isi kontrak perkuliahan, akan ada p emberitahuan terlebih dahulu. Kontrak perkuliahan ini dapat dilaksanakan, mulai dari disampaikannya kesepakatan ini. Pihak I
Pihak II
Dosen Pengampu
a.n. Mahasiswa
(………………………….)
(Korma MK EKM 425)
Mengetahui Ketua PS Manajemen
(Prof. Dr. Ni. Wayan Sri Suprapti, SE., MSi) NIP. 19540429 198601 1 002
