PLAN DE NEGOCIOS
“MI MASCOTA - MIMA S.A.S.”
LA SALUD DE SU MASCOTA EN NUESTRAS MANOS
CATALINA SIERRA PULIDO
INSTITUCIÓN UNIVERSITARIA CEIPA PROGRAMAS DE POSTGRADO SABANETA 2011
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PLAN DE NEGOCIOS
“MI MASCOTA - MIMA S.A.S.”
LA SALUD DE SU MASCOTA EN NUESTRAS MANOS
CATALINA SIERRA PULIDO
Trabajo de grado para optar al título de Especialización en Gerencia del Talento Humano
Asesor Temático Diana Elizabeth Cuadros Especialista en Gerencia de Proyectos
INSTITUCIÓN UNIVERSITARIA CEIPA PROGRAMAS DE POSTGRADO SABANETA 2011
2
Nota de Aceptación. _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________
_______________________________________ Firma del Jurado
_______________________________________ Firma del Jurado
_______________________________________ Firma del Jurado
_______________________________________ Firma Presidente del Jurado
Medellín; Julio 19 de 2011
3
DEDICATORIA
Dedico especialmente este trabajo a Dios, ya que sin él no tendría la oportunidad de estar compartiendo todos y cada uno de los momentos que he pasado, también a mi Madre, ya que fue el pilar educativo y con sus enseñanzas ha nacido el amor a esta carrera y a mi familia mi esposo Hernán y mi hija Melina, los cuales han tenido la paciencia suficiente y han sido mi apoyo incondicional para continuar con el camino de profesionalización en mi carrera. CATALINA SIERRA PULIDO
4
AGRADECIMIENTOS
A mis padres que continuamente me apoyaron en cada una de las decisiones que tome durante la realización de esta carrera y a las enseñanzas continúas a lo largo de mi vida.
A mi esposo y mi hija que con su paciencia, dedicación, comprensión y apoyo, han logrado crearme la fe y confianza para lograr esta meta.
A cada uno de los profesores, que dedicaron su valioso tiempo y sabiduría, para enseñar sus conocimientos tanto en la especialización como personalmente.
A mis compañeros y amigos Marcela, Diana y Andrés que estuvieron en el día a día conmigo, apoyándome, en cada momento de nuestro paso por el Alma mater.
A la asesora Diana Elizabeth Cuadros, porque sus enseñanzas, dedicación, consejos, y conocimientos, lograron generar el espíritu investigativo, analítico y cultural necesario para la realización de este plan de negocios.
A la Directora de Emprendimiento de la Institución Maritza Bibiana Trejos por su asesoría constante, y entrega oportuna de la información, necesaria para la entrega del plan de negocios.
A cada uno de mis jefes laborales, que con su apoyo incondicional lograron que pudiera llevar con éxito este proyecto académico y de vida.
5
CONTENIDO Pág.
LISTA DE TABLAS
9
LISTA DE GRÁFICOS
11
LISTA DE FIGURAS
13
RESUMEN EJECUTIVO
14
EXECUTIVE SUMMARY
15
1.
DEFINICIÓN DEL NEGOCIO
16
2.
EL MODELO DE NEGOCIO
18
3.
DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
20
4.
5.
3.1 ANÁLISIS DEL MERCADO 3.1.1 Análisis del sector o de la industria:
20 20
3.2 EL PRODUCTO O SERVICIO
24
3.3 DEFINICIÓN DE CLIENTES
25
3.4 COMPETENCIA DIRECTA
27
3.5 PLAN DE MERCADEO
30
3.6 SEGMENTACIÓN DEL MERCADO
30
TIPO DE ESTUDIO EXPLORATORIO
37
4.1 MUESTRA PROBABILÍSTICA.
37
FUENTES DE INFORMACIÓN
38
5.1 PROCEDIMIENTOS A UTILIZAR PARA EL ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN
38
5.2 CONCLUSIONES DE LA ENCUESTA APLICADA:
41
6
5.3 ANÁLISIS TARIFARIO DEL SECTOR 6.
7.
PORTAFOLIO DE SERVICIOS:
43 46
6.1 PRECIO
46
6.2 PLANES DE APORTES
47
6.3 COSTO DE LOS PLANES DE APORTES
48
6.4 DISTRIBUCIÓN
552
6.5 ESTABLECIMIENTOS PRESTADORES ADSCRITOS
552
6.6 ESTABLECIMIENTOS Y PLAN DE APORTES
53
6.7 COMUNICACIONALES
55
6.8 CANALES DE COMUNICACIÓN
55
6.9 ESTRATEGIA SERVICIO AL CLIENTE
56
6.10 SERVICIOS
56
6.11 SERVICIOS POSVENTA
57
6.12 ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DEL CLIENTE
57
6.13 PROYECCIÓN DE VENTAS
58
ANÁLISIS OPERATIVO
61
7.1 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO
62
7.2 DISTRIBUCIÓN INTERNA DE LA EMPRESA.
63
7.3 SISTEMA PRODUCTIVO (MAPA DE PROCESOS)
64
7.4 MUEBLES, ENSERES, EQUIPOS Y MAQUINARIA
65
7.5 ANÁLISIS ESTRATÉGICO Y ADMINISTRATIVO
66
7.6 OBJETIVO GENERAL
67
7.7 OBJETIVOS ESPECÍFICOS
67
7.8 ANÁLISIS DOFA
68
7.9 DEFINICIÓN DE ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA
69
7
7.10 DESCRIPCIÓN DE CARGOS
69
7.11 PRESUPUESTO DE NOMINA A CONTRATAR
79
7.12 ESTUDIO LEGAL, SOCIAL Y AMBIENTAL
79
7.13 ESTUDIO ECONÓMICO Y FINANCIERO
82
7.14 SUPUESTOS ECONÓMICOS
83
7.15 FLUJO DE INVERSIONES
83
7.16 INGRESOS
84
7.17 EGRESOS
85
7.18 AMORTIZACIÓN
86
7.19 ESTADO DE RESULTADOS
89
7.20 BALANCE GENERAL
91
7.21 FLUJO DE CAJA Y EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO
992
CONCLUSIONES FINALES
94
BIBLIOGRAFÍA
95
8
LISTA DE TABLAS Pág.
Tabla 1. Competencias Directas de Mi Mascota - MIMA S.A.S.
27
Tabla 2. Cuadro Comparativo de la Competencia Mi Mascota – MIMA S.A.S.
30
Tabla 3. Resumen de participación de perros y gatos en los sectores de mayor influencia.
32
Tabla 4. Tabulación de encuestas
39
Tabla 5. Promedio de las tarifas en Medellín de las cirugías más frecuentes en pequeñas especies.
45
Tabla 6. Escala tarifaria de los planes de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
47
Tabla 7. Establecimientos prestadores adscritos de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
52
Tabla 8. Establecimientos y planes de aportes de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
53
Tabla 9. Cálculo del Punto de Equilibrio Mi Mascota – MIMA S.A.S
58
Tabla 10. Proyección de ventas mensual y anual de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
59
Tabla 11. Total Ingresos Proyectados de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
59
Tabla 12. Muebles, Enseres, Equipos y Maquinaria de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
65
Tabla 13. Análisis DOFA de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
68
Tabla 14. Descripción de cargos de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
70
Tabla 15. Presupuesto de nómina a contratar de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
79
Tabla 16. Indicadores para Mi Mascota – MIMA S.A.S.
83
9
Pág. Tabla 17. Flujo de Inversiones
84
Tabla 18. Ingresos
85
Tabla 19. Egresos
86
Tabla 20. Plan de Amortización
87
Tabla 21. Estado de Resultados
89
Tabla 22. Balance General
90
Tabla 23. Flujo de Caja
92
10
LISTA DE GRÁFICOS
Pág. Gráfico1. Segmentación de Clientes
27
Gráfico 2. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato Socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros.
33
Gráfico 3. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de perros.
34
Gráfico 4. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato Socioeconómico de la vivienda según tenencia de gatos.
35
Gráfico 5. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de gatos.
36
Gráfico 6. Datos estadísticos de los servicios utilizados
41
Gráfico 7. Datos estadísticos de gastos promedio mes
42
Gráfico 8. Datos estadísticos de referencias en el uso del servicio
43
Gráfico 9. Datos estadísticos de disponibilidad en pagos anticipados para cuidado y protección de las mascotas
44
Gráfico 10. Tarifas de consulta médica Veterinaria General, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio
44
Gráfico 11. Tarifas de consulta médica Veterinaria de Urgencia nocturna y festivo, según estrato socioeconómico en el cual se presta servicio.
44
Gráfico 12. Tarifas de consulta médica Veterinaria con Especialista, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio
45
Gráfico 13. Localización general del sector del Poblado
62
Gráfico 14. Localización general de la sede central de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
62
11
Pág. Gráfico 15. Distribución general interna de la sede de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
63
Gráfico 16. Mapa de procesos de apoyo estratégicos de Mi Mascota MIMA S.A.S.
64
Gráfico 17. Proceso de Afiliación Mi Mascota – MIMA S.A.S
65
Gráfico 18. Estructura Administrativa de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
69
12
LISTA DE FIGURAS
pág. Figura 1. Las mascotas parte de la vida familiar
13
16
RESUMEN EJECUTIVO
Gracias a la gran cantidad de familias que en la actualidad están optando por la consecución de algún tipo de mascota y a la gran cantidad de centros y clínicas en el sector veterinario se vio la oportunidad de crear una empresa dedicada a facilitarle la vida a los propietarios de las mascotas ofreciendo planes de aporte con un amplia red de establecimientos afiliados a la empresa. Mi Mascota - MIMA S.A.S. está encaminada a dar una solución acorde con las necesidades y expectativas de los dueños de cada una de las mascotas que atienda, ya que uno de los factores que más influye al momento de la escogencia de una mascota para el hogar esta la alimentación, la tenencia como tal y sobre todo la salud, ya que está actualmente es muy costosa y en muchos casos los propietarios optan más por el sacrificio de los animales antes de su salvación debido a los altos costos médicos que cualquier tratamiento médico acarrea el animal. Nuestros clientes son los propietarios de perros y gatos que optan por mantener en óptimas condiciones de salud, alimentación y vestuario, y están dispuestos a prever los gastos veterinarios de sus mascotas. En la actualidad una familia promedio puede gastar entre $350.000 a $1´000.000 en cuidados de sus mascotas, lo que hace muchas veces que los ingresos familiares se vean afectados, por tal motivo la empresa Mi Mascota – MIMA S.A.S. ofrece una variedad de planes de aportes que se acomodan con las necesidades y sobre todo con el amor que el propietario tiene sobre su animal. El objetivo principal es, poder brindar a los propietarios de las mascotas 4 planes diferentes de cobertura que van desde $30.000 hasta $100.000 y su costo depende del plan escogido que depende de los servicios veterinarios, las necesidades del propietario y la mascota, además existe una amplia la red de establecimientos afiliados a la empresa que se encuentran ubicados en los sectores El Poblado, Laureles- Estadio y Belén de fácil acceso para los clientes. El valor inicial en inversión de activos (muebles, equipos de oficina y de computo, constitución legal) es de $51.195.000 y la inversión de Capital de trabajo es de $45.630.000, para un total de la inversión inicial del plan de negocios de $96.825.000 donde la tasa interna de rentabilidad para el inversionista (TIR) es del 44.04%. Dado los procedimientos y trámites que deberían realizarse antes de que inicie la empresa, se tiene contemplado que las operaciones se inicien el 1 de enero de 2012.
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EXECUTIVE SUMMARY Thanks to the large number of families that today are opting to own some type of pet and to the amount of veterinary centers and clinics, I saw an opportunity to create a company devoted to making life easier for pet owners, by offering a health plan for pets, payable in monthly installments and connected a wide network of establishments affiliated to the company. My company, Pet - SPOILS S.A.S. committed to offer a solution according to the needs and expectations of pet owners, since health issues are one of the factors that most influences the choice of a pet for the home, because it is very costly and in many cases involving critical diseases, the owners choose to sacrifice the pet instead of saving its life, due to the high costs that any medical treatment to the animal implies. Our clients are dog and cat owners who choose to provide their pets ideal conditions of health, feed and wardrobe, and are ready to foresee the veterinary expenses of their pets. Currently, an average pet-owning family in Medellin spends monthly between $ 350.000 to $ 1.000.000 taking care of their pets, which often hurts the family income. Taking this in consideration, My Pet - SPOILS S.A.S. offers a variety of plans that accommodate these needs and especially respecting the love that the owner has for his animal. Our main goal is to offer pet owners 4 different coverage plans whose costs go from $30.000 up to $100.000 per month. The cost depends on the select plan, which include different veterinary services, needs of the owner and of the pet. Additionally, there is a wide network of affiliated establishments located throughout the city in the sections such as El Poblado, Laureles – El Estadio and Belén, within easy reach for our clients. The value of the initial investment in assets (furniture, office equipment, and legal fees) is $51.195.000 and the amount of working capital is of $45.630.000, for a gross initial investment of $96.825.000, according to the business plan, where the profitability rate for the investor (TIR) is 44.04 %. Taking into consideration all of the procedures necessary before the business initiates, the estimated date to begin operations is January 1, 2012.
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DEFINICIÓN DEL NEGOCIO
Figura 1. Las mascotas parte de la vida familiar
Fuente: www.queridamascota.com
El ser humano desde sus comienzos ha tenido una estrecha relación con los animales estos le han servido para solucionar sus problemas, es el caso del perro que fue unos de los primeros animales que le sirvió al hombre de compañía y ayuda. Lo que ha permitido que cada vez más exista un trato especial ante los animales que se encuentran en los hogares. Actualmente los animales cubren muchas necesidades como son: medios de transporte, alimento, proporcionan seguridad en el hogar, son compañía y además en nuestros tiempos han sido utilizados en terapias para aliviar y sanar enfermedades o sufrimientos de los seres humanos que encuentran en los animales un gran apoyo para mejorar sus dolencias, ya que la interacción con ellos puede ser beneficiosa para la curación parcial o definitiva de su sufrimiento. Durante los últimos años la tasa de crecimiento, en lo que tiene que ver con la tenencia de mascotas ha aumentado considerablemente en estas zonas, evidenciando una falencia notoria en lo que tiene que ver con los centros de atención para mascotas, ya que la mayoría de estos sitios se encuentran en los sectores céntricos de la ciudad, en donde hay una concentración considerable de estos animales. Esta situación sumada con el valor económico y sentimental que los propietarios colocan sobre sus mascotas ha mostrado la necesidad de un sistema de prestación de servicios veterinarios que cubra con las expectativas del mercado y el entorno en donde se le brinde todo tipo de atención a la mascota y que tengan una gran variedad de productos especializados para cubrir las necesidades básicas y expertas.
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Cada día en la ciudad se pierden, son abandonados y mueren mascotas en las calles, debido a que muchos de los propietarios no son capaces de realizar los gastos necesarios para darle una calidad de vida optima a sus mascotas o por el contrario son tales los gastos en lo que incurren que esto afecta considerablemente su economía, para lo cual recurren a dejarlos en los centros de atención municipal, los cuales no dan abasto y no disponen de la capacidad logística o locativa para darles la atención adecuada, y lo peor aún no tienen los recursos socioeconómicos para vincular estos animales en programas de adopción que les encuentren nuevas familias. Como respuesta a un denominador común en personas que deseaban tener asesoría y consejos de cómo poder brindarles a sus mascotas “Cuidado, protección, bienestar, estética, de forma tal que no afectara sus bolsillos de manera inmediata, y además sin tener que destinar parte de su tiempo para esto, ya que están demasiado ocupadas en su día a día como para estar dispuestas a aprender cómo hacerlo por sí mismas, el equipo de trabajo, ve una oportunidad interesante el atreverse a incursionar en el mercado de animales domésticos. Por tanto se crea la idea de Mi Mascota - MIMA S.A.S, la cual se forja como respuesta ante esta necesidad de los dueños de las mascotas en una asesoría en programación de gastos anticipados mediante unos planes de aportes con destinación específica y una red de establecimientos afiliados a la empresa, en donde el propietario de la mascota puede prever.
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1. EL MODELO DE NEGOCIO
El mercado de los animales domésticos está creciendo cada año de forma rápida, al igual que la sensibilidad y cultura hacia el mundo de las mascotas, en donde se hace cada vez más común que en nuestros hogares el rol de las mascotas cobre fuerza como los integrantes mimados de nuestras Familias, hasta el punto de existir parejas que prefieren tener mascotas que hijos; y es así como su Salud, su Cuidado, protección y bienestar son objetivo primordial en los dueños, de forma tal que ya son incluidos como uno de los rubros de gastos en los hogares Colombianos. Cuando una persona o grupo familiar adquiere una mascota (Perro, gato o ambos) no solo adquieren una compañía y un miembro más en el núcleo, sino que también adquieren las responsabilidades que lleva consigo la tenencia, como la alimentación, el aseo, los cuidados básicos y todos aquellos imprevistos que se puedan presentar durante la vida de las mascotas. Mi Mascota - MIMA S.A.S, es una idea de negocio que nace de las expectativas generadas en los últimos años por el mercado de mascotas, de su amplia gama y cobertura en servicios, del atractivo latente de este sector en crecimiento, que hace que se vislumbre como una gran oportunidad de emprendimiento y plantea la creación de una serie de planes prepagos de salud, conjuntamente con alianzas estratégicas con entidades médicas, Spa veterinarios, Almacenes agropecuarios, etc., que le brinden a los propietarios de mascotas obtener tranquilidad y contar con el respaldo cómodo, seguro y sobre todo especializado en el cuidado médico de sus mascotas, evitando así la preocupación que se genera cada vez que las mascotas se enferman, lo cual significa que en ese momento, el propietario debe contar con altas sumas de dinero para atender la urgencia. Diariamente los propietarios de mascotas se enfrentan a una serie de situaciones particulares con sus animales, entre los que esta los cuidados médicos que se les tienen que hacer, estos servicios en muchas ocasiones suelen ser costosos, ya que los sistemas de salud tradicionales no cubren a estos seres integrales de la familia, razón por la cual la economía se ve afectada considerablemente, ya que no se cuenta con un plan de salud y de participación en un programa médico preventivo y es que en muchos casos las atenciones no son preventivas sino que son correctivas, debido a que estos seres no nos pueden manifestar sus malestares y solamente cuando los vemos realmente enfermos es que se tuenen que incurrir en una serie de gastos para recuperarles la salud. Sin duda, el mercado de servicios y productos para las mascotas se ha convertido en un potente sector en crecimiento, con cifras que hablan de un consumidor cuya actividad de compra se posiciona cada vez más por el aumento relevante en la demanda de estos servicios; y es que ahora la vida de las mascotas ha cambiado. 18
Al igual que los humanos, son muy sedentarias, no corren, permanecen en apartamentos muy pequeños engordando con las consecuencias para su salud y los riesgos para el bolsillo de sus dueños, quienes deben pagar grandes sumas en veterinaria por complicaciones, en guarderías para su cuidado, en Spa, y en muchos otros servicios por los que está dispuesto a pagar. De igual manera que la Salud, el bienestar, la recreación y la vanidad de los humanos pueden ser aparentemente previstos por medio de una cotización obligatoria y/o voluntaria, con planes de aportes, además deseamos apuntar a que el escenario de la manutención de las mascotas, sea paralelo a esta previsión con aportes voluntarios en una Empresa organizada que satisfaga todos estos requerimientos. La empresa estará encaminada a atender la población de los estratos 4, 5 y 6 de los sectores de El Poblado, Belén y Laureles Estadio, ya que en estas están concentradas la mayor cantidad de propietarios de mascotas, de acuerdo a las encuestas y estadísticas obtenidas para este trabajo, para estos sectores contaremos con métodos atractivos de vinculación, en donde ofreceremos 4 planes acordes a las necesidades de los dueños y sus mascotas; por otra parte las alianzas estratégicas con las entidades veterinarias, más reconocidas en el mercado y las empresas proveedoras de alimentos e insumos para mascotas, nos garantizaran un ofrecimiento optimo a nuestros futuros clientes. Nuestra propuesta valor más poderosa será el dar una oportunidad de bienestar a las mascotas a unos precios competitivos con el mercado actual y garantizando una satisfacción a los clientes que verán reducidos significativamente los gastos que a diario se generan con la tenencia y atención de su mascota. En lo que concierne a la consecución y manutención de la empresa, esta será mediante los ingresos obtenidos por las afiliaciones, mensualidades a los diferentes planes de aportes, alianzas de mercado, convenios institucionales y promocionales, alquiler de espacios dentro de las instalaciones para promoción de productos y servicios, etc.
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2. DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
3.1 ANÁLISIS DEL MERCADO
3.1.1 Análisis del sector o de la industria: Mi Mascota - MIMA S.A.S., es una empresa dedicada a prestar los servicios de salud médica veterinaria con atenciones básicas y especializadas, que busca darle la facilidad de atención a las diferentes mascotas que hacen parte de los grupos familiares y que con el paso del tiempo han formado parte integral de ellas. Según investigación realizada en Medellín en el año 2006 calidad de vida 2006 hogar, En el Municipio de Medellín, en especial en el Área Metropolitana, la Secretaría del Medio Ambiente realizo una serie de estudios encaminados al mejoramiento del Plan de Manejo Integral de fauna doméstica, esta entidad, realizo una serie de encuestas sobre la calidad de vida de las mascotas que habitaban en las diferentes comunas, los resultados obtenidos en esta en el año 2005 y actualizada en el 2006, arrojo que la mayor cantidad de mascotas están concentradas en las siguientes comunas: En primer lugar Belén con un total de 14.448 perros y 1.437 gatos, en segundo lugar se encuentra Laureles Estadio con un total de 10.704 perros y 942 gatos y en tercer lugar se encuentre El Poblado con un total de 8.767 perros y 990 gatos, esta encuesta fue realizada en 609.066 hogares de las diferentes comunas, en donde la mayor tenencia de mascotas se encuentran entre los estratos 4, 5 y 6.1 De acuerdo a estas estadísticas, los estudios de hábitat, y la clasificación estratigráfica la sede principal estaría ubicada en la zona del Poblado, ya que debido a la facilidad de acceso, la cercanía con la zonas céntricas de la ciudad la gran afluencia de propietarios de mascotas y en especial la falencia de centros veterinarios que cuenten con los servicios de salud que esta zona demanda. Desde el punto de vista de la industria este sector se cataloga por la alta afluencia de locales comerciales y sitios de esparcimiento, pero pocos sitios de atención veterinaria, lo que comparado con las otras dos zonas (Laureles-Estadio y Belén), las cuales ya cuentan con centros similares, hace que El Poblado sea el sitio indicado para la sede.
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Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la
vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20%20hogares.pdf.
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Uno de los factores a tener en cuenta al momento de realizar el plan de negocios es la gran cantidad de razas de Pedigree que existen en la zona, hace que los especialistas, la sede, los insumos y el personal administrativo y operativo sea de alta calidad para brindar el mejor servicio y con toda la calidad. De acuerdo a investigaciones realizadas por American Veterinary Medical Assosiation (AVMA) condensadas en el libro Estadísticas de investigación de mercado EE.UU. mascotas Propiedad y Libro de Demografía (Edición 2007) en el 2006, casi la mitad de los dueños de mascotas, o sea el 49,7%, consideran a sus mascotas parte integral y miembros de su entorno familiar, por otra parte hay más de 72 millones de perros en los EE.UU. y cerca de 82 millones de gatos doméstico y el gasto medio por hogar veterinario para todas las mascotas fue de US 366 en 2006, calificando así la importancia que tienen las mascotas en el hogar, en los Estados Unidos, el porcentaje de hogares donde habitan mascotas es de 59.5% En un estudio reportado en varios artículos, se encontró que el 80% de los encuestados consideran a la mascota como un miembro más de la familia; Tres cuartos de los propietarios de perros como mascota, lo consideran como si fuese un niño o un miembro más de la familia, al igual que más de la mitad de propietarios de gatos, por lo que se puede concluir que, a nivel cultural, se observa a las mascotas como si fuesen alguien más del grupo familiar. En cuanto a la razón de adquirir una mascota, la mayoría de propietarios se refieren a la compañía como la razón primaria, y el resto aduce otras razones secundarias, como deporte, prestigio y seguridad.2 El principal motivo para tener mascota es el cariño (70, 0%), mientras un 14, 0% son propietarios de un perro por motivos de seguridad. El otro motivo significante fue el tener mascota por compañía (13, 0%). Llama la atención que un 2% del total indica, en otras razones, que tenían perro adoptado por lástima. Con relación a la finalidad que le dan los propietarios a sus animales de compañía, en el caso de Medellín y sus corregimientos, las personas han optado por tener estos animales para que los acompañen. En una baja proporción se tienen para la explotación, como, por ejemplo, el ataque o la defensa.3 "Aunque la economía ha sido un factor importante para muchas industrias, la 2
http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.nova.edu/ssss/QR/QR61/turner.html&ei=kNskTvjAE8PogQeu9ujADA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCAQ7gEwAA&prev=/search %3Fq%3DTurner%2BW.%2B%25E2%2580%259COur%2BNew%2BChildren:%2BThe%2BSurrogate%2BRole%2Bof%2BC ompanion%2BAnimals%2Bin%2BWomen%2527s%26hl%3Des%26sa%3DG%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3 Divnsb [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm]. 3
http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.avma.org/reference/marketstats/sourcebook.asp&ei=dN ckTu3qN8m_gQfgx9XRDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCUQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DAVMA %2BReleases%2BNew%2BPet%2BOwnership%2B%2526%2BDemographics%2BSourcebook,%2BSource:%2BThe%26hl %3Des%26lr%3D%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].
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industria de las mascotas sigue viendo un crecimiento sin precedentes y la diversidad. La encuesta revela que los dueños de mascotas están dispuestos a gastar dinero en sus mascotas a pesar de la desaceleración de la economía ", dijo Bob Vetere, presidente de APPA. "Más productos y servicios disponibles que nunca para ayudar responsablemente el cuidado de una mascota, por lo que cada vez es más fácil añadir otro animal a su hogar."4 Muchos estudios han documentado los beneficios psicosociales que pueden estar asociados con estar con los animales de compañía (Hart, 2006). Protección contra la depresión y la soledad, la facilitación social, la motivación para participar y activo, y los beneficios cardiovasculares se han reportado en numerosos estudios. Las familias valoran especialmente los animales de compañía para ofrecer experiencias de sus hijos (Melson, Schwarz, y Beck, 1997). Los animales proporcionan oportunidades para disfrutar de la crianza y se encuentran entre los amigos de los niños. En las expectativas de lista de su personal veterinario, los clientes buscan sobre todo el respeto por sí mismos (Case, 1988). . Otras prioridades se refieren a la forma en que los clientes se tratan, cómo se les informa sobre el comportamiento de la mascota y si el veterinario escucha sus preocupaciones. Otro trabajo clásico (Catanzaro, 1988) mostró que los veterinarios subestimado la importancia de los animales para el cliente, es probable que los datos serían diferentes si el estudio se repitieron en la actualidad. La importancia de los animales en la vida de las personas no simplifica la práctica veterinaria. La creciente importancia de los animales puede conducir a serios desafíos en el trato con los clientes, tal como se destaca por el Comité de AVMA en el vínculo humano-animal (1995), quien detalló las estrategias específicas para tratar con clientes que son difíciles, perturbados o violentas. La ampliación de las funciones de los perros de asistencia especializada requiere un alojamiento adecuado en la atención veterinaria. Las personas que son muy apegados a sus animales y también emocional o psicológicamente precaria que puede plantear problemas especiales cuando el animal tiene problemas de salud.5 Por otra parte en España, seis de cada diez hogares tiene al menos un animal de 4
http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://media.americanpetproducts.org/press.php%3Finclude%3D14 2818&ei=Ct8kTqiPPJTogQeh8JHNDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq %3DNew%2BSurvey%2BReveals%2BU.S.%2BPet%2BOwnership%2Bat%2BAll%2BTime%2BHigh%26hl%3Des%26biw% 3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm]. 5
http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://veterinarycalendar.dvm360.com/avhc/article/articleDetail.jsp% 3Fid%3D567240%26sk%3D%26date%3D%26pageID%3D2&ei=qOEkTtb3L4nUgQerz5XoDA&sa=X&oi=translate&ct=result &resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DNHart,%2BL,%2B%25E2%2580%259CUnderstanding%2Band% 2Boptimizing%2Battachment%2Bto%2Banimals%2B(proceedings)%25E2%2580%259D%2BCVC%26hl%3Des%26biw%3D 1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].
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compañía, es decir, que un total de 8,5 millones de hogares acoge uno. Se calcula que en nuestro país hay alrededor de 20 millones de mascotas, entre los que destacan los 5,5 millones de perros y unos 4 millones de gatos. Convivir con una mascota ayuda a reducir el nivel de estrés y la presión arterial, potencia la autoestima y la habilidad social de los dueños, y mejora la comunicación y la afectividad dentro del hogar. O al menos así lo piensan el 80% de las familias españolas propietarias de un perro o un gato, según un estudio de la empresa Bayer. Y es que éste es un sector que está experimentando en España un rápido crecimiento, a pesar del retraso que experimenta con respecto a otros países como Estados Unidos. En total, se calcula que en nuestro país existen unos 20 millones de mascotas. De hecho, en 2007 facturó 700 millones de euros, un 6% más que el año anterior. 6 El mercado de los animales domésticos está creciendo cada año de forma rápida, en torno al 6%. En España, según datos de 2007, seis de cada 10 hogares tienen al menos un animal de compañía, es decir, que un total de 8,5 millones de hogares acogen uno. Se calcula que en España hay alrededor de 20 millones de mascotas, entre los que destacan los 5,5 millones de perros, unos 4 millones de gatos, más de 7 millones de pájaros, 4,5 millones de peces, sin contar los llamados animales exóticos, entre los se incluyen sobre todo pequeños mamíferos y reptiles (unos 2 millones). El gasto medio anual por familia en este concepto es de unos 1.500 euros.7 Para la creación de Mi Mascota - MIMA S.A.S, se debe contemplar el cumplimiento de todos y cada uno de los reglamentos, leyes, estatutos y todas las disposiciones legales que las entidades gubernamentales soliciten; como por ejemplo:
Licencia de funcionamiento.
Plan de manejo ambiental y disposición final de residuos.
Reglamento interno de trabajo
Aportes parafiscales (E.P.S., A.R.P., A.F.P.), para los empleados
Pólizas de responsabilidad civil extracontractual Licencias de construcción
Disponibilidad de servicios públicos (Agua, Energía, Gas, Telecomunicaciones)
6 7
http://www.tormo.com/noticias/20706/Animales_de_compania_oportunidad_de_negocio_para_la_franquicia http://www.elpais.com/articulo/empresas/sectores/Animales/buena/compania/elpepueconeg/20090301elpnegemp_6/Tes
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Certificaciones y tarjetas profesionales vigentes de los diferentes profesionales que atenderán en la sede.
Certificados de cámara y comercio en donde se evidencie la creación legal de la empresa
Cumplimiento de las leyes sanitarias y del medio ambiente, en lo que referencia a la manipulación de animales y sus desechos.
Una de las principales barreras que se puede presentar es la consecución de cada uno de los permisos, ya que hay entidades que tienen una tramitología larga y difícil, el local con las dimensiones y ubicación ideal para la conformación de la sede, por otra parte la competencia con centros veterinarios reconocidos y con alta trayectoria en el mercado, la confianza y disposición de los dueños de las mascotas para depositar los asuntos de la salud en nuestro negocio, el rechazo de los comerciantes tradicionales del sector. Estas barreras se deben tomar como oportunidades y fortalezas para el financiamiento del negocio, ya que lo más complicado en este tipo de empresas son los permisos legales, ya que brindando un excelente servicio se puede lograr superar los demás obstáculos. De acuerdo a estudios de mercadeo ya realizado en otras épocas por la Secretaría de Hacienda, el sector del poblado cuenta aproximadamente con más de 230 locales comerciales distribuidos esencialmente en la denominada zona rosa o milla de oro. Es en este sector donde se concentra la mayoría de los propietarios de mascotas, y en donde semana tras semanas visitantes de todas las comunas visitas, ya sea por diversión o por compras. De acuerdo a estudios de mercadeo de esta misma secretaría el promedio de visitantes en un fin de semana está alrededor de 3.000 personas, que en cifras son aproximadamente unos 1000´000.000 millones de pesos repartidos entre todos los locales, esto hace que sea atractivo para invertir, ya que esto es más o menos un 22.5% de los ingresos totales de la ciudad. 3.2 EL PRODUCTO O SERVICIO La atención veterinaria es cada vez más cara, sobre todo las opciones más sofisticadas disponibles para los animales. Por ejemplo, los veterinarios pueden ahora utilizar imágenes de resonancia magnética y la quimioterapia para tratar a sus pacientes las mascotas. Por eso nuestro servicio puede ayudar a los dueños de las mascotas asegurarse de que siempre serán capaces de darle a su mascota la mejor atención médica disponible.
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Los animales domésticos son queridos por sus dueños pero pueden hacerse daño, presentarse una enfermedad o dolencia de su mascota en cualquier momento. Las mascotas también se enferman, al igual que los humanos. De hecho, cada año 6 millones de perros y gatos son diagnosticadas con cáncer en los EE.UU. (Colegio Americano de Medicina Interna Veterinaria, 2005). Y es lo que Mi Mascota - MIMA S.A.S pretende ayudarle a los propietarios a obtener planes para que puedan prever todos estos gastos como tratamientos de rutina, vacunas, limpieza dentales, donde le pueda ayudar a su mascota a vivir una vida larga y saludable La empresa tiene un direccionamiento administrativo, pues no contará directamente con las clínicas, los consultorios, las tiendas pet shop, todos estos servicios serán en outsourcing con entidades adscritas a nuestro portafolio de servicios., donde se podrán ofrecer planes de aportes que el propietario de la mascotas escoge según sus necesidades y que le permita incurrir en los gastos de su manutención de forma programada, alternativas de servicios de bienestar, cuidado, belleza y recreación para mascotas que contribuyan a mejorar su calidad de vida y la tranquilidad de sus dueños y además obtener asesoría personalizada a la población objeto que le brinde las herramientas y mecanismos necesarios para mejorar la relación y convivencia entre estos. 3.3 DEFINICIÓN DE CLIENTES Personas naturales Jóvenes, trabajadores, personas jubiladas, Parejas, Comunidad LGTB, niños que estén en los estratos socio-económicos 4 (medio), 5 (medio alto) y 6 (alto); del Área Metropolitana de Medellín donde existe el mayor número de perros y gatos como son los barrios Laureles- Estadio, El Poblado y Belén según la Encuesta Calidad de vida 2006, que puedan contar con recursos para utilizar los servicios de MIMA S.A.S y que no cuentan con el tiempo necesario y que deseen conocer nuevas alternativas de como prever los gastos de forma programada, para satisfacer las necesidades de salud, vanidad, bienestar y recreación de sus mascotas (perros y gatos). Sectores de la sociedad amantes de las mascotas La familia: La mayoría de las familias tienen mascotas por la compañía y el afecto que los perros y los gatos proporcionan. En el ajetreado mundo de hoy puede ser un alivio volver a casa y ver a tu mascota que te ama incondicionalmente.
Niños: El cuidado de una mascota de la familia es a menudo 25
una de las primeras introducciones de un niño tiene que alimentar a otro ser viviente, y aprender a pensar en las necesidades de la mascota y los sentimientos es una buena manera para que los niños aprendan acerca de ponerse en los zapatos de otra persona. Ser responsable de la alimentación y caminar un perro también puede dar a un niño un sentimiento de importancia y el valor de la familia, así como enseñarle acerca de ser responsable de atender a las necesidades de otra criatura. Parejas: Hay parejas que ya optan por tener como una especie de reemplazo de los hijos que nunca tendrán, una tendencia de vida que cada vez se hace más evidente en el país.
Personas con Discapacidad: Particularmente los perros, pueden convertirse en los ojos, los oídos y las piernas de muchas personas que padecen ciertos impedimentos físicos
Adulto Mayor: Las mascotas ayudan a disminuir el sentimiento de soledad: su presencia constante hace que las personas se sientan más confiadas, seguras y protegidas. Su compañía también estimula el contacto físico y la comunicación; casi todos los dueños le hablan a su mascota y la conversación resulta más relajante debido a una sencilla razón: los animales no juzgan a las personas.
Comunidad LGTB: Ya son muchas de estas parejas que al no poder adoptar sus hijos le ofrecen a sus mascotas el amor y el mejor cuidado.
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Gráfico 1. Segmentación de Clientes
Fuente: Diseño propio.
3.4 COMPETENCIA DIRECTA
Tabla 1. Competencias Directas de Mi Mascota - MIMA S.A.S.”
Nº
Competencia Directa
EMERGENCIAS VETERINARIAS INMEDIATAS- EVI: Servicio Veterinario Especializado en la atención de emergencias y consulta veterinaria las 24 horas del día - durante todo el año - en la ciudad de Medellín – Colombia.
Producto: Ofrece los siguientes productos: Afiliación a tu mascota, Centros Veterinarios donde existe Hospitalización, Cirugía o Rayos-X, pregúntele al Doctor, Centro de Belleza, Pet- Shop (toda clase de productos para perros y gatos como: camas, cojines y colchonetas, casas para perros, juguetes, comederos, collares y cadenas, artículos de belleza como shampoo, cepillos, antipulgas, perfumes, medallas identificadoras, entre otros.), Guarderías Campestre, Servicios de Ambulancia.
Precio: Para los servicios que ofrecen estas son las tarifas:
Afiliación a tu mascota: El costo de la mensualidad es de 19.000 27
pesos (IVA incluido)
Valor incluye: Contrato de afiliación. Carnet de beneficiario EVI. Placa identificadora con número de registro. Souvenir con el número de emergencias EVI
Centro Veterinario: Si la mascota requiere Hospitalización, Cirugía o Rayos-X, EVI cuenta con un centro especializado las 24 horas del día donde puede ser trasladado para una atención inmediata. El costo es el siguiente:
Consultas Diurna: Nocturna: Diurna Festiva: Nocturna Festiva: Domiciliaria no afiliado:
Valor $34.600 $39.500 $ 40.468 $ 46.500 $ 69.997
Centro de Belleza: Servicio de peluquería incluye estos servicios: Corte de pelo, baño antipulgas, corte de uñas, drenaje de glándulas adanales (lo cual reduce el mal olor), limpieza de oídos, lavado de dientes, perfumada y finalizado la sesión de belleza se le colocan moños o pañoletas. Los costos van desde $20.000 a $50.000 de acuerdo al servicio solicitado y tamaño del animal.
Guardería: Cuenta con amplias zonas verdes y las más altas medidas de seguridad y atención a su mascota las 24 horas del día.
Costo de la Guardería
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Guardería 3 días y baño
Mes $ 144.072 Guardería día temporada alta Día $ 33.479 Guardería especies pequeñas Día $ 11.400 Guardería hora Hora $ 2.700 Guardería gato Día $ 25.600 Guardería medio día Día $ 108.001 Guardería mensualidad 3 días Mes $ 122.032 Plaza: Ubicada en la Dirección: Carrera 43 # 9 Sur 251 Poblado. Las Ambulancias con un gran cubrimiento: En el poblado, Barrio San Diego, Las Palmas, zona urbana de Envigado, zona Urbana de Sabaneta, centro de Itagüí, centro de la ciudad, incluyendo los barrios de Boston, Prado Centro, San Benito, Guayabal, Cristo Rey, Campo Amor, Belén San Bernardo, Belén Rosales, Belén la Palma, Belén Fátima, Belén la Mota, Nueva Villa del Aburra, Miravalle, Nogal, Los Almendros, Conquistadores, San Joaquín, Laureles, Bolivariana, Castellana, Simón Bolívar, Las Acacias, Lorena, Santa Teresita, Carlos C. Restrepo, Suramericana, Cuarta Brigada, Los Colores, Estadio, Florida Nueva, Velódromo, Los Pinos, Calasanz, Floresta, La América, Santa Lucia. Promoción: Página Web http://www.evi.com.co, páginas amarillas, vehículo publicitario, ambulancias, volantes y portafolios, stickers.
VETERINARIA KANU: Es una compañía colombiana dedicada al mundo de las mascotas.
Producto: Ofrece servicios de peluquería y baño, corte de uñas y aplicación de antipulgas. Dispone de guardería por horas para las mascotas en espacios confortables con aire acondicionado y música relajante. También cuenta con un equipo de veterinarios expertos en comportamiento, fauna silvestre, cirugía y dermatología que ofrece servicio personalizado de consulta médica, vacunación y asesoría.
Precio: Para los servicios que ofrecen estas son las tarifas:
Plaza: Poblado, Envigado, Éxito Poblado, Éxito Laureles, Kanu Complex Llano Grande.
Promoción: Página Web http://kanu.com.co/interna.html,
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Fuente: Diseño propio.
Tabla 2. Cuadro Comparativo de la Competencia MIMA Tabla Comparativo de la Competencia MIMA Centro Emergencia Veterinario MIMA Veterinaria EVI KANU No ofrecen diferentes No presentan alternativas en Inversión alta Debilidades planes de precios, del proyecto cobertura productos ni en servicitos El número de Gran cobertura de La confiabilidad plazas que tiene planes de aportes en centros, clínicas y Fortalezas que ha generado distribuidas en consultorios en el mercado puntos veterinarios. estratégicos De acuerdo a Precios de las Precios Altos costos acuerdo al necesidades mercado de cada cliente Poblado, Envigado, Éxito Poblado, Éxito El Poblado, Solo ubicados en Ubicación Laureles, Kanu Laureles,El Poblado Complex Llano Estadio, Belén Grande.
Servicios
Centro Veterinario y de belleza, Petshop, Guardería Campestre. Ambulancia, Adopciones
Peluquería, Guardería y servicio veterinario.
Planes de cobertura en Centro Veterinario y de belleza, Pet-shop, Guardería Ambulancia, Adopciones, funerarias
Fuente: Diseño propio.
3.5 PLAN DE MERCADEO Mi Mascota – MIMA S.A.S es una empresa que se encarga de prestar los 30
servicios médicos veterinarios ofreciendo planes de aportes con destinación específica en donde al vincularse a la Empresa, obtendrá un variado portafolio de servicios de acuerdo al plan seleccionado, prever sus gastos obteniendo grandes beneficios para el cuidado, protección y prevención de sus mascotas (perros y gatos). Por lo anterior Mi Mascota - MIMA S.A.S aporta a sus clientes:
Planes de aportes, de acuerdo a las necesidades de los dueños de las mascotas que serán destinados al cuidado, protección, recreación, bienestar y belleza de ellas, sin tener que desembolsar el total en el momento de su ocurrencia.
Ahorro de tiempo, dado que al estar afiliado a la empresa, Mi Mascota - MIMA S.A.S, estará a cargo de los trámites, logística y servicios requeridos coherente con lo convenido en el pacto de vinculación.
Amplia cobertura en servicios, profesionales y convenios para el desarrollo de su portafolio.
Los servicios no solo se prestarán durante el tiempo de vida de las mascotas, se extiende hasta su muerte con servicios excequiales, elaboración de duelo y asesoría para la adquisición de nuevas mascotas.
3.6 SEGMENTACIÓN DEL MERCADO La empresa está dirigida a los estratos socio-económicos 4, 5 y 6 con capacidad de pago de una mensualidad. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, entre los estrato 4, 5 y 6 de Medellín hay un total de 37.325 perros, concentrándose el mayor número en los estratos 4 y 5 (84,32%). Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, y teniendo en cuenta las comunas con estratos 4, 5 y 6 de Medellín, las de mayor interés son Laureles - Estadio, El Poblado y Belén con un total de 33.919 perros. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, entre los estratos 4, 5 y 6 de Medellín, hay un total de 5.176 gatos. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, y teniendo en cuenta las comunas de nuestro interés con estratos 4, 5 y 6 de Medellín, las de mayor interés son Laureles-estadio, El poblado y Belén con un total de 3.369 gatos.
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Tabla 3. Resumen de participación de perros y gatos en los sectores de mayor influencia.
SECTOR Laureles Estadio Poblado Belén Total
PERROS
% participación Perros
GATOS
% participación Gatos
10.704
32%
942
28%
8.767 14.448
26% 43%
990 1.437
29% 43%
33.919
100%
3.369
100%
Fuente: Diseño propio.
En total para Medellín y según la encuesta de calidad de vida de 2.006, en los estratos objetivos hay un total de 37.228 mascotas (entre perros y gatos), siendo los perros el 91,11% de la población objetivo.
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Gráfico 2. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros.
Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20%20hogares.pdf.
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Gráfico 3. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de perros.
Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20%20hogares.pdf.
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Gráfico 4. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de gatos.
Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20%20hogares.pdf.
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Gráfico 5. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de gatos.
Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [Acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20%20hogares.pdf.
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3. TIPO DE ESTUDIO EXPLORATORIO
Se considero el ESTUDIO EXPLORATORIO como la opción más acertada y ajustada para aplicar a nuestro proyecto, debido a que no encontramos ningún estudio anterior que nos permita conocer las expectativas y criterios que tienen los clientes a la hora de definir y/o elegir una empresa de asesoría en este tipo de servicios, que les garantice confiabilidad y credibilidad en lo referente al cuidado y protección de sus mascotas. Nos inclinamos por este tipo de estudio porque el tema objeto de este proyecto ha sido poco estudiado, del cual se tienen muchas dudas y un gran desconocimiento a nivel general y porque hemos encontrado poca información, además porque pretendemos indagar sobre el tema desde otras perspectivas y queremos ampliar en lo ya existente. La ventaja que le encontramos al estudio exploratorio es que nos servirá para familiarizarnos con la temática, para identificar conceptos o variables que nos puedan ser de gran utilidad para el mismo, nos servirá de base y nos ayudará a establecer prioridades para continuar investigando y haciendo otro tipo de estudios en un futuro y así ampliar nuestros conocimientos al respecto. Además porque nos ayudará a determinar las tendencias, a identificar en un contexto general la posición de las personas frente a este tema y con ello nos permitirá identificar relaciones potenciales entre las variables que están siendo objeto de nuestro estudio. 4.1 MUESTRA PROBABILÍSTICA.
Datos: N: 141.809, K: 1.96, e: 5%, p: 0.5, q: 0.5 Incógnita: n? Operación Matemática n= ____N*K2*p*q_____ e2*(N-1)+ k2p*q Hogares n= ____141809*(1.96)2*0.5*0.5____________ = 383 (0.05)2*(141809-1)+ (1.96)2*0.5*0.5
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4. FUENTES DE INFORMACIÓN
Como lo mencionamos anteriormente, no encontramos datos, fuentes referenciales o estudios con respecto a los criterios que tienen los clientes para determinar las empresas que les brinden mejor asesoría para el cuidado de sus mascotas, y en general de toda aquella información que nos pudiera ser útil para nuestro objeto de estudio, por tal razón, consideramos que la fuente de información más importante para nosotros debía proceder de la fuente primaria, es decir, de las propias de las personas que pudieran estar dispuestas a suministrarnos este tipo de datos y que estos fueran confiables y así nos permitieran concluir con una mayor aproximación según nuestros intereses. Es por todo esto que elegimos para la recolección de la información la herramienta de la ENCUESTA SEMI-ESTRUCTURADA, es decir, diseñamos un modelo de encuesta el cual contiene preguntas de selección en su mayoría y preguntas abiertas en una menor proporción, con el fin de facilitar tanto la recolección, como la tabulación e interpretación de los datos. Las ventajas que le encontramos a este tipo de herramienta es que nos permitiría profundizar sobre el tema, que se diera un libre intercambio de información, además porque no se presta para que haya una presión social por parte de otros para estar de acuerdo con alguna respuesta, que también nos permitiría identificar y precisar los criterios de fidelización y factores inhibidores que tienen en cuenta los clientes a la hora de definir la empresa de servicios que seleccionaría para sus mascotas y para comprender los comportamientos del encuestado, siendo este un aspecto importante, el poder observar su conducta en forma directa. 5.1 PROCEDIMIENTOS INFORMACIÓN
A
UTILIZAR
PARA
EL
ANÁLISIS
DE
LA
El ejecutar una muestra probabilística de 383 individuos, resulta muy costosa se opta por un método de muestreo no probabilísticos, está muestra fue de 50 individuos que asistieron al evento realizado el 12 de marzo de 2011, en la Universidad CES, en la inauguración de la nueva sede del Centro de Veterinaria y Zootecnia (CVZ), en el Municipio de Itagüí. En este evento los asistentes llevaron sus mascotas en su mayoría perros y gatos ya que existió desparasitación gratuita, consulta veterinaria, premios y show canino “Agility”. Al Finalizar la primera etapa, correspondiente a la aplicación y diligenciamiento de las encuestas, realizaremos la segunda etapa, de tabulación de los datos obtenidos, que nos permitirá determinar las necesidades y expectativas y en general el pensamiento de los encuestados en todo lo relacionado con el tema, y 38
así poder pasar a la tercera etapa que consistiría en realizar las interpretaciones y sacar las conclusiones, con base en los resultados obtenidos. Tabla 4. Tabulación de encuestas TABULACIÓN DE ENCUESTAS PROYECTO DE GRADO "MIMA S.A.S"
PREGUNTA
VARIABLE Laureles La América El Poblado Belén Buenos Aires
1. Localización Geográfica
TOTALES
2. Edad
3. Profesión u oficio
4. Tiene, ha tenido o piensa tener una mascota?
5. Ha utilizado o utilizaría los servicios para el cuidado y protección de su mascota?
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Menor de 25 años 25-34 años 35-44 años 45-54 años 55 años o más Asalariados Independientes Jubilados Ama de Casa Otros SI NO SI NO Spa (Peluquería, manicure, dientes, masajes) Pólizas Afiliaciones Centros Veterinarios Servicios Médicos (vacunas, desparasitación, Carnetización) Servicios Médicos Especializados (Cirugías, Urgencias, Nutrición) Pet Shop (Alimentación, juguetes, accesorios, vestuario) Adiestramiento Guardería Servicios Funerarios
TOTAL PERSONAS ENCUESTADAS No. % 10 20% 15 30% 17 34% 5 10% 3 6% 50 100% 11 22% 16 32% 9 18% 12 24% 2 4% 31 62% 4 8% 6 12% 5 10% 4 8% 50 100% 0 0% 25 50% 0 0% 43
86%
3
6%
0
0%
50
100%
23
46%
33
66%
6 42 0
12% 84% 0%
Adopción y adquisición
2
4%
0 0 23 18 2 0 0 3 0 47 0 0 0 0 50 29 19 2 0 0 0 20 13 17 0 0 18 24 8
0% 0% 46% 36% 4% 0% 0% 6% 0% 94% 0% 0% 0% 0% 100% 58% 38% 4% 0% 0% 0% 40% 26% 34% 0% 0% 36% 48% 16%
6. Con que frecuencia utiliza los siguientes servicios: Semanal Quincenal Mensual De 3 a 6 meses No lo usa Semanal Quincenal Mensual De 3 a 6 meses No lo usa Semanal Quincenal Mensual De 3 a 6 meses No lo usa De 0 a 3 meses De 3 a 6 meses De 6 meses a 1 año No lo usa Semanal Quincenal Mensual De 3 a 6 meses No lo usa Semanal Quincenal Mensual De 3 a 6 meses No lo usa
SPA
Pólizas
Afiliaciones a Centros Veterinarios
Servicios Médicos
Pet Shop
Guardería
7. Que empresa le presta actualmente estos servicios o productos?
El 30% de los encuestados acude para la prestación de servicios a sus mascotas a EVI, el 18% a Huellas, 9% a Sanimascotas, 5% Kaniches, y el 38% a diferentes Centros Veterinarios.
8. Al momento de usar estos servicios que prefiere?
9. Cuánto gasta en un promedio Mensual en el cuidado y protección de su mascota?
40
Calidad del servicio Precio Servicio postventa Facilidad para contactar Rapidez en la respuesta Otros De $0 a $20.000 De $21.000 a $50.000 De $51.000 a $80.000 Más de $81.000
42 35 20 29 12 5 13 32 3 2
84% 70% 40% 58% 24% 10% 26% 64% 6% 4%
SI NO SI
31 19 39
62% 38% 78%
NO
11
22%
De $0 a $20.000 De $21.000 a $50.000 De $51.000 a $80.000 Más de $81.000 Muy probable Probable Poco probable Nada probable No lo sé
20 27 3 0 32 12 2 0 4
40% 54% 6% 0% 64% 24% 4% 0% 8%
10. Programa este gasto en su presupuesto? 11. Estaría dispuesto a realizar aportes anticipados para el cuidado y protección de su mascota? 12. Cuanto estaría dispuesto a programar en aportes para estos servicios mensualmente? 13. Si existiera en el mercado una empresa que le brindará todos los servicios que su mascota necesita a través de un Plan de servicios programados, le interesaría la propuesta?
Fuente: Diseño propio.
5.2 CONCLUSIONES DE LA ENCUESTA APLICADA: Con base en esta información tabulada, podemos concluir:
Del total de la población encuestada el 100% ha tenido o piensa tener una mascota.
De los servicios para el cuidado y protección de la mascota los utilizados con más frecuencia son: los servicios médicos con un 100%, el SPA con los servicios de peluquería, manicure, dientes, masajes en un 86% y los servicios de Guardería y adopción con un 84% cada uno. Gráfico 6. Datos estadísticos de los servicios utilizados
41
Fuente: Diseño propio.
La encuesta arroja como resultado, que el 64% de las personas encuestadas gasta en un promedio Mensual en el cuidado y protección de su mascota De $21.000 a $50.000 y un 26% De $0 a $20.000. Esto nos da a entender que en general la población si gasta en la manutención de sus mascotas. Gráfico 7. Datos estadísticos de gastos promedio mes
Fuente: Diseño propio.
Al momento de usar los servicios al 84% de los encuestados, la calidad en el servicio les parece muy interesante y les llama la atención, otro factor es el precio en un 70% es el segundo factor determinante. Gráfico 8. Datos estadísticos de referencias en el uso del servicio
42
Fuente: Diseño propio.
Es evidente entonces que las personas estarían dispuestas en un 78% a realizar aportes anticipados para el cuidado y protección de su mascota. Gráfico 9. Datos estadísticos de disponibilidad en pagos anticipados para cuidado y protección de las mascotas
Fuente: Diseño propio.
5.3 ANÁLISIS TARIFARIO DEL SECTOR “Retomado de Tesis salud veterinaria pre-pagada”.
En diciembre de 2.007 se dio a conocer los resultados de la Investigación de las tarifas profesionales para la atención de especies menores, ésta fue realizada por el consejo profesional de Medicina Veterinaria y Zootecnia de Colombia. La investigación incluyó el departamento de Antioquia, la cual se realizó en los siguientes municipios: Medellín, Yarumal, Santa Rosa, Entrerrios, Don Matías, La Ceja, La Unión, Caldas, Sabaneta, Fredonia, La Pintada, Guarne, Rionegro, Marinilla, Santuario, Carmen de Viboral, Municipios Anexos. Para Medellín los resultados fueron:
43
Gráfico 10. Tarifas de consulta médica Veterinaria General, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio
Fuente: Tesis salud veterinaria pre-pagada.
Gráfico 11. Tarifas de consulta médica Veterinaria de Urgencia nocturna y festivo, según estrato socioeconómico en el cual se presta servicio
Fuente: Tesis salud veterinaria pre-pagada.
44
Gráfico 12. Tarifas de consulta médica Veterinaria con Especialista, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio
Fuente: Tesis salud veterinaria pre-pagada.
Tabla 5. Promedio de las tarifas en Medellín de las cirugías más frecuentes en pequeñas especies. CIRUGÍA Valor Sistema Digestivo Cesárea Histerectomía
Estrato 4 215.500 254.500 125.300
Estrato 5 225.050 269.800 213.500
Estrato 6 235.400 315.000 298.500
Ovario-Histerectomía y Piometría
125.300
265.550
254.500
Fracturas abiertas Fracturas cerradas
125.300 197.450
265.550 187.400
254.500 223.500
Fuente: Tesis salud veterinaria pre-pagada.
45
5. PORTAFOLIO DE SERVICIOS: Mi Mascota – MIMA S.A.S, fundamentará su estrategia de mercado en aportes programados para los servicios a mascotas a través del siguiente Portafolio de Servicios:
Me ayudas a prevenir y me curas?
Servicios Médicos en convenio con Veterinarias y especialistas en diferente modalidades de servicio como: Laboratorio, Medicina Interna, Oncología, Dermatología, oftalmología, nutrición, Vacunación y desparasitación, para la promoción y Prevención de la Mascota.
Me consientes? Tratamientos de belleza, spa, relajación guarderías y convenios con tiendas veterinarias para el suministro de alimentación, juguetes y vestuario
Me despido?
Levantamiento del cadáver, Servicio Funeral y adopción de una nueva mascota.
6.1 PRECIO La estrategia de precios ira encaminada a posicionar nuestra empresa hacia una concepción de los servicios que podemos brindar donde los planes de aportes están creados para qué el propietario de la mascota pueda escoger entre los planes, de acuerdo a su capacidad de pago y según los servicios que quiere que le cubran a su mascota y donde podrá encontrar una amplia gama de servicios, productos y establecimientos en un mismo lugar, acorde con algunos precios que algunas empresas del sector ofrecen, pero ninguna que logre reunir todos los beneficios en una sola. Recurriendo a ofertas y promociones estacionales en los distintos servicios para sus mascotas.
46
Tabla 6. Escala tarifaria de los planes de Mi Mascota – MIMA S.A.S. NIVEL PLAN VALOR Silver 1 $ 30.000 Platinum $ 50.000 2 Gold 3 $ 75.000 Diamante $ 100.000 4 Fuente: Diseño propio.
6.2 PLANES DE APORTES Se crearon planes de aportes para perros y gatos que se encuentran distribuidos en 4 niveles ellos son. Silver, Platinum, Gold y Diamante. Su costo dependerá de factores como el nivel de cobertura y las características de cada plan.
SERVICIOS
SILVER NIVEL 1
PLATINUM NIVEL 2
CONSULTA GENERAL EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO VACUNAS BÁSICAS
SPA (PEDICURE)
RAYOS-X
CIRUGÍA PROCEDIMIENTOS MENORES ENFERMEDADES ACCIDENTES
HOSPITALIZACIONES LA ESTERILIZACIÓN / CASTRACIÓN EXAMEN FÍSICO ANUAL PREVENCIÓN DE ENFERMEDADES LIMPIEZA DENTAL ANUAL
47
GOLD NIVEL 3
DIAMANTE NIVEL 4
LAS VACUNAS AVANZADA
Fuente: Diseño propio.
6.3 COSTO DE LOS PLANES DE APORTES Los servicios médicos veterinarios y el portafolio de servicios que Mi Mascota MIMA S.A.S ofrecerá a los propietarios de las mascotas serán prestados por la red de establecimientos afiliados y el costo de atención a terceros es el valor de los descuentos negociados. NIVEL 1 SILVER $30.000 MENSUALES
SERVICIOS
CONSULTA GENERAL EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PREQUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO
SILVER NIVEL 1 Cobertura %
Costo atención tercero
60%
$5000
50%
$7000
VACUNAS BÁSICAS
20%
SPA (PEDICURE)
20%
Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes $12000
COSTO TOTAL Fuente: Diseño propio.
48
NIVEL 2 PLATINUM $50.000 MENSUALES SERVICIOS
PLATINUM NIVEL 2 Cobertura %
Costo Atención Tercero
CONSULTA GENERAL
70%
$7000
EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PREQUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO
60% $15000
VACUNAS BÁSICAS
30%
SPA (PEDICURE)
30%
RAYOS-X
40%
CIRUGÍAS MENORES
20%
PROCEDIMIENTOS MENORES
20%
COSTO TOTAL
Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes $5000 Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes $27000
Fuente: Diseño propio.
49
NIVEL 3 GOLD $75.000 MENSUALES
SERVICIOS
GOLD NIVEL 3 Cobertura %
Costo Atención Tercero
CONSULTA GENERAL
70%
$7000
EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PREQUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO
60%
$20000
VACUNAS BÁSICAS
30%
Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes
SPA (PEDICURE)
30%
$5000
RAYOS-X
40%
$5000
CIRUGÍA MENORES
20%
PROCEDIMIENTOS MENORES ENFERMEDADES
30%
ACCIDENTES
20%
HOSPITALIZACIONES
30%
LA ESTERILIZACIÓN / CASTRACIÓN
20%
EXAMEN FÍSICO ANUAL
40%
Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros clientes 37000
COSTO TOTAL Fuente: Diseño propio.
50
NIVEL 4 DIAMANTE $100.000 MENSUALES
SERVICIOS
DI AM ANTE NIVEL 4 Cobertura %
Costo Atención Tercero
CONSULTA GENERAL
100%
$10.000
EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO
100%
$15000
VACUNAS BÁSICAS
100%
$15.000
SPA (PEDICURE)
100%
$10.000
RAYOS-X
60%
$7000
CIRUGÍA MENORES Y MAYORES PROCEDIMIENTOS MENORES ENFERMEDADES
40% 50%
ACCIDENTES
50%
HOSPITALIZACIONES
50%
LA ESTERILIZACIÓN / CASTRACIÓN
20%
EXAMEN FÍSICO ANUAL
40%
PREVENCIÓN DE ENFERMEDADES
100%
LIMPIEZA DENTAL ANUAL
100%
$3000
LAS VACUNAS AVANZADA
100%
$5000
$5000
$70.000
COSTO TOTAL Fuente: Diseño propio.
51
6.4 DISTRIBUCIÓN Los convenios y las alianzas estratégicas se realizaran inicialmente con los siguientes establecimientos de acuerdo al cubrimiento de los sectores de Laureles- Estadio, Belén y El Poblado, donde viven los propietarios de las mascotas. Distribuidos de acuerdo al plan de aportes escogido. 6.5 ESTABLECIMIENTOS PRESTADORES ADSCRITOS: Su información y ubicación Tabla 7. Establecimientos prestadores adscritos de Mi Mascota – “MIMA S.A.S. CENTRO VETERINARIO
DIRECCIÓN
A Domicilio Veterinarios
TELEFONO
E-MAIL
CELULAR
3220791
LAURELESESTADIO
BELEN
X
Amigos de Cuatro Patas
X
Animal Care Clínica Veterinaria
2342210
Aristogatos Criadero
[email protected]
X
[email protected]
Can & Cats Centro Veterinario
Carrera 84 N° 43 - 30
4440754
Veterinarios en Casa 24 Horas
Carrera 43 B N° 12 157
2664620 3119626
Caninos y Felinos Poblado Caninos y Felinos Velódromo
EL POBLADO
X
3108653978
[email protected]
3206757989 3004166088
www.caninosyfelinospoblado.com
X X
Carrera 78 N° 47 - 50
2500067 4116393
[email protected]
310-4482961
X
Centro de Mascotas
Calle 35 N° 80 B 14
4131739 4129700
[email protected]
300-6159770
X
John´s
Circular 73 N° 34 A 60
4119415
312-2494546
X
Centro Médico y Veterinario Santa Mónica
Calle 35 N° 91 B 05
2536753 2521735
Dog & Cat Centro Veterinario
Carrera 35 N° 8 A 3
2660589 2666776
Centro Veterinario Mascotas y Amigos
Carrera 76 N° 9 A 32
3431886 3436772
Clínica Veterinaria EVI
Carrera 43 N° 9 Sur 251
3213234 3138918
[email protected] y www.evi.com.co
X
Vital Clínica Veterinaria de Especialistas
Carrera 43 A N° 10 Sur 45
4441299
[email protected] y www.vitalvet.com.co
X
X
www.dogycatpob.com
X
X
Fuente: Diseño propio.
52
6.6 ESTABLECIMIENTOS Y PLAN DE APORTES De acuerdo al plan de aportes escogido por el propietario de la mascota podrá utilizar los establecimientos con los servicios que cada una cuenta. Tabla 8. Establecimientos y planes de aportes de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.
X
X
X
X
X
Veterinarios en Casa 24 Horas
X
X
X
X
X
X
Caninos y Felinos Poblado
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
53
X
X
X
X
X
X
Microchip
Can & Cats Centro Veterinario
X
Pet Shop
X
X
Cremación
X
X
Farmacia
X
Peluquería
Aristogatos Criadero
X
Guardería
X
X
Vacunación
X
X
Venta de Cachorros
X
X
Adiestramiento
X
Neurología
Animal Care Clínica Veterinaria
X
Dermatología
X
Esterilización
X
Endoscopia
X
Ecografía
X
Ortopedia
Amigos de Cuatro Patas
Odontología
X
Rayos X
X
Cirugía
A Domicilio Veterinarios
GOLD
X
Oftalmología
Servicio a Domicilio X
X
Ambulancia
Urgencias 24 Horas
Laboratorio
Hospitalización
X
PLATINUM
CENTRO VETERINA RIO
Consulta General
SERVICIOS QUE OFRECEN
SILVER
DIAMANTE
PLANES DE APORTES
Caninos y Felinos Velódromo
X
X
Centro de Mascotas
X
X
X
John´s
X
X
X
X
X
Centro Médico y Veterinario Santa Mónica
X
X
X
X
X
Dog & Cat Centro Veterinario
X
X
X
X
X
Centro Veterinario Mascotas y Amigos
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Clínica Veterinaria EVI Vital Clínica Veterinaria de Especialista s
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Fuente: Diseño propio.
54
X
X
X
X X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
6.7 COMUNICACIONALES
Campaña de Lanzamiento (Evento tu mascota): En alianza con Instituciones de Educación Superior que ofrezcan el programa de Veterinaria en este evento los asistentes llevaran sus mascotas perros y gatos y se tendrán los servicios de desparasitación gratuita, consulta veterinaria, premios y show canino “Agility”.
Youtube: Se montarán videos de las actividades y eventos que se realicen
Facebook,: Se creara una cuenta en la red social en Facebook con la información general de la empresa y fotos de los eventos
Sitio Web: Que además de servir de consulta acerca de los servicios que prestamos, tendrá secciones como: fotos de los nuevos afiliados, busco pareja, foros de propietarios, moda para mascotas, novedades de las mascotas (premios otorgados, cumpleaños, casos de éxitos del programa de prevención y promoción), noticias., software de consultas Online.
Plan de capacitaciones y conversatorios: Realizar contactos con las administraciones de Unidades residenciales, Edificios, Centros Comerciales donde los dueños de las mascotas perros y gatos, tengan un especialista y puedan realizar preguntas de acuerdo a la prevención y cuidado de sus mascotas.
Reporte en Directorios Locales: En periódicos como Gente, ADN, Opción Hoy, Vivir en el Poblado, El Observador, entre otros.
Plegables. Que serán distribuidos en cada una de las empresas con las que se tengan convenios o alianzas estratégicas, unidades residenciales, centros comerciales.
6.8 CANALES DE COMUNICACIÓN Los canales de comunicación que tendremos a disposición de nuestros clientes son: A través de nuestras líneas telefónicas, en donde ubicarán a cada una de nosotras como asesoras y gestoras del portafolio de cada uno de ellos, a través del correo electrónico y pagina Web.. En las reuniones personalizadas y continuas que se tendrá con cada uno de los clientes, en las cuales se les mantendrá enterados de la gestión de su portafolio y de las decisiones tomadas en el mismo, y se les entregará el “Reporte de Rentabilidades y/o Pérdidas de la Gestión del Portafolio”.
55
6.9 ESTRATEGIA SERVICIO AL CLIENTE
Garantías: La principal garantía para los propietarios de las mascotas que el pago de sus aportes solo podrán ser destinados para el cuidado, protección, y recreación de sus mascotas. Se pretende demostrar la responsabilidad y seriedad con que se asume este trabajo con el fin de aumentar su nivel de confianza y de credibilidad hacia nosotros.
6.10 SERVICIOS
Hacer alianzas estratégicas con Clínicas, consultorios y Centros de veterinarias que cuentan con especialistas en diferentes modalidades de servicio como: Laboratorio, Medicina Interna, Oncología, Dermatología, oftalmología, nutrición, Vacunación y desparasitación, para la promoción y prevención de la Mascota, beneficiando así su incremento en las ventas.
Realizar convenios con proveedores de tratamientos de belleza, spa, guarderías y convenios con tiendas veterinarias para el suministro de alimentación, juguetes y vestuario que ofrezcan descuentos especiales a nuestros clientes.
Actualmente han crecido los servicios de levantamiento del cadáver animal, servicio funerario, servicios que también se ofrecerán en acuerdo con las empresas que los ofrecen y nuestra empresa servirá de difusión y promoción de ellos.
Adopción de una nueva mascota en caso de muerte o extravió y quieren tener nuevamente una con ellos se realizara una estrecha relación con los albergues municipales (La Perla) y privados, eso permitirá que estas empresas puedan disminuir el número de animales de acuerdo a esta oportunidad.
Elección estratégica de los Centros y tiendas veterinarios, Clínicas y consultorios de acuerdo a nuestro público objetivo ubicados en LaurelesEstadio, Belén y el Poblado.
Asesoría sistematizada (24 Horas) y personalizada que permita mantener informado constantemente a los propietarios de las mascotas de los planes, y servicios.
Crear un sitio web que se encuentre actualizado constantemente, con la información completa de la empresa, los servicios, planes de aportes y convenios que existan y que se vayan realizando.
56
6.11 SERVICIOS POSVENTA
La educación y generación de conocimiento en nuestros clientes: Nuestro servicio postventa estará enfocado principalmente para que ellos puedan entender mejor la gestión que hacemos de su portafolio, de manera que aumente la percepción del valor del mismo y que siempre tengan las herramientas para comprobar y estar seguros que sus mascotas está en las mejores manos.
Gestión de quejas e inconformidades: El contacto permanente con ellos nos permitirá conocer directamente cuando los clientes presenten alguna queja o inconformidad con el servicio que se les presta y por las características particulares de nuestro servicio, es más probable crecer con el cliente en ese conocimiento particular, y a través de esas experiencias ya probadas, que nos llevarán a actuar en doble vía.
La gestión de la calidad: El enfoque en este principio nos encaminará a hacer las cosas bien desde la primera vez, a tomar solo aquellos riesgos calculados y que respondan a esa tolerancia al riesgo que de antemano hemos determinado con el cliente, de manera que siempre lleguemos hasta donde el mismo nos lo ha permitido.
Tiempos cortos de respuesta: Este es uno de los atributos del servicio mejor evaluados, identificamos que las personas dan un gran valor a que sean atendidos en el menor tiempo posible cuando acuden a un servicio. Para ello nos enfocaremos en el sostenimiento y mejoramiento continuo de los canales de comunicación que tendremos a disposición para el contacto con ellos, de manera que identifiquen que siempre estamos ahí y que somos proactivos y acudimos con prontitud para dar solución oportuna a los problemas o situaciones que se presenten en la marcha.
Sostenimiento de las mejores relaciones interpersonales: En caso de que con el cliente se presenten inconvenientes, problemas de empatía o una inapropiada interrelación personal con la asesora asignada para gestionar su portafolio, se evaluará para que en caso de considerarse necesario se le reasigne a otra asesora de la empresa y este no tenga que llegar hasta tomar la decisión de prescindir de ser cliente.
6.12 ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DEL CLIENTE Correcta definición de los requisitos del servicio con el cliente: Para lograr una prestación del servicio postventa acorde con lo ofrecido desde la promesa de ventas y una atención de los requerimientos del cliente, es indispensable hacer una clara definición de las características que este tendrá y de estructurar su
57
portafolio, de modo que responda a sus características y a las de su ahorro, a los requerimientos de liquidez y seguridad que él establezca. Teniendo estas reglas de juego delimitadas desde un comienzo facilitará que al momento de atender sus demandas y reclamos exista mayor claridad en su resolución y para la toma de decisiones. 6.13 PROYECCIÓN DE VENTAS El estudio de mercado realizado arrojo que el 54% estaría dispuesto a pagar un plan de aportes para servicios veterinarios mensualmente entre los rangos de $21.000 a $50.000, por eso sobre el total de unidades proyectadas de acuerdo al punto de equilibrio se deben mantener 800 planes de afiliaciones mensuales.(Tabla 9).
Plan Gold Plan Diamante
330,00
18.000
7.425
274
23.000
9.488
274
75.000,00
70,00
100.000,00
70,00
8,75%
8,75%
8.232.859,49
13.721.432,48
665
37.000,00
37.000,00
38.000
3.325
58
70.000,00
70.000,00
30.000
2.625
58
800
Ingresos en Punto de Equilibrio
27.000,00
Producir en Punto de Equilibrio
27.000,00
Costos y Gastos Fijos Totales
Participación en la Producción
12.000,00
15.210.000
Total
Ingresos Proyectados
41,25%
12.000,00
Margen de Contribución Ponderado Punto de Equilibrio Ponderadoa Unidades
50.000,00
41,25%
Margen de Contribución Unitario
330,00
Total Costo Variable Unitario
Plan Platinum
30.000,00
Costo Materia Prima Unit.
Plan Silvert
Unidades a vender
SERVICIO
PRECIO
Tabla 9. Cálculo del Punto de Equilibrio Mi Mascota – MIMA S.A.S
22.863
4.365.910,33
5.821.213,78
32.141.416,07
38.650.000
Fuente: Diseño propio
Nuestro mercado potencial es de 43.095 que es el número de mascotas en el hogar y para la proyección de ventas se calcula la atención a nuestro mercado objetivo que son 800 afiliaciones que representan el 1.8% del mercado. Para la venta se calcula un 41.25% para el plan Silvert y el Plan Platinum, pues como lo refleja la encuesta es el valor que la gran mayoría está dispuesta a pagar, y se calcula para el resto de los planes Gold y Diamante un 8.75%, esta venta se pretenden alcanzar con la campaña de lanzamiento y mantener como mínimo la misma cantidad de afiliaciones cada mes. 58
Tabla 10. Proyección de ventas mensual y anual de Mi Mascota – “MIMA S.A.S. Proyección de Ventas- Mensual mes mes mes mes mes mes mes mes mes mes mes mes Planes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Plan Silvert 0 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 Plan Platinum 0 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 Plan Gold 0 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 Plan Diamante 0 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 Proyección de Ventas - Anual Año Año Año Año Año Planes 1 2 3 4 5 Plan Silvert 3630 3993 4392 4832 5315 Plan Platinum 3630 3993 4392 4832 5315 Plan Gold 770 847 932 1025 1127 Plan Diamante 770 847 932 1025 1127 Fuente: Diseño propio
Falta por cubrir un 98% del mercado y es por eso que se pretende que el crecimiento anual sea del 10% ya que se con estrategias de mercado y la fuerza de ventas se busca llegar a este porcentaje. Tabla 11. Total Ingresos Proyectados de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.
INFORMACIÓN PLAN DE MERCADEO INGRESOS
OPERATIVOS
servicio)
(Producto
o 2012
2013
2014
2015
2016
10,00%
10,00%
10,00%
10,00%
FACTOR CRECIMIENTO UNIDADES
59
FACTOR INCREMENTO PRECIOS Plan Silvert
Plan Platinum
Plan Gold
1,06%
PROYECTADOS
1,06%
3.630
3.993
4.392
4.832
5.315
Precio unitario
30.000
30.318
30.639
30.964
31.292
108.900.000 121.059.774
134.577.308
149.604.211
166.309.017
Cantidades
3.630
3.993
4.392
4.832
5.315
Precio unitario
50.000
50.530
51.066
51.607
52.154
181.500.000 201.766.290
224.295.514
249.340.351
277.181.695
Cantidades
Cantidades Precio unitario
TOTAL
1,06%
Cantidades
Precio unitario
Plan Diamante
1,06%
770
847
932
1.025
1.127
75.000
75.795
76.598
77.410
78.231
57.750.000
64.198.365
71.366.754
79.335.566
88.194.176
770
847
932
1.025
1.127
100.000
101.060
102.131
103.214
104.308
77.000.000
85.597.820
95.155.673
105.780.755
117.592.234
425.150.000 472.622.249
525.395.249
584.060.883
649.277.121
INGRESOS
Fuente: Diseño propio
60
6. ANÁLISIS OPERATIVO
7.1 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO De acuerdo con la distribución territorial del municipio de Medellín, las comunas 5 y 14 son las conocidas como El poblado, la cual la componen 22 barrios sectorizados y considerados dentro de la Milla de Oro de Medellín, por ser un sitio de concentración de habitantes con ingresos económicos considerables y exclusivo para habitar y disfrutar. De acuerdo al Plan de Ordenamiento Territorial del Municipio de Medellín esta zona está enmarcada en el estrato 6, el cual para las pretensiones de nuestra empresa es uno de los puntos de partida para la ubicación. Si nos adentramos en este sector, podremos ubicarnos mejor en donde se podría entablar la sede principal, la cual estaría en la zona medica del Poblado, entre la Clínica Medellín y la Torre Intermédicas, ya que ahí está toda la zona de influencia del sector tanto de la salud como financiero y comercial, que esperaríamos atender, ya que rompería con los esquemas de atención tradicional, debido a que allí se concentran la mayoría de los consultorios y centros de especialistas para las personas y sería excelente para nuestra sede, porque este estaría dedicado a las mascotas. Otro de los factores determinantes es la cantidad de casas de gran tamaño que allí se ubican, las cuales serían fenomenales, debido a que en nuestras instalaciones contaríamos con un área administrativa, una comercial, una de sistematización y la más importante la dedicada al cuidado de nuestra razón de ser: Las mascotas. Este sector se cataloga por contar con excelentes rutas de acceso como es la Av. el Poblado o Carrera 43, la cual intercepta con la transversal inferior, La loma de los Gonzales, etc. y con la zona comercial, financiera de San Fernando Plaza y el Hotel Dann Carton, cuenta con uno de los mejores servicios públicos que abastecen las 24 horas, al sector, por ser una zona netamente comercial se cuenta con unas excepciones fiscales aceptable, que ayudarían a la hora de determinar los cotos de los diferentes productos.
61
Gráfico 13. Localización general del sector del Poblado
Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=es&biw=1280&bih=64 7&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEo QsAQ
Gráfico 14. Localización general de la sede central de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.
Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=es&biw=1280&bih=64 7&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEo QsAQ
62
7.2 DISTRIBUCIÓN INTERNA DE LA EMPRESA. Gráfico 15. Distribución general interna de la sede de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.
Fuente: Diseño propio.
Mi Mascota MIMA S.A.S. estaría ubicado en una edificación de dos niveles con un área aproximada de lote de 400 m² con una construcción de 250 m², la cual estaría distribuida de la siguiente manera: Planta Primer Piso:
Zona de parqueado para visitantes, clientes y personal administrativo. Parqueadero interno para gerencia. Zona de recepción y auxiliar administrativo. Zona de espera. Área de servicios públicos (Baños visitantes y cafetín) 63
Zona verde posterior para descanso de las mascotas y esparcimiento. Zona en piso duro para descanso de los propietarios y visitantes.
Planta Segundo Piso:
Consultorios y centros de Valoración veterinaria. Gerencia. Cuarto de sistematización. Área contable y ventas Área de servicios públicos (Baños personal administrativo)
7.3 SISTEMA PRODUCTIVO (MAPA DE PROCESOS) Gráfico 16. Mapa de procesos de apoyo estratégicos de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.
Fuente: Diseño propio.
64
Gráfico 17. Proceso de Afiliación Mi Mascota – MIMA S.A.S.
Fuente: Diseño propio.
7.4 MUEBLES, ENSERES, EQUIPOS Y MAQUINARIA Tabla 12. Muebles, Enseres, Equipos y Maquinaria de Mi Mascota – “MIMA S.A.S. ÍTEM
DESCRIPCIÓN
UND. CANT.
VR. UNIT.
VR. TOTAL
1
Escritorios tipo ejecutivo
Und.
7
$ 250.000
$ 1.750.000
Sillas ergonómicas Und. Sillas para Und. visitantes oficina Sillas tipo sala de Und. espera
7
$ 85.000
$ 595.000
14
$ 45.000
$ 630.000
2
$ 360.000
$ 720.000
2 3 4
65
OBSERVACIONES
Sillas alineadas en juego de 4
5
Und.
7
$ 1.000.000
Und.
2
$ 7.500.000 $ 15.000.000
Und.
7
$ 120.000
$ 840.000
8
Jaulas para Perros Und.
6
$ 150.000
$ 900.000
9
Jaulas para Gatos
Und.
6
$ 60.000
$ 360.000
10
Amueblamiento veterinario
Und.
1
$ 5.000.000
$ 5.000.000
11
Sistema de Audiovisual
Und.
2
$ 2.000.000
$ 4.000.000
12
Material publicitario
Gbl
1
$ 5.000.000
$ 5.000.000
13
Amueblamiento y Ambientación
Gbl
1
$ 2.000.000
$ 2.000.000
14
Papelería
Gbl
1
$ 1.000.000
$ 1.000.000
15
Sistemas de Impresión
Und.
1
$ 5.000.000
$ 5.000.000
16
Amueblamiento cafetín
Gbl
1
$ 500.000
$ 500.000
6 7
Portátiles Sistema telefónico y de computación Muebles Archivadores
VALOR TOTAL
$ 7.000.000
$ 50.295.000
Fuente: Diseño propio
7.5 ANÁLISIS ESTRATÉGICO Y ADMINISTRATIVO Nombre de la Empresa: Mi Mascota – “MIMA S.A.S.” Logo:
66
Incluye Planta de alimentación y aparatos.
Jaulas ergonómicas antiestress Jaulas ergonómicas antiestress camilla, mesa acero inoxidable, instrumentación Combo compuesto por TV tipo LCD y DVD Tablas, Afiches, letrero luminoso exterior e interior, pendones, volantes. Plantas ornamentales, sillas para descanso y recuperación, iluminación indirecta. Todo lo relacionado para el equipamiento adecuado de las oficinas. Fotocopiadoras integrales (Fax, Fotocopiadora, Scanner) Cafetera, cristalería y enseres.
Slogan: La salud de su mascota en nuestras manos
MISIÓN: Somos una empresa que ofrece a los propietarios de mascotas, planes de cobertura en gastos veterinarios, a través de una amplia red de establecimientos de servicios y productos, encaminados a satisfacer las necesidades de nuestros clientes. En Mi Mascota - MIMA S.A.S contamos con un talento humano calificado, motivado y comprometido que permiten desarrollar nuestra labor exitosamente, promoviendo la salud y el bienestar de sus mascotas.
VISION: En el 2020 seremos líderes en el mercado antioqueño, como la organización que apoya el bienestar integral de las mascotas y de su grupo familiar, mediante los planes de cobertura y la mayor red de establecimientos afiliados en la prestación de servicios y productos veterinarios.
7.6 OBJETIVO GENERAL
Brindar un servicio a las personas propietario de mascotas del Municipio de Medellín, que permita prever gastos inesperados en el cuidado, bienestar y protección, implementando un sistema de aportes con destinación específica para propietarios de mascotas, que facilite la asesoría y prestación de servicios para el cuidado, bienestar y protección anticipadamente.
7.7 OBJETIVOS ESPECÍFICOS
Ofrecer un Plan de aportes para propietarios de mascotas que les permita incurrir en los gastos de su manutención de forma programada.
67
Ofrecer alternativas de servicios de bienestar, cuidado, belleza y recreación para mascotas que contribuyan a mejorar su calidad de vida y la tranquilidad de sus dueños.
Prestar asesoría personalizada a la población objeto que le brinde las herramientas y mecanismos necesarios para mejorar la relación y convivencia entre estos.
7.8 ANÁLISIS DOFA Tabla 13. Análisis DOFA de Mi Mascota – “MIMA S.A.S. DEBILIDADES
OPORTUNIDADES
Falta de recursos económicos Empresa nueva que no cuenta con la credibilidad de los clientes Inexperiencia en los médicos veterinarios
servicios
No existe en el mercado una empresa que ofrezcan los mismos servicios. Ofrecer los planes de aportes que ayudaran a prever los gastos de las mascotas. Programas de cuidado, de promoción y prevención en la médica veterinaria. Altos costos en los servicios prestados por otras empresas. Crecimiento de la población de perros y gatos en los hogares. Red de veterinarios.
establecimientos
Aumento en la capacidad instalada de los centros y clínicas de la red FORTALEZAS
AMENAZAS
68
Ofrecer diferentes planes de aportes Personas independientes que ofrecen con cubrimientos en diferentes servicios médicos veterinarios a muy centros veterinarios. bajos costos. El
que No hay estadísticas confiables del crecimiento de la actividad del sector veterinario. Planta física ubicada en lugar de fácil acceso. El mal hábito de no prever los gastos equipo interdisciplinario conforma la empresa.
No existen regulaciones por medio del gobierno. propio Fuente: Diseño
7.9 DEFINICIÓN DE ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA Gráfico 18. Estructura Administrativa de Mi Mascota – MIMA S.A.S.
Fuente: Diseño propio
7.10 DESCRIPCIÓN DE CARGOS Los cargos a contratar directamente con la empresa Mi Mascota – MIMA S.A.S, son: Gerente General, auxiliar administrativa, auxiliar Contable, Médico Veterinario, Ingeniero de Sistemas, Ventas (2 representantes de ventas), mensajería, oficios varios y por medio de outsourcing se contratará al abogado y al
69
Contador. En la siguiente tabla se realiza la descripción de los cargos de acuerdo a las competencias laborales, la experiencia y conocimientos requerida, funciones, obligaciones y responsabilidades. Tabla 14. Descripción de cargos de Mi Mascota – MIMA S.A.S. DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO GERENTE GENERAL REPRESENTANTE LEGAL Gerencia
Nombre del cargo Área Competencias relacionadas con el cargo
Toma de decisiones-Liderazgo-Capacidad de orden y Planeación- Comunicación Asertiva- Capacidad de Negociación-orientación al logro.
Conocimientos y Experiencia
En Mercadeo, finanzas, Administración de Recursos y de Personal, legislación laboral y tributaria.
Tiene personas a cargo
SI
Cuantas:
7
Crear y planear los objetivos que conduzcan al logro de la estrategia de la Empresa. Generar estrategias que aseguren tener un volumen de trabajo que permita alcanzar los niveles de ingresos y rentabilidad establecidos. Plantear programas que favorezcan al desarrollo profesional y humano del talento humano de la organización. Programar la compra, financiación y administración de los materiales e insumos para la Organización y todas sus áreas.
Funciones que desempeña
Generar estrategias para optimizar el proceso de selección del personal requerido por la Organización, con el fin de lograr competitividad y transparencia en el proceso. Planear eficazmente su proceso y los requerimientos del área garantizando una respuesta oportuna a todas las áreas. Mantener un clima laboral adecuado dentro de la organización, velando por el bienestar y satisfacción de los colaboradores a través de unas sanas relaciones al interior de la Empresa.
70
Garantizar un adecuado proceso de contratación verificando el cumplimiento de los requisitos establecidos para tal fin y procurando oportunidad en los ingresos de nuevos colaboradores. Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos. Obligaciones y responsabilidades:
Verificar e informar acerca del estado cumplimiento de objetivos establecidos procesos.
del los
Llevar los informes financieros y de desempeño de la organización. Llevar a cabo el estudio del mercadeo de la competencia con el fin de garantizar estabilidad en la organización y adecuadas inversiones. CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA De Pie
SITIO DE TRABAJO Oficina
HORARIO
X
Tiempo Completo
Sentado
X
Medio Tiempo Por fuera
Subiendo y Bajando
X
Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
MÉDICO VETERINARIO
Área
Administrativa
Reporta a
Gerente General Capacidad de orden y planeación- Orientación al cliente- flexibilidad-orientación al logro-Trabajo en equipo.
Competencias relacionadas con el cargo
Medicina Veterinaria. Administración de Recursos. Derechos de los animales. Auditorías.
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
NO
Cuantas:
0
· Realiza los exámenes médicos de vinculación de las mascotas, para el ingreso a los planes de cobertura. · Mantener la base de Datos actualizada de cada uno de las mascotas afiliadas. Funciones que desempeña
· Realizar contacto con las clínicas y centros veterinarios. · Realizar y analizar los exámenes de laboratorio en los animales, con el fin de diagnosticar adecuadamente su estado de salud. · Mantener en orden y adecuado estado los equipos de trabajo, reportando las anomalías existentes, con el fin de prestar un adecuado servicio.
Obligaciones y responsabilidades:
71
· Velar por una constante actualización de los registros genealógicos de los animales y su historia clínica, con el fin de tener una información oportuna y confiable. CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
REPRESENTANTE DE VENTAS (2)
Área
Gerencia
Reporta a
Gerencia General
Competencias relacionadas con el cargo
Comunicación asertiva- innovación- Orientación al servicioTrabajo bajo presión- Capacidad de observación Tecnología en Mercadeo, servicio al cliente, venta de intangibles. NO Cuantas: 0
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
· Generar diferentes alternativas de venta del producto a los clientes, de acuerdo a sus necesidades y con el fin de da cumplimiento a las metas establecidas. · identificar las necesidades de los clientes con el fin de satisfacerlas mediante la asesoría permanente de los productos. · Planear de manera oportuna y eficaz las visitas a realizar a los diferentes clientes, facilitando la detección de sus necesidades reales y generando estrategias de venta.
Funciones que desempeña
· Hacer seguimiento constante a los clientes potenciales utilizando los diferentes medios de manera que facilite el cierre del negocio. · Soportar al área de ventas en el cierre de negocios mediante la realización de cotizaciones de manera que contribuya con el cumplimiento del presupuesto de ventas asignado. · Generar informes semanales con relación a los resultados, avances, estrategias y resultados de los diferentes productos para ser presentado a su Jefe inmediato. · Verificar e informar acerca cumplimiento de objetivos establecidos.
Obligaciones y responsabilidades:
del
estado
del
· Verificar el cumplimiento de la Política de Sanidad, identificando los riesgos a los que puede estar expuesta la organización y proponer acciones para mitigarlos. · Cumplir los procedimientos, normas y estándares implementados en la Organización. CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
HORARIO
72
Tiempo Completo
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
CONTADOR PÚBLICO
Área
Gerencia
Reporta a
Gerencia General
Competencias relacionadas con el cargo
Orientación al detalle- Trabajo bajo presión-orientación al logro-Trabajo en equipo
Conocimientos y Experiencia
Profesional en Contaduría Pública, Conocimientos en legislación tributaria e impuestos.
Tiene personas a cargo
NO Cuantas: 0 · Garantizar la entrega oportuna de la información contable, para la elaboración de los informes tributarios, con el fin de no incurrir en sanciones por incumplimiento de normatividad. · Planear y coordinar el proceso contable para garantizar su ejecución y cumplimiento en el marco de las políticas establecidas por la Organización, con el fin de generar una entrega oportuna en la información para la toma de decisiones. · Gestionar la entrega de información por parte de los procesos que tienen que ver directamente con el proceso contable, con el fin de generar oportunamente los informes administrativos.
Funciones que desempeña
· Coordinar con la Revisoría Fiscal un seguimiento periódico a las labores realizadas por el departamento de Contabilidad en la Organización. · Administrar y controlar el presupuesto del área, con el fin de optimizar los recursos de la compañía. · Velar por el cumplimiento de la normatividad legal vigente en materia de contabilidad mediante la generación oportuna de los diferentes informes requeridos por la Compañía con el fin de evitar sanciones. · Presentar a la Gerencia General el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico, junto con las respectivas recomendaciones. · Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos. Obligaciones y responsabilidades:
ACTIVIDAD FÍSICA
· Verificar e informar acerca del estado del cumplimiento de objetivos establecidos los procesos documentados dentro del Sistema de Gestión Integral de la organización. · Coordinar el procedimiento contable de la organización con el fin de dar cumplimiento al marco legal y a las políticas establecidas por la Organización, realizando una entrega oportuna de la información para la toma de decisiones. CONDICIONES DE TRABAJO
SITIO DE TRABAJO
HORARIO
73
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
Tiempo Completo X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
AUXILIAR CONTABLE
Área
Gerencia
Reporta a
Contador
Competencias relacionadas con el cargo
Orientación al detalle- Trabajo bajo presión-orientación al logro-Trabajo en equipo Tecnología en Contabilidad, experiencia como auxiliar contable. Conocimientos en legislación tributaria e impuestos. Cuantas: 1
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
si
· Realizar la programación en el sistema y el pago de obligaciones con Proveedores, entidades oficiales, entidades financieras y otros terceros, con base en vencimientos y disponibilidad de recursos según Flujo de caja. · Preparar los archivos planos en el sistema por medio del cual se harán las transferencias electrónicas para el pago a proveedores, clientes y de la nómina del personal de la organización por medio de la sucursal virtual.
Funciones que desempeña
· Contabilizar diariamente todas las facturas, cajas menores, gastos, abonos y gastos indirectos de las obras para la elaboración de los Vales de costos. · Manejar la caja principal y caja menor de Tesorería y solicitar reembolso según procedimiento. · Generar el archivo de facturas y comprobantes de pago según los procedimientos. · Presentar al líder del proceso el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico. · Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos para identificar los puntos clave de mejoramiento.
Obligaciones y responsabilidades:
· Verificar e informar acerca del estado cumplimiento de objetivos establecidos los procesos. ·
Reportar mensualmente los indicadores de Gestión.
CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO
74
del
Nombre del cargo
AUXILIAR ADMINISTRATIVA
Área
Gerencia
Reporta a
Gerencia General Orientación al logro- capacidad de orden y planeación-trabajo bajo presión-orientación al cliente-comunicación asertiva. Tecnología en Administración, Experiencia como Auxiliar Administrativa o Secretaria. Conocimientos en administración y archivo. Cuantas: 1
Competencias relacionadas con el cargo
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
si
· Operar la central telefónica realizando y recibiendo llamadas telefónicas, con el fin de conectar las mismas con las diferentes extensiones. · Atender al público en general que ingresa a la organización con el fin de direccionarlo a la persona y/o lugar adecuado. Funciones que desempeña · Realizar todas las actividades delegadas por su jefe inmediato y que permitan el cumplimiento de objetivos de la organización. · Apoyar el personal administrativo de la organización y al médico veterinario en el desarrollo de sus tareas. · Presentar diariamente los resultados de la gestión de todos los procesos realizados durante el día. · Verificar el cumplimiento de las Políticas, identificando los riesgos a los que puede estar expuesta la organización y proponer acciones para mitigarlos.
Obligaciones y responsabilidades:
· Cumplir los procedimientos, normas y estándares implementados en la Organización. CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
INGENIERO DE SISTEMAS
Área
Gerencia
Reporta a
Gerencia General Orientación al logro- capacidad de orden y planeación-trabajo bajo presión-orientación al cliente-comunicación asertiva.
Competencias relacionadas con el cargo
Experiencia como Auxiliar de sistemas. Conocimiento en redes y soporte help desk.
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
NO
75
Cuantas: 0
· Realizar el plan de mantenimiento y backup (copia de respaldo) de la información en los servidores, · Planear los recursos tecnológicos de las obras y los departamentos según las solicitudes con el fin de satisfacer las necesidades de los trabajadores de la organización. · Administrar adecuada y oportunamente las licencias de Software y conexiones remotas con el fin de cumplir con la legalidad de los sistemas y prestar un adecuado servicio a los empleados de la organización respectivamente.
Funciones que desempeña
· Administrar el sistema antivirus de la oficina buscando proteger la información de la organización que se encuentra en los sistemas. · Realizar la configuración de redes tecnológicas y de telecomunicaciones en la organización, con el fin de generar un sistema de comunicaciones adecuado para la organización. · Realizar el backup de la oficina. · Envío actualizado del listado de los sistemas de cómputo para la aseguradora. Obligaciones y responsabilidades:
· Presentar al líder del proyecto el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico según el cargo, junto con las respectivas recomendaciones. CONDICIONES DE TRABAJO
ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
ABOGADO
Área
Gerencia
Reporta a
Gerencia General
Competencias relacionadas con el cargo
Orientación al logro- capacidad de orden y planeación-trabajo bajo presión-orientación al cliente-comunicación asertiva.
Conocimientos y Experiencia
Profesional en Derecho, Derecho laboral y tributario.
Tiene personas a cargo
NO
76
Cuantas: 0
con
experiencia
en
· Realizar asesoría jurídica en relaciones laborales, en tipos de contrato laboral de toda índole (a tiempo completo, a tiempo parcial, por obra, por entrenamiento, por prácticas pre y post profesionales, etc.), en indemnizaciones (por despido, por invalidez, por accidente, etc.), en requerimiento de pensiones, y en demandas a la seguridad social. · Brindar asesoría específica en relación a las normas necesarias a cumplir en cuanto en las operaciones que establecen las empresas. · Dar asesoría en temas respectivos a auditorías legales para implementar inversiones y en general asesoría sobre cualquier tema respectivo a la relación establecida entre empleado y empleador. · Realizar y revisar los acuerdos, convenios o documentos legales que la empresa realice.
Funciones que desempeña
· Presentar informes en aspectos legales de la relación entre el empleador y trabajador. · Entregar los convenios, acuerdos que se realicen debidamente firmados.
Obligaciones y responsabilidades:
· Presentar informe mensual con la lista de las empresas con las que se ha realizado algún convenio y su situación con cada una. CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
SERVICIOS GENERALES
Área
Gerencia
Reporta a
Auxiliar Administrativa
Competencias relacionadas con el cargo
Orientación al Detalle- capacidad de orden, trabajo bajo presión-comunicación asertiva, trabajo en equipo.
Conocimientos y Experiencia Tiene personas a cargo
Bachiller, Experiencia en servicios generales. NO
Cuantas: 0 - Organizar y asear las oficinas de cada uno de los funcionarios de la Empresa. - Limpiar las zonas comunas y servicios sanitarios.
Funciones que desempeña
- Informar cualquier daño o avería en las instalaciones de la empresa. - Ofrecer bebidas aromáticas, café o agua a los visitas. - Manejar correctamente la distribución del reciclaje.
77
- Mantener en perfecto orden y limpieza las instalaciones de la empresa. - Asistir y cumplir con las responsabilidades asignadas en las reuniones de COPASO (Comité Paritario de Salud Ocupacional).
Obligaciones y responsabilidades:
CONDICIONES DE TRABAJO ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
X
DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO Nombre del cargo
MENSAJERO
Área
Gerencia
Reporta a
Auxiliar Contable
Competencias relacionadas con el cargo
Orientación al Detalle- capacidad de orden, trabajo bajo presión-comunicación asertiva, trabajo en equipo.
Conocimientos y Experiencia
Bachiller, Experiencia en servicios generales.
Tiene personas a cargo
NO
Cuantas: 0
Funciones que desempeña
Realizar las afiliaciones y consignaciones de la seguridad social, parafiscales. Distribuir paquetes y la correspondencia dentro y fuera de la empresa.
Obligaciones y responsabilidades:
· Entregar semanalmente el listado de las consignaciones bancarias. CONDICIONES DE TRABAJO
ACTIVIDAD FÍSICA
SITIO DE TRABAJO
De Pie
Oficina
Sentado
Por fuera
Subiendo Bajando
y
X
HORARIO Tiempo Completo
X
Medio Tiempo Fines de Semana
Fuente: Diseño propio
78
X
7.11 PRESUPUESTO DE NOMINA A CONTRATAR Tabla 15. Presupuesto de nómina a contratar de Mi Mascota – “MIMA S.A.S. ÍTEM
DESCRIPCIÓN
UND. CANT.
VR. SAL.
SALARIOS
VR. TOTAL SAL. $ 12.400.000
1
Gerente General
Mes.
1
$ 2.000.000
$ 2.000.000
2
Auxiliar Administrativa
Mes.
1
$ 1.200.000
$ 1.200.000
3
Médico Veterinario
Mes.
1
$ 2.500.000
$ 2.500.000
4
Contador - Externo
Mes.
1
$ 800.000
$ 800.000
5
Auxiliar Contable
Mes.
1
$ 1.200.000
$ 1.200.000
6
Representante de Ventas
Mes.
1
$ 1.200.000
$ 1.200.000
7
Abogado - Externo
Mes.
1
$ 800.000
$ 800.000
8
Ingeniero de Sistemas
Mes.
1
$ 1.500.000
$ 1.500.000
9
Mensajero
Mes.
1
$ 600.000
$ 600.000
10
Oficios Varios
Mes.
1
$ 600.000
$ 600.000
GASTOS ADMINISTRATIVOS
$ 2.810.000
11
Arrendamiento
Mes.
1
$ 2.000.000
$ 2.000.000
12
Servicios Públicos
Mes.
1
$ 700.000
$ 700.000
13
Papelería
Mes.
1
$ 50.000
$ 50.000
14
Gastos financieros
Mes.
1
$ 55.000
$ 60.000
CONSTITUCIÓN Y LEGALIZACIÓN 15 16 17
Cámara y Comercio Renta (Constitución) Registro Notarial
$ 900.000 Gbl
1
$ 600.000
$ 600.000
Gbl
1
$ 150.000
$ 150.000
Gbl
1
$ 150.000
$ 150.000
VALOR TOTAL
$ 16.110.000
Fuente: Diseño propio
7.12 ESTUDIO LEGAL, SOCIAL Y AMBIENTAL Nuestra empresa desarrollará su actividad bajo las normas que rigen a las empresas enmarcadas bajo el marco jurídico de una Sociedad por Acciones Simplificadas la cual presenta las siguientes características. Al constituir la empresa, sus propietarios podrán ahorrar tiempo y dinero dado que pueden hacerlo a través de un documento privado. Esto también aplica a la reforma de estatutos durante el desarrollo de la actividad económica que
79
desempeña la empresa. Otro punto destacable consiste en que los empresarios pueden beneficiarse de la limitación de la responsabilidad sin tener que acudir a la estructura de la sociedad anónima: por ejemplo, la SAS no obliga al empresario a crear ciertos órganos, como la junta directiva, o a cumplir con otros requisitos, como la pluralidad de socios. Además, el modelo da libertad para crear diversas clases y series de acciones, como son las acciones ordinarias; con dividendo preferencial y sin derecho a voto; con voto múltiple; privilegiadas; con dividendo fijo; o con acciones de pago. De este modo, los empresarios aumentan sus posibilidades de acceder a capital a través de los socios de la empresa. Una sociedad anónima simplificada es más fácil de gobernar, en la medida en que permiten los acuerdos de accionistas sobre cualquier asunto lícito. El pago de los aportes de los socios de la compañía puede diferirse hasta por un plazo máximo de dos años y no se exige una cuota o porcentaje mínimo para iniciar. Este aspecto facilita su constitución y da un crédito de dos años para que los socios consigan el capital necesario para pagar sus acciones. La empresa se regirá por la Ley 1258 del 5 de diciembre de 2008 y las normativas legales establecidas en el código de comercio, el código sustantivo de trabajo y los artículos y decretos que rigen el normal funcionamiento de una empresa de servicios. Las leyes a cumplir son las siguientes:
Ambientales Ley 99/93 SINA, Sistema Integral Nacional Ambiental Ley 9/79 Código Sanitario Nacional Saneamiento Básico Ley 388 POT Plan de Ordenamiento Territorial Ley 140 de 1994 Publicidad Visual Exterior
Laboral Código Sustantivo del Trabajo Código de Comercio
Municipal Permiso Sanitário Bomberos
Sistema de Aseguramiento de la Calidad ISO 9.000, Calidad 80
ISO 18.000, OSHAS Salud y Seguridad Integral
Pasos para Crear una Empresa en Colombia: Para iniciar una empresa en Colombia es necesario cumplir con 17 trámites, que duran 55 días y tiene un costo equivalente al 12% del ingreso per cápita de los colombianos. Según el ex director de Planeación Nacional, Esteban Piedrahita, el ingreso per cápita de los colombianos se elevó a los US$5.000. Colombia tiene más barreras para la creación de empresas, que casi ningún otro país del mundo y el doble de lo que podría esperarse para su nivel de desarrollo. La tramitomanía, la desigualdad del ingreso y la falta de capital explican la escasa creación de empresas8:
Los 17 pasos para crear empresa son los siguientes:
Paso 1: Verificar la disponibilidad del nombre en la Cámara de Comercio. Duración: 1 día.
Paso 2: Presentar el acta de constitución y los estatutos de la sociedad en una notaría. Duración: 1 día.
Paso 3: Firmar escritura pública de constitución de la sociedad y obtener copias. Duración: 4 días
Paso 4: Inscribir la sociedad y el establecimiento de comercio en el registro mercantil (en la Cámara de Comercio). Duración: 1 día
Paso 5: Obtener copia del Certificado de existencia y Representación Legal, en la Cámara de Comercio. Duración: 1 día
Paso 6: Obtener número de identificación tributaria (NIT) para impuestos del orden nacional. Duración: 1 día
Paso 7: Abrir una cuenta bancaria y depositar la totalidad del capital social. Duración: 1 día
Paso 8: Inscribir libros de comercio ante la Cámara de Comercio. Duración: 1 día
Paso 9: Inscribirse ante la Administración de Impuestos. Duración: 1 día.
Paso 10: Obtener concepto favorable de uso del suelo de Planeación
8
(http://www.americaeconomia.com/economia-mercados/finanzas/ingreso-capita-de-loscolombianos-sube-us5000)
81
Municipal o la Curaduría Urbana. Duración: 10 días
Paso 11: Inscribir compañía ante Caja de Compensación Familiar, SENA e ICBF. Duración: 2 días.
Paso 12: Inscribir la compañía ante una Administradora de Riesgos Profesionales. Duración: 1 día
Paso 13: Inscribir empleados al sistema de pensiones. Duración: 5 días
Paso 14: Inscribir empleados al sistema nacional de salud. Duración: 5 días.
Paso 15: Obtener certificado de higiene y sanidad de la Secretaría Municipal de Salud. Duración: 15 días.
Paso 16: Obtener certificado de Bomberos. Duración: 18 días
Paso 17: Notificar apertura del establecimiento comercial a Planeación Municipal (enviar carta por correo). Duración: 1 día.9
Controles e intervención estatal: Actualmente no se han encontrado obstáculos para el desarrollo de este tipo de actividades y de establecimientos comerciales por parte de las entidades gubernamentales.
Este tipo de empresa se rige por las normas legales establecidas en el código de comercio, el código sustantivo de trabajo y los artículos y decretos que rigen el normal funcionamiento de una empresa de similares características.
Registro de marca: Se debe registrar la Marca ante Industria y comercio, adicional del registro de patentes que se hagan de los productos desarrollados por la empresa. Para iniciar se utilizaran productos patentes no protegidas en el país.
7.13 ESTUDIO ECONÓMICO Y FINANCIERO Este estudio económico y financiero de la empresa Mi Mascota – “Mima S.A.S., se nos permitirá verificar la viabilidad del proyecto teniendo en cuenta información del plan de mercadeo, operativo, administrativo, legal, social y ambiental.
9
Fuente: Revista Dinero, Edición 119.
82
7.14 SUPUESTOS ECONÓMICOS Para el proyecto de Mi Mascota – “Mima S.A.S., los modelos económicos se construyen sobre unos principios de partida reales para el año 2011 y supuestos, para los siguientes años; basados en proyecciones dadas por el Departamento Nacional de Planeación del gobierno Colombiano10. Tabla 16. Indicadores para Mi Mascota – “Mima S.A.S.
IPC Re / Devaluación Tasa de interés PIB
2012
2013
2014
2015
2016
1%
1%
1%
1%
1%
8%
2%
5%
3%
1%
9% 5%
8% 5%
7% 5%
6% 5%
6% 5%
Fuente: Diseño propio
En el análisis del entorno realizado en el proyecto, se proyectaron algunas variables económicas como IPC, PIB, Tasas de cambio, entre otras que se muestran en la Tabla 15. Estas son las variables macroeconómicas con las que se proyectaron y se puede decir que se plantea trabajar con un IPC 1%, teniendo como base el año 2012. 7.15 FLUJO DE INVERSIONES En el inicio del plan de empresa estaremos determinando un plan de inversión que nos definirá los ingresos con mayor precisión e identificará las metas a obtener. El plan de inversión nos ayudará a asignar los recursos de forma apropiada, tanto para el manejo de futuros imprevistos como para la buena toma de decisiones. La inversión para el proyecto es por $96.825.000 de pesos que está representada en los activos necesarios para el funcionamiento de la empresa en los muebles y enseres, los sistemas audiovisuales y de impresión, como los equipos de cómputo y el costo de la Constitución Legal, además se ha estimado la inversión del capital de trabajo mensual.
10
www.banrep.gov.co
83
Tabla 17. Flujo de Inversiones INVERSIÓN ACTIVOS Valor total
Años de
Depreciación
del activo
vida útil
y amortización
MUEBLES Y ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA Muebles , y equipos
19.295.000
SUBTOTAL
19.295.000
5
3.859.000 3.859.000
MAQUINARIA Y EQUIPO Sistema audiovisual e impresión
9.000.000
SUBTOTAL
9.000.000
5
1.800.000 1.800.000
EQUIPO DE COMPUTO Equipo de cómputo y redes
22.000.000
SUBTOTAL
22.000.000
5
4.400.000 4.400.000
CONSTITUCION Constitución Legal
900.000
SUBTOTAL
900.000
300.000
51.195.000
10.359.000
TOTALES
3
300.000
INVERSIÓN CAPITAL DE TRABAJO Capital de trabajo
45.630.000
TOTAL INVERSIÓN INICIAL
96.825.000 Fuente: Diseño propio
7.16 INGRESOS Los ingresos desde el primer año tienen una mayor participación básicamente con el plan de aporte Platinum con un 43% y el plan Silvert de segundo con un 26%, además el crecimiento anual será del 11%, lo cual garantiza el cubrimiento de los costos y gastos y además de una utilidad esperada.
84
Tabla 18. Ingresos INGRESOS 2012
2013
2014
2015
2016
Plan Silvert
108.900.000
121.059.774
134.577.308
149.604.211 166.309.017
Plan Platinum
181.500.000
201.766.290
224.295.514
249.340.351 277.181.695
Plan Gold
57.750.000
64.198.365
71.366.754
Plan Diamante
77.000.000
85.597.820
95.155.673
105.780.755 117.592.234
425.150.000
472.622.249
525.395.249
584.060.883 649.277.121
Ingresos financieros
0
0
0
TOTAL INGRESOS
425.150.000
472.622.249
525.395.249
TOTAL
79.335.566
88.194.176
INGRESOS
OPERATIVOS
Análisis
0
584.060.883 649.277.121
vertical
año 1 Plan Silvert
26%
Plan Platinum
43%
Plan Gold
14%
Plan Diamante
18%
Análisis
horizontal
ingresos 2012 2013
11%
2014
11%
2015
11%
2016
11% Fuente: Diseño propio
7.17 EGRESOS En los egresos, el 46% está representado en los gastos administrativos que representan los salarios del personal que se tendrá que contratar para la puesta en marcha de la empresa.
85
0
Tabla 19. Egresos EGRESOS 2012
2013
2014
2015
2016
Costos variables
223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412
TOTAL COSTOS
223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412
Gastos operativos
192.879.000 192.879.000 192.879.000 192.579.000 192.579.000
Salarios y gastos admon
182.520.000 182.520.000 182.520.000 182.520.000 182.520.000
Gasto por depreciación
10.059.000
10.059.000
10.059.000
10.059.000
10.059.000
Gasto por amortización
300.000
300.000
300.000
0
0
4.344.536
3.468.392
2.548.440
1.582.491
568.245
Gastos financieros TOTAL GASTOS
197.223.536 196.347.392 195.427.440 194.161.491 193.147.245
TOTAL EGRESOS
421.183.536 445.314.765 472.194.511 501.832.373 535.172.657
Análisis vertical año 1 Costos fijos
0%
Gastos administrativos
46%
Gastos financieros
1%
Análisis horizontal egresos 2012 2013
6%
2014
6%
2015
6%
2016
7% Fuente: Diseño propio
7.18 AMORTIZACIÓN Para la inversión inicial, la empresa necesitará endeudarse o buscar la forma de financiar el proyecto, ya que no se cuenta con recursos propios. A continuación se
86
presenta un plan de amortización, para solicitar el préstamo de $96.825.000. con un plazo a 60 meses. Tabla 20. Plan de Amortización PLAN DE AMORTIZACIÓN VALOR PRESTAMO PLAZO
96.825.000 60
TASA
0,407%
CUOTA MES
1.822.285
CUOTA
INICIAL
INTERES
CAPITAL
SALDO
1
96.825.000
394.477
1.427.808
95.397.192
2
95.397.192
388.660
1.433.625
93.963.567
3
93.963.567
382.819
1.439.466
92.524.101
4
92.524.101
376.955
1.445.330
91.078.771
5
91.078.771
371.066
1.451.219
89.627.552
6
89.627.552
365.154
1.457.131
88.170.420
7
88.170.420
359.217
1.463.068
86.707.352
8
86.707.352
353.256
1.469.029
85.238.324
9
85.238.324
347.271
1.475.014
83.763.310
10
83.763.310
341.262
1.481.023
82.282.287
11
82.282.287
335.228
1.487.057
80.795.230
12
80.795.230
329.170
1.493.115
79.302.115
4.344.536
17.522.885
año 1 13
79.302.115
323.087
1.499.198
77.802.917
14
77.802.917
316.979
1.505.306
76.297.610
15
76.297.610
310.846
1.511.439
74.786.171
16
74.786.171
304.688
1.517.597
73.268.574
17
73.268.574
298.505
1.523.780
71.744.794
18
71.744.794
292.297
1.529.988
70.214.807
19
70.214.807
286.064
1.536.221
68.678.585
20
68.678.585
279.805
1.542.480
67.136.105
21
67.136.105
273.521
1.548.764
65.587.341
22
65.587.341
267.211
1.555.074
64.032.267
23
64.032.267
260.875
1.561.410
62.470.857
87
24
62.470.857
Año 2
254.514
1.567.771
3.468.392
18.399.029
60.903.086
25
60.903.086
248.127
1.574.158
59.328.928
26
59.328.928
241.713
1.580.572
57.748.356
27
57.748.356
235.274
1.587.011
56.161.345
28
56.161.345
228.808
1.593.477
54.567.868
29
54.567.868
222.316
1.599.969
52.967.899
30
52.967.899
215.798
1.606.487
51.361.412
31
51.361.412
209.253
1.613.032
49.748.380
32
49.748.380
202.681
1.619.604
48.128.776
33
48.128.776
196.083
1.626.202
46.502.573
34
46.502.573
189.457
1.632.828
44.869.745
35
44.869.745
182.805
1.639.480
43.230.265
36
43.230.265
176.125
1.646.160
41.584.106
2.548.440
19.318.981
Año 3 37
41.584.106
169.419
1.652.866
39.931.239
38
39.931.239
162.685
1.659.600
38.271.639
39
38.271.639
155.923
1.666.362
36.605.277
40
36.605.277
149.134
1.673.151
34.932.127
41
34.932.127
142.318
1.679.967
33.252.159
42
33.252.159
135.473
1.686.812
31.565.348
43
31.565.348
128.601
1.693.684
29.871.664
44
29.871.664
121.701
1.700.584
28.171.080
45
28.171.080
114.772
1.707.513
26.463.567
46
26.463.567
107.816
1.714.469
24.749.098
47
24.749.098
100.831
1.721.454
23.027.644
48
23.027.644
93.817
1.728.468
21.299.176
1.582.491
20.284.930
Año 4 49
21.299.176
86.775
1.735.510
19.563.666
50
19.563.666
79.705
1.742.580
17.821.086
51
17.821.086
72.605
1.749.680
16.071.406
52
16.071.406
65.477
1.756.808
14.314.598
53
14.314.598
58.319
1.763.966
12.550.633
88
54
12.550.633
51.133
1.771.152
10.779.480
55
10.779.480
43.917
1.778.368
9.001.112
56
9.001.112
36.672
1.785.613
7.215.499
57
7.215.499
29.397
1.792.888
5.422.611
58
5.422.611
22.092
1.800.193
3.622.418
59
3.622.418
14.758
1.807.527
1.814.891
60
1.814.891
7.394
1.814.891
0
568.245
21.299.176
Año 5
Fuente: Diseño propio
7.19 ESTADO DE RESULTADOS En el estado de resultados se puede observar que la empresa Mi Mascota – “MIMA S.A.S, deberá presentar un aumento en las ventas año tras año, los costos de ventas se deben mantener constantes mostrando un crecimiento del 2012 al 2016 del 15% que equivale $106.061.709 de pesos. Tabla 21. Estado de Resultados ESTADO DE RESULTADOS
Concepto
2012
2013
2014
2015
2016
Ventas
425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121
Costos
223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412
Utilidad Bruta
201.190.000 223.654.875 248.628.179 276.390.001 307.251.709
Gastos operativos
192.879.000 192.879.000 192.879.000 192.579.000 192.579.000
Utilidad antes impuestos e intereses
8.311.000
30.775.875
55.749.179
Gastos financieros
4.344.536
3.468.392
2.548.440
1.582.491
568.245
0
0
0
0
0
3.966.464
27.307.484
53.200.738
0
0
0
3.966.464
27.307.484
53.200.738
Ingresos financieros Utilidad antes de impuestos Impuestos Utilidad neta
Fuente: Diseño propio
89
83.811.001 114.672.709
82.228.510 114.104.464 0
0
82.228.510 114.104.464
7.20 BALANCE GENERAL Tabla 22. Balance General BALANCE GENERAL 2012 2013 2014
Activos corrientes Disponible Inversiones temporales Deudores (cuentas por cobrar) Inventarios Otros activos Total activo corriente Activos de largo plazo Muebles y enseres Maquinaria y equipo Vehículos Terrenos Edificaciones Equipo de computación Depreciación acumulada Software e intangibles Amortización acumulada Total activos no corrientes Total activos Pasivos corrientes Proveedores Impuesto por pagar Obligaciones financieras corrientes
45.630.000
2015
2016
2017
0
0 7.003.412 35.429.167 0
0 22.314.846 39.385.187 0
0 0 0 62.157.854 129.271.632 226.701.233 43.782.937 48.671.740 54.106.427 0 0 0
45.630.000
42.432.579
61.700.034 105.940.792 177.943.372 280.807.660
19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 0 (10.059.000) (20.118.000) (30.177.000) (40.236.000) (50.295.000) 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 0 (300.000) (600.000) (900.000) (900.000) (900.000) 51.195.000 96.825.000
40.836.000 83.268.579
30.477.000 20.118.000 10.059.000 0 92.177.034 126.058.792 188.002.372 280.807.660
0
0 0 18.399.029
0 0 19.318.981
17.522.885
90
0 0 20.284.930
0 0 21.299.176
0 0 0
Total pasivos corrientes Pasivos no corrientes Obligaciones financieras no corrientes Total pasivos no corrientes
17.522.885
18.399.029
19.318.981
20.284.930
21.299.176
0
79.302.115 79.302.115
60.903.086 60.903.086
41.584.106 41.584.106
21.299.176 21.299.176
0 0
0 0
Total pasivos Patrimonio Capital Reserva Legal Utilidades retenidas Utilidad del periodo Total patrimonio
96.825.000
79.302.115
60.903.086
41.584.106
21.299.176
0
0 0 0 0 0
Total pasivo y patrimonio
96.825.000
0 0 0 3.966.464 3.966.464 #¡DIV/0! 83.268.579
0 0 0 0 396.646 3.127.395 8.447.469 16.670.320 3.569.818 28.146.553 76.027.217 150.032.876 27.307.484 53.200.738 82.228.510 114.104.464 31.273.948 84.474.686 166.703.196 280.807.660 688% 170% 97% 68% 92.177.034 126.058.792 188.002.372 280.807.660
Fuente: Diseño propio
En el análisis del balance general puede observarse que la empresa desde el primer año comienza a acumular utilidades para los socios, que están representadas en caja a través de inversiones temporales buscando generar un rendimiento sobre cada recurso o excedente de tesorería. Basados en los resultados positivos de la operación se puede pensar a futuro en varias alternativas de inversión como la de actualización de los activos productivos de la compañía como lo son la parte tecnológica apuntando a tener la última tecnología para así mejorar la eficiencia y calidad de los servicios y ser cada vez más competitivos, además se puede pensar en aumentar el porcentaje de distribución de utilidades mayor a un 25%. En cuanto al activo, al quinto año se tiene depreciada su totalidad, mientras que los pasivos aumentan debido a la financiación de la empresa con los proveedores, también queda pendiente los impuestos a cancelar durante cada año.
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7.21 FLUJO DE CAJA Y EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO Tabla 23. Flujo de Caja FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO Concepto
2012
2013
2014
2015
2016
Ventas
425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121
Costos
223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412
Gastos operativos
192.879.000 192.879.000 192.879.000 192.579.000 192.579.000
Utilidad operativa
8.311.000
30.775.875
55.749.179
Impuesto de renta operativo
0
0
0
0
0
Beneficio fiscal financiero
0
0
0
0
0
8.311.000
30.775.875
55.749.179
83.811.001 114.672.709
10.359.000
10.359.000
10.359.000
10.059.000
18.670.000
41.134.875
66.108.179
93.870.001 124.731.709
17.522.885
18.399.029
19.318.981
20.284.930
21.299.176
4.344.536
3.468.392
2.548.440
1.582.491
568.245
-3.197.421
19.267.455
44.240.758
Utilidad
operativa
después
de
impuestos Depreciación
y
amortización Flujo
de
caja
10.059.000
bruto
operativo
TIR DEL PROYECTO
VPN DEL PROYECTO
44,04%
130.604.987
Servicio de la deuda Gastos financieros Flujo de caja libre del inversionista
TIR DEL INVERSIONISTA
VPN
83.811.001 114.672.709
712,88%
120.155.256
92
72.002.580 102.864.288
En el flujo de caja puede observarse que en el primer año de ejecución del proyecto el resultado del flujo de caja bruto operativo es positivo y el flujo inversionista es negativo, pero para el segundo año hay un aumento significativo en los dos flujos. En el análisis de la viabilidad financiera del proyecto, se observa que la empresa genera una TIR del 40.04%, muy superior al costo del capital y que logra un valor presente neto de $120.155.256, es decir que recupera el costo de los recursos frente a la inversión
93
CONCLUSIONES FINALES
El proyecto de creación de una empresa dedicada la creación de un sistema de salud pre pagada para las mascotas es viable en términos financieros, técnicos y de mercadeo. Con este trabajo se pudo demostrar que en Colombia, lo propietarios de mascotas invierten grandes sumas de dinero en la manutención diaria de sus animales, lo que lleva a que cada día su economía se vea más y más afectada, con este proyecto se pretende darles una nueva oportunidad de aliviar este gasto y darles un cuidado integro con el apoyos de un grupo interdisciplinario acorde con sus necesidades. De acuerdo a los planes de negocio evaluados y analizados durante la realización de este trabajo observamos que no existe una entidad que se encargue de agruparlas y poder abarcar un mercado creciente cada día en Medellín, ya que los estratos 4, 5 y 6 son en la actualidad los que más utilizan los servicios veterinarios para el cuidado de sus mascotas y que sus propietarios se esmeran más en el bienestar de ellos. Hablando de los aspectos técnicos y de instalaciones, no es necesario una inversión realmente alta, debido a que la actividad nos permite la posibilidad de trabajar con unas instalaciones físicas y tecnología básica, además el mercado muestra una realidad frente a este hecho, ya que la el gremio veterinario está plenamente identificado y sectorizado en algunos casos, lo que hace que el contacto entre nuestra empresa y ellos sea más fácil. En el ámbito de la micro, pequeña y mediana empresa, es donde está fundamentalmente la potencialidad de generación de empleo, del fortalecimiento empresarial y la reactivación económica y es en esa dirección a dónde se estaría apuntando las oportunidades de realización de negocios de manera estratégica, ya que se daría un gana-gana entre ambos y donde ahora se está encaminando el mercado nacional y el los países de América Latina. Por todo lo anterior, se evidencia que Mi Mascota – MIMA S.A.S., pueda realizar sus actividades contribuyendo al desarrollo empresarial y fortaleciendo la capacidad de generación de empresa en el país.
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BIBLIOGRAFÍA Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/p df/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.
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http://www.tormo.com/noticias/20706/Animales_de_compania_oportunidad_de _negocio_para_la_franquicia
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Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/p df/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.
Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=e s&biw=1280&bih=647&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2 i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEoQsAQ.
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