Tabla de materii Sumarul executiv………………………………………………….3 Prezentarea afacerii si planul organizational............................. organizational...............................4 ..4 Descrierea pietei…………………………………………………...6 Organizarea si conducerea……………………………………..…7 Planul financiar si strategia afacerii…………………………….10 Anexe si concluzii…………………………………………….........12
2
I.Sumarul executiv
Deschiderea unui cabinet stomatologic performant, care va răspunde cererii/așteptărilor locuitorilor provinciali de a avea acces la servicii și condiții logistice, tehnico- științifice avansate de care nu dispun în comparație cu cetățenii metropolelor în general, și cei ai mun. Chișinău, în particular. Problema lipsei în dotare a metodelor și echipamentului de diagnosticare și de laborator necesar în domeniul medicinii este stringentă în RM. La fel, și domeniul stomatologic este mult afectat prin calitatea serviciilor sale din lipsa echipamentului necesar diagnosticării ad-hoc a pecienților. Din lipsa unui centru stomatologic performant în zona provincială asistăm la un amalgam de probleme de ordin tehnic, logistic și administrativ în raport direct cu nevoile și necesitățile pacienților. În acest fel un pacient care are nevoie de o procedură de înlăturare a dintelui este nevoit să meargă la spitalul clinic raional, să se conformeze programului de lucru al acestuia, să stea în rînd, să achite stînd în rînd la casa spitalului etc, toate acestea pentru a obține o proiecție de diagnostic Reonghen. Toate aceste aspecte dureroase ale procesului de diagnosticare le suportă pacientul neavînd o alternativă reală a acestui proces complex și chinuitor din cauza durerilor dentare, drumurilor și a timpului pierdut sub u șile a diferitor prestatori de servicii, care în fond, medicul specialist ar trebui să le aibă la îndemînă. Cu alte cuvinte, dotarea unui centru stomatologic cu echipament necesar ar soluționa cea mai mare problemă a medicinii dentare din provincie -inexistența întregului set de echipament și servicii în domeniul oferirii ajutorului medical de urgență pacienților cu afecțiuni dentare. Respectivul centru stomatologic urmează să presteze o gamă largă de servicii stomatologice incluzind profilaxia, endodontia, chirurgie de ambulator, ortopedia si terapia utilizind metode si tehnici performante in special in domeniul profilaxiei, neexploarat în spațiul provincial, dar și a celui cu aspect inovator, cosmetologia dentară, domeniu care chiar dacă nu se bucură de o extremă popularitate în spațiul rural, în raionul Drochia este absolut neacoperit la moment, reprezentînd o ni șă a ofertei de servicii prestate publicului din zonă.
3
II. Prezentarea afacerii ș i planul organizaț ional
Scopul elaborarii planului de afaceri este de a obtine un credit pentru initierea afacerii si desfasurarea activitatii in primul an. Cabinetul va fi lansat pe pia ță în sptembrie 2010. Sediul, deja procurat, reprezintă un apartament cu 4 odăi la primul etaj cu ieșire în strada Independen ței a or. Drochia. La fel au fost obținut permisul de a face construcție adițională la apartament în perimetrul apartamentului cu o ie șire în afară de 4,5 m, lă țimea peretelui apartamentului constituind 12,5m, fapt care permite construcția unui spațiu adi țional de 56,25m² în plus la suprafața apartamentului de 87m². Odăi necesare sunt:
sala de asteptare
pentru pacienti dotata cu 2 fotolii, masuta p-u reviste,
televizor, cuier si masa plu administrator cu dulapul pentru fisele medicale a pacientilor;
cabinetul p-u
desfasurarea activitatii stomatologice, 2 fotolii si 2 masute,
lavuar si dulap pentru materiale si aparate necesare, viziograf, calculator.
camera pentru sterilizare si dezinfectare
dotata cu un dulap de sterilizare,
si dulap cu solutiile necesare pentru dezinfectarea insrumentelor si incaperii,
cabinetul p-u medic sef si contabil
dotat cu o masă, un dulap si un
calculator,
cabinetul cu aparatajul de diagnostic,
dotat cu aparatul de Reonghen, și
utilajele speciale pentru prelucrarea proiecțiilor, masă și dulap pentru arhivă.
cabinetul pentru tehnicianul dentar, dotat cu masă și 2 dulapuri.
odaie pentru relaxare cu un fotoliu si un dulap pentru imbracaminte.
viceul si lavoar,
Cele 3 odăi adiționale vor fi construite în spa țiul autorizat prin proiectul autorizat de către Primăria or. Drochia pe o suprafață de 56 m². Acest
cabinet stomatologic urmeaza sa presteze o gama larga de servicii
stomatologice incluzind profilaxia, endodontia, chirurgie de ambulator, ortopedia si
4
terapia utilizind metode si tehnici performante si moderne in special in domeniul diagnosticării pe loc, a tratării rapide, eficiente și în condiții de comfort maxim în raport cu prețurile serviciilor concurențiale. Totodată, centrul va depune efort în utilizarea profilaxiei, pentru ca de fapt pe aceasta punem accentul în strategia dezvoltării pe viitor. Algoritmul de lucru se planifica in felul urmator: deschiderea la 8:30, primirea pacientilor de la 9:00 pina la 18:00,inchiderea la 19:00, de luni pina vineri, iar simbata de la 9:00 pînă la 14:00. Se preconizeaza ca lunea sa fie efectuate interventiile chirurgicale planificate, iar in restul zilelor sa se realizeze de dimineata terapie, iar dupa masa ortopedie. Profilaxia sa fie efectuata simbata toata ziua. Pentru pacienti se va crea sistemul de bonusuri in profilaxie. La frecventarea regulate si permanenta se va scadea din cost la fiecare vizita cu 5 %. Nu va exista pretul standart pentru fiecare pacient, ci se vor pune 2 limite(min si max) si in dependenta de volumul de lucru realizat se va aprecia si pretul. Pentru familiile ce se trateaza la noi integral si permanent profilaxia pentru copii va fi efectuata gratis. Pentru batrini se vor face preturi mai scazute la extractii dentare, si la unele constructii mobilizabile, iar plu copii obturatiile dentare vor acoperi doar costul cheltuielilor pentru materiale. Se preconizeaza cite 5 pacienti la 3 ore, ceea ce va constitui cam in jur de 15 pacienti pe zi, maximum 18. Restul inventarului va fi procurat la necessitate. Scopul de baza al SRL “Lux-Dent” este de a mentine sanatatea dintilor, de a preveni in masura posibilitatilor prin tehnici moderne de diagnostic maladiile dentare, si de a tinde de a asigura activitatea din serviciile de profilaxie. SRL “Lux-Dent” își propune realizarea urmatoarelor obiective:
1. De a aborda diferite tactici de tratament si comportament in dependenta de virsta pacientului 2. De ai convinge pe pacienti bazindu-ne pe rezultatele atinse de corectitudinea tratamentului si tacticii luate 3. De a utiliza rational materialele, si a nu impune indirect pacientului taxe inutile 4. De a rationalize utilizarea materialelor si folosirea in cazurile necesare
5
5. De a motiva pacientii in vederea realizarii igienei cavitatii bucale cu faptul ca tratamentul va fi foarte scump in comparative cu o pasta si o perie de dinti 6. Cu o luna inainte de deschiderea cabinetului se preconizeaza promovarea lui dar si se mizeaza pe pacientii deja acumulati din alte parti. Reesind din cele enumerate speram sa obtinem succese in primii ani de activitate cu un profit de 5 % primul an, iar mai departe 8 –10 % in urmatorii ani. III. Descrierea pietei
In orașul Drochia sunt 3 cabinete stomatologice particulare, unul dintre care este creat și administrat în prezent de mine personal. Plus secția de stomatologie a spitalului clinic raional Drochia. Orașul Drochia are 26,000 locuitori, iar raionul Drochia
cca
80,000 de locuitori. Piața medicinei dentare din Drohia se manifestă tot mai reticent față de insolvabilitatea problemelor ce țin de gama de servicii acordate, inclusiv de diagnosticarea pe loc a pacienților. Piața cere servicii stomatologice calitative la un preț rezonabil desigur. Din start vreau să menționez că prețul serviciilor de înaltă calitate în cadrul centrului, inclusiv metodele de diagnosticare pe loc, vor avea un preț redus cu cca 50% în comparație cu prețurile centrelor similare din Chișinău. Este adevărat că odată cu investiția solidă într-un centru stomatologic performant vor crește și costurile. De aceea, în privința menținerii prețurilor la serviciile cele mai solicitate vom include un adaos de cca10%-15% de la prețul concurențial de piață din Drochia, fapt care va motiva pe mulți clienți să aleagă în continuare centrul stomatologic creat de mine, alegînd să plătească un pic mai mult pentru siguranță, comfort și noi condiții avansate. În privința servciilor de diagnosticare și a noilor tehnologii, așa cum am remarcat, prețurile vor fi cu mult reduse față de cele oferite în capitală. În plus pentru a familiariza pacienții cu confortul acordat de noul centru primul tratament va avea un cost simbolic de 60% din costul serviciului final, primele luni de activitate vor fi înso țite de o adevărată campanie de informare și imagine a noului centru din or. Drochia, astfel încît populația să fie la curent că prețurile în continuare sunt accesibile și că au
6
oportunitatea de a experimenta în anumite perioade de grație noile servicii cu reduceri esențiale. Serviciile cabinetului vor fi orientate prioritar spre a deservi populatia cu nivel mediu de trai devenind însă, ca caracter și conținut, o ni șă în domeniul deservirii celor care au un nevoie urgentă de diagnosticare și tratare a afecțiunilor dentare, dar și a persoanelor cu nivel de trai mediu spre înalt, bucurîndu-se de oportunitățile noilor tehnologii și comodități oferite pe pia ță. Amplasarea centrului stomatologic este extrem de avantajoasă. Acesta se va afla exact în centrul comercial-administrativ al orașului, avînd în apropiere piața orașului Drochia(cea mai importantă piață din raion dar
și
din zonă, acoperind raionul
Dondușeni, parțial Soroca și Edineț după diversitatea de mărfuri și sevicii), gara auto, gara feroviară, secția de pașapoarte, birou notarial vis-a-vis, centre comerciale, banci comerciale, notar de stat, săli de ceremonii. Amplasarea se află la intrsec ția căilor de comunicare din oraș, astfel încît fiecare locuitor al orașului Drochia va trece prin fa ța acestui centru stomatologic și desigur va vedea materialele promoționale și publicitare expuse chiar în apropierea adiacentă a centrului respectiv.
IV. Organizarea si conducerea
Echipa de conducere Director, Medic-sef : 1 pers –categoria superioara, 30 ani de activitate in domeniu,calificari locale si internationale. Medic stomatolog rezident – 1 pers. Contabil -1 pers, studii superioare, experienta 22 ani. Asistenta superioara 1 pers, experienta 11 ani. Infirmiera – 1 persoana, 3 ani experienta. Alte functii vor fi stabilite pe parcurs reesind din necessitate.
7
Securitatea va fi asigurata prin contract de catre Compania de securitate si paza „Scorpion” Procesul de lucru va fi realizat de catre medici tinind cont de ultimele noutati si bazindu-se pe date din literature mondiala. Serviciile se vor presta in concordanta cu normele sanitaro-igienice, quartarea de 2 ori pe zi, sterilizarea instrumentelor cu dezinfectarea lor preventive de 2 ori pe zi. La necessitate in procesul de lucru vor fi implicati si alti specialisti precum: ortodontul, chirurgul implantolog in vederea prestarii unei game largi de servicii stomatologice. Serviciile vor fi acordate la un nivel inalt si competent reesind din specialistii implicati in procesul de lucru. Pacientii odata deserviti vor fi invitati prin aviz postal sau electronic despre prezentarea la cabinet odata la jumatate de an in scop profilactic. Prezentarea structurii administrative
Organigrama SRL ”LUX-Dent”
Administrator
Medicul-Șef
Medic
Contabil
Tehnicianul dentar
Asistenta medicala
Infirmiera
8
Serviciul de pază
Previziunile financiare
Experiența de muncă de 30 de ani în raionul Drochia, îmi permite să evaluez rentabilitatea afacerii la cel puțin 5% anual. Obiectivele generale si specifice:
A presta servicii calitative și moderne concentrate într-un singur centru dotat cu aparatele necesare efectuării diagnosticului pacientului.
A presta servicii calitative avansate la un preț provincial
A pune accent pe profilaxie si nu pe tratament
A acorda servicii tuturor paturilor societatii
A utiliza tehnologii, tehnicii aparataj si materiale stomatologice moderne
A investi in perfectionarea nivelului teoretic al medicilor
A promova cabinetul pentru al face cunoscut pentru o populatie mai larga
A colabora cu intreprinderi mari in vederea obtinerii transferurilor banesti odata cu prestarea serviciilor stomatologice pentru lucratorii institutiei
A duce statistica contingentului de pacienti si a solicitarilor acestora
A avea profit stabil peste 3 ani de 8-10%
Analiza SWOT
Puncte tari Lipsa aparatului de Roenghen creeaza incomoditate pacientului de a pleca in alta parte pentru realizarea cliseului radiologic, de aceea avand in utilaj acest aparat majoritatea clientilor vor alege centrul nostru care va avea un aparat Roenghen modern.
9
Costul serviciilor de radiografiere vor fi cu 10-15% mai mari decat la Spitalul Clinic Raional. Costul serviciilor va reesi nu din standartul de preturi p-u maladia data si din gravitatea ei, ceea ce va motive adresarea precoce si evitarea complicatiilor Lipsa la alte cabinete particulare a laboratorului de tehnica dentara necesita din partea pacientului a mai multor vizite, insa detinerea noastra a unui cabinet modern de tehnica dentara va veni in intimpinarea clientilor. Clientii vor fi tentati sa economiseasca timpul, care de fapt sunt bani. Detinerea proprietatii asupra bunului imobil in care se va amenaja centrul stomatologic. Detinerea unui capital individual necesar pentru construirea aditionala autorizata si procurarea aparatului de Roenghen. Abordare si preturi avantajoase pentru copii si batrini in domeniile cele mai solicitate conform virsteii Vor fi utilizate metode contemporane de prevenire a maladiilor dentare Profilaxia va constitui o prioritate in comparatie cu ate clinici axate mai mult pe tratament Pacientii vor beneficia de invitatii in vederea realizarii igienei cavitatii bucale si informarea de ultimele noutati in profilaxie Puncte slabe
1. Preturile vor creste cu 10-15% pe de o parte, in schimbul avantajelor oferite de centru. 2. Pentru inceput intretinerea si cheltuielile ar putea fi mai mari datorita situatiei de incognito al populatiei si programelor promotionale a preturilor reduse.
10
Planul financiar si strategia afacerii
Pentru initierea afacerii avem nevoie de un credit de 20000 euro pe un termen de 2 ani, dintre care: 8000 euro – finisaje si materiale de constructie specifice pentru cabinet 6500 euro – plu utilajul care ne mai trebuie 1500 euro - promovarea cabinetului 3000 euro - pentru salarizare Familia Rusu cu drept de proprietate va suporta restul cheltuielilor necesare. Asfel, cheltuielile in primul an de activitate vor cuprinde: Cheltuieli pentru achitarea unor servicii si impozite: Energia electrica:
2000 lei/ lunar
Apa si canalizarea:
1500 lei/lunar
Gaz pentru incalzire:
12000 lei/anual
Telefon fix:
100 lei/ lunar
Telefon mobil:
200 lei/ lunar
Internet pachet:
240 lei/ lunar
Salubritate:
100 lei/ lunar
Paza:
1000 lei/ lunar
Total: (5140 x 12) + 12000 = 73680 Cheltuieli pentru salarizare Director, Medic-sef: Medic:
7000 lei/ lunar
5000 lei/ lunar
Contabil:
3000 lei/ lunar
Asistenta:
3000 lei/ lunar
Infermiera: Tehnicianul dentar:
1500 lei/ lunar 4500 lei/ lunar
Total: 24000*12= 288000 lei
11
Cheltuieli pentru materiale 10000 lei/lunar Total: 10000*12= 120000 lei pe an Cheltuieli suplimentare 1500 lei lunar Total: 18000 lei pe an Pentru un an de activitate e necesar de: 499 200 lei pe an Calcularea veniturilor primului an de activitate: 7 pacienti pe zi * 300 lei * 318 zile pe an = 667 800 lei pe an Calcularea profitului: Masa profitului = Venit – cheltuieli = 667 800 – 499200 = 168 600 lei Rata profitului = (Venit/ cheltuieli) *100= 7.47 % Determinarea pragului de rentabilitate: punctul critic de activitate al firmei ce nu ofera profit, dar nici nu adduce pierderi. Analizind cheltuielile anuale necesare pentru activitatea normala a centrului, concluzionam ca pragul de rentabilitate mediu este de cca 550 000 lei. Obiective stategice
Calificari peste hotare, procurarea aparatajului de ultima generatie pentru profilaxie,
deschiderea in incinta cabinetului a unui laborator pentru perfectionari in ortodontie si chirurgia plastica intraorala(implante). Incheiera contractelor cu intreprinderi mari in vederea prestarii serviciilor stomatologice contra transferurilor banesti(Sudzuckher Moldova, Bo-Mi Srvis, Fabrica de conserve Drochia, Combinatul de lactate Drochia sunt cateva dintre ele) Concluzie:
Rezultatele acestui plan de afaceri vor aparea intr-un timp relativ scurt. Convingerile asupra acestui fapt deriva din lunga mea activitate ca medic cu categorie
12
superioara anume in Drochia. De mult timp am planificat aceasta afacere, sunt sigur ca va reusi. Oamenii sunt adesea dezamagiti de faptul ca in Moldova lucrurile nu pot lua o intorsatura pozitiva atata timp cat sectorul sanatatii nu poate oferi servicii de calitate, ceea ce sta pe primul plan atunci cand omul este bolnav, in stare critica si are nevoie de ajutor, ci nu de drumuri pentru felurite diagnosticari de urgenta. Centrul stomatologic „Lux-DENT” va oferi o gama intreaga de servicii dentare(profilaxie, terapie, diagnosticare, tratare, tehnica dentara) absolut necesare de altfel fiecarui centru raional, unde cetatenii nu au acces la aceste servicii in sfera particulara. Pe langa existenta tehnicianului si a aparatului de Roenghen, un avantaj aparte il va constitui suportul depus de centru in promovarea profilaxiei de la o virsta cit mai frageda, pentru evitarea complicatiilor ulterioare, se instrueste populatia cu o tactica convingatoare, eficienta si ieftina in comparatie cu cheltuielile necesare pentru tratament. Se motiveaza prin bonusuri financiare si se creeaza relatii stabile si omenesti cu pacientii.
13
