PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : :
Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi
: : :
Tanggal No. Revisi Halaman
0.0 1 dari 4
1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan deposito mudharobah dengan tunai 2. RUANG LINGKUP Proses permohonan deposito mudharobah sampai dengan nasabah menerima sertifikat/bilyet deposito mudharobah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan Customer service service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi
Nama Tanggal Tanda tangan
Disiapkan oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Direview oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Disetujui oleh : : :
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : :
Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 2 dari 4
5. PENANGGUNG JAWAB Customer service Manajer Teller 6. LAMPIRAN Form permohonan pembukaan deposito mudharobah Lembar speciment Slip bukti setoran Bilyet Kuitansi penyetoran
Nama Tanggal Tanda tangan
Disiapkan oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Direview oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Disetujui oleh : : :
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : : Aktifitas
Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC Customer service
Customer service
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 3 dari 4
Uraian Aktifitas 1. Customer service menanyakan kepada calon penabung, apakah sudah memiliki rekening simpanan tabungan di Koperasi. Jika belum maka pemohon simpanan diwajibkan mengajukan permohonan pembukaan simpanan tabungan terlebih dahulu. (lihat SOP pembukuan tabungan)
Nasabah
2. Costumer service memberikan informasi tentang produk simpanan berjangka di Koperasi, jangka waktu enyimpanan dan system bagi hasil (nisbah)
Customer service
3. Nasabah diharuskan mengisi dan menanda tangani form : Permohonan deposito mudharobah dan contoh tanda tangan
Customer service
4. CS melakukan verifikasi form permohonan deposito mudharobah, contoh tanda tangan dan identitas nasabah. Apabila ada kesalahan nasabah harus memperbaikinya 5. CS membuka rekening baru pada system (menu manajemen rekening dan bilyet) berdasarkan informasi pada form pembukaan deposito mudharobah yang telah dilengkapi oleh calon penabung. CS akan menuliskan nomor rekening baru nasabah pada form bilyet deposito mudharobah (no rekening dibuat secara otomatis pada system). Status bilyet masih PENGAJUAN
Dokumen / Catatan
-Brosur -Lisan
-Form permohonan simpanan berjangka -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment -Form permohaonan deposito mudharobah -KTP/SIM/KTM (copy) -Lembar speciment
-Program Koperasi online Manajemen rekening Membuka bilyet -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : : Aktifitas
Koperasi Pembukaan Deposito Mudharobah Tunai Koperasi PIC
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 4 dari 4
Uraian Aktifitas
Dokumen / Catatan
Customer service
6. CS menerbitkan bilyet, dengan nomor bilyet secara manual. Nomor bilyet terakhir diambil dari buku kontrol nomor bilyet.
-Bilyet
Customer service Pengurus
7. CS meminta pengesahan bilyet kepada pengurus (apabila berhalangan diwakilkan oleh manajer), dengan memberikan tanda tangan pada bilyet yang telah di cap oleh CS
-Bilyet
8. Setelah bilyet disahkan, nasabah membuat slip setoran rangkap 2 untuk nominal dana yang disimpan berikut biaya administrasi dan biaya materai. CS memeriksa isi slip setoran kemudian ke nasabah melakukan penyetoran dana ke teller dengan menggunakan slip setoran. Dan membyar biaya administrasi dengan kuitansi penyetoran.
-Silp bukti setoran -Kuitansi penyetoran
Nasabah Customer service
9. Teller menerima uang tunai dan memverifikasi
-Program Koperasi online transaksi teller -Copy slip setoran -Kuitansi penyetoran
Teller
10. Nasabah menerima copy slip setoran dari teller
Customer service Nasabah
slip setoran nasabah. Teller menginput dana transaksi dengan membuka menu transaksi teller kemudian memvalidasi transaksi. Status bilyet KONTRAK JALAN
yang sudah divalidasi, sedangkan bukti setoran copy ke satu akan diberikan kepada akunting Teller
11. Nasabah mengambil bilyet dan menanda tangani
Nasabah
buku expedisi bahwa bilyet sudah diterima dengan baik oleh nasabah 12. Sedangkan untuk copy bilyetdan berkas permohonan di arsipkan di costumer service
-Copy slip setoran -Kuitansi penyetoran
-Buku ekspedisi bilyet -Bilyet -Copy bilyet -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : :
Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan
Koperasi
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 1 dari 5
1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan teknis proses permohonan pembukaan tabungan 2. RUANG LINGKUP Proses pengisian formulir pembukaan tabungan sampai dengan nasabah menerima buku tabungan 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah Baru : Adalah individu/lembaga dari Koperasi yang belum mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Nasabah : Adalah nasabah masyarakat yang sudah terdaftar dan memenuhi syarat-syarat tertentu dari Koperasi. Nasabah berhak atas pelayanan keuangan pendanaan, pembiayan dll sesuai dengan kebutuhan persyaratan 4.3. Customer service : Adalah staff Koperasi yang mempunyai tugas untuk membina hubungan baik dengan pihak luar dan melaksanakan pelayanan front office. CS secara khusus melayani nasabah berkaitan dengan pembukaan maupun penutupan rekening dan juga memberikan informasi kepada nasabah 4.4. Manajer : Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 4.5. Teller : Adalah staff Koperasi yang melaksanakan kegiatan pelayanan front office yang prima sesuai dengan pedoman system syariah dan ketentuan yang berlaku di Koperasi. Secara khusus, sebagai unit kerja yang berhubungan langsung dengan nasabah dalam pelaksanaan transaksi harian dKoperasi 5. PENANGGUNG JAWAB 5.1. Customer service 5.2. Manajer 5.3. Teller
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : :
Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan
Koperasi
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 2 dari 5
6. LAMPIRAN Form permohonan nasabah baru Form permohonan pembukaan tabungan Buku tabungan Slip bukti setoran Kuitansi penyetoran Lembar speciment
Nama Tanggal Tanda tangan
Disiapkan oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Direview oleh : : :
Nama Tanggal Tanda tangan
Disetujui oleh : : :
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : : Aktifitas
Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan
Koperasi PIC
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 3 dari 5
Uraian Aktifitas
Dokumen / Catatan
Customer service
1. Costumer service menanyakan kepada calon penabung, apakah sudah menjadi nasabah Koperasi. Jika belum maka pemohon tabungan diwajibkan mengisi form permohonan nasabah Koperasi terlebih dahulu
Customer service
2. CS memberikan informasi tentang produk simpanan tabungan di Koperasi a. Memberikan brosur tentang produk simpanan tabungan baitul tamwil b. Menjelaskan persyaratan umum untuk menjadi penabung di Koperasi sesuai dengan produk simpanan yang dipilih (misalnya, setoran awal, saldo minimum simpanan, maksimal nominal penarikan, jumlah minimum setoran, jam layanan kas, dsb)
Customer service
3. CS memeriksa kelengkapan form permohonan nasabah
-Form permohonan nasabah -KTP/SIM/KTM (copy)
Calon nasabah
4. Calon nasabah memilih jenis produk yang dikehendaki serta mengisi dan tangani form tersebut Form permohonan pembukaan • tabungan atau Form permohonan pembukaan • tabungan khusus Speciment (contoh tanda tangan) •
-Form permohonan pembukaan tabungan - Form permohonan pembukaan tabungan khusus -Kartu contoh tanda tangan (lembar speciment)
tabungan menanda rekening rekening
-Form permohonan nasabah
-Lisan -brosur produk Koperasi
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : : Aktifitas
Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan
Koperasi PIC
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 4 dari 5
Uraian Aktifitas
Dokumen / Catatan
Costumer service
5. Costumer service memeriksa kelengkapan informasi lembar permohonan tabungan nasabah. Semua data nasabah harus diisi dengan • lengkap Identitas nasabah harus benar • Jika terjadi kesalahan /tidak lengkap, maka nasabah pemohon tabungan dipersilahkan melengkapi data yang belum tercantum dalam form permohonan.
-Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus -KTP, SIM, KTM
Costumer service
6. Jika nasabah baru, CS menginput data/informasi nasabah pada system, berdasarkan form permohonan nasabah baru. Costumer service melengkapi no ID nasabah pada form permohonan nasabahbaru berdasarkan no ID nasabah yang dibuat oleh system secara otomatis.
-Program Koperasi online manajemen nasabah -Form permohonan nasabah
Costumer service
7. CS membuka rekening baru pada system berdasarkan informasi pada form pembukaan tabungan yang telah dilengkapi oleh calon penabung. CS menuliskan nomor rekening baru nasabah pada lembar permohonan pembukaan rekening tabungan (no reening dibuat secara otomatis oleh system). Status rekening disistem masih pengajuan
-Program koperasi manajemen rekening -Form permohonan tabungan -Form permohonan tabungan khusus
Costumer service Costumer service dan manajer
8. CS menerbitkan buku tabungan baru
-Buku tabungan
9. CS meminta pengesahan buku tabungan kepada manajer operasional, dengan memberikan tanda tangan pada buku tabungan yang telah di cap oleh CS
-Buku tabungan
PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Dokumen
: : : Aktifitas
Koperasi Permohonan Pembukaan Simpanan Tabungan
Koperasi PIC
Tanggal No. Revisi Halaman
: : :
0.0 5 dari 5
Uraian Aktifitas
Nasabah baru
10. CS menyerahkan buku tabungan yang telah disahkan kepada nasabah penabung baru tersebut
Customer service
11. CS mengarsipkan form permohonan nasabah, form permohonan pembukaan tabungan dan lampirkan foto copy ID nasabah ybs
Nasabah baru
12. Nasabah mengisi slip bukti setoran (2 rangkap) dan menyerahkan setoran awal kepada teller dengan menyertakan slip setoran dan buku tabungan dan nominaluang yang disetor. Nasabah diharuskan membayar biaya administrasi untuk pembukaan rekeking. Dengan mengisi kuitansi setoran (2 rangkap)
Teller
13. Teller menerima, memeriksa, dan menghitung setoran nasabah (fisik uang setoran, kelengkapan pengisian slip setoran, nomor dan nama rekening tabungan, tgl setor, jumlah nominal setoran dalam angka dan terbilang) beserta biaya administrasi
Dokumen / Catatan -Buku tabungan -Form permohonan nasabah -Form permohonan tabungan atau -Form permohonan tabungan khsus -KTP, SIM, KTM (copy) -Slip bukti setoran -Buku tabungan -Kuitansi setoran -Uang tunai -Program koperasi online menu transaksi tabungan dan transaksi teller -Slip bukti setoran -Buku tabungan
Teller
14. Teller melakukan penginputan data transaksi pada system dan status rekening berubah menjadi aktif
-Slip bukti setoran -Buku tabungan
Teller
15. Teller memverifikasi dan memvalidasi slip setoran dan print out buku tabungan (memberikan paraf, stempel tanggal transaksi pada slip) 16. Teller menyerahkan buku tabungan dan copy slip setoran kepada penabung. Slip bukti setoran asli diberikan ke akunting 17. Nasabah menerima buku tabungan beserta copy slip penyetoran
-Copy slip setoran -Buku tabungan
Teller
Nasabah baru
