PROYECTO DE INVERSIÓN AGRICOLA SAN JUAN DE RÍO SALADO Municipio Valdez – Edo Sucre
RESUMEN DEL PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO PROYECTO Proyecto de Inversión Agrícola San Juan de Río Río Salado OBJETIVO GENERAL Obtener los recursos financieros suficientes para la reactivación de una unidad de producción agrícola de 9 ha, con la finalidad de producir rubros como: maíz, plátano y yuca. DESCRIPCIÓN DE LA ACTIVIDAD ACTIVIDAD A REALIZAR Se plantea la siembra de 4 rubros agrícolas específicos, en 9 hectáreas que que conforman una unidad productiva agrícola, distribuidos de la siguiente manera: o
5 hectáreas de plátano.
o
2 hectárea de yuca
o
2 hectáreas de maíz
JUSTIFICACIÓN El Municipio Valdez, ubicado en la Península de Paria Paria en el Estado Sucre es un territorio que sufre grandes cambios productos de la implementación del Proyecto Gasífero CIGMA. Como todo proyecto de industrialización genera impactos que afectan de un modo u otro la vida y la
IMPACTO SOCIAL El impacto social de este proyecto está relacionado la generación de 17 empleos directos y aproximadamente 120 empleos indirectos con lo cual se estaría contribuyendo en la disminución de los índices de desempleo e improductividad dentro del municipio. Por otro lado se garantiza un beneficio social mayor vinculado al ofrecimiento de productos sanos, de buena calidad y a precios justos que contribuyan a mejorar los niveles de rendimiento del dinero de los consumidores y consumidoras de los rubros a producir. Finalmente se plantea brindar brindar apoyo a cualquier cualquier iniciativa comunitaria comunitaria dedicada a la atención de niños, niñas y adolescentes, adultos mayores, personas en situación de calle, personas discapacitadas. Dicho aporte correspondería a un porcentaje acordado, el cual sería calculado sobre las utilidades obtenidas por el proyecto en un lapso de 2 años.
ESTRUCTURA DEL MERCADO Demografía: Municipio Valdez: 36.868 hab.Centro poblado Güiria (capital) (23.924 hab. 2001 INE). La población del municipio Valdez representa el 4,1 % de la población del estado Sucre En la Parroquia Güiria se concentra el 77% de la población del municipio Valdez, el resto se distribuye en las otras tres parroquias: Punta de Piedra, Bideau y Cristóbal Colón.
de algunas empresas pesqueras que operaban en el área hacia otros puertos alternos, como por el abandono de ciertas actividades agrícolas. Sin embargo, en la visión de futuro del escenario de crecimiento máximo formulado en el Plan de Ordenación Urbanística de Güiria, elaborado por el Grupo PTU para el Ministerio de Infraestructura, se prevé que la mayor parte de los impactos de los proyectos petroleros y de explotación de gas natural se dará en el municipio Valdez y especialmente en Güiria; por lo tanto, se estima que la zona experimentará
un aumento considerable de las tasas de
crecimiento de su población, sobrepasando con creces a las tasas históricas. Se señala en este caso que en los próximos 20 años la población crecerá a un ritmo acelerado, mayor que cualquier otro observado hasta la fecha en el municipio Valdez; de esta manera la población del municipio alcanzaría los 64.577 habitantes para el año 2021 como consecuencia de los proyectos que están previstos.
Tradicionalmente las actividades económicas han girado en torno a la pesca y la agricultura, pero en los últimos años se han visto seriamente desmejoradas por la incursión del proyecto gasífero CIGMA, el cual ha provocado un abandono de estas actividades. Por otro lado debido al retiro de la zona de empresas pesqueras que han traído una fuerte disminución de esta actividad y por el otro lado el abandono de los agricultores a su actividad tradicional para aspirar un puesto como obrero en las diversas obras que genera el proyecto de industrialización. Toda esta situación ha generado una paralización del aparato productivo local, lo que obliga a suministrar productos; por ejemplo; agrícolas de otras localidades y regiones. Sin embargo y muy a pesar de esto el gobierno nacional implementa diversas estrategias motivacionales para la reactivación de las economías locales y tradicionales, buscando la sustentabilidad de los territorios, así como reducir los índices de inflación derivados de las transacciones económicas con muchos intermediarios. Es decir se busca producir local, para consumo local. Pero en definitiva las condiciones económicas del municipio son alentadoras y se vislumbra como un territorio de oportunidades para el crecimiento y el desarrollo económico.
Oferta del producto
Competidores
Calidad
Precio
Tradicionalmente el municipio La calidad de los productos En el Municipio los precios de Valdez se caracteriza por su agrícolas ofertados en el los
productos
agrícolas
vocación agrícola y pesquera. municipio es en su mayoría dependerán de la época del Esto indica que existe un alto buena, ya que a pesar de año.
Para el caso del
consumo de estos productos. El venir de otros lugares una plátano, el maíz y la yuca, mercado municipal de la ciudad parte, esta goza de la calidad encontramos que en los meses de Güiria agrupa una gran que
caracteriza
a
los iniciales del año 2011 los
cantidad de los proveedores de productos de la agricultura en precios de estos rubros se verduras, los cuales por lo nuestro país. Sin embargo ubican según la siguiente general en su mayoría no son existe una desmejora en la relación:
Plátano: Bs. por unidad
productos agrícolas que se venden en el mercado municipal.
Maíz: Bs.
el Kg
La Yuca:
DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO, CARACTERÍSTICAS Y USO El plátano Es la fruta tropical más cultivada y una de las cuatros más importantes en términos globales. Los países latinoamericanos y del caribe producen el grueso de los plátanos que entran al comercio internacional. Es uno de los cultivos más importantes del mundo, después del arroz, el trigo y el maíz. Además de ser considerado un producto básico y de exportación, constituye una importante fuente de empleo e ingresos en numerosos países. Particularidades Del Cultivo
Distribución de canales y drenajes Se realiza la distribución de los canales de riego así como la ubicación de compuertas y tomas de agua. Los drenajes se deben realizar en regiones húmedas, donde la precipitación anual es alta y los suelos son planos o ligeramente ondulados. Su objetivo es la evacuación del exceso de agua que se encuentre bien sea en la superficie del suelo o a mayor profundidad, propiciando así buenas condiciones de aireación en la zona radicular. Podemos distinguir:
Canales primarios: tienen como función recoger y evacuar rápidamente las aguas provenientes de los canales secundarios y terciarios. Para su con strucción o adecuación se puede aprovechar la mayor depresión del terreno, ríos, caños y quebradas.
Canales secundarios: constituyen la base del sistema de drenajes. Su profundidad y frecuencia están determinados por la topografía y el nivel freático de los suelos.
Canales terciarios: depositan sus aguas en los canales secundarios. Sirven para mantener el nivel freático a una profundidad adecuada para las raíces, evacuan rápidamente las aguas superficiales evitando encharcamientos.
Canales cuaternarios o Sangrías: Se construyen en áreas pequeñas donde se producen
La selección de la semilla para siembra se realiza utilizando aquellas cepas o semillas procedentes de semilleros de plantaciones sanas, pudiendo utilizarse como material de propagación cepas de plantas maduras, cepas de plantas no maduras (esta es la mejor para plantarla) y cepas de hijos de espada. Todas ellas deben sanearse eliminando las raíces viejas y desinfectarse posteriormente. Una vez elegida la semilla se procede a la apertura y preparación de los hoyos, cuyo tamaño dependerá del tamaño de la misma. En general, se recomiendan huecos de 0,30-0,40 x 0,30-0,40 x 0,30-0,40 m. Es conveniente agregar 2-3 kg de abono orgánico en el fondo del hoyo para mejorar el desarrollo de las raíces. Posteriormente, se procede a la colocación del cormo en el hueco y se tapa con el resto de suelo que se sacó de allí. El suelo de relleno se apisona para evitar que queden cámaras de aire que faciliten pudriciones de las raíces por encharcamiento. En la tabla se muestran algunas distancias de siembra y la población que se obtiene por hectárea:
En general, si se incrementa la densidad de siembra se eleva el rendimiento bruto, pero
En los platanares el control de las malas hierbas resulta un grave problema. Dado que el sistema radical de la platanera es superficial, es importante reducir la competencia con las malas hierbas por el agua, la luz y los nutrientes. Además, muchas de estas plantas son hospedadoras de enfermedades e insectos plaga. El manejo de malas hierbas debe realizarse mediante la integración de métodos culturales, mecánicos y químicos y su efectividad dependerá de la oportunidad y eficiencia con que se realicen. El control manual es la forma tradicional de controlar las malas hierbas aunque requiere mucha mano de obra y presenta elevados costes. Presenta el inconveniente, además, que en climas lluviosos las malezas se recuperan rápidamente. Consiste en la utilización de herramientas como el machete y la rula para eliminar las malas hierbas. Se recomienda durante el establecimiento del cultivo ya que permite un control de malezas selectivo sin causar perjuicios a las plantas. También es posible realizar un control cultura, el cual consiste en proporcionar a la planta todas las ventajas para que se desarrolle rápida y uniformemente. Por ello, involucra aspectos tales como la obtención de semillas de buena calidad, fertilización, distancias de siembra y el uso de coberturas.
A los dos meses, es recomendable aportar urea o nitrato amónico, repitiendo el tratamiento a los 3 y 4 meses. Al quinto mes se debe realizar una aplicación de un fertilizante rico en potasio, por ser uno de los elementos más importantes para la fructificación del cultivo. En plantaciones adultas, se seguirá empleando una fórmula rica en potasio (500 g de sulfato o cloruro potásico), distribuida en el mayor número de aplicaciones anuales, sobre todo en suelos ácidos. Se tendrá en cuenta el análisis de suelo para determinar con mayor exactitud las condiciones actuales de fertilidad del mismo y elaborar un adecuado programa de fertilización. El uso de abonado orgánico es adecuado en este cultivo no sólo porque mejora las condiciones físicas del suelo, sino porque aporta elementos nutritivos. Entre los efectos favorables del uso de materia orgánica, está el mejoramiento de la estructura del suelo, un mayor ligamiento de las partículas del suelo y el aumento de la capacidad de intercambio. Riego. El plátano requiere grandes cantidades de agua y es muy sensible a la sequía, ya que ésta dificulta la salida de las inflorescencias dando como resultado, racimos torcidos y estrenudos muy cortos en el raquis que impiden el enderezamiento de los frutos. La sequía, también produce obstrucción foliar, provocando problemas en el desarrollo de las hojas.
Por otro lado, la platanera sólo puede aprovechar el agua del suelo cuando tiene a su disposición suficiente cantidad de aire, por lo tanto, la cantidad de agua y de aire en el suelo deben estar en cierto equilibrio para obtener un alto rendimiento en el cultivo. Como se ha comentado, el drenaje es una de las prácticas más importantes del cultivo. Un buen sistema de drenaje aumenta la producción y la disminución de la incidencia de plagas y enfermedades. Se recomienda realizar el drenaje, cuando la capa de agua esté a menos de 40-60 cm de la superficie, aunque sea temporalmente. Deshijado. El deshijado es una práctica cultural que tiene por objeto obtener una densidad adecuada por unidad de superficie, mantener un espaciamiento uniforme entre plantas, regular el número de hijos por unidad de producción y seleccionar los mejores hijos. Con un deshijado constante y eficiente se obtiene mayor producción y distribuida ésta durante todo el año. En una planta de banano hay tres clases de hijos: -Hijos de espada o puyones: nacen profundos y alejados de la base de la planta madre, creciendo fuertes y vigorosos. El follaje termina en punta, de ahí su nombre y es el mejor
Deshojado. Consiste en la eliminación y limpieza de hojas secas o dobladas en la base de los racimos que estén interfiriendo en su desarrollo con el fin de obtener una mejor exposición de los racimos a la luz, el aire y el calor. Para mantener una superficie asimilatoria adecuada se deben dejar entre 8 y 9 hojas por planta. El corte debe realizarse lo más cerca posible de la base de la hoja. Si en parte de una hoja joven y sana interfiere un racimo puede eliminarse esa parte rasgándola o cortándola, dejando el resto para que cumpla su función. En general, se recomienda deshojar cada 15-21 días, aumentado la frecuencia cuando la infección de sigatoka es grave.
Apuntalado. El apuntalado se hace necesario en todas aquellas plantas con racimo para evitar su caída
La época más adecuada para realizar el enfunde es cuando se produce la caída de la tercera bráctea de la inflorescencia y queda abierta la correspondiente mano. Desmane. Consiste en eliminar ocasionalmente la última mano o falsa mano y una o las dos siguientes que se estime que no llegarán a adquirir el tamaño mínimo requerido, favoreciendo al desarrollo de las restantes. Se realiza cuando los frutos están colocados en dirección hacia abajo, sin usar herramienta alguna, simplemente con la mano. Recolección. La duración de la plantación es de 6 a 15 años, dependiendo de las condiciones ambientales y de los cuidados del cultivo. La plantita que se colocó sobre el terreno de asiento da únicamente frutos imperfectos y los mejores frutos se obtienen de los vástagos nacidos de su pie, que fructifican a los nueve meses de la plantación. Los frutos se pueden recolectar todo el año y son más o menos abundantes según la estación.
La cantidad de plátanos que se puede cosechar anualmente por hectárea depende del número de chupones fructificantes que se dejan en cada cepa. Un buen rendimiento anual es más o menos de 300 a 350 racimos, pesando cada uno un promedio de 30 a 45 kg. Los productores de la región tropical húmeda emplean cintas de distintos colores en los racimos para controlar el momento de la cosecha, sino se utilizan, se deben considerar para el corte, aquellos racimos con dedos que den el calibre adecuado según el lugar de destino. Para la cosecha del racimo se hace un corte en el pseudotallo en forma de cruz que permita que el racimo por su propio peso doble el pseodotallo y se pueda sujetar antes de que llegue al suelo. El lado cortado del pinzote se pone hacia atrás sobre la espalda para evitar que los dedos se manchen con el látex que se desprende del corte. Se colocan sobre una superficie acolchada por hojas para que los dedos no se maltraten y se pondrán hojas sobre el racimo para evitar las quemaduras solares. Calidad . Los plátanos de todas las categorías deben presentar las siguientes características: - Verdes, sin madurar. - Enteros.
Además las manos y manojos deben: - Soportar el transporte y manipulación. - Llegar en estado satisfactorio al lugar de destino a fin de alcanzar un grado de madurez apropiado tras la maduración.
La yuca o mandioca Es una especie de origen americano, que se ha extendido en una amplia área de los trópicos americanos desde Venezuela y Colombia hasta el Noroeste de Brasil, con predominio de los tipos de yuca dulce en el norte y en la zona de Brasil los amargos. Según Rogers, las especies silvestres del género Manihot tienen dos centros de origen: uno en México y América Central y el otro en el noroeste de Brasil.
Particularidades Del Cultivo Preparación De La Tierra
Se recomienda realizar la plantación al comienzo de la estación de lluvias. En aquellas zonas en las que llueve durante todo el año, se podrá planificar la plantación de acuerdo a las demandas del mercado o las necesidades de la industria. Tras varios estudios en los que se evaluaba la orientación y el tamaño de la estaca, así como su profundidad en el rendimiento del cultivo, parece ser que el sistema más indicado sería el de orientación horizontal y con estacas de unos 15 cm y colocadas a una profundidad de 5-6 cm. Marcos De Plantación Para la producción de raíces reservantes para la industria se recomienda utilizar marcos 1,20 x 1,00 m2 , (8.300 plantas por hectárea), ó 1,20 x 0,80 m2 (10.375 plantas / hectárea). Mientras que para la producción semimecanizada para casabe y almidón el mar co será de 1,00 x 0,80 m2 (12.509 plantas / hectárea). Limpias Y Escardas Se llevarán a cabo las limpias cuando las plantas tengan entre 20-30 cm, siendo recomendable una segunda labor a los dos meses. En el caso que haya asociación de cultivos, se reducirán estas labores, y en el caso que sean leguminosas no se realizarán.
correspondiente a las regadas cada 14 días. A pesar de ser un cultivo de secano, la yuca no produce económicamente en condiciones de deficiencia de humedad, aunque las plantas crezcan y puedan dar algo de producción. Malas hierbas Con una buena rotación de cultivos y una adecuada preparación de los suelos, se consigue una baja frecuencia de malas hierbas. Es importante controlarlas al comienzo del desarrollo de la yuca, puesto que al coincidir con el periodo de lluvias, se evita que las semillas de las malezas germinen. El uso de herbicidas preemergentes resulta bastante eficiente, especialmente en cultivo en caballones, colocando las estacas en forma horizontal. Abonado El exceso de nitrógeno disminuye el contenido en almidón y aumenta las sustancias proteicas de las raíces reservantes, lo cual influye en la producción de harinas integrales de yuca para alimentación animal, pero no para la producción de almidones para uso industrial. Los abonos nitrogenados minerales pueden ser nítricos (nitrato potásico y nitrato amónico) o amoniacales.
El potasio influye en el rendimiento de las raíces reservantes y en el contenido en materia seca total. La deficiencia de este elemento provoca una coloración bronceada en las hojas con posterior quemadura de los bordes. Algunos autores lo han calificado como el principal elemento en el abonado. La concentración de K2O de distintos fertilizantes potásicos es: Sulfato potásico 48 - 50 %, Cloruro potásico 45 %, Nitrato potásico 44 %. En estado sólido. Recolección Un indicador de que la yuca se encuentra próxima a la madurez es el requebramiento del suelo alrededor de la planta. Suele cosecharse entre los 7 y los 10 meses, en función de la variedad. Es importante no adelantarse demasiado a la cosecha pues tendrá demasiado contenido en látex y no será apto para el consumo. Entre los 12-24 meses del ciclo de cultivo es el periodo óptimo para la recolección de la yuca cuando su destino es la industria del almidón, pues es cuando se alcanza el máximo rendimiento en raíces. La recolección puede ser manual o mecánica. En ambos casos es importante no dañar las raíces. La cosecha manual, es la más común y resulta más sencilla en suelos con una textura arenosa a franca. Previo a la cosecha, los tallos se cortan con un machete o una segadora rotativa, a una altura de 10 - 15 cm. Se necesitan aproximadamente de 18 a 20 jornales por hectárea. La
Es una etapa muy importante debido a que se producen alteraciones de la pulpa, manifestándose como puntos o franjas, primero azules que posteriormente se tornan marrones a través de los haces vasculares. Los tejidos afectados se descomponen y acaban siendo invadidos por organismos saprófitos.
El maíz Es un cultivo muy remoto de unos 7000 años de antigüedad, de origen indio que se cultivaba por las zonas de México y América central. Hoy día su cultivo está muy difuminado por todo el resto de países y en especial en toda Europa donde ocupa una posición muy elevada. EEUU es otro de los países que destaca por su alta concentración en el cultivo de maíz. Su origen no está muy claro pero se considera que pertenece a un cultivo de la zona de México, pues sus hallazgos más antiguos se encontraron allí. Particularidades Del Cultivo Preparación del terreno.
siembra a una profundidad de 5cm. La siembra se puede realizar a golpes, en llano o a surcos. La separación de las líneas de 0.8 a 1 m y la separación entre los golpes de 20 a 25 cm. La siembra se realiza por el mes de abril. Fertilización. El maíz necesita para su desarrollo unas ciertas cantidades de elementos minerales. Las carencias en la planta se manifiestan cuando algún nutriente mineral está en defecto o exceso. Se recomienda un abonado de suelo rico en P y K . En cantidades de 0.3 kg de P en 100 Kg de abonado. También un aporte de nitrógeno N en mayor cantidad sobre todo en época de crecimiento vegetativo. El abonado se efectúa normalmente según las características de la zona de plantación, por lo que no se sigue un abonado riguroso en todas las zonas por igual. No obstante se aplica un abonado muy flojo en la primera época de desarrollo de la planta hasta que la planta tenga un número de hojas de 6 a 8. A partir de esta cantidad de hojas se recomienda un abonado de:
N : 82% ( abonado nitrogenado ).
P2O5 : 70% (abonado fosforado ). K2O: 92% ( abonado en potasa )
Es importante realizar un abonado ajustándose a las necesidades presentadas por la planta de una forma controlada e inteligente. Aclareo Es una labor de cultivo que se realiza cuando la planta ha alcanzado un tamaño próximo de 25 a 30 cm y consiste en ir dejando una sola planta por golpe y se van eliminando lar restantes Otras labores de cultivo son las de romper la costra endurecida del terreno para que las raíces adventicias (superficiales) se desarrollen. Conservación Para la conservación del grano del maíz se requiere un contenido en humedad del 35 al 45%. Para grano de maíz destinado al ganado éste debe tener un cierto contenido en humedad y se conserva en contenedores, previamente enfriando y secando el grano. Para maíz dulce las condiciones de conservación son de 0ºC y una humedad relativa de 85 al 90%. Para las mazorcas en fresco se eliminan las hojas que las envuelven y se envasan en bandejas recubiertas por una fina película de plástico.
ESTUDIO FINANCIERO
Descripción
Aporte Propio
Banco Venezuela
Total
CAPITAL FIJO ACTIVOS FIJOS
Edificaciones
270.000.000
0
Maquinaria y Equipos
0
16.000.000
Implementos y Herramientas
0
9.380.000
Equipos Complementarios
0
29.000.000
Vehículos Pesados
0
0
Vehículos Livianos
0
150.000.000
Mobiliario y Equipos de Oficina
0
15.000.000
270.000.000
219.380.000
0
20.000.000
5.000.000
0
0
0
Instalación y Montaje de Maquinarias y Equipos
0
0
Imprevistos y varios
0
0
5.000.000 275.000.000
20.000.000 239.380.000
Sub-Total Activos Fijos
489.380.000
ACTIVOS INTANGIBLES
Estudios y Proyectos Costos de Organización, Patentes, Permisos, Registros y similares Costos de Ingeniería y Administración de la Instalación Costos de Arranque y Pruebas
Sub-Total Activos Intangibles Total CAPITAL FIJO:
25.000.000 514.380.000
CUADRO N°2 PROYECCION DE INGRESOS (Bs. / año) Productos/Familia de Productos Platanos Yuca Maíz
Año 1 1.920.000.000 1.920.000.000 4.125.000.000
Año 2 2.208.000.000 2.208.000.000 4.743.750.000
Año 3
Año 4
Año 5
2.428.800.000 2.428.800.000 5.218.125.000
2.550.240.000 2.550.240.000 5.479.031.250
2.677.752.000 2.677.752.000 5.752.982.812
Total Bs. F: 7.965.000.000 9.159.750.000 10.075.725.000 Fuente: UNIDAD AGRICOLA SAN JUAN DE RÍO SALADO y Cálculos Propios
10.579.511.250
11.108.486.812
CUADRO N°3 PROYECCION DE GASTOS DE OPERACIÓN, ADMINISTRACION Y VENTAS Y FINANCIEROS (Bs./ año) Monto (Bs.)
Renglón I. GASTOS DE OPERACIÓN Mano de Obra Indirecta Personal a Destajo Uniformes Seguro HCM Gastos Médicos Personal Transporte Trabajadores Electricidad Servicio de Vigilancia Mantenimiento Laboratorio Mantenimiento y Reparación de Equipos Combustible y Lubricantes Seguro de Maquinarias y Equipos Mejoras a Activos e Instalaciones Depreciación Maquinarias y Equipos
TOTAL (I):
0
0 0 650 250
Periodo
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
Incremento Interanual 15% 111.370.386 111.370.386 0 0 0 0 2 veces/año 0 0 Año/pers. 0 0 Mes 0 0 Mes 0 0 Mes 0 0 0 0 7.800 8.970 Mes 3.000 3.450 Mes 0 0 Año 0 0 Mes 48.826.605 48.826.605
10% 10% 10% 111.370.386 111.370.386 111.370.386 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9.867 10.854 11.939 3.795 4.175 4.592 0 0 0 0 0 0 48.826.605 44.634.290 44.634.290
160.207.790 160.209.410
160.210.652 156.019.704 156.021.207
CUADRO N°3 PROYECCION DE GASTOS DE OPERACIÓN, ADMINISTRACION Y VENTAS Y FINANCIEROS (Bs./ año) II. GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS Personal de Administración y Ventas Viajes y Viáticos Seguro HCM Servicios Generales (Electric., Agua, Telef. Fijo) Telefonía Celular Alquileres y Condominios Insumo Oficina Capacitación y Desarrollo Mantenimiento y Reparac Eq. Oficina Gastos Publicidad Gastos de R epresentación Honorarios Profesionales Patente Impuestos Municipales Gastos Legales Comisiones a Vendedores Mejoras a las Instalaciones Depreciaciones y Amortizaciones
Incremento Interanual 69.385.335 0 Mes 0 Año/pers. 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 Mes 0 al Año de Ing. 0 al Año de Ing. 0 Mes 0 al Año de Ing. 0 Mes
10% 69.385.335 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8% 69.385.335 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8% 69.385.335 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5% 69.385.335 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
69.385.335
69.385.335
69.385.335
69.385.335
69.385.335
46.997.709 240
29.761.928 264
10.610.355 285
308
323
TOTAL (II): III. GASTOS FINANCIEROS Gastos Financieros (Intereses a CP y LP) Gastos Bancarios (ITF, Comisiones)
20
Mes
CUADRO N°4 FLUJO DE CAJA PROYECTADO (Bs. / año) CONCEPTO
Año 1
% de la Meta en Ventas / Trimestre:
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
100%
INGRESOS: Saldo Inicial Ventas Netas
TOTAL INGRESOS
0 7.965.000.000.000
7.965.239.876.695 17.124.823.317.811 27.200.381.758.928 37.779.893.008.928 9.159.750.000.000 10.075.725.000.000 10.579.511.250.000 11.108.486.812.500
7.965.000.000.000 17.124.989.876.695 27.200.548.317.811 37.779.893.008.928 48.888.379.821.428
EGRESOS: Materia Prima Mano de Obra Directa Gastos de Fabricación Gastos de Administrac. y Ventas Gastos Financieros Impuestos y Contribuciones
6.398.250.000.000 334.111.157 111.381.186
7.357.987.500.000 334.111.157 111.382.806
8.093.786.250.000 334.111.157 111.384.048
8.498.475.562.500 334.111.157 111.385.414
8.923.399.340.625 334.111.157 111.386.917
TOTAL EGRESOS PRESTAMO DISPONIBLE PARA AMORTIZAR
406.435.578 7.965.406.435.578 17.124.989.876.695 27.200.548.317.811 37.779.893.008.928 48.888.379.821.428
AMORTIZACIÓN Cuota a Largo Plazo Cuota Otros Creditos
166.558.884 0
166.558.884 0
166.558.884 0
0 0
0 0
TOTAL AMORTIZACIÓN
166.558.884
166.558.884
166.558.884
0
0
SALDO FINAL POR PERÍODO
7.965.239.876.695 17.124.823.317.811 27.200.381.758.928 37.779.893.008.928 48.888.379.821.428
Fuente: UNIDAD AGRICOLA SAN JUAN DE RÍO SALADO y Cálculos Propios
(Cálculos hechos en bolívares viejos)
CUADRO N°5 ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO (Bs. viejos/ año)
CONCEPTOS
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
7.965.000.000.00 0
9.159.750.000.00 0
10.075.725.000.00 0
10.579.511.250.00 0
11.108.486.812.50 0
6.398.250.000.00 0 334.111.157 160.207.790 6.398.744.318.94 7
7.357.987.500.00 0 334.111.157 160.209.410 7.358.481.820.56 7
8.093.786.250.000 334.111.157 160.210.652
8.498.475.562.500 334.111.157 156.019.704
8.923.399.340.625 334.111.157 156.021.207
8.094.280.571.809
8.498.965.693.360
8.923.889.472.988
INGRESOS OPERACIONALES: Ventas Netas
COSTO DE OPERACION: Materia Prima Mano de Obra Directa Gastos de Fabricación Total:
1.566.255.681.05 1.801.268.179.43 3 3 1.981.444.428.191 2.080.545.556.640 2.184.597.339.512
UTILIDAD BRUTA: GASTOS DE OPERACIONES: Gastos de Administrac. y Ventas Total:
UTILIDAD (PERDIDA) OPERATIVA:
69.385.335 69.385.335
69.385.335 69.385.335
69.385.335 69.385.335
69.385.335 69.385.335
69.385.335 69.385.335
1.566.186.295.71 1.801.198.794.09 8 8 1.981.375.042.856 2.080.476.171.305 2.184.527.954.177
COSTO DE FINANCIAMIENTO: Gastos Financieros (Intereses a CP y LP)
46.997.709
29.761.928
10.610.355
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