SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE CENTRO BIOTECNOLOGICO DEL CARIBE Regional Valledupar
PLAN DE NEGOCIO MANEJO PRODUCTIVO EN:
CRIA Y COMERCIALIZACIÓN DE CAPRINO-OVINO, EN EL MUNICIPIO DE CODAZZI
Tutores:
MARIA ALEJANDRA GIL IBARRA : Profesional en Emprendimiento GERARDO HOYOS: Área Específica
Valledupar, Julio del 2.008
MODULO: MERCADO INVESTIGACIÓN DE MERCADOS DEFINICIÓN DE OBJETIVOS. OBJETIVO GENERAL. Fortalecer y propiciar un ambiente adecuado para la generación de empleo mediante la creación de una empresa para que se dedique a la producción y comercialización de caprino en el municipio de Codazzi, incentivando las labores del campo, mediante la tecnif tecnifica icación ción e intensi intensific ficaci ación ón de los hatos hatos caprin caprinos, os, generan generando do así empleos empleos directos e indirectos de manera permanente y solucionando la problemática de muchos campesinos en las diferentes poblaciones del departamento.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS • •
• •
Servir como medio de Auto-abastecimiento alimenticio de carne de caprinos. Definir el producto, el proceso de comercialización, la localización de nuevas unidades productivas y la distribución para a operación normal normal del proyecto. proyecto. Definir el tamaño del proyecto Descripción Descripción sistemática sistemática de la secuencia de operaciones a que se someten los insumos en su estado inicial, para llegar a obtener los productos en su estado final.
Iniciamos este estudio hablando del producto inicial (Caprino vivo), como materia prima, sobre todo en las diferentes caracterizaciones que se utilizan para su manejo hasta llegar a su comercialización .
JUSTIFICACION Y ANTECEDENTES La prese presenc ncia ia de unida unidade dess de come comerc rcia ialiliza zació ción n de bien bienes es bási básico coss con con mira mirass al restablecimiento de las unidades productivas como lo mencionamos anteriormente es, desde hace varios años, una realidad en la economía nacional, regional y local y su creciente importancia algo incuestionable; a tal punto que en el Plan Nacional de Desarr Desarrollo ollo se establece establece que el apoyo apoyo para la consoli consolidac dación ión,, implem implementa entación ción y desarrollo de estas clases de organizaciones será una de las principales estrategias para la generación de empleo productivo productivo en el país. país. En ese orden de ideas, se incorporarían tales estrategias en nuestros propios planes de negocio, trazando acciones que repiten muy frecuentemente frecuentemente los establecidos establecidos en el plan nacional, argumentando para ello la gran similitud de las características de las empresas comercializadoras de bienes y servicios en cualquier región del país.
MODULO: MERCADO INVESTIGACIÓN DE MERCADOS DEFINICIÓN DE OBJETIVOS. OBJETIVO GENERAL. Fortalecer y propiciar un ambiente adecuado para la generación de empleo mediante la creación de una empresa para que se dedique a la producción y comercialización de caprino en el municipio de Codazzi, incentivando las labores del campo, mediante la tecnif tecnifica icación ción e intensi intensific ficaci ación ón de los hatos hatos caprin caprinos, os, generan generando do así empleos empleos directos e indirectos de manera permanente y solucionando la problemática de muchos campesinos en las diferentes poblaciones del departamento.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS • •
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Servir como medio de Auto-abastecimiento alimenticio de carne de caprinos. Definir el producto, el proceso de comercialización, la localización de nuevas unidades productivas y la distribución para a operación normal normal del proyecto. proyecto. Definir el tamaño del proyecto Descripción Descripción sistemática sistemática de la secuencia de operaciones a que se someten los insumos en su estado inicial, para llegar a obtener los productos en su estado final.
Iniciamos este estudio hablando del producto inicial (Caprino vivo), como materia prima, sobre todo en las diferentes caracterizaciones que se utilizan para su manejo hasta llegar a su comercialización .
JUSTIFICACION Y ANTECEDENTES La prese presenc ncia ia de unida unidade dess de come comerc rcia ialiliza zació ción n de bien bienes es bási básico coss con con mira mirass al restablecimiento de las unidades productivas como lo mencionamos anteriormente es, desde hace varios años, una realidad en la economía nacional, regional y local y su creciente importancia algo incuestionable; a tal punto que en el Plan Nacional de Desarr Desarrollo ollo se establece establece que el apoyo apoyo para la consoli consolidac dación ión,, implem implementa entación ción y desarrollo de estas clases de organizaciones será una de las principales estrategias para la generación de empleo productivo productivo en el país. país. En ese orden de ideas, se incorporarían tales estrategias en nuestros propios planes de negocio, trazando acciones que repiten muy frecuentemente frecuentemente los establecidos establecidos en el plan nacional, argumentando para ello la gran similitud de las características de las empresas comercializadoras de bienes y servicios en cualquier región del país.
No obstante, al tratar de fijar un plan especifico en Codazzi, nos encontramos que aunque aunque existen existen alguno algunoss rasgos rasgos especí específic ficos os con otras otras organi organizac zacione iones, s, estas estas no obstaculizarían nuestro programa por no poseer el mismo corte que la nuestra . La explotación Caprina extensiva o tipo familiar para la comercialización de su carne, como se desarrolla en la región se constituye en la principal alternativa de integración desde el punto de vista de sistemas de producción a nivel de fincas, lo cual permite: Utilizar eficientemente los recursos disponibles como la tierra; Los productos productos y subproducto subproductoss de cultivos agrícolas y su racionalidad racionalidad en un mercado de oferta y demanda, de transformarlos en proteína animal. Como beneficio adicional una explotación de ganado caprino integrada a sistema de producción a nivel de finc fincas as utili utiliza zada da como como alte altern rnat ativ ivaa de reci recicla claje je el excre excreme ment nto o capr caprin ino o para para la alim aliment entac ación ión de peces peces en estan estanqu ques, es, perm permit itien iendo do un biene bienest star ar en la fami famililiaa campesina en el área de influencia del proyecto.
ANÁLISIS DEL SECTOR : Las prácticas actuales (antitecnicas y artesanales), sobre la cría, reproducción y manejo ejo de Caprino en el munic nicipio de Codazzi, ademá emás, ante la impo imposi sibi bililida dad d de pode poderr dete determ rmin inar ar en un mome moment nto o dado dado,, sobr sobree los los procedimientos utilizados en la actualidad para la comercialización de este producto; ya que no existe una empresa como tal, nos ha conllevado a formular lo siguiente: ¿Qué característ características icas presentan presentan las empresas empresas comercializa comercializadora dora de esta clase clase de producto, en cuanto a los recursos de que se disponen y los procedimientos que utilizan para el logro de sus objetivos? El mercado objetivo de este producto viene siendo la región del municipio de Codazzi y sus alrededores. En los los merca ercad dos actua ctuale less de ex exp porta ortaci ción ón de alta lta com competi petiti tivi vida dad d y muy muy especialmente en los de productos alimentarios, la promoción o marketing se basa cada vez más en aspectos y garantías de sólida base cient científ ífic ico/ o/téc técni nica ca que que certi certifi fiqu quen en o aseg asegur uren en la inocu inocuid idad ad,, segu seguri rida dad d alimentaria y calidad de los productos. Es conocido también, que otros atributos asociados al cuidado del ambiente, del bienestar animal y de aspectos sociales, forman parte de las estrategias de promoción y desarrollo de mercados. La información técnico-científica es un elemento clave en el ámbito Nacional para promover y valorizar los productos cárnicos, la misma es limitada y de reciente preocupación en nuestro País. En este sentido, disponer de esta permitiría mejorar la competitividad de la cadena cárnica de Colombia y sus regiones.
Mejorar la competitividad de la Cadena Cárnica Colombiana, aportando elementos tecnológicos que permitan agregar valor en los Mercados de Exportación, prin princip cipal almen mente te en la regi región ón del del Atlá Atlánt ntic ico, o, a trav través és de la ev eval alua uaci ción ón y promoción de los atributos atributos de la Calidad Calidad de la Carne Caprina, sobre la base base de los estándares de calidad en función de distintos Sistemas Productivos del País.
ANÁLISIS DEL MERCADO: Estructura actual del mercado nacional
En el ámbi ámbito to de econ economí omíaa camp campes esina ina las las espec especie iess menor menores es tien tienen en ve venta ntaja jass compar comparati ativas vas con relaci relación ón a las mayore mayores, s, a saber: saber: necesit necesitan an menor menor inversi inversión ón financiera; el riesgo de la inversión se puede repartir entre varios animales; son
más fáciles de controlar; tienen un potencial reproductivo más alto; requieren menores cantidades de alimento.
Mercado objetivo El mercado objetivo del presente plan de negocio, es el municipio de Codazzi y la región circunvecina (municipios de Becerril, San Diego, la Paz y Valledupar Justificación del mercado objetivo Es así como el manejo de caprino cuenta con las ventajas propias de las especies menores. Adicionalmente, su carácter de rumiante y de especie adaptada a las zonas tropicales le otorga ventajas adicionales. Tienen la capacidad de utilizar alimentos con alto contenido de fibra que no son aptos para la alimentación de monogástricos. De ésta forma, pueden contribuir apropiadamente en un eficaz uso de los recursos fibrosos disponibles en economía campesinos. Estimación del mercado potencial Este Plan de negocio pretende aportar al conocimiento de la capacidad de selección y de las preferencias alimenticias de la carne caprina, manejada en hatos cielo abierto, cuando se le ofrece la posibilidad de seleccionar dentro de una variedad moderada de alimentos . Estimación de la demanda total y su proyección Según el estudio de mercado, y teniendo en cuenta los planos de plantación municipal, a escala social se puede determinar que el área poblada de Codazzi corresponde a 95.000 habitantes, distribuidas entre los diferentes estratos sociales, de los cuales según las encuestas realizadas sobre 40 familias tomadas como muestra aleatoria, el 60% de la población consume cerdo, los cuales se ubican en la lista de los futuros compradores. Situación actual de la ganadería caprina en la región: La información recopilada y analizada en esta parte del estudio se refiere a diversos aspectos relativos a la producción actual de la región y su potencialidad productiva. Alternativas de mejoramiento de la productividad de la ganadería caprina en el Cesar: En esta parte del estudio se presentan diferentes alternativas de mejoramiento de la productividad de la ganadería regional, a partir de la aplicación de tecnologías disponibles a los diferentes tipos prediales existentes. Situación del mercado de la carne caprina : El análisis del mercado de la carne caprina cubre el mercado interno. Este análisis se ha efectuado con el objetivo de determinar las reales posibilidades de este mercado frente a un aumento de la producción, que se podría obtener como resultado de la aplicación de nuevas tecnologías en el manejo y en la producción ganadera. En esta sección se hace también referencia a las pautas de certificación y aseguramiento de calidad de carne caprina, parte muy importante de la estrategia de desarrollo del sector.
Además en esta parte del estudio se indican las posibilidades que tiene la industria de faenamiento de carne caprina de la Región de cumplir con los requerimientos sanitarios y medioambientales de compradores nacionales y extranjeros. .
ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA: Identificación de principales participantes y competidores potenciales En este sector de la economía pecuaria, no existe empresa competidora, solo existen unas agremiaciones pequeñas, que comercializan el animales o los animales esporádicamente para su manutención. Análisis del costo del producto frente a la competencia. El precio estipulado para las ventas es de $3.000/k en pie, animales de 35 kilos, un promedio por animal de $105.000, los productos sustitutos son, la carne de bovino, el cerdo y otros animales de corral como el pollo, sin embargo, la carne de caprino por su alto contenido de proteína, y su precio mas económico, es mas apetecible que cualquier carne roja. Análisis de empresas competidoras La competencia, según análisis de mercado esta dando el kilo de caprino en pie a $2.500 y son animales con peso mas bajo (entre 28-30-32 kilos), ellos hacen esto por no poseer un análisis de costo. Segmento al cual está dirigida la competencia El segmento al cual esta dirigida la competencia es un segmento muy reducido, solo crían el animal y venden a la misma comunidad de Codazzi; por lo tanto nuestro producto esta mejor posesionado ya que abriremos mercado a Becerril, y el propio Valledupar.
ESTRATEGIAS DE MERCADEO CONCEPTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: La carne de caprinos es una importante fuente de proteínas, vitaminas y minerales de alta calidad. Sus proteínas son nutricionalmente completas, con los 8 aminoácidos que contiene cada ración. La carne de caprino también tiene un alto contenido de vitamina B, zinc, fósforo y otros elementos menores importantes para una buena calidad nutricional. Comparada con otras carnes, la carne de caprinos contiene muy poca grasa interior ya que la mayor parte de la grasa del chivo se encuentra en el exterior y es fácilmente eliminable.
Un estudio reciente muestra también que solo cerca del 36% de la grasa en su carne es saturada. El resto, o sea el 64% es mono y poli saturada. En nuestro estudio, hemos estado interesadas en que nuestros clientes potenciales dispongan de la manera más abierta, una información necesaria sobre el ganado caprino y sus productos derivados y, es así como vamos a continuar educando a estos posibles clientes. Con datos muy importantes sobre los caprinos y los productos cárnicos de los mismos, con diferentes recetas de esta carne haciendo énfasis en su poder nutricional. La formación de explotaciones caprinas en el país con distintas modalidades de uso y con limitantes heterogéneas conduce a la necesidad de realizar estudios que permitan describir mejor estos sistemas, sus fortalezas y debilidades, que permitan realizar planes conducentes a su mejora. Los trabajos realizados han de mostrado que para resolver este déficit alimenticio del último tercio de gestación, se puede recurrir en el momento que termina la Primavera en la pradera natural, ya que en ese momento está en su máxima producción, para darlo seco en verano cuando las necesidades alimenticias se han incrementado sustancialmente. Este manejo permite resolver en buena parte este problema, además de colaborar al mejoramiento de los campos a través de una producción de semillas incrementada con la entrada del invierno de parte del campo. En los rebaños de la zona central se observan bajas de peso de sobre 20% entre los meses de marzo a agosto, cuando en los bien manejados esta disminución no es superior a 10%, con el consiguiente beneficio en el desarrollo de los caprinos. Los objetivos del presente estudio fueron fundamentalmente los siguientes: Detectar las brechas tecnológicas existentes a lo largo de la cadena productiva, señalando alternativas de solución. En este aspecto tiene especial importancia la proposición de alternativas tecnológicas para la producción caprina, basadas en la información científica disponible y en el análisis regional .
ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCIÓN Se dispondrá de un establecimiento adecuado para la Comercialización de los productos que se obtengan en la producción de caprino, así mismo se establecerá de lunes a sábado, en horario de 8 a.m. – 12 p.m. y de 2 p.m. a 6 p.m. en el establecimiento comercial de la localidad, donde se atenderán todos los clientes que vengan a solicitar nuestros productos y todos los pedidos a domicilios.
Alternativas de Comercialización
Los pedidos a los mataderos, serán atendidos a la mayor brevedad cuando estos sean requeridos. .Los pedidos del mercado local serán distribuidos en camioneta y para la distribución en otras ciudades se hará en carros de la vía, a costo del comprador . Las vías que comunican a Codazzi con los municipios vecinos, están totalmente pavimentada y su mantenimiento lo efectúa el instituto nacional de vías INVIAS, encontrándose en perfectas condiciones de funcionamiento. Se cuenta con telefonía fija y móvil al servicio de los usuarios y la administración.
Presupuesto de Distribución. Tendremos un presupuesto así: Transporte $850.000 Publicación 150.000 Total 1.000.000
ESTRATEGIAS DE PRECIOS: Análisis competitivo de preciosRespecto del precio de lanzamiento, se ha acordado venderlo a $ 3.000 el kilo en pie, con un promedio entre 32, 38 kilos por animal puesto que ese es el precio actualmente en la región. Se ha dicho que el aumento desmesurado que sufren los precios de los alimentos entre el productor y el consumidor es consecuencia de un mercado altamente especulativo donde cada uno de los agentes de la cadena de comercialización trata de sacar la mayor ventaja posible en lo que a utilidad se refiere, sin importarle que los productos lleguen al consumidor final a un precio que muchas veces llega a quintuplicar el pagado por el primero intermediario al productor directo que es quien sufre con los gastos durante el proceso productivo. Es bien claro, que un incremento en la oferta, frente a una demanda constante hace bajar los precios y que un incremento en la demanda frente a una oferta constante hace subir los precios. Por lo anterior se puede relacionar, precios bajos con elevados volúmenes de producción y precios altos con bajos volúmenes de producción y precios intermedios con una tendencia a igualarse la oferta y la demanda.
Punto de Equilibrio Bases para e ca cuo e Punto Equ r o COSTOS FIJOS MENSUALES
Vaor
ue o persona mn stratvo Arrien o Servicios Pu ico Pape eria y utii es e Aseo Pu ici a Depreciacion de Activo Fijo
.
. -
-
Total Costos Fijos
2.025.000
COSTOS VARIABLES MENSUALES Costos e Mercancia y/o Materia prima Insumos Nomina de Vendedores Comision Transporte (según presupuesto)
50.000 15.625
Tota Costos Vara es
65.625
COSTOS TOTALES
2.025.000 65.625 2.090.625
COSTOS TOTALES MENSUALES COSTOS FIJ OS COSTOS VARIABLES TOTALES
Costos Fijos: Sueldos y salarios fijos con sus respectivas prestaciones =
65.625
Costos Variables:
2.025.000
65625 105.000
Precio de Venta = Formulas:
CF P - Cv
2.025.000 105000-65625
2.025.000 39.375
51,43
Este resultado nos indica que se debe comercializar 51 caprinos de los 160 presupuestados
Condiciones de pago Se piensa, que las compras serán de estricto contado al igual que las ventas. Seguros La empresa estará acogiéndose a las disposiciones legales y tributarias para el buen funcionamiento de la misma Costos de transporte En cuanto al transporte, este correrá a cuanta y riesgo del cliente, y así mermar un poco los costos de producción. Riesgo cambiario.
Por lo pronto no se estará corriendo este riesgo puesto que la empresa no esta interesada en la exportación.
Posibles variaciones de precio para resistir la guerra de precio Para resistir una posible guerra de precios por parte de la competencia, estaremos en condición de bajar el precio de venta hasta en 2 puntos por debajo del precio de ellos
ESTRATEGIAS DE PROMOCIÓN:
Promoción dirigida a clientes y canales Se promocionará el producto a través de cuñas radiales, informándole al comprador de las bondades que posee la carne caprina desde el punto de vista salud y nutrición. Desde el punto de vista alimenticia, contiene ciertos elementos esenciales para una dieta adecuada: proteínas de gran calidad, calorías, minerales y vitaminas. Esto es importante puesto que la duración de nuestra vida y nuestra salud dependen de gran parte de la dieta que sigamos .
Manejo de clientes especiales Para los mataderos se tendrá preferencia, las ventas se estarán motivando a través de animales de mejor calidad y un bien rendimiento de carne. El cubrimiento geográfico del producto esta comprendido entre Becerril, Codazzi y Valledupar. NUTRIENTES Calorías (g) Proteínas (%) Grasa (%) Calcio (mg) hierro (mg) Humedad (%)
CANTIDAD 165 18.7 9.4 11 2.20 71
ESTRATEGIAS DE COMUNICACIÓN: La estrategia de comunicación que se implementara para que sean conocidos nuestros productos será a través de cuñas radiales, perifoneo en la localidad, repartir volantes impresos, llevar propuestas impresas ofreciendo nuestros productos a los clientes que sacrifiquen estos animales en mataderos o en frigoríficos.
ESTRATEGIAS DE SERVICIO: Nuestros productos serán de optima calidad y se le garantizaran al cliente, ya que cumplen con las normas de sanidad animal reguladas por el ICA. y contaran con la
asesoría técnica de un MVZ, el cual seleccionara los mejores animales para que la producción cada día sea mayor y de mejor calidad.
Garantía y servicio postventa En el servicio postventa se le brindara al cliente una asesoría e información permanente. Una de las políticas de servicios que se utilizaran, será la patente de sanidad que la estaremos sacando en el ICA, lo que nos garantiza vender un animal sin ningún problema sanitario.
PRESUPUESTO DE LA MEZCLA DE MERCADEO: Presupuesto para el primer año Promoción Publicidad Total
$150.000 $250.000 $400.000
ESTRATEGIAS DE APROVISIONAMIENTO Los insumos los estaremos comprando en los almacenes especializados de Valledupar, de estricto contado, para ganarnos el descuento por pronto pago. Y los animales lo compraremos en el centro y norte de la Guajira y en los pequeños hatos del centro del Cesar.
PROYECCIONES DE VENTAS PROYECCIONES DE VENTAS: DATOS NECESARIOS PARA LA PROYECCIÓN Fecha de Inicio del Proyecto:
Enero 01/2009
Tamaño del Periodo:
Mes
Tiempo del Proyección
5 años
Método de Proyección:
Lineal
Nombre del producto: Posicion arancelaria: Precio de lanzamiento: ventas a creditos: Ventas de contado: Costo de Venta: Periodos % 1
PROYECCIÓN DE VENTAS CAPRINO 3.000 KILO EN PIE
año 1 2.800
0% 100% $2,000 EL KILO año 3
año 2
año 4
año 5
2.800
2.800
2.800
2
-
-
-
3
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
5
-
-
-
-
6
-
-
-
-
7
-
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
4
2.800
8
2.800
2.800
9
-
-
-
-
10
-
-
-
-
11
-
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
2.800
11.200
11.200
11.200
11.200
11.200
3.000 33.600.000
3.180 35.616.000
3.371 37.752.960
3.573 40.018.138
3.787 42.419.226
12 venta por año precio Ingresos por venta
6%
JUSTIFICACION DE LA PROYECCIÓN DE VENTAS. La proyección de venta se calcula de acuerdo a la inflación anual, con una tendencia del 6%.
POLÍTICAS DE CARTERA. De acuerdo a las condiciones del mercado, no se otorgara crédito, las ventas se harán de contado.
MODULO: OPERACIÓN FICHA TÉCNICA DEL PRODUCTO O SERVICIO. .
• •
El producto es el caprino-ovino, este un animal cuya conducta la determinan los comportamientos que dirigen la vida de la relación hacia la conservación del individuo y del genero. Estos comportamientos determinan los hábitos y costumbres así como las reacciones en el temperamento, que la ciencia etológica trata de definir. El estudio de la conducta de estos animales comprende principalmente 2 factores: Instinto Temperamento Estos factores determinan su carácter, hábitos y comportamiento. El instinto se hereda y comprenden las reacciones innatas con un propósito determinado para a la práctica de acciones generalmente útiles. Todos los miembros de la familia lo realizan de la misma manera. En la reproducción, buscan el apareamiento entre los ejemplares más fuertes que heredan los caracteres favorables para la adaptación en el ambiente. La cabra está dotada de fino olfato y oído muy sensible, lo que le facilita percibir el peligro. En este genero como en todos los rumiantes, su reacción biológica de defensa es la huida. El temperamento es el resultado del predominio de un sistema orgánico, manifiesto por su manera de obrar. Aunque este es hereditario y no cambia radicalmente, se puede modificar en cierto grado, debido al trato cuidado, higiene y varios factores como el régimen dietético. Los porcentajes del temperamento varían para cada uno de los tipos. Nervioso = 70%, 75%, 80% Sanguíneo = 30%, 25%, 20%
ESTADO DE DESARROLLO El lote de terreno se encuentra listo para la realización de nuestro plan de negocio, faltaría la entrega del proyecto al Fondo Emprender y una copia a la alcaldía de Codazzi para que este ultimo haga su reserva presupuestal para el año 2009 y tengamos la oportunidad de poner en marcha el presente. En cuanto a la materia prima (caprinos) se van a comprar en la zona porque se nos facilita su adaptabilidad, y los insumos serán comprados en los almacenes agropecuarios de la capital.
DESCRIPCIÓN DEL PROCESO Se compraran 40 animales, adultos, machos enteros, mestizos de la raza Criolla, con peso vivo (P.V.) entre 24,0 y 25.0 Kg. y edades comprendidas entre 5 y 8 meses. Esta compra se hará trimestralmente, a un precio de $2.000 kilo; y estos animales se cebarán durante tres (3) meses y se colocaran a un peso promedio de 35 kilos para luego comercializarse a un precio por kilo de $3.000. Todos los animales provendrán de una misma zona (sur de la Guajira y norte del Cesar), y antes del inicio de la ceba cada animal será desparasitado . Escogencia de animales
Desparasitacion Pastoreo
Clasificación
Escogencia de la mejor ceba
Comercialización y venta.
NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS Si pensamos vender 320 animales (80 animales cada 3 meses), el primer año de vida del proyecto, tenemos que presupuestar comprar inicialmente machos, con promedio de 25 kilos, razón de $ 2.000 /kilo, (valor promedio por animal $50.000) para una inversión en materia prima de $ 16.000.000. Por un lado. Y unos materiales como: alambre, postes, madrinas, grapas, zinc, alfajías, listones varetas, clavos, puntillas por un valor de $ 2.500.000 . Además, se necesita un capital de trabajo de $ 2.025.000, y
unos gastos de administración de $ 1.000.000. Para una inversión total de $ 21.525.000.
PLAN DE PRODUCCIÓN. PLAN DE PRODUCCION PRODUCTO 1 CABRA DE 24-25 KILOS PERIODOS
% de Crecimiento de la Produccion
Añ o 1
Prodc. Mes 1
Añ o 2
Añ o 3
Añ o 4
Añ o 5
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
80
Prodc. Mes 2 Prodc. Mes 3 Prodc. Mes 4 Prodc. Mes 5 Prodc. Mes 6 Prodc. Mes 7 Prodc. Mes 8 Prodc. Mes 9 Prodc. Mes 10 Prodc. Mes 11 Prodc. Mes 12 Total producido por año
80
80
80
80
80
320
320
320
320
320
PLAN DE COMPRAS: CONSUMO POR UNIDAD DE PRODUCTO. PLAN DECOMPRAS PRODUCTOS CABRA Materia Prima, Insumo o Requerimiento
Presentacion
Unidad de Compra
UNIDAD
UNIDAD
Margen de Desperdicio (%)
%Compra a Credito
%Compra de Contado
MATERIA PRIMA CABRA
MANO DE OBRA CAPATAZ
COSTO DE PRODUCION.
0
0
100
COS TOS DE PRODUCCION PRODUCTOS CABRA Materia Prima, Insumo o Requerimiento
% IVA Unidad de Compra
16 Cantidad a Utilizar
Costo un idad de Costo por unidad compra consumida
Mat eria P rima CABRA
50.000 UNIDAD
1
50.000
50.000,0 0,00
Insumos Mano de Obra Directa CAPAT AZ
50.375 UNIDAD
1,0
50.375
50.375
Mant enimient o y Repuest os
0 0,000000
T ransporte
0 0,000000
Otros Total costo de produccion unitario
100.375
Los
proveedores para la compra de nuestro producto serán los campesinos del sur de las Guajira y la parte norte del Cesar, estas compras se estarán haciendo en los hatos, su transporte será en camión y su pago se hará de contado. Los caprinos se estarán seleccionando para tratar de comprar los mejores . Materia prima: 320 Caprinos machos a un promedio de $50.000 Cada uno.
$ 16.000.000
Insumos: Alambre púas Postes Madrinas Grapas Listones Clavos Puntillas Totales Materia prima más Insumos
$ 800.000 $ 500.000 $ 400.000 $ 100.000 $ 550.000 $ 100.000 $ 50.000 $18.500.000
Mano de obra: Administrador
Mes $675.000
trimestre $2.025.000
Gastos de Administración Estos valores harán parte de la Inversión fija
$ 2.025.000
$ 1.000.000 $ 21.525.000
INFRAESTRUCTURA. El lote para el pastoreo y tenencia de los animales esta listo, este lo colocan los aprendices.
PARAMETROS TÉCNICOS CONVERSIO N ALIMENTICI A 10 : 1
TASAS DE MORTALIDA D
TASAS DE MORBILIDA D
CARGA ANIMAL
2%
2%
80 UGEM/Ha.
La carga animal representada en ganado caprino (Especies menores), se estable en la unidad, la venta o consumo está representado en los machos 35 kilos aproximadamente, lo que equivale a 8 0 UGEM (unidades de ganado especies menores) en 4 hectáreas, o lo que lo quiere decir 10 UGEM por hectárea.
MODULO: ORGANIZACION ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL ANÁLISIS DOFA. ANALISIS DOFA
DOFA IMPACTO ESTIMADO ESTRATEGIA A SEGUIR DEBILIDADES: poca credibilidad por Esto conlleva a que la Buscar más ayuda tanto parte de los población no se interese de apoyo técnico como emprendedores al por capacitarse. económico. gobierno. Poca oportunidad de Falta de una comercialización del infraestructura propia. producto. OPORTUNIDADES: Ubicación en área netamente agrícola Población ubicada en carreteables en bien estado para el transporte por el carretera hacia el lugar de destino FORTALEZAS: Gran conocimiento de a actividad a desarrollar. Recurso humano bien capacitado. AMENAZAS: Un poco, la falta de mercado para el producto. Enfermedades sanitarias difíciles de controlar.
Lo anterior estimula al emprendedor para que siga adelante con sus ideas para que más tarde se les convierta en una realidad.
Presentar el plan de negocio oportunamente, al Fondo Emprender. Saber utilizar bien la estrategia que se tiene programada
Penetración en el mercado Contratar al personal de un producto competitivo capacitado en atención al para la región. público y con mucho conocimiento en la materia.
Buscar innovación de producción en el mercado.
Prevenir las enfermedades fitosanitarias, con una buena asistencias técnica
ORGANISMOS DE APOYO Los organismos que estarían apoyando esta empresa sería el Fondo Emprender, a través del Servicio Nacional de Aprendizaje –SENA- para la fase operativa del negocio y el grupo de emprendedores para la etapa de definición del proyecto
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL: .
Asamblea General
Junta Directiva Directiva Junta
Criador de de Cabras Cabras Criador
Asesorias Asesorias Contables yy Contables Jurídicas Jurídicas
Oficios Varios Varios Oficios
ASPECTOS LEGALES CONSTITUCIÓN EMPRESA Y ASPECTOS LEGALES: Se trata de crear una Empresa Asociativa de Trabajo (EAT) integrada por veinte (20) personas, las cuales tiene ganas de generar su propio ingreso y aprovechar esta oportunidad para visualizar la factibilidad de este negocio, quienes tendrán a su cargo la administración total del proyecto y operarios no calificados del mismo. Esta sociedad operará bajo los criterios legales y estará vigilada por la Cámara de Comercio y superintendencia de sociedades, ajustándose a las normas urbanas, ambientales, laborales y de protección social de acuerdo a la ley 100. la repartición de excedentes se hará conforme lo ordenan los estatutos de la empresa. Cuya actividad económica principal es la explotación y comercialización de caprino. Para lograr dicho objetivo; esta empresa cumplirá con todo lo concerniente a impuestos, seguridad social y demás gastos pertinentes.
PRESUPUESTOS GASTOS DE ARRANQUE: COSTO DE PUESTAS EN MARCHA Descripción Estudio de prefactibilidad Gastos de Constitucion Capacitación de personal Imprevistos
VALOR 200.000 500.000 200.000
TOTAL
900.000
GASTOS DE PERSONAL: NOMINA ADMINISTRACION
TOTAL NOMINA
GASTOS DE PERSONAL U N M E S SUELDO PREST. VALOR 500.000
175.000 -
UN AÑO TOTAL
675.000 -
8.100.000 -
675.000
8.100.000
GASTOS ANUALES DE ADMINISTRACION GASTOS ADMINISTRATIVOS
ARRIENDO SEGURIDAD SOCIAL OTROS GASTOS
675.00 500.00 TOTA
1.175.00
MODULO: FINANCIERO CRONOGRAMA DE INVERSIONES Y FINANCIACIÓN CONCEPTO INSUMOS Y Mat. prima INVERSIÓN FIJA MANO DE OBRA
Total
VALOR
SEMANAS MESES 14.500.000 3 MESES 1.175.000 5.763.150 3 MESES
APORTADO POR: FONDO EMPRENDER FONDO EMPRENDER FONDO EMPRENDER
21.438.150
PRESUPUESTOS
INGRESOS. FUENTES DE FINANCIACIÓN Los Emprendedores aportaran un terreno donde va a funcionar la empresa, los cuales son aplicados en la etapa de la implementación del proyecto. No se incorporaran recursos de crédito al negocio. Este proyecto tendrá una tasa de rentabilidad del 20% anual que comparada con la tasa actual de rentabilidad, esta por encima de esta.
PROYECCIONES Un. Variables Macroeconómicas Inflación
Devaluación IPP Crecimiento PIB DTF T.A. Ventas, Costos y Gastos Precio Por Producto Precio Caprino en Canal Precio Producto B
Año 0
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
% % % % %
4,00% 8,00% 4,00% 5,00% 8,63%
3,25% 2,28% 3,25% 5,00% 7,94%
3,01% 4,55% 3,01% 5,00% 7,08%
3,02% -2,74% 3,02% 5,00% 6,33%
3,02% 0,87% 3,02% 5,00% 5,59%
$ / unid. $ / unid.
3.000 0
3.180 0
3.371 0
3.573 0
3.787 0
Precio Producto C Precio Producto D Precio Producto E Unidades Vendidas por Producto Unidades Caprino en Canal Unidades Producto B Unidades Producto C Unidades Producto D Unidades Producto E Total Ventas Precio Promedio Ventas Ventas Rebajas en Ventas Rebaja Pronto pago Costos Unitarios Materia Prima Costo Materia Prima Caprino en Canal Costo Materia Prima Producto B Costo Materia Prima Producto C Costo Materia Prima Producto D Costo Materia Prima Producto E Costos Unitarios Mano de Obra Costo Mano de Obra Caprino en Canal Costo Mano de Obra Producto B Costo Mano de Obra Producto C Costo Mano de Obra Producto D Costo Mano de Obra Producto E Costos Variables Unitarios Materia Prima (Costo Promedio) Mano de Obra (Costo Promedio) Materia Prima y M.O. Otros Costos de Fabricación Otros Costos de Fabricación Costos Producción Inventariables
$ / unid. $ / unid. $ / unid.
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
unid. unid. unid. unid. unid.
11.200 0 0 0 0
11.872 0 0 0 0
12.584 0 0 0 0
13.339 0 0 0 0
14.140 0 0 0 0
$ unid.
3.180,0 11.872 37.752.96 0
3.370,8 12.584 42.419.22 6
3.573,0 13.339
3.787,4 14.140
$
3.000,0 11.200 33.600.00 0
% ventas $
0,0% 0
0,0% 0
0,0% 0
0,0% 0
0,0% 0
$ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid.
986 0 0 0 0
1.075 0 0 0 0
1.140 0 0 0 0
1.208 0 0 0 0
1.280 0 0 0 0
$ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid. $ / unid.
125 0 0 0 0
150 0 0 0 0
159 0 0 0 0
169 0 0 0 0
179 0 0 0 0
$ / unid. $ / unid. $ / unid.
986,0 125,0 1.111,0
1.075,0 150,0 1.225,0
1.139,5 159,0 1.298,5
1.207,9 168,5 1.376,4
1.280,3 178,7 1.459,0
$
94
1.000.000
1.060.000
1.123.600
1.191.016
12.762.40 0 1.780.800 14.543.20 0 750.000 0 15.293.20 0 59,49%
14.339.83 3 2.000.907 16.340.74 0 1.000.000 0 17.340.74 0 59,12%
1.060.000 1.844.400 2.904.400
1.123.600 1.955.064 3.078.664
Materia Prima Mano de Obra
$ $
Materia Prima y M.O. Depreciación Agotamiento
$ $ $
Total Margen Bruto Gastos Operacionales Gastos de Ventas Gastos Administación Total Gastos
$ $
11.043.20 0 1.400.000 12.443.20 0 500.000 0 12.943.20 0 61,48%
$ $ $
1.000.000 1.740.000 2.740.000
47.662.242 53.553.295
16.112.236 18.103.708 2.248.219 2.526.099 18.360.455 20.629.807 1.250.000 1.500.000 0 0 19.610.455 22.129.807 58,86% 58,68% 1.191.016 2.072.368 3.263.384
1.262.477 2.196.710 3.459.187
Capital de Trabajo Cuentas por cobrar Rotación Cartera Clientes Cartera Clientes
Provisión Cuentas por Cobrar Inventarios Invent. Prod. Final Rotación Invent. Prod. Final Invent. Prod. en Proceso Rotación Invent. Prod. Proceso Invent. Materia Prima Rotación Invent. Materia Prima Total Inventario Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar Gastos Anticipados Gastos Anticipados Cuentas por Pagar Cuentas por Pagar Proveedores Cuentas por Pagar Proveedores Acreedores Varios Acreedores Varios (Var.) Otros Pasivos Inversiones (Inicio Período) Terrenos Construcciones y Edificios Maquinaria y Equipo Muebles y Enseres Equipo de Transporte Equipos de Oficina Semovientes pie de Cria Cultivos Permanentes Total Inversiones Otros Activos Valor Ajustado Estructura de Capital Capital Socios Capital Adicional Socios
días $ %
0 0 5%
0 0 5%
0 0 5%
0 0 5%
0 0 5%
90 3.235.800 0 0
90 3.823.300 0 0
90 4.335.185 0 0
90 4.902.614 0 0
90 5.532.452 0 0
90 2.760.800 5.996.600
90 3.190.600 7.013.900
90 3.584.958 7.920.143
90 4.028.059 8.930.673
90 4.525.927 10.058.379
0
días costo $ días $ días compras $ $
0
$
0
0
0
0
0
0
$
180.000
180.000
180.000
180.000
180.000
180.000
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
días $ $ $ $
0
$ $ $ $ $ $ $ $ $
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0 2.500.000
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0 2.500.000
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0 2.500.000
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0 2.500.000
0 0 2.500.000 0 0 0 0 0 2.500.000
$
0
0
0
0
0
0
0 0 21.438.15 0 0
0 0 21.438.15 0 0
0 0
0 0
21.438.15 0 0
0 0 21.438.15 0 0
21.438.150 21.438.150 0 0
0 0% 0
11.955.95 3 0% 0
24.315.68 4 0% 0
38.248.885 53.983.703 0% 0% 0 0
$ $
Obligaciones Fondo Emprender Obligaciones Financieras Dividendos
$ $
Utilidades Repartibles Dividendos Dividendos
$ % $
Índice de actualización monetaria:
6%
Año 0
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
BALANCE GENERAL Activo Efectivo
Cuentas X Cobrar Provisión Cuentas por Cobrar Inventarios Materias Primas e Insumos Inventarios de Producto en Proceso Inventarios Producto Terminado Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar Gastos Anticipados Total Activo Corriente: Terrenos Construcciones y Edificios Maquinaria y Equipo de Operación Muebles y Enseres Equipo de Transporte Equipo de Oficina Semovientes pie de cría Cultivos Permanentes Total Activos Fijos: Total Otros Activos Fijos ACTIVO Pasivo Cuentas X Pagar Proveedores Impuestos X Pagar
Acreedores Varios Obligaciones Financieras Otros pasivos a LP Obligación Fondo Emprender (Contingente) PASIVO Patrimonio Capital Social Reserva Legal Acumulada Utilidades Retenidas Utilidades del Ejercicio Revalorizacion patrimonio PATRIMONIO PASIVO + PATRIMONIO
18.794.150 28.534.256 38.253.563 50.519.514 64.881.166 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 144.000
2.760.800 0 3.235.800 0 252.000
3.190.600 0 3.823.300 0 324.000
3.584.958 0 4.335.185 0 360.000
4.028.059 0 4.902.614 0 360.000
81.596.760 0 0 4.525.927 0 5.532.452 0 360.000
18.938.150 34.782.856 45.591.463 58.799.657 74.171.839 92.015.139 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.500.000 4.500.000 6.250.000 7.750.000 9.000.000 10.000.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.500.000 4.500.000 6.250.000 7.750.000 9.000.000 10.000.000 0 0 0 0 0 0 21.438.150 39.282.856 51.841.463 66.549.657 83.171.839 102.015.139
0 0 0
0 5.888.753 0 0 0
0 6.087.629 0 0 0
0 6.862.621 0 0 0
0 7.749.985 0 0 0
21.438.150 21.438.150 21.438.150 21.438.150 21.438.150 21.438.150 27.326.903 27.525.779 28.300.771 29.188.135 0 0 0 0 0 0 0 0 11.955.953 0 11.955.953 12.359.731 0 0 0 0 11.955.953 24.315.684 21.438.150 39.282.856 51.841.463
Año 1
Año 2
Año 3
0 0 24.315.684 13.933.201 0 38.248.885 66.549.657
Año 4
0 8.775.784 0 0 0 21.438.150 30.213.934
0 0 0 0 38.248.885 53.983.703 15.734.818 17.817.501 0 0 53.983.703 71.801.205 83.171.839 102.015.139
Año 5
ESTADO DE RESULTADOS
Ventas 33.600.000 37.752.960 Devoluciones y rebajas en ventas 0 0 Materia Prima, Mano de Obra Depreciación Agotamiento Otros Costos
12.443.200 14.543.200 500.000 750.000 0 0 94 1.000.000
Utilidad Bruta Gasto de Ventas Gastos de Administración Provisiones Amortización Gastos
20.656.706 1.000.000 1.740.000 0 72.000
21.459.760 1.060.000 1.844.400 0 108.000
Utilidad Operativa Otros ingresos Intereses Otros ingresos y egresos
17.844.706
18.447.360
0 0
0 0
Utilidad antes de impuestos Impuestos (35%)
17.844.706 18.447.360 5.888.753 6.087.629
Utilidad Neta Final
11.955.953
Año 0
12.359.731
42.419.22 6 0 16.340.74 0 1.000.000 0 1.060.000 24.018.48 6 1.123.600 1.955.064 0 144.000 20.795.82 2 0 0 20.795.82 2 6.862.621 13.933.20 1
Año 1
47.662.242 0
53.553.295 0
18.360.455 1.250.000 0 1.123.600
20.629.807 1.500.000 0 1.191.016
26.928.187 1.191.016 2.072.368 0 180.000
30.232.472 1.262.477 2.196.710 0 180.000
23.484.803
26.593.285
0 0
0 0
23.484.803 7.749.985
26.593.285 8.775.784
15.734.818
17.817.501
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
23.484.803 1.250.000 180.000 0 0 -6.862.621
26.593.285 1.500.000 180.000 0 0 -7.749.985
18.052.182
20.523.300
FLUJO DE CAJA Flujo de Caja Operativo
20.795.82 17.844.706 18.447.360 2 500.000 750.000 1.000.000 72.000 108.000 144.000 0 0 0 0 0 0 0 -5.888.753 -6.087.629 15.852.19 18.416.706 13.416.607 4
Utilidad Operacional Depreciaciones Amortización Gastos Agotamiento Provisiones Impuestos Neto Flujo de Caja Operativo Flujo de Caja Inversión Variacion Cuentas por Cobrar Variacion Inv. Materias Primas e insumos3 Variacion Inv. Prod. En Proceso Variacion Inv. Prod. Terminados Var. Anticipos y Otros Cuentas por Cobrar Otros Activos Variación Cuentas por Pagar Variación Acreedores Varios Variación Otros Pasivos Variación del Capital de Trabajo
0
0
0
0
0
0
-2.760.800 0 -3.235.800
-429.800 0 -587.500
-394.358 0 -511.885
-443.101 0 -567.429
-497.868 0 -629.838
0 -180.000 0 0 0 -6.176.600
0 -180.000 0 0 0 -1.197.300
0 -180.000 0 0 0 -1.086.243
0 -180.000 0 0 0 -1.190.530
0 -180.000 0 0 0 -1.307.706
Inversión en Terrenos Inversión en Construcciones Inversión en Maquinaria y Equipo Inversión en Muebles Inversión en Equipo de Transporte Inversión en Equipos de Oficina Inversión en Semovientes Inversión Cultivos Permanentes Inversión Otros Activos Inversión Activos Fijos Neto Flujo de Caja Inversión Flujo de Caja Financiamiento Desembolsos Fondo Emprender Desembolsos Pasivo Largo Plazo Amortizaciones Pasivos Largo Plazo Intereses Pagados Dividendos Pagados Capital Neto Flujo de Caja Financiamiento
Neto Periodo
0 0 -2.500.000 0 0 0 0 0 0 -2.500.000 -2.500.000 21.438.150 0
0 0 0 0 -2.500.000 -2.500.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -2.500.000 -2.500.000 -3.697.300 -3.586.243
0 21.438.150
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
18.938.150
9.740.106
9.719.307
18.794.150
28.534.256
Saldo anterior Saldo siguiente
0 0 -2.500.000 0 0 0 0 0 0 -2.500.000 -8.676.600
18.938.150 28.534.256 38.253.563
0 0 0 0 0 0 12.265.95 0 38.253.56 3 50.519.51 4
0 0 -2.500.000 0 0 0 0 0 0 -2.500.000 -3.690.530
0 0 -2.500.000 0 0 0 0 0 0 -2.500.000 -3.807.706
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
14.361.652
16.715.594
50.519.514
64.881.166
64.881.166
81.596.760
SUPUESTOS MACROECONOMICOS Año 0 Supuestos Macroeconómicos Variación Anual IPC Devaluación Variación PIB DTF ATA Supuestos Operativos Variación precios Variación Cantidades vendidas Variación costos de producción Variación Gastos Administrativos Rotación Cartera (días) Rotación Proveedores (días) Rotación inventarios (días) Indicadores Financieros Proyectados Liquidez - Razón Corriente Prueba Acida Rotación cartera (días), Rotación Inventarios (días) Rotación Proveedores (días) Nivel de Endeudamiento Total Concentración Corto Plazo Ebitda / Gastos Financieros Ebitda / Servicio de Deuda Rentabilidad Operacional Rentabilidad Neta Rentabilidad Patrimonio
Año 1
Año 2
Año 3
Año 4
Año 5
4,00% 8,00% 5,00% 8,63%
3,25% 2,28% 5,00% 7,94%
3,01% 4,55% 5,00% 7,08%
3,02% -2,74% 5,00% 6,33%
3,02% 0,87% 5,00% 5,59%
N.A. N.A. N.A. N.A. 0 0 167
6,0% 6,0% 18,2% 6,0% 0 0 165
6,0% 6,0% 13,4% 6,0% 0 0 164
6,0% 6,0% 13,1% 6,0% 0 0 164
6,0% 6,0% 12,8% 6,0% 0 0 164
5,91 5 0,00 64,2 0,0 69,6% 0 N.A. N.A. 53,1% 35,6% 100,0%
7,49 6 0,00 66,9 0,0 53,1% 0 N.A. N.A. 48,9% 32,7% 50,8%
8,57 7 0,00 67,2 0,0 42,5% 0 N.A. N.A. 49,0% 32,8% 36,4%
9,57 8 0,00 67,5 0,0 35,1% 0 N.A. N.A. 49,3% 33,0% 29,1%
10,49 9 0,00 67,6 0,0 29,6% 0 N.A. N.A. 49,7% 33,3% 24,8%
Rentabilidad del Activo Flujo de Caja y Rentabilidad Flujo de Operación Flujo de Inversión Flujo de Financiación Flujo de caja para evaluación Flujo de caja descontado Criterios de Decisión Tasa mínima de rendimiento a la que aspira el emprendedor TIR (Tasa Interna de Retorno) VAN (Valor actual neto) PRI (Periodo de recuperación de la inversión) Duración de la etapa improductiva del negocio ( fase de implementación).en meses Nivel de endeudamiento inicial del negocio, teniendo en cuenta los recursos del fondo emprender. ( AFE/AT) Periodo en el cual se plantea la primera expansión del negocio ( Indique el mes ) Periodo en el cual se plantea la segunda expansión del negocio ( Indique el mes )
30,4%
18% 44,42% 15.975.989 1,71 0 mes 100,00% 0 mes 0 mes
Estudio de prefactibilidad Gastos de Constitucion Capacitación de personal Imprevistos
VALOR 550.000 1.250.000
TOTAL
.
20,9%
18,9%
17,5%
18.416.706 13.416.60 15.852.19 18.052.18 20.523.300 7 4 2 -21.438.150 -8.676.600 -3.807.706 3.697.300 3.586.243 3.690.530 21.438.150 0 0 0 0 0 -21.438.150 9.740.106 9.719.307 12.265.95 14.361.65 16.715.594 0 2 -21.438.150 8.254.327 6.980.255 7.465.436 7.407.581 7.306.540
COSTO DE PUESTAS EN MARCHA Descripción
CAPITAL DE TRABAJO
23,8%
850.000 2.650.000
MODULO: PLAN OPERATIVO
MATRIZ DEL CRONOGRAMA
ACTIVIDADES 1
1 mes 2 3
4
I TRIMESTRE 2 mes 1 2 3
4
1
3 mes 2 3
4
diseño estadistico trabajo de campo Elaboracion y entrega del Plan de negocio diseño de estrategia de programas Materia Prima e Insumos Siembra y Producción estructuracion s istema curricular Sueldo y Prestaciones Sociales Puesta en marcha del Plan de Negocio Socializacion del plan de negocio
Empleo Empl eos Directos Empleo
Cargo
Sueldo M es
J ovenes
Generado en Edad entre el Pri mer Año 18 y 24 años
Personal Cal if icado xx Gerente xx Secretaria M ano de Obra Di recta xx
Ope rarios
Emp leos Indi rectos xxxx Varios
540.000
6.480.000
720.000
8.640.000
Población Vul nerable Desmoviliz Despl azado Madre ado o por la Cabeza de Rein sertad violencia Familia o
METAS SOCIALES. De las principales Metas sociales se podría destacar el hecho de estar generando empleo a un sector de la comunidad del municipio de Codazzi en donde el grado de desempleo es muy alto, y queremos con este aporte llevar una capacitación a través del SENA y convertirnos en gestores para que la calidad de vida de los afectados en este proyecto sea un poco mitigable.
Plan nacional de desarrollo Hacia un Estado Comunitario. – –
Programa: Impulsar el crecimiento económico sostenible y la generación de empleo. Subprograma: Competitividad y Desarrollo: Producción y comercialización pecuaria.
Plan regional de desarrollo Programa: Cesar un Buen Negocio para Todos – Eje Temático: Soporte Físico Infraestructura Productiva. Cluster o cadena productiva Una vez hecho el montaje del proyecto, aspiramos tocar puertas a organizaciones gubernamentales como: CORPOICA e ICA, con el fin de hacer parte del inventario nacional de empresas comercializadoras de ganado bovino y así poder aportar a la cadena productiva de este sector de la economía Colombiana. Nombre
Beneficiario del Fondo emprender
Participación Accionaria (%)
MODULO: IMPACTO DEL PROYECTO IMPACTO ECONÓMICO, REGIONAL, SOCIAL, AMBIENTAL Impacto Regional Ante la poca producción pecuaria que en otros tiempos era la gran generadora de empleo en la región, la solución es brindar nuevas alternativas para la generación de empleo dadas las precarias condiciones por la recesión económica presentada. No dudamos que el establo, una vez en funcionamiento será una empresa demostrativa para impulsar proyectos con condiciones similares en la región y así multiplicar esta alternativa de gran importancia. Impacto Social El municipio de Codazzi, ha sido una zona azotada por la violencia que dejo grande secuelas en el conglomerado social, estableciendo desconfianza hacia el Estado como planificador y generador de desarrollo, entre las comunidades desilusión y falta de esperanza hacia un futuro promisorio. Con la implementación de este proyecto se jalonaran ingresos hacia la región ya que al ser un hito de tipo ganadero todas las cadenas y servicios complementarios tendrán oportunidades de negocio.
Impacto Ambiental. El proyecto no genera impactos desfavorables contra el ecosistema, al no desarrollar actividades, procesos relevantes de cambio en el entorno, por el contrario se da la explotación pecuaria de unas especies nativas aplicado a la ganadería, la cual no atenta con la naturaleza desarrollando una vocación y espíritu conservacionista.
CONCEPTOS Generación de Empleo Directos Ventas Nacionales Impacto ambiental Cobertura en Productos Cobertura en mercado Mejoramiento de la calidad de vida proveedores de Materias Primas
METAS 3 $33.600.000 (año 1) 0 .00365% 15 8 10
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA EMPRENDIMIENTO Y EMPRESARISMO
PLAN DE NEGOCIO RESUMEN EJECUTIVO CONCEPTO DEL NEGOCIO El presente negocio tiene como objetivo recabar información de manejo de caprinos (en cuanto a cría y comercialización) en el municipio de Codazzi, departamento del Cesar, implementado en la creación de una empresa Asociativa de trabajo, a través de un grupo de Jóvenes Rurales, capacitado previamente por Sena. Esta empresa, producirá y comercializara caprino en forma escalonada para venderlo en pie. Los caprinos están entre los primeros animales que fueron domesticados. Desde los primeros días de la vida del hombre, muchos pueblos han usado y siguen usando a los caprinos como fuente de carne y leche. A pesar de ello, hay muy poca información sobre los requerimientos nutritivos de estos animales. La cadena de Ovino y caprina en Colombia se caracteriza por una estructurada interacción entre sus eslabones y está dividida en dos sistemas de producción. El primero se dedica a la producción de cárnicos y productos artesanales. El segundo sistema se dedica a la producción de leche y sus derivados. Es común encontrar productores dedicados a los dos sistemas productivos. Un mejoramiento significativo de la producción implica realizar un manejo adecuado de la pradera natural, especialmente para resolver lo que se relaciona con los períodos críticos de las cabras, que en la región central y centro-sur del departamento del Cesar está dado por el último tercio de gestación y el comienzo de la lactancia. Este período ocurre cuando la pradera está seca, es escasa y de calidad muy baja. En esta situación cabría pensar en una suplementación, la que tendría que ser producida en el predio mismo, dado los costos altos que significa el comprarlos. Las personas que tendrán que ver con el proyecto están: el SENA, en la parte de capacitación del personal, Un Zootecnista, en la parte técnica y el Fondo Emprender en la parte de la financiación.
POTENCIAL DE MERCADOS EN CIFRAS El inventario ovino y caprino en el mundo está fuertemente influenciado por dos factores importantes como son el desarrollo tecnológico que permite tener un avance importante en el incremento del inventario de este ganado como es el caso Australia y Nueva Zelanda que entre los dos poseen el 13% del inventario de este ganado en el mundo. El otro factor importante es la tradición de consumo de estas especies debido a que por tendencias culturales la vaca es considerada como un animal sagrado y el cerdo es considerado como un animal impuro, en el caso de India, Irán y Pakistán. El país con mayor número de animales ovinos en su inventario es China, que posee cerca del 16% del inventario mundial con 170.882.215 cabezas para el 2007. Colombia está ubicada en el puesto 60 con un total de 3.075.000 animales para este mismo año según la FAO y una tasa de crecimiento de 0.86%. La producción de carne ovina y caprina en el país históricamente ha sido marginal, sin embargo la tendencia de la última década ha presentado una tasa de crecimiento positiva para la carne caprina y para la lana de 6% y 5.1% respectivamente, lo que evidencia un incremento en la producción de estos productos. La carne ovina ha presentado una tasa de crecimiento de – 3.5% durante el periodo 1996 – 2007, alcanzando para el 2005 volúmenes de producción similares a los de la carne caprina; es decir, 6.673 y 6.960 toneladas respectivamente. La grafica 4 muestra esa tendencia para los tres productos .
VENTAJAS COMPETITIVAS Y PROPUESTA DE VALOR A nivel de competencia por el momento no vamos a tener ningún problema, si tenemos en cuenta, que en la región no hay entidad constituidas legalmente que se dedique a la comercialización de ganado caprino, solo existen finqueros que esporádicamente venden un caprino pero como si esto fuera un principal objetivo para los ingresos de su finca; por otro lado, esta idea de negocio es con el fin de comercializar esta clase de producto de una manera técnica y con los principios enmarcados por la ley, con una empresa de Responsabilidad limitada siguiendo las doctrinas y preceptos legales. Y por ultimo a nivel económico, beneficiaria a los involucrados en el plan, como son los socios de la empresa y a sus familiares, para llevar un mejor nivel de vida.
RESUMEN DE LAS INVERSIONES REQUERIDAS Si pensamos vender 160 animales (80 animales cada 3 meses), el primer año de vida del proyecto, tenemos que presupuestar comprar inicialmente machos razón de $2.000 /kilo, (valor promedio por animal $50.000) para una inversión en materia prima de $ 16.000.000 . Por un lado. Y unos materiales como: alambre, postes,
madrinas, grapas, zinc, alfajías, listones varetas, clavos, puntillas por un valor de $2.500.000. Además, se necesita un capital de trabajo de $ 2.025.000, y unos gastos de administración de $1.000.000. Para una inversión total de $ 21.525.000. Al fondo Emprender se le estará solicitando la suma de $21.525.000 correspondiente a 29.3 Salarios Mensuales mínimos legales vigentes. Los Emprendedores estarán aportando el terreno donde va a funcionar la EAT. PROYECCIONES DE VENTAS Y RENTABILIDAD DATOS NECESARIOS PARA LA PROYECCIÓN Fecha de Inicio del Proyecto:
Enero 01/2009
Tamaño del Periodo:
Mes
Tiempo del Proyección
5 años
Método de Proyección:
Nombre del producto: Posicion arancelaria: Precio de lanzamiento: ventas a creditos: Ventas de contado: Costo de Venta: Periodos % 1
Lineal
PROYECCI ÓN DE VENTAS CAPRINO 3.000 pesos el kilo en pie
año 1 2.800
0% 100% $2,000 EL KILO año 3
año 2
año 4
año 5
2.800
2.800
2.800
2
-
-
-
3
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
5
-
-
-
-
6
-
-
-
-
7
-
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
4
2.800
8
2.800
2.800
9
-
-
-
-
10
-
-
-
-
11
-
-
-
-
2.800
2.800
2.800
2.800
2.800
11.200
11.200
11.200
11.200
11.200
3.000 33.600.000
3.180 35.616.000
3.371 37.752.960
3.573 40.018.138
3.787 42.419.226
12 venta por año precio Ingresos por venta
6%
CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIÓN DE VIABILIDAD Los costos de la Materia prima será así: Se compraran 80 caprinos trimestralmente, con peso promedio de 25 kilos cada uno; para un total de 320 caprinos anuales por 25 kilos cada uno para un total de 8.000 kilos a $2.000 por kilo en pie, lo que da un valor de $ 16.000.000, esta compra se hará durante todo el año, lo que en resumen indica 4 compras al año. En cuanto a los Ingresos serán: La comercialización del caprino se hará en forma
directa, y través de la directiva de la EAT. El precio de esta venta será de $ 3.000 el kilo en pie con un promedio de 35 kilos cada uno, para un total por animal de $105.000, por 320 animales para un total de $ 33.600.000 en el primer año ya que se comenzará a vender el tercer mes, y se hará de contado. Finalidad: Fomentar la creación de una Empresa Asociativa de Trabajo, para la producción y comerciaLizacion de caprinos-ovinos en pie, en el municipio de Codazzi, departamento del Cesar. Recursos Solicitados al fondo: $
21.525.000
Equipo de Trabajo Nombre
Email
Rol
Maria Alejandra Gil Ibarra
[email protected]
Instructora
Gerardo Hoyos
Instructora Emporendedor Emprendedor Emprendedor Emprendedor emprendedor
ANEXOS
Análisis del consumo del producto caprino en Codazzi - Análisis de las características de las características de los consumidores - Estimación de la demanda total y su proyección - Determinación de la participación del proyecto en la demanda proyectada.
Característica de los consumidores En la justificación del universo, el universo seria el estudio total de personas que consumen productos del caprino en el municipio de Codazzi. Para enmarcar el estudio a la composición poblacional, se determino por enfocar el estudio hacia familias que plantación municipal halla clasificado como pertenecientes a barrios bajos, medio y medio alto. Estableciendo estas condiciones, según el cuadro # 1.
Estructura de población municipio de Codazzi. Cuadro # 1.
Total de la Nº de Población % Nº de Población % población barrios De barrios corregimientos Rural 95.150 42 78.850 83 5 16.150 17 Fuente: Estudio propio de los autores.
Dado que el elemento muestral es el hogar y bajo el supuesto de que cada casa equivale a un núcleo familiar, el universo a trabajar será las casas comprendidas en los cientos cincuenta y dos barrios citados, es decir cincuenta mil casas o familiares. Metodología: De acuerdo a las necesidades del estudio, se realizó un censo para estudiar las características de los consumidores se optó por realizar un muestreo aleatorio por conglomerado sietàfico 1. Para la determinación del tamaño de la muestra, se escogió como variable relevante al gasto diario por familia en compra de productos de cerdo, expresado en pesos y se aplico la siguiente formula: n =
Donde:
Z² * S² S²
n. = Es el tamaño de la muestra Z²= Es, según la distribución normal, igual a 1.96, para un intervalo de confianza de un 95%. S² = Es un estimado de la varianza del gasto diario en producto de caprino por familia. µ
X
−
1
=
Richard I. Levin Estadística, (Muestreo por etapa)
= 0.1 X = 10% de X = 200
X
Para esto se definió un muestreo preliminar, con un tamaño de 25 encuesta, seleccionadas de una manera arbitraria en 5 barrios que hacen parte del universo para determinar estimado S² del valor de la varianza del universo, con base en la siguiente formula. X1 = Es el valor de cada observación de gastos en producto por familia. X = Es la media de las observaciones de la muestra preliminar. n. = Es el tamaño de la muestra preliminar 25 Teniendo en cuenta que la frecuencia de compra del producto oscila de un día a una semana, como unidad de tiempo. Se toma equivalente diario Se obtuvo: Z = 1.96, constante para obtener un grado de certidumbre del 95%. X = 200, consumo promedio diario del producto en pesos por familia. S² = 325.025 (equivalente a varianza) S = 151 (equivalente a desviación estándar) n=
N ( Z 2 ) x S² Z² (S²) + N (e²)
Siendo N, el tamaño del universo = 19.000 familias n =
19.000 (1.96) 2 x 325.025 (1.96) 2 625.025 + 19.000 (220) 2
-
-
Se establece un universo equivalente a 50 manzanas, que son las que conforman los 15 barrios. De esas 500 manzanas se selecciona una muestra. Luego de cada manzana seleccionada anteriormente, se tomara un número de casa aun por determinar. La suma de todas las casas seleccionadas en las distintas manzanas previamente elegidas, debe ser a menos del 10% del total de encuesta 166 casas Primero, para definir la fracción muestral (n/N), o sea la relación del tamaño de la muestra frente al universo.
n = 538 = 19.000
1 36.
Lo anterior significa que se busca una combinación de fraccionarios, columna uno y dos en el cuadro tres, con el 1 como numerador. Cuyo producto sea igual a la fracción (n/N), se retorna el supuesto dado en el cuadro 2, donde casa manzana contiene un promedio de 30 casas. De todas las opciones se propone, se escoja la que mas de acerque a 166 y puede se igual o mayor a este valor. Otro factor tenido en cuenta fue la facilidad para la aplicación. Algunas combinaciones posibles para la selección de la muestra A continuación se describe detalladamente el proceso desarrollado: - Se tomo el orden obtenido en el listado de barrios en plantación municipal y se numeraron las manzanas que contenía cada uno de los barrios, siguiendo para esto, la identificación numérica consecutiva barrio por barrio. - Para cada una de las selecciones siguientes se debe utilizar una calculadora que genere números aleatorios. - las primera o selección aleatoria de manzanas, es de 40, numero entre el 1 y el 500 - en la segundas etapa de similar forma, pero de 1 a 30 se seleccionan dos cada en cada manzana de las escogidas en la primera etapa. - luego con base en los planos del municipio de Codazzi, se señalan cuales eran las manzanas seleccionadas, seguidamente se opta por tomar un total de dos casas en cada una de estas manzanas sin variar esta cantidad según el numero real de vivienda existente en cada manzana, las 20 manzanas seleccionadas se localizan en los siguientes barrios.
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA – REGIONAL CESAR Programa: JOVENES RURALES
MANEJO DE CAPRINO Municipio de Codazzi, Departamento del Cesar •
Proyecto para, Levante de ganado Caprino, a través de una EAT, conformada por un grupo de Jóvenes Rurales con el objetivo de Comercializarlo. Esta encuesta va dirigida a la población del Cesar.
municipio Codazzi, departamento
ENCUESTA PARA EL CONSUMIDOR 1.
¿Que edad tiene? _______ Consumo usted carne Caprina? SI ____ NO ______
2.
Con que frecuencia consume usted carne de caprino? a. Semanal ____ b. Mensual ____ c. Casualmente ____
3.
Cual es el precio que paga usted por la carne de caprino? a. Libra magra $ _______ b. Libra revuelta $_____________
5.
Esta satisfecho con el producto que le ofrecen? SI _____ NO _____ Le parece justo el precio que paga por el producto que le ofrecen? SI ___ NO ___
6. 7.
Como prefiere comprar la carne de caprino: Carne magra ______ carne revuelta (Con hueso) _______
8.
Esta usted de acuerdo con la higiene con que expenden esta clase de carne Si ____ No _____ Porque ____________________________________
9.
Que modalidad de pago le ofrecen. Efectivo ______ A crédito ________ Que plazo _________
1.
ENCUESTA PARA FINQUEROS Y/O PRODUCTORES IDENTIFICACION