Ficha Técnica Del Plan de Negocio

FICHA TECNICA DEL PLAN DE NEGOCIO

Título del plan de Negocio: Sistema para realizar la prevención y control de operaciones sospechas del lavado de activos en una empresa aplicando inteligencia de negocios. Definición: Proveer a las cooperativas de ahorro y crédito una herramienta tecnológica ue perm permit ita a iden identi tifi fica carr las las oper operac acio ione nes s sosp sospec echo hosa sas s del del lava lavado do de acti activo vos s y financiación del terrorismo. !inalidad del Plan de Negocio: •

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Prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo dentro de las cooperativas de ahorro y crédito. "ont "ontrol rolar ar oportu oportunam namen ente te todas todas las opera operacio cione nes s sospe sospech chosa osas s de lavado de activos. #lindar a la empresa de pro$lemas legales a causa del lavado de activos. "umplir con las normas a las cuales est%n o$ligadas como lo son los reportes a la &'(!. 'dentificar 'dentificar posi$les vínculos con lavado de activos los cuales hace ue la empresa incurra en pro$lemas legales y financieros.

 (portes del Plan de Negocio Negocio •

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 (segurar  (segurar a la administración administración de la empresa el cumplimento cumplimento del manual S'P)(!T y*o S(+)(!T. Prevención al da,o de imagen empresarial a causa de un esc%ndalo de lavado de activos en la compa,ía. -vitar el $loueo financiero a nivel nacional )istas vinculantes/. 'dentificación del riesgo operativo al interior de la empresa.

0$1etivo 2eneral 'mplementar un sistema de información $asado en inteligencia de negocios3 para la prevención y control de operaciones sospechas de lavado de activos en una empresa. 0$1etivos específicos: •

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Prevenir ue las cooperativas de ahorro y crédito se conviertan en entidades utilizadas3 para el lavado de activos y financiación del terrorismo. -sta$lecer comunicación directa con los usuarios de la herramienta para o$tener una me1ora continua.

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Sensi$ilizar a los usuarios so$re la necesidad de controlar las operaciones realizadas por los clientes de la empresa. 2arantizar la transparencia y seguridad de las operaciones en la empresa. Definir y automatizar todas las se,ales de alerta en operaciones sospechosas.

4arco "onceptual: -l lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales $uscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de sus actividades ilícitas. -n términos pr%cticos3 es el proceso de hacer ue dinero sucio parezca limpio3 haciendo ue las organizaciones criminales o delincuentes puedan hacer  uso de dichos recursos y en algunos casos o$tener ganancias so$re los mismos. "uando una actividad criminal genera importantes ganancias3 el individuo o grupo involucrado $usca una forma de controlar los recursos sin llamar la atención so$re la actividad real o las personas involucradas. )os delincuentes hacen esto para ocultar las fuentes3 cam$iando la forma3 o movilizando el dinero hacia un lugar  donde es menos posi$le ue llame la atención.  ( su vez3 cuando los delincuentes uieren utilizar el producto de su delito3 se enfrentan a un dilema: cómo gastar o invertir grandes sumas de dinero sin de1ar  evidencia de una fuente ilegítima de ingresos3 sin atraer la atención de las autoridades 1udiciales. "on el fin de poder utilizar el dinero a$iertamente3 los delincuentes tratan de asegurarse de ue no e5ista un vínculo directo entre el producto de su delito y sus actividades ilegales. Tam$ién puede tratar de construir  una e5plicación plausi$le para un aparente origen legal del dinero ue poseen. De esta manera3 los delincuentes tratan de 6lavar6 sus ganancias de la delincuencia antes de gastar o invertir en la economía legal. -s por esto ue recurren a diferentes actividades ilícitas3 las cuales son sancionadas en la legislación de los países3 a través de diferentes delitos catalogados como 7delitos su$yacentes8 . -n el caso de "olom$ia3 el delito de lavado de activos cuenta con cincuenta y cinco 99 delitos su$yacentes esta$lecidos en el "ódigo Penal. 4arco legal -s importante entender ue e5iste una reglamentación y un ordenamiento so$re la materia3 como lo es el S'P)(!T Sistema 'ntegral de Prevención y "ontrol del )avado de (ctivos y de la !inanciación del Terrorismo/. -n donde se dan las políticas3 normas3 procesos y procedimientos3 para detectar3 administrar3 prevenir3 y controlar acciones sospechas3 todo esto enmarcado en la ley 9; de <===. Dicho manual es propio de cada empresa y es li$re de implementar y dise,ar los medios para cumplir con el fin esta$lecido de la ley. -s por esto ue una herramienta fle5i$le como S0S)(3 puede ser >til para dicho cumplimiento. ?a ue

es el usuario uien define3 ue uiere $uscar3 ue alertas uiere emitir3 ue par%metros son relevantes3 ue comportamiento se espera3 y so$re todo la adapta$ilidad ue el usuario desea. (dem%s la herramienta al estar $asada en inteligencia de negocio. -s muy vers%til ya ue solamente necesita de unos datos reueridos3 los cuales pueden ser definidos por el usuario3 es decir no es necesario3 analizar toda la $ase de datos o revisar todas las columnas3 solo con tener claro cu%les son los o$1etivos de la $>sueda3 se puede empezar a armando el con1unto de datos. -s importante tener en cuenta ue3 actualmente el mercado es muy a$ierto a la implementación de tecnologías3 ue ayuden de alguna manera a suplir los procesos realizados de forma manual. "omo ocurre en este caso3 las revisiones son realizadas por el oficial de cumplimento3 el cual realiza revisiones de manera manual3 o so$re una $ase de datos3 la cual no tiene la ro$ustez para detectar las acciones sospechosas. -sto es otro componente del proyecto3 la falta de la herramienta y la necesidad de suplir un proceso mec%nico. Se a$re una gran posi$ilidad para generar la herramienta de soft@are3 so$re todo ue el costo $eneficio sería muy favora$le3 al entender ue un caso de lavado de activos en donde se involucre la empresa3 es mucho m%s costoso3 ue el costo de la herramienta.