Fase Individual 1

FASE 1 – VALORAR VALORAR EL DINERO EN EL TIEMPO MATEMÁTICA FINANCIERA

PRESENTA: LADY CAROLINA ZAMUDIO GUASCA COD: 1015997798

TUTOR: ROY ANTONIO CASTILLO

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA – UNAD UNAD MAYO 2017

CASO DE ESTUDIO

La compañía E NRE COL - E nergías renovables de Colombia S.A.S la cual se dedica a la explotación y comercialización de energía a partir del uso de fuentes naturales, desea realizar un proyecto de inversión el cual consiste en la construcción de un Parque Eólico con 5 aerogeneradores para un total de 10 MW de potencia instalada, el capital requerido para realizar su proyecto de inversión es de $ 5.000.000.000 (Cinco mil millones de pesos). La compañía requiere para emprender su proyecto la suma de $ 2.500.000.000 (Dos mil quinientos millones de pesos), dado que dispone del capital restante para su proyecto. La compañía requiere del apalancamiento por parte una entidad financiera para desarrollar su proyecto de inversión, por lo cual ha decidido evaluar y analizar la propuesta de financiación que han ofrecido cinco (5) entidades financieras por medio de la financiación a interés simple e interés compuesto .

ACTIVIDADES INDIVIDUALES 1. Desarrollar Tablas de interés simple y Tablas de interés compuesto que den respuesta a los siguientes interrogantes:

A. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 11,5% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 12 meses? Rta. Al término de 12 meses la empresa deberá pagar a la Entidad A $287.500.000 por concepto de intereses

Capital Principal 2.500.000.000 Tiempo Tasa de Interés Año 1 Final en cuentas Total por cancelar

1 año 11,5% anual

Capital Inicial ($) 2.500.000.000

12 meses 0.009583 mensual

Intereses generados ($) 287.500.000

Capital final ($) 2.500.000.000 2.500.000.000

Intereses acumulados ($) 287.500.000 287.500.000 2.787.500.000

B. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 11,5% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 12 meses? Rta. Al término de 12 meses la empresa deberá pagar a la Entidad A $287.500.000 por concepto de intereses

Capital Principal Tiempo Tasa de Interés Año 1 Final en cuentas

2.500.000.000 1 año 0,115

Capital Inicial ($) 2.500.000.000

12 meses 0,009112

Intereses generados ($) 287.500.000 287.500.000

Capital final ($) 2.787.500.000 2.787.500.000

Intereses acumulados ($) -

Total por cancelar

2.787.500.000

C. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 12,7% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 24 meses? Rta. Al término de 24 meses la empresa deberá pagar a la Entidad B $635.000.000 por concepto de intereses

Capital Principal Tiempo Tasa de Interés

2.500.000.000

Año

2 años 0,127

24 meses 0,010583

2.500.000.000 2.500.000.000

Intereses generados ($) 317.500.000 317.500.000

Capital Inicial ($)

1 2 Final en cuentas Total por cancelar

Capital final ($) 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

Intereses acumulados ($) 317.500.000 635.000.000 635.000.000 3.135.000.000

D. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 12,7% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 24 meses? Rta. Al término de 24 meses la empresa deberá pagar a la Entidad B $675.322.500 por concepto de intereses


$

2.500.000.000 2 años 0,127

Año

Capital Inicial ($)

1 2 Final en cuentas Total por cancelar

2.500.000.000 2.817.500.000

24 meses 0,010013

Intereses generados ($) 317.500.000 357.822.500 675.322.500

Capital final ($)

Intereses acumulados ($)

2.817.500.000 3.175.322.500 3.175.322.500 3.175.322.500

E. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 12,9% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 36 meses? Rta. Al término de 36 meses la empresa deberá pagar a la Entidad C $967.500.000 por concepto de intereses


2.500.000.000 3 años 0,129

Mes

Capital Inicial ($)

1 2 3 Final en cuentas Total por cancelar

2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

36 meses 0,010750

Intereses generados ($) 322.500.000 322.500.000 322.500.000

Capital final ($)

Intereses acumulados ($) 2.500.000.000 322.500.000 2.500.000.000 645.000.000 2.500.000.000 967.500.000 2.500.000.000 967.500.000 3.467.500.000

F. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 12,9% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 36 meses? Rta. Al término de 36 meses la empresa deberá pagar a la Entidad C $1.097.674.223 por concepto de intereses


2.500.000.000 3 años 0,129

36 meses 0,010162

Mes

Capital Inicial ($) 2.500.000.000 2.822.500.000 3.186.602.500

Intereses generados ($) 322.500.000 364.102.500 411.071.723 1.097.674.223

1 2 3 Final en cuentas Total por cancelar

Capital final ($) 2.822.500.000 3.186.602.500 3.597.674.223 3.597.674.223


3.597.674.223

G. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 13,2% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 48 meses? Rta. Al término de 48 meses la empresa deberá pagar a la Entidad D $1.320.000.000 por concepto de intereses


2.500.000.000

Mes

Capital Inicial ($)

1 2 3 4 Final en cuentas Total por cancelar

2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

4 años 0,132

48 meses 0,011000

Intereses generados ($) 330.000.000 330.000.000 330.000.000 330.000.000

Capital final ($) 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

Intereses acumulados ($) 330.000.000 660.000.000 990.000.000 1.320.000.000 1.320.000.000 3.820.000.000

H. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 13,2% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 48 meses? Rta. Al término de 48 meses la empresa deberá pagar a la Entidad D $ 1.605.118.669 por concepto de intereses


2.500.000.000 4 años 0,132

48 meses 0,010386

Mes

Capital Inicial ($) 2.500.000.000 2.830.000.000 3.203.560.000 3.626.429.920

Intereses generados ($) 330.000.000 373.560.000 422.869.920 478.688.749 1.605.118.669

1 2 3 4 Final en cuentas

Capital final ($) 2.830.000.000 3.203.560.000 3.626.429.920 4.105.118.669 4.105.118.669


Total por cancelar

4.105.118.669

I. ¿Aplicando la tasa de interés anual simple del 14,3% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 60 meses? Rta. Al término de 60 meses la empresa deberá pagar a la Entidad E $ 1.787.500.000 por concepto de intereses


2.500.000.000

Mes

Capital Inicial ($)

1 2 3 4 5 Final en cuentas Total por cancelar

2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

5 años 14,3%

60 meses 0,011917

Intereses generados ($) 357.500.000 357.500.000 357.500.000 357.500.000 357.500.000

Capital final ($) 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000

Intereses acumulados ($) 357.500.000 715.000.000 1.072.500.000 1.430.000.000 1.787.500.000 1.787.500.000 4.287.500.000

J. ¿Aplicando la tasa de interés efectiva anual del 14,3% de un crédito de $ 2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe pagar la compañía ENRECOL S.A.S al término de los 60 meses? Rta. Al término de 60 meses la empresa deberá pagar a la Entidad E $ 2.377.206.688 por concepto de intereses


2.500.000.000 5 años 14,3%

60 meses 0,011200

Mes

Capital Inicial ($) 2.500.000.000 2.857.500.000 3.266.122.500 3.733.178.018 4.267.022.474

Intereses generados ($) 357.500.000 408.622.500 467.055.518 533.844.457 610.184.214

1 2 3 4 5

Capital final ($) 2.857.500.000 3.266.122.500 3.733.178.018 4.267.022.474 4.877.206.688


Final en cuentas Total por cancelar

2.377.206.688 4.877.206.688 4.877.206.688

(Paredes Stave, 2016)

2. La compañía ENRECOL S.A.S. desea conocer; A. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad A, por un préstamo que se pactaría al 11,5% de interés anual convertible semestralmente? TE =((1+0,115)^ (1/2))-1 5,594%

Tasa Semestral E mp A.

B. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad B, por un préstamo que se pactaría al 12,7% de interés anual convertible cuatrimestralmente?

TE=((1+0,127)^ (1/3))-1 4,0658%

Tasa Cuatrimestral Emp B.

C. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad C, por un préstamo que se pactaría al 12,9% de interés anual convertible trimestralmente?

TE=((1+0,129)^ (1/4))-1 3,0341%

Tasa Trimestral Emp C.

D. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad D, por un préstamo que se pactaría al 13,2% de interés anual convertible bimestralmente?

TE=((1+0,132)^ (1/6))-1 2,0879%

Tasa Bimestral Emp D.

E. ¿Qué tasa efectiva le liquida la entidad E, por un préstamo que se pactaría al 14,3% de interés anual convertible bimensualmente?

TE=((1+0,143)^ (1/24))-1 0,5585%

Tasa Bimensual Emp E.

BIBLIOGRAFÍA Paredes Stave, R. - Interes y tasas de interes (28 de 11 de 2016). UNAD. Recuperado el 2 de Marzo de 2017, de http://hdl.handle.net/10596/9128

Fase Individual 1

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