บทท 1 ระบบการเงนและโครงสร นและโครงสรางตลาดการเง างตลาดการเงน (ออกสอบ 3 ขอ) 1. ขอใดไม อใดไมถถกต ก ตองเก องเก ยวก ยวกบเง บเงนลงท นลงทน ก. เงนลงท นลงทนเป นเปนสนท นท!ย" !ย"ทท ถถ ก# ก #ดม ดมล# ล#$ %&อม อม$#$ตล$ด $#$ตล$ด ข. เงนลงท นลงทนเป นเปนท!ย$กท !ย$กท ส$ม$ถเ#ล& ส$ม$ถเ#ล& อนย$ยได $ยได '()*+,+-/ '()*+,+-/ 0ลม#ว$มไวต #ว$มไวตอส อส ง0วดล ง0วดลอม อม '2345+-+6+-/ #. ถยนต" ท ดดน 0ลทอง#7$ ไม88ดว ด ว$เป $เปนเงนลงท นลงทน ง. เงนลงท นลงทนเป นเปนท!ย$กท !ย$กท มม#ว$มข$ด0#ลน # ว$มข$ด0#ลน '29:;93/ ตอบ # .
2. เงนลงท นลงทนม นมลลก!"ะอ#$ ก !"ะอ#$าง%ร าง%ร ก. เ&'นสนทร นทร# #ทท มตต *ตน * ตน อาท น+บ น+บตรร ตรร,บาล ,บาล - นก น ก ข. เงนลงท นลงทนสามาร/เคล0 นสามาร/เคล0 อน# อน#า#%ด า#%ด %&ตามโอกาสและค*ามเส #งนการลงทน ค. เงนลงท นลงทนม นมค*าม%*ต$ ค*าม%*ต$อส อส งแ*ดลอม อม อาท นโ#บา#ของเ นโ#บา#ของเาของเง าของเงนท นทน ง. เงนลงท นลงทนสามาร/-า%ด นสามาร/-า%ดตลอดเ*ลานระบบเร!,ก ตลอดเ*ลานระบบเร!,กท ท มการข#า#ต ก ารข#า#ต* ตอบ ข. (ขอ ก . ต*อ#$ *อ#$าง/0 าง/0อเ&' อเ&'น สนทร นทร# #ทท %ม$มมตต *ตน * ตน ) เงนลงท นลงทนค0 นค0อ สนทร นทร# #ทท //กค กคดม ดมลค$ ลค$า -ร0อราคาตามราคาตลาด อราคาตามราคาตลาด ม 2 2 &ระเ4ทค0อ สนทร นทร# #ทท มม ตต*ตน * ตน (56789:;< =>>>9?9G< (%*ต$อส อส ง แ*ดลอมท อมท เอ0 เอ0อ-ร0 อH -ร0อเ&' อเ&'นอ&สรรคต$ &สรรคต$อการลงท อการลงทน) น) FA6IA< <. ขอใดไม อใดไมถ&ถอเป อ& เปนสนท นท!ย" !ย"ท$งก$เง ท$งก$เงน '=+4:49+:, >553-/ ก. เงน?$กสล$กออมส น?$กสล$กออมสน ข. % นส$ม น ส$ม@ #. ต Aวเง วเงน#ล น#ลง ง.บ$น0ลท $น0ลท ดดน ตอบ ง . ' เป เป น B:4C+*,3 >553-/ D. ขอใดไม อใดไม ใE0%ล 0%ลงท งท ม$ของเง ม$ของเงนท นทนในบบเFGHก นในบบเFGHก8 ก. เปนเงนออมท นออมท เ%ล& เ%ล&อ8$กบ อ8$กบ##ลท ##ลทวไป ว ไป 0ลวน7 วน7$ไปใ%บบ##ลอ& ##ลอ& น กย&ยมIดยตง &มIดยตง ข. ก7$ไสสมส $ไสสมสทJ ทJของบ ของบGGท ท ?$กไว ?$กไวกกบสถ$บ บ สถ$บนก$เง นก$เงน #. Hบ$ลด7 Hบ$ลด7$เน $เนนนIยบ$ยก$#ลง0บบสมด ง0บบสมดล ง. ต$งปเทFน7 $งปเทFน7$เงนม$ลงท นม$ลงทนK& นK& Lอ%ลกท กท!ย" !ย" ในตล$ด%ลกท กท!ย" !ย" ตอบ # . ม$8$กเง ' ม$8$กเงนเก นเกนด นดลของ ลของHบ$ล Hบ$ล / 0%ลงท งท ม$ ม$ '2)M;93 )N NM4O/P ออม8$กบ##ล ##ล ก7$ไสสม8$กบ $ไสสม8$กบGGท เงนลงท นลงทนสถ$บ นสถ$บน งบ ปม$Qเกนด นดล กองทนตปท. นตปท. 1 )N 137
ก$ใEเง เงนท นทน 'R53 )N NM4O/P บ##ล ##ล บGGท'ด7 ท'ด7$เน $เนนJก ก8/ 8/ สถ$บนก$เง นก$เงน'ส& น'ส& อกล$ง/ กบข. 'ลงทน/ น/ Hบ$ล'I#งก$/ Hบ$ล'I#งก$/
J. ขอด/0 อด/0อเ&' อเ&'นต*กลางทางการเง *กลางทางการเงน (@9767A96; K7?
) ก. +นาคารา" +นาคารา" N# N# กองทนร*ม นร*ม กองทนสO นสOารองเล ารองเล#งN #H งN และตลาดการเงน ข. +นาคารา" +นาคารา" N# N# กองทนร*ม นร*ม และกองทนสO นสOารองเล ารองเล#งN #H งN ค. +นาคารา"N# กองทนร*ม นร*ม และตลาดการเงน ง. +นาคารา" +นาคารา" N# N# ตอบ ก . ร*ม/Pง บร!!ท-ลกทร กทร# # S. ถ$ T เปน UV 0ลว > #วเป #วเป นอไ นอไ '>/ 'V/ DS X SS 'W/ 'X/ ก. เงน?$ก น?$ก ข. เงนก น ก #. % นใน นใน (>U ง. %นวยลงทนกองท นกองทนวม นวม ตอบ # . Y. ขอใดไม อใดไม ใEบทบ$ท%น บทบ$ท%น$ท ของบบก$เง ของบบก$เงน ก. ใEปเม ปเมนเ#ด นเ#ดตของZ ตของZ ตตองก$ดมท องก$ดมทน ข. สนบสนนก$ดมเง นก$ดมเงนลงท นลงทน #. เปน#ลง งกG$#ว$มม กG$#ว$มมง# ง#ง ง. ทกข กขอท อท กล กล$วม$เป $วม$เปนบทบ$ท%น$ท ของบบก$เง ของบบก$เงน ตอบ ง . บทบ$ท0ล%น$ท ของบบก$เง ของบบก$เงน P ออม ดมเงน '[+\M+O+-/ มง# ง #ง E7$$#$ $$#$ ปเมน เ#ดต บ%$#ว$มเส %$#ว$มเส ยง ยง นIยบ$ยH ]. ขอใดไม อใดไมถถกต ก ตองเก องเก ยวก ยวกบก$ดมเง บก$ดมเงนท นทน ก. ก$ดมเงนท นทนเป นเปนกบวนก$เ#ล& อนย$ยเง $ยเงนท นทน8$กZ น8$กZ มมเง เ งนออมส นออมสวนเก วนเกนไปย นไปยงZ ง Zตตองก$เง อ งก$เงน ลงทน ข. ก$ดมเงนท นทนIดยตง นIดยตง #&อก$ใE อก$ใEเง เงน^$ยในJ น^$ยในJก ก8ท 8ท ได เก เกบไว บไว %&อใE อใEเง เงน8$กเ8 น8$กเ8$ของJ $ของJก ก8 #. ก$ดมทนZ นZ$นตล$ดก$เง $นตล$ดก$เงนม นมท ทงก$ออกต$ส$%น งL ก$ออกต$ส$%น L 0ลต$ส$ทน _ )N 137
ง. ก$ดมทนZ นZ$นสถ$บ $นสถ$บนก$เง นก$เงน 'ก Jน$#$/ Jน$#$/ บGGทท ทท ตตองก$เง องก$เงนท นทนไม นไม878$เป $7 เปนตองท7 องท7$0ZนJ $0ZนJก ก8 เ!& อขออนมมตตสถ$บ ส ถ$บน ก$เงน ตอบ ง . 0นวท$งดมทน 1. Iดยตง '^$ยในJก ก8/ 8/ _. Z$นสถ$บ $นสถ$บนก$เง นก$เงน =+4:49+:, U45-+-M-3 ` Jน$#$ บล. บล8. บง. อ& นa <. Z$นตล$ดก$เง $นตล$ดก$เงน 'ในตล$ดเงน0ลตล$ดท น0ลตล$ดทน/ น/ b. กลไกของบบก$เงนม นม#ว$มส7 #ว$มส7$# $#@ต @ตอบบเFGHก อบบเFGHก8อย 8อย$งไ $งไ ก. ท7$ใ% $ใ%เก เกดก$เ! ดก$เ! มอ มอต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lย ข. ก$ท7$ใ% $ใ%ออต$ก$ขย$ยต ต $ก$ขย$ยตวเFGHก วเFGHก8ขย$ยต 8ขย$ยตวเก วเกดขc ดขc Lนอย$งวดเ $งวดเว #. Eวยท7 วยท7$ใ% $ใ%ออต$เง ต$เงนเd นเd อต7 $ ง. เปน0%ลงเง งเงนท นทนส7 นส7$% $%บ%น บ%นวยท ตตองก$เง องก$เงนท นทนในบบเFGHก นในบบเFGHก8 ตอบ ง . 1e.อง#"กก7 กก7$ก $กบด บด0ลบบก$เง 0ลบบก$เงน ได0ก 0ก ก. กทวงก$#ลง ข. Jน$#$0%งปเทFไทย งปเทFไทย 'Jปท./ #.ส7$น $นกง$นก7$ก $กบ%ล บ%ลกท กท!ย" !ย"0ลตล$ด%ล 0ลตล$ด%ลกท กท!ย" !ย" 'กลต./ ง. ถกท ก ทกข กขอ ตอบ ง .
11. ร,บาล-ากม ,บาล-ากมการทO การทOางบ&ระมา"การคล างบ&ระมา"การคลงแบบขาดด งแบบขาดดลแล ลแล*ร *ร,บาละดO ,บาละดOาเน าเนนการอ#$าง%ร าง%ร ก. ร,บาละเก' ,บาละเก'บ4า! บ4า!าก&ระNาNนเ มขPนH ข. ร,บาละออก ,บาละออกน+บ น+บตรก ตรก เง เงนากระบบ นากระบบ ค. ร,บาละ ,บาละม ม+นบ +นบตรเ ตรเ มออกมาN$า# า$ # ง. ร,บาละลดการN ,บาละลดการN$$า#ทO า#ทOา- า-มมเง เ งนออมเ-ล0 นออมเ-ล0อมากขP อมากขPนH ตอบ ข . 1_. เ%ตก$Q" ก$Q"ใดเปนZลกทบท Zลกทบท เก เกด8$กก$ข$ดด ด8$กก$ข$ดดลงบปม$Q ลงบปม$Q ก. ปม$Qเง ม$Qเงนในบบส นในบบสงขc งขc Lน ข. ม#ว$มส$ม$ถน7 #ว$มส$ม$ถน7$เงนใ% นใ%ตต$งปเทFก $ งปเทFก ไดม$กขc ม$กขc Lน #. Hบ$ลเ! Hบ$ลเ! มป มปม$Qก$87 ม$Qก$87$%น $%น$ย!นJบ นJบต0ลต ต0ลต Aวเง วเงน#ล น#ลง ง. เงนส7 นส7$อง%ว $อง%ว$งปเทFเ! $งปเทFเ! มส มสงขc งขc Lน < )N 137
ตอบ # . 1<. ขอใดไม ใEบทบ$ทของกทวงก$#ลง ก.ก7$กบด0ลอง#"กZ ก$7 กบตล$ดก$เงน ' Jปท.f ก.ล.ต./ นIยบ$ยอต$0ลกเปล ยน #.8ด%$0%ลงเงนทนใ%0กHบ$ล
ข. ก7$%นด0ลด7$เนน
ง. บ%$8ดก$%น L^$#H
ตอบ ข. บทบ$ทเ! มเตม#&อ บ%$ก$เงนของHบ$ล 1D. ขอใดไม ใEบทบ$ทของJน$#$0%งปเทFไทย ก. ก7$กบด0ลสถ$บนก$เงน ข. #วบ#มปม$Qเงนในบบ #. ด7$เนนนIยบ$ยก$ใE8$ ย^$#Hเ!& อกต นเFGHก8
ง. !ม!"Jนบต
ตอบ #. บทบ$ทเ! มเตม เป นตว0ทนท$งก$เงนของHบ$ล ขอ ข .ถ&อเปนนIยบ$ยก$เงนของ Jปท . 1g. ขอใดไมอ ย ในขอบข$ย#ว$มบZดEอบของส7$นกง$น ก.ล.ต. ก.ก7$กบก$ออก0ลเสนอข$ย%ลกท!ย" ข.ใ%#ว$ม# ม#อง0ก Zล งทน #. ป องกนก$กท7$อนไมเปนJมเก ยวกบJก8%ลกท!ย" ง. ก7$กบด0ลก$ปกอบJก8ปกน^ย0ลปกนEวต ตอบ ง . บทบ$ท ก.ล.ต. P ด0ลก$ออก0ลเสนอข$ย%ลกท!ย" ก7$กบด0ลJก8%ลกท!ย" ป องกน ก$กท7$อนไมเปนJม บทบ$ท ต.ล.ท. P ส$งก$ดมเงนลงทน ด0ล0ล# ม#องZลปIยEน"Z ลงทน !hน$ตล$ด ทน 1S. ตวเล&อกใดไมมบ ทบ$ทตอก$ออม 0ล8ดสเงนลงทน ก. กองทนวม ข. กบข. #. Jก8ปกน ง. บGท%ลกท!ย" ตอบ # . 'บทบ$ทบ%$#ว$มเส ยง/
1Q. ขอดต$อ%&นเH &'นอตราดอกเบ#H นโ#บา#ของ+นาคารแ-$ง&ระเท%ท# D )N 137
ก. ข. ค. ง.
อตราดอกเบ#H ตลาดR0อH ค0น 1S *น (TU 1S) อตราดอกเบ#H เงนVาก&ระOา 1 & (1WX<6I @9Y9? T6?<) อตราดอกเบ#H เงน กสOา-รบลกคาNนH ด (C979L[L \<7M978 T6?< B C\T) อตรา]ลตอบแทนของต ^*เงนคลง (5W_9;; T6?<) ตอบ ก . นโ#บา#การเงน B มาตรการท +&ท.Nเ&'นเคร0 องม0อนการค*บคม&รมา"และเครดตน ระบบเร!,ก เคร0 องม0อของ +&ท. 1. `C` (R0อH ขา#น+บตร) 2. T<>
ข.
% น ก
ง. ทกขอถ&อเปนต$ส$ทน
ข.
ต Aวเงน#ลง f !นJบต
ง. ใบส7$#@0สดงสทJ
_1. ขอใด#&อลกGQของตล$ดท เปนท$งก$ g )N 137
ก. 8ดตงL อย$งเป นบบf มกkเกQl"ขอ บง#บ ข. มเm!$นกลงทนสถ$บนท ลงทน #. เปนตล$ดของท$ง$Eก$ ง. มเm!$นกลงทนบ##ล ตอบ ก .
22. ขอดดงต$อ%&นH ทOา-นาท เ&'นตลาดแรก (dI9L6IE C6Ie fYAg678< B 5@fi) ก. เjาะขอ ก.k ง. และ . ข. เjาะขอ ข.k ค. และ ง. ค. /กทกขอ ง. %ม$มขอ ด/กตอง ตอบ ง. ตลาดแรก%ดแก$ dI9G6?< d;6A
ตอบ ก. 5g69 _hZ p 5g69 _C= เ&'น `5h _g. ขอใด#&อตล$ดท ไมเป นท$งก$ 'n63;o-p3o9)M4-3; q:;r3-/ ก. 2jB ข. Bp:+ V(> #. VjT ง. ไมมข อ ถก ตอบ ข . _S. ขอใดถกตองเก ยวกบตล$ดก$เงน ก. ตล$ดทน 'X:s+-:, (:;r3-/ เปนตล$ดส7$%บก$K& Lอข$ยต$ส$ทน '% น/ เท$นนL ข. ก$ดมทนIดยก$ออก U4+-+:, tM*,+9 nNN3;+4C 'Utn/ ถ&อเปนก$ดมทนในตล$ด0ก #. ต$ส$%นLIดยสวนใ%@8K& Lอข$ยในตล$ดท มก $8ดตงL เป นท$งก$ 'n;C:4+u3O (:;r3-/ ง. ก$ดมทนในตล$ด0กมสองป0บบ #&อ tt 0ล tn ตอบ ง . ขอ ก. ตล$ดทนเปนตล$ดส7$%บK& Lอข$ยทงL ต$ส$ทน0ลต$ส$%น L ขอ #. ต$ส$%นLมกK& Lอข$ยในตล$ด nBX _Y. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบI#งส$งตล$ดก$เงน ก. ตล$ดเงน '()43 (:;r3-/ เป นตล$ดท K Lอ& ข$ยต$ส$ก$เงนท มอ $ยม$กกว$ 1 ป ข. ตล$ดทน 'X:s+-:, (:;r3-/ เปนตล$ดท ใEดมทนส7$%บ Zออกต$ส$ท ตองก$เงนทนใน ยย$ว #.วJก$K& Lอข$ยในตล$ดก$เงนมสองวJ #&อ วJปมล 0ลวJเ88$ตออง ง. ตล$ดก$เงน '=+4:49+:, (:;r3-/ 0บงต$มปเ^ทต$ส$ ได0ก ตล$ดต$ส$%นL 0ลตล$ด ต$ส$ทน ตอบ ก. ตล$ดเงนมก$K& Lอข$ยต$ส$ก$เงนท อ$ยต $7 กว$ 1 ป _]. บทบ$ทของตล$ดก$เงน #&อ ก. บทบ$ทในก$ก7$%นด$#$สนท!ย"ท$งก$เงน ข. บทบ$ทในก$ส$งส^$!#ลอง0กสน ท!ย"ท$งก$เงน
Y )N 137
#. บทบ$ทEวยลดตนทนในก$0สวง%$ต$ส$เ!& อลงทน 0ลลดตนทนก$%$ขอมลเก ยวกบ ต$ส$0ลZ ออกต$ส$ ง. ถกทกขอ ตอบ ง . _b. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบ0นว#ดตล$ดก$เงน ก. ตล$ดก$เงนในบ$งขQอ$8อย ใน^$วท มด ลย^$!เปนก$Eว#$วได ข. ก$K& Lอข$ยสนท!ย"ท$งก$เงนเปนเ#& องE Lก$ปบตวของตล$ดในก$เข$ สดลย^$! #. $#$สนท!ย"ท$งก$เงนเปนเ#& องสทอนZลตอบ0ทนZ ลงทน วมทงL สทอนตนทนท$งก$ เงนของZ ตอ งก$ดมทน ง. ก$#$ดก$Q"^$วเFGHก8ไมมZ ลตอก$เ#ล& อนย$ยเงนทน ตอบ ง .
ง. ถกทกขอ
ป88ยท มZลตอก$เ#ล& อนไ%วเงนทน #&อ $#$ 'อต$Zลตอบ0ทน%&อตนทน/ เวล$ #ว$มเส ยง เง& อนไข #$ดก$Q" Fก. <1. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบ Zลงทนในตล$ดก$เงน ก.Z ลงทนในตล$ดก$เงน0บงเปนสองกล ม#&อ Zลงทนบ##ล 0ล Zลงทนสถ$บน ข.Z ลงทน#$ด%วงZลตอบ0ทนสงสด^$ยใตดบ#ว$มเส ยง%นc งa #.Z ลงทนบ##ลมดบ#ว$มเส ยงท ยอมบไดEด เ8นกว$ Zลงทนสถ$บน ง. Zลงทนสถ$บนมก$ก7$%นดนIยบ$ยก$ลงทนท Eด เ8นกว$ Zลงทนบ##ล ตอบ # . <_. v:-+)4:, +4635-); ม0นว#ดก$ลงทนอย$งไ ก. (:w+q+u3 ;3-M;4 :- :55Mq3O ;+5r ข. (+4+q+u3 ;+5r :- -p3 5:q3 ;3-M;4 ] )N 137
#. v+5r :OxM5-3O ;3-M;4 สงท สด ง. ถกทกขอ ตอบ ง .yy <<. ขอใด#&อลกGQของ >9-+63 +4635-); ก. ม ง%$Zลตอบ0ทนท สง กว$#$เmล ย ข. นยมก$ลงทนท ม# ว$มเส ยงสง #. %$กเปนก$ลงทนใน% น มกนยม% นท มก$เปล ยน0ปลงของ$#$สง ง. ถกทกขอ ตอบ ง yy 9-+63 U4635-); ก. ตองก$อต$Zลตอบ0ทนท สง กว$อต$ตอบ0ทนของตล$ดท อต $#ว$มเส ยงท เ! มขc Lน ข. ตองก$อต$Zลตอบ0ทนท สง กว$อต$ตอบ0ทนของตล$ดท อต$#ว$มเส ยงเท$กบตล$ด #. ตองก$อต$Zลตอบ0ทนเท$กบอต$ตอบ0ทนของตล$ดท อต$#ว$มเส ยงเท$กบตล$ด ง. ตองก$อต$Zลตอบ0ทนเท$กบอต$ตอบ0ทนของตล$ดท อต$#ว$มเส ยงสงกว$ตล$ด ตอบ ก .
3J. นกลงทนท ตอ งการ]ลตอบแทนสงก*$าของตลาด แต$#อมรบค*ามเส #งท เ มขPนH %ดคอ0 ขอ ด ก. =A?9G< K7G<>?DI ข. d6>>9G< K7G<>?DI ค. \D78W??DI ง. K7>?9?[?9D7 K7G<>?DI ตอบ ก . 99MqM,:-+)4 tp:53 ข. X)45),+O:-+)4 tp:53 #. 2s34O+4C tp:53
ง. z+N-+4C tp:53
ตอบ ก . ss;39+:-+)4/ U49)q3/ #. ก$ปกป องเงนลงทน 'X:s+-:, t;)-39-+)4/
ข. ง.
$ยไดป87$ 'XM;;34-
ถกทกขอ b )N 137
ตอบ ง . <]. วตถปสง#"ท เ %ม$สมส7$%บก$ลงทนเ!& อก$FcกG$ของบต #&อ ก. X:s+-:, :ss;39+:-+)4 ข. XM;;34- +49)q3 #. X:s+-:, s;)-39-+)4 ง. B)-:, ;3-M;4 ตอบ ง .yy
1. 2. 3. S.
Sq. &ระเ4ทของ-ลกทร#ท ลงทน%ด นขอดท เ&'นเ&า-มา#ของ] ลงทนแบบ h6U9?6; =UUI
1.
D1. ปเ^ทของ%ลกท!ย"ท ล งทนได ในขอใดท เปนเป$%ม$ยของZ ลงทน0บบตองก$$ยได สม7 $เสมอ ส$ม$ถบ#ว$มเส ยงไดบ$ ง ต Aวเงน#ลง ต Aว0ลกเงน. !นJบตHบ$ล ข. !นJบตHบ$ล f % น กยย$วมปกน f % นของก8ก$ท มง #ง #. % นของก8ก$ท มง #ง f % นของก8ก$เ มกอตงL f ต$ส$อน!นJ" ง. เงนสด0ลเงน?$กJน$#$ f % น ก f กองทนวม f % นของก8ก$ท เ มกอตงL ตอบ ข . D_. ท$น#ว0นน7$ก$ลงทนใดถ$%$กZ ลงทนตองก$ม$ยไดป87$ 0ลยอมบ#ว$มเส ยงไดบ$ง ก. !นJบตHบ$ล %&อ% น กของบGทท 8ด อนดบ#ว$มน$เE& อถ&อในดบท !อบได ข. ลงทนใน% นของก8ก$ท เ! งเ มกอตงL #. ต Aวเงน#ลง0ล!นJบตHบ$ลยสLน ง. กองทนวม0บบZสม ตอบ ก .
S3. ขอด]ดสOา-รบการลงทนท เ-มาะสมกบเ&า-มา#นการลงทน ก. s<6I ?
ก. ข. #. ง.
มกอย ในปเอกส$%&อส@@$ #Q#$ขc LนกบZลตอบ0ทน0ลวสดท ใE เปน%ลกท!ย" ไมมปIยEน"ใEสอย 0สดงถcง สทJเยกองต$มกk%ม$ย ตอบ ข ลกGQสนท!ย"ท$งก$เงน P ไมมตว ตนเปนเอกส$ส@@$ มล#$ขc LนกบZลตอบ0ทนท #$ดใน อน$#ต 0ปลงเงนสดได ,3C:, 9,:+q 'สทJเยกองต$มกk%ม$ย/
Dg. #ว$ม%ม$ยของ ~เงน• #&ออไ '%&อ#Qสมบตข องเงน/ ก. สนท!ย"ท ม # $ในตวเอง ข. Jนบตท E$7 %น Lไดต$มกk%ม$ย #. ส& อกล$งในก$0ลกเปล ยนสน#$0ลบก$ ง. เ#& องม&อในก$!hน$เFGHก8 ตอบ # DS. ขอใดถกตองเก ยวกบลกGQของสนท!ย"ท$งก$เงน ก.ลกGQท$งก$ย^$!ของสนท!ย"นนL a เปนป88ยท ก$7 %นดมล#$ ข.มล#$ของสนท!ย"ท$งก$เงนขc Lนอย กบ ก0สเงนสดท #$ดว$8ไดบในอน$#ต '=M-M;3 X:5p N,)}/ #.สนท!ย"ท$งก$เงนมปIยEน"ใEสอย8$กก$ถ&อ#องเปนเ8$ของ ง. สนท!ย"ท$งก$เงนIดยม$กมกไมมส ^$!#ลอง '[+\M+O+-/ ตอบ ข
SQ. งเร#ง&ระเ4ทของสนทร#ทางการเงนากค*ามเส #งตO า (Rา#)%&สง (ข*า) ก. เงนVาก - น กแ&ลงส4า - น - นบรม สท+ - น กดอ#สท+ ตราสารอนน + ข. ต ^*เงนคลง เงนVาก น+บตร - น กแ&ลงส4า - นบรม สท+ - น กดอ#สท+ ตราสาร อนน + ค. ต ^*เงนคลง น+บตร เงนVาก - น กแ&ลงส4า - นบรม สท+ - น ตราสารอนน+ ง. เงนVาก - น กดอ#สท+ - น กแ&ลงส4า - น - นบรม สท+ ตราสารอนน + ตอบ ค
1_ )N 137
บทท 2 ตลาดตราสารทน (ออกสอบ S ขอ) 1. ขอใดตอไปนLไม ใEJกมในตล$ด0ก ก. tt 't;+6:-3 t,:93q34-/ ข. tn 'tM*,+9 nNN3;+4C/ #. vn 'v+Cp- nNN3;+4C/ ง. nBX ตอบ ง. 'nBX เปนตล$ดอง / ตล$ด0ก 't;+q:; (:;r3-/ ` t;+6:-3 t,:93q34- 'tt/ € tM*,+9 nNN3;+4C 'tn/ ตล$ดอง '239)4O:; (:;r3-/ ` jw9p:4C3 '2jB (>U/ € nBX
2.ขอด/กตองเก #*กบการเสนอขา#-ลกทร# ก. การเสนอขา#-ลกทร#มส องร&แบบ ค0อ ขา#น*งOากด (dd) และเสนอขา#แก$ &ระNาNน (d`) ข. การเสนอขา#น*งOากดะเสนอขา#แก$&ระNาNนท *%&มากก*$า 3J รา# ค. +นาคารา"N# และกองทนร*ม %ม$/อ0 เ&'น ]ลงทนส/าบน ง. ] ลงทนส/าบนสามาร/ลงทน%ดแต$เjาะ-ลกทร#ท เ สนอขา#น*งOากด (dd) เท$านนH ตอบ ก . ( ขอ ข . ขา#คนท *%&น อ#ก*$า 3J รา# ) <. ขอใดไม ใEปIยEน"ของตล$ดต$ส$ท น ก. เกดปIยEน"ส7$%บJก8ในก$ดมเงนทน เ!& อขย$ยก8ก$ ข. เปนก$ดมทนท$งตง Iดยนกลงทนส$ม$ถเล&อกท 8ลงทนกบบGทท ตนเองตองก$ได Iดยตง #. เปน0%ลงส$ง$ยไดท ส ม7 $เสมอใ%กบ นกลงทนIดยก$เกงก7$ไ ง. เปน0%ลงส$งส^$!#ลองใ%กบ นกลงทน ตอบ # . ปIยEน"ของตล$ดต$ส$ท น P 0%ลงดมเงนทนใ%กบ Jก8 0%ลงเปล ยนม&อในก$ถ&อ#อง %ลกท!ย" 0%ลงขอมลท สง ส@@$Q 0%ลงดมทนท$งตง 'O+;39- N+4:49+4C/ D. ขอใดไม ใEปIยEน"ของต$ส$ท น ก. เกดปIยEน"ส7$%บJก8ในก$ดมเงนทน ข. เปนก$ดมทนท$งตง Iดยนกลงทนส$ม$ถเล&อกท 8ลงทนกบบGทท ตนเองตองก$ #. เปน0%ลงส$ง$ยไดท ส ม7 $เสมอใ%กบ นกลงทนIดยก$เกงก7$ไ ง. เปน0%ลงส$งส^$!#ลองใ%กบ นกลงทน 1< )N 137
ตอบ #
J. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด%ม$/กตองเก #*กบตลาดแรกของตลาดตราสารทนน&ระเท%ท# ก. บร!ทท ะเขาดทะเบ#นนตลาด-ลกทร#แ-$ง&ระเท%ท#-ร0อตลาด-ลกทร# C=K %ด ตองมการกOา-นดอตราการ$า#เงน&น]ลท แน$ นอน ข. นการเสนอขา#- นสามnต$อ&ระNาNนน*งก*าง (d[:;9A `mmU ตองมทน 8ดทเบยน ` _e ล$นบ$ท Zถอ& % น `
ตอบ ข . y. ขอดค0อ ค*าม-มา#ของ KLLg< `IMBn ' :- -p3 )s34 / ก. เป น#7$สง K& Lอ Q $#$เป ด ถ$8บ # ได ไม%มด สวนท เ%ล&อ8ถกยกเลกไป ข. เป น#7$สง ท ไมอย$กIEว"ปม$Qท ม$กa #. เป น#7$สง K& Lอ Q $#$เป ด ถ$8บ # ได ไม%มด สวนท เ%ล&อ8ตงL $#$ (t ง. ไมม ใดถ ก ตอบ ก . ' ขอ ข. ` tM*,+5p3O n;O3; f ขอ # . ` >Bn/ 1e. %$กนกลงทนตองก$ท 8K& Lอ%&อข$ย%ลกท!ย"นนL ใ%%มด87$นวนท ตนเองตองก$ Iดยไมสนใ8 ว$$#$ขQนLน8เปนเท$ใด 8ใE#7$สง ในก$K& Lอข$ย0บบใด ก. >Bni>BX ข. (t #. UnX ง. =n‚ ตอบ ข . 11. กด$นK& Lอข$ยใดท ใ% ใEวJ ก$K& LอทงL >n( 0ล tM- -p;)MCp ก. กด$น%ลก 'q:+4 V):;O/ ข. กด$น$ยใ%@ 'V+C [)- V):;O/ #. กด$นต$งปเทF '=);3+C4 V):;O/ ง. กด$น%นวยยอย 'nOO ,)- *):;O/ ตอบ # . 1_. ก$ลงทนในกด$นต$ง a ขอใดZด 1g )N 137
ก. ข. #. ง.
กด$น%นวยยอย8ใE0บบ >n( กด$น%ลกใE >n( V+C ,)- ใE tM-o-p;)MCp กด$น!เFGใE >n( ตอบ ง. ใE tM-o-p;)MCp
13. ขอดดงต$อ%&น %ม$ H %ดเ&'นกระดานR0อH ขา#-ลกทร#R งP N*+ การR0อH ขา#แบบ =`C ก. กระดาน-ลก (C697 _D6IM) ข. กระดานเ! (FU
ตงH แต$ 2J บาท แต$ต าO ก*$า q.2J บาท Jq บาท ตงH แต$ Jq บาท แต$ต าO ก*$า q.Jq บาท 1qq บาท ตงH แต$ 1qq บาท แต$ต าO ก*$า 1.qq บาท 2qq บาท ตงH แต$ 2qq บาท แต$ต าO ก*$า 2.qq บาท Sqq บาท ตงH แต$ Sqq บาท แต$ต าO ก*$า S.qq บาท yqq บาท ตงH แต$ yqq บาท ขPนH %& w.qq บาท }} ออก&ระมา"ระดบราคาตลาด 1q ~ 2J อ#$ นN$*งราคา q.1q บาท 1J. การกOา-นดราคาR0อH ขา#สงสดและตO าสดของ-ลกทร# (h<9;978 • @;DDI \9L9?>) ท N น แต$ละกระดานด*#ระบบการR0อH ขา#แบบ =`C ะ%ดรบ #กเ*นนกร"ดดงต$อ%&นH ก. -ลกทร#และ-น$*#ลงทนท มก ารR0อH ขา#น*นแรกนตลาด-ลกทร# ข. การR0อH ขา# ZUoVWX ง. >22jB ตอบ #
1Q. นกร" ดท นกลงทนะตอง/ก h6;; C6I897 ากการเ&ดบnNเ0 อการก #0มเงนมาR0อH -ลก ทร# ก. กร"ท CC น อ#ก*$า 3J ข. กร" ท CC น อ#ก*$า 2J ค. กร"ท KC นอ#ก*$า 3J ง. กร" ท KC น อ#ก*$า 3J 1Y )N 137
ตอบ ก 1]. ขอใดถกตองเก ยวกบก$K& Lอข$ย% นส$ม@ในตล$ด%ลกท!ย"0%งปเทFไทย ก. Zลงทน$ยยอยส$ม$ถสง#7$สง K& Lอข$ยไปยงตล$ด%ลกท!ย" ได Iดยตง ข. ก$E7$$#$ก$K& Lอข$ย% นในตล$ด%ลกท!ย" #&อ B€< #. 1 %นวยก$K& Lอข$ยเท$กบ 1e %ลกท!ย" ง. ก$K& Lอข$ย% นบนกด$น%ลก '(:+4 V):;O/ ใEวJ tM- Bp;)MCp เท$นนL ตอบ ข . ' ขอ ก .เลนกด$นยอย ตองZ$นเ8$%น$ท ตล$ด ขอ #. 1 %นว ยก$K& Lอข$ยเท$กบ 1eee %ลกท!ย" ขอ ง . ใEวJ >n( 1b. ขอมลตอ% นขอใดไมเก ยวของกบก$K& Lอข$ย% น ก. มล#$ต$มบ@Eตอ% น ข. Zลตอบ0ทนปนZล #. $#$ตอก7$ไ ง. Zลตอบ0ทนท$ง^$G ตอบ ง . _e. น$ย !อด ข$ย% น _efeee % น $#$ ].Se บ$ท %$ก#อมม สEน อยล e._g บ$ท 8ง%$87$นวน เงนท น$ย!อด8ไดบ ก. 1Yefg
21. นา#*นN#ขา#- นสามnของบร!ท รก%ท# Oากด (ม-าNน) ทงH สนH Jqq - น นราคา- น ละ QQ บาท นา#*นN#ะ%ดรบเงนสท+ากการขา#- นสามnของบร!ทดงกล$า*]$านทาง บร!ท-ลกทร#เ&'นOาน*นเท$ากบเท$าด (กOา-นด-คา$ นา#-นานการขา#- น เท$ากบ q.2J) ก. 3yk3‚Q.q1 บาท ข. 3ykJqq บาท ค. 3ykSq3.QJ บาท ง. 3ykq3S.JQ บาท ตอบ ก เงนท %ดากการขา#- น Jqq i QQ p 3ykJqq 1] )N 137
ค$านา#-น า 3ykJqq i q.2J p ‚w.2J บาท 4า!มล ค$าเ ม ‚w.2J i Q p w.QS บาท เงน%ดสท+ 3ykJqq ~ ‚w.2J ~ w.QS p 3yk3‚Q.q1 อก*+ ค$านา#-น าและ ƒ=5 p q.2J}Q p q.2wQJ เงน%ดสท+ 3ykJqq i (1Wq.qq2wQJ) p 3yk3‚Q.q1 บาท __. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบดEน$#$% น ก.ดEน$#$% นEนดถวงน7 L $%นกดวย$#$ตล$ด ก$เปล ยน0ปลง$#$ของ% นท ม $#$สง8มZลตอก$ เปล ยน0ปลงดEนม$ก ข.ดEน$#$% นEนดถวงน7 L $%นกดวยมล#$ตล$ด ก$เปล ยน0ปลง$#$ของ% นท มม ล #$สง8มZลตอก$ เปล ยน0ปลงดEนม$ก #.ดEน$#$% นEนดไมถว งน7 L $%นก % นทกตวมZลตอก$เปล ยน0ปลงของดEนเท$กน ง. ดEน% น ของไทย '2jB U4O3w/ ใEวJ #7$นวQดวยก$ถวงน7 L $%นกต$ม$#$ตล$ด ตอบ ง 'ใEวJ ถว งน7 L $%นกดวยมล#$ตล$ด / _<. ขอใด#&อดEน$#$% นถวงน7 L $%นกดวย$#$ตล$ด ก. {†2jB ข. 2jB #. (2XU ง. ด$วI8นส" ตอบ ง . ถวงน7 L $%นกดวยมล#$ตล$ด '87$นวน% น w มล#$ตล$ด/ เEน 2jBf |>{z 2j{zf 2Bv>UB BU(jf {†2j ถวงน7 L $%นกดวย$#$ตล$ด '#$เmล ย$#$% น/ เEน {U‚‚jUf Wn‡{ ˆn{j2 ไมถว งน7 L $%นก เEน Bp3 ‰:,M3 [+43 U4O3w 'R2/ _D. ขอใด#&อก$กท7$อนไมเปนJมเก ยวกบก$K& Lอข$ย%ลกท!ย" ก. (+55-:-3q34ข. U45+O3; -;:O+4C #. (:;r3- q:4+sM,:-+)4 ง. ถกทกขอ ตอบ ง _g. ขอใด#&อก$ด0ลของตล$ด%ลกท!ย"Š ในEวงK& Lอข$ย%ลกท!ย" ก. ก$ปองกน U45+O3; B;:O+4C f (+55-:-3q34-f (:;r3- (:4+sM,:-+)4 ข. ก$ปดก$K& Lอข$ยEว #$ว 1b )N 137
#. ส@ลกGQ"0ล#ว$ม%ม$ยบนกด$นK& Lอข$ย%ลกท!ย" 'TWf Tvf TUf T>f T2f TBf T‡f {tf {vf |f 2t/ ง. ถกทกขอ ตอบ ง
2w. นกร"ท ตลาด-ลกทร#บ*$าบร!ทดทะเบ#นนHนอ#$ นระ-*$างการเก/อน -ร0ออ#$ นระ-*$างการดOาเนนการเ0 อ-น ากการ/กเก/อน ตลาด-ลกทร#ะทOาการ-ามR0อH ขา#-ลกทร#นHนมากก*$า 1 รอบการR0อH ขา# ตลาด-ลกทร#ะขPนH เคร0 อง-มา#ด ก. sd ข. sT ค. Fd ง. t ตอบ ค ส@ลกGQ" TW TU Tv T‡ T2 TB T> ขc Lนเ#& อง%ม$ยกอนปดสมดทเบยน < วนท7$ก$ {t '{)-+93 t34O+4C/ กQไมสง งบก$เงน %&ออก$E L08ง {v '{)-+93 v393+63O/ ไดE L0 8ง0ลเZย0!0ก Zล งทน0ลว 8ตดไว 1 วน | '|:,-/ %$มK& Lอข$ยไมเกน 1 อบ กQมขอ มลท กทบสทJ Zล งทน 2t '2M5s345+)4/ %$มK& Lอข$ยเกน 1 อบ กQไมป‹บตต $มกk อย %ว$ง!8$Q$เ!กถอน 2Q. น*นท 1q บร!ทบ&]า &ระกา$า#เงน&น]ล- ]/ 0อ- นสามn และกOา-นด*น&ดสมด ดทะเบ#นกการโอน- น%*ล*$ ง-นา*นท 1q กม4าน+ โด#ท ตลาด| %ดทาO การขPนH เคร0 อง-มา# iZ สOา-รบ- นสามnของบร!ทน*นท 1q ม/นา#น ขอดต$อ%&น %ม$ H /กตอง ก. นกลงทนท Rอ0H - นสามn-ลง*นท 13 ม/น า#น ะ%ดรบ เงน&น]ลากบร!ท ข. นกลงทนท Rอ0H - นสามnก$อน*นท 1q เม!า#น ะ%ดรบ เงน&น]ล ค. นกลงทนท Rอ0H - นสามn-ลง*นท 1q เม!า#น แต$กอ$ น 1q ม/น า#นะ%ดรบ เงน&น]ล ง. นกลงทนท Rอ0H - นสามnก$อน*นท 1q ม/น า#น ะ%ดรบ เงน&น]ล ตอบ ก .
_e )N 137
บทท 3 ตลาดตราสาร-น H (ออกสอบ 3 ขอ) 1. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด%ม$/กตองเก #*กบตลาดตราสาร-นH ก. การท -น$ *#งานร,และบร!ทเอกNนสามาร/ระดมทนโด#]$านตลาดตราสาร-นH ะทOา- +นาคารา"N#มรา#%ดากการ&ล$อ#สนเN0 อน อ#ลง นทOา-+นาคารา"N#ตอ ง&ด กการลงนท สด ข. น&บน ร&แบบการ&ระมลน+บตรร,บาลและร,*สา-กน&ระเท%ท#Nร& แบบ การ&ระมลแบบแข$งขนราคา (=L
ง. ใEว$งเปน%ลกปกนส@@$ต$งa ตอบ ก .
S. ]ท ะNนะการ&ระมลน+บตรนตลาดแรกค0อ „ ก. ]ท เสนออตราราคาตO าสด ข. ]ท เสนออตราส$*นลดตO าสด ค. ]ท เสนออา#น +บตรสงสด ง. ]ท เสนอR0อH Oาน*นสงสด ตอบ ข g. >q3;+9:4 >M9-+)4 #&อ ก. อต$Zลตอบ0ทนต7 $ $#$สง ข. อต$Zลตอบ0ทนสง $#$ต7 $ #. อต$Zลตอบ0ทนป$นกล$ง $#$ต7 $ ง. ไมม ใดถ ก ตอบ ก ก$ออก!นJบตเ!& อK& Lอข$ยในตล$ด0ก 8ใEวJ ปมล :M9-+)4 Iดย VnB 0บบ 0ขงขน$#$ '9)qs3-+-+63 i qM,-+s,3 s;+93 i >q3;+9:4 :M9-+)4/ ใ% เสนออต$Zลตอบ0ทน %&ออต$#ดลดท ต $7 ท สด '$#$สงท สด / 8ไดบต$ม87$นวนท ตอ งก$ ถ$เ%ล&อ88ดใ%#นท เสนอต7 $ลงม$8นได#บ S. ในกบวนก$ออกต$ส$%น Lในตล$ด0ก ขอใดท กล$วไมถก ตอง ก. #ว$ม0ตกต$งของก$ออกต$ส$%น L^$#H0ล^$#เอกEน สวน%นc งอย ท # ว$ม87$เปนในก$ 8ดอนดบเ#ดต ข. ในก$K& Lอ!นJบตของH 8เปนก$ปมลลวง%น$0ขงขน$#$ '>q3;+9:4 >M9-+)4/ ใน ลกGQ V+C ,)- ท7$ใ%นกลงทน$ยยอยไมส$ม$ถเข$ไปK& Lอ!นJบตของHในตล$ด0กได #. Jน$#$0%งปเทFไทย8ท7$%น$ท เปนน$ยทเบยนส7$%บ!นJบตHบ$ล ง. ป88บน ไดมก$8ดตงL ส7$นกบ%$%นLส$J$Q สงกดกทวงก$#ลง ในก$ด0ล^$%นLส น Iดยวมของ^$#H ตอบ ข Y. กบวนก$ออก!นJบตHวส$%ก8ในตล$ด0ก Iดยใ# ก. กทวงก$#ลง ข. Jน$#$0%งปเทFไทย #. กมบ@Eกล$ง ง. VjT ตอบ # __ )N 137
]. ขอใดไมถก ตอง ก. Jน$#$0%งปเทFไทยเปนตว0ทนในก$ข$ย!นJบตHบ$ล ข. น$ยทเบยนม%น$ท 8ด ท7$บ@E$ยE& อZ ถอ& ต$ส$%นL 8$ยดอกเบ Lย0ก Zถ อ& ต$ส$%น L #.Z 0ทนZ ถอ& % น กม%น$ท ด0ลZลปIยEน"0ก Zลงทนใน% น ก ง. สถ$บน8ดอนดบ#ว$มน$เE& อถ&อ เป น Zวบวมขอมลก$K& Lอข$ยต$ส$%น Lในตล$ด ตอบ ง b. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบก$ลงทนในต$ส$%น L ก.Z ลงทนส$ม$ถลงทนในต$ส$%นL ไดเ!ยงสองวJ #&อ ลงทนในตล$ด0ก 0ลลงทนในตล$ด อง ข. ก$ลงทนในตล$ด0ก ท7$ได Iดยก$8องK& Lอ ก$ย& นKองปมล 0ลก$ปมล0บบไม0ขงขน $#$ #. ก$ลงทนในตล$ดองมทงL 0บบ nBX 0ลก$K& Lอข$ยZ$นบบ VjT ง. ก$ลงทนIดยออมส$ม$ถท7$ได IดยลงทนZ$นกองทนวมต$ส$%นL 0ลกองทนวมตล$ดเงน ตอบ ก 'ขอ ก ม < วJ เ! มก$ลงทนท$งออมZ$นกองทน/
1q. ทกขอดงต$อ%&นเH &'น-นาท ของ] แทน] /อ0 - น ก (_D7MgD;M<7?6?9G<) #กเ*น ก. ดแล%ม$ - ]อ อก- น กกระทOาการดz ท ทOา-ทร#สนท Nเ&'น-ลก&ระกนนการNOาระ -นขH อง- น กลดตO าก*$าขอกOา-นดท ระบ นการออก- น ก ข. ดOาเนนการเร#กรองค$าเส#-า#- ]/ 0อ- น ก เม0 อ ]ออก- น ก %ม$&…บต ต ามขอกOา-นดน การออก- น ก ค. ดOาเนนการด&ระNม ]/0อ- น กเ0 อขอมต นการดOาเนนการอ#$างดอ#$าง-นP งตามขอ กOา-นดสท+ เม0 อ] ออก- น ก]ด นดNOาระเงนตน-ร0อดอกเบ#H ง. ทกขอเ&'น-นาท ของ] แทน] /0อ- น ก ตอบ ง . ร*ม/Pงการเร#กรองค$าเส#-า# บงคบ-ลก&ระกน-ร0อการบงคบNOาระ-น - H ] แทน] /0อ- น กร*บร*มและแก$า#ทร#สนท %ด -แก$ ]/ 0อ- น กตามสดส$*นท งP %ดรบ 11. บทบ$ทของZ 0ทนZ ถอ& % น ก#&อ ก. ท7$ก$K& Lอข$ย% น ก0ทนนกลงทน ข. เยกอง#$เสย%$ยใ%กบ Zถอ& % น เม& อ Zออก% น ก ไมป‹บตต $มขอก7$%นด _< )N 137
#. ตออง$#$ท เ%ม$สม8$ก O3:,3; ใ%กบ นกลงทน$ยยอย ง. เปน Zก G$% น ก0ทนนกลงทน ตอบ ข 1_. ต$ส$%นLท ได บ อน@$ตใ%8ดทเบยนในตล$ด%ลกท!ย" ไดตอ งมมล #$เสนอข$ยไมต $7 กว$ ก. 1e ล$นบ$ท ข. ge ล$นบ$ท #. 1ee ล$นบ$ท ง. gee ล$นบ$ท ตอบ # 1<. ในก$K& Lอข$ยต$ส$%น Lในตล$ด VjT ขอใดถกตอง ก. มก$ก7$%นดเ!ด$น$#$สงสด0ลต7 $สดไว ไมเกนอยล 1e ของ$#$ในวนกอน%น$ ข. เม& อขc Lนเ#& อง%ม$ย TU ZK Lอ& % น กท ม เ#& อง%ม$ยน L8ไดบ เงนปนZลในงวดนนL ดวย #. ในก$E7$$#$0ลก$สงมอบ% ก8 ด7$เนนก$ในวนท B€_ ง. %$กนกลงทนตองก$สง#7$สง K& Lอข$ย g %น$ยก$K& Lอข$ย8เท$กบ ge % น ก ตอบ #
1S. ขอด%ม$ N$ร& แบบการR0อH ขา#นตราสาร-น น H _fi ก. นกลงทนสามาร/เ&ดบnNRอ0H ขา#]$านบร!ท-ลกทร# ข. Nเก"xการบค$ คาO ส งR0Hอขา#โด#Nเก"xการดลOาดบราคาและเ*ลา (UI9A< 67M ?9L< UI9DI9?E) ค. การส$งคOาส งR0อH ขา#ะเ&'นราคาแบบ A;<67 UI9A< ง. นการR0อH ขา#รา#-n$ะN*+ d[? ?gID[8g ตอบ ค (เ&'นแบบ Z9I?E dI9A<) 1J. นการส$งคOาส งR0อH ขา#ตราสาร-น]H า$ นตลาดตราสาร-น H (_fi) N$*งราคาท N&รบเ&ล #น นการกOา-นดราคาR0อH ขา#ค0อเท$าด ก. q.q1 บาท ข. q.q2 บาท ค. q.q3 บาท ง. q.qS บาท ตอบ ก .
_D )N 137
บทท S ตลาดการเงนระ-*$าง&ระเท (ออกสอบ 2 ขอ) 1. ก$เปนFนย"กล$งท$งก$เงน%ว$งปเทF 8เกดขc Lนไดกต อ เม& อ ก. มก$ปก$F0ลด7$เนนนIยบ$ยของHบ$ลอย$งเปนท$งก$ ข. มก$เปดใ%ก$ไ%ลเข$ออกของเงนต$ต$งปเทFอย$งเส มก$0ขงขนของJน$#$ !$QEย"ทงL ใน0ลต$งปเทFม$กขc Lน #. มนกก$เงน0ลZ เE ยวE$@ก$เงน%ว$งปเทFในปเทFเปน87$นวนม$ก ง. มJน$#$ต$งปเทFตLงอย 8$7 นวนม$ก ตอบ ข . _. ขอใดถกตองเก ยวกบ ~Jกมท$งก$เงน%ว$งปเทFท สงZลกทบตอดลก$E7$เงนของ ปเทF ก. %$ก#นไทยไปเท ยวต$งปเทFม$กa 8สงZลใ%ดลบ@Eเ#ล& อนย$ยตดลบ 0ลท7$ใ% ดลก$E7$เงนตดลบ ข. ก$บ8$#เงนสกลต$งปเทF0ลทอง#7$ของ#นในปเทF 8ท7$ใ%บ@Eเงนทนส7$อง %ว$งปเทFเป นบวก 0ล8ท7$ใ%ดลบ@Eเดนส!ดเปนบวก #. ก$สงออกท ตด ลบ 8ท7$ใ%ดลบ@Eเดนส!ดตดลบ 0ลท7$ใ%ดลก$E7$เงนลดลงไปดวย ง. ก$บ8$#Eวยเ%ล&อKcน$มของต$งปเทF 8ท7$ใ%ดลบ@Eเดนส!ดตดลบ0ล ดลก$E7$เงนลดลงไปดวย ตอบ ข . <. ขอใดไมถก ตอง ก. ก$ลงทนในตล$ดก$เงน%ว$งปเทFมสองป0บบ #&อ ก$ลงทนIดยตง 0ลก$ลงทน ท$งออม ข. ก$ลงทนIดยตง #&อก$เข$ไปปกอบJก8IดยไมZ$ นส& อกล$งท$งก$เงน เEน ก$เข$ไปตงL Iงง$นในต$งปเทF #. ก$ลงทนท$งออม เป นก$ลงทนZ$นสนท!ย"ก$เงนในต$งปเทF ง. ก$ลงทนในตล$ดเงน%ว$งปเทFถ&อเปนก$ลงทนIดยตง ตอบ ง . D. ขอใดไม ใEมลเ%ต8ง ใ8ในก$ไปลงทนIดยตงในต$งปเทF ก. ก$0สวง%$ตล$ด0ลวตถดบ ข. ก$0สวง%$#ว$มเส ยงท$งJก8 #. ก$0สวง%$ปสทJ^$!ก$Zลต
ง.
ก$0สวง%$#ว$ม 0ลวทย$ก$ _g )N 137
ตอบ ข .
J.ขอดค*รคOานPง/Pงเม0 อ%&ลงทนนต$าง&ระเท ก. การ/ก#Pดกการ ข. ขอกOา-นดทนเคล0 อน#า#และอตราแลกเ&ล #น ค. การเ&ล #นแ&ลงร,บาลและนโ#บา#ต$อการลงทนขาม&ระเท ง. /กทกขอ ตอบ ง . S. ย Iดอลล$"#&ออไ ก. เงนสกลดอลล$" ท ออกข$ย นอกปเทFส%H ข. เงนสกลดอลล$" ท ออกข$ย นอกปเทFย Iป #. เงนสกลย I ท ออกข$ย นอกปเทFส%H ง. เงนสกลย I ท ออกข$ย นอกปเทFย Iป ตอบ ก . ตล$ดต$ส$%นยL I ไมมป เทFเปนเ8$ของ เป นสกลเงนใดก ได ข$ยนอกปเทF เ8$ของสกลเงน
Q. ขอดกล$า*%ด %ม$/กตอง เก #*กบตลาดตราสาร-น#H โร ก. ตลาดตราสาร-น#H โรเ&'นตลาดท %ม$ม& ระเทด&ระเท-นP งเ&'นเาของ โด#- น กท ออก เ&'น- น กสกลเงนของ&ระทเดz ก' %ดท อ อกขา#นตลาดการเงนนอก&ระเทเาของ สกลเงนนนH z ข. -น$*#งานกOากบดแลตลาดตราสาร-น#H โรค0 อกองทนการเงนระ-*$าง&ระเท (KC@) ค. การระดมเงนทนโด#ตราสาร-น#H โร อาอ#$ นร&ตราสารท %ม$มด อกเบ#H -ร0อตราสารท มดอกเบ#H ก' %ด โด#การระดมทนโด#ตราสาร-น#H โรส$ *น-n$ะเ&'นแบบ%ม$ระบN 0อ ทOา- สามาร/โอนเ&ล #นม0อตราสารกน%ดง$า# ง. ดอกเบ#H รบากตราสาร-น#H โร%ม$ ตองเส#4า!เงน%ด-ก " ท $า# ตอบ ข . &บน%ม$ม- น$*#งานกOากบดแล &ระเ4ท
] ออก
สกลเงน
K$ม ไบอนด" นอกปเทF@ปน เยน 0ยงก Lบอนด" ต$งE$ต ดอลล$"
ระดมทน-ร0อขา# น @ ปน ส%H _S )N 137
y. ทกขอดงต$อ%&นเH &'นN$องทางท ]ล งทนสามาร/เขาลงทนนตลาดทนระ-*$าง&ระเท #กเ*น ก. การเขาลงทนนตลาดตราสารทนนตลาดต$าง&ระเทโด#ตรง ข. การลงทนน ดอาร ค. การลงทน]$านกองทนร*มท ม* ต /&ระสงคเ0 อการลงทนน- นสามnของต$าง&ระเท ง. การเขาร$*มเ&'นน+มตรทาง+รกากต$าง&ระเทเ0 อดตงH บร!ท-ม$ น&ระเทท สาม ตอบ ง . /0อ*$าเ&'นการลงทนทOา+รกโด#ตรง (โท#บางขอ- ง. เ&' นต*เล0อก /กทกขอ) ‚. ขอดค0อ&ระโ#Nนของ =ZT ก. ]ลงทน%ดรบ สท+ นการองR0อH - น และ%ดเงน&น]ลเ&'นสก ลดอลลาร ข. เ&'นเาของโด#ตรง ค. %ดเงนค0นก$อนเา-นสH ามn ง. %ม$มค*ามเส #งดานอตราแลกเ&ล #น ตอบ ก. =ZT ค0อการลงทนน ZT ของ †F (Z9?DIE I) บสOาคnแสดงสท+ น]ล &ระโ#Nนาก-ลกทร#อา งอง ทOา- ]ลงทน&ระเท-นP งสามาร/ลงทนโด#ออมน- น สามnของอก&ระเท-นP ง%ด เN$น + .R0อH - นสามnของ+รกต$างNาตเก'บ%*และออก =ZT‡> ขา#- ]ล งทนน&ระเทส-ร, ]Rอ0H p เาของ เม0 อ +.%ดรบ เงน&น]ลาก- นต$าง Nาต ะมา$า#เ&'น&น]ล- ]ล งทนเ&'นสกลดอลล$าร มค*ามเส #งากราคา- นอางองและ เงน&น]ลตามอตราแลกเ&ล #น 1e. ขอใด#&อ#ว$มเส ยงของก$ลงทนตล$ดต$ส$ทน%ว$งปเทF ก. อต$0ลกเปล ยน ข. ก$เม&อง #. กkเบยบ ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
_Y )N 137
บทท J ]ลตอบแทนและค*ามเส #งากการลงทนน-ลกทร#รา#ต* (ออกสอบ 1q ขอ) 1. อต$Zลตอบ0ทน ม#ว$ม%ม$ยถcง ก. ก$0สดงถcง#ว$มเปล ยน0ปลงของเงนลงทนเม& อ#ว$มเส ยงเ! มขc Lน ข. อต$ก$เปล ยน0ปลงของเงนลงทน%ว$งตนงวด0ลปล$ยงวด #. Zลไดท Z ล งทน8ไดบ8$กก$ลงทนใน 1 งวด ง. ดอกเบ Lยบ8$กก$ลงทน ตอบ #. 2. ขอใดไม ใEอง#"ปกอบในก$#7$นวQอต$Zลตอบ0ทน8$ก% นส$ม@ใน%นc งงวดเวล$ ก. เงนปนZลท ไดบ ใน%นc งEวงเวล$ ข. ดอกเบ Lยบท ได ใน%นc งEวงเวล$ #. $#$% นส$ม@ในตนงวด ง. $#$% นส$ม@ในปล$ยงวด ตอบ ข. 3. ากขอมลดงต$อ%&น H งคOาน*"-าอตรา]ลตอบแทนากการลงทน ท %ดรบ ากการลงทน น& 2JSJ & ราคา- น เงน&น]ล$า# 2JS3 1qq S 2JSS 11q J 2JSJ ‚q q 2JSw ‚J S ก. ข. ค. ง.
รอ#ละ 1y.1y รอ#ละ W1y.1y รอ#ละ 2q.qq รอ#ละ W2q.qq ตอบ ข. อตรา]ลตอบแทน p ‚qW11qu11q p W1y.1y W &น]ล q S.ขอดกล$า*%ม$/กตองเก #*กบการ-าอตรา]ลตอบแทนากการลงทนน- นสามn ก. นการ-าอตรา]ลตอบแทนา- นสามnเราะคดอตรานHนนN$*งระ#ะเ*ลา-นP ง โด#ะ คดราคา- นสามn " *นสนH ง*ดนHน/Pงแมเราะ#ง%ม$ %ดขา#- นสามnนHนรงz ข. กร"ท เ รา%ดรบ เงน&น]ล -นOาเอาเงน&น]ลท %ดรบ ร*มเขากบ]ลตอบแทนท %ดรบ าก ส$*นต$างราคา- นสามnนนH แล*PงคOาน*"อตรา]ลตอบแทน _] )N 137
ค. กร"ท เ รา%ดรบ &น]ลเ&'น- นสามnเ มทน-ม$ -นOาเอา]ลต$างของราคา- นสามn " *นสนH ง*ดและตนทนของการR0อH - นสามn-ม$ มาคดอตรา]ลตอบแทนด*# ง. กร"ท มก ารแตก- น าก-นP ง- นเ&'น S - น -เรานO าเอา 3 - น-ม$คด ราคา-ม$ ส$*น - นเดม- Nราคาเดมก$อนแตก- น ตอบ ง. J. ต Aวเงน#ลง 1feeefeee บ$ท อ$ย 1 ป ปมลข$ยใน$#$ bgefeee บ$ท 0สดงว $ Zถอ& ไดZล ตอบ0ทนในอต$เท$ไ% ก. S._g… ข. S… #. g… ง. g._S… ตอบ ง 'gefeeeibgefeee/ w. นา#สมN#%ดRอ0H ต ^*เงนคลงท มอ า# wq *นท มร าคาท ระบ %*ค0อ 1qqkqqq บาท นา#สมN# %ดRอ0H ต ^*เงนคลงjบบน โด#%ด H รบ ส$*นลด 1q ดงนHน นา#สมN#ะตอง$า#เงนเ0 อR0อH ต ^* เงนคลงเท$ากบเท$าด และเขาะ%ดรบ ]ลตอบแทนากการลงทนนต ^*เงนคลงนอตรา เท$ากบเท$าด ก. เงน$า#เ0 อต ^*เงนคลง p ‚yk333 บาท และอตรา]ลตอบแทนท %ดรบ เท$ากบ 1q.31 ข. เงน$า#เ0 อต ^*เงนคลง p ‚yk333 บาท และอตรา]ลตอบแทนท %ดรบ เท$ากบ 1q.w2 ค. เงน$า#เ0 อต ^*เงนคลง p ‚wk333 บาท และอตรา]ลตอบแทนท %ดรบ เท$ากบ 1q.31 ง. เงน$า#เ0 อต ^*เงนคลง p ‚wk333 บาท และอตรา]ลตอบแทนท %ดรบ เท$ากบ 1q.w2 ตอบ ก . เงน$า#เ0 อR0อH ต ^*เงนคลง p 1qqkqqq i ˆ1 ~ (1q) i (wqu3wq)‰ p ‚yk333 บาท -ร0อ ส$*นลด p 1q Y 1qqkqqq Y (wqu3wq) p 1kwww.wQ เงน$า#เ0 อต ^*เงนคลง p 1qqkqqq ~ 1kwwQ p ‚yk333 บาท อตรา]ลตอบแทน p (1kwww.wQ u ‚yk333) Y (3wJ u wq) p 1q.31 Q. อตราส$*นของดอกเบ#H ท %ดรบ น&บน กบราคา&บน ของตลาดตราสาร-น H ค0อ ก. h[II<7? X9<;M ข. X9<;M ?D C6?[I9?E ค. X9<;M ?D h6;; ง. dI<><7? ƒ6;[< ตอบ ก . ]. ก$#7$นวQ%$อต$Zลตอบ0ทนอย$งง$ย Iดยก$น7$ดอกเบ LยบตงL 0ลว%$ดวยเงนท ลงทน #&อ อต$Zลตอบ0ทนในขอใด ก. W+6+O34O †+3,O ข. XM;;34- †+3,O _b )N 137
#. U4-3;35- †+3,O ตอบ ข .
ง. †+3,O -) (:-M;+-
‚. - น กของบร!ท 5FK Oากด มราคาท ตรา%*เท$ากบ 1kqqq บาท ราคาR0Hอขา#น&บน เท$ากบ ‚wq บาท มอา#คงเ-ล0อ J & มอตราดอกเบ#H รอ#ละ Q ต$อ& $า#ดอกเบ#H ทก w เด0อน อตรา]ลตอบแทนน&บน (h[II<7? X9<;M) ของ- น กดงกล$า*เท$ากบเท$าด ก. Q.qq ข. Q.2‚ ค. y.qq ง. ขอมล%ม$เ#งอนการคOาน*" ตอบ ก. (Q Y 1qkqqq) u ‚wq p Q.2‚ 1e. 8$กขอมลของต Aวเงน#ลง ขอมลใดตอไปนLกล$วถกตอง ก. ในก$#7$นวQอต$Zลตอบ0ทน$ยงวด 8ใE
11. บร!ท === ตองการเ มทนโด#สดส$*น สอง- นเดมเ มสาม- น-ม$ ราคา- นละ 1q บาท ราคา- น&บน wq -ลง&ระกา ราคา- นค*รเ&'นเท$า%-ร$ ก. wq ข. Jq ค. Sq ง. 3q ตอบ ง. (2 i wq) l (3 i 1q) 1Jq u J p 3q 1_. 0ตก$#$ t>v 1e บ$ท 0ตกเป น g บ$ท $#$ตอ% น ge บ$ท ม8$7 นวน 1feee % น ถ$ม$#$ท 0ตก0ลว0ล87$นวน% น ก. 1fgee % น $#$ _e บ$ท ข. 1fgee % น $#$ _g บ$ท #. _feee % น $#$ _e บ$ท ง. _feee % น $#$ _g บ$ท ตอบ ง .
13. นา# = ตองการR0อH - นของบร!ท _ Oาน*น 1qkqqq - น นราคา- นละ 2q บาท /านา# = %ดRอ0H - นของบร!ท _ โด#Nเงนของตนเองบางส$*น และท เ-ล0อN*+ กเ งนากบร!ท -ลกทร# กOา-นด-อตรามารน H เร มแรกอ#$ ท รอ #ละ Jq และกOา-นด-นา# = ตองเส#ด อกเบ#H เงน ก -บร!ท-ลกทร# นอตรารอ#ละ 1q ต$อมา " *นสนH & ราคา-ลกทร# _ เ มขPนH เ&'น 2J บาท นา# = ะ%ดรบ ]ลตอบแทนากการลงทนน- นของบร!ท _ น อตรารอ#ละเท$าด ก. 2J ข. Sq ค. SJ ง. Jq ตอบ ข . การลงทนครงH น N H เงน 2q i 1qkqqq p 2qqkqqq บาท (เงนส$*นต* 1qqkqqq บาท ก เงน 1qqkqqq บาท) เส#ดอกเบ#H ากการก 1q i 1qqkqqq p 1qkqqq บาท อตรา]ลตอบแทน ˆ(2J i 1qkqqq) ~ (2q i 1qkqqq) W 1qkqqq‰ u(2q i 1qkqqq i Jq) p Sq 1D. ขอใด#&ออต$Zลตอบ0ทนถวเmล ย0บบเข$#Qต %$กZลตอบ0ทน8$กก$ลงทนในป _gT1 #&อ o_e … 0ลป _gT_ #&อ €1ee … ก. _D.Sb … ข. _S.Db … #. _b.DS … ง. Db._S … ตอบ ข . Œ'o_e…€1/ƒ'1ee…€1/Ž1i_ „ 1 ` 1._SDbo1` _S.Db…
1J. ขอดดงต$อ%&นเH &'นสมมต,านของการคOาน*"อตรา]ลตอบแทนโด#N*+ ค$าเjล # เรขาค" ต (v
#$เmล ยเข$#Qต P เป น#$เmล ยถวงน7 L $%นกดวยงวดเวล$ Iดยน7$ก0สเงนสดบกลบไปลงทน ตอใน%ลกท!ย" เปนก$#7$นวQ#ดทบตน 1S. ขอใดกล$วถกตองเก ยวกบอต$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง ก. เกดขc LนในกQท นกลงทนไมมขอ มลใดa 8cงปเมนZลตอบ0ทนในอน$#ตดวยก$#$ดก$Q" ข. ส$ม$ถน7$ไปใE ในก$วเ#$%" Iอก$สของZลตอบ0ทนท 8เกดขc LนในกQท มส ถ$นก$Q"ท 0ตกต$งกน #. อต$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง ส$ม$ถใEขอ มลของอต$Zลตอบ0ทนท เกดขc Lนในอดตม$ใE ใน ก$วเ#$%" ง. อต$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง ส$ม$ถใEเปนตว0ทนในก$#ด#7$นวQ#$#ว$มเส ยง8$กก$ ลงทนได ตอบ ข . 1Y. ขอใดตอไปน Lไม ใEป88ยท กทบตออต$Zลตอบ0ทนท 0ท8งของ v+5r N;33 :553 ก. อต$เงนเd อท !ย$กQ" ข. ก$ลงทนของ^$#H #. #ว$มส$ม$ถในก$ใE8$ ยเงนในป88บน เม& อเทยบกบอน$#ต ง. Iอก$สท 8ไม ไดบเงนตน0ล#อกเบ Lย#&น ตอบ ง . 1]. ต$ส$ปเ^ทใดไมม#ว$มเส ยงทกEนด ก. !นJบตHบ$ล ข. เงน?$ก #. ต Aวเงน#ลง ง. ไมมข อ ใดถก ตอบ # .
1‚. ขอดค0อค*าม-มา#ของ T9>e dI
ก. 2.J ค. 3.J ตอบ ง.
ข. 3.q ง. S.J 1l1.Jl2 p S.J
_1. ก7$%นดใ%บGทล$กอน0ลบGทล$ลบ เป นบGทในอตส$%กมเดยวกน 0ลมขน$ดเท$กน ป$กkว$บGท ล$กอน ใ%อต $Zลตอบ0ทน#$ด%วงม$กกว$ บGทล$ลบ ขอใดตอไปนLถก ตอง ท สด ก. บGท ล$กอนมตน ทนม$กกว$บGทล$ลบ ข. บGท ล$กอนม#ว$มเส ยงม$กกว$บGท ล$ลบ #. บGทล$กอนมZลก$ด7$เนนง$นดกว$บGทล$ลบ ง. บGทล$กอนม Zบ%$เกงกว$บGทล$ลบ ตอบ ข .
22. ตน& 2JS‚ ลงทนน- นโด#$า#เงนทงH สนH 1qqkqqq บาท -าก&ลา#& 2JS‚ ขา#- น ดงกล$า*%ดรบ เงนมา 13qkqqq บาท โด#ท ตน &ดNนราคา] บร โ4คค0อ 22q และ&ลา#& &รบเ&'น 231 งคOาน*"-าอตรา]ลตอบแทนท แทรง ก. รอ#ละ 1J ข. รอ#ละ 2q ค. รอ#ละ 2J ง. รอ#ละ 3q ตอบ ค. อตรา]ลตอบแทน p 3qkqqqu1qqqqq p 3q W เง นเŠ อ 231W22qu22q p J _<. ขอใดตอไปน Lกล$วถกตองท สด เก ยวกบก$%$อต$Zลตอบ0ทนท ตอ งก$8$กก$ลงทน 1. กQท #ว$มเส ยง8$กก$ลงทนเ! มเปนสองเท$ นกลงทน8ตองก$อต$Zลตอบ0ทน8$กก$ ลงทนเ! มเปนสองเท$ _. ก$ลงทนในI#งก$ท ป$F8$ก#ว$มเส ยง นกลงทน8ไม ไดบZลตอบ0ทน8$กก$ลงทน <. %$ก#ว$มเส ยง8$กก$ลงทนต7 $กว$Fนย" นกลงทน8ไดบZลตอบ0ทนต7 $กว$ vN D. นกลงทน#วไดบสวนEดเEย#ว$มเส ยง8$กก$ลงทนในต Aวเงน#ลง ตอบ #. _D. n63; ‰:,M3 นกลงทน#วตดสนใ8อย$งไ ก. มอ ยถอ& ตอ ข. มอ ย#วข$ย #. ไมK Lอ& เ!$0!ง << )N 137
ง. ข 0ล # ถก ตอบ ง.
1. 2. 3. S.
2J. -ากอตรา]ลตอบแทนท นกลงทนตองการค0อ J.J น+บตรร,บาลอา# 1q & ท กOา-นด$า#ดอกเบ#H -แก$ ]ล งทน wq บาทต$อ-น$*#ต$อ& นกลงทนค*รR0อH -ร0อ%ม$ เราะ เ-ต ด ค*รR0อH เราะ †7M
2y. ขอดต$อ%&นกH ล$า*%ม$/ก ตองเก #*กบค$าเบตา ก. ค$าเบตา เ&'นดNนN*H ด ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบ ข. ค$าเบตา เ&'นดNนN*H ด ค*ามเส #งท ขด%ม$ %ดด*#การกระา#การลงทน ค. ค$าเบตา ของตลาดะมคา$ เท$ากบ 1 เสมอ%& ง. ค$าเบตา เ&'นดNนN*H ดค*ามเส #งทางเร!,กการเม0อง RP งม]ลต$อ-ลกทร#ทกNนด ตอบ ก .
2‚. ค$าสม&ระสท+เบตาเ&'นต*ท N*ด ค*ามเส #ง&ระเ4ทด ก. ค*ามเส #งท เ&'นระบบ (FE>?e) ข. ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบ (†7>E>?e) ค. ค*ามเส #งร*ม (5D?6; T9>e) ง. ค*ามเส #งทาง+รกและค*ามเส #งทางการเงน (_[>97<>> T9>e 67M @9767A96; T9>e) ตอบ ก .
31. การ-าค$าเบตาเ&'นการ-าค$าของ = ากการลงทนน-ลกทร# ดz เม0 อเ&ร#บเท#บกบ _ ากตลาดร*ม = และ _ ค0ออะ%ร ก. = p อตรา]ลตอบแทน _ p ค*ามเส #ง ข. = p อตรา]ลตอบแทน _ p อตรา]ลตอบแทน ค. = p ค*ามเส #ง _ p อตรา]ลตอบแทน ง. = p ค*ามเส #ง _ p ค*ามเส #ง ตอบ ข . <_. #$เบต$ ` e %ม$ย#ว$มว$อย$งไ ก. Zลตอบ0ทน ` e ข. Zลตอบ0ทนเท$กบป$F8$ก#ว$มเส ยง #. Zลตอบ0ทนต7 $กว$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง ง. #วใE#$อ& นท ไม ใEเบต$วด ตอบ ข . <<. ถ$ Zลงทนม#ว$มกลว#ว$มเส ยง 'v+5r >63;5+)4/ ม$กขc Lน #ว$มEนของเสนท 0สดง#ว$ม สม!นJ"%ว$ง#ว$มเส ยง0ลอต$Zลตอบ0ทน8เปนอย$งไ ก. ม#ว$มEนม$กขc Lน ข. ม#ว$มEนนอยลง #. ไมมก$เปล ยน0ปลง ง. ไมส$ม$ถสปได8$กขอมลท มอ ย ตอบ ก .
3S. นกลงทนท กล*ค*ามเส #ง เสนกราŠท แสดงค*ามสมน+ระ-*$างค*ามเส #งและ]ล ตอบแทนากการลงทน ะเ&'นอ#$าง%ร ก. เ&'นเสนกราŠแน*ตงH ข. เ&'นเสนกราŠขนานกบเสนเดม ค. เ&'นเสนกราŠแน*ระนาบ ง. เ&'นเสนกราŠท NนขPนH ตอบ ง .
#. #ว$มเส ยงส$ม$ถวดได8$กก$%$#$#ว$ม0ปปวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" ง. #ว$มเส ยงเกดขc Lนได8$กก$เล&อกตดสนใ8ลงทนท Zด !ล$ด ตอบ # .
1. 2. 3. S.
3‚. นค*ามเส #งท %ม$เ&' นระบบ ([7>E>?e)บ*$า ก. ขPนH อ#$ กบ&#ม-4าคของการทOา+รก ข. เกดากการดOาเนนงานของ+รกโด#ตรง ค. %ม$สามาร/ทOา-ลดลง%ดเล# ง. อาส$ง]ลกระทบต$อบร!ทอ0 นz นตลาด-ลกทร# %ด ตอบ ข . De. ขอใดตอไปน Lไมถก ตอง ก$ปทวงของส%^$!0งง$น0ลก$เข$ม$ของ# 0ขง$ยใ%ม เปน ก. W+63;5+N v+5r ข. X)qs:4 v+5r #. 2s39+N+9 v+5r ง. R49)4-;),,:*,3 v+5r ตอบ ง . S1. ค*ามเส #งทางลก!"ะของสนคา อตสา-กรรม การเงน และทางดานส4าคล$องของ กการ เ&'นค*ามเส #ง ท ด อ#$ น&ระเ4ทด ค*ามเส #งท เ&'นระบบk ค*ามเส #งนระดบม-4าคk ค*ามเส #งท %ม$สามาร/ค*บคม%ด ค*ามเส #งท เ&'นระบบk ค*ามเส #งนระดบล4าคk ค*ามเส #งท สามาร/ค*บคม%ด ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบk ค*ามเส #งนระดบม-4าคk ค*ามเส #งท %ม$สามาร/ค*บคม%ด ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบk ค*ามเส #งนระดบล4าคk ค*ามเส #งท สามาร/ค*บคม%ด ตอบ ง . D_. ก$เปยบเทยบ#ว$มเส ยงตออต$Zลตอบ0ทน 1 %นวย 8ใEม$ตวดใด ก. 2-:4O:;O W36+:-+)4 ข. X);;3,:-+)4 #. X)3NN+9+34- )N 6:;+:-+)4 ง. ‰:;+:493 ตอบ # . D<. || มอต$Zลตอบ0ทน ` 1e… #$เบ ยงเบนม$ตH$น ` _g 8ง%$#$ X‰ ก. _.g ข. e.g #. _ ง. ge ตอบ # . √_g i 1e ` e.g
SS. นา# ก. กOาลงาร"าการลงทนน-ลกทร# 3 -ลกทร# ค0อ -ลกทร# =k -ลก ทร# _k และ-ลกทร# h โด# นา# ก. ะตองเล0อกลงทนน-ลกทร# ด-ลกทร#-นP ง เท$านนH โด#มรา#ละเอ#ดของแต$ละ-ลกทร#ดง นH -ลกทร# =
-ลกทร# _
-ลกทร# h
อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง
12.Jq
y.Jq
y.Jq
ส$*นเบ #งเบน มาตร,าน
S.Jq
2.Jq
y.Jq
/านา# ก. เ&'น] ลงทนท มเ -ต]ล (T6?9D76; K7G<>?DI) เขาค*รเล0อกลงทนน-ลกทร# ด ก. -ลกทร# = ข. -ลกทร# _ ค. -ลกทร# h ง. ขอมล%ม$เ#งอนการตอบคOา/าม ตอบ ข . ( เล0อก hƒ ตO าท สด เราะมค*ามเส #งตO าก*$าต$อ]ลตอบแทน 1 -น$* #) hƒ -ลกทร# = p S.Jq u 12.Jq p q.3w hƒ -ลกทร# _ p 2.Jq u y.Jq p q.2‚ hƒ -ลกทร# h p y.Jq u y.Jq p 1 SJ. -ากกOา-นด- -ลกทร# = ]ลตอบแทนากการลงทน 1J มค$าส$*นเบ #งเบนมาตร,าน 3 -ลกทร# _ ]ลตอบแทนากการลงทน 21 มค$าส$*นเบ #งเบนมาตร,าน S -ลกทร# h ]ลตอบแทนากการลงทน 1S มคา$ ส$*นเบ #งเบนมาตร,าน 2 โ&รดเร#งลOาดบค*ามน$าสนลงทนากมาก%&-านอ# ก. = _ h ข. h _ = ค. _ = h ง. _ h = ตอบ ข. (= 3u1J p q.2qk _ Su21 p q.1‚k h 2u1S p q.1S) เ&ร #บเท#บต$อ 1 -น$*#]ลตอบแทนท เท$ากน h ค*ามเส #งตO าสด DS. ต$$งZลตอบ0ทนท #$ด%วงกบ#ว$มเส ยงของบGท >fVfXfW ท 8เล&อกลงทน > V X
อต$Zลตอบ0ทน 1e… 11… 1_…
#ว$มเส ยง 1_… 11… 11… <] )N 137
W 1_… 1_… ถ$นกลงทนกลว#ว$มเส ยงในก$ลงทน #วเล&อกลงทน0บบใด ก. > ข. V #. X ง. W ตอบ ค . X‰ %ลกท!ย" > ` 1_… i 1e… ` 1._ X‰ %ลกท!ย" V ` 11… i 11… ` 1 X‰ %ลกท!ย" X ` 11… i 1_… ` e.b_ X‰ %ลกท!ย" W ` 1_… i 1_… ` 1
บทท w ข$า*สารขอมลเ0 อการตดสนนตลาดการเงน (ออกสอบ J ขอ) 1. ปIยEน"ของขอมลท$งก$เงน ก. 8ดสเงนลงทน ข. %$8ง%วก$ลงทน #. %$$#$!& LนH$น ง. ถกทกขอ ตอบ ง . _. ขอใดตอไปนLไมถก ตองเก ยวกบก$ไมเท$เทยมกนของขอมลข$วส$ '>5qq3-;+9 U4N);q:-+)4/ ก. ก$ไมเท$กนของก$บ 0ลเข$ถcงข$วส$ของ0ตล#น ข. ก$เกดตนทนในก$มขอ มลข$วส$ #. ก$มขอ ดขอ เสย8$กก$บ ขอมลKc งขc Lนอย กบ สถ$นของ0ตล#น ง. ถกทกขอ ตอบ ง . <. ขอใดZดเก ยวกบก$ไดบขอมลไมเท$เทยมกน ก. ก$ท นกลงทนอย ในสถ$นท ม#ว$ม0ตกต$งกนของขอมล ข. ก$ท ขอ มลมตน ทนในก$Zลต #. ท7$ใ%มก$ใEขอ มล^$ยใน ง. กอใ%เกดเm!$Zลเสยตอนกลงทน0ลตล$ด ตอบ ง .
S. ทกขอดงต$อ%&นเH &'นลก!"ะของตลาดการเงนนอดมคต #กเ*น ก. %ม$มต น ทนค$าNา$ #เม0 อมการR0อH ขา#-ลกทร# ข. %ม$ม4 า!ากรา#%ดท เกดากการR0อH ขา# ค. ]ลงทนทกคนนตลาดสามาร/แส*ง-าขอมลทกNนด%ดตามค*ามตองการและ%ม$ม ตนทนนการ]ลตขอมลข$า*สาร ง. %ม$มการกOา-นดก…เก"xและกตกาเก #*กบการR0อH ขา#-ลกทร# ตอบ ง . ( ทกV$า#ท เก #*ของมการดOาเนนการตามก‹กตกาอ#$างเคร$งครด ร*ม/Pง กระบ*นการR0อH ขา#-ลกทร#สามาร/ท ะแบ$งเ&'น-น$*##$ อ#เท$า%รก' %ด และทOาการR0อH ขา#%ดตลอดเ*ลา ) J. ทกขอดงต$อ%&นเH &'นสมมต,านของตลาดท ม& ระสท+4า #กเ*น ก. ม ]R อ0H และ] ขา#Oาน*นมากนตลาด และนกลงทนแต$ละคน%ม$มอ ท+]ลโด#ตรงกบการ เ&ล #นแ&ลงของราคา-ลกทร# ข. ]ลงทนแต$ละคนมน0H ,านนการ&ระเมนมลค$า-ลกทร#ท ตา$ งกน De )N 137
ค. ]Rอ0H และ] ขา#นตลาด-ลกทร#มค*ามร อ#$างสมบร"เก #*กบราคาและข$า*สารต$างz ท เก #*กบ-ลกทร# ง. ]ลงทนะเล0อกการลงทนท กอ$ -เกดอรร/&ระโ#Nนสง สด ตอบ ข . w. ขอดต$อ%&น/H ก ตองเก #*กบ&ระสท+4าของตลาด ก. ตลาดท ม& ระสท+4าระดบตO า ค0อตลาดท มก ารส$ง]$านขอมลดานเทคนคและ�นH ,าน ข. ตลาดท ม& ระสท+4าค0อตลาดท มน กลงทนOาน*นมาก โด#นกลงทน%ม$มค*ามOาเ&'น ตองมค*ามร นดานการลงทนเท$าเท#มกน ค. ตลาดท ม& ระสท+4าระดบสงะNการ*เคราะ-ทางดาน�นH ,านเ0 อ-ามลค$า ท แทรงของ-ลกทร# ง. ตลาดท ม& ระสท+4าระดบสง นกลงทนะ%ม$สามาร/-ากOา%รส$*นเกนก*$า&กต %ดเล# ตอบ ง . สมมต,านตลาดท ม& ระสท+4า (fmm9A9<7? C6Ie
ค. กOา%ร&กต า%ร&กต ค0 ค0อ กOา%รท า%รท %ดมากก*$ มากก*$าคนอ0 าคนอ0 น ข"ะท ลงทนน-ล นน-ลกทร กทร# #เด เด#*ก #*กน " ค*าม เส #งเด #งเด#*ก #*กน ง. ตลาดท ม&ระส & ระสท+ ท+4า 4า ]R0Rอและ] อ0H และ] ขา#นตลาด-ล ขา#นตลาด-ลกทร กทร# #มมค*ามร ค *ามร อ#$ อ#$างสมบ างสมบร" ร" ตอบ ค . ‚. ขอดค0 อดค0อล อลก!"ะของตลาดท ก!"ะของตลาดท ม&ระส & ระสท+ ท+4าตO 4าตO า ก. นกลงทนร นรบร บ รมมลนอต ล นอตด ข. การ*เคราะ- เคราะ-ทางเทคน ทางเทคน ค %ม$ สามาร/สร สามาร/สรางกO างกOา%รเก า%รเกน&กต น&กต %ด ค. การ*เคราะ- เคราะ-&� #0น,าน นH ,าน %ม$สามาร/สร สามาร/สรางกO างกOา%รเก า%รเกน&กต น&กต %ด ง. /กท กทกข กขอ ตอบ ข . 1q. ขอดด อดดงต$ งต$อ%&น อ%&นเ&' เH &' นค*าม-มา#ของ C6Ie ก. ค*าม]ด&กต ด&กตของตลาด ของตลาด ข. เ-ตการ" การ"ท แสดง/Pงการค งการคดค ดคาน-ร0 าน-ร0อ%ม$ อ%ม$#อมร #อมรบค*ามม บค*ามม&ระส &ระสท+ ท+4าของตลาดท 4าของตลาดทน ค. /กท กทงH ก. และ ข. ง. %ม$มมขขอด/ อ ด/กต กตอง อง ตอบ ค . มการบ*$ การบ*$า บางข"ะราคา-ลกทร กทร# #อาม อามการเคล0 การเคล0 อน%-*นร อน%-*นร&แบบท &แบบท สามาร/ #ากร"%ด และร และร&แบบน &แบบนHนอ#$ นอ#$ นานอท นานอท ะทOา- า-นนกลงทนนO นนOา%&N นการทOากO ากOา%รเก า%รเกน &กต %ด
D_ )N 137
บทท Q Q การ*เคราะ- เคราะ--ล -ลกทร กทร# # (ออกสอบ (ออกสอบ J ขอ) 1. ขอดด อดดงต$ งต$อ%&น อ%&นเร เH ร#งลO #งลOาด าดบข บขนของการ* นH ของการ*เคราะ- เคราะ--ล -ลกทร กทร# #แบบบนลงล$ แบบบนลงล$าง (5DUWZDr7 =76;E>9>) %ดอ#$ อ#$าง/ าง/กต กตอง อง ก. การ*เคราะ- เคราะ-4า*ะเร!,ก 4า*ะเร!,กนระด นระดบม-4าคk บม-4าคk การ*เคราะ- เคราะ-กกการ การ และการ*เคราะ- เคราะ- อตสา-กรรม ตสา-กรรม ข. การ*เคราะ- เคราะ-4า*ะเร!,ก 4า*ะเร!,กนระด นระดบม-4าคk บม-4าคk การ*เคราะ- เคราะ-ออตสา-กรรม ตสา-กรรม และการ *เคราะ- เคราะ-กกการ การ ค. การ*เคราะ- เคราะ-กกการk การk การ*เคราะ- เคราะ-4า*ะเร!,ก 4า*ะเร!,กนระด นระดบม-4าคk บม-4าคk และการ*เคราะ- เคราะ- อตสา-กรรม ตสา-กรรม ง. การ*เคราะ- เคราะ-ออตสา-กรรมk ตสา-กรรมk การ*เคราะ- เคราะ-กกการ การ และการ*เคราะ- เคราะ-4า*ะเร!,ก 4า*ะเร!,กน น ระดบม-4าค บม-4าค ตอบ ข . 2. ขอดด อดดงต$ งต$อ%&น อ%&น %ม$ H N$&&#ท #ท กOกา-นดส/านการ" Oา-นดส/านการ"การแข$งข งขนของก นของกการนอ การนอตสา-กรรม ตสา-กรรม ตามแน*คดนด ดนดานกล# านกล#ท+ ท+การแข$ การแข$งข งขนของ นของ C9Ag<6; f.dDI?9A ƒ6;[<) สงก*$ งก*$าราคาตลาดน& าราคาตลาดน&บบนของ-ล น ของ-ลกทร กทร# # ค. การ*เคราะ- เคราะ--ล -ลกทร กทร# # โด#N&� #0น,านะ นH ,านะาร"า]ลกระทบของ4า*ะเร!,ก าร"า]ลกระทบของ4า*ะเร!,ก นระดบม-4าค บม-4าค 4า*ะอตสา-กรรมและ& ตสา-กรรมและ� #0น,านของบร นH ,านของบร!!ทท มมต$ต $อราคา-ล อราคา-ลกทร กทร# # ง. ทงการ* งH การ*เคราะ- เคราะ- โด#N&� #0น,านและการ* นH ,านและการ*เคราะ- เคราะ-ทางเทคน ทางเทคนคม$ งเน งเนนตอบคOา/ามท า/ามท *า$ ะR0อH (ขา#) -ลกทร กทร# #เม0 เม0 อด และะR0อแล อH แล*ขา#ค0 *ขา#ค0น (ขา#แล*R0 *R0อค0 อH ค0น) น) เม0 อด ตอบ ง. ( เ&' เ&' นการ นการ**เคราะ- เคราะ-ทางเทคน ทางเทคนค ) D. ก$วเ#$%" เ#$%"ปป88ย!& ย!& LนH$น ขอใดถ อใดถกต กตองท องท สสด ก. เ!& อ%$$#$ท$งทGk D< )N 137
ข. Zลตอบ0ทนก7$ไiข$ดท $ไiข$ดทน #. เFGHก8 อตส$%กม ตส$%กม ก$เม&อง อง Zลก$ด7$เน $เนนง$น ง. ถกท กทกข กขอ ตอบ ง .yy g. ขอใดต อใดตอไปน อไปนLไม ใEดดEน EนE Lวว ดก$ขย$ยต ด ก$ขย$ยตวของเFGHก วของเFGHก8 ก. %นLสน^$#อ น ^$#อตส$%กม ตส$%กม ข. I# #งก งก$ $กกอส อส$ง^$# $ง^$#H #. $ยได# # วเ& วเ&อน อน ง. อต$ก$ว ต $ก$ว$งง$น $งง$น ตอบ ก . ตวE วE LววดเFGHก ด เFGHก8ในปเทF 8ในปเทF มดดงน ง นL Zลต^ ต^Ql" Ql"มวลวม^$ยในปเทF มวลวม^$ยในปเทF zWt ZลZลตอ ตอตส$%กม ตส$%กม ดEน Eน$#$Z บ บ I^# ดEน Eน$#$Z Zล Zลต อต$ก$ว ต$ก$ว$งง$น $งง$น อต$ดอกเบ ต$ดอกเบ LยในปเทF0ลอ ยในปเทF0ลอต$ดอกเบ L $ดอกเบ Lยต ยต$งปเทF $งปเทF ดEน Eนบ I^#^$#เอกEน นIยบ$ยHท HทงนIยบ$ยก$#ล งL นIยบ$ยก$#ลง 0ลก$เงน ƒƒไม ใEตตวE ว E Lววด S. ขอใดไม อใดไมอย อ ย ในวk8 k8กJ กJก ก8 ก. ยถดถอย ข. ยdกตว #. ยd& Lนต L นตวใ%ม วใ%ม ง. ย งเ& งเ&อง อง ตอบ ข . ' ม ม0ต 0ตยd& ยd& Lนต L นตว/ ถดถอ ตกต ขยย ฟ นตว
DD )N 137
Y. นIยบ$ยก$เงน กบนIยบ$ยก$#ลง ต$งกนอย$งไ , นIยบ$ยก$#ลง !8$Q$$ยบ$ย8$ยของHบ$ล นIยบ$ยก$เงน !8$Q$เสถย^$! ท$งเFGHก8 ,, นIยบ$ยก$#ลง เน น^$G นIยบ$ยก$เงน เน นอต$ดอกเบ Lย ,,, นIยบ$ยก$#ลงไดZลวดเวกว$ นIยบ$ยก$เงน ก. , f ,, ข. ,, f ,,, #. , f ,,, ง. ถกทกขอ ตอบ ก. 'UUU ไม ใE เ!$ใEเวล$E$กว$/
y. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด%ม$/กตองเก #*กบนโ#บา#การเงนของ+นาคารแ-$ง&ระเท%ท# ก. ดม$ ง-มา#ของนโ#บา#การเงนค0อการรก!าเส/#ร4าดานราคาและการเรnเตบโต ทางเร!,ก ]$านการค*บคมอตราดอกเบ#H และ&รมา"เงนท -มนเ*#นนระบบ เร!,ก ข. +นาคารแ-$ง&ระเท%ท#ะNอต ราดอกเบ#H นตลาดR0อH ค0น (I9G< F?DAe ค. hEA;9A6; F?DAe ง. FU
/าน#าม#คเร!,กRบเRา นOHามนแง ดอกเบ#H แง ค*รลงทนน- น&ระเ4ทด -ากมนก*เคราะ-กล$า**$าเร!,กะ%ม$ด ราคานOHามนะขPนH ค*ามม น] บร โ4คลดลง เราค*ร ลงทน- น&ระเ4ทด 1e. %$ก!บว$$#$ของ%ลกท!ย"ม# $สงกว$มล#$ท 0ท8งท #7$นวQได IดยใEป88ย!& LนH$นในก$ ปเมน นกลงทน#วด7$เนนก$ในขอใด ก. เ! มปม$Qก$ลงทนใน%ลกท!ย"ดงกล$ว ข. ลดปม$Qก$ลงทนใน%ลกท!ย"ดง กล$ว #. ยง#งถ&อ#อง%ลกท!ย"ดงกล$วในยย$ว ง. ใEวJก$วเ#$%"ท$งเท#น#เ!& อ!8$Q$8ง%วก$ลงทนเ! มเตม ตอบ ข .
11. ขอดดงต$อ%&น %ม$ H /อ0 *$าเ&'น*ต/&ระสงคของงบการเงน ก. เ&'นเคร0 องม0อนการส0 อสาร/Pง]ลการตดสนของ] บร-าร4า#ตเ-ตการ"และส4า แ*ดลอมทางเร!,กนรอบเ*ลาบnNท ]า$ นมา ข. เ0 อ- ]ล งทนสามาร/&ระเมน]ลการดOาเนนงานและ,านะทางการเงนของกการท ะ เขาลงทน%ด ค. เ0 อ- ]ล งทนสามาร/Nขอ มลทางการเงนนการตดสนท เก #*ของกบบร!ท ง. ทกขอ/0อ*$าเ&'น*ต/&ระสงคของงบการเงน ตอบ ง . 12. องค&ระกอบของงบการเงน%ดแก$ ก. งบดล งบกOา%รขาดทน งบกระแสเงนสด งบกOา%รสะสม ข. งบดล งบกOา%รขาดทน งบกOา%รสะสม -มา#เ-ต&ระกอบงบการเงน ค. งบดล งบกOา%รขาดทน งบกระแสเงนสด งบแสดงการเ&ล #นแ&ลงส$*นของเาของ งบกOา%รสะสม -มา#เ-ต&ระกอบงบการเงน ง. งบดล งบกOา%รขาดทน งบกระแสเงนสด งบแสดงการเ&ล #นแ&ลงส$*นของเาของ งบกOา%รสะสม ตอบ ค . 13. ขอด%ม$/ก ตอง ก. งบดลแสดงทร#ากรของบร!ท และสท+เร#กรองเ-น0อทร#ากรเ-ล$าน H " เ*ลา-นP ง ข. สนทร# p -นสH น l ส$*นของเาของ ค. งบกOา%รขาดทนแสดง]ลของ&ระกอบการของบร!ทนN$*งระ#ะเ*ลา-นP ง ง. งบกระแสเงนสดมเ0 อแสดงการเ&ล #นแ&ลงนส$*นของ] /อ0 - น DS )N 137
ตอบ ง . 1D. ก$ใ%$ยลเอยดเ! มเตมกบ$ยง$นในงบก$เงน#&อขอใด ก. $ยง$นZ สอบบ@E ข. %ม$ยเ%ตปกอบงบ #. งบ0สดงก$เปล ยน0ปลง$ยก$ ง. ขอมลเ! มเตม ตอบ # . 1g. ขอใดถกตองส7$%บงบดล , สนท!ย"ปกอบดวย0%ลงท ม$ _ 0%ลง #&อ %น Lสน 0ลสวนของทน ,, %น Lสน^$ยนอกปกอบดวย %น LสนยสนL %นLสน ยย$วเยกE7$^$ยใน 1 ป 0ล%น Lสนยย$วท เกนกว$ 1 ป ,,, บGท ท ม% นLสนม$กa 0ตถ$ เทยบ%น Lสนตอทน0ลวม#$น อย ถ&อว$ไมกอ %นLสนเกนตว ก. , f ,, ข. ,, f ,,, #. , f ,,, ง. ถกทกขอ ตอบ # . 'ขอ UU %นLสน %มนเวยนกบ%นLสนยย$ว / 1S. ขอใดตอไปน L#&ออง#"ปกอบของสนท!ย" 1. ท ดน อ$#$ 0ลสถ$นท สนท!ย"อ น& a สน#$#งเ%ล&อ _. ท ดน อ$#$ 0ลสถ$นท สนท!ย"%มนเวยน สน#$#งเ%ล&อ <. สนท!ย"%มนเวยน ท ดน อ$#$ 0ลสถ$นท เงนลงทนยย$ว สนท!ย"อ น& a D. สนท!ย"%มนเวยน เ8$%น Lก$#$ ท ดน อ$#$ 0ลสถ$นท เงนลงทนยย$ว สนท!ย"อ น& a ตอบ # . 'เ8$%นLก$#$ เปน%นLสน%มนเวยน / 1Y. $ยก$ในขอใดไมอ ย ใน?งงบดลด$นสนท!ย" ก. ท ดน อ$#$ 0ลอปกQ" ข. #$#ว$มนยม #. สน#$#งเ%ล&อ ง. เ8$%น Lก$#$ ตอบ ง .
1y. ขอดเ&'นองค&ระกอบนส$*นสนทร# นงบการเงนของบร!ท ก. เงนสด ลก-นกH ารคา สนคาคงเ-ล0อ เงนลงทน เงน ก#ม0 ข. เงนสด เา-นกH ารคา สนคาคงเ-ล0อ เงนลงทน ท ดน อาคารและอ&กร" ค. เงนสด ลก-นกH ารคา สนคาคงเ-ล0อ เงนลงทน ท ดน อาคารและอ&กร" สนทร# %ม$ -มนเ*#นอ0 นz DY )N 137
ง. เงนสด เา-นกH ารคา สนคาคงเ-ล0อ เงนลงทน ท ดน อาคารและอ&กร" สนทร# %ม$ -มนเ*#นอ0 นz ตอบ ค . ( เา-นกH ารคาและเงน ก#ม0 %ม$ N$ ) 1b. ขอใดตอไปน Lเป นสนท!ย" ในงบก$เงน ก. $ยได#$งบ ข. สนท!ย"%มนเวยน ท ดน อ$#$ อปกQ" เงนลงทนยย$ว #. %นLสน %มนเวยน ง. #$เส& อม$#$ ตอบ # . _e. ขอใดตอไปน Lไมถก ตองเก ยวกบบนทcก#$เส& อม$#$ ก.ท7$ได%ล$ยวJ ข.#$เส& อม$#$8มก$ตดต$มยเวล$ #.ท ดนไม8$7 เปนตองตด#$เส& อม$#$ ง. เปนก0สเงนสดท ใE ในก$8ด%$สนท!ย" ใ%มม$ทด0ทน ตอบ ง . _1. ก8ก$มท$งเล&อกในก$#ด#$เส& อม$#$เ#& อง8ก _ วJ #&อวJเสนตง ` ge บ$ท 0ลว J#ดZล วม87$นวนป ` be บ$ท #$เส& อม$#$เ#& อง8กวJ ใดท ท$7 ใ%ก8 ก$เสย^$Gต $7 กว$0ลก$บนทcก $ยก$ดงกล$ว8ตองบนทcกในงบก$เงนใด ก. เล&อกวJเสนตง Iดยบนทcกในงบก7$ไข$ดทน ข. เล&อกวJเสนตง Iดยบนทcกในงบก7$ไสสม #. เล&อกวJZ ลวม87$นวนป Iดยบนทcกในงบก7$ไข$ดทน ง. เล&อกวJZลวม87$นวนป Iดยบนทcกในก7$ไสสม ตอบ # . __. ขอใด#&อมล#$ท$งบ@E ก. สนท!ย" „ สนท!ย"ท ไม มต วตน „ %นLสน „ % นบมสทJ ข. สนท!ย" € สนท!ย"ท ไม มตว ตน „ %น Lสน #. สนท!ย" „ สนท!ย"ท ไม มต วตน „ %นLสน € % นบม สทJ ง. สนท!ย" „ %นLสน € สนท!ย"ท ไม มต วตน € #$เส& อม$#$ ตอบ ข . สวนของZ ถอ& % น ` สนท!ย" „ %นLสน ปกอบไปดวย ` ทน8ดทเบยน'ทนเ&อน% น/ € ก7$ไสสม 'ข$ดทนสสม/ € € สวนเกน มล#$% น € สวนเกน8$ก ก$ต$#$สนท!ย"อ น& D] )N 137
23. ขอดบอกค*าม-มา#ของงบกระแสเงนสด ก. ขอมลเก #*กบกระแสเงนสดรบ และกระแสเงนสด$า#ของบร!ทนN$*งระ#ะเ*ลา-นP ง ข. แสดง/Pงแ-ล$งท มาและแ-ล$งN %&ของเงนสด ร*ม/Pงเงนสดสท+ท เ ม-ร0อลดน ระ-*$างง*ด ค. กกรรมการดOาเน นงาน k กกรรมการลงทน k กกรรมการด-าเงนทน ง. /กทกขอ ตอบ ง . _D. %$กบGทข$ยเ#& อง8กเก$ออกไป $ยก$ดงกล$ว80สดงในก8กมใดของงบก0ส เงนสด ก. ก8กมด7$เนนง$น ข. ก8กมลงทน #.ก8กม8ด%$เงน ง.ก8กมใE ไปของเงนสด ตอบ ข . 'ก . ก8กมด7$เนนง$น ม$8$กก$ข$ยสน#$0ลบก$ i ง .ก8กม8ด%$เงน ม$8$ก ก$ก ย&ม ปนZล /
2J. ขอด%ม$ N$ก กรรมทางการเงนท อ #$ นงบกระแสเงนสด ก. กกรรมดOาเนนงาน ข. กกรรมลงทน ค. กกรรมด-าเงน ง. กกรรมN %&ของเงนสด ตอบ ง . _S. เกQl"8ด ท7$งบก$เงนในขอใดใEเกQl"เงนสด ก. งบดล ข. งบก7$ไข$ดทน #. งบก0สเงนสด ง. งบ0สดงก$เปล ยน0ปลงของเ8$ของ ตอบ # . 2Q. ขอดค0องบกOา%รขาดทน ก. รา#งานกOา%รขาดทนนN$*งเ*ลาดเ*ลา-นP ง ข. แสดงรา#รบรา#$า#ท เ&'นเงนสด ค. แสดงกOา%รขาดทนนร&ของเงนสด ง. /กทกขอ ตอบ ก . 2y. -ากนกลงทนตองการทราบเก #*กบแ-ล$งท มาและการN %&ของเงนสดนระ-*$างง*ด เ*ลาบnNของกการ นกลงทนค*ระาร"าขอมลากงบการเงนด ก. งบกOา%รขาดทน Db )N 137
ข. งบดล ค. งบกระแสเงนสด ง. งบแสดงการเ&ล #นแ&ลงของ] /อ0 - น ตอบ ค . งบกOา%รขาดทน -ขอมลเก #*กบแ-ล$งท มาของรา#%ด ค$าNา$ #และค*ามสามาร/น การทOากOา%รของกการ งบดล -ขอมลเก #*กบส/านะการเงนของกการ " เ*ลาดเ*ลา-นP ง งบแสดงการเ&ล #นแ&ลงของ] /อ0 - น -ขอมลเก #*กบการเ&ล #นแ&ลงส$*นของ] /อ0 - นของกการ _b. ปIยEน"ของอต$สวนท$งก$เงน ก. อ$นงบไดง$ ย ข. ส$ม$ถน7$ ม$เปยบเทยบได #. บอก0นวIนมบGทได ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
3q. ากการ*เคราะ-งบการเงนของบร!ท ___ Oากด ดงต$อ%&น H ขอดกล$า*%ด/ก ตอง งบกOา%รขาดทน (-น$ *# B ลานบาท) .. 2JJ1
.. 2JJq
#อดขา#ร*ม
QJq
Jqq
ตนทนขา#
3Jq
2Jq
ค$าNา$ #นการดOาเนน งาน
yy
1qq
กOา%รก$อนดอกเบ#H และ 4า!
312
1Jq
ดอกเบ#H $า#
22
1J
4า!า$ #
yQ
S1
กOา%รสท+
2q3
‚S
งบดล (-น$*# B ลานบาท) .. 2JJ1
.. 2JJq ge )N 137
สนทร#ร*ม
wwq
wqq
-นสH นร*ม
1qQ
22q
ทนท NาO ระแล*
1yq
1yq
ส$*นของ] /อ0 - น
JS3
3yq
ก. อตราส$*นค*ามสามาร/นการ$า#ดอกเบ#H ของบร!ทน& 2JJq และ 2JJ1 เท$ ากบ 1q และ 1S เท$า ตามลOาดบ ข. อตราส$*น-นสH น ต$อทนของบร!ทน& 2JJq และ 2JJ1 เท$ ากบ q.Jy และ q.2q เท$ า ตามลOาดบ ค. อตรากOา%รสท+ของบร!ทน& 2JJq และ 2JJ1 เท$ ากบ 1y.yq และ 2Q.qQ ตาม ลOาดบ ง. /กทกขอ ตอบ ง. อตราส$*นทางการเงน อตราส$*นค*ามสามาร/นการ$า# ดอกเบ#H -นสH นต$อทน
อตราส$*นกOา%รสท+ ()
สตร
.. 2JJ1
.. 2JJq
f_K5 u 312u22 1Jq u 1J ดอกเบ#H p 1S p 1q -นสH นร*ม u 1qQ u 22q u ส$*นของ] /0อ JS3 p 3yq p - น q.2q q.Jy 2q3 u กOา%รสท+ u ‚S u Jqq QJq p #อดขา#ร*ม p 1y.yq 2Q.qQ
31. อตราส$*นด%ม$ %ดบอก/Pงค*ามสามาร/นการทOากOา%ร 1. อตรา]ลตอบแทนของสนทร# 2. อตรา]ลตอบแทนต$อส$*น] /0อ- น 3. อตรา-มนเ*#นของสนทร#ร*ม S. อตรา-มนเ*#นของสนคาคงเ-ล0อ ตอบ ง . ( ก . T`= ข . T`f) g1 )N 137
<_. อต$สวนใดอย ในอต$สวน0สดง#ว$มส$ม$ถในก$ท7$ก7$ไ ก. อต$สวนเงนทน%มนเวยน ข. อต$สวน#ว$มส$ม$ถในก$8$ยดอกเบ Lย #. อต$สวนสนท!ย"%มนเวยน ง. อต$สวนZลตอบ0ทนตอสนท!ย" ตอบ ง . #. B+q3 +4-3;35- ;:-3 ง. ก 0ล ข ตอบ ข . 'ขอ ก . 0ล # . วด#ว$มเส ยง/
33. อตราส$*นทางการเงนขอด%ม$/ก ตอง ก.อตราทน-มนเ*#น (เท$า) p สนทร#-มนเ*#น u -นสH น-มนเ*#น ข. อตราส$*น-นสH น ต$อส$*นของ] /อ0 - น () p (-น สH นระ#ะสนH l -นสH น ระ#ะ#า* ) u ส$*นของ] /0อ- น ค.อตรากOา%รากการดOาเนนงาน () p กOา%รากการดOาเน นงาน u รา#%ดสท + ง. T`f p กOา%รสท+ u สนทร#ร*ม/*เjล # ตอบ ค . ( กOา%รากการดOาเนนงาน u ขา#) และ ง (ˆ(กOา%รสท+ ~ เงน&น]ล- นบรม สท+ ) u ส$*นของ] /อ0 - น ‰}1qq) 3S. บร!ทสง*นสนทร#มส นทร#ทงH สนH 1qq ลานบาท และมสนทร# %ม$-มนเ*#น Qq ลานบาท นข"ะท ม- นสH น -มนเ*#นทงH สนH 1J ลานบาท ง-าอตราส$*นทน-มนเ*#น (A[II<7? I6?9D) ก. 1 เท$า ข. 1.J เท$า ค. 2 เท$า ง. ขอมล%ม$เ#งอ ตอบ ค A[II<7? I6?9D p สนทร#-มนเ*#นu-น สH น -มนเ*#น p (1qqWQq)u1J p 2 3J. อตราส$*นด /ามค$านอ#แสดง*$ากการมส/านะทางการเงนท ด ก.อตราส$*นเงนทน-มนเ*#น ข.อตราส$*น-นสH นต$อส$*นของ] /อ0 - น ค.เงน&น]ลต$อ- น ง.ค*ามสามาร/นการ$า#ดอกเบ#H ตอบ ข . g_ )N 137
3Q. กการแ-$ง-นP งมกาO %รสท+ ‚q ลานบาท มส$*นของ] /อ0 - น 1Sq ลานบาท ดอกเบ#H $า# 1q บร!ทนHมอ ตรา]ลตอบแทนต$อส$*นของ] /0อ- นเท$ากบเท$า%ร ก. Jq.qq ข. J2.w3 ค. wq.qq ง. wS.2‚ ตอบ ง . กOา%รสท+ %ด-ก ดอกเบ#H $า#แล* (‚qu1Sq p wS) <]. ขอใด#&อก$วเ#$%"ท$งเท#น# , เ%ม& อน#ล& นในทเล ถ$#ล& นลก%ลงเต Lยกว$#ล& นลก0ก 0สดงว$$#$ม0นวIนมลดลง ,, 0นวIนมถก0บงเป น < ย ม ย$ว กล$ง 0ลสLน ,,, 0นวIนมกล$ง%ล$ยa 0นวIนมวมกนเปน0นวIนมยย$ว ก. , f ,, ข. ,, f ,,, #. , f ,,, ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
ง. เ&'นการ*เคราะ-&#ท เ&'นต*กOา-นดราคา-ลกทร# อตรา]ลตอบแทน และค*าม เส #งากการลงทน ตอบ ง. เ&' นการ*เคราะ--ลกทร# โด#N�นH ,าน S1. ทกขอดงต$อ%&น H กล$า*%ด/กตองเก #*กบทŒ!‹ดา* (ZDr 5g
gD )N 137
บทท y การบร-ารกล$ ม-ลกทร# (ออกสอบ J ขอ) 1. การกระา#การลงทนน-ลกทร#ของ dDI?mD;9D N$*#ลดค*ามเส #งนขอด ก. ค*ามเส #งท เ&' นระบบ ค*ามเส #งนระดบม-4าค ข. ค*ามเส #งท เ&'นระบบ ค*ามเส #งนระดบล4าค ค. ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบ ค*ามเส #งนระดบม-4าค ง. ค*ามเส #งท %ม$เ&'นระบบ ค*ามเส #งนระดบล4าค ตอบ ง . _. ขอใดสงZลตอก$ก8$ย%ลกท!ย"ก$ลงทน U. $ยไดสงส$ม$ถบ#ว$มเส ยงไดสง เ!$ม#ว$มIนมเอยงของก7$ลงK& Lอท ม$กขc Lน UU. ก$ลงทนสนL %&อย$ว สม!นJ"กบ ส^$!#ลอง € #ว$มเส ยงท บ ได UUU. ก$ก8$ยก$ลงทนด#ว$ม0ตกต$งของตนทน ไมด#ว$ม0ตกต$งของก$#7$นวQ^$G ก. U ข. U f UU #. U f UUU ง. ถกทกขอ ตอบ ข . 3. ขอด/ก K. การกระา#การลงทนอาทOา-ค*ามเส #งโด#ร*มลดลง เน0 องากค*ามเส #งบางส$*นของ -ลกทร#แต$ละค$ R Pงเ&'นค*ามเส #งเjาะต*อา-กลางกน%&%ด /า-ลกทร#ค น$ Hนมค*าม สมน+ นททางตรงกนขาม -ร0อสมน+กน นอ# KK. กล$ ม-ลกทร#ท มก ารกระา#ต*กนอ#$างดแล*ะสามาร/ขดค*ามเส #ง%ดทงH -มด และ อตรา]ลตอบแทนากกล$ ม-ลกทร#ะเ&'นอตราเด#*กน KKK. การ*ดค$าค*ามเส #งของกล$ ม-ลกทร#สามาร/ทOาการาร"าากค$าค*ามแ&ร&ร*น -ร0อค$าสดส$*นเบ #งเบนมาตร,านของอตรา]ลตอบแทนากกล$ ม-ลกทร# RP งะบ$งN/H Pง โอกาสท ะ%ม$ %ดรบ ]ลตอบแทนตามท คาด%* ก. K ข. K k KK ค. K k KKK ง. /กทกขอ ตอบ ค . S. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด/ก ตองเก #*กบแน*คดของกล$ ม-ลกทร#ท มก ารกระา#ค*าม เส #งนการลงทนเ&'นอ#$างด (€<;;WZ9G9m9
ก. เ&'นกล$ ม-ลกทร#ท มก ารกระา#การลงทนน-ลา#z -ลกทร# โด#นOHา-นกการ ลงทนนแต$ละ-ลกทร#ะเ&'นสดส$*นท นอ# เม0 อเท#บกบขนาดร*มของกล$ มสนทร# ข. ค*ามเส #งท เ-ล0ออ#$ น €<;;WZ9G9m9?e) ค. นการสราง €<;;WZ9G9m9
ตอบ ง . ]. #$สมปสทJ ส%สม!นJ" € 1.e %ม$ย#ว$ม ต$มขอใด ก. #ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" #นนL ข. #ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" #นนL #. #ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" #นนL ง. #ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" #นนL บ$ง ตอบ #.
1. 2. 3. S.
ไมม# ว$มสม!นJ"กน มลก GQสวนท$งกนอย$งสมบQ" มลก GQไปดวยกนอย$งสมบQ" มลก GQสวนท$งกนบ$งไปดวยกน
‚. แน*คดตามทŒ!‹กล$ ม-ลกทร# C6IeDr9?o -ลกทร#ค ดท $ ลงทนร$*มกนแล*N$*#ลด ค*ามเส #ง%ดดท สด = และ _ ท มคา$ สม&ระสท+ ส-สมน+ระ-*$างกนตO าก*$า l1.q h และ Z ท มค $าสม&ระสท+ ส-สมน+ระ-*$ากนเท$ากบ l1.q f และ @ ท มคา$ สม&ระสท+ ส-สมน+ระ-*$างกนมากก*$า l1.q v และ t ท มค $าสม&ระสท+ ส-สมน+ระ-*$างกนเท$ากบ W1.q ตอบ ง. 1e. 0นว#ดต$มทGkกล ม%ลกท!ย" (:;r)}+-u กล$วถcงขอใด ก. ก$ก8$ยก$ลงทน8Eวยลด#ว$มเส ยงในทกกQ ข. ก$ก8$ยก$ลงทน8Eวยลด#ว$มเส ยงในกQท ล งทนใน%ลกท!ย"ท ม #$ สมปสทJ ส% สม!นJ"ต $7 กว$ € 1 #. ก$ก8$ยก$ลงทน8Eวยลด#ว$มเส ยงในกQท ล งทนใน%ลกท!ย"ท ม # $สมปสทJ ส% สม!นJ"` € 1 ง. ก$ก8$ยก$ลงทน8Eวยลด#ว$มเส ยงในกQท ล งทนใน%ลกท!ย"ท ม # $สมปสทJ ส% สม!นJ"` o 1 ตอบ ข . #$สมปสทJส%สม!นJ"เท$กบ €1.e บงว$#ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลก ท!ย" #นนL มลก GQท ไปท$งเดยวกนอย$งสมบQ" #$สมปสทJส%สม!นJ"เท$กบ o1.e บงว$#ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" #นนL มลก GQท สวนท$งกนอย$งสมบQ" #$สมปสทJส%สม!นJ"เท$กบ e บงว$#ว$มZนZวนของอต$Zลตอบ0ทนของ%ลกท!ย" # นนL ไมม# ว$มสม!นJ"กน 11. ก$ลงทนต$ม0นว#ดของทGkกล ม%ลกท!ย" (:;r)}+-u #วลงทนต$มขอใด ก. ลงทนไดทก 8ดบนเสน 3NN+9+34- N;)4-+3; เน& อง8$กทกนนL มปสทJ^$!สงสด gY )N 137
ข. ลงทนในเสน +4O+NN3;34- 9M;63 ท อ ยดบสงท สด เน& อง8$กใ%#ว$ม!cง!อใ8สงท สด #. ลงทน Q 8ด )s-+q:, s);-N),+) เน& อง8$กเป น8ดสงสดของ#ว$มมปสทJ^$! 0ล#ว$ม!cง !อใ8 ง. ลงทน Q เสน :553- :,,)9:-+)4 ,+43 เน& อง8$กเป นเสนท ส$ม$ถก8$ยสนท!ย"ลงทนได ตอบ ก. 1_. 8$ก0Zน^$!ดงตอไปนLขอใดกล$วถกตองท สด
A
C
F D E
G
H
B
ก. #วลงทนท 8ด j 0ล | Iดยท > เป น#นท กลว#ว$มเส ยงม$กกว$ V ข. #วลงทนท 8ด j 0ล | Iดยท V เป น#นท กลว#ว$มเส ยงม$กกว$ > #. #วลงทนท 8ด W 0ล z Iดยท > เป น#นท กลว#ว$มเส ยงม$กกว$ V ง. #วลงทนท 8ด W 0ล z Iดยท V เป น#นท กลว#ว$มเส ยงม$กกว$ > ตอบ # ขอสงเกต P ลงทนบนเสนI#งกล ม%ลกท!ย"ท ม ป สทJ^$! Zลงทนม#ว$มกลว#ว$มเส ยง ไมเท$กน เป นกล ม %ลกท!ย"ท ม # ว$มเส ยง
13. ากสมมต, านท *า$ นกลงทนเ&'น ]มเ -ต]ล ะม$ ง-ากล$ ม-ลกทร#ท ม& ระสท+4าสง ท สด ค0อขอด 1. กล$ ม-ลกทร#ท มค "ลก!"ะสอดคลองกบค*ามNอบ (UI
1S. CI.Ž9LLE มอรตการลงทนRP ง&ระกอบด*#-ลกทร# = และ-ลกทร# _ โด#มรา# ละเอ#ดของอรตการลงทนดงกล$า*ดงต$อ%&นH อตรา]ล ค*ามแ&ร&ร*น Oาน*นเงน ส$*นเบ #งเบน -ลกทร# ตอบแทนท ร$*มระ-*$าง = ลงทน (บาท) มาตร,าน () คาด-*ง () และ _ = Jqqkqqq 12 S.Q3 1.wQy _ Jqqkqqq Q q.yq ากขอมลขางตน -คาO น*"อตรา]ลตอบแทนท คาด-*งและค$าเบ #งเบนมาตร,านของ อรตการลงทนของ CI. Ž9LLE ก. อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง p ‚.Jq และค$าเบ #งเบนมาตร,าน p 2.JQ ข. อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง p 2.JQ และค$าเบ #งเบนมาตร,าน p ‚.Jq ค. อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง p y.Jq และค$าเบ #งเบนมาตร,าน p 3.JQ ง. อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง p 3.JQ และค$าเบ #งเบนมาตร,าน p y.Jq ตอบ ก . อตรา]ลตอบแทนคาด-*ง p (q.J)(12) l (q.J)(Q) p ‚.Jq ค$าเบ #งเบนมาตร,าน p ˆ(q.J)2(S.Q3)2 l ˆ(q.J)2(q.yq)2 l 2(q.J)(q.J)(1.wQy) p 2.JQ 1g. (;.ˆ+qq ม!อ"ตก$ลงทนKc งปกอบดวย%ลกท!ย" > Kc งเป น% นส$ม@ 0ล%ลกท!ย" V Kc งเป น!นJบตHบ$ล Iดยม$ยลเอยดของ!อ"ตก$ลงทนดงกล$วดงตอไปนL อต$Zล 87$นวนเงน สวนเบ ยงเบน %ลกท!ย" ตอบ0ทนท #$ด ลงทน 'บ$ท/ ม$ตH$น '…/ %วง '…/ > geefeee 1_ ].Y< V geefeee D e.ee 8$กขอมลข$งตน ใ%#7$นวQอต$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง0ล#$เบ ยงเบนม$ตH$นของ!อ"ตก$ ลงทนของ (;. ˆ+qq ก. อต$Zลตอบ0ทนท #$ด%วง ` ].ee… 0ล#$เบ ยงเบนม$ตH$น ` D.
#$เบ ยงเบนม$ตH$น ` Œ'e.g/_'].Y
1Q. -ากนกลงทนทOาการลงทนโด#เล0อกR0อH -ลกทร# Oาน*นเงน(บาท) อตรา]ลตอบแทนท คาด-*ง() ส$*นเบ #ง เบนมาตร,าน ก 2q 1J S ข wq J 1 โด#ท คา$ ค*ามแ&ร&ร*นร$*มของ-ลกทร# ก และ ข เท$ากบ 2 งคOาน*"-าอตรา]ล ตอบแทนของกล$ ม-ลกทร#ของนกลงทนร*มทงH ค$าส$*นเบ #งเบนมาตร,านของกล$ ม-ลก ทร#ดงกล$า* ก. Q.Jq และ 1.J2 ข. y.Jq และ 1.J2 ค. Q.Jq และ 1.2J ง. y.Jq และ 1.2J ตอบ ก . อตรา]ลตอบแทน ก p 2quyq } 1J p 3.QJ อตรา]ลตอบแทน ข p wquyq } J p 3.QJ 3.QJl3.QJpQ.J Se )N 137
ƒ6I967A< p (S)2(q.2J)2 l (1)2(q.QJ)2 l (2)(2)(q.2J)(q.QJ)
FZ p √2.312J p
1.J2 1y. ทกขอดงต$อ%&น H /0อ*$าเ&'นขอสมมต,านของทŒ!‹ตลาดทน (h6U9?6; C6Ie
_1. ขอใดกล$วถกตองเก ยวกบสมก$ X>t( 1. อJบ$ยถcงเสน X:s+-:, (:r3- [+43 _. j'v+/ ` vN € 'j'vq/ „ vN/ ƒ #$สวนเบ ยงเบนม$ตH$น <. Zลตอบ0ทนท #$ด%วงไม#วต7 $กว$Zลตอบ0ทนของสนท!ย" ไ#ว$มเส ยงบวกดวยสวน EดเEย#ว$มเส ยง D. สวนEดเEย#ว$มเส ยงของ%ลกท!ย"ม#$ เท$กบ สนท!ย" ไ#ว$มเส ยง#Qดวย#$เบต$ ตอบ # . 'ขอ ก เสน 2([ ขอ ข . #Qดวย *3-:/
22. ขอดกล$า*/กตองเก #*กบ =d5 ก. =d5 %ม$เN0 อ*$ากล$ ม-ลกทร#ท กระา#ต*อ#$างดะขด]ลกระทบเjาะต*ของแต$ละ -ลกทร# %ด ข. =d5 %ม$เN0 อ*$าะม4า*ะดล#4านตลาดทน ค. &#กOา-นด]ลตอบแทนของ =d5 ค0ออตรา]ลตอบแทนของตลาดแต$เ#งอ#$างเด#* ง. อตราเงนเŠอ การเ มของ vZd การเ&ล #นแ&ลงนอตราดอกเบ#H อาเ&'น&#ท กระทบต$อ]ลตอบแทนตามแน*คดของ =d5 ตอบ ง .
S_ )N 137
บทท ‚ การ*างแ]นการลงทน (ออกสอบ J ขอ) 1. ขอด%ม$ N$เง0 อน%ขทางดานส4าคล$องท ] - บรการคOาแนะนOาการลงทนะตองาร"า ก. การดสรรเงนออมมาลงทนนสดส$*นท เ-มาะสม เ-ล0อ%* Nา$ # -ร0อกร"jก เjน ข. ระ#ะเ*ลาการลงทนตองสอดคลองกบง-*ะการNเงน ค. โครงสราง4า! และ4าระ4า!เ0 อ&รบ-เ-มาะสม ง. ค*ามสามาร/นการแบกรบ]ลขาดทนท อาเกดขPนH นN$*งดN$*ง-นP ง ตอบ ค . _. ขอใดไม ใEขนL ตอนของก$ว$ง0Zนท$งก$ลงทนสวนบ##ล ก. ก7$%นดนIยบ$ยก$ลงทน ข. ก$ส7$ว8ตล$ด0ลขอมลลก#$ #. !hน$0Zน0ลป‹บตต $ม0Zน ง. ก$0ก ไขขอZด!ล$ดท เกดขc Lน ตอบ ข . <. Zตดตอ Zลงทนตองว$ง0Zนก$ลงทนใ%ลก #$เ!$เ%ต ใด ก. วตถปสง#" ในก$ลงทน ข. H$นก$เงน ก$FcกG$ อ$ย #. ตว8สอบ#ว$มส$ม$ถในก$E7$%นL ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
S. ขอดกล$า*/กตองเก #*กบ&รามดการลงทน 1. สามาร/N&ระโ#Nนเ0 อการดสรรเงนทน-สอดคลองกบค*ามตองการของ] ลงทน ท แตกต$างกน 2. การลงทนน- นของกการขนาดเล'ก เ&'นการลงทนท มค *ามเส #งแบบ&าน กลาง 3. น กลงทนท เ&'น d6>>9G< K7G<>?DI ค*รลงทนนตราสารท อ #$บน#อดของ&ราม ด การลงทน ก. 1 เท$านนH ท /กตอง ข. 1 และ 2 /ก ค. 1 และ 3 /ก ง. /กทงH 1k 2 และ 3 ตอบ ก . ( ขอ 2 /0อเ&'นการลงทนท มค *ามเส #งสง ขอ 3 ค*รลงทนนตราสารท อ #$ลา$ ง ของ&รามด) S< )N 137
&รามดการลงทน ค0อ การดสรรเงนเ0 อ-เกดค*ามม นคงและม]ลตอบแทนร*มน ระดบท ด นส/านการ" ต$าง z &รามดการ*างแ]นทางการเงน}} เส #งสงมาก - นเก'งกOา%ร เส #งสง - น กท า$ #ดอกเบ#H สง ตราสารอนน + &านกลาง - น ก - น กองทนร*ม ระมดระ*ง - น กบร!ท-n$ท ม น คง น+บตร &ลอด4# ต ^*เงนคลง น+บตรระ#ะสนH เงนVาก J. ]ลงทนท มก ารดสรรเงนลงทนส$*น-n$ของตนนตราสารทางการเงน เN$น ต ^*เงนคลง น+บตรร,บาลระ#ะสนH ตราสารทางการเงนระ#ะสนH ตลอด/Pง- น กของบร!ทเอกNนแบบ ม&ระกน ะม*ต /&ระสงคการลงทนแบบด ก. h[II<7? dID?
ก. ข. ค. ง.
- นสามn B 1qq น+บตรและ- น ก B q ตราสารตลาดเงน B q - นสามn B yq น+บตรและ- น ก B 1q ตราสารตลาดเงน B 1q - นสามn B Sq น+บตรและ- น ก B Jq ตราสารตลาดเงน B 1q - นสามn B 1q น+บตรและ- น ก B yq ตราสารตลาดเงน B 1q ตอบ ค . ‚. ]ลงทนท สามาร/รบค*ามเส #ง%ดแบบตO ามกมร& แบบการเล0อกลงทนอ#$าง%ร ก. เงนสดและเงนVาก+นาคาร yq k ตราสาร-น H 1q k ตราสารทน 1q ข. เงนสดและเงนVาก+นาคาร 1q k ตราสาร-น H yq k ตราสารทน 1q ค. เงนสดและเงนVาก+นาคาร 3q k ตราสาร-น H Sq k ตราสารทน 3q ง. เงนสดและเงนVาก+นาคาร Jq k ตราสาร-น H Sq k ตราสารทน 1q ตอบ ก . 1q. ] ลงทนนต ^*เงนระ#ะสนH k ต ^*เงนคลงkน+บตร เ&'นการลงทนแบบ ก. h6U9?6; dID?ss;39+:-+)4 ง. B)-:, v3-M;4 ตอบ ง .
12. นกลงทนท ตอ งการ]ลตอบแทนท เท#บเท$ากบ]ลตอบแทนท เกดขPนH นตลาด-ลกทร# และสามาร/#อมรบค*ามเส #งท เกดขPนH %ดนอ# ด*$าเ&'น ]ลงทน&ระเ4ทด ก. d6>>9G< K7G<>?DI ข. =A?9G< K7G<>?DI ค. =88I<>>9G< K7G<>?DI ง. T<6A?9G< K7G<>?DI ตอบ ก . 1<. ในป $มดก$ว$ง0Zนท$งก$เงน ก$ลงทนปเ^ทใดม#ว$มเส ยงดบป$นกล$ง ก. % น กท 8 $ ยดอกเบ Lยสง ข. !นJบตHบ$ล #. กองทนวม ง. ต$ส$อน!นJ" ตอบ # . 'ก 0ล ง เส ยงสง ข เส ยงต7 $/
1S. ทกขอดงต$อ%&นกH ล$า*%ด/ก ตองเก #*กบแน*คดของ&รามดการลงทน #กเ*น Sg )N 137
ก. แน*คดของ&รามดการลงทนะ-ค*ามสOาคnกบการลงทนนกล$ ม-ลกทร#ท มค *าม เส #งอ#$ นระดบตO าเ&'น-ลก ข. ]ท N แน*คดของ&ราม ดการลงทนนการลงทนะเนนการลงทนน-ลกทร#ท มค *าม เส #งตO า เN$น ตราสาร-นขH อง4าคร, เงนVาก ร*ม/Pง- น กบร!ทขนาด-n$ท ม น คง ค. ]ท &ระ#กต Nแน*คดของ&ราม ดการลงทน ะN$*#ลดค*ามเส #งของการลงทน แต$ก' สามาร/สรางอตรา]ลตอบแทนนระดบท /0อ*$าค$อนขางด แม น#ามท ตลาดเงนตลาด ทนมค*าม]น]*น ง. ]ท &ระ#กต Nแน*คดของ&รามดการลงทนะ%ม$มก ารลงทนน-ลกทร#ท มค *าม เส #งสง เN$น - นสามn -ร0อตราสารอนน +แต$อ#$างด ตอบ ง . 1J. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด/กตองเก #*กบค*ามสมน+ระ-*$างค*ามตองการลงทนกบN$*ง อา# ก. น*#-น$ม สา*RP งเ&'นN$*งเร มตนของ*#กลางคน ะสะสมทร#เ0 อการNา$ #นระ#ะ #า* ข. น*#กลางคนะเ&'น*#ท เร ม-ค*ามสนเก #*กบการสะสมทร#เ0 อการNา$ #-ลง เก!#"อา#เ&'น-ลก ค. น*#-ลงเก!#"อา# ะเ&'น*#ท -ค*ามสนนการลงทนน อ#ลง แต$ะม$ ง%&ท การ ดการมรดก ง. การลงทนของ*#-น$ม สา*และ*#กลางคน มเ&า-มา#การลงทนเ0 อรา#%ด น&บน ตอบ ข . *#-น$ม สา*สะสมทร# เ0 อสนองค*ามตองการนอนาคตอนกล และ-ค*ามสน กบการลงทนท เส #งสง *#-ลงเก!#"อา# เนนการลงทนท ม ง คง ค*บคมการNา$ # และ*างแ]นแก$า#รา# %ดส*$ นเกน *#-น$ม สา*และ*#กลางคน เนนลงทนระ#ะ#า*ท ระดบค*ามเส #ง&านกลาง-ร0อสงน ระดบท #อมรบค*ามเส #ง%ด
SS )N 137
บทท 1q ค*ามร เบ0อH งตนและการ&ระเมนมลค$าตราสารทน (ออกสอบ 1q ขอ) 1. ขอดต$อ%&น %ม$ H /ก ตองเก #*กบตราสารทน ก. ]/0อ- น ม,านะเ&'นเาของกการโด#ตรงตามสดส$*นการ/0อครอง ข. ]/0อ- น%ดรบ ]ลตอบแทนนร&ของเงน&น]ลรบ และกOา%รส$*นต$าง ค. ]/0อ- น%ดรบ ส$*นแบ$งนทร#สนเม0 อมการOา-น$า#เ&'นรา#แรก ง. ]/0อ- นมสท +ออกเส#งตามสดส$*นของ- นRP ง/0อครองอ#$ ตอบ ค . _. ขอใดตอไปนLถก ตองท สด ก. ก8ก$8ม% น ออก87$%น$ยใน87$นวนเท$ใดก ได ข. ก8ก$ตองม% น ออก87$%น$ยใน87$นวนเท$กบ87$นวน% น8ดทเบยนท บ ใน%นงส&อบ#Ql" สนJเสมอ #. ก8ก$อ$8ม% น ออก87$%น$ยใน87$นวนม$กกว$87$นวน% น8ดทเบยนท บ ใน%นงส&อบ#Ql" สนJ ได ง. ก8ก$อ$8ม% น ออก87$%น$ยใน87$นวนนอยกว$87$นวน% น8ดทเบยนท บ ใน%นงส&อบ#Ql" สนJ ได ตอบ ง . <. ขอใดไม ใE#ว$มเส ยงของก$ลงทนใน% นส$ม@ ก. ก7$ไข$ดทน 'X:s+-:, z:+4i[)55/ ข. ไม ไดบเงนปนZล #. ไม ไดบดอกเบ Lย ง. ถกทกขอ ตอบ # .
S. ขอด%ม$ N$ค*ามแตกต$างระ-*$าง- นสามnและ- นบรม สท+ ก. - นสามnและ- นบรม สท+แสดงค*ามเ&'นเาของเ-ม0อนกน ต$างตรงท - น บรม สท+มค *าม เ&'นเา-นดH *# ข. - นบรม สท+ะ%ดรบ เงน&น]ลก$อน- นสามnเสมอ เ*นแต$กOา-นด%*เ&'นอ#$างอ0 น ค. - นสามnมสท +ออกเส#ง ข"ะท - น บรม สท+ %ม$มส ท+ออกเส#ง ง. ทกขอค0อค*ามแตกต$างระ-*$าง- นสามnและ- นบรม สท+ ตอบ ง . g. ขอใดท7$ใ%% น บมสทJ 0ตกต$ง8$ก% นส$ม@ ก. สทJ ในก$เป นเ8$ของก8ก$ ข. สทJท 8 ไดบ เงนปนZล SY )N 137
#. ก8ก$ปดตวลงมสทJ ไดบE7$%นLกอ น% นส$ม@ ง. ถกเm!$ขอ ข. 0ล #. ตอบ ง . S. ขอใดไม ใEดของ% นบมสทJ เม& อเทยบกบ% น ก ก. ม#ว$มย&ด%ย นสง ข. ไมตอ งส7$องเงนไวเ!& อ8$ยเงนตน #. อต$สวน%นLสนตอทนต7 $ ง. ไดบสทJปIยEน"ท$ง^$G ตอบ ง . Y. ทกขอดงตอไปนLเปนส ทJของZ ถอ& % นบมสทJ ยกเวน ก. สทJ ใน#ว$มเป นเ8$ของก8ก$ต$มสดสวนก$ถ&อ#อง ข. สทJ ในก$ไดบเงนปนZลกอนZ ถอ& % นส$ม@ #. สทJ ในสนท!ย"ของก8ก$%ลง8$กเ8$%น L ง. ทกขอ8ดว$เปนสทJของZ ถอ& % นบม สทJ ตอบ ง. ยกเวนสทJ ในก$ออกเสยงในท ปEม Zถอ& % น ]. ทกขอดงตอไปนLกล$วไดถก ตองเก ยวกบขอดของก$ออก% นบม สทJ ยกเวน ก. ก$ออก% นบม สทJ8ใ%#ว$มย&ด%ย น0กบGท Zออก%ลกท!ย" ข. ก$ออก% นบม สทJ ไมท$7 ใ%เกด W+,M-+)4 jNN39- 0ก Zถ อ& % นเดม #. บGท Zออก% นบมสทJ ไมตอ งกนเงนสวน%นc งไวส$7 %บก$8$ย#&นเงนตน ง. เงนปนZลท 8$ ยใ%0ก Zถ อ& % นบม สทJส$ม$ถน7$ไป%กเปน#$ใE8$ ยในก$#7$นวQ^$G ได ตอบ ง. เป นขอดของ% น ก
‚. งเร#งลOาดบค*ามเส #งของตราสารต$างz ากมาก%&-าน อ# ก. - นสามn บสOาคnแสดงสท+ - น กดอ #สท+ - นบรม สท+ - น ก - น กม& ระกน ข. - นสามn บสOาคnแสดงสท+ - นบรม สท+ - น กดอ#สท+ - น ก - น กม&ระกน ค. บสOาคnแสดงสท+ - นสามn - นบรม สท+ - น กดอ#สท+ - น ก - น กม& ระกน ง. บสOาคnแสดงสท+ - นสามn - นบรม สท+ - น ก - น กม& ระกน - น กดอ#สท+ ตอบ ค . 1q. -ลกทร# ดสามาร/แ&ลงส4าเ&'น- นสามn%ด %ด ก. - น กแ&ลงส4า (AD7G
ตอบ ง . 11. ขอดต$อ%&น/H กตองเก #*กบ €6II67? 1. ราคาของ €6II67? ะลดลง -ากอตราดอกเบ#H สงขPนH 2. ราคาของ €6II67? ะลดลง -ากค*าม]น]*นเ มขPนH 3. ราคาของ €6II67? ะลดลง -ากราคาNสท +เ มขPนH S. %ม$มข อด/ก ตอบ ค . 1_. ขอใดตอไปน Lถกตองท สด ก. $#$ของวอ"0นท"ม# ว$มสม!นJ"0ปZกZนกบอต$ดอกเบ Lยในตล$ด ข. $#$ของวอ"0นท"ม#ว$มสม!นJ"0ปZกZนกบอ$ย#งเ%ล&อของวอ"0นท" #. $#$ของวอ"0นท"ม#ว$มสม!นJ"0ปZกZนกบ$#$ตล$ด%ลกท!ย"อ$ งอง ง. $#$ของวอ"0นท"ม#ว$มสม!นJ"0ปZกZนกบ87$นวนวอ0นท"ท อ อก87$%น$ย ตอบ ง . 1<. ‡nvv>{B 8ม$#$เ! มขc Lนเม& อไ% ก. $#$% นเ! มขc Lน ข. $#$% นลดลง #. ยเวล$ใน ‡>vv>{B เ%ล&อนอย ง. ยเวล$ใน ‡>vv>{B เ%ล&อม$ก ตอบ ง .
1S. &#ดงต$อ%&น H -าก&#ดเ มขPนH ะทOา-มล ค$าของบสOาคnแสดงสท+ (€6II67?) เ มขPนH ก. ค*ามแ&ร&ร*นของราคาสนทร#อา งอง ข. อา#คงเ-ล0อของ €6II67? ค. ราคาNสท + ง. /กเjาะขอ ก. และ ข. ตอบ ง . &#ท แ&ร]นกบราคา €6II67? B ราคาตลาดสนทร#อางอง อา#คงเ-ล0อของ €6II67? ค*ามแ&ร&ร*นของสนทร#อางอง(- นแม$) อตราดอกเบ#H &#ท แ&ร]ก]นกบราคา €6II67? B ราคาNสท + เงน&น]ล Oาน*น €6II67? ท ออก Oา-น$า# 1g. ขอใดสงZลใ%$#$ ‡:;;:4- ปบตวสงขc Lน Sb )N 137
ก. $#$%ลกท!ย"ลดลง ข. อ$ยของ ‡:;;:4- เ%ล&อนอยลง #. #ว$มZนZวนลดลง ง. อต$ดอกเบ Lยสงขc Lน ตอบ ง . 1S. ปIยEน"ของ ‡:;;:4ก. ใEเงนลงทนต7 $ ข. 87$กดZลข$ดทน #. ม z3:;+4C v:-+) สง ง. ถกทกขอ ตอบ ง . 1Y. ขอใดตอไปน Lถกตองท สด ก. #$ Uqs,+3O z3:;+4C ของวอ"0นท"สง 0สดงว$$#$วอ0นท"มก$ปบตวสง เม& อ$#$%ลก ท!ย"อ$ งองมก$เปล ยน0ปลงไป 1… ข. #$ z3:;+4C v:-+) ของวอ"0นท"สง 0สดงว$#ว$มเส ยงท ได บ 8$กก$ลงทนในวอ"0นท" #อนข$งต7 $ เม& อเทยบกบก$ลงทนใน%ลกท!ย"อ$ งอง #. #$ W3,-: j,:5-+9+- ของวอ"0นท"สง 0สดงว$$#$ของวอ"0นท"มก$ปบตว#อนข$งนอย เม& อ$#$ของ%ลกท!ย"อ$ งองมก$เปล ยน0ปลงไป 1… ง. #$ W3,-: ของวอ"0นท"เข$ใกล 1 0สดงว$$#$ของวอ"0นท" ไมออนไ%วตอก$เปล ยน0ปลง ของ$#$%ลกท!ย"อ$งอง ตอบ ก .
1y. บร!ท = มส$*นของ] /อ0 - นเท$ากบ Sqq ลานบาท โด#&บนบร!ทดงกล$า*มทนท NOาระ แล*ทงH สนH Sq ลานบาท โด#มลค$าท ตรา%*ของ- นสามnของบร!ทดงกล$า*เท$ากบ 1q บาทต$อ- น -ากนกลงทนเ-'น*$าค$า d_ƒ ท เ-มาะสมสOา-รบบร!ทดงกล$า*เท$ากบ 1.2 เท$า ราคา- นท เ-มาะสมของบร!ท = ค*รเท$ากบเท$าด ก. 12q.qq บาท ข. 122.qq บาท ค. 12S.qq บาท ง. 12w.qq บาท ตอบ ก. d_ƒ p 1.2 p du(Sqqu(Squ1q)) d p 1.2}1qq p 12q 1b. ปม$Qก$ก7$ไสทJ ในป %น $ของบGท ส$%$ยไทย 87$กด 'ม%$Eน/ เท$กบ Se ล$นบ$ท บGทดงกล$วมทน ท E$7 0ลวทงL ส Lน De ล$นบ$ท Iดย% นส$ม@ของบGทดงกล$วมมล#$ท ต$ไว Ye )N 137
เท$กบ 1e บ$ทตอ% น ถ$อต$สวน$#$ตอก7$ไ 'tij v:-+)/ ของก8ก$ท มล ก GQก$ด7$เนน ง$น#ล$ย#ลcงกบส$%$ยไทยเท$กบ ]._g เท$ $#$ปเมนของ% นส$%$ยไทยในป88บน #วเปน เท$ใด ก. 1_e.ee บ$ท ข. 1_<.Yg บ$ท #. 1_S.ee บ$ท ง. 1_b._g บ$ท ตอบ ก . tV‰ ` ]._g ` ti'Sei'Dei1e// t ` ]._gƒ1g ` 1_e _e. บGท มอน$#ต 87$กด มก$7 ไสทJ _e ล$นบ$ท ม8$7 นวน% นส$ม@ _ ล$น% น ถ$#$ tjv ของ อตส$%กมเท$กบ 1_ 8ง%$$#$% น ของบGท มอน$#ต 87$กด ก. De ข. ]e #. 1_e ง. _De ตอบ # . tjv ` ti'_ei_/ ` 1_ t ` 1_ƒ1e ` 1_e _1. สนท!ย" ]]e ล$นบ$ท %นLสน gge ล$นบ$ท 87$นวน% นท 8ดทเบยน < ล$นบ$ท tV‰ ` _ เท$ 8ง%$%$$#$% น ก. 11e ข. __e #. <
ข. 1ee #. 1_e ง. 1De ตอบ ง. tV‰ ` 1.D ` ti'DeeiD/ t ` 1.Dƒ1ee ` 1De
2S. บร!ท ตาตาร Oากด มสนทร#ากการ&ระเมน 11q ลานบาท ม-นสH น Qq ลานบาท และมส$*นของ] /0อ- น Jq ลานบาท บร!ท มาO น*น- น 1q ลาน- น ง-า s=ƒ (s> ม$#$ตล$ดในป88บน เท$กบ 1ee บ$ทตอ% น ถ$% นส$ม@ของบGทดง กล$วมก$8$ยเงนปนZลส Lนปท S บ$ทตอ% น มอต$ก$เตบIตของเงนปนZลเท$กบ g … 0ลม Y_ )N 137
อต$Zลตอบ0ทนท ตองก$ของนกลงทนเท$กบ 1e … นกลงทน#วK& Lอ% นส$ม@ของบGท > %&อไม เ!$เ%ต ใด ก. #วK& Lอ เ!$มล#$ท 0ท8งของ% นยงสงกว$$#$ตล$ดในป88 บน ข. ไม#วK& Lอ เ!$มล#$ท 0ท8งของ% นต7 $กว$$#$ตล$ดในป88 บน #. #วK& Lอ เ!$มล#$ท 0ท8งของ% นต7 $กว$$#$ตล$ดในป88 บน ง. ไม#วK& Lอ เ!$มล#$ท 0ท8งของ% นยงสงกว$$#$ตล$ดในป88 บน ตอบ ก . มล#$ท 0ท8ง Si'1e…og…/ ` 1_e $#$ตล$ด 1ee บ$ท 0ปลว$% นถก #วK& Lอ _]. บGท > มทน ท E7$0ลวทงL ส Lน Dee ล$นบ$ท Iดยมล#$ท ต$ไวของ% นส$ม@ของบGท > เท$กบ 1e บ$ท นกวเ#$%"สวนใ%@ปม$Qก$ว$บGท > 8มก$7 ไสทJทงL ส Lน ]e ล$นบ$ท ใน ป %น $ %$กอต$สวน tij ของ% นของบGทท มล ก GQใกลเ#ยงกบบGท > #&อ 1_ เท$ 0ล$#$ ตล$ดของ% นบGท > เท$กบ _e บ$ท นกลงทนท ถอ& % นบGท > อย #วท7$อย$งไ ก. ข$ย% นบGท > ท Lง เ!$% นบGท ดงกล$ว$#$0!งเกนไป ข. K& Lอ% นบGท > เ! มเ!$% นบGท ดงกล$ว$#$ยงถกอย #. ไมตองท7$อไ เ!$% นบGท > ม$#$ท เ%ม$สม0ลว ง. ขอมลไมเ!ยง!อท 8ตอบ#7$ถ$ม ตอบ ข . ก7$ไสทJ ` ]ei'Deei1e/ ` _ บ$ทตอ% น tjv ` ti_ ` 1_ t ` _D _e
2‚. ากงบการเงนของบร!ท _ Oากด (ม-าNน) ดงต$อ%&น H ขอดดงต$อ%&นเH &'นขอสร&ท /ก ตอง งบก7$ไข$ดทน '%นวยP ล$นบ$ท/ งบดล '%นวยP ล$นบ$ท/ %ม$ยเ%# !.F. !.F. !.F. !.F. _gg1 _gg _gg1 _gge e ยอดข$ยวม Yge gee สนท!ย" Sge See ตนทนข$ย
ก. กOา%รต$อ- น (fdF) ของบร!ท _ น& 2JJq และ 2JJ1 เท$ากบ q.J2 บาท และ 1.13 บาทต$อ- น ตามลOาดบ ข. อตราการ$า#เงน&น]ล(Z9G9M<7M d6ED[? T6?9D7) ของบร!ท _ น& 2JJq และ 2JJ1 เท$ากบ 1S.y‚ และ 2‚.Jw ตามลOาดบ ค. อตราเงน&น]ลตอบแทน (Z9G9M<7M X9<;M) ของการลงทนน- นบร!ท _ น& 2JJq และ 2JJ1 เท$ากบ y.qq และ 1w.Jq ตามลOาดบ ง. /กทกขอ ตอบ ง .. 2JJq .. 2JJ1 กOา%รสท+ตอ$ - น q.J2 p ‚Su1yq 1.13 p 2q3u1yq เงน&น]ล$า#ต$อ- น q.qy p 1Su1yq q.33 p wqu1yq อตราการ$า#&น]ล 1S.y‚ p 2‚.Jw p q.qyuq.J2 q.33u1.13 อตราเงน& น]ลตอบแทน y p q.qyu1 1w.Jq p q.33u2 3q. ขอด%ม$ N$สท+ของ] /อ0 - น sƒZT ก. %ดรบ เงน&น]ล ข. กOา%รขาดทน (h6U9?6; v697u\D>>) ค. %ดรบ สท+ นการออกเส#ง ง. /กทกขอ ตอบ ค . 31. - น = มราคาตลาดเท$ากบ J2q บาท และบสOาคnแสดงสท+ของ- น = มราคาNสท+ (fY< dI9A<) เท$ากบ 2yy บาท /าราคาของบสOาคnแสดงสท+ของ- น = เท$ากบ 3qq บาท มลค$าท แทรง (K7?I97>9A ƒ6;[<) และมลค$าตามระ#ะเ*ลา (59L< ƒ6;[<) ของบสOาคn แสดงสท+ของ- น = เท$ากบเท$าด ก. มลค$าท แทรง p 232 บาท และมลค$าตามระ#ะเ*ลา p wy บาท YD )N 137
ข. มลค$าท แทรง p wy บาท และมลค$าตามระ#ะเ*ลา p 232 บาท ค. มลค$าท แทรง p wy บาท และมลค$าตามระ#ะเ*ลา wy บาท ง. มลค$าท แทรง p 232 บาท และมลค$าตามระ#ะเ*ลา p 232 บาท ตอบ ค . มลค$าท แทรง p J2qW2yy p 232 u ม ลค$าตามระ#ะเ*ลา p 3qqW232 p wy <_. % นยอดเย ยม ` 1ee บ$ท ม }:;;:4- $#$ ge บ$ท 0ลม$#$ใEสท J 11e บ$ท 8ง%$ -+q3 6:,M3 ของ }:;;:4ก. ge ข. Se #. 1ee ง. 11e ตอบ ก. geo'1eeo11e` e/
33. ขอดต$อ%&น/H กตองท สด ก. นกลงทนNา*%ท#ะ%ดรบ การ#กเ*น4า! กร" ท % ดรบ เงน&น]ลากการลงทนน กองทนร*มทก&ระเ4ท ข. นกลงทนNา*%ท#ะ%ดรบ การ#กเ*น4า! กร" ท %ด รบ กOา%รส$*นต$างากการขา#- น สามnของกการท %ดรบ การส$งเสรมการลงทน ค. นกลงทนNา*%ท#ะ/ก-ก4า! " ท า$ #นอตรารอ#ละ 1q กร"ท % ดรบ ดอกเบ#H าก การลงทนน- น ก -ร0อน+ร,บาล ง. นกลงทนNา*%ท#ะ/ก-ก4า! " ท า$ #นอตรารอ#ละ 1q กร"ท % ดรบ เงน&น]ลาก การลงทนน- นสามnของกการท %ดรบ การส$งเสรมการลงทน ตอบ ข.
Yg )N 137
บทท 11 ค*ามร เบ0อH งตนและการ&ระเมนมลค$าตราสาร-นH (ออกสอบ 1q ขอ) 1. ขอดต$อ%&น %ม$ H N$ขอสnnาตราสาร-นH ก. $า#เงนตน ข. $า#เงน ก ค. $า#&น]ล ง. ]ออกตราสารสามาร/%/$/อน%ดกอ$ นกOา-นด ตอบ ค . _. เม& อ#บก7$%นดE7$#&นต$ส$%น L บGท Zออก%ลกท!ย"8ตองE7$#&นมล#$ใดใ%0ก Zล งทน ในต$ส$%นL ก. มล#$ตล$ดของต$ส$%นL ข. มล#$ท ต$ไวของต$ส$%นL #. มล#$ท ตกลงกนไวลว ง%น$ ง. $#$ใEสทJ ตอบ ข . 3. ตราสาร-น&H ระเ4ทดต$อ%&นทH %ม$มก ารกOา-นดอตราดอกเบ#H แต$ทOาการR0อH ขา#โด#-ก ส$*นลด ก. ต ^*เงนคลง ข. น+บตรร,บาล ค. น+บตร+นาคารแ-$ง&ระเท%ท# ง. - น ก %ม$ดอ#สท+ ตอบ ก . D. ขอใดตอไปนLเปน% น กท 8 $ ย#&นเป น$ยงวด Iดยวมดอกเบ Lย0ลเงนตน ก. ();-:C3 *)4O ข. >q);-+u+4C *)4O #. U49)q3 *)4O ง. ‘3;) X)Ms:M4 *)4O ตอบ ข . ‘3;) 9)Ms)4 8ไดบ สวนต$ง%ว$งเงนท ลงทน กบมล#$%น$ต Aวท 8ไดบ #&นในวนท #บ ก7$%นดไถถอน
J. ขอดต$อ%&น %ม$ H /กตอง ก. h6;;6:;< _D7M ค0อ ตราสาร-นทH -สท+ ]อ อกนการ%/$/อน-น %ด H กอ$ น*นครบกOา-นด ข. ตราสาร-นรH ะ#ะสนH ท อา# %ม$เกน 1 & ท ร, บาลเ&'น ]ออกOา-น$ า# ค0อ ต ^*เงนคลง YS )N 137
ค. การดอนดบค*ามน$าเN0 อ/0อของตราสาร-นเH 0 อ- ]อ อกร ระดบค*ามเส #งของตราสาร ท ออก ง. @;DDI ค0อ อตราดอกเบ#H ตO าสดท ]อ อกตราสาร-นH $า#ดอกเบ#H แบบลอ#ต* ะสามาร/$า#- กบ ] - ก %ด ตอบ ค . S. ขอใดดงตอไปน Lกล$วไดถก ตองเก ยวกบ X:s ก. เปนอต$ดอกเบ Lยต7 $สด ท Zอ อกต$ส$%น L8$ยดอกเบ Lย0บบลอยตว8ส$ม$ถ8$ยใ%กบ Zก ได ข. เปนอต$ดอกเบ Lยสงสด ท Zออกต$ส$%นL8$ ยดอกเบ Lย0บบลอบตว8ส$ม$ถ8$ยใ%กบ Z ใ% ก ได #. เปนอต$ดอกเบ LยนIยบ$ยของJน$#$0%งปเทFไทย ง. เปนอนต$ดอกเบ Lยเงน ก%ว$งJน$#$!$QEย" ตอบ ข . X:,,:*,3 V)4O #&อ Zออกมสท J ไถถอนกอน#บก7$%นด tM--:*,3 V)4O #&อ Zถอ& ส$ม$ถไถถอนกอน#บก7$%นด Z ไถถอน มกไถถอนเม& อ อต$ดอกเบ Lยในตล$ดมดบต7 $ 0ลตองก$8$ยZลตอบ0ทน ในดบท ต $7 กว$ X:s ` อต$ดอกเบ Lยสงสดท Zอ อกต$ส$%น L8$ยดอกเบ Lย0บบลอยตว8ส$ม$ถ8$ยใ%กบ Z ใ% ก ได =,)); ` อต$ดอกเบ Lยต7 $สดท Zออกต$ส$%นL8$ ยดอกเบ Lย0บบลอยตว8ส$ม$ถ8$ยใ%กบ Z ใ% ก ได Y. ก$ออก0ลเสนอข$ย% น กปเทFใดท ตอ ง8ดใ%ม Z 0ทนZ ถอ& % น ก ก. % น กมปกน ข. % น กดอยสทJ #. !นJบตHบ$ท ง. % น ก0ปลงส^$! ตอบ ก . เ!& อด0ลไม ใ% Zออก% น กท$7 ใ%ท!ย"สน ท ใEเปน%ลกปกนก$E7$%นL% น กลดลง8น ต7 $กว$ขอก7$%นด%&อท7$ใ% Zถอ& % น กเสยปIยEน" ]. ถ$ Zลงทนกลว#ว$มเส ยง8$กก$ZดนดE7$%นL 'W3N:M,- v+5r/ ม$ก Zลงทน#วลงทนใน ต$ส$%น Lปเ^ทใด ก. !นJบตHบ$ล0ล!นJบตHวส$%ก8 ข. % น กดอยสทJ0ล% น กมปกน #. % น กK งc ใ%สทJ0กZ ออกในก$เยดไถถอน#&อกอน#บก7$%นด0ล% น ก% น Kc งมก$8$ย YY )N 137
ง. % น กK งc มก$ทยอย8$ย#&นเงนตน!อมดอกเบ Lย0ล% น ก ไมมป กน ตอบ ก . b. ขอใดดงตอไปน Lไมถอ& ว$เปนปเ^ทของต$ส$%น LK งc ส$ม$ถ87$0นกIดยลกGQก$ถ&อกม สทJ" ก. ต$ส$%นLEนด8$ยเงน0ก Zถ อ& 'V3:;3; V)4O/ ข. ต$ส$%นLEนดท มก$ทยอย8$ย#&นเงนตน!อมดอกเบ Lย '>q);-+u+4C V)4O/ #. ต$ส$น%น LEนด8ดทเบยน 'v3C+5-3;3O V)4O/ ง. ต$ส$%นLEนด8ดบ@E 'U459;+*3O V)4O/ ตอบ ข .
1q. ขอดต$อ%&นคH 0อค"สมบตของตราสาร-นNH นดดบnN K โอนกรรมสท+ กน %ด โด#การส$งมอบ KK %ม$มต ราสาร-น นการครอบครอง H KKK $า#ดอกเบ#H โด#การนOาเงนเขาบnNเงนVาก+นาคาร Kƒ Vากตราสาร-น %* H กบ ]ดบnN ก. ขอ K. และ KKK. เท$านนH ข. ขอ KK. และ Kƒ. เท$านนH ค. ขอ KK. และ KKK. เท$านนH ง. ขอ KKK. และ Kƒ เท$านนH ตอบ ค. (K เ&' นตราสาร-นแH บบ :<6I?AI9:?L<7? K7ADL<) ง. เงนท %ดากดอกเบ#H (K7?? K7ADL<) ตอบ ข. (]ลตอบแทนากตราสาร-นรH *ม/Pง เงน%ดากส$*นลด (Z9>AD[7?) และสท+ เN$น สท+ นการแ&ลงส4าเ&'น- นสามn สท+ นการขอขา#ค0นตราสารก$อนครบ กOา-นด (d[? `U?9D7) Y] )N 137
1_. ขอใดไม อใดไม ใEZลตอบ0ทน8$กก$ลงท Zลตอบ0ทน8$กก$ลงทนในต$ส$%น L นในต$ส$%น L ก. ดอกเบ Lย ยบ ข. เงนป นปนZล #. สวนลด วนลดบ ง. เงนท นท ได 8$กก$น7 8$กก$น7$ดอกเบ Lยไปลงท ยไปลงทนต นตอ ตอบ ข .
13. ขอดค0 อดค0อ]ลตอบแทนท อ]ลตอบแทนท เกดขP ดขPนากการลงท นH ากการลงทนน-น$ นน-น$*#ลงทนของกองท นของกองทนร*มตราสาร-น นร*มตราสาร-นH 1.เงน& น&น]ล 2.ดอกเบ#ร #H รบ 3.ส$*นต$ *นต$างของราคา างของราคา ก. 1 และ 2 /ก ข. 1 และ 3 /ก ค. 2 และ 3 /ก ง. /กท กทงH 1k 2 และ 3 ตอบ ข . 1D. ขอใด#& อใด#&อZลตอบ0ทนของกองท อZลตอบ0ทนของกองทนต$ส$%น นต$ส$%นL ก. ดอกเบ Lย ข. สวนลด วนลดบ #. เงนป นปนZล ง. ;3+4635ตอบ # .
1J. การลงทนนตราสาร-น นนตราสาร-น**H ++ %-น%ม$ ตตองเส อ งเส#4า! #4า! ก. เงนVาก&ระO นVาก&ระOา ข. น+บ น+บตรร ตรร,บาล ,บาล ค. ต ^*เงนคล นคลง ง. กองทนร*ม นร*ม ตอบ ง . 1S. $#$% นก น ก%& %&อ! อ!นJบ นJบตท ตท วมดอกเบ วมดอกเบ Lย# ย#$ง $งบ 0ล$#$% นก น ก%& %&อ! อ!นJบ นJบตท ตท ไม วมดอกเบ วมดอกเบ Lย# ย#$ง $งบ เยกว ยกว$อไต$มล7 $อไต$มล7$ด $ดบ ก. W+;- t;+93 0ล X,3:4 X,3:4 t;+93 t;+93 ต$มล7$ด $ดบ ข. X,3:4 t;+93 0ล W+;- t;+93 ต$มล7$ด $ดบ #. X,3:4 t;+93 0ล >99;M3O t;+93 t;+93 ต$มล7$ด $ดบ Yb )N 137
ง. >99;M3O t;+93 t;+93 0ล X,3:4 t;+93 ต$มล7 ต$มล7$ด $ดบ ตอบ ก. 'W+;- ); z;)55 z ;)55 t;+93 t;+ 93 ` X,3:4 t;+93 t;+9 3 € >99;M3O U4-3;35U 4-3;35-//
1Q. นา#-ล$อส อสดz ดz กOาล าลง งาร"าท าร"าท ะR0อ อH น+บ น+บตรNน ตรNนด-นP งRP งRP งมมมลค$ ล ค$าท าท ตรา%* 1kqqq บาท อา#การ%/$ การ%/$/อน /อน J && อตราดอกเบ ตราดอกเบ#H (hD[UD7 T6?<) 1q ต$อ& อ& $า#ดอกเบ า#ดอกเบ#ท #H ทกครP กครP ง&& อตรา ตรา ]ลตอบแทนนตลาดข"ะนอ#$ อH #$ทท 12 ต$อ& อ& /าราคาตลาดนข"ะน าราคาตลาดนข"ะนเท$ เH ท$าก ากบ ‚qq บาท /าม *$านา#-ล$ านา#-ล$อส อสดz ดz ค*รทOาอ#$ าอ#$าง%ร าง%ร ก. %ม$ค*รR0 ค*รR0อ อH น+บ น+บตรNน ตรNนดน เน0 H เน 0 องาก องาก มลค$ ลค$าของ าของน+บ น+บตรส ตรสงก*$ งก*$าราคาตลาด าราคาตลาด ข. %ม$ค*รR0 ค*รR0อ อH น+บ น+บตรNน ตรNนดน เน0 H เน องาก 0 องาก มลค$ ลค$าของ าของน+บ น+บตรตO ตรตO าก*$าราคาตลาด าราคาตลาด ค. ค*รRอ อ0H น+บ น+บตรNน ตรNนดน เน0 H เน องาก 0 องาก มลค$ ลค$าของ าของน+บ น+บตรส ตรสงก*$ งก*$าราคาตลาด าราคาตลาด ง. ค*รR0 ค*รR0อ อH น+บ น+บตรNน ตรNนดน เน0 H เน 0 องาก องาก มลค$ ลค$าของ าของน+บ น+บตรตO ตรตO าก*$าราคาตลาด าราคาตลาด ตอบ ค . (1qq (1qq u ‚qq p 11.11 11.11 b 1q 1q )„„ 1]. ต$ส$%นL >> อ$ย _e ป $#$ท ต$ไว ต$ไว 1feee บ$ท 8$ยดอกเบ $ยดอกเบ Lยอ ยอต$ ต$ ge บ$ทตอป อป %$ก ลงทนในต$ส$ นในต$ส$ ก7$%นดอ $%นดอต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lยท ยท #$ด%ว #$ด%วงไว งไว อ อต$ ต$ g.g ตอ#c อ#c งปป ต$ส$%น ต$ส$%นLน L# วม$#$เท $#$เท$ไ $ไ ก. สงกว งกว$ 1feee บ$ท ข. เท$ก $กบ 1feee บ$ท #. ต7 $กว$ 1feee บ$ท ง. ไมมมขข อใดถ อ ใดถก ตอบ # . 1b. WM;:-+)4 #&ออไ ออไ ก. อ$ยเmล เmล ยของต$ส$%น ยของต$ส$%นL ถวงน7 วงน7 L $%น $%นกด กดวยม วยมล# ล#$ป $ป88บบนของก0สเง นของก0สเงนใน0ต นใน0ตลงวด ลงวด ข. สมมตตวว$ #ว$มย$วของ#$น#&อ อ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$%น อของต$ส$%น LนนL a 0ลดเE เEน #&อ ยท$ง ท ท7ท$ใ% $7 ใ%#$นสมด #$นสมดล #. ดเE เEนเป นเปนตวว ววดก$เปล ดก$เปล ยน0ปลงของ$#$ต$ส$%น ยน0ปลงของ$#$ต$ส$%นL เม& ออต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lยเปล ยเปล ยน0ปลงไป ยน0ปลงไป ง. ถกท กทกข กขอ ตอบ ง . 2q. &#ท #ท สง]ล- ง$ ]ล-ตราสาร-น ตราสาร-นมมH Z[I6?9D7 Z[I6?9D7 มาก ก. อา#คงเ-ล0 คงเ-ล0อของตราสาร-น อของตราสาร-นมาก มH าก ข. อตราดอกเบ ตราดอกเบ#นตลาดส #H นตลาดสงขP งขPนH ค. อตรา]ลตอบแทนส ตรา]ลตอบแทนสง ง. /กท กทกข กขอ ตอบ ก . &#ท #ท สง]ลต$ ง$ ]ลต$อด อดเรN เรNน ]e )N 137
1. อ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$%น อของต$ส$%นL 8ม#ว$มส #ว$มสม! ม!นJ" นJ" ในทFท$งเด Fท$งเดยวก ยวกน #&อ อ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อม$ก อม$ก #$ด $ดเE เEนก นก8ม$ก 8ม$ก _. อต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lยในตล$ด ยในตล$ด #&อ เม& อดอกเบ Lยม ยมออต$ส ต $สงขc งขc Lน #$ด $ดเE เEน8ม น8ม##$ลดลง $ลดลง <. อต$Zลตอบ0ทน ต$Zลตอบ0ทน 8ม#ว$มส #ว$มสม! ม!นJ" นJ"0บบ0ปZกZ 0บบ0ปZกZน #&อ เม& อZลตอบ0ทนมด ดบส บสงขc งขc Lน #$ด $ดเE เEน8ม น8ม##$ลดลง $ลดลง เม& ออต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lยเปล ยเปล ยน0ปลงไป ยน0ปลงไป ต$ส$%นLท มม## $ด $ดเE เEนส นสงกว งกว$ 8มก$เปล ก$เปล ยน0ปลงของ ยน0ปลงของ $#$ม$กกว$ เm!$กQทท ออ ต$Zลตอบ0ทนม ต$Zลตอบ0ทนมก$เปล ก$เปล ยน0ปลงไม ยน0ปลงไมม$ก ม$ก 0ล ขอO อOาก ากดของด ดของดเรN เรNน 8ใE ไดดดเm!$กQ ตองเปล องเปล ยน0ปลงไปใน ทFท$งเด Fท$งเดยวก ยวกนในขน$ดท นในขน$ดท เท เท$ a กน ดงน งนนL #อนเว#Kตต L 8cงถ งถกส กส$ง $ง ขc Lนเ!& อปบป บปงข งขอ87 อ87$ก $กดของด ดของดเE เEนน นนนเอง นเอง _1. ขอใดไม อใดไมถถกต ก ตองเก องเก ยวก ยวกบ# บ#$ WM;:-+)4 ก. ถ$อ $อต$ดอกเบ ต$ดอกเบ Lยเปล ยเปล ยน ยน WM;:-+)4 สง 8มก$เปล ก$เปล ยน0ปลงของ$#$ม$กกว ยน0ปลงของ$#$ม$กกว$ ข. อ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อม$ก อม$ก WM;:-+)4 สง #. ดอกเบ Lยส ยสง #$ WM;:-+)4 ต7 $ ง. Zลตอบ0ทนสง #$ WM;:-+)4 สง ตอบ ง .
22. ขอดต$ อดต$อ%&น อ%&น %ม$ H N$คค"สมบ "สมบตตของคอนเ*คR ข องคอนเ*คRตต H ก. /กนO กนOามาNเ0 เ0 อลดค*ามคลาดเคล0 อลดค*ามคลาดเคล0 อนนการ&ระมา"การการเ&ล อนนการ&ระมา"การการเ&ล #นแ&ลงของราคา ตราสาร-น นกร" H นกร"ท อ ตรา]ลตอบแทนม ตรา]ลตอบแทนมการเ&ล การเ&ล #นแ&ลงมาก ข. มค$คาระ-*$ $าระ-*$า W1 และ 1 โด#/าอ าอตรา]ลตอบแทน&ร ตรา]ลตอบแทน&รบต บต*ลดลง *ลดลง ค$าคอนเ*คR าคอนเ*คRตตะเ H ะเ มขPนH และ/าอ าอตรา]ลตอบแทน&ร ตรา]ลตอบแทน&รบต บต*เ *เ มขP มขPนH ค$าคอนเ*คR าคอนเ*คRตตะลดลง H ะลดลง ค. ะมค*ามส ค*ามสม มน+ น+ นททางเด ทางเด#*ก #*กบค$ บค$าด าดเรN เรN น ง. ะมค*ามส ค*ามสม มน+ น+แบบ]ก] แบบ]ก]นก นกบอ บอตราดอกเบ ตราดอกเบ#$ #H $า# า# ตอบ ข . คอนเ*คRตตของตราสาร-น ข H องตราสาร-น ด H z ะมค$คาเ&' $าเ&'นบ*กเสมอ คอนเ*คRตต H ค0อ อตราการเ&ล ตราการเ&ล #นแ&ลงของค*ามN #นแ&ลงของค*ามNนของกราŠค*ามส นของกราŠค*ามสม มน+ น+ระ-*$ ระ-*$าง าง ราคาและอตรา]ลตอบแทนของตราสาร-น ตรา]ลตอบแทนของตราสาร-นH ค"สมบ "สมบตตของคอนเ*คR ของคอนเ*คRตต B H B /าอ าอตรา]ลตอบแทนและอา# ตรา]ลตอบแทนและอา#คงเ-ล0 คงเ-ล0อของตราสาร-น อของตราสาร-นเท$ เH ท$าก ากน ตราสาร-นททH มม การ$ การ$า#ดอกเบ า#ดอกเบ#น #H นอ# -ร0อ hD[UD7 ตO า ะมคอนเ*คR คอนเ*คRตตสส H งก*$ งก*$าตราสาร าตราสาร -นททH มการ$ ก าร$า#ดอกเบ า#ดอกเบ#ส #H สง คอนเ*คRตตมม H ค*ามส ค *ามสม มน+ น+แบบแ&ร] แบบแ&ร]นตามด นตามดเรN เรNน สม มน+ น+ทททางเด ทางเด#*ก #*กนก นกบราคา บราคา ตราสาร-น H และดเรN เรNนตราสาร-น นตราสาร-นH แต$]ก] ]ก]นก นกบดอกเบ บดอกเบ#ท #H ท $$า# า# (]ลตอบแทน) ]1 )N 137
23. /าน านกลงทนคาด*$ นคาด*$าอ าอตราดอกเบ ตราดอกเบ#ะอ#$ #H ะอ#$ นN$*งขาลง *งขาลง นกลงทนค*รลงท นค*รลงทนน- นน- นก น กทท ม ลก!"ะเN$ ก!"ะเN$นด นด ก. E
E
1
T
E
2
T
E
3
T
4
T
ค*รลงทนน- นน- นก น กทท ม Z[I6?9D7 Z[I6?9D7 และ hD7G
1. แบบ&กต มลลกGQI# ก GQI#งขc งขc Lน 8เ%นได นไดวว$อ $อต$Zลตอบ0ทนต$%น ต$Zลตอบ0ทนต$%น Lยย$ว8สงกว งกว$ อต$Zลตอบ0ทนต$ส$%น ต$Zลตอบ0ทนต$ส$%น L ยสนL
]_ )N 137
$ยไปขว$ 0สดงว$อ $อต$Zลตอบ0ทนของต$ส$%น ต$Zลตอบ0ทนของต$ส$%น Lยย$ว 2. แบบลาดลง ล$ดลง8$กK$ยไปขว$ ต7 $กว$ยส $ยสนL ลกGQนL 8!บในส^$ว $วท ตล$ด#$ดก$Q" ตล$ด#$ดก$Q"ว $อ $อต$Zลตอบ0ทนม ต$Zลตอบ0ทนม0นวIน 0นวIนมลดลง เ& อย a 3. แบบโ-นก -ร0อ-ล อ-ลงเขา งเขา เสนอ นอต$Zลตอบ0ทนล ต$Zลตอบ0ทนลกGQน กGQนL0สดงใ%เ% เ%นว นว$ อต$Zล ต$Zล ตอบ0ทน8เ! มส มสงขc งขc Lนต$มอ$ย #งเ%ล&อของต$ส$%น อของต$ส$%นL8นถcงด งดบ%นc บ%นc ง 8$กนน8ลดลงเม& นL 8ลดลงเม& อ อ$ยของต$ส$เ! ของต$ส$เ! มขc มขc Lน S. แบบแบนราบ เสนอ นอต$Zลตอบ0ทนล ต$Zลตอบ0ทนลกGQน กGQนL0สดงใ%เ% เ%นถc นถcงอ งอต$Zลตอบ0ทนท ต$Zลตอบ0ทนท เท เท$ก $กน ในทกE กEวงอ$ย วงอ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$%น อของต$ส$%นL _g. ขอใดด อใดดงต งตอไปน อไปนLกล$วได $วไดถถกต ก ตองเก องเก ยวก ยวกบ †+3,O XM;63 ก. เปนเสน0สดง#ว$มส น0สดง#ว$มสม! ม!นJ" นJ"%ว %ว$งอ $งอต$Zลตอบ0ทนก ต$Zลตอบ0ทนกบอ$ย บอ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$%น L อของต$ส$%น L ข. เปนเสน0สดง#ว$มส น0สดง#ว$มสม! ม!นJ" นJ"%ว %ว$งอ $งอต$Zลตอบ0ทนก ต$Zลตอบ0ทนกบอ บอนด นดบ#ว$มน บ#ว$มน$เE& อถ&อของต$ส$%น อของต$ส$%นL #. เปนเสน0สดง#ว$มส น0สดง#ว$มสม! ม!นJ" นJ"%ว %ว$งอ$ย $งอ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$น%น อของต$ส$น%น Lกบอ บอนด นดบ#ว$มน บ#ว$มน$เE& อถ&อของ อของ ต$ส$%น L ต$ส$%น L ง. เปนเสน0สดง#ว$มส น0สดง#ว$มสม! ม!นJ" นJ"%ว %ว$งอ$ย $งอ$ย#งเ%ล& #งเ%ล&อของต$ส$%น อของต$ส$%นกบอ บ อต$เง ต$เงนเd นเd อ ตอบ ก . 2w. ขอดต$ อดต$อ%&น อ%&นเ&' เH &'นลก!"ะของ ก!"ะของ dI
ตอบ0ทน ƒ เป นอต$Zลตอบ0ทนท นกลงทนตองก$ ƒƒ เป น$#$ t;3q+Mq ƒƒƒ เปน$#$ W+59)M4#ว$มสม!นJ"ของ$#$ 0ลอต$Zลตอบ0ทนของต$ส$%นL 0บงออกเปน g ลกGQ 1. $#$ต$ส$%นL8ม#ว$มสม!นJ"0บบ0ปZกZนกบอต$Zลตอบ0ทน#7$นวQถcงวน#บ ก7$%นด _. ต$ส$Eนดเดยวกนท มอ$ย#งเ%ล&อเท$กน ต$ส$ท มอต $ดอกเบ Lยต7 $กว$ 8ม#ว$ม ZนZวนของ$#$ม$กกว$ต$ส$ท 8$ ยดอกเบ Lยสงกว$ <. ต$ส$ท มอต$ดอกเบ Lยเท$กน ต$ส$%น Lท มอ$ย#งเ%ล&อม$กกว$ 8ม#ว$มZนZวนของ $#$ม$กกว$ต$ส$ท มอ $ยสนL กว$ D. ก$เปล ยน0ปลงของ$#$ต$ส$%นLท เ กด8$กอต$Zลตอบ0ทนเปล ยน0ปลงไป 8มลก GQ ไมสมม$ตกน g. ส7$%บก$เปล ยน0ปลงท เท$กนถ$#$เ มตนของอต$Zลตอบ0ทนย งต7 $ #ว$มZนZวนของ $#$ก8ย งสงขc Lน _Y. ขอใดตอไปน Lถกตองท สด ก. %$กนกลงทน#$ดว$อต$Zลตอบ0ทน8ลดลงในอน$#ต ก#วเล&อกลงทนในต$ส$%น Lท ไม ม ก$8$ยดอกเบ Lย ข. %$กนกลงทน#$ดว$อต$Zลตอบ0ทน8เ! มขc Lนในอน$#ต ก#วเล&อกลงทนในต$ส$%นLท มอ$ย#งเ%ล&อย$ว #. %$กนกลงทน#$ดว$อต$Zลตอบ0ทน8ลดลงในอน$#ต ก#วเล&อกลงทนในต$ส$%น Lท ม อต$ก$8$ยดอกเบ Lยสง ง. %$กนกลงทน#$ดว$อต$Zลตอบ0ทน8เ! มขc Lนในอน$#ต ก#วเล&อกลงทนในต$ส$%นLท ม #ว$มถ ในก$8$ยดอกเบ Lยสง ตอบ ก .
2y. ขอด%ม$เ&'นค*ามเส #งของตราสาร-น H ก. ค*ามเส #งดานเครดต ข. ค*ามเส #งดานดอกเบ#H ค. ค*ามเส #งดานการดOาเนนงาน ง. ค*ามเส #งดานส4าคล$อง ตอบ ค . _b. Zลงทนไทยท ลงทนใน!นJบตHบ$ลไทยอ$ย _ ป 8ไมม Iอก$สเ8อก บ#ว$มเส ยงปเ^ทใด ]D )N 137
ก. ข. #. ง.
#ว$มเส ยงด$นอต$0ลกเปล ยน #ว$มเส ยงด$นเ#ด# #ว$มเส ยง8$กก$เปล ยน0ปลงของอต$ดอกเบ Lย #ว$มเส ยงด$นเงนเd อ ตอบ ก .
31. /าอตราเงนเŠอ&รบต*เ มสงขPนH อตราดอกเบ#H ะมการเ&ล #นแ&ลง%&เN$น%ร %&เN$น %ร ก. อตราดอกเบ#H ะ&รบต*เ มขPนH ข. อตราดอกเบ#H ะ&รบต*ลดลง ค. อตราดอกเบ#H ะ%ม$มก ารเ&ล #นแ&ลง ง. %ม$สามาร/สร&%ดเราะอตราเงนŠอะ%ม$มก ารค*ามสมน+กบ อตราดอกเบ#H ตอบ ก . ( เงนเŠอเ ม ทOา-มล ค$าท แทรงของ] /0อตราสาร-น %ด H รบ นอนาคตนอ#ลง เ0 อ- %ด]ลตอบแทนเท$าเดม ะตองขPนH อตราดอกเบ#H ) #ว$มเส ยงของก$ลงทนในต$ส$%นL 1. 8$กก$เปล ยน0ปลงของอต$ดอกเบ Lย #ว$มเส ยงด$น$#$ #ว$มเส ยง8$กก$น7$ดอกเบ Lยไปลงทนตอ _. #ว$มเส ยงด$นเ#ดต <. #ว$มเส ยงด$นอ& น a 'ถ$ม ขอใดไม ใE#ว$มเส ยงด$นอ& น a / ส^$!#ลอง เ%ตก$Q" o เงนเd อ Hบ$ลเปล ยนกk ',3C:, ;+5r/ สทJ0?ง '3q*3OO3O )s-+)4 ;+5r/ อต$0ลกเปล ยน '3w9p:4C3 ;:-3 ;+5r/ ข$ด#ว$ม เก ยวกบต$ส$%น L '*,:9r „ *)w ;+5r/ o
o
o
o
o
o
o
o
]g )N 137
<_. #ว$มเส ยงด$นอต$ดอกเบ Lยของ% น กปกต8ม#ว$มสม!นJ"เEงบวกกบป88ยใดตอไปนL ก. อต$Zลตอบ0ทนท ป$F8$ก#ว$มเส ยง 'v+5ro=;33 v:-3/ ข. อต$ดอกเบ Lยของ% น ก 'X)Ms)4 v:-3/ #. ก7$%นดยเวล$ไถถอนของ% น ก 'B+q3 -) (:-M;+-/ ง. อต$Zลตอบ0ทนเม& อ#บก7$%นดไถถอน '†+3,O -) (:-M;+-/ ตอบ #. #ว$มเส ยงด$นอต$ดอกเบ Lย% น กม#ว$มสม!นJ"เEงบวกกบก7$%นดยเวล$ไถถอน 'ยเวล$ไถถอนน$นขc Lน #ว$มเส ยงด$นอต$ดอกเบ Lยเ! มขc Lน 0ตม#ว$มสม!นJ"เEงZกZนกบ อต$Zลตอบ0ทนท ป$F8$ก#ว$มเส ยง อต$ดอกเบ Lย% น ก 0ลอต$Zลตอบ0ทนเม& อ#บ ก7$%นดไถถอน
33. ค*ามเส #งากการเ&ล #นแ&ลงอตราดอกเบ#H ทOา-เกด ก. ค*ามเส #งดานราคาของตราสาร-นH ข. ค*ามเส #งากการนO าดอกเบ#H %&ลงทนต$อ ค. /กทงH ขอ 1 และ 2 ง. %ม$มขอ ด/ก ตอบ ค .
3J. ขอดสอดคลองกบ-ลกค*ามสมดลระ-*$างอตรา]ลตอบแทนและค*ามเส #ง ก. การลงทนนโครงการท &ราากค*ามเส #ง เ&'นการลงทนท -]ลตอบแทน p q ข. น+บตร 1q & ค*ร-]ลตอบแทนสงก*$า- น ก 1q & ท %ดรบ T6?978 == ค. โด#&กตอตราดอกเบ#H เงน กระ#ะสนH ะสงก*$าอตราดอกเบ#H ระ#ะ#า* ง. Zuf T6?9D สงก*$า อตราดอกเบ#H ะสงก*$า ตอบ ง .
ข. !นJบตอต$ดอกเบ Lยต7 $กว$% น ก #. %$กอต$สวน Wij สงกว$ อต$ดอกเบ Lยสงกว$ ง. % น กอ$ย 1 ป อต$ดอกเบ Lยสงกว$!นJบตอ$ย g ป ตอบ # . ถ$ถ&อต$ส$%นL8น#บก7$%นด8ไมม#ว$มเส ยงในด$น$#$0ลส^$!#ลอง
3y. ขอดต$อ%&น/H กตองท สด ก. อนดบค*ามน$าเN0 อ/0อนแต$ละระดบสามาร/Oาแนกค*ามแตกต$าง4า#นระดบเด#*กน %ดด* #การส$เคร0 อง-มา#บ*กลบต$อทา# ข. - น ก %ดรบ อนดบค*ามน$าเN0 อ/0อตงH แต$ __ ขPนH %& ดเ&'น- น กท เ-มาะสมสOา-รบการ ลงทน ค. - น กท %ดรบ อนดบค*ามน$าเN0 อ/0อระดบ _ ดเ&'น- น ก&ระเ4ทเก'งกOา%ร และมค*าม เส #งนระดบสงมาก ง. - น กท %ด รบ อนดบค*ามน$าเN0 อ/0อระดบ ZW ดเ&'น- น กท อ #$ นส4า*ะการ]ดนดNOาระ -น H และ/0อเ&'นอนดบตO าสด ตอบ ค . เ0 อ-นกลงทน&ระกอบการตดสนลงทน % น กท ได บ อนดบ#ว$มน$เE& อถ&อดบ X ม#ว$มเส ยงสงท สด ในก$ZดนดE7$%นL % น กท ได บ อนดบ#ว$มน$เE& อถ&อดบ VVV ขc Lนไป เยกว$เปน% น กท เ %ม$ส7$%บก$ลงทน % น กท ได บ อนดบ#ว$มน$เE& อถ&อต7 $กว$ดบ VVV เยกว$เปน% น กปเ^ทเกงก7$ไ %$กZ ออกถกลดเกดลง%ม$ย#ว$มว$ Zลงทนตองก$อต$Zลตอบ0ทน8$กก$ลงทนสงขc Lน ]Y )N 137
%&อถ$ Zออก% น กมก$8ด v:-+4C ในดบต7 $ Zออก% น ก8ตองออก% น ก ในอต$ดอกเบ Lยท สงขc Lน มอน ดบ#ว$มน$เE& อถ&อ 'X;3O+- v:-+4C/ ต7 $ 8เกดอไขc LนกบบGท > ถ$บGท ดง กล$วมก$ออกต$ส$%น L ก. บGท > 8ไมส$ม$ถออกต$ส$น%นLได ข. บGท > 8ไมส$ม$ถออกต$ส$น%นLได ดวยอต$ดอกเบ Lยท ต $7 #. บGท > 8ไมส$ม$ถออกต$ส$น%นLได ดวยอต$ดอกเบ Lยท สง ง. ถกทงL ขอ ก. 0ล ข. ตอบ ข . De. ˆM4r V)4O #&อ U ต$ส$%น Lท มZลตอบ0ทนสงกว$ดอกเบ Lยในตล$ด UU ออกIดยเอกEนในตล$ดเกดใ%ม UUU ม O3N:,- 0ล ,+\M+O+- ;+5r สง ก. , f ,, ข. ,, f ,,, #. , f ,,, ง. ถกทกขอ ตอบ ง . D1. ขอใดดงตอไปนLเปนสถ$บน8ดอนดบ#ว$มน$เE& อถ&อ 'X;3O+- v:-+4C >C349/ ท อ ย ใน ปเทFไทย ก. ())O“5 ข. บGท ไทยเทต Lง0อนด"อนdอ"เมEน เKอ"วส 87$กด 'BvU2/ #. บGท d ทE"เทต Lง 'ปเทFไทย/87$กด '=UBX|/ ง. ถกทงL ขอ ข. 0ล #. ตอบ ง . D_. ขอใดไม8$7 เปนในก$K& Lอต$ส$%นLของนตบ ##ล ก. %นงส&อบอง ข. ตวอย$งล$ยเKนของZ มอ 7$น$8ลงน$ม #. สปปวตบGท ง. ส7$เน$บตปE$EนของZ มอ$7 น$8ลงน$ม ตอบ # . ]] )N 137
บทท 12 กองทนร*มและ-น$*#ลงทน (ออกสอบ 1q ขอ) 1. กองทนร*ม ค0อ K ระดมทนเ0 อนO าเงน%&ลงทน ]ลตอบแทนกระา#ค0นตามสดส$*น KK N$องทางการออมและการลงทนของนกลงท นรา##$อ# KKK การดตงH N$องทางการลงทนของนตบ ค คล และค"ะบคคลเ0 อลงทนตาม *ต/&ระสงค ก. K ข. KK ค. K และ KK ง. K และ KKK ตอบ ก . ( ขอ ข %ม$ N$การออม ขอ ค เ&'นกองทนส$*นบคคล ) _. ขอใดตอไปนLถก ตองท สด ก. %นวยลงทน #&อ %ลกท!ย"ท อ อกข$ยส7$%บดมทนIดยกองทนวม ข. Zถอ& %นวยลงทน8ไดบZลตอบ0ทนในปของดอกเบ Lย 0ลเงนปนZล #. บGท%ลกท!ย"8ด ก$กองทนวมเปนนต บ##ล0ยกต$ง%$ก8$กกองทนวม ง. Z8ด ก$กองทนม%น$ท ปกป องZลปIยEน"ใ%กบ Zถอ& %นวยลงทน ตอบ # . 'ขอ ก . Iดย บล8 . ขอ ข . ไดบ Zลตอบ0ทนเปนเงนปนZล 0ลก7$ไสวนต$ง ขอ ง . Z ด0ลZลปIยEน"ท ม% น$ท / <. ขอใดตอไปนL ไม ใE ขนL ตอนของก$8ดตงL กองทนวม ก. ด7$เนนก$8ดทเบยนกองท!ย"สนเปนกองทนวม ข. #7$นวQมล#$สนท!ย"สท Jของกองทนวมต$มมล#$ตล$ด #. ก$ดมเงนทนเข$กองทนวมIดยZ$นตว0ทนสนบสนนก$ข$ย ง. บGท8ดก$ท7$I#งก$ลงทน เ!& อขอ#ว$มเ%นEอบ8$ก ก.ล.ต. ตอบ ข . ' เกดขc Lน%ลงตงL กองทนไป0ลว/ S. ขอด%ม$ N$ขอดของการลงทนนกองทน ก. ม ]เ N #*Nาnดแล ข. ลดค*ามเส #งด*#การกระา#ค*ามเส #ง ค. การลงทนเ&'น%&ตามนโ#บา#น-นงส0 อNNH *น แต$ %ม$ %ดเ&'น%&ตามค*ามตองการของนก ลงทนแต$ละคน ง. %ดรบ ข$า*สารขอมลการลงทนอ#$างร*ดเร'* ตอบ ง . ( ขอมลท %ดรบ อา%ม$ทนสม#) g. ก$ลงทนในกองทนวมเ%ม$กบ Zลงทนปเ^ทใด ]b )N 137
ก. Zลงทนท ม8 $7 นวนเงนลงทนไมม$กนก 0ตตองก$ก8$ย#ว$มเส ยงในก$ลงทน ข. Zลงทนท ไมมเวล$ในก$ตดต$มก$ลงทน0ลตองก$ม&ออ$E!ท ม#ว$ม #ว$มส$ม$ถม$ Eวยในก$บ%$8ดก$ก$ลงทน #. Zลงทนท ตอ งก$#ว$มสดวก0ล%ยด#$ใE8$ ยในก$ลงทนK& Lอข$ย ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
w. นา#สมNา#เ&'นคนดท ม เงนลงทนน อ# และ%ม$มค *ามร นเร0 องการลงทน แต$ตอ งการ%ดรบ ]ลตอบแทนท สง และรอมท ะรบค*ามเส #งนระดบท สง นา#สมNา#ค*ร เล0อกลงทน โด#*+ ด ก. ลงทนน- นสามnของกการขนาด-n$ ท มแ น*โนมการเตบโตสง ข. ลงทนน- น กท มอ นดบค*ามน$าเN0 อ/0อตงH ___ ขPนH %& ค. ลงทนนกองทนร*ม- นท มแน*โนมการเรnเตบโตสง ง. ลงทนนกองทนร*มตราสารตลาดเงน ตอบ ค . ( เราะ%ม$มค*ามร l เงนลงทนน อ# pb กองทนร*ม u รบค*ามเส #ง%ด pb กองทนร*ม- น) ขอดของการลงทนนกองทนร*ม 1. ลงทนIดยม&ออ$E! _. ก8$ยก$ลงทน <. มนIยบ$ยก$ลงทน%ล$ก%ล$ยใ%เล&อกลงทน D. Eวยป%ยดเวล$ 0ล#$ใE8$ ยในกบวนก$ลงทน g. สดวก0ลป%ยด#$ใE8$ ย S. มส^$!#ลอง Y. บปIยEน"ท$ง^$G ]. กองทนวมเปน Zลงทนสถ$บน ไดบ ปIยEน"ม$กกว $ b. มกลไกปกปองZ ถอ& %นวยลงทน ขอเส#ของการลงทนนกองทนร*ม 1. ม#$ Jมเนยม0ล#$ใE8$ ย _. ก$ลงทนอ$88ไมย&ด%ย น <. ขอมลท Zลงทนไดบอ$88ไมทน สมย Y. บGท%ลกท!ย"8ด ก$กองทนวม เป น ก. บGท %ลกท!ย"ปเ^ท%นc งท ไดบ ใบอน@$ต8$กตล$ด%ลกท!ย"0%งปเทFไทย ใ%ท$7 Jก8ก$8ดก$กองทนวม be )N 137
ข. บGท %ลกท!ย"ปเ^ท%นc งท ไดบ ใบอน@$ต8$กJน$#$0%งปเทFไทย ใ%ท$7 Jก8ก$ 8ดก$กองทนวม #. บGท%ลกท!ย"ปเ^ท%นc งท ไดบใบอน@$ต8$กกทวงก$#ลง ใ%ท$7 Jก8ก$8ดก$ กองทนวม ง. บGท%ลกท!ย"ปเ^ท%นc งท ไดบ ใบอน@$ต8$กส7$นกง$น#Qกมก$ก7 $กบ%ลกท!ย" 0ลตล$ด%ลกท!ย" ใ%ท$7 Jก8ก$8ดก$กองทนวม ตอบ # .
y. ]ดแ ล]ล&ระโ#Nน ม-นาท ก. ดแล-การลงทนเ&'น%&ตามนโ#บา#การลงทนท กลต. อนnาต ข. ดแลการรบและ$า#เงน ค. ตร*สอบการคOาน*"มลค$าทร#สนสท+ ง. /กทกขอ ตอบ ง . Zด0ลZลปIยEน" ตองเปนสถ$บน0ลไมเก ยวของIดยตงiออม กบ บล8. ‚. ค$าN$า#เก #*กบการบร-ารกองทนดสามาร/นOา%&ร*มเ&'นค$า+รรมเน#มนการดการ กองทน%ด ก. ดานการตลาด ข. ดานบnN ค. ]ดแล]ล&ระโ#Nน ง. เก'บรก!าสนทร# ตอบ ก . 1e. #$Jมเนยมปเ^ทใดดงตอไปนLท บ Gท 8ดก$8เยกเกบ8$กนกลงทนIดยตง ก. #$Jมเนยมก$ข$ยf #$Jมเนยมก$บK& Lอ#&น0ล#$Jมเนยมสบเปล ยน%นวยลงทน ข. #$Jมเนยมในก$8ดก$กองทน0ล#$Jมเนยมด$นก$ตล$ด #. #$JมเนยมZ ด0ลZลปIยEน"0ล# $ตว8สอบบ@E ง. #$Jมเนยมก$เกบกG$ท!ย"สน 0ล#$Jมเนยมน$ยทเบยน ตอบ ก . 11. กองทนท 0บงต$มก$ข$ย#&น ก. กองทนต$ส$%น LยสนL 0ลกองทนต$ส$%นLยย$ว ข. กองทนต$ส$%น L 0ลกองทนต$ส$ทน #. กองทนป ด 0ลกองทนเปด ง. กองทน%นวยลงทน 0ลกองทน% น b1 )N 137
ตอบ # . 1_. กองทนเป ด 'ns34 j4O =M4O/ #& อ ก. บGท %ลกท!ย"8ด ก$กองทนบK& Lอ#&น%นวยลงทน อ$ย I#งก$0นนอน ข. บGท %ลกท!ย"8ด ก$กองทนไมบK& Lอ#&น%นวยลงทน อ$ย I#งก$0นนอน #. บGท%ลกท!ย"8ด ก$กองทนบK& Lอ#&น%นวยลงทน อ$ย I#งก$ไม0นนอน ง. บGท%ลกท!ย"8ด ก$กองทนไมบ K& Lอ#&น%นวยลงทน อ$ย I#งก$ไม0นนอน ตอบ # . 1<. กองทนวมท มนIยบ$ยก$ลงทนใน%&อม ไวK งc เงน?$ก ต$ส$%น L %&อ%ลกท!ย"%&อท!ย"สน อ& น%&อก$%$ดอก%&อZลIดยวJอ น& ต$มท ส$7 นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. ก7$%นด Kc งมก$7 %นด E7$#&นเม& อทวงถ$ม%&อ8#บก7$%นดE7$#&น%&อมอ$ยส@ @$ไมเกน%นc งป นบตงL 0ตวนท ลงทน ใน%ลกท!ย"สน %&อเข$ท7$ส@@$เ%ล$นนL เป นกองทนวมปเ^ทใด ก. กองทนวม# ม#องเงนตน 'X:s+-:, t;)-39-3O =M4O/ ข. กองทนวมต$ส$0%งทน 'j\M+- =M4O/ #. กองทนวมต$ส$0%ง%นL 'z343;:, =+w3O U49)q3 =M4O/ ง. กองทนวมตล$ดเงน '()43 (:;r3- =M4O/ ตอบ ง .
1S. ขอดต$อ%&น/H กตองท สด ก. กองทนร*ม-น$*#ลงทน ลงทนน-น$*#ลงทนโด#เjล #นรอบ&บn N %ม$เกนรอ#ละ wJ ของมลค$าทร#สนสท+ของกองทนร*ม ข. กองทนร*ม]สม ลงทนนตราสารทนโด#เjล #นรอบ&บnNอ#$างนอ#รอ#ละ wJ ของ มลค$าทร#สน สท+ของกองทนร*ม ค. กองทนร*มตราสารแ-$งทน ลงทนนตราสารทนโด#เjล #นรอบ&บn Nอ#$างนอ#รอ# ละ wJ ของมลค$าทร#สน สท+ของกองทนร*ม ง. กองทนร*มบสOาคnแสดงสท+ ลงทนนบสOาคnแสดงสท+ โด#เjล #นรอบ&บnN %ม$ เกนรอ#ละ wJ ของมลค$าทร#สนสท+ของกองทนร*ม ตอบ ค . ( ขอ ก . และ ง . %ม$นอ#ก*$า wJ ขอ ข . ขPนH อ#$ กบ ]ก .กองทน) }}กองทนร*ม]สม (C9Y
ค. ]ดทงH 1 และ 2 ง. /กทงH 1 และ 2 ตอบ ง . 1S. กองทนมป88ยเส ยง8$กขอใด ก. ส^$!#ลอง ข. $#$ท เปล ยน0ปลง #. เงนเd อเม& อเทยบกบยเวล$ ง. ถกทกขอ ตอบ ข .
1Q. ]ลตอบแทนท นกลงทน%ดรบ ากการลงทนนกองทนร*มค0อ ก. เงน&น]ล และดอกเบ#H รบ ข. เงน&น]ลและกOา%รส$*นต$าง ค. ดอกเบ#H รบและกOา%รส$*นต$าง ง. เงน&น]ล ดอกเบ#H รบ และกOา%รส$*นต$าง ตอบ ข . 1]. Zลตอบ0ทนท ได8$กก$ลงทนในกองทน ก. ดอกเบ Lย ข. เงนปนZล #. ก7$ไ8$กก$ลงทน ง. ก7$ไ8$กก$ลงทน 0ลเงนปนZล ตอบ ง . 1b. มล#$ท!ย"สนสทJ #7$นวQ8$ก ก. $#$ปด%&อ$#$ปด#Lงสดท$ย กQวนสดท$ยไมมก$K& Lอข$ยIดยไม#7$นcงถcงเงนสด0ล$ย ได#$งบ ลบดวย%น Lสน ข. $#$ปด%&อ$#$ปด#Lงสดท$ย กQวนสดท$ยไมมก$K& Lอข$ยบวกดวยเงนสด0ล$ยได#$ง บ ลบดวย%น Lสน #. $#$ปด%&อ$#$เสนอK& Lอiข$ย#งL สดท$ย Iดยไม#7$นcงถcงเงนสด 0ล$ยได#$ งบ ลบดวย%น L สน ง. $#$ปด%&อ$#$เสนอK& Lอiข$ย#งL สดท$ย บวกดวยเงนสด 0ล$ยได#$งบ ลบดวย%น Lสน ตอบ ข .
2q. เราสามาร/คOาน*"-ามลค$าทร#สน สท+ของ-ลกทร#ท กองทนร*มลงทน%* %ดาก b< )N 137
ก. มลค$าทร#สนตามมลค$าบnN บ*กด*#เงนสด และรา#%ดคางรบ -กด*#-นสH น และ -ารด*#Oาน*น-น$*#ลงทนทงH -มดของกองทนร*ม ข. มลค$าทร#สนตามราคาเ&ด บ*กด*#เงนสด และรา#%ดต$างz -กด*#-นสH น และ-าร ด*#Oาน*น-น$*#ลงทนทงH -มดท ออกOา-น$า#แล*ทงH -มดของกองทนร*ม ค. มลค$าทร#สน ตามราคา&ด บ*กด*#เงนสด และรา#%ดคางรบ -กด*#-นสH น และ-าร ด*#Oาน*น-น$*#ลงทนทงH -มดของกองทนร*ม ง. มลค$าทร#สนตามราคาตลาด บ*กด*#เงนสด และรา#%ดคางรบ -กด*#-นสH น และ -ารด*#Oาน*น-น$*#ลงทนทงH -มดของกองทนร*ม ตอบ ค . ก$#7$นวQ {>‰ บGท8ดก$ตอง#7$นวQทกวนไมว$ 8เปนกองทนวมเปด%&อกองทนปด 0ลลง%นงส&อ!ม!"อย$งนอย 1 mบบ นกร" กองทนเปดบK& Lอ%นวยลงทนอย$งนอย 1 #งL iสปด$%" 8ตอง#7$นวQ {>‰ 0ลปก$Fลง%นงส&อ!ม!"ทก วนท7$ก$ แต$ กองทนปด%&อเปดท ก$7 %นดยเวล$บK& Lอ#&น%นวยลงทน0ตล#งL น$นกว$ 1 สปด$%" กQนLบGท8ดก$8#7$นวQ {>‰ ส&ดา-ละครงH ก' %ด Iดย#7$นวQวนสดท$ยของสปด$%" Iดย#7$นวQ8$ก '$#$ปด € เงนสด0ล$ยได#$งบ o %นLสน / 0ล%$ดวย 87$นวน%นวย ลงทนท ออก87$%น$ยทงL %มด _1. กองทนเป ด อย$งนอยตองปบปงใ%เปนป88บนเม& อไ% ก. ต$มอบบ@E ข. < เด&อน #. S เด&อน ง. b เด&อน ตอบ yy. __. ขอใดไม ใEขอ ก7$%นดของกองทนวมท ลงทนในต$งปเทF ก. ตองลงทนในต$งปเทFทLง87$นวน เวนเงน?$กเ!& อส7$องไวด7$เนนง$น ข. ลงทนในปเทFท เปนสม$Eก Un2Xn #. Zออกเอกส$8เปนสม$Eก Un2Xn ง. บGท8ดก$ย& น#7$ขอตอ 2jB เ!& อใ%!8 $Q$บ%นวยลงทนเปน%ลกท!ย"8ดทเบยน^$ยใน 1g วน นบตงL 0ตวน 8ดตงL กองทน ตอบ ง . 23. การลงทนท ลงทนนต$าง&ระเทขอด]ด ก. ตองสOารองเงนน&ระเท ข. &ระเทท %&ลงทน%ดตองเ&'นสมาN ก KFFh` และ FK_ƒ bD )N 137
ค. บร!ทท ออก-ลกทร# เ&'นสมาNกของ KFFh` แต$ %ม$เ&'นสมาNกของ FK_ƒ (]ด เราะตองเ&'นสมาNกทงH KFFh` และ FK_ƒ) ง. ตองดทะเบ#นน 1J *น ตอบ ค . _D. ขอใดดงตอไปนL8ดว$เปนขอก7$%นดของกองทนวมท ลงทนในต$งปเทF '=);3+C4 U4635-q34=M4OP =U=/ ก. 8ตองมก$ด7$งส^$!#ลองต$มท ก$7 %นด ข. % นต$งปเทFท กองทนเล&อกเข$ไปลงทน8ตองท7$ก$K& Lอข$ยในตล$ดท อ ย^$ยใตก$ด0ล ของ Un2Xn 'U4-3;4:-+)4:, n;C:4+u:-+)4 )N 239M;+-+35 X)qq+55+)45/ #. %ลกท!ย"ท ก องทนเข$ไปลงทนตองเปน%ลกท!ย"ท ม ก$K& Lอข$ยในตล$ด%ลกท!ย"ต$ ง ปเทFท เปนสม$Eก ‡j '‡);,O =3O3;:, )N jw9p:4C35/ ง. ถกทกขอ ตอบ ง .
2J. ทกขอดงต$อ%&นกH ล$า*%ด/กตองเก #*กบสท+&ระโ#Nนทาง4า!และเง0 อน%ขการลงทนน กองทนร*ม- นระ#ะ#า* (\D78W5
ตอบ ค . ( ขอ ก . ค0น#อน-ลงเjาะกอนท ขา#ค0น ขอ ข .1J ของเงน%ดต$อ& ขอ ง . %ม$ สามาร/เสนอขา#%ด ) 2Q. ขอด%ม$ N$ลก !"ะของ T
2‚. ขอด/กเง0 อน%ขการลงทนของ TC@ เม0 อขา#ค0นแล*%ม$ โดน&รบ ก. ลงทน S & อา# w1 & ข. ลงทน J & อา# J3 & ค. ลงทน J & อา# Jw & ง. ลงทน S & อา# JJ & ตอบ ค . 3q. ขอด/กตองท สด ก. กองทนร*มเ0 อการเล#H งN เ&'นกองทนท ลก าง และนา#างร$*มกนดตงH ขPนH ด*# ค*ามสมคร เ0 อเ&' น-ลก&ระกนของลกางเม0 อ#ามเก!#" ข. กองทนสOารองเล#H งN /0อเ&'นส*สดการอ#$าง-นP ง ท นา#าง-แก$ลก างเ0 อสรางแรง ง-ลก างทOางานอ#$างม&ระสท+4า ค. กองทนร*มเ0 อการเล#H งN &ระกอบด*#เงนท ลก าง$า#สะสม และเงนท นา#าง$า# สมทบ เ0 อเ&'นแ-ล$งเงนออมท สOาคnสOา-รบลกาง ง. กองทนสOารองเล#H งN เ&'นกองทนท มน โ#บา#การลงทนท -ลาก-ลา# และสามาร/R0อH -ร0อขา#ค0น-น$*#ลงทน%ดทก*นทOาการ ตอบ ข . <1. ขอใดดงตอไปนLกล$วได ไมถก ตองเก ยวกบ#ว$ม0ตกต$ง%ว$งกองทนส7$องเล LยงE!ใน ปเทFไทย0ลปเทFสง#Iป" bS )N 137
ก. กองทนส7$องเล LยงE!ในสง#Iป"บง#บใEกบ ลก8$ง0ลZ ปกอบวE$EอสทงL %มดท เปน E$วสง#Iป"0ลมถ น H$นถ$วในสง#Iป" ในขQท ในปเทFไทยเป น#ว$มสม#ใ8ของ น$ย8$งท 88ดตงL กองทนส7$องเล LยงE! ข. ก$ลงทน0ลก$ออมของกองทนส7$องเล LยงE!ในสง#Iป"8มก$ก8$ยไปท บ@ Eปเ^ท ต$งa ต$มวตถปสง#"ของบ@EนนL a ในขQท ในปเทFไทย %ลง8$กมก$8ดตงL กองทน ส7$องเล LยงE!0ลว บGท8ดก$8น7$เงนไปลงทนต$มเกQl"ของส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. #. ทงL ก. 0ล ข. กล$วไดถก ตองเก ยวกบ#ว$ม0ตกต$ง%ว$งกองทนส7$องเล LยงE!ใน ปเทFไทย0ลปเทFสง#Iป" ง. ไมมข อ ใดถกตอง ตอบ # . <_. |3OC3 =M4O ปเ^ทใดท มก$ดมทนIดยมวต ถปสง#" ในก$น7 $เงนทนท ไดบ ไปลงทนตอ ใน%นวยลงทนของ |3OC3 =M4O อ& น a ในสดสวนต$ม >553- X,:55 ท ก$7 %นดไว Iดยม วตถปสง#"เ!& อตองก$Zลตอบ0ทนในยย$วท #งท 0ลส$ม$ถ#วบ#มเส ยง0ล#ว$ม ZนZวนได ก. (:;r3- {3M-;:, =M4O ข. =M4O )N |3OC3 =M4O #. jq3;C+4C (:;r3- =M4O ง. >CC;355+63 z;)}-p =M4O ตอบ ข .
33. ขอด%ม$ N$ต* อ#$างของการN&ระโ#Nนาก4าระ]กนของกองทน t
3‚. นกร" ท ตลาดมการ&รบต*ของราคาสงขPนH กล#ท+ ดนกองทนร*มท ะทOา-ตน ทนต$อ -น$*#ตO าสด ก. ZD;;6I hD>? =G? ค. C6Ie
De. %$กนกลงทน#น%นc ง #$ดว$ตล$ด% นน$8อย ในEวงข$ขc LนในE$ง S เด&อนข$ง%น $ 0ตเข$ไม ตองก$น7$เงนทมอ ยทงL %มดไปK& Lอ% นใน#งL เดยว เ!$เข$มองว$ยงม#ว$มเปนไปไดท ต ล$ด% น 8ปบตวลดลงในอน$#ตอนใกล นกลงทนทก#นดงกล$ว#วใEกลยทJ" ก$ลงทน0บบใด ก. W),,:; X)5- >63;:C+4C ข. 2p:;3 X)5- >63;:C+4C #. (:;r3- B+q+4C ง. U4O3w+4C ตอบ ก .
S1. 4า!ของการลงทนนกองทนของ&ระNาNนท *%& ก. มลค$าเ มากการลงทน ลด-#$อน%ด Jq ข. มลค$าเ มากการลงทน%ม$เส#4า! แต$&น]ลเส#4า! 1q %ม$ตอ งร*มคOาน*"เ&'นรา# %ดตอน&ลา#& ค. มลค$าเ มากการลงทน%ม$เส#4า! แต$&น]ลเส#4า! 1q และร*มคOาน*"เ&'นรา#%ด ตอน&ลา#& ง. มลค$าเ มากการลงทน%ม$เส#4า! แต$&น]ลเส#4า! 1J %ม$ตองร*มคOาน*"เ&'นรา# %ดตอน&ลา#& ตอบ ข . D_. ปIยEน"ของเงนปนZล8$กกองทนวม ก. บGท ม%$Eน8ดทเบยนในตล$ด%ลกท!ย" ไดบก$ยกเวน^$Gเงนได%$กถ&อ%นวยลงทนม$ ไมนอยกว$ส$มเด&อนกอน0ล%ลงวนก7$%นดสทJ Zถอ& %นวย ข. บGท 87$กดไดบก$ลด%ยอน#c ง%นc งในก$#7$นวQ^$G %$กถ&อ%นวยลงทนม$ไมนอยกว$ ส$มเด&อนกอน0ล%ลงวนก7$%นดสทJ Zถ อ& %นวย #. ถกขอ ก 0ล ข ง. ไมมข อ ใดถก ตอบ # .
bb )N 137
บทท 13 4าร*มของตราสารอนน +และตลาดอนน + (ออกสอบ 3 ขอ) 1. สnnา @[?[I< ขอด/กตอง ก. มลก !"ะR0อH ขา#เ-ม0อน @DIr6IM ข. เ&'นสnnาR0อH ขา#ล$*ง-นาท มข อตกลงเ&'นมาตร,านนเร0 องสนคาอางอง ราคา และ ส/านท สง$ มอบ ค. เ&'นสnnาR0อH ขา#ล$*ง-นาท กาO -นดราคา @[?[I< %*เ&'นมาตร,านเด#*กน ง. /กทกขอ ตอบ ข . 2. การทOาสnnาดท ทOา-เกดขอ]กนทงH สองV$า# ก. ออŠN น ข. สnnาŠอรเ*รด ค. สnnาŠ*เอร ง. สnnาส*อ& ตอบ ข . <. ส@@$ =RBRvj ต$งกบส@@$ =nv‡nvW อย$งไ ก. ม$#$ท มม$ตH$น ข. ส@@$เปนม$ตH$น #. มสถ$นท K Lอ& ข$ย0นนอน ง. ถกทกขอ ตอบ ง.
S. น&ระเท%ท#ตราสารอนน + ดต$อ%&น %ม$ H มก ารR0อH ขา#นตลาด-ลกทร#ท เ&'นทางการ ก. สnnาŠ*เอรสนสนคาเก!ตร ข. สnnาŠ*เอรสนดNนราคา- น ค. สnnาออ&N นนดNนราคา- น ง. สnnาส*อ&มอตราดอกเบ#H ตอบ ง . g. ขอใดดงตอไปน Lเป นต$ส$อน!น J"ท ม ก $K& Lอข$ยในตล$ดอน!นJ" B=jT ก. ส@@$ออปEนเงนต$%ว$งปเทF ข. 2jBge U4O3w =M-M;35f 2jBge U4O3w ns-+)45f z),O =M-M;35 0ล 2+4C,3 2-)9r =M-M;35 #. ส@@$dวเ8อ"สของสน#$เกGตกม0ลสน#$ท 0ปป8$กสน#$เกGตกม 1ee )N 137
ง. j\M+- 2}:s 0ล U4-3;35- v:-3 ns-+)4 ตอบ ข . S. อง#"กท ก$7 กบก$ด0ลก$K& Lอข$ยออปEน ในต$ส$ทนได0ก ก. B=jT f ก.ล.ต. ข. >=jB f กสล. #. กทวงก$#ลง f Jปท. ง. ถกทกขอ ตอบ ก .
Q. ตราสารอนน + เ&'นตราสารทางการเงนท มล ค$าของตราสาร/กกOา-นดโด#... ก. องคกรกOากบ สOานกงาน กลต. ข. ราคาของสนคาอางอง ค. การเก'งกOา%ร ง. &องกนค*ามเส #ง ตอบ ข. ]. X:,, ns-+)4 K& Lอข$ยกนท $#$ _ บ$ท Iดยท %ลกท!ย"อ$ งองK& Lอข$ยกนท $#$
‚. นา# ก. ดOารง,านะR0อH (\D78 dD>9?9D7) น Ff5Jq K7M บคคลท เ&'นค$ สnnากบ นา# ก. ค0อบคคลด ก. บ##ลท ด7$งH$นข$ย '2p);- t)5+-+)4/ ใน 2jBge U4O3w =M-M;35 ท มลก GQเ%ม&อนกบ 2jBge U4O3w =M-M;35 ท น$ย ก. ถ&ออย ข. ส7$นก%กกบบ@E 'X,3:;+4C |)M53/ #. ตล$ดอน!น J" B=jT ง. บGท%ลกท!ย"ท น $ย ก. สง#7$สง K& Lอข$ย 2jBge U4O3w =M-M;35 ตอบ ข. 1q. บทบาท-นาท ของสOานก-กบnN (5ht) นน#Rอ0H ขา#อนน + %ดแก$ ก. &ก&อง%ม$ -เกดการเก'งกOา%รนตราสาร ข. การกOากบดแลการR0อH ขา# 1e1 )N 137
ค. รบ&ระกน-มการ&…บต ต ามเง0 อน%ขนสnnา ง. /กทกขอ ตอบ ค . 11. บGท 0%ง%นc งม#ว$มตองก$ใEน L7 $ย$งขนเปน87$นวนม$กในอก _ เด&อนข$ง%น $ 0ตเกงว$เม& อ ถcงเวล$ท ตองก$ใEน L7 $ย$งขน8ง $#$น7 L $ย$งขน8ปบตวเ! มสงขc Lน8$กดบ$#$ในป88บน อย$งม$ก บGท0%งน L#วด7$เนนก$อย$งไ เ!& อป องกน#ว$มเส ยง8$กก$ท $#$น7 L $ย$งขน8 ปบตวเ! มสงขc Lน ก. ด7$งH$นK& Lอ '[)4C t)5+-+)4/ ในส@@$dวเ8อ"สในน7 L $ย$งขน ข. ด7$งH$นข$ย '2p);- t)5+-+)4/ ในส@@$dวเ8อ"สในน7 L $ย$งขน #. ด7$งH$นK& Lอ '[)4C t)5+-+)4/ ในส@@$ออปEนในน7 L $ย$งขน ง. ด7$งH$นข$ย '2p);- t)5+-+)4/ ในส@@$ออปEนในน7 L $ย$งขน ตอบ ก. [)4C t)5+-+)4 เ!& อป องกน#ว$มเส ยง8$ก$#$น7 L $ย$งขนท 8ปบตวสงขc Lน
1e_ )N 137
-ม*ดท 3B ก‹-มา#และมาตร,านการ&…บต ง าน บทท 1 -ลกเก"x นการ&ระกอบ+รก-ลกทร#และ การ&…บต ง านของ] ทOา-นาท ตดต$อ ] ลงทน (ออกสอบ 1q ขอ) 1. ทกขอดงตอไปนLเปนวตถปสง#"ของก$ก7$กบบGท %ลกท!ย" ยกเวน ก. ก$ปองกนท!ย"สน ของลก#$ท อ ย ในก$ด0ลของบGท%ลกท!ย" ข. ก$ส$ง#ว$มเE& อมน ว$ก$ใ%บก$ของบGท%ลกท!ย"8เปนไปอย$งม#Q^$!0ลเปน Jมตอ Z ใEบก$ #. ก$ส$ง#ว$มมน#งของบบก$E7$$#$0ลสงมอบ%ลกท!ย"ของบGท%ลกท!ย" ง. ทกขอเปนวตถปสง#"ของก$ก7$กบบGท%ลกท!ย" ตอบ ง . _. ทกขอดงตอไปนLถอ& ว$เปนเ#& องม&อท ส$7 นกง$น#Qกมก$ ก. ล. ต. ใEก$7 กบด0ลบGท%ลก ท!ย" ยกเวน ก. ก$#ดกองบ#ล$กท ม#Q^$!เ%ม$สม ข. ก$ใ% Zบ %$ของบGท%ลกท!ย"$ยง$นก$ถ&อ#อง%ลกท!ย"ตอส7$น7$ง$น#Qกมก$ ก. ล. ต. ต$มก7$%นดยเวล$ #. ก$ปเมน#ว$มเส ยงของบGท %ลกท!ย" ง. ก$ก7$%นด%ลกเกQl"ก$ปกอบJก8%ลกท!ย" ตอบ ข . ส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. 8ใEเ#& องม&อต$งaท ส$7 #@ ได0ก 1/ ก$#ดกองบ#ล$กท ม# Q^$!ท เ%ม$สม ได0ก ก$ใ% ใบอน@$ต0ลก$ใ%#ว$มเ%นEอบ บ#ล$กในJก8%ลกท!ย" _/ ก$ปเมน#ว$มเส ยงของบGท %ลกท!ย" เEน #ว$มเส ยงด$นก$เงน #ว$มเส ยงด$น#ว$ม สม!นJ"กบ ลก#$ ŠลŠ
ข. ใ%%นวยง$นท K Lอ& ข$ย%ลกท!ย"เ!& อลก#$ท7$%น$ท K Lอ& ข$ย%ลกท!ย" ใ%บ@ EบGทดวยเ!& อ ปสทJ^$!ของบบง$น #. มก$ขc Lนบ@E }:-9p ,+5- ส7$%บ%ลกท!ย"ท บ Gท %ลกท!ย"อ ย%ว$งตดตอเ88$เ!& อเป น ท ปcกG$ท$งก$เงน ง. 8ดท7$ทเบยนท!ย"สนของลก#$ใ%ถก ตองทกa S เด&อน ตอบ # . D. ก$ป‹บต ง$นของบGท%ลกท!ย" ในขอใดเปนก$กท7$ท ถก ตองต$ม%ลกเกQl" ก. เZย0!บทวเ#$%"% น Utn ในวนท7$ก$กอนวนเสนอข$ย%นc งวน ข.EกEวน%&อใ%#7$0นน7$% นท บGทไดท$7 Jกมท ปcกG$เส80ลว #. ออกบทวเ#$%"%ลกท!ย"ท 8 ด 87$%น$ยในวนเปดข$ย8นถcงวนปดข$ย ง. ใ% Zท $7 %น$ท ตด ตอ Zลงทนเปน ZเกบกG$ใบย&นยนก$K& Lอข$ย% นของลก#$ดวย ตอบ ข .
J. บร!ท-ลกทร# รกNาต %ท# Oากด ทOา-นาท เ&'น] ด Oา-น$า#- นสามnเ มทนของบร!ท NมเN# Oากด (ม-าNน) ท เสนอขา#ต$อ ]ลงทนน*งก*าง (d`) บร!ท-ลกทร# รกNาต %ท# ตองดOาเนนการทกขอดงต$อ%&นH #กเ*น ก. -ามม -มก ารNกN*น -คOาแนะนOา ตงH แต$ J *นทOาการก$อน*นเสนอขา#น/Pง*นเ&ด การขา# ข. -ามม -มก ารเ]#แร$บท*เคราะ-ตงH แต$ 1J *นทOาการก$อน*นเสนอขา#น/Pง*นเ&ด การขา#-ร0อ*นท ด -า- นส$*นเกน%ดครบ ค. เ&ดเ]#ส$*น%ดเส#เม0 อมการออกบท*เคราะ- ตงH แต$*น เ&ดการขา#น/Pง 3q *น ง. นการเ&ดเ]#ส$*น%ดเส# ]ด ทOาบท*เคราะ--ลกทร#ะเ&ดเ]#ส$*น%ดเส#น-นา ดของบท*เคราะ--ลกทร#ก %ด ' ตอบ ง . ตองแสดงด*#ต*อก!รท Nดเนอ#$ น-น าเด#*กบ-นาท สร&ค*ามเ-'นของบท *เคราะ- -ร0อนตOาแ-น$งท เ-'น%ดNดเน S. %$กตองก$ออกบทวเ#$%"%ลกท!ย" > Iดย V ตกลงเ88$เป น Z8ด 87$%น$ย ขอใดถก 1. ท7$ได ไมZดเง& อนไขใด _. ท7$ได 0ตเน& Lอ%$ตองไมเน นข$ย 0ลเป นก$ออกเ!& อวเ#$%"0ลปบปงบทวเ#$%"เดม 0ล08งว$เปน Z8ด 87$%น$ย <. ท7$ไม ได เ!$8ท7$ใ%ม0นวIนมวเ#$%"%ลกท!ย"ตวเองด ท7$ใ%ม Z ม$ลงทน ม$ก D. ท7$ไม ได เ!$ขอมลยงไมเปนท เปดเZย ก. 1 1eD )N 137
ข. _ #. < 0ล D ง. D ตอบ ข . Y. บGท8ดก$%ลกท!ย"% นเกGตกไทย 87$กด วเ#$%"%ลกท!ย" Iดย บGท %ลกท!ย"สน มง #ง 8ท7$ก$ออกบทวเ#$%"%ว$งเสนอข$ยได%&อไม 1. ได Iดยไมมเง& อนไขใดa _. ได กQเปนก$ออกบทวเ#$%"ปกตของก8ก$ ปบปงบทวเ#$%"เดม ไมเก ยวของ กบก$ข$ย%ลกท!ย" 0ลเป ดเZยขอมล Zบ%$%ลกท!ย" <. ไม ได เ!$ม0นวIนมไม เปนกล$ง 0ลวเ#$%"เอนเอยง ใ%8$7 %น$ย% นได%มด D. ไม ได เน& อง8$กยงไม ไดเปดเZยขอมล^$ยในมบGท%ลกท!ย"ลว ง ใ%กบ ปE$Eน ทว ไป ก. 1 ข. _ #. _f< ง. _f
y. ขอดต$อ%&นเH &'น-ลกเก"x นการ&…บต ของบร!ท-ลกทร# เม0 อบร!ท-ลกทร#เ&'น ]ดOา-น$า#-ลกทร# ก.-ามNกN*น-ลก คาR0อH ขา#-ลกทร# Kd` ข. -ามเ]#แร$บท*เคราะ-ตงH แต$*น เสนอขา#/Pง*น&ดการขา# ค. เ&ดเ]#ส$*น%ดเส#-ลงากออกบท*เคราะ-แล* 3q *น /Pง*น&ดการขา# ง. -ามเ]#แร$บท*เคราะ- 1J *นทOาการก$อน*นเสนอขา#/Pง*น&ดการขา# ตอบ ง . ( ขอ ก . J *น ขอ ข . ก$อน 1J *น ขอ ค . 3q *น-ลง*น&ดการขา# ) ‚. นกร"ท V$า#*า" N+กบร!ท-ลกทร# === Oากด กOาลงอ#$ นระ-*$างการทOาเราทOา สnnา-บรการเ&'นท &รPก!าทางการเงนแก$บร!ท ___ Oากด (ม-าNน) และค*ามสมน+ ดงกล$า*#ง%ม$ %ดเ&ดเ]#ต$อสา+าร"Nน บร!ท-ลกทร# === Oากด ค*รดOาเนนการเN$น ด ก. เ&ดเ]#N0 อ-ลกทร# ___ นบnN €6?Ag \9>? ข. เ&ดเ]#N0 อ-ลกทร# ___ นบnN T<>?I9A?? ค. เ&ดเ]#N0 อ-ลกทร# ___ ทงH นบnN €6?Ag \9>? และ T<>?I9A?? ง. %ม$ตองดOาเนนการด z ทงH สนH ตอบ ก . 1eg )N 137
1q. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด %ม$/ก ตองเก #*กบการดOาเนนการกบ-ลกทร#ท อ #$ นบnN T<>?I9A?? ก. ตองมการเ&ดเ]#รา#N0 อ-ลกทร#ท อ #$ น T<>?I9A?? -ทก-น$า#งานและ นกงานทกคน%ด ร ข. ตองมการ-ามนกงานทนคนร*ม/PงบnNเงนลงทนของบร!ทR0อH ขา#-ลกทร#ท อ #$ น T<>?I9A?? เ0 อตนเอง ค. -ามม -มก ารNกN*น -คาO แนะนOา ร*มทงH ออกบท*เคราะ-ของ-ลกทร#ท อ #$ น T<>?I9A?? ง. ทกขอกล$า*%ด/กตองเก #*กบการดOาเนนการกบ-ลกทร#ท อ #$ นบnN T<>?I9A?? ตอบ ง .
*+&‹บต €6?Ag ;9>? เง& อนไข o อย %ว$งท7$ %&อ ท7$ขอ ตกลง %&อตดตอใ%บก$ o #ว$มสม!นJ" ยงไมเปดเZย ตอส$J$QEน ก$87$กด o %$ม!นกง$น ท เก ยวของ ก$ท7$ IดยตงK& Lอข$ย Jกม
T<>?I9A?? o #ว$มสม!นJ" เป ดเZยตอ ส$J$QEน0ลว o บล. เ%นว$ไมเ%ม$สม ถ$8 ท7$Jกม o %$ม!นกง$นทก#น 0ล บ@EลงทนของบGท K& Lอข$ย o %$มEกEวนใ%ลก #$K& Lอข$ย o %$มเปล ยน#7$0นน7 $ใน บท
ƒƒ$ยE& อ%ลกท!ย"8ย$ย8$ก }:-9p ,+5- ไปอย ท ;35-;+9-3O ,+5- เม& อ#ว$มสม!นJ"%&อ O3:, นLนได เปดเZยตอส$J$QEน0ลว ƒƒบ@E ;35-;+9-3O ,+5- 0ม8มก$เปดเZย#ว$มสม!นJ"%&อ O3:, ตอส$J$QEน0ลว บGท%ลก ท!ย"ก# วก7$กบด0ลตอไป8นกว$ก$บก$นนL 8ส Lนสดลง
11. บคคลด%ม$เก #*ของกบNขอมล4า#น ก. นกงานท ดแ ลขอมลบnNบร!ท ข. ]บร-าร ค. ]/0อ- นนสดส$*นนอ#ก*$า J ของทนท NาO ระแล* ง. ]สอบบnN ตอบ ค . 1_. บ##ลใดท 8ไมถอ& ว$เปนบ##ลท ขอ มล^$ยใน ก. เ8$%น$ท ตว8สอบขอมลบGท 1eS )N 137
ข. ว$นEJนก8 #. Zถอ& % นนอยกว$ g… ง. Z8ด ก$ ตอบ # . 1<. ขอใดไมถอ& ว$เปน Zลว ง ขอมล^$ยใน ก. Zถอ& % นอยล g ข. Zปเมน$#$สนท!ย" #. Z8ด ก$ ง. Zสอบบ@E ตอบ ข .
1S. ขอดค0อลก!"ะของ K7>9M
-น$*#งานท รข อมล -น$*#งานท N 4า#น ขอมล4า#น ท ปcกG$ท$งก$เงน เ8$%น$ท ก$ตล$ด วเ#$%"เ#ดตสนเE& อ บ@Eเงนลงทนของ Zม Iอก$สล วง ขอ มล^$ยใน 1. กมก$ Z8ด ก$ Zบ%$ Zสอบบ@E _. Zถอ& % นเกน g… ของทน8ดทเบยน <. เ8$%น$ท ^$#H 0ลกมก$ i Z8ด ก$ i !นกง$น ตลท. ท ส$ม$ถ ขอ มล8$กก$ ป‹บต% น$ท 1g. ก$กท7$ของบGท %ลกท!ย" ในขอใดตอไปน Lเป นไปต$ม%ลกเกQl"ก$ปองกนก$ใEปIยEน" 8$กขอมล^$ยใน ก.%$มบ@EเงนลงทนของบGทK& Lอ%ลกท!ย"ท บ Gท เ88$ตกลงท7$ส@@$0ลว ข.%$ม!นกง$นทก#นK& Lอข$ย%ลกท!ย"ท บ Gทอย %ว$งท7$ส@@$เปน Z8ด 87$%น$ย%ลกท!ย" #.%$มเ8$%น$ท ว$QEJนก8K& Lอข$ย%ลกท!ย"ท บ Gท ท7$ส@@$เปนท ปcกG$ท$งก$เงน ง. %$มZ ท$7 %น$ท ตดตอ ZลงทนK& Lอ%ลกท!ย"ท บ Gท เ88$เปนท ปcกG$ท$งก$เงนใ% 1eY )N 137
ตอบ # . 1S. ขอใดไม ใEก$ปองกนก$ลวง 0ลใEZลปIยEน"8$กข อมล^$ยใน ก. ม%นวยง$น Xn(t[U>{Xj เ!& อตว8สอบก$ปkบตง$น ข. ก$%$ม!นกง$นทก#นK& Lอข$ย%ลกท!ย"ท เ ปดเZยตอส$J$QEน0ลว #. 87$กดบ##ลท ส$ม$ถเข$ถcงขอมล ง. มก$8ดท7$ ‡i[ 0ล vi[ ตอบ ก . 1Y. ขอใดม ไดเปนก$เปดเZยสวนไดสว นเสย เม& อมก$ขด0ยงZลปIยEน" ก. บGท %ลกท!ย"เปน Zออก%ลกท!ย" ข. Zบ%$%ลกท!ย" ในอดต เปนกมก$Z ออก%ลกท!ย" #. Zบ%$ กมก$ 0ล!นกง$นม#ว$มขด0ยงอย$งมนยส7$#@ ง. ว$QEJนก8 เข$ม$#วบ#มก$วเ#$%"%ลกท!ย"0ลบทวเ#$%"%ลกท!ย" ตอบ ข .
1y. -ลกเก"x ดนขอต$อ%&นเH &'นการ&องกนค*ามขดแ#งทาง]ล&ระโ#Nน ก. เ&ดเ]#การทOา-นาท เ&'น ]ด Oา-น$า#-ลกทร# ข. แนะนOา-ลกทร#ท ม ส*$ น%ดเส#-ลก คาR0อH ขา# ค. &รบโครงสรางบร!ทโด#ร*ม-น$*#งานท Rอ0H ขา#เ0 อลกคากบ-น$*#งาน*า"N+นก เ0 อค*ามคล$องต*นการตดต$อลกคา ง. เ&ดเ]#การR0อH ขา#-ลกทร#ท ม ค*ามขดแ#งทาง]ล&ระโ#Nนของนกงานบร!ท ตอบ ก . ก$ปองกน#ว$มขด0ยงท$งZลปIยEน" #&อ ก$ท บGท %ลกท!ย" i Zบ%$ i Zถอ& % น iZ เก ยวของ 0ล!นกง$น #7$นcงถcงZล ปIยEน"ของตนม$กกว $ของลก#$ ม$ตก$ P 1. 0บง0ยก%นวยง$น0ลบ#ล$ก 'Xp+4353 ‡:,,/ _. 87$กด0ล#วบ#มก$ท7$Jกม P !นกง$นเปดบ@EK Lอ& ข$ย กบบGทตนสงกด เท$นนL <. ก$เป ดเZยสวนไดเสย ƒƒI8ทย" P %$กมก$เสนอข$ย%นวยลงทนกQท Z ต ดตอกบ ZลงทนไดบZลตอบ0ทนไมเท$กนตองท7$ อย$งไ เป ดเZยสวนไดสว นเสย 1b. %ลกก$0ยก =;)4- )NN+93 กบ V:9r )NN+93 ขอใดถก ก. Zท$7 %น$ท ตด ตอกบ Zลงทนเปน ZเกบกG$ท!ย"สนของลก#$ ข. ?$ยปkบตก $ลก#$เปน Z0ก ไขขอมลลก#$ 1e] )N 137
#. %ว%น$ทม Zท$7 %น$ท ตด ตอกบ Zลงทน เกบ%ลกH$นก$K& Lอข$ย%ลกท!ย" ง. ถกทกขอ ตอบ ข . ' ต$ม%ลกก$#วบ#ม^$ยในท ด / _e. ส$เ%ตท ต อ งมก$0บง0ยกง$นท$งด$น =;)4- nNN+93 0ล V:9r nNN+93 ออก8$กกนกเ!& อ ก. ก$ปองกน#ว$มขด0ยงท$งZลปIยEน" ข. ใ%เกดก$สอบท$นก$ป‹บต ง $น0ลมก$ถวงดลอ7$น$8Kc งกน0ลกน #. ปองกนก$ท8ต0ล#ว$มZด!ล$ดในก$ป‹บต ง$น ง. ถกทกขอ ตอบ ง . _1. ก$0บง0ยกง$นท$งด$น N;)4- )NN+93 0ล *:9r )NN+93 ออก8$กกน เ!& อปIยEน"ในขอใด ก. ก$ปองกน#ว$มขด0ยงท$งZลปIยEน" ข. ก$ปองกนก$0!ก8$ยข$ว #. ก$สอบท$นก$ป‹บตง $น0ลปองกนก$ท8ต ง. ถกทกขอ ตอบ ง . __. ท7$ไมถcงตองมก$0ยกว$QEJนก8กบ%นวยง$นท ท$7 %น$ในก$ตดตอกบ Zลงทนออก8$กกน ก. เ!& อป องกนก$ลวง ขอ มล^$ยใน ข. เ!& อป อนกน#ว$มขด0ยงท$งZลปIยEน" #. ก$สบเปล ยน%นวยง$น ง. ก$87$กดก$ท7$Jกม ตอบ ก . _<. ขอใดไม ใE%น$ท ของZ ท$7 %น$ท ตด ตอกบ Zลงทน ก. ส$ม$ถ0ก ไขท อ ยต$มลก#$องขอ ข. บอกถcง#ว$มเส ยงของ%ลกท!ย" #. อJบ$ยเก ยวกบตล$ด #ว$ม0ปปวนของตล$ดได ง. ตดต$มบ@Eลงทนของลก#$ ตอบ ก .
2S. ขอด%ม$ N$-นาท ของ] ทOา-นาท ตดต$อ ]ลงทน ก. แก %ขท อ #$ของลกคาตามท ลก คารองขอด*#ตนเอง ข. -คOาแนะนOานการลงทนแก$ลก คา ค. ตดตามบnNRอ0H ขา#ลกคา ง. ทOารา#การR0อH ขา#-ลกทร#ตามคOาส งของลกคา 1eb )N 137
ตอบ ก. เ&' น%&ตาม-ลกการของการค*บคม4า#นท ด ตองแบ$งแ#กงานทางดาน mID7? Dmm9A< และ :6Ae Dmm9A< เN$น การ%ม$ -เา-นาท ตดต$อกบลกคาแก %ข-ร0อเ&ล #นแ&ลง ขอมลของลกคา %ลกก$ของก$#วบ#ม^$ยในท ด 8มทงL %มด D ขอ#&อ 1. 0บง0ยกง$นท$งด$น N;)4- )NN+93 0ล *:9r )NN+93 ออก8$กกนเ!& อใ%เกดก$สอบท$นก$ ป‹บตง $นกนได _. มบบท ส$ม$ถสอบยนกนเองได^$ยใน%นวยง$นนLนa เ!& อไม ใ%มบ ##ลใดบ##ล%นc ง ตองบZดEอบง$นส7$#@ตงL 0ตตน 8น8บกบวนก$อนอ$8ท7$ใ%เกดก$ท8ต%&อZด!ล$ดไดง$ ย <. ตอง8ดท7$ #มอ& เบยบก$ป‹บต ง$นใ%Eด เ8น0ล#บถวน D. ตอง#วบ#มด0ลก$K& Lอข$ยของ!นกง$นดวย _g. ในก$8ดท7$ #มอ& ก$ลงทน ขอใดถก U. 08งสทJขอ มลส7$#@ของลก#$ UU. 08งใ%ป‹บต ในกQ อ งเยน UUU. 08งวJสง #7$สง K& Lอข$ยของ บ.ล. ก. U ข. UU #. U 0ล UU ง. U 0ล UUU ตอบ # . ใน# มอ& ก$ลงทนตองม$สวนปกอบอไบ$ง o E& อ0ลท ตงL ของบGท %ลกท!ย" o ส$ข$0ลตว0ทนของบGท%ลกท!ย" o สทJ! Lน& H$นของZ ลงทน o สทJท 8 ป‹เสJไมบก$ตดตอ _S. ขอใดไม ใE%ลกเกQl" ในก$#วบ#มก$K& Lอข$ย%ลกท!ย"ของZ ตด ตอกบ Zลงทน ก. ใ% Zต ดตอK& Lอข$ย%ลกท!ย"ท ต นเอง8ดท7$บทวเ#$%"0ลว < วนท7$ก$ ข. ใ% Zตด ตอเปดบ@EK Lอ& ข$ย%ลกท!ย"กบ บGทเท$นนL #. ก7$%นดใ% Zตด ตอกบ Zลงทนขออนมตต อ%ว%น$ง$นกอนสง#7$สง K& Lอข$ย ง. ใ% Zต ดตอกบ ZลงทนK& Lอข$ย%ลกท!ย" ในลกGQเปนก$ลงทนยย$ว ตอบ # . 0ล ง . %ลกเกQl" ในก$#วบ#มก$K& Lอข$ย%ลกท!ย"ของZ ตดตอกบ Zลงทน มดงน L 11e )N 137
o ก$%$มZ ตด ตอกบ Zลงทนท 8ด ท7$บทวเ#$%"Š K& Lอ%&อข$ย%ลกท!ย"นนL 'วม%ลกท!ย"ท เก ยวของ/ 8นกว$8ออกไป0ลวไมนอยกว$ < วนท7$ก$ o ก$ก7$%นดใ%!นกง$นเปดบ@EK Lอ& ข$ยกบบGท ตนสงกดเท$นนL 0ต%$กบGทยอมใ% ไปเป ด บ@Eท อ น& กตองมบบ#วบ#มท ด!อ o นอกนนL ก8เปน0นวท$งใ%0ตลบGท ก7$%นดเบยบป‹บต เEน ตองขออน@$ต%ว%น$ กอน -;:O3 %&อใ%ลงทนยย$ว เป นตน _Y. น$ยสม#เปน Zตดตอกบ Zลงทน #$ดว$ม Iบนส
3q. การดแลรก!าทร#สนลกคาของบร!ท-ลกทร# ดท %ม$ เ&'น%&ตาม-ลกเก"x ก. บล. = มการตร*นบ#อด- นคงเ-ล0อของลกคาทกเด0อน ข. บล. _ แง#อด- นคงเ-ล0อ-ลก คาทราบทกเด0อน ค. บล. h นO าบ- นของลกคา%&Vาก%*กบ น#รบ Vาก-ลกทร# นนามบnNเ0 อลกคา ง. บล. Z -นกงานท ด ทOาทะเบ#น- นสามาร/อนมตก าร/อน- นของลกคาเ0 อค*าม สะด*กของระบบงาน ตอบ ง . <1. ขอใดถ&อเปนก$ป‹บต ท ไม ถก ตองต$ม%ลกก$ด0ลท!ย"สน ของลก#$ 111 )N 137
ก. ข. #. ง.
ก$Iอนเงน#$8องK& Lอ%ลกท!ย"เข$บ@EบGท%ลกท!ย"ท เ ปดไวเ!& อก$8องK& Lอ%ลกท!ย" ก$ขยน0ลตว8สอบยอดเงน#งเ%ล&ออย$งสม7 $เสมอ ก$ตว8นบ%ลกท!ย"0ล08งลก#$ท$บทกเด&อน ก$ใ% Zตด ตอ Zลงทนเปน Zด0ลท!ย"สน ของZ ลงทน ตอบ ง .
<_. ขอใดดงตอไปนLไม ไดเปนลกGQของบบก$ด0ลกG$ท!ย"สน ของลก#$ท ด ก. มก$0ยกท!ย"สน ของลก#$0ลของบGท%ลกท!ย"ออก8$กกน ข. มก$ตว8นบ%&อกทบยอดท!ย"สน ลก#$เปนป87$สม7 $เสมอ #. มก$08งสป#ว$มเ#ล& อนไ%ว%&อยอด#งเ%ล&อท!ย" ใ%ลก #$ท$บอย$งสม7 $เสมอ ง. ก7$%นดใ%%นวยง$นท ตด ตอลก#$ท7$%น$ท ด0ลกG$ท!ย"สนของลก#$ดวย ตอบ ง . ' ตองไมเปน%นวยง$นท ตดตอลก#$ ต$ม%ลกก$0บง0ยก%น$ท ก$ป‹บตง $น / ก$ด0ลกG$ท!ย"สน ของลก#$ P บบง$นท ด 'เปนก$วง ป องกน เ& องท8ต/ 1. 8ดท7$ทเบยนท!ย"สนลก#$ใ%ถก ตอง #บถวน เปนป88บนอย เสมอ _. 0ยกท!ย"สน ของลก#$ออก8$กท!ย"สน ของบGท %$กไป?$กกบ B2W ตองบE อ& ใ% Eดเ8นว$เปนบ@Eเ!& อลก#$ <. ก7$%นดเบยบ วJก$ด0ลท!ย"สน ใ%ดกม เEนมก$ตว8สอบล$ยเKน D. มก$ตว8นบ%&อกทบยอดท!ย"สน ลก#$เปนป87$ g. 08งสป#ว$มเ#ล& อนไ%ว i ยอด#งเ%ล&อ ใ%ลก #$ท$บ อย$งนอยเด&อนล#งL ถ$ไม เ#ล& อนไ%ว อย$งน อย S เด&อน#งL <<. ก7$%นดใ% (:;r3-+4C ไมเกบ%ลกH$นใบย&นยนของลก#$ เ!$เ%ต ใดy ก. ปองกนก$ยกยอก สนท!ย"ของลก#$ ข. ลดง$นของ (:;r3-+4C เ!& อใ% (:;r3-+4C 0นน7 $ลก#$ไดอย$งเตมท #. ปองกนขอมลลก#$ว ไ%ล ง. ถกทกขอ ตอบ ก .
ข. U 0ล UUU 0ล ‰ #. UUf UUUf U‰ ง. ถกทกขอ ตอบ ง . U. ว$งเอกส$ลก#$ไวบนIต”ท7$ง$น ในลกGQว$งท Lงไว 0ลว!นกง$นลกไปท อ น& UU.ก$ตดตอลก#$ท$ง jq:+, Kc งม#ว$มเส ยงท 3q:+, นนL 8ถกเป ดเZย 'เวน0ตลก #$อน@$ต ใ% ใE 3q:+, นLนเอง เEน ลก#$บ@E U4-3;43-/ UUU. ก$ใ%ขอ มลลก#$กบ%นวยง$นอ& นในบGท เดยวกน '%นวยง$นอ& นในท น L% ม$ยถcง %นวยง$นท ไมเก ยวของกบขอมลลก#$/ U‰. ก$สนทน$เก ยวกบขอมลของลก#$ในลdท" ‰.บIทF!ท"ม&อถ&อ8$กลก#$ ในก$บ#7$สง K& Lอข$ยนอกสถ$นท ท$7 ง$น Kc งไมเก ยวกบเ& อง กG$#ว$มลบ 0ตเปนเ& องก$ไมม% ลกH$นก$บ#7$สง K& Lอข$ย8$กลก#$
ออกเบยบก$ป‹บตต $ ง a 0ก!นกง$นของบGท%ลกท!ย" เ!& อป องกนม ใ%ลเมด%&อ?$?&นขอ กk%ม$ยท เก ยวของ - ตดต$ม0ลตว8สอบก$ป‹บตของของ!นกง$น - ลงIทG!นกง$นในกQ ท ! บก$กท7$ท ?$?&นเบยบป‹บต - ปส$นง$นกบส7$นกง$น กลต. 0ลตล$ด%ลกท!ย"0%งปเทFไทยเ!& อใ% ท น 0ลเข$ใ8กkเกQl" ใ%ม a ท ออกใEบง#บ - ส$ม$ถถ$ยทอดใ%!นกง$น0ลZ บ%$ของบGท%ลกท!ย"เข$ใ8 เ!& อป‹บต ได ถก ตอง - ม#ว$มอสในก$ด7$เนนก$Iดย8ตองส$ม$ถน7$เสนอZลก$ตว8สอบ0ล#ว$มเ%นตอ#Q กมก$บGท ได IดยยบยงL %&อบดเบ&อน -
3Q. เม0 อมลก คามารองเร#นการ-บรการ บร!ท-ลกทร#ค*รทOาอ#$าง%ร ก. ส$งเร0 อง--น$*#งานราNการทนท เ0 อ-N$*#เ-ล0อ ]รอ งเร#น ข. แก %ขและแง]ล-ทางการรบทราบ ค. - ]ร อ งเร#นเก'บร*บร*มเอกสาร-ลก,านนแน$*$าบร!ทกระทOา]ดรง ง. --น$*#งานท เก #*ของNแH งและรบ#ตเ ร0 องรองเร#นทนท ตอบ ข. การแก %ขขอรองเร#น ตองรบขอรองเร#นของลกคาเ&'นลา#ลก!"อก !ร 3y. ] ทOา-นาท ตด ต$อกบ ]ลงทนขอด&…บต %ม$ /ก ตอง ก. รบคOาส งR0อH าก] รบ มอบอOานาากลกคา RP งมอบอOานา%*เ&'นลา#ลก!"อก !ร ข. ลกคามอบอOานา- ]ต ด ต$อกบ ]ลงทนสามาร/R0อH ขา#-ลกทร# นบnNของลกคา ข"ะ%&ต$าง&ระเท ค. %ม$ส$งคOาส งR0อH -ลก คากร"-ลกทร#ต* ดงกล$า*มค*าม]ด&กต ง. /กทกขอ ตอบ ข .
Sq. ขอดเ&'นการ&…บต - นาท ท /ก ตองของ] ตด ต$อกบ ]ลงทน ก. R0อH ขา#-ลกทร# นบnNของลกคา เ0 อ-ลก คา%ด- น ท ด ข. -คOาแนะนOาท เ&'นค*ามคดเ-'นส$*นต*โด#%ม$มแ -ล$งข$า* 11D )N 137
ค. แนะนOา-ลก คาR0อH ขา#บ$อ#ครงH เ0 อ]ลกOา%รของลกคา ง. R0อH ขา#- นตามลOาดบการส$งคOาส ง ทOา-ลก คาลOาดบ-ลง%ด- น ราคาท แงก*$า ตอบ ง . D1. ขอใดถ&อเปนก$ป‹บต ท ไม ถก ตอง ในกQท Z ตด ตอกบ Zลงทนข$ย%นวยลงทน ก. Zตด ตอกบนกลงทนข$ย%นวยลงทนใ%บGท 8ดก$ม$กกว$ 1 0%ง0ลได08งเ& องดงกล$วใ% 0กนกลงทน ข. Zตดตอกบนกลงทนข$ย%นวยลงทนใ%0ก ZK Lอ& Kc งไมตองก$ไดบ#7$ปcกG$0นน7$ IดยZ ตดตอนกลงทนก ไม ได08งเ& อง#$Jมเนยม0ก Zลงทน #. ZตดตอกบนกลงทนตงL ใ8ข$ย%นวยลงทนท ไดบ#$Jมเนยมในกองทนท สง ใ%0กนกลงทน เ!& อใ%เกดปIยEน"สงสด ง. Zตด ตอนกลงทนได0นน7$#ว$ม#ดเ%นสวนตวในก$K& Lอ%นวยลงทนใ%กบ เ!& อนสนทเป นก$ สวนตว ตอบ # . D_. Zตด ตอกบ Zลงทนในขอใดท7$%น$ท ถก ตองต$ม%ลกเกQl"ก$ป‹บต ง$น ก. น$ย ก ใ%ลก #$K& Lอข$ยบอย#งL 8นกทง ลก#$ไดZลตอบ0ทนสงม$ก ข. น$ย ข K& Lอข$ย% นใ%ลก #$ Iดยไมท$บ#ว$มเส ยงของ% นท ลก #$K& Lอ #. น$ย # เป ดเZยขอมลของลก#$ต$ม#7$สง F$ล ง. น$ย ง ใ%ลก #$K& Lอ%ลกท!ย" ในบ@Eของตน เ!$ลก#$อย %ว$งอเปดบ@EK Lอ& ข$ย ตอบ # .
S3. การกระทOาของ] ตด ต$อ ]ลงทนนขอดเ&'นการกระทOาท เ-มาะสม ก. สอบ/ามขอมลลกคาเ0 อ&รบ&รงขอมลและ-คาO แนะนOาท /ก ตอง ข. R0อH -ลกทร#ท ม] ล&ระกอบการด -ลก คาก$อนนการคOานPง/Pง&ระโ#Nนของล กคา ค. เ&ดเ]#การR0อH ขา#- นของลกคารา#-n$ เ0 อ&องกนค*ามขดแ#งทาง]ล&ระโ#Nน ง. -บรการR0อH ขา#-ลกทร# นบnNลก คารา#อ0 น กร" ท ล ก คาม*งเงนเต'ม ตอบ ก . DD. #Qเอ อย %ว$งเปดบ@E%ลกท!ย" 0ตม# ว$มตองก$K& Lอ%ลกท!ย" เน& อง8$ก$#$%ลก ท!ย"ถก 0ลส$ม$ถท7$ก7$ไได ในH$นท ท$ นเปน Zตดตอ Zลงทน#วปkบตอ ย$งไ ก. บ#7$สง K& LอIดยใEบ@ Eลก #$ท$นอ& น ข. บ#7$สง K& LอIดยใEบ@Eลก #$ท ยงไมเตมวงเงน #. บ#7$สง K& LอIดยใEบ@E Zต ดตอ Zลงทน ง. ตดต$มZลก$เปดบ@E0ลว08งใ%ลก #$ท$บ ตอบ ง . 11g )N 137
Dg. #QสมFอ ยต$ งปเทFในEวงเวล$ดงกล$ว $#$ในตล$ด%ลกท!ย"ม $#$ลดลงอย$งตอเน& อง ในH$นท ท$ นเปน Zตดตอนกลงทน8ป‹บตอ ย$งไ ก. ข$ย%ลกท!ย"0ลK& Lอใ%ม ใน$#$ท ถก กว$ ข. ข$ย%ลกท!ย" ใ%ลก #$เ!& อป องกนก$ข$ดทน #. Iอนข$ย%ลกท!ย" ใ%ลก #$ไปอย ในกองทนวม ง. ตดต$มสถ$นก$Q"เ!& อตอบขอKกถ$มเม& อลก#$กลบม$ ตอบ ง . DS. ในก$เป ดบ@E%ลกท!ย" เ$ตอง08ง#ว$มเส ยง0ลขอมลใด 1. #ว$มเส& องของ$#$%ลกท!ย"ท ล ดลง ท7$ใ%เ$Iดน X:,, _. #ว$มเส ยง8$กก$ท ลก #$E7$ไมทน ไมมเงนE7$ 8ถกยcดfข$ย%ลกท!ย" ม$E7$%นLใ%บGท <. ขอมล#ว$มเส ยงก$ปกอบJก8%ลกท!ย" ก. ขอ 1. ข. ขอ 1. 0ล _. #. ขอ _. 0ล <. ง. ถกทกขอ ตอบ ข . DY. ขอใดเปน%ลกเกQl"ก$EกEวน%&อใ%#7$0นน7$ของZ ตด ตอ Zลงทน ก. 08งเต&อนลก#$Iดยบอกตอข$วล&อใน%อง#$ใ%ลก #$บK& Lอ% น8ไดมก$7 ไ ข. ใ%#7$0นน7$ต$ม%ลกก$#ว$มเ%นของZ ตด ตอกบ Zลงทนท ลก #$ยอมบ #. บปกนZลตอบ0ทนใ%ลก #$ในดบท เ%ม$สม ง. ตว8สอบ#ว$มน $เE& อถ&อของข$วกอนใ%#7$0นน7$ทก#งL ตอบ ง . -ลกเก"xการ&…บตง านท *%& 1. K& อสตย" ส8ต ไมเอ$เปยบลก#$ _. ไมเบยดบง%&อ0สวง%$ปIยEน" 8$กก$ป‹บต% น$ท <. ไมเปดเZยขอมลลก#$ ยกเวนต$ม#7$สง F$ล %&อเ8$%น$ท H D. ไมย งกบท!ย"สนลก#$ เEน ไมตดสนใ8 K& Lอข$ย0ทนลก#$ g. ไม ใEบ@ Eลก #$IดยมEอบ เEน K& Lอข$ยใ% Zอ น& S. ไมK Lอ& ข$ยต$ม#7$สง ของZ อ น& ท ม ใE เ8$ของบ@E การ&…บต- นาท ของ] ตด ต$อกบ ]ลงทน 'เป นก$ท7$เ!& อใ%ตงต$มวตถปสง#"ลก #$ 0ล ก$ใ%ขอ มลท ด/ 11S )N 137
1. ปเมนเง& อนไข ขอ87$กด %$วตถปสง#"ก$ลงทน _. ใ%ขอ มลใ%ถก ตอง #บถวน <. ปบปง0ลตดต$มขอมลใ%เปนป88บน เสมอ D. ใ%#7$อJบ$ยเก ยวกบI#งส$งตล$ด ป88ยต$งa ท มZลกทบ g. ท7$$ยก$ K& Lอข$ย ต$ม#7$สง ลก#$ S. ตดต$มบ@Eเงนลงทน ใ%ลก #$ท$บว$เปนไปต$มวตถปสง#"%&อไม รร#าบรร"นการ&…บต ง านเ# #ง] &ระกอบ*NาN 1. %น $ท 0ล#ว$มบZดEอบ!& LนH$น _. %น $ท 0ล#ว$มบZดEอบตอวE$E! <. %น $ท 0ล#ว$มบZดEอบตอน$ย8$ง D. %น $ท 0ล#ว$มบZดEอบตอลก#$ g. %น $ท 0ล#ว$มบZดEอบตอส$J$QEน D]. ปIยEน"ในก$8ดท7$ขอมลลก#$#&อ ก. ส$ม$ถใ%#7$0นน7$เก ยวกบ%ลกท!ย"ทว ไปIดยมบทวเ#$%"ย&นยน ข. ใ%#7$0นน7$0บบเm!$เ8$8งกบลก#$ #. ส$ม$ถ วต ถปสง#" ในก$ลงทนของลก#$ ง. ถกทกขอ ตอบ # . ก$8ดท7$ขอมลลก#$เ!& อ P 1. วตถปสง#"ก$ลงทนของลก#$ _. H$นก$เงน %&อ#ว$ม ส$ม$ถในก$E7$%นL <. #ว$ม i #ว$มเข$ใ8 i ปสบก$Q" ในก$ลงทน D. ขอ87$กดในก$ลงทน g. บ%$#ว$ม เส ยง0ลก$ตดต$มลก#$ ขอ ก. ไมเก ยวกบเ& องก$8ดท7$ขอมลลก#$
S‚. ด&ระสงค นการดทOา h`\Z h=\\Ksv ค0อขอด ก. เ0 อแงสท+ ของลกคาท ะ%ม$รบ การตดต$อ ข. %ม$เร$งรดการตดสนลกคา ค. เ0 อ%ม$ -เ&'นการรบก*น-ร0อสรางค*ามรOาคาn-แก$&ระNาNน ง. /กทกขอ ตอบ ค . เ0 อ%ม$ -เ&'นการรบก*น-ร0อสรางค*ามรOาคาn-แก$&ระNาNน ส$*นการแง สท+| และการ%ม$เร$งรดการตดสน เ&'น*+การ&…บตต ามเร0 อง h`\Z h=\\Ksv Jq. มาตรการท ก.ล.ต. กOา-นด-มก ารตดต$อลกคาเ0 อR0อH -น$*#ลงทนโด#ท ลก คา%ม$ %ด รองขอ ค0อขอด 11Y )N 137
ก. ข. ค. ง.
แงสท+ของลกคานการขอค0น-น$*#ลงทน ตร*สอบการR0อH ขา#-ลกทร#ของลกคา -ตด สนลงทนแทนลกคาก$อน แล*แง-ลก คาทราบน4า#-ลงด*# เม0 อลกคา%ม$R0อH -น$*#ลงทน-เา-นาท ท$านอ0 นN$*#ตดต$อลกคาอกครงH ตอบ ก .
g1. ทกขอดงตอไปน Lเป น%ลกเกQl"ก$ป‹บตง $นกQท ม ก$ตดตอกบลก#$Iดยลก#$ไม ไดอ งขอ 'X),O X:,,+4C/ ยกเวน ก. 08งสทJของลก#$ท 8ขอไมบก$ตดตอได ข. 08งสทJของลก#$ในก$ยกเลก#7$สง K& Lอ%&อข$ย%นวยลงทนได^$ยในเวล$ท ก$7 %นด #. 08งเปดเZยE& อZ ตดตอกบ Zทน 0ลบGท ท สง กด เม& อมก$ตดตอลก#$ ง. 8ดท7$บ@E$ยE& อลก#$ท ป‹เสJไมบก$ตดตอ 0ลตองไมตด ตอกบลก#$ดงกล$วอก^$ยใน 1 ป นบตงL 0ตน7$$ยE& อลก#$ดงกล$วขc Lนบ@E$ยE& อลก#$ท ป‹เสJไมบก$ตดตอ ตอบ ง . %ลกเกQl"ก$ป‹บตง $นในกQลก #$ไม ไดอ งขอ 'X),O 9:,,+4C/ 1. ตดต$อเ*ลา y.qqW1y.qq น. 2. เ&ดเ]# N0 อ] ตด ต$อ และบร!ท ท สงกด (แสดงตน เN$น แสดงบตร) 3. แงสท+ นการ%ม$รบ การตดต$อ (ตอง-#ดทนท) S. %ม$เร$งรดการตดสน J. แงสท+ #กเลก%ด4า#นเ*ลาท กาO -นด w. /าลกคา&…เส+ ตองทOา ZD 7D? A6;; ;9>? -ามตดต$อ 2 & g_. %ลกเกQl" ในก$ท7$ X),O X:,,+4C ก. ตดตอในEวงเวล$ท เ%ม$สม ข. ไมเงดก$ตดสนใ8ของลก#$ #. อJบ$ยสทJของลก#$ว$ส$ม$ถข$ย#&นได ง. ถกทกขอ ตอบ ง . g<. ตดตอลก#$ 1ee $ย ge $ยป‹ เสJ ตกลง [[U{z i. 8ดท7$ Xn[W X>[[U{z ส7$%บลก#$ ge $ย ii. 8ดท7$ Xn[W X>[[U{z ส7$%บลก#$ 1ee $ย iii.8ดท7$ Xn[W X>[[U{z ส7$%บลก#$ ge $ย0ลสง$ยE& อลก#$ _e $ย ใ%เ!& อนตดตอ กลบไปใ%ม 11] )N 137
ก. ข. #. ง.
i ถก i 0ล ii ถก i 0ล iii ถก UU 0ล iii ถก ตอบ # เ!$ลก#$ ge $ยท ป‹เสJ ตองท7$ Xn[W X>[[U{z Iดยไปอย ในบ@E O) 4)- 9:,, ,+5- สวน _e $ยส$ม$ถตดตอกลบไปไดอก
gD. %ว%น$สง$ยE& อลก#$ใ%เ8$%น$ท ก$ตล$ด 1ee #น ในย 1 สปด$%" ขอใดถก ลก#$ _e #น0กยอมบก$ลงทน ลก#$
JJ. ขอด %ม$ N$ ขอ-าม ของค"สมบตข อง] ตด ต$อกบ ]ลงทน 1. เ&'นบ คคลลมละลา# 2. เ&'นบ คคลท /ก ดOาเนนคด นกร" -ม น&ระมาท 3. มN อ 0 อ#$ น :;6Ae ;9>? ของตลาด-ลกทร#แ-$ง&ระเท%ท# 4. อ#$ ระ-*$าง/กส งกการเ&'น ]ด การกองทน ตอบ ข . -ามเjาะคดเก #*กบการเงน ลกGQตอง%$มมดงน L P 1. บ##ลลมลล$ย _. ม$ยE& อใน V,:9r ,+5- ของ ตล$ด%ลกท!ย" <. อย %ว$งถกกล$วIทG %&อด7$เนน#ดก$เงน D. อย %ว$งถกสง !กก$เปน Z8ด ก$ กองทน g. มปวตถ ก ไลออก 8$กก$ท8ต S. เ#ยถกเ!กถอน8$กก$เปน Z ตดตอกบ Zลงทน 11b )N 137
Y. มก$ท7$ง$นสอท8ต i%ลอกลวง iไมเป นJม iไมน$เE& อถ&อ gS. บ##ลใดท 8ไดบ #ว$มเ%นEอบเปน Zตด ตอกบ Zลงทน ก. น$ย ก. อย %ว$งถกด7$เนน#ด%ม นปม$ท ข. น$ย ข. ถกปลดออกเน& อง8$กท8ต #. น$ย #. ถกกล$วIทGใน#ดก$dอกเงน ง. น$ย ง. เป นบ##ลลมลล$ย ตอบ ก . gY. ขอใดกล$วถกตองเก ยวกบ#Qสมบต Z ตด ตอกบ Zลงทน ก. Zองขอ#ว$มเ%นEอบ เป น Zตด ตอกบ Zลงทน 8ตองไมม#Qสมบตต อ ง%$ม Q วนท ย น& เ& อง ขอเปน Zตด ตอนกลงทน ข. Zตดตอนกลงทน8ตองม#Qสมบต ไม ขด กบลกGQตอง%$มตลอดยเวล$ท เปน Zตด ตอนก ลงทน #. Zตดตอนกลงทนท ถก ^$#ทQl" ไมส$ม$ถEกEวนใ%#7$0นน7$ ง. ถกทกขอ ตอบ ข .
Jy. บคคลดดงต$อ%&นสH ามาร/ทOาเร0 องเ0 อขอค*ามเ-'นNอบเ&'น] ตด ต$อกบ ]ลงทนาก สOานกงานค"ะกรรมการ ก. ล. ต ก. นา#สมโNคRP งเค#/ก&ลดออกากงานนบร!ท-ลกทร#แ-$ง-นP งเราะ%ม$]า$ นการ ทดลองงาน ข. นา#สมNาตR งP มรา#N0 ออ#$ น _;6Ae \9>? ของตลาด-ลกทร#แ-$ง&ระเท%ท# ค. นา#สมรก!R งP เ&'นบคคลลมละลา#และ%รค*ามสามาร/ ง. นา#สมงR งP อ#$ ระ-*$าง/กส งกการเ&'น ]ด การกองทน ตอบ ก . Jy. ทกขอดงต$อ%&นเH &'นบทลงโท!] ตด ต$อกบ ]ลงทนท V$าV0 น-ร0อ&…บต %ม$ เ&'นตามมาตร,าน การ&…บต ง านท สOานกงานค"ะกรรมการ ก. ล. ต. กOา-นด #กเ*น ก. 4าคท"x ข. &รบ ค. ส งกการ&…บต ง าน ง. เก/อนการ-ค*ามเ-'นNอบ ตอบ ข . ( บทลงโท!มแค$ 3 กร" ) gb. วตถปสง#"ของก$8ดใ%มกบวนก$อน@$Iตตล$ก$#&อขอใด 1. ก$ท กบวนก$ของF$ลยตJมมก$ตดสนท ไมเปนJม 1_e )N 137
_. ก$ท ลก #$เสย#$ใE8$ ย87$นวนม$กในก$dององ <. ก$ท บGท %ลกท!ย" ไมบ ZดEอบก$ใ%บก$ของตนเอง D. ก$ท ม8 $7 นวนZ อ งเยนม$กในก$ใ%บก$ของบGท%ลกท!ย" ตอบ ข.yy เ!$F$ลตองใEยเวล$น$น0ล#$ใE8$ ยสง ปIยEน"0ลวตถปสง#" P สดวก วดเว ป%ยด#$ใE8$ ย !8$Q$IดยใE%ลก 2(>[[ X[>U(2 XnRvB Se. ขอใดไมถก ตองเก ยวกบอน@$Iตตล$ก$ ก. Zองไม!อใ8ก$ตดสนของอน@$Iตตล$ก$ส$ม$ถใ%F$ล!8$Q$ใ%ม ได ข. นตบ# #ลไมส$ม$ถเข$อน@$Iตตล$ก$ได #. เปนก$!8$Q$0บบ 2(>[[ X[>U( XnvB ง. เปนJม สดวก วดเว #$ใE8$ ยถก ตอบ ก. %$กเปนกQอน @$Iตตล$ก$ไมเป นกล$ง 0ลไมอส ในก$!8$Q$ขอ!!$ท ถcง8 #ด#$นได
w1. ขอาทดสามาร/นOาเขา ส$กระบ*นการอนnาโตตลาการ%ด ก. บร!ท-ลกทร#Šองรองเร#ก-ลก คาNOาระค$าR0อH - น ข. ลกคารองเร#น*$านบnN %ม$ม#อด- นคงเ-ล0อเล# ค. ลกคาเร#กค$าเส#-า#ากการขา#- นNาOาน*น 1.J ลานบาท ง. ลกคาเร#ก-บร!ท-ลกทร#NดN- น Oาน*น 2 แสนบาท ากกร" - น -า#เม0 อ&ท แล* ตอบ ข . ( ขอ ก . บร!ทŠอง%ม$ %ด รบเjาะบคคล+รรมดา ขอ ค . %ม$เกน 1 ลานบาท ขอ ง . %ม$เกน 1 & ) 1. ]รอ งเร#นตองเ&'นบคคล+รรมดา -ร0อสมาNกกองทนสOารองเล#H งN เง0 อน%ข 2. บร!ท-ลกทร# %ม$&…บต ตามขอตกลงuสnnา 3. เร#กรอง%ม$เกน 1 ลานบาทต$อคน S. ]$านการรองเร#นแล*แต$ %ม$ %ดรบ ตดต$อ-ร0อแก %ข J. เกดขPนH %ม$เกน w เด0อนนบแต$*น ท ร- ร0อค*รร แต$ตอง%ม$เกน 1 & นบแต$*น เกดเ-ต w2. ขอดดงต$อ%&นเH &'นเง0 อน%ขของกร" าทท สามาร/นO าเขา ส$กระบ*นการอนnาตโต ตลาการ = เ&'นขอาทท ]ร อ งเร#นเ&'นบคคล+รรมดา-ร0อเ&'นสมาN กของกองทนสOารองเล#H ง N _ เ&'นขอาทท มการเร#กรองคาเส#-า#%ม$เกน 2 ลานบาทต$อคน 1_1 )N 137
h เ&'นขอาทท #ง %ม$ %ด]า$ นระบบการบขอรองเร#นของบร!ท-ลกทร#R Pงเ&'น] /ก รอง Z เ&'นขอาทท บร!ท-ลกทร#R งP เ&'น] /กรอง%ม$&…บต ตามสnnา-ร0อก‹-มา#ท เก #*ของ ก. เjาะขอ 6) และ M ข. เjาะขอ :)kA และ M ค. เjาะขอ 6)k: และ A ง. ทกขอ/0อ*$าเ&'นเง0 อน%ขของกร" าทท สามาร/นO าเขา ส$กระบ*นการอนnาตโต ตลาการ ตอบ ก . S<. ขอใดเปนเง& อนไขท ส$ม$ถน7$ขอ!!$ทเข$ สกบวนก$อน@$Iตตล$ก$ 1. Zอ งเยน เป นบ##ลJมด$ %&อเปนสมEกกองทนส7$องเล LยงE! _. มก$เยกอง#$เสย%$ยเกน 1 ล$นบ$ท <. เปนขอ!!$ทท ยง ไม ไดองเยนไปท บGท D. เปนขอ!!$ทท ไมอ ย ในกk%ม$ย ตอบ ก . SD. ขอใดไม ใEเง& อนไขอน@$Iตตล$ก$ ก. เปนขอ!!$ทท เกด8$กบGท %ลกท!ย" ไมป‹บตต $มขอตกลง%&อส@@$ ข. เข$อน@$Iตตล$ก$IดยบGท%ลกท!ย" ไมยนยอม #. เยกอง#$เสย%$ยไมเกน 1 ล$นบ$ทi#น ง. องเยน0ลว 0ต ไม ไดบ ก$ตดตอ %&อไม ไดบก$0ก ไขในเวล$อน#ว %&อก$0ก ไขไม เปนท !งc !อใ8 ตอบ ข . wJ. เกดขอาทระ-*$าง สมาNกกองทนสOารองเล#H งN กบ บล. โด#ม ]เ ส#-า#ทงH -มด Jq รา# มค$าเส#-า#ทงH สนH 1J ลานบาท โด#ค"ะกรรมการกองทนสOารองเล#H งNน,านะ กองทนสOารองเล#H งN ะสามาร/นO าขอรองเร#นนเH ขา ส$กระบ*นการอนnาโตตลาการ%ด -ร0อ%ม$ รอ ง เ&'นกองทนสOารองเล#H งN RP งเ&'นน ตบคคลท %ดรบ การ#กเ*น 1. %ด เน0 องาก] 2. %ด เน0 องากขอาทมการเร#กรองค$าเส#-า#%ม$เกน 1 ลานบาทต$อคน รอ งเ&'นนตบค คล 3. %ม$ %ด เน0 องาก] รอ งตองเ&'นบคคล+รรมดาเท$านนH 4. %ม$ %ด เน0 องาก] 1__ )N 137
ตอบ ข . SS. ทกขอดงตอไปน Lกล$วไดถก ตองเก ยวกบก$ตงL อน@$Iตตล$ก$ กบวนก$!8$Q$อน@$ตIต ตล$ก$ #7$E Lข$ด ยกเวน ก. ก$เล&อกอน@$ตIตตล$ก$ตองเล&อก8$กทเบยน$ยE& อท ส$7 นกง$น#Qกมก$ ก. ล. ต. 8ดไว ใ% Iดยอน@$ตIตตล$ก$ตองม#ว$มอส เปนกล$ง0ลไมม# ว$มขด0ยงท$งZล ปIยEน" ข. กQขอ !!$ทม Z องเยนม$กกว$ 1 $ย0ลมก$เยกอง#$เสย%$ยม$กกว$ 1 ล$นบ$ท 'X,:55 >9-+)4/ #กQส$ม$ถเล&อกอน@$Iตตล$ก$ 1 #น%&อ < #น #. ไมว$ในกQ ใด a อน@$ตIตตล$ก$ตอง!8$Q$0ลท7$#7$E Lข$ดใ%0ลวเส8^$ยใน 1_e วน นบตงL 0ตวน ท #กQเล&อกอน@$Iตตล$ก$0ลวเส8 ง. #7$E Lข$ดของอน@$Iตตล$ก$ถ&อเปนท สด 0ลมZลใ% #กQตองป‹บต ต$ม ตอบ #. ^$ยใน be วนนบ0ตตงL วนท #กQเล&อกอน@$Iตตล$ก$0ลวเส8 0ตส$ม$ถขย$ย เวล$ออกไปไดเป น 1_e วน %$ก87$เปน SY. ส$ม$ถเปล ยนอน@$Iตตล$ก$ได%&อไม ก. ไม ได เ!$อน@$Iตตล$ก$เปนJมอย 0ลว ข. ไม ได เ!$ไดZ$ นก$#ดเล&อกม$0ลว #. ได ส$ม$ถเล&อกอน@$Iตตล$ก$ใ%ม ได ง. ได %$ก!บว$!นกง$นไมม#ว$มเปนอส 0ลไมเปนกล$งในก$ตดสน ตอบ ง . กระบ*นการาร"า B 1. เล&อกอน@$IตŠ 1 #น 0ต%$กเสย%$ยม$กกว$ 1 ล$น 'X,:55 :9-+)4/ ส$ม$ถเล&อกได 1 %&อ < #น _. ตอง!8$Q$เส8^$ยใน be วน 0ตขย$ยไดเป น 1_e วน <. ไมส$ม$ถเปล ยน0ปลง#7$ตดสน ยกเวนว$ อน@$IตŠ ไมเปนกล$ง0ลไมมอส ในก$ !8$Q$
1_< )N 137
บทท 2 ก‹-มา#*$าด*#การกระทOาอน%ม$เ&'น+รรมเก #*กบการR0อH ขา#-ลกทร#และ ก‹-มา#&องกน การŠอกเงน (ออกสอบ J ขอ) 1. ขอดเ&'นการกระทOาอน%ม$เ&'น+รรมเก #*กบการR0อH ขา#-ลกทร# 1. กรรมการบร!ทR0อH - นบร!ทท ตนเองทOางานอ#$ -ลงากมการ&ระกา]ลการดOาเนนงาน แล**$ามกาO %ร 2. บร!ท-ลกทร#&ระกา]ลกOา%ร-ลก คารบทราบ-ลงากส$ง-ตลาด-ลกทร#แล* 3.] ตด ต$อ ]ลงทนแงข$า*ล0อ-ลก คาทราบทนท โด#%ม$มแ -ล$งข$า*#0น#น S. บร!ทดทะเบ#นท ]ลตเ-ล'ก-สม4า!"*$าะมกาO %รเ มขPนH เราะราคาเ-ล'กนตลาด โลก&รบต*เ มขPนH ตอบ ค . (L9>>?6?
ข. Zตว8สอบบ@E %ม$ยเ%ต ไว ในZลก$ตว8สอบงบก$เงน เ& องท บGทเปล ยน0ปลงวJก$ ตด#$เส& อม$#$ 0ลไมส$ม$ถ08งเ%ตZลก$เปล ยน0ปลงวJก$ตด#$เส& อม$#$ได #. Zบ%$บGทได08งใ%?$ยบ@Eเปล ยน0ปลงวJก$บ $ยได ใ%ม ท7$ใ%บGท มก$7 ไเ! มขc Lน ge ล$นบ$ท 0ลท7$ใ%$#$% นบGทสงขc Lน ง. น$ย ก . 0ล!#!วก ตกลงกนK& Lอข$ย% นใน%ว$งกล ม!#!วกIดยIยน% นกนไปม$ใน %ว$งกล มเ!& อส$ง$#$ใ%สงขc Lน ตอบ # . 'ขอ ง. เป นก$ปน% น/
J. ขอดเ&'นการกระทOาท ]ต ด ต$อ ]ลงทน%ม$ค*ร&…บต นเร0 องการกระทOาอน%ม$เ&'น+รรม เก #*กบการR0อH ขา#-ลกทร# ก. -#ดการรบคOาส งR0Hอขา#- นนลก!"ะโ#น- น%&มาระ-*$างกล$ มเ0 อ%ล$ราคา-ลกทร# ข. แงข$า**$ามนกลงทนรา#-n$Rอ0H - น-ลก คาทราบก$อน RP ง4า#-ลงตร*สอบแล**$า เ&'นรง ค. ตร*สอบข$า*ล0อท &ราก…ากแ-ล$งข$า*ต$างz เ0 อแง-ลก คาทราบ ง. แง]ลการดOาเนนงานของบร !ทดทะเบ#น-ลก คารบทราบและแนะนOาเร0 องการลงทน แก$ลก คา ตอบ ข . S. ขอใดส$ม$ถท7$ได ก. Z8ด ก$เ%นว$ $#$%ลกท!ย" ในตล$ด#ว8อย ท 1ee บ$ทขQท $#$ตล$ดอย ท ]e บ$ท 8cงบอกข$วว$ บGท ก7$ไดทงL ท ยงข$ดทน ข. I%ท7$น$ยว$เFGHก88ด ใน#c งป %ลง% น8ขc Lน #. น$ย ก. ตองก$K& Lอ% นIดยลงข$วใน อนเตอ"เนตว$%ลกท!ย"นนL ไมดเ!& อใ%#นอ& นเทข$ย ง. ถกทกขอ ตอบ ข . Y. ขอใดเปนก$ปกปดอ7$!$งใ% Zอ น& %ลงZด ก. ตกลงวมกนกบ Zอ น& เ!& อใ%บ##ลอ& นเE& อว$$#$% น8สงขc Lน ข. บอกกล$วข$วล&อในตล$ดว$$#$% นบ$งตวม$#$สงขc Lน #. ปลอยข$วล&อว$นกลงทน$ยใ%@ ไลเกบ% นบ$งตวอย ง. เปดเZยขอเท88งอนมZลตอ$#$%ลกท!ย" ตอบ ก. เป นลกGQก$K& Lอข$ย% นไปม$8นท7$ใ%$#$สงขc Lน 'ขอ ข .0ล # . เปน q+55-:-3q34-/
y. ขอดเ&'นการอOาราง- ]อ 0น-ลง]ด ก. นา# ก R0อH - นโด#&ดบงครอบคร* 1_g )N 137
ข. นา# ข แอบR0อH ขา#กบ _IDe ?$กเ!& อนK& Lอ% นเ!& อม ใ%^ย$ท$บ ข. (;.V 0ลเ!& อนตกลงK& Lอข$ย% นตวเดยวกน%ล$ย a #งL 0ล87$นวนเท$ a กนเปนก$ตอเน& อง 0ลไดบ ZลปIยEน"8$กก$กท7 $ดงกล$ว #. (;.X K& Lอข$ย% นZ$นบGทIบกเกอ"%ล$ยEนด ง. (;.W K& Lอข$ย% นIดยใEม$"8 Lน ตอบ ข . 1e. ขอใดเปนก$K& Lอข$ย%ลกท!ย" IดยใEขอ มล^$ยใน ก. นกลงทนท$บข$ว8$กตล$ด%ลกท!ย"0ลว8cงลงทน ข. Zสอบบ@Eท$บZลก$ด7$เนนง$นของบGทท ตนเองบตว8บ@E8งc เข$ไปลงทน #. Zบ%$K& Lอ% นในตล$ด%ลกท!ย"8$กก$วเ#$%"ของบGท%ลกท!ย" ง. กมก$บGทK& Lอ% นต$มท Zต ดตอ Zลงทนใ%#7$0นน7$ ตอบ ข . 11. %ลกเกQl" ในก$$ยง$นJกมของสถ$บนก$เงน#&อขอใด 1. Jกมท มก$ถอนเงนสด 1 ล$นบ$ท _. Jกมท มก$ปมลท!ย"สนข$ยทอดตล$ด _ ล$นบ$ท <. Jกมท มก$IอนเงนสดZ$นบ@E%ล$ย0%ง0ล%ล$ย$ยก$ต7 $กว$ _ ล$นบ$ท D. Jกมท มก$Iอนเงน _ ล$นบ$ท ตอบ # . 'ขอ ก . Jกมเงนสด _ ล$นบ$ท ขอ ข . ท!ย"สน g ล$นบ$ท ขอ ง . ไม ใEJกม เงนสด / 1_. ขอใดเปนก$เข$ข$ยปองกน0ลป$บป$มก$dอกเงน ก. Jกมท ใEเงนสดตงL 0ต _ ล$นบ$ทขc Lนไป ข. Jกมก$K& Lอถยนต" < ล$นบ$ท #. Jกมก$K& Lอท!ย"สน D ล$นบ$ท ง. ไมมข อ ใดถก ตอบ ก .
13. ขอด%ม$เขาข$า#+รกรรมท ตอ งรา#งาน-สOานกงาน&องกนและ&ราบ&รามการŠอกเงน 1.ลกคาR0อH - น 2.J ลานบาท และล0มนOาสมดเN'คมาส ง$า# PงN*+ กระา#การโอนเงน 1_S )N 137
2. นา# ข. &ระมลทร#สนากการขา#ทอดตลาดมลค$า 3.J ลานบาท 3. เ&'นการกระา#การโอนเงน%&-ลา#บnN แต$เม0 อร*มกนแล*เกน 2 ลานบาท S. นา# ง. NOาระค$าR0อH - น 2 ลานบาท ตอบ ข . 1D. ก$ท7$Jกมกบสถ$บนเงนในลกGQใดดงตอไปนLไมตอ งมก$$ยง$นตอส7$นกง$น ป.ป.ง. ก. ก$?$ก%&อเบกถอนเงนสด87$นวน 1.g ล$นบ$ท ข. ก$ปมลท!ย"สน ท Jน$#$!$QEย"ข$ยทอดตล$ดในมล#$ ].e ล$นบ$ท #. ลก#$เปดบ@EK Lอ& ข$ย%ลกท!ย"ท ส $ข$0%ง%นc งของบGท %ลกท!ย" 0ตE$7 #$K& Lอ%ลก ท!ย"เข$บ@E ใน%ล$ยส$ข$ท ม ใE ส$ข$ท เปดบ@EK Lอ& ข$ย%ลกท!ย" ง. ลก#$E7$#$K& Lอ%ลกท!ย" Iดยก$IอนเงนสดZ$นบ@EJน$#$%ล$ย0%งล%ล$ยส$ข$Kc ง 0ตล$ยก$ม8$7 นวนเงนไมเกน _.e ล$นบ$ท ตอบ ก . Jกมท ตอ ง$ยง$น P 1. เงนสด _ ล$นบ$ท เEน ?$ก ถอน E7$#$% น ว$งเงนK& Lอข$ย%ลกท!ย" K& Lอต Aวส@@$ใEเงน _. เก ยวกบท!ย"สน ท มมล #$ตงL 0ต g ล$นบ$ท เEน ก$ปมลท!ย"สนข$ยทอดตล$ด <. Jกม ท มเ %ตอน#วสงสย 1g. ขอใดดงตอไปนLเปน0นวท$งป‹บตท ถ ก ตองเก ยวกบก$$ยง$นJกมของสถ$บนก$เงน ก. ก$8ดท7$$ยง$นJกมท เกดขc Lนตอง8ดท7$ต$มอบยเวล$ #&อตงL 0ตวน ท 1o1g 0ลวนท 1S ถcงวนส Lน เด&อน 0ลตอง$ยง$นใ%ส$7 นกง$น ป.ป.ง. ท$บ^$ยใน Y วน นบตงL 0ตวนท 1g 0ลวนส Lน เด&อน ข. ในกQของJกมอนมเ%ต#วสงสย ใ%ท$บง$น^$ยใน Y วนนบตงL 0ตวน ท มเ %ตอน#ว สงสย #. ทงL ก/ 0ล ข/ เป น0นวท$งป‹บตท ถ ก ตองเก ยวกบก$$ยง$นJกมของสถ$บนก$เงน ง. ไมมข อ ใดเปน0นวท$งป‹บต ท ถ ก ตองเก ยวกบก$$ยง$นJกมของสถ$บนก$เงน ตอบ # .
1w. ขอดเ&'นค*าม]ดมล,านตามระราNบnnต& องกนและ&ราบ&รามการŠอกเงน ก. การ-ลกเล #งเส#4า!บค คล+รรมดา ข. การรบR0อH ของโร ค. การเล$นการนน ง. การรดเอาทร# โด#อางอOานาองH # 1_Y )N 137
ตอบ ง . (ขอ ข .%ม$]ด เราะมล,านท ระบเก #*กบโร ค0อ การกรรโNก -ร0อรดเอา ทร# โด#อางอOานาองH # -ร0อR$องโร ขอ ค. %ม$]ด เราะมล,านท ระบเก #*กบการ นน ค0อ การเล$นการนนโด#]ดก‹-มา#) 1Y. บ##ลใดถ&อว$ม#ว$มZดมลH$น ต$มกk%ม$ยขดกนdอกเงน ก. น$ย > เปนเ8$ม&อบอนก$!นน ข. น$ย V ปน% น #. น$ย X %ลบ%น^$GFล ก$ก ง. น$ย W กท7$E7$เ$เดก%@ง ตอบ ก . 1]. %ลกเกQl"ขอ ใดท ถก ตองในก$8ดใ%ลก #$0สดงตน0ลบนทcกขอเท88งเก ยวกบJกมกบ สถ$บนก$เงน ก. ใ%ลก #$8ดท7$0ลน7$สงบนทcกขอเท88งเองตอส7$นกง$น ปปง.Iดยตง ข. สถ$บนก$เงน8ดท7$บนทcกขอเท88งเอง กQลก#$ป‹เสJท 88ดท7$ #. ใ%ส7$นกง$น ปปง.เป น Z8ด ท7$บนทcกขอเท88ง0ลใ%สถ$บนก$เงนบอง ง. ใ%ลก #$0สดงตนกอนท7$JกมIดยใ%สถ$บนก$เงน0ลส7$นกง$น ปปง.8ดท7$บนทcกขอเท8 8ง ตอบ ข .
1‚. ขอด%ม$ N$-ลกเก"xการด-ลก คาแสดงตน และการบนทPกขอเท'รงเก #*กบ +รกรรมกบส/าบนการเงน ก. -ลก คาแสดงตนทกครงH -ลงการทOา+รกรรม ข. ลกคาบนทPกขอเท'รงต$างz เก #*กบ+รกรรมตามท ก‹-มา#กOา-นด ค. -ากลกคา&…เส+ท ะดบนทPกขอเท'รง ส/าบนการเงนตองดทOาบนทPกเองและรบ นOาส$งสOานกงานทราบทนท ง. ลกคาตองลงนามบนทPกขอเท'รงเ&'น-ลก,าน ตอบ ก . ( ก$อนการทOา+รกรรม ) _e. ขอใดดงตอไปนLเปน0นวท$งป‹บตท ไม ถก ตองเก ยวกบง$นก$8ดใ%ลก #$0สดงตน0ลก$ บนทcกขอเท88งเก ยวกบสถ$บนก$เงน ก. เม& อมก$ท7$Jกมท ตอง$ยง$นตอส7$นกง$น ป.ป.ง. สถ$บนก$เงนตองใ%ลก #$0สดงตนทก #งL กอนก$ท7$Jกม เวน0ตว$ ลก#$ได0สดงตนไวกอ น ข. สถ$บนก$เงนตอง8ดใ%ลก #$บนทcกขอเท88งต$ง a เก ยวกบJกมต$ม0บบ$ยง$นท ก‹ %ม$ยก7$%นด0ลใ%ลก #$ลงน$มไวเปน%ลกH$น #. ในกQท ล ก #$ป‹เสJท 88ดท7$บนทcกขอเท88ง%&อลงน$ม สถ$บนก$เงนไมตองด7$เนนก$ ใ%มก$บนทcกขอเท88งต$ง a เก ยวกบJกมท เกดขc Lน 0ตอย$งใด 1_] )N 137
ง. ทกขอกล$วไดถก ตองเก ยวกบ0นวป‹บตในก$8ดใ%ลก #$0สดงตนเอง0ลก$บนทcกขอเท8 8งเก ยวกบJกมกบสถ$บนก$เงน ตอบ # . ใ นกQลก #$ป‹เสJท 88ดท7$บนทcกขอเท88ง%&อลงน$มในบนทcกขอเท88งเก ยวกบ Jกมกบสถ$บนก$เงน สถ$บนก$เงน8ตองมก$8ดท7$บนทcกเอง Iดยบนทcกขอเท88ง เท$กบท ป$ก‹ในขQท7$JกมนนL a 0ล08งใ%ส$7 นกง$นป องกน0ลป$บป$มก$dอก เงนท$บทนท ในกQท ส ถ$บนก$เงนไมป‹บต ต$ม%ลกเกQl"ท ก ล$วข$งตน %&อได0สดง ขอ#ว$มอนเปนเท8 %&อปกปด#ว$ม8งท ตอง08ง ก8มบทลงIทGKc งม IทGตงL 0ตปบ 87$#ก %&อทงL 87$ทงL ปบ 0ลว0ตกQไป _1. %$กลก#$ป‹เสJท 88ดบนทcกขอเท88งตองท7$อย$งไ 1. ไมตอง$ยง$น _. บ$ยง$น ปปง. <. 8ดบนทcกเองIดยบนทcกขอเท88งท ป$ก‹ ก. ขอ 1 ข. ขอ 1 0ล _ #. ขอ _ 0ล < ง. ขอ 1f_ 0ล < ตอบ # . %ลกเกQl" P 1. ตองใ%ลก #$0สดงตนทก#งL กอนท7$Jกม ยกเวนว$ลก#$ได0สดงตนไวกอ น _. สถ$บนก$เงนตอง8ดใ%ลก #$บนทcกขอเท88งต$งa <. ลก#$ลงน$มเปน%ลกH$น D. ถ$ลก#$ป‹เสJ สถ$บนก$เงน8ตอง8ดท7$บนทcกเองIดยบนทcกขอเท88งเท$าท &ราก…อ#$ ในขQท7$JกมนนL 0ล08ง ปปง. ทนท 8ดท7$$ยง$นท เกดขc Lนต$มอบยเวล$ #&อ ตงL 0ต 1 „ 1gf 1S „ ส Lนเด&อน 0ล$ยง$นใ%ส7$นกง$นป องกน 'ปปง./ ^$ยใน Y วน นบตงL 0ตวน ท 1g 0ลวนส Lนเด&อน กQสงสย ใ%$ยง$น^$ยใน Y วน นบ8$กสงสย
1_b )N 137
บทท 3 -ลกเก"xการกOากบดแลการออกและเสนอขา#ตราสาร&ระเ4ทต$างz (ออกสอบ J ขอ) 1. ท7$ไม8cงตองม%ลกเกQl"ก$8ด87$%น$ย%ลกท!ย" ก. เ!& อมก$8ดส%ลกท!ย"อย$งเปนJม ข. เ!& อใ%บGท ดมเงนทนไดม$กท สด #. เ!& อด0ลม ใ%บGท %ลกท!ย"ด7$เนนก$ใดaเ!& อEก8งใ%ลก #$K& Lอ%ลกท!ย" ใ%ม$กa ง. ถกทกขอ ตอบ ก . _. ทกขอดงตอไปนLเปน%ลกก$ท7$#7$เสนอK& Lอ%ลกท!ย" ยกเวน ก. Zถอ& %ลกท!ย"ทก $ยตองไดบ ก$ป‹บตอ ย$งเท$เทยมกน ข. มก$เปดเZยขอมลท ถก ตอง0ล#บถวน #. Zถอ& %ลกท!ย"มเวล$เ!ยง!อในก$ตดสนใ8 ง. ตองไดบ อนมต 8$กท ปEม Zถอ& % น0ล%นวยง$นก7$กบด0ลท เก ยวของ ตอบ ง .
3. ขอดต$อ%&นเH &'นการออกเสนอขา#- นท เ&'น%&ตาม-ลกเก"x ก. การเสนอขา#- นท ออก-ม$ -กบ ]/อ0 - นเดมตองขออนnาต ก.ล.ต. ข. การเสนอขา#- นท ออก-ม$ %ม$ตองขออนnาต ก.ล.ต. แต$ตอ ง#0 นแบบแสดงรา#การ ค. การเสนอขา#- น-+นาคารา"N#ตอ งขออนnาต ก.ล.ต. และ%ม$ตอ ง#0 นแบบแสดง รา#การ ง. การเสนอขา#- นท ออก-ม$ตอ งขออนnาต ก.ล.ต. แต$ %ม$ตอ ง#0 นแบบแสดงรา#การ RP ง ะ%ม$เขมง*ดนก ตอบ ค. (ขอ ก . %ม$ตอ งขอกร" ]/ 0อ- นเดม ขอ ข .l ง . ตองขอ l #0 นแบบ ขอ ค . %ม$ตอ ง เราะเ&'นลกคาส/าบน) D. ขอใดกล$วได ไมถก ตองเก ยวกบ%ลกเกQl"ก$ออก0ลเสนอข$ย%ลกท!ย"ท ก $7 %นดIดย ส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. ก. ก$เสนอข$ย%ลกท!ย" ใ%0กบ##ลในวง87$กด 't;+6:-3 t,:93q34-P tt/ เป นก$เสนอข$ย %ลกท!ย" ใ%0กนกลงทนสถ$บน %&อก$เสนอข$ย%ลกท!ย" ใ%0ก Zล งทนใน87$นวนไมเกน
ง. %ลง8$กท มก $ออก0ลเสนอข$ย%ลกท!ย"ตอปE$Eน0ลว บGท Zออก%ลกท!ย"ม%น$ท ตองเปดเZยขอมลตอ%นวยง$นก7$กบด0ล0ลZ ลงทนต$มก7$%นดยเวล$ ตอบ # . g. ในก$ออก%ลกท!ย"เสนอข$ยใ%กบ ปE$Eนทวไป#งL 0กตองไดบ อน@$ต8$ก กลต.กอน ยกเวนก$เสนอข$ย%ลกท!ย"เ! มทนใ%0ก Zถ อ& % นเดมต$มสดสวน v+Cp- U55M3 เ!$เ%ต ใด ก. ก$ท Zถ อ& % นเดมเสนอK& Lอต$มสทJ8ท7$ใ%สด สวนก$ถ&อ#อง0ลก$ลดลงของ$#$เท$กน ต$มสวน ข. ก$เสนอข$ย% นออกใ%มตอ งขออน@$ต 0ตก$เสนอ#Lงตอไปไมตอ งขออน@$ต #. ไมอ ย ใน !..บ.%ลกท!ย"Š 0ตอ ย^$ยใตกk%ม$ย0!ง0ล!$QEย" ง. ถกทกขอ ตอบ ก . S. ในก$ออก0ลเสนอข$ย% นส$ม@ใ%0ก Zถ อ& % นเดมต$มสดสวนก$ถ&อ% น 'v+Cp- nNN3;+4CP vn/ บGท Zออก%ลกท!ย" ไดบ ยกเวนไมตอ งขออน@$ตส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. 0ลไมตอ ง ย& น =+,+4C เน& อง8$ก ก. ก$ท7$ v+Cp- nNN3;+4C ไมกอ ใ%เกด W+,M-+)4 jNN39- 0ก Zถ อ& % นเดม %$กZ ถอ& % นได ใEสท J ใน ก$8องK& Lอ% นต$มสดสวนท ตนมสทJ ข. Zถอ& % นม#ว$ม 0ล#ว$มเข$ใ8เก ยวกบก$ลงทนใน%ลกท!ย"เปนอย$งด #. !..บ. %ลกท!ย"ยกเวนใ%ก$ออก0ลเสนอข$ย%ลกท!ย" ไมตอ งขออน@$ตส7$นกง$น#Q กมก$ ก.ล.ต. 0ลไมตอ งย& น =+,+4C ง. ถกทกขอ ตอบ ก . Y. ก$เสนอข$ย%ลกท!ย" ในลกGQใดดงตอไปนLตองมก$ย& น0บบ0สดง$ยก$ขอมลก$เสนอ ข$ย%ลกท!ย"0ล$ง%นงส&อE LEวน 0ลตองไดบ อน@$ต8$กส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. ก. ก$เสนอข$ย% นท ออกใ%มตอ Zถอ& % นเดมต$มสดสวนก$ถ&อ% น 'v+Cp- nNN3;+4C/ ข. ก$เสนอข$ย% นท ออกใ%ม ใ%0กบ# #ลในวง87$กด 't;+6:-3 t,:93q34-/ #. ก$เสนอข$ย% นท ออกใ%ม0กปE$Eนในวงกว$ง 'tM*,+9 nNN3;+4C/ ง. ก$08ก% นปนZล '2-)9r W+6+O34O/ ตอบ # . ]. เยงล7$ดบ#ว$มเขมงวดของส7$นกง$น ก.ล.ต. 8$กม$กไป%$น อย U. เสนอข$ย%ลกท!ย"ท อ อกใ%ม ใ%ส$J$QEน 'tM*,+9 )NN3;+4C P tn/ UU.เสนอข$ย% น0บบเ8$8ง 't;+6:-3 s,:93q34- P tt/ UUU. เสนอข$ย% นออกใ%ม ใ%0ก Zถ อ& % นเดม „เ! มทน 'v+Cp- )NN3;+4C P vn/ 1<1 )N 137
ก. U. UU. UUU. ข. U. UUU. UU. #. UU. UUU. U. ง. UUU. UU. U. ตอบ ก .
#าก
ง$า#
การ Kd` d` dd T` &…บต ขอ T อนnาต b. ขอใดเปน%ลกเกQl" เง& อนไข 0ลวJก$ท ถก ตองในก$8ด87$%น$ย%ลกท!ย"ของ บล. ก. ใ%มก$8ด87$%น$ย%ลกท!ย"นอกเ%น&อ8$กวJก$ใน%นงส&อE LEวนได ข. 8ด87$%น$ย%ลกท!ย" ใ%บGทในเ#&อ Zถอ& % นใ%@ 0ลZ บ%$ได #. เปน Z8ด 87$%น$ย% นของบGทยอยใ%กบ ปE$Eนได ง. เZย0!บทวเ#$%"% น ท ออกใ%ม%ลง8$กวนปดก$ข$ย ตอบ ง . 1e. ขอใดดงตอไปนLป‹บตถ ก ตองต$ม%ลกเกQl" เง& อนไข0ลวJก$8ด87$%น$ย%ลกท!ย"ท ก $7 %นด Iดยส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. ก. บGท %ลกท!ย" > ท7$%น$ท เปน Z8ด 87$%น$ย% นเ! มทนของJน$#$ V Kc งถ&อ% นในสดสวน อยล g1 ของบGท%ลกท!ย" > ขQเดยวกนบGท%ลกท!ย" > ท7$%น$เปน Z8ด 87$%น$ย % นเ! มทนของบGท X Kc งบGท %ลกท!ย" > ถ&อ% นอย ในสดสวนอยล ]e ข. บGท %ลกท!ย" > Kc งท7$%น$ท เปน0กนน7$ในก$8ด87$%น$ย% นเ! มทนของบGท V 8ดส % นเ! มทน ของ V บ$งสวนใ%0กน$ย jvUX Kc งเป นกมก$0ลZ ถอ& % นสวนใ%@ของบGท %ลกท!ย" > #. ทงL บGท%ลกท!ย" > 0ลบGท%ลกท!ย" V มJน$#$ X เป น Zถอ& % นสวนใ%@ ตอม$บGท %ลกท!ย" > ท7$%น$ท เปน0กนน7$ในก$8ด87$%น$ย% นเ! มทนของบGท W บGท%ลกท!ย" V ส$ม$ถออกบทวเ#$%"%ลกท!ย"ของบGท W ได ง. บGท%ลกท!ย" > 8ดส% นเ! มทนของบGท V Kc งบGท เปน0กนน7$ในก$8ด87$%น$ย%ลก ท!ย"เข$!อ"ตก$ลงทนของตนเอง เน& อง8$กบGท %ลกท!ย" > ไมส$ม$ถ87$%น$ย% นเ! ม ทนของบGท V ได%มด ตอบ ง . 1<_ )N 137
ตวเล&อกท 1 ไมถก ตองเ!$ต$ม%ลกเกQl"ของส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. %$มบGท %ลกท!ย"เปน Z8ด 87$%น$ย%ลกท!ย"ปเ^ท% น%&อ {‰Wv ท ออกIดยบGทใ%@%&อบGท ยอยของบGท %ลกท!ย" เ!& อป องกน#ว$มขด0ยงท$งZลปIยEน" ตวเล&อกท _ ไมถก ตองเ!$ต$ม%ลกเกQl"ของส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. %$มบGท %ลกท!ย"8$7 %น$ย% นท ตนเปน Zว ม8ด87$%น$ยใ%0กตนเอง %&อบGท%ลกท!ย"ท ว ม8ด 87$%น$ย %&อบ##ล%&อนตบ ##ลท มสว นไดสว นเสย เEน บGทใ%@ บGท ยอย Zบ%$ Zถอ& % น$ยใ%@ Zมอ$7 น$8#วบ#มก8ก$ของบGท %ลกท!ย"ยกเวนในกQดง ตอไปนL o กQ ไดบอน@$ต8$กส7$นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. 0ลไดเปดเZยไว ใน0บบ =+,+4C 0ล $ง%นงส&อE LEวน o ก$8ดส% นท เ%ล&อ8$กก$8องK& LอของZ 8ด K& LอทงL %มดเข$!อ"ตก$ลงทนของตนเอง 'ดงนนL ตวเล&อกท D 8cงถกตอง/ o ตวเล&อกท < ไมถก ตองเ!$ต$ม%ลกเกQl"ของส7$นกง$น#Qก$ ก.ล.ต. %$มบGท%ลก ท!ย"ออกบทวเ#$%"%ลกท!ย"ท บ Gท%ลกท!ย"ท เ ก ยวของเปน Z8ด 87$%น$ย ทงL น L บGท %ลกท!ย" > 0ลบGท%ลกท!ย" V ม#ว$มเก ยวของกนIดยก$มJน$#$ X เป น Zถอ& % นใ%@ วมกน ดงนนL เม& อบGท%ลกท!ย" > ท7$%น$ท เปน0กนน7$ในก$8ด87$%น$ย% นเ! มทนของ บGท W ทงL บGท%ลกท!ย" > 0ลบGท %ลกท!ย" V 8cงไมส$ม$ออกบทวเ#$%"%ลก ท!ย"ของบGท W ได ในEวงเวล$ตอง%$ม 11. ขอใดตอไปน Lเป น%ลกเกQl" เก ยวกบก$#อบง7$ก8ก$ ก. เม& อK& Lอ% นถcงดบ g… ของ% นท 8$7 %น$ย ใ%ท$7 #7$เสนอK& Lอก8ก$ทนท ข. เม& อK& Lอ% นถcงดบ _e… ของ% นท 8$7 %น$ย ใ%เข$#วบ#ม0ลบ%$ก8ก$ได #. เม& อK& Lอ% นถcงดบ _g… ของ% นท 8$7 %น$ย ใ%8ด ท7$#7$เสนอขอK& Lอก8ก$ ง. เม& อK& Lอ% นถcงดบ _g… ของ% นท 8$7 %น$ย ใ%ข$ย% น#&นกบ Zถอ& % นเดมใน$#$ท สงกว$ ตอบ # .
12. ขอดดงต$อ%&นกH ล$า*%ด %ม$/ก ตองเก #*กบ-ลกเก"x นการครอบงOากการท กOา-นดโด# สOานกงานค"ะกรรมการ ก.ล.ต. ก. เม0 อบร!ทม-าNนOากดมการเ&ล #นแ&ลง] /0อ- นนสดส$*นรอ#ละ 2JkJq และ QJ ของOาน*น- นทมส ท +ออกเส#งทงH -มดของกการ ]/0อ- นนสดส$*นดงกล$า*ตองทOาคOา เสนอR0อH กการต$อ ]/0อ- นเดม ข. นการทOาคOาเสนอR0อH กการต$อ ]/0อเดม ] /0อ- น-ม$ะตองรบR0อH - นทงH -มด%ม$*า$ น กร"ด z ค. เม0 อบร!ทม-าNนOากด%ดรบ คOาเสนอR0อH -ลกทร# บร!ทม-าNนตองแต$งตงH ท &รPก!า ของ] /0อ- นเ0 อดทOา-ร0อ-ค*ามเ-'นเก #*กบการทOาคOาเสนอR0อH -ลกทร# 1<< )N 137
ง. นกร"ท บร!ทม-าNนOากดมการR0อH - นค0นนทOา-บคคลท /อ0 - นอ#$ เดม/0อ- น/Pง ระดบ 5I988g) 1.ขอ K และ KK /ก 2.ขอ KK และ KKK /ก 3.ขอ K และ KKK /ก S.ขอ Kk KK และ KKK /ก ตอบ ง . ( ร*ม/Pง%ดมาโด#สท+เดมของ] /อ0 - น p มรดก ) %ลกก$ในก$ท7$#7$เสนอK& Lอ 'B34O3; )NN3;/ วตถปสง#"เ!& อ P ป องกนก$#อบง7$ก8ก$ ขอ#ว87$ 1. ดบท ตองท7$#7$เสนอK& Lอ 'B;+CC3; s)+4-/ ถ&อ% นถcงอยล _gf gef Yg _. ถ&อ% นถcง B;+CC3; s)+4- 0ต ไมตอ งท7$ B34O3; )NN3; ตอเม& อ _.1 ไดม$8$กมดก _._ บGท K& Lอ% น#&น8นท7$ใ%#นถ&อ% นอย เดมถ&อ% นถcงดบ B;+CC3; s)+4_.< ถ&อ% นZ$น {‰Wv เน& อง8$กไมส$ม$ถออกเสยงได _.D ได% น บGท {)4 ,+5'บGทนอกตล$ด%ลกท!ย"/ <. ถ$ Zถอ& % นเดมตองก$ข$ย Zถอ& % นใ%มตองบK& LอทงL %มด ยกเวน ท7$#7$เสนอK& Lอ% น บ$งสวน 's:;-+:, -34O3; )NNO3;/ %ลกเกQl"ก$ท7$ B34O3; )NN3; P 1. ทก$ยตองไดบก$ป‹บตอ ย$งเท$เทยมกน _. เป ดเZยขอมลถกตอง#บถวน <. Zถอ& % นมเวล$ตดสนใ8เ!ยง!อ 1D. ขอใดถกตอง 1. ก$8ดตงL กองทนวม บGทตอง8ดใ%มข อ Zก!น%ว$งZ ถอ& %นวยลงทน 0ลส@@$ 0ตงตงL Zด0ลZลปIยEน"ของกองท นวม 0ลตองใ% กลต. อนมต0 ลว8cงออกข$ย%นวย ลงทน _. ก$เสนอข$ยทก#งL 8ดใ%มข อ มลเ!ยง!อ0ก Zล งทนเม& อลก#$องขอ <. กองทนท ไมบวน %มดอ$ย ถ&อว$ไมมว นส LนสดI#งก$ ก. 1f_ ข. 1f< #. _f< ง. 1f_f< 1
ตอบ ง . 1g. ขอใดดงตอไปนLกล$วได ไมถก ตองเก ยวกบ$ยลเอยดI#งก$8ดก$กองทนวม ก. ในก$ขออนมต 8ด ตงL 0ล8ดก$กองทนวม บGท 8ดก$กองทนตองย& น$ยลเอยดI#งก$ 8ดก$กองทนวมใ%ส$7 นกง$น#Qกมก$ ก.ล.ต. !8$Q$ ข. %$กมก$เปล ยน0ปลง0ก ไข$ยลเอยดI#งก$8ดก$ก$กองทนวม บGท8ดก$กองทน ส$ม$ถด7$เนนก$ไดทน ท #. $ยลเอยดท ตอ ง0สดงไว ในI#งก$8ดก$กองทนวม8ปกอบดวยขอมลส7$#@Kc ง Zลงทน !cงบท$บ ง. ทกขอกล$วไดถก ตองเก ยวกบ$ยลเอยดI#งก$8ดก$กองทนวม ตอบ ข . ตองไดบอน@$ต8$ก กลต.กอน 1S. ทกขอดงตอไปน L8เป นส$เ%ตท ท $7 ใ%กองทนวมส Lนสดลง ยกเวน ก. ม Zลงทนอยกว$
1y. ขอดต$อ%&นเH &'นการเสนอขา#-น$*#ลงทนของบร!ทดการท /กตอง 1
ก. ส$ง-นงส0อNNH *น-ลก คา- ก.ล.ต. -ลงาก&ดการขา#แล* ข. ด-ม บองR0 อH โด#มคOาเต0อน*$าการลงทนค0อการออมเงน ค. เตร#มขอมลของโครงการดการลงทน-ลก คาตร*ดและแก$า#เม0 อรองขอ ง. เสนอขา#-กล$ ม ]ลงทนท ม, านทางการเงนด ตอบ ค . ( -นงส0อNNH *นส$*นสร&ตองแก-ลก คาท Rอ0H ครงH แรก ขอมลโครงการ %ม$ %ด บงคบแกแต$ม %* เ]0 อรองขอ 1b. ทกขอดงตอไปน Lเป น$ยลเอยดท ตอง0สดงไว ในI#งก$8ดก$กองทนวม ยกเวน ก. E& อท อ ยของบGท 8ดก$กองทน ข. กลยทJ"ก$ลงทนของกองทนวม #. วJก$ข$ย0ลบK& Lอ#&น%นวยลงทนใน#งL 0ก0ล^$ย%ลงปดก$ข$ย ง. วJก$8องK& Lอ%&อK& Lอ%นวยลงทน0ลวJก$8ดส%นวยลงทน ตอบ ข . ขอมลส7$#@Kc ง Zลงทน!cงบท$บ ได0ก 1/ E& อ0ลท อ ยของบGท 8ดก$กองทน _/ นIยบ$ย0ลวตถปสง#"ก$ลงทน ‰ Y/ วJปก$F {>‰ ]/ อบยเวล$บ@Eของกองทนวม b/ วJก$8$ยเงนปนZล 1e/ ก$ เลกI#งก$0ลวJก$เmล ย#&นเงน0กZ อ น& %นวยลงทน เป นตน _e. ขอใดไม ใEขอ มลส7$#@ใน$ยลเอยดI#งก$8ดก$กองทนวม ก. E& อ ท อ ยของZ ตด ตอ Zลงทน ข. วJก$8องK& Lอ%นวยลงทน #. วJก$#7$นวQ {>‰ ง. ก$เลกI#งก$ ตอบ ก . ' E& อ ท อ ยของ บล8 ./ _1. ทกขอดงตอไปน Lกล$วไดถก ตองเก ยวกบ%นงส&อE LEวนเสนอข$ย%นวยลงทน ยกเวน ก. %นงส&อE LEวนปกอบดวย _ สวน#&อ สวนขอมลI#งก$0ลสวนสปขอมลส7$#@ ข. บGท 8ดก$กองทน8ตอง08ก%นงส&อE LEวนทงL ในสวนสปขอมลส7$#@0ลในสวนท เปน$ย ลเอยดI#งก$ ใ%0กลก #$ท K Lอ& %นวยลงทนของกองทนเปน#งL 0ก #. ขอมลส7$#@ท ตองมใน%นงส&อE LEวนสว นสปขอ มลส7$#@ ได0ก ลกGQท ส7$#@ของกองทน #ว$มเส ยงในก$ลงทนของกองทนวม #$ใE8$ยท เยกเกบ8$กZ ถ&อ%นวยลงทน #7$เต&อน0ล ขอ0นน7$เก ยวกบก$ลงทนใน%นวยลงทน ง. ทกขอดงกล$วไดถก ตองเก ยวกบ%นงส&อE LEวนเสนอข$ย%นวยลงทน 1
